時間：2022-12-17 09:32:28
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇風險排查工作報告，希望這些內容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
按照區(qū)衛(wèi)健委《關于進一步加強衛(wèi)生健康系統(tǒng)意識形態(tài)工作的意見》及《區(qū)衛(wèi)生健康委關于開展意識形態(tài)安全重大風險隱患排查工作的通知》等文件要求，院黨總支針對當前意識形態(tài)領域存在的突出問題和風險隱患進行了排查。
醫(yī)院結合工作實際，圍繞意識形態(tài)領域的敏感節(jié)點、關鍵部位、重大問題，全面排查責任制落實執(zhí)行情況、工作中的薄弱環(huán)節(jié)和各種錯誤思潮在醫(yī)院的影響、易引發(fā)意識形態(tài)事件的突出問題等，對風險點進行梳理研判。
經(jīng)排查，我院全體干部職工的思想狀態(tài)能做到與黨同心同德、同向同行、沒有出現(xiàn)與黨背心離德、不良言論等問題。
今后，我院將進一步加強意識形態(tài)領域情況分析研判，不斷鞏固意識形態(tài)陣地，真正做到預知預警。
2020年12月
工作報告是指向上級機關匯報本單位、本部門、本地區(qū)工作情況、做法、經(jīng)驗以及問題的報告。工作報告主要是在匯報例行工作或臨時工作情況時使用。下面就讓小編帶你去看看各類安全檢查工作報告范文5篇，希望能幫助到大家!
檢查工作報告1一、基本情況
(一)統(tǒng)一思想認識，細化明確責任。切實做到三落實：一是責任落實到人，要求分管領導切實履行檢查職責，完善工作方案，提升檔案管理工作水平;二是任務落實到人，要求專職檔案人員按照通知，逐條自查，及時查漏補缺;三是制度落實到人，要求領導干部以身作則，嚴格遵守檔案工作管理制度，配合此次檔案行政執(zhí)法檢查工作。
(二)健全管理制度，強化檔案管理。為更好地開展各項工作，我局制定了《檔案人員崗位職責》、《檔案收集歸檔制度》、《檔案整理制度》、《檔案查(借)閱制度》、《檔案保管制度》、《檔案保密制度》等制度，城建檔案管理工作逐步走向制度化、規(guī)范化、科學化。
(三)加強開發(fā)利用，發(fā)揮檔案作用。為充分發(fā)揮檔案的作用，更好地為住建局各項工作服務，我們將檔案的開發(fā)和利用工作作為我們工作的新起點，特別是編研工作，隨著室藏檔案規(guī)模的`不斷擴大，檔案管理工作的逐步規(guī)范，我局把編研工作作為主題和難題來突破。
(四)加強工作對接，按時完成任務。一是根據(jù)縣檔案局《關于做好20__年文件材料立卷歸檔工作的通知》(檔〔20__〕14號)文件精神，20__年1月22日我局行政辦公會研究決定:聘請檔案整理公司專業(yè)技術人員對我局20__年形成的檔案資料進行整理、歸檔及錄入。局屬各股室迅速辦理檔案移交，已于20__年4月底全面完成檔案整理工作。二是根據(jù)縣檔案局《關于做好檔案移交進館工作的通知》(檔〔20__〕28號)文件精神，已于9月底完成20__年度形成的各類永久、長期檔案移交進館工作。
二、存在的問題
一是在歸檔工作中，重視文書檔案的歸檔，對聲像、科技、實物檔案的歸檔工作重視不夠。二是部分同志檔案工作意識有待加強，為了自身工作的便利性，將文書材料交由股室自己管理。三是檔案信息化建設有待進一步加強，檢索體系、目錄不夠完善。四是辦公場地分散，辦公條件有限，城建檔案數(shù)量較多，暫借縣檔案館庫房安裝檔案密集架，部分業(yè)務檔案存于縣檔案館六樓，給檔案管理和查閱利用工作帶來不便。
三、整改措施
一是加強檔案安全意識、檔案設施建設及檔案信息系統(tǒng)的安全管理，規(guī)范操作。二是認真落實檔案安全保管、保密制度的建立及執(zhí)行，確保安全。三是加強工作崗位職責建設，完善檔案管理措施，認真抓好落實，嚴防泄密。四是繼續(xù)加強對檔案工作的領導和重視，做好歸檔工作，不斷豐富庫藏。五是積極協(xié)調檔案庫房及辦公場地。
針對此次檔案行政檢查自查自糾中發(fā)現(xiàn)的問題，我局將嚴格按照制定的整改措施，扎實推進整改，推動城建檔案工作再上新臺階。
檢查工作報告2全市普通公路歲末年初安全生產檢查督查活動開展以來，__縣段認真落實安全生產“黨政同責、一崗雙責、齊抓共管、失職追責”和“三個必須”的原則，多措并舉，確保活動取得實效。
一是領導高度重視，__縣公路段安全生產檢查督查小組召開專題會議，部署各基層單位按要求抓好落實，排查整改到位落實到人，嚴格執(zhí)行“四張清單”制度。
二是對管養(yǎng)的.道路、橋梁、隧道、標志標線及公路附屬設施進行安全隱患大排查，及時整改隱患。加強危橋險段管理，在危橋險段處及時增設警示標志。對所有機械設備進行逐一排查，重點對冬季易發(fā)生問題的車輛、除雪設備的電瓶、雨刷、剎車、輪胎及示警燈等部位進行檢修，確保安全生產工作不出問題。
三是積極應對冬季除雪防滑，制定《除雪防滑工作方案》，結合管養(yǎng)公路實際，強化措施。密切關注天氣變化，切實做好日常公路氣象以及突發(fā)事件預警工作。做好除雪防滑物資儲備，確保圓滿完成除雪防滑任務，保障轄區(qū)公路安全暢通。
四是全面落實安全監(jiān)管措施，規(guī)范養(yǎng)護作業(yè)規(guī)程，組織安全管理人員隨時上路檢查養(yǎng)護人員的規(guī)范著裝、防護裝備使用和除雪防滑操作程序，在車輛撒布防滑料時佩戴防護安全帶保障人員安全。
檢查工作報告3為深入推進區(qū)域安全生產隱患排查治理體系建設，著力構建安全風險管控和隱患排查治理雙重預防機制，__區(qū)多舉措確保隱患排查治理體系建設關鍵階段取得實效。
一是，廣泛開展動員，加強各企業(yè)和監(jiān)管人員對安全隱患排查治理體系建設重要性和迫切性的認識，消除部分企業(yè)“等靠要”的消極工作思維，確保傳達落實到位。
二是，以問題為導向開展培訓工作，全面梳理當前__區(qū)企業(yè)在隱患排查治理系統(tǒng)使用中存在的問題，采取20人小班制模式開展5期培訓，確保企業(yè)會使會用、真使真用。
三是，組織專家機構做好隱患排查治理服務工作，安排安全評價專家團隊深入108家企業(yè)進行上門服務，為隱患排查工作順利完成提供技術支持保障。
四是，狠抓企業(yè)隱患排查工作執(zhí)法檢查。截止目前，共對156家企業(yè)進行了檢查，發(fā)現(xiàn)各類安全隱患310項，已整改263項,下一步將對拒不配合上線、不按要求應用隱患排查治理系統(tǒng)開展日常排查上報工作的企業(yè)加大處罰問責力度，確保發(fā)現(xiàn)問題及時整改到位。
五是，繼續(xù)推動區(qū)內企業(yè)完成隱患排查治理系統(tǒng)上線，確保安全生產隱患排查治理全覆蓋，確保超額完成市、新區(qū)部署的企業(yè)上線任務。
檢查工作報告4為保障冬季道路運輸安全，構建__平安交通，__市運政管理處深入全市道路運輸企業(yè)開展安全生產大檢查活動，排查治理安全隱患。
一是明確分工，責任到人。及時安排部署，制定責任分解表，成立由處長及兩位副處長分別牽頭，各科室相關成員組成的三個檢查小組，明確聯(lián)絡員，加強各檢查組工作的協(xié)調與信息反饋、匯集等。
二是嚴格檢查標準，落實主體責任。嚴厲監(jiān)督各縣區(qū)運政所狠抓落實，加強轄區(qū)道路運輸安全生產督查，檢查各縣區(qū)運政所貫徹《道路運輸車輛技術管理規(guī)定》(交通運輸部20__第1號令)的執(zhí)行情況。
三是細化檢查內容，加強源頭管理。檢查客運站的安防措施及有關“三不進站、六不出站”規(guī)定執(zhí)行情況。檢查客運企業(yè)：
1、安全機構設置、安全人員配備情況;
2、從業(yè)人員及車輛基礎臺帳、安全會議記錄及安全培訓教育記錄、隱患排查及整改記錄、動態(tài)監(jiān)控及值班記錄;
3、運行管理(長途雙駕配置、執(zhí)行“84220”規(guī)定、客車禁行時段執(zhí)行情況、經(jīng)營行為、包車管理、“五不兩確保”落實情況等);
4、乘運人險、應急救援預案及營運客車破窗裝置推廣情況;
5、落實車輛技術管理的主體責任情況。
檢查危貨企業(yè)：
1、安全機構設置、安全人員配備;
2、從業(yè)人員及車輛基礎臺帳，安全會議記錄、安全培訓教育記錄，隱患排查及整改記錄，動態(tài)監(jiān)控運行情況及值班記錄;
3停車場管理，應急演練及電子運單執(zhí)行情況;
4、落實車輛技術管理的主體責任情況。
四是跟蹤落實整改，健全長效機制。針對檢查中存在的諸如個別車輛安全帶為兩點式，存在隱患;2A廁所改造存在異味;從業(yè)人員教育與培訓記錄、企業(yè)自檢自查記錄不全;GPS監(jiān)控記錄尚未健全等問題。要求各轄區(qū)運政部門監(jiān)督企業(yè)落實安全主體責任，完成隱患整改，并做好部門檢查總結，建立健全跟蹤問責機制。
檢查工作報告5為抓好歲末年初安全生產工作，全力遏制各類事故的發(fā)生，__鄉(xiāng)多措并舉開展安全生產大檢查工作。
一是提高認識，全面加強安全防范。要求各村、各單位清醒認識當前安全生產面臨的嚴峻形勢，進一步強化紅線意識和憂患意識，針對歲末年初安全生產形勢特點，廣泛組織動員，全面遏制安全事故發(fā)生。
一、總體要求
深入學習貫徹關于安全生產工作重要指示精神，對標對表“重要窗口”新目標新定位，聚焦消除重大安全隱患和提升本質安全水平兩條主線，緊扣“水利工程補短板、水利行業(yè)強監(jiān)管”的水利改革發(fā)展總基調，樹牢安全發(fā)展理念，強化底線思維和紅線意識，堅持問題導向、目標導向和結果導向，深化源頭治理、系統(tǒng)治理和綜合治理，切實在轉變觀念、狠抓治本上下功夫，完善和落實重在“從根本上消除事故隱患”的責任鏈條、制度成果、管理辦法、重點工程和工作機制，切實壓實水利生產經(jīng)營單位的主體責任，增強水利安全生產防范治理能力，專項整治取得積極成效，有效防范較大及以上生產安全事故，減少一般事故，為我縣水利改革發(fā)展提供堅實的安全保障。
二、整治目標
（一）推動各單位堅持以關于安全生產重要論述武裝頭腦、指導實踐，牢固樹立安全發(fā)展理念，切實把安全生產擺到重要位置，切實解決思想認知不足、安全發(fā)展理念不牢和抓落實存在很大差距等突出問題。
（二）壓實水利生產經(jīng)營單位主體責任。完善水利安全風險分級管控和隱患排查治理機制，推進安全生產由水利生產經(jīng)營單位被動接受監(jiān)管向主動加強管理轉變、安全風險管控由水行政主管部門推動為主向生產經(jīng)營單位自主開展轉變、隱患排查治理由行政執(zhí)法檢查為主向生產經(jīng)營單位日常自查自糾轉變。
（三）強化水行政主管部門監(jiān)管責任。壓實“一崗雙責”、“三個必須”安全生產責任制，完善和落實安全生產責任、管理制度。
三、主要任務
分為2個專題和5個重點領域。
（一）學習貫徹關于安全生產重要論述專題。一是集中開展學習教育。結合“安全生產月”活動，廣泛開展宣傳活動，深入宣傳關于安全生產重要論述。各單位結合實際，研究貫徹落實措施，把安全生產納入水利干部職工培訓內容，組織開展相關培訓學習，推進學習教育全覆蓋。二是建立健全安全生產監(jiān)管責任制。制定并落實水利安全生產監(jiān)管責任清單，完善水利安全生產監(jiān)管責任體系，強化分級監(jiān)管、上下聯(lián)動、綜合監(jiān)管和專業(yè)監(jiān)管相結合、齊抓共管的工作機制。三是有效防范安全生產風險。按照《水利部關于開展水利安全風險分級管控的指導意見》《水利部關于進一步加強水利生產安全事故隱患排查治理工作意見的通知》要求，進一步加強水利安全風險分級管控和生產安全事故隱患排查治理工作。專題重點任務見附件1。
（二）落實水利生產經(jīng)營單位主體責任專題。一是提高水利生產經(jīng)營單位安全生產管理能力，落實水利生產經(jīng)營單位主體責任的相關規(guī)定，完善全員全過程安全生產責任制。二是推動水利生產經(jīng)營單位做好安全風險分級管控和隱患排查治理。按照《水利水電工程施工危險源辨識與評價導則（試行）》《水利水電工程（水庫、水閘）運行危險源辨識與風險評價導則（試行）》《水利工程生產安全重大事故隱患判定標準（試行）》等要求，督促水利生產經(jīng)營單位認真辨識管控危險源，開展隱患排查治理，每月定期上報危險源、隱患和事故信息。三是大力推進水利標準化創(chuàng)建與達標。水利運行工程開展“三化”改革，推動管理標準化；推動水利在建項目開展文明標準化工地創(chuàng)建，規(guī)范施工現(xiàn)場安全管理；農村水電站開展安全生產標準化達標升級；鼓勵和支持全縣水利施工企業(yè)開展安全生產標準化創(chuàng)建及自評工作；指導水利施工企業(yè)達標創(chuàng)建，加強標準化達標的動態(tài)管理，健全達標單位退出機制。專題重點任務詳見附件2。
（三）水利工程建設安全整治。重點整治水利施工企業(yè)無相關資質證書或超越資質承攬工程及轉包、違法分包工程；盲目趕工期、搶進度和惡劣天氣強行組織施工等問題；水利施工重大危險源（尤其是高邊坡、深基坑、腳手架、高支模、起重吊裝、圍堰、復雜地質條件下的洞室工程以及油庫、炸藥庫等）的施工專項方案編制情況和風險隱患防控治理中的薄弱環(huán)節(jié)；水庫工程建設及除險加固、小水電站建設改造、中小河流治理和山塘整治、農村飲水安全工程施工中存在的安全隱患等。整治重點任務詳見附件3。（有關科室、單位分工負責）
（四）水利工程運行安全整治。重點整治水庫大壩、水電站（含農村水電）、河道堤防等水利工程運行安全管理責任制落實不到位；安全風險管控和隱患排查治理不落實；安全監(jiān)測、應急處置措施等不健全；維修檢修時有限空間作業(yè)失控；不按規(guī)定蓄水等。整治重點任務詳見附件4。（有關科室、單位分工負責）
（五）危險化學品安全整治。重點整治危險化學品的存儲、使用、運輸和廢棄處置各環(huán)節(jié)的安全監(jiān)管責任不清晰、存在監(jiān)管盲區(qū)、應急管理制度不落實、有條件交給專業(yè)單位管理但未交其管理、多年積存不用的危化品劇未消除等。整治重點任務詳見附件5。（有關科室、單位分工負責）
（六）水文監(jiān)測安全專項整治。重點整治水文測船、巡測車定期檢查、維修不到位；消防救生設備、堵漏器材配備不到位；纜道等易發(fā)生危險設施存在安全隱患；涉水作業(yè)安全防護和救生器具穿戴不齊；應急監(jiān)測未落實安全措施；水文監(jiān)測和實驗室安全組織管理體系和規(guī)章制度不健全；測船、碼頭、纜道、實驗室危險區(qū)域等重點場所安全警示標志缺失；實驗室安全管理不規(guī)范；水文測驗和實驗室危險緊急情況和事故應急救援預案不完善；水文設施裝備操作人員和實驗室工作人員安全教育和技術培訓缺失等。整治重點任務詳見附件6。（有關科室、單位分工負責）
（七）水利工程勘測設計安全專項整治。重點整治水利勘測設計執(zhí)行《水利部工程建設標準強制性條文》（水利工程部分）、有關安全生產規(guī)程規(guī)范不到位；工程概預算未按規(guī)定足額計列安全措施費用；野外勘察、測量作業(yè)和設計查勘、現(xiàn)場設代服務時的安全防護措施、應急避險預案不齊全、不到位；山地災害、水災、火災和有毒有害氣體的安全防護方案不到位等。整治重點任務詳見附件7。（有關科室、單位分工負責）
四、進度安排
從2020年6月至2022年12月，分四個階段進行。
（一）動員部署階段(2020年6月)。各單位要結合實際情況，根據(jù)各專題和領域的重點任務，制定細化實施方案，進一步明確治理目標、重點任務、責任分工、工作措施、治理時限等內容，全面做好動員部署工作。
（二）排查整治階段(2020年7月至12月)。各水利生產經(jīng)營單位對本單位安全風險隱患進行全面排查，建立危險源管控、問題隱患和制度措施“三張清單”，對其中危險源管控、問題隱患“兩張清單”實行向上級主管部門、本單位職工“雙報告”制度。對已經(jīng)制定的安全生產制度措施應在水利安全生產信息采集系統(tǒng)上填報，對擬制定（修訂）的制度措施清單，要制定時間表，上報至上級主管部門。
（三）集中攻堅階段（2021年）。水利生產經(jīng)營單位要每月通過水利安全生產信息采集系統(tǒng)動態(tài)更新“三張清單”。水行政主管部門根據(jù)“三張清單”，針對重點難點問題，加大專項整治督導力度，督促水利生產經(jīng)營單位落實和完善治理措施，建立健全本地區(qū)水利安全風險分級管控和隱患排查治理機制，力爭整治工作取得明顯成效。
（四）鞏固深化階段(2022年)。各單位要深入分析水利安全生產共性問題和突出隱患，深挖背后的深層次矛盾和原因，梳理出在法規(guī)標準、政策措施層面需要建立健全、補充完善的具體制度，逐項推動落實。要全面梳理專項整治開展情況，系統(tǒng)總結經(jīng)驗做法，健全完善有關規(guī)章制度，建立健全長效機制。
五、保障措施
（一）加強組織領導，精心安排部署。各單位要高度重視專項整治工作，有條件的可建立工作專班，明確各部門職責分工，做好動員部署，及時掌握專項整治落實情況，認真研究解決專項整治中存在的重點和難點問題，推動工作落實。要充分發(fā)揮好安全生產領導小組辦公室統(tǒng)籌領導作用，綜合監(jiān)管與專業(yè)監(jiān)管聯(lián)動，督促各類水利生產經(jīng)營單位落實主體責任，對照2個專題和5個領域重點任務進行自查自糾，確保重點領域整治工作取得實效。
