時間：2022-04-27 16:27:32
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇銀行科技部工作總結，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
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2020年經理助理年終工作總結
我是__年__月份開始擔任科技部總經理助理職務的，并主持科技部全面工作，至今已一年半有余。一年半，在人生的旅途中只不過是短暫的一瞬間，但對我個人來講卻是終生難忘的歷程。回想這一年半來自己的工作和學習生涯，有喜有憂，有坎坷，也有收獲，取得的成績同志們也是有目共睹的，不再一一列舉。但是我想說明的是，成績是來之不易的，這里面包含著行領導的正確領導和今天在座的全行干部職工的幫助和支持，尤其是包含著科技部全體員工的辛勤勞動和艱苦努力。這一年來，我作為科技部的負責人，只不過是做了一些應該做的工作，具體的可以概括為如下五個方面：
一、加強管理、保障安全
銀行科技工作中，安全為首要任務，科技工作的成果就在于各種銀行業務都能正常無事故的順利開展。首先，保障安全的最有力手段就是制度，我本著這一原則，多次與部門內部人員討論制度的問題，對原有的崗位責任進行了調整，制定了新的崗位責任制度，強調了崗位的必要性和重要性，將崗位責任細化，責任到人，在管理層面有了明確的管理分工,使科技工作在有序的環境下進行。并且，在部門全體員工的共同努力下，保障了各項修訂后制度和新建制度的貫徹執行。
其次，網絡和信息系統的安全穩定運行是科技部工作的命脈，只有整個信息系統保持穩定、連續、高效的運行，我們才能在這個基礎上談下一步的發展，才能夠充分發揮已有的和新開發的業務產品的作用。為保證系統的安全運行，在年初時，為部門內部配備了移動值班電話，從而縮短了故障產生時的延滯時間。在年初時，我提出了保障atm及pos的銀行卡地區網系統整體可用率達到___%以上的目標。盡管我們的地區網系統在__年時頻繁出現波動，但通過我們對系統的二次改造后，今年的系統運行一直都是非常穩定的。我在加強管理、保障運行方面付出的努力取得了預期的效果。
二、科技項目、重點實施
在科技項目方面，__年由總行推出的新產品和對原有業務系統的更新的項目很多。首先，我們要支持業務部門參與激烈的市場競爭。總行為滿足市場競爭需要而開發的產品在各種信息渠道中已經介紹的很多，但就___的地區特色和我行的特點，各業務部門提出了一些項目需求，如：銀證通系統、薪加薪系統、單證中心系統等。在行領導、相關業務部門、各支行的配合下，這些新產品得到了及時的上線，豐富了我行的產品線，增強了服務功能，逐步建立了一定的市場競爭優勢，對于將來改善我行的客戶結構起到了重要的推動作用和支撐作用。
以往我行的系統中由于總行的滯肘，有些不利于市場開拓的方面。通過我們以及其他分行的相關反饋，總行今年已對這些問題進行了一些相應的改進。如：atm、crs等自助設備的客戶操作流程更新，由原來的先吐卡后出鈔的方式改為先出鈔后吐卡，方便了客戶取款操作;自助查詢機系統改造，增加了查詢機中的理財一互通的功能等。
三、把握全局、團結協作
我覺得，科技部是銀行中至關重要的職能部門，給行里把好關、做好后勤保障是我義不容辭的責任。一年來，我堅持站在全行的角度考慮問題，客觀的分析有關科技對行內行外的影響。今年，針對我行部分網點ups電池不能正常工作的情況，我提出了要求更換的建議，因為一旦網點停電不能正常營業，對行里的影響非常大。此建議得到了行里的認可，并在年終決算前完成了所有網點的更換。
科技部門身為銀行的二線服務管理部門，加強同有關人員和相關部門的團結和協調，是做好科技服務工作的重要條件。為了搞好部門內部員工的團結，我認真實行民主集中制，堅持廣納諫言，虛心接受不同觀點的意見，不獨斷專行，不剛愎自用。對每個科技部員工，都一視同仁，使他們既有一定的責任，又有相應的權力，責權利相統一，從而最大限度地調動了科技部員工的積極性，從沒有發生爭功諉過，爭權奪利的現象。
四、內強素質、外樹形象
一年來，我十分注意加強科技部員工的思想作風和紀律建設，最大限度地發揮科技部的整體效能，著力塑造勤奮、高效、務實的機關部門形象。一方面我對科技部員工做到生活上關心，工作上支持，學習上鼓勵，紀律上嚴格約束，堅決抵制和克服各種不正之風。另一方面我堅
持做到嚴于律己，率先垂范。一直以來，我十分注意加強自己的管理水平和業務能力的提高，不斷培養自己指導實踐、駕馭全局的能力，做到思想上自律、學習上主動、工作上富有創造性。平時在工作中做到勤于實踐，敏于思考，勇于創新。身為一名科技人員，要求我們針對事務實事求是，要有腳踏實地的工作作風，培養了我一種務實的工作態度。做為一名要害部門的負責人，我始終堅持清正廉潔的作風，堅持自警、自勵、自省、自勉。作為一名中層干部，我起到了承上啟下的作用，事事服從行領導的安排，將行里的精神和工作指指導思想灌輸給每一名員工。作為員工的領導，我始終堅持要給員工創造學習和鍛煉自己的機會，讓每位員工都能在工作中提高自己，完善自己，豐富自己的工作經驗，使得員工在工作中尋找到自身的社會價值。
五、總結經驗、改進不足
經過一年多的工作，取得了一定的成績，使自己的能力也提高了不少，但是還存在很多不足的地方。
1、由于我參加工作時間不長，社會經驗還不是很豐富，管理能力還有欠缺的地方。希望以后，領導多多指出，多多批評，使我能夠逐漸的完善自己，提高自己的工作水平。
2、深入基層較少，由于科技部自身工作壓力比較大，工作量較為繁重，很少到各業務部門和各支行去了解業務人員的工作狀況，不能夠及時了解業務人員的工作狀況，通過科技手段改進業務人員的工作環境。
__年是我行求發展的一年，從科技角度更應該加大對一線員工的技術支持，我認為應該從以下幾個方面著手：
1、深入基層了解業務人員的工作情況，從科技角度改善業務人員的工作方式，提高業務人員的工作效率。
2、加大系統安全管理力度，保障系統穩定運行，為一線員工及客戶提供穩定的系統環境。
3、加強計算機設備及微
機使用的管理，為計算機設備建立檔案，規范業務人員的計算機操作。充分發揮各支行計算機管理員的作用，對各支行業務人員的計算機操作進行規范控制。
4、普及業務人員的計算機知識，加強對業務人員的計算機應用培訓。
5、及時快捷的相應業務部門提交的各項系統開發需求，為業務部門的市場拓展做好技術方面的支持。
