時(shí)間：2022-06-09 02:04:16
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇資信證明申請(qǐng)書，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
(一)變更企業(yè)名稱,應(yīng)向原登記機(jī)關(guān)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》(一式二份,下同);
2.企業(yè)董事會(huì)決議;
3.有關(guān)合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議;
4.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本;
5.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他材料。
(二)變更住所,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;
2.董事會(huì)決議;
3.新住所使用證明;
4.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本。
(三)變更經(jīng)營(yíng)范圍,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;
2.董事會(huì)決議;
3.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;
4.經(jīng)營(yíng)范圍變更中涉及國家法律、法規(guī)需進(jìn)行專項(xiàng)審批的批準(zhǔn)文件;
5.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本。
(四)增加注冊(cè)資本或變更經(jīng)營(yíng)期限的變更登記,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;
2.董事會(huì)決議;
3.原有注冊(cè)資本已出齊的驗(yàn)資報(bào)告(未出調(diào)整注冊(cè)資本的除外);
4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;
5.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本;
6.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他文件。
(五)減少(指未出調(diào)整的)注冊(cè)資本的變更登記,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)董事長(zhǎng)簽署的減少注冊(cè)資本的申請(qǐng)書;
2.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;
3.董事會(huì)一致通過的決議;
4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;
5.企業(yè)在省級(jí)以上報(bào)紙上三次登載企業(yè)減少注冊(cè)資本公告的證明;
6.企業(yè)債務(wù)清償或債務(wù)擔(dān)保情況說明書;
7.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本;
8.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他文件。
企業(yè)減少注冊(cè)資本,經(jīng)原登記主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)變更登記后,應(yīng)將有關(guān)文件報(bào)國家工商行政管理局備案。
(六)轉(zhuǎn)讓股權(quán)的變更登記,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;
2.董事會(huì)決議;
3.股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議;
4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;
(七)董事會(huì)人員、正、副總經(jīng)理變更,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;
2.董事會(huì)決議;
3.有關(guān)人員的委派文件;
4.有關(guān)人員的簡(jiǎn)歷、身份證明;
5.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本(只變更董事的免交)
(八)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)變更登記,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書》;
2.董事會(huì)決議(含向分支機(jī)構(gòu)的撥款數(shù)額);
3.企業(yè)注冊(cè)資本已經(jīng)繳齊的驗(yàn)資報(bào)告;
關(guān)鍵詞：信用證 出口押匯 法律風(fēng)險(xiǎn)
出口押匯是銀行提供給進(jìn)出口企業(yè)的一類短期融資方式。出口商發(fā)貨后，將貨物單據(jù)交付給銀行，銀行審核單證相符后對(duì)單據(jù)或匯票給付對(duì)價(jià)，之后銀行將單據(jù)寄交境外開證行以索回貨款，從而抵扣回原來墊付的押匯資金。這種銀行先議付后回收貨款并結(jié)清墊款的程序就是出口押匯。我國各家商業(yè)銀行在出口押匯的操作都有系統(tǒng)的內(nèi)部規(guī)則。但是，各銀行的操作程序有一定的區(qū)別。
一、各行的關(guān)于出口押匯的操作程序
1.中國工商銀行的操作程序
（1）單據(jù)方面。辦理出口押匯以單證一致、單單一致為前提。單據(jù)存在不符點(diǎn)，在得到開證行（保兌行）明確同意接受單據(jù)的前提下，才能辦理出口押匯。
（2）信用證方面。信用證明確表明適用UCP600（國際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例（2007）》）；信用證規(guī)定的貨運(yùn)目的地未發(fā)生政局不穩(wěn)定、暴亂、戰(zhàn)爭(zhēng)以及經(jīng)濟(jì)危機(jī)等情況。信用證索匯路線簡(jiǎn)潔清晰，條款明確合理；信用證不存在不利的軟條款；信用證未限制其他銀行為議付行；
2.中國銀行的操作程序
（1）對(duì)單據(jù)和信用證的規(guī)定。中國銀行辦理出口押匯要求信用證項(xiàng)下收款有保障；單證相符；押匯申請(qǐng)人已經(jīng)辦理相關(guān)手續(xù)。
（2）對(duì)申請(qǐng)人的規(guī)定。出口押匯的申請(qǐng)人應(yīng)資信良好且為跟單信用證的受益人。
（3）辦理出口押匯的程序。首先，銀行需與客戶簽訂出口押匯總質(zhì)押書；其次，客戶需要逐筆提出申請(qǐng)；再次，銀行憑其經(jīng)審核的單據(jù)辦理押匯。
從各行辦理出口押匯的程序看，有共同之處。
第一，在出口押匯辦理的基本條件有：1. 信用證開證行及其所在國家的情況、有無限制他行議付、軟條款等，以及其相關(guān)單據(jù)的單單一致、單證一致的有關(guān)情況。2.押匯申請(qǐng)人出口業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)、內(nèi)控程度、財(cái)務(wù)能力、資信、開立帳戶等方面；3.出口押匯的利率、期限和幣種等。
第二，操作程序主要包括:（1）提出申請(qǐng)。申請(qǐng)人向銀行提供外匯押匯借款申請(qǐng)書；申請(qǐng)書內(nèi)容包括申請(qǐng)的金額以及期限、企業(yè)的基本情況介紹和財(cái)務(wù)狀況。申請(qǐng)?zhí)峤坏臅r(shí)還應(yīng)附上：外貿(mào)合同或協(xié)議；企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本；銀行的出口議付（押匯）申請(qǐng)書；銀行的出口押匯協(xié)議書；企業(yè)近三年年度財(cái)務(wù)報(bào)表及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表；信用證要求的全套單據(jù)；信用證正本及信用證修改的正本。（2）銀行審查。（3）核定押匯額度。匯票金額的90%以內(nèi)是押匯金額最高額度。（4）簽署押匯申請(qǐng)書、押匯承諾書、押匯協(xié)議等法律文件。（5）銀行發(fā)放貸款。（6）貸款的歸還和議付款的回收。
二、出口押匯的特征
第一，出口押匯是短期融資法律關(guān)系。它是相對(duì)獨(dú)立于信用證法律關(guān)系的一種“融資法律關(guān)系”或“借貸法律關(guān)系”。押匯銀行是融資方，押匯申請(qǐng)人是借款人。
第二，出口押匯是伴隨特定擔(dān)保機(jī)制的融資法律關(guān)系。出口法律關(guān)系的建立依賴于特定的“擔(dān)保機(jī)制”——押匯申請(qǐng)人將其出口項(xiàng)下的信用證及其相關(guān)單據(jù)作為“質(zhì)押品”或“抵押品”。因此，信用證項(xiàng)下的出口押匯與信用證有重要的聯(lián)系，因?yàn)樾庞米C及其相關(guān)單據(jù)是作為它的擔(dān)保物的。
第三，出口押匯與議付。出口押匯所構(gòu)建的法律關(guān)系是伴隨擔(dān)保的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，適用當(dāng)事人選擇的國家的法律。議付關(guān)系是一種信用證法律關(guān)系，它涉及的當(dāng)事人比出口押匯的復(fù)雜多樣。在議付關(guān)系中，議付行與開證行有著直接的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，也與受益人有著直接的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。
三、銀行出口押匯的法律風(fēng)險(xiǎn)
（一）信用證交易模式風(fēng)險(xiǎn)。UCP600規(guī)定，即使信用證中含有對(duì)其存在的基礎(chǔ)合同的任何援引，就信用證性質(zhì)而言，獨(dú)立于作為其存在依據(jù)的銷售合同，銀行也不受其約束。也就是說，押匯行的義務(wù)限于單據(jù)的表面真實(shí)性，而無權(quán)審查單據(jù)是否屬于偽造或交易是否真實(shí)。由此一方面存在的是信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)；另一方面就是“軟條款”風(fēng)險(xiǎn)。
（二）法律條文沖突風(fēng)險(xiǎn)。出口押匯遇到的問題是由我國《擔(dān)保法》有關(guān)質(zhì)權(quán)的條款與銀行的規(guī)定不一致造成的。主要是擔(dān)保法的流質(zhì)無效原則問題。這會(huì)影響到銀行對(duì)單據(jù)質(zhì)押項(xiàng)下質(zhì)物的處分權(quán)利的實(shí)現(xiàn)。
（三）法系與政治不同的風(fēng)險(xiǎn)。不同國家對(duì)于出口押匯的規(guī)定不同，而且目前我國關(guān)于信用證融資的法律尚不完善， 導(dǎo)致一旦出現(xiàn)糾紛，跨國訴訟難免陷入成本高，難度大的法律困境。此外，銀行還面臨著企業(yè)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，如外貿(mào)管制、外匯管制、企業(yè)國有化、政治動(dòng)蕩等影響開證行信用證結(jié)算的問題。
四、辦理出口信用證項(xiàng)下押匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范
（一）對(duì)于作為出口方受益人的企業(yè)
1、選擇一些規(guī)模大，信譽(yù)好的銀行開證。
2、企業(yè)最好選擇同一家銀行通知、承兌（付款）和議付。
3、禁止有實(shí)質(zhì)性不符點(diǎn)、做到“單證一致、單單一致”。
4、合理匹配交單期與信用證有效期。
（二）對(duì)于出口地的押匯銀行
1、嚴(yán)審開證申請(qǐng)人資信情況。因?yàn)橛行┚芨讹L(fēng)險(xiǎn)來自于受益人本身而非單據(jù)，如受益人根本沒有出口，憑假單詐騙或進(jìn)口方當(dāng)?shù)胤ㄔ合蜷_證行出具“止付令”等，因此，銀行風(fēng)險(xiǎn)仍然很大。
2、了解開證行的資信及所在國家的政治、經(jīng)濟(jì)狀況開證行所在地的政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，沒有戰(zhàn)爭(zhēng)和外匯管制，否則將影響收匯安全。
3、嚴(yán)格審單，按照“單單一致，單證一致”的原則，防止開證行挑剔單據(jù)不符點(diǎn)而拒付。
4、押匯的期限和對(duì)物權(quán)的控制押匯期限長(zhǎng)于360天或不易過短。
參考文獻(xiàn):
[1]莊樂梅. 國際結(jié)算實(shí)務(wù)精要[M] . 北京: 中國紡織出版社, 2004,60. 248.