（二）突出排點，建立長效機制。各單位要針對安全風險分級管控和隱患排查治理中發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題，健全完善本地安全風險管控和隱患排查治理制度體系，制定重大隱患掛牌督辦制度和應急處置經(jīng)費保障制度，建立隱患排查治理的長效機制。在建工程要認真執(zhí)行安全生產措施費提取使用規(guī)定，保證危險源辨識管控和隱患排查治理等費用的落實。各地要督促已建工程利用工程維修養(yǎng)護等經(jīng)費及時整改隱患，對于重大隱患治理資金不足的，要按照有關程序申請立項解決，在徹底治理前要采取有效措施確保安全。要督促水利生產經(jīng)營單位結合標準化創(chuàng)建強化制度建設，形成健全完善的安全生產制度體系。
（三）改進監(jiān)管方式，及時報送信息。要全面深入推進“安全監(jiān)管+信息化”模式。水利安全生產信息系統(tǒng)定制問題隱患清單、危險源清單、制度措施清單（見附件8）和專題落實情況統(tǒng)計表（見附件9）。各單位要使用水利安全生產信息系統(tǒng)開展專項整治工作，督促水利生產經(jīng)營單位及時報送安全生產相關信息，利用系統(tǒng)分析各領域和區(qū)域安全生產狀況；要加強指導監(jiān)督檢查，對未按規(guī)定上報信息、當月上報零隱患、當季上報零危險源的水利生產經(jīng)營單位進行抽查，對存在隱患整改率低、重大隱患未整改、危險源管控率低、重大危險源、事故多發(fā)等高風險的水利生產經(jīng)營單位進行重點檢查抽查，確保專項行動持續(xù)深入開展。
2020年，合規(guī)風險部在總行黨委的正確領導下，緊緊圍繞總行制定的工作目標，轉變角色、理順思路、引導穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)管理理念，堅持風險防范和業(yè)務發(fā)展并重，切實履行部門職責，提高工作時效和質量，狠抓部門服務與管理，較好地完成了本部門2020年各項工作任務。現(xiàn)對全年各項工作總結如下：
一、以“內控合規(guī)風險管理系統(tǒng)”為抓手，持續(xù)推進全行流程銀行建設工作。
在2017年流程銀行建設、搭建“內控合規(guī)風險管理系統(tǒng)”的基礎上持續(xù)改進流程銀行建設工作。一是在2020年3月、10月對XXXX個流程文件進行梳理，根據(jù)部分業(yè)務實際操作及在業(yè)務檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，對流程文件與實際操作及相關規(guī)定不一致情況，對相關部門新增及修訂的各類辦法和實施細則與內控系統(tǒng)中相對應辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時間、將修改申請及相應流程文件報至我部門進行實時調整。二是實時將全部門新增制度、修改制度導入合規(guī)系統(tǒng)，及時為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律、法規(guī)、條例，同時導入內控合規(guī)風險管理系統(tǒng)，為本行業(yè)務在開展中規(guī)避監(jiān)管風險提供制度支持。截止12月末，全行部門上線各類業(yè)務流程XXX個，通過不斷完善、修訂，現(xiàn)已更新各類內部制度XXX個，外部規(guī)章及條例5442個，促進了本行內部運行機制與流程改革的進一步完善。
二、持續(xù)加強各職能部門條線管控能力，充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。
繼續(xù)加強合規(guī)體系建設，結合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進一步優(yōu)化修訂《自律監(jiān)管再監(jiān)督實施細則》，將開展自律監(jiān)管工作的范圍擴大至每個部門和分支機構，在原修訂的9個職能部門基礎上，增加5個經(jīng)營部門，對于無向下管理職能的部室，強調自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導人人主動合規(guī)、部室自我管理的氛圍。
2020年一季度，結合區(qū)聯(lián)社南疆審計分中心對我行2017年自律監(jiān)管審計情況，合規(guī)風險部梳理制定了《XX農商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法》，對自律監(jiān)管再監(jiān)管實施的范圍、頻率及原則進行了規(guī)范，并要求各部門在各自職責的基礎上，結合《辦法》要求，對各部門自律監(jiān)管實施細則進行修訂，對開展自律監(jiān)管的時間、范圍和頻次進行明確，修訂后的《細則》經(jīng)合規(guī)風險部審查后各自，進一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作，強化了第一道防線的管控作用。
加強和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作，有效提高內部監(jiān)控力度，根據(jù)《關于調整的通知》（XX農商發(fā)〔2016〕260號）及《XX農商銀行關于印發(fā)自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法的通知》（XX農商發(fā)〔2020〕99號），結合各部門制定的自律監(jiān)管實施細則，并制定《XX農商銀行2016年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》及《XX農商銀行2020年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》于2020年2月、8月組織人員對13個部門，下半年及2020年上半年部門自律監(jiān)管工作職責履行情況進行了現(xiàn)場監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作，加強內部管控力度。
三、開展各類現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，督促業(yè)務條線合規(guī)開展工作。
今年以來，外部風險案件頻發(fā)，銀監(jiān)部門加大對各商業(yè)銀行監(jiān)管力度，逐步開展對票據(jù)、銷售業(yè)務等方面的監(jiān)管檢查，合規(guī)風險部從防范外部監(jiān)管風險及加強內部管理、控制風險的角度，開展了多方位的檢查。
（一） 風險經(jīng)理平行作業(yè)專項檢查。根據(jù)2016年9月
10日的各項業(yè)務流程及2016年11月下發(fā)《XX農商銀行關于印發(fā)風險經(jīng)理平行作業(yè)實施細則（試行）的通知》（〔2016〕459號）和《XX農商銀行關于印發(fā)風險經(jīng)理考核管理辦法的通知》（XX農商發(fā)〔2016〕469號）要求，制定《XX農商銀行風險經(jīng)理平行作業(yè)流程專項檢查方案》，于2020年1月對 2016年9月-2016年12月發(fā)放的各類貸款（含公司類、零售類）貸款風險經(jīng)理平行作業(yè)全流程進行了專項檢查。
（二）按季開展XX管理工作檢查。根據(jù)《關于調整“XX農商銀行信貸資產轉讓及不良貸款清收處置領導小組”職責的通知》（XX農商發(fā)〔2016〕274號）要求，對資產保全部、計劃財務部、運營管理部、公司銀行部、總行營業(yè)部、對檢查存在的問題向行領導進行了匯報，并出具了檢查情況通報下發(fā)相關部門，督促各相關部門認真履職。
（三）開展征信工作專項檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作管理部門及崗位職責，我部查找相關規(guī)定、撰寫檢查方案，于2020年4月抽查公司類、個人類、2016年下半年-2020年4月30日存量110筆貸款檔案，對征信管理工作崗位職責履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項檢查。
（四）開展銀行卡業(yè)務專項檢查。為加強本行銀行卡業(yè)務管理，促進銀行卡業(yè)務穩(wěn)健、有序發(fā)展，防范銀行卡業(yè)務操作風險，于2020年6月組織開展銀行卡業(yè)務開展專項檢查，依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務相關規(guī)章制度，對轄內17家支行（營業(yè)部）、1家分理處、運營管理部和信息科技部銀行卡制度建設、銀行卡（片）管理和銀行卡相關業(yè)務操作等三大方面進行專項檢查。
（五）按季對三個經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務進行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營部門業(yè)務合規(guī)操作，每季末對三個經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務（公司類貸款、個人類貸款、委托貸款）進行合規(guī)檢查，采取非現(xiàn)場檢查方式，根據(jù)實際情況每季度調閱不低于10%-30%的業(yè)務檔案，對存在的問題與客戶經(jīng)理溝通確認、督促整改。重點對200萬以上新增貸款進行全面檢查，按季出具檢查報告，及時提出合規(guī)建議、風險提示，提高信貸條線人員合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。
（六）授權執(zhí)行情況專項檢查。根據(jù)《XX農商銀行關于印發(fā)業(yè)務轉授權方案的通知》（XX農商發(fā)〔2016〕425號）《XX農商銀行關于修訂業(yè)務轉授權方案的通知》（XX農商發(fā)〔2020〕394號）、《信貸管理基本制度》等的相關規(guī)定，制定《XX農商銀行授權執(zhí)行情況的檢查方案》，采取非現(xiàn)場檢查方式從2020年8月21日—2020年9月15日，對全行2020年1月1日至2020年7月31日業(yè)務授權執(zhí)行情況進行專項檢查，其中抽查信貸審批類200筆、財務授權類97筆、資金業(yè)務類163筆（含理財、債券、同業(yè)、轉貼現(xiàn)、大額存單）、大額支付類92筆資料。
（七）開展中長期貸款分期還款計劃落實情況專項檢查。為促進本行信貸業(yè)務審慎發(fā)展，加強信貸資金質量，規(guī)范中長期信貸業(yè)務管理工作，揭示、糾正中長期信貸業(yè)務執(zhí)行分期還款情況中存在的問題及風險點，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范中長期貸款還款方式的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2010】103號）、《關于分期還款賬務處理的通知》（本行2013年9月30日下發(fā)的通知），與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組，于2020年9月-10月對本行零售銀行部661戶、金額3.29億元，公司銀行部152戶、金額38.77億元中長期貸款的分期還款計劃制定、落實、執(zhí)行等情況進行全面檢查。
（八）開展按揭貸款抵押物權證專項檢查。為提高我行按揭貸款質量，經(jīng)總行領導研究部署安排，于2020年10月3日至2020年10月12日組織專人對按揭貸款抵押物權證進行了全面細致的現(xiàn)場核查（截止2020年9月末，我行共計有29家房產開發(fā)公司的按揭貸款有存量余額，筆數(shù)1492筆，余額達42951.989萬元。有抵押物的按揭貸款合計1057筆，金額28964.6萬元（現(xiàn)房抵押245筆，金額6525.1萬元，在建工程預抵押812筆，金額22439.5萬元），無抵押物的按揭貸款435筆，金額13987.389萬元），核查工作覆蓋面達到100%。
四、適時開展離任審計。
根據(jù)人員離崗審計的通知及《XX農商銀行關于修訂離任離崗審計辦法的通知》（XX農商發(fā)[2020]44號）文件的規(guī)定，對信貸管理部貸款審查崗、風險經(jīng)理崗，運營管理部放款審核崗，零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶經(jīng)理離任審計、對擬離開本行的支行柜員及機關員工共計26人進行了離任審計，調閱信貸檔案合計1309筆，出具離任審計報告26份。
五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設年”活動為契機，結合本行實際，開展XX農商銀行合規(guī)文化建設年活動。
根據(jù)2020年全國銀行業(yè)監(jiān)管會議、新疆銀行業(yè)、XX地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會議及自治區(qū)聯(lián)社工作會議精神，依據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關于印發(fā)〈XX地區(qū)銀行業(yè)金融機構合規(guī)文化建設年工作方案〉和〈XX地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設年工作任務分解表〉的通知》（XX銀監(jiān)辦發(fā)〔2020〕63號）要求，結合XX農商銀行實際，制定《XX農商銀行“合規(guī)文化建設年”工作方案》，并于2020年5月在總行七樓會議室召開“合規(guī)文化建設年”活動動員大會，突出主體責任，變被動合規(guī)為主動合規(guī)，進一步深入推進合規(guī)建設，將各項工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個崗位，達到“月月有活動、季季有、半年有小結、年終大總結”，掀起全行員工合規(guī)文化建設的大氛圍。一是進一步完善組織體系，重塑制度流程。二是開展形式多樣強化教育活動，營造合規(guī)文化建設活動大氛圍。三是加大合規(guī)風險排查，全面自查自糾。
六、結合實際，開展有針對性的法律合規(guī)知識培訓，定期召開案例分析及法律合規(guī)知識培訓。
基于XX農商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過程中存在的風險狀況，結合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務法律風險實際案例，定期召開XX農商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓會議，以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風險防范、以及信貸業(yè)務辦理及回收過程的法律實務、合規(guī)管理為主題，結合案例分析，開展培訓。截止2020年12月末，累計開展信貸業(yè)務法律法規(guī)培訓6次，參訓近230人次。
七、開展各類制度、合同協(xié)議等合規(guī)審查、合規(guī)咨詢、風險提示
對相關部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)審查事項，做到急客戶所急，第一時間開展合規(guī)審查，對需交律師開展法律性審查的事項，積極與律師溝通，督促早回復，早辦理業(yè)務。截止12月末，回復各類法律業(yè)務咨詢155份、下發(fā)風險提示書3份、審核各類制度、辦法下達合規(guī)審核意見書23份。
八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監(jiān)局業(yè)務檢查及本部門檢查發(fā)現(xiàn)問題為基礎，重視跟蹤落實整改。
按照XX銀監(jiān)分局對XX農商銀行同業(yè)業(yè)務現(xiàn)場檢查意見書的要求，組織金融市場部、計劃財務部、審計部對列示問題進行整改，并將整改和追究情況形成整改及責任追究報告報送銀監(jiān)局。對XX審計分中心提出的有關自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問題進行逐項整改，并形成整改報告報送審計部。按照銀監(jiān)局關于“兩加強兩遏制”回頭看整改問責工作的要求，對本行自開展“兩加強兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況及問責情況進行追蹤落實，向銀監(jiān)局報送落實整改問責情況的報告及報表。對新疆銀監(jiān)局關于統(tǒng)計現(xiàn)場檢查評估發(fā)現(xiàn)問題，組織信貸管理部、計劃財務部、人力資源部等相關部門對存在問題逐項落實整改，對存在問題進行了追究處理，向監(jiān)管部門報送了整改及問責情況報告。
通過組織相關部門對外部檢查發(fā)現(xiàn)問題進行核查反饋，安排人員對發(fā)現(xiàn)問題逐項逐筆跟蹤落實整改情況，對問題產生原因進行分析并提出后期整改要求，提升了業(yè)務部門合規(guī)辦理業(yè)務的意識，為后期業(yè)務合規(guī)開展奠定基礎。