回顧過去，展望未來。坦率地講，我在行領導的培養下，在同志們的支持和配合下，做出了點滴的成績，但這都是微不足道的。由于自己水平有限，能力有限，所以在工作和學習中仍有許多不盡人意的地方，仍有這樣或那樣的缺點和錯誤。我決心在今后的工作中，一方面發揚成績，再接再勵，一方面自省、自警、自強、自勵，為__的事業，做到鞠躬盡瘁，死而后己。
企業員工個人年度工作總結一 20XX年是公司實行基礎管理，打造品牌的一年，是公司發展戰略的關鍵一年。20XX年也是我在公司參加工作的第二年。在過去的一年里，在部門領導、同事的幫助和指導下，我的工作能力，業務水平有了很大的提高。通過一年的工作學習，我現在已經能夠獨立的完成本職工作，并且也能夠做好領導安排的各項臨時工作。2014年我主要負責的工作是：統計報表的編制、上報;公積金的核算匯總繳納;技術中心的出納工作。現在針對20XX年我主要負責的工作，及下一年的計劃做如下匯報
一、統計報表工作方面
20XX年我的主要工作之一就是上報統計報表。我們公司的統計工作就目前的情況來看，在基層數據收集環節還是很薄弱的，主要是由于基層各單位的主管領導對統計工作沒有充分的認識，這樣就給我們的統計工作帶來了很大的不便。20XX年我們主要開展的工作是
1、統計工作要做到按時準確地上報
統計工作是一項非常重要的工作，隨著公司的不斷發展狀大，公司領導對統計工作也逐漸的重視起來。這就要求我們的報表工作將要更加的精益求精，同時也將激勵我們更好的做好統計工作。
20XX年我們的統計報表工作每個月都能夠按時準確的上報。從每月的20號開始到次月的16號之間是上報報表的時間，昌吉市統計局、經貿委、自治區統計局等各單位的報表加總起來每個月大概要報20張報表。到了季度或半年、年底就要增加到25張左右。因此，今年我們對基層報表的時間進行了調整。每個月我們都要求各單位的統計員在18號至19號開始將報表上報表，有時統計員因其他工作而忘記上報，我們都要及時的電話提醒。我們堅持做到不遲報一張表。在準確性方面，我們實行的是三級復核制度。因為我們都是提前一天開始收集資料的，所以我是第一級匯總核對，在匯總完成后我都要與往年的數據進行比較核對，與上月的數據進行比較，核對與以往的數據是否有大的異常，如果沒大的出入，我就將報表交給張嶺做二級核對，張嶺在核對無誤錯誤后，再交由部長做最后一級的三級核對，因而在準確方面我認為是沒有問題的。
2、加大力度對各廠的統計報表的審核指導
因為我們的統計工作是根據兩廠的報表匯總形成合并報表上報到統計局等相關單位的。我們不直接參與數據的統計收集工作，不直接與各單位的生產部門接口，這就使得報表的準確性受到下級單位統計員工作的影響，針對這種情況我們就每個月與企管部門的統計數據進行核對，加大復查的力度，力征數據達到準確，不出現少報、多報、錯報的現象。在年初我們還準備對基層單位的統計工作進行檢查核對每個月的數據的真實性，因此，我們將聯合企管部將對各單位的統計報表數據進行突擊性的檢查，看各單位的報表數據是否有不真實的性況。但由于工作上的一些原因，此項工作至今還沒有進行，我想接下來的一段時間里我們將進行檢查、落實。
3、在統計方面與企管部做到信息共享不做重復工作，加強溝通協調一致
企管是全公司做為生產經營的管理部門，已經是在對全公司的產值等各項指標進行統計了，而財務部又在做統計后對外上報報表工作，在統計工作上說是在做重復的工作，為了不做重復的工作我們就必須加強與企管部的信息資源的共享，盡可能的減少重復勞動，減少信息資源的浪費。因此在每個月上報報表時我們都會到企管部收集數據，這樣就做到了：我們有的就與企管部進行核對，我們沒有的就做到在企管部收集，減少了重復工作，增加了工作效率，增加了數據的準確性。
二、住房公積金的核算、匯總繳納工作方面
住房公積金是員工的一項福利金，在年初的工作安排中要求及時交納、核對公積金賬務。由于歷年來我們交納公積金都是實行的補交制，就是我們把每月要交納員工的明細都要一個不少的全都打印出來交給公積金中心和銀行，銀行再一個人一個人的往機子里輸，不管人員的狀態(封存、正常)，由此帶來了很多人員少交、漏交的問題。為此我們用了近一個半月的時間與銀行、公積金中心對賬，把每一個員工的信息都核對了一遍，實現了三方賬目的統一，現在交納只需要打印變更清冊就可以了，接下來我們又把員工的繳納的基數進行了調整。但是隨著公司不斷的壯大，子公司、關聯企業的日益增多，截止至今年2月份共為8個子公司、5個分公司、7個關聯企業以及總公司等23個獨立核算單位，兩個賬戶共1600多人(明細附后)都由公司財務部統一代繳，問題也就頻繁出現。鑒于統一代繳制度的問題頻繁出現，我們建議公司領導將公積金與養老統籌一樣下放到各單位自行交納，這項工作得到了公司領導的同意，現在在公司繳納的單位還有四個核算單位，核算、匯總起來也簡單多了，也能及時、準確的繳納了，并且賬目也都能對得清了。
三、技術中心出納工作方面
我們公司的技術中心是國家級技術中心。因此，按國家的規定，技術的資金要實行專款專用的。技術中心的日常業務主要是公司的專利申請、為各項科技活動而出差人員的差費支出，每月的工資發放等工作。每個月的業務量不大，但很零散，且業務的跨月份的比較多處理起來不方便。這就要求我每個月要仔細的計好每一筆資金的流出與流入，盡可能的不要跨月份，防止賬實不復的現象出現。
從五月份開始科技管理部的預算也由我來核算。由于年初的預算制定時沒事有些問題沒能考慮進來：俞總工的預算，技術中心的預算以及有些費用的分攤等問題都沒能做明確的規定，導致了現在科技部的一些費用超支且有些費用沒有地方列支的現象。這就使得預算的科學性、合理性大大折扣了。為此我建議科技部下一年的預算時盡可能的科技部與技術中心分開，科技部按公司的預算走，技術中心則以項目核算列支，沒有項目的就不列預算，不允許列支。
四、下一年度的工作思路
20XX年的工作中取得了一些收獲，但是同時也出現了許多問題，針對20XX年出現的一些問題，現在談一談下一年的工作思路
1、在統計報表方面，明年要嚴格規范報表的格式，上報的時間，上報報表的質量，如果有可能的話，最好能夠對基層的統計員進行考核，以確保報表的真實性。與此同時要加大統計報表重要性的宣傳，主要是對基層領導的宣傳，提高認識，使得領導能夠支持我們的工作。每年各基層統計員的上報數據無法確定真實性的情況下，建議2015年增加去基層檢查工作，核實數據的次數，多采取突擊性的，不定期的檢查。同時針對各單位的統計工作人員的素質不一的情況，建議明年的增加對各單位的人員培訓以提高各單位工作人員上報數據的質量;
2、在住房公積金上，明年還是要求仔細、認真核算，做到不漏交一個人。且抓緊時間，將以前年度的住房公積金核對清楚，且盡可能的制定出一制度來，嚴格要求各單位的公積金，以確保員工的利益;
