開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇票據融資業務工作計劃，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。

第1篇

20xx公司財務部下半年工作計劃精選

時光飛逝，轉瞬間已進入20xx年7月份，回顧上半年，財務部全體人員對待工作兢兢業業，較為圓滿的完成了公司賦予的各項任務。根據上半年工作完成情況，現對20xx下半年的工作作出如下計劃：

一、加強會計核算工作

目前財務部會計核算是在初步實現會計電算化的基礎上進行的，已基本建立電算化為主、手工賬為輔，電算化手工賬相互印證的核算管理模式，較好的處理了手工核算中的計賬不規范和大量重復勞動產生的錯記、漏計、錯算、重復等錯誤。下一步將繼續加大財務基礎工作建設，從票據粘貼、憑證裝訂、賬證登錄、報表出具等工作抓起，認真審核原始票據，細化賬務處理流程，內控與內審結合，每月進行自查、自檢，做到賬目清楚，賬證、賬實、賬表、賬賬相符，使財務基礎工作更加規范化。為做好以上工作，要求全體財務人員在工作中認真學習，不斷總結經驗及教訓，把財務核算工作做得更精細化，能夠全面、細致、及時地為公司及相關部門提供翔實信息，并要從單一的會計核算向前端的財務籌劃、過程中的財務監督、事后的財務分析轉移，為公司領導層決策提供可靠依據。

二、增強財務監督職能

在工作中，嚴格按照國家相關會計法規及公司財務管理制度的規定，對違法違規的活動進行制止，預防財務風險。在報銷方面，加強內部監督，嚴格遵照相關財務管理制度執行，對不符合規定的單據一律予以退回，努力開源節流，使有限的經費發揮最大的作用。

三、科學合理安排調度資金，充分發揮資金利用效率

1、加強并規范現金管理，做好日常核算，按照財務制度，辦理現金收付和銀行結算業務，強化資金使用的計劃性、效率性和安全性，結合實際，重點加強對房地產項目投資的分析與管理，盡可能地規避因政策變化帶來的資金風險。

2、加強與各開戶行的合作，搭建安全、快捷的資金結算網絡;通過內部管理控制，合理籌措、統籌安排運用資金。庫存現金管理方面，除滿足集團公司日常開支外，要繼續和各開戶行協調，解決大額現金支取難的問題，保障各個項目在下半年秋收季節的大量現金需求。

3、加強對公司金錢需求及回籠情況的分析，主動與公司生產經營部門進行信息交流，掌握公司生產經營過程中存在的資金缺口，加大資金籌措力度，提高項目融資貸款能力。為此，下半年的工作中一方面要克服困難，做好老貸款的還舊續新;一方面要與銀行方面保持主動溝通，爭取更多條件優惠的貸款，降低融資費用。個人貸款方面，要及時支付到期本金及利息，維護公司信用，為進一步融資創造優良的平臺。

四、加強與銀行、稅務等有關部門的合作，主動研究稅收政策，合法避稅增加效益

在下半年的工作中，全體財務人員應加強稅收政策法規的研究，加強與稅務部門對各項工作的聯系和協調，需特別關注的是省直地稅上至局長下至專管員全部履新，稅務方面的交流與溝通要重新開展。

五、組織全體人員主動參加各種形式的在崗培訓

財務部既是一個職能管理部門、同時更是一個信息部門，要求能夠隨時為公司的決策提供準確的參考信息和決策依據。在本職工作方面，全體財務人員兢兢業業，基本滿足公司需求，但對比公司快速發展，還存在人員業務素質明顯偏低、財務管理認識較為淡薄、執行公司高層決策不力、綜合協調能力亟待提高等一系列問題。因此，全面深入的學習財務知識，開拓視野，改進工作方法，增強財務管理認識等對財務全體人員十分必要。綜上，下半年將通過每周部門工作例會、平時專題探討、中財訊會計人員培訓等內外結合的方法對財務人員進行在崗培訓。進一步完善財務人員知識結構，培養一專多能、德才兼備、富有創新精神和進取認識的復合型財會人才。

六、加強與公司其他部門之間的溝通，資源共享，主動參與公司的各項政策、經營方案的制定，做好參謀工作

下半年，為完成集團公司本年度指標任務，財務部的工作任重而道遠。為此，需要在以下幾個方面繼續做好工作：

1、做好下半年集團公司及四個子公司營業稅、所得稅的納稅申報及匯算清繳工作，合理降低各項稅務風險。

2、領導帶頭、全員參與，堅信辦法總比困難多，通過各種途徑加大收集材料發票力度，搞好集團公司成本核算，做好第四季度稅務稽查的準備工作。這是財務部下半年的工作重點也是難點。

3、在上半年的對賬工作基礎上，將繼續分施工項目、分負責人、按照日期分別統計公司開具的每一張發票及甲方支付的每一筆款項，遵循先內部、后甲方的對賬原則，分別與項目經理、建設單位核對工程款往來賬項，重點關注甲方代扣代繳、甲供材及實物抵扣工程款等問題，爭取每對一次賬都有結果形成并存檔，切實維護公司及項目經理的經濟利益。

4、加強公司投標保證金管理，建立投標保證金統計檔案，對每一筆投標保證金的收取、支付、退回都詳細登記，做到有案可查，變混亂為清晰、變被動為主動。

最后，我部門全體人員將緊緊跟隨公司的發展步伐，堅持過程化控制、準確性核算的工作方法和態度，為公司全面完成下半年的指標任務而努力。

20xx公司財務部下半年工作計劃范文

20xx下半年，我們財務部要在公司的正確領導和相關部門的指導、支持、配合下，在現有工作的基礎上，再接再厲，繼續發揮整個財務群體的整體作用，不斷學習新的業務知識，克服實際工作中出現的具體困難，使公司的整體財務工作再上新臺階。

1、繼續做好日常的會計憑證審核、報銷工作，每月的工資發放工作，按時進行會計憑證的裝訂、歸檔工作及相關的會計核算、監督工作，爭取做到工作認真、仔細，無差錯。按時完成有關會計核算和相關會計管理報表的編報工作，及時提交給相關的部門和有關領導，確保準確無誤。

2、加強資金管理，做好資金調撥工作。要根據公司生產經營與日常開支需要制定資金使用計劃，嚴格按計劃執行，確保公司生產經營工作能正常開展。

3、做好公司經濟活動分析工作，及時提出為實現公司生產經營計劃的財務控制可行性措施或建議。配合公司進行收入、成本、費用的專項檢查，加強非生產費用和可控費用的控制、執行力度，不能超支的絕不超支。

4、繼續與財政、物價、稅務等部門溝通、聯系，處理好與公司相關的財政、物價、稅務事宜。繼續與銀行等金融部門溝通，爭取在全國銀行資金相對較緊的情況下，爭取銀行對公司的資金支持有新的再投入，為公司的發展和生產經營工作籌措需要的資金，確保公司發展與建設資金的需求。

5、繼續進行學習型組織的創建工作，做好會計人員隊伍的建設，在充分保障日常工作正常開展的情況下，加強會計人員的業務知識、企業會計制度和國家有關財經法規的學習，特別是對會計電算化的學習，并結合會計人員考評辦法，逐步提高會計人員的專業知識、技能和職業判斷能力，以便更好的適應公司發展的要求，全力做好公司的財務、核算等相關工作。

6、繼續制定和完善各項財務管理制度和內部控制制度，清理、完善公司的財務核算，財務管理制度，使財務工作做到照章辦事。

以上就是20xx下半年工作計劃，我們財務部要繼續加強學習，提高自身綜合素質，圍繞公司生產經營的工作目標任務，以求真務實的工作作風，以創新發展的工作思路，奮發努力，攻堅破難，把各項財務工作提高到一個新的水平，為公司的發展做出應有的努力與貢獻。

20xx公司財務部下半年工作計劃

公司財務工作的指導思想是：在公司黨組領導下，認真貫徹落實xxx公司工作會議精神;圍繞公司資產經營考核目標，開源節流，增收節支，強化成本控制，完善公司預算管理體系;加強資產、資金管理和運作，防范和化解財務風險，確保公司可持續發展;以現代化財務管理為目的，全面推進財務經營管理信息系統建設。

20xx年下半年公司財務工作要重點抓好以下工作：

一、以電價為突破口，解決經營中的主要矛盾

電價矛盾是當前xx經營工作中突出的問題，合理的電價是保證xx實現經營效益的前提，是公司發展的生命線。

二、繼續強化預算管理，確保資產經營目標的實現

全面預算管理貫穿企業經營工作的始終，是實現企業經營目標最主要和最有效的控制機制。不但要抓發展更要考慮經濟效益，要開源節流，挖掘內部潛力，控制投資和生產成本。公司系統要把降低成本作為加強公司經營管理的一項重要工作來抓，牢固樹立成本管理理念，從嚴控制生產經營、項目建設和融資成本。

1、降低生產經營成本。要求各單位20xx年下半年的成本費用必須控制在預算內，確保資產經營目標實現。

2、建立項目財務評價體系，防范投資風險。要建立健全投資項目(包括基建、技改、大修等)評價制度，包括建設前的財務預評估制度與項目投產后的后評估制度，提高項目投資經濟效益。

3、加強資金管理，降低融資成本。進一步加強項目資金的監管力度，完善資金流動計劃管理，提高項目融資計劃的準確性和可靠性，爭取貸款優惠利率，優化債務結構，降低融資成本。

三、加強資金管理和資本運作，提高資金效益，為xx建設提供財務支持

進一步發揮xx公司現金流量的優勢，優化資金調度，在保證生產經營資金需求的前提下，加大資本運作力度，充分發揮xx公司xx業務部的融資理財功能，提高資金的效益。繼續保持良好的銀企合作關系，充分利用銀行授信，選擇靈活多樣的融資方式，為xx建設提供財務支持。

四、積極參與電力體制改革方案的實施，確保各項財務工作順利進行

認真研究財政部《關于電力企業重組工作中有關資產財務劃分問題的通知》和其他國家有關政策，做好xx分開過程中發電企業資產財務劃分及資產交接工作，理順財務關系。對資產劃轉和交接中出現的財務問題，提出解決辦法。要積極參與主輔分離研究，解決主輔分離過程中的相關財務問題。

五、大力推進財務經營管理信息系統建設，推動財務管理現代化

20xx年項目計劃要完成軟件開發、系統初始數據的整理與錄入、系統試運行等，并爭取實現在線運行。公司各部門和xx供電局(試點單位)及各相關單位在今后的工作階段中要配合項目實施，確保項目順利完成。

六、做好城xx工程的竣工決算工作

今年將xx工程的竣工決算工作列入對供電局內部經營責任制的考核，我們要求各供電局采取措施，切實將城xx項目竣工決算工作抓緊做好。

七、規范代管縣供電企業的財務管理，提高管理水平

我們要繼續開展對代管供電企業財務調查，進一步摸清代管供電企業的財務情況以及存在問題，制定相應的管理辦法，規范代管供電企業的財務管理行為。

第2篇

（一）三大市場平穩運行。

（二）大力做好資本市場工作。

一是繼續推動韶鑄集團改制上市。目前該工作已全面啟動，韶鑄集團改制上市項目工作計劃和資產重組方案已初步制定完成。二是積極協調解決仟邦企業上市所需安監、環監材料的審批工作，該公司在新加坡市場上市工作已進入沖刺階段，我市第一家企業在海外市場上市融資工作有望在第二季度完成。三是積極推進在我市發行第一支中小企業集合票據工作，目前該工作已獲得市政府同意，我局正協調相關單位制定我市中小企業集合票據發行方案，引導我市中小企業利用資本市場融資。四是進一步加大對資本市場的宣傳培訓力度，與南雄市政府聯合舉辦了中小企業改制上市培訓班，提高企業改制上市積極性。五是進一步調整上市企業后備資源庫，有計劃、有重點的培育優質企業上市融資。

（三）推進地方金融市場加速發展。

（四）繼續發揮中小企業融資專項資金的幫扶作用。

（五）認真做好政策性農房保險的續保工作。

我局作為全市政策性農村住房保險工作的牽頭單位，繼續認真做好督導工作。2011年1月完成仁化縣36843戶農戶的參保出單工作，確保仁化縣政策性農房保險覆蓋率繼續保持在100%，為全市今年其他縣（市、區）開展續保工作開了個好頭。

（六）進一步做好集體林權改革金融服務工作。

（七）探索金融業改革發展。

為我市金融業持續發展，我局多措并舉探索改革發展之路。一是加強調研學習，前往肇慶市金融局、云浮市金融局學習政府性融資工作及農村信用體系建設工作經驗，并借鑒其經驗，形成調研報告。二是結合韶關實際，努力爭取省扶持政策，積極申報省“十二五”金融重點項目，已申報廣東韶關“三農”政策性保險試點項目和廣東韶關農村信用體系建設工程項目。三是與人保財險公司積極探索開展自然災害公眾責任保險，擬通過保險保障改善民生，進一步完善災害防范和救助體系。

二、積極創新工作思路，推動下階段工作再上新臺階

（一）大力提高直接融資比重，努力做好“資本市場”這篇文章。把大力發展和利用資本市場作為工作的重中之重，利用多層次資本市場拓寬融資渠道，擴大直接融資規模。一是充分利用其資本市場戰略合作平臺，形成推進企業上市的良好機制，加大培訓宣傳力度，促進企業上市。二是利用多層次資本市場融資，積極探索發行準政府債券、企業債券和中小企業集合票據等。三是建立多層次資本市場，積極推進產業投資基金、產權交易平臺、早秈稻交割倉庫設立工作。

（二）突出重點，繼續發揮間接融資支持地方經濟的重要作用。今年，貨幣政策已經由適度寬松轉變為整體穩健，間接融資投放受限，銀行機構要積極向上級行爭取資金和政策，增加信貸有效投入，保持信貸平穩適度的增長。一是國有四大銀行應繼續履行970億政銀合作協議，發揮國有四大銀行經濟建設主力軍作用。二是要因勢利導，繼續引導各類金融機構加大對三農和中小企業的支持力度，引導資金流向重點行業和重點產業，限制對“三高一剩”項目的信貸投放，確保信貸資金投放結構更為合理、有效。三是積極創造條件，吸引更多的金融機構來韶設立分支機構，繼續推進小額貸款公司和村鎮銀行的設立工作，拓寬我市融資渠道。

（三）充分發揮保險的社會保障功能，探索開展農村政策性保險工作。聯合保險公司進一步探索自然人公共責任保險、政策性水稻種植保險、計生家庭意外險、小額借款人意外險等項目，充分發揮保險的社會保障功能，為經濟社會發展注入穩定劑。

第3篇

2011年第一季度，我局以中央十七屆五中全會和省委十屆八次全會精神為指導，按照市委十屆九次全會的安排部署，緊緊圍繞“堅持走生態文明道路，推動經濟社會跨越發展，建設幸福美好韶關”的發展戰略，緊緊圍繞我市發展“大交通、大旅游、大產業”的工作重點，在貨幣政策緊縮的大經濟環境中，直面挑戰，迎難而上，為我市金融工

作在“十二五”期間開好局、起好步奠定良好的經濟基礎。

一、金融市場整體運行平穩，各項工作穩步推進

（一）三大市場平穩運行。

（二）大力做好資本市場工作。

一是繼續推動韶鑄集團改制上市。目前該工作已全面啟動，韶鑄集團改制上市項目工作計劃和資產重組方案已初步制定完成。二是積極協調解決仟邦企業上市所需安監、環監材料的審批工作，該公司在新加坡市場上市工作已進入沖刺階段，我市第一家企業在海外市場上市融資工作有望在第二季度完成。三是積極推進在我市發行第一支中小企業集合票據工作，目前該工作已獲得市政府同意，我局正協調相關單位制定我市中小企業集合票據發行方案，引導我市中小企業利用資本市場融資。四是進一步加大對資本市場的宣傳培訓力度，與南雄市政府聯合舉辦了中小企業改制上市培訓班，提高企業改制上市積極性。五是進一步調整上市企業后備資源庫，有計劃、有重點的培育優質企業上市融資。（三）推進地方金融市場加速發展。

（四）繼續發揮中小企業融資專項資金的幫扶作用。

（五）認真做好政策性農房保險的續保工作。

我局作為全市政策性農村住房保險工作的牽頭單位，繼續認真做好督導工作。2011年1月完成仁化縣36843戶農戶的參保出單工作，確保仁化縣政策性農房保險覆蓋率繼續保持在100%，為全市今年其他縣（市、區）開展續保工作開了個好頭。

（六）進一步做好集體林權改革金融服務工作。

加強與林改辦、人保財險、農信社等部門的溝通協作，引導全市銀行業保險業金融機構積極開辦林權抵押貸款等涉林貸款業務和森林保險業務，加大對林業發展的信貸投放力度的保險保障，全力配合做好集體林權制度改革工作。截至3月，我市銀行業金融機構累計發放99筆林權抵押貸款（其中67筆為農戶貸款），累計發放金額2.37億元，貸款

余額為2.16億元，林權抵押面積40.3萬畝；各保險公司共承保林木火災保險面積共約81.9萬 畝，保費收入372.9萬元，保險金額達3.6億元。（七）探索金融業改革發展。

為我市金融業持續發展，我局多措并舉探索改革發展之路。一是加強調研學習，前往肇慶市金融局、云浮市金融局學習政府性融資工作及農村信用體系建設工作經驗，并借鑒其經驗，形成調研報告。二是結合韶關實際，努力爭取省扶持政策，積極申報省“十二

五”金融重點項目，已申報廣東韶關“三農”政策性保險試點項目和廣東韶關農村信用體系建設工程項目。三是與人保財險公司積極探索開展自然災害公眾責任保險，擬通過保險保障改善民生，進一步完善災害防范和救助體系。

二、積極創新工作思路，推動下階段工作再上新臺階

（一）大力提高直接融資比重，努力做好“資本市場”這篇文章。把大力發展和利用資本市場作為工作的重中之重，利用多層次資本市場拓寬融資渠道，擴大直接融資規模。一是充分利用其資本市場戰略合作平臺，形成推進企業上市的良好機制，加大培訓宣傳力度，促進企業上市。二是利用多層次資本市場融資，積極探索發行準政府債券、企業債券和中小企業集合票據等。三是建立多層次資本市場，積極推進產業投資基金、產權交易平臺、早秈稻交割倉庫設立工作。

（二）突出重點，繼續發揮間接融資支持地方經濟的重要作用。今年，貨幣政策已經由適度寬松轉變為整體穩健，間接融資投放受限，銀行機構要積極向上級行爭取資金和政策,增加信貸有效投入,保持信貸平穩適度的增長。一是國有四大銀行應繼續履行970億政銀合作協議，發揮國有四大銀行經濟建設主力軍作用。二是要因勢利導，繼續引導各類金融機構加大對三農和中小企業的支持力度，引導資金流向重點行業和重點產業，限制對“三高一剩”項目的信貸投放，確保信貸資金投放結構更為合理、有效。三是積極創造條件，吸引更多的金融機構來韶設立分支機構，繼續推進小額貸款公司和村鎮銀行的設立工作，拓寬我市融資渠道。

（三）充分發揮保險的社會保障功能，探索開展農村政策性保險工作。聯合保險公司進一步探索自然人公共責任保險、政策性水稻種植保險、計生家庭意外險、小額借款人意外險等項目，充分發揮保險的社會保障功能，為經濟社會發展注入穩定劑。

（四）抓好信用體系建設工作，夯實金融發展基礎。充分借鑒郁南經驗，積極推進農戶信用體系建設和中小企業信用體系建設工作。一是搭建政府主導的社會信用體系建設組織架構，提高政府各個相關部門對此項工作的重視程度，推動此項工作在各縣（市、區）順利鋪開。二是繼續完善系統建設，將更多的信用信息納入系統，并積極引導相關金融單位和政府部門應用信用信息，以應用促發展。三是積極組織開展信用知識和征信知識的宣傳活動，構建誠信韶關。

第4篇

深入走訪排憂解難。通過走訪，了解轄區內金融機構在信貸過程中的訴求，廣泛聽取金融機構提出的意見和建議，積極聯系房管、法院、住建等部門，協調銀行機構在信貸業務開展中遇到的問題這里給大家分享一些關于2021金融工作計劃，供大家參考。

金融工作計劃1

20--年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經營客戶”戰略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的重要支點，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階、上水平。

一、20--年個人金融業務經營管理策略

(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰略;20--年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20--年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。

(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造“第二個------”。20--年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個------”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。

二、20--年個人金融業務工作要點

(一)加強業務創新，做全、做強產品

1.狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續推進產品“掃零、達標、越級”

和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。

4.持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的“干元”系列理財產品當地品牌優勢;

加大對信托公司信托計劃產品的銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;

加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規范管理。

6.試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。

7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;

充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;

加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。

9.提高對保險產品的銷售管理能力，建立完善壽險產品網點資源配置考核方案;

建立保險公司銷售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;

持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。

11.加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;

試點開辦并逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標桿網點，并發揮其帶頭作用。

12.穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;

加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。

13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。

14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15.繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。

18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。

19.通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20--年網點二代轉型工作。

20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。

21.固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規范的基礎上，向全轄網點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。

22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。

23.在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施、規定動作和個性動作的實施落實;

創新內容和形式，持續執行個人客戶例會制度。

24.在持續開展標準化理財中心創建的基礎上，著力實施創建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發展的良好梯隊。

25.持續做好客戶經理三大工具的運用推廣，優化客戶經理營銷作業考評系統，與產品推廣緊密結合，提高系統工具的使用效能。

設計“理財規劃與客戶資產配置分析工具”，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26.持續常態推進臨界區間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產品覆蓋度和聯動營銷能力，強化客戶聯系和產品推薦。

27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作，持續抓好分階段客戶信息質量提升。

28.全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。

29.開發系統平臺，對個人客戶經理基礎信息和日常維護

實施系統化、工具化管理;在客戶經理營銷作業考評系統中搭建客戶積分管理系統，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。

30.組織全行個人客戶經理專業技能考試，強化個人客戶經理經營和管理水平

31.舉辦個人客戶經理銷售PK賽，增強個人客戶經理實戰能力

32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作

33.抓好基金銷售從業人員培訓及考試工作。

34.加大個人黃金業務從業人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。

35.做好保險從業資格考試工作，提高保險從業資格持證人員數量。

(三)加強渠道建設 提升服務水平

36.持續調整網點布局結構，在20---20--年布局規劃指導下，結合西部大開發與十二五規劃發展戰略，適當增設我行在發達地區(包括縣域)的營業網點。

37.持續推進網點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區域的資源配置，切實提高中心城市行的網點自有率水平，使中心城市行網點自有率提高5-10個百分點;

重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續優化營業網點視覺形象標準，符合總行VI標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰略繼續支持個人理財中心的優化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業務項目;繼續加大離行自助銀行選址規劃建設，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充。

38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網點建設責任機制。

39.試點推廣網點建設后續跟蹤評價工作，完善網點后評價體系，建立網點配置模型、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網點建設情況檢查督導力度;

總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。

40.進一步完善自助業務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業化管理步伐，力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業化和高效化的自助設備管理隊伍。

41.進一步強化自助業務基礎管理，繼續加大自助設備“剁尾巴”考核力度;

加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量。

42.繼續加大自助設備的經營管理考評力度。

要突出對重點行、重點地區的政策傾斜。打造--------的第一梯隊，提高上述行的經營管理水平，使其在設備規模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業務能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設。

將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3：1。

44.調整設備布局結構，力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;

