開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作總結(jié)，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。

第1篇

在銀行業(yè)工作的第九個月又將過去，本月我開始更頻繁地輪值大堂經(jīng)理從更多元的角度去看待網(wǎng)點日常運(yùn)行和熟悉業(yè)務(wù)流程，作為柜員崗時，我在保持保險營銷優(yōu)勢之余開始轉(zhuǎn)型拓展基金營銷，本月業(yè)績?yōu)楹献鳡I銷保險xx萬首發(fā)基金x萬（保險共5單華夏一號2萬前海尊享理財一號xx萬，基金共x單建信民生x萬富國軍工x萬），單日最高記錄為合作營銷前海保險x萬,同時也順利完成了支行本月x萬定期x萬分期x萬基金的x任務(wù)，業(yè)務(wù)量最快達(dá)到當(dāng)日224張票。隨著工作經(jīng)驗不斷加深，我開始感到游刃有余得心應(yīng)手，也開始接觸到職場中一些更深刻更內(nèi)涵的東西，比如怎樣更深入地去配合團(tuán)隊和維護(hù)客戶，怎樣更有效率地去學(xué)習(xí)與優(yōu)化流程，作為柜員時如何更高效地銷售轉(zhuǎn)推薦與作為大堂經(jīng)理時如何更有效地與客戶建立信任更專業(yè)地為客戶進(jìn)行資產(chǎn)組合搭配從滿足需求到挖掘需求到創(chuàng)造需求等等…要學(xué)會像真正的職場人和銀行家一樣去思考和行動，這并不是一句假大空的標(biāo)語式吶喊，而是需要一步步腳踏實地去努力付出時間和心血的持久戰(zhàn)，在這場戰(zhàn)斗與成長的旅程開端，很榮幸能與身邊這群善建者同行！

一，3月工作總結(jié)

從本月開始，因為保險一年期躉繳產(chǎn)品的規(guī)模限制和銀行業(yè)保險銷售整頓的到來，我們豐樂路支行開始將全員營銷保險的氛圍轉(zhuǎn)型為營銷基金，力求拓展新的業(yè)務(wù)增長點，從業(yè)績來看這種轉(zhuǎn)型已經(jīng)初見成效，同時柜員分配維護(hù)OCRM系統(tǒng)客戶的轉(zhuǎn)型工作也在進(jìn)行，我從自己的客戶群中第一次挑選了一位有過幾次接觸的x萬資產(chǎn)白金級客戶進(jìn)行資產(chǎn)搭配邀約，讓他到網(wǎng)點后和客戶經(jīng)理詳談再直接前來辦理業(yè)務(wù)，結(jié)果于本月28號他來到我們網(wǎng)點進(jìn)行了x萬理財和x萬前海保險的組合搭配，這既刷新了我的單日營銷記錄也讓客戶和網(wǎng)點實現(xiàn)了效益雙贏，這次小小成功讓我很受鼓舞。有了良好的開端就能根據(jù)這種思維和模式進(jìn)行復(fù)制和優(yōu)化，方向和方法正確了不斷努力就可以得到良好結(jié)果，正如客戶經(jīng)理所言，客戶維護(hù)其實是說難不難說簡單也不簡單的事情，關(guān)鍵在于你有沒有用心投入將服務(wù)細(xì)致專業(yè)到每一個細(xì)節(jié)，真誠站在客戶角度為他自身利益著想實現(xiàn)他的資產(chǎn)保值增值——只要客戶信任你，什么業(yè)務(wù)都有發(fā)展機(jī)會。保險基金貴金屬理財產(chǎn)品各種投資渠道銀行都花樣百出層出不窮，存在投資潛力的客戶群其實也不少，在產(chǎn)品同質(zhì)化的大環(huán)境下，單純比較收益產(chǎn)品只會讓客戶眼花繚亂，留住他的心才是營銷上策，這也會更加考驗一個客戶經(jīng)理為人處世的原則和人格魅力強(qiáng)弱。就我自己而言，還只是銀行家路上一個初級新手，雖然這條道路并不好走，也可以預(yù)見到要付出越來越多的代價，但我將秉持真心，奮勇前行。

二，3月工作外思考——基層鍛煉有感

工作九個月了，我開始擔(dān)心比起那些在股份制銀行或者大外企工作的同學(xué)，自己的成長速度會不會有所落后。誠然，在網(wǎng)點基層輪崗鍛煉會有很多好處，比如切身體會到基層員工的所思所想所作所為、在每天和客戶的第一手接觸中培養(yǎng)自己對市場和業(yè)務(wù)的直觀感受和敏銳嗅覺、在基礎(chǔ)勞動中磨去作為學(xué)生時的懶惰被動依賴種種不良品性等，但是這種放養(yǎng)式的鍛煉也存在不少弊端：如重復(fù)性居多的工作會令人消磨激情喪失思考？培訓(xùn)更多是依靠老員工口耳相傳匯總零散經(jīng)驗后自己摸索優(yōu)化而非在各個業(yè)務(wù)條線上都能系統(tǒng)性地令新手快速定型成長？銀行基層更多地以業(yè)績數(shù)據(jù)論英雄而在員工專業(yè)能力提升上投入資源和重視程度都略顯不足？銀行體系龐大業(yè)務(wù)成熟晉升空間有限？

重復(fù)性居多的工作就需要自己不斷優(yōu)化通過多種渠道進(jìn)行自我激勵，下班后保持關(guān)注本行業(yè)最新動態(tài)等保持思考；自身培訓(xùn)定位提升若資源不足就唯有自我摸索多向同事領(lǐng)導(dǎo)請教；專業(yè)能力提升也只有自己想辦法多考證多通過一切可能途徑學(xué)習(xí)提升；晉升空間有限也就只有先安心做好手頭工作做出成績——只要不甘于現(xiàn)狀努力思考行動，總會有解決辦法。

基層鍛煉就好比磨劍與熬鷹，好的劍胚需要放進(jìn)熔爐中才能百煉成鋼，最兇悍的蒼鷹也只有經(jīng)歷過饑餓干渴的折磨才能成為捕獵好手。隨著新一屆員工即將到來，我感到越來越強(qiáng)烈的危機(jī)感，如果前浪不想被后浪淹沒就只有更加努力奔跑，當(dāng)外界沒有壓力給我們的時候我們就需要給自己壓力，培養(yǎng)自身的職業(yè)化態(tài)度與打造核心競爭力——這是我們賴以生存的根本，也是我們?nèi)蘸蟪砷L的盾與劍。

就我們90后而言，在生活和職場上的想法會比較直接做事習(xí)慣抓住主要矛盾，但是凡事并不是直來直往就一定最好，更多時候是需要你更婉轉(zhuǎn)和迂回地去調(diào)動整合資源達(dá)到目的，要學(xué)會站在領(lǐng)導(dǎo)的角度立場去看問題想事情，萬事可循規(guī)蹈矩者甚少，更多是因時因地因情因境而異，所以從為人處世的角度來說，我們還有很多地方尚缺火候需要磨練，比如要學(xué)會低調(diào)做人高調(diào)做事、要耐心將手頭工作做出成績而非過于急切功利等等，把握平衡和尺度最為重要。鍛煉的機(jī)會和平臺總不會少，只是時間來臨的早晚問題。謹(jǐn)以此文，與各位一同奮戰(zhàn)在網(wǎng)點前線的新同事共勉。

第2篇

公司第二季度工作計劃

****年的前三個月已經(jīng)離我們漸漸遠(yuǎn)去，告別了寒冷的冬季又迎來了一個春暖花開。俗話說的好一年之際在于春，春天意味著一個新的開始，新的開始就要有新的氣息。

在第一季度公司完成了部門的整合，各個系統(tǒng)部也逐漸的完善，當(dāng)然我的工作也轉(zhuǎn)向了更加的專業(yè)，公司的轉(zhuǎn)化帶著我們工作性質(zhì)向更專業(yè)的方向發(fā)展，在這一點上已經(jīng)很明顯了。

在第一季度里，我完成了在港中旅最后的調(diào)試任務(wù)，過完了春節(jié)與***開始承擔(dān)軟件園的前期，濱州小區(qū)的開工準(zhǔn)備，濟(jì)南軍需倉庫的設(shè)備維護(hù)，以及遵義倉庫的門禁溫濕度系統(tǒng)的硬件實施;編寫吉林地稅的初步建議方案與成都油庫的初步設(shè)計方案。

在港中旅工程中最后的調(diào)試中，我碰到了很多有關(guān)弱電實施中沒碰到過的實際情況，在調(diào)試工程中將原來的理論解決變成了實踐解決，像這種提升自己技術(shù)水平的機(jī)會是很少能夠碰到，我覺得這是我在成長中一筆可貴的技術(shù)財富。

在軟件園的前期中，我只幫***作了一些日常的工作，工程上接觸的不是太多，在與***日常接觸上，我學(xué)到了在工程管理中與人處事的另一種方法，及各家之百長，補(bǔ)己家之短，這是也是一個提高自身水平的機(jī)會。

在濱州小區(qū)前期，又碰到了與甲方、監(jiān)理、配合單位等多方單位協(xié)調(diào)的艱辛，向這種艱辛也是一種過程的體驗，也是一個自身業(yè)務(wù)水平提高的機(jī)會。

在濟(jì)南軍需倉庫的維護(hù)上，前期實施人員沒有留下任何文檔，也沒有在用戶處留下任何關(guān)于工程的文檔資料，這給后期的維護(hù)帶來了很大的不便，且用戶的培訓(xùn)做得也不是很系統(tǒng)，根本就不能在電話中進(jìn)行指導(dǎo)性維護(hù)。因此，工程后期的資料匯總也是必不可少的。

在遵義項目的實施過程中，接觸到了溫濕度設(shè)備，雖然溫濕度設(shè)備不是什么很難的東西，但這對我在今后的方案設(shè)計上又多出一條可以利用的素材。

在遵義的實施中，又出現(xiàn)了與軟件脫節(jié)的現(xiàn)象，因此建議我們硬件實施的時候軟件也能夠進(jìn)場，已做到順利交接，最終為用戶做出一個滿意的工程。

在這個季度里，我覺得部門之間的溝通越來越少，這在我們相互之間的配合上出現(xiàn)了很多的不協(xié)調(diào)。雖然工作能夠做好，但工作中出現(xiàn)的不和諧是可以避免的。每個人都有好幾個任務(wù)，大家之間都不相互理解的話，工作是無法干好的。例如成都油庫的前期建議方案編寫期間，我身上有很多其他的任務(wù)，但這個方案有規(guī)定了時間，且各個任務(wù)又都幾乎是同時完成，因此我在工作安排上就不能只按一個項目走，因此造成了一些不和諧的花絮，雖然都是為了工作，還希望大家都能互相的諒解以下。

20xx第一季度公司工作總結(jié)范文二

一、各項指標(biāo)完成情況

1.存款情況：20xx年一季度末，我部存款余額為 萬元，較年初凈增 萬元，完成一季度計劃的 %,其中儲蓄存款余額為 萬元，較年初凈增 萬元，對公存款余額 萬元，較年初下降 萬元;

2.電子銀行情況： 一季度末，我部開立銀行卡 張，手機(jī)銀行有效客戶數(shù) 戶，完成開門紅占比 %，POS機(jī) 臺。

二、主要工作措施

年初，我部便召集員工召開了部門會議，研究部署開門紅工作的開展。具體措施可歸納為如下幾點。

1.抓考核，調(diào)動工作積極性。年初，我部結(jié)合總行目標(biāo)任務(wù)、考核方案等文件，根據(jù)營業(yè)部自身工作實際，將存款、電子銀行及電子銀行存量轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)指標(biāo)任務(wù)分配到人，并制定了詳細(xì)的考核方案，充分調(diào)動了廣大干部職工的積極性，領(lǐng)導(dǎo)身先士卒，職工各個爭先，營業(yè)部形成了拉存款、抓電子銀行業(yè)務(wù)的強(qiáng)烈氛圍。

2.抓宣傳、塑農(nóng)商行品牌。一季度開門紅工作是營銷旺季，我部十分注重宣傳營銷工作，共舉辦外拓活動15次，將責(zé)任片區(qū)落實到人，將員工分成小組，分別深入機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位、個體工商戶走訪采集客戶信息，宣傳我行產(chǎn)品，提高客戶對我行產(chǎn)品的認(rèn)知度、滿意度。1月13日，我部針對手機(jī)銀行新平臺登陸和存量客戶轉(zhuǎn)換率的兩個指標(biāo)，推出了“掃碼有禮，驚喜等你”的一元掃碼活動，到三月末，因此活動在我部掃描二維碼登陸我行電子銀行新平臺和存量轉(zhuǎn)換的客戶就有328戶，取得了很好的效果。我部1月27日我部與嘉藝舞蹈學(xué)校一起開展的“農(nóng)信杯”大賽暨寒假集訓(xùn)匯報演出及抽獎活動，現(xiàn)場宣傳我行的綏鑫卡、手機(jī)銀行、卡貸通業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)吸引了很多孩子家長，并且進(jìn)行了有獎答題互動，有效地塑造了農(nóng)行產(chǎn)品的品牌形象，此次活動采集客戶信息400余條，挖掘存款400余萬元，現(xiàn)場1元掃碼轉(zhuǎn)賬20多戶。3月7日至3月9日，我部利用婦女節(jié)開展了送鮮花上門祝福的外拓營銷活動，對我轄區(qū)內(nèi)婦至以節(jié)日的問候，進(jìn)一步增進(jìn)她們和農(nóng)商銀行的感情，并借此采集客戶數(shù)據(jù)，宣傳我行產(chǎn)品，三天共采集數(shù)據(jù)1000余條，拓展POS機(jī)2戶，取得良好的效果。

3.抓轉(zhuǎn)型，提高服務(wù)質(zhì)量，夯實業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。我部作為總行第一批試點轉(zhuǎn)型機(jī)構(gòu)，自2015年10月實施轉(zhuǎn)型工作以來，嚴(yán)格按照轉(zhuǎn)型要求員工，經(jīng)過半年的運(yùn)行，每次都順利通過總行驗收，獲得客戶的一致好評。通過網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，優(yōu)化了我部內(nèi)部管理效率，指標(biāo)化、過程化的管理，提高了員工的工作效率和服務(wù)質(zhì)量。主要表現(xiàn)在：一是客戶等待時間明顯減少。通過進(jìn)行數(shù)據(jù)測量發(fā)現(xiàn)實施轉(zhuǎn)型工作以來，前來辦理業(yè)務(wù)的客戶雖不見減少，但客戶等待時間明顯減少，平均每個客戶辦理業(yè)務(wù)的時間較轉(zhuǎn)型前減少2到3分鐘。二是差別化服務(wù)提高了客戶接受服務(wù)的耐心。在營業(yè)大廳內(nèi)，雖人流如織，但秩序井然，大堂經(jīng)理分流導(dǎo)引客戶到高柜、低柜、自助服務(wù)區(qū)，提高了對每個客戶的關(guān)注度，讓客戶覺得溫暖。三是員工的營銷意識逐步加深。通過培訓(xùn)一句話營銷，前臺人員在辦理業(yè)務(wù)時，積極向客戶推薦我行的電子銀行業(yè)務(wù)及新產(chǎn)品，柜員轉(zhuǎn)介潛在客戶，零售客戶經(jīng)理深入挖掘客戶潛在的金融產(chǎn)品需求，積極推薦適合的產(chǎn)品及服務(wù)，進(jìn)一步增加了我行中高端客戶群體。

4.抓單位存款，進(jìn)行分層營銷。營業(yè)部對公存款余額占總存款余額的四分之三，因此，我部始終緊抓住這項業(yè)務(wù)，各級進(jìn)行分層營銷，派專人跟進(jìn)對公業(yè)務(wù)，進(jìn)一步維護(hù)和財政、各部門客戶的同時還在積極拓展新的機(jī)構(gòu)客戶。年初，我部通過社會關(guān)系了解到貧困戶住房建設(shè)貸款分險基金的相關(guān)信息，我部通過和財政對接，做了大量的工作，從2月份就派專人跟進(jìn)，與財政簽訂了相關(guān)合作協(xié)議，于3月11日到賬專項資金3740萬元。去年我部就了解到我縣財政局將成立的農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司，經(jīng)過半年時間和財政的對接，3月我部成功開立了農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司賬戶。

三、存在的問題和不足

我部還存在一些問題和不足，具體表現(xiàn)在以下幾個方面： 第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，拓寬知識面。我部普通存在不學(xué)習(xí)新技能，了解新產(chǎn)品，不了解總行方針等現(xiàn)象。業(yè)務(wù)水平始終停留在原來的基礎(chǔ)上。缺乏金融專業(yè)知識和相關(guān)法律常識;

第二，我部普通存在做事慢、拖、做事不積極主動的情況，缺少團(tuán)隊意識，遇到事情都來等。工作安排后，無人理，更無匯報反饋。比如工作安排下去做得怎樣?到什么階段?沒有反饋，或者干脆不做，要重三四道的安排。

第三，服務(wù)意識不夠強(qiáng)，對服務(wù)工作的認(rèn)識不到位。我部雖按照轉(zhuǎn)型七步曲在辦理，但總體看上去親和力不強(qiáng)，態(tài)度冷淡，速度慢，客戶有疑惑時解釋不到位，不愿多說兩句。

第四，網(wǎng)點轉(zhuǎn)型時提的一點一策，很多策略的施措都要根據(jù)網(wǎng)點自身的特點來制定，要求不死板，讓客戶滿意。但現(xiàn)在內(nèi)訓(xùn)師都要求一個版本，沒有做到一點一策。我行是轉(zhuǎn)型的第一批機(jī)構(gòu)，關(guān)于硬件設(shè)施的設(shè)置，總行沒有跟上網(wǎng)轉(zhuǎn)的進(jìn)度，網(wǎng)轉(zhuǎn)了以后，除4臺取款機(jī)外，我部無一臺自助設(shè)置，全是人工服務(wù)。

第五，各崗位職責(zé)不明確，不清楚。

20xx第一季度公司工作總結(jié)范文三

一季度的工作，隨著時間的推移，已經(jīng)接近尾聲。這三個月的時間里，我們組的工作總體而言有進(jìn)步的方面，也有很多做得不好的地方。在這一個季度的時間里，我覺得我們組和我個人都學(xué)到了更多的知識。四月份即將來臨，我們所要面對的是人員和商品不同程度的變動，還有每天復(fù)核工作線路的變動，這些表明了一個問題：我們將一切從“零”開始，重新學(xué)習(xí)新的工作流程和適應(yīng)新的工作環(huán)境。我們?nèi)M人員都已經(jīng)做好了準(zhǔn)備，為下一季度的工作做了規(guī)劃。現(xiàn)結(jié)合下一季度的工作計劃，將一季度的工作總結(jié)如下：

一、目標(biāo)管理、溝通協(xié)調(diào)

1、對于我們組的工作量考核方面，我們?nèi)M的工作考核為8XX品項/月，個人目標(biāo)為24000品項，每個人每一天要完成的目標(biāo)為924品項，按照正常的工作量而言，基本上每個人都能完成。只是有時工作很小的情況下，晚班不能完成，在這種情況下，我們組的同事在晚班各項工作完成后，去其他工作尚未結(jié)束的班組去幫忙，同時也是努力完成當(dāng)天的工作量目標(biāo)。

2、工作目標(biāo)考核的第二方面，為下貨的差錯率考核。對于下貨的差錯率控制方面，有許多的因素會影響，從我們復(fù)核員的工作方面來講，能夠控制的方面就是按照《出庫裝箱標(biāo)準(zhǔn)》來進(jìn)行操作，那樣的話，不但可以在數(shù)量差異方面得到很好的控制，而且在裝車、運(yùn)輸、下貨過程中能在一定程度上保證商品的安全性(即控制質(zhì)量差異)。一季度的工作中，我們組在質(zhì)量差異控制方面較上一年有了明顯的進(jìn)步，比如在用小紙箱裝玻璃制品的隔離方面做的很好。但是也有做的不好的地方，例如有新商品發(fā)貨，這種商品容易被壓壞，而又盲目的將這類商品裝在箱底導(dǎo)致商品被壓壞，這些差異已由當(dāng)事人負(fù)責(zé)承擔(dān)。

二、時間管理，日清日結(jié)

在時間管理方面，就我們復(fù)核組而言，就是能夠在短時間內(nèi)，按照出單順序、裝車線路來進(jìn)行實施。我們每一天都能夠盡可能的在保證質(zhì)量的前提下提高工作效率。因為我們每一天只有三個人上早班，而且早上剛上班的時侯就要抽出兩個人去裝車，最先出單的都是藥店的，藥店補(bǔ)的貨大多數(shù)有蜂蜜，因此，我們每天早上都安排一個復(fù)核速度快，但又精于裝箱的人員先進(jìn)行復(fù)核。裝車人員都能盡快的裝好車來參與復(fù)核。