九、加強風險監(jiān)測、積極開展“三違反”“三套利”“四不當”“亂象治理”等風險自查，提高本行風險自我防控能力。
為全面貫徹落實本行風險管理政策，實現(xiàn)對重大風險指標的監(jiān)管和風險預警，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號）規(guī)定、銀監(jiān)局關于監(jiān)管評級的相關規(guī)定，結合本行管理的實際情況，制定了《新疆XX農村商業(yè)銀行股份有限公司重大風險控制指標監(jiān)測預警方案》，并于每季度定期開展指標監(jiān)測預警，提示指標控制部門做好管控工作。
制定XX農商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作自查方案，組織相關部門，制度建設、合規(guī)管理、風險管理、主要業(yè)務經(jīng)營中有無違法、違規(guī)、違章情況開展自查，并按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。
根據(jù)XX銀監(jiān)局關于開展“監(jiān)管套利”“空轉套利”、“關聯(lián)套利”行為專項治理行為自查的要求，制定XX農商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉套利”、“關聯(lián)套利”專項治理工作自查方案，組織相關部門對本行同業(yè)、理財、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務進行自查，按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。
為進一步規(guī)范XX農商銀行業(yè)務行為，進一步防控金融風險，結合“三違反”“三套利”“四不當”專項自查工作，組織相關部門針對股權和對外投資、機構及高管、規(guī)章制度、業(yè)務、產品、人員行為、行業(yè)廉潔風險、監(jiān)管履職、內外勾結違法、非法金融活動十個方面的內容進行自查，并對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了整改和追究，向銀監(jiān)部門做了報告。
組織開展了同業(yè)投資業(yè)務風險排查，對本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營定位是否偏離“三農”和小微企業(yè)，資金業(yè)務是否存在規(guī)模擴大、增速過快、占比過高等現(xiàn)象，以及資金流動是否存在異常；近年來規(guī)模擴張速度是否過快，擴張方式是否主要通過同業(yè)與金融市場業(yè)務進行排查，并向監(jiān)管部門做了報告。
十、重視內部教育培訓，提高部門人員專業(yè)技能素質。
合規(guī)風險部新的職能定位要求員工綜合素質強，對本行各項業(yè)務知識均能達到一定的掌握程度，本部門員工普遍業(yè)務知識較單一，實際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺需要學習的知識和內容多，學習和提升的要求迫切；針對這種狀況，我部門堅持內部定期集中學習，對近期新發(fā)文件、各類制度、監(jiān)管部門規(guī)章、風險提示、相關法條等輪流組織學習，組織者要搜集資料、提前解讀、屆時負責講解，這一做法有效提升了部門員工的整體素質；同時，部門鼓勵自學，引導年輕人利用好業(yè)余時間，參加各類職業(yè)資格類考試，拓寬知識面，提高履職能力。目前部門5名員工中一名中級職稱、一名助理級、三名正在報考中級職稱，形成比、學、趕、超、積極向上的良好氛圍。
十一、重視案件防控工作，落實案件防控各項舉措。
積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了《XX農商銀行2020年度案件防控工作計劃》，并開展了涉及多個業(yè)務領域、多個重要崗位的風險排查；組織力量對案件風險防控重要環(huán)節(jié)如授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等關鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開展檢查，對員工8小時以外行為管控進行排查，防范案件風險的發(fā)生。
按季完成對全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規(guī)違紀檔案并按季向全行公示；篩選強制休假各崗位主要風險點，配合人力資源部實施重要崗位的強制休假；完成本行案件風險排查相關報表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù)，按季度撰寫案件防控工作報告，報送區(qū)聯(lián)社，及當?shù)劂y監(jiān)局；與監(jiān)察部門共同組成案件防控及黨風廉政建設考核小組對全行19個支行、15個部門進行了上半年案件防控考核工作，形成《XX農商銀行2020年上半年案件防控考核情況報告》下發(fā)全行。
十二、完成其他相關工作
履行風險管理委員會辦公室職責，按季組織召開風險管理委員會會議，對大額貸款風險分類情況進行認定審議，并于會后及時形成會議紀要下發(fā)。
抽調人員配合審計部門開展上、下半年兩次遵循性審計，并抽調人員配合XX審計分中心對XX地區(qū)各縣市開展審計工作。
按照行內安排，完成了每個季度各職能部門日常工作及重點工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門的績效考核工作。
抽調人員配合審計部門開展不良貸款責任認定工作。
按照行內安排，做好干部下沉及結對扶貧工作。
十三、本年度工作中存在的問題：
（一）開展合規(guī)風險相關知識培訓的深度和廣度仍需加強，全員合規(guī)意識還有待進一步強化，今后需加強對合規(guī)人員的培訓和提升，接受先進的合規(guī)理念和合規(guī)知識，通過培訓和轉培訓帶動全行觀念和知識的進一步更新。
（二）受人員素質及信息渠道限制的影響，適應新形勢、不斷跟進新業(yè)務要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，各項新業(yè)務層出不窮，同時金融監(jiān)管不斷加強，對后續(xù)金融機構的各項業(yè)務開展提出了新的挑戰(zhàn)，合規(guī)檢查及合規(guī)審查工作也面對新的要求，后續(xù)在學習新業(yè)務、適應新形勢方面將持續(xù)加強內部培訓，鼓勵自學，有效提升人員素質，不斷跟進監(jiān)管要求及外部變化。
（三）風險監(jiān)測需進一步強化。發(fā)揮好牽頭作用，進一步強化風險監(jiān)測管控職能，針對全行各項風險數(shù)據(jù)、風險事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測，并做到風險預警監(jiān)督工作，提高風險管控力度。
（四）本年度存款任務完成率未達100%。后續(xù)將進一步加強存款營銷力度，嚴格執(zhí)行部門內績效考核，督促部門成員完成任務。
十四、2019年工作計劃：
（一）加強對重點業(yè)務的合規(guī)檢查，加大案件風險排查的力度和廣度，持續(xù)開展對三個經(jīng)營部門新發(fā)放貸款合規(guī)檢查的同時，逐步開展對新開辦業(yè)務、案件風險高發(fā)環(huán)節(jié)、XX管理等多維度的檢查，筑牢案件風險防范的籬笆。對照我行已實施的各類業(yè)務辦法及流程文件，一方面檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務辦理中存在的問題，持續(xù)規(guī)范；另一方面在檢查過程中收集業(yè)務辦法及流程文件中與現(xiàn)行業(yè)務不相適應的部分，集中統(tǒng)一組織相關部門修訂完善。
（二）繼續(xù)加強合規(guī)體系建設，結合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進一步強化第一道防線的管控作用，突出部門管理條線，對于無向下管理職能的部室或分支機構，則強調自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導人人主動合規(guī)、部室自我管理的氛圍。
（三）加強合規(guī)理念和法律合規(guī)知識的培訓力度，通過參加區(qū)聯(lián)社相關培訓、外部培訓、自覺主動學習等多種方式提升合規(guī)人員自身素質的同時，加大對全行培訓力度，有針對性地對檢查中發(fā)現(xiàn)問題、風險高發(fā)的業(yè)務環(huán)節(jié)、本行業(yè)務咨詢及法律服務過程中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)開展培訓，解決工作中實際問題，有效提升員工合規(guī)意識，增強解決實際問題的能力。
（四）加強風險管理，通過匯總分析違規(guī)記錄，查找和發(fā)現(xiàn)風險易發(fā)的部位、環(huán)節(jié)、實施風險識別、風險預警，有針對性地組織開展風險排查，防患于未然。
（五）加強對外部監(jiān)管制度的學習和解讀，加強學習新業(yè)務、新知識的力度，更快更好地適應外部形勢變化，做好制度辦法的合規(guī)審查及新業(yè)務的合規(guī)審核，推進我行各項業(yè)務合規(guī)開展。
[關鍵詞] 商業(yè)銀行;操作風險;防范
[中圖分類號] F830 [文獻標識碼] A[文章編號] 1006-5024(2006)09-0147-02
[作者簡介] 徐佩秋,農行撫州市分行高級會計師,研究方向為商業(yè)銀行財務管理｡(江西 撫州 344000)
一､目前商業(yè)銀行存在的主要財會操作風險
1.單人操作風險｡內部控制建設實踐表明,相互牽制的風險遠遠低于單人操作的風險｡隨著電子技術在銀行的廣泛應用,我國商業(yè)銀行業(yè)務處理普遍推廣應用電子化綜合業(yè)務處理系統(tǒng)｡系統(tǒng)在風險控制上大都制定了如授權控制､密碼控制､前后臺控制等措施,但由于業(yè)務操作人員思想麻痹,制度執(zhí)行不到位,容易導致操作風險｡
2.系統(tǒng)本身風險｡如銀行卡開卡僅需客戶身份證,而工作人員利用工作便利,很容易獲取客戶身份證件,并為未開卡的客戶辦理銀行卡,掛失密碼后支取客戶存款｡
3.科技犯罪風險｡隨著計算機技術的普及,一些不法分子采取克隆銀行憑證､賬､單等手段,盜取客戶存款｡
4.便利性風險｡隨著業(yè)務的發(fā)展和客戶需求的多樣化,商業(yè)銀行機構為方便客戶､爭取客戶,大都為客戶提供了取現(xiàn)的便利､對公業(yè)務轉個人業(yè)務的便利,同時也給銀行操作風險控制帶來新的壓力｡
5.違規(guī)操作風險｡如印､押､證､機未分管;柜員密碼管理不嚴密;重要空白憑證管理不規(guī)范;印鑒章使用不嚴格;對賬制度落實不到位等｡
以上操作風險,為不法分子犯罪提供了可能,隱藏著極大的風險｡基層網(wǎng)點存在的問題,分析其原因主要有:一是個別基層行領導內控意識不強,未做到業(yè)務與內控兩手抓｡一些行為了在激烈的同業(yè)競爭中攬存款,放松了大額資金支付管理;有的行為了拉客戶存款,對客戶不提供對公轉入個人銀行結算賬戶款項收入證明的行為也聽之任之｡二是少數(shù)員工風險意識淡薄,制度觀念不強,圖方便不按規(guī)章制度處理業(yè)務｡三是有的員工對柜面操作程序特別是有關規(guī)章制度不熟悉､不了解｡四是財會監(jiān)管隊伍不夠穩(wěn)定｡由于商業(yè)銀行體制改革､人員分流等原因,致使財會監(jiān)管隊伍不夠穩(wěn)定,財會監(jiān)管隊伍新手多,業(yè)務素質參差不齊,監(jiān)督重點把握不準,一定程度上影響了財會監(jiān)管工作的質量｡五是處理處罰方面有畏難情緒｡一些監(jiān)管人員和基層會計主管面對熟悉的員工,在處理處罰方面有畏難情緒｡六是一些支行財會監(jiān)管人員配備不足｡如一些支行配置的監(jiān)管員未專職,一些支行在專職監(jiān)管員離崗時,無兼職監(jiān)管員到網(wǎng)點履行監(jiān)督職責｡
二､防范商業(yè)銀行財會操作風險的思考
(一)建立財會風險綜合治理機制
1.加強財務人員思想教育｡通過加強思想教育,建立良好的基層營業(yè)機構內控環(huán)境和內控文化,財務操作人員要把執(zhí)行制度､遵守規(guī)章作為業(yè)務操作的唯一準則,不能有例外｡健全財會人員考核機制,使員工清楚,只有按規(guī)章制度辦事､按操作規(guī)程操作,才能既保護自己,又保護其他員工｡
2.加強財會崗位內部控制｡深入開展各類矛盾糾紛和不安定因素排查化解工作,切實做好員工行為排查､崗位輪換､強制休假等工作,排查風險隱患｡
3.實行財會操作實時監(jiān)控｡各營業(yè)網(wǎng)點應充分利用配備的監(jiān)控設備,實時監(jiān)控柜面操作情況｡會計監(jiān)管員､基層營業(yè)機構會計主管應及時查看監(jiān)控錄像,全面監(jiān)督基層網(wǎng)點密碼輸入是否遮掩､離崗是否簽退､以及授權操作等內部控制情況｡
4.完善勞動組合模式｡柜員勞動組合要有利于內控制度的執(zhí)行,避免給業(yè)務操作人員在執(zhí)行內控制度上帶來不便,提高工作效能｡必須有事后監(jiān)督或會計主管､授權人員對前臺柜員發(fā)生的每一筆業(yè)務進行及時審核,重點對定期存款業(yè)務是否真實及沖正､抹賬等情況進行核實,掌握柜面情況,發(fā)現(xiàn)風險隱患｡
5.強化內外賬務核對工作｡銀企對賬由會計部門按月開出對賬單,客戶部門､客戶經(jīng)理或網(wǎng)點主任負責收回｡系統(tǒng)內往來對賬單位要互發(fā)對賬單,逐筆核對,核對工作由基層會計主管負責｡
(二)完善財會監(jiān)管工作機制
1.加強財會監(jiān)管隊伍建設｡嚴格按照有關制度要求,配齊､配足､配強財會監(jiān)管員和基層業(yè)務主管,保障監(jiān)管隊伍的穩(wěn)定;同時,保障基層業(yè)務主管､財會監(jiān)管人員的監(jiān)管工作時間,使其有足夠的時間開展監(jiān)管工作｡
2.落實監(jiān)管責任制｡財會監(jiān)管員要落實分片包干制,對財會監(jiān)管員每月到網(wǎng)點檢查的時間､抽查的憑證､賬簿的期限作出具體規(guī)定和要求｡
3.實施財會監(jiān)管工作定期報告制度｡財會監(jiān)管員必須每月報送書面財會監(jiān)管工作報告,重大問題,及時發(fā)出預警信號,反饋給有關領導和部門,做到防范于未然｡
4.做好財會監(jiān)管成果分析｡各級行對基層網(wǎng)點的檢查頻率較多,一個所每次檢查發(fā)現(xiàn)的問題有其類似之處,因此,各行應加強對各網(wǎng)點制度落實情況的分析,對屢查屢犯的人和事要及時移送相關部門進行處理｡
(三)財會操作風險的監(jiān)管重點
1.基層業(yè)務主管要嚴格履行崗位職責,加大對重點崗位､重點環(huán)節(jié)､重大會計事項的實時審核和監(jiān)控力度｡一是支付單位存款必須有真實､合規(guī)的憑證;二是加強交接業(yè)務的監(jiān)督;三是加強印押證的使用､保管的管理及監(jiān)督,確保印押､印證分管｡四是切實做好一日三碰庫工作,對超庫存限額的情況要在坐班主任日志上記載,注明原因｡五是要加強內外賬務的核查工作｡六是加強對授權情況及密碼､認證卡使用情況的管理｡七是加強掛失業(yè)務及存款開戶業(yè)務的審核｡八是加強授權管理｡對抹賬､錯賬沖正､換單(折)､重置客戶密碼､修改賬戶屬性､開銷戶及大額現(xiàn)金和轉賬支取等易產生風險的重要交易認真審核｡九是加強對柜員及網(wǎng)點日終后的賬務､現(xiàn)金､重要空白憑證的核對以及行所簽退的監(jiān)督｡十是要加強開機､簽到､簽退管理｡營業(yè)機構的主機必須由有權人進行開啟和關閉｡柜員臨時離崗要按規(guī)定辦理臨時簽退手續(xù),柜員辦理正式簽退,需重新簽到時應經(jīng)三級主管批準;日終行所簽退必須由三級主管連同另一名柜員共同辦理,并在網(wǎng)點平賬報告表上雙人簽章｡
2.會計監(jiān)管員檢查監(jiān)督要著重把握重點
(1)把好“五關”:一是營業(yè)網(wǎng)點的資金出入關｡重點是對其聯(lián)行､網(wǎng)內往來､庫存現(xiàn)金管理等業(yè)務的檢查,要求逐筆核對資金往來分戶賬發(fā)生額及余額,查堵非正常資金的流出｡二是對公存款管理業(yè)務關｡對財政專戶､醫(yī)保､社保､農信社等重點客戶,以及大額支付業(yè)務進行核查,檢查會計支付憑證的真實性,要求逐筆核對分戶賬發(fā)生額及余額,防止挪用客戶資金｡三是對公存款轉付個人業(yè)務關｡重點是檢查支付憑證的真實性､印鑒的真實性和支票號碼的連續(xù)性,防止挪用客戶資金｡四是個人存款重要交易業(yè)務關｡重點是檢查定期存單的掛失､抹賬､補辦存單等業(yè)務的真實性,檢查定期存單開銷戶情況及重要空白憑證的使用情況,防止挪用客戶資金｡五是票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務關｡一方面檢查業(yè)務的真實性,重點是貼現(xiàn)票據(jù)的真實性､交易背景的真實性｡另一方面檢查業(yè)務操作程序的合規(guī)性,是否存在逆程序和越權辦理業(yè)務的現(xiàn)象｡