3、技術中心的出納工作，雖然工作量不是很大，但是，也不能放松，要盡可能的保證每一筆匯款準確無誤。同時針對今年的預算中出現的大量問題，在明年的預算工作中，要提出合理的建議，以盡可能合理科學的設計好科技部、技術中心20xx年的預算，以避免像今年這種漏掉或者沒有設置的現象發生。
企業員工個人年度工作總結二 不知庭霰今朝落，疑是林花昨夜開，時間飛逝，彈指一揮間20XX年接近尾聲。過去的一年里，在領導的悉心關懷下，同事的熱情幫助下，自身的不斷努力下，工作上取得了一定成績，得到了領導和同事們的肯定。回顧過去的一年，現將個人工作總結如下：
一、工作取得成績
1、參與并組織了全局范圍內的風險問題梳理工作。20XX年集團公司提出了全面風險管理的要求，這對我們來說既是機遇也是挑戰，機遇就是能更好的規避企業生產經營中各種風險，減少企業不必要的損失。挑戰就是這項工作是一個新課題過去沒有接觸過，需要在實踐中不斷摸索，邊學邊做。同時我們感到工作量特別大，需要有耐心才能完成好這項工作。根據總部要求，局、分公司下發了《關于開展內控風險梳理工作的通知》，并于6至7月對所屬單位及相關部門進行了一次全面的風險問題梳理，局共發現了244個風險點，并于8月召開了局、分公司內控風險梳理審查會，就如何解決這些問題提出具體措施。這對我局今后各項工作提供了寶貴的經驗，起到了很好的借鑒作用。
2、堅持辦好半月一期的《企業經營管理簡報》。此項工作是我自20XX年正式接手。簡報是體現企業文化的一部分，是對外宣傳內控的一個窗口。通過辦簡報既宣傳了內控知識，反映最新企業管理動態，增強各級管理人員的內控意識與管理意識。同時也提高了我的寫作能力與表達能力。通過這個平臺談談關于企業管理的看法，對我來說是一個很好的鍛煉與提高。
3、積極配合集團公司審計局南京審計分局內控獨立評價組檢評工作。此次審計局對華東局的內控環境，業務流程控制點做了全面細致的審查，對華東局適用的18個業務流程中的16個進行了檢查，檢查中發現有22個問題需要進一步整改落實。針對存在的問題，于2014年6月20號下發了《關于做好審計組內控檢查問題整改的通知》。各單位針對存在的問題高度重視，積極整改，及時上報整改結果，我把各家整改結果進行統一匯總，并向審計局提交了《華東石油局2014年審計內控獨立檢查評價整改報告》。通過此次審計局檢查以及我們整改，解決了許多已經發生或者可能發生的問題，更加有利于華東局的生產經營正常運行。
4、參與內控制度的梳理工作。制度貫徹落實的好壞決定內控管理水平的高低。為了進一步確保內控工作高效、有序進行，狠抓制度建設，提高制度的執行力，5月下發了關于填報《局、分公司2014、2014年度制度情況調查表》的通知。各單位、各部門積極反饋，我結合內控風險梳理工作，查明現有制度建設與內控要求的差距，將企業內控制度與企業各專業管理制度有機結合起來，為今后更加科學合理的進行內控制度的制定與內控實施細則的細化提供了依據。
5、參加九項費用開支標準及項目補助辦法的檢查工作。局、分公司成立了由計財、人勞、審計、企改四個部門人員共同組成的開支標準執行情況檢查組，我主要負責九項費用開支標準部分的檢查。通過此次檢查，使我對全局各單位的情況有了一個更加深刻的了解，大部分單位的開支范圍、開支標準、報銷方式、財務核算均能按照華東石字[2014]26號文規定執行，總體情況執行較好。但同時也存在一些問題，已向有關領導作了專題匯報。
6、參與20XX版三基實施細則全面考核驗收和調研工作，積極配合三基辦進行20XX版三基工作實施細則的編制。為了加強各項專業管理制度與三基管理的配套與銜接，我參與并完成了三基工作框架圖，它對各單位在各類基礎資料和臺帳的歸集中起到了規范統一作用，并分類理清了各項制度，各個文件，在一定程度上提高了工作效率，也減輕了迎檢負擔。
7、參與并組織全局范圍內的內控培訓工作。根據總部及審計局的要求，進一步加強內控培訓力度，增強全局人員內控意識。我局于10月份進行了各業務流程骨干培訓班，并將此次培訓的對象由財務管理人員拓展到各類管理及業務操作人員;對內控培訓的內容由單純的流程解讀拓展到案例分析;對內控的培訓方式由單一的灌輸式轉變為互動交流式，起來了很好的培訓效果。
8、參加20XX版分公司《內部控制實施細則》修訂升級工作。根據總部20XX年版《內控手冊》，同時參照分公司2014版《內控實施細則》，針對現階段管理體制及各項業務工作特點，組織力量集中編寫。編寫組按照明確部門責任，明確工作規范，明確考評要求的思路，對34個適用業務流程進行了細化，全面更新了2014年版實施細則。
9、參與朱橋鹽礦及鹽穴油庫礦場試驗項目的協調工作。20XX年由于新舊股東交替、鹽礦改制、兩證到期以及一系列歷史遺留問題的出現，使朱橋鹽礦難以生產，項目試驗難以進行。但是項目問題事關重大，領導帶著我去鹽礦多次，與當地政府、行業主管部門、當地百姓進行協調。這期間困難重重，但通過不懈的努力，目前試驗項目正常進行。
10、積極參加各項活動。擔任機關乒羽協會委員，代表華東局參加省級機關第二屆萬人學法知識競賽。
二、工作中存在的不足
1、工作經驗尚顯不足。在今后工作中要做到多學、多看、多聽，通過不斷學習、不斷工作、不斷與人交流來提高自己的工作經驗。同時每件事情都要力爭做到精益求精，不留瑕疵，一次完成。
2、繼續加強業務知識學習。進一步學習有關先進的管理經驗，充分發揮自己的主觀能動性，發揮自己的專長，不斷學習新知識，堅持用科學的方法和先進的理念，去總結、去思考、去提高。
3、進一步加強積極主動的工作意識。在工作中要積極主動的完成各項工作，在完成好領導交待工作的同時還要完成好領導尚未想到的事情。把事情提前做好、做細，當好領導的參謀與幫手。
一、 以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的首問責任制、滿時點服務、站立服務、三聲服務我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空等結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、 強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。銀行工作計劃書范文二工商銀行一直最注重的是服務態度，一切為客戶服務。根據13年的工作總結，客戶投訴量逐漸減少，在服務質量不斷提高的基礎上展開了201x年工作計劃。201x年，是工商銀行股改進入最后沖刺的一年，也是業務發展面臨嚴峻挑戰的一年。為此，我們必須在認真總結201x年工作基礎上，深刻認清當前形勢，找準市場脈搏，揚長避短，圍繞提升經營管理水平，加快業務發展為中心，同心同德，努力實現各項業務健康、快速發展。201x年的銀行工作計劃如下：