嚴格控制低產、低效設備的產生。力爭將低產設備控制在5%以內。

45.繼續做好自助業務風險的防控工作。

進一步規范自助業務操作流程;提高自助業務自查、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規避業務風險，提高自助業務風險防范能力和履崗能力。

46.利用行內外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業務知識培訓。

47.通過持續開展星級網點管理，固化和提升網點轉型效果。

擬在原有五星級、四星級、三星級網點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網點的評選。

48.整體提升全行網點服務質量，重點體現網點服務的穩定性和服務的固化。

49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現網點服務水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業網點開展神秘人檢查。

51.打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌。

52.完善網點服務考核機制，強化網點的服務考核，在規范統一服務流程的基礎上，提高零售網點的營銷服務質量和水平。

53.加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。

在培訓分工上，區分行側重對員工能力提升的培養，二級分行則重點進行基礎知識的.培訓。

(四)強化基礎管理，倡導合規經營

54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。

55.繼續強力打擊自辦業務和柜員禁止性規定，徹底杜絕有章不循、違規操作，提高柜員風險防控和合規經營的意識。

56.提高發卡質量，對不動卡進行定期激活和清理，規范理財卡等產品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現按標準發卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優化準貸記卡功能，對打卡等事務性業務逐步進行全行性集中處理。

57.制定并下發《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》，規范統一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。

58.理順理財產品銷售規范，解決理財業務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業務的監督和指導，定期對分行銷售合規性開展檢查，規范操作。

59.加強全行網點資源配置的集中統一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產品銷售組織

60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產和穩健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.繼續抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態化、制度化管理手段，實行動態考核，著力提高網點人員基本業務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

62.加強主動發現問題、分析問題的能力，做到事前預防。

對于各類審計、總行及區分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發現風險點，做到事前預防。

63.強化整改工作。

將各類審計、內外部檢查發現問題的整改工作納入常態化管理機制，按照不同檢查層面的發現問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。

64.完善基礎管理考核機制。

繼續以個人金融業務基礎管理考核系統為依托，對營業網點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續考核，進一步夯實全行個人金融業務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風險管理，協調各級檢查團隊落實個人金融業務檢查計劃，對檢查結果充分整改和利用，提高對柜面業務操作的垂直指導力度。

66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執行落地。

(六)加強系統建設 做好流程優化

67.繼續強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。

68.按照總行要求做好證券業務系統、理財產品綜合支持系統、核心業務系統、PBCS等系統的版本上線推廣，做好PBCS等系統使用情況的跟蹤通報。

69.做好區分行個人金融業務綜合管理平臺等自行開發系統的優化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進一步發揮總行營銷服務系統、分行客戶經理作業系統、OCRM、ACRM等系統工具客戶數據挖掘分析功能，提升精準營銷能力。

71.推廣網點業績評價系統、網點銷售門戶系統、網點資源調度系統、網點排隊和客戶識別系統及新功能。

72.通過個人客戶經理服務支持項目，開發客戶經理業績評價功能，建立全行客戶經理服務VIP客戶和產品銷售業績的統一評價標準。

73.依托“個人金融產品營銷服務系統”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統一管理，優化網銀精準營銷。

最后，啟動包括客戶經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經營管理再上新臺階。

三、20--年個人金融業務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業務的督導和通報力度，及時通報個人金融業務發展狀況，搭建全區個人金融條線溝通交流的平臺。20--年區分行將進一步規范和完善個人金融業務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產品、基礎管理、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區個人金融條線各個層級。

金融工作計劃220--年市金融辦將在市委市政府的堅強領導下，樹立“抓金融、促發展”理念，強化“大融資、大金融”意識，堅持以社會融資總量為中間目標,堅持充分發揮金融支撐功能和發展壯大金融業并重，堅持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創新融資方式，千方百計擴大社會融資總量，進一步提升金融支撐我市經濟社會發展的能力。

一、總體目標

實現社會融資總量300億元,其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平，力爭1戶企業上市成功過會，2戶以上企業進入上市輔導階段，10戶以上企業進入重點培育階段。新引進一家以上股份制銀行進入籌建實質階段?；就瓿赊r村合作金融機構改制。實現新開業小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實現融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元。

二、重點任務

(一)努力擴大銀行有效信貸投放

堅持“有扶有控”，增強執行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規模，同時注重靈活運用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務優勢，持續加大有效信貸投放，力爭20--年市內外銀行新增貸款不低于上年，其中市內銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。

1、全力爭份額搶規模。

繼續實行信貸投放目標管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會同市人行、銀監局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標任務，分解到各行社，實行月考核月通報和季分析調度制度，并作為硬指標，列入年終對各金融機構信貸考核。進一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規模，做大信貸資源“總盤子”，強化分析調度，加大與金融機構協調聯動，采取形勢分析會、“窗口指導”、項目對接調度、進展通報等形式，強化常態和動態對接，及時介紹最新金融政策和產業政策，通報全市重大項目進展、企業資金需求和信貸投放進度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權。

2、加大銀企對接力度。

堅持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發展戰略、重點工程、重大項目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動。注重突出特色，根據不同類型企業的融資需求，分層次組織系列“小規模、分專業、見實效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網、人行征信、發改委項目和經委企業管理等系統，利用中小微企業金融服務平臺，第一時間收集更新信息，暢通部門與銀行、擔保以及企業之間對接渠道，動態對接。進一步擴大對接范圍，積極邀請各類證券、基金、保險、信托、租賃、擔保、小貸等金融投資機構參與，進一步擴大融資合作面，以此促進業務合作，推動機構引進。

3、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長空間，會同市人行、銀監局和發改委、經信委等經濟主管部門密切配合，重點圍繞美好新滁城建設、蘇滁產業園、招商引資、產業結構調整、承接產業轉移等重大項目以及企業資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項目，抓緊啟動新一輪與金融機構項目合作。

引導金融機構圍繞市委、市政府發展主線確定投資主線和信貸切入點，以項目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續。及時督查和通報項目對接進展，全力落實項目合作成果，突出重點，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間。

4、大力拓展銀行表外融資規模。

銀行表外融資是當前形勢下企業融資較為靈活簡便和現實有效的方式。鼓勵金融機構綜合利用各類信貸替代工具，開發信貸替代產品，積極推進銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財產品、信托貸款、委托貸款、結構化融資等表外融資業務，加大對地方經濟實際投放力度。將表外融資量作為軟指標，列入年終對各金融機構信貸考核。

5、充分發揮綜合金融工具融資功能。

鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發揮“投貸債租證”綜合優勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式擴大融資規模。

6、加大與市外銀行的合作力度。

進一步深化與國家開發銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續擴大對我市城市建設領域的信貸支持。推進與進出口銀行的深度對接，重點推動外向型經濟和進出口企業與進出口銀行的融資合作力度，積極推進與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活、產品新穎、模式多樣優勢，重點加大對我市成長型、科技創新型企業和優勢集群集聚產業上下游優質中小企業的信貸支持力度。力爭20--年市外金融機構來滁投放超30億元。

(二)大力推動資本市場直接融資

1、加快推動企業上市融資。

堅持“政府引導、企業自主、市場運作、政策扶持”的思路和“優選一批、培育一批、輔導一批、上市一批”的工作步驟，進一步健全企業上市推進機制，全力幫扶引導，持續保持我市企業上市的強勁勢頭，力求企業上市首發和再融資不斷取得新突破。力爭實現揚子木業上市過會。對已進入輔導期的擬上市企業，一企一策，全力推進，對具備條件、有上市意愿的各類企業，將盡快納入市級后備資源庫，重點篩選2-4家企業，政策傾斜，重點培育，力爭有更多的企業進入省級資源庫，享受省級優惠政策。不斷加大宣傳和培訓力度，采取專家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式，加速后備企業上市進程，大力培植上市資源。

2、積極推進債券融資。

抓住國家加大企業債券發行力度、簡化審批程序的有利進機，積極創造條件，以城建、交通、能源、高新技術等收益相對穩定、風險較小的行業為重點，鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨干企業和大企業發債。支持市開發區同創公司發行企業債券。

3、積極推進票據融資。

抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融辦將會同市人行、市經委和各金融機構，加大與中國銀行間市場交易商協會的對接溝通，充分利用非金融企業債務融資工具，幫助企業到銀行間市場融資，認真篩選直接債務融資目標培育企業，鼓勵上市公司、大企業和重點骨干企業到銀行間市場發行中期票據、短期融資券、集合票據等債務融資工具融資，并以此騰出信貸規模，支持中小企業發展。

4、積極擴大信托融資。

市金融辦將主動幫助企業加強與省內外信托公司的業務合作，設計適合不同企業和項目的相應信托產品，通過信托貸款、信托股權投資、其他權益類投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規模、準入條件等制約無法通過銀行貸款融資的項目、工程和企業予以支持，不斷擴大信托融資量。

5、大力發展租賃融資。

加強與租賃公司、融資租賃公司、金融資產管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項目的各類資產。鼓勵企業通過直接租賃、轉租賃、委托租賃等手段進行融資。

(三)完善多層次金融組織體系，增強金融支撐能力

1、加大金融機構引進力度。

以在皖設立分支機構的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點，加大引進力度，推動簽訂引進戰略合作協議，及時掌握其網絡布點規劃信息和國家金融監管政策導向，暢通引進綠色服務通道，強化引進工作領導組和推進協調組職能，明確任務，責任分解到人，全程跟蹤推進。會同市銀監局、市人行，積極跟進、主動服務，全力構建引進金融機構綠色服務通道。積極引進市外金融機構。全力推進股份制銀行分支機構設立工作，力爭再引進1家股份制商業銀行。

2、鼓勵村鎮銀行開設分支行。

支持優質小額貸款公司發展成為村鎮銀行，鼓勵符合條件的村鎮銀行在鄉鎮設立分支機構，加大財政扶持力度，鼓勵村鎮銀行與商業銀行錯位競爭，引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務。

3、全面深化農村合作金融機構改革。

全力推動鳳陽農村信用聯社改制工作進入實質性階段。完成來安聯社改制為農商行工作。加快天長、明光、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優質社會資本參與到改制過程中，提升農商行的服務水平，支持績優農商行上市，充分發揮服務“三農”主力軍作用。

4、規范有序發展小額貸款公司。

認真落實省政府“控制數量，提升質量，合理布局，防范風險”的要求，堅持組建與規范并重，積極擴大試點成果，鼓勵各類資本實力強的大企業發起設立，吸引更多的社會資本參與，同時積極向上爭取,力爭20--年再獲批籌建開業2家以上小額貸款公司。加大監管力度，促進小貸公司規范經營、強化風險防控，加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進一步發揮好在緩解小企業、個體工商戶和農戶融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農”的有益補充。

5、加快完善融資擔保體系。

堅持融資性擔保行業強化社會責任和實行可持續發展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會資本為補充的市縣兩級擔保體系，發揮政府主導融資性機構的主力軍作用，堅持市場化運作。建立符合現代企業制度的法人治理結構，充實資本實力，立足服務中小企業，創新融資擔保方式，充分利用和發揮好政府信用和財政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔保能力，擴大擔保融資量，為更多的中小企業擔保融資發揮好服務作用。努力做好融資性擔保公司風險防范工作。力爭20--年累計貸款擔保額超百億元。

6、促進投融資平臺快速健康發展。

進一步深化投融資體制改革，支持和推動市城司做大做強，建立投融資平臺與財政、土地聯動，資金“借用還”良性循環的運作機制，通過整合資源、盤活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實資本金，壯大資產規模，優化資產結構，持續提供穩定的現金流，提升平臺經營獲益能力，走出一條“在融資中實現投資，以投資保障融資”的可持續發展新路子，更好地發揮政府投融資主力軍作用。

7、積極吸引基金投資。

扶持和引導浚源基金加大投資力度，吸引更多社會資本和民間資本參與，發揮示范效應，以此帶動更多投資機構對我市企業和項目開展投資。認真總結浚源基金設立經驗，繼續發揮好財政資金的杠桿效應，加大政策扶持和對接引進力度，積極承接資本轉移，吸引更多的股權投資基金、風投、創投基金來我市開展風險投資，支持企業戰略重組，壯大規模，提升實力，做大做強。

金融工作計劃3一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。

1.加強金融經濟的信息互通。

區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態信息情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。

2.組織駐區行長聯席會議。

為充分發揮每季的行長聯席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟運行情況，并把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區20--年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進展情況積極提供給各銀行。

二、銀政企合作機制有效加強。

1、銀企對接活動取得實效。

今年以來，針對當前企業急需融資的問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業落實新增授信13.762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業三月初解決落實新增授信1.1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業、重點企業(項目)后，區金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。

第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2、“銀政農”共建活動深入推進。

為解決我區“三農”發展資金難題，提高金融支農的創新能力。根據駐區農業銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的農業企業、農民專業合作社、種養殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社6家，農業企業5家，種養殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專業合作社，家農業企業，家種養殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮水產專業合作社50萬、綠羊花卉苗木專業合作社500萬、嚴家橋水產專業合作社100萬、新峰苗木專業合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養殖專業戶5萬、水產養殖專業戶3萬、蔬菜養殖專業戶3萬。農業銀行向東亭農戶發放惠農卡5000余張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。

三、企業信貸危機協調機制有效構建。

1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。

為真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。

2、建立金融風險監測預警聯絡員周報制度。

為切實維護地區經濟和金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員周報制度，由開發區、各鎮(街道)對轄區內可能或已經出現并引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發群體性投訴等情況，密切監控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極采取措施。

3、做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。

協調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協調明

特化纖貸款擔保事宜。我區自6月份接到華夏銀行懇請錫山區人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區金融辦積極做好協調工作，加強與市銀監局、相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業等的溝通協調，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業正常生產，及時向市銀監分局協調交流，由銀監分局出面做好農業銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗，建立了企業信貸突發事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發事件的責任主體、程序和措施等，為實現區域金融安全提供機制保障。

四、農村小額貸款試點工作進展順利。

由我區紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業運營以來，已累計發放貸款1.61億元，其中小企業貸款1.1億元，農戶及農業經濟組織貸款4575萬元。另外，根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排，我區雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。

五、加強對金融政策的推介宣傳。

前期主要針對擔保業務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當等)相關的組織優惠政策和業務上的稅收優惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構的對接。

同時，根據近期無錫市出臺《關于幫助企業解決續貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業續貸過程中出現的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規定，大幅降低相關收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。

金融工作計劃4一、優化金融生態環境。

一是改善農村信用環境。推廣克山縣全國農村信用體系建設試驗區經驗，推動縣域和墾區建立涵蓋農戶和新型農業經營主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉、村、戶和新型農業經營主體開展信用等級分類評定，評定結果作為信貸投放的重要參考依據。

二是打擊惡意逃廢金融債務行為。配合省銀監局、省高院對全省400余件金融案件進行清理，對失信被執行人給予信用懲戒。

三是優化金融市場政策環境。協調省直有關部門，對金融機構辦理各類抵(質)押登記業務給予便利，并制定全省統一規范的抵(質)押資產受理、辦理的標準、條件和內容，簡化抵(質)押程序。

四是開展區域金融生態環境評價。選擇2個市(地)開展金融環境評價試點工作，將評價結果作為地方政府開展融資活動的依據，激勵地方政府增強區域金融環境良性建設的主動性和自覺性。五是建立完善政府服務平臺。建立金融信息共享平臺，及時企業融資需求類信息;完善金企對接平臺，廣泛吸納銀行、證券、保險等各類金融機構，圍繞全省重點項目適時開展專業化的金企對接活動;搭建農村物權流轉平臺，實現農村各類物權的信息登記、政策咨詢、合同鑒定、融資服務等功能;建立政策性融資擔保平臺，發揮政府增信優勢，推進銀擔合作。

二、深化金融與實體經濟融合。

一是協調金融機構繼續加大對“三農”及小微企業的貸款投放力度，確保其增速不低于各項貸款平均增速，增量不低于上年同期水平;力爭全省支農再貸款限額、支小再貸款累計投放額、再貼現累計發放額增幅不低于上年同期水平。二是擴大全省直接融資規模。鼓勵省內企業在境內主板、中小板、創業板和境外主板、創業板上市融資;鼓勵省內企業在“新三板”掛牌;鼓勵金融機構牽頭運作發行區域集優集合票據、中小企業集合票據、小微企業增信集合債券等債務融資工具為中小企業融資;加快我省區域性股權交易市場建設工作。三是引導保險資金參與我省項目建設。引導保險資金在基礎設施、棚戶區改造、新型城鎮化等重大項目建設中發揮作用，鼓勵保險資金投資養老服務產業、設立醫療機構和參與公立醫院改制等。四是金融支持我省企業“走出去”。放寬或取消對省內企業境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制，依托外資銀行的國際網絡優勢和差異化服務，幫助我省外向型企業、有跨境業務的企業及有海外融資需求的企業“走出去”。

三、優化和改善金融服務。

一是繼續加大金融供給力度。協調駐省銀行機構向總行爭取信貸規模，增強信貸資金投放的針對性和有效性，提高對重點產業發展和經濟轉型升級的信貸支持力度。二是切實降低企業融資成本。引導駐省銀行機構向總行爭取更多的貸款優惠利率政策，清理取消各種不合理收費，不斷降低企業融資成本。三是繼續創新金融產品。鼓勵金融機構開展訂單融資、應收賬款質押融資、存貨質押融資、保單融資、信貸保證保險、資產證券化等業務為企業提供融資服務;協調銀行機構簡化貸款手續和流程，縮短貸款審批時間;引導保險機構提供手續簡便、價格低廉的保險產品。

四、完善金融市場組織體系。

一是吸引金融機構入駐我省。利用我省財政獎勵政策，吸引金融機構總部入駐我省或設立分支機構，吸引各金融機構總部在我省設立呼叫中心、后援中心、電銷中心、軟件研發中心等金融后臺服務基地。

二是發展壯大地方金融體系。引進戰略投資者在我省組建政策性農業保險機構;引進戰略投資者推進農村信用社改制組建農村商業銀行;積極爭取將我省納入民營銀行試點范圍;鼓勵銀行機構發起設立村鎮銀行、消費金融公司等總部位于我省的金融機構。

三是推動建立股權投資基金。采取財政資金與金融資本匹配放大投入及市場化募集的方式，在我省設立產業投資基金、創業投資基金，重點支持高新技術產業、“十大重點產業”、現代農業產業及對俄經貿合作等重點產業轉型升級;吸引有實力的各類股權基金來我省投資，促進我省企業發展潛力、科技成果與資本市場融合。四是規范發展小額貸款公司和融資擔保公司。支持符合條件的小額貸款公司設立分公司和通過同業拆借、向法人股東定向借款等方式補充資本金;支持融資擔保機構業務創新，構建銀行融資、民間融資、直接融資擔保并存的基本業務框架，力爭20--年底前實現融資擔保機構縣域全覆蓋。五是繼續做好創新農村金融服務工作。按照省政府《創新農村金融服務推進方案》部署，加快推進農村金融主體、金融產品和擔保方式創新。

五、完善地方金融管理體制。

一是強化地方金融監管。貫徹《國務院關于界定中央和地方金融監管職責和風險處置責任的意見》，強化地方金融監管職能、力量和手段;建立地方金融監管聯席會議制度，研究地方金融監管重大問題，依法嚴厲打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨、非法保險業務等各類違法行為;加強對小額貸款公司、融資性擔保公司、各類交交易場所、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司等機構的監管力度。二是防范和化解地方金融風險。建立中省直有關單位和市縣政府橫向聯系、縱向溝通的地方金融發展與風險處置機制;指導下級政府金融工作部門做好所監管機構的風險監測、評估、預警和處置，加強對本地區跨市場、跨行業交叉性金融的監測分析和風險管理。三是繼續做好對駐省金融機構的考評工作。完善現行金融機構考核獎勵政策，對加大信貸投放規模、優化信貸結構、降低融資成本、創新金融產品等金融機構和高管人員給予重點獎勵;建立金融機構綜合考評機制，省政府對為地方經濟社會發展做出突出貢獻的金融機構給予通報表彰，并依據考評情況對財政性資源進行合理配置。

金融工作計劃520--年，堅持以農村金融綜合改革為中心，發展普惠金融為主線，以改革舉措、政策落實為推動、以政銀企合作機制為抓手，以直接融資為突破口，以防范風險為底線。繼續深入推進金融組織創新、機制創新、產品和服務方式創新，加強支付體系建設，構建多層次、廣覆蓋、低成本、可持續的農村金融服務體系，顯著提升“三農”、小微企業--縣域經濟的金融服務水平，力爭20--年貸款余額達100億元。重點做好以下八方面重點工作。

一是進一步發展普惠金融。持續優化縣域金融機構布局，推動金融機構深耕基層向鄉鎮延伸;推動農村金融服務全覆蓋，進一步加強農村支付基礎設施建設，打通農村金融基礎服務“最后一公里”，整合拓展提升農村金融服務站居民電費、通訊繳費及社保繳費、領取等功能，打造農村金融超市，實現金融服務“村村通”。

二是進一步優化金融體制機制。積極開展流程再造，充分發揮國有商業銀行“三農事業部”、小企業中心支農、支企作用，落實系統內二級分行信貸審批權限，對風險特征類似客戶開展集中授信;加強我縣融資擔保體系建設，推進國有擔保公司增資擴股，與地方法人金融機構開展風險分擔試點，建立銀行、擔保公司、企業風險共擔機制。

三是進一步創新金融產品。選擇主要農產品生產基地和農民專業合作社、家庭農場等農村經營主體，開發應用“信貸+擔?！薄ⅰ靶刨J+保險”、“公司+專業市場+農戶”等貸款產品，大力創新符合“三農”、中小微企業實際的金融產品;組建農村綜合產權交易平臺，大力開展林權、土地承包經營權、財產權抵押擔保貸款，積極探索農房、宅基地等抵押貸款試點，進一步擴大抵質押物范圍。

四是進一步加大農村經濟金融平臺建設。探索設立村級擔保基金，探索創新金融扶貧產品，積極支持現代農業發展，籌建大別山農產品交易中心，試點開展農民專業合作社信用合作，設立村級集體經濟發展平臺，用金融的手段支持壯大村級集體經濟發展。

五是進一步完善和應用農村征信體系。對現有的農戶信用信息服務平臺進行系統升級，簡化項目，注重實用，動態管理，適時更新;引導地方法人金融機構擴大信用貸款發放，督促涉農商業銀行積極應用征信成果，發放信用貸款。

六是進一步拓展農村保險服務覆蓋面。農業保險方面，繼續開展政策性農業保險試點，擴大特色農業保險覆蓋面，將板栗、油茶、桑蠶、毛竹、中藥材等特色農業納入保險試點;開展責任保險和人身保險。

七是進一步健全財政金融政策支持體系。加大對金融機構下沉網點的獎補，完善金融機構考核辦法，對金融機構實行分類分行考核，重點考核新增存款投放當地、存貸比、戶均投放量等指標;積極爭取銀監部門落實金寨銀行業金融機構差異化監管政策，人民銀行提高對地方法人金融機構支農再貸款限額，落實提高對金寨銀行業金融機構涉農、小微企業不良貸款的容忍度。提高--縣法人金融機構合意貸款規模，鼓勵金融機構擴大投放等。

第5篇

2017年終企業財務個人工作總結一

財務部緊緊圍繞集團公司的發展方向，在為全公司提供服務的同時，認真組織會計核算，規范各項財務基礎工作。站在財務管理和戰略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質量。在20XX年做了大量細致的工作：