(2)加強對內部控制執(zhí)行情況的檢查｡對存在未執(zhí)行一日三碰庫,柜員離崗未退出畫面,串崗､混崗,密碼輸入未摭掩的情況,對基層會計主管未認真履行監(jiān)督職責,當天業(yè)務未及時審核,導致憑證漏打､丟失､傳票流水號不連續(xù)等重要事項均未及時發(fā)現(xiàn)等情況的網(wǎng)點要特別加以關注｡
(3)會計監(jiān)管員每旬必須按旬對所管網(wǎng)點進行檢查,對各網(wǎng)點辦理業(yè)務進行監(jiān)督,加強授權情況及密碼的管理,加強對掛失､抹賬､沖賬及印押(機)證的管理,要對支出金額較大或單筆支出20萬元以上的單位及人民銀行､信用社､保險､證券､社保､財政等單位采取電話或上門核對往來賬務的方式,并對系統(tǒng)內往來及與人民銀行往來業(yè)務逐筆進行勾對,對簿弱環(huán)節(jié)要進行專項檢查｡
(4)加強對原始憑證的真實性､重要空白憑證和有價單證的使用情況及儲蓄存款開銷戶情況進行檢查,對專用賬戶資金的使用情況重點進行關注;
(5)檢查時著重現(xiàn)場觀察及利用錄像記錄資料,對被查機構內控制約執(zhí)行情況進行核查｡
(6)各支行要對大額存單質押貸款進行全程監(jiān)督,加強核對,確保質押品真實､有效､足額｡
(四)加大財會違規(guī)操作行為責任追究力度
重點加強對以下財會操作違規(guī)行為整改,并嚴格按照有關制度規(guī)定進行責任追究:
1.無原始憑證辦理業(yè)務､丟失原始憑證或網(wǎng)點日終平賬報告表涂改｡
2.基層營業(yè)機構會計主管直接臨柜辦理具體業(yè)務的｡
3.辦理沒有經(jīng)上級審批的超權限貸款和無質押物的虛假質押貸款｡
4.存在密碼及認證卡交給他人使用的｡
5.轉賬支票､現(xiàn)金支票未進入系統(tǒng)進行逐份銷號控制的｡
6.柜員離崗不進行交接的｡
7.未堅持一日三碰庫工作的｡
8.印､押､證､機管理不符合規(guī)定的｡
9.會計主管對當天業(yè)務未審核､核對的或出現(xiàn)交易清單不連續(xù)的｡
10.違反賬戶管理規(guī)定,不按人行有關開戶條件為客戶開立結算賬戶､違規(guī)辦理單位大額款項轉個人業(yè)務或大額取現(xiàn)不符合規(guī)定的｡
結合當前工作需要，的會員“藝曼影像”為你整理了這篇政務公開第三方評估問題排查整改情況報告范文，希望能給你的學習、工作帶來參考借鑒作用。
【正文】
埇橋區(qū)人民政府辦公室：
我鄉(xiāng)自收到2020年三季度政務公開第三方評估問題明細清單起，鄉(xiāng)領導高度重視，針對存在的33個方面的問題，由政務公開領導小組牽頭，根據(jù)職責承擔，進行任務分解，對存在的問題立即開展排查整改。現(xiàn)將整改情況報告如下：
一、存在問題
（一）重大決策預公開方面
未公開采納情況；意見征集與意見采納未一一對應。
（二）政府會議方面
本年度未公開政府會議信息。
（三）國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃
未公開年度計劃重要事項解讀。
（四）年度重點工作任務分解、執(zhí)行及落實情況方面
政府工作報告分解未公開監(jiān)督方式。
（五）經(jīng)濟和社會發(fā)展統(tǒng)計信息方面
未公開上年度統(tǒng)計數(shù)據(jù)及統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析；月度統(tǒng)計數(shù)據(jù)不全，未公開6-9月份統(tǒng)計數(shù)據(jù)；未公開月度或季度統(tǒng)計分析；未公開月度或季度統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析。
（六）建議提案辦理方面
未公開上年度辦理情況年度報告。
（七）財政資金方面
未公開本年度財政預算草案報告；未公開本年度“三公”經(jīng)費預算安排；上年度本地區(qū)地方政府債務限額、余額、債務率、償債率、經(jīng)濟財政狀況、債券發(fā)行、存續(xù)期管理等信息的情況說明；未定期按村具體債權債務狀況等信息；未公開財政專項資金項目名稱及金額；未公開分配結果信息。
（八）應急管理方面
未公開事故災害類、社會安全事件類的 預警信息、應急處置措施與應對結果。
（九）權責清單方面
廉政風險點鏈接失效。
（十）公共服務清單
未公開公共服務目錄清單中的內容、辦理主體、行使依據(jù)、期限、監(jiān)督渠道。
（十一）權力運行結果
本鄉(xiāng)鎮(zhèn)行使的行政權力事項辦理信息及結果按月公開不全。
（十二）人口與計生
未公開本年度的獎勵與幫扶。
（十三）網(wǎng)上政務服務
本年度為民服務辦事結果信息公開不全。
（十四）教育信息
未公開義務教育均衡發(fā)展的工作進展和實施成效等信息；未公開義務教育控輟保學的工作進展和實施成效等信息。
（十五）社會保障
按月城鄉(xiāng)低保花名冊不全；按月農村五保花名冊不全；按月孤兒供養(yǎng)人數(shù)統(tǒng)計表不全；未公開殘疾人福利補貼發(fā)放。
（十六）促進就業(yè)
未公開技能培訓的工作推進及成效信息。
（十七）監(jiān)督檢查
未公開安全生產的監(jiān)管執(zhí)法抽查結果、查處情況、年度抽查工作計劃、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及處理情況信息；未公開食品藥品的年度抽查工作計劃；未公開產品質量的年度抽查工作計劃。
（十八）農田水利工程建設運營
此欄目情況說明。
（十九）農村土地承包經(jīng)營權流轉方面
農村土地承包經(jīng)營權流轉情況說明。
（二十）宅基地使用情況審核方面
宅基地使用情況審核統(tǒng)計表情況說明。
（二十一）土地征收方面
未公開征收批復;征收公告以及補償安置信息。
（二十二）房屋征收
未公開征收批復; 未公開征收公告; 未公開補償安置信息。
（二十三）籌資籌勞方面
未公開籌資籌勞清冊、報表信息。
（二十四）社會救助方面
未按月度或季度醫(yī)療救助花名冊、困難群眾臨時救助、貧困精神病患者免費服藥調查以及送溫暖對象花名冊，未公開災情統(tǒng)計核定、救災工作情況以及救災資金物資調撥使用。
（二十五）生態(tài)環(huán)境方面
未公開河（湖）長制、林長制、畜禽養(yǎng)殖、改水改廁以及垃圾治理保護領域政策落實、工作推進監(jiān)督檢查信息。
（二十六）美麗鄉(xiāng)村方面
未美麗鄉(xiāng)村建設規(guī)劃、省市縣美麗鄉(xiāng)村建設示范點以及本轄區(qū)的美麗鄉(xiāng)村建設進展情況。
（二十七）土地利用方面
未本轄區(qū)土地利用總體規(guī)劃編制情況以及土地整治實施情況。
（二十八）農村危房改造方面
未公開文件通知、申請改造條件、申請程序、危房鑒定標準以及本年度農村危房改造資金安排和數(shù)量，未公開上年度完成情況信息。
（二十九）公共資源交易方面
未公開交易預算; 未公開交易公告。未公開中標成交公告。
（三十）政策解讀方面
本級政策未深入解讀決策背景和依據(jù)、制定意義和總體考慮、研判和起草過程、工作目標、主要任務、創(chuàng)新舉措、保障措施和下一步工作; 未公開高質量發(fā)展的政策解讀。
（三十一）回應關切方面
未公開針對涉及群眾切身利益、影響社會穩(wěn)定和突發(fā)公共事件的重點事項等信息。
（三十二）監(jiān)督保障方面
未公開政務公開的工作交流信息；未公開2019年年度報告;未公開2018年年度報告。
（三十三）隱私排查方面
存在泄漏居民個人隱私情況。
二、整改措施
（一）在重大決策于公開欄目中積極意見公開采納情況；并且確保意見征集與意見采納一一對應。
（二）在政府會議欄目中公開本年度政府會議信息。
（三）在國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃欄目中公開年度計劃重要事項的解讀。
（四）在年度重點工作任務分解、執(zhí)行及落實情況中公開政府工作報告分解監(jiān)督方式。
（五）在經(jīng)濟和社會發(fā)展統(tǒng)計信息中及時公開上年度統(tǒng)計信息及年度統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析、月度統(tǒng)計數(shù)據(jù)、6-9月份統(tǒng)計數(shù)據(jù)、月度或季度數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析。
（六）在建議提案辦理欄目中公開上年度辦理情況年度報告。
（七）在財政資金欄目中公開公開本年度財政預算草案報告；本年度“三公”經(jīng)費預算安排；上年度本地區(qū)地方政府債務限額、余額、債務率、償債率、經(jīng)濟財政狀況、債券發(fā)行、存續(xù)期管理等信息的情況說明；未定期按村具體債權債務狀況等信息；開財政專項資金項目名稱及金額；公開分配結果信息。
（八）在應急管理欄目中公開事故災害類、社會安全事件類的 預警信息、應急處置措施與應對結果。
（九）在權責清單欄目中已及時修改廉政風險點鏈接。
（十）在公共服務清單欄目中公開公共服務目錄清單中的內容、辦理主體、行使依據(jù)、期限、監(jiān)督渠道。
（十一）在權力運行結果欄目中按月公開本鄉(xiāng)鎮(zhèn)行使的行政權力事項辦理信息及結果。
（十二）在人口與計生欄目中已公開本年度的各種獎勵與幫扶。
（十三）在網(wǎng)上政務服務欄目中完善本年度為民服務辦事結果信息。
（十四）在教育信息欄目中公開義務教育均衡發(fā)展的工作進展和實施成效等信息；公開義務教育控輟保學的工作進展和實施成效等信息。
（十五）在社會保障欄目中按月城鄉(xiāng)低保、五保、孤兒供養(yǎng)花名冊、公開殘疾人福利補貼發(fā)放。
（十六）在促進就業(yè)欄目中公開技能培訓的工作推進及成效信息。
（十七）在監(jiān)督檢查欄目中公開安全生產的監(jiān)管執(zhí)法抽查結果、查處情況、年度抽查工作計劃、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及處理情況信息；公開食品藥品的年度抽查工作計劃；公開產品質量的年度抽查工作計劃。
（十八）在農田水利工程建設運營欄目中按時情況說明。
（十九）在農村土地承包經(jīng)營權流轉欄目中按時農村土地承包經(jīng)營權流情況說明。
（二十）在宅基地使用情況審核欄目中按時宅基地使用情況審核統(tǒng)計表等情況說明。
（二十一）在土地征收欄目中公開征收批復、征收公告 、補償安置信息等。
（二十二）在房屋征收欄目中公開征收批復、征收公告 、補償安置信息等。
（二十三）在籌資籌勞欄目中公開籌資籌勞清冊、報表信息。
（二十四）在社會救助欄目中按月度或季度醫(yī)療救助花名冊、困難群眾臨時救助、貧困精神病患者免費服藥調查以及送溫暖對象花名冊；公開災情統(tǒng)計核定、救災工作情況以及救災資金物資調撥使用情況。
（二十五）在生態(tài)環(huán)境欄目中公開河（湖）長制、林長制、畜禽養(yǎng)殖、改水改廁以及垃圾治理保護領域政策落實、工作推進監(jiān)督檢查信息。
（二十六）在美麗鄉(xiāng)村欄目中公開美麗鄉(xiāng)村建設規(guī)劃、省市縣美麗鄉(xiāng)村建設示范點以及本轄區(qū)的美麗鄉(xiāng)村建設進展情況。
（二十七）在土地利用欄目中本轄區(qū)土地利用總體規(guī)劃編制情況以及土地整治實施情況。
（二十八）在農村危房改造欄目中公開文件通知、申請改造條件、申請程序、危房鑒定標準以及本年度農村危房改造資金安排和數(shù)量，上年度完成情況信息。
（二十九）在公共資源交易欄目中公開交易預算、交易公告、中標成交公告。
（三十）在政策解讀欄目中深入解讀本級政策決策背景和依據(jù)、制定意義和總體考慮、研判和起草過程、工作目標、主要任務、創(chuàng)新舉措、保障措施和下一步工作; 公開高質量發(fā)展的政策解讀。
（三十一）在回應關切欄目中公開針對涉及群眾切身利益、影響社會穩(wěn)定和突發(fā)公共事件的重點事項等信息。
（三十二）在監(jiān)督保障欄目中公開政務公開的工作交流信息；2018年、2019年年度報告。
（三十三）在隱私排查方面進行全面排查，對于涉及泄露居民隱私的情況已立即整改。
【關鍵詞】互聯(lián)網(wǎng)金融 軟法 柔性管理 政府監(jiān)管
【中圖分類號】D912.29 【文獻標識碼】A
互聯(lián)網(wǎng)金融不是法外之地
建設法治國家已經(jīng)成為當代國家治理的共識，亞里士多德曾說過，法治應包含兩重意義：“已成立的法律獲得普遍的服從，而大家所服從的法律又應該本身是制定良好的法律。”在我國社會主義法律體系基本建成的條件下，相比清理、修訂和制定等立法工作，當下對于公民、企業(yè)和政府部門，更要重視和強調“已成立的法律獲得普遍的服從”，即遵守和執(zhí)行現(xiàn)行的法律。新興的互聯(lián)網(wǎng)金融同樣不是法外之地，從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動應該尊重和服從現(xiàn)行的法律規(guī)定。
例如，P2P借貸平臺屬于民間借貸平臺，并非沒有法律規(guī)范可以適用，現(xiàn)行民商法基本上可以對其進行規(guī)范。然而，由于部分互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)沒有尊重和維護投資者的應有權利，沒有守住法律的底線，導致2013年9月以來網(wǎng)貸平臺倒閉、商家跑路等事件頻發(fā)。P2P借貸本屬于民間借貸行為，然而P2P平臺屢屢現(xiàn)出違法苗頭，這與P2P行業(yè)現(xiàn)存的“無準入門檻、無行業(yè)標準、無機構監(jiān)管”的三無狀態(tài)有一定關系，還和P2P行業(yè)的“邊發(fā)展、邊規(guī)范”的實際困難有關。目前P2P等互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展尚不成熟，還需要政府及時進行監(jiān)測預警、風險提示，并嚴厲打擊非法集資等違法犯罪行為。
在當前現(xiàn)有的法律框架內，互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)者要嚴守政策和法律的底線。堅持底線思維和底線監(jiān)管，央行副行長劉士余曾經(jīng)講過兩個不能突破，即不能做非法集資和集資詐騙。除此之外，非法經(jīng)營等罪名依然留存，只要現(xiàn)行法律有效，這些法律底線就不能突破。地方金改包括溫州金改亦應如此，《溫州民間融資管理條例》有一些地方突破，但是創(chuàng)新和突破只能在沒有明確邊界的情況下進行。如果原來有法律有界定能夠適用的領域，所謂地方創(chuàng)新不能剛性突破，國家法律是上位法，地方法規(guī)是下位法，不能用下位法去突破上位法，特別是刑事領域的罪與罰一定要分清楚，這是互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的法律底線。
為此，一個重要的前提是梳理清楚互聯(lián)網(wǎng)金融涉及的法律關系。目前，非金融機構從事的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務，主要有三種關系：一是消費關系，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的產品營銷關系，重點把握消費者和經(jīng)營者的權利義務關系；二是合作關系，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)跟上下游企業(yè)的合作關系；三是競爭關系，如何處理市場上互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的同業(yè)競爭關系。這三種基本關系均有法可依，我國的民商事法律體系基本可以滿足互聯(lián)網(wǎng)金融市場的需要。
互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展要構筑“三線”：第一，把握權利義務的界線；第二，劃定風險管理的紅線；第三，不觸非法集資的底線。這是互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展與監(jiān)管的基本內容。今年兩會期間，國務院政府工作報告提出要堅守不發(fā)生區(qū)域性和系統(tǒng)性金融風險的底線，不碰非法集資、集資詐騙的法律底線，守住底線，放開上限，可以鼓勵更多的創(chuàng)新。
對于互聯(lián)網(wǎng)金融的法治化規(guī)范，當務之急是有關行政執(zhí)法部門和金融監(jiān)管部門要高度尊重現(xiàn)有的法律法規(guī)中相關的制度資源，將其用活、用足、用好。另外，在還沒有形成新的立法之前，充分發(fā)揮司法部門的權威性和能動性，在具體案例的審理中發(fā)現(xiàn)規(guī)則，通過司法解釋將現(xiàn)行法律規(guī)則應用于司法審判之中。唯有如此，才能引導互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)尊重現(xiàn)行的法律規(guī)范，依法合規(guī)地開展有關業(yè)務創(chuàng)新活動。
