時間：2022-03-16 00:46:39
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇銀行工作交流材料，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
【關鍵詞】企業 銀行 經濟發展
一、政府、銀行、企業溝通交流機制的性質
是指政府、銀行和企業三方之間通過建立有組織、多形式、制度化的合作，實現貨幣政策傳導的有形化和具體化，有效解決政府、銀行、企業間信息不對稱的狀況，密切相互關系，推進政銀企互動，促進信貸政策和產業政策的協調聯動，相互理解、相互支持、共同發展，實現政、銀、企“多贏”的目的。
二、政府、銀行、企業溝通交流機制的主要內容
第一，建立政府、銀行、企業溝通交流的組織體系，成立政政府、銀行、企業溝通交流機制工作結構。
第二，建立日常聯系機制。機制成員單位建立日常聯系機制，暢通聯絡渠道，定期、不定期召開聯席會議。議題包括行業主管部門通報政府階段性工作重點、經濟社會發展形勢、產業政策、行業規劃和產業結構調整、重大產業項目情況等；經濟主管部門向銀行機構介紹首都企業融資需求及面臨的困難；銀行機構對政府工作的需求和建議，推介創新產品和服務，金融市場信息等；企業融資需求信息，提出融資的具體要求，幫助銀行及時掌握區域經濟社會發展動態，幫助企業及時了解金融產品和服務情況，促進銀行業與實體產業協同發展。不定期聯席會議根據成員單位需求分專題隨時召開。
第三，建立協調聯動機制。（1）加強政府部門與人民銀行、銀監局等相關金融管理部門的溝通與聯系，支持金融管理部門加強行業管理，聽取金融管理部門對地方政府和地方金融發展的建議。定期召開工作會議，分析區域金融業發展情況，研究重點問題，制訂工作方案并聯合推動實施。幫助銀行與金融管理部門協調解決應由北京市解決的重大問題。（2）加強金融管理部門、金融機構與政府相關部門的溝通聯系，聽取銀行發展的需求和需要解決的問題，協調落實相關政策，逐步完善市與區（縣）一條龍、一體化、一站式立體金融服務體系。（3）加強與銀行業協會的定期聯系，借助行業協會的平臺和窗口，為銀行提供信息、培訓等服務。（4）加強銀行和企業的溝通交流，為銀企合作創造良好的環境。
第四，建立信息共享機制。（1）建立政銀企信息交流和融資對接公共服務平臺，實現政銀企信息共享。（2）不斷豐富和完善平臺服務功能，及時交流銀行的創新產品、業務發展動態、政策信息、行業動態及企業訴求等。（3）充分利用網絡信息技術及手段，逐步構建成員單位專用網絡信息鏈接平臺，方便成員單位及時交流信息。
第五，建立獎勵創新和風險共擔機。探索建立銀行產品創新、服務創新獎勵機制和政銀企風險共擔與補償機制，鼓勵銀行創新產品和服務。
第六，建立服務區域經濟社會評價機制。會同人民銀行、銀監局定期編制金融發展報告，綜合分析銀行業的經營發展情況等，并研究提出政策建議。探索建立銀行服務區域經濟社會和企業發展的評價指標體系，通過定量、定性分析，評價銀行對區域經濟社會發展的貢獻率，鼓勵銀行為區域經濟社會發展服務做出更大的貢獻。
三、建立政府、銀行、企業溝通交流機制的意義
（一）有利于加強信息溝通交流
進一步強化政府對銀行和企業的服務，搭建政銀企信息交流與共享平臺，促進銀行服務與企業需求的高效對接，搭建銀行業服務首都經濟社會發展的信息快速通道。
（二）有利于引導銀行業為本市經濟社會發展提供金融服務
引導和鼓勵銀行信貸資金服務本市重大項目建設、基礎設施建設、重點行業發展，降低融資成本，提高融資效率，推進產業結構優化升級。鼓勵和促進銀行業為首都文化創意、節能減排、新能源、生態環境建設、現代制造業和高新技術等重點行業和領域以及中小企業、“三農”及社會民生等領域提供金融支持和服務。
（三）有利于鼓勵和支持銀行根據客戶需求開發金融產品，穩步推進金融創新
積極創造條件，支持銀行根據首都經濟社會發展的特點創新金融產品，并在京先行先試。加強研究，探索政府資金使用新模式和規避金融風險新機制，充分發揮政府資金的導向作用和杠桿效應，積極探索產業資本與金融資本深度和有效結合的方式，激發銀行服務企業發展的主動性和積極性。
（四）有利于進一步促進銀行同業合作，不斷提升管理和服務水平
聯合人民銀行營業管理部、北京銀監局、市金融局和北京銀行業協會等機構超前謀劃北京市金融產業發展戰略問題、不定期開展業務培訓和指導，研究解決首都經濟社會發展中的重點、難點問題。積極組織在京銀行開展業務交流，分享先進服務和管理經驗，提升整個行業的盈利能力和風險防控能力，營造良好的金融氛圍，促進首都銀行業的可持續發展。
（五）有利于引導銀行強化社會責任意識
進一步促進銀行與北京市各類企業的交流與合作，實現合作共贏。創造性地開展銀行與企業之間的交流活動，深化銀行業對北京實體經濟的認識，促進金融與北京實體經濟的深度融合。鼓勵和引導銀行關注首都經濟、社會和民生，強化責任意識，積極主動承擔社會責任。
四、政府、銀行、企業溝通交流機制的運行
成立政銀企溝通交流工作小組辦公室，負責機制的日常工作，按季度定期組織召開聯席會議，不定期依小組成員需要組織召開聯席會議，整理并印發會議紀要；負責小組各成員間信息的收集和；負責網絡信息交流平臺的開發、運行與維護更新；負責與小組成員單位之間的聯系、協調工作。
各工作小組成員定期向工作小組辦公室提供相關信息和材料，研討需要解決的重大問題，提議召開不定期聯席會議等。
五、目前政府、銀行、企業溝通交流機制的狀況
一、基層人民銀行風險識別與應對的實踐做法
（一）收集分析。
通過采取座談、調查問卷、查閱檔案、實地觀察、咨詢外部專家、官方媒體等方式，收集分析業務風險節點、操作風險節點（如流程、系統、人員等）、執法風險節點、決策風險節點等相關信息，以及內外部審計和各類專項檢查發現的問題及整改情況、違規案件、媒體和網絡負面報道等歷史數據，全面分析對象存在的各類風險，對各類風險節點中影響對象目標實現的主要風險事件進行深入研究以求獲得較為準確的結論。
（二）風險評估。
在風險識別的基礎上，通過對所收集的大量的詳細數據資料加以分析，運用概率論和數理統計，估計和預測風險發生的概率和損失程度。
1.客觀評估。根據歷史上風險實際發生統計數據或是大量的試驗來估測。
①將一個已發生風險事件分解為若干個環節，通過分析計算各環節風險發生的可能性及數量來估測此類風險事件發生的概率。
②通過對重要項目或重要業務流程進行足夠量的模擬試驗，統計出此項目或重要業務發生風險事件的概率。
2.主觀評估。根據個人經驗、預感或直覺而估測某項目發生風險的概率，屬于主觀判斷。主觀估測包括以下流程：
①根據識別風險的性質組成專家組。專家組成員由熟悉機構或項目風險因素的現狀和發展趨勢的專家、有經驗的工作人員組成。
②由每個工作組成員使用書面形式將自己的分析估測反映出來。
③整理匯總工作組成員意見，特別是匯總意見分析情況。
