時間：2022-07-18 15:28:08
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇業務轉型論文，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
關鍵詞：供應鏈,第三方物流企業,戰略轉型
一、 引言
第三方物流是指企業為集中精力搞好主業，把原來屬于自己經營的物流環節，以契約方式委托給提供專業物流服務的企業，同時通過信息系統與物流服務企業保持密切聯系，以達到對物流全程的管理和控制的一種物流運作與管理方式。我國由于歷史原因，第三方物流企業仍然落后于發達國家水平，規模不大，效果不明顯，但是由于第三方物流企業數目眾多，市場競爭激烈，行業整體利潤降低，第三方物流企業在尋求利潤源和發展機會時出現了向供應鏈服務商轉型的新動向。這就意味著第三方物流將能夠為企業提供一攬子的供應鏈一體化整體解決方案。
由于供應鏈服務是生產流通過程中，涉及將服務提供給最終用戶活動的上游與下游企業所形成的網鏈結構。免費論文參考網。而一個完整的物流服務供給過程，是由物流行業內一系列的企業相互供應而完成。按現行市場來說，一條完整的物流服務供應鏈結構應該是包含功能性物流服務企業、第三方物流企業和工商企業。以工商企業的需求為導向，通過功能型物流企業的供應，第三方物流企業才有可能最終提供客戶所需的完整物流服務。
二、第三方企業向供應鏈服務商轉型的動力和可能性
隨著中國經濟的持續增長以及全球化程度的提高，2005年第三方物流市場規模超過1000億元，比上年增長30%左右。與此同時，由于石油價格的上漲和在設施、設備和技術上投入的增加，物流企業的運營成本大幅提高；另一方面，行業競爭加劇又導致物流服務收費普遍降低，因此2005年第三方物流市場的利潤率普遍下降。為提高盈利水平和競爭能力，物流企業的服務日趨專業化，第三方物流市場按照行業、地域、產品不斷細分。專業化趨勢、核心競爭力提升的要求、行業整體利潤下降是第三方物流企業向供應鏈服務商轉向的主要動力。
國內第三方物流企業一般都擁有先進的物流信息系統，較強的物流管理能力和運作經驗，可以依靠自身這些優勢，整合功能型物流企業的可用資源，為客戶提供一體化物流服務。第三方物流在轉型方面擁有獨特的優勢：能達到物流全程過程控制的現代化信息管理系統；相對完善健全的物流運輸網絡；高度系統化、集成化的現代管理體系（包括質量控制系統、操作管理系統、組織協調系統、業務承攬談判管理系統等一整套的現代化管理體系）；高素質的物流專門人才；先進的物流設施設備；滿足客戶個性化需求的特殊能力等等。這些都是支撐轉型的有利條件。
三、供應鏈服務商的類型和業務內容
按照物流服務的不同層次，物流服務供應鏈上也有著不同的內容。
1、一體化物流服務。
物流企業對單一物流服務資源的整合，為客戶提供一體化的物流服務。免費論文參考網。該過程一般均由第三方物流企業完成。在整合基本物流資源的基礎上，必須做好利用強大的信息系統提供由基本物流服務延伸出來的延伸物流服務或增值服務如貨物跟蹤、信息查詢。同時要利用豐富的物流管理知識，提供含有一定管理優化技術的增值服務，如庫存控制、線路設計及優化。
2、一體化物流方案的設計
第三方物流企業對物流客戶的物流戰略、物流設施系統、物流信息系統以及物流組織結構等方面進行全面的規劃設計。這樣才能更好的服務客戶、贏得客戶。
3、供應鏈的設計與管理
供應鏈的設計與管理與一體化物流方案的設計有交集，但有所不同。提供供應鏈設計與管理的第三方物流企業從接到訂單后，首先要對訂單產品制造過程進行分解，分別選擇合適的制造商加工制造，其次還有原材料的采購。這兩個過程都是需要在相當寬泛的地域內甚至全球范圍內進行，所以供應鏈管理企業還有一個重要任務就是選擇和評估功能型物流服務商，并且依靠強大的信息處理能力對供應鏈上的所有企業進行協調和整合。
四、第三方物流企業向供應鏈服務商轉型的方法和可能路徑
物流服務供應鏈是以集成物流服務供應商為核心企業的新型供應鏈。其作用是為物流服務需求放提供全方位一攬子物流服務。其產生背景則是專業化和趨勢和核心競爭力的發展，圍繞供應、計劃、物流、需求等開展。免費論文參考網。服務供應鏈的管理目標要滿足既定的服務水平，系統總成本最小，并且包括業務集成、信息集成、關系集成以及激勵機制的集成。
結合我國第三方物流企業的現狀和特點，第三方物流企業向供應鏈服務商進行戰略轉型存在以下可能路徑：
1、技術跳躍式方式
技術跳躍式方式是指企業通過采用企業自身已經擁有的物流核心技術，以此技術為先導，在戰略轉型的組織實施過程中，能夠依靠高端物流技術直接在一個較高的整合水平上進行轉型。如企業可以把資源集中于某一關鍵技術上，以此帶動其他增值服務的發展，或者以此為主要聯結紐帶，建立戰略聯盟，提供系統的物流服務，促進轉型。簡言之，企業可以利用較高的技術平臺，漸漸跳躍轉型，最終能夠轉向供應鏈服務商。
2、分布迂回推進方式
在轉型戰略目標下，根據企業的實際和環境的要求，由易到難地進行，并且以戰略目標為主，不糾纏眼前的得失，為了戰略目標的實現，甚至可以犧牲部分眼前利益，在具體方法上是迂回的而不是直接的。采取分步迂回推進方式，第三方物流企業可以暫時繞開自己無法直接進行的業務或暫時無法克服的內部障礙，而將業務逐步推展開。通過供應鏈逐個業務的開展不斷地克服內部障礙，而達到目標，實現轉型。
3、全面綜合推進方式
企業按既定戰略內容和目標全面展開，同時迅速實現轉化。對于業務來源有保證又具有良好基礎和實力的大企業，可采取全面綜合式推進方式，以迅速占領市場，取得優勢和競爭力。提前贏得整體供應鏈服務的市場，實現專業化和競爭力提升。例如寶供等第三方物流，采取的就是全面綜合推進的方式，直接從第三方物流瞄準供應鏈服務市場。
企業可以根據自身條件和市場環境選擇適合自己的轉型方式，使得企業能夠在愈演愈烈的市場競爭環境中求得生存。
五、結論
經濟的快速發展和市場的迅速變化，催生了物流產業的諸多業態。第三方物流企業在行業利潤走低、專業化趨勢和核心競爭力要求的動力下，開始尋求供應鏈服務商角色，開辟新藍海。雖然轉型是一個漫長甚至關系企業是否存活的關鍵過程，但不謀求變化，企業同樣遭遇紅海的血腥競爭。物流行業從來就是先謀生存，再謀發展，第三方物流瞄準供應鏈，應該是向前邁進一大步，能否轉型成功，能夠接近國際先進供應鏈水平，我們拭目以待。
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【摘 要】 作為金融系統的重要評價指標，“財務壞賬率”雖在金融系統改革中得到一定程度的改善，但仍存在許多風險隱患?？紤]
>> 商業銀行助力供給側改革的對策研究 供給側改革下商業銀行轉型策略淺析 商業銀行支持供給側改革問題研究 商業銀行供給側改革淺議 供給側結構性改革下商業銀行小微金融創新研究 供給側改革下商業銀行經營轉型策略研究 供給側改革下商業銀行金融創新問題研究 供給側改革背景下商業銀行轉型發展的思考 供給側改革背景下的商業銀行養老金融服務淺析 供給側改革下對農村商業銀行網點轉型的思考 供給側改革下的商業銀行發展與作為 基于供給側改革的商業銀行投貸聯動機制研究 商業銀行進行供給側改革的難點及對策研究 供給側改革背景下我國商業銀行信貸風險的防控探究 供給側結構性改革下商業銀行不良資產證券化的分析 商業銀行資產業務在供給側改革下產業轉型升級中的發展方向 供給側結構性改革下的商業銀行養老金融業務創新 供給側結構性改革下商業銀行轉型路徑 供給側改革背景下中小商業銀行轉型升級 供給側改革下國有商業銀行基層黨建思考 常見問題解答 當前所在位置：l.