制度創(chuàng)新可軟法先行
2013年被稱為互聯(lián)網(wǎng)金融元年，這一年互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新如火如荼，至2014年國務院政府工作報告明確提出“促進互聯(lián)網(wǎng)健康發(fā)展”，可以說中國互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展大勢已定。世界潮流，浩浩湯湯，順之者昌，逆之者亡。我國政府順應潮流推動互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展也不會一帆風順，畢竟潮流有也會有低潮，是波浪式的前進，中間難免有些波折。雖然在這個過程中有些爭議，但不會改變發(fā)展趨勢與方向。面對種種沖突，我們要考慮在無法預料互聯(lián)網(wǎng)金融將會發(fā)展為何物時，如何鼓勵各方在創(chuàng)新的同時加強風險管理？
互聯(lián)網(wǎng)金融的法治化規(guī)范應該盡量要在現(xiàn)有法律框架之內解決問題，不要動則呼吁國家立法。國家立法不是萬能的，我們應該設法將閑置的法律資源激活。法律本身就是社會關系的調節(jié)器，目的是讓社會關系達到平衡，形成良好的社會秩序，如果現(xiàn)有的法律能讓互聯(lián)網(wǎng)金融市場各種關系形成平衡，并逐漸形成一種新的社會秩序，那么現(xiàn)有法律就基本夠用，無需制定新的法律法規(guī)；如果現(xiàn)有規(guī)則不能實現(xiàn)各種社會關系的平衡，恢復或重建一種社會秩序，則一定需要制定新的法律法規(guī)。
互聯(lián)網(wǎng)世界的興起，的確需要新規(guī)則，但不是一開始就全部由國家立法機構來立法，而是需要內生的自生秩序的形成。立法的任務是發(fā)現(xiàn)規(guī)則并行諸文字的過程，規(guī)則的形成首先需要市場主體的自律，企業(yè)的業(yè)務流程要規(guī)范，操作要點要細化，嚴格風險管理規(guī)則，其次應當通過行業(yè)自身的努力，企業(yè)之間的溝通，制定一定的行業(yè)標準，并形成行業(yè)自律準則和行業(yè)公約。這就是軟法。
軟法，是指產業(yè)的發(fā)展需要有社會組織，發(fā)揮社會組織作用，引導企業(yè)形成產品規(guī)則、企業(yè)規(guī)則的標準流程，提煉出來形成行業(yè)標準，形成行業(yè)慣例和公約，現(xiàn)代法學認為這也是一種立法。一個重要政策法律文件的出臺，需要反復調研、協(xié)商和論證等程序，短則一兩年，長則三五年，甚至十年八年都很正常。相比之下，先進行行業(yè)自律，逐漸找到規(guī)范、規(guī)則和標準，再通過司法判例總結規(guī)則，逐漸上升為法律，則更能適應互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展。這樣做一方面可以防止一管就死、一放就亂，另一方面也可讓我們的小微企業(yè)、三農建設、創(chuàng)新型企業(yè)得到更多融資的渠道，為普通民眾理財提供更多的渠道。
互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展過程中確實有一定的風險，如關于互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)出現(xiàn)掃碼支付問題的事故和糾紛投訴，央行采用的策略是“暫停”虛擬信用卡和掃碼支付，讓其排查安全隱患、評估風險管理和制定應急預案，并上報備案，這本是一個及時且必要的監(jiān)管措施和依法監(jiān)管要求，但是在互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下，當有人把對網(wǎng)絡支付的管理辦法征求稿發(fā)放到網(wǎng)絡時，輿論通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)酵，并且迅速傳導到股市，致使互聯(lián)網(wǎng)金融概念股跌停，也給央行造成極大輿論壓力。這與互聯(lián)網(wǎng)時代的公民參與和理性表達沒有形成有一定關系，同時可以看出互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管需要柔性緩沖帶。
軟法是一種社會自治過程，是監(jiān)管領域的基礎性工作，先從企業(yè)標準規(guī)范上升到行業(yè)標準規(guī)范，在這個基礎上，行政監(jiān)管層對軟法進行廣泛調研，最終將其轉化成為法律。這是自下而上的自覺提煉、發(fā)現(xiàn)規(guī)則，與自上而下溝通協(xié)商、修改完善規(guī)則的良性互動過程，而不是簡單地將監(jiān)管機構的意志變成監(jiān)管規(guī)則。在互聯(lián)網(wǎng)金融領域加強社會組織、行業(yè)自律組織建設和軟法治理能夠起到更靈活有效的作用。市場問題通過輿論反應先傳導到第三部門，政府意識和監(jiān)管措施可以通過行業(yè)組織傳遞給企業(yè)，而不是簡單直接以有形之手干涉企業(yè)行為，這樣可形成有彈性的互動機制，對整個社會的良性運行，對制度進一步規(guī)范與優(yōu)化有極大好處。互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展本來就是自下而上推進的，可以先進行軟法治理，探索柔性監(jiān)管，用互聯(lián)網(wǎng)思維來探索立法創(chuàng)新，以支持互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新。
互聯(lián)網(wǎng)金融是推動金融監(jiān)管變革的良好契機
在當前金融監(jiān)管格局下，互聯(lián)網(wǎng)金融有的領域有機構監(jiān)管，有的領域還沒有機構監(jiān)管。互聯(lián)網(wǎng)金融不是法外之地，但目前政策法律環(huán)境總體是寬松的，在互聯(lián)網(wǎng)金融領域沒有出現(xiàn)監(jiān)管過度的情況，還沒有專門法律出臺，部門規(guī)章也比較少，有利于互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展之初的試錯探索。從民商法原則出發(fā)，法無明文禁止即是自由，賦予了經(jīng)營者探索試錯的創(chuàng)新空間；從行政法治原則出發(fā)，法無明文授權即是禁止，監(jiān)管者要抑制自己的監(jiān)管沖動。同時，我們也需要積極探索互聯(lián)網(wǎng)金融時代的監(jiān)管變革。無論如何，監(jiān)管應以消費者權益保護為出發(fā)點，堅守風險監(jiān)管的底線，筆者認為應該依法著力從以下幾點進行監(jiān)管變革：
構建全面風險管理體系。互聯(lián)網(wǎng)金融當前尚處于非成熟階段，在市場這只看不見的手的調節(jié)能力有限，不能有效發(fā)揮其作用時，就必須發(fā)揮政府的作用來進行監(jiān)管，特別是地方政府在互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新中應當發(fā)揮積極作用，因為按照屬地原則，風險最后是由地方政府兜底。考慮到風險管理的各個環(huán)節(jié)，包括風險識別、風險排查、風險量化、風險定價、風險防范和應急預案，監(jiān)管部門和地方政府應該加強數(shù)據(jù)采集、風險監(jiān)測、預警、防范，做好集體性的、群體性和突發(fā)性事件的處理。
建立完善的征信體系。根據(jù)我國《個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》的規(guī)定，個人信用報告目前僅限于中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社等金融機構、人民銀行、消費者使用，網(wǎng)絡借貸中介平臺并非合法使用者。所以應當順應時展，完善征信體系，由工商、政法、稅務及金融部門聯(lián)合建立企業(yè)、個人信用資料庫并及時更新，共同建立我國信用體系。首先，建立形成行業(yè)內部征信體系并制定統(tǒng)一的信用評價標準，建立黑名單互換機制；其次，積極促進與外部征信系統(tǒng)的對接，實現(xiàn)信用信息在不同行業(yè)間的溝通；再者，制定信用懲罰機制，以激勵客戶在利益平衡中作出明智的選擇，重視自身信用建設；最后，在征信過程中注重客戶隱私權保護。
采取非審慎性監(jiān)管方式。應加強市場準入監(jiān)管，制定統(tǒng)一的市場準入標準，包括注冊資本、人員、信息技術標準等。同時，除在工商管理部門進行注冊外，還應在地方政府監(jiān)管部門和信息管理部門進行備案，加強持續(xù)經(jīng)營監(jiān)管，建立市場退出機制。根據(jù)監(jiān)管過程中監(jiān)測到的不同風險采取行政與司法相結合的處置措施。同時，應加強在市場退出中對消費者權益的保護，如在監(jiān)管P2P平臺運行方面，建立貸款人風險基金，在網(wǎng)站退出市場時，利用此風險基金，保護貸款人的利益，補償其損失。
多層次、全方位協(xié)同監(jiān)管。首先，加強地方政府監(jiān)管。由于各地區(qū)的政治、經(jīng)濟、社會、文化方面差異較大，因此互聯(lián)網(wǎng)金融區(qū)域性、地方化色彩比較強，一旦出現(xiàn)問題，帶來的沖擊和影響也具有區(qū)域性。因此，互聯(lián)網(wǎng)金融在發(fā)展中，應當接受地方金融辦的監(jiān)督管理。其次，在金融監(jiān)管的指導之下，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)應當成立行業(yè)協(xié)會，進行有效的自律監(jiān)管。互聯(lián)網(wǎng)金融作為新興事物，其發(fā)展尚不能預測，還需要各方面的呵護，政府的“一管就死，一放就亂”不能保障互聯(lián)網(wǎng)金融的健康發(fā)展，而行業(yè)協(xié)會運用行業(yè)內部公認的公約來規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，一方面能夠減少風險，另一方面也為相關法律提供了參考。最后，建立內控機制，制定詳細的規(guī)章制度，規(guī)范從業(yè)人員的行為，提升從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)技能、法律意識和職業(yè)道德，以確保穩(wěn)定性、安全性，從而減小金融領域的動蕩。
專業(yè)化政府監(jiān)管人才隊伍建設。提高政府對互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管效率就必須建立一支具有高素質的監(jiān)管隊伍，互聯(lián)網(wǎng)金融是融合物聯(lián)網(wǎng)技術和金融為一體的，所以對政府監(jiān)管人員就會提出更高的素質要求，既要具有互聯(lián)網(wǎng)技術背景，又要有一定的金融知識。隨著我國對外開放的深度與廣度的增加，互聯(lián)網(wǎng)金融的國際化趨勢也不可阻擋，勢必會造成國內外互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的融合和沖突，這就需要政府監(jiān)管人員綜合考量國內外因素，適當汲取國外的發(fā)展經(jīng)驗，結合本國的實際情況，進行中國化監(jiān)管。但是在此過程中，政府所起的作用重點是引導和規(guī)范，而不是直接插手，簡單地將政府意識強加給企業(yè)。
由于互聯(lián)網(wǎng)金融產品的設計很容易跨界，且通過互聯(lián)網(wǎng)渠道打通。監(jiān)管應該從機構監(jiān)管轉變到功能監(jiān)管、行為監(jiān)管。功能監(jiān)管是指按照金融業(yè)務功能監(jiān)管，比如，如果是存貸款業(yè)務，那么就按照存貸款業(yè)務這種功能，由銀監(jiān)會按照存款類機構來監(jiān)管。原來的監(jiān)管是從經(jīng)營者角度來說的，行為監(jiān)管則是指，將來監(jiān)管要更加保障消費者的權益，保障消費者知情權、選擇權等權益。此外，現(xiàn)在監(jiān)管部門正在設計的互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系需要完善監(jiān)管協(xié)調機制，把原有的文本落到實處，把過去的一些規(guī)定變得有效率。對互聯(lián)網(wǎng)金融的規(guī)范還要注意從實體規(guī)范轉向程序規(guī)范，程序規(guī)范是今后要迅速加強的工作。
結束語
互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，仍然面臨各種風險和挑戰(zhàn)。但是，作為新興事物，互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展是大勢所趨。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融應該軟法先行，鼓勵企業(yè)提煉產品標準和服務流程，形成行業(yè)內部規(guī)范，加強行業(yè)自律，但同時也需要政府部門的監(jiān)管。與對傳統(tǒng)金融的剛性管理不同，對互聯(lián)網(wǎng)金融應多實行柔性管理，在當前的法律框架內將軟法與硬法，柔性與剛性管理相結合。如何在現(xiàn)代法治框架內促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展，仍待進行深入的理論研究和實踐探索。
一、工作目標
全面排查涉重金屬、危險廢物、危險化學品企業(yè)，以及污水處理廠及污泥處置單位，認真檢查各有關單位執(zhí)行環(huán)境保護法律法規(guī)情況，全面掌握危險化學品和危險廢物的產生、貯存、流向和利用處置情況，建立危險化學品和危險廢物環(huán)境管理臺賬及信息檔案，督促企業(yè)整治環(huán)境污染隱患，制定環(huán)境風險防控措施，進一步規(guī)范化學品和危險廢物環(huán)境監(jiān)管，嚴肅查處環(huán)境違法行為，防止重特大危險化學品和危險廢物環(huán)境污染事件的發(fā)生，確保全縣環(huán)境安全和社會和諧穩(wěn)定。
二、整治對象
（一）重點區(qū)域
1、化工園區(qū)和化工企業(yè)集中區(qū)域：高新技術開發(fā)區(qū)、工業(yè)園、鎮(zhèn)項目集中區(qū)；
2、環(huán)境敏感區(qū)域：飲用水水源地保護區(qū)，沿河、沿海區(qū)域；
3、涉重金屬企業(yè)集中區(qū)域：經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、車王鎮(zhèn)五營項目集中區(qū)；
4、其他項目集中區(qū)域：經(jīng)濟園區(qū)、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）項目集中區(qū)。
（二）重點范圍
1、重點園區(qū)：化工園區(qū)和化工企業(yè)集中區(qū)域，涉重金屬企業(yè)集中區(qū)域；
2、重點企業(yè)：危險化學品生產企業(yè)，鉻鹽行業(yè)企業(yè)，多晶硅行業(yè)企業(yè)，危險廢物（醫(yī)療廢物）處置設施運行企業(yè)，電子廢物拆解利用單位，污水處理廠及污泥處置單位，涉重金屬企業(yè)，船舶修造企業(yè)，醫(yī)療衛(wèi)生單位。
三、整治內容
（一）化學品環(huán)境管理整治內容
1、危險化學品生產企業(yè)執(zhí)行環(huán)評和“三同時”制度執(zhí)行情況。未辦理環(huán)境影響評價審批手續(xù)的，一律責令停止建設；環(huán)境影響評價文件無針對化學品特性或特征化學污染物要求、無環(huán)境風險評價專章或環(huán)境風險評價內容不完善的，責成建設單位限期補做或補充完善環(huán)境風險評價，并報原環(huán)境影響評價文件審批部門審核；建設項目竣工環(huán)保驗收重點核實環(huán)境風險應急預案和事故防范措施落實情況，未經(jīng)驗收或驗收不合格投入正式生產的，一律停止生產。
2、危險化學品生產企業(yè)污染治理設施運行情況及污染物排放情況。針對特征污染物開展監(jiān)督性監(jiān)測，對不能穩(wěn)定達標排放的，依法處罰，限期治理；對不正常運行污染防治設施的，限期改正，依法處罰；對未按期落實整改要求的，責令停產整治，經(jīng)驗收合格后方可恢復生產。
3、危險化學品生產企業(yè)環(huán)境隱患整治情況。歷次排查中發(fā)現(xiàn)的環(huán)境隱患整治情況、環(huán)境應急預案編制執(zhí)行情況、環(huán)境應急防護措施落實情況。未制定環(huán)境突發(fā)事件應急預案或應急預案針對性不強的，責令限期改正，督促企業(yè)結合自身危險化學品特點，查清環(huán)境風險源，完善應急處置措施，組織開展應急演練，切實提高企業(yè)應對突發(fā)環(huán)境事件的能力。
