時間：2022-09-12 19:05:50
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇民營企業調查報告，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
近年來，上海民營企業以其特有的活力，在國有經濟和外資經濟的間隙中頑強成長，呈現持續快速增長、總量規模擴大、涉及領域不斷拓寬、產業結構日趨合理、競爭能力逐步增強的特點。成為了本市經濟發展的重要增長點；成為了擴大就業機會、活躍市場，滿足人民多樣化需求、維護社會穩定的重要力量。
2013年上海市工商聯進行的這次調查研究，以年營業收入1.2億為起點，從上規模企業的角度分析成長中的上海民營經濟，發現其中成長性好、代表性強的先進群體，透視其發展壯大的原因，無疑是一項很有意義的工作。
需要說明的是，本調研報告定位于數據分析，數據面廣，內容豐富，可為政府機構和各類研究機構提供數據參考。另外，由于本次調查以企業自愿參加為原則，非全覆蓋調查，調查結果尚不能全面反映上規模民營企業發展狀況。
二、經營情況
本市上規模民營企業的數量迅速增加，僅上海工商聯會員企業主動申報的就達430家，近五年來數量連續增長，反映出民營企業成長壯大的步伐繼續加快。
2007-2012年入圍企業和前百家企業資產總額年均增長分別為19.4%和20.1%。2012年度入圍企業資產總額6655.8億元，同比增長6.9%；前百家企業資產總額5232.5億元，同比增長17.8%。入圍企業中大企業數量比上年顯著增加，2012年度入圍企業資產總額5億元以上的有179戶，比上年增加32戶；10億元以上的有100戶，比上年增加13戶。
2007-2012年入圍企業和前百家企業營業收入年均增長分別為12.9%和13.7%。2012年度入圍企業實現營業收入6655.1億元，同比增長4.9%；前百家企業營業收入5407.3億元，同比增長6.8%。
2007-2012年入圍企業和前百家企業凈利潤年均增長分別為8.3%和13.3%。2012年度入圍企業實現凈利潤346.2億元，同比增長4.2%；前百家企業278.6億元，同比增長4.9%。
2012年度入圍企業凈資產總額2618.7億元，同比增長13.9%，前百家企業凈資產2201.9億元，同比增長23.5%。2012年度入圍企業平均資產負債率為63.3%，比上年增加0.4個百分點，負債水平處于合理范疇，資產風險繼續在控制之中。
三、社會貢獻
本市民營企業社會貢獻顯著。2012年度入圍企業從業人員總計46萬人，平均每戶企業吸納就業人數1070人，前百家企業從業人數總計29.3萬人，2012年度從業人數超過1千人的84戶，超過萬人的6戶。2012年度入圍企業納稅額總計306.5億元，同比增長23.8%，前百家企業總計252.5億元，同比增長26.0%，戶均納稅7127.9萬元，同比增長15.2%，87戶企業年納稅額超過5000萬元。2012年度入圍企業從事出口業務的企業142家，比去年增加21戶，出口額總計35.6億美元，同比負增長5.5%，戶均年出口額2507萬美元。在國際經濟環境不確定，國內經濟趨緩的情況下，這樣的社會貢獻是來之不易的。
四、行業及地區分布
本市民營企業分布行業廣泛。一、二、三產業分別占比0.4%、70.4%和29.1%。第二產業企業數量繼續保持領先地位，第三產業企業數量和比例有所上升，與上年相比，比重上升3.1個百分點。第三產業中，企業集中在批發零售業和房地產業。從總體看，營業收入、資產總額和凈利潤排名前五的行業中，房地產業、批發零售業、電氣機械及器材及線纜制造業、有色金屬冶煉及延加工業、紡織服裝制造業出現頻率較高，營業收入排名前五的行業占全部行業的50.9%；資產總額排名前五的行業占全部行業的60.7%；凈利潤排名前五的行業占全部行業的52.9%。在這些行業，民營企業已居主導地位，上規模民營企業逐漸成為行業主角。