一、嚴格遵守財務管理制度和稅收法規，認真履行職責，組織會計核算

財務部的主要職責是做好財務核算，進行會計監督。財務部全體人員一直嚴格遵守國家財務會計制度、稅收法規、集團總公司的財務制度及國家其他財經法律法規，認真履行財務部的工作職責。從收費到出納各項原始收支的操作;從地磅到統計各項基礎數據的錄入、統計報表的編制;從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務會計報表;從各項稅費的計提到納稅申報、上繳;從資金計劃的安排，到各項資金的統一調撥、支付等等，每位財務人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認真執行企業會計制度，實現了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。

二、以實施ERP軟件為契機，規范各項財務基礎工作用

在經過兩個月的ERP項目的籌建和準備工作后，財務部按新企業會計制度的要求、結合集團公司實際情況著手進行了ERP項目銷售管理、采購管理、合同管理、庫存管理各模塊的初始化工作。對供應商、客戶、存貨、部門等基礎資料的設置均根據實際的業務流程，并針對平時統計和銷售時發現的問題和不足進行了改進和完善。如：設置存貨調價單，使油品的銷售價格按照即定的流程規范操作;設置普通采購訂單和特殊采購訂單，規范普通采購業務和特殊采購業務的操作流程;在配合資產部實物管理部門對所有實物資產進行全面清理的基礎上，將各項實物資產分為9大類，并在此基礎上，完成了ERP系統庫存管理模塊的初始化工作。在8月初正式運行ERP系統，并于10月初結束了原統計軟件同時運行的局面。目前已將財務會計模塊升級到ERP系統中并且運行良好。

三、制訂財務成本核算體系，嚴格控制成本費用

根據集團年初下達的企業經濟責任指標，財務部對相關經濟責任指標進行了分解，制訂了成本核算方案，合理確認各項收入額，統一了成本和費用支出的核算標準，進行了醫院的科室成本核算工作，對科室進行了績效考核。在財務執行過程中，嚴格控制費用。財務部每月度匯總收入、成本與費用的執行情況，每月中旬到各責任單位分析經營情況和指標的完成情況，協助各責任單位負責人加強經營管理，提高經濟效益。

四、資金調控有序，合理控制集團總體資金規模

由于原材料市場的價格不穩定，銷售市場也變化不定，在油品生產與銷售方面需要占用大量的資金。為此，財務部一方面及時與客戶對賬，加強銷售貨款的及時回籠，在資金安排上，做到公正、透明，先急后緩;另一方面，根據集團公司經營方針與計劃，合理地配合資金部安排融資進度與額度，通過以資金為紐帶的綜合調控，促進了整個集團生產經營發展的有序進行。

五、加強財務管理制度建設，提高財務信息質量

財務部根據公司原制定的《財務收支管理細則》的實際執行情況，為進一步規范本集團的財務工作、提高會計信息的質量，財務部比較全面的制定了財務管理制度體系，包括：財務部組織機構和崗位職責、財務核算制度、內部控制制度、ERP管理制度、預算管理制度。通過對財務人員的職責分工，對各公司的會計核算到會計報表從報送時間及時性、數據準確性、報表格式規范化、完整性等方面做了比較系統的規定，從而逐步提高會計信息的質量，為領導決策和管理者進行財務分析提供了可靠、有用的信息。平時財務部通過開展定期或不定期的交流會，解決前期工作中出現的問題，布置后期的主要工作，逐步規范各項財務行為，使財務工作的各個環節按一定的財務規則、程序有效地運行和控制。

六、開展了以涉稅業務和執行企業會計制度、會計法及其他財經法律、法規的自查活動

為了規范財務行為，配合年終與明年年初的匯算清繳的稽查與審計工作，財務部組織了在本集團公司內的20xx年年終財務決算的財務自查活動，在年終決算之前清理了關聯企業的往來款項，檢查在建工程未作處理的項目，對已支付的財務利息費用及時追蹤開具了發票等等一系列的財務自查活動。騁請了稅務師事務所對07年的帳務處理做了預審，對審計和自查中發現的問題及時地進行了整改，降低了涉稅風險。

七、組織財務人員培訓，提高團隊凝聚力

財務部組織了兩批財務人員培訓與經驗交流會，對整個財務系統做了工作總結和預期的工作計劃展望，將財務人員分成會計、出納和統計、收費兩組進行了分組討論，及時解決實際工作中存的問題。通過南峰會計師事務所對內部控制和稅務風險的專題講座，豐富了財務人員稅務知識。邀請了審計部、資金部、資產部和財務人員做了深入的交流。增強了整個財務鏈各部門工作的協作性，強化了各崗位會計人員的責任感，促進了各崗位的交流、合作與團結。

八、提出了全面預算管理方案，建立集團公司全面預算管理模式

根據20xx年經營目標和各項成本核算指標的實現情況，財務部提出了全面預算管理的方案，全面預算管理按照企業制定的經營目標、發展目標，層層分解于企業各個經濟責任單位，以一系列預算、控制、協調、考核為內容建立起一整套科學完整的指標管理控制系統。在20xx年數據和以前年度各項經營數據的基礎上制定了20xx年度各單位的成本費用預算、銷售額預算、人員預算、目標利潤預算等一系列預算指標，希望通過分散權力，集中監督來有效配置企業資源，提高管理效果，實現企業目標。

20xx年，為實現本集團公司的全面預算管理和總體發展目標，財務部的工作任重而道遠。為此，需要在以下幾個方面繼續做好工作：

1、做好上半年和第一季度的所得稅匯算清繳工作，合理地降低各項稅務風險。

2、根據全面預算管理制度和預算管理指標跟蹤預算的執行情況，監控預算費用的執行和超預算費用的初步審核，按月準確及時地提供預算執行情況的匯總分析，為實現本集團和各單位的預算指標提出可行性措施或建議。

2017年終企業財務個人工作總結二

在競爭激烈的市場中，在公司領導的正確指導下，我公司上半年銷售業績比去年同期有著大幅度的提升，也是公司突飛猛進的階段，從而也確定了我公司在西南同行業中的地位?，F將我公司20XX年上半年財務工作總結如下：

一、公司的銷售業績穩居西南地區第一

在兩位老總的領導下，作為西南地區的家用、商用、筆記本的分銷商，各類產品的銷量始終保持穩中有升，今年總計銷售萬元，與去年相比上升%，從而確保了公司在這個地區這個行業中的商業地位，為明年的銷售起了一個好的開端。

二、公司的內部管理較往年有進一步的提升

在內部管理上，公司的人員結構作了合理的調整和增加，為各部門工作的開展提供了充足的馬力，使他們更有充足的干勁為客戶服務為公司服務;在人事管理上加強了員工思想素質和業務素質的培訓，經過培訓是他們的綜合素質得到更高層次的提升，從而更進一步的提高了公司的對外品牌形象;在辦公設備上，不斷的更新設施設備，切實做到了為員工創造了一個良好的工作環境，這樣也為他們能更好的為客戶為公司服務提供了有力的保障。

三、財務管理工作上，做好財務工作計劃，加強財務管理，杜絕一切不合理的開支，增收節支，開源節流。

在公司規模不斷擴大的這一年，門市的開張，產品的增多，在無形中增加了財務的工作量，對財務工作提出了更高的要求。在應收款、費用及各項開支不斷增大的同時，我部門在加強財務管理上制定了一些措施，主要措施有：

(1)嚴格執行財務制度，規范財務行為，堅持收支兩條線，加強財務核算和財務監督，杜絕不合理開支，加強應收款項的回收，盡量減少不必要的損失，為公司增收節支。在實際工作中做到每周出應收報表，各類流水帳目做到日清月結，與產品部人員緊密配合，積極有效的回收資金，為訂單的執行作好配合工作，使各類產品的存儲趨于合理化，為銷售人員搭建起一個好的供貨平臺。

(2)各項收支做到帳帳相符，帳實相符，支出要考慮合理性，做到出有憑，入有據，費用報銷具有實效性，做到監督有力。在實際工作中，大額報銷實行提前早通知，報銷金額與票據符合，對于不合理的開支完全杜絕。

(3)公司的利益高于一切，增強員工的主人翁責任感，人人為增收節支，開源節流做貢獻。明白一個簡單的道理，公司與員工是同呼吸共命運的，公司的發展離不開大家的支持，大家的利益是通過公司的成長來體現的。在銷售旺季，大家的努力也得到了回報，這是有目共睹的，事實勝于雄辯，這是一個不爭的事實。四。堅持以人為本，加強經營管理公司在今年的銷售過程中，雖然取得了良好的成績，但是隨著人員的增加，各類費用與開支也在增大，使得公司的利潤得不到體現，而且還出現了一系列的問題，那么在市場經濟條件下，怎樣才能提高公司效益，提高員工的收益，是今年一直以來在探討的一個問題。從內部來看，員工的積極性不高，出現了相互攀比工資高低的心理，工作不專心、不敬業，使得部門之間的協調性降低;從外部條件來看，不管是客戶資源還是供方給予的支持，公司是具備獲得更大利潤這個條件的;怎樣才能解決員工的問題，

1、就是要從根本上來尋求一個合理的機制，獎勤者，罰懶者，做到獎罰分明，激勵機制健全，才能調動起大家的積極性，但是這是一個漸進的過程，必須要依靠公司骨干分子起帶頭作用;

第6篇

尊敬的各位領導、各位同事，大家下午好。

下面我對北京公司財務部門的工作進行總結。我的總結分為二個部分：第一部分財務部門上半年工作總結；第二部分財務部門下半年的工作重點，暨財務部門二線為一線服務的6條承諾。

第一部分：財務部門上半年工作總結

1、各種財務報表的編制和審核。財務部門每月制作和上報的報表加起來有近百個，包括每日上報的資金日報表，核對每日的收支明細；營業收入核對表，檢查各門店每日的營業款是否在次日存入銀行，以及存款是否與營業現金收入相符。每周要上報代金券回收情況，也就是我們門店上報的券是否按要求回收，與收銀系統是否相符；每周還要上報證照發票辦理情況。每月1日前要上報北京公司各店營業收入明細表、現金盤點表和銀行余額調節表，每月5日前要上報上月各店發票盤點表、毛利率表和水電煤表，每月7日前要上報資產負債表、利潤表、部門損益表、門店損益表和物流報表。每月8日前要上報資金預算表。每月10日前要上報財務分析報告、現金流量表和管理費用明細表。

2、綜合納稅申報。按照稅法的要求，每月在15日前繳納各店上個月的稅款，每季度15日前上報各店的所得稅分配表，每年5月底之前上報所得稅匯算清繳表。

3、新店開業的銀行、稅務工作。XX年12月24日和25日分別開了唐山萬達店和天津大悅城店，1月13日開了天津萬達店，每開一家新店要辦理銀行刷卡pos機、稅控機、發票、大眾點評pos機、商通卡pos機，北京市區外的門店，比如河北和天津的新開門店的還需新開銀行賬戶、三方協議、以及與稅務專管員的銜接。

4、配合會計師事務所、稅務師事務所完成了XX年度的報表審計和稅務審計工作。

5、審核報銷費用。對于每一張報銷的單據，都要審核發票是否符合要求，包括抬頭是否是我公司的全稱，是否是真發票，金額是否與報銷金額一致，以及該項費用是否是合理支出等。特別是審核費用是否是合理支出，需要我們各部門各門店控制好本部門本店面的費用，財務部門在報銷時也加強各種費用的控制?？梢圆换ǖ腻X不要支出，平時注重節約，節約用紙，一些文檔可以雙面打印；節約用電，人走關燈等。在不影響顧客和員工感受的情況下，倡導節約、低碳環保。

6、日常賬務處理。按照會計法和會計準則的要求，認真將每一筆收入、成本和費用制作成憑證，及時將每月的會計憑證打印出來，整理歸檔。

第二部分，下半年的工作重點

下半年北京公司財務部門在保證做好財務工作，財務、稅務、統計工作不出差錯的同時，要著重加強二線為一線的服務意識。以下是北京公司財務部門的6條服務承諾。

1、門店的報銷方面。自財務部門收到單據起若無特殊事情當日付款，最遲不超過2日內付款。

2、門店的發票方面。每月月初財務部門根據各店的營業需要購買當月發票，若門店當月的發票用完，提前5天向財務部門申請可繼續購買。一般情況下，請各店根據本店的營業需要預估本月的發票，根據上月剩下的發票，可適當多估20%，但不要估太多，因為估太多了，稅務所與上個月該店的發票使用量比較，申購太多不賣。我們各店的稅控卡上都記錄有這個店上個月的發票開具明細。

3、門店的水電煤費請購方面。財務部門在收到水電煤請購的oa后，當天寫單據，當天發oa報審批，在工作流審批同意后，當天付款申請總公司授權放款。因為包括北京公司和總公司的領導有時不在辦公室，無法簽字或審批授權等情況，因此，需提前一周（即5個工作日）申請。

4、工資的發放方面。根據行政人事部的工資表，每月15日以前（含15日）按時發放自發人員的工資，每月25日以前（含25日）按時發放離職人員工資。

5、北京市內的七家門店的電話費在15日前繳納。保證門店不因電話欠費影響門店營運。因為北京市的銀行無法繳納北京市以外省市的電話費，對于外地的四家門店，還是由該店長在當地的銀行或營業廳自行繳納。如果外地的門店的電話費，還是我們單獨去一趟河北或天津繳納，需要一個人一天的時間，我們財務部門人員不多，成本也太高了。

5、實行微笑服務。因為財務部門是一個與數字打交道的部門，平時工作表情嚴肅，但我希望我們做到門店或其它部門的同事到財務部門辦事時，能給對方一個笑容，要優先將門店或其它部門人員的事情先辦，自己的事情后辦，減少門店或其它部門人員在財務部門等待的時間，如果門店或其他部門人員要求的事情目前辦不到，要解釋不能辦到的原因，以及我們辦理的時間或對方該如何做才能辦理。

6、財務部門人員手機保持24小時開機，隨時接聽辦理門店和其他部門的緊急事情。

以上是北京公司財務部門的6條服務承諾，在以后的工作中，若有需要財務部門解決的事情，也可以隨時向我反應，我們能做到的盡力做到。

時間過的很快（歲月如梭），轉眼間一年已經過去了將近一半的時間，在以后的時間里，北京公司財務部門與大家銳意進取，齊心協力，共同把北京公司的各項工作做好，共同為北京公司的XX年度交上一份滿意的答卷 ！

謝謝!

————-范文一結束。

XX年財務部工作總結（范文）

XX年財務部的工作緊緊圍繞著集團領導年初提出的XX年工作重點和XX年財務部工作計劃展開的，在集團管理中心的正確領導和各部門的通力配合下以成本管理和資金管理為重點，以務實、高效的工作作風，有序地完成了各項財務工作，有力地推動了財務管理在企業管理中的核心作用。為使財務工作進一步得到提高，現將XX年的工作做如下簡要回顧和總結。

一、成功實施會計電算化，使財務工作上一個新的臺階。

按照年初計劃，財務部于上半年度完成了財務軟件的實施工作。在實施中與軟件銷售方的技術人員多次溝通，在數據初始化時建立了規范的施工企業帳套體系，對會計科目、核算項目、費用項目的設置均按照施工企業會計制度的規定進行設置。為今后稅務部門、銀行部門進行帳務檢查做好前期工作。目前會計電算化已全面實施，按項目部、按公司共建有9個完整帳套，運行良好，由總賬會計負責。會計人員全都熟練掌握了財務軟件的應用與操作，財務核算也由手工順利過渡到電算化處理業務。這不僅為財務人員節約了時間，提高工作效率，還大大提高了數據的查詢功能，為財務分析打下了良好的基礎，使財務工作上了一個新的臺階。

存在的問題是：由于儲存數據庫的電腦不是單獨的電腦，平時也在進行日常工作的操作。由于操作失誤，致使一個帳套的數據丟失，只能花費人力、花費時間重新輸入帳套。今后的工作中要求財務人員養成良好的數據備份習慣，每月定期進行硬盤、光盤的備份，并將數據備份的工作落實到責任人，避免發生類似重復勞動。

二、認真做好常規性財務工作。

1、財務部雖然人數不少，但都分散到各項目部，公司本部財務人員每天面臨大量的資金支付、費用報銷、記賬、票據審核工作。同時還要配合經營部的投標工作，做好大量的會計報表資料、銀行資料、社保資料工作，每月還要頻繁辦理員工社保申報和增減工作。在這最平常最繁瑣的工作中，財務部能夠輕重緩急妥善處理各項工作，及時為各項經濟活動提供有力的支持和配合，基本上滿足了各部門對我部的財務要求。

2、對日常的財務工作流程熟練掌握，能夠做到有條不紊、條理清晰、賬實相符。從原始發票的取得到填制憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和保存，從經濟合同的歸檔到各種基礎財務資料的收集，都達到了正規化、標準化。收集、整理、裝訂、歸檔，一律按照財務檔案管理制度執行，使得財務部成為公司的信息庫。

存在的問題是：在財務部內部的自查和反檢中，發現個別業務帳務處理不夠嚴謹，比如多頭掛往來的現象時有發生。工作量大，沒有時間復核是客觀原因，主觀上還是處理業務時不夠細心嚴謹，沒有養成邊工作邊思考的好習慣。下年度將加大內部自查、對賬工作，時時確保每筆業務準確無誤。

三、有效開展項目成本核算，加強了對各項目部的財務監督管理。

1、財務部適時地進行內部崗位調換，專門設立成本會計崗位，由具備現場財務管理經驗的財務人員擔任，每月走到項目中去，分項進行成本核算。

2、XX年度，我部組織成本會計配合工程部一起多次下項目，對漢源h段、漢源f段、巴中s302線、康定公路幾個公路項目進行核算。在核算同時重點對各項目的債權債務、資金收支、潛在虧損、財務風險、成本費用控制等情況作了詳細的了解和檢查，為集團公司加強對項目部的管理、提高企業效益提供了及時有效的信息。

存在的問題是：一是部分項目財務基礎管理工作比較薄弱，自營項目中的材料管理監管不夠。尤其巴中s302線項目，材料單據不能及時遞交財務、部分結算單據只是結算人持有，財務人員沒有掌握。致使材料數據不能及時、準確的上報，工程欠款不能及時掌握，無法統籌安排資金。

二是由于材料員由項目部自行聘用，未經過系統財務培訓，對公司的財務制度不了解，欠缺數據傳遞的配合。應加強對材料員的培訓，將公司的財務制度貫徹下去。

三是原始記錄單據不統一，開單人員隨意性大，結賬時財務復核不能一目了然，增加審核難度。財務部應規范項目上的各種原始記錄的票據，對機械施工、碎石材料、運費等設計專用財務單據，要求材料員按財務要求規范填開、規范簽字、按時匯總報送。同時應將數據的統計與報送流程化，做好基礎數據的規范、采集和上報，保證財務資料的準確性和及時性。

四、積極籌措資金，保證現金流的正?；?。

XX年幾個公路項目同時施工，資金總量需求增加，這給財務部帶來了不小的融資壓力。為了公司的長遠發展，取得銀行貸款支持，以彌補公司發展進程中對資金的需求，這是財務部XX年度的奮斗目標。本年度，通過對多家銀行考察，選擇在成都市商業銀行錦江工業園支行開立基本賬戶。通過半年多的交往和多次溝通，與銀行建立友好合作關系。在此期間根據銀行要求收集、整理了大量財務資料，編制各類貸款報表，并多次接待銀行及擔保公司的考察。幾番周折，終于與XX年12月份，在成都中小企業擔保公司的擔保下，與成都市商業銀行錦江工業園支行成功建立200萬元的信貸關系。

在完成貸款工作的同時，加強與銀行的交流，并且在準備貸款資料時，從封面到內容都花費不少心思，從一個文字到一個數據都字斟句酌。對于首次貸款的企業能夠提供出這樣的資料來，銀行給予了肯定的評價，樹立了公司財務健全、管理規范的企業形象。而財務部在交流中對貸款工作也有了全面的了解，學到了新的業務知識。

下年度將與銀行建立更加密切的聯系，多與銀行溝通交流，除了確保XX年原有的融資總量外，積極尋求新的融資渠道，爭取獲得更多、更靈活的資金支持。同時還要開展并推進銀行信用等級的評級工作，為公司的招投標工作提供有力支持。

五、對掛靠單位進行多元化的財務管理。

1、XX年度對生態公司掛靠項目的管理模式是采取工程收入集中到基本戶，在扣除管理費、稅費后剩余資金由掛靠單位自由支配。這種管理方式的優點是：資金集中，為公司貸款創造良好環境;利用部分閑余

資金周轉，可短期緩解公司資金壓力;通過對資金的管理間接掌握了掛靠項目的施工情況、材料支付情況。缺點是：掛靠單位在資金使用上有一定的限制，因此有一定的抵觸。為了獲得理解和支持，財務部充分做好解釋和服務工作。同時這種管理模式必須開外出經營管理證明，涉稅手續多，給財務部的工作增加難度和工作量?？傮w來說這種管理模式更利于公司的持續經營和長遠發展，因此，下年度將繼續采用這種模式對宇洋生態綠化公司的掛靠項目進行管理。

2、XX年度對康鵬公司的管理模式是采取開立臨時賬戶，在繳納管理費后，其資金由項目部自行支配，涉稅手續自行負責。這種管理模式給予掛靠項目充分資金自由，財務只通過支票監章一枚進行管理。但由于人手不夠，這種管理也幾乎流于形式。對此，公司存在一定的風險。掛靠單位未建賬存在稅務風險，資金使用沒有監控，存在抽逃資金風險、債務風險。但由于公路項目發票取得難度較大，施工地點偏遠。財務部推行資金集中管理模式障礙重重，XX年度需要通過與稅務部門的溝通，尋求更完善的管理方法。

3、對掛靠項目的管理中需要頻繁辦理稅務手續、銀行開戶手續。大量的外派工作給本部增加了很大的壓力和工作量。為了做好各項工作，財務部一方面做好人員安排、工作安排，另一方面對掛靠項目一視同仁，熱情服務，針對他們的財務咨詢、稅務咨詢時，耐心解釋，同時也吸收各方意見，不斷提高認識，做好財務服務工作。

六、加強與稅務部門的溝通。

1、在年初的一次臨時稅務抽查中，及時與稅務專管員進行事前溝通，同時做好帳務自查的準備工作，在檢查中認真對待稅務人員的詢問，順利通過了稅務檢查。

2、財務部在辦理各種稅務證明、稅務資料時，由于外地稅務部門出于抓稅源的目的，人為制造很多阻礙、甚至刁難。財務人員不懈努力，多方尋求突破口，加強與本地稅務部門的溝通，最終獲得本地稅務部門的理解和支持，避免公司承擔一些不合理的稅負。

存在的問題是：項目部出于節約成本的良好出發點，沒有取得相應的發票，致使賬面利潤高達幾百萬。各項目財務人員平時都盡力收集發票，但杯水車薪。本年度3月份需要面對康鵬公司帳務、三和公司帳務的稅務檢查，財務部必須采取應對措施，這需要公司領導和項目部的支持。另一方面針對施工企業這種普遍都面臨的發票取得難的問題，財務部應加強與稅務部門溝通，尋求更好的解決方案。

七、加強資金管理。

1、積極做好往來款的清理工作。應收款主要是員工出差和購物所借的備用金，這部分借款如不及時清理，就不能夠真實反映經濟活動和經費支出，甚至會出現不必要的損失，為此我們采取積極措施加強管理和清算。一是控制借款的資金額度;二是控制借款占用時間;三是及時對借款清理結算。由于采取有力措施，使公司本部的每位員工養成借款及時了賬的良好習慣。