4、廢棄危險化學品執(zhí)行危險廢物管理相關規(guī)定情況。對貯存不規(guī)范的，責令限期改正；對未按規(guī)定申領填寫聯(lián)單的、未按規(guī)定運行聯(lián)單的、未按規(guī)定期限向環(huán)保部門報送聯(lián)單的、未在規(guī)定存檔期限保管聯(lián)單的以及拒絕聯(lián)單檢查的，依法給予處罰。禁止將沾染危險化學品的廢棄包裝物作為一般廢物處置。
5、化工園區(qū)和化工項目集中區(qū)環(huán)境保護情況。化工園區(qū)和化工項目集中區(qū)開展規(guī)劃環(huán)境影響評價情況，園區(qū)內的建設項目執(zhí)行環(huán)境影響評價和“三同時”制度情況，園區(qū)內集中式污水處理廠運轉情況、污染物排放達標情況及污泥處置情況。對未做規(guī)劃環(huán)評的，按照有關規(guī)定，限期補做規(guī)劃環(huán)評，依法查處各類環(huán)境違法行為。
6、環(huán)境敏感區(qū)域化工企業(yè)隱患排查整改落實情況。對飲用水水源一級保護區(qū)的危險化學品生產企業(yè)立即予以取締，拆除生產設備及已設置的排污口，清除原料及產品；二級保護區(qū)內的違法建設項目，予以關閉。
7、危險化學品生產企業(yè)實施信息公開情況。今年10月底前，各危險化學品產生、運輸和經(jīng)營企業(yè)向社會公布本單位的生產工藝、產能、清潔生產、污染治理設施、環(huán)境應急措施以及主要原輔材料、產品、危險廢物的名稱、數(shù)量、毒理性質和物質產生、貯存、去向、利用、處置等情況，并報環(huán)保部門備案。同時，按照環(huán)保部《企業(yè)環(huán)境報告書編制導則》的標準要求，每年向社會企業(yè)年度環(huán)境報告。
（二）危險廢物整治內容
1、危險廢物規(guī)范化管理
（1）危險廢物申報登記及信息公開落實情況。如實向環(huán)保部門申報危險廢物的種類、產生量、流向、貯存、處置等有關資料。申報登記年報表和季報表齊全。完善危險廢物信息公開，各危險廢物產生、運輸和經(jīng)營企業(yè)將企業(yè)名稱、地址，以及產能、生產工藝、清潔生產和危險廢物名稱、數(shù)量、毒理性質及產生、貯存、去向、利用、處置等情況，于今年10月底前向社會公布，并報環(huán)保部門備案。同時，危險廢物重點企業(yè)每年向社會企業(yè)年度環(huán)境報告，公布危險廢物產生、貯存、去向、利用和處置等情況。
（2）制定危險廢物管理計劃及建立危險廢物管理臺帳情況。按年度制定管理計劃，內容包括貯存、利用、處置措施，減少危險廢物產生量和危害性的措施，危險廢物環(huán)境污染防治責任制度、管理辦法以及按月(季、年)轉移(頻次)計劃。規(guī)范建立危險廢物管理臺帳，如實記錄危險廢物產生、貯存、處置情況。管理計劃和管理臺帳及時報環(huán)保部門備案。管理計劃內容發(fā)生重大改變，應及時變更申報。
（3）危險廢物貯存及場所建設情況。危險廢物貯存設施和場所符合《危險廢物貯存污染控制標準》，地面進行硬化處理，有雨棚、圍堰或圍墻；設置廢水導排管道或渠道，將沖洗廢水納入企業(yè)廢水處理設施處理；貯存液態(tài)或半固態(tài)廢物的，設置泄露液體收集裝置；場所應當設置警示標志。按照危險廢物特性分類進行收集，危險廢物包裝容器完好無損且標識明確。危險廢物按種類分別存放，且不同類廢物間有明顯的間隔（如過道等）。貯存時限不得超過一年，并設專人管理。
（4）危險廢物現(xiàn)場環(huán)境管理情況。繪制生產工藝流程圖，標明危險廢物產生環(huán)節(jié)、產生量及去向并在車間、貯存(庫房)場所等顯著位置懸掛。危險廢物環(huán)境污染防治責任制度、管理規(guī)章制度及危險廢物污染防治標語等在廠區(qū)顯著位置懸掛。
（5）危險廢物處置及轉移聯(lián)單執(zhí)行情況。產生的危險廢物必須進行集中無害化處置，或者自行采取無害化處理處置措施。利用自有設施采取資源化利用措施的，要說明利用的技術、設備、產品以及利用過程中的污染防治情況；委托處理處置危險廢物的單位，必須與危險廢物經(jīng)營單位簽訂委托處置合同，并嚴格執(zhí)行危險廢物轉移計劃報批和依法運行危險廢物轉移聯(lián)單，每批次轉移聯(lián)單保存齊全。
（6）危險廢物標識情況。盛裝危險廢物的容器和包裝物以及產生、收集、貯存、運輸、處置危險廢物的設施、場所，依據(jù)《危險廢物貯存污染控制標準》和《環(huán)境保護圖形標志-固體廢物貯存（處置）場》所示標簽設置相應的危險廢物識別標志。
（7）突發(fā)危險廢物環(huán)境應急預案建立及演練情況。制定有針對性的突發(fā)危險廢物環(huán)境污染事件應急預案，并報環(huán)保部門備案。繪制地形示意圖，標明單位的地理位置和周邊的道路以及危險廢物貯存設施和場所的位置并在場區(qū)顯著位置張貼。定期組織實施應對危險廢物環(huán)境突發(fā)事件演練，提高應對危險廢物環(huán)境突發(fā)事件的快速反應與處置能力，確保環(huán)境安全。
（8）企業(yè)職工業(yè)務培訓情況。定期開展危險廢物污染防治業(yè)務培訓，保證相關管理人員和從事危險物收集、運送、暫存、利用和處置等工作的人員掌握國家相關法律法規(guī)、規(guī)章和有關規(guī)范性文件的規(guī)定；熟悉本單位制定的危險廢物管理規(guī)章制度、工作流程和應急預案等各項要求；掌握危險廢物分類收集、運送、暫存的正確方法和操作程序。業(yè)務培訓每年不少于二次，培訓教材(結合本單位實際自編)、講課記錄、影像資料等保留齊全。
2、重點行業(yè)企業(yè)危險廢物排查
重點對鉻鹽行業(yè)、多晶硅行業(yè)、危險廢物處置設施運營企業(yè)以及電子廢物拆解利用單位、污水處理廠及污泥處置單位進行排查，重點檢查危險廢物產生的工藝流程、產生環(huán)節(jié)、物料平衡、排污申報登記數(shù)量、處置合同、臺帳、發(fā)票、檔案等，全面掌握重點行業(yè)企業(yè)危險廢物的產生、貯存、流向和利用處置情況。
（1）鉻鹽行業(yè)：
①現(xiàn)有鉻鹽生產企業(yè)年后產生鉻渣治理情況。年以來歷年鉻渣的產生量、處置量、現(xiàn)有堆存量，在年年底前是否完成全部處置任務；
②鉻渣貯存、處置相關標準規(guī)范執(zhí)行情況。鉻渣堆存方式及堆存場所是否符合《危險廢物貯存污染控制標準》；鉻渣處置方式是否符合《鉻渣污染治理環(huán)境保護技術規(guī)范》，包括對鉻渣解毒效果的監(jiān)測是否符合規(guī)范要求；委托或提供給其他單位處置的，是否執(zhí)行了危險廢物轉移聯(lián)單制度；
③鉻鹽生產企業(yè)建設項目環(huán)境影響評價和“三同時”執(zhí)行情況、污染防治設施運行情況、污染物達標排放情況、危險廢物規(guī)范化管理情況。新建鉻鹽生產項目情況，包括是否通過環(huán)境影響評價，環(huán)境影響評價文件中是否包含鉻渣處置方案；是否配套建設鉻渣處置設施；技術工藝是否符合國家產業(yè)政策；是否通過建設項目竣工環(huán)境保護驗收；環(huán)境突發(fā)事件應急預案制定情況。
（2）多晶硅行業(yè)：
①產生四氯化硅的多晶硅生產企業(yè)。四氯化硅產生量、貯存量、自行利用處置量和轉移量；是否建有四氯化硅綜合利用處置設施；委托或提供給其他單位利用處置的，是否執(zhí)行了危險廢物轉移聯(lián)單制度，利用處置單位是否具有危險廢物經(jīng)營許可證；危險廢物規(guī)范化管理情況；
②利用四氯化硅為原料的生產企業(yè)。接收四氯化硅的來源，接收量、貯存量及利用量，是否有危險廢物經(jīng)營許可證，是否執(zhí)行危險廢物轉移聯(lián)單；
③年新建企業(yè)是否符合《多晶硅行業(yè)準入標準》要求；
④多晶硅企業(yè)建設項目環(huán)境影響評價和“三同時”執(zhí)行情況、污染防治設施運行情況、污染物達標排放情況、環(huán)境突發(fā)事件應急預案制定情況。
（3）危險廢物處置設施運行企業(yè)：
①危險廢物規(guī)范化管理情況。重點檢查是否存在超范圍經(jīng)營危險廢物；所接收危險廢物是否非法轉移；貯存、利用、處置危險廢物是否符合相關標準規(guī)范；污染防治設施運行及達標情況。
②處置選礦、冶煉、電鍍、電路板生產企業(yè)灰渣、污泥和廢液的涉重金屬排放企業(yè)是否具有危險廢物經(jīng)營許可資質。
（4）電子廢物拆解利用單位：重點檢查列入名錄（包括臨時）的電子廢物拆解利用處置單位以及家電以舊換新定點拆解處理單位，在拆解利用過程中其污染治理設施是否正常運行，主要污染物是否達標排放；拆解后的危險廢物種類、產生量、處置量以及最終處置去向；家電以舊換新定點拆解處理單位是否如實申報接收和拆解處理數(shù)量，是否存在騙取國家資金補貼行為。
（5）污水處理廠及污泥處置單位：重點檢查污水處理廠和污泥處置單位建立污泥管理臺賬情況，是否建立污泥轉運聯(lián)單制度，污水處理廠是否定期向環(huán)保、住建部門報告污泥處置情況；工業(yè)污水比例較高的污水處理廠污泥是否開展危險廢物鑒別工作；檢查污水處理廠污泥產生量和轉移量，污泥接收處置單位處置量及最終去向，是否存在擅自堆放、隨意丟棄、傾倒、直接排放等違法行為。
四、整治標準
按照方案確定的整治內容，各有關單位認真組織開展自查，針對問題集中整改，確保達到“八個一”的標準要求。
（一）一套管理臺賬。建立危險廢物或危險化學品管理臺賬，如實記錄危險廢物或危險化學品的種類、數(shù)量以及產生、利用、貯存、處置、流向等信息。
（二）一套管理制度。建立環(huán)境污染防治責任制度、管理規(guī)章制度、環(huán)境應急處置和信息報告制度等，并在廠區(qū)顯著位置懸掛。嚴格落實標識制度、管理計劃制度、源頭分類制度、貯存和處置利用設施管理制度、申報登記制度、轉移聯(lián)單制度、經(jīng)營許可證制度、應急預案備案制度、日常環(huán)境監(jiān)測制度、危險廢物季報制度等。
（三）一處貯存場所。建設規(guī)范的危險廢物和化學品集中貯存場所，做到防滲、防淋、防泄漏，設置廢水導排管道或渠道。在貯存場所顯要位置及盛裝容器和包裝物上設置相應的警示標志，所設標志要符合《危險廢物貯存污染控制標準》和《環(huán)境保護圖形標志-固體廢物貯存（處置）場》要求。
（四）一處信息公開欄。在各單位廠區(qū)大門口設置一處統(tǒng)一規(guī)格的信息公開欄，公布本單位的生產工藝、產能、清潔生產、污染治理設施、環(huán)境應急措施以及企業(yè)、園區(qū)、有關部門等聯(lián)系人和聯(lián)系電話，公開主要原輔材料、產品、危險廢物的名稱、數(shù)量、毒理性質和物質產生、貯存、去向、利用、處置等情況。
（五）一套標識標志。在污染防治設施各構筑物及排污口、固體廢物貯存（產生、處置）場所等設置樣式統(tǒng)一、內容完整的標志牌，標明構筑物名稱、規(guī)格、作用、處理效果等。
（六）一套檔案資料。集中建立企業(yè)環(huán)評及環(huán)保驗收、環(huán)境應急預案及演練、企業(yè)信息公開、管理臺帳、職工業(yè)務培訓，以及危險廢物申報登記、管理計劃、處置及轉移聯(lián)單等檔案資料，做到資料齊全、格式統(tǒng)一、規(guī)范完善。
（七）一套宣傳標語。在廠區(qū)顯著位置粉刷有關加強危險廢物和化學品污染防治等方面的永久性宣傳標語和警示標語。
（八）一套現(xiàn)場展板。在廠區(qū)顯要位置設立企業(yè)環(huán)保工作展板，內容包括企業(yè)基本情況、企業(yè)生產工藝流程圖、污染治理設施以及危險廢物或化學品管理工作等。在貯存場所設立危險廢物、化學品生產處置情況展板，標明生產工藝流程、產生環(huán)節(jié)、產生量和去向等。
五、工作安排
（一）動員部署階段（年10月25日—10月31日）：制定《縣危險廢物和化學品環(huán)境管理規(guī)范化整治工作實施方案》，對全縣范圍內涉重金屬、危險廢物和危險化學品行業(yè)進行全面排查，摸清全縣危險化學品和危險廢物產生企業(yè)數(shù)量，建立單位名錄。
（二）全面排查和集中整治階段（年11月1日—11月20日）：各有關單位對照方案要求，認真開展自查，并針對存在的問題抓緊整改。環(huán)保部門組織開展集中檢查，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦事處及園區(qū)管委會協(xié)調配合，對有關企業(yè)進行逐家排查，認真填寫《縣危險化學品生產企業(yè)環(huán)保執(zhí)法檢查表》、《縣化工園區(qū)及化工企業(yè)集中區(qū)環(huán)保執(zhí)法檢查表》和《縣危險廢物規(guī)范化管理環(huán)保執(zhí)法檢查表》，督促企業(yè)限期進行整改，嚴肅查處環(huán)境違法案件。建立危險化學品和危險廢物環(huán)境管理檔案，全面掌握危險化學品的類別、產量、用量和危險廢物的類別、產生量、利用量及處置量。
（三）總結上報階段（年11月21日—11月30日）：按時完成《環(huán)保專項行動信息系統(tǒng)》中有關化學品環(huán)境管理和危險廢物專項執(zhí)法檢查相關信息的填報，對全縣化學品環(huán)境管理和危險廢物專項執(zhí)法檢查工作進行總結，完成檢查工作報告并報縣政府。做好迎接上級環(huán)保部門的督查檢查工作。
六、保障措施
（一）加強組織領導，明確責任分工。各級各有關單位要充分認識開展危險廢物和化學品管理規(guī)范化整治工作的重要性和緊迫性，切實加強組織領導，主要領導要親自安排部署，分管領導要靠上具體抓落實，認真組織開展檢查和整改工作。各單位要制定具體的工作方案，明確工作責任，做到統(tǒng)一部署、全面協(xié)調、分工明確、責任到人，確保排查到位、整改到位。環(huán)保部門負責組織現(xiàn)場檢查并對環(huán)境違法行為立案查處。
（二）深入開展排查，全面摸清底數(shù)。結合污染源普查、排污申報登記、環(huán)保專項行動和日常環(huán)境監(jiān)管情況，重點加大化學品生產企業(yè)、鉻鹽行業(yè)、多晶硅行業(yè)、危險廢物處置設施運營企業(yè)、涉重金屬企業(yè)排查力度。要逐一核查，不留盲點，全面掌握危險化學品和危險廢物的產生、貯存、流向和利用處置情況，建立檔案，做到一廠一檔。對發(fā)現(xiàn)的問題和疑點，要徹查到底，限期整改到位，督促鉻鹽生產企業(yè)按要求加快鉻渣處置進度，沒有四氯化硅經(jīng)營許可證的限期辦證。發(fā)現(xiàn)存在重大環(huán)境安全隱患的，采取應急處理措施，及時報告縣政府和環(huán)保部門。排查要層層把關、責任到人，檢查、審核等各個環(huán)節(jié)都要簽字確認。認真梳理涉及危險化學品、鉻鹽行業(yè)、多晶硅行業(yè)、重金屬、危險廢物處置設施運營企業(yè)危險廢物污染糾紛和投訴舉報、案件。加大投訴和案件的查辦、督辦力度，及時公布調查、查處和調解結果，積極穩(wěn)妥化解污染糾紛。
（三）完善工作程序，保證檢查質量。按照本《方案》確定的重點區(qū)域和重點范圍，堅持企業(yè)自查與現(xiàn)場檢查相結合，扎實做好危險廢物和化學品環(huán)境管理規(guī)范化整治工作。加強信息溝通傳遞，對于檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時總結，及時報告。強化質量控制，落實檢查工作質量責任制，加大監(jiān)督審核力度，確保填報數(shù)據(jù)的科學性和準確性，信息的真實性和有效性。
責任重于泰山
——**縣創(chuàng)建省級食品安全放心縣工作紀實
（初 稿）
**縣位于陜西省東南部，地處秦嶺南麓，屬長江流域漢江水系，是一個“八山一水一分田”的土石山區(qū)農業(yè)縣、國家扶貧開發(fā)重點縣、革命老區(qū)縣。全縣轄23個鎮(zhèn)、324個村（居）、13萬戶45萬人，人口居商洛市第三,縣域面積3535平方公里，居商洛市第一，全省第六。境內有野生中藥材1000多種，中藥材基地發(fā)展到35萬畝，素有“西部藥鄉(xiāng)”之美譽；全縣已探明礦藏49種，其中釩儲量310萬金屬噸，為世界第二、亞洲第一大礦床，有“中國釩都”之稱；國家級森林公園天竺山、明清古建筑群漫川古鎮(zhèn)、省級風景名勝區(qū)月亮洞、明末山寨群天蓬山寨等景區(qū)對外具有一定影響。先后獲得質量興省先進縣、“雙高雙普”縣、省級衛(wèi)生縣城、省級園林縣城、省級藥品安全示范縣、國家級食品安全示范縣等稱號。全縣有農產品生產基地27個，農民專業(yè)合作社85個，農產品生產企業(yè)38個，食品生產加工企業(yè)23家，食品生產加工小作坊25家，生豬定點屠宰企業(yè)1家，集貿市場19個，食品經(jīng)營戶2616戶，餐飲服務單位565家，實施學生營養(yǎng)改善計劃學校327所。近年來，縣委、縣政府高度重視，把食品安全放心縣創(chuàng)建當做全縣經(jīng)濟社會發(fā)展的重要工作來抓，加強組織領導，制定創(chuàng)建方案，強化責任落實，深入開展食品安全專項整治，大力規(guī)范市場秩序，有效保障了公眾飲食安全。全縣未發(fā)生三級以上重大食品安全事故和突發(fā)事件，全縣食品安全形勢平穩(wěn)向好。
齊心合力抓創(chuàng)建