法律依據(jù)
一、《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》(商務(wù)部令2004年第8號(hào));
二、《的補(bǔ)充規(guī)定》(商務(wù)部5令2005年第30號(hào));
三、《商務(wù)部關(guān)于委托地方部門審核外商投資商業(yè)企業(yè)的通知》(商資函[2005]94號(hào));
四、《商務(wù)部關(guān)于委托國家級(jí)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)審批外商投資商業(yè)企業(yè)和國際貨物運(yùn)輸企業(yè)有關(guān)問題的通知》(商資函[2005]102號(hào));
五、《商務(wù)部關(guān)于外商投資非商業(yè)企業(yè)增加分銷經(jīng)營(yíng)范圍有關(guān)問題的通知》;
六、《商務(wù)部關(guān)于外商投資舉辦投資性公司的補(bǔ)充規(guī)定》(商務(wù)部令2006年第3號(hào))第三條;
七、《關(guān)于外商投資企業(yè)境內(nèi)投資的暫行規(guī)定》(對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部、國家工商行政管理局令2000年第6號(hào));
八、《關(guān)于外國投資者并購境內(nèi)企業(yè)的規(guī)定》(商務(wù)部、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國家稅務(wù)總局,國家工商行政管理總局、證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國家外匯管理局令2006年第10號(hào));
九、《外商投資商業(yè)企業(yè)申報(bào)指引》;
十、《中華人民共和國公司法(2005修訂)》(中華人民共和國主席令2005年第42號(hào));
十一、《中華人民共和國中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》(中華人民共和國主席令第48號(hào));
十二、《中華人民共和國中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法實(shí)施條例》(2001年修訂);
十三、《中華人民共和國中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》(中華人民共和國主席令第40號(hào));
十四、《中華人民共和國中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》(對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部令1995年第6號(hào));
十五、《中華人民共和國外資企業(yè)法》(中華人民共和國主席令第41號(hào));
十六、《中華人民共和國外資企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》(中華人民共和國國務(wù)院令第301號(hào))。
設(shè)立條件
一、外商投資商業(yè)企業(yè)的外國投資者應(yīng)有良好的信譽(yù),無違反中國法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)章的行為。
二、外商投資商業(yè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件:
最低注冊(cè)資本符合《公司法》的有關(guān)規(guī)定;符合外商投資企業(yè)注冊(cè)資本和投資總額的有關(guān)規(guī)定;外商投資商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)期限一般不超過30年,在中西部地區(qū)設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)期限一般不超過40年。
三、外商投資商業(yè)企業(yè)開設(shè)店鋪應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)企業(yè)的同時(shí)申請(qǐng)開設(shè)店鋪的,應(yīng)符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展的有關(guān)規(guī)定。
(二)已批準(zhǔn)設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)店鋪的,除符合第(一)項(xiàng)要求外,還應(yīng)符合以下條件:
1、按時(shí)參加外商投資企業(yè)聯(lián)合年檢并年檢合格;
2、企業(yè)的注冊(cè)資本全部繳清。
四、外商投資商業(yè)企業(yè)以下列方式從事分銷業(yè)務(wù):
(一)經(jīng)營(yíng)方式涉及通過電視、電話、郵購、互聯(lián)網(wǎng)、自動(dòng)售貨機(jī)等銷售;
(二)分銷商品涉及鋼材、貴金屬、鐵礦石、燃料油、天然橡膠等重要工業(yè)原材料,以及《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》第十七條,十八條規(guī)定的商品。
(三)從事零售業(yè)務(wù)的外商投資商業(yè)企業(yè)不符合下述商務(wù)部授權(quán)地方部門審批的范圍:
從事零售業(yè)務(wù)的外商投資商業(yè)企業(yè)在其所在地省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)或國家級(jí)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)內(nèi)開設(shè)店鋪,如符合下列條件,由地方部門在其審批權(quán)限內(nèi)審批并報(bào)商務(wù)部備案。
1、單一店鋪面積不超過5000平方米,且店鋪數(shù)量不超過3家,其外商投資者通過設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)在中國開設(shè)同類店鋪總數(shù)不超過30家,
2、單一店鋪面積不超過3000平方米,且店鋪數(shù)量不超過5家,其外國投資者通過設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)在中國開設(shè)同類店鋪總數(shù)不超過50家;
3、單一店鋪面積不超過300平方米。
設(shè)立申報(bào)材料
一、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè),應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列文件:
(一)申請(qǐng)書;
(二)投資各方共同簽署的可行性研究報(bào)告;
(三)合同、章程(外資商業(yè)企業(yè)只報(bào)送章程)及其附件;
(四)投資各方的銀行資信證明、登記注冊(cè)證明(復(fù)印件)、法定代表人證明(復(fù)印件),外國投資者為個(gè)人的,應(yīng)提供身份證明;
(五)投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告;
(六)對(duì)中國投資者擬投入到中外合資、合作商業(yè)企業(yè)的國有資產(chǎn)的評(píng)估報(bào)告;
(七)擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;
(八)擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)董事會(huì)成員名單及投資各方董事委派書;
(九)工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書;
(十)擬開設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;
(十一)擬開設(shè)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說明文件。非法定代表人簽署文件的,應(yīng)當(dāng)出具法定代表人委托授權(quán)書。
二、已設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)申請(qǐng)開設(shè)店鋪,應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列文件:
(一)申請(qǐng)書;
(二)涉及合同、章程修改的,應(yīng)報(bào)送修改后的合同、章程;
(三)有關(guān)開設(shè)店鋪的可行性研究報(bào)告;
(四)有關(guān)開設(shè)店鋪的董事會(huì)決議;
(五)企業(yè)最近一年的審計(jì)報(bào)告;
(六)企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告(復(fù)印件);
(七)投資各方的登記注冊(cè)證明(復(fù)印件)、法定代表人證明(復(fù)印件);
(八)擬開設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下的店鋪除外;
(九)擬開設(shè)店鋪所在地政府出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說明文件。
三、已設(shè)立外商投資企業(yè)在境內(nèi)投資商業(yè)領(lǐng)域的申報(bào)材料
(一)申請(qǐng)書;
(二)投資各方的銀行資信證明、登記注冊(cè)證明(復(fù)印件),法定代表人證明(復(fù)印件),外國投資者為個(gè)人的,應(yīng)提供身份證明;
(三)投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告(成立不滿1年的企業(yè)可不要求其提供審計(jì)報(bào)告);
(四)工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書{
(五)擬開設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;
(六)擬開設(shè)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說明文件。
(七)外商投資企業(yè)關(guān)于投資的一致通過的董事會(huì)決議;
(八)外商投資企業(yè)的批準(zhǔn)證書和營(yíng)業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件);
(九)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的注冊(cè)資本已經(jīng)繳足的驗(yàn)資報(bào)告;
(十)外商投資企業(yè)繳納所得稅或減免所得稅的證明材料;
(十一)被投資公司的章程;
(十二)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。
四、外國投資者并購境內(nèi)商業(yè)企業(yè)的申報(bào)材料
(一)申請(qǐng)書;
(二)被并購境內(nèi)有限責(zé)任公司股東一致同意外國投資者股權(quán)并購的決議,或被并購境內(nèi)股份有限公司同意外國投資者股權(quán)并購的股東大會(huì)決議;
(三)并購后所設(shè)外商投資企業(yè)的合同、章程(外資商業(yè)企業(yè)只報(bào)送章程,下同)及其附件;
(四)經(jīng)公證和依法認(rèn)證的投資者的身份證明文件或注冊(cè)登記證明及資信證明文件;
(五)外國投資者購買境內(nèi)公司股東股權(quán)或認(rèn)購境內(nèi)公司增資的協(xié)議;
(六)被并購境內(nèi)公司最近財(cái)務(wù)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告,投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告(成立不滿1年的企業(yè)可不要求其提供審計(jì)報(bào)告);
(七)被并購境內(nèi)公司有國有資產(chǎn)的,應(yīng)提供國有資產(chǎn)的評(píng)估報(bào)告及備案材料;
(八)并購后企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;
(九)并購后企業(yè)董事會(huì)成員名單及投資各方董事委派書;
(十)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;
(十一)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說明文件;
(十二)被并購境內(nèi)公司所投資企業(yè)的情況說明;
(十二)被并購境內(nèi)公司及其所投資企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本);
(十四)被并購境內(nèi)公司職工安置計(jì)劃。
五、非商業(yè)企業(yè)增加分銷經(jīng)營(yíng)范圍的申報(bào)材料
(一)申請(qǐng)表;
(二)外商投資疊業(yè)關(guān)于增加分銷經(jīng)營(yíng)范圍的一致通過的董事會(huì)決議;
(二)外商投資企業(yè)合同章程修改協(xié)議;
(四)外商投資企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;
(五)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;
(六)外商投資企業(yè)原合同章程復(fù)印件;
(七)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的注冊(cè)資本已經(jīng)繳足的驗(yàn)資報(bào)告。
注:外商投資商業(yè)企業(yè)簽訂的商標(biāo)、商號(hào)使用許可合同、技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同、管理合同、服務(wù)合同等法律文件,應(yīng)作為?同附件(外資商業(yè)企業(yè)應(yīng)作為章程附件)一并報(bào)送。
審批程序
擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)的投資者、申請(qǐng)開設(shè)店鋪的已設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)向外商投資商業(yè)企業(yè)注冊(cè)地的省級(jí)商務(wù)主管部門分別報(bào)送申請(qǐng)文件。省級(jí)商務(wù)主管部門對(duì)報(bào)送文件進(jìn)行初審后,上報(bào)商務(wù)部。
商務(wù)部自收到全部申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定,批準(zhǔn)設(shè)立的,頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》;不批準(zhǔn)的,說明原因。
申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的,審批機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)或者在五日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的內(nèi)容,逾期不告知,自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理。
境外工程承包需要具備的資質(zhì)：外出的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須具備相應(yīng)的項(xiàng)目經(jīng)理證書，技術(shù)負(fù)責(zé)人必須符合資質(zhì)管理規(guī)定的要求。境外工程承包資質(zhì)批準(zhǔn)需要的資料：
1、企業(yè)法人簽署的在中國境內(nèi)承包工程的申請(qǐng)書；
2、企業(yè)原注冊(cè)國主管機(jī)關(guān)出具的企業(yè)營(yíng)業(yè)證書；
3、企業(yè)近三年的資產(chǎn)負(fù)債表，原注冊(cè)國或其他國會(huì)計(jì)事物所或銀行、金融機(jī)構(gòu)出具的企業(yè)資信證明；
4、企業(yè)近五年承包過的有代表性工程名稱、規(guī)模、地點(diǎn)，以及發(fā)包方對(duì)工期、質(zhì)量、服務(wù)的評(píng)價(jià)資料；
5、企業(yè)派駐中國境內(nèi)從事承包工程活動(dòng)的負(fù)責(zé)人和主要技術(shù)負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及技術(shù)人員名單；
6、企業(yè)在中國境內(nèi)從事承包工程活動(dòng)的專業(yè)和地域范圍；
7、企業(yè)在中國境內(nèi)承包工程活動(dòng)辦事機(jī)構(gòu)的地點(diǎn)、發(fā)包單位的委托意向文件。
（來源：文章屋網(wǎng) ）
一、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的條件