2、針對貨幣資金，每月末定期對項目財務人員和公司出納的貨幣資金進行內部自查、自檢工作。雖然面對巨大而繁瑣的資金流量，仍能保證資金收付安全、準確。

存在的問題是：個別項目部存在給員工的私人借款因員工擅自離崗而沒有追回。針對這個問題財務部明令要求：私人借款必須上報財務部并經總經理批準，發放工資時應及時扣回。

在加強資金管理的同時，財務部還需要思考資金效益。在公司沉淀資金較多的時間段，可以與銀行密切合作，嘗試采取“通知存款”“協定存款”的方式，提高公司資金增值率，與銀行相互支持取得雙贏。

八、認真做好年終決算工作。

年終決算是一項比較復雜和繁重的工作任務，主要是進行帳務清點，盤點公司的經營狀況，考核各項目經濟指標。同時也是向銀行、稅務部門提供公司一年來財務狀況的重要文件。在歲末年初的這個月里，財務部同心協力、加班加點，表現出不怕苦、不怕累的敬業精神，于本月16日順利完成年終決算工作。

本年度的財務報表內容包括公司整體的盈利能力、債權債務;宇洋公司、康鵬公司、科技公司的盈利能力;經營部、各工程項目部的經濟指標完成情況、費用開支情況。全面反映了公司的經營狀況、債權債務、資本結構、償債能力。為本年度的績效考核、經營責任目標考核工作提供了真實可信詳盡的數據信息。財務部將根據集團領導的經營思路，不斷積累經驗，提供更加詳盡的財務數據。

九、團隊建設

1、本年度由于業務擴大，招聘了一批大學應屆畢業生，實行新生力量的培養。財務部在年初首先完成內部組織結構的完善，針對每個崗位編制了崗位說明書，明確崗位責任、工作內容、工作權限、必備的崗位技能及相關崗位的匯報與外聯關系。使每個新職員清晰的知道該怎樣開展工作，本部門對他有什么要求。新職員到崗后，在對他們進行專門培訓的同時注重平時工作中的溝通、指導。老職員傾囊相授，新職員虛心求教。在很短的時間里，他們迅速走上工作崗位獨立開展工作，并且大部分表現非常優秀。

2、本年度財務部內部面臨著多次崗位調整，在調動過程中，按規范流程做好工作移交、票據移交和貨幣移交。各崗位工作在移交后，仍然有序、順利地開展工作，保證了財務部的營運正常。

存在的問題：項目財務人員財務知識、稅務知識欠缺，在票據處理上不夠明了，造成往來帳務不夠清晰，在審核與帳務處理時，公司本部需花費很大精力理清往來關系。部分財務人員在工作中責任心不強，不能站在公司的立場和利益上。同時還存在服務意識不夠，不服從項目經理的安排，人為制造資金支付障礙，吃拿卡要的不良工作作風。更為嚴重的是發生了財務人員挪用現金的事情，由于發現較早，沒有造成損失。但這件事對我部的工作敲響了警鐘。

為吸取前車之鑒，針對不良工作作風下年度將從以下幾方面加強管理。制度管理方面：加大監督力度，定期對現金進行盤點，做到防患于未然。人性管理方面：加強財務人員素質教育、職業道德教育。技術管理方面：建議實施遠程軟件，加強財務集團化管理，加強資金使用管理。這需要進一步完善財務軟件系統，把項目部出納的現金及銀行帳務納入目前的財務軟件網絡中，并爭取做到實時透視各項目部的業務與財務數據及現金流。最后一方面：財務部真誠歡迎項目經理、項目職員、協作隊伍針對不良作風進行舉報投訴。

針對專業知識方面財務部應加強培訓：包括稅務知識、銀行知識、會計業務以及如何與稅務官員交流的技巧。尤其本年度企業所得稅、個人所得稅國家均出臺新稅法，財務部將安排專門時間進行內部學習、討論，部門經理在注重自身專業提高的同時應充分帶動本部門職員。將項目財務人員培養為不僅能夠做好資金收付工作，還能夠充分發揮財務管理的作用，增強獨立解決問題的能力。

通過對這一年來的工作思考，有以下感觸：

其一：榮譽感、責任感、歸屬感是打造一個業務全面、工作熱情高漲的團隊的基本條件。

其二：責任心是作為從業人員最基本、最重要的職業素質之一。

今年財務部的工作在各位領導的支持和幫助下，在各部門的配合下，取得了較好的成績。本年度全體財務人員在繁忙的工作中都表現出非常的努力和敬業。雖然我們做了很多工作，但是，來年的任務會更重，壓力會更大，還有很多事情等待著我們，我們將繼續挑戰下年度的工作。積極進取，開拓創新，充分發揮財務管理在企業管理中的核心作用，為企業的發展壯大做出新的更大的貢獻!

感謝各位對我本人及財務部的支持，謝謝大家。

最后祝公司繁榮昌盛!

第7篇

近來，財務人員成了職業倦怠的高發人群。職業倦怠不僅會使財務人員身心疲勞，降低他們的工作表現，而且導致了財務人員綜合素質的下降，這將成為阻礙他們發展的一個原因。今天小編給大家整理了財務人員工作總結，希望對大家有所幫助。

財務人員工作總結范文一_年我們財務科在局(公司)領導的關心下，在機關各部門的密切配合下，緊緊圍繞局(公司)的發展總體目標，在為全局(公司)提供服務的同時，認真組織會計核算，規范各項財務基礎工作。站在財務管理和戰略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質量。取得了一定的成績，現將一年來主要工作情況匯報如下：

一、效益情況：

1、公司效益：全年銷售收入1___萬元，不含稅收入___萬元，不含稅銷售成本___萬元，毛利率__%，與上年同期減少__%

。各類費用支出計___萬元,與上年同期___萬元相比略有減少。上繳各類稅費___萬元，比上年減少__萬元。

2、局經費收支情況：今年經費收入___萬元，年支出___萬元。

與上年同期___萬元相比增加__萬元。

二、局(公司)合并費用結構分析：

全年局(公司)費用共計支出 ____萬元，比上年同期___萬元增加__萬元。其中：

1、固定費用支出：工資、養老金、住房公積金、醫療保險、離退休費用、折舊福利費等共計支出___萬元，占總費用支出____萬元的__%，比上年同期增加___萬元。

主要原因是：工資支出比上年同期增加___萬元，其中福利費轉入工資總額__萬元，下鄉交通費轉入工資總額__萬元;養老金及各類保險金比上年同期增加__萬元，離退休費用及精簡人員費用比上年同期支出增加__萬元。

2、可變費用支出：生產經營費用、正常辦公經費、市場管理費用、利息支出等共計支出___萬元，占總費用支出____萬元的__%。

比上年同期___萬元減少__萬元。主要原因是：差旅費福利費轉入工資總額 __萬元，招待費比上年減少___萬元，運費、裝卸費比上年同期減少__萬元。

比上年同期增加的費用有：小車費用比上年增加_萬元;利息支出比上年同期增加_萬元，稅金比上年增加__萬元。

租賃費、市場管理費用支出基本與上年持平。

總之，上半年費用支出增加部分大都是職工工資福利性支出及利息支出的增加，消耗性支出除小車費用和利息支出同比增加外，其他支出與上年同比均有所下降。

三、年度主要工作

1、嚴格遵守財務管理制度和稅收法規，認真履行職責，組織會計核算

財務科的主要職責是做好財務核算，進行會計監督。財務科全體人員一直嚴格遵守國家財務會計制度、稅收法規、財務制度及國家其他財經法律法規，認真履行財務科的工作職責。從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務會計報表;從各項稅費的計提到納稅申報、上繳;從資金計劃的安排，到各項資金的統一調撥、支付等等，每位財務人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認真執行企業會計制度，實現了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。

2、配合審計檢查，完善內部管理制度;

為進一步規范本單位的財務工作、提高會計信息的質量，財務科比較全面的制定了財務管理制度體系，包括：財務部組織機構和崗位職責、財務核算制度、內部控制制度、車輛管理制度、預算管理制度。通過對財務人員的職責分工，對各公司的會計核算到會計報表從報送時間及時性、數據準確性、報表格式規范化、完整性等方面做了比較系統的規定，從而逐步提高會計信息的質量，為領導決策和管理者進行財務分析提供了可靠、有用的信息。平時財務部通過開展定期或不定期的交流會，解決前期工作中出現的問題，布置后期的主要工作，逐步規范各項財務行為，使財務工作的各個環節按一定的財務規則、程序有效地運行和控制。年中縣審計局對本單位內部財務控制情況進行了審計檢查，檢查中，審計同志對本單位近年來的一系列制度建設及內控管理執行情況做了充分肯定，得到了一致好評。

3、費用支出實行預算管理，提高資金利用率：

年初，根據縣財政核撥給本單位的“大預算”擺好下屬單位的“小預算”，做到各項費用支出心中有數。在預算執行過程中，嚴格控制費用。財務科每月度考核預算執行情況，協助各責任單位負責人加強預算管理，要求下屬各單位認真執行全年費用預算管理制度，明確下屬單位內勤、領導把好審核第一關。嚴格執行財務制度，規范財務行為，堅持收支兩條線，加強財務核算和財務監督，杜絕不合理開支，加強應收款項的回收，盡量減少不必要的損失。利用利息杠桿，合理調整內部職工借款;提高事業預算退庫資金的利用率，合理組織貸款，最大限度地減少利息支出，為企業增收節支、提高經濟效益把關。

4、加強專業理論學習，提高團隊凝聚力

財務科參加了省市兩批財務人員培訓與經驗交流會，聽取了會計師事務所對內部控制和稅務風險的專題講座，豐富了財務人員稅務知識，強化了各崗位會計人員的責任感，促進了各單位的交流、合作與團結。同時隨著財政管理制度改革的不斷深化，企業改革層層推進，軟硬件不斷更新，對基層會計人員綜合素質的要求也愈來愈高。本單位會計人員除認真參加縣財政局組織的會計人員繼續教育培訓外，還抽出業余時間學習相關專業知識。日常工作中，對一些有關財政改革新制度新規定新業務相關人員都能及時學習，及時適應，同時還與兄弟單位會計人員經常交流，取人之長，補己之短。

四、存在的主要問題及今后工作目標

財務部門作為公司的一個主要職能監督部門，“當好家、理好財，更好地服務企業”是我們財務部門應盡的職責。在公司加強管理、規范經濟行為、提高企業競爭力等等方面我們負有很大的義務與責任。只有不斷的反省與總結，管理工作才能得到提高!一年來財務工作雖然取得了較好的成績，但還存在著一些問題，有很多應做而未做、應做好而未做好的工作，主要表現在以下幾個方面：

1、進一步加強財務分析：

財務分析工作雖然已展開，但仍處在賬面、報表層面上的說明分析，分析深度不夠。為提高財務分析能力，把財務分析納入日常工作中去，我們將量化分析具體的財務數據，并結合企業總體戰略，為企業決策和管理提供有力的財務信息支持;及時做好財務分析資料的收集，加強學習，提高財務分析能力，做到較全面地反映一定時期的財務情況。明年將努力做到如下分析：

對資產結構變動的分析：以資產負責表為主，對資產負債的分析、流動性和變現能力的分析、長短期負債和償還能力的分析，對資產分布和資金營運是否合理、資本結構的是否正常、盈利能力和資產管理水平、是否存在潛在的財務風險進行評價。

對損益情況的分析：以損益表為主，對盈利目標是否完成進行分析，對收入、成本、費用、稅金的配比進行分析，評價其經營活動的績效和經營結構，反映主營業務與其他業務對利潤的影響。

對成本、費用支出的分析：以對成本、費用支出預算執行情況進行分析為主，實際支出與預算異動的原因分析，成本、費用支出對資金的影響分析，費用之間的比例分析。

2、加強費用費用管理

降低費用壓力層層傳遞不夠，特別是有的部門對控制費用支出工作存在錯誤認識，不能正確處理費用與效益的關系，錯誤地認為工作的業績體現在某些費用支出的多少上，某些費用支出多，表示其工作積極等等，我們不否認某些費用支出多少與其工作努力程度是有一定的聯系，但這不是絕對的。個別單位費用預算管理不到位，月月超支，報銷票據不符實際，不符合真實性要求。今后要進一步落實費用管理責任，層層傳遞壓力;嚴格獎懲，加大對各單位費用的管理、控制力度，嚴格按有關管理規定執行。

3、加強對白條子的管理。

近年來，在本單位領導的關心支持下，本單位歷史以來隨便以白條子報銷的陋習有了很大的改觀，我們將進一步加強對白條子的管理，爭取消滅白條子。

4、加強事業費管理：

加強對局的事業費管理，控制好專項資金的使用，做到?？顚Ｓ谩Ｕ砗媚陜葢芳宇A算項目，及時上報縣財政，爭取經費追加。

新的一年里，我們將向財務精細化管理進軍，精細化財務管理需要“確保營運資金流轉順暢”、“確保投資效益”、“優化財務管理手段”等，這樣，就足以對公司的財務管理做精做細。要以“細”為起點，做到細致入微，通過行使財務監督職能，拓展財務管理與服務職能，實現財務管理“零”死角，努力挖掘財務活動的潛在價值。實現企業利潤最大化。

財務人員工作總結范文二20_年，在領導及同事們的幫助指導下，通過自身的努力，我個人無論是在敬業精神、思想境界，還是在業務素質、工作能力上都得到進一步提高，并取得了一定的工作成績，現將本人一年以來的個人工作總結報告如下：

一、在學習上，注重提升個人修養

1、通過雜志報刊、電腦網絡和電視新聞等媒體，認真學習貫徹黨的路線、方針、政策，不斷提高了政治理論水平，加強政治思想和品德修養。

2、認真學習財經、廉政方面的各項規定，自覺按照國家的財經政策和程序辦事。

3、努力鉆研業務知識，積極參加相關部門組織的各種業務技能的培訓，嚴格按照“勤于學習、善于創造、樂于奉獻”的要求，堅持“講學習、講政治、講正氣”，始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準則;

始終把增強服務意識作為一切工作的基礎;始終把工作放在嚴謹、細致、扎實、求實上，腳踏實地工作。

4、不斷改進學習方法，講求學習效果，“在工作中學習，在學習中工作”，

堅持學以致用，注重融會貫通，理論聯系實際，用新的知識、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識、讓知識伴隨年齡增長，使自身綜合能力不斷得到提高。

5、全力融入單位組織開展的各項業務技能活動，在領導的帶領和同事們的幫助下挖掘了自己的潛力，增長了業務知識，開闊了自己的視野，提升了政治業務能力。

二、在思想上，認真履行廉政建設

作為一名財務工作者，我在工作中能認真履行崗位職責，堅守工作崗位，遵守工作制度和職業道德，做好財務工作計劃，樂于接受安排的常規和臨時任務，如完成單位領導離任審計、廉政專項治理、自查自糾情況報告及清房相關事項等。

三、在工作上，扎實做好本職工作

一年來，本人以高度的責任感和事業心，自覺服從組織和領導的安排，努力做好各項工作，較好地完成了各項工作任務。由于財會工作繁事、雜事多，其工作都具有事務性和突發性的特點，在財務戰線上，本人始終以敬業、熱情、耐心的態度投入到本職工作中。對待來報賬的同志，能夠做到一視同仁，熱情服務、耐心講解，做好會計法律法規的宣傳工作。在工作過程中，不刁難同志、不拖延報賬時間：對真實、合法的憑證，及時給予報銷;對不合規的憑證，指明原因，要求改正。努力提高工作效率和服務質量，以高效、優質的服務，保障單位的后勤財務工作順利開展。

四、下一步工作思考

(一)經過這次全面總結，讓自己又一次認識到自身在工作中、意識上存在許多不足。基于這個目的，回想這一年工作，再和其他單位財務人員相比，還存在一下幾個的問題，希望在14年的工作中能夠不斷改進，不斷提高。

1、財務工作距財務管理的要求還有很大的差距。

單位財務工作更多的還是會計工作，目前財務僅僅停留在事中記帳、事后算帳，對事務發展的預見性不夠，不能將工作做在前面，往往是碰到問題解決問題，而不能做到防患于未然。

2、會計工作中仍有許多待改進之處。

今年財政局組織我們學習了財政部《會計工作基礎規范》及《行政事業單位財務制度》對財務制度中新的變化做出了調整和指導，也對我們的會計工作提出了具體的要求。但在實際工作中還存在許多不足之處，尤其在一些小問題的執行上不夠堅決，在對一些已形成習慣做法的問題處理上，改變起來還有一定困難。

3、管理工作的形式化、表面化。

有很多的日常管理工作作的還不夠細致、深化，往往只拘于形式或停留在表面，沒有起到真正的管理作用，對照制度的要求，還存在問題，針對這種管理中存在的問題如何將管理工作做細作深，應是今后工作中的又一重點。

4、缺乏溝通，對相關信息掌握不到位。

財務工作是對單位經濟活動的反映、監督，對本股室以外的信息應及時了解，而目前就是對財務暫時沒用或是不相關的信息、知識沒有主動與其他g股室進行溝通、了解;另外和領導的溝通還存在問題，對領導的工作思路及對財務工作的要求還不能完全掌握，以至于使自己的工作有時很被動。

五、鑒于以上問題以及個人的一些想法，計劃在16年的工作中重點應在以下問題幾個方面進行改進、提高：

1、在做好日常會計核算工作的基礎上，還是要不斷學習業務知識，針對自己的薄弱環節有的放失;

同時向其他單位做的好的財務人員學習好的經驗，提高自身的綜合業務能力。另外，認真做好財務計劃工作，保持與領導及時溝通，確保所有事項順利進行。

2、力求會計核算工作的規范化、制度化

按照財政部《會計工作基礎規范》和《財務管理制度》的要求，做好日常會計核算工作。只有按照《工作規范》、《財務制度》做好日常會計核算工作，做好財務工作分析的基礎工作，才能為領導提供真實有效的、具有參考價值的財務分析及決策依據。

3、做深、做細日常財務管理工作

在接下來的一年，我計劃多花一些時間，多研究研究財務軟件及其他相關軟件中的功能模塊，盡可能使現有的功能得到充分利用，讓單位的財務管理工作更上一個臺階，起到真正的控制、管理作用。

最后，作為一名合格的財務工作者，不僅要具備相關的知識和技能，而且還要有嚴謹細致耐心的工作作風，同時，無論在什么崗位，哪怕是毫不起眼的工作，都應該用心做到最好，哪怕是在別人眼中是一份枯燥的工作，也要善于從中尋找樂趣，做到日新月異，從改變中找到創新。在今后的工作中，希望領導能一如既往地大力支持財務工作，我也會在工作中盡我所能，不遺余力地作好財務工作。

財務人員工作總結范文三20_年度，財務部在公司領導的正確指導和各部門的大力支持下，財務工作取得了一定的進展?，F將20_年度財務工作總結如下：

一、會計核算工作

眾所周知，會計核算是財務部最基礎也是最重要的工作，是各項財務工作的基石和根源。隨著公司業務的不斷擴張，如何加強會計核算工作的標準化、科學性和合理性，成為我們財務工作的新課題。為努力實現這一目標，財務部主要開展了以下工作：

1、建立會計核算標準規范，實現會計核算的標準化管理。

財務部根據路橋工程項目核算的需要、根據納稅申報的需要、根據資金預算的需要，設立會計科目，制定了詳細的二級和多級明細，并且對各個科目的核算范圍進行了明確規定。

具體有以下幾點：

(1)、規范記賬、算賬、報賬等日常會計處理工作，做到手續完備、數字準確、賬目清晰，按月編制會計報表、會計分析報告。

(2)、定期與項目部會計核對現金、銀行存款以及原輔材料、低值易耗品、備品配件的入庫、領用、報廢。

(3)、準確及時登記各種賬簿，并做到賬賬相符。及時準確提供各方所需數據，嚴格按照財務管理制度工作流程進行工作。

2、引入用友網絡版財務軟件，全面實施會計電算化。

經過前期加班加點數據初始化，終于將財務數據系統建立起來。財務部各個崗位基本掌握了財務軟件的應用與操作，財務核算順利過渡到用電算化處理業務。大大地提高了數據的查詢功能，為財務分析打下了良好的基礎，使財務工作上了一個新的臺階。

3、重新對原有的會計核算流程進行了梳理和制定，現在的財務部內部會計核算流程更加突出了內部控制，明確了各個流程所占用的時間，對什么時候報賬、出什么表、提供哪些單據，憑證如何傳輸都做出了明確清晰的規定。

保證了財務信息能有序地、按時、按質地提供出來。采用新的工作流程后，工作效率提高了，各崗位的矛盾和扯皮現象減少了，財務報告的及時性得到了有效地保障。

4、加強各業務單位及往來單位帳目的清理核對工作，定時與各單位打電話或親自上門清理核對帳目，使得我公司與上下游往來賬目清晰準確。

同時加強應收工程款的追討，如省路橋公司、環安公司和新疆、宿州的款項。

財務部每天都離不開資金的收付與財務報帳、記帳工作。一年來，我們及時為各項內外經濟活動提供了應有的服務，基本上滿足了各部門對財務的要求。公司資金流量一直很大,尤其是在年底春節前，在

回收工程款和結算支付材料、工程款、工資等工作中，現金流量巨大，財務部本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風，各項資金收付安全、準確、及時。在財務核算工作中每一位財務人員盡職盡責，認真處理每一筆業務，為公司節省各項開支費用盡自己最大的努力。

二、內控管理

1、建立了出納通核算系統，各項目部會計在經濟業務發生當日

及時登賬，真正做到日清日結，便于公司統一控制，為公司統一籌劃資金和控制費用提供了最快捷有效的第一手資料。

2、建立了材料核算系統，各項目部在當天材料出入庫時，及時將出庫材料和入庫材料登入系統，便于總部動態掌握各項目部的材料使用情況及庫存數，做到周轉快，庫存少，盡量少占用資金。

3、財務部全體人員通過學習公司財務流程及支付管理辦法，大大地增長了業務知識，有效地改善了前期支付勞務、租賃、工程款手續有時不齊全也付款的情況，以便條代票，以單代賬，財務只是被動付款等等不規范行為。

同時實現了收支同步、債權債務關系及時反映 并能分項目及時正確核算成本費用，同步做出報表上報公司領導。

4、開展有多部門參與的資產清查工作，與資產管理部門密切配合，將財務賬面資產與現有資產核對開展實地清查。

使公司資產利用

率得到提高，有效地盤活了資產，并合理地做出折舊方案，合理地計算經營成本。

在內控方面，財務部相繼提出了關于財產管理、合同簽訂、費用控制等方面的合理建議。為完善公司各項內部管理制度，建設財務管理內外環境盡了我們應盡的職責。

三、稅務籌劃與融資

1、財務部除了負責處理公司內部財務關系外，為達成公司的目標任務，還要妥善處理外部各方面的財務關系。

20_年度我們相繼和多家擔保公司合作，建立了良好的合作伙伴關系。

2、與稅務部門建立了良好的稅企關系，并圓滿完成了對稅務、銀行、統計局、街道、建委等相關部門所需資料的申報。

3、在日常資金管理上，財務部重點加強了以下工作：與各家銀行開通了網上銀行業務，幫助公司實時了解公司的銀行存款狀況;

