開(kāi)篇：寫(xiě)作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇證券年度工作計(jì)劃，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。

第1篇

一、基本情況

本次檢查的主要目的是：通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部在執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)和規(guī)章制度方面存在的問(wèn)題，提高執(zhí)行力，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，降低公司經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)損失，督促營(yíng)業(yè)部更好地履行反洗錢(qián)義務(wù)，提升營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。

檢查的主要內(nèi)容：反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況；反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況；客戶(hù)身份識(shí)別及持續(xù)識(shí)別情況；客戶(hù)身份資料及交易記錄保存情況；客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及標(biāo)注情況；可疑交易分析及報(bào)告情況；報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易情況；配合司法機(jī)構(gòu)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢(qián)犯罪信息情況；反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況；反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)信息報(bào)送情況等。

檢查表明：營(yíng)業(yè)部建立了反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)，制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，明確了反洗錢(qián)崗位職責(zé)，按要求基本上履行了對(duì)反洗錢(qián)工作的有效監(jiān)督和管理。但營(yíng)業(yè)部在補(bǔ)充客戶(hù)信息等方面存在一定的問(wèn)題。

二、存在的主要問(wèn)題

（一）對(duì)于客戶(hù)基本資料真實(shí)性難于把握。

對(duì)客戶(hù)有效證件缺乏控制手段，在客戶(hù)交易登記證件發(fā)生變更又不能夠進(jìn)行及時(shí)補(bǔ)充登記時(shí)，由于無(wú)具體的法律法規(guī)明文規(guī)定作為有效依據(jù)，證券營(yíng)業(yè)部無(wú)法終止交易行為，進(jìn)而產(chǎn)生了控制反洗錢(qián)交易的工作風(fēng)險(xiǎn)。

（二）、特殊性業(yè)務(wù)交易無(wú)法進(jìn)行有效控制。

如果沒(méi)有可疑的交易行為，如“客戶(hù)錢(qián)到券商賬上，立即買(mǎi)成股票，隨后便撤銷(xiāo)指定交易”等行為，一旦發(fā)現(xiàn)此類(lèi)行為，就會(huì)立刻向銀行行匯報(bào)。實(shí)施第三方存管后，由于控制主體轉(zhuǎn)移到了銀行方面，證券營(yíng)業(yè)部無(wú)法辨別交易的合法性，尤其是對(duì)境外支票交易上很難確定交易是否合法。

三、建議

（一）、營(yíng)業(yè)部應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)真實(shí)身份的鑒別。

在審定客戶(hù)信息時(shí)，要盡量詢(xún)問(wèn)客戶(hù)交易時(shí)段，避免客戶(hù)在交易過(guò)程中發(fā)生證件失效，以保證交易的合法性。對(duì)于即將過(guò)期或失效的有效證件，要提前通知交易客戶(hù)，并提出在規(guī)定時(shí)間內(nèi)必須完成證件的補(bǔ)辦登記，否則將取消交易資格，與客戶(hù)簽訂有關(guān)于證件管理與登記的協(xié)議，如屬于客戶(hù)原因而導(dǎo)致交易延誤所造成的后果，由客戶(hù)自行承擔(dān)，以此來(lái)保證客戶(hù)有效證件的真實(shí)性與合法性。

第2篇

寫(xiě)工作計(jì)劃，說(shuō)白了就是為我們完成工作目的做規(guī)劃，工作計(jì)劃是完成工作目標(biāo)不可缺少的一環(huán)。下面就是小編給大家?guī)?lái)的最新2022公司工作計(jì)劃5篇，希望能幫助到大家!

最新2022公司工作計(jì)劃1一、加強(qiáng)業(yè)管的工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)的、規(guī)范的承保服務(wù)的體系。承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要的基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在20__年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。

對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。

同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

二、提高客戶(hù)服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶(hù)服務(wù)平臺(tái)。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)20__年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20__年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶(hù)全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)滿意化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。

3、以中心支公司為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。

4、在20__年6月之前完成__營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、YY營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶(hù)提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌。根據(jù)20__年中支保費(fèi)收入____萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)85%，非車(chē)險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。20__年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入____萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%，非車(chē)險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20__年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭(zhēng)取新客戶(hù)，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在20__年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的業(yè)務(wù)工作。

20__年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)合作協(xié)議，20__年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益化奠定良好的基礎(chǔ)。

最新2022公司工作計(jì)劃2一、銷(xiāo)售部年度工作計(jì)劃之辦公室的日常工作：

作為_(kāi)_公司的銷(xiāo)售內(nèi)勤，我深知崗位的重工性，也能增強(qiáng)我個(gè)人的交際能力。銷(xiāo)售部?jī)?nèi)勤是一個(gè)承上啟下、溝通內(nèi)外、協(xié)調(diào)左右、聯(lián)系八方的重要樞紐，把握市場(chǎng)購(gòu)機(jī)用戶(hù)資料的收集，為銷(xiāo)售部業(yè)務(wù)人員做好保障。在一些文件的整理、分期買(mǎi)賣(mài)合同的簽署、銀行按揭合同的簽署及所需的資料、用戶(hù)的回款進(jìn)度、用戶(hù)逾期欠款額、售車(chē)數(shù)量等等都是一些有益的決策文件，面對(duì)這些繁瑣的日常事務(wù)，要有頭有尾，自我增強(qiáng)協(xié)調(diào)工作意識(shí)，這半年來(lái)基本上做到了事事有著落。

二、分期買(mǎi)賣(mài)合同、銀行按揭合同的簽署情況：

在簽署分期分期買(mǎi)賣(mài)合同時(shí)，對(duì)于我來(lái)說(shuō)可以說(shuō)是游刃有余。但是在填寫(xiě)的數(shù)據(jù)和內(nèi)容同時(shí)，要慎之又慎，我們都知道合同具有法律效力，一旦數(shù)據(jù)和內(nèi)容出現(xiàn)錯(cuò)誤，將會(huì)給公司帶來(lái)巨大的損失，在搜集用戶(hù)資料時(shí)也比較簡(jiǎn)單(包括：戶(hù)口本、婚證、身份證等證件)。?在簽署銀行按揭合同時(shí)，現(xiàn)在還比較生疏，因?yàn)殂y行按揭剛剛開(kāi)通，銀行按揭和分期買(mǎi)賣(mài)合同同樣，在填寫(xiě)的數(shù)據(jù)和內(nèi)容同時(shí)，要慎之又慎，按揭合同更具有法律效力。但在辦理銀行按揭的過(guò)程當(dāng)中，購(gòu)機(jī)用戶(hù)的按揭貸款資料是一個(gè)重工的組成部分，公證處公證、銀行貸款資料、福田公司存檔、我公司存檔資料。這些程序是很重要的，如果不公證?銀行不給貸款。這些環(huán)節(jié)是緊緊相扣的，是必不可少的一部分。我公司在存留有戶(hù)檔案時(shí)，我們?nèi)」C處、銀行、福田三方的精華，我們?cè)谵k理銀行按揭貸款方面還存在一定的漏洞，我相信隨著銀行按揭貸款的逐步深入，我將做得更好、更完善!(我建議組織一次關(guān)于銀行按揭貸款的培訓(xùn)，這是我個(gè)人的想法。)

三、及時(shí)了解用戶(hù)回款額和逾期欠款額的情況：

作為_(kāi)_公司的銷(xiāo)售內(nèi)勤，我負(fù)責(zé)用戶(hù)的回款額及逾期欠款額的工作，主要內(nèi)容是針對(duì)逾期欠款用戶(hù)，用戶(hù)的還款進(jìn)度是否及時(shí)，關(guān)系到公司的資金周轉(zhuǎn)以及公司的經(jīng)濟(jì)效益，我們要及時(shí)了解購(gòu)機(jī)用戶(hù)的工程進(jìn)度，從而加大催款力度，以免給公司造成不必要的損失，在提報(bào)《客戶(hù)到期應(yīng)收賬款明細(xì)表》是，要做到及時(shí)、準(zhǔn)確，讓公司領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)此表針對(duì)不同的客戶(hù)做出相應(yīng)的對(duì)策，這樣才能控制風(fēng)險(xiǎn)。

最新2022公司工作計(jì)劃320__年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作，強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績(jī)做的提升，通過(guò)進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃、精神文化建設(shè)和營(yíng)銷(xiāo)方案，深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè)，堅(jiān)定信心、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作。做好今年的工作意義重大。

一、充分認(rèn)識(shí)完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。

去年，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問(wèn)題。團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷(xiāo)宣傳當(dāng)中，無(wú)法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)證券公司的客戶(hù)經(jīng)理，要求過(guò)高，對(duì)于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶(hù)經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對(duì)于存款難度還是較大;對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)我們處于劣勢(shì)，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營(yíng)銷(xiāo)方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒(méi)有一個(gè)很好的渠道開(kāi)發(fā)，營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的開(kāi)展難度就增加了。

二、充分認(rèn)識(shí)推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段，一些深層次的問(wèn)題可能還會(huì)凸顯出來(lái)，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段，通過(guò)對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問(wèn)題，作出新的優(yōu)化計(jì)劃，及時(shí)解決其問(wèn)題，完善團(tuán)隊(duì)管理。

三、充分認(rèn)識(shí)招聘成員的重要性。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分，沒(méi)有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施，善營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)。

充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問(wèn)題和任務(wù)的目標(biāo)，完善20__年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下6個(gè)方面的工作。

(一)營(yíng)銷(xiāo)管理制度：

1、日常管理

①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng)。

②日常一對(duì)一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷(xiāo)售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1)千方百計(jì)完成區(qū)域銷(xiāo)售任務(wù);

2)努力完成銷(xiāo)售中的各項(xiàng)要求;

3)負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)流程;

4)積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);

5)嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;

6)對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過(guò)高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。

2、會(huì)議管理

團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷(xiāo)售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷(xiāo)售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開(kāi)拓客戶(hù)，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過(guò)會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績(jī)分析，認(rèn)識(shí)到其不足，對(duì)其批評(píng)，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場(chǎng)遺留問(wèn)題，恢復(fù)市場(chǎng)肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開(kāi)戶(hù)數(shù)，客戶(hù)疑問(wèn))

②會(huì)議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過(guò)周一開(kāi)會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營(yíng)銷(xiāo)主要的成功方法，無(wú)異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)起積極性，致使工作順利完成。

③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái)，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面：

①網(wǎng)站招聘：通過(guò)助理在_網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場(chǎng)招聘：結(jié)合人才大市場(chǎng)，進(jìn)行招聘。

③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒(méi)有成功，通過(guò)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開(kāi)辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開(kāi)戶(hù)培訓(xùn)強(qiáng)化方案。

①新員工開(kāi)戶(hù)流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(A股，B股開(kāi)，基金，創(chuàng)業(yè)板，機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù))

②銷(xiāo)售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析教材,客戶(hù)面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)維護(hù))

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識(shí)，證券交易知識(shí))

(四)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)及維護(hù)

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn)，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長(zhǎng)了解其客戶(hù)經(jīng)理工作情況，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績(jī)促成。

最新2022公司工作計(jì)劃4一、指導(dǎo)思想

20_年將以公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導(dǎo)，結(jié)合物業(yè)管理服務(wù)工作實(shí)際，抓好辦公室內(nèi)部建設(shè)，充分發(fā)揮辦公室協(xié)調(diào)、服務(wù)作用。

二、工作思路

辦公室是公司綜合管理部門(mén)。它的基本任務(wù)是：在經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，建立健全辦公室基礎(chǔ)管理制度，負(fù)責(zé)集中采購(gòu)、車(chē)輛調(diào)度、社區(qū)文化、文件檔案及機(jī)關(guān)事務(wù)管理工作。力爭(zhēng)發(fā)揮承上啟下、協(xié)調(diào)左右、聯(lián)系內(nèi)外的紐帶作用，發(fā)揮傳遞信息、研究政策、輔佐領(lǐng)導(dǎo)決策的參謀助手作用。

三、工作目標(biāo)

辦公室的一切工作要有利于堅(jiān)持突出服務(wù)宗旨。

辦公室的一切工作要有利于公司的正常發(fā)展和穩(wěn)定。

辦公室的一切工作要有利于提高服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)管理/水平，不斷改進(jìn)工作方法。

強(qiáng)化內(nèi)部管理，圓滿地完成各項(xiàng)任務(wù)。樹(shù)立敬崗愛(ài)業(yè)精神，提高工作效率。

四、主要工作

(一)加強(qiáng)辦公室建設(shè)，做好協(xié)調(diào)與服務(wù)

建立辦公室定期例會(huì)制度，完善內(nèi)部管理，確定每個(gè)崗位，每項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)和責(zé)任，堅(jiān)持從高、從嚴(yán)、從全、從細(xì)要求，工作計(jì)劃《物業(yè)公司工作計(jì)劃》。同時(shí)，營(yíng)造健康的工作環(huán)境，自覺(jué)維護(hù)辦公室的'整體利益，整體形象，不貪功、不諉過(guò)，不拆臺(tái)、不越位，顧大局、識(shí)大體。牢固樹(shù)立全局觀念，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，綜合協(xié)調(diào)好機(jī)關(guān)事物。堅(jiān)持原則，注意方法，態(tài)度謙虛，以理服人，

(二)高質(zhì)量地完成辦公室常規(guī)工作

在主管領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)和幫助下，明確任務(wù)，各負(fù)其責(zé)，強(qiáng)化質(zhì)量意識(shí)。做好文件的接受、傳送、催辦及文件管理工作。對(duì)來(lái)文的閱批、領(lǐng)導(dǎo)批示的督辦、重要文件的核稿、接聽(tīng)電話、收發(fā)傳真、打印文件等日常工作，做到嚴(yán)謹(jǐn)有序，不出差錯(cuò)。機(jī)關(guān)各項(xiàng)文件材料，力求及時(shí)、準(zhǔn)確，優(yōu)質(zhì)、高效。

1、搶修危房工作，組織危房普查，制定修繕計(jì)劃，召開(kāi)修繕工作會(huì)議，落實(shí)危房搶修任務(wù)。

2、機(jī)動(dòng)車(chē)檢驗(yàn)工作;

3、檔案管理工作：做好人事檔案的管理、轉(zhuǎn)遞、利用等各項(xiàng)工作。

4、做好上級(jí)有關(guān)部門(mén)安排的臨時(shí)性工作。

五、主要措施

1、深入基層，調(diào)查研究，加強(qiáng)工作計(jì)劃性，突出重點(diǎn)，有的放矢。

2、加強(qiáng)科室建設(shè)，樹(shù)立敬崗愛(ài)業(yè)精神，分工明確，團(tuán)結(jié)協(xié)作，責(zé)任到人，注重工作效果。

3、樹(shù)立全局觀念，密切同科室間的配合，虛心聽(tīng)取基層和科室意見(jiàn)，努力改進(jìn)工作，提高工作效率，保證工作質(zhì)量。

最新2022公司工作計(jì)劃5為了20__年能夠有目標(biāo)、有目的、有成效的工作，取得更好的成績(jī)，特制定計(jì)劃如下：

一、帶著一顆“愛(ài)心”去工作

1、帶著一顆“愛(ài)心”去工作。

保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶(hù)覺(jué)得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶(hù)之間的距離，對(duì)客戶(hù)思想形成正確的引導(dǎo)。

2、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來(lái)電咨詢(xún)和新客戶(hù)的預(yù)約開(kāi)戶(hù)工作。

定期聯(lián)絡(luò)客戶(hù)做好客戶(hù)的維護(hù)工作。

3、做好溝通匯報(bào)，工作無(wú)小事，對(duì)重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質(zhì)方面

在認(rèn)真工作的同時(shí)，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識(shí)，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶(hù)關(guān)系。

證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶(hù)之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3、多反思、多總結(jié)。

第3篇

一、主要目標(biāo)

按照綜合、統(tǒng)一、系統(tǒng)、高效的原則，積極推進(jìn)機(jī)關(guān)工作運(yùn)行的順暢、協(xié)調(diào)、有序、高效、文明、和諧，著力打造行為規(guī)范、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、公正透明、廉潔高效的機(jī)關(guān)。

二、主要任務(wù)

（一）計(jì)劃管理

1、日常工作。認(rèn)真落實(shí)“五個(gè)一”工作制度。每年度12月底前將下一年度工作計(jì)劃填寫(xiě)完整，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審定；每季度后一月底前將下一季度工作計(jì)劃和本季度工作完成情況填寫(xiě)完整，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審定；每月底前將下一年月工作計(jì)劃和本月工作完成情況填寫(xiě)完整；每周五下午將下周工作計(jì)劃和本周工作完成情況填寫(xiě)完整，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)（處室負(fù)責(zé)人）審定；每日下午下班之前將當(dāng)天工作內(nèi)容填寫(xiě)完整。

2、重大開(kāi)支實(shí)行預(yù)算制。各處、室每年元月底前將年度單項(xiàng)開(kāi)支3000元以上的開(kāi)支計(jì)劃單經(jīng)處室負(fù)責(zé)人審核、分管領(lǐng)導(dǎo)審定后報(bào)至局辦公室和財(cái)務(wù)審計(jì)處，辦公室安排專(zhuān)人匯總報(bào)局務(wù)會(huì)議預(yù)審?fù)夂罅腥腩A(yù)算，未列入預(yù)算的原則上不再安排支出。

3、會(huì)議實(shí)行申報(bào)制。建立局常規(guī)工作月例會(huì)制度，分管局長(zhǎng)及有關(guān)處室需要對(duì)下布置的常規(guī)性工作安排綜合會(huì)議，一般不再安排專(zhuān)題會(huì)議，切實(shí)減少和壓縮會(huì)議。各處、室每月將所需召開(kāi)的會(huì)議計(jì)劃單經(jīng)處室負(fù)責(zé)人審核、分管領(lǐng)導(dǎo)審定后報(bào)至局辦公室，辦公室安排專(zhuān)人匯總報(bào)局務(wù)會(huì)議審核，經(jīng)審核同意的會(huì)議分別進(jìn)行預(yù)算、申報(bào)、履行報(bào)批手續(xù)、聯(lián)系安排落實(shí)，未報(bào)計(jì)劃的會(huì)議原則上不再安排。

4、發(fā)文實(shí)行預(yù)審制。控制發(fā)文數(shù)量，各處、室將年度所需發(fā)文經(jīng)處室負(fù)責(zé)人審核、分管領(lǐng)導(dǎo)審定后報(bào)至局辦公室，辦公室安排專(zhuān)人匯總報(bào)局務(wù)會(huì)議預(yù)審列入年度發(fā)文計(jì)劃，未列入計(jì)劃的除特殊情況外一般不在安排發(fā)文。行文程序由擬稿人撰寫(xiě)后，經(jīng)處室負(fù)責(zé)人審核，視不同情況呈送分管副局長(zhǎng)、局長(zhǎng)簽發(fā)，然后編號(hào)、繕印、用印、分發(fā)、存檔。