出口商業(yè)發(fā)票融資的主要作用是使采用非信用證遠(yuǎn)期付款方式結(jié)算的出口商便利地得到銀行融資，加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，規(guī)避遠(yuǎn)期收匯風(fēng)險(xiǎn)，具有流程簡(jiǎn)單、手續(xù)簡(jiǎn)便、費(fèi)用相對(duì)低廉等特點(diǎn)。
國內(nèi)銀行一般會(huì)事先與出口商簽訂年度出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議，對(duì)出口商核定一個(gè)總的貸款額度，然后在總額度內(nèi)逐筆敘做。于是，出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的條件大體可分為資格認(rèn)定和具體辦理每一筆融資時(shí)需滿足的條件，資格認(rèn)定是在銀行對(duì)出口商核定年度總的貸款額度時(shí)所依據(jù)的條件。
(一)資格認(rèn)定
資格認(rèn)定條件主要包括：(1)出口商須持有工商行政管理部門核發(fā)和經(jīng)過年審合格的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并持有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)證明文件。(2)以往結(jié)算正常，無違法違規(guī)和違約等不良記錄。(3)應(yīng)當(dāng)是獨(dú)立核算、經(jīng)營(yíng)良好的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，有齊全的生產(chǎn)銷售計(jì)劃和健全的財(cái)務(wù)管理制度；實(shí)現(xiàn)出口后如出口虧損有補(bǔ)虧來源或是有能力自行消化的。
銀行一般根據(jù)以上條件，對(duì)出口商資信的審查，通過審查出口商的資本、信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)狀況等方面情況，結(jié)合出口商以往與買方往來的具體業(yè)務(wù)情況，包括近期簽約情況、付款條件及貿(mào)易關(guān)系等，以確定交易的真實(shí)性后，然后確定一個(gè)年度總的信貸額度，這種審查通常由銀行的管理層來決定。
(二)具體敘做每一筆融資時(shí)需滿足的條件
具體條件：(1)必須是出口商采用信用方式銷售規(guī)定貨物產(chǎn)生的尚未清償?shù)摹昂细駪?yīng)收帳款”，可以轉(zhuǎn)讓且未被質(zhì)押或抵押給任何第三方。(2)“合格應(yīng)收帳款”具有真實(shí)的貿(mào)易背景，并能按要求提供相應(yīng)的商務(wù)合同、發(fā)票及報(bào)關(guān)單等證明文件。(3)出口商保證提供的該筆應(yīng)收帳款代表一筆在正常業(yè)務(wù)過程中生產(chǎn)和真實(shí)善意的貨物銷售，據(jù)以向融資銀行轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收帳款所涉及的貨物銷售符合基礎(chǔ)交易合同規(guī)定的內(nèi)容且債務(wù)人不會(huì)依據(jù)基礎(chǔ)交易合同對(duì)支付該筆應(yīng)收帳款提出任何的抗辯事由。(4)在申請(qǐng)辦理融資時(shí)，該筆合格應(yīng)收帳款到期日在180天之內(nèi)。
銀行一般結(jié)合出口貨物市場(chǎng)行情及該進(jìn)口商以往資信情況，在按照上述條件認(rèn)真審查企業(yè)提交的各項(xiàng)商業(yè)單據(jù)后，敘做每一筆額度內(nèi)的融資業(yè)務(wù)。這種審查通常由銀行具體經(jīng)辦支行和國際結(jié)算人員進(jìn)行。
二、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序
如上所述，出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序一般也就分為總額度申請(qǐng)及核定階段和具體融資業(yè)務(wù)敘做階段這兩大階段。
(一)總額度的申請(qǐng)及核定階段
1、企業(yè)提出出口發(fā)票融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)。需提交印鑒相符的《出口商業(yè)發(fā)票融資額度申請(qǐng)書》、出口貿(mào)易合同復(fù)印件(如出口商已與進(jìn)口商簽定合同)、有資格辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的證明文件，如經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)許可證等。
2、銀行審查并核定額度，一般分三個(gè)層面：(1)經(jīng)辦支行對(duì)出口商資信進(jìn)行審查，審查其資本、信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)狀況等方面情況，并認(rèn)真了解出口商以往與買方往來的具體業(yè)務(wù)情況，包括近期簽約情況、付款條件及貿(mào)易關(guān)系等，以確定交易的真實(shí)性和額度的適量性。(2)國際業(yè)務(wù)部門就有關(guān)貿(mào)易背景、合格貿(mào)易合同條款提出審查意見。(3)信貸管理部門根據(jù)經(jīng)辦行送審的資料和國際業(yè)務(wù)部門的審查意見，對(duì)企業(yè)資信、還款能力、財(cái)務(wù)狀況等因素進(jìn)行審查，并根據(jù)授信審批權(quán)限審批、報(bào)批，按照授信辦法的有關(guān)要求落實(shí)出口商業(yè)發(fā)票融資額度。經(jīng)各有關(guān)部門審查通過后，核定企業(yè)該項(xiàng)融資業(yè)務(wù)總的額度。
3、銀企雙方簽訂合作協(xié)議。完成額度審批后，經(jīng)辦行與出口商簽署《出口商業(yè)發(fā)票融資協(xié)議》，落實(shí)好相關(guān)擔(dān)保措施。該協(xié)議一般一式四份，由雙方法定代表人或其授權(quán)有權(quán)簽字人簽字并加蓋公章后，出口商、保證人各保留一份，經(jīng)辦銀行執(zhí)二份。
(二)具體辦理融資業(yè)務(wù)階段
1、出口商交單。總協(xié)議簽訂后，出口商在提出貸款要求時(shí)，可憑《出口商業(yè)發(fā)票融資申請(qǐng)書》、合同、商業(yè)發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)副本、正本報(bào)關(guān)單、海關(guān)電子口岸IC卡等材料到銀行申請(qǐng)貸款，該申請(qǐng)書經(jīng)過銀行批準(zhǔn)后成為協(xié)議的一部分。
2、單據(jù)的審核與寄送。主要包括：(1)銀行對(duì)商業(yè)單據(jù)等的審查。這種審查通常由銀行具體經(jīng)辦支行和國際業(yè)務(wù)人員進(jìn)行。一般需審核的內(nèi)容有《出口商業(yè)發(fā)票融資申請(qǐng)書》及商業(yè)發(fā)票中的有關(guān)內(nèi)容：重點(diǎn)核對(duì)進(jìn)口商名稱是否與《出口商業(yè)發(fā)票融資額度申請(qǐng)書》及出口貿(mào)易合同中的記載一致，付款條件、金額是否正確，貨物名稱是否一致；提請(qǐng)融資的金額是否在融資額度以內(nèi)：如同一合同項(xiàng)下有多單發(fā)票，提請(qǐng)融資的發(fā)票金額是否超出了未執(zhí)行的合同金額；審核各項(xiàng)單據(jù)所記載內(nèi)容的一致性，特別審核提單的表面真實(shí)性，如有必要，應(yīng)要求出口商提供相關(guān)提單的正本進(jìn)行核對(duì)；除對(duì)單據(jù)表面真實(shí)性的審查外，銀行一般要通過其他渠道核查相關(guān)業(yè)務(wù)的真實(shí)貿(mào)易背景，如在出口商協(xié)助下登陸海關(guān)“中國電子口岸系統(tǒng)”抽查擬融資發(fā)票項(xiàng)下貨物的出口報(bào)關(guān)情況(如時(shí)間緊急，亦可在融資后進(jìn)行定期抽查)等。(2)單據(jù)的寄送。D／A項(xiàng)下，應(yīng)按照托收業(yè)務(wù)規(guī)定寄送單據(jù)；O／A項(xiàng)下，原則上由出口商自行寄送單據(jù)。
3、發(fā)放融資款。審核無誤后，銀行一般會(huì)在出口商提交申請(qǐng)后三個(gè)工作日之內(nèi)辦理融資。融資金額原則上不超過受核準(zhǔn)發(fā)票金額的80％，期限按融資日至發(fā)票到期日的實(shí)際天數(shù)加一定寬限期(不超過30天)確定。一般銀行采取逐筆辦理融資，即一筆發(fā)票對(duì)應(yīng)辦理一筆融資，利息可采取先扣(融資時(shí)預(yù)扣)或后收(實(shí)際收匯還貸時(shí)收取)兩種方式。企業(yè)可擇機(jī)選擇原幣發(fā)放或按當(dāng)日結(jié)匯價(jià)折合人民幣發(fā)放。自2008年7月14日開展出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查制度以來，融資發(fā)生時(shí)融資額須進(jìn)入待核查賬戶核查，登陸海關(guān)電子口岸扣減企業(yè)可收匯額后才能辦理結(jié)匯或劃出手續(xù)。若采用人民幣形式融資，則在聯(lián)網(wǎng)核查后直接按當(dāng)日結(jié)匯價(jià)發(fā)放。
4、收款及還貸。收到進(jìn)口商付款后，不管貸款有否到期，一般銀行都會(huì)收回融資本金(如采
用后收利息的融資方式，同時(shí)收回約定融資利息)，并將剩余款項(xiàng)劃入出口商待核查帳戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。同時(shí)恢復(fù)出口商可融資額度。
三、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)
盡管出口商業(yè)發(fā)票融資的表面形式是貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，但其實(shí)質(zhì)是銀行向企業(yè)發(fā)放的流動(dòng)資金貸款，它的風(fēng)險(xiǎn)性絲毫不亞于普通的流動(dòng)資金貸款。銀行的許多授信人員對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)性沒有足夠的認(rèn)識(shí)，從而在授信業(yè)務(wù)中沒有事先嚴(yán)格把關(guān)，操作具有較大的隨意性，導(dǎo)致了風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，甚至給銀行帶來巨額損失。它的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)為：
(一)貿(mào)易背景真實(shí)性難以確認(rèn)
由于出口商業(yè)發(fā)票融資是一種貿(mào)易融資，因此，銀行在辦理出口商業(yè)發(fā)票融資時(shí)，也要求企業(yè)提供出口貿(mào)易合同、商業(yè)發(fā)票、提單副本等，但銀行僅憑企業(yè)的單據(jù)是很難判斷某筆具體業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景的真實(shí)性。發(fā)票、商業(yè)合同都是企業(yè)自己做的，一般做融資時(shí)候企業(yè)都已經(jīng)將正本單據(jù)寄給國外進(jìn)口商，提交給銀行的是副本單據(jù)。記載在上面的付款方式很多時(shí)候企業(yè)會(huì)按照自己的資金安排做改動(dòng)，很多時(shí)候貿(mào)易背景是有的，但在真實(shí)交易中，國外進(jìn)口商是在提貨后立即付款的或者是提單后30天付款的，這時(shí)候企業(yè)出于自己融資的考慮，把付款期限改成提單后120天，融資的時(shí)候企業(yè)可能已經(jīng)正常收匯。甚至有的企業(yè)可能拿同一個(gè)發(fā)票復(fù)印件到兩家銀行做融資，雖然實(shí)施出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查制度以后，對(duì)重復(fù)融資有遏制作用，但聯(lián)網(wǎng)核查是總量核查，無法逐筆核對(duì)。這樣，還款來源就有了很大的不確定性，從而導(dǎo)致了出口商業(yè)發(fā)票融資的潛在風(fēng)險(xiǎn)大大增加。
(二)結(jié)算方式可以隨意改變
出口商業(yè)發(fā)票融資相對(duì)應(yīng)的結(jié)算方式主要為匯款，匯款的靈活性大，可隨時(shí)根據(jù)企業(yè)的要求而改變匯款路徑和收匯銀行，融資銀行難以掌握收款人的收匯時(shí)間和金額等信息。銀行在發(fā)票上雖然要求企業(yè)注明融資行匯款路徑，但實(shí)際企業(yè)有否告知國外客戶，國外客戶是否按照企業(yè)指示，都難以把握。筆者在實(shí)務(wù)中就碰到這樣的事情，在給一家企業(yè)做了80余萬美元的出口商業(yè)發(fā)票融資后，在融資期限前3天，還沒收到國外進(jìn)口商的付款，我們向企業(yè)催收，企業(yè)解釋說那筆款項(xiàng)前幾天國外進(jìn)口商錯(cuò)匯到企業(yè)在交行的賬戶了，沒按他們要求匯，希望能購匯來歸還我行融資款項(xiàng)。我們要求企業(yè)將款項(xiàng)原幣劃轉(zhuǎn)到我行，因?yàn)樵谧鋈谫Y時(shí)候我們已經(jīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，而企業(yè)卻說這筆資金已經(jīng)在交行結(jié)匯了。我行表示，如果購匯還貸，將作為企業(yè)的一次不良記錄，最后該筆融資以第二天企業(yè)其他的收匯款歸還了結(jié)。雖然最后事情是解決了，但從中我們可以看到，出口商對(duì)該類融資處理自主性和隨意性較大，對(duì)融資銀行來說確實(shí)是一個(gè)極大的隱患，出口收匯款項(xiàng)能否作為還款來源很大程度上取決于出口商的信譽(yù)。
(三)企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁銀行
在正常情況下，出口商業(yè)發(fā)票融資的還款來源為“貨到付款”或賒銷匯款項(xiàng)下的收匯款，但在某些情況下，如貨物不能按時(shí)交付、貨物經(jīng)外商檢驗(yàn)存在質(zhì)量問題、國外進(jìn)口商“爽約”、進(jìn)口國外匯管制等等，企業(yè)不能正常從國外收回貨款，能否還款就依賴于自身的償債能力，若企業(yè)缺乏足夠的償債能力，則很可能因此而造成銀行在出口商業(yè)發(fā)票項(xiàng)下的墊款。這就造成了企業(yè)的資金風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁于銀行。
四、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策
為防范出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，銀行可以從以下幾方面著手：
首先，由于出口商業(yè)發(fā)票融資是對(duì)應(yīng)于“貨到付款”或賒銷匯款這種純商業(yè)信用結(jié)算方式的一種融資，出口企業(yè)的資信情況及履約能力直接關(guān)系融資款能否正常收回，因此，在辦理融資前，銀行必須事先對(duì)出口企業(yè)的資信及履約能力有充分的了解。盡可能選擇一些信譽(yù)佳、經(jīng)營(yíng)情況良好、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)、與其有多年合作關(guān)系的企業(yè)辦理。
其次，由于“貨到付款”或賒銷匯款項(xiàng)下的付款依賴于進(jìn)口商的信譽(yù)，因此，必須盡可能了解出口企業(yè)的進(jìn)口客戶的資信情況及履約能力，若該進(jìn)口商為世界知名企業(yè)，則可以適當(dāng)放寬貼現(xiàn)條件，反之，則應(yīng)從嚴(yán)控制。另外，由于外匯管制的風(fēng)險(xiǎn)，特別是在發(fā)展中國家，“貨到付款”或賒銷匯款這種結(jié)算方式通常是嚴(yán)格外匯管制時(shí)首先拖延付款的對(duì)象，因而，需提請(qǐng)出口企業(yè)盡早與進(jìn)口付款人聯(lián)系，申請(qǐng)外匯額度。
第三，要參照發(fā)放流動(dòng)資金貸款的條件，根據(jù)出口企業(yè)的不同情況，適當(dāng)采取其他擔(dān)保、質(zhì)押、抵押等措施，進(jìn)一步防范風(fēng)險(xiǎn)。按情況不同要求企業(yè)提供質(zhì)押物、抵押品、其他企業(yè)的擔(dān)保或投保出口信用保險(xiǎn)等，以便萬一發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，使出口企業(yè)在處理業(yè)務(wù)時(shí)有所顧忌，融資銀行也可將損失減少到最低程度。
一、信用證業(yè)務(wù)遵循的國際規(guī)則的形成發(fā)展
伴隨著國際貿(mào)易的發(fā)展,實(shí)際操作中爭(zhēng)議和糾紛經(jīng)常發(fā)生,國際商會(huì)為了減少因解釋不同而引起的爭(zhēng)端,調(diào)和各有關(guān)當(dāng)事人之間的矛盾,于1930年擬定《商業(yè)跟單信用證統(tǒng)一慣例》,并于1933年正式公布。之后隨著國際貿(mào)易變化國際商會(huì)進(jìn)行多次修訂,最終稱為《跟單信用證統(tǒng)一慣例》。1993年的版本是國際商會(huì)第500號(hào)出版物(簡(jiǎn)稱為《UCP500》),于1994年1月1日實(shí)行,使用時(shí)間長(zhǎng)達(dá)13年。之后伴隨國際貿(mào)易、運(yùn)輸方式等方面的不斷發(fā)展、變化,UCP500在使用過程中也顯現(xiàn)出一些缺陷,國際商會(huì)對(duì)此進(jìn)行了修訂,目前適用的是從2007年7月1日起開始實(shí)施的《跟單信用證統(tǒng)一慣例(2007年修訂本)》國際商會(huì)第600號(hào)出版物(簡(jiǎn)稱《UCP600》)。