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當數字出版時代的帷幕剛剛拉開之際，愛思唯爾此舉反映出諸多值得國內出版界警醒的問題。
應反思的問題
1.要重視數字出版產業的核心技術
對于出版業而言，它提供給消費者的最終產品都是內容，內容是超越載體屬性的本質特征。因此，誰掌握了內容資源，誰就掌握了出版業的命脈。內容產業是在數字技術的推動下發展起來的，其核心生產要素（技術）是數據庫技術。從技術的角度，要想成為真正意義上的數字出版商，除了要掌握巨大的內容資源，掌握整合內容資源的數據庫技術同樣重要。
因此，從2002年至2004年間，愛思唯爾在科技領域投入3億多美元，將紙質刊物轉化為電子資源，同時進行產品更新以及新功能的研發，并且在2008年初賣出旗下勵德商業信息業務（Reed Business Information），出價41億美元收購了美國風險管理及數據收集公司Choice Point，集中發展增長更快的網絡訂閱和信息服務業務，加快了向數字出版商的轉型。
2．要進一步整合國內學術期刊資源
（1）數字出版時代的學術出版，內容資源的占有要以學術資源的整合為前提，而國內的學術期刊多以協會、學會刊物為主，很少有出版社參與出版，造成了學術資源的分割，再加上國內出版體制的約束，各個機構的利益糾葛，不利于學術期刊的內容整合。
（2）學術期刊的出版在一定程度上反映了一個國家的科研水平。凡是科研水平位居世界前列的國家，其學術期刊的出版也很發達。由于國內科研水平有限，缺乏能與《柳葉刀》、《細胞》等媲美的權威期刊。而對于科研人員而言，一方面為了使自己的科研水平獲得國際認可，另一方面也為了掌握國際上最新科研動態，勢必造成了對國際學術期刊的依賴。這次漲價的主力軍ScienceDirect，僅2006年就向中國高校師生提供了3000多萬篇論文的下載量，占全國高校全部外文科技論文下載量的59%，學術界對這家公司的依賴可見一斑。
對策設想
1．降低對發表SCI論文的鼓勵
不可否認，SCI的數量以及影響因子的高低，代表著一所高校的研究水平，但科研水平的高低，不僅僅取決于SCI論文。高校可以通過其他途徑，例如國際學術論壇、會議等，加強國際交流，在交流中獲得國際學術界的認同。
2．扶植國內數字出版商，增加市場主體
如果國內出版商能夠抓住機遇，建立屬于中國的學術資源數據庫，那么在學術資源的掌握上就不會如此被動。同時，加強學術資源的國際交流，多吸收、采用國外的優秀論文，一方面可以提高數據庫的綜合學術水平；另一方面，也能夠掌握更多的學術資源，提高國內數字出版商的核心競爭力。
內容產業既然是企業群，就意味著存在激烈的競爭。而且根據市場法則，避免價格壟斷的最好方法就是增加市場主體。此次漲價風波中愛思唯爾之所以如此強勢，除了憑借其自身的內容優勢外，其在學術期刊數據庫市場的壟斷地位也是一個重要原因。因此，有必要扶植國內的數字出版商，同時引入其他國際競爭者，避免某些出版集團一家獨大。
3．建立國內“開放獲取”的學術資源系統
“開放獲取”，即學術資源可以公開免費獲取。面對知識產權的過度保護所導致的學術交流的障礙，以及某些出版集團的牟利行為，“開放獲取”漸漸成為一種學術趨勢。
鑒于此，國內高?？梢越M建一個聯盟性質的資源共享的“開放獲取”系統。系統內的高?？梢怨蚕砀髯缘目蒲姓撐?，一方面可以加強國內各高校的學術交流，提高學術水平；另一方面，可以增強國內高校的凝聚力，最大程度上避免國際出版巨頭對我國學術論文的“出口轉內銷”。同時，吸取中國高等教育文獻保障系統的失敗教訓以及臺灣高校的成功經驗，賦予該系統更大的權力，以便其在與國際出版巨頭的談判中取得更大的主動權。
一、深刻領會和把握“二次創業”的內涵
“二次創業”實質上是中國農業銀行浙江省分行傳承成功經驗,使各項業務在高平臺上有新進步、新提升、新發展的一個重要理念?！岸蝿摌I”的戰略體系歸納起來就是“12367”,即“高舉一面旗幟”,就是二次創業的旗幟?！熬o扣兩個目標”,是提升主流銀行地位和建設精品銀行的目標。“突出三條主線”,就是要在各項工作的布局中,始終突出主線、競爭線、生命線。“把握六大重點”,就是經營轉型和有效發展,優勢區域優先發展,競爭力建設,風險控制,體制機制創新,班子隊伍和企業文化建設六大戰略重點。“跟進七項措施”,就是營銷體系重建、信貸業務流程改造、產品創新管理、客戶經理和柜員價值激勵、對分支行的考核機制建設、對機關部門的考核、班子建設和干部履職等。為推進“二次創業”,打造主流銀行、精品銀行做出不懈努力。
二、全面實施主體業務的發起戰略
我行貸款營銷明顯滯后,尤其在與商業銀行信貸經營層次的高端客戶競爭中,我行的高端企業基本賬戶少,競爭力和穩定性比較脆弱,并且客戶綜合貢獻度相對較低。為此,采取的對策是:一是找準市場定位,明確拓展方向;二是繼續加大中小企業客戶的拓展力度;三是著力抓好基礎賬戶的拓展,提高貸款穩定性;四是以利率定價為重點,提高貸款綜合效益;五是切實加強資產風險監管。其次,對縣(市)支行發展城市對公存款業務工作提出建設性的建議。
三、創新服務產品,全面提升零售業務競爭力
按照農總行的要求,首先,要從經營思路、經營戰略上確立并實施個人金融業務優先發展的方針,全面提升零售業務競爭力。其次,全面加強和改進考核辦法,最大限度地調動和激發員工發展個人金融業務的積極性。
四、尋求中間業務收入跨越式增長的途徑
探索中間業務收入跨越式增長是擺在各商業銀行面前的一項重要任務。針對目前中間業務發展存在的經營理念相對滯后、營銷技巧有待提高和激勵考核不到位等問題,分析主客觀原因,提出中間業務收入實現跨越式增長的途徑,主要有:一是提高思想認識,強化組織活動。二是著力收益機構優化,拓展中間業務增效空間。既要做大做強傳統中間業務,又要依托資產業務,擴大對全行中間業務收入的貢獻度。同時,通過建立信息傳導機制和豐富服務內涵,大力拓展最具發展潛力的投行業務和理財業務,促進中間業務收入的快速增長。三是抓好宣傳,提高金融新產品的知名度。四是培養綜合性人才,加強業務培訓。五是強化綜合營銷,完善考核激勵機制。
五、如何實現我行電子銀行業務的二次創業
電子銀行是一項新興的戰略任務,盡管近幾年來我行電子銀行發展較快,全行員工對電子銀行業務有了全新認識,電子銀行業務也有了長足的發展,但離主流銀行目標還有一定的差距,爭是唯一的出路,我們最終目標要讓電子銀行成為提升我行競爭力的武器,有力支撐“二次創業”。首先在發起戰略定位上,充分發揮網點優勢與客戶規模優勢,客戶規模上要堅持“跑馬圈地”,努力實現搶市場,爭份額,向渠道建設要效益。其次強勢推進,堅持“五個到位”,一是思想認識要到位;二是考核要到位;三是營銷要到位;四是售后服務要到位;五是安全認識要到位。
六、以精品的團隊鍛造出主流銀行
“二次創業”關鍵在各級領導班子、關鍵在各級領導干部、關鍵在人,努力打造精品團隊和高素質員工,鍛造出“主流銀行”。為此要做到:一是堅持民主、公開、競爭、擇優,提高選人用人公信度,形成充滿活力的選人用人機制,促進優秀人才脫穎而出,這是培養造就高素質干部、員工隊伍的關鍵。二是以人為本,建設客戶經理、產品經理、財務管理、人力資源管理、技術能手等優秀團隊。三是以誠為本,激發員工的工作潛能,打造和諧、激情、進步的團隊。四是改善和完善薪酬體系,強化崗位績效考核,充分發揮員工積極性,留住人才。五是建立各層次人才貯備庫,主動、前瞻性的適應日益激烈的競爭環境和不斷變化的經營優勢,通過自身差異化的服務戰略,建立比較競爭優勢,努力為二次創業、打造主流銀行提供有力的人才基礎和智力保障。六是建立全員培訓制度,以網絡教育為核心,確保每位員工根據崗位工作和自身需要接受培訓,盡快提高自身業務技能和綜合素質。
本次研討會除理論文章外,還有實際工作心得文章,理論與實際結合,對于領會和落實“二次創業”精神并付諸行動,為促進農行又好又快的發展起到積極的推動作用。
關鍵詞：金融衍生產品 金融創新 小微貸款
一、 我國商業銀行"小微貸"業務的發展現狀
1. 我國商業銀行開展金融衍生品業務的情況。當前，我國金融創新的步伐不斷加快，金融衍生品的種類也日益豐富，在社會經濟發展的不同領域發揮著作用，勢頭向好，初具規模。
（1）經濟的快速發展推動著科技的進步，人們的認識水平也在不斷提高，商業銀行的經營理念得到了提升。由依靠存貸款利息差的傳統經營方式轉向積極開拓衍生品市場的多元化發展理念。例如：在開展傳統存款業務的同時，積極開發代銷金融理財產品；推出汽車消費貸款、信用消費貸款、短期旅游貸款等更加靈活，更符合市場需求的貸款品種，提高中間業務及金融衍生品業務收入，創新意識顯著提高。
（2）金融衍生業務種類日益豐富，業務收入迅速增長。近幾年，我國商業銀行通過自身摸索和借鑒國際銀行業的成功發展經驗，不斷開發新的金融衍生業務，努力拓展中間業務領域，搭建了較為豐富的創新業務產品線，推動了營業利潤的增長。
（3）金融衍生業務的迅速發展拓寬了銀行的收入來源，但其在銀行整體業務中所占的比重仍然較低，并呈現高度集中的狀態，主要分布在規模較大的商業銀行，業務收入也相應表現出集中的狀態。其中，資產規模排名前20位的商業銀行開展金融衍生品業務獲得的收入占據全部商業銀行同類業務總收入近90%的比例，市場競爭效率并不高。隨著我國經濟改革的不斷深入，相關政策對民營經濟和小微企業的關注度不斷提升，商業銀行作為向企業發展提供輸血功能的金融機構也面臨著更高的要求。
2. “小微貸”業務的概念界定及發展的重要性?！靶∥①J”業務，可以簡單理解為商業銀行向符合條件的小微企業授信或提供金融服務的業務。小微企業的界定主要從經營規模、人員數量、管理權集中度三個方面進行考慮，不同的行業適用的劃分標準并不相同。以工業和信息傳輸業為例，工業企業員工人數在20人～30人之間，營業額在300萬元～2 000萬元之間，可以認定為小微企業。信息傳輸業企業員工人數在10人～100人之間，營業額在100萬元～1 000萬元之間，可以認定為小微企業。小微企業與傳統的中小企業相比，處在發展的初期階段，經營情況尚不穩定。因此，其貸款需求也呈現出“短”、“小”、“頻”、“急”的特點?！岸獭奔促J款期限短，滿足小微企業的生產需要即可?！靶 奔促J款金額小，避免資金閑置帶來的財務管理成本。商業銀行從自身風險控制的角度考慮，在小微企業固定資產規模有限的情況下，也會壓縮“小微貸”業務的單筆貸款規模。“頻”指由于貸款需求的周期短、金額小，導致貸款申請的頻率增加?！凹薄敝感∥⑵髽I的發展通常缺乏合理規劃，資金的使用也難以進行合理安排，一旦出現資金缺口，就要及時補充，來保證經營的正常進行。