三、規(guī)范操作

剛從主樓搬到平面庫的時侯，我們組的規(guī)范操作做的不是很好，經(jīng)過上級領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，全組同事齊心協(xié)力，每天多做一點，多想一點，把我們的規(guī)范操作納入日常工作來進(jìn)行，現(xiàn)在已經(jīng)成了一種習(xí)慣。大家都會觀注每個人復(fù)核區(qū)域內(nèi)的規(guī)范，比如衛(wèi)生，整潔之類的。在各種表格填寫方面，我們也做了不少的工作，每天下班前都會提醒大家把相關(guān)的表格填寫完成后，做好下班前的交接工作。

四、人員管理

在人員管理方面，我認(rèn)為一月份做的是比較好的，從我自己開始，每個人對每天的工作都滿懷熱情，每天都能夠做到任勞任怨，高效完成。在一季度的工作中，我感受比較深，對于員工而言，他們都時時在看著自己，我做為一名領(lǐng)導(dǎo)，應(yīng)該起到帶頭模范作用，這種帶頭作用不是用在滿腹報怨，更多的是充滿信心。當(dāng)然，人都會有煩躁的時侯，有時侯，我也感覺到很煩，為什么我做了大量的工作，但是我們組的業(yè)績總是上不去。不過，這些都是我要去面對的，就如同領(lǐng)導(dǎo)所說的，我們要做就做最好，不做就直接不做。在三月分的工作中，我們組出現(xiàn)了一人未到崗的情況，據(jù)了解，是由于未安排好生活與工作的時間、關(guān)系造成的，也是一種工作態(tài)度不端正的具體表現(xiàn)。這些與我個人的工作不到位是分不開的。下個月我們面臨著人員、商品的重新組合，便利店改成日配的情況下，相信工作量會驟然增大。我將全身心投入工作，做好每一位員工的工作，端正工作態(tài)度，以實現(xiàn)全組人員同心協(xié)力，共同完成每一天工作的目標(biāo)。

五、互幫互學(xué)，共同完成

在一季度的工作中，我們組總體效率還是高的，有時侯，工作量小時，我們會在下班前提前完成工作，這種情況下，領(lǐng)導(dǎo)會組織我們組到別的班組幫忙，在這個過程中，我們可以學(xué)到別的班組的規(guī)范操作和各種管理流程等。可以提高整個部門的工作效率，又可以讓大家互相了解我們各班組的工作情況。周六的時間，我們會努力完成復(fù)核工作，有時間的話，可以幫助貨區(qū)進(jìn)行周末盤點和收貨上架，他們也會幫我們準(zhǔn)備復(fù)核時使用的各種小紙箱。

六、學(xué)習(xí)與培訓(xùn)

1月31日，公司組織了配送中心全體員工到總部學(xué)習(xí)公司企業(yè)文化。藍(lán)總主要為(2016國土資源局半年工作總結(jié))我們進(jìn)解了人生觀，價值觀以及細(xì)節(jié)決定成敗。通過學(xué)習(xí)，我們對健之佳的未來更加充滿信心，堅定工作信念，更加注重規(guī)范操作，以實現(xiàn)做好細(xì)節(jié)工作的目標(biāo)。

2月14日，參加了由公司張總主持的《行政管理》方面的講解，通過此次培訓(xùn)，使我感受很深，將這些理論來對照我們現(xiàn)在的工作，覺得自己的業(yè)務(wù)水平還是很低，對于管理的方方面面覺得還做得不好。在今后的工作中，我將會按照此次培訓(xùn)的一些內(nèi)容來進(jìn)行管理。

2月24日，倉管部經(jīng)理對本部組長以上領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行了各崗位的崗位描述的培訓(xùn)，使我們更加明白了自己的職責(zé)，并明確了責(zé)任，明白了日常工作流程和內(nèi)容，以指導(dǎo)我們以后的工作。

3月份，組織全組人員進(jìn)行了崗位描述的培訓(xùn)，讓每位員工都明確自己每一天應(yīng)該做好的工作內(nèi)容，以達(dá)成全組工作日清日結(jié)的工作目標(biāo)。

七、一季度盤點

3月28日，對倉庫商品進(jìn)行了全面準(zhǔn)確的盤點，通過此次盤點，我們可以看到：1、我們組的下貨差異較上一季度有了明顯的上升;2、貨區(qū)揀貨差異也有所上升。

八、二季度的工作計劃：

鑒于倉庫搬遷后，人員、商品、門店線路的調(diào)整，在人員的工作態(tài)度方面以及差異的控制方面，將會成為我們工作的重點，結(jié)合我們組的實際情況，將二季度的工作作如下計劃：

1、做好人員的工作態(tài)度方面的工作;

2、做好與運(yùn)輸部的協(xié)調(diào)交接工作，確保商品出庫的準(zhǔn)確性;

第3篇

銀行工作需要一絲不茍，嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，銀行工作關(guān)系著國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，同樣影響著平民百姓的生活，畢竟大部分人的錢都是存在銀行。小編為大家準(zhǔn)備了銀行人員上半年工作總結(jié)范文模板，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行人員上半年工作總結(jié)范文模板一

上半年的銀行工作已經(jīng)結(jié)束了，是時候?qū)ψ约旱墓ぷ鬟M(jìn)行一個總結(jié)了。

一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)

時代的發(fā)展已使銀行業(yè)由一個最平穩(wěn)的行業(yè)變成一個變化最為迅速，最富挑戰(zhàn)性的行業(yè)，學(xué)習(xí)對于銀行業(yè)人員來說，比以往任何時侯更為重要，更為迫切。現(xiàn)在我們金融行業(yè)的競爭日益激烈，金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，業(yè)務(wù)品種日益豐富，非凡是隨著網(wǎng)上銀行，電話銀行，手機(jī)銀行等電子化產(chǎn)品的推出，我們只有自己首先學(xué)習(xí)把握這些產(chǎn)品的基本特點，會使用它，才能向其他客戶營銷，而這些并不是只簡單地學(xué)些操作規(guī)程就會的，還要懂些相關(guān)的微機(jī)操作知識等。這些都需要我們不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，自覺地克服那種認(rèn)為把握一定的會計操作技能就是合格人員的片面熟悉。只有學(xué)習(xí)，開闊視野，才能跟得上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

而我們青年員工思維活躍，接受新生事物快，理解能力強(qiáng)，更應(yīng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不僅要加強(qiáng)自己的專業(yè)理論學(xué)習(xí)和相關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)的學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)技能，還要有針對性地加強(qiáng)法律和金融規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使我行的業(yè)務(wù)在最大限度控制風(fēng)險的前提下得到快速發(fā)展。獨木不成林，在與同事合作中，我們不僅做好自己份內(nèi)事，還要幫助其他同事一同干好工作，尤其在業(yè)務(wù)交流上，主動向同事們介紹自己工作中的好方法，悉心幫助業(yè)務(wù)不太熟練的同志提高操作技能，幫助他們共同提高業(yè)務(wù)水平，提高我們整體的服務(wù)質(zhì)量。我們青年員工不僅要自己學(xué)習(xí)，還要帶動其他同志一起學(xué)，形成良好的學(xué)習(xí)氛圍，不斷提高自身素質(zhì)，成為遵守制度精通業(yè)務(wù)的骨干，成為領(lǐng)導(dǎo)信任同志信服的技術(shù)型人才。

二、立足本職崗位，具有無私奉獻(xiàn)精神

敬業(yè)愛崗是我們每個人應(yīng)具備的最基本的職業(yè)道德操守，但做為青年人，有時好高騖遠(yuǎn)，總埋怨自己所從事的工作有多么瑣碎，與自己的遠(yuǎn)大理想簡直是天壤之別，其實天下大事無不是由小事堆積而成，不積小流，無以成江海也說明了這個道理，只要理清這個熟悉，我們就應(yīng)該在工作中從一點一滴做起，不怕苦，不怕累，率先垂范，勇挑重?fù)?dān)，愛崗敬業(yè)，不計較個人名利，個人得失，無私奉獻(xiàn)。工作中碰到困難，不要氣餒推諉，要虛心向老同志請教，積極尋求解決問題的辦法，問題解決后要及時總結(jié)經(jīng)驗，改進(jìn)工作方法，避免重蹈覆轍。做為青年人，我們有更旺盛的精力投入到工作，對新業(yè)務(wù)也有更強(qiáng)的接收能力，我們要發(fā)揮自己的優(yōu)勢，把握新業(yè)務(wù)新技能后要向其他同志講解，使大家都盡快把握以促進(jìn)業(yè)務(wù)的更快發(fā)展。

三、樹立‘行興我榮，行衰我恥‘的思想，開拓進(jìn)取，不斷創(chuàng)新當(dāng)前

做為我行的青年員工，我們要堅定_行改革的信心，牢固樹立’行興我榮行衰我恥’的思想，用自己的良好的言行服務(wù)塑造我行良好的的形象，打造_行一流的品牌。為了我行健康強(qiáng)大的發(fā)展，我們青年員工要開拓進(jìn)取，不斷創(chuàng)新。

做為前臺部門的一名普通員工，我們不僅要為客戶服好務(wù)，還要深入了解客戶的需求，還需要什么樣的產(chǎn)品，然后將此信息反鐀給后臺科技部門，便于其研究開發(fā)新產(chǎn)品彧整合現(xiàn)有產(chǎn)品，提高產(chǎn)品功能的豐富性，便利性從而提高全行的綜合競爭力，做為年輕的一名治理者，我們要組織協(xié)調(diào)現(xiàn)有的勞動資源，實現(xiàn)勞動最優(yōu)化，效率最大化，為領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計獻(xiàn)策，時刻以我行的發(fā)展為已任，開拓進(jìn)取，不斷創(chuàng)新。

銀行人員上半年工作總結(jié)范文模板二

上半年工作回顧：

一、企業(yè)存款大幅增長

截止六月底，我行企業(yè)存款 萬元，較年初新增 萬元，完成全年計劃 %。年初，我行就將存款定為我行立行之本，興行之本，將集團(tuán)、集團(tuán)等知名度高的企業(yè)列入我行重點營銷客戶。在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，全體人員克服人員少，營銷難等實際情況，克服重重困難，最終將豐收氰胺有限公司、集團(tuán)新成立的大行汽車制造有限公司等四個公司的基本結(jié)算戶開立我行。當(dāng)我行得知鉬業(yè)（集團(tuán)）有限責(zé)任公司將80億元資金時，行領(lǐng)導(dǎo)立即與該企業(yè)財務(wù)負(fù)責(zé)人聯(lián)系，保證此項資金百分之百存入我行。截止x月末，該戶在我行存款余額達(dá)xx億元。

二、中間業(yè)務(wù)快速發(fā)展

中間業(yè)務(wù)是我行新的利潤增長點，也是各家商業(yè)銀行重點競爭的業(yè)務(wù)之一，為了既服務(wù)于我行客戶，又同時給我行帶來效益，我行與公司簽定了財務(wù)顧問。在做好財務(wù)顧問的同時，加大對外幣資金結(jié)算的營銷，今年2月，我行行領(lǐng)導(dǎo)在走訪客戶時得知英國帝曼鉬胺有限公司要與該企業(yè)聯(lián)合注冊公司，共投入資金xx萬歐元后，立即與該公司高層進(jìn)行經(jīng)常性地接觸、交流、溝通，密切關(guān)注項目動態(tài)，及時挖掘客戶信息；認(rèn)真分析，商討對策，尋求有效營銷的突破口；客戶經(jīng)理及時了解客戶需求和信息，及時跟進(jìn)。使我行提早一步展開了全面營銷工作，實現(xiàn)了外幣結(jié)算量0的突破。

三、壓縮無效占用增效益，有效控制額度防風(fēng)險

加強(qiáng)現(xiàn)金流動性管理，壓縮現(xiàn)金備付率是提高現(xiàn)金資產(chǎn)效益和降低現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險的重要措施.庫存現(xiàn)金管理工作不力一方面有限資資金被無效占用，延緩資金周轉(zhuǎn)，另一方面則因管理疏忽極易成為事故的多發(fā)環(huán)節(jié).二季度以來，我行加大庫存現(xiàn)金的管理力度，創(chuàng)新庫存現(xiàn)金的管理思維，取得了較好效果，無庫存超限額的情況，多次得到分行的表揚(yáng).

四、認(rèn)真做好營業(yè)場所安全管理

（一）、認(rèn)真組織員工學(xué)相關(guān)規(guī)定，遵章守規(guī)，按章操作。落實了我行領(lǐng)導(dǎo)安全檢查責(zé)任制，即行長每月進(jìn)行一次安全檢查，分管行長每半月進(jìn)行一次安全檢查，及時整改存在的安全隱患

（二）、嚴(yán)格執(zhí)行營業(yè)場所一日安全操作規(guī)程。認(rèn)真落實規(guī)定，做好營業(yè)前、營業(yè)期間、營業(yè)終了的安全檢查。重點是：1、營業(yè)前檢查監(jiān)控、報警設(shè)備工作狀況，按規(guī)定接款包，辦理交接手續(xù)，隨時鎖閉聯(lián)動門。2、營業(yè)期間柜員收取的大宗現(xiàn)金及時放入保險柜鎖閉。臨時離崗鎖好現(xiàn)金、印鑒、卡折等，并退出操作界面。3、營業(yè)終了檢查現(xiàn)金、章證是否入庫保管，按規(guī)定送款包，辦理交接手續(xù)，檢查電源、水源是否切斷，是否留有火險隱患，并及時排除，檢查門窗是否關(guān)閉鎖定，章證是否按規(guī)定保管。

（三）、加強(qiáng)高柜區(qū)聯(lián)動門的安全管理。按照《營業(yè)場所安全員管理暫行規(guī)定》，聯(lián)動門由安全員負(fù)責(zé)控制和管理。并執(zhí)行下列規(guī)定：1、營業(yè)期間必須做到兩道門全部鎖閉。2、柜臺內(nèi)人員臨時出入柜臺，應(yīng)由安全員負(fù)責(zé)聯(lián)動門的開閉，在開啟第二道門前，必于將第一道門落鎖。3、遇各類檢查人員、維修人員需進(jìn)入柜臺按有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)方可進(jìn)入。

（四）、嚴(yán)格執(zhí)行款包交接操作規(guī)程。1、每日接送款包時，營業(yè)場所人員應(yīng)配合做好接送款包工作。2、營業(yè)場所交接款包人員要按照規(guī)定，認(rèn)真核對押運(yùn)員、解款員、運(yùn)鈔車車型、車號和送款時間后，確保安全情況下開始交接款包。3、接送款包時，款包必須在高柜區(qū)內(nèi)，在聯(lián)動門鎖定的情況下，方可辦理款包交接手續(xù)

五、加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，健全案件防控體系

1、牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預(yù)防和懲治案件為著力點，深入開展規(guī)章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責(zé)任制。密切關(guān)注社會形式，嚴(yán)防不法分子的侵害。我行加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高安全預(yù)案演練水平，做到人人熟悉防搶預(yù)案，定期演習(xí)。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據(jù)、銀行卡詐騙作為安全工作重點，不斷提高對高科技犯罪的防范能力。

2、以“合規(guī)守法教育活動”為切入點，通過內(nèi)控管理制度和案件專項治理工作，加大了對風(fēng)險隱患的標(biāo)本兼治和綜合治理力度，落實要害部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險防范和安全保衛(wèi)措施，有效防止了風(fēng)險。增強(qiáng)員工的合規(guī)、守法與誠信意識。在日常管理工作中要求員工必須堅持執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程，各施其職，分工合作，扎實工作，把各個環(huán)節(jié)的工作都落到實處。

3、完善出臺了員工業(yè)務(wù)考核細(xì)則和請銷假管理辦法，并繼續(xù)開展好提升優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)活動，切實提高全行的服務(wù)水平。

六、下一步工作打算

我行要在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，有針對性地做好以下工作：

（一）、要求各位員工在肯定成績的同時，深入開展“大討論”活動，找出工作中的不足，再接再厲，永創(chuàng)輝煌，全面完成各項目標(biāo)任務(wù)。

（二）、進(jìn)一步加強(qiáng)員工及客戶經(jīng)理的素質(zhì)培養(yǎng)，作好自身學(xué)習(xí)及各種培訓(xùn)；

（三）、加快推進(jìn)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型由“形轉(zhuǎn)”到“神轉(zhuǎn)”的步伐，提高網(wǎng)點的服務(wù)質(zhì)量和效率，提升市場競爭力；

（四）、高度重視和持續(xù)進(jìn)行“五大”系列活動，增強(qiáng)員工防風(fēng)險意識。

（五）、繼續(xù)加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，形成自己的特色氛圍。

銀行人員上半年工作總結(jié)范文模板三

上半年，我行認(rèn)真貫徹市分行x年工作會議精神，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，進(jìn)一步深化改革，加強(qiáng)員工隊伍建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)控和風(fēng)險管理，齊心協(xié)力抓好工作落實，確保了我行x年上半年各項指標(biāo)的穩(wěn)健運(yùn)行，為完成年度目標(biāo)任務(wù)奠定了堅實的基礎(chǔ)。

一、各項指標(biāo)完成情況

今年上半年受市場和授信政策等因素影響，貸款業(yè)務(wù)有所收縮，但其他經(jīng)營指標(biāo)保持了良好的發(fā)展態(tài)勢。

1、存款業(yè)務(wù)指標(biāo)增勢明顯。月末時，各項人民幣存款余額為x萬元，較年初新增x萬元，完成市分行人民幣存款計劃的x。其中人民幣對私存款余額達(dá)到x萬元，余額新增x萬元，完成市分行計劃的x。；對公存款余額達(dá)到x萬元，余額新增x萬元，完成市分行計劃的x；金融機(jī)構(gòu)存款余額x萬元，新增x萬元，完成市分行計劃的x。外幣存款受人民幣升值壓力影響，較年初負(fù)增長x萬美元。

2、授信業(yè)務(wù)總量略有回落，不良貸款比重大幅下降。月末時，人民幣貸款余額為x萬元，較年初減少x萬元，其中零售貸款減少x萬元；公司貸款較年初減少x萬元；票據(jù)貼現(xiàn)余額減少x萬元。通過大力催收，收回x有限公司逾期貸款x萬元、零售不良貸款x萬元，我行不良貸款率由年初的x降至x。

二、上半年主要工作回顧

（一）堅持以人為本，狠抓員工隊伍建設(shè)，充分調(diào)動員工工作積極性，增強(qiáng)員工組織歸屬感，努力打造團(tuán)結(jié)、和諧、高效的戰(zhàn)斗集體。今年來，支行把隊伍建設(shè)作為第一要務(wù)來抓，自始至終堅持以人為本，實實在在謀發(fā)展，真心誠意辦實事，理順了人氣，凝聚了人心。

（二）堅持以市場為導(dǎo)向，以產(chǎn)品營銷和個性化服務(wù)為手段，進(jìn)一步擴(kuò)大客戶群體，確保支行各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。一是改革業(yè)務(wù)發(fā)展科的業(yè)務(wù)流程和營銷模式，加大了對私存款營銷和對網(wǎng)點管理的工作力度。二是改革營銷模式，變一線網(wǎng)點人員單打獨斗、散兵游勇式的營銷為全員整體聯(lián)動、鋪天蓋地、轟炸式的全員營銷。三是抓客戶群體的建設(shè)，通過各種途徑，鞏固老客戶，爭攬新客戶，侵吞、蠶食他行重點客戶，我們的客戶群體正在逐步擴(kuò)大，使得對公業(yè)務(wù)超常發(fā)展儲備了深厚的客戶資源。四是加大對票據(jù)業(yè)務(wù)的營銷力度，廣辟票據(jù)渠道，初步形成了一定規(guī)模的客戶群，票據(jù)業(yè)務(wù)步入了良性發(fā)展的軌道。

（三）堅持依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保安全無事故。今年是郵政儲蓄銀行業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)鍵年，員工思想曾一度出現(xiàn)較大波動，為迅速扭轉(zhuǎn)該局面，支行一方面通過耐心細(xì)致的思想政治工作，積極主動地宣傳股改，及時引導(dǎo)員工走出思想認(rèn)識上的誤區(qū)，另一方面始終不渝地堅持從嚴(yán)治行，不斷強(qiáng)化內(nèi)部管理，加大對風(fēng)險點的檢查督導(dǎo)，確保了各項業(yè)務(wù)的健康平穩(wěn)運(yùn)行。

三、下半年的工作意見

今年上半年，我行各項業(yè)務(wù)工作都取得了較快的發(fā)展，經(jīng)營效益也得到了大幅提高，的確令人欣喜，但我們在享受勝利的喜悅的同時也必須清醒地認(rèn)識到我們下半年面臨的巨大的困難和挑戰(zhàn)，因此我們必須鼓足干勁，堅定信念，以開展“效能風(fēng)暴”行動為契機(jī)，圍繞年初制定的工作目標(biāo)和措施，狠抓落實。堅持從嚴(yán)治行、加大市場拓展力度，促使下半年全行各項工作健康發(fā)展，各項業(yè)務(wù)狀況進(jìn)一步改善，經(jīng)營效益得以明顯提高。