二、信用證的定義
根據(jù)國際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》的解釋,信用證(LetterofCredIT,L/C)是指由銀行(開證行)依照客戶(申請(qǐng)人)的要求和指示或自己主動(dòng),在符合信用證條款的條件下,憑規(guī)定單據(jù):(1)向第三者(受益人)或其指定的人進(jìn)行付款,或承兌和(或)支付受益人開立的匯票;或(2)授權(quán)另一銀行進(jìn)行該項(xiàng)付款,或承兌和支付匯票;或(3)授權(quán)另一銀行議付。簡(jiǎn)言之,信用證是一種銀行開立的有條件的承諾付款的書面文件。
三、信用證的特點(diǎn)
根據(jù)信用證的定義可以看出其具備三大特點(diǎn),具體如下所列:
1.信用證是一種銀行信用:由開證行以自己的信用作出付款的保證。當(dāng)信用證開出后,開證銀行即為第一付款人,并且開證行對(duì)受益人的責(zé)任是一種獨(dú)立的責(zé)任。
2.信用證是一種自足的文件:信用證的開立市以買賣合同作為依據(jù),但一經(jīng)開出,就成為獨(dú)立于買賣合同的另一種契約,不受買賣合同的約束。
3.信用證是一種單據(jù)的買賣:信用證開出后,其支付的原則為單證嚴(yán)格相符,要做到單、證一致和單、單一致。
四、信用證的作用
信用證是國際結(jié)算的重要組成部分,信用證業(yè)務(wù)集結(jié)算和融資為一體,為國際貿(mào)易提供綜合服務(wù),對(duì)進(jìn)出口商及銀行都有積極作用。
1.對(duì)出口商的作用。(a)憑單取款。只要出口商提供的單據(jù)符合單、證一致和單、單一致,即能取得貨款,有較為安全的保障。(b)外匯保證。在進(jìn)口管制和外匯管制嚴(yán)格的國家,進(jìn)口商要向本國申請(qǐng)外匯得到批準(zhǔn)后,方能向銀行申請(qǐng)開證,出口商如能按時(shí)收到信用證,說明進(jìn)口商已得到本國外匯管理當(dāng)局使用外匯的批準(zhǔn),因而可以保證出口商履約交貨后,按時(shí)收取外匯。
(c)資金融通。出口商在交貨前,可憑進(jìn)口商開來的信用證作抵押,向出口地銀行借取打包貸款,用以收購、加工、生產(chǎn)出口貨物和打包裝船;或出口商在收到信用證后,按規(guī)定辦理貨物出運(yùn),并提交匯票和信用證規(guī)定的各種單據(jù),作押匯取得貨款。這是出口地銀行對(duì)出口商提供的資金融通,從而有利于資金周轉(zhuǎn),擴(kuò)大出口。
2.對(duì)進(jìn)口商的作用。(a)保證取得代表貨物的單據(jù)。在信用證方式下,開證行、付款行、保兌行的付款及議付行的議付貨款都要求做到單證相符。都要對(duì)單據(jù)表面的真?zhèn)芜M(jìn)行審核。因此,可以保證進(jìn)口商收到的是代表貨物的單據(jù),特別是提單,它是貨物所有權(quán)的憑證。(b)保證按時(shí)、按質(zhì)、按量收到貨物。進(jìn)口商申請(qǐng)開證時(shí)可以通過控制信用證條款來約束出貨的時(shí)間、交貨的品質(zhì)和數(shù)量,如在信用證中規(guī)定最遲的裝運(yùn)期限以及要求出口商提交由信譽(yù)良好的公證機(jī)構(gòu)出具的品質(zhì)、數(shù)量或重量證書等,以保證進(jìn)口商按時(shí)、按質(zhì)、按量收到貨物。(c)提供資金融通。進(jìn)口商在申請(qǐng)開證時(shí),通常要交納一定的抵押保證金,如開證行認(rèn)為進(jìn)口商資信較好,給予一定的信用額度,進(jìn)口商就有可能在少交或免交抵押保證金的情況下履行開證義務(wù)。3.對(duì)銀行的作用。開證行接受進(jìn)口商的開證申請(qǐng),即承擔(dān)開立信用證和付款的責(zé)任,這是銀行以自己的信用做出的保證。所以,進(jìn)口商在申請(qǐng)開證時(shí)要向銀行交付一定的押金或擔(dān)保品,為銀行利用資金提供便利。此外,在信用證業(yè)務(wù)中,銀行每做一項(xiàng)服務(wù)均可取得各種收益,如開證費(fèi)、通知費(fèi)、議付費(fèi)、保兌費(fèi)、修改費(fèi)等各種費(fèi)用。
五、信用證的風(fēng)險(xiǎn)
信用證是基于商業(yè)信用、銀行信用的支付方式,它在促進(jìn)貿(mào)易的同時(shí),也存在一些風(fēng)險(xiǎn)。
1.出口商面臨的風(fēng)險(xiǎn)。(a)因合同與信用證有關(guān)貨物描述不一致遭拒付。如果出口商提交的單據(jù)按照合同規(guī)定描述而與信用證中的不同,也就是單證不符,或是單據(jù)間互相矛盾,也就是單單不符,銀行都有理由拒付。(b)進(jìn)口商提供假信用證騙取出口貨物。所謂假信用證,主要有兩種表現(xiàn)形式:一是進(jìn)口商故意偽造或冒用銀行名義開立的信用證;二是進(jìn)口商伙同資信不良銀行開立的信用證。無論是何種形式的都是進(jìn)口商詐騙行為的工具,如不能及時(shí)識(shí)破,將給出口商帶來極大危害。(c)軟條款信用證。所謂軟條款信用證,是指非善意的開證申請(qǐng)人(進(jìn)口商)在開立信用證時(shí),故意設(shè)置若干隱蔽性的陷阱條款,以便在該信用證運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)使受益人(出口商)完全處于被動(dòng)的境地,而開證申請(qǐng)人或開證銀行則有權(quán)隨時(shí)單方面解除付款責(zé)任的信用證。申請(qǐng)人設(shè)置這種軟條款的目的在于將主動(dòng)權(quán)單方面地掌握在手中,以此來詐取受益人的質(zhì)量保證金之類的款項(xiàng)。軟條款信用證欺詐具有極強(qiáng)的隱蔽性,由于它是真證,不同于偽證,因此在某種程度上這種詐騙甚至有些名正言順、理直氣壯。再加上它形式變化多樣,主要包括暫不生效條款、苛刻條款、相互矛盾條款等,如果出口商對(duì)其認(rèn)識(shí)不夠或是掉以輕心,很容易落入陷阱。
2.進(jìn)口商面臨的風(fēng)險(xiǎn)。(a)貨物品質(zhì)難以保證。由于信用證支付是一種單據(jù)買賣,銀行只關(guān)心單據(jù)的完整和表面的真?zhèn)?并不關(guān)心買賣合同和貨物的好壞,只要出口商提供了完整、準(zhǔn)確的單據(jù),且做到單證相符,單單相符銀行就會(huì)對(duì)出口商付款。因此,如果出口商信譽(yù)較差,用假貨或品質(zhì)低于合同規(guī)定的貨物欺騙進(jìn)口商,則使用信用證結(jié)算并不能保證進(jìn)口商的收貨安全,需要耗費(fèi)時(shí)間經(jīng)歷通過商檢機(jī)構(gòu)解決。(b)進(jìn)口商的權(quán)益受到限制。進(jìn)口商申請(qǐng)開證時(shí)在開證行填寫的格式化的開證申請(qǐng)書是銀行統(tǒng)一的固定格式,進(jìn)口商沒有修改的權(quán)利,并且申請(qǐng)書的內(nèi)容以保護(hù)銀行的權(quán)益為主,進(jìn)口商的權(quán)益得不到完全保護(hù),使進(jìn)口商面臨可能來自銀行的風(fēng)險(xiǎn),如申請(qǐng)書中的一些銀行免則條款,會(huì)成為銀行免除責(zé)任的保障,從而減少銀行在信用證業(yè)務(wù)中可能因失誤所承擔(dān)的責(zé)任。(c)進(jìn)口商設(shè)置的軟條款,若無明確表示需要銀行審核內(nèi)容,銀行只負(fù)責(zé)審核是否存在相關(guān)文件,但對(duì)內(nèi)容是否正確無誤不負(fù)責(zé)任。若進(jìn)口商開證時(shí)要求不嚴(yán)格,就會(huì)承擔(dān)不能拒付的風(fēng)險(xiǎn)。
3.開證行面臨的風(fēng)險(xiǎn)。開證行可能審單不嚴(yán)造成損失。在信用證業(yè)務(wù)中,開證行承擔(dān)第一付款人的責(zé)任,要在審單無誤后代進(jìn)口商先行向出口商付款,如果審單不嚴(yán),進(jìn)口商拒絕付款贖單,開證行就要承擔(dān)因此而造成的損失。
六、風(fēng)險(xiǎn)防范措施
由于信用證本身存在一些風(fēng)險(xiǎn),因而建立防范措施是必要的。其中最根本的是提高信用證業(yè)務(wù)下各當(dāng)事人單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),熟練掌握國際貿(mào)易慣例;同時(shí)慎重選擇貿(mào)易伙伴,對(duì)其交易對(duì)象進(jìn)行資信調(diào)查,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和采取適當(dāng)?shù)拇胧?/p>
1.出口商應(yīng)采取的措施。出口商在繕制或收集單據(jù)時(shí)必須十分謹(jǐn)慎,要嚴(yán)格審核信用證和合同,并按照信用證的規(guī)定制作發(fā)票、裝箱單并從相關(guān)部門取得運(yùn)輸單據(jù)、保險(xiǎn)單據(jù)、檢驗(yàn)證書、產(chǎn)地證明書等,務(wù)必做到完整、準(zhǔn)確、及時(shí)和整潔。(a)出口商應(yīng)在開證前盡量與進(jìn)口商接洽,爭(zhēng)取先對(duì)其開立的信用證申請(qǐng)?zhí)崆皩徍?認(rèn)真核對(duì)其有關(guān)內(nèi)容,爭(zhēng)取避免軟條款的出現(xiàn);另外在收到信用證后嚴(yán)格審證,遇到不符條款時(shí),盡快與進(jìn)口商溝通,促使開證行進(jìn)行修改。(b)出口商應(yīng)避免接受將一份正本海運(yùn)提單直寄開證申請(qǐng)人的條款,因?yàn)楹＿\(yùn)提單通常代表持有人對(duì)貨物的所有權(quán),如將一份正本海運(yùn)提單直寄開證申請(qǐng)人,申請(qǐng)人則很可能以各種借口挑剔單據(jù),拒付貨款,或者干脆將貨物提走。(c)出口商應(yīng)尋求信用證方式下出口信用保險(xiǎn)的支持,以化解和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。出口信用保險(xiǎn)是一國政府為出口商提供的一種非盈利性風(fēng)險(xiǎn)保障制度,目的在于鼓勵(lì),擴(kuò)大本國商品出口。
2.進(jìn)口商應(yīng)采取的措施。進(jìn)口商要慎重訂立合同,對(duì)出口商提交的單據(jù)做嚴(yán)格要求,讓受益人不易偽造單據(jù)和信用證。(a)掌握運(yùn)輸工具的情況,在國際貿(mào)易中受益人通過提單欺詐尤為突出,所以買方應(yīng)及時(shí)了解船期或航班的情況,確認(rèn)提單是否真實(shí)。(b)加列商品檢驗(yàn)條款。為了防止出口商不發(fā)貨,少發(fā)貨或以假充真,以次充好的現(xiàn)象發(fā)生,進(jìn)口商可在信用證中加列有關(guān)條款來要求出口商提交出口商當(dāng)?shù)卣畽z驗(yàn)部門或進(jìn)口商指定的在出口地經(jīng)營(yíng)的第三國公正機(jī)構(gòu)或進(jìn)口商在出口地自己指定的委托人出具的商品檢驗(yàn)報(bào)告;或進(jìn)口商自己驗(yàn)收貨物后簽署的到貨驗(yàn)收?qǐng)?bào)告,進(jìn)而有效的規(guī)避貨物與實(shí)際需求不符的情況發(fā)生,防止出口商欺詐行為。
二、申請(qǐng)?jiān)谥袊O(shè)立常駐代表機(jī)構(gòu)的國外著作權(quán)人及有關(guān)權(quán)利人的組織，必須是國家版權(quán)局已經(jīng)指定的認(rèn)證機(jī)構(gòu)(以下稱國外著作權(quán)認(rèn)證機(jī)構(gòu))。
三、國外著作權(quán)認(rèn)證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊O(shè)立常駐代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國家版權(quán)局批準(zhǔn)后，依據(jù)國務(wù)院《關(guān)于管理外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)的暫行規(guī)定》及國家工商行政管理局《關(guān)于外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記管理辦法》，向國家工商行政管理局申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。
四、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立常駐代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向國家版權(quán)局提交下列文件：
(一)由該認(rèn)證機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書，內(nèi)容包括常駐代表機(jī)構(gòu)的名稱、業(yè)務(wù)范圍、代表姓名和駐在地址；
(二)由認(rèn)證機(jī)構(gòu)所在國或地區(qū)注冊(cè)機(jī)關(guān)開具的登記證明及公證書；
(三)由認(rèn)證機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽署的委任代表的授權(quán)書或委托書原件及代表的身份證明和簡(jiǎn)歷；
五、國外著作權(quán)認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)在國家版權(quán)局審批后1個(gè)月內(nèi),向國家工商行政管理局申請(qǐng)登記，并提交下列文件：
(一)向國家版權(quán)局提交的相關(guān)文件；
(二)國家版權(quán)局批準(zhǔn)的文件；
(三)著作權(quán)認(rèn)證機(jī)構(gòu)所在國或地區(qū)金融機(jī)構(gòu)出具的資信證明；
(四)常駐代表機(jī)構(gòu)駐在地址的場(chǎng)所使用證明(僅限于使用涉外賓館、飯店或?qū)懽謽?；
(五)國家工商行政管理局要求提交的其他文件。
六、國家工商行政管理局受理申請(qǐng)后30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)《外國(地區(qū))企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》。常駐代表機(jī)構(gòu)領(lǐng)取登記證后，方可開展業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)活動(dòng)。
七、常駐代表機(jī)構(gòu)一般在北京設(shè)立并派駐1名代表，機(jī)構(gòu)人員不得超過5人，駐在期限為3年。
八、常駐代表機(jī)構(gòu)只能從事與著作權(quán)認(rèn)證有關(guān)的聯(lián)絡(luò)活動(dòng)，不得從事其他業(yè)務(wù)活動(dòng)。
九、常駐代表機(jī)構(gòu)必須遵守中國的法律和法規(guī)，不得損害中國的社會(huì)公共利益。
十、常駐代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受國家版權(quán)局和國家工商行政管理局的監(jiān)督檢查，并于每年3月1日前向國家版權(quán)局提交年度業(yè)務(wù)活動(dòng)情況報(bào)告。如有與規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍不相符的活動(dòng)，國家版權(quán)局給予警告、撤銷常駐代表機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件等處理；國家工商行政管理局依法給予警告、罰款和吊銷常駐代表機(jī)構(gòu)登記證等處理。
《外國(地區(qū))企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》和《代表工作證》有效期為1年，屆滿前30日內(nèi)應(yīng)向原登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理換證手續(xù)，并提交年度業(yè)務(wù)活動(dòng)報(bào)告。
十一、常駐代表機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)范圍、代表和駐在地址的，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生變更或決定變更之日起30日內(nèi)報(bào)國家版權(quán)局審批，并向國家工商行政管理局申請(qǐng)辦理變更登記。
十二、常駐代表機(jī)構(gòu)在期限屆滿需要延期的，應(yīng)當(dāng)在屆滿前60日內(nèi)報(bào)國家版權(quán)局審批，并于駐在期限屆滿前30日內(nèi)向國家工商行政管理局申請(qǐng)辦理延期手續(xù)。