一、提升內部管理水平，加強企業文化建設
1、加強內控管理。我行的各崗位人員基本已配置到位，必須嚴格執行各項規章制度的監督落實，實行一級抓一級、層層抓落實、責任到人的管理體制，嚴格把好各項業務環節的風險關，加強制度的執行力建設，進一步提升員工的風險防范意識，確保全年內控綜合評價維持一類行的目標。
2、提升服務素質。我行員工的服務素質與同行相比，確實存在一定的差距，這主要表現在服務態度生硬、欠缺主動和專業水平等。為此，我們將加強評價監督和培訓學習等。對于多次被客戶評價服務態度差的員工，將被列為勞動合同到期停止續簽對象。
3、加強和完善考核激勵機制，提升員工的積極性和協調性。我行將通過細分市場，突出業務發展重點，制定具體的工作目標和任務計劃，充分利用績效工資考核方案的有力平臺，進一步加大獎懲力度，表揚先進、激勵后進，形成各司其職、各盡所能、共同發展的良好氛圍，推動業務發展。
4、增強企業活力，建設團結、和諧大家庭。充分發揮婦聯、團支部的帶動作用，多組織集體活動，為員工解壓，讓每個員工都有切合實際的銀行個人工作計劃在工作中多聆聽員工心聲，切實幫助員工解決困難，讓員工愉快工作，增強他們對我行的歸屬感。
關鍵詞：商業銀行；非現場審計；效能
中圖分類號：F239 文獻標識碼：A
非現場審計，就是審計人員不在被審計對象的現場而開展審計活動的一種審計模式，它利用當今先進的計算機技術，通過計算機網絡和數據庫等手段來監測被審計對象的相關業務信息，具有操作方便、監測范圍廣、高效率低成本等優點。
隨著我國商業銀行業務的迅速發展和管理的不斷精細化，銀行的信息數據急劇膨脹，傳統的現場審計已經無法完全滿足管理層對內部審計及時性、全面性、持續性和高效率低成本等方面的需求，于是非現場審計應運而生。非現場審計利用計算機輔助審計工具，可以實時、批量、持續地對審計對象的信息進行分析，適應了當下審計環境的變化，有效緩解了審計資源緊張和審計成本較高等困難，因此在商業銀行內部審計業務中迅速發展起來。
現在，商業銀行都非常重視內部審計中的非現場審計工作。如工商銀行姜建清董事長就明確指出要大力推廣運用非現場審計方法，做到“精確制導，有效審計”；工商銀行內部審計局的高管層則要求在審計中要充分應用非現場審計方法，爭取非現場審計工作量達到整個審計工作量的50％或以上，以節約成本和提高效率。但是，我國商業銀行內部審計開展時間并不長，非現場審計更是一個新事物，從理論到實踐都還處在摸索前進階段，仍存在許多不成熟的方面，如非現場審計的制度規范不盡完善、隊伍建設相對滯后、技術支持力度不足、成果利用不夠充分、知識交流和共享貧乏等。針對這些現實問題，筆者從商業銀行內部審計師的角度對如何提高非現場審計效能進行了一些思考。
一、完善非現場審計制度建設
商業銀行首先要樹立非現場審計在內審工作中的重要地位。對非現場工作的重視不能停留在會議討論階段或僅僅依靠自覺行動，而是要把它的強制性和規范性落實到有關制度中，以保障非現場審計的正常開展和持續發展。一般應在“內部審計工作規范”等基本規章制度中明確規定內審部門應該以何種方式、何種頻率在什么時間、什么范圍內開展非現場審計，確保非現場審計作為一種常規審計得到有效執行。
此外，還應該建立完善的非現場審計工作機制，以保障和促進其正常運作。首先要規范非現場審計工作流程，非現場審計有很多工作模式，如常定期開展的常規風險監測、不定期開展的專項風險分析、審計項目前期的非現場分析排查等，要針對每一種模式的特點提出相應的工作要求，建立一條完整和規范的非現場審計項目立項、實施、報告的路徑和流程。其次要加大非現場審計工作總結和交流力度，加強與被審計對象的信息溝通、及時進行項目總結、聘請審計專家進行業務指導，為非現場審計提供理論和實務支持。最后還要強化對非現場審計工作的評價與考核，一方面對非現場審計進行綜合評價，不斷提高非現場審計水平；另一方面加大非現場審計工作在考核中所占比重，激勵部門和員工積極參加非現場審計，推動非現場審計工作的普及。
二、加強非現場審計隊伍建設
不管做什么工作，人都是最主要的因素。因此，推動非現場審計工作順利開展和持續發展的核心基礎，就是要建立一支相對穩定且精干的非現場審計團隊。
非現場工作的內涵很豐富，不僅要研究非現場審計的技術和方法，進行業務領域非現場審計的具體實施，同時還要從業務角度定位非現場審計應關注的方向和主要問題，提出非現場分析思路，它是審計工作中使得信息技術和銀行業務無縫鏈接的紐帶和橋梁。因此，他對非現場人員的要求也非常高，需要由既懂信息技術又熟悉銀行業務、并且精通風險分析和風險識別的審計骨干組成。但是，對于專業化分工比較細的商業銀行來說，本身復合型人才就不多，加上內審部門組建時間又不長，符合條件的審計師很少，隊伍組建比較困難。內審部門可以采取在項目中邊學邊用的內部培養法，結合對外（如四大會計師事務所）招聘熟練人才的外部引進法，逐步充實、擴大隊伍。
隊伍組成后并不代表就一勞永逸了。隨著銀行業務的不斷推陳出新以及信息技術的飛速發展，持續教育成為非現場審計人員保證其履職能力的重要關鍵環節。內審部門要制定科學的非現場人才培養方法，分層次開展非現場審計知識和技能的培訓，培養適應不同需求的初、中、高級水平人才；不斷更新非現場審計人員的專業知識，持續提高非現場審計人員的專業素質；可以在項目中鍛煉隊伍，著力培養非現場審計人員的專業能力和實戰經驗；還可以在行業內和系統內加強有關信息的溝通和交流，相互借鑒，相互促進，推動非現場審計隊伍整體水平的提升。
三、提升非現場審計技術支持力度
非現場審計工作的一個重點和難點就是非現場審計數據的獲取和加工處理問題，解決這個問題的辦法就是要建立一個完善的非現場審計信息平臺。例如，工商銀行從2005年就開始打造一個功能齊全的“審計信息系統”。在經過詳盡的業務系統調研和業務數據研究后，工行開發的“審計信息系統”業務覆蓋范圍較廣、信息數據較全，基本滿足非現場審計需要；內審部門建立與科技部門的日常溝通機制，保證系統提供數據的及時性、有效性、正確性和完整性；通過引入功能強大的工具軟件SAS Enterprise Guide（以下簡稱EG），有效實現了數據的異地存取和分析處理。經推廣使用，該系統目前已成為工行內審部門非現場監測最基礎、最重要的技術和數據平臺。