5、維修保養(yǎng)。各處、室每年季度后一個(gè)月底前將下一季度所需要維修保養(yǎng)的辦公設(shè)備和車(chē)輛計(jì)劃單經(jīng)處室負(fù)責(zé)人審核后報(bào)至局辦公室，辦公室安排專(zhuān)人匯總匯報(bào)、履行報(bào)批手續(xù)、詢(xún)價(jià)、維修保養(yǎng)，未報(bào)計(jì)劃的辦公設(shè)備和車(chē)輛無(wú)特殊情況原則上不再維修保養(yǎng)。

6、印刷品實(shí)行報(bào)批后印刷制度。各處、室對(duì)所需印刷的材料經(jīng)處室負(fù)責(zé)人審核后報(bào)至局辦公室，辦公室安排專(zhuān)人匯總報(bào)局領(lǐng)導(dǎo)審查，經(jīng)審查同意的履行報(bào)批手續(xù)、詢(xún)價(jià)、交印、收發(fā)，未報(bào)計(jì)劃或未經(jīng)批準(zhǔn)同意的印刷品原則上不再印置。

7、辦公用品。各處、室所需的辦公用品經(jīng)處室負(fù)責(zé)人審核后報(bào)至局辦公室，辦公室安排專(zhuān)人匯總、履行報(bào)批手續(xù)、詢(xún)價(jià)、購(gòu)置、分發(fā)，未報(bào)計(jì)劃的辦公用品原則上不再購(gòu)置和配發(fā)。

8、培訓(xùn)實(shí)行預(yù)審制。各處、室將所需業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃單經(jīng)處室負(fù)責(zé)人審核、分管領(lǐng)導(dǎo)審定后報(bào)至局辦公室，辦公室安排專(zhuān)人匯總報(bào)局務(wù)會(huì)議審核，對(duì)經(jīng)審核同意的列入計(jì)劃，并分別進(jìn)行預(yù)算、匯報(bào)、履行報(bào)批手續(xù)、聯(lián)系安排，未批準(zhǔn)列入計(jì)劃的培訓(xùn)原則上不再安排。同時(shí)，積極探索市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的辦法開(kāi)展各類(lèi)培訓(xùn)活動(dòng)，減少機(jī)關(guān)經(jīng)費(fèi)支出。

9、外出考察學(xué)習(xí)。各處、室將所需外出考察學(xué)習(xí)計(jì)劃單報(bào)至局辦公室，辦公室安排專(zhuān)人匯總報(bào)局務(wù)會(huì)議研究，對(duì)研究同意的外出考察學(xué)習(xí)分別進(jìn)行履行報(bào)批手續(xù)、組織落實(shí)，未報(bào)計(jì)劃或未經(jīng)研究同意的外出考察學(xué)習(xí)原則上不再安排。

10、建立綜合工作檢查制度。各處、室將所需開(kāi)展的工作檢查計(jì)劃單經(jīng)處室負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)審定后報(bào)至局辦公室，辦公室安排專(zhuān)人匯總報(bào)局務(wù)會(huì)議研究，各處室需要對(duì)縣區(qū)檢查的工作，原則上實(shí)行綜合檢查的辦法，壓縮和減少檢查次數(shù)。未報(bào)計(jì)劃或未經(jīng)批準(zhǔn)同意的工作檢查原則上不再安排。

（二）工作督查

1、日常工作督查。日常工作督查由局效能辦負(fù)責(zé)，主要是定期或不定期收集工作日志，并報(bào)送分管局長(zhǎng)、局長(zhǎng)審查，同時(shí)，對(duì)工作日志的收集、填寫(xiě)、領(lǐng)導(dǎo)審查情況公開(kāi)、公示。

2、制度執(zhí)行督查。各處、室每季度后一月底前將本季度本部門(mén)牽頭監(jiān)督執(zhí)行的各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)情況報(bào)至局辦公室，辦公室安排專(zhuān)人匯總、送局領(lǐng)導(dǎo)閱審、公開(kāi)公示，未報(bào)落實(shí)情況的視同制度未執(zhí)行落實(shí)。

3、上級(jí)和局黨組決定及領(lǐng)導(dǎo)重要批示落實(shí)督查。對(duì)上級(jí)和局黨組決定及領(lǐng)導(dǎo)重要批示件，辦公室安排專(zhuān)人逐項(xiàng)登記轉(zhuǎn)辦；轉(zhuǎn)辦時(shí)，應(yīng)寫(xiě)明承辦單位、承辦人、轉(zhuǎn)辦件的內(nèi)容、上級(jí)和局黨組決定的事項(xiàng)及領(lǐng)導(dǎo)批示意見(jiàn)，要求承辦單位按照決定和批示的內(nèi)容辦理，將辦結(jié)情況按期書(shū)面報(bào)告；對(duì)于要結(jié)果的即辦件，要及時(shí)進(jìn)行催促辦理；承辦單位將辦結(jié)情況報(bào)來(lái)后，要認(rèn)真進(jìn)行審查，看是否符合轉(zhuǎn)辦時(shí)所提出的要求，工作是否落實(shí)；對(duì)決定事項(xiàng)辦結(jié)情況要書(shū)面報(bào)告上級(jí)和局黨組，對(duì)重要批示件辦結(jié)情況，要報(bào)送原批示領(lǐng)導(dǎo)閱示。

（三）工作協(xié)調(diào)

辦公室為機(jī)關(guān)上下、內(nèi)外、左右工作協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。涉及兩個(gè)以上處室（單位）的一般性工作協(xié)調(diào)由辦公室主任或副主任牽頭組織、協(xié)調(diào)、落實(shí)；重大事項(xiàng)或重要工作由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭組織、協(xié)調(diào)、安排、落實(shí)，并根據(jù)需要向局長(zhǎng)報(bào)告。

（四）來(lái)訪接待

來(lái)訪由辦公室安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)接待，并做好登記、記錄、整理，根據(jù)來(lái)訪者反映的內(nèi)容，辦公室主任或副主任提出擬辦意見(jiàn)，呈報(bào)分管局長(zhǎng)或局長(zhǎng)閱批，后轉(zhuǎn)交有關(guān)職能處室辦理，辦結(jié)后再由辦公室視情況答復(fù)來(lái)訪者。

（五）安全管理

對(duì)公共財(cái)物要妥善保管，落實(shí)安全防范措施。個(gè)人現(xiàn)金、有價(jià)證券及貴重物品不要存放在辦公室內(nèi)。上班時(shí)間辦公室無(wú)人時(shí)必須關(guān)門(mén)；下班時(shí)必須關(guān)好、鎖好辦公室的門(mén)窗、抽屜、櫥柜等；值班人員要盡職盡責(zé)，嚴(yán)禁擅離職守，認(rèn)真履行交接班手續(xù)。禁止在辦公室內(nèi)亂拉、亂接電源線；嚴(yán)禁使用超負(fù)荷電器；下班時(shí)，必須將各類(lèi)電器關(guān)閉；嚴(yán)禁將易燃易爆等危險(xiǎn)品帶入辦公區(qū)；嚴(yán)禁在防火通道、樓道內(nèi)堆放物品和焚燒廢紙、廢物。

（六）環(huán)境衛(wèi)生

辦公室內(nèi)部衛(wèi)生，按各處室負(fù)責(zé)本辦公室原則，做到制度化、經(jīng)常化，各處室要認(rèn)真做好分工區(qū)域的衛(wèi)生工作，定時(shí)清理，始終保持清潔狀態(tài)。各處室值班人員上午上班前，打掃室內(nèi)外衛(wèi)生，整理內(nèi)務(wù)。節(jié)假日前要集中開(kāi)展一次衛(wèi)生突擊活動(dòng)。各處室的廢舊物品要隨時(shí)清理，不得亂堆亂放。市局將組織有關(guān)人員定期和不定期地進(jìn)行檢查評(píng)比，并將檢查評(píng)比情況及時(shí)公布。

（七）對(duì)外交流

辦公室負(fù)責(zé)市局對(duì)外聯(lián)系交流，市局領(lǐng)導(dǎo)或有關(guān)業(yè)務(wù)處室外出聯(lián)系工作的由辦公室統(tǒng)一聯(lián)絡(luò)、安排；接到外來(lái)聯(lián)系工作的通知或電話后，辦公室要認(rèn)真登記，并及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，擬定接待方案，明確接待任務(wù)，掌握來(lái)賓的姓名、身份、職務(wù)、性別、人數(shù)；啟程、抵達(dá)、返程時(shí)間和乘車(chē)方式；來(lái)局的目的、要求以及活動(dòng)內(nèi)容；來(lái)局的路線；是否需要迎接以及迎接的時(shí)間、地點(diǎn)、路線等，以便做好聯(lián)系、安排、落實(shí)、接待工作。

（八）保密管理

1、年初制定保密工作及學(xué)習(xí)計(jì)劃，落實(shí)保密工作責(zé)任制和責(zé)任追究制，加強(qiáng)保密工作的監(jiān)督檢查。

2、積極參加市保密局統(tǒng)一舉辦的保密業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，開(kāi)展多種形式的保密法律法規(guī)、知識(shí)宣傳教育，增強(qiáng)機(jī)關(guān)干部職工的保密意識(shí)。

3、加強(qiáng)信息系統(tǒng)管理，定期對(duì)計(jì)算機(jī)進(jìn)行檢查。

4、各處室負(fù)責(zé)人、局屬單位分管領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)加強(qiáng)上網(wǎng)信息保密審查和監(jiān)督，保證信息不泄密。

（九）文件管理

1、所有文件由專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理。秘密級(jí)以上文件要嚴(yán)格按保密制度執(zhí)行存放在保密櫥內(nèi)，確保安全。

2、文件的閱讀、傳達(dá)范圍，未經(jīng)原發(fā)文機(jī)關(guān)同意，不得自行擴(kuò)大，嚴(yán)格按閱讀范圍傳閱。

3、到上級(jí)開(kāi)會(huì)帶回的文件，要及時(shí)交文管人員登記保管，個(gè)人不得私自保存。

4、借閱文件一般當(dāng)日歸還，最長(zhǎng)不超過(guò)三天；三日內(nèi)辦不完的，要續(xù)辦借閱手續(xù)，到期不還者，經(jīng)辦人要及時(shí)催還。

5、要嚴(yán)格文件閱讀手續(xù)，做到送出有登記，收回有清點(diǎn)，文件不亂傳。

6、文管人員對(duì)所管理的正式文件、領(lǐng)導(dǎo)重要講話及秘密資料，必須堅(jiān)持一月一整理、一季一清點(diǎn)、半年一清退、一年一銷(xiāo)毀。在清點(diǎn)核對(duì)時(shí)發(fā)現(xiàn)有短缺現(xiàn)象，應(yīng)立即查找，同時(shí)要及時(shí)上報(bào)。

（十）會(huì)議組織

辦公室根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求，擬定會(huì)務(wù)籌備工作方案，明確會(huì)議的時(shí)間、地點(diǎn)、范圍、內(nèi)容、議程、報(bào)到時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議預(yù)算，待領(lǐng)導(dǎo)審批或研究確定后，辦公室負(fù)責(zé)組織人員通知、安排、會(huì)場(chǎng)布置、會(huì)場(chǎng)服務(wù)、會(huì)議食宿、會(huì)議活動(dòng)。會(huì)后根據(jù)需要整理會(huì)議紀(jì)要。

（十一）網(wǎng)上辦公

各處、室要充分利用市政府政務(wù)統(tǒng)一平臺(tái)和市局局域網(wǎng)平臺(tái)，使用機(jī)關(guān)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)，除涉及全局性的工作意見(jiàn)、總結(jié)、文件等，其他文字材料一律在網(wǎng)上傳輸，全面執(zhí)行在網(wǎng)上上傳下達(dá)、相互交流、網(wǎng)上布置工作、網(wǎng)上通報(bào)工作動(dòng)態(tài)、網(wǎng)上反饋工作情況，基本實(shí)現(xiàn)無(wú)紙化辦公。

三、工作要求

1、明確分工，落實(shí)責(zé)任。機(jī)關(guān)內(nèi)部日常事務(wù)管理工作方案由市局辦公室負(fù)責(zé)組織實(shí)施，各處室要圍繞機(jī)關(guān)內(nèi)部管理工作方案和辦公室的統(tǒng)一安排，嚴(yán)格按照規(guī)定時(shí)間編報(bào)涉及本部門(mén)的日常事務(wù)管理工作。對(duì)不及時(shí)編報(bào)影響工作，要追究分管領(lǐng)導(dǎo)和處室負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

第4篇

一、宿遷市施行“科技創(chuàng)新券”的具體做法

2012年9月，宿遷市學(xué)習(xí)借鑒國(guó)外的先進(jìn)做法，針對(duì)本市企業(yè)創(chuàng)新資金缺乏、創(chuàng)新能力不足的現(xiàn)實(shí)，專(zhuān)門(mén)設(shè)計(jì)發(fā)行了一種“有價(jià)證券”――“科技創(chuàng)新券”，由政府向企業(yè)發(fā)放，企業(yè)可用創(chuàng)新券向高校科研院所購(gòu)買(mǎi)科研服務(wù)或購(gòu)置研發(fā)設(shè)備，高校科研院所或企業(yè)持創(chuàng)新券到財(cái)政部門(mén)兌現(xiàn)。同時(shí)頒發(fā)的《宿遷市科技創(chuàng)新券實(shí)施管理辦法（試行）》，對(duì)“創(chuàng)新券”的操作管理做出了明確的規(guī)定。要求創(chuàng)新券制度與實(shí)施產(chǎn)業(yè)政策、提升企業(yè)創(chuàng)新能力和促進(jìn)全社會(huì)研發(fā)投入快速增長(zhǎng)相結(jié)合，創(chuàng)新券的使用和管理遵守國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)和財(cái)務(wù)規(guī)章制度，遵循誠(chéng)實(shí)申請(qǐng)、公正受理、擇優(yōu)支持、科學(xué)管理、公開(kāi)透明、專(zhuān)款專(zhuān)用的原則。

為了加強(qiáng)對(duì)創(chuàng)新券發(fā)放工作的領(lǐng)導(dǎo)，宿遷市政府設(shè)立了市創(chuàng)新券管理委員會(huì)，作為開(kāi)展此項(xiàng)工作的管理機(jī)構(gòu)。管理委員會(huì)由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任主任，成員由市科技局主要負(fù)責(zé)人，市財(cái)政局、發(fā)改委、經(jīng)濟(jì)和信息化委及各縣（區(qū)）、開(kāi)發(fā)區(qū)（園區(qū)、新城）分管負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)創(chuàng)新券的政策制定、組織領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督審批，研究確定創(chuàng)新券實(shí)施過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)。同時(shí)，設(shè)立市創(chuàng)新券管理委員會(huì)辦公室，為市創(chuàng)新券管理委員會(huì)辦事機(jī)構(gòu)和全市創(chuàng)新券的扎口管理部門(mén)，設(shè)在市科技局，負(fù)責(zé)管理委員會(huì)的日常事務(wù)、創(chuàng)新券的設(shè)計(jì)和運(yùn)行監(jiān)管，會(huì)同各相關(guān)部門(mén)研究確定創(chuàng)新券年度工作計(jì)劃及支持重點(diǎn)，擬訂和完善創(chuàng)新券管理辦法及其實(shí)施細(xì)則，完成管理委員會(huì)交辦的各項(xiàng)工作。此外，管理委員會(huì)還成立市創(chuàng)新券營(yíng)運(yùn)管理中心，掛靠在市生產(chǎn)力促進(jìn)中心，在管委會(huì)辦公室領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)創(chuàng)新券日常營(yíng)運(yùn)和管理，具體辦理創(chuàng)新券的申請(qǐng)、發(fā)放、兌現(xiàn)材料受理及評(píng)審服務(wù)等工作。

宿遷市政府明確市財(cái)政局是全市創(chuàng)新券資金的監(jiān)管部門(mén)，負(fù)責(zé)年度市創(chuàng)新券資金經(jīng)費(fèi)預(yù)算編制和創(chuàng)新券兌現(xiàn)，對(duì)創(chuàng)新券資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查和績(jī)效評(píng)價(jià)。市發(fā)改委、經(jīng)濟(jì)和信息化委負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的創(chuàng)新券管理工作。

宿遷市的創(chuàng)新券資金，主要來(lái)源于市科技創(chuàng)新專(zhuān)項(xiàng)資金、市新興產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)資金、新型工業(yè)化專(zhuān)項(xiàng)資金以及縣區(qū)財(cái)政配套資金。區(qū)財(cái)政按與市財(cái)政5：5的比例進(jìn)行資金配套。由于江蘇實(shí)行“省管縣”體制，宿遷市對(duì)3個(gè)縣財(cái)政的要求，按與市財(cái)政8：2的比例進(jìn)行資金配套。創(chuàng)新券面額為1萬(wàn)元，有效期為2年，逾期不可兌現(xiàn)。每張創(chuàng)新券編號(hào)唯一，不得轉(zhuǎn)讓、買(mǎi)賣(mài)和不重復(fù)使用。創(chuàng)新券限用于本市企業(yè)向高校科研院所購(gòu)買(mǎi)技術(shù)服務(wù)和技術(shù)成果，以及企業(yè)建設(shè)研發(fā)機(jī)構(gòu)添置研發(fā)設(shè)備等。創(chuàng)新券采取無(wú)償資助方式，支持企業(yè)科技創(chuàng)新。

宿遷市對(duì)科技創(chuàng)新券的支持對(duì)象也做出了明確規(guī)定。創(chuàng)新券資助的企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：在本市注冊(cè)的具備企業(yè)法人資格的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)的企業(yè)，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)中實(shí)施改造升級(jí)的企業(yè)以及創(chuàng)新型企業(yè)、科技型中小企業(yè)；企業(yè)自籌配套資金不低于申請(qǐng)創(chuàng)新券資金的3倍；具有健全的財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)管理規(guī)范，無(wú)不良誠(chéng)信記錄。創(chuàng)新券通過(guò)以下兩種方式發(fā)放：一是中小企業(yè)向市科技局申請(qǐng)發(fā)放；二是根據(jù)市委市政府的相關(guān)政策規(guī)定獎(jiǎng)勵(lì)給企業(yè)的獎(jiǎng)補(bǔ)資金以創(chuàng)新券的形式發(fā)放。