小微企業的經營狀況是衡量經濟健康程度與可持續性的重要指標。一旦經濟趨向蕭條，小微企業最先受到沖擊，直接影響經濟發展和社會穩定。2012年相關統計數據顯示，注冊企業的總數中有近90%是小微企業，全年企業總產值的60%和企業總利稅的40%來自小微企業。小微企業規模雖小，但經營靈活、分布廣，可以提供豐富的就業崗位，促進社會穩定和諧。從商業銀行自身的角度來看，在金融創新步伐加快、互聯網金融強勢發展的局勢下，利潤空間逐漸縮小，中間業務隨著監管政策的不斷完善，盈利能力受到沖擊。然而，“小微貸”業務具有期限靈活、利率水平高的特點，市場需求大，可以成為商業銀行利潤增長新的助推器?？傊靶∥①J”業務的順利開展，可以解決勞動力就業不足的問題，推動經濟發展，維護社會穩定，增加商業銀行的利潤源泉，無論對社會還是對商業銀行自身的發展都是非常必要的。
3. 我國金融政策對“小微貸”業務的扶持情況。2013年中國銀行業監督管理委員會對外了《關于深化小微企業金融服務的意見》。該《意見》指出，小微企業授信的客戶數量占該行企業授信總數，且最近半年每月月末平均授信余額占該行對企業授信的余額一定比例的商業銀行（通常東部沿海地區省份和計劃單獨列市的授信客戶數占比要在70%以上，其他省份在60%以上），各地銀監局在對商業銀行進行綜合評估時，可允許其免于“每次進行批量申請的時間間隔要大于半年”的規定，同時進行多家同城支行的籌建。在小微信貸可能帶來的風險和合規監管問題上，銀監會通過差異化的考核進行管理。在權重法考核下，對達到“商業銀行對單個企業（或集團）的風險暴露低于500萬元，且占本行的信用風險暴露總額比例低于或等于0.5%”條件的小微貸款采用75%的風險權重，如果采用內部評級法，則參照零售貸款選用優惠的針對資本的監管要求。風險暴露是金融業的專業術語，指小微企業一旦違約，商業銀行承受范圍內的風險信貸余額。目前，監管層積極鼓勵商業銀行發展“小微貸”業務，并選擇對小微企業金融服務成效斐然、風險管控能力強的商業銀行開展資產證券化試點，促進商業銀行小微信貸的發展，引導其根據小微企業自身的發展特點，提供相匹配的金融服務。
4. 商業銀行“小微貸”業務成功推行的案例介紹。北京銀行作為商業銀行中開展小微信貸業務較早，并獲得成功的銀行，始終走在金融服務創新的前列。2001年，北京銀行針對企業園區內的小微企業設立了服務中心，專注于小微金融服務的拓展；2003年推出“瞠羚計劃”，為中關村內的軟件外包、集成電路設計等專業經營的企業提供貸款；2005年與北京市發展和改革委員會達成協議，打造融資E路通業務；2007年參與針對中關村科技園區內小微企業設計的信用貸款工作試點；2009年成立北京市首家提供信貸支持的專營機構，主要服務對象為科技型小微企業；2010年，與海淀區政府達成支持小微企業發展的戰略協議，協議金額近300億元，并為中關村科技創新企業園區內的優質、小微、高新企業提出主動授信業務方案；截止2011年5月初，北京銀行中關村分行服務園區內科技成長型小微企業近2 000家，發放貸款金額500余億元，資產總值達1 200余億元，成功經驗可以歸納為“信貸工廠”的經營模式，通過批量的營銷推廣、標準化的審貸流程、差異化的貸后管理、特色化的激勵方式，提高對中關村科技園區內創新型和成長型小微企業的信貸服務能力。
光大銀行在拓展“小微貸”業務的過程中，針對工程機械領域企業需要購置大型機械設備的經營特點，推出了“小微設備貸”。小微設備貸根據“總對總”的合作協議，在經銷商和廠商提供雙重回購擔保的基礎上，收取一定比例的保證金，并對購進設備進行抵押。小微設備貸的創新推出在有效控制風險的基礎上，改善了機械工程領域小微企業的資金周轉情況。北京分行是光大銀行開展小微設備貸的主要分行，在取得初步的成功后，該行加大了對工程機械領域企業的走訪和溝通工作，完善業務流程，提供及時、高效、與企業需求密切相連的金融服務。由于小微設備貸的成功，光大銀行在2011年獲得了中國銀監會的表彰。截止2012年中旬，光大銀行小微貸款的客戶總數已超過1萬戶，貸款金額達1 000億元，北京分行的小微設備貸客戶達50余家，發放貸款金額40余億元。
二、 “小微貸”業務開展過程中存在的問題
1. 信息不對稱，導致商業銀行放貸過程中存在虛假授信風險。商業銀行和小微企業間的信息不對稱問題，主要是指由于小微企業經營不規范、信息披露不透明導致商業銀行無法充分了解小微企業的真實經營情況，難以及時對貸款資金使用情況進行必要的監控。一旦小微企業為成功申請貸款或提高貸款額度出現偽造經營材料的情況，商業銀行則會出現虛假授信的風險。由于信息不對稱帶來的種種問題，出于對自身風險控制的考慮，商業銀行難免產生對小微企業惜貸的行為，導致部分小微企業無法取得業務發展所需要的資金。
2. 單筆貸款額度低導致貸款成本高，降低了銀行的經濟效益。小微企業規模小、數量多、分布廣、信息分散，無形中提高了商業銀行的信息采集成本。以一般的商業銀行小微貸業務為例，針對小微企業的授信額度通常在2 000元～100萬元之間，差距過大，平均每戶小微企業的貸款數量約為4萬元。然而，對于商業銀行來說，無論額度大小，每筆貸款的放貸成本是基本相當的，即一筆1萬元的貸款與一筆100萬元的貸款成本基本相同，但收益率卻存在天壤之別。商業銀行作為盈利性的經營機構，利潤最大化是其經營的基本目標，而單筆額度較小的“小微貸”業務資金回報率低，難以形成規模效應，制約商業銀行的業務創新動力。此外，企業的資金申請額度通常與企業經營規模相匹配，規模較小的企業由于抵押物不充足，缺少擔保措施，一旦發生不可抗力，便難以及時還款，增加商業銀行的壞賬風險。
3. “小微貸”業務品種單一、創新不足，難以充分匹配小微企業需求。近年來，各商業銀行均加大了對“小微貸”業務的投入，但在具體的服務過程中同質化競爭嚴重，缺少對不同行業資金需求的細分，沒能根據小微企業差異化的經營情況設計更有針對性的金融服務產品，存在服務空白區，導致部分小微企業難以獲得與實際需要相契合的小微貸產品，錯過發展良機。例如，以餐飲企業和批發企業的資金需求情況做比較，餐飲企業現金流充裕，經營穩定，可以采用每日還款的方式設計小微貸產品；批發企業由于會有先發貨后付款的情況發生，每日經營現金流并不穩定，在收到貨款之前甚至會出現流動資金短缺的情況，因此適宜采用每月定額還款的模式。總之，目前商業銀行“小微貸”產品的創新性不足，品種單一，只能滿足部分小微企業的需求，難以充分覆蓋不同領域內小微企業的多樣性需求。
三、 解決“小微貸”業務開展問題的辦法探討
1. 提高信貸隊伍專業性，充實“小微貸”業務監督力量。人才是一切事業的基點，信貸隊伍作為商業銀行風險控制的第一道屏障，專業素質的高低直接關系到“小微貸”業務的推廣質量。因此，商業銀行要加強對信貸隊伍的技能培訓，吸納高素質人才，提升整個隊伍的專業修養，強化職業道德的約束力，提高信貸人員的信息甄別能力和業務監督水平。在審查小微企業提供的信貸資料時，要做到嚴格把關、寧穩不急，一旦發現不合規的情況或潛在的風險事件，要及時糾正，強化細節管理，保證每筆信貸業務的合規，風險可控，防范虛假授信的情況發生。同時要做好貸后管理工作，可以借鑒第三方提供的專業信息輔助判斷企業的真實經營情況，或根據小微企業貢獻的稅費及員工的工資福利情況對信貸資料進行驗證，加強業務監督。
2. 放寬小微企業的還款率要求，實現差異化利率。小微企業由于內部治理機制尚不完善，抗風險能力低，信息披露不充分等問題，信貸風險要高于大中型企業。如果沒有配套的激勵措施，商業銀行必將會放棄小微企業，將信貸資金轉向經營較為穩健的大中型企業，小微企業融資難的問題難以得到有效緩解。在2013年銀監會的《關于深化小微企業金融服務的意見》中指出，通過差異化的考核標準對小微企業信貸的風險和合規問題進行管理。在權重法考核下，對達到“商業銀行對單個企業（或集團）的風險暴露低于500萬元，且占本行的信用風險暴露總額比例低于或等于0.5%”條件的小微貸款采用75%的風險權重。此舉對商業銀行來說無疑是促進“小微貸”業務發展的有力探索。
小微信貸業務“短”、“小”、“頻”、“急”的特點增加了商業銀行的單筆貸款成本，帶來的經濟效益卻無法和大中型企業相比。因此，小微信貸業務必須依賴差異化的利率政策，以高利率彌補高成本，追求風險和利潤之間的平衡。當小微企業創造的利潤可以覆蓋其貸款成本，銀行又通過差異化的利率彌補了業務風險時，就實現了小微企業與銀行之間的雙贏。商業銀行在制定利率政策時，可以對及時還款、信譽較好的小微企業給予循環貸款利率優惠的待遇，實現動態的激勵機制，建立長期合作關系。
3. 開發與小微企業發展需求相契合的信貸產品。創新是發展的不竭動力，商業銀行只有不斷進行服務創新，才能在“小微貸”業務的新戰場中搶奪更多的份額。小微信貸的創新可以從金融產品和貸款模式兩方面進行考慮。首先是產品的創新，小微企業分布廣、情況復雜。即便是同一行業內的不同企業，經營情況也千差萬別；同一家企業在發展的不同時期，資金需求情況也并不相同。目前商業銀行推出的“小微貸”產品雖然不斷增多，各具特色，但真正站在小微企業的角度考慮，真正滿足小微企業需要的并不多。其次是創新貸款模式，小微企業經營規模小，可以進行抵押的固定資產有限，單獨抵遇風險的能力低。因此可以考慮采用團體信貸、群集信貸、供應鏈融資的信貸模式，通過弱擔保、信用擔保發放貸款。以團體信貸為例，將經營類別和風險水平相似的小微企業聯合起來可以實現風險分散的效果，有效解決單個小微企業無法提供充足抵押物的問題，降低商業銀行對“小微貸”的交易和監管成本。