非現場審計少不了要用到一些計算機輔助審計工具軟件。好的工具軟件，不僅要功能強大，而且要操作便捷、易于掌握，這樣才能滿足不同層次用戶的需求，才能提高非現場審計的效率和效果。目前，一些大型商業銀行在用的EG就是一款功能齊全且應用門檻較低的工具軟件，用戶無須編寫代碼，僅通過使用鼠標的點動、拖拉等簡單直觀動作，就能調用許多功能模塊，進行數據的存取，運行復雜的查詢、執行數據分析功能，編寫基本報表和統計匯總，并使用高質量的圖形展現產生的結果。同時，各部門還能在EG中異地共享已固化的非現場模型及成果，效果很好。
四、充分交流，共享非現場審計成果
一、合理制定經營目標，確保全年各項指標的完成
年初，本著“效益優先”的原則，根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務，結合我社上年度經營目標完成情況的基礎上，科學、合理制定了各網點組織資金目標和任務，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業網點反復進行算帳，合理設定各項財務指標，與各網點主任簽訂經營目標責任制，修改和完善了經營管理綜合考核辦法，為各網點明確了經營方向和責任目標。十一月份，根據各網點經營目標實際完成情況，結合本地市場經濟變化特點，及時調整各網點經營目標，為今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基礎。截止11月末，各項存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為******萬元（含貼現****萬元），比年初增加****萬元；不良貸款余額為****萬元（不含抵債資產），比本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊年初下降****萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%（含貼現），比年初的*％下降了*個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預計至12月末，各項存款余額達到******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實現各項收入為****元，各項支出****萬元，賬面盈余****萬元。
二、加強財務管理，規范財務行為，努力增收節支
1、根據上年財務管理經驗，結合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經聯社審批，并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網點額外增加了****元費用，從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支。
2、規范財務行為，合理控制財務開支。繼續執行《**市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》，在聯社費用管理委員會管理下，詳細規范了財務開支的范圍、標準、審批權限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末，經費管會研究審批通過的各項費用為******元，其中：各項墊支費用*****，購買的低值易耗品費用為*****元，各種修理費用為******元，營業外支出為****元，其他各項費用為*****元。
3、減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。截止11月末，我社應收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監部門的風險控制警戒線，我部根據實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區，誰負責清理”的原則，對各網點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應收利息余額為***萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。
三、及時清收違規投資，規范投資行為
根據銀監部門和省聯社清理違規投資的要求，加大了對違規債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回，正繼續與太平洋保險公司洽談給付；密切關注南方證券托管工作，債權一經確定，及時清收南方證券****萬元國債投資。為規范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《**市農村信用合作聯社投資業務管理辦法》，規定了在銀行間債券市場進行資金拆借監察審計部分、安全保衛部分、人力資源部分、資產保全部分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業務操作規程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規范了各項業務操作規范，提高了全體員工的業務素質，加強了風險防范，防止違章違法行為的發生。
2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會同監察審計部選擇了*****等五個營業網點，組織全轄**個網點的主辦會計，分五組對這五個營業網點以會計互審的形式對會計出納業務核算質量進行了全面檢查。互審組全面調閱了被檢查營業網點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結合日常業務，對會計出納業務過程中好的做法和不是之處進行了總結，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交流。活動結束后，我部同監察審計部對一些操作業務進行明確的規定，并制定了以后會計輔導、檢查的重點和方法，此次活動不僅適應了新的業務系統操作要求，規范會計出納業務的操作行為，而且進一步完善了內控制度，杜絕了安全隱患。
七、加強賬戶管理、現金管理及人民幣管理，防范金融風險