食品安全涉及面廣，創(chuàng)建食品安全放心縣，是一項系統(tǒng)工程，必須全社會都動員起來，齊抓共管，形成合力，打好整體戰(zhàn)。
2012年，縣政府印發(fā)了《**縣創(chuàng)建省級食品安全放心縣工作規(guī)劃》、《**縣“十二五”食品安全規(guī)劃》，提出了創(chuàng)建規(guī)劃、目標和任務。
2013年年初，縣委、縣政府分別召開常委會、常務會議，把創(chuàng)建省級食品安全放心縣作為2013年全縣“五大創(chuàng)建”之一，寫入《2013年政府工作報告》，列入全縣重點工作項目來抓。
3月28日，縣政府成立省級食品安全放心縣創(chuàng)建工作領導小組，印發(fā)了實施方案，將創(chuàng)建正式列入議事日程，納入政府目標管理，列為重點督辦事項。縣政府分管領導定期召開辦公會議，及時協(xié)調解決創(chuàng)建工作中的實際問題。成立了創(chuàng)建辦，抽調5名工作人員專職辦公。縣政府撥付100萬元作為創(chuàng)建工作啟動經(jīng)費。各鎮(zhèn)、各監(jiān)管部門均成立創(chuàng)建工作領導小組，確定專職辦公人員，創(chuàng)建工作責任明確，任務具體。
3月29日，**縣創(chuàng)建省級食品安全放心縣動員會召開，對創(chuàng)建省級食品安全放心縣工作作了全面動員。會議要求各鎮(zhèn)、各監(jiān)管部門要緊緊圍繞保障人民群眾飲食安全、促進經(jīng)濟社會平穩(wěn)較快發(fā)展這一中心任務，創(chuàng)新思路，齊心合力，落實好從田間到餐桌各個環(huán)節(jié)的食品安全措施，扎實開展省級食品安全放心縣創(chuàng)建工作。
7月3日，縣政府召開創(chuàng)建省級食品安全放心縣推進會，對前階段創(chuàng)建工作進行了總結，提出了創(chuàng)建工作存在問題，進一步對創(chuàng)建工作進行了安排部署。
為確保創(chuàng)建工作任務落實，全縣23個鎮(zhèn)設立了食品藥品安全監(jiān)督管理辦公室，配備2至3名工作人員，共聘任食品安全協(xié)管員142名，明確了工作職責，落實了辦公經(jīng)費。全縣326個行政村設立了食品藥品安全辦公室，共聘任村級信息員324名，監(jiān)督員326名。
為建立食品安全長效機制，縣政府印發(fā)了《**縣食品安全責任制》、《**縣食品安全行政責任追究暫行規(guī)定》，將創(chuàng)建工作納入各監(jiān)管部門、各鎮(zhèn)政府年度目標責任考核。縣食安辦印發(fā)了《**縣食品安全綜合執(zhí)法工作制度》，定期組織農業(yè)、質監(jiān)、工商、藥監(jiān)、公安等部門開展聯(lián)合執(zhí)法。縣政府印發(fā)了《**縣食品安全加工小作坊監(jiān)督管理實施意見》、《**縣夜市餐飲服務食品安全監(jiān)督管理辦法》，《**縣農村家庭宴席食品安全監(jiān)督管理辦法》等，組織開展了部分領域食品安全監(jiān)管，消除了食品安全監(jiān)管盲點和盲區(qū)，實現(xiàn)了食品安全無縫監(jiān)管。建立了食品安全投訴及獎勵制度，全縣食品安全舉報投訴及獎勵制度健全、舉報投訴渠道通暢、受理及時。去年以來，共受理食品安全投訴10起，回復率達到100%。
各鎮(zhèn)、各部門把食品安全誠信體系建設作為創(chuàng)建工作的重要內容，督促和引導企業(yè)建立食品安全誠信管理制度，向公眾公開承諾，接受政府和社會監(jiān)督。
為使創(chuàng)建工作取得實效，制定了評定、命名辦法，全面開展了農業(yè)標準化生產基地、水產健康養(yǎng)殖場、食品安全放心企業(yè)、食品安全示范店創(chuàng)建和食品安全放心鎮(zhèn)、放心村評定命名工作。全縣評定命名農業(yè)標準化生產示范基地15個，水產健康養(yǎng)殖示范場9個，生產、流通和餐飲服務放心企業(yè)1146家，食品安全放心村320個，放心鎮(zhèn)23個。創(chuàng)建合格率均達到90%以上，并實行動態(tài)管理機制。
強化監(jiān)管促創(chuàng)建
民以食為天,食以安為先。食品安全關系全局，影響民生。各食品安全監(jiān)管部門按照縣政府創(chuàng)建省級食品安全放心縣的統(tǒng)一部署，積極開展食品市場日常監(jiān)管。
種養(yǎng)殖環(huán)節(jié)，農業(yè)部門制定印發(fā)了《**縣農產品生產經(jīng)營行為規(guī)范》、《**縣農產品質量安全管理工作制度（試行）》，落實農產品生產“五項制度”和“四項檔案”。加強動物飼養(yǎng)環(huán)節(jié)監(jiān)管，查動物防疫條件，查用藥情況，查飼料使用和防疫消毒情況。全縣23個鎮(zhèn)設立了農牧站，配備工作人員160人，建立健全了動物防疫隊伍工作制度，按規(guī)定開展動物疫病防控工作。以農資經(jīng)營門店、農產品生產基地、畜牧養(yǎng)殖小區(qū)、大場大戶為重點，積極開展農資市場整頓、農資打假行動、農鼠藥、獸藥、飼料專項治理等。共建特色無公害農產品標準化基地32.9萬畝，對7個到期的“三品一標”農產品進行了復查換證，對3個合作社農產品進行了“三品一標”一體化認證申報的材料上報。“**核桃”農產品地理標志登記保護獲得了專項評審，完成農產品產地重金屬污染普查285個點的采樣工作。取締非法經(jīng)營戶1戶，糾正處理違規(guī)經(jīng)營戶3戶，沒收過期、假劣藥品1215支（包），排查動物養(yǎng)殖場（戶）468家，農產品抽檢樣本合格率為99.1%，水產品檢測率達到98%，檢測合格率為100%。
食品生產加工環(huán)節(jié)，質監(jiān)部門印發(fā)了《**縣食品生產加工小作坊監(jiān)督管理實施意見》、《**縣食品生產企業(yè)行為規(guī)范》，對全縣23家食品生產加工企業(yè)和22家食品加工小作坊，實行分類監(jiān)管，指導企業(yè)建立健全產品質量管理制度，落實市場準入、缺陷產品召回、質量監(jiān)督后處理等監(jiān)管措施，與45家食品生產加工企業(yè)簽訂了食品質量安全和食品添加劑使用責任書和承諾書，食品生產企業(yè)使用食品原料、食品相關產品進貨查驗可追溯率達到100%。
食品流通環(huán)節(jié)，工商部門開展了食品市場無證無照經(jīng)營治理，先后查處取締無照經(jīng)營食雜店、市場小攤點62戶，疏導辦照38戶，實現(xiàn)鎮(zhèn)以上經(jīng)營戶持照經(jīng)營率達100%，縣城以上農貿市場攤位掛牌經(jīng)管率達100%，對無照無證食品經(jīng)營單位的查處率達100%。所有食品經(jīng)營者采購食品查驗供貨者的許可證和食品合格的證明文件率達100%，所有食品經(jīng)營單位建立和落實食品進貨查驗記錄制度率達到100%。對獲證食品流通企業(yè)年度審查率達到99%，利用“網(wǎng)格化”監(jiān)管優(yōu)勢，對所有食品經(jīng)營單位監(jiān)督巡查覆蓋率100%。
餐飲服務環(huán)節(jié)，藥監(jiān)部門制定了《**縣夜市餐飲服務食品安全監(jiān)督管理辦法》、《**縣餐飲服務企業(yè)行為規(guī)范》、《**縣餐飲服務食品安全監(jiān)督管理辦法》，建立了餐飲服務許可證事項受理、審查、核查、審批、發(fā)放等環(huán)節(jié)規(guī)范有序的工作機制。督促餐飲單位按規(guī)定品種和范圍對食品原料進貨索證率達到了100%，對購進食品原料進行驗收率達到了100%，對購進和使用食品原料建立臺賬登記率達到100%，從業(yè)人員持健康證明上崗率100%，餐具消毒合格率100%。餐飲服務食品安全量化分級有序推進，已評定動態(tài)等級217戶，掛牌217戶。共檢查學校302所，下發(fā)監(jiān)督意見書80份。全縣餐飲服務監(jiān)督檢查覆蓋率達到100％，使用病死或死因不明的動物及其制品監(jiān)督檢查覆蓋率達到100％，使用添加劑情況的監(jiān)督檢查率達到100％。對無證餐飲經(jīng)營單位的查處率達100％，對超標準使用添加劑的查處率100％，查結食品違法案件21件。開展農村家庭宴席食品安全監(jiān)管，2013年農村家庭宴席備案4613次，培訓家庭宴席廚師900余人。
生豬定點屠宰環(huán)節(jié)，經(jīng)貿部門建立健全了生豬屠宰管理制度，實現(xiàn)了生豬定點屠宰廠規(guī)范管理，檢驗檢疫和屠宰程序符合規(guī)定，進廠病害豬肉無害化處理率達100％，出廠肉品合格率達到100％。超市、農貿市場、集體食堂、餐飲單位銷售和使用的肉品100％來自定點屠宰廠，農村市場出售肉品檢驗疫率達100％。深入開展生豬屠宰專項整治，取締私屠濫宰戶10戶。
生活飲用水衛(wèi)生監(jiān)督方面，衛(wèi)生部門加強對供水單位、供水人員相關證件及制度執(zhí)行情況的檢查，對水廠內環(huán)境衛(wèi)生和水質衛(wèi)生進行日常巡查，按照相關規(guī)定對自來水廠、集中式供水和學校自建式供水的312個單位進行全面檢查抽樣檢驗，采集水樣檢驗合格率為95%，末梢水合格率為96%。餐飲具集中消毒監(jiān)管方面，加強監(jiān)督檢查，按規(guī)定進行抽樣檢驗。
食品從業(yè)人員健康檢查和教育培訓方面，健康體檢率達到100%，持證率達到100%,“五病”調離率達到100%。各監(jiān)管部門培訓15000余人，每人每年接受培訓達到40小時以上，培訓覆蓋率達到100%。
檢驗檢測和風險隱患排查方面，縣政府印發(fā)了《**縣食品安全檢驗檢測資源整合方案》，縣食安委印發(fā)了《**縣食品安全監(jiān)督管理抽樣檢驗工作制度》，《關于開展食品安全抽檢工作的通知》。各監(jiān)管部門按照要求開展了食品安全抽樣檢驗、快速檢測，各環(huán)節(jié)基本品種抽檢覆蓋率達60%以上，基本品種抽檢樣本合格率為100%。縣食安委印發(fā)了《**縣食品安全風險隱患排查整治工作制度》，《**縣2013年食品安全風險隱患排查整治工作方案》，建立健全了食品安全風險隱患排查工作體系和食品安全風險排查、分析、預警、整治制度，對可能造成的食品安全危害及時預警信息。農業(yè)、水務、質監(jiān)、工商、經(jīng)貿、衛(wèi)生和藥監(jiān)等部門對獲知的食品安全風險信息，及時通報，采取措施，降低風險因素。
應急管理工作方面，建立了縣、鎮(zhèn)、村三級應急管理網(wǎng)絡，制訂了《**縣重大食品安全事故應急預案》、編印了《**縣重大食品安全事故應急預案操作手冊》，達到政府有專項預案、企業(yè)有專門預案。食品安全事故查處及時，食品安全事故投訴處理率達100%。制定了應急演練方案，組織開展了應急演練。建立了食品安全應急專家?guī)欤溉问称钒踩珜＜?9名。
在加強日常監(jiān)管的基礎上，深入開展食品安全專項整治，先后開展了“瘦肉精”、羅丹明B、豬肉和食用油、肉及肉制品、農村食品、早餐夜市、乳粉質量、醬油和雞肉及其制品、學校食堂及周邊餐飲服務等系列專項整治，查結食品案件69件。各監(jiān)管部門建立健全了行政執(zhí)法與刑事司法銜接工作機制，移交公安部門案件1件，案件移送率100％。
廣泛宣傳促創(chuàng)建
全縣上下各級把宣傳貫穿創(chuàng)建食品安全放心縣工作始終，著力提高創(chuàng)建食品安全放心縣的群眾知曉率和滿意率。 采取形式多樣、內容豐富的宣傳活動，向社會各界普及食品安全法律、法規(guī)知識。縣食安辦印發(fā)了《**縣2013年食品安全宣傳工作總體方案》《**縣2013年食品安全宣傳教育工作實施意見》，組織編印《食品藥品安全知識讀本》5000冊，下發(fā)《食品安全讀本》（農村版）1000冊，在主要街道制作大型標語5面，街道燈桿標語90面，食品示范街牌3面，利用各類會議宣傳1480場次，在街道設立宣傳點宣傳48場次，擺放展板80余塊，發(fā)放宣傳材料60000余份。今年6月17日，開展了以“社會共治，同心攜手維護食品安全”為主題的食品安全宣傳周啟動儀式，組織開展了萬人簽名等活動。各監(jiān)管部門組織執(zhí)法人員，分別深入企業(yè)、學校、社區(qū)、機關、農村開展食品安全法律法規(guī)、食品安全知識宣傳1500場次。在縣電視臺開設局長訪談節(jié)目，播出16期。建立健全了縣、鎮(zhèn)、村食品安全信息報送、部門之間信息相互通報、信息公布和輿情監(jiān)測體系，去年以來共印發(fā)各類食品安全信息120期，部門之間信息通報24次，印發(fā)簡報80期，省市報道7篇。
風雨多經(jīng)人未老，關山初度路猶長。食品安全工作任重道遠，在縣委、政府的堅強領導下，全縣上下信心十足。
“建設現(xiàn)代化國際大都市，必須率先構建‘智慧城市’，作為基礎建設的‘城市光網(wǎng)’工程，必須走在前列”，上海市市長韓正在2011政府工作報告中的這番話，向人們釋放了一個積極的信號：“城市光網(wǎng)”計劃已在上海全面啟動。光纖，正如人們感到的，以靈巧之姿飛入尋常百姓家庭，帶來了互聯(lián)網(wǎng)的極速體驗和城市信息化的迅猛發(fā)展。
作為率先在全市開展“城市光網(wǎng)”建設的試點單位，嘉定電信局為了有力支撐上海“智慧城市”建設，完成全市“十二五”規(guī)劃中90％用戶光纖入戶的目標，以聚焦客戶的信息化創(chuàng)新戰(zhàn)略為引領，全面推進光網(wǎng)進戶的基礎建設工作，為后續(xù)云運用、智能小區(qū)等創(chuàng)新應用打下基礎。
全區(qū)“滅K”？ 因為光網(wǎng)來了
“當初剛有寬帶的時候也就512K，現(xiàn)在都有30M可選了，變化太快了。”隨著光網(wǎng)的到來，一位寬帶老用戶這樣感嘆。
的確，“城市光網(wǎng)”建設大大提升了用戶的上網(wǎng)帶寬，嘉定地區(qū)的帶寬發(fā)展也是呈階段提升，原先512K的低速率通過改造，全區(qū)內已完成“滅K”。且以前1M、2M的上網(wǎng)速度，如今也可提升為10M、20M、30M。
當然，在高帶寬提供給廣大用戶享受條件的同時，電信隨之推出的豐富信息應用，也令人耳目一新。在上海“城市光網(wǎng)”發(fā)展中，云計算、高清全球眼和IPTV、魔屏等各類高帶寬信息應用齊頭并進，正為廣大市民帶來光網(wǎng)的全新享受。
目前，光網(wǎng)應用主要用于IPTV、高清IPTV、多路標/高清IPTV、魔屏、天翼視訊（PC版）、云備份、全球眼等高帶寬業(yè)務，這些高帶寬上網(wǎng)服務，讓用戶真正享受到了“城市光網(wǎng)”高帶寬帶來的實實在在的信息應用，也令生活更加多元、便捷。
以服務為本 提升三大能力
客戶接觸界面的服務能力、網(wǎng)絡質量和裝維服務的能力、透明服務放心消費的能力，這是嘉定電信局力爭提升的三項能力，以真正實現(xiàn)便民理念。
具體做法有，加大對營業(yè)廳服務管控，提升窗口服務能級，如建立、完善分局層面服務考核體系，加強現(xiàn)場服務管理力度，制定落實二級服務考核制度，增加對營業(yè)廳的服務質量巡查，針對服務薄弱環(huán)節(jié)，采取應對措施，督促問題整改。
通過加強對外協(xié)服務的監(jiān)督，提高裝移修滿意度。持續(xù)推進履約安裝維修“雙百”承諾服務，梳理安裝、維修履約服務流程，細化各業(yè)務環(huán)節(jié)管控職責，建立相應管控機制，關注預約安裝時限監(jiān)控。進一步完善安裝維修服務常態(tài)管理機制，通過前、后端以及外協(xié)部門維修服務工作例會，提高服務規(guī)范率。通過對區(qū)局安裝維修服務質量回訪報告的分解，收集用戶感知的服務問題，實現(xiàn)與維護中心、下設分局的三方信息共享，落實預防改進舉措。
在抓好營業(yè)窗口“五統(tǒng)一”中，B類窗口進行重點指導，并將收費窗口外包，收費席位從兩個增加到四個，排隊繳費也減少了。黨代表暗訪，20個營業(yè)窗口一個不漏，查出的問題，上下配合立即整改。在共同努力下，工信部責任投訴指標中，嘉定電信局2011年保持了零記錄，全業(yè)務咨詢投訴下降率，在公司排名前列。
2011年，嘉定電信局還促成了“城市綜合管理信息系統(tǒng)”平臺接入，實現(xiàn)了行業(yè)應用升級。且員工意志堅強、沖勁十足，發(fā)展和服務的業(yè)績也很突出。一分耕耘一分收獲，嘉定電信局被區(qū)政府授予了“產業(yè)發(fā)展最佳服務管理單位”獎狀。
“人總是要有點精神的”，激勵與學習
“人是要有點精神的”， 的這句經(jīng)典之言向我們昭示：一個人沒有精神，容易垮掉；一個企業(yè)沒有精神，經(jīng)不起風浪。
一家企業(yè)若有驕人成績，必有精神支撐。松江電信局連續(xù)10年業(yè)務收入同比增長率保持公司各區(qū)縣局第一，在其他方面也有諸多驕人成績，這背后，“松江精神”起著決定性的作用。
抱著虛心學習的心態(tài)，嘉定電信局決定派員上門“取經(jīng)”。2011年7月29日，嘉定電信局的員工前往松江局新城分局參加學習交流活動，沒過多久，該員工的學習心得《學習“松江精神”之“望聞問切”》一文，被電信報登載。文中提到，在光網(wǎng)發(fā)展中，松江電信人喊出了“三年覆蓋一年完成”的口號，也有許多的創(chuàng)新之舉。“我們驚訝于分局何局長兩部3G手機和一部IPAD的‘全副武裝’，他解釋說是開設了微博，隨時光網(wǎng)覆蓋信息，解答用戶問詢，與用戶互動，很好地提高了用戶的滿意度。”