為了明確相關(guān)部門(mén)在創(chuàng)新券管理方面的職責(zé)，宿遷市規(guī)定：面向中小企業(yè)的創(chuàng)新券由市科技局會(huì)同市財(cái)政局確定當(dāng)年發(fā)放額度，各縣（區(qū)）、開(kāi)發(fā)區(qū)（園區(qū)、新城）提出符合條件的中小企業(yè)名單并向市科技局提出申請(qǐng)，市科技局會(huì)同市財(cái)政局確定發(fā)放名單與金額，報(bào)管理委員會(huì)審批，由營(yíng)運(yùn)管理中心公示后發(fā)放。科技創(chuàng)新專(zhuān)項(xiàng)資金中的獎(jiǎng)補(bǔ)類(lèi)資金，由市科技局根據(jù)市委、市政府《關(guān)于深入實(shí)施科技創(chuàng)新工程的意見(jiàn)》等相關(guān)政策，確定發(fā)放名單與金額，報(bào)管理委員會(huì)審批，由營(yíng)運(yùn)管理中心公示后發(fā)放創(chuàng)新券。新興產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)資金由市發(fā)展改革委確定發(fā)放名單與金額，報(bào)管理委員會(huì)審批，由營(yíng)運(yùn)管理中心公示后發(fā)放創(chuàng)新券。新型工業(yè)化專(zhuān)項(xiàng)資金由市經(jīng)濟(jì)和信息化委確定發(fā)放名單與金額，報(bào)管理委員會(huì)審批，由營(yíng)運(yùn)管理中心公示后發(fā)放創(chuàng)新券。營(yíng)運(yùn)管理中心對(duì)創(chuàng)新券擬發(fā)放單位的公示時(shí)間為7日。任何單位或個(gè)人對(duì)名單有異議的，可以書(shū)面署名形式向管理委員會(huì)辦公室提出，管委會(huì)辦公室會(huì)同相關(guān)部門(mén)自異議提出之日起15日內(nèi)調(diào)查處理完畢。

繼2012年9月在全國(guó)首發(fā)“科技創(chuàng)新券”之后，宿遷市對(duì)這項(xiàng)工作不斷進(jìn)行總結(jié)和完善，在科技創(chuàng)新券的管理上相繼又采取了一系列的新措施。主要有：一是擴(kuò)大適用范圍。科技創(chuàng)新券的使用對(duì)象從企業(yè)擴(kuò)大到縣（區(qū)）、園區(qū)和科技服務(wù)類(lèi)機(jī)構(gòu)，使用資金從科技專(zhuān)項(xiàng)擴(kuò)大到各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)資金，扶持內(nèi)容從企業(yè)科技創(chuàng)新擴(kuò)大到企業(yè)技改、節(jié)能降耗、信息化建設(shè)和縣（區(qū)）、園區(qū)和科技服務(wù)機(jī)構(gòu)的公共服務(wù)平臺(tái)建設(shè)。二是注重引導(dǎo)投入。企業(yè)使用創(chuàng)新券，用于向高校科研院所購(gòu)買(mǎi)技術(shù)服務(wù)和技術(shù)成果、建設(shè)研發(fā)機(jī)構(gòu)添置研發(fā)設(shè)備、技術(shù)開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的，需安排創(chuàng)新券總額3倍以上的配套資金；用于技術(shù)改造、信息化建設(shè)、節(jié)能降耗方面的，需安排創(chuàng)新券總額8倍以上的配套資金。縣（區(qū)）、園區(qū)使用創(chuàng)新券，需安排創(chuàng)新券總額5倍以上的配套資金。服務(wù)機(jī)構(gòu)不需要配套。三是統(tǒng)一使用管理。各縣（區(qū)）財(cái)政承擔(dān)的獎(jiǎng)補(bǔ)類(lèi)科技創(chuàng)新券的印制、發(fā)放、使用、兌現(xiàn)、績(jī)效評(píng)價(jià)納入市統(tǒng)一管理。

二、“創(chuàng)新券”的良好效應(yīng)正在逐步顯現(xiàn)

宿遷全市規(guī)模以上企業(yè)共2000多家，創(chuàng)新券的發(fā)放現(xiàn)在已經(jīng)達(dá)到50%，總價(jià)6600余萬(wàn)元。創(chuàng)新券起到了“四兩撥千斤”的效應(yīng)，激發(fā)了廣大企業(yè)科技創(chuàng)新的熱情。宿豫區(qū)順龍管業(yè)公司從市里拿到5萬(wàn)元?jiǎng)?chuàng)新券，區(qū)里按照1：6的比例補(bǔ)給企業(yè)30萬(wàn)元，自己又拿出60多萬(wàn)元，三項(xiàng)合計(jì)100萬(wàn)元，公司與浙江工業(yè)大學(xué)建立合作關(guān)系，把這筆專(zhuān)項(xiàng)資金用于新項(xiàng)目研發(fā)和購(gòu)買(mǎi)新設(shè)備，為企業(yè)快速發(fā)展、長(zhǎng)久發(fā)展打下了更加堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。據(jù)了解，在第一批領(lǐng)取創(chuàng)新券的中小企業(yè)中，建立市級(jí)研發(fā)機(jī)構(gòu)的比例，由過(guò)去的25%提高到了現(xiàn)在的42%。

從目前的情況來(lái)看，宿遷市實(shí)施的科技創(chuàng)新券制度，已經(jīng)產(chǎn)生了越來(lái)越多的良好效應(yīng)。

發(fā)揮了政府投入對(duì)中小企業(yè)科技創(chuàng)新的帶動(dòng)作用。中小企業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，不僅解決了大部分的就業(yè)問(wèn)題，而且是國(guó)家創(chuàng)新能力的支撐。但在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，中小企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)中往往處于劣勢(shì)，完全靠市場(chǎng)行為，難以實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新資源的合理配置。宿遷市的創(chuàng)新券做法，體現(xiàn)出了政府投入的公共性和公平性，使大量的中小型企業(yè)得到了實(shí)惠，堅(jiān)定了中小企業(yè)科技創(chuàng)新的信心。創(chuàng)新券政策較好地發(fā)揮了政府公共投入對(duì)中小企業(yè)科技創(chuàng)新的帶動(dòng)作用。

推動(dòng)了科研機(jī)構(gòu)積極為中小企業(yè)提供服務(wù)。企業(yè)有了科技創(chuàng)新的專(zhuān)項(xiàng)資金，客觀上激發(fā)了高校以及科研院所服務(wù)企業(yè)的積極性。現(xiàn)在，宿遷市的很多企業(yè)都與科研機(jī)構(gòu)建立了良好的合作關(guān)系。洋河酒廠在重大項(xiàng)目開(kāi)發(fā)方面，由公司牽頭，實(shí)行聯(lián)合攻關(guān)，先后同江南大學(xué)、南京大學(xué)、中科院生物研究所等建立了“產(chǎn)學(xué)研”合作關(guān)系，取得了顯著成效。高校和科研單位在與企業(yè)的合作過(guò)程中，讓自己的研究成果得以從理論到實(shí)踐的轉(zhuǎn)化，變成現(xiàn)實(shí)的生產(chǎn)力，也激發(fā)了投入科研的新動(dòng)力。

第5篇

關(guān)鍵詞：績(jī)效;考核;評(píng)價(jià)

2010年，國(guó)務(wù)院國(guó)資委出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)中央企業(yè)全員業(yè)績(jī)考核工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，要求各中央企業(yè)要切實(shí)加大國(guó)有企業(yè)負(fù)責(zé)人業(yè)績(jī)考核的力度、廣度和深度。并指出，各中央企業(yè)要積極借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的考核方法和理念，鼓勵(lì)使用EVA、BSC、360度反饋評(píng)價(jià)、關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI）等先進(jìn)的考核方法。中央企業(yè)從2010年開(kāi)始全面引入考核方案，經(jīng)濟(jì)增加值（以下簡(jiǎn)稱(chēng)EVA）將成為國(guó)企負(fù)責(zé)人業(yè)績(jī)考核的最核心指標(biāo)。云南省國(guó)資委也隨之積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，并建立和完善了企業(yè)績(jī)效評(píng)價(jià)管理辦法，同時(shí)將EVA納入省管?chē)?guó)有企業(yè)負(fù)責(zé)人的績(jī)效考核指標(biāo)中。

一、BSC與EVA概述

傳統(tǒng)的平衡計(jì)分卡（以下簡(jiǎn)稱(chēng)BSC）作為一種戰(zhàn)略績(jī)效管理及評(píng)價(jià)工具，主要是從財(cái)務(wù)、客戶(hù)、內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)四個(gè)維度評(píng)價(jià)和改善公司的績(jī)效管理，緊緊圍繞企業(yè)制定的長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)，展示業(yè)績(jī)改進(jìn)與業(yè)績(jī)動(dòng)因之間的關(guān)系，創(chuàng)造性地將財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)與體現(xiàn)企業(yè)關(guān)鍵成功因素的非財(cái)務(wù)指標(biāo)結(jié)合起來(lái)；但BSC也存在指標(biāo)太多，易分散管理者的注意力，需要不斷研究和發(fā)展，確立核心指標(biāo)，完善評(píng)價(jià)方法。EVA是指公司在扣除了投資者的機(jī)會(huì)成本后所創(chuàng)造的價(jià)值，它主要通過(guò)測(cè)算投資資金的“機(jī)會(huì)成本”,突出強(qiáng)調(diào)企業(yè)真正的利潤(rùn)和價(jià)值。從根本上看，EVA關(guān)注的是企業(yè)是否真正盈利，是否創(chuàng)造了財(cái)富和價(jià)值，并更多關(guān)注投資者是否在企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中得到價(jià)值增值和回報(bào)。BSC注重所有的利益相關(guān)者，綜合平衡他們的利益最大化，促使企業(yè)價(jià)值最大化。EVA強(qiáng)調(diào)股東第一,但不否認(rèn)利益相關(guān)者；其認(rèn)為股東和其他利益相關(guān)者之間雖然存在短期利益沖突，但兩者的利益最終是一致的、互補(bǔ)的。規(guī)范國(guó)有企業(yè)的運(yùn)行需要有有效的績(jī)效評(píng)價(jià)體系，EVA與BSC結(jié)合的企業(yè)績(jī)效評(píng)價(jià)體系有助于企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展,并且會(huì)在實(shí)踐中得到驗(yàn)證。將BSC和EVA整合構(gòu)建企業(yè)的價(jià)值管理體系，提出EVA和BSC能夠互相取長(zhǎng)補(bǔ)短，兩者的結(jié)合，可以實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值創(chuàng)造與企業(yè)戰(zhàn)略的融合，使企業(yè)戰(zhàn)略落地，做強(qiáng)做大，持續(xù)發(fā)展。

二、BSC和EVA在M集團(tuán)的應(yīng)用實(shí)例

（一）戰(zhàn)略與績(jī)效傳遞途徑

M集團(tuán)是一家省屬的大型生產(chǎn)制造型企業(yè)，M集團(tuán)對(duì)所屬二級(jí)單位的績(jī)效評(píng)價(jià)及管理過(guò)程為：“中長(zhǎng)期規(guī)劃年度董事會(huì)工作鋼要總經(jīng)理年度工作計(jì)劃年度預(yù)算制定各項(xiàng)責(zé)任書(shū)分解簽訂績(jī)效合同績(jī)效考核與評(píng)價(jià)評(píng)價(jià)反饋考核兌現(xiàn)”。形成了以業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)引導(dǎo)戰(zhàn)略執(zhí)行，通過(guò)戰(zhàn)略逐層分解，進(jìn)一步明確新管控模式下的崗位要求和業(yè)績(jī)期望；通過(guò)科學(xué)設(shè)定關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)運(yùn)行過(guò)程和結(jié)果的控制與掌握。具體體現(xiàn)為：一是將集團(tuán)戰(zhàn)略逐層分解到子公司、部門(mén)、崗位的重點(diǎn)工作措施，通過(guò)以計(jì)劃考核為主的考核方式，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略自上而下的拆分、崗位自下而上的支撐，保證戰(zhàn)略的有效落地；二是在指標(biāo)設(shè)計(jì)上通過(guò)重要性和緊迫性的分析手段，突出部門(mén)和崗位的重要工作，使業(yè)績(jī)期望和考核更具針對(duì)性；三是規(guī)范業(yè)績(jī)管理各個(gè)環(huán)節(jié)，強(qiáng)化業(yè)績(jī)輔導(dǎo)和績(jī)效溝通意識(shí)，促使考核雙方在考核目標(biāo)和結(jié)果上達(dá)成一致；四是將評(píng)價(jià)結(jié)果與薪酬對(duì)接，強(qiáng)化績(jī)效管理的正向激勵(lì)作用。

（二）評(píng)價(jià)考核依據(jù)

M集團(tuán)對(duì)所屬二級(jí)單位的評(píng)價(jià)考核依據(jù)包括：基本制度—職能管理制度—考評(píng)辦法及標(biāo)準(zhǔn)（包括單項(xiàng)重點(diǎn)工作評(píng)價(jià)及考核辦法）—計(jì)算規(guī)則。1.企業(yè)基本制度包括公司章程、董事會(huì)、總經(jīng)理辦公會(huì)等工作規(guī)則。2.職能管理制度包括人力資源、財(cái)務(wù)核算、項(xiàng)目規(guī)劃，產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、安全環(huán)保、紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)部審計(jì)、行政管理、黨群工作等一系列管理規(guī)范。3.考評(píng)辦法及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)包括預(yù)算管理、資金管理、工程管理、薪酬管理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、節(jié)能減排等若干專(zhuān)項(xiàng)工作及任務(wù)的考核管理辦法。

（三）指標(biāo)分級(jí)及權(quán)重確定

年度目標(biāo)：大類(lèi)—分項(xiàng)指標(biāo)—1級(jí)指標(biāo)—2級(jí)指標(biāo)（KPI）。根據(jù)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系內(nèi)部各指標(biāo)對(duì)評(píng)價(jià)目標(biāo)重要程度，采用層次分析的權(quán)重確定法（AHP），確定各項(xiàng)指標(biāo)權(quán)重。

（四）組織保證

1.集團(tuán)薪酬與績(jī)效考核委員會(huì)確定權(quán)重結(jié)構(gòu)。2.指標(biāo)對(duì)應(yīng)的責(zé)任部門(mén)分別制定各自的評(píng)價(jià)考核依據(jù)、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及辦法、計(jì)算規(guī)則等；年終根據(jù)年度評(píng)價(jià)及考核辦法進(jìn)行評(píng)分。3.人力資源部門(mén)做好統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、復(fù)核和匯總等工作。

（五）績(jī)效評(píng)價(jià)和考核結(jié)果

M集團(tuán)對(duì)所屬二級(jí)單位的績(jī)效評(píng)價(jià)經(jīng)歷了從單一指標(biāo)到綜合績(jī)效指標(biāo)，再?gòu)膮⒄誃SC的綜合指標(biāo)到BSC與EVA相結(jié)合ÁÁ表3M集團(tuán)所屬二級(jí)單位2010至2013年績(jī)效考核得分匯總表Á表2M集團(tuán)所屬二級(jí)單位2010至2013年資產(chǎn)總額、利潤(rùn)總額及EVA計(jì)算情況匯總表Á表1M集團(tuán)2010年度所屬二級(jí)單位績(jī)效考核表（“BSC+EVA”表）注：各部門(mén)要對(duì)負(fù)責(zé)的指標(biāo)提出具體考核辦法并提交人力資源部，年終依據(jù)辦法考核評(píng)分，并將考核結(jié)果報(bào)送人力資源部匯總、審核、確認(rèn)。的，不斷優(yōu)化評(píng)價(jià)指標(biāo)的過(guò)程。1.參照BSC的綜合績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)。2009年以前M集團(tuán)還沒(méi)有引入EVA考核指標(biāo)，績(jī)效評(píng)價(jià)及考核表是參照BSC原理和上述原則確定績(jī)效指標(biāo)體系及權(quán)重，指標(biāo)層級(jí)單一，指標(biāo)項(xiàng)目相對(duì)較多，考核以利潤(rùn)為導(dǎo)向，這一時(shí)期的績(jī)效評(píng)價(jià)一級(jí)指標(biāo)為：利潤(rùn)總額（20%），凈資產(chǎn)收益率（10%），銷(xiāo)售收入（15%），工業(yè)增加值（8%），資產(chǎn)負(fù)債率（2%），銷(xiāo)售回款率（4%），預(yù)算管理（4%），資金管理（4%），重大工程項(xiàng)目建設(shè)管理（7%），工資總額調(diào)控（4%），安全責(zé)任目標(biāo)（5%），節(jié)能減排（5%），制度執(zhí)行（3%），黨建工作（3%），穩(wěn)定工作目標(biāo)（3%），黨群工作（3%）。2.BSC與EVA相結(jié)合的綜合績(jī)效評(píng)價(jià)。2010年起，M集團(tuán)分別構(gòu)建了包含財(cái)務(wù)、客戶(hù)、內(nèi)部流程、學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)以及EVA五個(gè)維度的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，其中非財(cái)務(wù)方面（指標(biāo)有職能管理、對(duì)標(biāo)管理、客戶(hù)、內(nèi)部流程、學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)、領(lǐng)導(dǎo)班子評(píng)價(jià)等），和財(cái)務(wù)方面(財(cái)務(wù)維度和EVA)結(jié)合在一起，逐步系統(tǒng)地構(gòu)建了“BSC+EVA”的企業(yè)績(jī)效評(píng)價(jià)體系，將績(jī)效評(píng)價(jià)和戰(zhàn)略管理的理念聯(lián)系在一起，有效地彌補(bǔ)了以財(cái)務(wù)指標(biāo)為核心的傳統(tǒng)業(yè)績(jī)管理系統(tǒng)的不足。經(jīng)過(guò)改進(jìn)，出臺(tái)了“BSC+EVA”構(gòu)架的績(jī)效評(píng)價(jià)及考核表。當(dāng)然，由于是第一次引入新概念，集團(tuán)及所屬企業(yè)有理解和接受的過(guò)程，EVA的權(quán)重值初定較低，采取的是逐年提高的方式。經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）從2010年開(kāi)始納入集團(tuán)對(duì)所屬二級(jí)單位的考核指標(biāo)，2010年至2013年共四年的指標(biāo)權(quán)重分別為：8%、10%、12%、15%。并統(tǒng)一規(guī)定了計(jì)算公式：經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）=稅后凈營(yíng)業(yè)利潤(rùn)-資本成本=稅后凈營(yíng)業(yè)利潤(rùn)-調(diào)整后資本×平均資本成本率（資本成本率原則上定為5.5%，資產(chǎn)負(fù)債率在75%以上的單位資本成本率上浮0.5個(gè)百分點(diǎn)）。稅后凈營(yíng)業(yè)利潤(rùn)=凈利潤(rùn)+（利息支出+研究開(kāi)發(fā)費(fèi)用調(diào)整項(xiàng)-非經(jīng)常性收益調(diào)整項(xiàng)×50%）×（1-25%）。調(diào)整后資本=平均所有者權(quán)益+平均負(fù)債合計(jì)-平均無(wú)息流動(dòng)負(fù)債-平均在建工程。M集團(tuán)優(yōu)化后的績(jī)效考核表如表1所示。3.近4年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及績(jī)效評(píng)價(jià)考核結(jié)果。（1）M集團(tuán)2010至2013年所屬單位資產(chǎn)總額、凈利潤(rùn)及EVA計(jì)算如表2。（2）依據(jù)所屬企業(yè)的實(shí)際情況，按BSC及“BSC+EVA”兩種模式進(jìn)行績(jī)效評(píng)價(jià)考核打分，2010至2013年M集團(tuán)所屬單位績(jī)效考核得分如表3。從以上計(jì)算結(jié)果可以看出：隨著M集團(tuán)的EVA計(jì)算值在BSC考核中所占的指標(biāo)權(quán)重不斷增大，從2010至2013年，M集團(tuán)的資產(chǎn)規(guī)模也在不斷壯大，利潤(rùn)總額卻在不斷下降直至虧損，若從單一指標(biāo)利潤(rùn)總額看，整個(gè)集團(tuán)的盈利能力已呈現(xiàn)較大幅度的下滑；就單一EVA指標(biāo)看，集團(tuán)所屬的二級(jí)單位從2010至2013年的EVA計(jì)算值也均呈下降趨勢(shì)，整個(gè)集團(tuán)的可持續(xù)發(fā)展后勁明顯不足；再?gòu)腂SC及“BSC+EVA”兩種模式考核計(jì)分結(jié)果比較看，M集團(tuán)經(jīng)營(yíng)考核得分也在趨同下降；并與國(guó)務(wù)院國(guó)資委每年的《企業(yè)績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)值》，進(jìn)行同行業(yè)對(duì)標(biāo)后，E集團(tuán)處于全國(guó)同類(lèi)化工行業(yè)的中偏下水平，整個(gè)集團(tuán)企業(yè)經(jīng)營(yíng)績(jī)效明顯欠佳。通過(guò)對(duì)比，進(jìn)一步驗(yàn)證了“BSC+EVA”考核模式的得分更接近企業(yè)的真實(shí)情況，具有更高的客觀性和可靠性，特別是三家核心生產(chǎn)制造單位（A、B、C公司）的EVA負(fù)值趨勢(shì)相當(dāng)明顯，在企業(yè)總資產(chǎn)不斷增大的同時(shí)，其資產(chǎn)負(fù)債率也不斷提高，利潤(rùn)總額大幅下滑，充分表明M集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)已向不利形勢(shì)發(fā)展，企業(yè)在借用外債加速膨脹，有盲目擴(kuò)張的跡象，其主營(yíng)業(yè)務(wù)盈利能力下降，新投產(chǎn)項(xiàng)目在短期內(nèi)未實(shí)現(xiàn)實(shí)質(zhì)效益貢獻(xiàn)，M集團(tuán)已無(wú)競(jìng)爭(zhēng)核心力和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展優(yōu)勢(shì)，公司價(jià)值不夠理想，應(yīng)遏制好投資沖動(dòng)和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，多投入研發(fā)，盡快調(diào)整產(chǎn)業(yè)布局實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和升級(jí)，開(kāi)辟新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。