今年以來，為加強我社賬戶管理和現金管理，配合銀監部門和人民銀行業務監管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《現金管理辦法》等相關規定，各基層網點首先展開自查，形成自查報告上報我部；第二階段，我部對各網點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監部門和人民銀行；第三階段，配合銀監部門和人民銀行對各網點進行抽查。對檢查所發現的問題如違規支取現金、違規開設基本賬戶等進行通報，結合處罰辦法對相關人員進行處罰，并要求限期本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊整改。檢查通過現場指導、問題討論等方式，促進了基層網點內勤員工相關業務理論水平和操作能力，規范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現金存、取等業務操作行為，進一步確保了我社依法合規經營。7月份，結合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農貿市場、新城鎮街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預防了金融犯罪，防范了金融風險。
八、加強培訓，強化輔導，提高會計工作水平
1、利用會計例會之機，組織各網點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務管理辦法》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務操作規程》等文件。在綜合業務上線后，對全轄各網點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業務培訓，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發了三期會計業務培訓資料，分別是《出納業務培訓資料》、《會計憑證編制及裝訂規范標準》和《**市農村信用社報表填制說明及相關要求》，并根據《出納業務培訓資料》的內容，單獨對出納員進行了一期培訓。通過多次學習和培訓，不斷提高了內勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內勤人員適應上線后新的業務系統操作要求。
2、會計檢查與輔導。每個季度對全轄各營業網點的會計出納基本制度的落實、工作質量、財務制度執行情況及重要空白憑證管理等進行了現場檢查，對檢查中存在的問題，及時進行了現場糾正，并針對存在的違規違紀行為對有關責任人進行罰款和通報，促進各網點認真落實各項規章制度。
九、下一年度工作目標
1、加強柜面人員業務培訓與考核，組織技術練兵、技能評級等，努力提高業務人員素質。
2、開展柜員制調研，爭取盡早實行柜員制。
3、健全內部管理制度，做到依法核算、合規經營。
4、強化會計輔導與檢查的力度，杜絕安全隱患。、債券買賣、債券回購等投資業務行為。十月份以來，委托省聯社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時與省聯社進行短期資金拆放業務，提高了資金使用效益。
四、申請發行專項中央銀行票據**萬元
為進一步深化農村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據國庫院《農村信用社改革試點方案的通知》（國發[2003]15號）和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》（銀發[2003]181號）、《農村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》（銀發[##]4號）文件精神，一季度制定了《**市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》，在報經**銀監分局批準后，一邊請**會計師事務所清產核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發行了中央銀行專項票據**萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。
五、充實資本金，增強自身的經營實力和抗風險能力。
根據農村信用社“資本自聚、資金自籌、經營自主、盈虧自負、風險自擔”的要求，通過宣傳發動，募集股金，完善法人治理結構等必備程序，共增擴股金****萬元，有力地支持了地方經濟的發展，加強了對“三農”的服務，同時自身的經營實力和抗風險能力也得到了加強。
一、指導思想
深入貫徹黨的十精神，以落實國發14號文件為重點，以“扶助小微、轉型成長”為主題，繼續實施《“十二五”中小企業成長規劃》，完善公共服務體系，改善企業發展環境，重點培育創新型、創業型和勞動密集型（以下簡稱“三型”）小微企業，提高“專精特新”企業和產業集群發展水平，促進小微企業加快轉變發展方式，實現持續健康發展。
二、主要目標
推動出臺扶助小微企業發展的配套政策措施：培育一批“三型”小微企業：認定第三批100家國家中小企業公共服務示范平臺：開通一批中小企業公共服務平臺網絡：支持500家以上擔保（再擔保）機構為小微企業提供擔保服務：完成50萬名企業經營管理人員、1000名領軍人才培訓，建立針對中小企業服務的管理咨詢專家庫，提升小微企業管理水平：積極幫助企業開拓市場，為超過2000家境內外企業提供展示交流服務：建設企業負擔情況網上直報系統，推動減輕企業負擔政策落實。
三、重點工作
（一）深入貫徹落實國發14號文件
充分發揮國務院促進中小企業發展工作領導小組辦公室的作用，加強政策協調，推動國發14號文件相關配套政策出臺和措施實施。繼續加大對政策宣傳和政策落實情況的跟蹤，推動各項政策落到實處。
（二）推動“三型”小微企業發展
1.支持創新型小微企業發展
繼續實施中小企業創新能力建設計劃。落實工信部與科技部簽訂的促進中小企業技術創新協議，推動地方中小企業主管部門與科技部門對接，落實鼓勵企業技術創新的稅收優惠政策，加強對創新型小微企業的扶助：以產業集群為載體，支持技術創新服務平臺建設，集聚帶動創新資源為小微企業服務，提升企業的創新發展能力；研究支持小微企業“專精特新”發展的政策措施。
繼續實施中小企業信息化推進工程。開展小微企業需求調研，推動研發設計、技術創新、管理提升、市場開拓等提升小微企業競爭力的信息化解決方案的開發與推廣應用，支持信息技術服務企業、電信運營商面向小微企業需求開展云計算服務，組織開展相關信息與對接活動。
繼續實施中小企業知識產權戰略推進工程。推動試點城市探索提升小微企業知識產權創造、運用、保護和管理能力的途徑與方式，及時總結交流試點經驗，提升試點效果。