除了與其他電信分局展開交流，嘉定電信局在內部學習方面，強調員工的技能學習和文化知識傳授。分批組織人員到光網(wǎng)安裝最繁忙的江橋分局進行技能練兵，并經(jīng)常開展業(yè)務練兵、技能測試。而領導們也很關心班組學習，確保了員工網(wǎng)上大學學習完成率100%，推動學習型建設不斷提升。
身邊的典型，是激勵員工的榜樣，平凡崗位的事跡，就是點燃激情的爆發(fā)點，深諳這點的嘉定電信局開展了系列弘揚先進樹典型活動。如“兩優(yōu)一先”評比，評出的不僅是三個先進黨支部、八位優(yōu)秀黨員、兩位優(yōu)秀黨務工作者，更是先進的支部經(jīng)驗和優(yōu)秀黨員事跡參照。
“心靈甜點”折射人文關懷真情
在探索企業(yè)人文關懷思路過程中，局黨委發(fā)現(xiàn)員工承受的社會壓力、工作壓力正不斷增加，幫助員工提升心理素質，增強應對能力，應該列為黨委的一項任務。經(jīng)多方征詢，“心靈甜點”系列活動開始實施，通過寓教于樂的各類活動，讓員工愉悅心情、舒緩壓力，增強心理素質。
多開展員工喜愛的活動，這是“心靈甜點”的宗旨，而主要形式則體現(xiàn)為寓教于樂，以讓員工舒緩壓力，增強團隊士氣。就2011年以來，精心策劃的活動就有：六一親子活動，讓員工帶著幼兒同樂；青年讀書沙龍分享讀書快樂，還多次組織觀看經(jīng)典演出，以陶冶情操；為有車員工舉辦車技比賽和安全講座，讓員工駕車更自信；分批組織員工參觀“十二五”信息展，參觀上海高新技術產業(yè)化展，讓員工感知未來美好生活。
另外，八一前，區(qū)局還請中醫(yī)專家為員工作了養(yǎng)身保健知識輔導講座。員工體檢后，聯(lián)系專家開設了咨詢熱線，還舉辦了專場健康講座。而在組織開展員工運動會的過程中，區(qū)局也不忘進行人文關懷方面的安排。對于營業(yè)和機線這兩支外協(xié)隊伍，也為他們經(jīng)常組織專題座談和戶外娛樂等活動。2011年還組織了“說說這一年”征文活動，近半員工投稿，暢談前一年的所見所聞、所思所想，在傾訴之時分享了快樂，談笑之間送走了煩惱。
創(chuàng)新廉潔文化，層層設立“安檢門”
長久以來，嘉定電信局始終將廉政建設放在突出位置，以“制度加科技”作為保障手段，實施了一系列新措施，比如在黨員課題組創(chuàng)新廉潔文化建設。
廉潔從業(yè)課題組共七名成員，由各分局和業(yè)務處室的黨員客戶經(jīng)理組成，全年安排了四項活動：共同尋找前端廉政風險點，找出十多個，針對主要的七個風險點，制訂了“客戶經(jīng)理廉潔從業(yè)公約”，隨后課題組成員在分局發(fā)起承諾遵守公約簽名，支部進行支撐，爾后對于前端條線廉潔從業(yè)狀況進行年度評估，同時對風險點再次排查，為下階段活動確定內容。
1 落實安全生產主體責任，必須強化安全生產主體自身
在經(jīng)濟全球化時代，隨著海運貿易不斷擴大，大型集裝箱航運企業(yè)無論是運營規(guī)模、航線覆蓋、服務外延，已經(jīng)并正在以前所未有的速度加快推進。截至目前，中遠集裝箱運輸有限公司管理和運營的集裝箱班輪達152艘，總箱位近60萬標準箱，位居全球第六、亞洲第四、中國第一；其所經(jīng)營的80條國際航線，11條國際支線，以及83條中國沿海航線和長江珠江駁船支線，在全球超過53個國家和地區(qū)及155個港口掛靠，年掛靠港次達11650次，平均每天約有32艘班輪進出國內外港口。2010年完成集裝箱運輸量達719.3萬TEU。
遠洋集裝箱班輪點多線長、流動分散，海域全覆蓋、時間全天候，加上營運班期緊、周轉快，船舶無時不刻處在安全風險的動態(tài)之中，這種與安全生產的高度、緊密關聯(lián)，決定了航運企業(yè)的安全風險更大，安全責任更重。一句話，安全生產如履薄冰，必須占據(jù)主導地位，必須擔當主體責任，必須充分發(fā)揮主體作用。
強化和落實安全生產主體責任，既是航運企業(yè)依法經(jīng)營、生存發(fā)展的內在要求和第一需要，也是以人為本、安全發(fā)展的重要體現(xiàn)，更是企業(yè)經(jīng)營者的神圣職責。而落實安全生產主體責任，首先必須強化安全生產主體自身。這是因為，企業(yè)不僅是安全生產的“內因”和根本，其安全生產狀況的好壞直接關系到安全生產大局，同時，無疑也是安全生產的責任主體。因此，從根本上說，國家有關安全生產法律法規(guī)最終要落實到企業(yè)，全國安全生產整體水平的提高最終也必然體現(xiàn)在企業(yè)上。
強化安全生產主體，重點在于提高企業(yè)安全生產保障能力。中遠集運按照中遠集團的要求，以更高標準的安全管理、更加堅實的技術保障、更加高效的岸基指揮系統(tǒng)、更加嚴格的目標考核和責任追究，完善安全生產長效機制，做到“四個堅持”、“一個確保”，即堅持“依法治安”的理念，進一步深化安全生產問責制，完善安全生產的法治環(huán)境和制度氛圍；堅持走“預防為主”的路線，進一步加大隱患排查治理的力度，努力將事故消滅在萌芽階段；堅持依靠“科技興安”的手段，進一步加大對安全生產的投入，不斷強化科技進步對安全生產工作的支撐和保障作用；堅持用“雙基強安”的方法，進一步強化基層和基礎工作，進一步完善、鞏固從公司安委會、船舶管理部到船舶一線的三級安全管理網(wǎng)絡和公司海務監(jiān)督、安質部等職能部門形成的安全生產保障體系；確保安全生產指標和經(jīng)營生產任務的順利完成，努力實現(xiàn)“零事故”、“零傷亡”、“零污染”的目標。
2 落實安全生產主體責任，必須強化“雙基”執(zhí)行力
“九層之臺，起于壘土”，安全生產長效機制重在“固本強基”。作為航運企業(yè)安全運輸生產的基層、基礎，每一艘遠洋船舶既是一片浮動的國土，也是安全生產的責任主體，常年遠離祖國、獨立運營，肩負的安全責任更直接、更艱巨。在中遠集運安全生產自上而下的系統(tǒng)中，從安全營運指揮、船舶管理的岸基，到每天航行世界各大洋、靠泊全球各大港的船舶，“三級責任”缺一不可。而夯實“雙基”，強化“雙基”執(zhí)行力，更是加強安全生產工作的根本點。
從交通運輸部對近年交通運輸安全生產事故的分析看，部分基層單位安全責任不落實，隱患治理看不到實效；個別基層單位安全生產“嚴不起來、管不到位”現(xiàn)象比較突出，一些單位安全投入不夠等，根本的原因在于交通運輸安全生產基層、基礎這一“雙基”還不牢固、安全執(zhí)行力還不扎實。同時，全球范圍內的海盜活動依然十分猖獗，嚴重威脅著船舶的航行安全和船員的生命安全。
安全生產工作強調抓落實，離開了“雙基”的執(zhí)行力，安全生產就會成為無源之水、無本之木和空中樓閣。只有抓住了“雙基”，安全生產“主體責任”才能得到落實；只有層層得到加強，安全生產工作才能“一桿子插到底”；也只有將強化“雙基”作為一項永不竣工的終點工程，才能有效地推進安全生產工作的規(guī)范化、常態(tài)化。
按照國務院《通知》和交通運輸部的要求，近年來，中遠集運在著力加強安全生產和應急“雙基”建設方面，以落實安全工作部署和要求為切入口，以制度、措施強化“雙基”安全執(zhí)行力。每年初，由公司與所有下屬企業(yè)簽訂年度安全生產責任書，從安全生產工作責任、安全生產工作基本要求、安全生產工作報告制度、考核指標、檢查考核等方面，進行全系統(tǒng)安全生產的“強約束”。各單位、各部門通過安全責任制來規(guī)范行為、落實責任。同時，通過健全安全生產控制指標體系，層層分解、細化落實各項任務措施，以及公司上下各部門年終安全履職考核，做到縱向到底、橫向到邊、不留死角。
遠洋運輸企業(yè)高度涉外，多年來中遠集運已形成一整套與IMO等國際海事組織、機構頒布的海上運輸安全公約、法規(guī)接軌的綜合安全管理體系。在這一體系框架下，每年不僅有上百艘次船舶分別在國外港口國接受ISP等項檢查、在國內港口接受海事、邊防、海關、公安主管機關，以及中遠集團的專項檢查。
按照強化“雙基”安全工作的思路，公司不斷完善與推進綜合安全管理體系的有效運行。同時，從集裝箱船舶安全管理實際出發(fā)，建立和實施“船舶安全動態(tài)檢查制度”，以超前防范、實現(xiàn)全面安全為目標，以強化動態(tài)檢查、科學全程監(jiān)控為手段，先后在4艘試點船舶安裝“駕駛臺視頻記錄系統(tǒng)”，通過對駕駛臺駕值人員工作狀況和工作環(huán)境的截圖監(jiān)控，以及駕駛臺管理動態(tài)檢查，機艙管理動態(tài)檢查，船員行為安全動態(tài)檢查，推動和促進整個船隊真正實現(xiàn)“船舶適航”、“船員適任”的管理目標，最大限度地消除船舶在動態(tài)營運中設備(物)不安全狀況和船員(人)的不安全行為，有效提升公司船舶安全管理水平，促進船舶營運的本質安全。
3 落實安全生產主體責任，必須強化科學化、制度化機制
國務院《通知》以及上海市貫徹《通知》的33條實施意見，在完善和強化安全生產方面的工作要求上，突出了“十個強化”，包括強化隱患整改效果、強化安全生產標準化達標建設、強化企業(yè)安全生產屬地管理等，
“十個強化”歸結為一句話，就是實施更加嚴格的綜合治理措施，從根本上落實安全生產主體責任。
落實責任是安全生產的靈魂。實踐證明，科技手段再高明，投入再多，沒有人負責不行，而落實責任離不開安全生產的科學化、制度化機制。所謂科學化，就是要確立安全就是效益的理念，企業(yè)的安全狀況會受人、設備、設施、環(huán)境等生產經(jīng)營要素的影響而產生變化，但制度保證必須科學、
嚴密、有效。所謂制度化，就是以制度、規(guī)范落實責任，做到資金安排以安全為首，時間安排以安全為先，精力安排以安全為重，人員安排以安全為需，歸結到一點，一切生產和工作以人為本，以安全為天。
當前，強化安全生產的科學化、制度化機制建設，一是要在規(guī)章制度的修改與完善上下功夫，推行更加有效的安全生產工作政績考核和責任追究制度，結合實際，抓緊研究制定相互配套、有機銜接、推動落實的工作機制；二是要在創(chuàng)新安全監(jiān)督檢查工作的手段和方法上下功夫，認真梳理和改進一些不合時宜的安全監(jiān)督手段和方法，著力解決突出問題，進一步增前甘泉監(jiān)督檢查工作的實效；三是在落實安全生產責任制上下功夫，進一步規(guī)范安全生產行為，強化運輸生產過程管理和安全技術管理，強化職工安全培訓，全面開展安全質量標準化，層層落實企業(yè)內部責任制度，確保安全生產主體責任制的全面落實。
近年來，中遠集運在科學研判、積極應對防海盜的嚴峻形勢方面，全面總結、梳理防海盜工作預案，制定、細化落實船舶防海盜預警報告機制等多項措施，在岸基部門做好防海盜信息的收集、整理、匯總的基礎上，加強對船舶防海盜工作進行提示和提供技術支持，及時部署、指導主船隊船舶做好防海盜工作。并將對外勞務部、對外船管部的船舶防海盜工作納入公司安全管理范圍，將防海盜的風險降低到最低。
16件16人。全面理解和正確執(zhí)行寬嚴相濟的刑事政策，做到寬嚴有度、罰當其罪。對初犯、偶犯、未成年犯和罪行輕微犯罪，依法予以從寬處理，以緩和社會矛盾，減少社會對抗。強化青少年維權工作，采取圓桌審判、庭前調查、庭中教育、庭后幫教等方式挽救失足青少年，共審結各類涉少刑事案件63件；積極探索預防青少年違法犯罪的新途徑，開展送法進校園、心理咨詢、回訪考察、愛心媽媽行動以及關注留守兒童等活動，86名失足青少年得到矯治，無一重新犯罪。我院積極參與平安、法治淮陰建設工作受到省高院的表彰。 （三）充分發(fā)揮服務和保障功能，促進經(jīng)濟健康有序發(fā)展。積極為企業(yè)應對金融危機提供法律服務。多次召開促進轄區(qū)企業(yè)發(fā)展座談會，進行問卷調查，幫助企業(yè)排查經(jīng)營風險。開展送法進企業(yè)、法官與企業(yè)“結對幫扶”等活動，發(fā)放“院企聯(lián)系卡”80張，深入企業(yè)走訪調查28人次，向企業(yè)贈送法律風險提示書56份，幫助企業(yè)當場解決法律問題17個。注重最大限度地保障企業(yè)正常生產經(jīng)營，422件涉企經(jīng)濟糾紛案件得到穩(wěn)妥審理。對影響企業(yè)生存發(fā)展的2起案件采取先予執(zhí)行措施，及時有效地幫助企業(yè)度過難關。貝萊爾公司因其79臺模具被某企業(yè)扣押而引發(fā)的加工承攬合同糾紛訴諸法院，并申請先予執(zhí)行，模具若有絲毫被損，將嚴重影響企業(yè)的生存和發(fā)展，接到訴狀及申請后，我院當即依法采取先予執(zhí)行措施，執(zhí)行中被告方組織多人多處設置障礙截路阻擋，我院依法對阻撓執(zhí)行的6人進行了處罰，審理中，承辦法官從企業(yè)生存發(fā)展角度耐心細致地做工作，最終妥善解決糾紛，原、被告雙方均送來錦旗表示感謝。我院幫助企業(yè)應對金融危機，慎重審理企業(yè)資金鏈斷裂案件的做法受到省高院充分肯定，相關信息在全省法院轉發(fā)。加強市場交易糾紛案件審理工作，及時審結買賣、承攬、運輸、建設工程等合同糾紛案件759件，保護市場誠信交易。著力保障社會主義新農村建設，妥善審理農村土地承包糾紛案件66件，依法規(guī)范土地承包經(jīng)營權的流轉。民二庭庭長岳朝友被省高院表彰為全省法院系統(tǒng)“服務三保”先進個人 。
（四）充分發(fā)揮監(jiān)督和支持功能，妥善化解行政爭議。認真落實“保護合法權益，促進依法行政，優(yōu)化司法環(huán)境，化解行政爭議”的要求，一方面依法保護行政相對人的合法權益，促進政府依法行政；另一方面加大行政非訴案件的執(zhí)行工作，確保政府合法行政行為的執(zhí)行力。審結行政訴訟案件65件，依法審查社會撫育費征收、衛(wèi)生行政處罰等非訴行政執(zhí)行案件272件，裁定準予執(zhí)行149件，執(zhí)結149件。與區(qū)政府法制辦共同推進行政首長出庭應訴工作，區(qū)政府主要領導高度重視，4月30日，在全市率先召開行政首長出庭應訴推進會，全區(qū)各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)長以及行政執(zhí)法部門的負責人參加會議，并觀摩了一起行政首長出庭案件的庭審，有力推動了該項工作。全年行政首長出庭應訴率達64.41%，有效緩解了“官民”矛盾，強化了行政首長依法行政的責任意識。次。創(chuàng)新執(zhí)行方法，多次采取懸賞執(zhí)行、曝光執(zhí)行、凌晨執(zhí)行和季節(jié)執(zhí)行，確保有履行能力的案件及時執(zhí)結，切實維護當事人的合法權益。對有能力履行而拒不履行生效文書確定義務的行為加大制裁力度，罰款23人次，司法拘留74人次，14人因拒不履行生效文書確定的義務或拒不申報財產被兩次拘留，其中12人在第二次被拘留時履行了義務，1人因有能力履行而拒不履行被依法追究刑事責任，有效地維護了司法權威；對有部分履行能力的，積極促成當事人執(zhí)行和解，實現(xiàn)案結事了；對確無履行能力，而權利人又陷入困境的，做好執(zhí)行救助工作，以解其燃眉之急，全年向29名生活極度困難的申請執(zhí)行人發(fā)放了執(zhí)行救助資金，有效維護了社會穩(wěn)定。按照中央政法委和最高人民法院的統(tǒng)一部署，扎實開展集中清理執(zhí)行積案活動，納入清理范圍的312件有財產可供執(zhí)行的案件全部清結。在全市率先建立基層協(xié)助執(zhí)行網(wǎng)絡，聘任3
18名協(xié)助執(zhí)行聯(lián)絡員，“大執(zhí)行”格局初步形成。
二、堅持以司法為民為宗旨，切實維護合法權益 （二）不斷強化司法救助意識，盡心盡職體恤民情。認真落實司法救助制度，共為7名符合救助條件的刑事被告人指定了辯護人，為盲、聾、啞被告人和不懂漢語的少數(shù)民族被告人提供翻譯。勞動爭議案件一律免收訴訟費用。依法為279起其他案件當事人減免訴訟費用28.35萬元，確保經(jīng)濟困難的當事人打得起官司。 （四）不斷強化涉訴化解工作，耐心細致穩(wěn)定民心。進一步完善組織領導、源頭治理、服判息訴和整體聯(lián)動“四項機制”，嚴格落實源頭預防、初信初訪和領導包案“三大責任”，建立院長接待日制度，暢通渠道，切實做好息訴息訪工作。全年接待處理咨詢、來信來訪298件265人次，國慶等重大節(jié)日、重大活動期間無一起進京上訪，未發(fā)生一起非正常上訪。
三、堅持以自身建設為重點，筑牢法院工作基礎
我院高度重視自身建設，把思想政治建設、司法能力建設、紀律作風建設和反腐倡廉建設作為重中之重來抓，鼓舞干警斗志，爭創(chuàng)一流業(yè)績。全年集體和部門17次、個人34人次受到上級機關表彰。5月1日，我院被江蘇省總工會授予“江蘇省五一勞動獎狀”。
大力加強思想政治建設。大力加強領導班子建設。大力加強司法能力建設。大力加強黨風廉政建設。大力加強人民法庭建設。大力加強司法民主建設。
2012年工作安排
2012年，我院的主要工作任務是：在黨的十七屆四中全會精神指引下，全面貫徹落實科學發(fā)展觀，始終堅持“三個至上”指導思想，堅持“為大局服務、為人民司法”工作主題和“全省創(chuàng)一流、全國爭先進”目標不動搖，加強自身建設，以扎實抓好有效解決糾紛，促進社會管理創(chuàng)新，強化公正廉潔司法三項重點工作為平臺，進一步加強和改進法院各項工作，更加充分有效地發(fā)揮審判職能作用，為構建社會主義和諧社會、實現(xiàn)我區(qū)經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展提供堅強有力的司法保障。我們將進一步抓好以下幾個方面工作：
以服務大局為使命，進一步抓好審判工作。以公正高效為目標，進一步加強審判管理。以維護公民權益為根本，進一步優(yōu)化服務保障機制。以司法廉潔為核心，進一步抓好隊伍建設。
區(qū)人民法院2012年工作報告