第8篇

一、XXXX上半年度工作要項

1、在財務部長的領導下，進行具體會計核算，保證賬賬相符、賬實相符、賬表相符，確保帳務處理正確合理;

2、及時開具貨物銷售發票、農產品收購發票及時購買各類發票;

3、相關財務報表的編制和各統計報表的填寫、報送;

4、負責財務憑證、報表的搜集、整理和立卷歸檔工作;

5、按時、按質、按量完成廠區和分公司領導臨時交待的任務和應付突發事件。

二、主要貢獻：

1、財務每天都離不開資金的收付與財務報賬、記賬工作。這是財務人員最平常最繁重的工作，半年來，我們及時為各項內外經濟活動提供了應有的支持。滿足了各部門對我部的財務要求。本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風，各項資金收付安全、準確、及時。1-5月處理會計憑證805張，并能準確無誤地出具各類內外財務報表。

2、加強與上級領導以及同事的交流，虛心接受大家的指導，努力提高業務能力。并且充分融入到工作團隊中，配合大家完成各個工作任務，使我們的團隊為公司做出應有的貢獻。

三、存在的不足：

然而，在一些事物上對細節處理的不夠老道、缺乏實踐、缺乏溝通，使工作不能順利的進行。讓我切切實實看到了財務管理的許多薄弱之處，唯有在以后的工作中調整自己的理念，徹底轉變觀念，從全新的角度審視和重整自身工作，才能讓各項工作真正落實到實處，從而使自身價值得以升華。

1、財務工作更多的還是會計工作，僅僅停留在事中記賬、事后算賬，對事務發展的預見性不夠，不能將工作做在前面，往往是碰到問題解決問題，而不能做到防患于未然;另外，對企業經營活動的參與不夠主動，不能深入的掌握其經營活動的特性，只能是按照公司或領導的要求報送數據、資料，在對企業經營進行分析時往往會將企業實際丟在一邊，只是按照理論上的指標去計算、去解釋。所以這方面的工作距領導的要求還相差太遠。

2、會計工作中仍有許多待改進之處。如：《差旅費報銷制度》基本以集團制度為依據，但在實際工作中還存在許多不足之處，實際操作相對困難。在對一些已形成習慣做法的問題處理上，改變起來還有一定困難。

3、管理工作的形式化、表面化。很多的日常管理工作做的還不夠細致、深化，往往只限于形式或停留在表面，沒有起到真正的管理作用，對照制度的要求，還存在問題，針對這種管理中存在的問題如何將管理工作做細做深，應是今后工作中的又一重點。

4、缺乏溝通，對相關信息掌握不到位。財務工作是對企業經營活動的反映、監督，對本部門以外的信息應及時了解，目前部門之間的協作沒有問題，就是對財務暫時沒用或是不相關的信息、知識沒有主動與其他部門進行溝通、了解，到用時都不知該找誰;另外和公司領導的溝通還存在問題，對領導的工作思路及對財務工作的要求還不能完全掌握，以至于使自己的工作有時很被動。

四、XXXX下半年工作計劃：

1、增強財務計劃的管理，加強計劃執行情況的分析與控制，加強財務事先參與決策工作，從源頭做好財務管理工作，為領導決策提供有用的決策信息;

2、加強企業內部財務管理，進一步加強財務日常監督工作;

3、加強內、外部的溝通，搜集有關信息。對內需要財務和各部門之間經常進行溝通，形成一種聯動效應，對企業的各種信息作一個動態的掌握，對不同時期的各種信息資料不斷更新，掌握每一項目的進展、最新的信息。對外加強與地方財稅部門之間的聯系，及時掌握有關政策信息，既依法納稅又合理避稅，為企業合法經營做好參謀;

4、不斷吸取新的知識，完善自身的知識結構，提高業務水平，充分自身挖潛;

最后，在今后的工作中，希望領導能一如既往地大力支持我工作，我也會在工作中盡我所能，不遺余力地作好財務工作。

財務個人上半年工作總結及下半年工作計劃二XXXX年上半年，在縣委、縣政府的正確領導下，在上級財政部門的大力支持下，認真貫徹落實縣委、縣政府各項重大決策部署，緊緊圍繞建設“幸福xx”總體目標和縣委、縣政府中心工作，迎難而上，奮力拼搏，千方百計抓收控支，全力推進深化財稅改革，強化財政監督，保障和改善民生，為建設“幸福xx”提供了堅強的財力保障?，F將上半年來的工作情況總結如下：

一、財政收入預算目標實現“雙過半”

截止6月26，全縣財政總收入完成億元，較上年同期增收 萬元，增長 %。其中，公共財政預算收入完成 萬元，較上年同期增收 萬元，增長 %。分征收部門看，國稅部門完成 萬元，占財政總收入比重為 %;地稅部門完成萬元，占財政總收入的比重為 %，增長 %;財政部門完成 萬元，占財政總收入的比重為 %，增長 %。全縣稅收收入完成 萬元，占財政總收入的比重為 %。我縣財政總收入和公共財政收入增幅均位列全市第二名。

二、保障民生，服務發展，財政普惠于民成效顯著

堅持以民為本、為民解困、為民服務的工作宗旨，把保障困難群眾的基本生活和滿足人民群眾的基本需求放在優先位置，著力推進以保障和改善民生為重點的社會建設，財政普惠于民取得顯著成效。XXXX年1-6月，全縣一般預算支出 億元，各項支出保障能力得到提升，支出結構得到優化，涉及教育、衛生、住房、三農等民生支出達 億元，占總支出的 %。全縣通過“一卡通”發放各類惠農資金13241.5萬元。

1、加快推進社會保障和基本醫療衛生服務體系建設。繼續加大資金投入支持完善社會保障體系，全縣社會保障支出19840萬元，其中：企業養老支出15600萬元，工傷、生育、失業保險等支出170萬元;城鄉養老支出1920萬元，再就業支出100萬元，城鄉低保支出2050萬元;半年來全縣醫療衛生支出12621萬元，其中：新農合醫療支出7200萬元;職工醫療支出2400　萬元;居民醫療支出1000萬元;城鄉醫療救助支出500萬元。

2、支持教育、計劃生育、文化、科技服務建設。一是撥付XXXX年義務教育經費保障機制改革資金1666.81萬元;扶困助學金478.407萬元，扶困助學金472.7595萬元，為7906名學生落實“義務教育階段家庭經濟困難學生補助寄宿生活費”和“普通高中家庭經濟困難學生助學金”，特殊學校89人享受生活補助5.6475萬元。二是、付XXXX年中央和省級財政計劃生育補助資金241.9956萬元。三是撥付XXXX、XXXX年農村文化建設專項119.6、30萬元。四是撥付科技專項資金30.5萬元。

3、全力支持平安xx建設。XXXX年中央、省級政法轉移支付資金1573.18萬元(其中：辦業務裝備940.16萬元、辦案業務633.02萬元)，大力改善政法機關資金緊張的局面，改善政法系統基礎設施條件，促進了政法隊伍的凝聚力和向心力的提高，促進了辦案能力和效率的提高，促進了社會穩定。

4、加大“三農”投入。上半年撥付水庫除險加固987.45萬元，農村土地整治示范建設項目563.84萬元，新產粳稻和玉米費用補貼351.8萬元，成品油價格補貼320.4萬元，農村沼氣195.89萬元，水庫移民直補資金 65.61萬元,水庫移民后扶資金 171.9萬元，糧食直補717.27萬元，農資綜合補貼3404萬元。

三、規范管理，深化改革，體制機制進一步健全

1、強化預算編制和預算公開工作。一是按照“創新財政體制機制，提升財政服務發展水平”的思想理念，圍繞穩中求進的基調，及時起草了《XXXX年預算編制方案》。同時，根據《XXXX年預算編制方案》，下發了《關于編制XXXX年部門預算的通知》，認真編制了部門預算。經過“二上二下”編制程序，縣直一級單位全部編制了部門預算。2月份，下發了《關于XXXX年度縣直部門預算的批復》，及時把部門預算批復到單位，并強化預算支出管理的約束性和規范性，保證了我縣縣直部門預算執行工作順利開展。二是做好了XXXX年部門預算公開。在批復XXXX年度縣直部門預算的同時，根據新《預算法》的要求，要求各部門按照統一時間，統一公開內容，通過政府信息公開網站進行公開并保持長期狀態。

2、開展地方財政存量資金盤活和存量債務置換債券項目確認工作。一是盤活財政存量資金。3月份，根據省財政廳轉發《財政部關于推進地方盤活財政存量資金有關事項的通知》(財預[XXXX]15號)及江西省財政廳《關于開展地方盤活財政存量資金有關情況專項檢查的通知》要求，積極開展盤活財政存量資金清理檢查。通過與各業務股室核對資金情況，分時間段清理，摸清底數，并依據形成原因按收回、原用途留用、整合、上繳等不同的方式作出相應處理。二是確認存量債務置換債券項目，5月底，按照上級有關要求，對我縣存量債務置換債券項目進行了了確認，確認置換債券項目6個，上報置換債券金額1.108億元。

3、優化企業融資環境。一是加強“財園信貸通”管理。為繼續支持我省中小微企業發展，優化企業融資環境，根據上級財政有關文件精神，進一步加強了與縣工業園區溝通與協調工作，做好“財園信貸通”的網報平臺工作，加強“財園信貸通”“的貸后管理工作。今年1-6月，發放“財園信貸通”貸款2300萬元。二是積極推動財政“惠農信貸通”工作。財政投入“惠農信貸通”風險補償金750萬元，撬動銀行貸款6000萬，切實解決農民合作社、大戶、家庭農場融資難問題。

4、開展清理規范行政收費項目。嚴格按照贛財綜175號、饒財非稅19號、20號文件要求，全面清理收費項目，切實加強我縣財政票據管理，防范財政資金風險。組織人員對單位所有收費項目進行一次全面清理，反目錄中沒有的項目一律取消，凡已明文取消的項目堅決取締。

5、落實土地政策，促進土地收支規范管理。1-6月，XXXX年全縣共完成國土收入12142.5萬元，支出17191萬元(其中：產業發展引導資金4069.5萬元，國土基金13121.5萬元)，超支5048.5萬元。一是根據《xx縣國有土地使用權出讓收支管理辦法》的有關規定，不斷健全制度建設，規范了收支管理;二是加強監督管理，參與土地運作全過程，嚴格審核土地成本，土地運作全過程主要包括土地收儲、土地報批、土地開發及土地出讓;三是加強對土地儲備機構的財務監管，嚴格土地核算制度，加強了對宗地預決算的審查批復，完善年報、季報制度。

四、強化監督，夯實基礎，科學理財水平不斷提高

1、對財政國庫資金開展銀行賬戶對賬檢查。年初，按照上級部門相關文件要求，我局組織對縣財政國庫30個商業銀行賬戶余額進行對賬，進一步加強了財政資金銀行賬戶管理，防范了財政資金風險，保障了財政資金安全運行。

2、開展地方盤活財政存量資金的專項檢查。我局對全縣各單位的財政存量資金進行了自查，通過盤存我縣財政存量資金為49831萬元，其中一般公共預算結轉結余4015萬元;政府性預算結轉資金139萬元;轉移支付結轉結余資金44511萬元;預算穩定調節基金1142萬元;預算周轉金24萬元。通過自查發現問題并及時進行了整改。

3、開展執收執罰單位收支管理情況摸底的調查。為全面準確掌握我縣執收執罰單位的收入征繳及繳費保障狀況，我局配合相關股室，對我縣縣直執收執罰單位20xx-XXXX年的收支管理情況進行一次調查摸底。通過開展執收執罰摸底調查活動，促進全縣執收執罰工作不斷規范、收費依據合法有效、收費項目具體明晰、執收執罰嚴格有序，建立依法管理長效機制的工作目標。

4、開展貫徹落實中央八項規定嚴肅財經紀律的專項檢查。為全面貫徹落實中央八項規定嚴肅財經紀律，根據縣委、政府《關于組織開展貫徹落實中央八項規定及省委、市委、縣委相關實施意見情況督查的通知》的精神和我局年初財政監督工作安排，由縣委、政府兩辦組織，財政、紀檢、發改委配合，對全縣 67個縣直機關、12個鄉鎮，26個條管單位開展了全面檢查。通過檢查，我縣各部門、各單位在“三公”經費管理使用上較往年有明顯的改善,但也存在超預算、公款購買土特產、個別單位亂發津補貼等問題。

5、開展涉農資金專項整治行動。按照財政部、省、市領導小組統一部署，做到了工作早安排、早部署，我縣于XXXX年4月20日全面展開了涉農資金專項整治行動自查自糾工作。通過制定方案、任務明確，采取開展培訓、上下聯動、部門協作等措施，全面摸清了20xx年以來級財政預算安排用于農業、農村、農民的各項資金(含基建投資)資金的申請、分配、撥付、管理、使用過程中存在的問題，涉及問題18個，金額1284.89萬元。

6、扎實開展了全縣財政系統內部監督檢查。一是開展了4個鄉鎮的財政所所長的經濟責任審計。通過離任審計,增強了財政干部特別是鄉鎮財政所長的自我約束能力,增強了財政干部任期經濟責任意識和廉潔從政的自覺性。二是開展了財政所經費收支檢查。主要檢查了財政所內部控制制度的建設、“三公”經費的管理與使用情況、村帳鄉賬戶的管理與使用。三是開展了財政業務股室的財政資金審批、撥付情況的檢查。重點圍繞財政資金撥付是否堅持“先有預算后有支出，按項目和項目實施進度、按規定程序和審批權限辦理撥款”的原則;對繳入預算管理的代管資金，是否按規定程序及時、足額撥入有關單位，有無吃、拿、卡、要或不及時撥付資金的現象。

五、轉變作風，提升素質，隊伍建設不斷加強

今年來，我們突出以人為本的工作理念，始終圍繞建設一支“廉潔高效、作風優良、業務精湛、服務一流”干部隊伍的目標，不斷深化黨風廉政建設、機關效能建設和干部隊伍建設，財政干部綜合素質和服務水平全面提高。一是受理事項預算績效跟蹤常態化，機關辦事效能穩步提升。今年四月份，我局研究出臺了《關于進一步完善預算指標管理流程的方案》，公開向服務對象作出了“立即辦、領著辦、公開辦、限時辦”的“四辦”承諾。為貫徹落實好此項精神，預算績效辦負責對財政受理事項跟蹤督辦，并將督辦情況每天9點公示，截止今日，督辦事項196項，其中資金審核類121項，撥款數75條。我們一個受理事項一個績效跟蹤編號，從財政局受理開始一直到事項辦結，辦理過程全程跟蹤，什么時間到了哪個環節，在這個環節停留了多長時間，我們都要在局里面的一樓大廳政務公開欄中和局績效跟蹤微信群上實時公布，辦事效率得到明顯提高。二是認真做好新《預算法》學習宣傳工作。按照贛財法[XXXX]12號文件精神，積極做好新《預算法》學習宣傳培訓工作。免費為行政事業單位發放了新《預算法》手冊，6月分組織全縣行政事業單位財務人員進行了新《預算法》培訓，現場發放新《預算法》學習宣傳資料150余份。

下半年主要工作安排

1、積極組織收入。協調做好財稅庫銀工作，及時發現和解決促收工作中遇到的困難和問題，增強組織財稅收入的預見性和主動性。密切關注收入動態，堅持月中預測、月末分析總結和通報制度，確保稅收應收盡收，按進度均衡入庫。

2、強化收入征管。堅持依法征收，開展收入檢查，嚴肅查處收入中的“跑、冒、漏、滴”。

3、支持縣域經濟加快發展。加大政策傾斜力度，支持做大做強縣級經濟總量，加大對縣鄉發展獎勵力度，鼓勵縣級經濟加快發展。

4、推進我縣電子化政府采購。建立和完善我縣電子化政府采購運行的硬件環境、網絡環境、安全環境。嚴格按《江西省財政廳關于實行全省電子化政府采購工作的通知》及《江西省政府采購評審專家抽取管理辦法》文件精神進一步規范采購單位內控制度，強化相關部門監督職能，確保我縣電子化政府采購工作有序推進。

5、完善財政預算體系。積極推行預算績效管理，完善縣本級預算績效管理辦法，選取部分重點領域、重大項目資金推進績效評價試點，探索建立“預算編制有目標、預算執行有監控、預算完成有評價、評價結果有反饋、反饋結果有應用”的預算績效管理制度。

6、加強會計從業人員的繼續教育培訓力度，保證每名持證人員每年不少于24小時的繼續教育時間，拓寬會計理論新知識培訓方式。

7、協助縣委、縣政府出臺新的行政事業單位差旅費、會議費、培訓費管理辦法。

8、加強民生資金、政府采購行為監管和會計信息質量檢查工作。一是按照省廳統一部署，重點選擇水利建設前期工作經費、農村學前教育專項資金、農業兩稅墊稅化債補助資金等開展專項監督檢查。二是對部門單位政府采購執行情況的專項檢查。三是繼續加大會計信息質量檢查。

9、穩妥推進政府購買公共服務改革。

第9篇

2011年，在縣委、縣政府的正確領導下，縣財政局認真貫徹落實科學發展觀，按照“保增長、保民生、保穩定”的財政工作目標，積極主動應對金融危機給我縣帶來的沖擊和影響，積極進取，開拓創新，較好地完成了各項工作任務?，F就縣財政局2011年財政工作和2012年工作計劃作簡要交流匯報。

一、2011年財政工作情況

全縣財政總收入完成了6.38億元,同比增長18%。分系統完成情況是：國稅系統完成2.32億元，同比增長19.7%；地稅系統完成2.86億元，同比增長24.8%。稅收收入完成57431萬元；稅收收入占財政總收入比重90%。全縣一般預算支出完成10.52億元，高于全縣財政總收入4.14億元，同比增長35.9%，充分表明我縣爭取到了上級較多的資金支持。具體做好了以下幾項工作：一是積極培植財源，狠抓收入征管，確保了全縣經濟平穩較快發展和財政同步增收；二是不斷優化支出結構，加快公共財政體系建設，進一步保障和改善了民生；三是加大財政支農力度，落實強農惠農政策，大力改善了農村生產生活條件；四是加大財政改革力度，完善財政管理體制，進一步提高了科學理財水平；五是加強財政監管，嚴肅財經紀律，進一步提高了財政資金使用效益。

二、2012年財政工作打算

2012年全縣財政總收入任務將按照市財政局統一安排完成。為確保完成財政各項目標任務，我們將采取以下幾項主要措施：

（一）深入挖掘財政增收潛力，落實積極的財政政策。

認真按照縣委、縣政府的總體部署，充分發揮職能作用。一是不斷規范財稅收入的征收管理，不斷完善稅收監控體系，加大花炮、煤炭等傳統支柱產業對財政增收的貢獻；二是強化財政扶持機制，不斷加大支持項目建設力度，加快工業園基礎設施建設，強化招商引資，積極籌措資金加大對重點領域的投資力度，促進重大項目加快竣工、投產，發揮項目投資效益，大力支持重大項目的建設，以大項目促大增收；三是不斷完善融資平臺，整合財政信用擔保資源，為中小企業提供融資援助，支持企業做大做強；四是大力支持旅游開發，大力建設“一山一洞一故居”，促進旅游消費，做大旅游產業，實現“旅游旺縣”；五是擴大就業和促進創業，繼續對工業園區企業招收員工進行免費培訓，對下崗失業人員、外出務工農民和退役士兵的職業培訓進行補助，加大農村勞動力轉移和新型農民科技培訓力度，進一步擴大小額擔保貸款規模，鼓勵和促進創業；六是擴大和促進消費，認真落實家電下鄉、汽車摩托車下鄉等政策，及時審核兌付補貼資金，并積極推廣家電以舊換新工作，擴大農村消費；七是加大保障性住房建設，將住房保障所需資金納入年度預算安排，積極爭取上級專項資金，推進廉租住房、經濟適用房建設和農村危房改造。

（二）深入打造“建設性財政”，促進社會經濟發展。

積極實施“四大戰略”，加大“經營財政”的力度，在抓好“吃飯財政”的基礎上，打造“建設性”財政，加快提升土地運作、資本運作的能力水平，為城市轉型籌集更多資金；準確把握國家宏觀經濟政策，積極向上爭取資金；進一步完善信用擔保體系，支持籌融資平臺、擔保平臺、地方銀行的發展壯大；加大土地經營使用權、國有資產經營處置權等公共資源經營力度。

（三）深入推進“民生工程”實施，促進民生保障水平提高。

重點圍繞十個方面實施好56項公共財政政策，一是足額落實好民生工程各項配套資金，并確保及時撥付到位；二是加大財政對教育、衛生、就業、住房及社會保障的支持力度，大力完善覆蓋城鄉的財政社會保障網絡，實現“幼有所學、老有所養、病有所醫、貧有所居、危有所扶、困有所濟”；三是大力支持舊城改造、城市垃圾和污水處理、環境保護工程等，為百姓建設一個幸福和諧的美好家園。

（四）深入推進新農村建設，加大“三農”投入力度。

突出抓好四項工作：一是完善和強化惠農補貼政策。進一步完善糧食直補、農資綜合補貼政策，增加農民收入，提高農民種糧積極性，并加大生豬、油茶生產等政策扶持力度。二是夯實農業基礎設施。做好小型農田水利建設，不斷推進農業綜合開發，加快病險水庫除險加固，增強農業防災減災能力，改善農業生產條件。三是促進現代農業建設。進一步整合支農資金，支持現代農業項目和農業產業化“雙十雙百雙千”工程，著力將宏明食品、春來食品、天綠現代農業園、紅鯽魚、長平黑山羊等打造成省內外知名品牌，加大財政扶貧開發投入，完善政策性農業保險。四是深化農村綜合改革。完善和落實農墾企業“兩田制”，同時，統籌城鄉一體化發展，重點扶持小城鎮建設，大力支持新農村建設。

（五）深入推動財政各項改革，促進財政收支管理規范化。

一是深化預算管理制度改革，深化以規范支出管理為重點的國庫集中支付制度改革，推動部門預算制度改革，深化執收執罰部門收支完全脫鉤管理改革，不斷完善全縣所有部門的收支管理；二是推動公務卡管理改革，不斷規范公務消費支出管理；三是深化鄉財縣管鄉用改革，完善財政惠農資金“一卡通”撥付制度，不斷規范鄉鎮財政收支管理；四是深化政府采購管理改革，完善招投標管理制度，不斷擴大政府采購范圍和規模，為政府節約更多的資金。五要穩步實施事業單位績效工資改革，要妥善處理各方面關系，按照省委、省政府的統一部署，有序推進。

（六）深入開展財政監督檢查，促進財政管理水平提高。

一是強化財政監督檢查。認真實施《省財政監督條例》，完善和創新財政監督檢查方式，建立健全覆蓋財政運行全過程的監督機制。要加大專項投資監督檢查力度，重點加強對擴大內需、國債等新增投資的監管，開展非稅收入征繳和財政票據管理情況專項檢查，并認真開展好會計信息質量檢查。二是建立健全相關制度辦法，加強財政支出績效管理，按照“先簡后繁、先易后難、由點及面、逐步推開”的原則，扎實開展績效評價工作，提高財政資金使用效益。三要建立健全“小金庫”防治的長效機制。要鞏固“小金庫”治理成果，按照《省關于建立和完善防治“小金庫”長效機制的意見》的要求，堅持“標本兼治、糾建并舉”的原則，結合實際制定出操作性、制約性、威懾性強的具體措施，建立和完善“不愿、不能、不敢”設立“小金庫”的長效機制，實現“徹底清理‘小金庫’”的目標。

第10篇

出納是指按照有關規定和制度，辦理本單位現金收支、銀行結算及有關賬戶，保管庫存現金、有價證券、財務印章及有關票據的總稱。下面是下面是小編為大家整理的關于房地產出納述職報告范文，如果喜歡可以分享給身邊的朋友喔!