四、下半年我們的工作重點

一是積極穩(wěn)妥地推進(jìn)人力資源的改革，初步建立一個符合股份制銀行內(nèi)在運(yùn)作機(jī)制的人力資源管理機(jī)制和績效考核機(jī)制。抓好隊伍建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)全體員工的組織歸屬感和職業(yè)使命感。

二是進(jìn)一步加大營銷客戶、服務(wù)客戶的工作力度，進(jìn)一步鞏固和發(fā)展上半年已經(jīng)取得的成果，盡努力全面完成全年的目標(biāo)任務(wù)。

三是積極主動地解決好費用資源和費用需求之間的突出矛盾，在業(yè)務(wù)和效益發(fā)展的同時，實現(xiàn)員工收入的同步穩(wěn)定增長。

第4篇

【證券人員年終總結(jié)一】

不知不覺中，20xx年很快就要過去。這一年是行業(yè)創(chuàng)新的一年，也是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭更為激烈的一年。作為一個證券從業(yè)人員，不僅要關(guān)注實時政治、經(jīng)濟(jì)，還要不斷學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識和展業(yè)技巧，更是要不斷總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，揚(yáng)長避短，追求進(jìn)步。年末將至，我將自己一年度的工作總結(jié)如下：

基礎(chǔ)業(yè)務(wù)完成方面。年末資產(chǎn)在2013年年末的基礎(chǔ)上實現(xiàn)翻翻，在基金銷售較2013年也有很大的進(jìn)步，月累計凈收入方面更是同比2013年增長近10倍。個人收入也較上年大幅增長。但是平臺任務(wù)完成率仍未達(dá)標(biāo),資產(chǎn)和重點產(chǎn)品銷售仍需加強(qiáng)。

整個年度的個人進(jìn)步。首先，個人級別完成了從高級客戶經(jīng)理到首席客戶經(jīng)理的晉升，雖然在年末的時候還是因為價值量的不足被降級為資深客戶經(jīng)理，但是我有信心在20xx年完成公司和營業(yè)部的各項考核指標(biāo)，再次晉升為首席客戶經(jīng)理。另外，在這里我要非常感謝營業(yè)部總經(jīng)理的厚愛，讓我有機(jī)會參加了由公司總部舉辦的投資理財培訓(xùn)班，通過培訓(xùn)我對公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型有了更清晰的認(rèn)識，理解了在今后客戶的維護(hù)過程中尤其給大客戶做好資產(chǎn)配置的重要性,也更加明確和堅定了自己今后職業(yè)生涯的發(fā)展方向。為了充實自己的知識，拉近與專業(yè)的距離，能更好的在目前工作崗位上做好客戶服務(wù)，我報考了國際金融管理本科段，也閱讀了貨幣戰(zhàn)爭系列等相關(guān)書籍。雖然到目前為止，我的學(xué)習(xí)還停留在小范圍，起步階段，但這也足以使我對

國際金融、金融行業(yè)有了更進(jìn)一步的認(rèn)識和了解。這一年里我還非常有幸的成為了營業(yè)部港股通業(yè)務(wù)專員，這不僅督促我提高專業(yè)知識水平，而且能更好培養(yǎng)我的責(zé)任心和使命感。

工作中的不足與需要改進(jìn)的地方。對待老客戶方面，雖然對貢獻(xiàn)度較大的客戶經(jīng)常維護(hù)，卻忽略了很大一部分少交易和未交易客戶的激活維護(hù)。其實這些客戶也是我們營銷人員的一筆財富，卻往往容易被我們忽視。在來年的工作中我要把這一批客戶也放入我的工作重點范圍內(nèi)，挖掘潛在價值。新客戶開發(fā)方面，今年的展業(yè)網(wǎng)點依然是建行百秀支行，其實建行現(xiàn)在基本不讓保險、券商員工在大廳展業(yè)，所以我們能接觸到的只是少部分辦理貸款或交水費的客戶，在這種情況下我依然堅持大部分時間在銀行駐點，自然效果甚微。雖然也偶爾走出去展業(yè)，并且每次都會有所收獲，卻也還是因為自身的惰性和這樣那樣的原因展業(yè)不夠積極，在來年的工作中我決心要有所改進(jìn)，變守株待兔為主動出擊。業(yè)務(wù)的專業(yè)型方面，雖然在這一年里我比以往更加注重知識的積累，可學(xué)習(xí)得依然不夠。來年我將更加充裕自己，增強(qiáng)專業(yè)知識，提高專業(yè)技能。

回首這一年來，我的工作雖波瀾不驚，但卻忙碌而充實。這是一個充滿朝氣的行業(yè)，因為我們每天必須了解新的市場動態(tài)，學(xué)習(xí)公司的新的業(yè)務(wù)。在這一年里，公司的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型走在了同行公司的前列，我感受到了公司的快速發(fā)展，看到了身邊同事的努力奮進(jìn)，他們時時都在鞭策著我加油前進(jìn)，也提醒著我不進(jìn)步就要落后，不學(xué)習(xí)就會被

自然淘汰。我很欣慰自己當(dāng)初選擇了這個行業(yè)，它讓我時刻充滿活力。我感謝公司提供的這個平臺，讓我有機(jī)會能更好的提升自己。感謝營業(yè)部總經(jīng)理，給予我激勵和指引，讓我有信心在未來做的更好。感謝我的主管和同事，給予我的關(guān)心和幫助，讓我感受到輕松與溫暖。感謝客戶給予我信任和支持，讓我更加懂得珍惜與感恩。

最后我希望能在這條充滿希望的事業(yè)道路上和營業(yè)部的小伙伴們一起走出不平凡的未來。

【證券人員年終總結(jié)二】

工作一年了，說實在的，這一年的工作中，迷茫和失落幾乎成了主旋律。這一年，生活得并不像XX年那么快樂，工作得遠(yuǎn)不如XX年那么輕松。

剛到公司時，我是做小區(qū)渠道開發(fā)的，雖然這是一個需要跑腿求人的苦差事，但比起客戶開發(fā)來，還是相對容易些，算起來我一共開發(fā)了三個社區(qū)網(wǎng)點，遺憾的是這些網(wǎng)點沒能給公司帶來預(yù)期效益，說句心里話，我個人認(rèn)為這些網(wǎng)點本身不錯，地利人和都有，只是天時不好。

隨著公司發(fā)展的調(diào)整，下半年我在公司領(lǐng)導(dǎo)的建議下到梅園做社區(qū)客戶開發(fā)，作為一個小小的負(fù)責(zé)人，一開始我還興致勃勃，帶著XX年的思維，認(rèn)為和以前在銀行一樣，憑我的專業(yè)素質(zhì)和口才幾乎是馬到成功。可小區(qū)第一周股評會的籌辦就給了我蒙頭一棒，我們在小區(qū)菜市場門口擺攤發(fā)宣傳材料，居然無人問津，傍晚下班人多我們守在小區(qū)入口發(fā)材料，路人一聽是證券的，大部分都搖頭擺手。那時我才開始明白如今已經(jīng)不再是XX.

隨著大盤的一路下跌，工作越來越困難，信心一天天喪失，情緒一天天低落下去，有段時間在外面發(fā)材料，發(fā)現(xiàn)人們只要一聽是證券，就像躲瘟疫一樣，老股民們告訴我，現(xiàn)在他們誰也不信了，死套就死套了，干脆不動了，更不想了解了，免得鬧心傷神。

個別新股民們直接驚訝你們還在賣股票啊?聽說都賠死了，你們還想再讓別人賠啊?簡直其氣死人。對于股市，大家心底第一念頭就是排斥和否定。客戶要么不給交流的機(jī)會，要么你說什么他都反對。

還記得XX年，我逢人就告訴他我是某某證券的，人家一聽都很尊敬我，主動和我套近乎，聊過之后，都是別人主動給我聯(lián)系方式，主動索要名片。那時的自己談股論金，意氣風(fēng)發(fā)，儼然一副專家模樣。對于自己的證券工作，有說不完的自信和自豪感，客戶們都叫我為老師。

第5篇

時間過得非常快，一眨眼，一年就過去了，經(jīng)過過去一年的辛勤付出，我們一定積累了不少經(jīng)驗和教訓(xùn)，好好的總結(jié)下自己這一年的工作，讓來年少走彎路吧!下面是小編為大家整理的銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)范文，希望能夠幫助到大家!

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)范文1我20__年調(diào)入銀行工作，現(xiàn)任銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作年來，嚴(yán)于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進(jìn)取，取得了良好的成績，得到客戶的認(rèn)可，受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評。截止20__年底，累計完成貸款合同金額萬元，累計發(fā)放貸款萬元，已完成并回收的貸款萬元，無一筆出現(xiàn)不良。對銀行客戶經(jīng)理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現(xiàn)將個人年來的工作業(yè)績及下步工作打算匯報如下：

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)

年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營行為;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計劃，堅持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用。

一是積極進(jìn)取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風(fēng)的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn)。

二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

在20__年到20__年之間從萬存款增加到多萬元，其中還有各項考核如中間業(yè)務(wù)、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業(yè)績排名名列前茅，我連續(xù)年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

二、堅持求實創(chuàng)新，做好各項業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā)，以良好的大局意識、創(chuàng)新意識和責(zé)任意識，投入到工作當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對客戶;以努力的工作來匯報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。堅持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作。

1、建立客戶檔案信息。

我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到煉化公司將對員工進(jìn)行集資的信息后，我及時介入，通過對外公關(guān)、對內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種種困難，終于在年月份，成功發(fā)放個人貸款余萬元。

2、建立重點企業(yè)和個人信用服務(wù)體系。

我經(jīng)常與企業(yè)重點客戶人員保持良好的個人關(guān)系。例如在年年底，我一次與公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點緊張，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息后，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3、做好存款營銷工作。

在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營業(yè)活動中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，與網(wǎng)點、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營，上對上級支行所有的業(yè)務(wù)部門，下對所有網(wǎng)點，外對重點客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。現(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務(wù)方面，去年結(jié)算量為5000多萬美元，處于支行領(lǐng)先地位;貸款存量億元，其中包括短期億元，住房和中長期億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)多戶，當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名。

4、積極開展貸款營銷。

為適應(yīng)新時期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，解決農(nóng)民貸款難、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，我根據(jù)省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動計劃“的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款，宣傳銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社、誠實守信、區(qū)別對待、快捷高效、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場評定信用戶、現(xiàn)場發(fā)放貸款，公開信貸操作流程，增強(qiáng)群眾對“惠農(nóng)卡“的了解和信任，保證了行的“惠農(nóng)卡“順利開展。20__年，我累記放各項貸款億元，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

三、切實嚴(yán)于律己，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立了行業(yè)典范。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來越多的個人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置，達(dá)到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人!

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊意識，樹立集體觀念。

團(tuán)隊精神是一個集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身行改革發(fā)展中去，重塑行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。

2、努力精益求精，全面服務(wù)客戶。

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

(1)在維護(hù)好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶煉化公司、公司、公司等在貸款方面找到新的突破口。做好公司，發(fā)展國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、全額保證金的押匯業(yè)務(wù)，以提高存款業(yè)務(wù)。

(2)加強(qiáng)工業(yè)園區(qū)企業(yè)的營銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經(jīng)常到園區(qū)走訪，獲取信息，及時了解企業(yè)的需求，進(jìn)行全方面的服務(wù)，做到雙贏互利。

(3)克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。

以上是年來個人的工作業(yè)績和下一步的工作打算，不當(dāng)之處，請領(lǐng)導(dǎo)批評指正!

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)范文2時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20__年將要成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細(xì)細(xì)想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結(jié)，這樣才能輕裝上陣，在20__年奮勇爭先。

在面對經(jīng)濟(jì)形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責(zé)，銳意進(jìn)取的責(zé)任，發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo)，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：

一、深入學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)

在前三季度，在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計劃，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風(fēng)險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍;四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識，對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經(jīng)驗形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應(yīng)，但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務(wù)是一項更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。

二、堅持客戶為中心，做好服務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā)，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務(wù)意識和責(zé)任意識，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對客戶;以誠懇的工作來回報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。

1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作;

2、建立與企業(yè)的良好個人關(guān)系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)常看見你，會對你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。

當(dāng)我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險的同時，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財務(wù)人員的個人關(guān)系;

3、做好存款營銷工作。

在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的`、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的;

4、積極開展貸款營銷。

在大公司團(tuán)隊中，我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。

三、嚴(yán)于律己，樹立良好形象，把控風(fēng)險，營造平安金融

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形的經(jīng)濟(jì)誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴(yán)于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立良好正直的形象，不被經(jīng)濟(jì)誘惑所動;另一方面，我們應(yīng)該從我行實際政策出發(fā)，把控風(fēng)險，耐心跟客戶解釋，如果風(fēng)險超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊意識，樹立集體觀念。

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團(tuán)隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊的每一個人都參與進(jìn)來，都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官;

2、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，業(yè)務(wù)技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力;

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)范文3時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20__年工作情況匯報如下：

一、取得的業(yè)績

20__年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的'服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、職責(zé)和使命

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20__年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

2、是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

3、是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)范文4對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。

一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。

我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近__萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向__那樣細(xì)致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事__、__工作__個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。

為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我透過不懈的努力，在_年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)范文5我于20__年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20__年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

一、熟悉新的環(huán)境

20__年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20__年3月至6月，我參加了金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20__年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。

每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

二、存在的主要問題

1、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平。

2、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。

對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入。

3、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。

三、個人職業(yè)發(fā)展的愿景

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20__年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

第6篇

[關(guān)鍵詞] 企業(yè)；培訓(xùn)體系；建設(shè)

【中圖分類號】 F272.92 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】 A 【文章編號】 1007-4244（2013）09-142-2

筆者通過近幾年參與企業(yè)培訓(xùn)學(xué)習(xí)、組織企業(yè)培訓(xùn)、及對本地區(qū)同業(yè)培訓(xùn)調(diào)研認(rèn)為，因許多企業(yè)尚未建立系統(tǒng)化的培訓(xùn)體系，在關(guān)鍵崗位人員培訓(xùn)實施中，多采取“課程拼盤”模式，搭配組合市面“名牌”課程與講師。但隨之而來的問題是，培訓(xùn)缺乏針對性和延續(xù)性。人力資源部門在年度培訓(xùn)工作總結(jié)時，總感覺精力沒少費，錢沒少花，卻沒得到業(yè)務(wù)部門和員工的支持。這些人要么認(rèn)為人力資源部門的培訓(xùn)不切實際，要么指責(zé)培訓(xùn)課程純粹是浪費時間。

筆者認(rèn)為，造成以上誤區(qū)的根本原因在于企業(yè)沒有建立完整的培訓(xùn)體系。在這里，我們一起探討一下企業(yè)培訓(xùn)體系建設(shè)，或許能比較好地解決企業(yè)培訓(xùn)過程中遇到的上述難題。

一、培訓(xùn)體系建設(shè)的重要性

培訓(xùn)體系建設(shè)的導(dǎo)向是上承戰(zhàn)略、緊貼業(yè)務(wù)、面向績效，以崗位人才素質(zhì)模型為基礎(chǔ)，以創(chuàng)新的課程體系為支撐，以強(qiáng)大的內(nèi)部講師隊伍為后盾，建立符合企業(yè)當(dāng)下及未來戰(zhàn)略發(fā)展需要的培訓(xùn)體系。以人才培養(yǎng)為基石，透過培訓(xùn)體系建設(shè)與開發(fā)支撐企業(yè)人才發(fā)展戰(zhàn)略，培養(yǎng)既符合企業(yè)組織戰(zhàn)略需求，又符合員工個人職業(yè)發(fā)展需要的雙贏人才。

二、建立企業(yè)人才體系

（一）開展企業(yè)人才需求分析。列出企業(yè)的人才需求，即企業(yè)需要哪些普通員工、中級人才，高級人才和關(guān)鍵人才，這些人才梯隊建設(shè)首先需從企業(yè)的戰(zhàn)略出發(fā)。分析通過校園招聘的人員是否能夠與本企業(yè)相結(jié)合的程度，以及新員工專業(yè)等綜合因素，做出人才需求分析。二是列出本企業(yè)成功的關(guān)鍵人才，結(jié)合本企業(yè)的戰(zhàn)略成功因素及 “人才鏈”得出。以商業(yè)銀行為例，核心關(guān)鍵人才需要經(jīng)營管理人員、客戶經(jīng)理、高級技能操作人員及新員工四支人才隊伍。

（二）歸納人才的核心能力素質(zhì)。分析影響本企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)的關(guān)鍵因素，提煉出本企業(yè)人才應(yīng)具有的通用的勝任素質(zhì)，構(gòu)建符合本企業(yè)實際情況企業(yè)文化及環(huán)境的勝任能力素質(zhì)模型，然后根據(jù)素質(zhì)模型搭建人才選拔和培養(yǎng)計劃。

（三）搭建人才培養(yǎng)機(jī)制。比如商業(yè)銀行經(jīng)營性支行負(fù)責(zé)人，職位是行長，職能是負(fù)責(zé)整個網(wǎng)點的運(yùn)營與管理。職位對應(yīng)的是崗位上的人，職能對應(yīng)的是崗位上的事，也就是說在職位上的人，要做這個崗位上的事，應(yīng)該具備哪些勝任能力。而戰(zhàn)略性人才培養(yǎng)與組織中的關(guān)鍵崗位密切相關(guān)，比如經(jīng)營性支行行長是影響營業(yè)網(wǎng)點目標(biāo)實現(xiàn)的核心崗位，結(jié)合崗位職責(zé)分析，目標(biāo)崗位要求經(jīng)營性支行行長應(yīng)具備的勝任力特征。從銀行業(yè)務(wù)及崗位職責(zé)出發(fā)，設(shè)計經(jīng)營性支行行長崗位所需的序列通用勝任能力，經(jīng)過與經(jīng)營性支行上級主管領(lǐng)導(dǎo)及優(yōu)秀的經(jīng)營性支行長訪談、問卷調(diào)查、資料收集、深度取證等綜合分析，設(shè)計崗位的序列專業(yè)能力，并就崗位勝任力能力素質(zhì)項進(jìn)行相關(guān)權(quán)重設(shè)置及詳細(xì)行為定級。最終分析得出經(jīng)營性支行行長應(yīng)具備的勝任力核心能力為戰(zhàn)略管理、駕馭能力、執(zhí)行與創(chuàng)新、隊伍建設(shè)、客戶服務(wù)、自我修養(yǎng)。客戶經(jīng)理應(yīng)具備的勝任力核心能力為產(chǎn)品知識、營銷能力、風(fēng)險控制、自我修養(yǎng)。高級操作人員應(yīng)具備的勝任力核心能力為精通柜臺各類交易、產(chǎn)品知識、服務(wù)規(guī)范、內(nèi)控管理、營銷服務(wù)。

三、建立企業(yè)培訓(xùn)體系

在完成各崗位序列勝任能力模型后，就需要開發(fā)各崗位序列的培訓(xùn)課程體系，設(shè)定每一崗位職業(yè)發(fā)展進(jìn)階所需要的職業(yè)技能培訓(xùn)和專業(yè)知識培訓(xùn)，使培訓(xùn)課程更具針對性和體系化。培訓(xùn)體系一旦建立，就可通過培養(yǎng)在企業(yè)內(nèi)不斷“復(fù)制”具備企業(yè)所要求的勝任素質(zhì)的人力資源，并能有效地針對企業(yè)發(fā)展所需知識、技能和特質(zhì)，將資源集中運(yùn)用在最有效的內(nèi)容上，使企業(yè)在人才發(fā)展與培訓(xùn)上能聚焦在關(guān)鍵領(lǐng)域，也使員工個人能明確地了解自己應(yīng)該在哪些方面努力才能適應(yīng)組織發(fā)展的需求，獲得職業(yè)的不斷發(fā)展。

（一）培訓(xùn)體系的規(guī)劃。做好培訓(xùn)需求分析。需求調(diào)查是所有培訓(xùn)的第一步，也是所有培訓(xùn)的出發(fā)點。因此培訓(xùn)需求調(diào)查工作一定要分層、分類做到位，結(jié)果要做整理和分析，找出主、次問題，真正達(dá)到讓培訓(xùn)具有針對性、實戰(zhàn)性的目標(biāo)；課程規(guī)劃要把握通用管理技能、專業(yè)技術(shù)技能、個人發(fā)展技能三大核心；在培訓(xùn)形式上可采用集中面授、測評反饋、在線學(xué)習(xí)、體驗式跟班、導(dǎo)師輔導(dǎo)、操作演練、行動學(xué)習(xí)等多樣化模式。