三“、BSC+EVA”績(jī)效評(píng)價(jià)考核的啟示

從BSC綜合績(jī)效評(píng)價(jià)再到“BSC+EVA”綜合績(jī)效評(píng)價(jià)考核模式的演變。M集團(tuán)對(duì)所屬二級(jí)單位的績(jī)效考核已實(shí)現(xiàn)了“BSC+EVA”結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)嘗試，并以四年實(shí)踐數(shù)據(jù)對(duì)“BSC+EVA”計(jì)算方法在實(shí)際績(jī)效評(píng)價(jià)工作中進(jìn)行驗(yàn)證，得出“BSC+EVA”評(píng)價(jià)方法比單一指標(biāo)及BSC評(píng)價(jià)方法更能客觀、真實(shí)地反映公司的整體狀況，體現(xiàn)股東對(duì)企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造的期望。加入EVA考核指標(biāo)，意味著國(guó)有企業(yè)的考核導(dǎo)向從重利潤(rùn)到重價(jià)值的重大變化，避免企業(yè)片面追求規(guī)模擴(kuò)張的發(fā)展模式。此前的業(yè)績(jī)考核主要體現(xiàn)為以財(cái)務(wù)指標(biāo)為主，而財(cái)務(wù)指標(biāo)最終又體現(xiàn)為以利潤(rùn)為中心的考核導(dǎo)向，這樣的結(jié)果，容易造成國(guó)有企業(yè)不計(jì)成本，盲目擴(kuò)大規(guī)模，追求做大，大肆的施行收購(gòu)、兼并、新建等行為，形成了“看數(shù)量，重規(guī)模，輕質(zhì)量”的現(xiàn)狀。換而言之，企業(yè)如果不能獲得超出資本成本的利潤(rùn)，不能具備可持續(xù)的健康發(fā)展，即使其會(huì)計(jì)報(bào)表利潤(rùn)為正，對(duì)股東而言實(shí)際也是處于虧損的狀態(tài)。EVA指標(biāo)的引入將有助于國(guó)有企業(yè)從規(guī)模導(dǎo)向轉(zhuǎn)向價(jià)值取向，更重視質(zhì)量和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，以鞏固其在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)舞臺(tái)上“做大、做強(qiáng)、做久”。

作者:李良 單位:云南煤化工集團(tuán)有限公司

參考文獻(xiàn)：

[1]王海云,王海翔.平衡計(jì)分卡與EVA之比較.商業(yè)研究,2005(10)

[2]康健.基于BSC和EVA的戰(zhàn)略業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系構(gòu)建.財(cái)會(huì)月刊，2007（10）

第6篇

如何能制作出一份成功的簡(jiǎn)歷，以增加在簡(jiǎn)歷篩選中的勝算?如何能在不降低成功率的前提下提高簡(jiǎn)歷篩選的效率?以下是小編整理的個(gè)人簡(jiǎn)歷模板黑白版，以供大家參考。

個(gè)人簡(jiǎn)歷模板黑白版一：姓

名：

性

別： 男

出生日期： 1994年05月

戶(hù)

口： 杭州市

民

族： 漢族

政治面貌： 團(tuán)員

婚姻狀況： 未婚

所學(xué)專(zhuān)業(yè)： 法學(xué)

學(xué)

歷： 本科

畢業(yè)院校： 杭州電子科技大學(xué)

畢業(yè)時(shí)間： 2021年06月

外語(yǔ)水平： 英語(yǔ) (PETS-4)

電腦水平： 計(jì)算機(jī)等級(jí) 二級(jí)證書(shū)

聯(lián)系電話： ×××××××××××

電子郵箱：

求職意向

工作類(lèi)型： 全職

單位性質(zhì)： 有限公司、股份公司、分公司、外資、國(guó)家機(jī)關(guān)

期望行業(yè)： 貿(mào)易、進(jìn)出口、金融業(yè)(投資、保險(xiǎn)、證券、銀行、基金)、市場(chǎng)、廣告、公關(guān)、物業(yè)管理、商業(yè)中心、服務(wù)業(yè)

期望職位： 金融/經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)管理運(yùn)營(yíng)、融資經(jīng)理/主管/專(zhuān)員、風(fēng)險(xiǎn)管理

工作地點(diǎn)： 杭州市

期望月薪： 面議

教育經(jīng)歷

所學(xué)知識(shí)內(nèi)容：法學(xué)為主，主干科目有法理學(xué)、中國(guó)法制史、憲法、行政法與行政訴訟法、民法、商法、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法、經(jīng)濟(jì)法、刑法、民事訴訟法、國(guó)際法、國(guó)際私法、國(guó)際經(jīng)濟(jì)法等

主要實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)：包括見(jiàn)習(xí)、法律咨詢(xún)、社會(huì)調(diào)查、專(zhuān)題辯論、模擬審判、疑案辯論、實(shí)習(xí)等，一般不少于20周。

培訓(xùn)經(jīng)歷

參加過(guò)的培訓(xùn)：學(xué)校15就業(yè)培訓(xùn)班，15司法考試沖刺班，參加過(guò)杭州著名民法教授楊立新的培訓(xùn)班

工作經(jīng)驗(yàn)

2012/6--2012/8 做過(guò)三個(gè)月的家教，同時(shí)教授四個(gè)初三學(xué)生的英語(yǔ)。

2013/10--2013/12 高中畢業(yè)后以及2013年暑假曾在叔父開(kāi)的夜總會(huì)工作過(guò)兩個(gè)月，曾做過(guò)客房部，餐飲部，采購(gòu)部，人事部衛(wèi)生部的工作。叔父曾接受過(guò)自己的促銷(xiāo)策劃方案。

2014/7--2014/8： 法院專(zhuān)業(yè)實(shí)習(xí)

專(zhuān)業(yè)技能

計(jì)算機(jī)：計(jì)算機(jī)二級(jí)，能熟練操作office辦公自動(dòng)化軟件，能制作多媒體課件;能夠熟練應(yīng)用各項(xiàng)辦公自動(dòng)化設(shè)施;具備一定的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用能力。

自我評(píng)價(jià)

在朋友堆里很有親和力，人際關(guān)系很好，為人很執(zhí)著，有自信，同時(shí)在大學(xué)環(huán)境里，沒(méi)有磨滅正確的生活態(tài)度.

個(gè)人簡(jiǎn)歷模板黑白版二：姓

名：

性

別： 男

民

族： 漢族

出生年月： 1994年1月23日

婚姻狀況： 未婚

身

高： 184cm

體

重： 66kg

戶(hù)

籍： 上海

現(xiàn)所在地： 上海

畢業(yè)學(xué)校： 上海中華職業(yè)技術(shù)學(xué)院

學(xué)

歷： 專(zhuān)科

專(zhuān)業(yè)名稱(chēng)： 廣告學(xué)

畢業(yè)年份： 2021年

工作年限： 一年以?xún)?nèi)

求職意向

職位性質(zhì)： 全 職

職位類(lèi)別： 廣告設(shè)計(jì)、平面設(shè)計(jì)、服裝設(shè)計(jì)

職位名稱(chēng)： 廣告設(shè)計(jì)師 ; 平面設(shè)計(jì)師 ;服裝設(shè)計(jì)師

工作地區(qū)： 上海 ;

待遇要求： 3000以上

到職時(shí)間： 三天內(nèi)

技能專(zhuān)長(zhǎng)

語(yǔ)言能力： 英語(yǔ) 一般 ; 普通話 標(biāo)準(zhǔn)

教育培訓(xùn)

2013年9月 - 2021年7月 上海中華職業(yè)技術(shù)學(xué)院 專(zhuān)科

工作經(jīng)歷

所在公司： 上海明酷市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)有限公司

時(shí)間范圍： 2021年5月 - 2021年7月

公司性質(zhì)： 私營(yíng)企業(yè)

所屬行業(yè)： 廣告、公關(guān)、設(shè)計(jì)

擔(dān)任職位： 設(shè)計(jì)助理

工作描述： 在實(shí)習(xí)期間通過(guò)該單位覺(jué)得自己的人際關(guān)系提高很多，工作中認(rèn)真負(fù)責(zé)，學(xué)到了在書(shū)本上無(wú)法學(xué)到的知識(shí)。

離職原因：

其他信息

自我評(píng)價(jià)： 勤奮努力，認(rèn)真對(duì)待學(xué)習(xí)，有很強(qiáng)的適應(yīng)力和學(xué)習(xí)能力。性格開(kāi)朗頭腦靈活，具有寬闊的胸襟，能與大家和睦相處，有良好的團(tuán)隊(duì)合作精神，能吃苦耐勞，責(zé)任心強(qiáng)、誠(chéng)實(shí)守信，對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)積極主動(dòng)，在大量的實(shí)踐活動(dòng)中學(xué)會(huì)待人接物的技巧和為人處事的道理，同時(shí)也贏得了良好的人際關(guān)系。

相信你的信任與我的努力為我們帶來(lái)事業(yè)上的成功!

發(fā)展方向： 我喜歡做銷(xiāo)售業(yè)，我對(duì)我的口才還是有較強(qiáng)的信心，能與他人很好的交談，心態(tài)也很好。有很強(qiáng)的上進(jìn)心。

其他要求： 最基本的能給我加4金

聯(lián)系方式

聯(lián)系電話：×××××××××××

電子郵箱：

個(gè)人簡(jiǎn)歷模板黑白版三：姓

名：

民

族： 漢族

性

別： 女

年

齡： 32

婚姻狀況： 已婚

戶(hù)

籍： 廣西

現(xiàn)所在地： 廣東東莞

身

高： 156cm

希望地區(qū)： 深圳、廣州、東莞

希望崗位： 行政/人事類(lèi)-人力資源總監(jiān)、經(jīng)營(yíng)/管理類(lèi)-分公司/辦事處經(jīng)理/主管、經(jīng)營(yíng)/管理類(lèi)-部門(mén)經(jīng)理

尋求職位： 常務(wù)副總、人力資源總監(jiān)、經(jīng)理、總裁助理、總經(jīng)理助理

待遇要求： 可面議

最快到崗： 隨時(shí)到崗

教育經(jīng)歷

2010-09 ～ 2012-09 中山大學(xué) 工商管理 碩士

2001-09 ～ 2005-07 廣西大學(xué) 新聞專(zhuān)業(yè) 本科

培訓(xùn)經(jīng)歷

2009-03 ～ 2009-05 ××××職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校 人力資源管師 結(jié)業(yè)證

2008-09 ～ 2008-10 ××××顧問(wèn)公司 ISO9000/ISO14000內(nèi)部審核員 內(nèi)審證書(shū)

工作經(jīng)驗(yàn)

××××公司名稱(chēng) (2013-12 ～ 2021-04)

公司性質(zhì)： 外資企業(yè)

行業(yè)類(lèi)別： 快速消費(fèi)品

擔(dān)任職位： 行政人事部經(jīng)理

崗位類(lèi)別： 人事經(jīng)理/主管

工作描述：

1、企業(yè)文化導(dǎo)入與宣貫，文化大綱之編寫(xiě)與實(shí)施;加強(qiáng)集團(tuán)對(duì)子公司之管控力度，企業(yè)發(fā)展規(guī)劃、重組企業(yè)構(gòu)架、核心團(tuán)隊(duì)組建、機(jī)制平臺(tái)構(gòu)建。

2、建立企業(yè)管理體系，完善管理制度，推行書(shū)面化質(zhì)量管理系統(tǒng);

梳理內(nèi)部管理流程，清晰部門(mén)職能，建立業(yè)務(wù)匯報(bào)及專(zhuān)線責(zé)任制，及時(shí)處理不良問(wèn)題，管理爭(zhēng)端解決程序。

3、進(jìn)行崗位工作分析，建全職務(wù)說(shuō)明書(shū)，建立晉升晉級(jí)考核標(biāo)準(zhǔn)，組建管理層培訓(xùn)體系與員工職業(yè)生涯規(guī)劃發(fā)展體系，加大培訓(xùn)力度，有效監(jiān)控企業(yè)人力配置，提高整體綜合素質(zhì)。

4、制定公司福利政策，組織提薪/晉升評(píng)審，完善績(jī)效考評(píng)體系，進(jìn)行績(jī)效反饋、面談、改善、跟進(jìn)，達(dá)成企業(yè)目標(biāo)與部門(mén)業(yè)績(jī)及個(gè)人績(jī)效。

5、內(nèi)部人力、物力成本的全面預(yù)算與控制，最大限度地開(kāi)發(fā)資源，節(jié)約成本。

工作業(yè)績(jī)：

1、在集團(tuán)內(nèi)首個(gè)提出及執(zhí)行‘限時(shí)解決問(wèn)題，促進(jìn)工作效率’的理念，將各環(huán)節(jié)之溝通協(xié)商解決問(wèn)題時(shí)間由原來(lái)的15-20天，縮減為3個(gè)工作日，并有效解決問(wèn)題，提高整體工作效率。

2、在東莞公司內(nèi)開(kāi)啟溝通快線，積極主動(dòng)與各層級(jí)溝通，有效降低員工離職率，往年一直存在的‘招工難’‘人手不足，影響生產(chǎn)’等不良事件在本人任職期間未再發(fā)生;

與同期相比，員工流失率由12%下降到5% 。

3、將‘以人為本’之理念運(yùn)用到實(shí)際工作中，規(guī)劃了員工申訴管道流程，建立了高層與員工對(duì)話平臺(tái);

有效加強(qiáng)員工對(duì)企業(yè)的認(rèn)同、歸屬感，增強(qiáng)企業(yè)形象。

4、首個(gè)以‘公平、公正、公開(kāi)’為執(zhí)行原則，塑造、維護(hù)、發(fā)展和傳播企業(yè)文化;

營(yíng)造良好工作和生活氛圍，塑造企業(yè)良好形象。

5、強(qiáng)制執(zhí)行書(shū)面化管理制度，提高部門(mén)及工作人員之責(zé)任感，有效避免部門(mén)間推卸事故責(zé)任之現(xiàn)象。

6、編寫(xiě)及執(zhí)行《福利待遇與薪酬等級(jí)制度》，有效節(jié)約人工成本。

7、加強(qiáng)行政費(fèi)用控制，成功控制差旅、公務(wù)招待無(wú)控制、無(wú)標(biāo)準(zhǔn)、亂簽單等現(xiàn)象，年度對(duì)比下降了18%

8、非生產(chǎn)用品的采購(gòu)，采取‘貨比三家’及‘透明報(bào)價(jià)’等方法，從源頭上降本節(jié)耗，年控制節(jié)約成本較往年低15%

。

離職原因： 企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)調(diào)整，主要業(yè)務(wù)外包，壓縮管理人員，實(shí)行扁平化管理。

××××公司名稱(chēng) (2005-02 ～ 2013-05)

公司性質(zhì)： 外資企業(yè)

行業(yè)類(lèi)別： 機(jī)械制造、機(jī)電設(shè)備、重工業(yè)

擔(dān)任職位： 工場(chǎng)長(zhǎng)助理兼管理課課長(zhǎng)

崗位類(lèi)別： 人力資源總監(jiān)

工作描述： 工作描述：

1、全面負(fù)責(zé)企業(yè)非生產(chǎn)事務(wù)工作管理，參與公司戰(zhàn)略規(guī)劃，對(duì)重大經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)提出建議并參與決策。

2、塑造、維護(hù)、發(fā)展和傳播企業(yè)文化，增強(qiáng)企業(yè)凝聚力，提高員工歸屬感。

3、擬訂組織架構(gòu)、部門(mén)權(quán)責(zé)劃分，核心團(tuán)隊(duì)組建與機(jī)制平臺(tái)構(gòu)建，優(yōu)化各部門(mén)人力資源配置;

就內(nèi)外環(huán)境的變化，及時(shí)提出調(diào)整方案，適時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)和目標(biāo)措施。

4、根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略管理目標(biāo)，制定行政部門(mén)的年度工作計(jì)劃及管控年度費(fèi)用預(yù)算和專(zhuān)項(xiàng)預(yù)算，有效節(jié)約成本。

5、企業(yè)培訓(xùn)體系與員工職業(yè)發(fā)展體系建設(shè)與實(shí)施;

建立企業(yè)人才庫(kù)，加強(qiáng)人才梯隊(duì)建設(shè)，為企業(yè)發(fā)展提供有力的人才支持;監(jiān)督關(guān)鍵崗位人員的獎(jiǎng)懲、任免和績(jī)效管理工作。

6、參與ISO9000的管理工作及擔(dān)當(dāng)ISO14000環(huán)境管理的主要負(fù)責(zé)人，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、程序化、規(guī)范化。

工作業(yè)績(jī)：

1、在職期間，良好的溝通有效扼制了員工罷工等不良事件的發(fā)生，獲得長(zhǎng)安政府外企主管單位委任為“企業(yè)的人民調(diào)解員”。

同時(shí)，充分運(yùn)用管理知識(shí)，協(xié)助企業(yè)連續(xù)三年獲得長(zhǎng)安政府授予‘年度優(yōu)秀先進(jìn)文明企業(yè)’稱(chēng)號(hào)。

2、全面負(fù)責(zé)企業(yè)行政、人事、后勤管理工作，根據(jù)公司的發(fā)展，構(gòu)架人力資源體系，建立員工淘汰制、薪資績(jī)效考核體系、人力資源成本控制，完善各項(xiàng)管理制度的制定及實(shí)施，降低公司經(jīng)營(yíng)成本;配合并參與公司經(jīng)營(yíng)及組織結(jié)構(gòu)改革，數(shù)年來(lái)一直得到董事長(zhǎng)的高度贊譽(yù)!