第一條為支持企業(yè)開展糧食經(jīng)營(yíng)規(guī)范糧食流轉(zhuǎn)貸款操作和管理防范和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)確保貸款的安全性、流動(dòng)性和效益性，根據(jù)國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步深化糧食流通體制改革的意見有關(guān)精神和《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款管理制度》制定本辦法。
第二條糧食流轉(zhuǎn)貸款是指中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行簡(jiǎn)稱農(nóng)發(fā)行，下同為解決企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)行情自主經(jīng)營(yíng)收購和調(diào)入糧食的資金需要而發(fā)放的貸款。
第三條糧食流轉(zhuǎn)貸款的發(fā)放和管理應(yīng)遵循以下原則
（一）控制風(fēng)險(xiǎn)。以企業(yè)承受貸款風(fēng)險(xiǎn)能力和貸款償還能力為核心，綜合運(yùn)用多種手段，防范和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)；
（二）擇優(yōu)扶持。對(duì)不同企業(yè)采取不同的信貸支持和管理方式，對(duì)資信狀況好、效益好、風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)予以優(yōu)先扶持；
（三）全程監(jiān)管。將企業(yè)資金包括糧食實(shí)物形態(tài)和貨幣形態(tài)運(yùn)動(dòng)的全過程納入信貸監(jiān)管范圍；
（四）按期收回。在貸款期限內(nèi)，實(shí)行按期收回與購貸銷還相結(jié)合。對(duì)信譽(yù)好的企業(yè)，實(shí)行約定期限、按期償還。
第四條本辦法適用于農(nóng)發(fā)行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理的企業(yè)自主經(jīng)營(yíng)糧食過程中的糧食收購和糧食調(diào)銷貸款業(yè)務(wù)。
第二章貸款對(duì)象、用途、種類和條件
第五條凡在農(nóng)發(fā)行開戶的自主從事糧食收購、調(diào)銷、進(jìn)口（以下統(tǒng)稱“購進(jìn)”）業(yè)務(wù)的國有糧食購銷企業(yè)含農(nóng)墾系統(tǒng)國有糧食購銷企業(yè)，國有糧食購銷企業(yè)改制后落實(shí)原有貸款債務(wù)、繼續(xù)從事糧食經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，以及依照國家有關(guān)規(guī)定具備入市資格并列入農(nóng)發(fā)行貸款范圍、從事糧食經(jīng)營(yíng)和交易的其他企業(yè)，均屬于本辦法規(guī)定的貸款對(duì)象（簡(jiǎn)稱借款人，下同）。
第六條糧食流轉(zhuǎn)貸款用于解決借款人根據(jù)市場(chǎng)行情自主收購和調(diào)入糧食的資金需要。
第七條糧食流轉(zhuǎn)貸款分為以下兩種：
（一）收購貸款。用于解決借款人直接從糧食收購市場(chǎng)收購糧食的資金需要；
（二）調(diào)銷貸款。用于解決借款人從異地調(diào)入（含進(jìn)口，下同）糧食的資金需要。
第八條借款人申請(qǐng)糧食流轉(zhuǎn)貸款除應(yīng)具備《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款管理制度》規(guī)定的基本條件外還應(yīng)具備以下條件
（一）信用等級(jí)和資產(chǎn)負(fù)債率達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，具體標(biāo)準(zhǔn)由省級(jí)分行確定
（二）具有與申請(qǐng)貸款相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和貸款償還能力，包括在糧食經(jīng)營(yíng)過程中能夠做到“購得進(jìn)、銷得出、不虧損”；或者能夠按規(guī)定提供貸款擔(dān)保（抵押、質(zhì)押、保證）的；或者具有一定比例的自有資金；或者具有一定比例的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等。借款人自有資金和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的具體比例由省級(jí)分行確定；
（三）已借貸款的本息按期償付，未能按期償付的，已落實(shí)切實(shí)可行的償還計(jì)劃，無違約行為發(fā)生。
第三章貸款的期限、利率及方式
第九條糧食流轉(zhuǎn)貸款期限，原則上根據(jù)借款人糧食經(jīng)營(yíng)周期、還款能力和農(nóng)發(fā)行的資金供應(yīng)能力由借貸雙方協(xié)商確定，一般為6個(gè)月，最長(zhǎng)不超過一年。
第十條借款人不能按期歸還的貸款應(yīng)在貸款到期10個(gè)工作日之前向開戶行書面申請(qǐng)貸款展期并提出展期理由、期限和還款計(jì)劃。對(duì)購進(jìn)的糧食尚未銷售或已經(jīng)銷售、但銷售貨款在正常結(jié)算期內(nèi)尚未回籠的，經(jīng)開戶行審查同意后可辦理展期。貸款展期期限累計(jì)不得超過原借款合同確定的貸款期限。擔(dān)保貸款申請(qǐng)展期的，應(yīng)由保證人（抵押人、出質(zhì)人）出具同意擔(dān)保展期的書面證明。
由上級(jí)行審批的貸款，開戶行辦理貸款展期后，應(yīng)報(bào)貸款審批行備案，備案要說明展期理由、展期期限、展期人及展期貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況等。
借款人未申請(qǐng)展期或不符合展期條件的貸款，開戶行不得辦理貸款展期，從貸款到期次日起納入逾期貸款管理。
第十一條糧食流轉(zhuǎn)貸款執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)同期、同檔次貸款利率或經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的相關(guān)利率。
貸款的展期期限加上原期限達(dá)到新的貸款利率期限檔次時(shí)，從展期之日起，執(zhí)行新的期限檔次利率。貸款逾期或借款人未按合同約定使用的貸款，執(zhí)行人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率。
第十二條糧食流轉(zhuǎn)貸款一般采用擔(dān)保貸款方式。對(duì)資信狀況較好，具有規(guī)定比例的自有資金或風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，或者能確保足額歸還貸款本息的借款人，可以采用信用貸款方式。
第四章貸款程序
第十三條辦理糧食流轉(zhuǎn)貸款應(yīng)依次經(jīng)過貸款申請(qǐng)、貸款受理及調(diào)查、貸款審查、貸款審批、貸款發(fā)放、貸款使用的監(jiān)督和收回等程序。
第十四條貸款申請(qǐng)。借款申請(qǐng)人申請(qǐng)糧食流轉(zhuǎn)貸款時(shí)，應(yīng)填寫《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行借款申請(qǐng)書》（簡(jiǎn)稱《借款申請(qǐng)書》，下同），開戶行應(yīng)對(duì)借款人填寫《借款申請(qǐng)書》給予必要的指導(dǎo)和說明。對(duì)其中的“借款原因”應(yīng)寫明計(jì)劃購進(jìn)糧食的數(shù)量、價(jià)格及貨源落實(shí)情況，購進(jìn)糧食資金需求及來源構(gòu)成，銷售渠道及預(yù)期效益，還款方式及資金來源等。借款申請(qǐng)人已在其他金融機(jī)構(gòu)借款的，應(yīng)對(duì)借款金額、貸款方式及本息償還情況做出詳盡說明。開戶行需要借款申請(qǐng)人提供內(nèi)容較多的，應(yīng)要求借款申請(qǐng)人另附借款申請(qǐng)報(bào)告。除此之外，借款申請(qǐng)人還應(yīng)向開戶行提供能反映和表明自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和貸款償還能力及其他保證貸款安全的有關(guān)資料，具體包括：
（一）能夠辦理保證擔(dān)保貸款的，應(yīng)提供保證人貸款償還保證能力情況及保證人同意保證的有關(guān)證明文件；
（二）能夠辦理抵（質(zhì)）押擔(dān)保貸款的，應(yīng)提供抵（質(zhì)）押物清單、抵（質(zhì)）押物評(píng)估價(jià)值證明材料和有處分權(quán)人同意抵（質(zhì)）押的證明；
（三）能夠提供一定比例的自有資金或風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的，應(yīng)提供證明其金額及來源渠道等情況的資料；
（四）能反映和表明借款申請(qǐng)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和貸款償還能力的其它資料。
初次向農(nóng)發(fā)行申請(qǐng)借款的借款人，還應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行貸款資格認(rèn)定。
第十五條貸款受理與調(diào)查。開戶行收到借款申請(qǐng)人的《借款申請(qǐng)書》及相關(guān)資料后應(yīng)審查借款申請(qǐng)人是否符合糧食流轉(zhuǎn)貸款對(duì)象范圍、所申請(qǐng)貸款使用意向是否符合糧食流轉(zhuǎn)貸款的用途規(guī)定，并根據(jù)審查情況及時(shí)提出是否受理的意見。對(duì)同意受理的貸款申請(qǐng)，應(yīng)及時(shí)確定貸款調(diào)查人。
貸款調(diào)查人應(yīng)首先審核借款申請(qǐng)人所提供的證明具備貸款條件的各項(xiàng)資料是否真實(shí)、完整，對(duì)資料不完整或存在疑義的應(yīng)要求借款申請(qǐng)人補(bǔ)充或說明，并圍繞借款申請(qǐng)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和貸款償還能力對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)查：
（一）借款申請(qǐng)人資信狀況及其真實(shí)性。主要包括：
1、借款申請(qǐng)人的信用等級(jí)及其變化狀況；
2、借款申請(qǐng)人的法定代表人的品行、業(yè)績(jī)、能力、信譽(yù)等狀況；
3、借款申請(qǐng)人、保證人近兩年的經(jīng)營(yíng)情況及財(cái)務(wù)狀況，以及所提供的財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性；
4、已借貸款本息清償情況，對(duì)存在逾期貸款的，分析沒有按期清償貸款的成因，并督促和幫助借款人制定切實(shí)可行的還款計(jì)劃。還應(yīng)當(dāng)要求借款人提供以及通過人民銀行《信貸登記咨詢系統(tǒng)》查詢分析其在它行借款記錄及按期還本付息的情況。
（二）申請(qǐng)貸款的效益性。主要包括借款申請(qǐng)人貨源是否落實(shí)，計(jì)劃購進(jìn)價(jià)格是否合理，銷售計(jì)劃是否可行，申請(qǐng)貸款所帶來的預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益如何。同時(shí)，應(yīng)對(duì)借款申請(qǐng)人已借貸款使用效益及整個(gè)經(jīng)營(yíng)效益進(jìn)行分析，并對(duì)其總體資產(chǎn)負(fù)債狀況及現(xiàn)金流量進(jìn)行測(cè)算，以判斷所申請(qǐng)貸款按期歸還的可能性。
（三）申請(qǐng)貸款風(fēng)險(xiǎn)防范措施的有效性。主要包括：
1、能夠辦理保證擔(dān)保貸款的，調(diào)查保證人是否具備法律規(guī)定的擔(dān)保資格，是否具有相應(yīng)的擔(dān)保能力；
2、能夠辦理抵（質(zhì)）押擔(dān)保貸款的，調(diào)查抵（質(zhì)）押物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵（質(zhì)）押權(quán)的可行性；
3、能夠提供規(guī)定比例自有資金的，調(diào)查自有資金的真實(shí)性；
4、能夠提供規(guī)定比例風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的，調(diào)查核實(shí)借款人風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的來源渠道，分析按期到位的可能性；
5、能夠提供合法有效的糧食銷售合同的，核實(shí)銷售合同的真實(shí)性，分析合同履約的可能性及違約風(fēng)險(xiǎn)；
6、對(duì)實(shí)行授信管理的，還應(yīng)調(diào)查對(duì)借款申請(qǐng)人核定的授信額度、授信方式及使用情況，本筆申請(qǐng)的貸款是否在核定的授信額度之內(nèi)；
7、根據(jù)糧食市場(chǎng)價(jià)格現(xiàn)狀及其走勢(shì)分析，判斷借款人所購糧食的價(jià)格是否合理，是否在貸款支持的價(jià)格上限或價(jià)格警戒線之內(nèi)。貸款支持的價(jià)格上限或價(jià)格警戒線由農(nóng)發(fā)行分支行結(jié)合糧食供求狀況、價(jià)格走勢(shì)及企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況確定。
調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人應(yīng)對(duì)調(diào)查情況形成書面意見，對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性和有效性特別是借款人的貸款風(fēng)險(xiǎn)承受能力和貸款償還能力做出評(píng)價(jià)明確提出能否貸款以及貸款種類、金額、期限、利率和方式等方面的意見，連同相關(guān)附件遞交貸款審查人。貸款調(diào)查人應(yīng)對(duì)借款申請(qǐng)人的證明材料和調(diào)查情況的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第十六條貸款審查。貸款審查一般由開戶行信貸部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。對(duì)按規(guī)定由上級(jí)行審批的貸款，審批行以下分支行要履行貸款審查職責(zé)。貸款審查人應(yīng)對(duì)借款申請(qǐng)人的借款申請(qǐng)和貸款調(diào)查人的調(diào)查意見進(jìn)行審查，并對(duì)調(diào)查人所提供資料的完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)。審查的主要內(nèi)容包括
（一）借款申請(qǐng)人與貸款調(diào)查人提交的有關(guān)原始資料和調(diào)查材料是否完整；
（二）調(diào)查人對(duì)貸款的合規(guī)性、安全性、流動(dòng)性、效益性的調(diào)查認(rèn)定意見是否準(zhǔn)確；
（三）調(diào)查人提出的貸款額度、期限、利率和貸款方式等意見是否符合有關(guān)貸款管理規(guī)定。
審查人對(duì)審查情況要提交書面審查意見明確提出貸款與否以及貸款金額、期限、利率和方式等意見，提交貸款審批人。
第十七條貸款審批。糧食流轉(zhuǎn)貸款實(shí)行分級(jí)授權(quán)審批制度。省級(jí)分行根據(jù)貸款種類確定省級(jí)以下分支行的審批權(quán)限。貸款審批人由行長(zhǎng)（經(jīng)授權(quán)的副行長(zhǎng)）擔(dān)任，承擔(dān)貸款審批決策的責(zé)任。各級(jí)行設(shè)立貸款評(píng)審委員會(huì)（小組），負(fù)責(zé)對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)和效益的審核，貸款審批人收到貸款審查人或評(píng)審委員會(huì)（小組）的審查資料及意見后應(yīng)在授權(quán)的范圍內(nèi)根據(jù)借款人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力大小確定貸與不貸、貸多貸少、貸款期限、利率、方式及批次等。
第十八條貸款發(fā)放和使用。
（一）簽訂《借款合同》。對(duì)批準(zhǔn)發(fā)放的貸款開戶行要與借款人簽訂《借款合同》。《借款合同》應(yīng)當(dāng)使用總行統(tǒng)一制定的合同文本。采用擔(dān)保貸款方式的還應(yīng)同時(shí)簽訂擔(dān)保合同；需要登記的應(yīng)依法辦理有關(guān)登記手續(xù)；用于質(zhì)押的動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利憑證還應(yīng)及時(shí)交付開戶行占有或保管。
凡本辦法有關(guān)規(guī)定在《借款合同》文本各條款未提及或不一致的簽訂《借款合同》時(shí)借貸雙方應(yīng)按照本辦法的規(guī)定補(bǔ)充約定或更改有關(guān)條款。
（二）填寫《借款借據(jù)》。根據(jù)《借款合同》填寫《借款借據(jù)》。
對(duì)同一借款人一次性審批、分批次發(fā)放的貸款，應(yīng)分批次簽訂《借款合同》和填寫《借款借據(jù)》。