房地產出納述職報告范文1時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度，在領導及同事們的幫助指導下，通過自身的努力，我個人無論是在敬業精神、思想境界，還是在業務素質、工作能力上都得到進一步提高，其工作總結如下：

一、日常工作

1、收費。

2、依據現金收支單據編制收支日報、收入日報、收入月報及出納帳，由會計員審核簽名。

3、清點庫存現金(其中包括賬面備用金、公寓備用金及按金，墻磚費、內部賣廢品費)。

4、查詢銀行余額與帳面余額核對清楚，并查詢已開發票的金額是否到帳。

5、收入存行(將日常的收入及公寓的收入分別存入農業銀行及農村信用社)。

6、報銷及借支(由經辦人、部門主管、會計員簽字后方可支付現金。

7、登手工銀行日記賬及現金日記賬。

8、支票、法人章及網上銀行u盾的保管。

9、停車場月?？ǖ脑O置與發放(業主來收車位需發月?？ǎ礃I主交的管理費來設置使用日期)。

10、工資的發放，制工資發放表(轉賬工資及現金工資)，核對員工的帳號與金額，開支票在銀行轉帳。

11、每個星期五準備備用金退裝修按金。

12、會計每三個月會打交款通知單，將其裝訂好，以便查閱和統計繳費戶數。

二、工作中遇到的問題

在工作中如遇到自己無法解決的問題，應請示領導給予提示或是解決問題的方法。

房地產出納述職報告范文2不知不覺加入到公司這個大家庭已經一年了，時間說短不短，說長不長。但這段時間給我的感覺卻是非常親切，親切的領導，親切的同事，也非常的溫馨，溫馨的工作環境，溫馨的工作氣氛。過去的近一年的時間里發生的點點滴滴，更是讓我時?；匚叮瑫r常想念。在公司的這段時間，不僅認識了這么多好同事，更多的是學到了很多東西，以前對房地產一無所知的我，現在也能多少了解一些，也能協助銷售人員簽定購房合同，這對我來說是很大的收獲。在新的一年即將到來的美好時刻，我把自己這一年來的工作做了一個總結，有值得驕傲的工作成績，也有不足的工作缺點，也希望通過總結，對自己有一個正確的認識，也請領導，同事對我的工作進行監督。

作為一名財務工作人員，一名出納，我非常清楚自己的崗位職責，也是嚴格在照此執行。

1、嚴格執行庫存現金限額，把超過部分按時存入銀行。

審核現金收支憑證，每日按憑證逐筆登入現金日記帳。

2、嚴格保證現金的安全，防止收付差錯。

對收入和付出的現金及支票都由我和主任雙重復核，以確保準確無誤。

3、堅持每日盤點庫存現金，做到日清日結。

這樣一來，問題便不會留到隔日，及時發現，及時改正。嚴格遵守銀行結算紀律，對拿去銀行的票據做到填寫無誤，印鑒清晰。

4、嚴格審核銀行結算憑證，處理銀行往來業務。

對業務單位交來的支票，在收到支票時，認真審核該支票的金額，日期，印鑒，然后正確填寫銀行進帳單。堅持做到每日序手工登記“銀行存款日記帳”。

5、隨時掌握銀行存款余額，不簽發空頭支票。

保管好現金，收據，保險柜密碼，印鑒，支票等。妥善保管好收付款憑證，月末準確填寫好憑證交接單，及時傳遞到集團公司分管財務手里。對于這快日常工作，自我經手以來，沒有出過任何差錯，我想這一點應該是值得驕傲的。

6、每月編制工資報表，到月底及時匯總各部門當月考勤情況，詢問領導當月工資是否有變化，然后根據其編制工資報表，編制完畢先交由主任審核，審核無誤后，交由總經理簽字確認。

最后是在工資的發放過程中，做到認真仔細，不出差錯，在這點上，我有過一點失誤，雖然及時糾正了，但也是我值得提高警惕和需要改正的地方。

7、我手里還有一塊就是和房地產業務有一定關系的工作，就是去集團公司給媒體及相關業務單位請款。

領導剛交給我這份工作的時候，我并沒有把它和業務聯系在一起，只是廣宣部的同事將單據及請款單填好簽好字后，我便盲目的就拿到集團公司，一旦分管會計問到我相關問題，我便是一問三不知，只好又回來問廣宣部的同事，這樣既浪費了時間，又給人留下不好的印象。經過主任和廣宣部同事的指導，我逐漸對房地產廣宣方面有了了解，后來再去請款，也順利了很多，也節約了很多時間。而且，我將請款這項工作用細致的表格健全，做到有據可查，也便于年終統計。

當然，一年的工作要用文字寫完，肯定是不太完善，特別是做出納，本身就是做一些日常性的事務，而且涉及到一些保密制度，所以我就總結到這里，以后工作上有有待提高的地方，請領導和同事多指導，爭取在新的一年里，把工作做得更細，更完善，不出癖漏。

房地產出納述職報告范文3在--年的這一年度中，我繼續擔任公司的出納一職，主要負責中融信、中大南分的出納工作以及統計填報工作。現將這一年的工作總結如下：

一、工作方面：

(一)在出納工作上，主要有銀行結算業務、現金收付業務、保管。

1、以票據結算的方式到銀行進賬付款。

主要支付了中融信辦公室的物管費、房租、水電費、空調使用費;營銷部門的廣告策劃費;設計費、測繪費;工程裝飾費;律師顧問、稅務咨詢費等。中大南分方面主要支付給森林故事物業管理公司以及貴陽市住房和城鄉建設局。

2、按時依據實際發生的業務和會計憑證登記現金日記賬、銀行日記賬。

3、根據每月銀行對賬單編制銀行余額調節表。

4、定期或不定期進行現金盤點并編制現金盤點表。

5、各月經過余額調節后賬實相符，未出現金額上的較大誤差。

6、做好會計憑證的保管工作。

積極配合每月審計部門的內部審查。

7、工資發放方式改革，改現金發放為發到銀行卡上，采用網銀轉賬方式發放，方便快捷且不易出錯。

8、為中大森林故事的業主開不動產銷售發票，收取維修基金、水電煤氣、可視對講、房款面積差價等款項。

今年共有大約17家業主來辦理發票，2人購買了森林故事四個車位。

9、到南明區地方稅務局、南明區國家稅務局辦理中大公司納稅申報、發票購買相關事宜。

后因為稅務申報改革，先是零申報企業采用短信申報方式，后稅務局開始采用聯網申報。年初新版發票開始使用，原手開發票統一更換為機打發票，參加了稅務局組織的對于機打發票開具的相關培訓。

10、從去年9月底到今年9月底為止，每周日在中大國際廣場售樓部擔任財務收銀員，主要收取認籌會員費、商鋪以及房屋的首付款。

收款開具的收據、金額在每日工作結束后按時統計，并由當日值班會計、銷售部負責人簽字核對。期間參加過三次中大國際廣場的解籌活動、一次正式開盤活動。工作結束后，所有收據、代金券以及售樓部財務室鑰匙一把都已交還至會計處。

(二)對于統計填報方面：

1、數據都是據實填寫，并已按時將月報、季報上報到南明區統計局、貴陽市統計局。

因中融信項目還未動工、中大南分未有項目，因此每個月填報的數據基本保持不變。

2、統計局組織的培訓都已參加，統計政策的變動以及報表內容的改變都已掌握。

3、遵守統計法以及統計政策的各項規定。

二、工作中存在的問題以及反思：

(一)本職工作上基本做到了認真負責，但也出現了一些疏忽，對此我進行了深刻的自我批評與檢討。

財務工作首先需要謹慎，要嚴格按照公司的財務規章制度辦事，每付出去的一筆款項不僅需要各位領導的監督，更需要我們財務人員的謹慎，金額過大時就算手續齊全也應當再次向領導確認。但是我在這一點上確實存有失誤，今后定當時刻警醒，提醒自己嚴格按照出納的崗位職責和規范做事。出現的`一些失誤對于我來說是一次教訓，也是一次成長，從中學到的東西將會使我今后的工作更加完善。

(二)需要不斷加強專業學習。

在今年參加了會計資格證書的考試，并順利通過。由于今年全省會計從業證書考試時間的大調整以及初級考試的報名時間錯過等原因，原定于今年繼續參加會計初級資格的學習調整到明年，希望通過更多的學習來加強我的工作技能。

同時，對于房地產行業的諸多知識我還了解得不夠，身為房地產行業的一名出納，更要立足于長遠的職業發展，因此了解整個房地產行業的情況以及房地產行業的相關稅法等是非常必要的。

(三)參加工作已經一年有余，對于出納的工作內容已經基本掌握。

財務工作很多時候都是重復性的工作內容，但出納只是財務的初級，還有更高深的東西值得我學習。同時我也希望接觸一些其他的挑戰，畢竟我剛參加工作不久，需要學習的東西還很多。要專精也要博識，這樣將來才能更好地為公司創造效益。

(四)在工作中團結同事，和睦相處。

我參加工作時間短，各方面都缺乏經驗，因此需要虛心像各位同事學習。在能力范圍內，幫助同事解決遇到的問題，努力與大家創造和諧的工作氛圍。

房地產出納述職報告范文4自6月份入職以來，主要從事公司財務部出納一職。在部門中我們的每一名財務人員都有自已收獲，盡管職位分工不同，但是能看到每一位同事盡職盡責的為公司的發展做出的奉獻。同時對我來說更是一份磨練自己意志力、提升自我能力、展現自我價值的一個機會。

在工作期間，能夠按時保質保量的完成領導交予的工作，并且從這份工作中，讓我學到了更多的業務技能及為人處世的道理。下面我將針對我近五個月以來的工作做出簡要回顧和總結。

一、主要工作內容。

嚴格按照公司財務制度要求，辦理費用報銷，現金、銀行的收付業務;協助完成金蝶財務軟件的安裝、調試及模板的修訂;完成與銀行相關的業務，支票、憑證的購買，對賬單據的打印、校對;認真登記日記賬、銀行存款日記賬，保證日清月結;保管庫存現金、有價證劵、公司資料及有關印章;登記支票和公司資料使用情況;完成記賬憑證的填寫，打印，歸檔;按月統計當月合同的類型涉稅金額代下個月粘貼印花稅票;按月編制銀行余額調節表，現金盤點表等財務相關報表;協助部門領導完成《財務支付程序》、《差旅費程序》、《采購立項程序的》、《固定資產管理程序》、《財務保密清單》等文件的修訂;與財務公司聯系開立一般賬戶的相關事宜。

二、其他工作內容。

完成財務經理交待的其它財務相關工作，如：財務用辦公用品的采購等;協助綜合管理部完成公司籌備期間的辦公用品的采購，快遞的收發，與物業公司的交涉及住房公積金的開戶等先關事宜;協助綜合管理部組織公司第一次秋游活動;加入高端座談會會務組，并配合領導完成高端座談會的物資采購及會場布置等相關工作。

三、工作進展及心得。

作為一個合格的出納，必須要學習、了解和掌握政策法規和公司制度，不斷提高自己的業務水平和知識技能。也深刻了解到出納人員要有較強的安全意識，現金、有價證券、票據、各種印鑒，既要有內部的保管分工，各負其責，并相互作用。

在工作期間，我會嚴格要求自己，具有較強的.責任心和進取心，工作熱情度較高;樂于與他人溝通，有很強的團隊協作能力;責任感強，切實完成領導交付的工作，和公司同事之間能夠通力合作，關系相處融洽而和睦，配合各部門負責人成功地完成各項工作;積極學習新知識、技能;注重自身發展和進步認真、高效的做好領導布置的每一項任務，能夠做到在工作中發現問題，總結問題，在細節上出現的漏洞，能夠及時的改進;在此，我非常感謝部門的領導和同事對我的工作期間的耐心幫帶，感謝我的同事對我工作中出現失誤后給予及時的提醒和指正，能夠讓我在處理各種問題時考慮得更加全面，正確對待自己，找準不足之處，迎接新考驗和挑戰。

通過近五個月的工作，我覺得自己還有一些不足之處，需要在今后的工作中不斷加以改進。

文字功底差，在個人工作匯報等工作報告中語言、措辭等運用不當;對待工作不夠嚴謹，多次出現不應該發生的小錯誤;工作中，與同事之間的溝通力度不夠;

四、20--年工作計劃。

新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰，我決心再接再厲，更上一層樓。在新的一年，我需要認真的審視自己，將自身的問題、缺點一個個消滅掉。

那么，在本職工作上的計劃及方向：對待工作上，需要嚴格執行現金管理制度，認真掌握庫存限額，按現金收付記賬，憑證辦理收付，金額方面要當面點清，防止工作出現拆錯。

做好現金、銀行存款日記賬，做到日清月結，保證賬證相符，賬款相符，存取與銀行賬目相符的工作。

及時核對銀行存款，做到賬款相符;管理好相關憑證，防止丟失。

不斷學習，不斷提高業務水平，與部門會計人員密切配合，做到相互支持、配合默契。

在個人能力上，我需要得到以下進步和提升：

需要要進一步加強文字綜合能力，在個人報告上要書寫嚴謹、措辭得當。

工作中要更嚴謹細致，確保不出任何差錯。

提高自己與公司各部門成員的溝通能力及團隊協作能力。特別是和工商、稅務、社保等單位的外聯溝通能力。

五、總結。

在這短短的幾個月的工作中，所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進在以后的工作中我將加強學習和掌握財務各項政策法規和業務知識，不斷提高自己的業務水平，加強財務安全意識，維護個人安全和公司的利益不受到損失，做好自己的本職工作，和公司全體員工一起共同發展。

再次也真誠的感謝幫帶過我的部門領導，感謝你們對我工作期間的幫帶及指導，才能讓我有了今天的進步和成長。

在新的一年，我將會盡最大努力，和你們一起共同進步、學習，為我們的公司做出小小的貢獻。

房地產出納述職報告范文5財務的工作是不能容的絲毫馬虎,財務人員的工作報表是絕對保密的,這會直接影響到一個企業的運行。因此,在平時的時候,需要制定一個完善的管理體系,房地產商對于財務出納看的更加重要,下面為朋友們介紹房地產建筑企業財務出納述職報告,大家可以參考。

時間如梭,轉眼間又跨過一個年度之坎,回首望,雖沒有轟轟烈烈的戰果,但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。

年初,置業公司經營管理模式調整,財務工作并入財務部;客旅分公司人員分流,財務工作又并入財務部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現,出納核算、財務管理工作納入財務部。--年-月份集團公司推出財務合同管理月,財務部被推向了陣地最前沿;--年-月份集團公司實際預算管理,財務部是沖鋒陷陣的先鋒隊。公司內部,要求管理水平的不斷地提升,外部,稅務機關對房地產企業的重點檢查、稅收政策調整、國家金融政策的宏觀調控,在這不平凡的一年里全體財務人員任勞任怨、齊心協力把各項工作都扛下來了,下面總結一下一年來的工作。

一、職能發展

過去的一年,財務部在職能管理上向前邁出了一大步。

1、建立了成本費用明細分類目錄,使成本費用核算、預算合同管理,有了統一歸口的依據。

2、對出納報表進行梳理、格式作相應的調整,制訂了出納報表管理辦法。

使出納報表更趨于管理的需要。

3、修改完善了出納結算單,推出了出納憑證管理辦法,為加強內部管理做好前期工作。

4、設置了資金預算管理表式及辦法,為公司進一步規范目標化管理、提高經營績效、統籌及高效地運用資金,鋪下了良好的基礎。

公司推出“財務、合同管理月活動”,說明公司領導對財務、合同管理工作的重視,同時也說明目前財務管理工作還達不到公司領導的要求。

為了使財務人員能充分地認識“財務、合同管理月活動”的重要性,財務總監姚總親自給財務部員工作動員,會上針對財務人員安于現狀、缺乏競爭意識和危機感,看問題、做事情缺少前瞻性,進行了一一剖析,同時提出財務部不是核算部,僅僅做好核算是不夠的,管理上不去,核算的再細也沒用,核算是基礎,管理是目的,所以,做好基礎工作的同時要提高管理意識,要求財務人員在思想上要高度重視財務管理。如對每一筆經濟業務的核算,在考慮核算要求的同時,還要考慮該項業務對公司的現在和將來在管理上和稅收政策上的影響問題,現在考慮不充分,以后出現紕漏就難以彌補。針對“財務、合同管理月活動”進行了工作布置。

1、根據房地產行業的特殊性結合公司管理要求對開發成本、期間費用的出納二級、三級明細科目進行梳理,并對明細科目作簡要說明,目的,一是統一核算口徑,保證數據歸集及分析對比前后的一致性;

二是為了便利各責任單元責任人了解財務各數據的內容。這項工作本月已完成,并經姚總審核。目前進入貫徹實施階段。

2、配合目標責任制,對財務內部管理報表的格式及其內容進行再調整,目的,一是要符合財務管理的要求;

二是要滿足責任單元責任人取值的要求及內部考核的要求。財務內部管理報表已經多次調整修改,建議集團公司對新調整的財務內部管理報表的格式及其內容進行一次認證,并于明確,作為一定時期內相對穩定的表式。

3、針對外地公司遠離集團公司,財務又獨立設立核算機構,為加強集團公司對外地公司的管理,保證核算的統一性、信息反饋的及時性,提出了與駐外地公司財務工作聯系要求。

--月份與寧波公司財務進行交流,將財務核算要求、信息傳遞、對外報表的審批程序、上報集團公司的報表都進行了明確。

4、對各公司進行一次內部審計,目的,是對各公司經營狀況進行一次全面地了解,為今后財務管理做好基礎工作。

5、根據公司的要求對部門職責進行了修改,并制訂了部門考核標準。

為了使出納核算工作規范化,重新提出《財務工作要求》,要求從基礎工作、出納核算、日常管理三方面提出,目的是打好基礎。內部開展規范化工作,從出納核算到檔案管理,從小處著手,全面開展,逐步完善財務的管理工作。

6、出納知識的培訓,我們從三方面考慮培訓內容,一是《出納法》,要了解出納知識,首先要了解這方面的法律知識;

二是出納基礎知識,非專業人員學習這方面知識的目的要明確,目的是為了看懂出納報表,為了能看懂報表,就要了解一些基礎的東西;三是如何看報表,這是出納知識培訓的重點。

經過調研、溝通、設計,于--年--月推出《成本費用明細分類目錄及說明》;于--年--月--日推出《出納報表管理試行辦法》;--年-月--日推出《出納憑證管理試行辦法》。出納報表推出執行-個月后,從出納報表格式設置上看,報表格式設置還是比較科學,能比較清晰地反映出納的有關信息。但房地產行業的特殊性,銷售收入與結算利潤有一個時間上的差異,這樣“損益明細及異動情況表”就無法全面反映出損益情況,需要增添一個表補充;另外需要增添反映“財務費用”的報表。這樣對一個公司的財務狀況能較全面地反映。

出納憑證使用涉及到每個公司和部門,下文后財務部進行電話通知,-月份實行逐步換新的辦法,-月份要求全面試行。試行一個月時間來看,主要暴露出來的問題是單子如何填寫與審批程序怎么走。針對這些問題,我們組織各公司綜合管理人員進行交流,明確有關事項,解決設計上的不足。--年-月份,針對出納憑證管理試行情況,再一次征求各公司對報銷單據意見,根據大家的建議,對出納結算單據作進一步完善,并于--年-月--日下發了有關規定。

經過財務合同管理月活動,財務部的管理意識加強了,管理能力也得以提高,財務部從出納核算向財務管理邁出了關鍵的一步,但我們的管理水平離公司發展的需要還有很大的差距,需要我們不斷地完善和提高。

二、職能管理

(一)核算工作

核算工作是本部門大量的基礎工作,資金的結算與安排、費用的稽核與報銷、出納核算與結轉、出納報表的編制、稅務申報等各項工作開展都能有序進行、按時完成。

1、出納審核

出納審核是把好企業經濟利益的關鍵,嚴格按有關規定執行,決不應個人面子而放松政策。如--家園項目地處余杭--,根據稅法規定建筑安裝工程專用發票必須使用項目地稅務機關提供的發票,否則建設單位不得在稅前列支,為此我們對工程發票的來源嚴格審核,并將此項規定傳達到項目公司,目前工程量大的施工單位均在當地稅務機關辦理相關手續,并使用當地稅務機關提供的發票。在審核中發現一些臨時工程、零星工程的施工發票未按規定辦理,我們在嚴格審核退回的同時,幫助他們聯系稅務機關如何開具工程發票的事宜,使企業雙方利益都得到有效的保障。

2、材料核算

材料占工程成本比重較大,同時也是保證產品質量的重要因素之一。通過甲供材料的方式,解決了這方面的質量問題,但在價格這個不確定因素上難以控制,從下半年開始建筑材料價格不斷上升,甚至出現斷貨現象,特別是水泥價格翻一番,還提不到貨,為了確保工期順利進行,配合材料部門調整采購結算方式,由原來的先提貨后付款改為先付款后提貨。

公司與供貨商結算材料款一般較遲,現在送貨清單是在結算時才轉到財務,一是造成財務不能及時向用料施工單位結算材料款,二是由于時間較長給財務與施工單位核對增加難度,已發現過送貨清單的領用人簽字與用貨單位的簽字不符的問題。

在材料采購調撥過程中,我們感覺在材料管理的“采購——供貨——結算”三個環節中,我們只掌握了兩頭,對供貨這一環節掌握不夠,材料供應均由廠家與施工單位交接,我方是否參與驗收不清楚,因收貨單上無我方人員的驗收簽字,這就無法掌握材料實際到場的品質與數量。如-月份與施工單位核對鋼材時發現同一份“供貨單”,施工單位提供的“收貨聯”與廠家提供的“結算聯”在鋼材等級上出現差異,經核實,是廠家供貨時未注明等級,發現后也未及時補救,只在“結算聯”上進行了修改。提醒我們如何管理好材料“采購——供貨——結算”三個環節,特別是供貨環節監控管理。

3、出納內部報表執行

對-月份出納報表審核中發現存在的問題,如:①---公司的“費用明細表”明細目錄未按新規定執行,使用的仍然是老格式,發現后要求重新調整編制;②--公司未按新表編制,因為信息傳遞上的出了問題,已通知從-月份報表按新表式編制。對這件事的反思,一項新工作的推行,一是要責任人大力宣傳并監督執行,二是執行人足夠重視并自覺執行,只有這樣一項新工作才能有效地推行。

對出納報表推出執行-個月后進行反檢,從出納報表格式設置上看,報表格式設置還是比較科學,能比較清晰地反映出納的有關信息。但房地產行業的特殊性,銷售收入與結算利潤有一個時間上的差異,這樣“損益明細及異動情況表”就無法全面反映出損益情況,需要增添一個表補充;另外需要增添反映“財務費用”的報表。這樣對一個公司的財務狀況能較全面地反映。已設計好“出納報表(內)ⅳ《經營情況表》”和“出納報表(內)ⅴ《融資及融資成本情況表》”。并布置集團公司和--公司在編制-月份報表時試行。本打算在-月份報表中全面推廣,因這項工作的前期工作量較大,由于-月份開展稅務自查工作把此事擔擱了,要求-月份落實執行。