3、負(fù)責(zé)管理公司資產(chǎn)，遵循公平、公正、誠(chéng)實(shí)守信的原則，規(guī)范資產(chǎn)管理行為，防范資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)，建立和完善資產(chǎn)管理制度;

向公司提供資產(chǎn)處置的各類(lèi)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及綜合情況。

4、根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)關(guān)鍵崗位人才儲(chǔ)備，優(yōu)化人力資源配置，實(shí)現(xiàn)合理管控企業(yè)生產(chǎn)成本、有效激勵(lì)員工工作激情，從而提高工作業(yè)績(jī)，增強(qiáng)企業(yè)凝聚力。

5、2010年，作為新廠搬遷的主要負(fù)責(zé)人，策劃了各項(xiàng)預(yù)備性工作，成功的完成搬遷。

聯(lián)系方式

聯(lián)系電話：×××××××××××

第7篇

一、加強(qiáng)醫(yī)院管理，完善管理體系。

Xx市Xx人民醫(yī)院自改制以來(lái)本著“誠(chéng)信、優(yōu)質(zhì)、敬業(yè)、創(chuàng)新”的經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格執(zhí)行醫(yī)療衛(wèi)生管理法律、法規(guī)和規(guī)章，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位責(zé)任制，按照衛(wèi)生行政部門(mén)核準(zhǔn)的診療科目,依法執(zhí)業(yè)；設(shè)置公司董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的院務(wù)管理委員會(huì)，分設(shè)辦公室、醫(yī)務(wù)科、護(hù)理部、感染科、藥劑科、信息策劃科、財(cái)務(wù)科、設(shè)備后勤科、客服部、市場(chǎng)部等等，實(shí)行在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的院長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，領(lǐng)導(dǎo)組織實(shí)施上級(jí)行政及主管部門(mén)下達(dá)的各項(xiàng)指示、文件和精神，制定年度工作計(jì)劃和中、長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃并組織實(shí)施；建立了院、科兩級(jí)管理責(zé)任制，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位責(zé)任制，并實(shí)行制度上墻，全部裝訂成冊(cè)。

醫(yī)院現(xiàn)有職工名，各類(lèi)專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員人，其中主任及副主任醫(yī)師35人，中級(jí)職稱(chēng)68人，初級(jí)職稱(chēng)58人，衛(wèi)生技術(shù)人員占全院職工總數(shù)的78%以上，行管、后勤、財(cái)會(huì)等共45人，占22%，上報(bào)床位106張，目前實(shí)際開(kāi)放床位83張，醫(yī)護(hù)人員比例及床位開(kāi)放符合國(guó)家規(guī)定的總體框架。并誠(chéng)聘武漢同濟(jì)醫(yī)院、協(xié)和醫(yī)院、省人民醫(yī)院、婦幼保健院等資深專(zhuān)家為學(xué)科帶頭人，建立衛(wèi)生專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員梯隊(duì)建設(shè)制度、繼續(xù)教育制度及專(zhuān)業(yè)技術(shù)檔案，使醫(yī)院形成一種各科有學(xué)科帶頭人把關(guān)，由中青年醫(yī)師骨干挑大梁的良性人力資源發(fā)展格局，為醫(yī)院的長(zhǎng)足發(fā)展奠定了堅(jiān)石的基礎(chǔ)。在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步完善醫(yī)院管理體系，建立健全醫(yī)療質(zhì)量、護(hù)理質(zhì)量、藥事管理、院感、輸血、院百分比考核、傳染病管理、計(jì)劃生育、急救領(lǐng)導(dǎo)小組等管理領(lǐng)導(dǎo)組織及其工作制度；制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及急、危、重病人搶救應(yīng)急預(yù)案，并組織實(shí)際操作演練；建立“海納”醫(yī)療收費(fèi)網(wǎng)、農(nóng)合網(wǎng)、醫(yī)保網(wǎng)等等，能夠較系統(tǒng)地、及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、整理、分析和反饋有關(guān)醫(yī)療質(zhì)量、安全、服務(wù)、費(fèi)用和績(jī)效的信息；建立健全醫(yī)療設(shè)備采購(gòu)、保養(yǎng)、維修與更新制度等等。醫(yī)療建筑布局及設(shè)施分布體現(xiàn)“以病人為中心”的服務(wù)理念，力爭(zhēng)做到接診、檢查、發(fā)藥、治療、收費(fèi)“一條龍一站式”的服務(wù)，滿足病人方便快捷的診療需求。定期組織全體醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行《執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、《傳染病防治法》、《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》、《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》、《處方管理辦法》等法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)。切實(shí)把好衛(wèi)生技術(shù)人員資質(zhì)準(zhǔn)入關(guān)，針對(duì)新入職的醫(yī)務(wù)人員有些無(wú)執(zhí)業(yè)資質(zhì)的情況，人力資源部和醫(yī)務(wù)科召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì)議，對(duì)新入職人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)，明確其工作職責(zé)和范圍，不允許獨(dú)立執(zhí)業(yè)，并規(guī)定取得執(zhí)業(yè)證的年限為二年，否則將調(diào)離崗位或解聘。

二、很抓質(zhì)量建設(shè)，確保醫(yī)療安全。

醫(yī)療質(zhì)量是醫(yī)院的生命，也是醫(yī)院管理的核心，更是醫(yī)院生存發(fā)展的根本。近年來(lái)醫(yī)院一直把提高醫(yī)療質(zhì)量、確保醫(yī)療安全作為管理的重中之重，除不斷加強(qiáng)醫(yī)療隊(duì)伍建設(shè)、引進(jìn)前沿高科技檢測(cè)設(shè)備外，重點(diǎn)很抓制度管理，建立健全院、科兩級(jí)質(zhì)量管理，認(rèn)真實(shí)施醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全13個(gè)核心制度。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)科室和重要崗位的督導(dǎo)和監(jiān)控，如急、危、重病人的診治、搶救和管理，手術(shù)病人及產(chǎn)科病人的重點(diǎn)管理；手術(shù)室、急診科、院感、輸血、藥事及醫(yī)技科室的質(zhì)量控制；并制訂了防范醫(yī)療安全32條，定期進(jìn)行“三基”訓(xùn)練和考試，實(shí)現(xiàn)“基礎(chǔ)理論、基本知識(shí)、基本技能”人人達(dá)標(biāo)；重點(diǎn)落實(shí)首診醫(yī)生負(fù)責(zé)制，以及住院醫(yī)師24小時(shí)負(fù)責(zé)制，狠抓三級(jí)醫(yī)師查房制、實(shí)行百分比質(zhì)量考核制、科內(nèi)科外會(huì)診制、急危重病人和重大手術(shù)術(shù)前討論制，有效地保障了醫(yī)療安全，杜絕了醫(yī)療事故和重大醫(yī)療差錯(cuò)的發(fā)生。起到了有效防范和控制因醫(yī)療質(zhì)量和安全隱患的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

在提高醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量及醫(yī)技水平的同時(shí)，醫(yī)院很抓護(hù)理管理，實(shí)行院長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下的護(hù)理部主任（總護(hù)士長(zhǎng)）負(fù)責(zé)制，倡導(dǎo)以病人為中心的責(zé)任制護(hù)理，建立健全護(hù)理管理制度及各級(jí)人員職責(zé)；制定并落實(shí)護(hù)理質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)、考核辦法和持續(xù)改進(jìn)方案，及重癥監(jiān)護(hù)病房質(zhì)量管理等等。

醫(yī)院還加強(qiáng)了醫(yī)療服務(wù)、建筑、設(shè)備、設(shè)施等方面的全方面的安全管理，危險(xiǎn)物品及放射性物質(zhì)、劇毒試劑等危險(xiǎn)物品的安全管理和安全教育，樹(shù)立全員醫(yī)療服務(wù)安全意識(shí)；定期對(duì)供電、供氣、供水系統(tǒng)進(jìn)行安檢；定期開(kāi)展醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療服務(wù)安全分析；制定重大醫(yī)療過(guò)失行為和醫(yī)療事故防范預(yù)案；制定防范非醫(yī)療因素引起的意外傷害事件的措施，以及保護(hù)醫(yī)務(wù)人員職業(yè)安全的措施等，爭(zhēng)創(chuàng)平安醫(yī)院。

三、注重內(nèi)涵建設(shè)，打造優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

在確保醫(yī)療質(zhì)量與安全的同時(shí)，醫(yī)院始終把“維護(hù)患者合法權(quán)益”、“醫(yī)德醫(yī)風(fēng)教育”作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作常抓不懈。確立了“以病人為中心”的三性化（人性化、個(gè)性化、親情化）服務(wù)理念。首家實(shí)行無(wú)掛號(hào)醫(yī)院、實(shí)行“全程導(dǎo)醫(yī)”服務(wù)、“便捷診療”服務(wù)，開(kāi)通24小時(shí)熱線咨詢(xún)服務(wù)，免專(zhuān)家掛號(hào)費(fèi)等等。醫(yī)院還通過(guò)多種渠道推行溫馨服務(wù)舉措，如：開(kāi)設(shè)溫馨病房；對(duì)來(lái)院生產(chǎn)的孕婦，免費(fèi)贈(zèng)送一枝鮮花，一碗雞蛋，一張照片，一個(gè)屬相；對(duì)市區(qū)的孕婦免費(fèi)接送；對(duì)中午仍在門(mén)診輸液病人免費(fèi)提供午餐；對(duì)出院病人跟蹤回訪，回訪率達(dá)95%；對(duì)科室環(huán)境進(jìn)行美化，開(kāi)辟“健康小貼示”櫥窗，等等，為來(lái)院病人營(yíng)造了一個(gè)便捷、溫馨、舒適、和諧的新型醫(yī)療平臺(tái)。

在醫(yī)療服務(wù)過(guò)程中注重保護(hù)患者的隱私權(quán)、知情權(quán)、知曉權(quán)，建立并落實(shí)醫(yī)患溝通制度。公開(kāi)醫(yī)院投訴電話，設(shè)立意見(jiàn)箱，客服部每天深入門(mén)診病房主動(dòng)爭(zhēng)求意見(jiàn)，及時(shí)、妥善處理和反饋患者的投訴；制定了《優(yōu)質(zhì)服務(wù)、醫(yī)德醫(yī)風(fēng)考核標(biāo)準(zhǔn)》并和醫(yī)護(hù)人員簽訂了《廉潔行醫(yī)責(zé)任承諾書(shū)》，建立了醫(yī)德醫(yī)風(fēng)獎(jiǎng)懲制度，經(jīng)常性對(duì)醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行廉潔行醫(yī)，文明服務(wù)職業(yè)道德規(guī)范的教育，并多次在全院范圍內(nèi)開(kāi)展演講比賽，開(kāi)展“假如我是一個(gè)病人”的討論，開(kāi)展群眾信得過(guò)的好醫(yī)生和星級(jí)護(hù)士評(píng)比活動(dòng)，杜絕了索要、吃請(qǐng)、收受患者紅包、物品、有價(jià)證券等以醫(yī)謀私的行業(yè)不正之風(fēng)，提升了醫(yī)院在社會(huì)上的信譽(yù)度。醫(yī)院還把解決人民群眾最關(guān)心的“看病難、看病貴”問(wèn)題作為工作的突破口，堅(jiān)持因病施治、合理檢查、合理用藥、合理用材。為了讓患者明明白白消費(fèi)，實(shí)行醫(yī)院信息公開(kāi)，在醫(yī)院門(mén)診大廳向社會(huì)公開(kāi)藥品價(jià)格、收費(fèi)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)，完善價(jià)格公示制、查詢(xún)制、費(fèi)用一日清單制，提高收費(fèi)透明度，讓患者安安心心看病，明明白白消費(fèi)。

四、履行社會(huì)責(zé)任，提高兩個(gè)效益。

在醫(yī)療服務(wù)過(guò)程中，醫(yī)院本著立足社會(huì)，回報(bào)社會(huì)的原則，始終把社會(huì)效益放在首位，一是積極參加社會(huì)公益醫(yī)療服務(wù)。每年堅(jiān)持在“三八”婦女節(jié)為婦女免費(fèi)體檢，“五一”勞動(dòng)節(jié)為勞動(dòng)模范免費(fèi)體檢，不定期深入社區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)義診，送醫(yī)送藥，為特困戶(hù)提供醫(yī)療援助金和生活用品，為肢體殘疾人捐贈(zèng)輪椅，扶助貧困學(xué)子上學(xué)，向遭受水災(zāi)、雪災(zāi)、旱災(zāi)、震災(zāi)地區(qū)捐款、捐藥等等。二是積極承擔(dān)衛(wèi)生防疫工作。在襄城區(qū)率先成立了VCT自愿咨詢(xún)與檢測(cè)門(mén)診，為襄城區(qū)的相關(guān)人群提供規(guī)范的艾滋病咨詢(xún)、檢測(cè)、關(guān)懷等服務(wù)平臺(tái)；積極開(kāi)展健康教育、科普宣傳，普及防病知識(shí)，每年12月1日艾滋病防治日組織專(zhuān)家進(jìn)行義診，宣傳艾滋病防治相關(guān)知識(shí)，不斷提高市民健康意識(shí)，取得了良好的社會(huì)效益，得到了社會(huì)的廣泛好評(píng)。

**年，全院醫(yī)療收入萬(wàn)元，藥品收入占總收入的%；藥品支出占總收入的%。

醫(yī)院年門(mén)診人次、人均每人次消費(fèi)元，其中醫(yī)療消費(fèi)83元，占人均消費(fèi)的%；藥品消費(fèi)49元,占人均消費(fèi)的%。全年住院收入萬(wàn)元，出院人數(shù)1358人，出院病人占用總床日11305天，人均住院日8天，人均消費(fèi)1330元，其中住院消費(fèi)974元，占人均消費(fèi)的73.2%，藥品消費(fèi)元，占人均消費(fèi)的%。住院開(kāi)放總床日天，病床周轉(zhuǎn)次數(shù)27次/每年，床位使用率為70.3%。

第8篇

 

一、引言

 

穩(wěn)健性評(píng)估是指在金融穩(wěn)定監(jiān)測(cè)分析工作的基礎(chǔ)上，對(duì)獲得的信息資料和數(shù)據(jù)，運(yùn)用一定技術(shù)和方法得出定性或定量評(píng)估結(jié)論的過(guò)程，其主要內(nèi)容是識(shí)別金融體系的脆弱性和潛在風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估金融體系抵御負(fù)面沖擊的能力。穩(wěn)健性評(píng)估在“監(jiān)測(cè)分析評(píng)估預(yù)防、救助和處置”的金融穩(wěn)定工作框架中處于承上啟下的重要位置，它既是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)職能的延伸，又為早期介入措施、救助行動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)處置工作提供必要的信息和研判依據(jù)。

 

近年來(lái)，穩(wěn)健性評(píng)估在金融穩(wěn)定工作的地位和作用日益突出，深入地監(jiān)測(cè)和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)已成為維護(hù)金融穩(wěn)定的一個(gè)重要支柱。在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，金融創(chuàng)新日益深入，金融體系復(fù)雜性不斷加深，穩(wěn)定當(dāng)局迫切需要前瞻性地發(fā)現(xiàn)金融體系的脆弱性和潛在風(fēng)險(xiǎn)，并提前選擇適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)措施，開(kāi)展穩(wěn)健性評(píng)估、特別是深入金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，毫無(wú)疑問(wèn)是實(shí)現(xiàn)這一工作目標(biāo)的最有力手段之一。從國(guó)際實(shí)踐看，1999年國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行聯(lián)合推出的“金融部門(mén)評(píng)估規(guī)劃(FSAP)”作為國(guó)家層面金融穩(wěn)健性評(píng)估的典型代表，已逐漸成為國(guó)際社會(huì)廣泛接受的穩(wěn)健性評(píng)估框架。FSAP為各國(guó)金融體系的穩(wěn)健性評(píng)估提供了一套綜合且客觀的分析方法，涵蓋銀行和非銀行金融部門(mén)，結(jié)合短期脆弱性評(píng)估和長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性評(píng)估，使參評(píng)國(guó)對(duì)金融系統(tǒng)主要風(fēng)險(xiǎn)和脆弱性的觀測(cè)更為清晰，也有助于發(fā)現(xiàn)參評(píng)國(guó)金融監(jiān)管和金融基礎(chǔ)設(shè)施與國(guó)際最佳實(shí)踐的差距，促進(jìn)參評(píng)國(guó)的金融改革與發(fā)展。2008年國(guó)際金融危機(jī)以來(lái)，各國(guó)金融穩(wěn)定當(dāng)局在開(kāi)展穩(wěn)健性評(píng)估過(guò)程中，在借鑒FSAP評(píng)估框架的同時(shí)，更加重視與金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)之間的互動(dòng)，特別是作為穩(wěn)健性評(píng)估的一個(gè)重要工具——自上而下和自下而上的壓力測(cè)試得到廣泛運(yùn)用，如美國(guó)危機(jī)期間的SCAP、2013年以來(lái)的CCAR、歐盟層面的EBA/SSM壓力測(cè)試等。從國(guó)內(nèi)實(shí)踐看，我國(guó)的穩(wěn)健性評(píng)估也經(jīng)歷了一個(gè)由非現(xiàn)場(chǎng)向現(xiàn)場(chǎng)的轉(zhuǎn)變過(guò)程。在國(guó)家層面上，我國(guó)于2003—2005年開(kāi)展了首輪運(yùn)用FSAP標(biāo)準(zhǔn)對(duì)金融穩(wěn)定狀態(tài)的自評(píng)估工作，2005年10月首份《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告(2005)》，確立了維護(hù)金融穩(wěn)定的工作框架。這一時(shí)期的學(xué)術(shù)研究和探索也主要側(cè)重于穩(wěn)健性評(píng)估的技術(shù)、方法和指標(biāo)體系等方面。2009年8月至2011年11月，我國(guó)接受了首次FSAP評(píng)估，在這一過(guò)程中，F(xiàn)SAP的評(píng)估方法、技術(shù)、組織實(shí)施和評(píng)估結(jié)論得出的過(guò)程，對(duì)我國(guó)金融穩(wěn)定評(píng)估工作的深入開(kāi)展提供了全方位的啟發(fā)和借鑒。此后，我國(guó)參考FSAP評(píng)估框架，在開(kāi)展金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和評(píng)估工作的基礎(chǔ)上，逐步推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作，使其成為人民銀行及其分支行維護(hù)金融穩(wěn)定的一項(xiàng)常規(guī)履職手段。在區(qū)域?qū)用嫔希嗣胥y行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)總行統(tǒng)一部署，不斷探索穩(wěn)健性評(píng)估的方式方法，豐富金融穩(wěn)定履職手段。金融穩(wěn)定工作逐步從非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)轉(zhuǎn)向現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，向“貼近機(jī)構(gòu)、貼近市場(chǎng)”的方向推進(jìn)。截至目前，人民銀行及各分支行已完成對(duì)600余家金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作，在實(shí)踐中積累了大量的案例素材。實(shí)踐證明，穩(wěn)健性評(píng)估對(duì)于全面了解金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)狀況和穩(wěn)健性經(jīng)營(yíng)水平，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防控金融風(fēng)險(xiǎn)隱患具有重要現(xiàn)實(shí)意義，對(duì)于中央銀行維護(hù)金融穩(wěn)定，實(shí)施宏觀審慎管理，防范和化解系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。