下面我們就某商業(yè)銀行為新員工繪制一套學(xué)習(xí)地圖，使新員工清晰學(xué)習(xí)路徑與個人能力發(fā)展目標(biāo)：崗前應(yīng)在基層營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行20天左右的實習(xí)，以聽、看為主，不做具體實物操作；回歸教室，參加企業(yè)專門組織的崗前集中培訓(xùn)，此階段以介紹銀行基本情況、學(xué)習(xí)崗位知識技能、培養(yǎng)職業(yè)素質(zhì)為主；新員工分配崗位工作所在機(jī)構(gòu)，至少要有一些針對性的網(wǎng)點管理要求再訓(xùn)，以便新員工盡快適應(yīng)工作環(huán)境，融入網(wǎng)點團(tuán)隊建設(shè)；網(wǎng)點負(fù)責(zé)人要為新員工指定“一對一”導(dǎo)師在崗業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、經(jīng)驗傳授、技能訓(xùn)練；新員工自行進(jìn)行培訓(xùn)在線“新員工入職網(wǎng)絡(luò)課程”學(xué)習(xí)，加深和鞏固前期的學(xué)習(xí)成果；適時參加條線業(yè)務(wù)管理部門舉辦的產(chǎn)品培訓(xùn)、風(fēng)險管理培訓(xùn)；半年試用期滿參加應(yīng)知應(yīng)會筆試、崗位操作技能測試，考核新員工參加從業(yè)資格相關(guān)科目考試認(rèn)證；通過調(diào)研分析新員工半年見習(xí)期知識儲備的情況，有針對性設(shè)計課程對新員工崗位能力素質(zhì)提升回爐集中再訓(xùn)，助力新員工成長，為新員工充電加油。通過一年各階段培訓(xùn)管理與新員工專業(yè)知識的積累，助推新員工崗位工作一年后，順利成為高級操作人員或向客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)型。新員工在之后的職業(yè)生涯中，通過多個崗位的輪崗、鍛煉后，向高級經(jīng)理或經(jīng)營管理崗位方向發(fā)展，推動企業(yè)關(guān)鍵人才源源不斷地成長與供應(yīng)，實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展和個人職業(yè)發(fā)展的雙贏。

（二）內(nèi)部講師的建設(shè)。“外來和尚念不好經(jīng)”已經(jīng)成為企業(yè)培訓(xùn)的痛疾，引入大量的外部講師授課后，企業(yè)越來越感覺到此舉是“隔靴搔癢”，這些培訓(xùn)無法觸及本企業(yè)業(yè)務(wù)實際。學(xué)員聽了太多“可樂大戰(zhàn)”這樣的經(jīng)典案例、熟稔了“藍(lán)海戰(zhàn)略”等一個又一個管理流行語，可是企業(yè)內(nèi)部知識和經(jīng)驗卻絲毫沒有得到沉淀。因此，構(gòu)建內(nèi)部講師隊伍，其重要程度已經(jīng)超越了培訓(xùn)本身，已成為企業(yè)戰(zhàn)略落地的重要一步，只有這樣，才能將企業(yè)獨特的價值觀沉淀下來，并傳播出去。企業(yè)培養(yǎng)內(nèi)部講師隊伍，并以兼職教師為主，是培訓(xùn)取得好的效果的法寶之一。企業(yè)講師梯隊，由經(jīng)驗資深的中高層管理人員和業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任，企業(yè)應(yīng)制作講師認(rèn)證體系，只有經(jīng)過組織統(tǒng)一認(rèn)證的講師才能承擔(dān)本企業(yè)的授課任務(wù)。講師認(rèn)證體系包括擔(dān)任講師的資格及要求，權(quán)力和義務(wù)，福利待遇及課酬獎勵機(jī)制，以及退出機(jī)制。為了激發(fā)內(nèi)部講師授課熱情，在企業(yè)建立內(nèi)部講師專業(yè)序列職位，做為業(yè)務(wù)骨干在企業(yè)內(nèi)部的第二職業(yè)。在企業(yè)內(nèi)部只有兼職教師才能具備第二職業(yè)資格。內(nèi)部講師授課情況積分，做為年終內(nèi)部講師績效加分項，并在職位晉升、薪酬調(diào)整中予以匹配與優(yōu)待。綜合規(guī)范要求被認(rèn)證的講師必須根據(jù)組織要求每年完成一定任務(wù)教材開發(fā)與案例研究工作，促成被認(rèn)證的講師不斷更新知識，追求成長。

（三）培訓(xùn)體系的管理。一是制定培訓(xùn)計劃。開什么課，什么時候開，采用什么培訓(xùn)模式，培訓(xùn)每個課程比例怎樣，順序怎樣，選擇誰來講，培訓(xùn)邀約怎么進(jìn)行，培訓(xùn)后勤如何保障，如何做評估，要考慮到培訓(xùn)的各個環(huán)節(jié)的可行性，各個細(xì)節(jié)的重要性，甚至可能出現(xiàn)的問題及應(yīng)對方式。二是組織好培訓(xùn)。培訓(xùn)場景的選擇、培訓(xùn)器材、材料什么時候到位，學(xué)員何時到位，訓(xùn)前對參訓(xùn)人員事先的心態(tài)引導(dǎo)，訓(xùn)中突發(fā)狀況如何處理，老師授課過程中出現(xiàn)的偏差會有多少？如何把握？細(xì)致入微的后勤如何為培訓(xùn)添彩等等。沒有好的培訓(xùn)組織，再好的老師，再好的課程，都會變得沒有效果。三是培訓(xùn)課程設(shè)計。講師需要把握課程層次結(jié)構(gòu)，注意銜接，設(shè)計好細(xì)節(jié)，只有做好充足的前期準(zhǔn)備工作，才會有好的優(yōu)秀的課程誕生。四是真正好的有效的培訓(xùn)，是以學(xué)生為重點的培訓(xùn)。好的老師更懂得引導(dǎo)，更懂得如何讓學(xué)員參與更多，掌握更多，要讓學(xué)員成為培訓(xùn)主角，教學(xué)員方法、技巧，只有學(xué)員提升了，培訓(xùn)才是真有效果。

（四）培訓(xùn)體系的監(jiān)控。培訓(xùn)體系監(jiān)控中最主要的是對培訓(xùn)項目的效益進(jìn)行評估，并且要進(jìn)行高層次評估及經(jīng)營成果評估，即培訓(xùn)三級評估，培訓(xùn)后的跟進(jìn)和督促工作。沒有良好評估的培訓(xùn)就是假培訓(xùn)。我們?nèi)z查、督促了，員工就會把培訓(xùn)學(xué)到的東西，運(yùn)用到工作中去了，沒有檢查、沒有督促，過不了幾天員工工作照樣依舊，培訓(xùn)影響力即刻消失。而關(guān)于培訓(xùn)的后續(xù)評估和跟進(jìn)方面，最重要的是建立良好的培訓(xùn)跟進(jìn)和評估的工具，將培訓(xùn)跟進(jìn)和評估工作滲入到管理中去，這些工作的推進(jìn)需要眾多數(shù)據(jù)，但是這些數(shù)據(jù)可能是間接的，但最起碼能夠證明培訓(xùn)是產(chǎn)生效益的。

第7篇

財務(wù)部需要執(zhí)行國家的財務(wù)會計政策、稅收政策和法規(guī);制訂和執(zhí)行公司會計政策、納稅政策及其管理政策。下面是小編為您精心整理的公司財務(wù)部精選工作總結(jié)文本。

公司財務(wù)部精選工作總結(jié)文本1

2018年，對于我們祖國來說是充滿著諸多回憶的一年，我們的國家在2018年經(jīng)歷了嚴(yán)寒和溫情、經(jīng)歷了磨難和榮譽(yù)、經(jīng)歷了經(jīng)濟(jì)的低谷和復(fù)蘇;2018年，對于我們房地產(chǎn)行業(yè)來說是非常值得深思的一年，房地產(chǎn)業(yè)在2018年步入了行業(yè)的周期，房地產(chǎn)業(yè)在一片該不該“救市”的爭論中從年頭走到了年尾，房地產(chǎn)業(yè)的生存之路將走向何方?需要我們地產(chǎn)人用智慧和汗水去描繪;同樣，2018年，對于我們__公司來說更是不平凡的一年，是內(nèi)涵豐富的一年，是蛻變成長的一年。__公司在2018年經(jīng)歷了BSC的陣痛、經(jīng)歷了培訓(xùn)老師的洗禮、經(jīng)歷了水泵廠改制成功的榮耀、經(jīng)歷了工業(yè)項目掛牌的喜悅、也經(jīng)歷了房產(chǎn)銷售的低谷。

就是在這樣一個復(fù)雜多變、跌蕩起伏的外部環(huán)境和內(nèi)部環(huán)境下，__財務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)班子的正確指引下，理清思路、不斷學(xué)習(xí)、求實奮進(jìn)，在財務(wù)部的各項工作上實現(xiàn)了階段性的成長和收獲。下面就將財務(wù)部所做的各項工作在這里向各位領(lǐng)導(dǎo)和同仁一一總結(jié)：

一、會計核算工作

眾所周知，會計核算是財務(wù)部最基礎(chǔ)也是最重要的工作，是財務(wù)人員安身立命的本錢，是各項財務(wù)工作的基石和根源。隨著公司業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)張、隨著公司走向精細(xì)化管理對財務(wù)信息的需要，如何加強(qiáng)會計核算工作的標(biāo)準(zhǔn)化、科學(xué)性和合理性，成為我們財務(wù)部向上進(jìn)階的新課題。為努力實現(xiàn)這一目標(biāo)，財務(wù)部主要開展了以下工作：

1、建立會計核算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，實現(xiàn)會計核算的標(biāo)準(zhǔn)化管理。

財務(wù)部根據(jù)房地產(chǎn)項目核算的需要、根據(jù)納稅申報的需要、根據(jù)資金預(yù)算的需要，設(shè)計了一套會計科目表，制定了詳細(xì)的二級和三級明細(xì)科目，并且對各個科目的核算范圍進(jìn)行了清晰的約定。同時還啟用一本房地產(chǎn)會計核算的教科書做為財務(wù)部做帳的參考書。有了這一套會計科目表和參考書就保證了會計核算口徑的統(tǒng)一性、一貫性和連續(xù)性;有了這套會計核算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范可以使我公司的帳務(wù)不管什么時候去看這套帳都象是一個人做出來的，有了這套會計核算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范也使得新的會計人員能快速上手公司的帳務(wù)。值得一提的是，按照我們設(shè)的明細(xì)科目和項目輔助核算能直接快速地計算出某個房開細(xì)項的收入、成本、費用，相關(guān)稅金，迅速地計算出土地增值稅的增值額，使得土地增值稅和所得稅清算工作變得輕松、快捷、明了。我公司的會計科目設(shè)置得到了集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的好評。

2、重新對原有的會計核算流程進(jìn)行了梳理和制定，現(xiàn)在的財務(wù)部內(nèi)部會計核算流程更加突出了內(nèi)部控制，明確了各個流程所占用的時間，對什么時候出什么表、出什么帳、出什么憑證，憑證如何傳輸都做出了明確清晰的規(guī)定。

保證了財務(wù)信息能有序地、按時、按質(zhì)地提供出來。采用新的工作流程后，工作效率提高了，各崗位的矛盾和扯皮現(xiàn)象減少了，財務(wù)報告的及時性得到了有效地保障。使我公司上報集團(tuán)財務(wù)部的各類財務(wù)數(shù)據(jù)的及時性和準(zhǔn)確性均達(dá)到集團(tuán)財務(wù)部的要求。

3、加強(qiáng)各業(yè)務(wù)單位及往來單位帳目的清理核對工作，定時與各單位打電話或發(fā)傳真來清理核對帳目，使得我公司__戶客戶往來和__戶的供應(yīng)商往來帳目清楚準(zhǔn)確。

同時加強(qiáng)應(yīng)收往來款的追討，在年內(nèi)追回了__的往來款__萬元。

4、除此之外，財務(wù)部組織全體員工在2018年共完成了：收取__二期回籠房款__億元，契稅維修基金__萬，審核原始憑證_萬多張，填制、復(fù)核，整理裝訂記帳憑證__張。

出具統(tǒng)計報表__份出具納稅申報表__張，稅源統(tǒng)計表__張。出具_(dá)_集團(tuán)、__集團(tuán)相關(guān)財務(wù)報表__張，出具預(yù)算報表__張等。

二、融資、預(yù)算與資金管理工作

資金對于企業(yè)來說，就如“血液”對于人體一樣重要。特別是房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入了新一輪行業(yè)周期的歷史時刻，國家為調(diào)控房地產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)泡沫，通過各種貨幣政策、信貸政策、稅收政策、土地政策來進(jìn)行宏觀調(diào)控，目的就是為了抬高房地產(chǎn)業(yè)的資金門檻，對整個房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)行重新洗牌。再加上我公司要按計劃完成__改制投產(chǎn)、工業(yè)項目的全面掛牌啟動，__的前期開發(fā)。最嚴(yán)重的是2018年樓市低迷，今年的銷售大大低于預(yù)期，使得我公司的資金“造血”功能極為不暢。使得我公司隨時面臨“缺血”的風(fēng)險。所以對于2018年財務(wù)部來說，如何做好融資?如何做好資金預(yù)算?如何做好資金管理成了財務(wù)部擺在第一位的頭等大事。為此，財務(wù)部也投入了大量的時間和精力去做好相關(guān)資金管理工作，盡最大努力去幫助企業(yè)渡過資金難關(guān)。

1、財務(wù)部加強(qiáng)與七家商業(yè)銀行的聯(lián)系，與各家銀行逐一進(jìn)行談判和溝通，不斷尋找和觸碰各商業(yè)銀行的底線。

可由于受到國家貨幣政策的宏觀調(diào)控的影響，商業(yè)銀行自身的資金流動性大大降低，這使得商業(yè)銀行為降低經(jīng)營風(fēng)險，在核準(zhǔn)貸款的時候會顯得更加小心謹(jǐn)慎，特別是對于房地產(chǎn)企業(yè)是慎之又慎。2018年__市各商業(yè)銀行對房地產(chǎn)業(yè)的貸款總量較去年已經(jīng)下降__%。就是在這樣一個非常惡劣的融資環(huán)境下，財務(wù)部并沒有被眼前的困難所嚇倒，反而在我公司資產(chǎn)總額和實收資本不足的情況下運(yùn)用智慧、勇于創(chuàng)新與各家銀行展開艱苦的商業(yè)談判。這其中與銀行的各級主管領(lǐng)導(dǎo)洽談、會餐、應(yīng)酬，跑了多少次銀行、復(fù)印準(zhǔn)備了多少授信資料，加了多少次班，犧牲了多少業(yè)余時間，財務(wù)人員已經(jīng)無法用數(shù)字去統(tǒng)計了。值得高興的是，最終財務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，憑借在工作中總結(jié)出來的談判技巧在公司最有利的時點完成了在_行的_億元房開貸款、__萬元工業(yè)項目貸款和__萬元額度的承兌匯票，完成了__行的__萬元的工業(yè)貸款，完成了一個個看似不可能完成的任務(wù)，因為我公司的資產(chǎn)負(fù)債率和項目實收資本占總投比例均沒有完全達(dá)到銀行的信貸條件。同時為公司爭取了最大的土地抵押率和最低的銀行利率。毫無疑問，__財務(wù)部可以驕傲地說，在融資方面，2018年__財務(wù)部走在了同行業(yè)財務(wù)部的前面。

2、預(yù)算執(zhí)行方面，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力推動下，在財務(wù)部的積極組織下，目前公司的全面預(yù)算管理工作已經(jīng)融入到各個部門的日常工作當(dāng)中，各個部門已經(jīng)能熟練的運(yùn)用全面預(yù)算這一管理工具來管理各個部門的資金流。

財務(wù)部還定期組織預(yù)算差異分析會議，總結(jié)討論預(yù)算差異產(chǎn)生的原因，提高了各個部門對財務(wù)數(shù)據(jù)的重視程度。目前各個部門在財務(wù)部的組織下積極投入地參與全面預(yù)算管理，為來年的全面預(yù)算的編制和推行打下堅實的基礎(chǔ)。也正是因為有了全面預(yù)算，才使得公司領(lǐng)導(dǎo)對資金調(diào)度能做到心中有數(shù)，提前對資金進(jìn)行合理的統(tǒng)籌安排。

3、在年初資金充裕時，根據(jù)已編制的預(yù)算，在較短時間內(nèi)比較各家銀行的理財產(chǎn)品，從各家銀行中選出與_行簽訂了購買__萬理財產(chǎn)品，六個月利率為__%，為公司獲得理財收益__萬元。

另外利用閑散資金，在_行理財_次每次分別為_萬元(_天)、_萬元(_天)、_萬元(_天)，共獲得理財收益__元。在_行理財_次，每次__萬元分別為__天和__天，獲得理財收益__。1月開始IPO打新股，投入__萬元，獲得理財收益__萬元。使得公司全年獲得理財收益為___萬元。為公司在一定程度上降低了資金使用成本。

4、充分使用承兌匯票支付工程款，降低資金使用成本。

2018年財務(wù)部共辦理承兌匯票__筆，充分用足商行__萬的承兌匯票的授信額度。

5、在日常資金管理上，財務(wù)部重點加強(qiáng)了以下工作：與各家銀行開通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，幫助公司實時了解公司的銀行存款狀況;

建立了資金日報體系，每日向公司領(lǐng)導(dǎo)上報頭天的公司資金狀況，為公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行資金調(diào)度提供了依據(jù);每月定期編制各家銀行的銀行余額調(diào)節(jié)表，保證了公司資金的準(zhǔn)確性和安全性;不定期地對庫存現(xiàn)金進(jìn)行盤點;在大量收款的幾天，每天核對收款收據(jù)與銀行繳款單和進(jìn)帳單，保證了資金收取的準(zhǔn)確性;在付款流程上增加了資金經(jīng)理對出納填制的支票和進(jìn)帳單的復(fù)核程序;通過這一系列的工作，使得公司資金的收取和使用上的準(zhǔn)確性和安全性大大提高，使財務(wù)部在資金管理的規(guī)范化管理方面上了一個新的臺階。

三、涉稅管理工作

由于房地產(chǎn)企業(yè)涉稅環(huán)節(jié)特別多，相關(guān)稅收政策也非常繁雜，征稅較重，這使得納稅成為企業(yè)的一項重要成本支出。在國家稅收法規(guī)的規(guī)定下進(jìn)行合理的納稅籌劃，減少納稅支出，是財務(wù)部涉稅管理的首要工作。這要求財務(wù)部在事先、事中對各項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核、籌劃將各項納稅支出降到最低。凡事有矛必有盾，在降低納稅支出的同時還要規(guī)避涉稅風(fēng)險。實現(xiàn)公司經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的涉稅低風(fēng)險甚至零風(fēng)險是涉稅管理的另一項重要工作。公司在接受稅務(wù)稽查時會面臨三種不同性質(zhì)的稽查：

1、日常稽查。

日常稽查是指稽查部門主要負(fù)責(zé)的對管轄區(qū)域內(nèi)企業(yè)日常情況進(jìn)行的檢查，要求被檢查的公司數(shù)量一般不得低于一定比例。

2、專項稽查。

專項稽查是指根據(jù)上級稅務(wù)部門的部署，對某個行業(yè)、某個地區(qū)、某個產(chǎn)品、某項減免稅政策進(jìn)行全面的清理檢查。

3、舉報稽查。

舉報稽查是指任何單位和個人根據(jù)征管法的規(guī)定，都可以舉報納稅人偷稅漏稅的行為。稅務(wù)機(jī)關(guān)在接到舉報以后，采取一些措施對納稅人進(jìn)行檢查。下面就對財務(wù)部2018年所做的主要涉稅管理工作進(jìn)行回顧。

1、審核各類收入和付款合同。

由于將財務(wù)審核加入到了各類經(jīng)濟(jì)合同的簽訂訂環(huán)節(jié)，使得財務(wù)部在業(yè)務(wù)發(fā)生之初就能進(jìn)行納稅評估和納稅籌劃。2018年財務(wù)部共審核相關(guān)經(jīng)濟(jì)合同__份。

2、__月，財務(wù)部與稅務(wù)局充分溝通后認(rèn)為我公司必須主動進(jìn)行土地增值稅清算，因為目前國家對土地增值稅的征收管理力度一年比一年大，將查得更細(xì)。

如果等到明年清算條件成立由稅務(wù)局進(jìn)場進(jìn)行土地增值稅清算很可能會增加納稅支出。財務(wù)部征求公司領(lǐng)導(dǎo)和集團(tuán)財務(wù)部的同意后組織人員進(jìn)行了__項目的土地增值稅清算工作。

3、通過分析國家增值稅的發(fā)展趨勢，工業(yè)項目的所有購進(jìn)設(shè)備均未取得增值稅專用發(fā)票，將設(shè)備的增值稅開票時間拖到2019年，這樣就可以在2019年享受新的消費型增值稅的好處，為公司爭取了__萬元的增值稅進(jìn)項稅額抵扣的好處。