結論：小微企業是我國社會經濟發展不可或缺的力量，也是經濟平穩轉型的關鍵因素之一，融資難是小微企業困擾已久的問題。改進和完善對小微企業的金融服務，不僅是增加經濟活力，促進就業的重要措施，也是商業銀行增加新的利潤點，尋求業務轉型的重要契機。一方面，小微企業對金融服務存在迫切需求，“小微貸”業務具有豐富的市場資源和開拓空間。另一方面，發展小微信貸業務可以優化商業銀行的收入結構，增加客戶儲備，拓寬發展渠道。
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基金項目：2015年度國家社科基金一般項目“新疆少數民族宗教文化與社會經濟穩定的關系研究”（項目號：15BSH020）。
[論文摘要]伴隨券商直投業務的批準，券商的經營模式經營模式將發生變化，通過分析券商直投的歷史、現狀了解該項業務推出后所產生的影響。
隨著中信、中金兩家公司取得券商直接投資業務試點資格，那么就解除了自2001年4月以來對證券公司從事私人資本類投資的禁令，這意味著與凱雷投資集團等西方競爭對手采用相同模式的國內投資公司誕生了，從而券商的經營模式由此可能會帶來一些變化，同時對創投也會帶來一定的沖擊。
一、國內券商直投的發展歷史
從2001年證監會嚴禁證券公司進行風險投資到2006年2月國務院頒布《國務院關于實施〈國家中長期科學和技術發展規劃綱要〉若干配套政策的通知》，允許證券公司在符合法律和有關監管規定的前提下開展創業風險投資業務。這6年前后的“一收一放”，折射出資本市場發展形勢的不斷變化和演進。6年前，床頭也普遍因為網絡股泡沫破裂進入谷底，國內證券市場開始走熊，券商通過各種方式進行的直接投資大都變成了巨額不良資產。6年后，國內券商經過了一場生死輪回，股權分置改革完成，促使市場進入全流通時代，股市更是一路上沖，股權投資行業也進入新時期。單就國內私募股權投資（PE）市場而言，2007年上半年就有83家中國大陸企業得到PE投資，投資總額達到48.03億美元，PE推出活動保持活躍，共36筆推出，其中25筆通過上市實現推出。
二、國外券商直投的發展狀況
券商直投業務不僅長期以來是國際券商的重要收入來源，而且利潤極為豐厚。統計資料顯示，國際券商直投收入一般占總收入的60%以上，在資本市場最發達的美國，則超過70%。美國大型私人股權基金的收益能達到40%-50%，而券商直投的回報則動輒幾倍甚至數十倍。像高盛投資工商銀行、收購西部礦業，摩根士丹利投資蒙牛乳業，這些精典案例都為投資方獲得了幾十倍甚至上百倍的超值回報。
三、國內券商直投的現狀及機會
而由于中國以往的證券市場體制結構存在“只能做多，不能做空”的問題，券商對市場行情的依賴很嚴重，即都在“靠天吃飯”，始終走不出“牛市賺錢，熊市賠錢”的宿命。根據數據顯示，本土券商的收入構成中，經紀業務仍是其主要來源。據對26家券商的統計，2007年26家券商64%的營業收入來源于經紀業務，券商自營業務占比26.7%，承銷業務和委托理財占比不足5%。中小券商經紀業務收入更是占了主營業務的絕大部分。國內券商主要依靠經紀業務維生，這在收入結構上是明顯失衡的。如今券商直投業務的開展，不僅將加快本土投行與國際市場接軌，即“投行+投資”盈利模式轉型，從而改變“生存基礎單一、盈利模式單一”、“靠天吃飯”的被動局面。而且這一轉變將迫使投行加快提升自身綜合素質及業務能力，從單純的“為人作嫁”的“一站服務”向“陪上嫁妝”后“扶他上馬，送他一程”的“跟隨服務”轉變，從而無疑將對其運營服務產生深遠影響。由于直投業務不僅收益遠高于傳統的證券承銷，而且十分有利于深層次地挖掘客戶價值，進而帶動后續融資業務和并購業務的發展。同時，由于投資和融資周期往往交替出現，直投業務和承銷業務有周期性互補的作用，從而可以增強投行的抗風險能力。此外，在證券公司內部的自營、投資、固定收益、收購兼并、代辦股份轉讓業務等業務部門都和直接投資有著相關性等等。券商參與直接投資業務已被廣泛作為自身發展戰略的一部分。
四、推動PE市場競爭
券商股權投資與PE類似，都是投資于非公開發行公司的股權，投資收益通過日后出售股權或企業上市兌現。因此，券商直投業務啟動后，將進一步推動PE市場的蓬勃發展，同時加劇參與各方，尤其PE、VC和券商直投部門的競爭。與國際PE和國內創投機構相比，在直接投資業務上，券商的優勢主要體現在因投行承銷業務而帶來的項目資源優勢，以及深層次地挖掘和延伸客戶投資價值，幫助企業實現再融資和并購價值等。其劣勢在于擬議的試點方案中，證券公司還只能以自有資金投資。PE的優勢在于專業投資經驗的豐富積累和人才儲備，對于外資PE機構來說，還有雄厚的外來資金的背景優勢。PE機構普遍在以往的投資項目中積累了豐富的運作經驗，從企業調研評估方法，到業務發展推進，以及走向資本市場上市或并購，都有專業的方法支撐和相對固定的業務合作伙伴來共同完成。VC的優勢是可以不受三年的期限約束，在企業初始階段、成長階段或成熟階段自主介入，從而可能獲得更好的投資機會，獲得更高回報。總之，在直投業務上，PE、VC和券商有競爭，但也可以有合作。因為三者的優缺點具有互補性，完全可以通過合作，共同打造一條共同的價值鏈。因而從整體上看，券商做直接股權投資是非常有助私募股權投資市場的健康發展的。五、催發本土投行轉型
目前國內投行已經漸次進入近乎充分市場化的競爭格局。在美國，所謂投資銀行業務，早已超過了傳統意義上的上市輔導和股票承銷領域。通常情況下，投行所提供的服務都已大大超過專業之外，如前面所述的直投業務和戰略咨詢等。值得注意是，這領域的服務，已不是單純可以以專業能力論英雄，而將是一場綜合能力的較量。在直投業務開閘后，僅僅使企業達到上市已不是投行的唯一目標。上市后的跟隨服務，包括專業輔導、完善公司治理、幫助企業持續再融資等，使得企業通過自身發展與收購提升業績，最終使企業做強已成為投行的主要任務，包括幫助企業制定發展規劃，健全治理結構，充當企業的戰略顧問，協助企業建立良好的內部監督控制和會計核算體制等等。有一句話說得好，“一切高級競爭，都在專業之外”。在當今人才流動趨于市場化和自由化的生態環境下，所謂專業技能，在同業人士中已難分高下。在投行領域，競爭一樣越來越取決于技術產品創新和專業之外的能力。從短期看，技術，包括產品設計和服務等專業領域的創新起到關鍵作用，但從長期看，專業之外的能力，包括文化、思維、戰略、投資等需要通過自身培育而不是模仿而來的系統處理能力，才是真正可以持久的核心競爭力。
總之，券商直投業務是中國資本市場發展到一定階段的必然結果，其對中國資本市場的影響將是深遠的。這個影響從中信證券、中金國際等中外大中小券商的轉型及動向可以清楚得到印證。
參考文獻
[1]匡志勇，券商直投，餡餅還是陷阱，第一財經日報，2007，03
論文摘要：中國電信進入轉型攻堅階段和發展的關鍵時期，在企業面臨日益激烈的競爭時，系統推進戰略轉型，促進企業科學發展，是中國電信和每一位員工共同需要面對的問題。財務人員及財務工作在企業中將發揮怎樣的作用，如何增強財務管理，如何服務企業轉型，財務轉型問題也引起了越來越多財務工作者的關注。文章從中國電信轉型新時期下財務人員的思維轉型角度，就預算、風險管理和內部控制、稅務籌劃等方面作出初步的探討，為中國電信財務轉型提供新的思考，以期財務人員隊伍能為中國電信戰略轉型提供更好的服務支撐并作出更大的貢獻。
論文關鍵詞：電信 轉型 財務 新思維
中國電信已經進入轉型攻堅階段和發展的關鍵時期，在企業面臨日益激烈的競爭時，系統推進戰略轉型，促進企業科學發展，是中國電信和每一位員工共同需要面對的問題。財務人員及財務工作在企業中將發揮怎樣的作用，如何增強財務管理，如何服務企業轉型，財務轉型問題也引起了越來越多財務工作者的關注。
一、財務轉型首先需要財務人員思維模式的轉型
隨著電信競爭的日益激烈，電信市場環境的急劇變化，電信企業內部在戰略決策、業務開發、管理方式、服務策略等方面都在經歷一場前所未有的改革。企業轉型的過程需要財務轉型做服務和支撐，這首先需要財務人員思維模式的轉型。
1.需要提高對待轉型的積極主動性。面對轉型問題，要做好迎難而上的思想準備，發揮財務人員的務實精神，為轉型提供服務與支撐。同時，面對轉型中的新問題，不一味拘泥于舊的思維方式，要勇于創新和實踐。
2.需要提高解決問題的能力。隨著中國會計制度的改革，新的稅法政策的實施，財務人員的知識結構、知識更新水平必需要適應新的制度和政策的變化，才能更好地服務和支撐企業的發展。尤其是隨著電信轉型新業務的開展，對分產品和分客戶群的成本分析，全業務模式下移動業務的處理方式等，對財務人員的業務水平也提出了更高的要求。
3.克服財務會計的保守思維方式，從傳統的“賬房先生”到企業戰略決策的參與者、服務支撐者。企業的戰略鏈有兩個鏈條——產品鏈和價值鏈，產品鏈是企業關于產品的戰略定位，價值鏈是互不相同但又相互關聯的生產經營活動，構成的一個創造價值的動態過程，在這個過程中需要戰略預算的實現，而戰略預算則需要財務戰略提供技術保證，包括預算的分解、收益的分配、內控和考核等。
二、構建基于戰略的預算管理新思維
（一）預算管理中存在的常見問題
1.強調預算管理的平臺作用而忽視發揮平臺作用的條件。預算管理是“錦上添花”而不是“雪中送炭”的事，預算需要先做好最基礎的核算和考核。
2.將全面預算與財務預算等同起來。尤其是業務部門通常認為預算就是財務部門的事情，或者認為預算是由財務部門負責的，自己只要搞好自己專業內的事情就可以了，財務往往成為單位預算的末端，缺乏整體的把控。
3.將預算指標視作預測的結果，忽視了預算的決策和管理作用，往往造成財務的被動。
（二）轉變預算管理思維模式的必要性
1.財務轉型需要提高財務人員的總體把控能力，將企業的決策深入貫徹到每一個環節，這就需要財務人員樹立基于戰略的預算管理新思維。
2.總體環境的變化要求財務人員轉變預算管理思維模式。