4、銷售管理

春節前后按揭放款緩慢,針對這個問題,姚笑君副總裁親自督陣,由財務部與銷售部門進行了核對查明原因,并催促銀行放款。并明確了職責,按揭資料由銷售部門負責,整理完整的資料提供給按揭放款銀行的同時,將名冊報財務部,財務負責催放工作,在規定放款期限內未放款的由財務與銀行交涉并查明原因。

-月份公司加強了財務部銷售管理力量,加強了對銷售臺帳的審核,加快了財務銷售明細的編制,及時與銷售置業部的銷售月報表進行核對,并對銷售計劃完成情況、銷售政策執行、未收款原因進行分析,提出有關措施。如:從-月份開始銀行有關個人住房貸款的門檻提高,要求客戶提供的資料增加和貸款額度的控制,建議置業部在簽約及辦理按揭前與客戶說明情況,或了解清楚客戶的相關信息,避免按揭辦理后反復工作;對銀行提出的黑名單客戶抓緊催促辦理相關手續,并對這批客戶多加關注。

5、稅務政策及納稅申報

運用稅務政策,向稅務機關申報集團公司向下屬子公司計提管理費的申請,經--市地方稅務局檢查審核于--年月--日下文批復同意--建設集團有限公司對--山水人家置業有限公司、--坤和建設有限公司等-戶企業按不超過當年銷售收入-%的比例提取--年度總機構管理費。--年出納決算中集團公司向山水人家置業公司提取了--萬元。對--年養老保險進行清算,整個集團養老保險分-個公司交費。這樣利于管理,對該項費用支出便于掌握,主要還是有利于接受稅務與社保的檢查。--年度,山水置業公司產生利潤,為彌補以前年度的虧損,我們做了稅務審計和申報工作,經多方努力于--年-月獲得所得稅退稅返還--萬元。

(二)審計工作

1、--置業公司一期交付結算后產生了利潤,在進行所得稅申報的同時,辦理以前年度虧損彌補申報。

為彌補以前年度虧損委托--天瑞稅務師事務所對山水置業公司--年、--年及--年進行了稅務審計(--年、--年已審計過),出據的審計結果符合公司利益,西湖區地方稅務征管局已對山水置業公司前五年的虧損進行了核實。2、委托--興合出納師事務所對集團公司、山水置業、--置業、客運中心、集團合并報表進行出納審計,審計的目的是為了融資的需要。已取得了集團公司、山水置業、--置業、客運中心審計報告,審計報告出據的審計結果基本符合公司要求。集團合并報表的出納審計報告經過蹉商獲得了有效的出納審計報告。

3、委托--興合出納師事務所對集團公司增資的驗資工作,已取得有效的驗資報告。

4、-月份對各公司財務狀況進行了一次審計;

--月份對客旅分公司--年經營進行了內部審計;對投資企業彩虹城項目的--年出納報表進行復核;-月份對社區服務公司--年經營情況自查工作進行了布置,并進行了財務審計。

5、今年房地產行業是稅務機關重點審查對象,為此我們在-月份已對--年的有關出納資料進行復檢,做好有關準備工作。

-月-日,--市審計局前來對山水置業公司進行稅務的延伸審計,由于準備充分,審計后對我們的出納核算規范性給予肯定。

6、--年-月--日,--市地方稅務局稽查二局召開屬管轄的下房地產企業稅收繳納情況稽查工作會議。

本次稅務大檢查在全省范圍開展,會上對稅務大檢查工作進行了布置,稅務大檢查工作分三個階段,第一階段,為自查階段,時間從-月--日至-月--日,給企業一個補交的機會;第二階段,為市地方稅務局稽查二局對重點企業進行稽查,時間從-月下旬至-月底,對以下三類企業為必查對象:①自查情況空白的;②銷售利潤率不到-的;③不交自查情況表的,另外按自查戶數的--%比例確定重點檢查對象;第三階段,為省局重點檢查。

公司領導對這次稅務大檢查工作非常重視,姚笑君副總裁會后親自布置了自查工作,要求財務人員全力以赴做好自查工作,經過--天的奮戰,完成了自查工作。在自查申報過程中,認真對待稅務機關的查詢,在姚笑君副總裁統一部署下順利通過自查申報,未將我公司列入重點檢查行列。

第11篇

轉眼間即將迎來新的一年，作為財務人員，需要對以往的工作進行總結，積累經驗之余也為了看清今后的方向，并不斷地進步。下面由小編給大家帶來公司財務年度工作個人總結范文，共同閱讀吧!

公司財務個人年度工作總結范文(一)

忙碌、緊張、有序的20X年即將成為歷史，一年來財務部隨著公司驕人的業績一塊成長，取得了很多方面的成績，做好了帳目及報表，做好了部門核算及財務管理，為公司業務發展提供了良性財務平臺。我們的工作總體來講主要在以下五大方面取得了長足的進步：

一、財務制度建設

財務部在為期一年的工作中，強化了內部控制、預算管理、風險管理，加強了財務內部控制的力度，健全、完善了內部財務規章制度。

1、內部控制：一個公司要穩定、健康的發展，完善的財務管理制度必不可少。由于公司業務的高速增長，以前年度制訂的財務管理制度和流程，有些已經不能滿足公司財務管理的需要，有些已經與公司當前的實際情況脫節，財務部組織部分人員對公司全部的財務管理制度重新進行了討論。首先，修訂了財務內部控制制度，對售后直銷的財務流程重新進行了規范;其次，財務部結合聯絡處工作的開展，又把出差管理進一步深化，制定了新的出差管理辦法，制定了公司內部的下縣費用報銷標準;另外，我們還推出了一系列新的財務管理內部控制制度，在此不再一一列舉。

2、預算管理：預算管理對我們公司在年初來講還是一個新事物，相對于新劃分的五個分公司以及新設立的16個聯絡處來講，沒有現成的模式、經驗可循，所以年初費用預算制度的制訂和執行的難度也就可想而知。但隨著財務跟進，對可控性費用控制力度逐漸加大，費用預算越來越合理，對降低公司費用、防范不合理開支起到了不容忽視的效果。同時該項工作已成為公司財務管理的一個基礎組成部分，每月25日費用預算在全公司范圍內已經深入人心。

3、風險管理：對于財務風險的管理也是從年初才開始正式起步，并對全年的工作起到了良好的效果。財務部實現對風險的管理目前僅處在一個基礎階段，例如庫存商品庫齡分析、超長期應收應付款分析等。庫齡分析在公司范圍內得到認可后，計提的超長期庫存跌價準備，更是為各部門合理反映當期利潤提供了一個可靠的保證。經過一年的內部實踐，財務現在具備一定的預防風險的能力，及對風險快速反應的能力。積極而穩妥的財務政策，規避了公司很多財務風險、法律風險。

二、核算體系建設

進一步理順了財務帳目，建立了一套符合本單位實際的財務核算體系，使得財務對業務活動的反映更為真實、及時、合理，趨于規范化。在充分考慮和利用財務軟件功能的基礎上，針對公司機構體制的調整，對會計各科目，特別是一些陳年老帳和歷史遺留問題，承上啟下，銜接以往，投入專人進行查證落實，理順了帳目，使得整個核算體系更為清晰、合理，滿足管理的需要，具體有以下幾個方面：

1、建立公司垂直管理的財務管理體系、理順公司各業務及綜合部門的核算體系，相關財會人員潛心鉆研，力求將資料、帳目、報表作到準確、完整、精益求精。

2、建立5個批發分公司帳務核算體系，基本滿足內部管理數據的需求。5個批發業務的分公司，獨立核算各自的利潤，分別與廠家進行往來業務核對。對各自的經銷商既相互獨立又合并統一的與之進行業務往來和帳務核對。各分公司的財務主管在5個分公司業務處理上發揮了關鍵性的作用，對上家調價的計算、核對，對下家的調價的核對、計算，各種采購、銷售政策的執行與掌握上起到了積極的作用，對店員獎勵的兌付與核對，起到了嚴肅把關的作用。

3、理順售后部帳務：該部門前期帳目由于各種原因較為混亂，內部財務核算及管理不夠健全，針對上述請況，財務部采取有力措施，在人員、資源等方面重新進行了配置，取得了顯著成效：

a、理清各種往來賬項：針對前期往來賬項不清等實際情況，售后部財務與廠方人員、有關客戶逐筆核對賬務，有的甚至從開始發生第一筆業務時核對起。通過核對單據，發現了一些以前未入賬單據，并使客戶確認，為公司挽回了損失。經過核對、調整，現在各種往來賬項已達到了賬賬相符、賬實相符。

b、加強內部控制，完善核算流程：售后部現有多個核算單位，每個核算單位都有大量保修工單、維修工單、出庫單、入庫單、發票等原始單據的傳遞、及款項的流轉，針對前期存在的單據傳遞不及時等問題，制定了財務工作流程、舊配件收發流程、檔案管理規定等文件，對配件的收發存、單據的傳遞、款項的流轉、財務資料的保管等作出了具體、明確的規定，對保證公司資產的安全、完整具有重要意義。

c、推進公司信息化建設，建立完整的核算體系：售后部賬務完整、全面的核算是十分必要的。由于售后核算的特殊性，售后財務核算前期一直沿用手工記賬，并需要記錄幾個店面的庫存明細賬，不但工作量繁重且容易出錯，工作效率較低，成為售后財務工作的一大障礙。針對上述情況，在五月份為售后財務選用一套財務軟件替代手工記賬。期間需要建立商品目錄、期初建賬、建立適合售后業務特點的核算方式等大量工作，為不影響月底整體核算，售后財務人員自愿加班加點工作，使財務軟件的運用取得了成功，并極大的促進了售后財務工作的開展。現在售后財務人員在各店面對賬、盤點，可方便的通過互連網直接調用賬套，提高了工作效率，并保證了工作質量。通過以上三個方面的工作，現在售后財務核算井然有序、全面、客觀、真實、準確，并及時報送，保證了整體財務核算的順利進行。

4、理順直銷分公司帳務：直銷公司下設網點多，商品品種繁多，帳務處理上比較瑣碎，工作量大。經過財務人員潛心攻關，多次調整核算方案，使這一問題得到了妥善解決。

5、理順網絡部帳務：由于較為復雜的原因，該部門帳務設置曾經與總公司有些脫節，存在庫存商品及材料不能清楚反映、對應收款項的管理不夠清晰和及時等諸多問題。經過相關財務人員的清理和調整，20X年上半年已經將以上問題全部解決，使該部門財務核算與財務管理提高到與5個批發公司同一水平。

6、在各個公司各自獨立核算的基礎上，財務部為各分公司建立了共同的財務標準，對業務部門的業績考評提供了公開公平的競爭平臺，并適當精簡了財務流程，提高了工作效率。

三、財務管理體系建設

一年來，在公司領導的大力支持和各部門經理的積極配合下，財務管理水平進一步提高，更上了一個臺階。由于專業人員配備齊全，會計核算進一步細化，帳目理順，使會計主管從繁雜的日常帳務中抽身出來，投入時間

和精力參與到了財務管理中去，而不是只埋頭記帳、算帳，譬如，費用的審核，增值稅專用發票進項的索取與管理、銷項的計算開具與管理、代墊付款協議的審核，采購政策、銷售政策的事前了解、事中監督、事后核對，應收款項的核對與催收，應付款項的核對等方面，這些工作的逐步開展，對防止壞帳的發生、業務活動的正常開展，在一定程度上起到了把關、監督作用。為了決策層的需要，我們努力建設了新型的決策支持體系：主要體現在為管理層提供內部信息，包括資本支出的效益分析、公司財務狀況和經營成果的復合分析、公司預算費用與實際費用的對比分析，等等。為了提高財務管理水平，我們采用了高效的財務系統：

1、在20X年X月份以來，公司的物流和財務處理系統二者合一，對于這個新的、內容復雜的新系統而言，它能做到多少，我們可操作多少，一切還都是未知數。經過一年來工作上的實際操作和平時組織的一些業務培訓，我們已經能熟練操作這個系統，并能提供很多方面的報表，包括對內明細至各部門的利潤表、銷售明細表、匯總表、毛利表、固定資產明細表、各種盤點表、庫齡分析表、帳齡分析表及各種對外帳表等。

2、遠程增值稅發票認證系統的采用，可以使公司及時認證進項稅發票，縮短了認證發票的時間和次數限制，提高了認證發票的及時性。

3、積極使用我們公司自己開發的盒貼回執系統，讓盒貼回執準確率達到100%。

四、財會團隊建設

1、聘用素質高、經驗豐富的專業財會人員，力求崗位需求與人員匹配。

2、長期灌輸服務意識，人人有事做，事事有落實。重視內部民主評議的情況，并及時與各業務、綜合部門溝通，了解公司員工和業務經理的需求，以及對財務部門服務質量的反饋。

3、一貫提倡吃苦耐勞、任勞任怨的作風，強化愛崗敬業精神。

4、促進團隊協作、提高團隊凝聚力。

5、創造學習氛圍，加強專業知識與專業技能的培訓，提高整體技術水平。

五、外圍關系的建立及維護，為公司爭取良好的發展環境

重視與稅務系統各個環節、各個相關單位的聯絡，策略的維護與這些人員的長期關系，積極與稅務相關部門溝通，妥善處理與具體經辦人員的關系，能在具體事宜的辦理上得到專管人員的支持，事情能夠辦得順暢快捷，使業務部門相關業務事項得以順利進行及開展。

總而言之，財務部通過一年積極穩妥的工作提升了公司內部控制的能力，壓縮了公司不合理的支出，降低了經營的不合理開支，提高了公司抗風險的能力，為公司經營決策的制定提供了真實有效的決策依據。展望公司發展的明天，我們和一線的戰友們一樣躊躇滿志，圍繞企業發展的目標參與管理，根據企業的整個運營，用數據表達出來。發展完善財務控制的手段包括堅持垂直財務系統、實行財務委派制、資金審批、重大項目聯簽等方式，隨著公司經營的發展而完善財務內部控制制度與流程等。

對風險管理的認識也要超出對部分財務風險(如存貨積壓、應收賬款壞賬等)的揭示上，上升到系統的風險管理的高度，在將來的時間里，繼續提升財務防范風險、規避風險的能力，提升應對風險的快速反應能力，繼續提升財務團隊的整體素質等。

公司財務個人年度工作總結范文(二)

回顧20X年，財務部在公司領導的正確指導和各部門的合作下，以成本管理和資金管理為重點，以務實、高效的工作作風，有序地完成了各項財務工作，有力地推動了財務管理在企業管理中的核心作用。為使財務工作進一步得到提高，現將20X年的工作做如下簡要回顧和總結。

一、認真做好了常規性財務工作

1、公司財務部每月承擔著大量的資金支付、費用報銷、記賬、票據審核等工作。同時還要配合公司的投標工作;做好大量的會計報表資料、銀行資料、社保資料等工作;每月還要辦理員工社保申報和增減工作。面對平常而繁瑣的工作，財務部能夠根據待辦事項的輕重緩急，妥善處理各項工作。及時為各項經濟活動提供有力的支持和配合，基本上滿足了各部門對我部的財務要求。

2、對日常的財務工作流程熟練掌握，能夠做到有條不紊、條理清晰、賬實相符。從原始發票的取得到填制憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和保存，從經濟合同的歸檔到各種基礎財務資料的收集，都達到了正規化、標準化。收集、整理、裝訂、歸檔，一律按照財務檔案管理制度執行，使得財務部成為公司的信息庫。

二、積極籌措資金，保證了現金流的正常化

按照公司的統一布署，有計劃、合理的安排使用資金，做到了合理調配資金，保證了工程施工過程中對各項用款的支付;保證了項目投標所需資金的使用等。對工程應收款及其他應收款做到心中有數，及時跟進，積極催要。

三、配合、協助其他部門的工作

去年在公司辦公室人員空缺的情況下，主動完成了20X年公司營業執照等相關證照的年檢工作。按公司領導的統一部署，配合相關部門完成項目投標工作。

為了提高本部門的綜合業務能力，我們在工作之余，安排學習企業會計制度，稅務制度，大家互相交流，取長補短。有效的提高了本部門的業務能力。

四、存在問題及應對方法

1、財務人員財務知識、稅務知識有待提高。針對專業知識方面應加強培訓：包括稅務知識、銀行知識、會計業務以及如何與稅務官員交流的技巧并安排專門時間進行內部學習、討論。進行部門建設，將財務人員培養成不僅能夠做好資金收付工作，還能夠充分發揮財務管理職能，增強獨立解決問題的能力。

2、制度管理方面，加大監督力度，定期對現金進行盤點，做到防患于未然。人性管理方面：加強財務人員素質教育、職業道德教育。

20X年財務部的工作在各位領導的支持和幫助下，在各部門的配合下，取得了較好的成績。20X年度，財務部全體人員在繁忙的工作中都表現出非常的努力和敬業。雖然我們做了很多工作，但是，20X年的任務會更重，壓力會更大，還有很多事情等待著我們，我們將繼續努力，以務實、積極的態度去迎接新的挑戰，積極進取，開拓創新，充分發揮財務管理在企業管理中的核心作用，為公司的發展再創輝煌!

公司財務個人年度工作總結范文(三)

回顧過去的一年，財務部在公司領導的正確指導和各部門負責人的通力合作及各位同事的全力支持下，圓滿完成財務部20X年度的各項工作。

財務工作既復雜又繁鎖，包含了大量的、須嚴謹對待的工作。在日常工作中，財務人員在借款、費用報銷、報銷審核、收付款等環節中，堅持原則、嚴格遵照公司的財務管理制度，對公司經費的使用一定嚴格執行財務管理制度，堅決杜絕不符合要求的票據，不合理的借款和費用報銷票據。做到各項開支都符合財務管理制度，從而杜絕公司不必要的經濟損失。

經費使用情況存在問題積極向有關領導匯報，公司會計核對公司所有原始單據(包括現金收入支出單、銀行單、報銷單)準確性、對于原始單據復核無誤后錄入制成憑證。

在憑證審核環節中，我們認真審核每一張單據和憑證，做到及時結算記賬，記完賬再進行檢查排序、打印憑證匯總表進行裝訂，所有記賬憑證，做到及時整理、裝訂和嚴格的保存。公司一切賬目清楚、準確，會計人員按照公司各項數據按規定編制每月、每季、全年的各種財務報表，每月按時完成各項稅費、社保的申報及繳交工作，按時提交財務報表給相關部門，更好的配合分管領導和稅務機關完成各項工作。

日常財務工作一環接一環，財務人員鼎力相助。在完成日常工作之余，還配合好公司的其他各項工作。每月核算X多人的工資，也是財務部關鍵的工作，除了計算。發放工資外，我們還要為新入職員工說明工資構成及公司相關規定，這就要求財務人員必須耐心細致，盡量做到少出差錯或不出差錯。

當然，在完成工作、取得成績的同時也還存在一些不足。比如，如何提高收費率、如何提高工作效率，在對各項經營費用的控制上，減少不必要的人工成本及費用?！敦攧帐召M制度》《財務支出制度》的建立有待進一步改進、完善。在規范財務核算程序，統一財務管理方面，這些應是20X年財務管理要著重思考和解決的問題。目前財務?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽鋇淖ㄒ抵痘共還環岣唬ぷ饜屎湍芰τ寫岣摺?/p>在新的一年，財務部人員要提高自身的工作能力，我們將不斷地總結和反省，不斷地鞭策自己，加強業務學習，能迅速、有效的處理各類事件，以適應時代和企業的發展，與各位共同進步，與公司共同成長。

公司財務個人年度工作總結范文(四)

財務部緊緊圍繞集團公司的發展方向，在為全公司提供服務的同時，認真組織會計核算，規范各項財務基礎工作。站在財務管理和戰略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質量。在20X年做了大量細致的工作：

一、嚴格遵守財務管理制度和稅收法規，認真履行職責，組織會計核算

財務部的主要職責是做好財務核算，進行會計監督。財務部全體人員一直嚴格遵守國家財務會計制度、稅收法規、集團總公司的財務制度及國家其他財經法律法規，認真履行財務部的工作職責。從收費到出納各項原始收支的操作;從地磅到統計各項基礎數據的錄入、統計報表的編制;從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務會計報表;從各項稅費的計提到納稅申報、上繳;從資金計劃的安排，到各項資金的統一調撥、支付等等，每位財務人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認真執行企業會計制度，實現了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。

二、以實施ERP軟件為契機，規范各項財務基礎工作用

在經過兩個月的ERP項目的籌建和準備工作后，財務部按新企業會計制度的要求、結合集團公司實際情況著手進行了ERP項目銷售管理、采購管理、合同管理、庫存管理各模塊的初始化工作。對供應商、客戶、存貨、部門等基礎資料的設置均根據實際的業務流程，并針對平時統計和銷售時發現的問題和不足進行了改進和完善。如：設置“存貨調價單”，使油品的銷售價格按照即定的流程規范操作;設置普通采購訂單和特殊采購訂單，規范普通采購業務和特殊采購業務的操作流程;在配合資產部實物管理部門對所有實物資產進行全面清理的基礎上，將各項實物資產分為9大類，并在此基礎上，完成了ERP系統庫存管理模塊的初始化工作。在8月初正式運行ERP系統，并于10月初結束了原統計軟件同時運行的局面。目前已將財務會計模塊升級到ERP系統中并且運行良好。

三、制訂財務成本核算體系，嚴格控制成本費用

根據集團年初下達的企業經濟責任指標，財務部對相關經濟責任指標進行了分解，制訂了成本核算方案，合理確認各項收入額，統一了成本和費用支出的核算標準，進行了醫院的科室成本核算工作，對科室進行了績效考核。在財務執行過程中，嚴格控制費用。財務部每月度匯總收入、成本與費用的執行情況，每月中旬到各責任單位分析經營情況和指標的完成情況，協助各責任單位負責人加強經營管理，提高經濟效益。

四、資金調控有序，合理控制集團總體資金規模

由于原材料市場的價格不穩定，銷售市場也變化不定，在油品生產與銷售方面需要占用大量的資金。為此，財務部一方面及時與客戶對賬，加強銷售貨款的及時回籠，在資金安排上，做到公正、透明，先急后緩;另一方面，根據集團公司經營方針與計劃，合理地配合資金部安排融資進度與額度，通過以資金為紐帶的綜合調控，促進了整個集團生產經營發展的有序進行。

五、加強財務管理制度建設，提高財務信息質量

財務部根據公司原制定的《財務收支管理細則》的實際執行情況，為進一步規范本集團的財務工作、提高會計信息的質量，財務部比較全面的制定了財務管理制度體系，包括：財務部組織機構和崗位職責、財務核算制度、內部控制制度、ERP管理制度、預算管理制度。通過對財務人員的職責分工，對各公司的會計核算到會計報表從報送時間及時性、數據準確性、報表格式規范化、完整性等方面做了比較系統的規定，從而逐步提高會計信息的質量，為領導決策和管理者進行財務分析提供了可靠、有用的信息。平時財務部通過開展定期或不定期的交流會，解決前期工作中出現的問題，布置后期的主要工作，逐步規范各項財務行為，使財務工作的各個環節按一定的財務規則、程序有效地運行和控制。