4、通過對銷售部員工年終獎金的發(fā)放方式進(jìn)行合理籌劃，不僅使公司按按稅收法規(guī)履行了代扣代繳義務(wù)，又保障了員工的利益，使公司的大部門員工少交了__元個人所得稅，增加了員工的稅后收益，得到了廣大員工的稱贊和好評。

5、定期將各類大額的工程發(fā)票送到稅局進(jìn)行發(fā)票真?zhèn)舞b定。

由于房地產(chǎn)公司收到的發(fā)票金額巨大、數(shù)量和種類繁多，一旦收到假票將給公司帶來巨大的涉稅風(fēng)險。為控制這一風(fēng)險，財務(wù)部定期組織人員將相關(guān)發(fā)票送往稅局進(jìn)行真?zhèn)舞b定。

6、_月_日—

_日__市稽查局對我公司進(jìn)行稅務(wù)稽查，要求我公司填寫__-__各稅種稅款交納明細(xì)，再根據(jù)情況進(jìn)行實地稅務(wù)檢查。財務(wù)部立即組織財務(wù)人員進(jìn)行全面稅務(wù)自查，一方面積極與征管稅務(wù)局溝通，取得征管稅務(wù)局的理解和幫助，另一方面主動與稽查局相關(guān)人員聯(lián)系，建立了良好的人際關(guān)系。最后，由于及時將未交足的稅款補(bǔ)交到征管地稅局，避免了稽查局到公司進(jìn)行實地稅務(wù)檢查的涉稅風(fēng)險。

7、_月份__國稅局來到我公司就我公司__年的所得稅申報表列示的銷售收入__萬元，對應(yīng)的成本只有__萬元提出質(zhì)疑，要求立即出具收入確認(rèn)的證明，即文件__區(qū)的主體竣工證明，否則__區(qū)對應(yīng)的收入__萬元不能予以確認(rèn)。

由于涉及調(diào)減我公司申報的所得稅__萬元，財務(wù)部立刻將這一潛在的巨大涉稅風(fēng)險匯報給集團(tuán)財務(wù)部，因為根據(jù)稅法規(guī)定偷稅金額超過全年納稅總額的10%將被定為偷稅罪。根據(jù)集團(tuán)財務(wù)部的指示，財務(wù)部立即組織財務(wù)人員重新對__年的所得稅重新進(jìn)行清算和填報申報表，另一方面積極與主管稅務(wù)機(jī)關(guān)協(xié)商并取得稅局相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)的理解，只是調(diào)整了納稅申報表，并沒有認(rèn)為我們惡意提前確認(rèn)收入、濫用所得稅優(yōu)惠政策。這也證明了財務(wù)部平時與稅務(wù)局的溝通做得比較到位，才不至于發(fā)生重大的涉稅風(fēng)險。

8、通過與地稅主管稅務(wù)局主管領(lǐng)導(dǎo)的良好溝通，財務(wù)部積極爭取納稅A級企業(yè)，目前稅局的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)承諾明年將會將我公司申報納稅A級企業(yè)。

如果申請納稅A級企業(yè)成功，就將意味著稅局將二年內(nèi)不來公司查帳，一是為為公司營造良好、寬松的納稅環(huán)境。二是為公司獲得了榮譽(yù)，為公司與__政府部門溝通談判增添了一項重要法碼。

9、加強(qiáng)了涉稅管理的資料收集和檔案管理工作。

在崗位職責(zé)中加入了稅收政策的收集、整理、匯編工作，每月定期到稅局網(wǎng)站上更新下載與房地產(chǎn)有關(guān)的稅收政策，并進(jìn)行整理匯編。財務(wù)部在進(jìn)行土地增值稅清算、所得稅申報、稅務(wù)自查、日常申報時，將各工作底稿進(jìn)行整理，把過程列出來，做為公司的涉稅相關(guān)文件進(jìn)行歸檔。為了以后進(jìn)行涉稅管理時提供一份原始參考資料，也為了以后新的財務(wù)管理人員能夠快速地了解了公司的相關(guān)涉稅管理工作提供備查。

四、財務(wù)分析與風(fēng)險預(yù)警工作

財務(wù)分析是以財務(wù)報告資料及其他相關(guān)資料為依據(jù)，采用一系列專門的分析技術(shù)和方法，對企業(yè)等經(jīng)濟(jì)組織過去和現(xiàn)在有關(guān)籌資活動、投資活動、經(jīng)營活動、分配活動的盈利能力、營運(yùn)能力、償債能力和增長能力狀況等進(jìn)行分析與評價的經(jīng)濟(jì)管理活動。它為了解企業(yè)過去、評價企業(yè)現(xiàn)狀、預(yù)測企業(yè)未來，做出正確決策提供準(zhǔn)確的信息或依據(jù)。

過去我公司的財務(wù)分析幾乎是一片空白。但是企業(yè)的規(guī)模越來越大，資金調(diào)度也越來越大，如果沒有財務(wù)分析對企業(yè)的運(yùn)營狀況進(jìn)行一個理性的評價和分析是非常危險的。所以公司領(lǐng)導(dǎo)對此非常的重視，對財務(wù)部也提出了殷切的期望。有要求才有提高，財務(wù)部在編寫財務(wù)分析經(jīng)驗不足的情況下在網(wǎng)上大量收集相關(guān)資料，包括房地產(chǎn)的相關(guān)經(jīng)濟(jì)政策，對比分析各房地產(chǎn)上市公司的財務(wù)報表，在_月份出了一份__公司上半年的財務(wù)分析。所幸得到了公司領(lǐng)導(dǎo)和其他各部門同仁的認(rèn)可。

在這篇財務(wù)分析中，財務(wù)部對當(dāng)前房地產(chǎn)企業(yè)的不利和有利影響因素進(jìn)行了分析，共分析了_條不利影響因素和_條有利影響因素。并指出了目前房地產(chǎn)企業(yè)的_條應(yīng)對策略。事后證明，這兩段分析為公司日后的發(fā)展提供了及時、必要的信息和依據(jù)。

根據(jù)對我公司各項財務(wù)數(shù)據(jù)與上市公司財務(wù)數(shù)據(jù)的對比分析和評價，財務(wù)部指出了當(dāng)時公司存在的主要問題和風(fēng)險：

1、資產(chǎn)負(fù)債率已經(jīng)到了銀行接受的極限70%，下一年的融資將非常困難。

事后財務(wù)部仍然毫不畏懼困難，運(yùn)用智慧、勇于創(chuàng)新，突破這一瓶頸和局限，仍然為公司融下巨額的銀行資金。

2、公司未能合理安排工程進(jìn)度、在需要資金周轉(zhuǎn)的時候開盤，造成公司資金起伏較大，增加資金斷裂風(fēng)險。

3、預(yù)期的銷售收入過于理想化，未能充分考慮市場變化而對預(yù)算進(jìn)行調(diào)整。

最后證明下半年的收入預(yù)算真的偏差很大，一定程度上影響了資金的調(diào)度。

4、指出下半年資金斷裂的風(fēng)險，要求公司領(lǐng)導(dǎo)積極籌措資金。

事實證明這次財務(wù)分析和風(fēng)險預(yù)警在降低公司的經(jīng)營風(fēng)險上是成功的、有效的，正由于充分預(yù)估了資金斷裂風(fēng)險，財務(wù)部在資金仍然充裕的情況下為公司盡可能多地向銀行融資。提前做了充足的準(zhǔn)備。

五、投資管理工作

由于集團(tuán)總公司的戰(zhàn)略規(guī)劃，目前我公司帶有兩個工業(yè)項目，這兩個項目有獨立的經(jīng)營核算實體，財務(wù)部主要起到一個投資和監(jiān)管的作用。為了便于公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行決策，財務(wù)部組織力量對__改制和工業(yè)項目組建進(jìn)行了項目投資測算，運(yùn)用一系列的投資測算工具和對項目相關(guān)人員進(jìn)行大量的調(diào)查和詢問，參與編寫了兩個項目的可行性調(diào)研報告。

六、組織建設(shè)和制度流程管理工作

組織建設(shè)和制度流程管理是一個組織有效運(yùn)轉(zhuǎn)的靈魂，相當(dāng)于人體的骨架和神經(jīng)系統(tǒng)，其重要性是不言而喻的。如何實現(xiàn)財務(wù)部的各項管理職能，就必須在這方面好好研究和設(shè)計。

1、為了配合公司發(fā)展對財務(wù)部各項職能的需要，財務(wù)部在__月份重新設(shè)計了財務(wù)部的組織機(jī)構(gòu)圖、工作流程和崗位說明書。

更加明確了各個崗位的職責(zé)，避免了一些重復(fù)和扯皮的職責(zé)。這套系統(tǒng)在設(shè)計上著重強(qiáng)化了會計核算和資金管理的職能。

2、在推行新的組織機(jī)構(gòu)圖時特別向財務(wù)部的員工宣傳和推行一套垂直指揮系統(tǒng)，這套垂直指揮系統(tǒng)是為了有效保障上級的各項指令在傳遞中能夠順暢有序，現(xiàn)在財務(wù)部的全體員工已經(jīng)理解、接受和運(yùn)用這一套垂直指揮系統(tǒng)來處理日常工作事務(wù)，使得工作效率明顯提高。

3、為保證財務(wù)工作計劃的有效實施和執(zhí)行，財會部在今年實行了定期召開財務(wù)部內(nèi)部管理會議制度。

著重強(qiáng)調(diào)上階段工作的總結(jié)和下階段工作的布置。通過該內(nèi)部會議使得各項財務(wù)工作在會議上進(jìn)行有效地溝通，及時解決當(dāng)前存在的問題。并對會議內(nèi)容進(jìn)行會議紀(jì)要工作，通過會議紀(jì)要來跟蹤各項任務(wù)的執(zhí)行情況。大大提高了財務(wù)部各項工作和指令的貫徹力度。

七、團(tuán)隊管理與員工學(xué)習(xí)成長

時代要進(jìn)步、企業(yè)要發(fā)展、員工要成長，在這個充滿著激烈競爭的市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，從國家到企業(yè)、從大人到學(xué)生，如果不能及時更新自己的知識結(jié)構(gòu)和思想意識，就將面臨被這個社會遺忘和淘汰的危險。好在我們__公司領(lǐng)導(dǎo)_總能夠高瞻遠(yuǎn)矚、遠(yuǎn)見卓實，為我們安排了一堂堂精彩生動的培訓(xùn)課程和戶外拓展課程，使我們能以更積極的工作態(tài)度、更睿智的管理思維和更有效的管理工具開展我們的日常工作。下面談幾點財務(wù)部在這方面的收獲和體會。

1、財務(wù)部中層管理人員參加了公司的BSC導(dǎo)入實施培訓(xùn)，通過堅苦的BSC導(dǎo)入實施培訓(xùn)，財務(wù)部中層管理人員更加清晰地了解了企業(yè)管理的深厚內(nèi)涵，對管理的認(rèn)識也從中層執(zhí)行層面上升到企業(yè)戰(zhàn)略層面的高度。

通過制定出企業(yè)遠(yuǎn)期的戰(zhàn)略目標(biāo)就使得公司各級員工具備更充足的動力為實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)而努力工作。通過BSC對財務(wù)部的工作梳理使財務(wù)部的職能架構(gòu)更清晰了，并且是以戰(zhàn)略地圖的形式印在管理人員的大腦里。通過實施BSC對日常工作進(jìn)行考核，提高了員工完成各項工作的緊迫感，加強(qiáng)了工作的執(zhí)行力度，提高了工作效率，保障了各項工作的有效實施。各項工作也漸漸步入軌道，開始進(jìn)入一個高效、良性的循環(huán)。

2、財務(wù)部中層管理人員參加了公司組織的職業(yè)經(jīng)理人培訓(xùn)課程，通過培訓(xùn)讓財務(wù)部中層管理人員深刻地了解到一個職業(yè)經(jīng)理人應(yīng)具備的職業(yè)態(tài)度和素養(yǎng)，了解到如何打造一個合格的管理團(tuán)隊。

先從管理人員的管理意識上開始轉(zhuǎn)變，最后帶動整個團(tuán)隊朝職業(yè)化團(tuán)隊進(jìn)行轉(zhuǎn)變。一個高效、和諧的職業(yè)化團(tuán)隊?wèi)?yīng)該是建立在尊重和信任的基礎(chǔ)上具備以下要素：

a、具備統(tǒng)一、清晰、明確的奮斗目標(biāo)。

b、強(qiáng)有力的核心領(lǐng)導(dǎo)者。

c、統(tǒng)一的工作理念，包括思想、態(tài)度、行為、習(xí)慣。

d、各成員有勝任的工作能力和專業(yè)技能。

e、成員之間有著良好的溝通。

f、成員之間能夠相互支撐、補(bǔ)位、鼓勵。

這也是財務(wù)部2019年的努力方向，那就是打造一只高效、和諧的職業(yè)化團(tuán)隊。

3、財務(wù)部部分管理人員還參加了房地產(chǎn)全面預(yù)算管理與成本控制的培訓(xùn)，吸收了很多先進(jìn)的房地產(chǎn)全面預(yù)算管理的實戰(zhàn)經(jīng)驗，開拓了眼界，這套系統(tǒng)從組織架構(gòu)、工作流程、指標(biāo)選定、考核辦法提供了一整套的解決方案。

這堂培訓(xùn)課為2019年在__項目上實施房地產(chǎn)項目預(yù)算奠定了理論基礎(chǔ)。如有可能，財務(wù)部希望能請到這堂培訓(xùn)課的培訓(xùn)老師_老師來我們公司進(jìn)行房地產(chǎn)全面預(yù)算的咨詢和培訓(xùn)。

八、其他臨時工作任務(wù)

1、完成與__集團(tuán)股東資產(chǎn)剝離方案的設(shè)計工作。

根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測，前后設(shè)計了有_套剝離方案，并對每套方案進(jìn)行一個總結(jié)和評價。

2、歷時大半個月，配合股東下派的審計人員進(jìn)行董事長離任審計工作。

3、完成集團(tuán)總部的__銀行資料的準(zhǔn)備工作。

雖然財務(wù)部在2018年有了不少收獲、進(jìn)步和成績，但還是有一些方面需要注意、改進(jìn)和加強(qiáng)。

1、財務(wù)團(tuán)隊離職業(yè)化團(tuán)隊還有一定的距離，在應(yīng)付一些高強(qiáng)度和高負(fù)荷的工作任務(wù)時團(tuán)隊的配合和協(xié)作不夠順暢，會出現(xiàn)一些執(zhí)行偏差。

2、合同管理還有待加強(qiáng)。

3、成本管控力度還不到位。

2019年__公司的發(fā)展重點主要會放在__項目開發(fā)上，同時還要兼顧兩個工業(yè)項目，可以說任務(wù)十分艱巨。再加上嚴(yán)峻的行業(yè)形勢，財務(wù)部的肩上的擔(dān)子也非常沉重。根據(jù)目前的行業(yè)形勢、根據(jù)公司的發(fā)展戰(zhàn)略，財務(wù)部重點將在以下幾個方面開展工作：

1、在年前籌集支付各建筑施工單位的工程款資金，保證公司順利渡過年關(guān)。

2、與銷售部密切配合，加速回籠售房資金。

3、配合__部、物業(yè)公司做好__的全面營運(yùn)工作。

4、組織好__商鋪銷售的土地增值稅籌劃和清算工作。

5、財務(wù)部將嘗試以項目為周期編制__項目預(yù)算，如有可能，希望能請到_老師來我們公司進(jìn)行咨詢和指導(dǎo)。

通過推行項目預(yù)算加強(qiáng)成本管控力度。

6、不斷修正工作流程和完善內(nèi)部控制。

提高財務(wù)部對各類經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)督力度。

7、加強(qiáng)財務(wù)部合同管理。

8、加強(qiáng)財務(wù)部員工素質(zhì)建設(shè)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

爭取在2019年打造出一支高素質(zhì)、骨干成員穩(wěn)定、職業(yè)化的財務(wù)團(tuán)隊。

如果說2018年是財務(wù)部痛苦轉(zhuǎn)型的一年，那么2019年將是財務(wù)部昂首邁進(jìn)的一年，財務(wù)部全體員工將繼續(xù)艱苦奮斗、努力拼搏，以更成熟的管理水平和更飽滿的工作熱情迎接2019年。最后祝愿我們的企業(yè)、我們的團(tuán)隊在2019年實現(xiàn)企業(yè)的宏偉戰(zhàn)略目標(biāo)。

公司財務(wù)部精選工作總結(jié)文本2

2018年，是我公司各項改革迅速發(fā)展的一年，管理工作有條不紊的開展，為我們搞好財務(wù)工作提供了有力保證。財務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)及全體員工的支持下，以求真務(wù)實的工作作風(fēng)，較好地完成了各項工作任務(wù)，現(xiàn)就2018年度財務(wù)部工作簡要總結(jié)如下：

一、基礎(chǔ)建設(shè)

1.參與制定了公司材料管理/資金管理及相關(guān)規(guī)章管理的若干項，為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理、提高經(jīng)營績效、統(tǒng)籌及高效地運(yùn)用資金，規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為，鋪下了良好的基礎(chǔ)。

使財務(wù)工作進(jìn)一步走向法制化、制度化和規(guī)范化。

2.在公司各項規(guī)章制度改革的同時，進(jìn)一步明確財務(wù)工作人員的職責(zé)和權(quán)限。

使財務(wù)工作的內(nèi)部監(jiān)督職能進(jìn)一步得到體現(xiàn)，可以更好的為領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。

3.調(diào)整人員的知識和年齡結(jié)構(gòu)，經(jīng)驗豐富的老同志和積極上進(jìn)的年經(jīng)人相互交流、相互學(xué)習(xí)，以老帶新、新老結(jié)合，形成了一支知識結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)較為合理的，充滿生機(jī)和活力的財務(wù)隊伍。

二、具體財務(wù)工作

1.單位預(yù)算是公司完成各項工作任務(wù)，實現(xiàn)企業(yè)盈利的重要保證，也是單位財務(wù)工作的基本依據(jù)。

在現(xiàn)有條件下，在國家政策允許范圍內(nèi)，挖掘潛力，多渠道積極籌措資金，本著“以收定支，量入為出，保證重點，兼顧一般”的原則，建立了成本費用明細(xì)分類目錄，使預(yù)算更加切合實際，利于操作，使成本費用核算、預(yù)算合同管理，有了統(tǒng)一歸口的依據(jù)。在實際執(zhí)行中，嚴(yán)格按照預(yù)算執(zhí)行，不得隨意調(diào)整預(yù)算，確因特殊情況，需經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)者研究決定，充分發(fā)揮了資金的使用效益，確保了公司各項業(yè)務(wù)的順利完成。

核算工作是本部門大量的基礎(chǔ)工作，資金的結(jié)算與安排、費用的稽核與報銷、會計核算與結(jié)轉(zhuǎn)、會計報表的編制、稅務(wù)申報等各項工作開展都能有序進(jìn)行、按時完成。

2.重視日常財務(wù)收支管理

收支管理是一個公司財務(wù)管理工作的基礎(chǔ)，加強(qiáng)收支管理，既是緩解資金供需矛盾，發(fā)展公司業(yè)務(wù)的需要，也是貫徹勤儉辦事的體現(xiàn)。為了加強(qiáng)這一管理，財務(wù)部建立健全了各項財務(wù)制度，這樣財務(wù)日常工作就可以做到有法可依，有章可循，實現(xiàn)管理的規(guī)范化、制度化。對一切開支嚴(yán)格按財務(wù)制度辦理，對一些創(chuàng)收積極進(jìn)行催收。通過財務(wù)部認(rèn)真落實執(zhí)行，收效非常明顯，在經(jīng)費相當(dāng)吃緊的形勢下，既保證了公司正常業(yè)務(wù)活動和財務(wù)收支的順利開展，又使各項收支的安排使用符合公司發(fā)展的要求，極大地提高了資金的使用效益，達(dá)到了增收節(jié)支的目的。

3.積極做好對應(yīng)收款的清理工作(應(yīng)收帳款：___元)。

應(yīng)收款主要是員工出差和購物所借款項，這部分借款如不及時進(jìn)行清理，就不能夠真實反映經(jīng)濟(jì)活動和經(jīng)費支出，甚至?xí)霈F(xiàn)不必要的損失，為此我們采取積極措施加以管理和清算。一是要控制應(yīng)收款的資金額度。二是要縮短應(yīng)收款的占用時間。三是要及時對應(yīng)收款進(jìn)行清理、結(jié)算。針對一些一直拖欠的員工，采取見面打招呼，讓其及時結(jié)賬清算。若仍不能進(jìn)行清還，則每月從工資中扣還一部分，直至把借款清完。雖然這樣做，有些同志不太理解，但對于工作，我們是盡職盡責(zé)的。由于采取了這些有力措施，應(yīng)收款的清算工作還是有成績的。

4.加強(qiáng)對流動資產(chǎn)的管理(材料管理)