首先，目前電信市場爭奪的焦點開始從客戶數量向客戶質量轉變，這就要求企業要以市場需求為導向，立足市場調查和科學分析預測，實行市場、業務、投資、財務、資金等各方面綜合配套的全面預算管理。其次，市場環境的變化要求逐步實現由內部管理考核指標向外部客戶感知評價指標轉變，需要更好地發揮績效考核的作用。另外，作為一家在美國上市的企業，中國電信需要接受全體股東的監督，遵循薩班斯法案的要求，在新的會計準則的執行越來越規范、內外部審計的要求越來越嚴格的環境下，要求電信企業的財務人員構建基于戰略的預算管理新思維。
（三）構建基于戰略的預算管理新思維的一些思考
1.建立符合企業戰略目標的預算目標。財務部門作為預算的牽頭部門，需要具備整體的把控能力，預算的編制也必需符合企業整體戰略目標的方向。在總的目標框架內，牽頭制定可操作可實現的具體目標，才能真正滿足企業發展的需要。同時，預算的編制應為預算的實現指明方向，預算的編制需要所有部門的共同合作。
2.變預算管理的末端為全程全流程管理。管理需要多條腿走路，預算管理也需要各個部門的緊密配合，共同完成預算目標，實現企業的戰略目標。首先，預算的編制需要各個業務部門的參與。其次，要將預算執行與分析深入到業務層面，與動態控制結合起來，提高業務部門對預算的認知程度。另外，區分預算與內控的關系，兩者不可等同。
3.提高把控能力，降低企業風險。首先，使預算管理細化到各級管理單元，分級實施預算管理控制，實現所有預算事項的可控在控。其次，實時跟蹤預算的執行，嚴格對預算執行進行實時監控。最后，完善預算考核體系，更新預算考核機制，實現過程考核和結果考核相結合，強化預算考核的剛性。
4.實行精細化管理。預算管理不是“拍腦袋”的事情，尤其是財務人員，要進一步發揮財務管理的決策支撐作用。首先，要規范財務管理流程，重點做好財務會計基礎工作，抓好匯集、統計數據的真實性、準確性。其次，加強整體預算，合理調配資源，探索有效的資源配置模型，增強企業可持續發展能力。
三、構建基于全面風險管理的內控管理新思維
（一）全面風險管理的定義
依據COSO委員會2003年7月完成的《全面風險管理框架》定義：全面風險管理是一個過程，受董事會、管理層和其他人員的影響。這個過程從企業戰略制定一直貫穿到企業的各項活動中，用于識別那些可能影響企業的潛在事件并管理風險，使之在企業的風險偏好之內，合理確保企業取得既定的目標。
（二）內部控制與全面風險管理的關系
1.內部控制是全面風險管理的必要環節，內部控制的動力來自企業對風險的認識和管理。內部控制是為了實現經濟組織的管理目標而提供的一種合理保障，良好的內部控制可以合理保證合規經營、財務報表的真實可靠和經營結果的效率與效益。
2.全面風險管理涵蓋了內部控制。內部控制僅是管理的一項職能，主要是通過事后和過程的控制來實現其自身的目標；而全面風險管理則貫穿于管理過程的各個方面，控制的手段更重要的是在事前制訂目標時就充分考慮了風險的存在。
3.兩者的活動不一致。內部控制主要是對目標和戰略計劃制定當中的風險進行評估，而全面風險管理還負責企業戰略目標的具體設立。
4.兩者對風險的定義不同。內部控制框架中，沒有區分風險和機會。全面風險管理框架中，把風險明確定義為“對企業的目標產生負面影響的事件發生的可能性”，將風險與機會區分開來。
5.兩者對風險的對策不一致。全面風險管理框架在風險度量的基礎上，有利于企業的發展戰略與風險偏好相一致，增長、風險與回報相聯系，進行經濟資本分配及利用風險信息支持業務前臺決策流程等，從而幫助企業實現全面風險管理的目標。這些內容都是內部控制框架中沒有的，也是其所不能做到的。
（三）構建基于全面風險管理的內部控制新思維
由于全面風險管理是一種全新的管理理念，在電信轉型的新形勢下，我們必須盡快轉換長期以來固化的觀念和思維定式，努力構建體現全面風險管理的內部控制新思維，賦予內部控制新內容。
1.構建全新的內部控制組織體系原則。
（1）全面風險管理原則。內部控制組織結構的設置應使風險管理的目標和要求滲透到各項業務過程和各個操作環節。內部控制要遵循全面風險管理的原則，即：全員管理原則，實現全體員工對風險管理的參與；全過程管理原則，對企業的發展、業務操作的全過程實行風險控制；全方位風險管理原則，不但要包括業務風險，還要包括法律風險、技術風險等。
（2）獨立性原則。內部審計部門、監察部門要與經營、支持保障部門保持相互獨立，直接向最高決策層負責，保證內部控制機構的獨立性和權威性。
（3）協調與效率原則。要保證部門之間權責劃分明確、清晰，便于操作；保證部門之間的信息溝通方便、快捷，準確無誤，保證經營管理的高效運作。
2.構建符合內控要求的業務管理新制度。要在符合內部控制要求的前提下，全面梳理現有規章制度，進一步完善各項業務管理制度，整合業務操作流程，建立起市場風險、信用風險、操作風險和道德風險的防范體制，構筑起覆蓋所有業務品種和涉及業務全過程的內控管理體系，實現業務發展和風險管理的同步。逐步建立起業務管理服從規章制度、業務操作服從處理流程、業務考核服從統一標準的管理新制度。
3.構建切合實際的內部控制評價機制。通過確定風險控制環節，分解、落實機構內各部門、各崗位管理職責，并對各單位、各部門的控制狀況進行檢查、評價和考核，強化風險管理責任，提高全員風險防范的意識和能力，從而全面有效地控制經營風險。將內部控制管理由個人行為和操作行為提升到整個單位的整體行為。
四、構建基于法制的稅務籌劃新思維
稅務籌劃是納稅人在生產經營過程中，在國家稅收政策、法規規定的范圍內，充分利用稅法提供的一切優惠條件，通過企業經營活動的安排和籌劃，在諸多可選的方案中擇其最優，以減輕稅負，達到稅后利潤最大化的一種經營管理活動。
1.稅務籌劃的前提條件是遵守稅法和擁護稅法，是在對稅法的深刻認識和透徹理解的基礎上進行的，財務人員必需遵循稅法的要求進行稅務籌劃，減少企業的法律風險。
2.規范稅務籌劃的基礎工作。
(1)設立完整、規范的會計賬目和編制真實的財務會計報告，既是國家有關《會計法》、《企業會計準則》的要求，也是企業依法納稅、滿足稅務管理部門要求的基本需要，同時又構成了企業稅務籌劃的微觀技術基礎。完整、規范的會計資料便于企業對稅務籌劃進行量化分析，為提高籌劃效率提供依據。
(2)企業還應對其各個業務流程和費用項目進行細分，根據財務數據認真分析各項業務和項目的獨立性和依賴性，除考慮發展機遇和管理要求外，還應綜合考慮各項稅負的影響，為企業的業務轉型做好稅負基礎分析工作，盡量減少整個企業的稅負。
近年來，隨著我國文化體制改革不斷深入，文化出版產業順應趨勢，穩步推進市場化、集團化建設。期刊業在規模化、專業化、品牌經營上成效顯著。規模化是市場資源優化配置的重要手段。集團化為期刊實現規模化發展提供了一條有效途徑。從我國期刊產業經營情況來看，目前實現集團化經營的期刊基本都發展起來，實力顯著增強?！蹲x者》、《知音》、《瑞麗》、《時尚》等品牌刊物都已成功實現集團化，形成了各個領域的期刊群。專業類期刊中華醫學會期刊、科學出版集團和北京卓眾期刊成為行業中集團化成功的典型。知音集團通過規模化經營做大了傳統出版，現已擁有3份發行量超過百萬的報刊。此外，他們拓展新領域，在動漫產業、影視產業、新媒體產業亮點紛呈，教育產業等其他服務產業取得新成效。① 現集團總資產達8億元，2011年實現營業收入5.6億元，同比增長37%，凈利潤1億元。②
轉型的動力在“三化”
國內刊社的集團化建設都呈現了一個共同特點，就是在實施集團化過程中幾乎無一例外地實現或正在經歷著兩種轉型，即：機構模式轉型和出版形態轉型。機構模式轉型是指這些刊社由原來的事業單位通過轉企改制成為了企業。這一轉型對我國期刊業來講是基礎性的也是根本性的，它使文化出版業真正能成為市場的競爭主體，從而使整個產業具備參與市場競爭的資格和能力。第二種轉型是出版形態的轉型，即由傳統出版到現代（包括技術）出版的轉型。第二種轉型屬于期刊界質的飛躍，它決定了期刊市場競爭能力的提升和核心競爭力的轉化。
通過觀察我們不難發現，除去集團化建設本身政府和政策層面的外部推力外，有幾個內生力量在模式和業態轉型中發揮著作用。它們不但在轉企改制和集團化過程中發力，帶動整個行業轉型升級，還借規?；洜I生成“走出去”的力量，將期刊經營擴張到海外。這幾個力量基本上可以概括為“三化”即：市場化、專業化、國際化。
市場化是指在開放的市場中，以市場需求為導向，競爭的優勝劣汰為手段，實現資源充分合理配制，效率最大化目標的機制?！笆袌龌笔菄鴥绕诳Ｊ睫D型的首要推力，它源自轉企改制，發力于集團化建設，最終使期刊的管理模式和運營模式發生了質的變化。期刊通過市場化取得市場主體地位，又借助市場化實現了專業化和規?；\營。
專業化既是市場化的有效手段，又是實現規?；耐緩?。市場經濟中，只有高度專業化集中的產業才具備比較優勢。“國際化”是規?；洜I的必然結果，體現為全球化資源配置和產品要素國際化流通。目前，中國期刊隨著自身專業化、市場化的羽翼漸趨豐滿，國際化步伐正在提速。目前，國際化主要表現為“走出去”，到海外拓展。走出去的形式多樣，有的是實物直接輸出，有的是版權合作，有的是直接到海外辦刊。③ 《中國新聞周刊》、《讀者》、《中國國家地理》、《浙江大學學報》，以及外文局所屬的幾本外宣期刊等都做出了有益的嘗試。只是，與國際一流的品牌期刊相比，這些期刊的國際化程度仍然較低。
與規?；懿豢煞值摹笆袌龌?、專業化、國際化”三股力量自始至終參與并推動著期刊的集團化進程，成為國內品牌期刊實現兩個轉型、做大做強的根本動力。這也是國際跨國出版傳媒集團近20年的成長歷程反復印證的經驗。
他山之石
在西方發達國家相對成熟的市場經濟體中，期刊出版市場是一個自由競爭、高度細分、相當成熟的市場。④市場化有兩層含義。首先，期刊資源的配置、期刊編輯的運作、期刊產品的營銷完全遵循市場經濟規律。其次，期刊業與市場經濟融為一體，在策劃、制作、營銷、合同、會計、統計、審計、法制、管理等諸多方面，建立了完整的健全的市場游戲規則，由市場決定效益，決定編輯的內容和出版時機。