六、開展了以涉稅業務和執行企業會計制度、會計法及其他財經法律、法規的自查活動

為了規范財務行為，配合年終與明年年初的匯算清繳的稽查與審計工作，財務部組織了在本集團公司內的20X年年終財務決算的財務自查活動，在年終決算之前清理了關聯企業的往來款項，檢查在建工程未作處理的項目，對已支付的財務利息費用及時追蹤開具了發票等等一系列的財務自查活動。騁請了稅務師事務所對07年的帳務處理做了預審，對審計和自查中發現的問題及時地進行了整改，降低了涉稅風險。

七、組織財務人員培訓，提高團隊凝聚力

財務部組織了兩批財務人員培訓與經驗交流會，對整個財務系統做了工作總結和預期的工作計劃展望，將財務人員分成會計、出納和統計、收費兩組進行了分組討論，及時解決實際工作中存的問題。通過南峰會計師事務所對內部控制和稅務風險的專題講座，豐富了財務人員稅務知識。邀請了審計部、資金部、資產部和財務人員做了深入的交流。增強了整個財務鏈各部門工作的協作性，強化了各崗位會計人員的責任感，促進了各崗位的交流、合作與團結。

八、提出了全面預算管理方案，建立集團公司全面預算管理模式

根據20X年經營目標和各項成本核算指標的實現情況，財務部提出了全面預算管理的方案，全面預算管理按照企業制定的經營目標、發展目標，層層分解于企業各個經濟責任單位，以一系列預算、控制、協調、考核為內容建立起一整套科學完整的指標管理控制系統。在20X年數據和以前年度各項經營數據的基礎上制定了20X年度各單位的成本費用預算、銷售額預算、人員預算、目標利潤預算等一系列預算指標，希望通過“分散權力，集中監督”來有效配置企業資源，提高管理效果，實現企業目標。

20X年，為實現本集團公司的全面預算管理和總體發展目標，財務部的工作任重而道遠。為此，需要在以下幾個方面繼續做好工作：

1、做好上半年和第一季度的所得稅匯算清繳工作，合理地降低各項稅務風險。

2、根據全面預算管理制度和預算管理指標跟蹤預算的執行情況，監控預算費用的執行和超預算費用的初步審核，按月準確及時地提供預算執行情況的匯總分析，為實現本集團和各單位的預算指標提出可行性措施或建議。

公司財務個人年度工作總結范文(五)

20X年x月X日我應聘到某某公司會計崗位工作，在緊張的工作中不覺現在就到了年末，20X年的財務工作雖然還在持續中，但是回首這幾個月來的財務工作，心中感受頗多。在某某公司快速發展期間，我有幸成為了其中的一員，因為企業的快速發展也促使我不得不加強自身素質的提高，以便適應公司快速前進的步伐。在領導的指導和同事們的幫助下，我不斷鞏固、不斷學習相關財務知識，時刻注意將理論知識和財務實踐結合起來，個人無論是在敬業精神、思想境界，還是在業務素質、工作能力上都得到很大提升，能順利地完成領導賦予的各項工作任務，較好地履行了崗位所賦予的職責。入職以來，我主要負責財務核算、納稅申報等工作，現將我這期間的思想、工作情況匯報如下：

一、思想方面

始終以“崇德、齊同、卓新”的態度投入到日常的工作生活中，做到了與人為善，和睦相處。

二、工作方面

1、財務核算工作財務核算是會計人員的基本工作，也是日常性工作。現在的財務核算都是借助財務軟件來完成的，對財務軟件的日常性工作操作已經可以熟練掌握使用。在工作中做到及時編制憑證、按時結賬、及時準確的出具財務報表并上報公司財務中心。

2、月度資金預算及20X年財務預算的編制“凡事預則立，不預則廢”--按照某某公司財務中心的要求每月及時填報月度資金預算表及年終填報下年度的資金預算計劃，在完成此項工作中體會到公司在資金的方面的管理的先進性。合理有效地籌措、分配、使用資金，加強對公司內資金使用的監督和管理，提高資金利潤率，保證資金安全。

3、財務內部報表的編制在日常的財務核算中編制的《資產負債表》、《損益表》等基礎的財務報表并不能滿足一個日益發展壯大的公司管理層企業管理的需求，而財務中心適時的推出、改進一系列的財務內部報表，為公司的進一步發展奠定了一個夯實的基礎。在編制內部報表的過程中，能夠正確領會到公司管理層的對物業公司下一步發展所指明的方向。促使自己在工作中完善核算方法，為公司的可持續發展做好扎實財務工作。

4、物業軟件的實施為了完善某某公司的核算工作，公司安裝了專業的物業管理軟件，以方便輔助財務的核算。在物業管理軟件的推廣使用中與軟件公司的工程師積極溝通，尋求解決完善軟件存在問題的方法，并指導物管員正確的使用軟件。使物業管理軟件在日常物業管理中發揮最大的作用。

5、領導臨時交辦的其他工作對于一件事重要與否應該在第一時間做出正確的判斷，才方便下一步制定計劃。在領導臨時交辦的其他工作，我總是要判斷其是否重要、緊急，然后合理的安排時間，在有效的時間內高質高量的完成領導交辦下來臨時事項。合理的安排時間，有效的利用時間，否則縱使每天忙得團團轉但其實又真的沒干什么，就向一個救火隊員一樣，哪里有火哪里跑，最后卻收益甚微。

第12篇

工作總結主要反映的是全局工作或某項工作的全貌，作為財務人員，如何寫好年度工作總結報告呢?下面是小編給大家帶來的財務年度工作總結報告，以供大家參考，我們共同閱讀吧!

財務年度工作總結報告(一)回顧即將過去的這一年，在公司領導及部門領導的正確指導下，我們的工作著重于內部費用的控管、成本、費用的核算以及對集團下屬各公司的財務制度的完善、緊跟公司各項工作部署。在核算、賬務處理方面做了應盡的責任。為了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將20_年個人工作總結如下：

一、費用的規范管理

嚴格按照集團內部費用的規范管理制度對費用進行控制，如小車費用定補到位，差旅費、業務招待費根據不同的省市進行定額補助，填制費用單據時查看發票是否齊全是否有效以及其他費用是否合理，分門別類的核算到每個部門，為方便下年做財務預算時核定每個部門的各種費用打下基礎更能清楚的了解每個部門所發生的每一筆費用。

二、會計的基礎工作

(1)規范記賬憑證的編制，嚴格對原始憑證的合理性進行核查，看賬實是否相符。強化會計檔案的管理，使每一份合同每一份協議甚至公司內部上傳下達的每一份文件都逐一裝訂成冊，以便日后備查等。

(2)按規定時間及要求編制集團公司所需要的財務報表，以便領導能及時準確的了解公司內部資金、費用、成本、利潤等情況。

(3)每月按時申報各項稅金。在集團公司的年中稅務審查中積極配合領導完成了往年公司的稅務稽查工作。

(4)不斷加強對公司固定資產的管理，每個辦公室添置什么樣的固定資產都按領導簽字的申購報告及實物發票入賬，核實到每個部門，每個責任人，登記成冊入檔，以便備查。到期的以及出售給其他單位的固定資產經過固定資產管理模塊進行報廢處理或者清理處理。

(5)每月按時核算職工的工資及費用，準備無誤的統計集團公司及下屬各公司的貸款情況，為領導提供最新最準的公司資金信息。

三、財務核算與管理工作

(1)按領導要求對村賓館的門市部及餐飲部不定時進行盤點，核算門市部及餐飲部的收入、成本及費用，以便能夠及時準確的掌握其經營動態。同時提出了對門市部經營管理的見議，以便日后核算與管理。

(2)正確計算營業稅款及個人所得稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件，保持與稅務部門的溝通與聯系，取得他們的支持與指導。

(3)由于公司以往內部往來管理不嚴產生漏洞的缺陷，倒至賬面數額過大，占用了公司的大部分資金流量，在陸續結算工程欠款的同時，加大了對往來賬務的核對與清查，對年限過長的客戶往來進行了仔細的核對。

(4)月份根據公司去年的利潤將年度的分紅款核算并分配到位。支付分紅款時嚴格按照領導交辦的事項，將有欠款的扣回后再予以支付。

(5)積極配合工程部對去年及今年的馬綿河公路及其它工程進行驗收核算。

四、努力完成領導交辦的臨時性工作

作為基層工作者，我充分認識到自己是一個執行者，無論何時何地領導交辦的工作從不討價還價都能及時并努力的去完成，遇到問題努力去詢問，爭取讓領導滿意。

五、工作中存在的問題

所謂“天下難事始于易，天下大事始于細”。工作之中再細也難免會出錯，在這一年的工作之中還有很多待改的地方：

1、財務會計知識要學的太多，需要努力學習提高自身的業務素質。

2、努力學習盡快把合并報表的編制原理弄懂，并學之以用。

3、工作中有時會馬虎，值得去改進。

新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰，我決心再接再厲，努力學習業務知識，在公司領導及部門領導的正確指導下更上一層樓。

財務年度工作總結報告(二)2020年的腳步即將結束，這已是本人在財務部工作的第三年。在這一年的時間里，本人認真學習、努力鉆研、扎實工作，以勤勤懇懇、兢兢業業的態度對待本職工作，在財務崗位上也發揮了相應作用，取得了一定的成績，總結如下：

一、主要工作

1、反映，是財務工作的基本職能之一。

財務工作人員必須對公司發生的每一筆經濟業務通過不同的方式、方法進行規范記錄，反映在憑證、帳簿和報表中，以備隨時查閱。我公司財務部已經對日常工作流程熟練掌握，能做到條理清晰、帳實相符。從原始發票的取得到填制記帳憑證、從會計報表編制到憑證的裝訂和保存都達到正規化、標準化。做到全面、及時、準確的反映。

2、核算，這也是財務工作的基本職能。

核算包括成本核算、工資核算、費用核算等等。在成本核算上能夠結合我公司特點，在生產成本上，按實際發出原材料計算成本，按先進先出法進行結轉，比較適合本公司的生產產品。在工資核算上，采用計件制，有效的加快了生產率和員工的工作績效。在費用核算上，采取分部門核算，隨時都可以查出每個部門每個月實際發生的費用，加強了費用的管理，節省了開支。

3、監督，是財務工作的另一項基本職能。

首先是每個部門每筆經濟業務的合法性、和理性進行監督，保證企業不受不必要的經濟損失，更不能無意的為一些工作人員創造犯錯誤的氛圍。

在這方面，財務部嚴格按有關制度執行，鐵面無私從不放過任何不合理事情;其次是對公司整體資產進行監督，定期進行固定資產盤點、存貨盤點、庫存現金余額盤點等，以保證公司財產不受侵害。

4、報表，對不同時期或階段的經營成果及財務狀況進行評價和分析。

財務部能夠按著月、季和年通過會計報表和財務輔助說明進行分析和評價。

5、管理，是財務工作的一項重要職能。

首先是為領導管理和決策提供準確可靠的財務數據，公司財務部能夠隨時完成公司領導和其他部門要求提供的數據資料;其次是參與公司管理和決策，對公司存在的不合理現象，財務部已經提出合理化建議，大部分已被采納。

二、其它工作

1、通過2020年度一般納稅人年檢和工商年檢工作。

2、通過2020年度稅務匯算清激工作，無不合理費用列支。

3、清理盤點公司資產，對原材料報廢進行了合理的處理。

三、存在問題

1、有關制度和規定執行力度不夠。

2、財務各人員綜合素質和業務水平一般。

3、財務部的管理職能沒有充分發揮。

4、管理高層對財務知識比較欠缺。

四、解決方法

1、首先確定制度和規定的適用性和可執行性，如有障礙，向執行部門提出，然后堅決執行到底。

2、財務人員設定學習目標，通過考試取得職稱和學歷，并與績效掛鉤，逐步提高自我。

3、參與管理，參與公司的重大經營決策，來充分發揮財務部的管理職能。

五、幾點感想

1、工作方法及工作效率至關重要，充分體驗到事半功倍和事倍功半的差距。

2、凡事都要付諸熱心，相信耐力無所不能。

3、團隊協作精神非常重要。

總之，在這一年的工作中，有成績和喜悅，也有不足之處，但我們會在今后的工作中不斷努力、不斷改進。我確信公司財務部是一個團結、高效的工作團體，每位成員都能夠獨擋一面，我有信心協同財務部全體人員與公司共同走向輝煌!

財務年度工作總結報告(三)根據中心作重點和整體安排及思路，在領導指導下、以及各財務人員的大力支持下，完成了各項財務工作任務，確保工作有序、較好地履行了會計職能，為保證中心財務工作順利進行發揮了積極的作用我簡單的做了一個個人總結。

一年來，自覺服從組織和領導的安排，努力做好各項工作，較好地完成了各項工作任務。由于財會工作繁事、雜事多，其工作都具有事務性和突發性的特點，因此結合具體情況，全年的工作總結如下：

一、完成的主要工作

1、及時準確的完成各月記帳、結帳和賬務處理工作，及時準確地填報市各類月度、季度、年終統計報表，按時向各部門報送。

完成了稅務申報與繳納，以及往來銀行間的業務和各種日常費用的繳納。

2、以認真的態度積極參加西安市財政局集中所得稅培訓，做好財務軟件記賬及系統的維護。

3、對各類會計檔案，進行了分類、裝訂、歸檔。

二、加強學習，注重提升個人修養和綜合素質

1、通過報紙雜志、電腦網絡和電視新聞等媒體，加強政治思想和品德修養。

2、認真學習財經方面的各項規定，自覺按照國家的財經政策和程序辦事。

3、努力鉆研業務知識，積極參加相關部門組織的各種業務技能的培訓，始終把增強服務意識作為一切工作的基礎;

始終把工作放在嚴謹、細致、扎實、求實上，腳踏實地工作。

4、不斷改進學習方法，講求學習效果，“在工作中學習，在學習中工作”，堅持學以致用，注重融會貫通，理論聯系實際，用新的知識、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識，使自身綜合能力不斷得到提高。

三、存在的不足

盡管我們圓滿完成了今年的各項工作任務，但必須看到工作存在的不足：

1、理論水平不高，當前社會會計知識和業務更新換代比較快，缺乏對新的業務知識和會計法規的系統學習，導致了會計基礎知識和會計基礎工作缺乏，影響來工作水平的提高。

2、忙于應付事務性工作多，深入探討、思考、認認真真的研究條件及財務管理辦法、工作制度少，工作有廣度，沒深度。

3、只干工作，不善于總結，所以有些工作費力氣大，但與收效不成比例，事倍功半的現象時有發生，今后要逐步學習用科學的方法，善總結、勤思考，逐步達到事半功倍的的效果。

四、嚴格履行會計崗位職責，扎實做好本職工作

1、不斷學習、更新知識、轉變觀念、完善自我，跟上時展的步伐。

2、善于總結，提出自己的意見和建議，為領導決策提供準確依據，不斷提高單位管理水平和經濟效益。

總結經驗，建立健全良好的工作機制。

財務年度工作總結報告(四)2020年我在公司總部財務部領導、分公司領導及各位同事的關心、支持和幫忙下，與本部門同事的共同努力下完成了20_年各項工作指標任務，并取得了必須的成績。回顧過去，作工作總結如下：

一、愛崗敬業，堅持原則，樹立良好的職業道德

在工作過程中，我們嚴格執行了公司的各項規章制度，秉公辦事，顧全大局，以新為依據。遵紀守法，遵守財經紀律。認真履行會計崗位職責，一絲不茍，忠于職守盡職盡責的工作以，做到有令即行、有禁即止。

二、加強學習努力提高自身素質

我深知作為財務工作人員，肩負的任務繁重，職責重大，為了不辜負領導的重托和大家的信任，更好的履行職責，就務必不斷的學習，因此把學習放在重要位置，認真學習物業業務知識，盡快熟悉公司制定的各項規章制度和相關的業務知識和各項業務技能。結合實際進行學習和實踐，用心參加各項培訓和學習。

三、加強收入管理

定期提醒各部門把應收費用回收，每月協助分公司負責人向房產局提交各種報表，及時向政府收回1—3季度補貼費用42萬元。日常工作中，注意與房產局辦事員搞好關系，遇到難以收回的住戶的管理費主動、用心與房產局辦事員溝通，把費用列入應收政府補貼報表中，爭取把拖欠費用收回。房產局林辦事員曾開玩笑說：“又不是欠你自我的錢，你那么計較緊張干嘛?”

四、加強會計核算管理

認真做好會計基礎工作，對各部門同事所需報銷的單據進行認真審核，對不合理的票據一律退回更正，完善務必手續。發現問題及時向領導匯報，認真審核原始憑證，會計憑證手續齊全，裝訂整潔貼合要求，及時向總公司報送會計報表，除按時完成本職工作之外，還能完成臨時性工作任務，不畏困難、加班加點，完成了總公司和分公司下達的各項工作任務，帳務核算做到帳帳相符、帳物相符、帳表相符，報表數字準確、報送及時。

五、服從公司安排

理解公司的工作安排，毫無怨言，領導交辦的工作盡全力去完成。2—5月份兼做了_地產的會計工作，期間努力克服困難，完成了地產的會計工作任務，贏得了雙方領導的一致贊賞。9—12月兼做了分公司出納的部分日常工作，協助客服領班順利完成了出納休產假期間的工作任務。

總之在2020年的工作中，自我的努力和各位同事的幫忙是分不開的。在新的一年里，我將一如既往，更加努力工作，改正不足，以勤奮務實，解放思想，轉變觀念，抓住機遇，改變命運。以事業為基礎，以經濟為導向，以穩定為前提，以學習為補充，以發展為動力。為公司的發展貢獻自我的力量。

財務年度工作總結報告(五)回顧過去一年：公司經營走過了艱難的歷程，作為財務部主要負責人，沒將財務工作進行到位，沒有充分有效地去進行財務部管理及協調財務部整體工作，沒有充分發揮財務部門在公司管理中的作用，本人深感愧疚，愧對公司領導給予的平臺及同事們的熱忱支持。深深體會到財務部門作為公司的一個主要職能監督部門，當好家、理好財，更好地服務企業是財務部門應盡的職責，在公司加強管理、規范經濟行為、提高企業競爭力等等方面負有很大的義務與責任。

現就部門工作總結如下：

一、過去的一年中

財務部認真的完成了總經辦交辦的各項事宜，比如融資手續的辦理，公司證照的變更、年檢、辦理，與各大廠商的業務資料等及臨時交辦的各項事宜，但由于事務煩多，往往重視了這頭卻忽視了那頭，沒能全方位地進行管理，雖然事務能完成，但總體上未能及時給總經辦帶來有用的可支配的各種信息，使得總經辦的抉擇總是遲后于發生的現實問題。

二、在上年的稅務工作中財務部克服了許多困難

通過積極參加銀行、財政、稅務等各大部門舉辦的納稅、會計教育培訓以及查閱稅務資料，探索稅收稽核的重點等，順利通過了_年增值稅繳納工作。通過學習培訓，提高了每月納稅申報工作的質量，并且熟練掌握了統計局、財政局、稅務局、商務局、經貿局、外管局等各項報表的填制工作。

三、分公司財務工作

分公司日常經營活動通過分公司上傳的日報表進行分析控制，日常費用開支趨于正常，各項費用開支均能先核批后支付。分公司財務活動在大的方向有序地進行，分公司財務人員也能積極配合財務工作，但在分公司的控制上沒有實地進行過內審，下一步的工作中將安排定期到分公司進行全面賬務審查。

四、在實際工作過程中，我們部門時時與銷售部進行溝通

銷售部門都完全配合做好當中存在的問題，財務也完全配合了銷售部做好了財務部門應做和不應做的，使兩部門之前的銜接越來越緊密。銷售部門，特別是銷售員在開具銷售單上出現了好幾次嚴重錯誤，將銷售價款少寫，后來查賬時財務部出納已將全款收回，未給企業帶來損失。在劉會琴的認真學習下，使裝飾部財務核算及財務管理正常地開展，裝飾部的眾多小商品核算也能清晰、明確，各往來業務，成本費用均能準確核算，但在今后的實際工作中還有待加強財務部與裝飾部的溝通，使工作更能有序地開展。

五、財務部主要現狀

1、業務經驗不足、業務不夠熟練，都是初涉或非專業人員，另外就是本身的事務煩多，這無疑是對加強全面財務管理工作的弊端。

2、對日常辦公應用軟件各功能不掌握。

3、專業勝任力不強。

4、但能積極配合處理各方面財務工作及財務部其他事項。

5、對于公司債權債務的清理催收力度不夠大。

6、未及時進行財務核算，不能及時提供公司經營成果及財務狀況，未定期或不定期組織對公司經營活動業績進行的分析評價會議，未深入開展公司財務的分析評價、發現經營活動過程中的弊端。

7、公司財務管理的首位是加強對公司資產的管理，特別是流動性的貨幣資金，但在過去一年里沒有對公司的資產進行嚴格的管理，沒有專門的制度進行約束，形成了一種隨意性的做法，但商品車輛財務部門指定由何媛媛全面進行管理，監督公司商品車收發數量的完整性、完好性，另外：公司應指定專門人員對公司的商品車負責。

8、公司各種檔案未能健全地進行管理。

六、“一份耕壇一份收獲”

針對存在的問題，特別是公司出納現金帳的賬款不符，嚴重影響了整個報表的真實性、準確性，讓我切切實實看到了財務管理的許多薄弱之處，作為財務部的主要責任人，我負有不可推卸的責任。2020年工作重點將放在加強貨幣資金、資產管理、財務分析上，使財務工作及時、準確、有效、有用地完成，工作計劃如下：

1、爭對過去一年存在的問題制定一系列措施、完善財務部管理制度，并在實際工作過程中有力地執行;

部門職責明確分工，加強責任考核，做到獎罰分明，另一方面對財務人員工作重新組合搭配，進行高效有序的組織。

2、針對出納帳賬款不符的事宜，繼續加強業務交流力度與檢查監督力度，并制定公司貨幣資金管理制度，全方位全過程進行監督管理。

3、加強團隊建設，充分發揮財務職能部門的作用。

4、加強核算與各大項費用控制的力度，充分發揮財務的核算、監督公司經營活動與抉擇信息的功能。

5、搞好財務分析，為領導提供有效的參考依據，為企業決策和管理提供有力的財務信息支持。

6、加強債權債務的管理力度，加強應收賬款及墊付款項的清理催收工作，縮短資金占用時間，減少公司資金占用成本，合理應用預收客戶資金及應付供應商資金參與公司資金營運活動。

7、充分開展財務交流會議，隨時清理工作過程中存在的問題及管理弊端并快速加以改進，努力影響財務部職員積極參與公司經營管理活動并對公司經營活動業績參與分析評價。

8、繼續并充分與各部門、分公司財務部交流學習，使整個財務工作的開展更加緊密有序進行。

七、思路決定出路，行動決定結果

今后財務部開展工作的思路是：以發展的理念進行工作，根據公司的具體情況及公司領導將公司在整個市場中的定位變化，不斷學習、不斷更新思路、不斷創新思維來適應工作需要及開展財務部工作。

回顧過去一年，財務部略表看法：

1、公司未明確具體銷售政策，使得產品銷售價格及利潤空間起伏不定，從一定程度上不可進行控制，影響了公司的盈利水平。

2、公司信息化建設不夠，也就不能更好的服務于消費者及更好地達到消費者需求、期望，在一定程度上影響了公司銷售。

3、公司業務宣傳不夠，在一定程度上影響了公司銷售。

4、公司的全面管理工作不夠，影響了公司的盈利能力。

5、對員工的影響力不夠(學習培訓等)，不能讓員工素養形成良好的、積極向上的氛圍，影響了銷售及盈利能力。