④工作組討論并分析意見分歧的原因。重新分析某一變量可能出現的次數或范圍和各環節點出現問題的概率，如此重復進行，直至工作組成員意見一致。從而估測出此項目發生風險的可能及損失程度。
（三）風險應對。
根據風險分析結果確定風險應對策略，明確具體的應對措施，制定風險應對方案。
1.風險應對策略。
①在業務運行和管理活動中通過適當的方式方法或措施避免風險的發生。
②采取適當的措施和方法將風險概率降到最小、風險程度降到最低。
③采取保險等方式將風險轉移給專門的機構或部門。
④對于可接受的風險，應密切關注其發展變化情況并及時向上級行報告。
2.剩余風險控制。對實施風險應對策略后所有的剩余風險進行持續監控，定期形成剩余風險監控報告，并及時糾正風險管理的薄弱環節。風險應對實施后的剩余風險水平在合理的范圍之內，充分考慮風險應對策略實施可能產生的新的風險，并有相關提示及處理措施，使之可控或可接受。
3.歷史分析。定期對風險識別與應對過程形成的文件和記錄如風險分析報告等進行分析，歸納風險管理歷史規律。
二、基層人民銀行風險識別與應對的不足與困難
（一）操作困難：強化風險評估與信息溝通阻滯的矛盾。主要表現在：一是信息渠道不暢。人民銀行內部及與外部之間未能實現有效的溝通聯系協作制度，且報送風險信息資料單一，不能動態反映風險管理現狀。二是信息處理手段落后。風險識別、估測、應對工作尚處探索階段，系統化、專業化、標準化水平并不高，由于缺乏科學的評估標準，對風險環節的識別估測主要依賴定性分析與經驗判斷，存在定量分析不夠、風險大小估測不準等問題。三是應對機制建設滯后。風險信息交流僅僅依靠前期準備階段收集信息資料或進行臨時流，手段匱乏，導致風險管理綜合分析監測評價系統建設滯后。
（二）機制困境：風險應對機制靈活與監督機構僵化的矛盾。主要表現在：人民銀行管理風險目標的實現，離不開良好的監督約束機制。內審部門發揮著主要的內部監督作用，但實際由于內審機構沒有很強的獨立性，監督能力往往會受到管理體制以及外部干預等因素的影響，監督作用不能夠得到全面的發揮。一些人民銀行分支機構的內審部門只是流于形式，獨立性缺失，行使具體的監督職能時顯得力不從心，更無法把監督機制的作用充分發揮出來。
（三）管理困惑：風險意識增強與人員隊伍老化的矛盾。內審隊伍的整體素質存在“短板”，知識面不全，綜合能力不高，缺乏風險管理方面的專門培訓，專業知識更新慢，在實際工作中經常套用老文件、老辦法來處理新情況、新問題，對新風險的掌控能力差，造成內審人員素質跟不上形勢發展的需要，以致在審計檢查中底氣不足，難以發現深層次問題。
三、完善基層人民銀行風險識別與應對的建議
風險應對是根據風險估測結果和風險管理目標，選擇最佳的風險管理策略和方法并加以實施的過程。
（一）風險應對策略。
對風險狀況所作的估測報告，應提出相應的風險應對策略。一是在制定風險應對措施方面，要依據風險分析和估測情況，結合本單位、本部門實際，按照內部控制合理性原則，明確具體控制措施，在業務運行和管理活動中通過適當的方式方法或措施避免風險的發生，或者采取適當的措施和方法將風險概率降到最小，將風險應對措施實施后的剩余風險水平控制在合理的范圍內。二是不同業務風險環節采取的風險應對策略也不相同，具體包括：從制度和流程設計上對各類風險進行靜態控制，如建立雙人復核制度、三級審批制度、重要崗位輪換制度等；從本單位的自我監督上對各類風險進行動態控制，如定期開展本部門或上級行的業務檢查監督、審計部門開展的履職和專項審計等；還有從機構設置和人員配備上對各類風險進行結構控制等。三是充分考慮風險應對措施實施后可能產生的新的風險，做出相關提示及處理措施，使之可控或可接受，密切關注其發展變化情況并及時向上級行報告。
（二）風險動態應對模型。
在進行風險估測的時候，結合自身的情況，建立恰當的風險估測模型，對風險產生的原因及條件進行動態跟蹤控制。將各類風險節點在控制系統中進行標明，闡明其特征、控制要素，對什么能做，什么不能做予以明確，一旦發現有越界的行為，即對其進行及時的控制，盡可能的把損失降到最低。
1.制作樣本。
①將已知風險編寫為文檔。通過編寫風險陳述和詳細說明相關的風險背景來記錄已知風險，相應的風險背景包括風險問題的何事、何時、何地、如何及原因。
②根據歷史上已確認的風險事件，進行詳細陳述，并將發生風險的原因條理化說明，特別要深入分析風險事件與產生風險的條件之間的關系，條件變化與風險概率及損失度的關系，形成典型樣本，作為今后此類項目審計的啟示錄。
③對于風險節點中未發生風險事件的項目，根據主觀估測的結果，編寫風險預測樣本，詳細說明風險條件變量的變化情況。
2.交流匯總。將所有已發生風險和未發生風險的估測樣本材料通過某個平臺進行交流和共享。
①面對面的交流。通過召開研討會、座談會將各單位編寫的風險事件樣本材料進行溝通討論，達成一致意見，形成風險模型。
②書面交流。通過刊物和郵件系統征集對某類風險事件或某風險節點的估測論點進行匯編，交流共享。
③根據風險節點的內容，設計一套風險樣本數據庫。所有員工都可以將自己的觀點根據不同的類別輸入其中存儲，作為一個專門為風險管理服務的共享平臺。
（三）風險識別與應對的輔助措施。
1.強化人員素質的提高在風險管理中的核心作用。如何把技術和人有效運作于人民銀行風險識別與應對，使工作的價值得到增加，使工作的效率得到提升，從而減少和控制風險，很明顯人員素質的提高是第一要素。要提升員工的風險意識和職業技能，采取多種形式的培訓，促進人民銀行員工的風險意識以及職業技能不斷提高，在各項業務管理與操作中，最大限度減少技能缺失、責任淡薄、行為隨性所造成的風險。
2.建立有效的信息共享機制。建立部門與部門之間以及人民銀行分支機構之間的信息共享與溝通機制。一是構建信息交流平臺。結合人民銀行自身的信息特點，對信息的類別以及信息的內容等進行整理，促使各類信息變得更加透明、更加及時準確。二是建立“風險分析報告”定期或不定期交流平臺。在業務檢查、內部審計、執法監察、工作匯報等途徑收集的業務運行和管理活動的相關歷史資料，根據風險的不同種類采取定性或定量的方法對其進行識別、分析，并向管理層提出相應的應對策略。包括對常規業務和管理活動開展的風險分析，以及對非常規性業務和管理活動及突發性事件開展的風險分析。前者可定期進行交流，后者可根據事件的風險程度不定期進行交流。三是建立“風險處置預案”內部共享平臺。針對各類業務運行和管理活動中可能出現的風險，根據其等級的高低、造成損失和影響的大小、緩急程度，就預測預警、信息報告、應急處置、恢復重建、調查估測、應急演練等制定風險處置預案，結合工作的實際和業務的變化適時調整。
湖南食品行業聯合會休閑熟食分會自2011年10月成立以來，熱心為有志于休閑熟食行業發展的有識之士共同創建了一個相互合作、誠信自律的交流平臺，為政府、行業、社會之間架設了相互溝通的橋梁。加強了本省休閑熟食生產經營企業，還有與之配套服務的原材料供應商、包裝印刷、倉儲物流運輸等相關產業的企業經營者的合作，會員們高興的說他們有了真正意義上的“娘”家人。
促進交流謀發展