 

本文以中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)濟(jì)南分行)2011年以來(lái)開(kāi)展的金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性評(píng)估工作為例，深入總結(jié)梳理穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作的經(jīng)驗(yàn)、機(jī)理、工作框架，對(duì)有效穩(wěn)健性評(píng)估的構(gòu)建要素和工作方向進(jìn)行了分析歸納，對(duì)深入推動(dòng)金融穩(wěn)定評(píng)估工作具有現(xiàn)實(shí)的借鑒意義。

 

二、穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的探索與實(shí)踐

 

2011年以來(lái)，濟(jì)南分行按照總行安排，結(jié)合區(qū)域金融穩(wěn)定履職需要，對(duì)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展了一系列穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，在現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的發(fā)起、實(shí)施、結(jié)果運(yùn)用等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了積極探索，推動(dòng)穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估作為一項(xiàng)常規(guī)履職手段，逐步形成規(guī)范的工作框架、組織流程和技術(shù)方法，評(píng)估的影響力和對(duì)于區(qū)域金融穩(wěn)定履職的貢獻(xiàn)顯著提升。

 

(一)起步：將現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估引入金融穩(wěn)定工作框架

 

2008年國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)后，各國(guó)紛紛強(qiáng)化系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置，采取了一系列宏觀審慎管理措施，為金融穩(wěn)定履職提供了全新視角。同時(shí)，伴隨著我國(guó)金融業(yè)快速發(fā)展、跨業(yè)態(tài)創(chuàng)新逐步深入，風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源和成因越來(lái)越復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)蔓延范圍更加廣泛，豐富金融穩(wěn)定工作手段成為一個(gè)全新的課題。2010年，人民銀行金融穩(wěn)定工作意見(jiàn)中提出，要對(duì)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性狀況積極探索開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。但此前，各級(jí)金融穩(wěn)定部門(mén)從未有過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查或評(píng)估工作經(jīng)驗(yàn)，一支習(xí)慣了非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)度數(shù)據(jù)、依靠監(jiān)管信息共享開(kāi)展監(jiān)測(cè)分析的工作隊(duì)伍，普遍面臨著如何開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、有何方式方法以及現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估究竟能發(fā)揮何種效用等問(wèn)題和困惑。

 

對(duì)此，濟(jì)南分行2011年在全轄組織開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估研討，內(nèi)容全面涵蓋現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估目標(biāo)、作用、法律依據(jù)、工作程序、方式方法范圍、內(nèi)容、成果運(yùn)用、報(bào)告撰寫(xiě)等方面。后來(lái)又召開(kāi)魯中7市、半島5市和省會(huì)城市圈5市金融穩(wěn)定論壇，就現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作定位、指標(biāo)體系、工作方法、程序流程、結(jié)果運(yùn)用等問(wèn)題再次進(jìn)行深入探討，取得了一系列工作共識(shí)。這些工作共識(shí)包括：穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估總體上既要參考現(xiàn)場(chǎng)檢查建立相關(guān)工作原則、機(jī)制和操作流程，又要與傳統(tǒng)意義上的合規(guī)性檢查相區(qū)別，在評(píng)估內(nèi)容上，要從宏觀審慎管理視角出發(fā)，關(guān)注影響行業(yè)和金融體系穩(wěn)健性并可能導(dǎo)致系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的各種脆弱性因素和潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，同時(shí)注重與最新國(guó)際通行做法接軌。

 

(二)驅(qū)動(dòng)：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的透視

 

2010年底，轄區(qū)發(fā)生一起涉及多家銀行和企業(yè)的特大偽造金融票證案，A銀行深陷其中，聲譽(yù)受到很大損害。案發(fā)時(shí)，其總資產(chǎn)逾800億元，資本充足率14.24%，不良貸款率1.12%，各項(xiàng)業(yè)務(wù)和監(jiān)管指標(biāo)均居于全國(guó)同類(lèi)機(jī)構(gòu)前列。這樣一家指標(biāo)與形象良好的銀行，為何卻爆發(fā)特大案件，形成巨大風(fēng)險(xiǎn)?案件到底是怎么發(fā)生的，案情到底是如何發(fā)展的，對(duì)A銀行本身以及其他法人金融機(jī)構(gòu)的影響程度如何，A銀行內(nèi)部管理怎樣，案件發(fā)生的內(nèi)部原因和深層次原因是什么，這些問(wèn)題是身處風(fēng)險(xiǎn)處置一線的人民銀行金融穩(wěn)定部門(mén)亟須深入了解的。

 

出于案件偵辦要求和保密考慮，A銀行涉案信息披露較為慎重，人民銀行獲取的信息極為有限并且大多來(lái)自外部媒體。由此，進(jìn)駐A銀行實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，以揭示案件發(fā)生的深層次原因，成為順理成章的工作策略選擇。在明確了工作目標(biāo)、原則和充分的前期醞釀后，濟(jì)南分行認(rèn)真研究擬定現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作方案，2011年5月抽調(diào)法律、貨幣信貸、金融穩(wěn)定、會(huì)計(jì)、支付結(jié)算、科技、內(nèi)審、征信8個(gè)專(zhuān)業(yè)共21人組成現(xiàn)場(chǎng)檢查評(píng)估工作組。工作組認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性評(píng)估涉及的各類(lèi)文件、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)資料，組織開(kāi)展了多項(xiàng)針對(duì)性業(yè)務(wù)培訓(xùn)。經(jīng)過(guò)充分的準(zhǔn)備后，工作組于2011年9月中旬正式進(jìn)駐A銀行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查評(píng)估。截至當(dāng)年11月末，累計(jì)投入工作量987人天，對(duì)A銀行開(kāi)展了全面評(píng)估，最終形成20余萬(wàn)字的工作底稿和8萬(wàn)字的評(píng)估報(bào)告。通過(guò)評(píng)估，濟(jì)南分行金融穩(wěn)定部門(mén)對(duì)案情和案件發(fā)生的深層次管理問(wèn)題乃至公司治理缺陷有了深入了解，同時(shí)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作的優(yōu)勢(shì)有了切身體會(huì)，即現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估有別于監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)檢查，不僅僅是發(fā)現(xiàn)具體的合規(guī)性問(wèn)題，更重要的是對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行深入剖析，不僅對(duì)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性狀況進(jìn)行總體判斷，還應(yīng)推而廣之，對(duì)問(wèn)題的性質(zhì)和潛在影響進(jìn)行研判，站在維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定和防范化解區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的角度采取進(jìn)一步的防范措施。

 

對(duì)A銀行的全面評(píng)估得到了人民銀行金融穩(wěn)定局領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定，也為后續(xù)評(píng)估項(xiàng)目的組織開(kāi)展提供了經(jīng)驗(yàn)借鑒。2011—2012年，濟(jì)南分行根據(jù)山東風(fēng)險(xiǎn)防控狀況，先后組織或直接實(shí)施了對(duì)10家股份制銀行、14家城商行、21家農(nóng)村合作機(jī)構(gòu)、2家村鎮(zhèn)銀行、3家保險(xiǎn)公司、1家法人信托公司、3家證券公司的全面評(píng)估以及中國(guó)銀行山東省分行表外業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估工作。通過(guò)上述一系列評(píng)估，濟(jì)南分行金融穩(wěn)定部門(mén)深入了解了銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)作新模式、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和成因，掌握不同類(lèi)型機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)敞口以及風(fēng)險(xiǎn)在跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)、跨市場(chǎng)之間傳遞的可能性和渠道，為全面掌握區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)狀況提供了第一手資料。在大量的評(píng)估實(shí)踐中，濟(jì)南分行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作逐步走上正軌，評(píng)估工作經(jīng)驗(yàn)也充分體現(xiàn)在人民銀行2012年組織編寫(xiě)的《金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估指引》中。

 

(三)發(fā)展：將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)線索轉(zhuǎn)化為評(píng)估項(xiàng)目

 

2012年下半年以來(lái)，濟(jì)南分行通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，在經(jīng)濟(jì)增速放緩、轉(zhuǎn)型升級(jí)壓力逐步加大的背景下，山東省內(nèi)部分區(qū)域、行業(yè)和重點(diǎn)企業(yè)暴露問(wèn)題不斷增多，省內(nèi)擔(dān)保圈問(wèn)題陸續(xù)浮現(xiàn)。這些問(wèn)題揭示出金融機(jī)構(gòu)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理存在薄弱環(huán)節(jié)，資產(chǎn)質(zhì)量不實(shí)問(wèn)題突出。為全面掌握商業(yè)銀行真實(shí)的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，2013年以來(lái)，濟(jì)南分行先后選取工商銀行山東省分行和齊商銀行兩家有代表性的機(jī)構(gòu)，組織開(kāi)展了資產(chǎn)質(zhì)量真實(shí)性專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估。通過(guò)評(píng)估發(fā)現(xiàn)了商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量管理中存在的問(wèn)題以及確切的資產(chǎn)質(zhì)量底數(shù)，掌握了風(fēng)險(xiǎn)暴露的真實(shí)水平及變化趨勢(shì)，對(duì)被評(píng)估機(jī)構(gòu)提出了如實(shí)反映資產(chǎn)質(zhì)量狀況和規(guī)范資產(chǎn)質(zhì)量管理的整改要求。

 

另一個(gè)實(shí)例，近些年來(lái)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，特別2013年以來(lái)業(yè)務(wù)模式更趨復(fù)雜，部分機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門(mén)玩起“貓鼠游戲”。由于同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手多以省外銀行機(jī)構(gòu)、信托機(jī)構(gòu)、證券公司、保險(xiǎn)公司等為主，交易環(huán)節(jié)復(fù)雜，貸后管理和風(fēng)險(xiǎn)管控的難度較大。2013年9月以來(lái)，濟(jì)南分行通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)，轄內(nèi)某城商行同業(yè)存放持續(xù)放量增長(zhǎng)，增速遠(yuǎn)高于同業(yè)水平，且業(yè)務(wù)操作模式非常具有典型性。該監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)為深入分析當(dāng)前同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和跨機(jī)構(gòu)、跨區(qū)域、跨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞狀況及其對(duì)區(qū)域金融穩(wěn)定的影響提供了“解剖麻雀”的機(jī)會(huì)。經(jīng)過(guò)初步調(diào)查后，濟(jì)南分行決定對(duì)該城商行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，以全面掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的運(yùn)作模式、新特點(diǎn)和潛在隱患。該項(xiàng)評(píng)估共投入工作量70余人天，對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管、虛增規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱等共性問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行了充分揭示，督促被評(píng)估機(jī)構(gòu)及時(shí)對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了整改，評(píng)估報(bào)告得到了總行金融穩(wěn)定局和分行黨委的高度重視。為進(jìn)一步了解其他法人機(jī)構(gòu)存在的共性問(wèn)題，濟(jì)南分行進(jìn)一步擴(kuò)大了同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估范圍，責(zé)成部分中心支行組成工作組，對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模較大、業(yè)務(wù)種類(lèi)較全面的2家農(nóng)商行和1家農(nóng)信聯(lián)社開(kāi)展了延伸評(píng)估。評(píng)估結(jié)束后，濟(jì)南分行向總行提出了規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)政策建議。這些工作成果，為中國(guó)人民銀行等部委出臺(tái)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(127號(hào)文)提供了實(shí)踐上的依據(jù)和借鑒。

 

以上兩個(gè)項(xiàng)目體現(xiàn)了評(píng)估由案件(事件)推動(dòng)向監(jiān)測(cè)推動(dòng)的轉(zhuǎn)變，由對(duì)單家金融機(jī)構(gòu)的評(píng)估推及到對(duì)行業(yè)、區(qū)域和金融體系突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的總體評(píng)估，體現(xiàn)出金融穩(wěn)定工作關(guān)口前移、實(shí)現(xiàn)早期介入的發(fā)展趨勢(shì)。

 

(四)深化：推動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估走向制度化、規(guī)范化

 

2011年至今，濟(jì)南分行先后對(duì)百余家金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，涉及銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、小貸等多類(lèi)機(jī)構(gòu)，以及資產(chǎn)、負(fù)債、表外業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、信息系統(tǒng)、公司治理、流動(dòng)性、利率風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域，共形成評(píng)估報(bào)告100余份，先后5次在全國(guó)性工作會(huì)議上做經(jīng)驗(yàn)介紹。在工作機(jī)制建設(shè)方面，濟(jì)南分行在實(shí)施穩(wěn)健性評(píng)估項(xiàng)目時(shí)，要求各級(jí)行組織成立以分管金融穩(wěn)定工作的行長(zhǎng)(主任)任組長(zhǎng)的穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組，建立了相應(yīng)的工作機(jī)制和工作原則。在金融穩(wěn)定部門(mén)設(shè)立了現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)行內(nèi)各業(yè)務(wù)條線，在行內(nèi)建立了主查人制度，將金融穩(wěn)定、法律、貨幣信貸、會(huì)計(jì)、支付結(jié)算、科技、內(nèi)審、征信等專(zhuān)業(yè)納入現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估隊(duì)伍，根據(jù)具體評(píng)估項(xiàng)目的實(shí)際需要，抽調(diào)相應(yīng)業(yè)務(wù)部門(mén)的精干力量組成現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作組。持續(xù)的實(shí)踐探索與總結(jié)提煉，使?jié)戏中性诜€(wěn)健性評(píng)估項(xiàng)目的啟動(dòng)與準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估實(shí)施、評(píng)估成果轉(zhuǎn)化與運(yùn)用、配套機(jī)制建設(shè)等方面，形成了一整套科學(xué)有效的方法體系，推動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估框架逐步完善，為依法合規(guī)履職提供了制度保障。濟(jì)南分行先后參與了金融穩(wěn)定局《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估指引》、《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作手冊(cè)》等制度文件的編寫(xiě)工作，對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作的規(guī)范化、制度化做出了貢獻(xiàn)。

 

三、有效穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的構(gòu)建要素

 

有效的穩(wěn)健性評(píng)估應(yīng)在微觀審慎監(jiān)管基礎(chǔ)上，從更高層次、更寬視野來(lái)發(fā)現(xiàn)和防范跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)、跨地域的風(fēng)險(xiǎn)隱患，通過(guò)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)傳染性、抗沖擊性以及宏觀金融管理政策執(zhí)行和監(jiān)管有效性等方面的評(píng)估，體現(xiàn)中央銀行宏觀審慎管理的職能目標(biāo)、特色和優(yōu)勢(shì)。基于以上認(rèn)識(shí)和實(shí)踐探索，濟(jì)南分行總結(jié)提煉出有效穩(wěn)健性評(píng)估的以下構(gòu)建要素。

 

(一)項(xiàng)目啟動(dòng)：選取有價(jià)值的評(píng)估項(xiàng)目

 

金融穩(wěn)健性評(píng)估不同于監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)性檢查，在內(nèi)容方面重點(diǎn)關(guān)注系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融體系運(yùn)行環(huán)境做出評(píng)價(jià)并識(shí)別出潛在的脆弱性和風(fēng)險(xiǎn)隱患，這是穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作的獨(dú)特價(jià)值。開(kāi)展有效的穩(wěn)健性評(píng)估應(yīng)首先對(duì)金融體系的潛在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源有持續(xù)深入的把握，以準(zhǔn)確地將具有潛在威脅的突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)轉(zhuǎn)化為主要評(píng)估內(nèi)容。濟(jì)南分行探索開(kāi)展的一系列穩(wěn)健性評(píng)估項(xiàng)目的啟動(dòng)主要體現(xiàn)為事件驅(qū)動(dòng)和監(jiān)測(cè)驅(qū)動(dòng)兩種。事件驅(qū)動(dòng)主要由突發(fā)性案件或事件、負(fù)面沖擊等重大事項(xiàng)引發(fā)，評(píng)估的目的是深入了解案件發(fā)生的根源及背后深層次原因，為其他相關(guān)機(jī)構(gòu)提供借鑒，杜絕風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散和蔓延，有效防范可能后續(xù)發(fā)生的系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)測(cè)驅(qū)動(dòng)主要是對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)的金融領(lǐng)域中脆弱性、苗頭性和傾向性風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估進(jìn)一步深入掌握金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)行業(yè)的脆弱性和風(fēng)險(xiǎn)狀況，使金融穩(wěn)定部門(mén)準(zhǔn)確分析研判風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、性質(zhì)、規(guī)模、傳導(dǎo)途徑和可能引發(fā)的負(fù)面后果，為下一步采取早期糾正等提前介入措施提供客觀依據(jù)。此外，根據(jù)上級(jí)行部署和本行年度工作計(jì)劃，也會(huì)啟動(dòng)部分評(píng)估項(xiàng)目。

 