2.支持創業型小微企業發展
進一步實施創辦小企業計劃。落實《關于大力支持小型微型企業創業興業的實施意見》，推動簡化創立程序、減免相關費用、放寬經營場所限制、加強信貸支持等政策的實施；推動開展創業培訓、創業輔導和創業巡講等活動，提高小微企業創業興業能力；支持小企業創業基地建設，鼓勵基地完善服務功能，提高創業服務水平。
3.支持勞動密集型小微企業發展
研究引導支持勞動密集型小微企業發展的對策措施，培育一批有特色產品、有較強市場生存能力和國際競爭力的勞動密集型小微企業發展。
（三）加快中小企業服務體系建設
1.推動中小企業公共服務平臺網絡建設，鼓勵采用云計算、移動互聯網等技術和服務模式，促進平臺網絡的互聯互通、資源共享和服務協同，重點開展對小微企業的公共服務。
2.認定和培育國家中小企業公共服務示范平臺，落實進口設備免稅政策，加強對已認定平臺運營情況的跟蹤測評和監督檢查，組織開展服務承諾活動，鼓勵示范平臺率先為小微企業提供優質服務。
3.推動食品企業誠信信息平臺建設。
4.深入實施國家中小企業銀河培訓工程和中小企業經營管理領軍人才培訓計劃。以小微企業為重點，開展政策法規、技術創新、質量管理、知識產權、兩化融合、安全生產、節能減排、清潔生產、創業興業、經營管理等培訓。
5.建立針對中小企業服務的管理咨詢專家庫，鼓勵和引導管理咨詢機構開展對小微企業的管理咨詢服務，提升企業的管理水平。
6.舉辦第十屆中國國際中小企業博覽會，深化國際化、專業化、市場化改革，為小微企業搭建展示、交易、交流、合作平臺，幫助企業開拓國內外市場。
（四）進一步改善融資服務
1.繼續深化工信部與工、農、中、建、交五大銀行和國家開發銀行的戰略合作，加大小微企業信貸支持。進一步拓寬融資渠道，加快融資服務平臺建設，強化其為小微企業提供貸前、貸后管理和服務的市場定位。
2.繼續開展融資培訓咨詢活動，提高企業融資能力。
3.對符合條件的中小企業信用擔保（再擔保）機構給予資金扶持和稅收減免，鼓勵其提高對小微企業的擔保業務規模，降低小微企業擔保收費。推進擔保機構的整合重組，重點扶持業務突出擔保機構做強做大。積極發展再擔保機構，探索構建中小企業信用擔保建設模式。
（五）深入推進減輕企業負擔工作
落實各項減輕企業負擔政策，對企業反映突出的負擔問題開展清理整頓。建立企業負擔調查評價體系，推進企業減負長效機制建設。繼續組織開展減輕企業負擔政策宣傳活動，營造良好輿論氛圍。指導地方改進減負工作，完善省際互查和區域交流機制。
四、進度安排
（一）2013年2月，召開全國中小企業工作會議。總結交流2012年中小企業服務年活動情況，部署和啟動實施扶助小微企業專項行動，印發專項行動實施方案。
（二）2013年7月，組織開展中期檢查。依據專項行動實施方案確定的各項重點工作，由各地中小企業主管部門、部機關相關司局對工作進展情況進行自查：匯總自查情況，形成階段性工作小結，同時協調解決影響工作進展的情況和問題。
（三）2013年11月，開展年度工作總結。檢查專項行動實施方案確定的各項重點工作和目標任務完成情況，總結經驗、查找不足，提出2014年度支持小微企業發展的工作思路和專項行動計劃建議。
五、保障措施
（一）加強工作指導。通過明晰工作思路、確定工作目標，明確工作重點，凝聚上下共識，發揮各自優勢，聚焦政策手段，形成工作合力。
（二）加大政策引導。落實好現有支持小微企業發展的政策措施，針對制約企業發展的突出問題，不斷完善相關政策措施。充分運用國家、地方各類中小企業專項資金和技術改造資金，支持“三型”小微企業發展：支持公共服務平臺、小企業創業基地、中小企業公共服務平臺網絡等服務設施建設，促進各類服務機構為小微企業提供優質服務。運用稅收優惠政策，鼓勵國家中小企業公共服務示范平臺提高為小微企業服務的能力，鼓勵中小企業信用擔保機構為小微企業提供擔保服務。
（一）指導思想
以農民為主體，動員和組織社會各方面力量，加大投入力度，整合社會資源，制定并落實優惠扶持政策，從年起，力爭用5年時間完成農村泥草房改造任務，切實改善農民群眾的居住條件。以“三個代表”重要思想和科學發展觀為指導，圍繞統籌城鄉發展，構建和諧社會的目標，以“關注民生，為民解困”為宗旨，堅持以政府為引導。
（二）主要目標
年，計劃改造泥草房20116戶，其中：一般戶16632戶，困難戶3484戶（包括農村低保戶、重點優撫戶、分散供養的五保戶）基本解決農村泥草房問題。
（三）基本原則
1.科學規劃，節約高效。要按照鄉鎮土地利用總體規劃、村鎮建設規劃和新農村建設規劃，科學制訂農村泥草房改造規劃，實行整村推進。采取就地翻建、政策減免、社會幫扶、群眾互助等行之有效的方式，節約集約用地，降低建房成本。
2.示范引導，循序漸進。首先在經濟基礎好、磚瓦率較高和群眾積極性高的省級新農村建設試點鄉鎮、村搞好試點，進而引導帶動和重點解決那些收入水平低、泥草房多和改造難度大的村屯。既體現對生活條件剛剛改善而又并不寬裕農戶的扶持，又兼顧對收入低、生活困難農戶的特殊照顧。
3.政府引導，農民自愿。開展農村泥草房的改造，一項重大的民生工程，實施農村泥草房改造計劃中，必須充分尊重農民的意愿，實行民建公助，調動農民的積極性和主動性，不搞強迫命令。
4.因地制宜，經濟實用。改造農村困難戶的泥草房，必須從實際出發，因地制宜，因村因戶而異，可采取修的以修復為主，可拆除的以磚瓦結構為主，條件好的農戶可建大面積獨門獨房，困難戶可建小面積連體房。
5.整合資源，合力推進。組織動員社會各方面力量參與農村泥草房改造工程，實施農村泥草房改造安居工程，要與新農村建設、扶貧開發、社會救助等項工作緊密結合，要對扶持農村發展的各項資金和優惠政策進行整合，形成合力，推進農村泥草房的改造。
6.公開透明，公正合理。農村困難戶的界定和補助標準確定，必須嚴格履行個人申請、群眾評議、張榜公示、領導審批的程序，堅持標準和條件，防止弄虛作假、優親厚友，做到公平、公正、公開。相關職能部門要加強泥草房改造工程的監管，確保工程質量，切實維護泥草房改造戶的利益，真正做到取信于民、讓利于民、服務于民。
二、實施進度及標準
（一）實施進度
按照全區農村泥草房改造安居工程的總體目標，改造工作采取統一規劃、試點先行、分步推進的方式進行。
1.試點啟動階段為體現示范性和帶動性，擬優先選擇省級新農村建設試點鎮鹿鄉鎮啟動試點工作。
2.全面建設階段試點階段的基礎上，對全區所有泥草房改造進行逐步推進。
3.收尾驗收階段全部完成所有泥草房改造工作，區農村泥草房改造安居工程領導小組辦公室對全區泥草房改造安居工程進行全面總結、驗收。