熟食行業是用油大戶，食用油占比就達22.38。為在保證原料質量的前提下，降低企業生產成本，休閑熟食分會精心組織全省休閑熟食生產企業，探索成立本省生產企業之間互購互銷的合作機制，優先采購本省油料生產企業的相關終端產品。現在已同湖南省內多家油脂生產企業開展了深入洽談與合作，還與省內面粉、香料等生產企業合作，以期互利互惠，合作共贏。
為了讓熟食生產企業學習先進，提升管理水平和質量水平，今年6月下旬，休閑熟食分會會長聶燦華帶領分會多家龍頭企業負責人，專程到臺灣參觀考察。考察參觀了位于高雄市的長華生物科技有限公司和廷豐食品有限公司，并和香港（國際）素食協會主席溫雪珍女士、高雄市素食協會理事長蘇進寶先生就休閑熟食和素食生產的發展方略、生產管理、技術功夫、產品推介等方面進行了深入探討與廣泛交流。加強了湖南與臺灣地區食品企業之間的交流與合作。
抓住重點求突破
行業標準，是行業發展之路。而湖南的熟食行業由于地方風味濃郁，傳統工藝較多，一直就沒有統一的標準。該分會成立以來，就以制定行業標準為工作重點。針對目前擠壓面粉熟食產業制定國家標準還有一定困難，分會幾家龍頭企業主動與湖南省農科院有關領導、專家、學者聯系，申請制定綠色食品標準，這項工作預計年底完成。與此同時，分會積極配合與湖南省衛生廳、湖南省質監局完成了擠壓面粉熟食地方標準的修訂，目前，新修訂的湘式擠壓糕點地方標準已經頒布實施，它為進一步規范行業發展起到了里程碑作用。
分會圍繞“提供服務、反映訴求、規范行為”的指導思想開展各項工作。工作中發現問題，及時探討解決。如魚類生產加工生產突出反映的“鎘超標”問題，就在分會推動下得到合理解決。分會獲知情況后，主動與岳陽市食品行業商會對接，積極配合省有關職能部門領導、專家下到龍頭企業調研，提出解決問題的對策與建議。目前，國家衛生計生委對湖南省衛生廳呈報的《關于明確風味魚干制熟食鎘限量值標準的請示》作出批復：“根據食品安全國家標準《食品中污染物限量》（gb2762--2012）第3.5項干制食品中污染物限量折算的規定，風味魚干制熟食屬于干制食品，其鎘限量應當以鮮活魚類的鎘限量并結合其加工脫水率進行折算。”該批復的下達，使湖南省從事風味魚干制熟食生產企業、相關行業協會強烈反映的過去風味魚干制熟食鎘限量沿用鮮活魚類等量的鎘限量標準進行檢測，從而導致產品不達標的難題終于得到了解決，為魚類加工產業發展奠定了基礎。
此外，分會還加大與銀企的合作，為會員單位解決融資難。今年分會帶領多家銀行下到休閑熟食企業進行調研了解具體情況。其中浦發銀行、民生銀行為分會多家會員單位發放了貸款，為企業解決燃眉之急。民生銀行為平江縣所屬的休閑熟食企業一次就發放上億貸款。浦發銀行為瀏陽工業園4加休閑熟食企業發放1600元貸款。
為提高全社會對增強金融素質和保護銀行業消費者合法權益的重視程度，倡導銀行業機構切實履行社會責任，提高公眾金融素質，保護消費者合法權益，2014年9月1日，銀監會正式啟動了2014“金融知識進萬家”金融知識宣傳服務月活動。本次活動經過籌備、動員、活動、總結四個階段，共歷時半年有余，在“統一時間、統一原則、統一重點，形式多樣”的方針指導下，取得了顯著成效。
形式多樣，成效顯著
（一）橫向合作營造氛圍。在銀監會會機關舉辦的2014“金融知識進萬家”活動啟動儀式上，銀監會邀請教育部、財政部等相關部委領導出席并致辭，現場發放少兒和青年金融知識讀本、少兒理財日記本、“金融掌中寶”應用軟件等金融知識學習工具，有效展示了銀監會聯合各相關部門共同致力于服務群眾、維護群眾利益的決心和努力。在宣傳月期間，通過在銀監會機關擺放宣傳展板、在核心街區懸掛道旗、在首都機場播放活動宣傳片等方式，在力求節約的前提下有效地營造了宣傳氛圍。
（二）重點提高金融素質。在活動中，各銀監局和銀行業金融機構以互動交流、實地體驗等形式替代傳統說教方式，以小而精的知識取代全而空的內容，激發青少年群體的學習興趣，豐富學習體驗，提高學習效果。以走進網點為主，引導小學生培養金融興趣，如北京、山東等銀監局邀請小學生走進銀行網點，體驗銀行設備，向小學生講解銀行利息、財務規劃等知識，并組織征文繪畫比賽，幫助孩子們從小養成記賬的良好習慣；以走進校園為主，幫助中學生學習金融知識，如上海、安徽等銀監局組織編寫特色金融知識讀本、設立“金融角”、組織金融知識競賽和辯論賽、開展金融知識課堂活動，搭建符合中學生認知特點的金融知識普及體系；以交流互動為主，助力大學生掌握金融技巧，如天津、湖北等銀監局與高校簽訂合作備忘錄，組織大學生金融節、高校金融論壇、志愿者培訓等活動，引導大學生提高金融素質和風險防范水平。
（三）多種渠道拓展宣傳。自活動開展以來，全國銀行業金融機構以21萬余個基層網點為主要宣傳陣地，通過擺放宣傳折頁、播放金融知識動畫片、設置咨詢臺、開辟金融知識宣傳專區、贈送金融知識讀本等形式，向社會公眾普及金融知識。此外，各銀行充分利用官方網站、微信微博、短信平臺和新聞媒體等渠道，有效提升金融知識宣傳普及的廣度與深度。其中工商銀行、建設銀行等加強統一部署，創新宣傳形式，取得了良好的社會反響。
（四）側重特殊群體覆蓋。除了重點服務青少年人群外，各銀監局還指導銀行業金融機構開展面向特殊群體的金融知識宣傳教育，力爭覆蓋到少數民族、中老年人、進城務工人員、農村居民等各類金融知識相對匱乏的群體，如、云南、廣西等銀監局將宣傳材料轉譯成少數民族語言，深入少數民族聚居地區開展活動，提升了金融知識宣傳服務的針對性；福建、深圳等銀監局深入社區，通過燈謎競猜、移動宣傳車、文藝匯演等形式向老年居民普及謹慎理財、防范電信詐騙、遠離非法集資等知識；山西、遼寧、吉林、河北等銀監局在火車站、汽車站等交通樞紐開展基礎金融知識宣傳活動，幫助外出務工人員和農村居民了解金融知識、體驗金融服務；重慶農商行、中電財務公司等金融機構和信托業協會等行業協會結合自身業務特點，因地制宜、有的放矢地開展金融知識宣教活動，取得了良好效果。
（五）規范服務糾正問題。活動期間，各銀監局對“金融知識進萬家”活動開展情況進行督導檢查，不斷提升活動質量，完善銀行服務，打造行業品牌。浙江、江蘇、河南、江西等銀監局派出活動督導組，通過突查、暗訪等方式對銀行存在的問題及時糾正。廣東、四川等銀監局開展特殊人士服務、銀行代銷業務、銀行卡銷售等專項整改活動，推動轄區銀行業金融機構嚴格執行監管政策，規范服務行為。
在銀監會各級派出機構和全國銀行業金融機構的共同努力下，2014年“金融知識進萬家”活動取得了顯著成效，覆蓋了除港、澳、臺之外的全國31個省（市）和自治區。據統計，全國共有21萬余個銀行網點參與活動，設立戶外集中宣傳點12萬個，出動宣傳人員144萬余人次，接受消費者咨詢超過9416萬人次，發放宣傳材料超過1.1億份，發送公益宣傳短信1.8億余條，在各類媒體上投放宣傳片和宣傳廣告16萬余條，在全社會廣大消費者中引起強烈反響。
鞏固成果，建立機制
(一)參與制定了財務部相關規章制度若干項.規范了經濟行為,使財務工作進一步走向法制化,制度化,規范化.