金融穩(wěn)健性評(píng)估可以采用全面評(píng)估、專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估相結(jié)合的方式。出于特定工作目的和形勢(shì)的需要，評(píng)估可以區(qū)別采用柔性的“調(diào)研式評(píng)估”和剛性的“檢查式評(píng)估”等不同形式。在評(píng)估對(duì)象選擇上，既可以針對(duì)單個(gè)金融機(jī)構(gòu)或其特定業(yè)務(wù)進(jìn)行，也可進(jìn)一步引申為行業(yè)性評(píng)估和輪動(dòng)評(píng)估。考慮到人民銀行分支機(jī)構(gòu)履職需要，對(duì)地方法人金融機(jī)構(gòu)更側(cè)重于從行業(yè)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的角度對(duì)公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、企業(yè)文化以及業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)、制度等方面進(jìn)行評(píng)估，對(duì)其分支機(jī)構(gòu)則側(cè)重于從內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的角度對(duì)業(yè)務(wù)操作、制度落實(shí)等方面進(jìn)行評(píng)估。同時(shí)穩(wěn)健性評(píng)估作為實(shí)施宏觀審慎管理的一個(gè)重要工具，評(píng)估內(nèi)容也應(yīng)當(dāng)包括金融機(jī)構(gòu)傳染性風(fēng)險(xiǎn)、抗沖擊性以及金融管理政策執(zhí)行和監(jiān)管有效性方面的評(píng)估。考慮到與國(guó)際、行業(yè)規(guī)范相接軌，評(píng)估依據(jù)應(yīng)覆蓋國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、準(zhǔn)則和建議，以及法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管部門(mén)其他的規(guī)范性文件以及行業(yè)自律性管理規(guī)定。

 

(二)組織實(shí)施：建立嚴(yán)格規(guī)范的評(píng)估流程

 

盡管現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估項(xiàng)目在金融機(jī)構(gòu)類(lèi)型、業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)以及適用現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估方法等方面不完全相同，但總體上應(yīng)遵循準(zhǔn)備、實(shí)施、報(bào)告、檔案整理四個(gè)階段，流程中涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)在具體實(shí)施中也可根據(jù)實(shí)際情況有選擇地開(kāi)展。

 

現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估準(zhǔn)備是整個(gè)評(píng)估過(guò)程的基礎(chǔ)。本階段工作包括立項(xiàng)并確定評(píng)估對(duì)象、成立現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估組、撰寫(xiě)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估方案、制發(fā)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估通知、收集有關(guān)資料、整理分析評(píng)估資料和現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估前培訓(xùn)等步驟。近年來(lái)濟(jì)南分行在自行開(kāi)展的全部現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估項(xiàng)目中均要求被評(píng)估機(jī)構(gòu)開(kāi)展自評(píng)估，并要求對(duì)方在進(jìn)駐其現(xiàn)場(chǎng)前提供自評(píng)估報(bào)告，該做法充實(shí)了評(píng)估準(zhǔn)備階段工作，為下一步現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的順利有效實(shí)施奠定良好基礎(chǔ)。

 

在現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估實(shí)施階段，工作重點(diǎn)是實(shí)地了解被評(píng)估對(duì)象業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況，圍繞評(píng)估目標(biāo)組織開(kāi)展相應(yīng)的評(píng)估措施，本階段發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)將作為撰寫(xiě)報(bào)告的依據(jù)和素材，是評(píng)估效果和質(zhì)量的集中體現(xiàn)。現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估實(shí)施主要包括進(jìn)場(chǎng)會(huì)談、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、召開(kāi)評(píng)估組會(huì)議、擬寫(xiě)評(píng)估事實(shí)確認(rèn)書(shū)和結(jié)束駐場(chǎng)工作等步驟。

 

現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估報(bào)告階段是總結(jié)評(píng)估問(wèn)題、對(duì)評(píng)估事實(shí)進(jìn)行定性和評(píng)價(jià)，形成評(píng)估事實(shí)結(jié)論的階段，具體包括撰寫(xiě)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估報(bào)告、制發(fā)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估意見(jiàn)書(shū)和跟蹤整改情況等步驟。

 

評(píng)估檔案整理是現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估成果的體現(xiàn)，現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估各個(gè)階段的文書(shū)及其他相關(guān)資料均應(yīng)作為現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的重要文件加以保存和管理。現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估檔案整理包括立卷建檔、編寫(xiě)檔案目錄、整理現(xiàn)場(chǎng)階段相關(guān)文書(shū)、建立電子版現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估檔案等步驟。整理好的評(píng)估檔案便于在開(kāi)展后續(xù)評(píng)估或相關(guān)評(píng)估時(shí)查詢(xún)，為后期的評(píng)估工作提供借鑒;也有利于對(duì)評(píng)估對(duì)象開(kāi)展持續(xù)的、趨勢(shì)性的分析、判斷或評(píng)價(jià)，根據(jù)歷次評(píng)估結(jié)果確定對(duì)評(píng)估對(duì)象的監(jiān)測(cè)重點(diǎn)。

 

(三)結(jié)論輸出：運(yùn)用定量和定性評(píng)估方法

 

評(píng)估方法對(duì)于確保穩(wěn)健性評(píng)估的效率和質(zhì)量至關(guān)重要。評(píng)估方法大致可分為定性和定量?jī)纱箢?lèi)。以合規(guī)性、調(diào)研性為主的評(píng)估項(xiàng)目側(cè)重于使用定性評(píng)估，在評(píng)估過(guò)程中可采取調(diào)閱資料、問(wèn)卷調(diào)查、組織會(huì)談、穿行測(cè)試等方法和程序，通過(guò)合規(guī)性評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示得出評(píng)估結(jié)論，通常不輸出量化的評(píng)估結(jié)果。其中，調(diào)閱資料是開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的最基本途徑，也是現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估區(qū)別于其他非現(xiàn)場(chǎng)工作的主要優(yōu)勢(shì)，調(diào)閱資料既包括直接調(diào)取與評(píng)估內(nèi)容相關(guān)的紙質(zhì)材料，如公司章程、內(nèi)部規(guī)章制度、審計(jì)報(bào)告、會(huì)計(jì)賬冊(cè)、相關(guān)會(huì)議紀(jì)要、經(jīng)授權(quán)的客戶(hù)信用信息和監(jiān)管意見(jiàn)等，也包括查詢(xún)電子檔案和根據(jù)授權(quán)登錄各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和內(nèi)部管理系統(tǒng)。設(shè)計(jì)制作調(diào)查問(wèn)卷和組織會(huì)談也是現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的重要手段，以FSAP為例，2009—2011年國(guó)際貨幣基金組織對(duì)我國(guó)開(kāi)展的首次FSAP評(píng)估中，我方共向評(píng)估團(tuán)提供了近百萬(wàn)字FSAP問(wèn)卷答復(fù)材料，與其進(jìn)行了400余場(chǎng)會(huì)談，使其對(duì)我國(guó)金融體系有了更加深入、客觀的認(rèn)識(shí)和理解。濟(jì)南分行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估實(shí)踐中充分運(yùn)用了設(shè)計(jì)調(diào)查問(wèn)卷和組織會(huì)談的評(píng)估方法，現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作組通過(guò)合理設(shè)計(jì)調(diào)查問(wèn)卷，向被評(píng)估金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人、工作人員、有關(guān)客戶(hù)以及外部機(jī)構(gòu)了解有關(guān)信息，并就金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)異常變化、媒體關(guān)注問(wèn)題和違法違規(guī)線索等，通過(guò)組織會(huì)談方式進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)。此外，在專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)評(píng)估、內(nèi)控評(píng)估等項(xiàng)目中，現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作組還通過(guò)重新執(zhí)行、證據(jù)追蹤、穿行測(cè)試、實(shí)地觀察等方法，從符合性和實(shí)質(zhì)性?xún)蓚€(gè)方面對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控制度等進(jìn)行深入測(cè)評(píng)。

 

隨著評(píng)估工作的深入開(kāi)展和評(píng)估工作體系不斷完善，穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估必然由定性評(píng)估為主過(guò)渡到定性和定量相結(jié)合，綜合運(yùn)用定性、定量方法，全方位多角度分析金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性狀況，增強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)果的客觀性、準(zhǔn)確性和權(quán)威性。在評(píng)估實(shí)踐中，濟(jì)南分行一直致力于量化評(píng)估體系的構(gòu)建。一是探索構(gòu)建穩(wěn)健性評(píng)估指標(biāo)體系，針對(duì)單體金融機(jī)構(gòu)的全面評(píng)估，借鑒國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行穩(wěn)健性評(píng)估方法選取了資產(chǎn)質(zhì)量、流動(dòng)性、盈利狀況、業(yè)務(wù)穩(wěn)定性、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、抗沖擊性、可處置性以及公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理有效性等9大類(lèi)指標(biāo)體系，利用定性指標(biāo)定量化處理和層次分析法等技術(shù)，對(duì)如何輸出量化評(píng)估結(jié)論進(jìn)行了探索。二是將壓力測(cè)試作為穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的重要工具。壓力測(cè)試作為識(shí)別和度量風(fēng)險(xiǎn)的一種評(píng)估方法，對(duì)于開(kāi)展金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性評(píng)估工作具有重要意義。在現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作中，濟(jì)南分行注重運(yùn)用壓力測(cè)試工具，對(duì)金融機(jī)構(gòu)面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行更精確的量化評(píng)估。在對(duì)全省城商行穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估、信貸資產(chǎn)質(zhì)量真實(shí)性專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估等項(xiàng)目中，針對(duì)具體評(píng)估內(nèi)容和被評(píng)估機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，分別開(kāi)展了流動(dòng)性壓力測(cè)試、同業(yè)業(yè)務(wù)變動(dòng)沖擊壓力測(cè)試、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試和資產(chǎn)質(zhì)量下遷壓力測(cè)試等項(xiàng)目，進(jìn)一步提高了現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)論的準(zhǔn)確度和客觀性。

 

(四)成果運(yùn)用：提升評(píng)估結(jié)論的影響力

 

現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估成果的運(yùn)用是穩(wěn)健性評(píng)估的關(guān)鍵所在，如果不注重現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用，現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估就失去了目的和意義。現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用是要通過(guò)發(fā)現(xiàn)和揭示風(fēng)險(xiǎn)，督促金融機(jī)構(gòu)及時(shí)整改，杜絕風(fēng)險(xiǎn)從量變到質(zhì)變、從微觀到宏觀的發(fā)展演變，防范具有系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)因素真正發(fā)展為系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)果運(yùn)用的好壞，關(guān)系到現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的效率及中央銀行的權(quán)威性和嚴(yán)肅性。在評(píng)估實(shí)踐中，濟(jì)南分行主要從微觀機(jī)構(gòu)和宏觀管理兩個(gè)方面推動(dòng)評(píng)估結(jié)果運(yùn)用。

 

在微觀審慎層面，首先，濟(jì)南分行通過(guò)召開(kāi)正式的評(píng)估結(jié)果通報(bào)會(huì)，向被評(píng)估機(jī)構(gòu)反饋評(píng)估結(jié)論，指出其存在的問(wèn)題和脆弱性所在，并提出限期整改要求。對(duì)于嚴(yán)重的問(wèn)題，視情況采取對(duì)高管人員誡勉談話，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。其次，將現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)果納入轄區(qū)內(nèi)“兩管理、兩綜合”工作中，在人民銀行金融服務(wù)準(zhǔn)入方面給予必要的限制，暫緩審批或接入某些金融基礎(chǔ)設(shè)施，對(duì)其開(kāi)展進(jìn)一步的專(zhuān)項(xiàng)檢查或納入年度綜合執(zhí)法檢查，并將評(píng)估結(jié)果作為金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容之一。再次，適當(dāng)對(duì)利益相關(guān)方進(jìn)行信息披露。可用的選項(xiàng)包括：選擇性地向金融機(jī)構(gòu)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、上級(jí)管理機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等利益相關(guān)方披露;將評(píng)估結(jié)果反映出來(lái)的共性問(wèn)題向政府反饋，提出相關(guān)政策建議，確保區(qū)域金融穩(wěn)定;將評(píng)估結(jié)果通過(guò)金融穩(wěn)定報(bào)告等形式有選擇性地向社會(huì)披露，增強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的外部約束。對(duì)于涉及重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或重要監(jiān)管合規(guī)性的評(píng)估發(fā)現(xiàn)，及時(shí)將評(píng)估結(jié)果向行業(yè)監(jiān)管和其他相關(guān)管理部門(mén)通報(bào)，建議其對(duì)有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查;采取建議銀行間交易商協(xié)會(huì)暫停其專(zhuān)項(xiàng)債務(wù)工具或資本工具發(fā)行、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷(xiāo)業(yè)務(wù)或暫緩接受、不接受其承銷(xiāo)項(xiàng)目的注冊(cè)等措施;對(duì)于上市或擬上市的金融機(jī)構(gòu)，也可選擇向證券監(jiān)管部門(mén)通報(bào)等方式，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的外部約束。

 

在宏觀審慎層面，一方面，可將現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)果作為制定貨幣政策和信貸政策、推動(dòng)金融改革和發(fā)展的決策依據(jù)。如對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行貨幣和信貸政策情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估，對(duì)房地產(chǎn)金融、商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)、績(jī)效考核機(jī)制、農(nóng)信社資金運(yùn)用情況等進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估，作為制定政策、完善改革的決策依據(jù);通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估掌握的金融機(jī)構(gòu)公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的真實(shí)狀況，也可以作為制定和落實(shí)宏觀改革措施、跟蹤評(píng)估改革成效的基礎(chǔ)。另一方面，可將現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)果作為宏觀審慎管理的參考因素。如結(jié)合人民銀行差別準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整，進(jìn)一步研究如何運(yùn)用評(píng)估結(jié)果來(lái)設(shè)置金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性參數(shù)，更好地體現(xiàn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和有重大問(wèn)題機(jī)構(gòu)的差別政策。此外，穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)論可以通過(guò)專(zhuān)題報(bào)告等形式納入《金融穩(wěn)定報(bào)告》中，有助于深入揭示金融體系存在的風(fēng)險(xiǎn)因素。

 

四、幾點(diǎn)簡(jiǎn)要結(jié)論

 

一是人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展的穩(wěn)健性評(píng)估不同于監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)性檢查，在內(nèi)容和目標(biāo)方面重點(diǎn)關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)水平，旨在評(píng)價(jià)金融體系運(yùn)行環(huán)境，識(shí)別出潛在風(fēng)險(xiǎn)和脆弱性，在宗旨上服務(wù)于人民銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的總體目標(biāo)，這既是現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估區(qū)別于合規(guī)檢查的顯著特征，也是穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作的獨(dú)特價(jià)值所在。經(jīng)過(guò)多年實(shí)踐，穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作已成為各級(jí)人民銀行金融穩(wěn)定履職的重要工具，在“監(jiān)測(cè)分析評(píng)估預(yù)防、救助和處置”的金融穩(wěn)定工作框架中發(fā)揮著關(guān)鍵作用。

 

二是穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估應(yīng)做到定性和定量評(píng)估相結(jié)合。當(dāng)前，各級(jí)人民銀行開(kāi)展的穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估仍以定性評(píng)估為主，通過(guò)合規(guī)性評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示得出評(píng)估結(jié)論，通常不輸出量化的評(píng)估結(jié)果。隨著評(píng)估工作的深入開(kāi)展和評(píng)估工作體系的不斷完善，穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估必然由定性評(píng)估為主過(guò)渡到定性和定量相結(jié)合，通過(guò)量化評(píng)估結(jié)論向金融機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)，并作為觸發(fā)宏觀審慎管理或監(jiān)管措施的依據(jù)。因此，今后應(yīng)充分借鑒FSAP分析和評(píng)估框架，著重加強(qiáng)穩(wěn)健性評(píng)估指標(biāo)體系建設(shè)、定性評(píng)估結(jié)論的量化方法、金融穩(wěn)定壓力測(cè)試等工具措施的研究和應(yīng)用，逐步推動(dòng)穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估向量化評(píng)估發(fā)展。

 

三是進(jìn)一步提升穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的法律效力應(yīng)提上議事日程。如前文所述，穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估是各級(jí)人民銀行立足于維護(hù)金融穩(wěn)定的履職需要，突破現(xiàn)有履職手段不足的困境，逐步探索開(kāi)展的創(chuàng)新性工作。隨著穩(wěn)健性現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作逐步深入，可以考慮制定相關(guān)金融規(guī)章制度，提高穩(wěn)健性評(píng)估的法律效力，將評(píng)估權(quán)上升為一項(xiàng)法定的金融穩(wěn)定履職手段。此外，在當(dāng)前的法律框架下，人民銀行對(duì)證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等非銀行金融機(jī)構(gòu)和具有融資功能的非金融機(jī)構(gòu)，除特定職能(如反洗錢(qián))外，無(wú)權(quán)要求其報(bào)送必要的財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料，對(duì)此類(lèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的法律依據(jù)不足。這與當(dāng)前金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅镜默F(xiàn)實(shí)及發(fā)展趨勢(shì)不相適應(yīng)，客觀上影響了金融穩(wěn)定履職效率。上述問(wèn)題都有待在下一步工作中逐步解決。

第9篇

關(guān)鍵詞：科技；基礎(chǔ)條件；平臺(tái)；建設(shè)

21世紀(jì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展與科技創(chuàng)新正在發(fā)生重大而深刻的變革，科技資源的占有、配置、開(kāi)發(fā)和利用方式的優(yōu)劣，日益成為決定一個(gè)國(guó)家或地區(qū)科技競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)弱的關(guān)鍵因素。支撐科技進(jìn)步與創(chuàng)新的基礎(chǔ)條件，已經(jīng)成為國(guó)家或地區(qū)的重要戰(zhàn)略資源。與國(guó)外科技創(chuàng)新享受的信息高速公路相比，國(guó)內(nèi)的科技人員卻面臨科技基礎(chǔ)條件落后的窘境：大型科研設(shè)施設(shè)備、儀器有些嚴(yán)重短缺，無(wú)法參與有關(guān)領(lǐng)域國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，有些又重復(fù)購(gòu)置，但利用率極其低下；科技文獻(xiàn)不全，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)各異；科學(xué)數(shù)據(jù)得不到共享、數(shù)據(jù)壟斷、信息失真等情況嚴(yán)重。因此，整合現(xiàn)有的科技基礎(chǔ)條件資源，構(gòu)建一個(gè)開(kāi)放共享、優(yōu)化高效的科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)，對(duì)推動(dòng)我國(guó)科技進(jìn)步，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展具有重要的戰(zhàn)略意義。

1 我國(guó)科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)的現(xiàn)狀

1.1　科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)簡(jiǎn)介

科技基礎(chǔ)條件資源，是指支持科技創(chuàng)新活動(dòng)的物質(zhì)和信息保障，它是一個(gè)國(guó)家科技創(chuàng)新活動(dòng)的基礎(chǔ)設(shè)施，主要包括大型科技設(shè)施及裝備、實(shí)驗(yàn)室、科技文獻(xiàn)資料及科技基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、科技規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)、生物種質(zhì)資源及標(biāo)本等。科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)，就是運(yùn)用信息網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代技術(shù)，對(duì)科技基礎(chǔ)條件資源進(jìn)行戰(zhàn)略重組和系統(tǒng)優(yōu)化，建立以共享機(jī)制為核心、以資源整合為主線，促進(jìn)全社會(huì)科技資源高效配置和綜合利用的有效方式。《2004-2010年國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)綱要》中指出，國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)是充分運(yùn)用信息、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代技術(shù)，對(duì)科技基礎(chǔ)條件資源進(jìn)行的戰(zhàn)略重組和系統(tǒng)優(yōu)化，以促進(jìn)全社會(huì)科技資源高效配置和綜合利用，提高科技創(chuàng)新能力。