市場經濟中，企業的核心競爭力源自專業化。這里講的專業化主要指出版傳媒業自身的專業化分工。按照一般經濟規律，在相對狹小的市場環境中，企業業務往往傾向于多元；當處于相對大的市場中，必定趨向專業化。過去近20年的歷史表明，越是跨國公司，其核心競爭力越是向更加集中的專業方向壯大。自上世紀90年代中期以來，已經成為全球性企業的出版傳媒集團開始改變多元化經營，越來越趨于專業化。多年前，國際教育和專業出版集團的并購浪潮已經在出版領域揭示出這一產業規律。最近，大眾出版品牌企鵝出版集團和蘭登書屋的合并再次印證這一世界出版業發展的主流趨勢。⑤
在經濟學中，國際化是企業有意識地追逐國際市場的行為體現。它既包括產品國際流動，也包括生產要素的國際流動。自上世紀80年代，歐美傳統區域市場漸趨飽和，出版傳媒集團便開始通過兼并演變為跨國集團，以拓展更為廣闊的全球市場。上世紀80年代至90年代中期國際出版產業間發生的幾輪整合和兼并，主要是出于這樣一種目的。例如貝塔斯曼和培生集團的兼并行為，就是通過國際化把自己變為一個全球性傳媒集團。⑥
經濟全球化使得現代社會各個領域的成功都可以歸結為“市場化、專業化、國際化”實現的過程。大凡成功的企業都離不開“專業化、市場化、國際化”。我國期刊集團化改革也正是在借助“三化”實現轉型過程。這一經驗除了被知名國際傳媒集團的成功證明外，也被一般的國際集團（跨國公司）反復驗證。
探索外宣期刊轉型之路
借助集團化建設，國內品牌期刊通過三化帶動模式與業態轉型逐漸發展壯大起來。這為外宣期刊做大做強提供了借鑒。外宣期刊如想發展起來，實現規?；洜I并推動兩個轉型勢在必行。因此，在研究轉型過程和特點之后弄清轉型的動力何來異常重要。這對外宣轉型具有現實意義。當前，外宣因所面臨的國際政治環境、國際傳播環境、國家文化軟實力等因素制約，機遇與挑戰并存。外宣期刊作為在國家外宣大局中承擔重要使命的“國家隊”，加強國際傳播能力建設是應有之義，也是自身做大做強的需要。因此，借助集團化建設推進規模化運營，依靠“三化”內生動力進行轉型發展應是外宣期刊做大做強的一條途徑。
當然，外宣期刊的轉身之路既需要尊重業界轉型規律，借助“三化”實施完成，還需根據外宣領域自身的特點，在“三化”具體實施的過程中，不斷破解制約自身轉型的許多難題。如果能進行脫胎換骨的轉型突破，外宣也許不難找到一條可持續發展的路徑。
第一，傳統的政府機關思維向市場化的思維模式轉型。
外宣期刊無論是模式轉型還是出版形態轉型，都離市場化、專業化、國際化經營、品牌經營等相距甚遠，必須借助“三化”重新進行系統思考和改造。觀念改變是一切改變的基礎。外宣轉型首先應是思維模式轉型。外宣期刊多屬于設置在國家部委架構上的參照公務員體系的事業單位。多年來，依靠傳統行政權力管理的模式已使外宣人的思維定式固化，很難與市場化和企業化的運營模式相適應。此外，從傳播業態規律上講，觀念的提升是參與國際話語權競爭的關鍵。要在對外傳播中達到好的宣傳效果，就必須尊重新聞傳播和文化出版規律，轉變傳播理念，堅持國際化視野和專業化至上的原則。⑦ 因此，要用市場化的思維方式和專業化的組織理念、國際化的人力資源管理模式對現有的行政管理系統進行徹底改造，改變固化的、狹隘的行政主導市場的意識，真正樹立讀者意識、受眾導向和市場意識。切實推進期刊企業化改革，建立面向市場的體制和機制，向市場要發展，向市場要活力。
第二，由計劃向市場的體制機制及管理模式轉型。
按照市場配置資源的原則，應該是市場需要什么就辦什么期刊，市場需要到哪里辦就到哪里辦。根據專業化要求，現代文化傳媒首先要按現代出版傳媒和出版產業自有規律辦事，媒體管媒體，媒體辦媒體。然而，我國外宣期刊的布局和分工是計劃經濟體制下形成的。目前的出版機構大多是行政促成的，模式比較單一，運行機制缺乏活力。
外宣期刊的模式轉型首先是管理體制的改革。由于外宣期刊的轉企改制落后于我國出版業的改革步伐，面向市場化、專業化的體制和機制改革顯得更為迫切。一是要借助“市場化”將以往傳統僵化的政府管理模式向市場為導向的體制機制轉型。二是利用專業化從靠行政命令運轉的國家“政府出版機構”向外向型、國際化的文化及傳播“商戰機器”轉型。外宣領域的市場化可以分幾步走：首先，改革現行辦刊體制，轉變辦刊觀念，先從圍繞市場入手，逐漸適應市場到完全依靠市場來辦刊；二是，需要將介于政府部門與國企之間性質的事業體系進行市場化和專業化改造，使之具備完全適應全球競爭的市場化、專業化的市場主體地位；三是，依托國家支持的對外文化交流合作等形式的市場行為，通過參加國際展覽，承辦、主辦各種國際活動形成常規機制，將外宣與市場緊密結合起來，最終通過國際間的合作交流機制與全球客戶建立一種事實上的“市場紐帶”。
第三，隊伍的專業化、市場化轉型。
一個戰略規劃從設計到實施，成功與否取決于一支能否適應市場并取勝的專業化團隊，特別是領導決策團隊。立足于市場化、國際化的團隊建設和全球化的人才戰略是轉型的基礎。外宣隊伍轉型首先要從身份上實現轉變，外宣國家隊作為“政府的人”如何轉型為“市場的人”；其次是人力資源管理模式，團隊的組織管理結構和系統思考方式必須轉型。此外還涉及到團隊的市場化、專業化、國際化能力的轉型等。國際傳播能力體現在能否構建外向型國際化的信息采集網絡和全球性覆蓋的傳播渠道的基礎上。只有建立市場化的用人機制，匯聚海內外優秀人才，才能打造一支掌握全球化傳播規律的專業化團隊。只有將專業化的人才戰略與市場化的傳播機制嫁接，才能承擔起整合全球新聞源，構建國際傳播體系的重任。
第四，單一出版向多媒體立體傳播轉型。
當下，信息技術的飛速發展正在重構信息傳播路徑，并重建媒體生態。特別是數字化催生全球傳播形式多樣化，人們接受信息的習慣被徹底改變。數字化出版和新媒體平臺的普及，使傳統落后的期刊傳播形態難以適應輿論的變化和受眾的偏好。據業界分析，數字出版已成為中國出版業發展方式轉變的重要方向，是中國出版產業升級的必由之路，代表著中國出版業發展的未來。⑧
外宣出版業態轉型來自三方面的壓力：一是傳播的內容和產品不夠豐富，無法滿足國際社會對中國信息的極大需求；二是傳播的手段和形式單一，難以體現針對性和有效性；三是數字化、多媒體出版權重小，多數期刊出版形態仍主要是紙質版，數字化程度、技術含量低。
外宣業態轉型方向是數字化和多媒體化。轉型必須實現兩個效果：一是通過以最新信息技術融合傳統媒介，打造多媒體立體傳播，通過提升內容和形式的吸引力提高外宣針對性。二是探索構建市場化、專業化、數字化、多樣化的立體傳播體系，通過設計外宣產品線豐富產品組合，提高附加值，延伸市場產業鏈。以多樣的傳播形態提供豐富的產品來提高外宣的有效性，最大化地滿足不同受眾的需求。
第五，國內業務向海外業務轉型，國際合作向跨國戰略聯盟轉型。
國際出版集團的經驗證明，只有完全掌握并利用國內國際兩種資源、面向兩個市場的企業才是真正稱得上國際化的企業。一個企業需從管理體制、流程、供應鏈、生產、研發、人力資源等方方面面都實現國際化，形成相互配套、相互適應、彼此支撐的國際化體系，才能最終實現市場的全面國際化。
國際化是期刊實現規模化發展的動力，也是外宣期刊的使命所在。全球影響力關鍵在海外。外宣期刊通過多年實施海外戰略，國際化已有一定的基礎。外文局所屬刊社現在歐美、日本、拉美、中東、俄羅斯等都設立了分支機構，有些期刊的生產和發行已拓展到海外，但是出版結構及經營模式國際化程度仍然不高。借助國際化力量，建立國際化外宣體系是外宣領域轉型的方向。外宣國際化至少有三個方向。第一，在現有海外網點的基礎上，充分利用國家支持擴大走出去領域。將政府外宣與市場外宣相結合，調整產品結構，推動轉型升級，建設面向兩個市場，利用兩類資源的運營體制，從生產經營外宣產品到經營外宣品牌。第二，將國內業務向海外業務轉型，探索建立包括生產、運營、人力資源管理等流程的國際化體系。第三，與海外華文媒體和國際主流媒體進行戰略合作，搭建長期戰略聯盟，形成牢固的“利益互換”、“渠道捆綁”機制。通過對內升級產品結構，豐富產品內容，對外拓展延伸傳播網絡，建設傳播體系，穩步推進國際化，逐步分割世界傳播版圖，最終有效影響國際輿論。
「注釋
①王國慶：《第二屆中國出版政府獎期刊獎獲獎期刊綜述》第8頁，中國論文下載中心http：//檢索2012-07-07 11：26：00 。
②《出版傳媒企業上市優劣勢分析》，《政策研究與產業動態》2012年11月26日，第17期（總第22期）第8頁。
③王國慶：《第二屆中國出版政府獎期刊獎獲獎期刊綜述》第10頁，中國論文下載中心http：//檢索2012-07-07 11：26：00 。
④李杏林、丁麗：《國內外期刊特點分析與我國期刊發展趨勢研究》，《鞍山師范學院學報》，2006年02期。
⑤馮威：《陳昕：專業化是全球書業大趨勢》，《出版人》2012年12期，第36頁。
⑥馮威：《陳昕：專業化是全球書業大趨勢》，《出版人》2012年12期，第35頁。
【關鍵詞】工程建設監理；工程項目管理；轉型；一體化
【Abstract】In this paper， the project management and engineering construction supervision had been carried on the comparative analysis to find the relations and differences， also to put forward the advantages and thinking of engineering construction supervision transform to project management. An instance of the supervision department of a large architectural design institute transform to project management department was analyzed in the end. Through the analyses above we can provide suggestions for transformations of similar enterprises and departments.