第八年是我們公司變更的第一年,各項改革迅速發展的一年.作為財務部,我們也有很多制度要建立,所以我們經過開會討論,草議出公司內部會計管理與控制制度, 公司內部審計制度,公司會計核算制度與方法,使財務工作有條不紊的開展,為我們搞好工作提供了有力保證.我們財務部結合我們公司的實際,在做好財務工作的同時,積極配合其它各部門各項工作的開展.堅持"完善自我,協調合作"的原則,努力完善財務部的各項制度.
(二)在制度完善后,我們進一步明確了各自的職責和權限.使內部控制制度進一步得到體現,可以更好地為公司決策提供重要的依據.
(三)日常工作
1,協助財務總監辦理了稅務登記,完成了工商登記和稅務登記,我便與銀行部門聯系,辦理了在銀行的開戶手續.及時到各相關部門購買了各種票據.
2,協助財務總監和主管整理上一年度的財務資料,提交給會計師事務所進行驗資,當事務所出具驗資報告后,我們準備好其他資料,和財務總監去銀行辦理了三年期的一筆長期貸款.
3,清理,歸納客戶欠費名單,得出欠款金額,并與各個相關部門通力合作,共同完成欠費的催收工作.
4, 認真審核交到我手中的憑證和各種報銷單據,然后根據審核無誤的憑證登記現金和銀行存款日記帳,及時給合法,正確的憑證報銷,入帳.堅持每天清查庫存現金, 與現金日記帳進行核對.嚴格執行現金管理和結算制度,定期向會計核對現金與帳目,發現現金金額不符,做到及時匯報,及時處理.
5,與銀行相關部門聯系,井然有序地完成了職工工資發放工作,市場研發費,產品研發費,iso認證費,廣告費,運輸費,材料采購費,人才招聘費等等各種費用.
6,對收回的公司各項收入,開出收據,及時收回現金存入銀行.認真開出支票,從無坐支現金.
7,堅持財務手續,嚴格審核算發票上的各個項目,對不符手續的發票不付款.
8,為迎接公司評估和審計,工商等部門對我公司帳務情況的檢查工作,準備所需財務相關材料,及時送交會計主管.
二,工作體會
(一)體會到要作好出納工作絕不可以用"輕松"來形容,更不是可有可無的一個無足輕重的崗位,出納工作是會計工作不可缺少的一個部分,它是經濟工作的第一線,它需要出納員要有全面精通的政策水平,熟練高超的業務技能,嚴謹細致的工作作風.
(二)健全的內部控制制度,合理的人員結構是做好出納工作的基礎條件.
(三)上級的重視與支持是搞好工作的關鍵.領導的重視程度越高,出納工作發揮的作用也就越大.我們在認真做好工作的同時,要注重同上級領導的交流,不定期匯報工作情況,爭取上級的信任,取得了上級對出納工作的高度重視和大力支持.
(四)出納工作也要樹立服務意識.出納工作的性質決定了出納工作必須堅持監督與服務并重,出納工作也可以歸為是內部管理的一部份,它的目標是為了加強資金的管理,為管理者服務.把服務意識融于整個出納工作過程中,做好為經濟決策提供依據的同時為其他部門工作的開展提方便.