1.2我國(guó)科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)的發(fā)展與現(xiàn)狀

改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的科技基礎(chǔ)條件工作取得了一定進(jìn)展，“九五”期間建立了部分重點(diǎn)領(lǐng)域科技數(shù)據(jù)與文獻(xiàn)資料庫(kù)；在7個(gè)城市建立了區(qū)域科學(xué)儀器協(xié)作共用網(wǎng)，使部分科學(xué)儀器使用率提高了40％；建立了一批種質(zhì)資源、標(biāo)本庫(kù)；增加了許多科技儀器設(shè)備；為科技基礎(chǔ)性工作在國(guó)家計(jì)劃中建立了專(zhuān)項(xiàng)資金等。但與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，我國(guó)在科技基礎(chǔ)條件方面的差距仍然很大，整合現(xiàn)有科技基礎(chǔ)條件資源，構(gòu)建一個(gè)開(kāi)放共享的高水平的科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)，已成為我國(guó)科技工作的當(dāng)務(wù)之急。

2002年7月，科技部做出啟動(dòng)我國(guó)科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)的重大決定，并成立國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。2003年6月，平臺(tái)領(lǐng)導(dǎo)小組決定將國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)工作納入“十五”各科技計(jì)劃的年度工作計(jì)劃和“十一無(wú)”計(jì)劃，并把平臺(tái)建設(shè)納入國(guó)家中長(zhǎng)期科技發(fā)展規(guī)劃中。2003年12月，平臺(tái)建設(shè)2003年項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)到達(dá)建設(shè)主體單位，涉及16個(gè)部委的國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)工作在整合前期工作基礎(chǔ)上正式開(kāi)始。2004年6月，科技部、發(fā)展改革委、教育部、財(cái)政部聯(lián)合制定并《2004-2010年國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)綱要》，指導(dǎo)國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)。2005年7月，科技部、財(cái)政部、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、教育部聯(lián)合制定并《“十一五”國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)實(shí)施意見(jiàn)》(國(guó)科發(fā)財(cái)字[2005]295號(hào))，明確提出要建設(shè)研究實(shí)驗(yàn)基地和大型科學(xué)儀器設(shè)備共享平臺(tái)等6大基礎(chǔ)平臺(tái)，共涉及24個(gè)方面的重點(diǎn)建設(shè)任務(wù)。2006年2月，國(guó)務(wù)院的《國(guó)家中長(zhǎng)期科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要(2006-2020年)》中，特別強(qiáng)調(diào)了科技基礎(chǔ)條件在提高我國(guó)自主創(chuàng)新能力和建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家中的作用。

1.3　部分省市科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)的建設(shè)動(dòng)向

在國(guó)家大力推進(jìn)科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)的大背景下，全國(guó)許多省市在推進(jìn)資源共享、加強(qiáng)科技平臺(tái)建設(shè)等方面也做了大量卓有成效的工作。 北京科技條件信息服務(wù)平臺(tái)(hffp:/省略)是由北京科學(xué)儀器協(xié)作共用網(wǎng)發(fā)展而來(lái)。1997年5月由科技部、教育部、國(guó)家自然科學(xué)基金會(huì)、中科院和北京科委出資建立的北京科學(xué)儀器協(xié)作共用網(wǎng)，發(fā)展到現(xiàn)在，無(wú)論是在基礎(chǔ)研究方面，還是在國(guó)家重點(diǎn)工程、人才培養(yǎng)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面，都發(fā)揮了積極作用；科技條件信息服務(wù)平臺(tái)不僅為一些科學(xué)儀器設(shè)備品種不足的單位和部門(mén)拓寬了研發(fā)工作實(shí)驗(yàn)手段的選擇范圍，而且使儀器擁有單位的儀器使用率得到提高，促進(jìn)了跨部門(mén)、跨行業(yè)的交流與合作，緩解了儀器嚴(yán)重不足與儀器閑置的矛盾。避免了國(guó)家資源的浪費(fèi)。

2004年7月啟動(dòng)建設(shè)的上海研發(fā)公共服務(wù)平臺(tái)(省略)，向全社會(huì)開(kāi)放大型科技儀器、設(shè)備和公共實(shí)驗(yàn)室，為各種產(chǎn)業(yè)研發(fā)提供設(shè)計(jì)、檢測(cè)、測(cè)試、標(biāo)準(zhǔn)化等專(zhuān)業(yè)技術(shù)服務(wù)。到2010年，上海要基本建成國(guó)際先進(jìn)、國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的技術(shù)、信息、環(huán)境等公共服務(wù)平臺(tái)，成為研發(fā)設(shè)施完善、成果轉(zhuǎn)化孵化便捷、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)環(huán)境適宜的國(guó)際大都市。

深圳提出加快建設(shè)“5大平臺(tái)”：以建設(shè)“和諧深圳”和“效益深圳”為中心，大力推進(jìn)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)聚集發(fā)展，加快建設(shè)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展所需的資本平臺(tái)、智力平臺(tái)、知識(shí)平臺(tái)、中介平臺(tái)、空間條件平臺(tái)。

浙江啟動(dòng)兩個(gè)科技創(chuàng)新專(zhuān)業(yè)服務(wù)平臺(tái)，旨在全力推進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。這兩個(gè)平臺(tái)是“浙江省新藥創(chuàng)制科技服務(wù)平臺(tái)”和“浙江省集成電路設(shè)計(jì)公共技術(shù)平臺(tái)”。2006年4月3日，浙江省科技文獻(xiàn)共建共享、浙江省大型科學(xué)儀器協(xié)作共用和浙江省實(shí)驗(yàn)動(dòng)物公共服務(wù)等首批3個(gè)公共科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)投入運(yùn)行。

根據(jù)《江蘇省科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)2003-2005年實(shí)施方案》和《2004-2010年江蘇省科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)總體方案》，江蘇省將建設(shè)4個(gè)工程技術(shù)研究中心：江蘇省數(shù)控工程技術(shù)研究中心、江蘇省紡織機(jī)械工程技術(shù)研究中心、江蘇省電線電纜工程技術(shù)研究中心、江蘇省農(nóng)產(chǎn)品深加工工程技術(shù)研究中心：3個(gè)公共技術(shù)服務(wù)平臺(tái)：江蘇省軟件測(cè)試中心、江蘇省集成電路測(cè)試中心、江蘇省藥效研究與評(píng)價(jià)服務(wù)中心：并建設(shè)江蘇省農(nóng)業(yè)種質(zhì)資源信息服務(wù)與共享系統(tǒng)。

2　科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)中存在的問(wèn)題

國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)是提高我國(guó)科技國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的必要前提，是國(guó)家創(chuàng)新體系建設(shè)的重要組成部分，是確保科技能力持續(xù)積累和科技資源高效利用的客觀要求，也是實(shí)施人才強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略、深化科技體制改革和完善科技宏觀管理的有效舉措。國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)的建設(shè)為改善我國(guó)科技工作條件，增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力起到了有力的支撐作用。但從總體上來(lái)看，我國(guó)科技基礎(chǔ)條件與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，還

存在較大差距，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足科技創(chuàng)新的需求，特別是管理體制和平臺(tái)建設(shè)方面存在以下突出問(wèn)題。

2.1　缺乏頂層的整體規(guī)劃和統(tǒng)一布局

我國(guó)科技基礎(chǔ)條件建設(shè)和發(fā)展缺乏頂層整體規(guī)劃和統(tǒng)一部署。實(shí)際情況往往是建設(shè)時(shí)行共享之名，運(yùn)行時(shí)又各自為政，造成新的力量分散。部門(mén)、系統(tǒng)、各級(jí)和各單位各自為主，造成條塊分割、部門(mén)封閉、單位所有、低水平重復(fù)。政府投入高等院校、科研院所、大型國(guó)有企業(yè)形成的科技資源基本上成為部門(mén)、單位甚至少數(shù)課題組個(gè)人所有，不能為全社會(huì)共享，無(wú)法形成集成優(yōu)勢(shì)；存在近期、中期、遠(yuǎn)期重點(diǎn)支持對(duì)象、建設(shè)目標(biāo)不明確的現(xiàn)象。

2.2　財(cái)政投入總量不足，配置不當(dāng)

在科技基礎(chǔ)條件建設(shè)投入上，一方面存在投入總量不足，另一方面重復(fù)立項(xiàng)、分散投資，不能很好地發(fā)揮整體優(yōu)勢(shì)。目前，我國(guó)的科技研發(fā)經(jīng)費(fèi)只有美國(guó)的4.7％、日本的8.9％。經(jīng)費(fèi)不足造成科研工作捉襟見(jiàn)肘。我國(guó)在科技資金投入上采取的是財(cái)政投一點(diǎn)，部門(mén)拿一點(diǎn)，單位籌一點(diǎn)的“抬轎子”辦法，由于資金不能及時(shí)到位，影響了科技資源的有效發(fā)揮。資金投入結(jié)構(gòu)不合理，“重建設(shè)，輕運(yùn)行”、“重有形，輕無(wú)形”的問(wèn)題一直沒(méi)有得到根本解決。因運(yùn)行費(fèi)、維修費(fèi)用不足，導(dǎo)致儀器設(shè)備閑置、故障率高，設(shè)備狀態(tài)不好等問(wèn)題。

2.3　人才結(jié)構(gòu)失衡，專(zhuān)業(yè)人才缺乏

科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)管理有其自身特點(diǎn)，需要一支穩(wěn)定、高水平、多崗位、多類(lèi)型的專(zhuān)業(yè)人才管理隊(duì)伍。專(zhuān)業(yè)化管理和技術(shù)支撐人才從事科技平臺(tái)運(yùn)轉(zhuǎn)的養(yǎng)護(hù)和基礎(chǔ)性工作，是科技平臺(tái)有效運(yùn)行的人力保障。如實(shí)驗(yàn)室的技師、操作師等人員都是一些復(fù)雜大型儀器設(shè)備的實(shí)際操作者，其從事的是一種附屬性工作。但現(xiàn)行的人才評(píng)價(jià)和激勵(lì)機(jī)制并不利于這部分人員，造成一些人員寧可做其他工作，不愿意做科研條件方面的輔工作。同時(shí)在培訓(xùn)和教育方面，對(duì)這部分人員的培養(yǎng)沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的學(xué)科，使從事于科技基礎(chǔ)條件的人才隊(duì)伍不穩(wěn)，專(zhuān)業(yè)素質(zhì)不高。

2.4　科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)的社會(huì)環(huán)境不夠好

科技資源配置和利用方而長(zhǎng)期存在著國(guó)家投入形成的科技資源屬單位或個(gè)人所有的問(wèn)題，甚至與單位及個(gè)人的利益連在一起；一些部門(mén)存在“貪大求全”、“自己有，便于工作”等“小農(nóng)”意識(shí)。國(guó)家在制定鼓勵(lì)科技基礎(chǔ)條件以共享為核心的平臺(tái)建設(shè)政策和法規(guī)方面滯后，沒(méi)有形成共建共享的良好社會(huì)環(huán)境。

2.5　區(qū)域科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)特色不足

區(qū)域科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)是國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)的基礎(chǔ)和組成部分，是促進(jìn)區(qū)域創(chuàng)新體系與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支撐基礎(chǔ)。目前全國(guó)許多省市都在建設(shè)本地區(qū)的科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)，但在建設(shè)時(shí)未能充分考慮本地經(jīng)濟(jì)發(fā)展和科技人才資源的特點(diǎn)，未能充分考慮服務(wù)于本區(qū)域科技創(chuàng)新的需要，呈現(xiàn)出區(qū)域科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)趨同的現(xiàn)象，缺乏特色。

3　進(jìn)一步發(fā)展與完善科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)的對(duì)策與建議

3.1　加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一規(guī)劃，合理布局

科基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)是一項(xiàng)涉及諸多方面的系統(tǒng)工程，需要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織安排，切實(shí)將各項(xiàng)工作落到實(shí)處。各級(jí)政府要充分發(fā)揮宏觀調(diào)控作用，要在學(xué)科、空間、時(shí)序上統(tǒng)籌規(guī)劃，建立高效合理的資源配置體制，逐步形成科技資源的合理布局。通過(guò)依托各類(lèi)國(guó)家科研院所、研究型大學(xué)的學(xué)科實(shí)驗(yàn)平臺(tái)和以國(guó)家實(shí)驗(yàn)室、國(guó)家工程研究中心為代表的一批高水平綜合性國(guó)家研究實(shí)驗(yàn)基地，推動(dòng)創(chuàng)新資源的聚集和新興交叉學(xué)科的發(fā)展，同時(shí)要注意避免重復(fù)、封閉，要注意突出重點(diǎn)，分步實(shí)施。當(dāng)前宜優(yōu)先扶持兩類(lèi)科技條件平臺(tái)的建設(shè)，一是新興學(xué)科相對(duì)薄弱的科技條件平臺(tái)建設(shè)，二是具備相當(dāng)優(yōu)勢(shì)的科技條件平臺(tái)再發(fā)展，并根據(jù)需要和可能實(shí)現(xiàn)資源整合。

3.2　創(chuàng)新科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)的管理體制

新型管理體制要按照建設(shè)國(guó)家創(chuàng)新體系的基本精神，努力打破部門(mén)之間、區(qū)域之間彼此分割、重復(fù)分散的格局，對(duì)現(xiàn)有科技資源進(jìn)行規(guī)劃與統(tǒng)籌，實(shí)現(xiàn)科技資源的整合與共享。科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)的建設(shè)涉及多種類(lèi)型、多個(gè)領(lǐng)域、多個(gè)部門(mén)、多個(gè)地區(qū)的資源和服務(wù)，需要建立相對(duì)獨(dú)立、又具有權(quán)威的公共機(jī)構(gòu)，對(duì)平臺(tái)的運(yùn)行和服務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一的領(lǐng)導(dǎo)和管理。同時(shí)要積極探索新形勢(shì)下科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)的良性運(yùn)行機(jī)制，建立有效的科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)運(yùn)行管理制度。建立科技資源的投入、匯交管理、共享服務(wù)和調(diào)整配置等制度；制定諸如數(shù)據(jù)采集保存、文獻(xiàn)編輯、網(wǎng)絡(luò)接口、各類(lèi)自然科技資源的收藏、儲(chǔ)存等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，保障科技基礎(chǔ)條件資源持續(xù)增加、不斷匯集和對(duì)社會(huì)開(kāi)放服務(wù)。建立績(jī)效考評(píng)制度，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。

3.3　建立有效的科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)的組織協(xié)作機(jī)制和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

各級(jí)政府應(yīng)根據(jù)國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)綱要的精神，建立聯(lián)席會(huì)議制度，下設(shè)專(zhuān)門(mén)的協(xié)調(diào)小組，并設(shè)立相應(yīng)的專(zhuān)項(xiàng)資金，負(fù)責(zé)落實(shí)聯(lián)席會(huì)議確定的具體任務(wù)，負(fù)責(zé)重大問(wèn)題的組織協(xié)調(diào)，研究決定有關(guān)重大事項(xiàng)。總之，要通過(guò)定期和不定期的會(huì)議與協(xié)商制度解決科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)過(guò)程中的各種矛盾和問(wèn)題，促進(jìn)科技資源的共享。同時(shí)，通過(guò)推行各類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，統(tǒng)一、規(guī)范、協(xié)調(diào)平臺(tái)建設(shè)工作，保證平臺(tái)所建設(shè)的資源與服務(wù)的可廣泛利用、可互操作和可持續(xù)發(fā)展，為實(shí)現(xiàn)科技平臺(tái)資源與服務(wù)的共建共享創(chuàng)造條件。

3.4　實(shí)現(xiàn)資源整合，形成創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)

各級(jí)政府要引導(dǎo)并組織實(shí)施重大科研條件整合，按照“優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、利益共享”的原則，鼓勵(lì)和引導(dǎo)現(xiàn)有的企業(yè)、科研機(jī)構(gòu)、高等學(xué)校以及社會(huì)各類(lèi)科技基礎(chǔ)條件資源進(jìn)行整合，形成科研、教育與企業(yè)的科技條件緊密結(jié)合的機(jī)制；鼓勵(lì)科研機(jī)構(gòu)、高等學(xué)校與企業(yè)建立雙邊、多邊科技條件使用的協(xié)作機(jī)制；鼓勵(lì)科技人員在大學(xué)、科研院所和企業(yè)之間流動(dòng)，形成一支穩(wěn)定的科技人才隊(duì)伍。通過(guò)科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)的建設(shè)，真正實(shí)現(xiàn)科技資源的整合，從整體上解決科技資源條塊分割、力量分散的問(wèn)題，逐步形成按市場(chǎng)需求與科技發(fā)展的需要來(lái)配置科技資源的新型科技體制，使產(chǎn)學(xué)研相結(jié)合，形成各種創(chuàng)新要素的互動(dòng)，使各方面科技力量能夠充分利用現(xiàn)有的科技條件，不斷提高科技水平，形成創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)。

3.5　創(chuàng)新投融資機(jī)制。建立多元化科技投入體系

科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)首先需要中央政府和地方政府加大投入的力度和經(jīng)費(fèi)管理力度，政府應(yīng)設(shè)立與“研究開(kāi)發(fā)條件建設(shè)計(jì)劃”相應(yīng)的專(zhuān)項(xiàng)資金，并逐年加大投入力度。編制和相應(yīng)專(zhuān)項(xiàng)資金的管理辦法，使經(jīng)費(fèi)管理納入科學(xué)規(guī)范的軌道，全面實(shí)行課題制，建立科學(xué)公正的項(xiàng)目招投標(biāo)制度、科技評(píng)估制度和財(cái)務(wù)監(jiān)管體系。其次，應(yīng)盡快改變科技投入單一的現(xiàn)狀，采取積極措施，營(yíng)造良好環(huán)境，擴(kuò)大資金渠道，鼓勵(lì)和吸引全社會(huì)，特別是企業(yè)通過(guò)創(chuàng)業(yè)投資基金、中小企業(yè)創(chuàng)新基金及證券市場(chǎng)等形式參與建設(shè)，努力建立政府、企業(yè)和其它社會(huì)力量及外資多元化的科技投入體系。增加財(cái)政投入的同時(shí)要強(qiáng)調(diào)投入策略，克服過(guò)去“重項(xiàng)目、輕設(shè)施”、“重建設(shè)、輕運(yùn)行”、“重立項(xiàng)、輕監(jiān)督”等問(wèn)題，實(shí)行條件平臺(tái)建設(shè)與科技計(jì)劃相結(jié)合，政府與市場(chǎng)力量相結(jié)合，立項(xiàng)與監(jiān)督相結(jié)合的投入策略，以取得更好的投資效益。