流動資產(chǎn)是公司開展業(yè)務(wù)及其它活動的重要物質(zhì)條件，其種類繁多，規(guī)格不一。在這一管理上，很多人長期不重視，存在著重錢輕物，重采購輕管理的思想。為加強(qiáng)這方面管理，財務(wù)部在平時的報銷工作中，對那些該記入固定資產(chǎn)而沒辦理固定資產(chǎn)入庫手續(xù)的，督促經(jīng)辦人及時進(jìn)行固定資產(chǎn)登記，并定期與校產(chǎn)科進(jìn)行核對，確保帳實相符。通過清查盤點能夠及時發(fā)現(xiàn)和堵塞管理中的漏洞，妥善處理和解決管理中出現(xiàn)的各種問題，制定出相應(yīng)的改進(jìn)措施，確保了固定資產(chǎn)的安全和完整。

材料(存庫商品)占銷售成本比重較大，同時也是保證產(chǎn)品質(zhì)量的重要因素之一。有時為了確保業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，配合銷售部門調(diào)整采購結(jié)算方式，由原來的先收款后提貨改為先提貨后收款。

5.對20__年養(yǎng)老保險進(jìn)行清算，一方面增加公司員工的福利待遇，另一方面提高公司員工的凝聚力，主要還是有利于接受稅務(wù)與社保的檢查。

6.認(rèn)真做好年終決算工作。

對會計報表進(jìn)行梳理、格式作相應(yīng)的調(diào)整，制訂了會計報表管理辦法。使會計報表更趨于管理的需要。

年終決算是一項比較復(fù)雜和繁重的工作任務(wù)，主要是進(jìn)行結(jié)清舊賬，年終轉(zhuǎn)賬和記入新賬，編制會計報表等。財務(wù)報表是反映公司財務(wù)狀況和收支情況的書面文書，是財政部門和公司領(lǐng)導(dǎo)了解情況，掌握政策，指導(dǎo)預(yù)算執(zhí)行工作的重要資料，也是編制下年度公司財務(wù)收支計劃的基礎(chǔ)。所以財務(wù)部非常重視這項工作，認(rèn)真細(xì)致地搞好年終決算和編制各種會計報表。對一年來的收支活動進(jìn)行分析和研究，做出正確的評價，通過分析，總結(jié)出管理中的經(jīng)驗，揭示出存在的問題，以便改進(jìn)財務(wù)管理工作，提高管理水平，也為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了依據(jù)。

三、自身建設(shè)

1.不定期舉辦財務(wù)知識普及，提高員工綜合素質(zhì)和能力

對非財務(wù)人員，財務(wù)部針對高新技術(shù)企業(yè)的新形勢和出現(xiàn)的許多新情況、新問題，為了提高公司員工的協(xié)調(diào)合作，不定期舉行了財務(wù)基礎(chǔ)知識普及，通過財務(wù)基礎(chǔ)知識普及，可以提高了大家的綜合素質(zhì)和理論水平，增強(qiáng)分析問題和解決問題的能力。

2.會計知識的研討及培訓(xùn)

對于專業(yè)財務(wù)人員我們從三方面考慮培訓(xùn)內(nèi)容，一是《會計法》，要了解會計知識，首先要了解這方面的法律知識;二是會計基礎(chǔ)知識，專業(yè)人員學(xué)習(xí)這方面知識的目的要明確，帳務(wù)清楚明晰，基礎(chǔ)是關(guān)鍵;三是財務(wù)數(shù)據(jù)分析，這是會計知識培訓(xùn)的重點。并每年安排財務(wù)人員進(jìn)行再繼續(xù)教育培訓(xùn)。

總之，本年度全體財務(wù)人員在繁忙的工作中都表現(xiàn)出非常的努力和敬業(yè)。雖然做了很多工作，還有很多事情等待著我們。在新的一年里，我們將更加努力工作，發(fā)揚(yáng)成績，改正不足，以勤奮務(wù)實、開拓進(jìn)取的工作態(tài)度，為公司的建設(shè)和發(fā)展貢獻(xiàn)我們的力量。

公司財務(wù)部精選工作總結(jié)文本3

財務(wù)部的綜合工作才干比較__年又邁進(jìn)了一步。回顧即將過去的這一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)及部門經(jīng)理的正確引導(dǎo)下，我們的工作著重于公司的經(jīng)營方針、宗旨和效益目標(biāo)上，緊緊圍繞重點展動工作，緊跟公司各項工作部署。在核算、管理方面做了應(yīng)盡的任務(wù)。為了總結(jié)教訓(xùn)，施展成績，克服不足，現(xiàn)將2018年的工作做如下簡要回想跟總結(jié)。

今年的工作可能分以下三個方面：

一、費用成本方面的管理

1.標(biāo)準(zhǔn)了庫存材料的核算管理，嚴(yán)厲操縱材料庫存的公道儲備，減少資金占用。

樹立了資料領(lǐng)用軌制，改變了原來不管是否須要、不論那個部分利用、也不論購進(jìn)的數(shù)量多少，都在購進(jìn)之日起一次攤銷到某一個部門來核算的含糊成本。

2.在本來的基本上細(xì)劃了成本用度的管理，增強(qiáng)了運(yùn)輸費用的名目管理，分門別類的盤算每輛車實際消耗的費用項目，切實反映每一輛車當(dāng)期的運(yùn)輸本錢。

為運(yùn)輸車輛的績效管理供應(yīng)參考依據(jù)。

二、會計基礎(chǔ)工作

(1) 認(rèn)真履行《會計法》，進(jìn)一步對財務(wù)職員加強(qiáng)財務(wù)基礎(chǔ)工作的領(lǐng)導(dǎo)，尺度記賬憑證的編制，嚴(yán)格對原始憑證的公平性進(jìn)行審核，強(qiáng)化會計檔案的管理等。對所有成本費用按部門、名目進(jìn)行歸集分類，月底將奇特費用進(jìn)行攤派結(jié)轉(zhuǎn)體現(xiàn)局部效益。

(2) 國家財政部門對公司的財務(wù)等級評定仍是第一次。

咱們在無任何前期準(zhǔn)備的前提下，突然接受檢查，但長寧區(qū)財政局還是對公司財務(wù)基礎(chǔ)管理工作給予了斷定。給公司的財務(wù)等級分?jǐn)?shù)也是評定組有史以來，評給最高分的一家公司。

(3) 按規(guī)定時光編制本公司及團(tuán)體公司需要的各種類型的財務(wù)報表，及時申報各項稅金。在集團(tuán)公司的年中審計、年初預(yù)審及財政稅務(wù)的檢討中，積極配合相關(guān)人員工作。

三、財務(wù)核算與管理工作

(1) 按公司懇求對分公司以及營業(yè)點的收入、成本進(jìn)行監(jiān)視、審核，制定相應(yīng)的財務(wù)制度。統(tǒng)一核算口徑，日常工作中，及時溝通、密切聯(lián)系并留心對他們的工作提出些指導(dǎo)性的見解，與各分公司、營業(yè)點的核算部門建破了良好的配合關(guān)系。

(2) 準(zhǔn)確打算營業(yè)稅款及個人所得稅，及時、足額地繳納稅款，踴躍配合稅務(wù)部門應(yīng)用新的稅收申報軟件，及時發(fā)現(xiàn)違背稅務(wù)法規(guī)的問題并予以改正，保持與稅務(wù)部門的溝通與接洽，取得他們的支持與領(lǐng)導(dǎo)。

(3) 在弛緩的工作之余，加強(qiáng)團(tuán)隊建設(shè)，打造一個業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團(tuán)隊。

作為一個管理者，對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長“，充足發(fā)揮他們的主觀能動性及工作踴躍性。提高團(tuán)隊的整體素質(zhì)，建破起開拓翻新、求實高效的部門新形象。

(4) 作為基層管理者，我充分意識到自己既是一個治理者，更是一個實行者。要想帶好一個團(tuán)隊，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負(fù)責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù)，首先要現(xiàn)身說法，這樣才華保障在人員偏緊的情況下，大家都可能主動承擔(dān)工作。

新的一年象征著新的起點、新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn)，我們信念再接再厲，更上一層樓。2019年年咱們將向財務(wù)精致化管理進(jìn)軍，精細(xì)化財務(wù)管理需要“確保營運(yùn)資金流轉(zhuǎn)順暢”、“確保投資效益”、“優(yōu)化財務(wù)管理手段”等，這樣，就足以對公司的財務(wù)管理做精做細(xì)。要以“細(xì)”為出發(fā)點，做到細(xì)致入微，對每一崗位、部門的每一項詳細(xì)的業(yè)務(wù)，都建立起一套相應(yīng)的成本歸集。并將財務(wù)管理的觸角延伸到公司的各個經(jīng)營范圍，通過行使財務(wù)監(jiān)督職能，拓展財務(wù)管理與服務(wù)職能，實現(xiàn)財務(wù)管理“零”去世角，挖掘財務(wù)活動的潛在價值。

誠然，精巧化財務(wù)管理是件極為復(fù)雜的事件，真實 未審正所謂“天下難事始于易，天下大事始于細(xì)”

公司財務(wù)部精選工作總結(jié)文本4

回顧過去一年：公司經(jīng)營走過了艱難的歷程，作為財務(wù)部主要負(fù)責(zé)人，沒將財務(wù)工作進(jìn)行到位，沒有充分有效地去進(jìn)行財務(wù)部管理及協(xié)調(diào)財務(wù)部整體工作，沒有充分發(fā)揮財務(wù)部門在公司管理中的作用，本人深感愧疚，愧對公司領(lǐng)導(dǎo)給予的平臺及同事們的熱忱支持。深深體會到財務(wù)部門作為公司的一個主要職能監(jiān)督部門，當(dāng)好家、理好財，更好地服務(wù)企業(yè)是財務(wù)部門應(yīng)盡的職責(zé)，在公司加強(qiáng)管理、規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為、提高企業(yè)競爭力等等方面負(fù)有很大的義務(wù)與責(zé)任。現(xiàn)就部門工作總結(jié)如下：

一、過去的一年中，財務(wù)部認(rèn)真的完成了總經(jīng)辦交辦的各項事宜，比如融資手續(xù)的辦理，公司證照的變更、年檢、辦理，與各大廠商的業(yè)務(wù)資料等及臨時交辦的各項事宜，但由于事務(wù)煩多，往往重視了這頭卻忽視了那頭，沒能全方位地進(jìn)行管理，雖然事務(wù)能完成，但總體上未能及時給總經(jīng)辦帶來有用的可支配的各種信息，使得總經(jīng)辦的抉擇總是遲后于發(fā)生的現(xiàn)實問題。

二、在上年的稅務(wù)工作中財務(wù)部克服了許多困難，通過積極參加銀行、財政、稅務(wù)等各大部門舉辦的納稅、會計教育培訓(xùn)以及查閱稅務(wù)資料，探索稅收稽核的重點等，順利通過了20__年增值稅繳納工作。通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高了每月納稅申報工作的質(zhì)量，并且熟練掌握了統(tǒng)計局、財政局、稅務(wù)局、商務(wù)局、經(jīng)貿(mào)局、外管局等各項報表的填制工作。

三、分公司財務(wù)工作：分公司日常經(jīng)營活動通過分公司上傳的日報表進(jìn)行分析控制，日常費用開支趨于正常，各項費用開支均能先核批后支付。分公司財務(wù)活動在大的方向有序地進(jìn)行，分公司財務(wù)人員也能積極配合財務(wù)工作，但在分公司的控制上沒有實地進(jìn)行過內(nèi)審，下一步的工作中將安排定期到分公司進(jìn)行全面賬務(wù)審查。

四、在實際工作過程中，我們部門時時與銷售部__進(jìn)行溝通，銷售部門都完全配合做好當(dāng)中存在的問題，財務(wù)也完全配合了銷售部做好了財務(wù)部門應(yīng)做和不應(yīng)做的，使兩部門之前的銜接越來越緊密。銷售部門，特別是銷售員在開具銷售單上出現(xiàn)了好幾次嚴(yán)重錯誤，將銷售價款少寫，后來查賬時財務(wù)部出納已將全款收回，未給企業(yè)帶來損失。在__的認(rèn)真學(xué)習(xí)下，使裝飾部財務(wù)核算及財務(wù)管理正常地開展，裝飾部的眾多小商品核算也能清晰、明確，各往來業(yè)務(wù)，成本費用均能準(zhǔn)確核算，但在今后的實際工作中還有待加強(qiáng)財務(wù)部與裝飾部的溝通，使工作更能有序地開展。

五、財務(wù)部主要現(xiàn)狀

1、業(yè)務(wù)經(jīng)驗不足、業(yè)務(wù)不夠熟練，都是初涉或非專業(yè)人員，另外就是本身的事務(wù)煩多，這無疑是對加強(qiáng)全面財務(wù)管理工作的弊端。

2、對日常辦公應(yīng)用軟件各功能不掌握。

3、專業(yè)勝任力不強(qiáng)。

4、但能積極配合處理各方面財務(wù)工作及財務(wù)部其他事項。

5、對于公司債權(quán)債務(wù)的清理催收力度不夠大。

6、未及時進(jìn)行財務(wù)核算，不能及時提供公司經(jīng)營成果及財務(wù)狀況，未定期或不定期組織對公司經(jīng)營活動業(yè)績進(jìn)行的分析評價會議，未深入開展公司財務(wù)的分析評價、發(fā)現(xiàn)經(jīng)營活動過程中的弊端。

7、公司財務(wù)管理的首位是加強(qiáng)對公司資產(chǎn)的管理，特別是流動性的貨幣資金，但在過去一年里沒有對公司的資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的管理，沒有專門的制度進(jìn)行約束，形成了一種隨意性的做法，但商品車輛財務(wù)部門指定由何媛媛全面進(jìn)行管理，監(jiān)督公司商品車收發(fā)數(shù)量的完整性、完好性，另外：公司應(yīng)指定專門人員對公司的商品車負(fù)責(zé)。

8、公司各種檔案未能健全地進(jìn)行管理。

六、“一份耕耘，一份收獲”

針對存在的問題，特別是公司出納現(xiàn)金帳的賬款不符，嚴(yán)重影響了整個報表的真實性、準(zhǔn)確性，讓我切切實實看到了財務(wù)管理的許多薄弱之處，作為財務(wù)部的主要責(zé)任人，我負(fù)有不可推卸的責(zé)任。2019年工作重點將放在加強(qiáng)貨幣資金、資產(chǎn)管理、財務(wù)分析上，使財務(wù)工作及時、準(zhǔn)確、有效、有用地完成，工作計劃如下：

(1)爭對過去一年存在的問題制定一系列措施、完善財務(wù)部管理制度，并在實際工作過程中有力地執(zhí)行;部門職責(zé)明確分工，加強(qiáng)責(zé)任考核，做到獎罰分明，另一方面對財務(wù)人員工作重新組合搭配，進(jìn)行高效有序的組織;

(2)針對出納帳賬款不符的事宜，繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)交流力度與檢查監(jiān)督力度，并制定公司貨幣資金管理制度，全方位全過程進(jìn)行監(jiān)督管理;

(3)加強(qiáng)團(tuán)隊建設(shè)，充分發(fā)揮財務(wù)職能部門的作用;

(4)加強(qiáng)核算與各大項費用控制的力度，充分發(fā)揮財務(wù)的核算、監(jiān)督公司經(jīng)營活動與抉擇信息的功能;

(5)搞好財務(wù)分析，為領(lǐng)導(dǎo)提供有效的參考依據(jù)，為企業(yè)決策和管理提供有力的財務(wù)信息支持;

(6)加強(qiáng)債權(quán)債務(wù)的管理力度，加強(qiáng)應(yīng)收賬款及墊付款項的清理催收工作，縮短資金占用時間，減少公司資金占用成本，合理應(yīng)用預(yù)收客戶資金及應(yīng)付供應(yīng)商資金參與公司資金營運(yùn)活動;

(7)充分開展財務(wù)交流會議，隨時清理工作過程中存在的問題及管理弊端并快速加以改進(jìn)，努力影響財務(wù)部職員積極參與公司經(jīng)營管理活動并對公司經(jīng)營活動業(yè)績參與分析評價;

(8)繼續(xù)并充分與各部門、分公司財務(wù)部交流學(xué)習(xí)，使整個財務(wù)工作的開展更加緊密有序進(jìn)行。

七、思路決定出路，行動決定結(jié)果

今后財務(wù)部開展工作的思路是：以發(fā)展的理念進(jìn)行工作，根據(jù)公司的具體情況及公司領(lǐng)導(dǎo)將公司在整個市場中的定位變化，不斷學(xué)習(xí)、不斷更新思路、不斷創(chuàng)新思維來適應(yīng)工作需要及開展財務(wù)部工作。

公司財務(wù)部精選工作總結(jié)文本5

在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下，財務(wù)部以公司制定的年度方針目標(biāo)，以成本費用和資金管理為重點，全面落實預(yù)算管理，強(qiáng)基礎(chǔ)、抓規(guī)范，實現(xiàn)了全年賬務(wù)處理操作規(guī)范化，財務(wù)管理科學(xué)化，企業(yè)效益化。尤其是今年公司收入、綜合效益指標(biāo)比去年大幅增加的情況下，財務(wù)部除在完成日常核算工作的同時，加大了對各種資料數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析，先后對公司全年任務(wù)計劃、裝車、工資計劃、管理費用及五項費用計劃進(jìn)行了全面測算和分劈，對公司的各類資產(chǎn)進(jìn)行清查，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供了可靠依據(jù)，推動了公司財務(wù)管理水平，發(fā)揮了財務(wù)管理在企業(yè)管理中的作用，現(xiàn)將財務(wù)部工作總結(jié)如下：

一、抓預(yù)算管理

一是做好全面預(yù)算工作，按時上報預(yù)算編制說明和報表，使預(yù)算工作從編制、反饋、考核、修正，形成良好的閉環(huán)運(yùn)轉(zhuǎn)模式，使公司的目標(biāo)激勵、過程控制、有效獎罰在日常管理中發(fā)揮更重要作用性，進(jìn)一步調(diào)動全員積極性。

二是與各部門緊密配合，做好各經(jīng)營網(wǎng)點裝車、收入全年預(yù)算，落實公司全年經(jīng)營目標(biāo)，將每個經(jīng)營網(wǎng)點裝車數(shù)、收入、毛利分解到每個月每一天，并將每天實際裝車情況與之對比，納入考核。

三是做好各項成本費用預(yù)算的編制工作。及時分劈下達(dá)公司管理費用指標(biāo);確保成本費用有序可控不超支，從而達(dá)到事前、事中、事后的有效監(jiān)控。

四是加強(qiáng)資金預(yù)算管理，調(diào)控合理安排使用資金，確保經(jīng)營資金良性循環(huán)。

二、抓成本控制

一是實行成本費用科目負(fù)責(zé)制。為了提升各分公司經(jīng)營責(zé)任意識及管理水平，達(dá)到節(jié)能降耗的目的，公司將相關(guān)管理費用指標(biāo)下達(dá)至各分公司，總公司對分公司實行科目負(fù)責(zé)、逐級管理模式，達(dá)到了良好效果。

二是費用控制抓亮點

1、在日常費用報銷時，嚴(yán)格把關(guān)。

按汽車日常管理“派車單”審核，做到一車一帳一核算，日常報銷堅持實行單車核算，報銷時將派車單隨票據(jù)粘貼，與派車單無關(guān)的費用不予報銷。汽車維修、保險、購油等事宜必須經(jīng)過單位車管、主管領(lǐng)導(dǎo)同意后在集團(tuán)公司指定的維修點、加油站、辦理，杜絕了汽車維修小病大養(yǎng)，弄虛作假現(xiàn)象。在相關(guān)部門共同努力下，汽車費用與預(yù)算指標(biāo)相比節(jié)約__%。

2、辦公費用認(rèn)真執(zhí)行采購入庫驗收、領(lǐng)用登記制度，無入庫出庫單財務(wù)部門不予報銷，按部門設(shè)立臺帳，同時定期進(jìn)行檢查，超過預(yù)算不予報銷。

在相關(guān)部門共同努力下，辦公費用與預(yù)算指標(biāo)相比節(jié)支__%。

3、業(yè)務(wù)招待費控制使用效果明顯。

本著“必須、節(jié)約、適度”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行先請示后辦理制度，無預(yù)先填制業(yè)務(wù)招待費申請表及接待事由、人數(shù)、預(yù)計費用等項目，財務(wù)堅持不予報銷。月末將支出情況公示，有效地控制了支出。