1、推進企業債券發行工作，完成向國家發改委報送企業債券發行申報材料；
2、推進xx農村合作銀行改制，完善xx農村合作銀行改制成立xx海洋銀行總體方案（草案）；
3、籌建成立xx市xx區華定小額貸款股份有限公司；完成華晟小額貸款公司股權轉讓工作，并報省金-
融辦備案；完成華晟小額貸款公司XX年度考評，配合市審計局完成對公司的年度審計工作；著手開展第三家小額貸款公司發起人征集工作；
4、完成投融資體制機制創新課題研究，制定出臺《關于進一步加快投融資體制建設的實施意見》；
5、開展xx投融資網籌建工作，完成年內上線目標；
6、主動邀請藍色成長、陽光投資等市外風險投資公司來我區與華業塑機、森森集團、京洲水產、通發塑機等企業現場對接企業融資上市工作。積極對接中誠信，并邀請其到xx工業園區開展投融資業務咨詢；
7、組織召開推廣小額貸款保證保險試點工作討論會；
8、制定《xx市xx區金融服務中小企業促進會章程草案》、《xx市xx區金融業發展專項引導資金使用管理辦法（試行）》、《xx市xx區中小企業貸款風險補償辦法（試行）》，并完成意見征求工作；
9、積極關注區外商業銀行引進工作，主動服務華夏銀行杭州分行在xx設點選址；
10、謀劃完成《xx區XX年金融工作思路研究》；
11、加強關注與交流，做好協調服務，積極推進德勤集團、森森集團和正和造船的上市工作。
12、完成全區重點企業及服務業企業、“三農”企業的融資需求調研，并積極銜接各金融機構做好推薦工作。完成對金融機構支持地方經濟發展。
的年度考評，配合區政府召開XX年金融聯席會議，繼續強化政銀互動溝通。
13、籌備xx村鎮銀行籌建前期工作。
14、浙江省未上市公司股份轉讓試點xx運營中心試營業，組織召開企業進場咨詢會，鼓勵引導企業進場平臺，指導大洋水產開展進場平臺的前期工作。
15、針對中小企業融資難問題，聯合交通銀行xx市分行，組織召開面向工業企業的融資洽談會。
16、完成《xx區中小企業融資存在的問題及對策》、《關于金融支持xx區域經濟發展的幾點思考》等文章和調研報告
二、XX年工作要點
1、繼續推進企業債券發行工作；
2、繼續推進xx農村合作銀行農村商業銀行改制；
3、兌現小額貸款公司獎勵扶持政策，繼續推進華晟小額貸款公司增資擴股；籌建成立我區第三家小額貸款公司。
4、繼續推進xx投融資網建設；籌建網下專業投融資服務平臺，實體化建設xx“金融超市”，爭取XX年末網下專業投融資服務平臺初步建成并投入運營；培育投融資信息服務平臺經營主體，實現平臺運作市場化；
5、繼續推進我區小額貸款保證保險試點擴面工作；
6、出臺《xx市xx區金融服務中小企業促進會章程草案》、《xx市xx區金融業發展專項引導資金使用管理辦法（試行）》、《xx市xx區中小企業貸款風險補償辦法（試行）》；
7、探索建立民間資本投資服務中心；
8、繼續關注市外商業銀行引進工作；
9、繼續推進德勤集團和森森集團的上市工作；
10、籌備開展村鎮銀行籌建工作；
一、加強領導，精心組織
為切實抓好此次“金融知識宣傳教育”工作，清華支行領導高度重視，召集員工召開了金融知識宣傳教育專題討論會，討論活動的具體步驟，制定了詳細的活動方案，各員工分工明確，從制度上促進了此次工作的開展。
二、廣泛宣傳，增強實效
（一）分行活動主題鮮明。
活動期間，我行網點設立了咨詢區，印制了個人貸款、信用卡、電子銀行、手機銀行、自助銀行等通俗易懂、生動形象的宣傳折頁進行發放，全方位介紹了我行在支持經濟發展，扶持小微企業，業務創新等方面的新舉措以及反洗錢、反假幣、防范金融詐騙等方面的知識。還由網點工作人員向公眾散發金融知識宣傳折頁并進行現場講解，盡一切努力擴大宣傳效果。
（二）清華支行活動形式多樣
從2020年12月起，清華支行多措并舉，推進宣傳活動的有序進行:一是以營業網點為宣傳陣地，通過在營業網點內擺放金融知識宣傳資料和宣傳展架，方便客戶閱覽。同時安排工作人員向客戶分發宣傳資料，并提供業務咨詢;二是積極組織金融知識進進社區活動，擴大宣傳范圍。使用等進行了宣傳和講解。
（三）宣傳內容廣泛
支行重點對個人貸款、非法集資、反洗錢、等內容向社會公眾進行廣泛宣傳，力求通過宣傳銀行業金融知識，引導廣大人民群眾科學合理理財，提升消費者的自我保護能力和意識，并于12月1日前完成準備工作,將各類宣傳品擺放在折頁架等擺放于便于客戶取閱的位置;同時工作人員以發放宣傳材料、解答客戶咨詢等方式積極向客戶宣傳本次“金融知識宣傳教育”活動,使得活動在客戶間迅速傳播,為宣傳打下了良好基礎。
12月7日是“金融知識宣傳教育”集中宣傳日,清華支行組織本單位所有員工舉辦宣傳活動，以營業網點為宣傳陣地，通過懸掛宣傳條幅、發放宣傳材料、工作人員講解等形式，積極向過往群眾宣傳本次活動并發放宣傳資料,向客戶普及個人貸款、信用卡、電子銀行、手機銀行、自助銀行等通俗易懂、生動形象的宣傳折頁進行發放，全方位介紹了我行在支持經濟發展，扶持小微企業，業務創新等方面的新舉措以及反洗錢、反假幣、防范金融詐騙等方面的知識,為前來咨詢的群眾進行耐心解答。活動現場氣氛熱烈,吸引了不少群眾的關注,收到了良好的宣傳效果。
一、高職教師進行企業行活動的必要性
（一）有利于提升專業技能
金融保險專業是一門實踐性較強的專業，從業人員既要有扎實的專業基礎、熟練的操作技能，同時還要有解決實際問題的能力。但目前高職院校教師的來源單一，絕大多數專業教師都是從學校畢業后直接走上講臺的，他們沒有現場工作經歷或實踐工作年限偏低，尤其是青年教師大多缺乏專業實踐經驗和必需的專業技能。由于對課程教學中所涉及的實際情況沒有切身體驗，教師在講授時，難免覺得功底不足，有心聯系實際，但聯系起來往往生搬硬套，牽強附會。有時對于一些知識點自己也一知半解，在講課時就點不透。而通過到企業去實踐鍛煉，不僅可以拓展眼界，見到新的東西，學到自己想學的知識，而且可以把自身相對零散的知識點串聯起來，完善自身的知識結構，提升專業技能。實踐中，教師可與業內專家和一線員工進行交流，可以捕捉到行業發展的最新動態。這樣在以后的在教學中更加注重面向實際，注重與用人單位發展的實際情況緊密結合，適時調整授課內容，豐富教學案例，使教學與行業與時俱進，滿足行業不斷發展的專業人才需求。
（二）提高對人才培養的認識