【Keywords】engineering construction supervision；project management ；transfor mation；Integration
1、工程項目管理與工程建設監理的比較
工程建設監理是作為第三方開展工作，其工作主要集中在項目建設施工階段的質量和進度控制上，其效能還未能發揮到項目全過程、全方位、整體性的高度上來。而項目管理公司受業主委托，完全代表業主利益，可承擔業主方項目管理咨詢、項目管理服務或項目管理總承包的工作，相比于工程建設監理，在服務對象、業務范圍、行業準入等方面有更大的擴展和延伸。我國的建設監理制度已有一系列與之配套且較為成熟的法律法規和標準合同文本。與之相比，我國工程項目管理還處于起步階段，法律法規體系尚不完善，現主要依賴于合同約定和市場認可。這也為工程項目管理的發展提供了更廣闊的空間。
2、監理企業向項目管理公司發展的優勢分析
監理單位受業主的委托，對工程項目進行管理和控制，其工作目標與項目管理公司是一致的；我國部分監理企業已經初步具備與工程項目管理功能相適應的組織機構和工程項目管理體系，擁有一定的項目管理技術與經驗，對工程技術及各專業各單位的協調工作比較熟悉；監理企業還擁有一批可轉型為工程項目管理人員的專業人才，尤其是許多監理企業的總監理工程師，他們熟悉行業法規、技術規范和工作流程，具有豐富的專業技能，具有較強的組織管理協調能力。這些都是監理企業向項目管理公司轉型的優勢所在。
3、監理企業向項目管理公司發展的實施方略
目前監理企業向項目管理公司轉型應當分階段、分層次培育自身的全過程項目管理能力，優化資源配置，將業務范圍拓展至策劃、設計、采購、實施、驗收以及使用等各階段；將管理能拓展到項目策劃和投資咨詢、勘察設計管理、造價咨詢和招標、施工管理等方面，能夠代表業主對工程項目的質量、安全、進度、費用、合同、信息、環境、風險等方面進行全過程和全方位的管理；制定全面的項目管理體系，細化并增設各項業務部門，從而形成一種集成化、一體化的項目管理模式。
4、工程實例
某省屬大型工業與民用建筑設計研究院擁有工程設計、工程咨詢、工程勘察、工程監理、造價咨詢等多項甲級資質。其運用業務組合的理念，將監理業務與項目管理業務進行組合，并組建新的項目管理中心，實現了該院咨詢服務業務的大經營、大管理、大協調目標。新組建的項目管理中心承接的業務得到了很大的拓展和延伸，并借助總院的整體優勢和業務聯動一體化，有針對性地拓展市場。
該項目管理中心承接了某市某安置房項目的設計管理、項目攔標價編制、施工階段監理、施工階段全過程造價控制等業務工作。該項目分為三個組團，規劃用地面積229000平方米，總建筑面積751726.69平方米，可容納住戶約3690戶，可容納總人口數約11810人，總投資概算約為16億元，具有工程量大、工期緊、質量要求高、投資控制難等特征。
在此項目中，組建了由業主方項目管理、施工監理、造價控制等組成的一體化項目管理團隊。具體的業務為協助建設單位進行：項目建設實施策劃、設計階段管理、招投標階段管理、施工階段管理、結算階段管理；完成全過程造價控制、攔標價編制、項目設計、施工監理。在人員組織方面，由項目管理中心副主任擔任項目管理經理，并下設專業的項目執行經理；總監理工程師擔任項目執行副經理；同時由設計人員組建技術管理組，負責與設計部門進行協調；由造價人員組建造價管理組，負責造價控制工作；由合同管理人員組建合同及信息管理組，負責合同策劃和管理工作；由專業監理人員組建項目監理部和施工管理組，按規范履行監理職責；整個項目管理中心及該院的專家顧問組為該項目管理團隊提供支持。
在此管理模式下，管理效率和效能得到了很大提高，業主方與參建各方間形成了有效的溝通平臺。該院在此項目中實現合同收入5422.37萬元，其中業主方項目管理、施工監理、施工階段全過程造價控制三項共實現合同收入2589.3萬元。同時，該院項目管理中心在項目實施過程中，培養了一批優秀的項目管理人才，提升了專業人才的綜合能力，同時獲得了較大的社會效益。
5、結論
（1）工程項目管理代表了工程監理今后的發展方向，由工程建設監理向工程項目管理轉變是我國工程建設發展的正確選擇和必然趨勢；（2）工程建設監理企業已初步具備了成功轉變為工程管理公司的發展條件和轉型優勢，建設監理企業及人員必將成為今后工程項目管理的后備隊伍和中堅力量；（3）實例為我們提供了一種可行的轉變方式，即通過業務組合和組建一體化項目管理團隊的方式進行由監理向項目管理轉型的過渡；（4）應鼓勵有條件的監理企業向項目管理公司過渡，也應支持有能力的工程建設監理人員向工程項目管理人員轉變，以適應市場需要和自身發展。
參考文獻：
[1]戴春田.大型監理企業向項目管理公司發展探索[D].長沙：中南大學碩士學位論文，2010
[論文摘要]大力發展中間業務，實現中間業務收入跨越式增長，是工商銀行迫在眉睫的任務。這不僅是轉變發展方式，統籌資產和負債的主要途徑和重要內容，同時也是工商銀行拓寬經營渠道、調整收益結構、擴大利潤源的必然選擇。
一、工商銀行中間業務及其發展現狀
中間業務是商業銀行在不動用自己資產的前提下，以中介人身份借助自己良好的信譽形象，利用其技術、信息、機構、資金、 現代 化設備等方面的優勢，為客戶提供各種 金融 服務，并收取一定手續費的業務，它與資產業務、負債業務共同構成現代商業銀行三大支柱業務，高度發達的中間業務是現代商業銀行的重要標志。
據有關部門統計：一些發達國家銀行非利息收入占比平均每年以一個百分點的速度增長，對銀行總收入的貢獻度多在30％以上，不少超過了50％。而我國商業銀行在這方面收入一般在10％左右。
因此，大力發展中間業務，實現工商銀行中間業務收入跨越式增長，已成為工商銀行刻不容緩的大事。大力拓展中間業務是工商銀行發展的需要，是時代的要求，是工商銀行完善服務功能，拓展盈利渠道，降低經營風險，調整收益結構，提高 經濟 效益的主要手段。
二、目前工商銀行中間業務發展中存在的問題
由于中間業務經歷了由粗放經營到集約經營的管理模式，由認識不足到充分認識的發展歷程，各家商業銀行都把中間業務的發展作為未來發展競爭的需要，中間業務發展正處于日益攀升和有待于規范和完善的境地：
（一）中間業務收費不能得到有效支持和理解
長期以來，銀行一直為客戶提供免費的中間業務服務，扮演著一種“義工”的角色，因此社會各界對銀行“有償”服務的反映多是不解，甚至怨聲載道，國內很多客戶認為存取款不收費是正常的，他們手持大量的睡眠卡、睡眠折，這是對銀行資源的很大浪費，大大增加了銀行成本的支出，作為銀行也只有通過收費才能解決這個問題。
（二）中間業務規模小，在銀行業務總量中的比重偏低，產品結構不合理
總的看來，目前工行中間業務規模還是很小，基本集中在結算、匯兌、收付等傳統的勞動密集型業務上；而咨詢類、承兌類、評估類、代客理財等高知識含量、高收益的業務品種少，而且功能也不完善；資產證券化和投資銀行業務等一些附加值較高的產品，還處于初級階段，而很多也往往是利差的延伸產品；金融期貨、期權、互換、遠期利率協議等金融衍生工具等則基本上處于空白狀態。
（三）傳統的理財理念導致對中間業務認知度不夠，造成市場需求不足
目前，除傳統結算業務、銀行卡和業務外，大多數銀行客戶對其他各項中間業務的名稱、功能和使用方法了解甚少。雖然開辦了近百個中間業務品種，但是發展狀況很不理想。而且大部分客戶習慣于“免費大餐”，難以接受“有償服務”，客觀上也制約了中間業務的發展。這不僅使商業銀行難以及時收回相應成本，而且極大地挫傷了開辦中間業務的積極性。
（四）中間業務的管理分散，缺乏總體的開發規劃和健全的組織管理體系
由于中間業務是一項品種多、涉及業務范圍廣、操作技術性強、牽涉機構多的系統工程。它涉及行內 會計 、出納、信貸、個人金融、銀行卡、國際業務、房地產信貸、技術保障、信息規劃等許多專業部門。由于各部門間客觀上存在的協調配合不夠，如果缺乏一套完整的經營管理體系和統一的發展規劃，必將難以形成集中統一的局面，既不利于整體功能的發揮，又不利于中間業務的順利發展，甚至還會對其他業務帶來負面影響。
（五）金融服務層次偏低，金融創新沒有到位
工商銀行目前的中間業務仍停留在一般性金融服務上，如代收水電費、學雜費、工資、國債等，而且代收代付項目少，范圍不廣，功能單一，主要依靠網點和開戶優勢，而沒有充分發揮商業銀行經濟金融信息、現代技術、專業人才等優勢，尤其是中間業務的軟件開發，跟不上市場經濟快速發展的需要。由于金融創新不到位，所以高層次的中間業務發展緩慢。
三、工商銀行收益結構實現戰略轉型的策略
工商銀行在 發展 中間業務上必須盡快提高認識，提高對發展中間業務在工商銀行業務經營中的重要性和緊迫性的認識。
（一）提高認識，更新觀念，轉變經營戰略
要轉變傳統的思想觀念，樹立“以市場為導向，以客戶為中心”的經營理念，在思想上確立發展中間業務是一項戰略措施的觀念。要從戰略高度，把中間業務作為銀行的一項主業，高度重視，象存款、貸款一樣來抓。深刻認識發展中間業務的必要性和它的重大意義，采取切實有效的措施推動中間業務的發展。
（二）立足發展，建立和完善 科學 的組織管理體系
要立足發展，建立一個完整的綜合經營管理體系，促進中間業務健康有序地發展。同時建立一套完善有效的中間業務考核激勵機制。將中間業務作為重要內容納入整個考核指標體系，加大考核權重，體現政策的導向作用，確定中間業務量、中間業務收入及發展速度等的年度量化指標，形成思想上重視、行動上抓落實的局面。
（三）加強宣傳，積極做好市場營銷工作
要充分利用市場營銷部門的信息系統進行預測。在設計、推廣和營銷中間業務產品時要充分發揮工商銀行客戶資源信息和掌握全局 經濟 發展動態經濟信息的優勢，瞄準市場熱點。要推行全方位、多層次、 現代 化、綜合性的營銷方式。包括人員營銷、廣告營銷、公關營銷、 網絡 營銷等，向目標顧客介紹其產品的優點，贏得客戶信任，樹立工商銀行良好形象。在服務上積極整合中間業務。
關鍵詞 地方本科院校 學報 質量提升 可持續發展
中圖分類號：G640 文獻標識碼：A DOI：10.16400/ki.kjdkx.2015.04.010
Journal of Local University's Quality Improvement
and Sustainable Development
An Chunhua
（Editoral Department of Journal， Yinchuan Energy Institute， Yinchuan， Ningxia 750105）
Abstract Journal of the local university is the window of the result of teaching and scientific research， relying on raising the quality and characteristic to get the sustainable development. By analysis on the strengths and weaknesses of the current journal development， this paper proposes effective method to improve the quality to meet the local university's new demand and sustainable development.