（三）貸款使用。借款人要按照《借款合同》的約定使用糧食流轉(zhuǎn)貸款，開戶行及信貸人員要按照本辦法第五章的規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
第十九條貸款收回。開戶行應(yīng)于貸款到期10個(gè)工作日之前通知借款人籌措資金，準(zhǔn)備按時(shí)歸還貸款。貸款雖未到期，但按合同約定或中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)貸款管理有關(guān)規(guī)定可以提前收回的，開戶行應(yīng)及時(shí)從回籠貨款或其它資金中收回。
第五章信貸監(jiān)督
第二十條貸款發(fā)放后，開戶行應(yīng)從糧食購進(jìn)、儲(chǔ)存、銷售及貨款回籠等環(huán)節(jié)加強(qiáng)貸款使用的監(jiān)督，防止擠占挪用，確保貸款按合同約定使用和及時(shí)還本付息。
第二十一條資金支取的監(jiān)督。借款人應(yīng)按糧食實(shí)際購進(jìn)進(jìn)度支取收購資金，開戶行及信貸人員應(yīng)對(duì)借款人的支取資金活動(dòng)進(jìn)行逐筆審核監(jiān)督。
第二十二條糧食購進(jìn)的信貸監(jiān)督。在資金使用順序上，借款人應(yīng)先使用自有資金或其他可支配資金包括銷售訂金、預(yù)收貨款等，后使用農(nóng)發(fā)行貸款。在調(diào)銷和跨區(qū)收購業(yè)務(wù)中，貨款結(jié)算原則上通過農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬進(jìn)行，除必要的費(fèi)用外，開戶行不得向借款人直接提供現(xiàn)金。對(duì)跨區(qū)直接收購的，借款人應(yīng)在收購所在地農(nóng)發(fā)行開立臨時(shí)存款賬戶，用于支取收購糧食所需要的現(xiàn)金，收購所在地農(nóng)發(fā)行應(yīng)提供提現(xiàn)服務(wù)，并協(xié)助開戶行監(jiān)督借款人的資金使用。糧食購進(jìn)過程中，開戶行要調(diào)查掌握購進(jìn)糧食的實(shí)際品種、質(zhì)量、數(shù)量、價(jià)格等情況，監(jiān)督資金的正確使用。
開戶行應(yīng)及時(shí)全面核查借款人購進(jìn)入庫糧食，并與所發(fā)放的貸款相核對(duì)，確保貸款按約使用。
第二十三條糧食存儲(chǔ)的信貸監(jiān)督。開戶行應(yīng)按照商品糧油庫存監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定，落實(shí)庫存核查制度，確保銀企賬實(shí)相符。對(duì)賬實(shí)不符的應(yīng)查明原因，占用農(nóng)發(fā)行貸款的，應(yīng)督促借款人限期落實(shí)彌補(bǔ)資金來源，對(duì)不能如期彌補(bǔ)到位的，應(yīng)采取相應(yīng)的信貸制裁措施，直至全部收回貸款。對(duì)異地存儲(chǔ)的糧食，應(yīng)委托存儲(chǔ)地農(nóng)發(fā)行實(shí)施監(jiān)督。
第二十四條糧食銷售的信貸監(jiān)督。糧食銷售出庫，借款人應(yīng)及時(shí)向開戶行報(bào)告。開戶行應(yīng)及時(shí)據(jù)實(shí)登記臺(tái)賬，核減庫存，調(diào)整貸款占用形態(tài)，并根據(jù)借款人糧食銷售貨款的結(jié)算方式與結(jié)算期限監(jiān)督貨款回籠歸行。對(duì)逾期未回籠的，要查明原因，督促借款人采取措施清收。
第二十五條貨款回籠的信貸監(jiān)督。借款人糧食銷售貨款應(yīng)全額存入農(nóng)發(fā)行的存款賬戶，并首先全額收回貸款本金及當(dāng)期應(yīng)收利息，剩余部分應(yīng)與借款人協(xié)商，在收回部分其它不合理貸款及欠息后由借款人自主支配。借款人貸款對(duì)應(yīng)全部糧食銷售貨款不足以還本付息的，應(yīng)及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償措施，從借款人風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或處置抵押（質(zhì)押）物收回，屬于保證擔(dān)保的貸款，要及時(shí)向保證人追償。
對(duì)資信狀況良好、信用等級(jí)高的借款人，開戶行可根據(jù)借款人要求，允許其將回籠貨款繼續(xù)用于糧食收購或調(diào)入等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，在合同約定的貸款期限內(nèi)周轉(zhuǎn)使用。開戶行應(yīng)調(diào)查了解資金使用意向，看是否與合同約定的用途相一致，貨源是否落實(shí)，計(jì)劃購進(jìn)價(jià)格是否合理，銷售計(jì)劃是否可行，所帶來的預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益如何。在貨款周轉(zhuǎn)使用過程中，開戶行仍應(yīng)堅(jiān)持錢糧掛鉤的原則，及時(shí)據(jù)實(shí)登記糧食購進(jìn)和出庫數(shù)量，按照本章第二十一至二十四條之規(guī)定加強(qiáng)對(duì)使用過程各環(huán)節(jié)的監(jiān)督。對(duì)實(shí)行貸款周轉(zhuǎn)使用的借款人的具體資信標(biāo)準(zhǔn)由省級(jí)分行確定。
第二十六條加強(qiáng)對(duì)借款人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)督和經(jīng)營(yíng)情況的分析。信貸人員應(yīng)經(jīng)常深入借款人調(diào)查其經(jīng)營(yíng)情況，按季分析財(cái)務(wù)狀況和現(xiàn)金流量，隨時(shí)掌握借款人經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)管理中存在的問題，采取措施防范和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)。
第二十七條加強(qiáng)對(duì)糧食供求狀況及價(jià)格走勢(shì)的分析。開戶行應(yīng)通過對(duì)糧食供求狀況及價(jià)格走勢(shì)的分析，判斷貸款的風(fēng)險(xiǎn)程度，指導(dǎo)企業(yè)有效規(guī)避貸款風(fēng)險(xiǎn)。
第二十八條借款人風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的監(jiān)督。借款人風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)來源于本身的自有資金，也可由借款人法人代表及有關(guān)人員繳納的風(fēng)險(xiǎn)抵押金等形成。借款人在貸款前，應(yīng)根據(jù)開戶行的要求，將風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金存入指定的準(zhǔn)備金存款賬戶。借款人應(yīng)當(dāng)承諾風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金在貸款本息未結(jié)清前，不參與自身的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，借款人還清貸款本息后，可自主使用。
第二十九條對(duì)借款人違反本辦法和《借款合同》約定的，開戶行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定給予相應(yīng)的信貸制裁。
第三十條農(nóng)發(fā)行及有關(guān)責(zé)任人違反本辦法，應(yīng)視情節(jié)輕重及予以責(zé)任追究，構(gòu)成犯罪的，移交司法部門處理。
第六章附則
第三十一條油脂流轉(zhuǎn)貸款的管理，比照本辦法執(zhí)行。
第三十二條本辦法同時(shí)適用于農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)的其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)糧油流轉(zhuǎn)貸款的管理。
第三十三條對(duì)涉及本辦法有關(guān)規(guī)定中應(yīng)由省級(jí)分行明確具體標(biāo)準(zhǔn)和要求的，省級(jí)分行應(yīng)制定實(shí)施意見或細(xì)則，并報(bào)總行備案。
第一條海域?qū)賴宜校魏螁挝缓蛡€(gè)人使用海域，必須依法取得海域使用權(quán)。海域使用必須符合海洋功能區(qū)劃，實(shí)行統(tǒng)一規(guī)劃、綜合利用、合理開發(fā)與環(huán)境保護(hù)相結(jié)合的原則。
第二條區(qū)海洋與漁業(yè)局負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)的海域使用的監(jiān)督管理，并負(fù)責(zé)海域使用權(quán)的登記造冊(cè)、頒發(fā)證書和公告的具體工作。
第三條海域使用權(quán)按照功能區(qū)劃確定使用期限，但最高不得超過《海域使用法》規(guī)定的下列期限：
（一）養(yǎng)殖用海15年；
（二）拆船用海20年；
（三）旅游、娛樂用海25年；
（四）鹽業(yè)、礦業(yè)用海30年；
（五）公益事業(yè)用海40年；
（六）港口、修造船廠等建設(shè)工程用海50年；
第四條下列項(xiàng)目由區(qū)人民政府批準(zhǔn)：
（一）圍海30公頃以下的項(xiàng)目用海；
（二）不改變海域自然屬性用海300公頃以下的項(xiàng)目用海。
第五條申請(qǐng)使用海域，申請(qǐng)人須向受理機(jī)關(guān)提交下列書面材料：
（一）海域使用申請(qǐng)書。申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明申請(qǐng)人名稱、用海項(xiàng)目、起止時(shí)間、位置、面積；
（二）申請(qǐng)海域的坐標(biāo)圖；
（三）資信證明材料。包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、居民身份證或戶口薄和資金證明；
（四）海域使用論證報(bào)告書或者海域使用論證報(bào)告表。
第六條有下列情形之一的，不予受理：
（一）不符合海洋功能區(qū)劃的；
（二）已設(shè)置海域使用權(quán)的；
（三）海域使用糾紛尚未處理完畢的；
（四）提供虛假材料的。
第七條對(duì)符合規(guī)定的海域項(xiàng)目申請(qǐng)，經(jīng)區(qū)人民政府批準(zhǔn)后，由區(qū)海洋與漁業(yè)局向海域使用申請(qǐng)人送達(dá)《海域使用權(quán)批準(zhǔn)通知書》。
第八條經(jīng)區(qū)人民政府批準(zhǔn)使用的海域，海域使用申請(qǐng)人需持《海域使用權(quán)批準(zhǔn)通知書》和海域使用金繳付憑證，到區(qū)海洋與漁業(yè)局辦理登記、領(lǐng)取海域使用權(quán)證書。海域使用申請(qǐng)人自海域使用權(quán)證書領(lǐng)取之日起，取得海域使用權(quán)。
第九條海域使用權(quán)除依法申請(qǐng)取得外，還可以通過招標(biāo)或拍賣的方式取得。
第十條海域使用權(quán)的拍賣，由區(qū)海洋與漁業(yè)局組織實(shí)施。通過拍賣取得海域使用權(quán)的海域使用人持《海域使用權(quán)出讓合同》和海域使用金繳付憑證到區(qū)海洋與漁業(yè)局辦理登記。
第十一條海域使用權(quán)初始登記后，發(fā)生如下事由，應(yīng)當(dāng)報(bào)區(qū)人民政府批準(zhǔn)：
（一）海域使用權(quán)期限屆滿，海域使用權(quán)人需要繼續(xù)使用海域的，至遲于屆滿前二個(gè)月向區(qū)人民政府提出申請(qǐng)，除公共利益、國家安全需收回海域使用權(quán)外，區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)在屆滿前批準(zhǔn)續(xù)期；
（二）因企業(yè)合并、分立或者與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)變更海域使用權(quán)人的；
（三）海域使用權(quán)依法轉(zhuǎn)讓的；
（四）海域使用權(quán)人在符合海洋功能區(qū)劃的前提下，改變海域用途的。
第十二條區(qū)人民政府因公共利益、國家安全需要的用海項(xiàng)目，可以依法提前收回海域使用權(quán)，并對(duì)海域使用權(quán)人應(yīng)當(dāng)給以相應(yīng)補(bǔ)償。
海域使用權(quán)期滿，海域使用權(quán)終止后，原海域使用人應(yīng)當(dāng)拆除可能造成海洋污染或者影響其他用海項(xiàng)目的用海設(shè)施和構(gòu)筑物。
第十三條海域使用權(quán)在批準(zhǔn)使用年限內(nèi)可以依法轉(zhuǎn)讓、出租、抵押和作價(jià)入股。海域使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓、出租、抵押、作價(jià)入股，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同。合同條款不得違反國家有關(guān)法律的規(guī)定。
第十四條出租、抵押、作價(jià)入股海域使用權(quán)的，當(dāng)事人應(yīng)持合同等有關(guān)資料向區(qū)海洋與漁業(yè)局備案，區(qū)海洋與漁業(yè)局應(yīng)當(dāng)在《海域使用權(quán)登記表》注明相應(yīng)事項(xiàng)。
第十五條有下列情形之一，致使海域使用權(quán)終止的，區(qū)海洋與漁業(yè)局可直接辦理海域使用權(quán)注銷登記，并將注銷登記結(jié)果通知當(dāng)事人并公告：
（一）區(qū)人民政府依法收回海域使用權(quán)的；
（二）海域使用權(quán)期限屆滿，未申請(qǐng)續(xù)期或續(xù)期申請(qǐng)未獲批準(zhǔn)的；
（三）竣工的填海項(xiàng)目已辦理土地登記的。
第十六條進(jìn)行海底增養(yǎng)殖的海域使用權(quán)人向海底投石或其它構(gòu)筑物建造人工漁礁，必須持《海域使用權(quán)證書》向區(qū)海洋與漁業(yè)局提出申請(qǐng)，經(jīng)審核批準(zhǔn)，在審批范圍內(nèi)按照規(guī)定使用的材料施工。
第十七條進(jìn)行海底增養(yǎng)殖的單位和個(gè)人，必須同時(shí)持有《海域使用權(quán)證書》和《特種海產(chǎn)品專項(xiàng)捕撈證》。未取得《海域使用權(quán)證書》或未年檢的，不予辦理《特種海產(chǎn)品專項(xiàng)捕撈證》。
第十八條國家實(shí)行海域有償使用制度。海域使用金應(yīng)由海域使用權(quán)證持有人交納。征收標(biāo)準(zhǔn)按照國家、省、市、區(qū)有關(guān)最新文件規(guī)定執(zhí)行。海域使用權(quán)證持有人，應(yīng)于每年的10月末之前足額繳納海域使用金。未繳納海域使用金的，區(qū)海洋與漁業(yè)局不予辦理海域使用證的年審手續(xù)。
第十九條未經(jīng)批準(zhǔn)，非法占用海域的，依據(jù)《海域使用法》第四十二條的規(guī)定責(zé)令退還非法占用的海域，恢復(fù)海域原狀，沒收違法所得，并處非法占用海域期間內(nèi)該海域面積應(yīng)繳納的海域使用金5倍以上15倍以下的罰款；未經(jīng)批準(zhǔn)，進(jìn)行圍海、填海活動(dòng)的，并處非法占用海域期間內(nèi)該海域面積應(yīng)繳納的海域使用金10倍以上20倍以下的罰款。
第二十條海域使用權(quán)期滿，或超越使用界限未辦理有關(guān)手續(xù)使用海域的，依據(jù)《海域使用法》第四十五條的規(guī)定責(zé)令限期辦理，可以并處1萬元以下的罰款；拒不辦理的，以非法占用海域論處。
第二十一條擅自改變海域用途的，依據(jù)《海域使用法》第四十六條的規(guī)定責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處非法改變海域用途的期間內(nèi)該海域面積應(yīng)繳納的海域使用金5倍以上15倍以下的罰款；對(duì)拒不改正的，由區(qū)政府注銷海域使用權(quán)證書，收回海域使用權(quán)。未獲批準(zhǔn)投放人工漁礁的，按擅自改變海域用途處罰。
第二十二條海域使用權(quán)終止，原海域使用權(quán)人不按規(guī)定拆除用海設(shè)施和構(gòu)筑物的，依據(jù)《海域使用法》第四十七條的規(guī)定責(zé)令限期拆除；逾期拒不拆除的，處5萬元以下的罰款，并由區(qū)海洋與漁業(yè)局委托有關(guān)單位代為拆除，所需費(fèi)用由原海域使用權(quán)人承擔(dān)。
第二十三條海域使用權(quán)人不按期繳納海域使用金的，依據(jù)《海域使用法》第四十八條的規(guī)定限期繳納，在限期內(nèi)仍拒不繳納的，由區(qū)人民政府注銷海域使用權(quán)證書，收回海域使用權(quán)。