在企業實踐鍛煉時，教師可以與公司業務專家進行交流，了解專業崗位群的具體要求及發展趨勢，獲得企業對人才培養、專業課程設置要求的第一手資料，從而更有針對性地確定人才培養方案，適時調整專業結構和專業課程體系，在修訂教學計劃和教學大綱時更能有的放矢，并根據市場對各類人才需求的變化不斷調整教學措施，把企業用人的要求作為培養目標，在專業設置、課程安排、教學內容、教學組織形式等方面適應市場需求，努力解決目前高職教育中存在的理論與實踐相脫節的問題。同時還可以了解到教學與企業之間的差距和當前人才培養與社會需求的差距，為以后在專業建設、課程開發、教學的工作中能有進一步提高打下良好的基礎。這樣培養出來的學生才能夠適應市場，受到市場的歡迎。
（三）加強與企業的聯系，實現雙贏
教師赴企業鍛煉增強了校企間的溝通、交流與合作，拉近了校企間的距離，創造了學生實習、就業的良好條件，促進了學校的發展；同時通過教師的企業鍛煉也帶動了企業管理水平的提高，科研的進步，效益的提升，實現學校與企業的“雙贏”。同時，教師赴企業鍛煉也進一步推動了校企間聯合培養人才模式的構建，實現校企間的優勢互補、資源共享、產教結合，加深了校企間人才供與需的緊密性、一體化。
除此之外，教師通過下企業進行實踐鍛煉，也會了解到企業文化，提高自身的心理素質與溝通能力、隨機應變能力與應對問題能力，同時也會提高自身的實踐開發能力和指導學生解決難題的能力，豐富自己的閱歷。
二、實踐過程
（一）提高認識，通過實踐提高實際操作和應用能力
明確實踐目的，在思想上認識到社會實踐是高職院校專業教師的必修課。高職院校強調學生的就業，強調學生的動手能力和職業技能，所以教師首先就必須具有過硬的實際操作技能，這樣才能教好學生。尤其是隨著社會經濟、科學技術的迅速發展，教師儲備的知識必須通過不斷補充、更新才能適應社會的需求，特別是應用型知識的更新只有通過不斷的社會實踐才能實現。通過實踐，在今后的實際教學中，教師不僅能提高自己操作技能，而且能提高指導學生動手操作的能力。
（二）充滿信心完成實踐任務
我所在的部門是信貸管理部，其工作職責主要為組織信貸業務管理、規范貸款審批程序和發放手續、消費、住房、項目貸款等信貸業務是審查和審批、報送貸款審批表及有關資料、文件、貫徹落實國家金融政策、法律、法規等。在此期間，有一個案例令人印象深刻。張某，男，23歲，未婚，湖北荊州人，高中畢業。在漢口中山大道民眾樂園租了一間約15平方米的門面，主要經營服裝生意，現已經營兩年，因為想升級改造、擴大規模，申請個人經營貸款50萬元，5年還清，中國公司銀行江岸分行經辦，將材料遞交上來審查。其材料包括身份證復印件、戶口復印件及婚姻狀況證明、個體工商戶營業執照、個人收入證明（年收入30萬元）等。從這些材料來看，無任何不妥之處。但同事與客戶約好第二天上午十點在江岸支行面談，進行貸款調查。當我們與張某見面后，首先核實了身份證、戶口等，并告訴他還需提供在工行近3個月的收入支出情況的詳細流水賬目，以此審核當事人是否具有按時足額償還貸款本息的能力，這一點很關鍵。與客戶溝通完畢后，并征得他的同意，在江岸支行打印了張某2013年5月―7月
所有收入支出的明細賬目，經過計算他的月平均凈收入為八千元，而其月還款額為一萬二千多元，證明張某沒有償還能力。所以最終審核無法通過。貸款審批有項要求為月款額不得超過月收入的50%，顯然這一項沒有達到。
（三）加強校企合作
在此期間，我經常與本部門的一線人員進行交流，為學校進行專業結構調整、確定人才培養方案、學生就業方向提供了直接依據。我的任教專業是金融保險，高職院校金融保險專業的培養目標是為整個金融保險領域服務，培養高素質可持續發展的技能人才。從金融服務機構對金融人才的需求來看，國內銀行（四大國有銀行）方面主要表現為以傳統銀行業務為主，發展基本穩定，對金融人才會有一定量的需求，但一般對學歷要求較高，必須是“全國211大學”的本科，而且數量不會太大；而中外股份制商業銀行一般只設一個支行或分行，業務也主要是以對私高端客戶和公司的理財為主，儲蓄業務有限。隨著業務的發展，這些銀行未來會增設一些分支機構，從而會增加對柜員和精通理財、信貸等業務客戶經理人才的需求；其他銀行如郵政儲蓄銀行、農村商業銀行、村鎮銀行，隨著業務的發展，對于柜員的需求量會比較大，而且這些銀行對于所需人才的學歷不會做太高要求，主要要求精通、熟練業務。以上其他銀行和信貸公司、擔保公司是未來高職學生主要的就業方向。
（四）以培養職業能力為核心設置課程
銀行從業資格證與會計電算化是進入銀行的必備條件，可根據這些崗位和要求設置相應的課程，包括專業基礎課、專業核心課和專業綜合能力實踐課程。專業基礎課包括金融基礎、點鈔技術、會計基礎等課程系列。此類實踐課程主要培養學生具備基本的職業能力素養，為專業核心能力與專業綜合能力的培養奠定基礎。專業核心課程包括商業銀行綜合柜臺業務、個人理財、商業信貸業務、保險營銷、證券投資實務操作等課程。此類實踐課程主要培養學生具備金融崗位群所要求的職業能力，即基層金融人才必須具備的臨柜交易、服務營銷和理財三種能力。綜合能力培養與訓練主要通過專業認知實習、專業實習、頂崗實習方式進行，注重學生綜合素質和后續發展能力的培養和提升。
三、收獲體會
我國高職院校教師普遍存在著理論扎實，實踐不足，重理論輕實踐的現象，這與高職院校的職業性是相背離的，通過近幾年來的高職教育改革，教師的教學意識發生顯著變化，教育觀念得到了進一步更新。教師赴企業鍛煉增強了校企間的溝通、交流與合作，拉近了校企間的距離，促進了學校的發展；同時，教師赴企業鍛煉也進一步推動了校企間聯合培養人才模式的構建，實現校企間的優勢互補、資源共享、產教結合，加深了校企間人才供與需的緊密性、一體化。
【關鍵詞】改革 外匯
一、改革后直接投資本外幣業務操作比較
（一）企業辦理柜臺業務審核資料比較
改革后，辦理外匯直接投資業務所需材料較為一致，大部分所需材料在首次登記時均已記錄在資本項目信息系統中，所需材料銀行可以直接打印即可，企業辦理相關業務僅需直接去銀行提供簡單的申請材料，且多數情況下無需重復提供紙質證明材料，企業辦理業務和銀行審核業務的手續得到大幅簡化。反觀人民幣直接投資業務，企業在多個環節辦理相關業務需重復提交部分材料，且紙質證明材料復印件較多，業務辦理效率相對降低。
（二）改革后直接投資本外幣業務流程比較
改革后本外幣直接投資管理流程大體相同，但影響人民幣外商直接投資業務辦理效率的環節主要體現在：
開戶：新設外資企業需開立人民幣基本存款賬戶、人民幣資本金專用賬戶，銀行審核材料多，業務辦理流程長，一般需要1-3 個工作日。
資金入賬：銀行憑資本項目信息系統登記信息即可為企業直接辦理外匯資本金入賬，本幣資本金入賬則需提交相關證明材料，現場填寫《人民幣跨境業務收款說明》，銀行在真實性審核后為其辦理，此環節一般需要20分鐘左右。
驗資，使用外幣投資的，企業可在銀行直接完成，而人民幣出資企業如需驗資仍需由會計師事務所操作，效率相對較低。