（二）建設標準
1．改造條件
本著“就房建房”原則，泥草房改造戶必須有住房；
必須是年年底前戶籍統計的本村戶，而且能長期居住的農戶；
農村貧困戶要以民政部門認定的住戶為準；
兩戶或多戶住一棟的要以房屋產權人為準，只允許建一棟，其余戶及非農戶不在改造范疇之內。
2．建設標準
根據現階段我區農村戶均住房面積和結構，此次泥草房改造按戶均40--60平方米安排，單位成本原則上不超過550元/平方米。民政部門認定的困難戶原則上不超過40平方米個別分散供養的五保戶和2人以下的家庭，應通過連建的方式適當控制建設標準。農戶有特殊需要、個人有能力籌措部分建設資金的情況下，可以適當放寬建設標準。
三、試點安排
（一）時間安排
年啟動試點工作。具體安排，月中旬完成組織動員和思想發動工作，組織編制泥草房改造規劃；月下旬試點鄉鎮摸清底數；月協調資金，籌備物資。年月組織建設，月做好試點工作總結
（二）試點范圍
根據省、市要求，區擬在省級新農村試點鎮鹿鄉鎮啟動試點，戶數300戶左右。
（三）補助標準
試點階段，省政府按戶均2000元的標準對困難戶的泥草房改造給予試點資金補助，區參照省補助標準安排地方配套（包括資金、物資及政策減免）同時，積極爭取市配套補助資金。對于省民政廳認定的農村分散五保戶，重點優扶對象和低保戶等困難戶，每戶按標準給予補助。
四、保障措施
（一）提高認識，加強領導。為保證泥草房改造安居工程有序推進，成立市區農村泥草房改造安居工程推進工作領導小組，由區長任組長，主管副區長為常務副組長，計經局、民政局局長為副組長，成員單位包括區委宣傳部、區計經局、民政局、財政局、監察局、國土分局、建設局、規劃分局、農業局、林業局、水利局、審計局、地稅局、科技局、信用聯社、殘聯、區慈善會、各鄉鎮（街）等單位。領導小組下設辦公室，辦公室設在區計經局。切實加強對這項工程的組織領導，為全區農村泥草房改造安居工程提供強有力的組織保證。鄉村兩級都要按照區里的做法，建立健全組織機構，以村為單位，以戶為區域，同步推進。
（二）廣辟渠道，籌措資金。加大資金籌措力度，動員一切社會力量和積極因素，全力支持農村泥草房改造工作。一是積極爭取國家、省、市專項資金補助；二是堅持以農民個人投入為主，區、鄉政府以適當方式進行補貼；三是積極協調銀行貸款，主要解決農民自有資金不足；四是廣泛動員社會各界捐資助建；五是采取包保辦法，形成結對子幫扶體系；六是健全群眾互助機制，組織開展帶動互助與義務幫工活動，促進農村泥草房改造工程工作的快速推進。
（三）履行程序，嚴格管理。要嚴格履行農村泥草房改造的審批程序。區農村泥草房改造安居工程推進工作領導小組，根據省、市農村泥草房改造安居工程推進工作領導小組辦公室（省發改委）制定的全省農村泥草房改造安居工程年度投資計劃，編制全區農村泥草房改造年度實施方案，明確各鄉鎮（街）補助戶數、補助標準。為防止出現補助資金到位不建房、個別困難戶變賣建房物資等現象發生，確保資金使用效益，政府補助要由困難戶個人提出書面申請，填寫《農村困難戶泥草房補助資金申請表》經入戶調查核實和村民主評議，張榜公示7天無異議，經鄉鎮政府（街道辦事處）審核，區農村泥草房改造安居工程領導小組辦公室批準，報市農村泥草房改造安居工程領導小組辦公室備案。要切實強化資金管理。嚴格執行《吉林省農村泥草房改造資金管理辦法》保證專戶專款專用，實行封閉運行，任何單位和個人不得截留、挪用和抵扣。區農村泥草房改造安居工程領導小組辦公室根據工程進度撥付建設資金，困難戶領取建房資金（物資）后鎮村要再次上榜公示。泥草房改造農戶以劃線、打基礎作為項目啟動的標志，完成后給予撥付補助資金。同時，改造農戶必須明確完成時限及改造標準。
（四）制定政策，全力扶持。要緊密結合部門職能，制定扶持泥草房改造的優惠政策，形成舉全區之力共同推進農村泥草房改造安居工程的氛圍。對列入泥草房改造規劃的農戶，原則上在農戶原有宅基地上推倒重建，如確需重新選址建設，必須充分利用村內空閑地、閑置宅基地等存量建設用地和未利用地，盡可能不占或少占耕地。確需占用耕地的經依法批準，由村集體經濟組織負責耕地的占一補一”可免繳耕地開墾費。對實行拆舊建新、集中建房，進行廢棄地和宅基地復墾整理能夠增加耕地的可通過土地開發整理項目給予必要扶持。列入此次泥草房改造安居工程的項目，免收所有行政事業性收費。提倡并鼓勵建材企業，對實施農村泥草房改造安居工程的農戶，建筑材料價格上給予優惠。各部門要簡化審核、審批程序，實行集中一條龍辦公，提供綠色審批通道，提倡由鄉鎮政府或村委會代辦制。區各部門的扶貧包保對象和資金，要重點向泥草房改造困難戶傾斜。
（五）精心組織，落實責任。按照省、市要求，泥草房改造工程住房、資金、權利、責任都落實到鄉鎮政府（街道辦事處）各鄉鎮（街）要緊密結合本地實際，突出重點，分類實施。對已列入改造計劃的農戶，根據收入水平，區別不同情況，采取不同扶持和補助辦法。各有關部門要明確責任，協調配合，共同做好改造推進工作，確保如期完成泥草房改造任務。
計經部門負責做好全區農村泥草房改造安居工程的綜合平衡和組織協調工作。
財政部門負責抓好各項資金的籌措、使用和監督管理工作。
監察部門負責做好泥草房改造安居工程實施的監察工作。
民政部門負責做好農村困難戶泥草房的調查核實和組織建設工作。
建設、規劃部門要加強對泥草房改造的審批和規劃以及建設指導，負責建筑設計、標準制定以及施工質量的監督檢查工作，尤其要做好對抗震設防區泥草房改造房屋的抗震技術指導工作，引導農民建設抗震安全的農居。
農業部門要結合新農村建設，負責落實好試點鎮和試點村的泥草房改造任務。新農村建設資金，重點扶持泥草房改造。
林業部門對因改造泥草房需使用已到期更新的農戶自有林和集體所有林，優先審批采伐指標，用于泥草房改造，并在可能的情況下免收費用。
水利部門負責研究泥草房改造安居工程和農村飲水安全工程的銜接，農村飲水安全工程項目區內，優先做好泥草房改造困難戶的自來水入戶工作。
國土資源部門要按照土地利用總體規劃，負責落實好泥草房改造宅基地審批和土地整理復墾工作。
審計部門負責做好泥草房改造安居工程資金的審計工作。
地稅部門負責做好農村泥草房改造安民工程有關優惠政策。
科技部門負責結合泥草房改造，做好農居地震安全技術服務工程的組織實施工作，加強農居地震安全技術服務工作。
信用聯社負責融通資金，對農村泥草房改造中符合貸款條件的農戶優先提供貸款，研究泥草房改造中小額信貸政策。
殘聯要結合中央彩票公益金危房改造項目，與民政部門配合做好農村殘疾人泥草房改造的組織實施工作。
慈善會負責做好慈善救助的發動和組織工作，廣泛募集社會資金，支持泥草房改造安居工程建設。