企業(yè)的公司制改制是我國企業(yè)現(xiàn)代化的一種重要的、根本的方式。公司責(zé)任的有限性、資產(chǎn)權(quán)益的股份性、管理的科學(xué)性與有效的監(jiān)督機(jī)制，決定了公司是現(xiàn)代企業(yè)制度中一種最先進(jìn)、最合理、最規(guī)范的形式。因此，我國眾多的國有企業(yè)和私營(yíng)企業(yè)走公司制改制的道路，是適應(yīng)我國加入WTO和經(jīng)濟(jì)全球化的必然需要，是使我國經(jīng)濟(jì)獲得更大發(fā)展和健全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的必經(jīng)之路。在企業(yè)公司制改制過程中所需要解決的大量的法律問題給廣大律師提供了廣闊的活動(dòng)空間，更是嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。律師在這一過程中除提供經(jīng)常而大量的法律咨詢之外，主要工作具體表現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：
第一，審查企業(yè)的基本狀況，確定設(shè)立公司的形式。《公司法》中確立了有限責(zé)任公司和股份有限公司兩種形式，兩種公司的設(shè)立條件與組織機(jī)構(gòu)各不相同。因此，律師在辦理企業(yè)公司制改制的法律事務(wù)過程中，首先就應(yīng)對(duì)企業(yè)的資產(chǎn)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)條件和組織管理能力等各方面進(jìn)行全面的調(diào)查研究，進(jìn)而確定企業(yè)改制為何種形式的公司將會(huì)更有利于企業(yè)自身的發(fā)展和充分提高經(jīng)濟(jì)效益。通常講，企業(yè)的現(xiàn)有資產(chǎn)數(shù)額和規(guī)模大小便決定了其適宜于改制成有限責(zé)任公司還是股份有限公司。
第二，參加與除企業(yè)自身以外的其他股東或發(fā)起人進(jìn)行協(xié)商或談判。在許多情況下，企業(yè)改制為公司時(shí)都需要尋找其他股東或發(fā)起人作為設(shè)立公司的基本條件，除非企業(yè)本身是國有企業(yè)而且要設(shè)立的是國有獨(dú)資公司或采取募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司。因此，企業(yè)負(fù)責(zé)人都會(huì)聘請(qǐng)律師協(xié)助辦理此類事務(wù)，進(jìn)行資信調(diào)查，以保證有關(guān)股東或發(fā)起人的可靠性。在此過程中，律師首要注意的應(yīng)當(dāng)是對(duì)方的資產(chǎn)負(fù)債狀況、經(jīng)營(yíng)管理狀況與企業(yè)信譽(yù)。
第三，對(duì)企業(yè)自身的資產(chǎn)負(fù)債狀況進(jìn)行初步審查并提交有關(guān)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。律師要協(xié)助企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債情況的全面審查與評(píng)估，確定出資數(shù)額與合作伙伴。
第四，將股東的全部出資提交法定的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。在股東與發(fā)起人確定后，律師要協(xié)助企業(yè)監(jiān)督其將全部出資出資到位并經(jīng)法定的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，取得股東全部繳納出資的證明文件，以保證公司的順利設(shè)立。
第五，申請(qǐng)公司名稱的預(yù)先核準(zhǔn)，準(zhǔn)備公司設(shè)立登記時(shí)所需的有關(guān)法律文件。律師應(yīng)協(xié)助企業(yè)到相關(guān)的工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)擬設(shè)立公司名稱的預(yù)先核準(zhǔn)，核準(zhǔn)后的保留期為六個(gè)月。在進(jìn)行設(shè)立登記前，律師還應(yīng)準(zhǔn)備公司登記申請(qǐng)書、公司章程、驗(yàn)資證明、股東身份證明、公司法定代表人身份證明、證券管理部門的批準(zhǔn)文件或創(chuàng)立大會(huì)的會(huì)議記錄等。
第六，申請(qǐng)公司的設(shè)立登記。根據(jù)設(shè)立公司形式的不同，律師所要辦理的具體法律事務(wù)也不相同。如設(shè)立有限責(zé)任公司，股東人數(shù)要在二人以上五十人以下，法定資本最低限額要符合《公司法》的相關(guān)規(guī)定（如以生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為主的有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本不得少于人民幣五十萬元）；股份有限公司的發(fā)起人要在五人以上而且其中過半數(shù)要在中國境內(nèi)有住所，注冊(cè)資本的最低限額為人民幣一千萬元，而且在公司設(shè)立登記前要召開創(chuàng)立大會(huì)。在進(jìn)行了全面而充分地準(zhǔn)備工作之后，帶齊必備的法律文件，律師便可或協(xié)助擬設(shè)立的公司到有關(guān)工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)公司的設(shè)立登記。
第二條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)，申請(qǐng)外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)資質(zhì)，實(shí)施對(duì)外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)的監(jiān)督管理，適用本規(guī)定。
第三條本規(guī)定所稱外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，并取得相應(yīng)資質(zhì)的中外合資經(jīng)營(yíng)建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)、中外合作經(jīng)營(yíng)建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)和外資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)。
本規(guī)定所稱建設(shè)工程服務(wù)，包括建設(shè)工程監(jiān)理、工程招標(biāo)和工程造價(jià)咨詢。
第四條外國投資者在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)，從事建設(shè)工程服務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)依法取得商務(wù)主管部門頒發(fā)的外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書，經(jīng)工商行政管理部門注冊(cè)登記，并取得建設(shè)主管部門頒發(fā)的相應(yīng)建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)資質(zhì)證書。
第五條外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)從事建設(shè)工程服務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國法律、法規(guī)、規(guī)章。
外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)在中華人民共和國境內(nèi)的合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及合法權(quán)益受中華人民共和國法律、法規(guī)、規(guī)章的保護(hù)。
第六條國務(wù)院商務(wù)主管部門及其依法授權(quán)的省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)設(shè)立的管理工作。
國務(wù)院建設(shè)主管部門負(fù)責(zé)外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)資質(zhì)的管理工作；省、自治區(qū)、直轄市人民政府建設(shè)主管部門按照本規(guī)定負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)資質(zhì)的管理工作。
第七條外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)的設(shè)立由國務(wù)院商務(wù)主管部門授權(quán)的省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門審批。
申請(qǐng)外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)甲級(jí)資質(zhì)的，由國務(wù)院建設(shè)主管部門審批；申請(qǐng)外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)乙級(jí)或者乙級(jí)以下資質(zhì)的，由省、自治區(qū)、直轄市人民政府建設(shè)主管部門審批。
第八條設(shè)立外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)，申請(qǐng)外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)資質(zhì)的程序：
（一）申請(qǐng)者向擬設(shè)立企業(yè)所在地的省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門提出設(shè)立申請(qǐng)。
（二）省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門在受理申請(qǐng)之日起5日內(nèi)將申請(qǐng)材料送省、自治區(qū)、直轄市人民政府建設(shè)主管部門征求意見。
（三）省、自治區(qū)、直轄市人民政府建設(shè)主管部門在收到征求意見函之日起10日內(nèi)提出書面意見。省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門在收到建設(shè)主管部門書面意見之日起30日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。予以批準(zhǔn)的，發(fā)給外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書；不予批準(zhǔn)的，書面說明理由。
（四）取得外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書的，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)到登記主管機(jī)關(guān)辦理企業(yè)登記注冊(cè)。
（五）取得企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，申請(qǐng)外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)資質(zhì)的，按照有關(guān)資質(zhì)管理規(guī)定辦理。
第九條省、自治區(qū)、直轄市人民政府建設(shè)主管部門審批的外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)資質(zhì)，應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起30日內(nèi)報(bào)國務(wù)院建設(shè)主管部門備案。
第十條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)應(yīng)當(dāng)向省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門提交以下資料：
（一）外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)設(shè)立申請(qǐng)書；
（二）外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)合同和章程（其中，設(shè)立外資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)的只提供章程）；
（三）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；
（四）投資方注冊(cè)（登記）證明、投資方銀行資信證明；
（五）投資方擬派出的董事長(zhǎng)、董事會(huì)成員、經(jīng)理、工程技術(shù)負(fù)責(zé)人等任職文件及證明文件；
（六）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)或者會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)的投資方最近三年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表，投資方成立不滿三年的，按照其實(shí)際成立年份提供相應(yīng)的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。
第十一條申請(qǐng)外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)資質(zhì)，應(yīng)當(dāng)向建設(shè)主管部門提交以下資料：
（一）外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)資質(zhì)申請(qǐng)表；
（二）外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書；
（三）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
（四）投資方在其所在國或者地區(qū)的注冊(cè)（登記）證明、相關(guān)業(yè)績(jī)證明、銀行資信證明；
（五）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的投資方最近三年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表，投資方成立不滿三年的，按照其成立年限提供相應(yīng)的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；
（六）建設(shè)工程監(jiān)理、工程招標(biāo)或工程造價(jià)咨詢企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定要求提交的其他資料。
第十二條本規(guī)定要求申請(qǐng)者提交的主要資料應(yīng)當(dāng)使用中文，證明文件原件是外文的，應(yīng)當(dāng)提供中文譯本。
第十三條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)的外方投資者，應(yīng)當(dāng)是在其所在國從事相應(yīng)工程服務(wù)的企業(yè)、其他經(jīng)濟(jì)組織或者注冊(cè)專業(yè)技術(shù)人員。
第十四條申請(qǐng)外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)資質(zhì)，應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)的建設(shè)工程監(jiān)理、工程招標(biāo)和工程造價(jià)咨詢企業(yè)資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求的條件。
第十五條外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)申請(qǐng)晉升資質(zhì)等級(jí)或者申請(qǐng)?jiān)黾悠渌ㄔO(shè)工程服務(wù)企業(yè)資質(zhì)，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定到建設(shè)主管部門辦理相關(guān)手續(xù)。
第十六條外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)變更合同、章程條款的，應(yīng)當(dāng)?shù)绞 ⒆灾螀^(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門辦理相關(guān)手續(xù)。
第十七條外商投資建設(shè)工程服務(wù)企業(yè)在中華人民共和國境內(nèi)從事建設(shè)工程服務(wù)活動(dòng)，違反《中華人民共和國建筑法》、《中華人民共和國招標(biāo)投標(biāo)法》、《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》等有關(guān)法律、法規(guī)和相關(guān)資質(zhì)管理規(guī)定的，依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。