數據報送，與資本項目信息系統相比，RCPMIS 采集的直接投資信息和資金收付信息相對較多，銀行數據報送工作量較大。
二、直接投資外匯管理改革對跨境人民幣業務的影響
（一）有利影響
一是有利于加快推進人民幣國際化進程。改革后，直接投資外匯業務限制大幅放松，直接投資可兌換程度將進一步放大。從長遠看，放松乃至取消直接投資項下跨境資金收付與匯兌限制，可為市場主體辦理直接投資業務提供更多的幣種選擇，有利于擴大直接投資項下人民幣跨境使用規模。二是有利于提高直接投資跨境資金流動風險防范能力。人民幣直投仍納入外匯監測范疇，彌補了直接投資本外幣交叉業務監管的不足，對于加強直接投資跨境資金流動監管、防范跨境資金流動風險具有積極作用。三是有利于直接投資跨境人民幣業務拓展。與改革前相比，企業本外幣直接投資手續均得到大幅簡化，有助于企業直接投資本外幣交叉業務的辦理。
（二）不利影響
一是雙重監管加大銀行和企業業務辦理成本。從實際操作看，大多數情況下，即使全部以人民幣出資設立的外商投資企業，也難免今后不會發生外匯利潤匯出等業務。若企業跨境直接投資人民幣業務不在銀行外匯系統辦理登記手續，勢必會影響企業后續外匯業務的辦理。基于這種考慮，企業和銀行往往會在本外幣系統中均進行登記，造成了多頭監管，重復勞動。
二是直接投資外匯業務全程式監管彰顯RCPMIS功能不足。相對而言，RCPMIS仍需改進，系統只采集直接投資人民幣結算業務信息，無法采集直接投資外幣業務信息，會影響直接投資本外幣交叉業務的有效監管；二是直接投資合規性信息仍需人民幣銀行進行復核，變相拖慢了業務辦理流程；三是RCPMIS 數據采集項目多，信息量大，且需要銀行人工錄入，信息質量難以得到保障。
三是部分跨境投融資人民幣業務受限影響企業資金運作效率。目前，外商投資企業可根據經營需要開立多個外匯資本金賬戶，也可異地開戶、異地購付匯，而外商投資企業人民幣資本金只能在注冊地銀行開立一個專用賬戶，受限較多，不利于企業自主、靈活地進行人民幣資金運作。
三、對策建議
針對當前人民幣跨境投融資業務發展中面臨的幾個突出環節，應采取切實措施加以有效解決。
（1）適當簡化業務審核材料，為市場主體辦理相關業務提供明確指引。按照有關規定，再造業務流程，制定詳細操作指引，簡化業務審核手續。如將外商直接投資合規性信息復核權限同樣下放至銀行，通過RCPMIS查詢銀行錄入的合規性信息，利用RCPMIS 系統加強事后監測和管理。簡化境外機構在境內銀行開立人民幣NRA 賬戶手續，提高賬戶管理效率。并購或股權轉讓人民幣專用賬戶在資金流轉環節僅起到了過渡作用，監管意義不大，建議取消，并購或股權轉讓人民幣資金可直接進入中方相關人民幣銀行結算賬戶。
（2）進一步放寬業務限制，提高人民幣跨境資金運作效率。現行管理規定對企業賬戶管理過于嚴格，不利于企業根據自身經營情況自由選擇銀行辦理業務，建議放寬外商投資企業人民幣資本金開戶數量，允許其異地開戶，滿足企業實際經營需求。
摘要：通過這次實習我更加了解并熟悉了b2b及b2c的流程，收獲很多.下面先闡述一下我對b2b的認識: b2b電子商務是指企業與企業之間，通過internet或專用網方式進行的商務活動。這里企業通常包括制造、流通(商業)和服務企業，因此b2b電子商務的形式又可以劃分為兩種類型
總體流程是:
通過這次實習我更加了解并熟悉了b2b及b2c的流程，收獲很多.下面先闡述一下我對b2b的認識:
b2b電子商務是指企業與企業之間，通過internet或專用網方式進行的商務活動。這里企業通常包括制造、流通(商業)和服務企業，因此b2b電子商務的形式又可以劃分為兩種類型，即特定企業間的電子商務和非特定企業間的電子商務。特定企業間的電子商務是指在過去一直有交易關系的或者在進行一定交易后要繼續進行交易的企業，為了相同的經濟利益，而利用信息網絡來進行設計、開發市場及庫存管理。傳統企業在供銷鏈上，通過現代計算機網絡手段來進行的商務活動即屬此類。非特定企業間的電子商務是指在開放的網絡中對每筆交易尋找最佳伙伴，并與伙伴進行全部的交易行為。其最大的特點是：交易雙方不以永久、持續交易為前提。
與傳統商務活動相比，b2b電子商務具有下列5項競爭優勢：
(1)使買賣雙方信息交流低廉、快捷。信息交流是買賣雙方實現交易的基礎。傳統商務活動的信息交流是通過電話、電報或傳真等工具，這與internet信息是以web超文本(包含圖像;聲音、文本信息)傳輸不可同日而語。
(2)降低企業間的交易成本。首先對于賣方而言，電子商務可以降低企業的促銷成本。即通過internet企業相關信息(如企業產品價目表，新產品介紹，經營信息等)和宣傳企業形象，與按傳統的電視、報紙廣告相比，可以更省錢，更有效。因為在網上提供企業的照片、產品檔案等多媒體信息有時勝過傳統媒體的“千言萬語”。據idc調查，在internet上做廣告促銷，可以提高銷售數量10倍，而費用只是傳統廣告的1/10。其次對于買方而言，電子商務可以降低采購成本。傳統的原材料采購是一個程序繁鎖的過程。而利用internet，企業可以加強與主要供應商之間的協作，將原材料采購和產品制造過程兩者有機地結合起來，形成一體化的信息傳遞和處理系統。據通用電氣公司的報告稱：它們利用電子商務采購系統，可以節約采購費用30%，其中人工成本降低20%，材料成本降低10%。另外，借助internet，企業還可以在全球市場上尋求最優價格的供應商，而不是只局限于原有的幾個商家。
(3)減少企業的庫存。企業為應付變化莫測的市場需求，通常需保持一定的庫存量。但企業高庫存政策將增加資金占用成本，且不一定能保證產品或材料是適銷貨品;而企業低庫存政策，可能使生產計劃受阻，交貨延期。因此尋求最優庫存控制是企業管理的一個目標之一。以信息技術為基礎的電子商務則可以改變企業決策中信息不確切和不及時問題。通過internet可以將市場需求信息傳遞給企業決策生產，同時也把需求信息及時傳遞給供應商而適時得到補充供給，從而實現“零庫存管理”。
(4)縮短企業生產周期。一個產品的生產是許多企業相互協作的結果，因此產品的設計開發和生產銷最可能涉及許多關聯企業，通過電子商務可以改變過去由于信息封閉而無謂等待的現象。
(5)24小時/天無間斷運作，增加了商機。傳統的交易受到時間和空間的限制，而基于internet的電子商務則是一周7天、一天24小時無間斷運作，網上的業務可以開展到傳統營銷人員和廣告促銷所達不到的市場范圍。
拿我們的系統來說，主要包括edi中心，銀行，生產者，物流中心和商場.