通過以上措施，五項管理費用控制效果明顯，均未超出預(yù)算指標(biāo)。為公司完成年度任務(wù)指標(biāo)奠定了基礎(chǔ)。

三、抓標(biāo)準(zhǔn)化基礎(chǔ)管理

一是夯實財務(wù)基礎(chǔ)工作，完善各項財務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度。我們先后經(jīng)歷了多次審計、稅務(wù)、小金庫、路風(fēng)、工資、標(biāo)準(zhǔn)化等各種審計與檢查，同時經(jīng)營預(yù)算反復(fù)測算調(diào)整，收入、綜效指標(biāo)都達(dá)到前所未有的高度，經(jīng)營工作難度前所未有，財務(wù)管理要求嚴(yán)上加嚴(yán)。財務(wù)人員能否及時改變觀念，調(diào)整工作思路，直接關(guān)系到公司全年預(yù)算核算的準(zhǔn)確性、規(guī)范性以及資金的安全性。為此，我們從強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作入手，根據(jù)有關(guān)規(guī)定先后制定修定了財務(wù)管理制度、固定資產(chǎn)管理辦法、應(yīng)收賬款管理辦法、大額資金管理辦法、付款審核程序報銷制度等相關(guān)文件，相繼設(shè)置并完善各類票據(jù)、報表、交接記錄登記本、票據(jù)收付、經(jīng)營合同、工資、獎金考核等輔助臺賬，提高了核算的準(zhǔn)確性，為經(jīng)營業(yè)務(wù)以及管理決策提高了可靠依據(jù)。

二是嚴(yán)格按財務(wù)標(biāo)準(zhǔn)要求做好收入、成本、費用及財務(wù)成果的核算及分析工作。按時上報每月月報、每季季報、以及月度、季度統(tǒng)計報表、稅收調(diào)查表;按時上報月度、季度經(jīng)濟(jì)活動分析，財務(wù)決算分析，監(jiān)管報表分析;每月上旬、下旬按時上報非運(yùn)輸企業(yè)經(jīng)營工作簡報。為了將工作做得更扎實，我們將每個工作崗位進(jìn)行量化考核，并以此作為獎懲依據(jù)。同時做好決算及分析工作，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策，提供可靠數(shù)據(jù)以確保全年任務(wù)的完成;

三是合理統(tǒng)籌安排使用資金。做好承兌匯票的分拆工作，盤活賬面資金，確保經(jīng)營資金良性循環(huán);及時與業(yè)務(wù)部門溝通并處理遺留問題，確保無新債權(quán)的產(chǎn)生。

四是加快財務(wù)人員從單純“記賬型”會計向“管理型”會計轉(zhuǎn)變。通過稅務(wù)檢查，更感覺到轉(zhuǎn)變的重要性。財務(wù)人員除了明確一套科學(xué)、合理、清晰的會計賬目可大大提高工作效率和質(zhì)量外，必須對經(jīng)營業(yè)務(wù)熟悉，否則事前、事中、事后的財務(wù)監(jiān)督，無從談起。財務(wù)工作不僅僅是算賬、記賬，更重要的是在企業(yè)管理中起的核心作用。

下半年，市場面臨滑坡，客戶紛紛提出降價，全年預(yù)算能否如期完成，對全公司都是個考驗，財務(wù)部在完成日常核算工作的同時，必須加大對各種資料數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供了可靠依據(jù)。嚴(yán)格控制各種成本及五項費用，加強(qiáng)對公司的各類資產(chǎn)進(jìn)行清查。

五是對家底進(jìn)行盤查。與有關(guān)部門配合，對公司主要房產(chǎn)、設(shè)備、固資進(jìn)行實地盤查清理，并分項整理建檔，做到帳、卡、物相符。

四、提高監(jiān)管水平

一是加大監(jiān)控力度，使各項收入支出事前有計劃、事中可控制、事后能追述，完善各項財務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度。不定期對下屬分(子)公司報銷程序、費用使用情況、會計標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)進(jìn)行檢查。在此方面做得還不夠，但我們會在今后的工作中加大力度。

二是對敏感支出，敏感科目，敏感事項自查監(jiān)控落實到責(zé)任人，確保審計不出大問題;

五、提高履職能力

一是加強(qiáng)服務(wù)意識，提高工作效率;按公司要求，對本部門的崗責(zé)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了細(xì)化。承諾現(xiàn)金報銷當(dāng)日完成，銀行轉(zhuǎn)賬不超過一個工作日，銀行承兌匯票隨時到隨時背書。

第8篇

一、高度重視，抓認(rèn)識到位和組織落實

為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動的正常開展，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義，認(rèn)真部署合規(guī)文化建設(shè)活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負(fù)責(zé)人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)活動的組織和實施。各單位統(tǒng)一思想認(rèn)識，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，主要負(fù)責(zé)同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學(xué)習(xí)教育，保證合規(guī)文化建設(shè)活動扎實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規(guī)文化建設(shè)活動與加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)、開展廉潔文化建設(shè)、懲治和預(yù)防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設(shè)活動的統(tǒng)籌兼顧，相互促進(jìn)，有序推進(jìn)。

(一)為切實加強(qiáng)有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作，主要抓了四方面工作：

一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實施方案》。“方案”在體現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際，提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期、中期和長期目標(biāo)及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路、原則和方法。同時，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來開展。

二是加強(qiáng)合規(guī)“精神文化”的建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動。為增強(qiáng)“合規(guī)年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結(jié)合”的原則，即：“點、線、面”相結(jié)合；合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合；動態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則，充分利用簡報、網(wǎng)絡(luò)、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動。為及時反映動態(tài)，通報情況，交流經(jīng)驗，推進(jìn)工作，通過設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動態(tài)”和“合規(guī)知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問題、新做法、新經(jīng)驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。

三是加強(qiáng)了合規(guī)制度文化建設(shè)。為增強(qiáng)制度文化的約束性、嚴(yán)肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進(jìn)行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門結(jié)合實際也編輯了制度匯編。

四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容。一方面以“賽”增強(qiáng)合規(guī)意識。行先后開展了多次合規(guī)知識競賽，使員工增長了知識，強(qiáng)化了合規(guī)意識。另一方面以“文”反映合規(guī)動態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻(xiàn)”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規(guī)文化建設(shè)的新思路。

(二)反洗錢評價工作開展順利并取得實效，培訓(xùn)和征文活動也取得良好效果，領(lǐng)導(dǎo)重視程度普遍提高，反洗錢內(nèi)控建設(shè)趨于完善，前臺人員對反洗錢規(guī)定的學(xué)習(xí)掌握有較大提高。強(qiáng)化了反洗錢培訓(xùn)工作，通過實際操作訓(xùn)練、崗前培訓(xùn)等形式，認(rèn)真宣貫反洗錢相關(guān)知識。

(三)機(jī)構(gòu)合規(guī)評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險狀況，推動了全行經(jīng)營管理行為規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復(fù)評活動，對于制度和流程的評價較為認(rèn)真和全面，而對于執(zhí)行狀況的評價有偏離，評價結(jié)果基本能夠反映機(jī)構(gòu)整體的合規(guī)風(fēng)險狀況。通過分析問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。

(四)法律事務(wù)工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項措施，進(jìn)一步規(guī)范工作流程，提高法律風(fēng)險意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實施細(xì)則后，各部門都能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度，按制度規(guī)定的職責(zé)和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風(fēng)險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認(rèn)識防范法律風(fēng)險對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對法律事務(wù)管理工作流程執(zhí)行不到位；個別分行學(xué)習(xí)的主動性不足等。

(五)宣傳活動豐富多彩,形式多樣,為“合規(guī)年”各項活動的開展?fàn)I造了良好的氛圍。雖然“合規(guī)年”活動較多，任務(wù)較重，但我行宣傳工作能夠結(jié)合本行的實際情況靈活開展的有聲有色。

二、工作中存在的問題

(一)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營中存在問題

1、機(jī)構(gòu)人員情況

信貸人員對本區(qū)域經(jīng)濟(jì)、各行業(yè)的信息以及自然環(huán)境等專業(yè)知識的掌握情況不夠全面，致使對客戶分析結(jié)論不透徹，風(fēng)險點的識別不明晰，不能有效地進(jìn)行事先的風(fēng)險防范。

2、貸前調(diào)查不詳細(xì)

存在個別檔案填寫資料不完整，調(diào)查不夠詳實，調(diào)查檔案中沒有營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；個別客戶檔案中“受理信息登記表”與“額度申請表”中申請金額不一致，住處聲明中無具體住址；個別信貸員在調(diào)查時,沒有真實地將借款人的基本信息調(diào)查清楚,實際情況與調(diào)查報告中的數(shù)據(jù)不相符,如:對借款人發(fā)生的租金、員工薪金等費用存在少報,來增加資產(chǎn)的數(shù)據(jù)，提高資產(chǎn)與負(fù)債的比率，增加借款人的還款能力；個別信貸員對貸款保證人的調(diào)查也存在一定問題，沒有經(jīng)過認(rèn)真的交叉檢驗，對保證人社會關(guān)系以及生活習(xí)慣掌握的深度不夠，導(dǎo)致借款人在無法還款時，保證人償還貸款的責(zé)任不能如期履行，致使調(diào)查結(jié)論不能真實反映客戶的基本信息，并輕易下調(diào)查結(jié)論，缺少科學(xué)的分析判斷，為下一道環(huán)節(jié)埋下風(fēng)險隱患。

3、貸款審查、審批履職不到位

一是通過調(diào)閱檔案資料發(fā)現(xiàn)個別審查崗不能夠認(rèn)真履行審查義務(wù)，檔案資料有不完整的情況，如：部分借款人營業(yè)執(zhí)照未年檢，但在審查意見表中沒提出異議；審查表中貸戶房產(chǎn)評估信息與評估報告不符。二是審批環(huán)節(jié)中存在流于形式，部分審貸會提問過于簡單。通過調(diào)閱審貸會記錄表發(fā)現(xiàn)個別審貸會提問記錄沒有實質(zhì)性問題提出或沒有問題提出，個別審貸會沒有借款人的還款意愿及其他不利影響如行業(yè)風(fēng)險等進(jìn)行詳細(xì)詢問及分析。甚至審貸會弄虛作假，后補(bǔ)審貸會記錄，審貸會召開時間早于審查審批的時間，存在逆流程作業(yè)的嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象，致使貸款審查、審批結(jié)論缺乏正確的判斷，或者說是誤判,不能客觀、真實地反映客戶的第一還款能力和還款意愿，為貸后管理工作帶來風(fēng)險隱患。

4、貸后管理情況

（1）檢查催收：存在不及時或未進(jìn)行貸后檢查。通過現(xiàn)場調(diào)閱信貸業(yè)務(wù)檔案，部分分行沒有貸后檢查表，不能夠核實是否進(jìn)行了貸后檢查。貸后管理工作流于形式，走過場，貸后檢查表與用戶申請表中用戶的簽名不是同一人或筆題不符等，不能對客戶的資金用途進(jìn)行有效的風(fēng)險監(jiān)控，致使貸款產(chǎn)生逾期和不良筆數(shù)大幅增加。

（2）檔案管理：存在信息填寫不完整，相關(guān)人員沒有簽字。通過復(fù)評時調(diào)閱的信貸業(yè)務(wù)檔案，發(fā)現(xiàn)個別分行的貸款合同、借據(jù)不能夠妥善、有序的保管，并且存在信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入不及時、不完整等現(xiàn)象。

(二)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營中存在問題

1.制度建設(shè)跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。基本規(guī)章制度建設(shè)工作滯后，給業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、健康發(fā)展留下了風(fēng)險隱患。

2.業(yè)務(wù)辦理流程存在不規(guī)范的現(xiàn)象比較普遍。在檢查中發(fā)現(xiàn)存在前臺業(yè)務(wù)在后臺沒有專人審核把關(guān)的問題。開戶檔案填寫不規(guī)范，沒有法定代表人的授權(quán)委托書等，開戶資料沒有進(jìn)行嚴(yán)格的審核把關(guān)。在印鑒卡的建庫、作廢、更換和管理中存在不規(guī)范、不認(rèn)真現(xiàn)象，沒有建立檔案調(diào)閱登記簿。

3.前臺業(yè)務(wù)操作中存在不規(guī)范的現(xiàn)象。單人臨柜，在業(yè)務(wù)辦理中存在業(yè)務(wù)人員工號混用，通過監(jiān)控錄像的查看，發(fā)現(xiàn)由一人操作辦理業(yè)務(wù)；私留用戶密碼；客戶印鑒卡未按規(guī)定留存、未按規(guī)定簽章、保管不善、印鑒卡登記簿記錄不完整、缺少印鑒卡編號；柜員權(quán)限交接，未登記權(quán)限交接登記表的問題；未按照人民銀行的規(guī)定進(jìn)行相關(guān)的報批或報備工作等。未執(zhí)行先收款后記賬規(guī)定；銀行與企業(yè)交接登記簿登記內(nèi)容不全，銀行回單沒有與企業(yè)進(jìn)行交接等問題。部分支行在支票填寫中有填寫不規(guī)范、填寫錯誤的現(xiàn)象。

4.重要空白憑證管理混亂。重要空白憑證沒有實行“統(tǒng)一印制，專人管理，定期換崗，雙人領(lǐng)取，證印分管，入庫保管”的原則。各類重要空白憑證沒有按要求放入金柜保管，只是放在鐵皮柜內(nèi)保管，存在較大的風(fēng)險隱患；重要空白憑證請領(lǐng)后未及時入賬，交接后未登記。部分網(wǎng)點還存在多領(lǐng)用空白憑證的情況。

6．對賬管理工作沒有達(dá)到要求。對賬管理工作沒有達(dá)到要求，個在對賬中發(fā)現(xiàn)錯賬未及時處理。業(yè)務(wù)人員對待銀行對賬工作的不認(rèn)真負(fù)責(zé)會給我行造成諸多不利影響。對賬不完全會對我行造成重大資金損失，由于相互對賬工作存在較大的漏洞和隱患，客戶資金一旦被挪用或盜用,短時間內(nèi)難以暴露。

三、下一步工作安排

為有效解決活動組織方面的薄弱環(huán)節(jié)，貫徹落實中暴露出的風(fēng)險問題，推動活動深入開展，我行將采取通報的方式，使各部門認(rèn)識到自身存在的不足與缺陷，同時要進(jìn)一步完善和創(chuàng)新活動方案和內(nèi)容，要積極探索有效開展活動的途徑和方式方法，積極查找經(jīng)營管理中存在問題，以強(qiáng)烈的責(zé)任心和更加扎實有效的工作，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量地完成好活動任務(wù)，不斷將“合規(guī)年”各項活動推向深入。

(一)鞏固“合規(guī)年”各項活動成果，促使自我評估長效機(jī)制的建立，促進(jìn)一線業(yè)務(wù)部門履行風(fēng)險管理第一職責(zé)，并充分發(fā)揮審計部門作為風(fēng)險管理第三道防線的監(jiān)督職能；繼續(xù)加強(qiáng)制度流程建設(shè)，依照內(nèi)部控制要求，完善各項操作風(fēng)險管理的制度流程，以新的信貸業(yè)務(wù)制度的貫徹落實和相關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度的建立為切入點，強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力，提升操作風(fēng)險控制的有效性。同時，組織開展業(yè)務(wù)條線的自我檢查、自我監(jiān)督、自我評估，加大執(zhí)行考核與問責(zé)力度，有效控制風(fēng)險。

(二)聯(lián)合業(yè)務(wù)、審計部門進(jìn)一步加大信貸、業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查的力度和深度，會同審計部門對屢查屢犯、整改不徹底不到位的部門第一責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)，對相關(guān)直接責(zé)任人、其它責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的同時要進(jìn)行問責(zé)、追責(zé)，以起到警示作用。要認(rèn)真做好信貸、業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查、日常監(jiān)督、事后監(jiān)督管理和逾期貸款監(jiān)控工作。

(四)繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險合規(guī)隊伍建設(shè)，力爭使各風(fēng)險條線各崗位人員配足、履職。隨著我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展壯大，我行應(yīng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展的實際要求，將風(fēng)險合規(guī)隊伍建設(shè)與本行業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合；對于風(fēng)險合規(guī)人員的選擇，應(yīng)該設(shè)定準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，從年齡、專業(yè)、學(xué)歷和工作經(jīng)驗等幾個方面提出要求。

第9篇

“十三五”以來，商務(wù)局始終堅持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，堅定不移貫徹新發(fā)展理念，科學(xué)應(yīng)對外部挑戰(zhàn)明顯上升的復(fù)雜局面，全力推進(jìn)重大項目招引和“兩穩(wěn)一促”，助推XX高質(zhì)量發(fā)展走在前列。

一、“十三五”工作回顧

（一）主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)運(yùn)行情況

1．外資穩(wěn)中有升。2016至2019年累計完成實際到賬外資7.23億美元，新增外商投資項目126個。2020年1至10月完成實際到賬外資1.9億美元，提前完成全年目標(biāo)任務(wù)；新增協(xié)議外資4.9億美元，新增外商投資項目23個，新設(shè)項目16個，總投資超億美元項目1個，新增協(xié)議注冊外資3000萬美元以上項目7個；外資結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)業(yè)類外資占比有所提升。

2．外貿(mào)穩(wěn)中有進(jìn)。2016至2019年累計完成外貿(mào)進(jìn)出口700億元。2020年1至8月完成外貿(mào)進(jìn)出口125.77億元，同比增長6.7%。農(nóng)機(jī)、輸變電、新能源、戶外用品等重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展穩(wěn)定，格力博、匠心家居、機(jī)械設(shè)備進(jìn)出口等重點企業(yè)出口規(guī)模踏上新臺階，外貿(mào)新業(yè)態(tài)培育有力。

3．社零快速增長。“十三五”期間累計完成社會消費品零售總額超過1800億元，凈增限額以上商貿(mào)企業(yè)65家，總量突破420家。預(yù)計2020年社會消費品零售總額完成417億元，同比增長1%左右，全區(qū)擁有年銷售收入5000萬元以上大型商貿(mào)骨干企業(yè)20家。

（二）重大項目招引情況

“十三五”以來，XX區(qū)深入推進(jìn)重大項目主題年活動，圍繞“兩新一智”、“三新經(jīng)濟(jì)”等主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)持續(xù)深化產(chǎn)業(yè)鏈招引，圍繞“3612”、“雙20”等目標(biāo)，重大項目招引有所突破。中影光峰、思源電氣、光大環(huán)保、宇翔圓復(fù)合材料等一批重點制造業(yè)項目落戶開工，格力博、精研科技、裕興股份、麗島新材等一批骨干企業(yè)增資擴(kuò)產(chǎn)。平臺賦能產(chǎn)業(yè)，國家智能制造系統(tǒng)集成體驗驗證中心、國家健康醫(yī)療大數(shù)據(jù)（東部）中心兩大國家級平臺先后落成，中國電信、國際數(shù)據(jù)中心、中國移動云能力中心等重大項目落地，中國電子、中國移動、百度等知名企業(yè)投資，微億智造、云端網(wǎng)絡(luò)、小象優(yōu)品、常奧體育等一批“三新經(jīng)濟(jì)”代表企業(yè)落戶。深化“四個三”招商機(jī)制，園區(qū)建設(shè)加快

推進(jìn)，XX大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)園、XX江南新經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)園、藍(lán)科技文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)園等主題園區(qū)加快建設(shè)，XX智能制造產(chǎn)業(yè)園、新動能創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)園、電影時光文創(chuàng)主題園區(qū)等相繼落戶。

2020年以來，全區(qū)進(jìn)一步加快重大項目招引。區(qū)商務(wù)局動態(tài)跟蹤服務(wù)重大項目推進(jìn)落戶情況、主要問題和推進(jìn)計劃，召開重大項目協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組專題會議推進(jìn)中國移動云能力中心、思源電氣等6個重大項目；全程參與格力博生產(chǎn)研發(fā)基地增資、智能制造產(chǎn)業(yè)園等重大項目的商務(wù)洽談、協(xié)議擬訂等工作，推進(jìn)項目簽約落戶；制定項目招引考核實施細(xì)則，實施全區(qū)重點項目招引月度通報，截至10月底全區(qū)“雙20”項目落戶29個；組織實施XX經(jīng)貿(mào)周、XX科技經(jīng)貿(mào)洽談會、深圳經(jīng)貿(mào)招商等活動，舉辦全區(qū)重大項目集中簽約，30多個重點項目相繼簽約。

不斷強(qiáng)化招商保障。逐步推進(jìn)區(qū)級招商隊伍機(jī)制改革，妥善處置化解原有社會化用工招商人員歷史遺留問題，出臺《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化區(qū)級招商隊伍建設(shè)的實施方案》，新招聘派遣制專職招商人員，積極探索招商隊伍企業(yè)化管理，出臺績效考核辦法，實行定崗定責(zé)、績效考核和績崗掛鉤；對新進(jìn)招商人員加強(qiáng)實戰(zhàn)鍛煉和能力提升，規(guī)范拜訪接待日志管理，累計拜訪接待客商超過100批次，先后獲取或在談項目16個。牽頭出臺了XX區(qū)產(chǎn)業(yè)用地項目準(zhǔn)入評審辦法，召開土地出讓統(tǒng)籌協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組會議，為重點項目提供用地準(zhǔn)入保障；排查梳理標(biāo)準(zhǔn)廠房、樓宇存量情況，分類別、動態(tài)化更新管理，形成全區(qū)國有資產(chǎn)工業(yè)廠房現(xiàn)狀調(diào)查報告。