第一條為了規(guī)范國有土地使用權(quán)招標(biāo)、拍賣出讓行為，建立公開、公正、公平的土地市場(chǎng)，根據(jù)《中華人民共和國房地產(chǎn)管理法》、《中華人民共和國城鎮(zhèn)國有土地使用權(quán)出讓和轉(zhuǎn)讓暫行條例》、《江西省實(shí)施＜中華人民共和國土地管理法＞辦法＝及有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。
第二條凡在本市（含市轄各縣＜市、區(qū)＞）范圍內(nèi)的國有土地使用權(quán)招標(biāo)、拍賣出讓活動(dòng)，適用本辦法。
第三條本辦法所稱招標(biāo)，是指為出讓國有土地使用權(quán)，按本辦法規(guī)定，由投標(biāo)人競(jìng)投土地使用權(quán)的行為。
本辦法所稱拍賣，是指為出讓國有土地使用權(quán)，按本辦法規(guī)定，以公開競(jìng)價(jià)的方式，將土地使用權(quán)出讓給最高競(jìng)價(jià)者的行為。
第四條有下列情形之一的，土地使用權(quán)必須采取招標(biāo)、拍賣方式出讓：
（一）城鎮(zhèn)（包括城市、建制鎮(zhèn)、集鎮(zhèn)、工礦區(qū)、獨(dú)立居民點(diǎn)）規(guī)劃范圍內(nèi)新增的經(jīng)營(yíng)性房地產(chǎn)項(xiàng)目（包括商品住宅、寫字樓、商鋪、賓館、度假及各種娛樂設(shè)施）用地；
（二）改變?cè)恋赜猛荆瑢⒁孕姓潛芊绞饺〉玫膰型恋厥褂脵?quán)轉(zhuǎn)為經(jīng)營(yíng)性用地的。
有下列情形經(jīng)審查批準(zhǔn)，可以協(xié)議出讓國有土地使用權(quán)：
（一）高新技術(shù)項(xiàng)目用地；
（二）非國家限制的工業(yè)用地；
（三）市、縣（市、區(qū)）政府投資建設(shè)的經(jīng)濟(jì)適用住房；
（四）市、縣（市、區(qū)）政府投資的文化、教育、衛(wèi)生、體育、科研等經(jīng)營(yíng)性用地；
（五）市、縣（市、區(qū)）政府批準(zhǔn)的重大招商引資公益性事業(yè)項(xiàng)目用地；
（六）法律、法規(guī)規(guī)定可以采取協(xié)議方式出讓國有土地使用權(quán)的其他用地。
協(xié)議出讓地價(jià)不得低于基準(zhǔn)地價(jià)或經(jīng)依法評(píng)估確認(rèn)的價(jià)格。
第五條土地使用權(quán)招標(biāo)、拍賣活動(dòng)應(yīng)遵循合法、公開、公平的原則進(jìn)行，并按接受社會(huì)監(jiān)督。
第六條市、縣（市）土地管理部門依法負(fù)責(zé)國有土地使用權(quán)的招標(biāo)、拍賣工作。市、縣（市）土地開發(fā)儲(chǔ)備交易中心（以下簡(jiǎn)稱土地交易中心）是土地使用權(quán)招標(biāo)、拍賣活動(dòng)的具體承辦機(jī)構(gòu)，為合法的招標(biāo)、拍賣人。
第七條中華人民共和國境內(nèi)外的合法人、其他組織和個(gè)人，均可依法取得國有土地使用權(quán)。法律、法規(guī)另有規(guī)定或招標(biāo)、拍賣公告及招標(biāo)邀請(qǐng)書有限制性規(guī)定的除外。
第八條擬以招標(biāo)、拍賣方式出讓的土地，應(yīng)依法報(bào)批。涉及征地及農(nóng)用地轉(zhuǎn)用的，應(yīng)當(dāng)依法先行辦理征地及農(nóng)地轉(zhuǎn)用審批手續(xù)。企事業(yè)單位國有土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓后將土地用途改變?yōu)榻?jīng)營(yíng)性項(xiàng)目用地，應(yīng)統(tǒng)一由市、縣（市）土地交易中心組織招標(biāo)、拍賣。
第二章責(zé)任規(guī)定
第九條市、縣（市）應(yīng)成立土地招標(biāo)、拍賣小組。招標(biāo)、拍賣小組由土地部門會(huì)同有關(guān)職能部門組成。
土地招標(biāo)、拍賣小組的主要職責(zé)是：
（一）組織編制招標(biāo)、拍賣文件；
（二）提出招標(biāo)、拍賣底價(jià)；
（三）訂立定標(biāo)條件或拍賣規(guī)則；
（四）審查競(jìng)標(biāo)（買）人資格；
（五）指定拍賣主持人；
（六）監(jiān)督開標(biāo)、評(píng)標(biāo)和定標(biāo)活動(dòng)。
第十條市、縣（市）土地管理部門應(yīng)會(huì)同城建、規(guī)劃等有關(guān)部門，對(duì)擬招標(biāo)、拍賣地塊確定規(guī)則設(shè)計(jì)條件、編制有關(guān)宗地圖及其他有關(guān)文件，以保證土地招標(biāo)、拍賣工作有組織、有計(jì)劃實(shí)施。
第十一條國有土地使用權(quán)招標(biāo)的底價(jià)和拍賣保留價(jià)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國有土地評(píng)估資格的機(jī)構(gòu)按照規(guī)范程序評(píng)估，經(jīng)市、縣（市）土地管理部門和招標(biāo)、拍賣小組審核確認(rèn)后，報(bào)同級(jí)人民政府審定。
第十二條競(jìng)標(biāo)（買）人應(yīng)當(dāng)充分了解招標(biāo)或拍賣地塊的有關(guān)資料，遵守規(guī)則，依法參與競(jìng)投或競(jìng)買，不得弄虛作假或串通壓價(jià)。
第十三條競(jìng)投（買）人對(duì)招標(biāo)、拍賣的地塊人應(yīng)實(shí)地勘察，對(duì)土地現(xiàn)狀有異議的，應(yīng)在投標(biāo)或申請(qǐng)競(jìng)買前提出。標(biāo)書一經(jīng)投入標(biāo)箱或競(jìng)買參加拍賣應(yīng)價(jià)的，視為無異議。市、縣（市）土地管理部門應(yīng)當(dāng)依照與中標(biāo)者所簽訂的《國有土地使用權(quán)出讓合同》規(guī)定的時(shí)間和要求，及時(shí)向中標(biāo)者交付土地。
第十四條有下列情形之一者，投標(biāo)人的標(biāo)書或競(jìng)買人的申請(qǐng)無效：
（一）在截止時(shí)間后收到的標(biāo)書或競(jìng)買申請(qǐng)書的；
（二）標(biāo)書或競(jìng)買申請(qǐng)書及附件不齊全或不符合規(guī)定的；
（三）標(biāo)書或競(jìng)買申請(qǐng)書及附件字跡不清、無法辨認(rèn)的；
（四）投標(biāo)或競(jìng)買人不得具備資格的；
（五）委托他人、委托文件不齊全或不符合規(guī)定的；
（六）重復(fù)投標(biāo)的。
第十五條本辦法所稱履約、競(jìng)買保證金，是指依照招標(biāo)、拍賣公告的規(guī)定，能在招標(biāo)、拍賣人指定的銀行即時(shí)兌現(xiàn)的有效的銀行支票。
中標(biāo)人、競(jìng)得人交納的保證金抵扣地價(jià)款。沒有中標(biāo)或競(jìng)得土地使用權(quán)的，其保證金于招標(biāo)、拍賣活動(dòng)結(jié)束后五日內(nèi)不計(jì)利息予以退還。
第十六條中標(biāo)人、競(jìng)得人應(yīng)按簽訂的土地使用權(quán)出讓合同所規(guī)定的付款方式和時(shí)間及時(shí)繳清地價(jià)款。
第三章招標(biāo)、投標(biāo)
第十七條招標(biāo)分為公開招標(biāo)和邀請(qǐng)招標(biāo)。
公開招標(biāo)、是指招標(biāo)人以招標(biāo)公告的方式邀請(qǐng)不特定的法人、其他組織和個(gè)人投標(biāo)。
邀請(qǐng)招標(biāo)，是指招標(biāo)人以招標(biāo)邀請(qǐng)書的方式邀請(qǐng)?zhí)囟ǖ姆ㄈ恕⑵渌M織或個(gè)人投標(biāo)。
第十八條對(duì)不具備拍賣條件、屬下列情形之一的，國有土地使用權(quán)必須公開招標(biāo)出讓：
（一）除獲得最高土地出讓金外，還具有其他綜合目標(biāo)或特定的社會(huì)、公益建設(shè)條件；
（二）土地用途受嚴(yán)格限制，僅少數(shù)單位或個(gè)人可能受讓意向的。
對(duì)土地使用者有資格限制或特別要求的，可對(duì)2個(gè)以上具有開發(fā)能力、資信良好的用地申請(qǐng)者進(jìn)行邀請(qǐng)招標(biāo)。
第十九條招標(biāo)人可按照有利于公開競(jìng)爭(zhēng)、有利于土地合理利用和管理的原則，選擇下列一項(xiàng)條件確定中標(biāo)人；
（一）能夠最大限度地滿足招標(biāo)文件中規(guī)定的各項(xiàng)綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)；
（二）能夠滿足招標(biāo)文件中的實(shí)質(zhì)性要求，在競(jìng)投期內(nèi)出價(jià)最高。
按本條（一）定標(biāo)必須在規(guī)定投標(biāo)的最后期限起三日內(nèi)完成，符合本條（二）即當(dāng)場(chǎng)定標(biāo)。
第二十條土地使用權(quán)招標(biāo)的程序：
（一）招標(biāo)人于截標(biāo)之日起三十日內(nèi)在當(dāng)?shù)刂饕獔?bào)紙或其他新聞媒介公告或向特定投標(biāo)人發(fā)出招標(biāo)邀請(qǐng)書；
（二）投標(biāo)人報(bào)名并索取有關(guān)招標(biāo)文件；
（三）投標(biāo)人提交標(biāo)書；
（四）按預(yù)定并公告的定標(biāo)條件及程序確定中標(biāo)人；
（五）招標(biāo)人向中標(biāo)人發(fā)出中標(biāo)通知書，并將中標(biāo)結(jié)果通知未中標(biāo)的投標(biāo)人；
（六）中標(biāo)人須在中標(biāo)通知書發(fā)出之日起五日內(nèi)與市、縣（市）土地管理部門簽訂《國有土地使用權(quán)出讓合同》；
（七）中標(biāo)人付清地價(jià)款后，依法辦理土地登記、領(lǐng)取國有土地使用證書；
第二十一條招標(biāo)公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）招標(biāo)地塊的位置、現(xiàn)狀、面積、使用年限、用途規(guī)劃設(shè)計(jì)要求（包括建筑容積率、建筑密度和綠地率等）；
（二）投標(biāo)人的范圍及資格；
（三）投標(biāo)人索取招標(biāo)文件時(shí)間、地點(diǎn)及標(biāo)書工本費(fèi)；
（四）投票時(shí)間和截止日期；
（五）支付中標(biāo)價(jià)款（以人民幣為計(jì)算單位）的方式和數(shù)額；
（六）評(píng)標(biāo)方法；
（七）開標(biāo)地點(diǎn)、時(shí)間；
（八）招標(biāo)人認(rèn)為需要公告的其他事項(xiàng)。
第二十二條投標(biāo)人投標(biāo)時(shí)應(yīng)當(dāng)填寫標(biāo)書，并由法定代表人簽名和加蓋公章后密封。投標(biāo)人為個(gè)人的，由投標(biāo)人簽名后密封。
投標(biāo)人應(yīng)當(dāng)在投標(biāo)截止日期前將標(biāo)書投入標(biāo)箱。
投標(biāo)人的標(biāo)書應(yīng)當(dāng)包括下列附件和履約保證金；
（一）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法人代表證明書、法定代表人身份證復(fù)印件（競(jìng)買人為個(gè)人的提供本人身份證復(fù)印件）；
（二）不低于公告數(shù)額的履約保證金。
第二十三出現(xiàn)下列情形之一的，招標(biāo)人在開標(biāo)前終止招標(biāo)：
（一）標(biāo)底泄露的；
（二）招標(biāo)人、投標(biāo)人串通損害國家利益、社會(huì)利益或他人合法權(quán)益的；
（三）招標(biāo)小組私下接觸投標(biāo)人，造成影響招標(biāo)公正或接受賄賂的。
終止招標(biāo)應(yīng)當(dāng)公告或通知投標(biāo)人。
第二十四條全部投標(biāo)低于底價(jià)時(shí)，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)宣布本投標(biāo)無效。宣布投標(biāo)無效的，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)確定再次招標(biāo)的日期與時(shí)間。
第四章拍賣
第二十五條有下列情形之一的，國有土地使用權(quán)必須采取拍賣方式出讓：
（一）以獲取最高出讓地價(jià)為主要目的，以出價(jià)最高為條件確定受讓人的；
（二）對(duì)土地使用權(quán)受讓人資格沒有特別限制的，一般單位或個(gè)人均可能有受讓意向的；
（三）土地用途沒有特別限制和要求的。
第二十六條土地使用權(quán)拍賣的程序：
（一）拍賣人應(yīng)于公開拍賣前三十日內(nèi)在當(dāng)?shù)刂饕獔?bào)紙或其他新聞媒介拍賣公告；
（二）競(jìng)價(jià)人報(bào)名參加競(jìng)買并索取有關(guān)文件；
（三）在公告的時(shí)間、地點(diǎn)并按下列程序公開拍賣；
1、主持人簡(jiǎn)介拍賣地塊位置、面積、用途、規(guī)劃要求及其他有關(guān)事項(xiàng)；
2、公布拍賣起價(jià)（以人民幣為單位）；
3、競(jìng)買人按規(guī)定的方式競(jìng)相應(yīng)價(jià)或加價(jià)，其最后應(yīng)出最高價(jià)（或加價(jià)）者即為競(jìng)得人；
4、拍賣小組與競(jìng)得人當(dāng)場(chǎng)簽訂《拍賣成交確認(rèn)書》。
（四）競(jìng)得人應(yīng)在拍賣成交后五日內(nèi)與所在地的市、縣（市）土地管理部門簽訂《國有土地使用權(quán)出讓合同》。
（五）競(jìng)得人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)付清地價(jià)款后，依法辦理土地登記、領(lǐng)取國有土地使用證書。
第二十七條拍賣公告應(yīng)包括下列主要內(nèi)容：
（一）擬拍賣地塊的位置、現(xiàn)狀、面積、使用年限、用途、規(guī)劃設(shè)計(jì)要求；
（二）競(jìng)買人的范圍及資格；
（三）拍賣的時(shí)間和地點(diǎn)；
（四）支付成交價(jià)款（以人民幣為單位）的方式和數(shù)額；
（五）競(jìng)買人索取競(jìng)買申請(qǐng)書的時(shí)間、地點(diǎn)及工本費(fèi)；
（六）參加競(jìng)買的申請(qǐng)方法和申請(qǐng)的截止日期；
（七）查詢競(jìng)買資格的時(shí)間和地點(diǎn)；
（八）拍賣人認(rèn)為需要公告的其他事項(xiàng)。
第二十八條競(jìng)買人提出競(jìng)買申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)提交下列文件和履約保證金：
（一）競(jìng)買申請(qǐng)書；
（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法人代表說明書、法定代表人身份證復(fù)印件（競(jìng)買人為個(gè)人的提交本人身份證復(fù)印件）；
（三）不低于公告數(shù)額的履約保證金。
第二十九條所有競(jìng)買人報(bào)出的最高地價(jià)均低于出讓保留價(jià)的，拍賣主持人應(yīng)當(dāng)宣布停止該幅國有土地使用權(quán)的拍賣，并明確宣布該幅國有土地使用權(quán)拍賣中止。
第五章罰則
第三十條國有土地使用權(quán)招標(biāo)、拍賣成交后，中標(biāo)人或競(jìng)得人反悔，不按規(guī)定時(shí)間與招標(biāo)、拍賣所在地的土地部門簽訂《國有土地使用權(quán)出讓合同》，其履約保證金不予退還。
第三十一條中標(biāo)人、競(jìng)得人未按《國有土地使用權(quán)出讓合同》約定的期限付清地價(jià)款的，招標(biāo)或拍賣所在地的土地管理部門有權(quán)解除合同，并報(bào)市、縣（市）人民政府收回土地使用權(quán)。履約保證金不予退還，已交付的土地出讓金予以退還。土地管理部門可以按照《國有土地使用權(quán)出讓合同》中的約定請(qǐng)求違約金賠償。
中標(biāo)人或競(jìng)得人已付清地價(jià)款，招標(biāo)、拍賣所在地的土地管理部門未按《國有土地使用權(quán)出讓合同》約定期限提供土地的，中標(biāo)人或競(jìng)得人有權(quán)解除合同，并可以按照《國有土地使用合權(quán)出讓合同》中的約定請(qǐng)求違約賠償。
第三十二條在國有土地使用權(quán)招標(biāo)、拍賣活動(dòng)中，以弄虛作假、行賄等非法手段取得國有土地使用權(quán)的，市、縣（市）人民政府宣布招標(biāo)、拍賣結(jié)果無效，并無償收回其國有土地使用權(quán)。投標(biāo)人、競(jìng)買人所交的費(fèi)用不予退還。對(duì)主管人員及直接責(zé)任人由其所在單位或上級(jí)主管機(jī)關(guān)給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第三十三條國家工作人員在土地使用招標(biāo)、拍賣活動(dòng)中接受賄賂、泄露秘密、，的，按國家監(jiān)察部、國土資源部*0年9號(hào)令的規(guī)定，由其所在單位或上級(jí)主管機(jī)關(guān)給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第六章附則
第三十四條《吉安市土地交易市場(chǎng)管理規(guī)定》中的土地使用權(quán)招標(biāo)、拍賣、適用本辦法。