edi是一種電子化數據交換的工具，是現代計算機技術與網絡通迅技術相結合的產物。它將企業與企業之間的計算機系統之間的數據往來用標準化、規范化的文件格式、以電子化的方式，通過網絡系統在計算機應用系統與計算機應用系統之間，直接地進行信息業務交換與處理。整個過程無需人工介入或以最少的人工介入，以達到無紙完成數據交換。提高企業的效益。edi中心界面包含三大功能：
①edi報文管理：edi報文轉發edi報文查詢
②客戶編碼管理：注冊企業信息客戶編碼查詢
網上銀行是指通過 internet 網絡或其它公用信息網，將客戶的電腦終端連接至銀行，實現將銀行服務直接送到客戶辦公室或家中的服務系統。它拉近客戶與銀行的距離，使客戶不再受限于銀行的地理環境、服務時間，突破空間距離和物體媒介的限制，足不出戶就可以享受到網上銀行的服務。企業銀行界面包含三大功能：
①在線轉賬
②企業存款查詢
③企業賬務查詢
在電子商務中，隨著信息技術的發展，生產企業的生產銷售模式將發生不斷的改變。電子商務標準規定了電子商務開展應遵循的基本程序，通常是以edi報文格式交換數據。為使得電子商務能夠很好地和傳統的商業系統結合在一起，企業到企業之間的電子商務絕大多數都是完全按照物理上實際存在的商務流程來設計。生產企業內部管理界面包含六大功能：
①訂貨單管理：訂貨單報文應答訂貨單報文變更訂貨單發送訂貨單變更確認已接受訂貨單報文訂貨單查詢
②帳務管理：應收款查詢應付款查詢收款確認生成財務帳付款確認生成財務帳生成銷售帳銷售帳查詢財務查詢
③發貨管理：生成發貨單發貨單查詢
④庫存管理：填寫出庫單出庫單查詢商品已到達庫存查詢
⑤統計管理：月銷售統計分類銷售統計—〉月財務統計
⑥基本資料查詢：edi中心信息查詢銀行信息查詢
物流中心作為承擔運輸任務的第三方，也是電子商務中不可缺少的一環。系統默認提供兩家物流中心以提供生產企業查詢相應的發貨單。物流中心內部管理界面包含四大功能：
①帳務管理：應收款查詢收款確認生成財務帳財務查詢
作為銀行行長秘書，我主要負責公章管理、檔案管理、會務管理、文秘工作、各部門聯系溝通工作，為保質保量完成各項工作，我主要做了以下幾點：
一、加強公章管理，提升服務質量
為了提高公章管理工作水平，不斷加強服務質量，突出“細”、“快”兩字，審核仔細，工作不拖沓，耐心細心，微笑服務，提升辦事**滿意度。不斷創新工作形式，建立公章管理值班表，做好公章交接，明確值班人員職責，做到“章在人在，人走章鎖”。
二、加強檔案管理，做好保密工作
銀行作為經營貨幣的特殊企業，擔負著資金的組織、籌集、調配和融通，服務對象涉及各行各業。在開展業務活動中，除解除國家秘密外，自身還不斷產生大量的內部秘密，如稍有不慎，都會給國家造成難以挽回的損失。為切實搞好保密工作，我采取了一系列行之有效的措施，并著重抓好保密措施的落實：1.機要文件的存放，實施“三鐵”，即鐵門、鐵窗、鐵柜。2.在機要文件收發上實行“三簿一夾”，即收文登記簿、發文登記簿、借閱登記簿、機要文件傳閱夾，閱文、傳文嚴格按照保密程序辦理。3.在機要文件的管理上達到“三專”，即專人、專柜、專室管理。4.在安全保密工作中嚴格落實“三個檢查”即銀行保密領導小組對其成因進行定期檢查，看保密制度是否貫徹落實；對部門進行定期檢查，看有無違背保密制度的行為；對人員進行近期檢查，看有無違背操作制度和失泄密案件的發生。并對檢查中違背安全保密制度的行為，進行及時認真的處理，堵住失泄密漏洞，有效地遏制了各類違章作業和失泄密事件的發生，為金融業務的開展提供了寬松的經驗環境。
三、加強會務管理，提升會議質量
會務組織是對秘書工作人員綜合素質、工作精神和耐勞負重的檢驗。一年來，我強化精品意識，提高了會議質量。一是會議前準備充分。議題能夠在會前進行收集，并根據議題的緩急及溝通情況列出議題送審單，供領導審定；議題確定后能夠立即通知有關部門準備書面匯報材料，并按要求，提前發到領導和有關部門負責人手中，供領導在會前進行審閱，從而縮短了會議時間；同時，按照領導要求，嚴格規范了參會人員，并將參會人員名單及時送行長審定，減少陪會人員，此項工作得到了有關部門的好評。二是會議后及時起草紀要。每次會議后我都能夠紀錄并起草會議紀要，確保會議紀要在會后2日內起草完畢，按文件審批程序送審。三是為會議提供周到的服務。會前能夠與有關領導溝通，確定參加會議領導名單后，安排好會議室，并安排好服務人員做好會議前設備調試、會中服務工作，確保會議能夠正常運行。
四、提升自身素質，加強文秘工作
文秘工作主要內容包括文電、檔案保密、會務、內外事活動、接待、文印、收發、勤務及其他領導交辦事務等等。這些看似簡單的工作內容，其實每件事都要經過多個環節才能辦結，而這些工作常常紛繁交錯，接踵而來。每天面對各類文件、資料，日復一日地重復著單調的程序時，如果沒有高度的責任心，就很容易在工作中出現失誤，給科室和銀行造成負面影響。我要時刻牢記自己的責任，保持良好的工作習慣，越是工作繁忙越要分清輕重緩急，做到忙而不亂、忙而有序。
五、加強部門溝通，促進部門團結
一、加強領導，齊抓共管。各類社會團體，教育、衛生、文化、科技、勞動、體育、民政、社會中介、法律等事業主管部門要履行自己職責，督促其社會組織依法到民政部門進行登記，確保社會組織合規、合法。
二、各金融機構要嚴格執行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和銀行結算賬戶的有關規定，嚴格按照人民幣銀行結算賬戶管理辦法操作規程辦事，做到依法行政，合法經營。
三、社會組織的對象和范圍包括：
1．各類社會團體；
2．教育事業，如民辦的幼兒園，民辦小學、中學、學校、學院、大學，民辦專修（進修）學院或學校，民辦培訓（補習）學校或中心等；
3．衛生事業，如民辦門診部（所）、醫院，民辦康復、保健、衛生、療養院（所）等；
4．文化事業，如民辦藝術表演團體、文化館（活動中心）、圖書館（室）、博物館（院）、美術館、畫院、名人紀念館、收藏館、藝術研究院（所）等；
5．科技事業，如民辦的科學研究院（所、中心）、民辦科技傳播或普及中心、科技服務中心、技術評估所（中心）等；
6．勞動事業，如民辦的職業培訓學校或中心，民辦職業介紹所等；
7．體育事業，如民辦體育俱樂部，民辦體育場、館、院、社、學校等；
8．民政事業，如民辦的福利院、敬老院、托老所、老年公寓及民辦婚姻介紹所、民辦社區服務中心（站）等；
9．社會中介服務業，如民辦評估咨詢服務中心（所）、民辦住處咨詢調查中心（所）、民辦人才交流中心等；
10．法律服務業，如民辦法律援助中心等；
四、新成立的各類社會團體和民辦非企業單位必須持有民政部門頒發的《登記證書》方可在銀行開立賬戶。無民政部門頒發的《登記證書》，各金融機構不得開立各類社會團體和民辦非企業單位的銀行賬戶。禁止各金融機構以社會組織業務主管單位頒發的《執業許可證》和相關材料為依據為社會團體和民辦非企業單位開立銀行賬戶。
五、對于撤銷和注銷的社會團體和民辦非企業單位，民政部門應將相關文件或材料抄送人民銀行，人民銀行應通知各金融機構及時撤銷賬戶。