（三）企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展情況

開放型經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，培育兩家省級外貿(mào)綜合服務(wù)平臺華貿(mào)通和裝備通，2016年至2019年兩家外綜服平臺累計進(jìn)出口30.5億元。XX經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)全省排位大幅躍升，機(jī)械設(shè)備進(jìn)出口坦桑尼亞海外倉獲評省級公共海外倉，格力博獲批XX省企業(yè)集團(tuán)加工貿(mào)易監(jiān)管改革試點，全省首批4家之一、全市唯一。全區(qū)培育海關(guān)AEO高級認(rèn)證企業(yè)5家，一般認(rèn)證企業(yè)19家。2020年新增市級出口品牌企業(yè)2家，全區(qū)達(dá)12家，機(jī)械設(shè)備進(jìn)出口、大華進(jìn)出口申報中國出口民營企業(yè)500強(qiáng)。

商貿(mào)流通領(lǐng)域，消費能級進(jìn)一步提升，“XX消費”品牌真抓實干受省政府督查激勵表彰，XX古運(yùn)河步行街區(qū)入選XX省首批省級高品位步行街試點街區(qū)，XX國際創(chuàng)成全市僅有的兩家省級綠色商場，XX百貨、XX市場入選全市服務(wù)業(yè)XX級企業(yè)。XX智匯園被評為省級電商示范基地，網(wǎng)擎信息技術(shù)有限公司被評為省級電商示范企業(yè)，前王村、戴莊村創(chuàng)成省級電商示范村，全區(qū)現(xiàn)有老字號企業(yè)25家占全市61%，包括“中華老字號”4家、“XX老字號”17家、“XX老字號”8家。

近三年共為企業(yè)爭取和落實各類商務(wù)發(fā)展專項資金超過8000萬元，推進(jìn)小微出口企業(yè)政策性出口信用保險統(tǒng)保平臺建設(shè)。在全市率先支持和促進(jìn)消費的八項措施，發(fā)放410萬元消費券，拉動消費超5億元，雙桂坊“一條復(fù)蘇的步行街”被《新聞聯(lián)播》長篇報道。

（四）安全生產(chǎn)工作情況

扎實開展XX經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、加油站、商業(yè)場所等領(lǐng)域安全生產(chǎn)專項整治，加強(qiáng)與消防、市監(jiān)、住建、應(yīng)急等部門工作聯(lián)動，加大對全區(qū)大型商業(yè)場所的排查督查力度，開展餐飲場所燃?xì)馐褂冒踩[患排查整治，配合住建部門推進(jìn)餐飲場所安裝燃?xì)獍踩珗缶b置，日常走訪開發(fā)區(qū)制造業(yè)企業(yè)275次，定期對全區(qū)加油站安全生產(chǎn)開展巡查走訪，聘請第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)，完成全區(qū)36家加油站點全覆蓋排查整治。

（五）外事工作情況

“十三五”以來，服務(wù)自組團(tuán)海外出訪19批104人次，接待美國、英國、德國、芬蘭、日本、馬來西亞、柬埔寨等外國客商32批200余人次來訪，加快推進(jìn)對外友好交流，推動經(jīng)濟(jì)、文化各領(lǐng)域的交流合作。牽頭涉外防控，深入疫情防控一線，協(xié)調(diào)保障境外來華外籍人士及歸國人員全流程封閉運(yùn)送。累積摸排登記外國人564人，組建五個涉外集中隔離點，累計隔離入境人員近千人，其中外籍人士超百人。積極為外資外貿(mào)企業(yè)疫情防控、復(fù)工復(fù)產(chǎn)保駕護(hù)航，累計調(diào)配口罩20余萬只、防護(hù)面罩500個、消毒水1.5噸、酒精2.5噸。

（六）黨建工作情況

突出黨建引領(lǐng)，切實抓好政治思想建設(shè)，圍繞理論武裝建設(shè)、民主集中制建設(shè)、能力建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)四個重點，全年已開展局黨委理論中心組專題學(xué)習(xí)11次；認(rèn)真做好省委第六巡視組巡視XX反饋意見整改落實工作，嚴(yán)格按照時間進(jìn)度整改到位、逐條逐項完成銷號；全力配合區(qū)委巡察工作，成立專項工作小組，對臺賬提供、座談匯報、問卷調(diào)查、現(xiàn)場調(diào)研等各項工作全力高效保障到位。2019年度，區(qū)商務(wù)局獲評XX省商務(wù)系統(tǒng)先進(jìn)集體稱號。

二、存在問題與不足

（一）重大項目招引動能不足

大項目、新項目、優(yōu)質(zhì)制造業(yè)項目少，受制于招商載體資源、招商隊伍等瓶頸，有效項目信息少、項目落戶難度大，一批優(yōu)質(zhì)制造業(yè)項目無法落地。重大簽約項目落地轉(zhuǎn)換率不高、推進(jìn)不快。近年來，928簽約重點項目實際開工率較低，四季大通綠色冷鏈、樂齡荷園安老頤養(yǎng)中心、海德家文化廣場增資等項目因企業(yè)資金鏈斷裂或經(jīng)營不善等問題中斷，一些項目因規(guī)劃調(diào)整、載體供應(yīng)等因素擱置。招商渠道建設(shè)緩慢，對項目招引支撐不夠。對比其他兄弟板塊，我區(qū)與“四大所”、“五大行”等專業(yè)機(jī)構(gòu)對接偏少，未實質(zhì)開展委托招商、顧問招商等合作，客商拜訪頻率偏低。

（二）對外開放合作短板明顯

外資總量提升不快、結(jié)構(gòu)不佳。近年來，投資空間和載體資源漸趨飽和，大規(guī)模制造業(yè)外資項目落戶我區(qū)的難度較大，產(chǎn)業(yè)外資、重大外資、新設(shè)外資推進(jìn)緩慢。開發(fā)區(qū)國際化合作水平不高。從對外投資與貿(mào)易角度看，開發(fā)區(qū)以加工貿(mào)易為主，產(chǎn)品附加值低，服務(wù)貿(mào)易規(guī)模小、水平低，融入“一帶一路”市場發(fā)展的企業(yè)總體不多、項目投資不足，對境外產(chǎn)業(yè)的投資力度不強(qiáng)。外事友好交流常年停滯不前。2011年與XX市建立友好城市關(guān)系，2014年與XX市建立友好城市關(guān)系，但目前都處于失聯(lián)狀態(tài)。外事工作力量薄弱，缺少拜訪友城、維持關(guān)系的機(jī)會與渠道，近年來無新建友城，對外友好交流工作趨于停滯。

（三）隊伍建設(shè)水平存在差距

干部隊伍結(jié)構(gòu)不佳。年輕干部、優(yōu)秀后備干部數(shù)量少，缺少一線鍛煉和輪崗鍛煉，能力水平有一定差距。考核激勵不到位，部分干部干事創(chuàng)業(yè)的進(jìn)取心不足，團(tuán)結(jié)協(xié)作意識不夠，缺乏責(zé)任擔(dān)當(dāng)、爭先意識和奉獻(xiàn)精神。區(qū)級招商隊伍斷層嚴(yán)重。招商人員主動出擊和實戰(zhàn)鍛煉不夠，機(jī)制體制落后僵化、職能定位不明確、專職人員不到位、專業(yè)水平比較低。

三、“十四五”工作安排

（一）“十四五”商務(wù)經(jīng)濟(jì)預(yù)期目標(biāo)

積極搶抓長三角區(qū)域一體化、長江經(jīng)濟(jì)帶、XX大都市圈、自貿(mào)區(qū)建設(shè)等國家戰(zhàn)略疊加機(jī)遇，聚焦老城復(fù)興和西進(jìn)提速，進(jìn)一步優(yōu)化招商機(jī)制體制賦能項目招引，加快推進(jìn)全區(qū)重大項目招引攻堅、開放型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、商貿(mào)流通領(lǐng)域轉(zhuǎn)型升級。

全區(qū)持續(xù)深化重大項目主題年活動，項目招引再上新臺階，投資總量顯著提升，全區(qū)招引產(chǎn)業(yè)重大項目總投資逐年提升；項目質(zhì)量不斷提升，主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)投資項目占投資總額比重不低于50%，力爭投資額超30億元或3億美元的重特大內(nèi)外資產(chǎn)業(yè)項目、世界500強(qiáng)產(chǎn)業(yè)項目招引有較大突破；創(chuàng)新招商模式，綜合運(yùn)用產(chǎn)業(yè)鏈、資本鏈、科技鏈、人才鏈招商，用好牌照資源、引導(dǎo)基金、兼并收購等多種招引手段。

商務(wù)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)穩(wěn)中提質(zhì)、結(jié)構(gòu)進(jìn)一步提升，“十四五”期間累計實際到賬外資總量超10億美元，外資產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)有所優(yōu)化，力爭累計外貿(mào)進(jìn)出口總額達(dá)到1000億元，社會消費品零售總額年均增長5%左右。

加快培育和發(fā)展公共海外倉、跨境電商、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等貿(mào)易流通新業(yè)態(tài)和新模式，有力推進(jìn)XX夜經(jīng)濟(jì)發(fā)展和打造夜XX消費新品牌，進(jìn)一步推動開發(fā)園區(qū)爭先進(jìn)位、國際化特色發(fā)展和高質(zhì)量發(fā)展，加快推進(jìn)對外友好交流合作和締結(jié)友好交流城市，助力打造一流的國際營商環(huán)境。

（二）2021年商務(wù)經(jīng)濟(jì)預(yù)期目標(biāo)

1．重大項目招引方面。全區(qū)全年招引重點產(chǎn)業(yè)項目總投資超100億元、不少于50個，其中，超3億元或3000萬美元重大項目20個、超10億元或1億美元重大項目4個，力爭超30億元或3億美元特大產(chǎn)業(yè)項目1個，圍繞智能制造、新材料、新一代移動智能終端、大數(shù)據(jù)和云計算、現(xiàn)代物流、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)等主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)重點引進(jìn)一批龍頭型、標(biāo)桿型、科技型和高附加值優(yōu)質(zhì)項目。

2．主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)方面。全區(qū)實際到賬外資、外貿(mào)進(jìn)出口、社會消費品零售總額等主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)在完成上級下達(dá)任務(wù)的基礎(chǔ)上穩(wěn)中有升、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、質(zhì)量提升。其中，完成實際到賬外資2億美元，新增協(xié)議注冊外資5億美元，外貿(mào)進(jìn)出口力爭突破200億大關(guān)，社會消費品零售總額增速6.5%左右。

（三）主要工作舉措

1．隊伍建設(shè)提升引領(lǐng)

推進(jìn)全局干部隊伍建設(shè)。實施“1+3+4”隊伍建設(shè)工程，緊緊圍繞建設(shè)一支具備開放視野、創(chuàng)新思路、爭先意識、責(zé)任擔(dān)當(dāng)、奉獻(xiàn)精神的高質(zhì)量商務(wù)隊伍目標(biāo)，重點突出結(jié)構(gòu)優(yōu)化、能力提升、氛圍營造三項重點工作，通過進(jìn)一步強(qiáng)化人才引進(jìn)、考核激勵、實戰(zhàn)歷練、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等四方面舉措，建立干部成長檔案和日常考核積分制，探索中層干部競爭上崗，力爭打造一支眼界寬、能力強(qiáng)、精氣神足的干部隊伍，逐步形成更為科學(xué)合理的干部成長梯隊。

推進(jìn)區(qū)級招商隊伍建設(shè)。按照“專業(yè)、專職、專人、專注”要求，創(chuàng)新靈活高效的選人用人機(jī)制，引進(jìn)和培養(yǎng)懂產(chǎn)業(yè)、懂科創(chuàng)、懂金融、懂法律的高素質(zhì)復(fù)合型招商人才，區(qū)級專職招商隊伍有計劃逐步擴(kuò)充至10人左右。區(qū)級招商隊伍深化企業(yè)化管理、績效薪酬和剛性淘汰制度，突出績效考核和強(qiáng)化目標(biāo)責(zé)任管理，落實人員能進(jìn)能出、能上能下機(jī)制，不斷提升招商隊伍的活力。強(qiáng)化小分隊專題招商，提升招商人員主動出門招商意識，加強(qiáng)實戰(zhàn)鍛煉，定期開展專題招商培訓(xùn)，不斷提升招商人員專業(yè)能力水平。

2．項目招引提質(zhì)增效

持續(xù)優(yōu)化招商機(jī)制。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，制訂針對性更強(qiáng)的招商引資政策體系，進(jìn)一步完善考核體系，系統(tǒng)考核重點項目、載體建設(shè)、政策體系、項目洽談、信息儲備、隊伍建設(shè)、引薦落戶、服務(wù)推進(jìn)等工作情況。加強(qiáng)系統(tǒng)規(guī)劃，有針對性編制招商發(fā)展規(guī)劃和產(chǎn)業(yè)招商地圖，精準(zhǔn)定位和強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)鏈招引，重點圍繞智能裝備制造、新材料等主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)持續(xù)強(qiáng)鏈，圍繞新一代移動智能終端、大數(shù)據(jù)和云計算等新興產(chǎn)業(yè)加快育鏈，圍繞現(xiàn)代物流、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)加強(qiáng)聚鏈，形成專班工作機(jī)制。

加快重大項目招引。重點聚焦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園、老城廂、新港片區(qū)、“殷杏泰”、客車廠片區(qū)等重點區(qū)域，加強(qiáng)聯(lián)動與服務(wù)，推進(jìn)項目招引。強(qiáng)化要素保障和項目準(zhǔn)入管理，持續(xù)實施產(chǎn)業(yè)用地項目準(zhǔn)入和落地統(tǒng)籌。加大對世界500強(qiáng)、細(xì)分行業(yè)隱形冠軍、獨角獸企業(yè)的招引力度，加快推進(jìn)智能制造和高端物流產(chǎn)業(yè)園、智能制造產(chǎn)業(yè)園、新材料國際創(chuàng)新社區(qū)、智能制造創(chuàng)新港、建科院總部基地、港華能源創(chuàng)智園等重大項目洽談落戶。圍繞樓宇經(jīng)濟(jì)和高附加值項目，著力招引信息技術(shù)、廣告設(shè)計、建筑設(shè)計、工業(yè)設(shè)計、新傳媒、游戲電競、法務(wù)咨詢、金融服務(wù)等高端服務(wù)業(yè)項目。區(qū)專職招商隊伍力爭全年獲取產(chǎn)業(yè)類有效項目信息30條，推薦落戶項目10個，主導(dǎo)或參與推進(jìn)5個總投資3億元以上重點產(chǎn)業(yè)項目簽約落戶。

提升招商信息服務(wù)。建立項目信息庫、載體信息庫和XX區(qū)云招商服務(wù)平臺“兩庫一平臺”，健全重點在談項目跟蹤服務(wù)機(jī)制，協(xié)調(diào)解決招引過程中的難點，實現(xiàn)項目招引端的全流程協(xié)調(diào)管理。實施項目信息跨板塊流轉(zhuǎn)和調(diào)度分享機(jī)制，推進(jìn)招商項目在全區(qū)范圍內(nèi)合理有序流轉(zhuǎn)。持續(xù)對全區(qū)存量土地、廠房、樓宇等招商載體實施動態(tài)統(tǒng)計和管理，加快推進(jìn)載體整合、騰退與建設(shè)進(jìn)度。運(yùn)用“互聯(lián)網(wǎng)+招商”、“大數(shù)據(jù)+招商”有效開展線上招商推介、洽談和簽約等創(chuàng)新方式，更高效開展招商工作。

加快招商網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。以構(gòu)建全球化、實效化的招商網(wǎng)絡(luò)體系為目標(biāo)，加強(qiáng)與商會、知名中介機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，積極利用企業(yè)高管、知名人士等社會力量，進(jìn)一步拓寬招商引資渠道。精心組織招商活動，制訂和實施全年境內(nèi)外招商活動計劃，精心組織好XX經(jīng)貿(mào)活動周、科技經(jīng)貿(mào)洽談會、歐洲、日本、美國等境內(nèi)外重大招商活動，持續(xù)高效開展XX、XX等重點區(qū)域?qū)ｎ}招商，提升招商活動質(zhì)效。加強(qiáng)客商拜訪頻率，區(qū)級專職招商隊伍全年拜訪不少于300批次，拓展優(yōu)質(zhì)招商資源和渠道100家以上，推進(jìn)與國際知名投資咨詢機(jī)構(gòu)、“四大所”、“五大行”等開展委托招商、招商、顧問招商、以商引商等各類招商合作3家以上。

3．對外開放持續(xù)擴(kuò)大

提升開發(fā)區(qū)國際化合作。提高利用外資質(zhì)量和水平，加快推進(jìn)特色化國際主題園區(qū)建設(shè)，加大對產(chǎn)業(yè)類龍頭企業(yè)的扶持力度。“十四五”期間力爭在跨國公司地區(qū)總部、功能性機(jī)構(gòu)、外資研發(fā)機(jī)構(gòu)等方面取得突破，培育一批代表XX制造高品質(zhì)、新形象的國際知名、國內(nèi)一流品牌，不斷提升園區(qū)國際化合作水平。

加快企業(yè)走出去步伐。支持XX龍頭企業(yè)整合國際優(yōu)質(zhì)要素資源，積極參與境外并購，建立境外生產(chǎn)基地，設(shè)立境外研發(fā)機(jī)構(gòu)、設(shè)計中心和高新技術(shù)企業(yè)，融入全球研發(fā)設(shè)計、生產(chǎn)制造、營銷服務(wù)鏈條，提升核心競爭力和跨國經(jīng)營能力。搶抓國際產(chǎn)業(yè)分工深度調(diào)整機(jī)遇，有序推動開發(fā)區(qū)優(yōu)勢龍頭企業(yè)拓展海外發(fā)展空間，支持工程機(jī)械、輸變電、新能源企業(yè)積極參與亞洲、非洲、拉美等地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

推進(jìn)對外友好交流合作。合理編排和精心組織好全年因公出國團(tuán)組計劃，為全區(qū)境外招商等重點活動提供保障，提升外事服務(wù)的有效性，做好涉外疫情防控，筑牢疫情輸入嚴(yán)密防線，積極推進(jìn)城市友好交流工作，努力在招商引資、產(chǎn)業(yè)合作、經(jīng)貿(mào)合作上取得更多成果，打造XX對外交流品牌。

4．企業(yè)服務(wù)提升實效

深入走訪企業(yè)，開展對外資、外貿(mào)、內(nèi)貿(mào)重點企業(yè)的跟蹤服務(wù)，了解企業(yè)困難與需求，進(jìn)一步有效聯(lián)動相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)為企業(yè)排憂解難，每季度對外資、外貿(mào)、內(nèi)貿(mào)30強(qiáng)企業(yè)全覆蓋走訪服務(wù)和數(shù)據(jù)監(jiān)測，定期組織重點企業(yè)開展座談交流。聯(lián)合海關(guān)、稅務(wù)、銀行、信保等專業(yè)部門和機(jī)構(gòu)常態(tài)化開展內(nèi)外貿(mào)企業(yè)專項政策培訓(xùn)，原則上每季度不少于一次；繼續(xù)對接XX海關(guān)開展區(qū)內(nèi)AEO認(rèn)證指導(dǎo)，幫助企業(yè)提升競爭力。向上爭取資金，加強(qiáng)與省、市主管部門的密切聯(lián)系，及時向上爭取扶持，為轄區(qū)企業(yè)爭取更多商務(wù)發(fā)展、內(nèi)外貿(mào)發(fā)展、電子商務(wù)等方面專項資金與切塊資金。

5．平臺建設(shè)提檔升級

做大做強(qiáng)農(nóng)機(jī)出口基地品牌，組織農(nóng)機(jī)企業(yè)參加國內(nèi)外展會，積極尋找農(nóng)機(jī)產(chǎn)品海外新增長點，利用好在手的裝備通、海外倉，實現(xiàn)海外本土化營銷，進(jìn)一步賦能“XX智造”和“XX外貿(mào)”。依托XX智匯園進(jìn)一步招引和培育象源科技、行之智配、融天下網(wǎng)絡(luò)科技等新零售電商企業(yè)，推進(jìn)省級電子商務(wù)示范基地產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步集聚，打造“傳統(tǒng)商業(yè)+互聯(lián)網(wǎng)”的鮮明產(chǎn)業(yè)特色。提升市級戶外用品出口基地，走訪調(diào)研轄區(qū)戶外用品生產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營情況，服務(wù)僑裕旅游用品、佳得順熱能設(shè)備等小巨人企業(yè)增資擴(kuò)股、深耕細(xì)分行業(yè)，鼓勵戶外用品企業(yè)成立專業(yè)行業(yè)協(xié)會，積極爭創(chuàng)省級出口基地。

6．工作思路開拓創(chuàng)新