Key words local university; journal; quality improvement; sustainable development
地方本科院校學報是對外學術交流的重要窗口，反映學校的學術水平和科研成果的學術理論刊物，其重要任務是提高教學科研水平，加強學科建設，培養人才，服務于當地經濟建設。①《銀川大學》學報為地方本科院校，優先為本校教師服務，展示學校教學、科研最新成果，努力辦出自己的特色，扎實推進學校轉型提升和內涵建設。②
1 地方本科高校學報特性
1.1 學報功能性
地方本科院校學報主要有三大基本功能：①反映教學科研成果的功能。作為地方本科院校學術窗口的學報，其定位定得非常清楚，根據學校特點，必須充分考慮地方特點，優先為地方經濟建設和社會發展服務，努力辦出自己的特色，主要發映學校的科研成果，把期刊的命運和學校的發展緊密結合起來。②推動學科建設功能。地方本科院校教育的發展，核心是學科建設，學科建設搞好了，學校的發展就有了根基和進一步發展的動力;學科建設是地方本科高校工作的一個重要支撐點，學科建設水平的衡量指標之一是學術論文的產出，學報其重要功能就是為學科建設服務。③培養新生學術力量的功能。增強培養高層次人才的能力，重點支持確實具有優勢的學科專業的建設，使其盡快地上水平，給廣大青年教師發表學報創建平臺。
1.2 學報服務教師
《銀川大學》學報以學校的發展和教學科研為切入點，學報用稿主要以本校教師科研成果為主，結合學校教學改革實際，及時報道學校發展進程中，校領導的改革發展思路和學校的相關改革措施;及時報道反映學校的教學體制改革和教學內容的改革，服務教學，繁榮科研。
1.3 學報服務科研
近2年來，《銀川大學》學報刊登的基金論文比不斷增多，每期區級科研基金論文約占20%，校內科研基金論文約占30%，使學報論文學術水平和質量不斷提升。
2 學報發展優勢
2.1 辦刊優勢
新建地方本科院校的《銀川大學》學報，2003年創刊以來，刊發期刊13卷43期，共發論文970多篇，學報在寧夏已具有一定的影響力，同時學校也越來越重視學報的發展，近兩年，都以國家公開發行期刊為標準，培養了一批青年教師作者群，他們的處女作大多是在本校的學報上發表的。積累了一定的辦刊經驗，其編輯辦刊條件、編輯素質、制度管理、稿源質量等都上了一個臺階，刊發了一大批有一定學術質量的文章。
2.2 政策優勢
隨著經濟社會和教育事業的發展，民辦高等教育已經成為我國高等教育發展的重要增長點和促進高等教育改革的重要力量，其主要政策優勢為兩個方面：一方面，國務院頒布了《國家中長期教育改革和發展規劃綱要（2010-2020年）》《國務院關于加快發展現代職業教育的決定》（國發〔2014〕19號） ，進一步明晰了民辦高等教育的地位和作用，明確提出民辦高等教育已成為我國高等教育的重要組成部分，從大力支持發展和依法規范管理這兩個方面，對今后一個時期我國民辦教育的發展進行了精心規劃和具體部署;另一方面，高校內部也逐步重視學報的發展，經調查，全國一般民辦本科高校專職人員2名占35%，3名及以上占40%。高?？蒲械陌l展離不開學報的建設，因此，絕大部分民辦本科高校都聘用了專職人員從事學報工作，加強科技期刊的質量，這對學報的發展極為有利。
2.3 科研優勢
積極開展科學研究是高等教育的基本任務之一，民辦高校教師必須具備專業學科的學術研究能力。首先，民辦高校教師是以培養應用型人才為目標，要求教師積極參與科研，使教學與科研相結合，科研產出有利于學校發展的校級研究項目;其次，民辦高校正處于轉型發展時期，對于學科建設、專業設置、教師隊伍、制度建設等都是亟待研究解決的新課題，老教師言傳身教，作為學科帶頭人，對年輕教師言傳身教，研究學科的發展，這就給學報提供了有質量的學術成果。
2.4 校外環境優勢
根據調查，1 000份左右全國公開出版發行的高校學報中，民辦高校學報僅有4種，近幾年，這4種學報影響因子及質量逐年提高，顯現出越辦越好的趨勢。
3 學報發展劣勢
3.1 觀念束縛劣勢
創刊12年來，絕大部分領導和教師充分肯定學報是學校重要的學術平臺，但還有相當一部分人觀念陳舊，認識不到位。概括起來主要有兩個誤論：邊緣論和行政論。邊緣論認為，大學學報說起來重要，做起來次要。學校以教學為主，晉升職稱、年度考核、培養學生都是以教學工作量來衡量的，因而學報工作被邊緣化。
3.2 稿源劣勢
由于沒有公開刊號就不算正式刊物，這種“內刊”刊發的文章不被社會承認，二次文獻不予載轉，更不能入圍核心期刊和參加評獎 。銀川大學學報為內部發行刊物，不能進入網絡化、數字化、流通化，主要稿源來源于校內，有國家級項目的高質量的稿源較少，這是全國民辦高校學報普遍存在的問題，每年每期都要到當地新聞出版廣電局審批刊號，這對民辦高校學報的提高起到阻礙作用，制約力民辦高等教育的健康發展。
3.3 科研與資金劣勢
科研薄弱是制約民辦高校學報發展的瓶頸，由于?。▍^）級及以上項目少，加之科研資金投入不足，導致民辦高校學報成果量少，科研工作落后的成因主要有內外環境兩個方面。
（1）外部因素。其外部環境主要因素有：①政府部門不重視。②由于新建本科院校缺少本校的平臺，教師通過做實驗、撰寫論文，科研成果公開發表要付版面費，如要發表到核心期刊，要付更多的資料費，導致一些教師搞科研的積極性受挫，不利于學校內涵建設和可持續發展。
（2）內部因素。內部環境主要因素有：①師資結構。改革開放以來，我國高等教育進入一個新的歷史發展階段，尤其是1999年起升格的“新”本科院校，他們是我國高等教育大眾化的必然產物，學生的招生量迅速增高。例如銀川大學，2012年3月國家教育部批準建立本科層次大學，學生人數由2011年的學生7 131人。增長到2013年的11 787人，使年輕教師迅速增多。年輕教師每年教學課時量大，理論功底較弱，導致科研成果少。還有一部分兼職老教師，當地科研部門一般限制他們申請科研項目。進校時間教齡較長的中年教師，講課門類較多，具備一定的教學經驗，但多數負責院或系里的教學管理等工作，科研積極性不高。②科研時間不足。專職老師每人教學工作量很大，由于教學工作的滿負荷，他們完成科研只有心而力不足，這些原因造成民辦高校科研的滯后，這對民辦高校的教學質量提升有一定的影響。③學報資金投入不足。學報經費的投入雖然有很大改善，但全國民辦各高校的經費投入不一致，多數學校存在資金投入不足，對國家要求公開辦刊需求的資金有一定的缺口。
4 地方本科院校學報發展途徑
4.1 組織優質稿源
地方本科院高校學報在發展中會遇到很多困難和挑戰，選擇符合自己刊物發展的路徑，創新思路，發展特色，從優勢欄目入手。要建設好特色欄目，就要積極開拓該欄目的選題策劃工作，有目的、有計劃地進行組稿、約稿。
4.2 提高期刊質量
（1）加強編輯的道德修養，不斷提升專業水準。學報涉及的成果面寬，專業性強，以編輯自身的知識，不可能面面俱到，必須堅持編輯業務學習，不斷更新知識的儲備，不斷解決對稿件中出現的疑難問題。同時，為編輯人員參加出版管理機構舉辦的學習、培訓活動創造條件，以開闊編輯人員的視野，提高業務能力和水平。編輯部編輯人員爭取參加新聞出版總署圖書期刊編輯業務培訓班的學習。
（2）貫徹期刊的標準化、規范化。質量是期刊的生命線，沒有質量，就沒有期刊。學報對稿件質量嚴格“三審制”，實行“編輯初審的稿件再經相關專家復審和主編、副主編終審。不斷強化服務意識與精品意識，對經過審批擬刊用的稿件，耐心細致地編校，最終使其符合科技論文的相關規范和標準。認真實行“三校一讀”制，繼承和發揚我國校對的優良傳統，既對作者負責又對讀者負責;嚴格校異同，認真校是非;以苦為樂，苦中求樂。
4.3 學報在內涵建設中提升活力
學報要緊緊抓住地方本科院校轉型提升和內涵建設兩條主線，在學報激烈競爭的當代社會，準確把握高等學校學術管理的內涵及其特點，突出其科研成果，辦出特色，辦出學術質量，張揚地方本科院校的學術水平，在學校內涵建設中提升活力。
注釋
中國出版近年來風起云涌，日新月異。有分化，有整合，有堅守，有突圍；有以不變應萬變，有以變應變。種種狀況，與出版社的掌門人關系很大。有什么樣的社長，就有什么樣的出版社。南京大學出版社社長左健是位資深出版人，有二十多年的從業經驗。從經驗上升到理念，思路愈來愈明晰：那就是一手抓學術，一手抓市場。
從抓學術的角度來看，他始終堅持出版優質的學術圖書；不僅提倡學術研究的精神，而且身體力行鉆研學術，撰文著書，可以說是位學者型的社長。
他認為，南京大學是著名的研究型大學，南京大學出版社必須依托母體優質的學術資源，推出高品位的學術著作，為繁榮學術做出貢獻。他提出南京大學出版社的辦社宗旨：“學術立社，品牌興社?！辈还艹霭嫘蝿莅l生什么變化，這一宗旨始終不變。從2006年南京大學出版社出齊200部《中國思想家評傳叢書》以后，南大社再接再厲，又陸續推出《中華民國史》、《南雍學術經典系列》、《當代學術棱鏡譯叢》、《閱讀日本書系》等學術品牌書。在剛剛制定的“十二五”重點規劃項目中，《中國現代文化名人評傳叢書》（100部）、《中國學術思想史》（20卷）、《全清詞》、《全清戲曲》、合編《中華民國史》、《莫里斯?布朗肖作品系列》、《中華圖像文化史》、《圖像與中國文學關系史》、《全球化與國際關系叢書》、《中國新能源：國家政策與產業發展》、《中外天文學史》、《中國思想家評傳簡明讀本（中英、中日對照本）》等項目，都體現了南京大學最優質的學術資源，是高品位的學術圖書。
左健重視學術，很重視員工的學習與培訓。提倡把業務既作為工作來做，也當作課題來研究，從實踐到理念，相互促進相互提升。他對營銷人員提出，館配業務、直銷業務、客戶管理、網絡營銷、博客宣傳等都要有研究，要成為某些方面的專家。他個人也身體力行，利用業余時間潛心鉆研，成果頗豐。近幾年先后推出《中國古代文學鑒賞自得論》（中華書局2008年版）、《中國古代文學鑒賞論》（復旦大學出版社2009年版）、《編輯的主體性》（南京師范大學出版社2010年版）等專著。在《中國出版》、《科技與出版》、《編輯學刊》、《中華讀書報》等報刊上屢見文章。其學術論文《接受理論與編輯的讀者觀念》獲得國家級獎項“第三屆中華優秀出版物論文獎”，同時也獲得“第二屆江蘇出版科研優秀論文（2008-2009）”一等獎。他在經營出版社的同時，還在院系指導研究生，先在南大中文系文藝學專業帶碩士生，又任南大信息管理系編輯出版專業的博士生導師。他把教學、科研、企業經營有機地結合，相互促進，相得益彰。
左健認為，改制以后，出版社必須加強市場主體意識，提高市場能力。為此他狠抓市場采取了不少措施。他要求首先要加強市場化選題的策劃，如：《中國思想家評傳叢書?簡明讀本》、《中華傳統美德叢書》、《要做股市贏家》、《最初的愛情，最后的儀式》、《刺猬的優雅》、《致D》等書籍的策劃，都取得了很好的市場業績。同時他很注意利用合作引進品牌選題。著名教育專家王金戰系列書籍、《晶碼戰士》、《劍橋少兒英語》等書籍就是這樣產生的。還積極引進市場圖書策劃和運作人才、不斷探索多樣化的營銷方式，除傳統渠道與方法外，加強高校館配、中小學館配、農家書屋等渠道，積極探索和運用直銷、網絡、網店營銷等方法。努力探索數字化出版之路，為出版社轉型打下基礎，等等。上述促使南大出版社實現了可持續的增長，經濟效益和經濟實力逐年提高。
左健堅持“不能在市場競爭中取勝，就不是成功的出版人”的觀點。沒有市場，生存尚且存在問題，何來發展？但光會賺錢，沒有學術理想也不行。可見，學術出版市場化、文化傳承，是大學出版社的核心價值觀，是出版人的神圣職責。這兩者，又是現代出版人的兩難糾結，最能考驗現代出版人的智慧與能力。然而，出版工作的意義和樂趣也就在其中。