在某些壟斷行業，如公用事業，煙草制品業，教育業，衛生和社會工作業，金融業，水利、環境和公共設施管理業等，上規模民營企業數量偏少甚至處于空白。
上海上規模民營企業的區縣分布正朝合理的方向轉變：市區企業戶數僅有二成多，而主要經濟指標則市區普遍優于郊區，如資產總額市區大于郊區671.5多億，納稅總額市區超過郊區11.1億，利潤總額市區多于郊區10.7億，戶均指標市區上規模民營企業更是遙遙領先。這符合上海正向國際大都市演變的產業發展要求，符合城郊產業分工關系，上海上規模民營企業的發展正越來越明顯地反映國際大都市的特點，體現與蘇浙上規模民營企業的錯位競爭和差別優勢。
五、投資情況
本市民營企業保持著較高的投資熱情。入圍企業明確投資額的共有278戶，投資額總計298.8億元，戶均投資1.07億元。52.6%的企業選擇立足主業，向關聯行業發展；31.2%的企業選擇立足主業，適度多元化投資。此外有11.6%的企業選擇多元化發展；1.6%的企業選擇由多元化回歸主業。對外投資的行業大都是本企業產業鏈的延伸和加強，多集中在傳統產業，也有向環保節能、新材料、海洋工程、信息產業等戰略性新興產業領域拓展。投資地域較為平均，不再集中在東部地區和海外，且各區域投資比例均有所提高，說明本市民營企業發展視野更為廣闊，對國外國內市場開拓更為積極。
本市民營企業在投資方式方面更側重于提高自身的技術水平，運用高新技術改造提升競爭能力，主要依靠內涵式、集約式的技術改造和擴建，分別有44.2%和39.1%企業采取這兩種方式。同時，采用新建企業、采用兼并、參股和設立基金等投資方式也得到了進一步的應用，民營企業的投資進一步向縱深方向發展。
資金來源方面，對外投資資金主要依靠自有資金和銀行貸款。64.2%的企業選擇自有資金；30.7%的企業選擇銀行貸款；9.5%的企業選擇股權投資；4.9%的企業選擇政府資助；4.4%的企業選擇資本市場融資；1.9%的企業選擇民間借貸。
隨著民間投資政策的進一步放寬和審批權限的進一步下放，本市民營企業在國務院“民間投資36條”鼓勵投資的領域基本都有所涉獵，資源能源等基礎產業、商業物流業和交通水電等基礎設施是本市上規模民營企業進入最多的領域，且比重普遍提高。調研顯示，17.4%的企業投資了資源能源等基礎產業；15.3%的企業投資了商業及物流業； 10.5%的企業投資了交通水電等基礎設施。
六、管理情況
本市民營企業已進一步靠攏現代化企業制度，管理和法人治理結構日趨規范和合理。86%由股東大會和董事會決策企業重大事項，半數以上企業由家族外控股。控股股東主要是民營企業法人和自然人，外資企業和改制企業也占一定比例。45.1%的企業由民營企業法人控股，39.1%的企業由自然人控股。企業重視質量管理和提高管理水平，參與各種認證和通過信息化建設的企業數量越來越多，91.8%的企業參與ISO9000系列認證，43.0%的企業參與ISO14000環境管理體系認證，27.4%的企業參與OHSAS18000職業健康安全管理體系認證，17.9%的企業參與3C認證。信息化建設方面，59.8%的企業實施了企業資源規劃（ERP），45.3%的企業實施了人力資源管理（HRM），36.3%的企業實施了客戶關系管理（CRM）；29.5%的企業實施了供應鏈管理（SCM），16.0%的企業實施了企業管理解決方案（SAP）。
數據顯示，入圍企業員工學歷分布不平衡。企業大學學歷員工比例超過50%的有75戶，占比17.4%；企業管理人員比例超過50%的有33戶，占比7.7%。與此對應，企業大學學歷員工比例低于10%的有120戶，占比27.9%；企業管理人員比例低于10%的有78戶，占比18.1%。
數據顯示，本市上規模民營企業比較重視員工的職業保障和福利，八成以上的企業建立了黨委和工會，88.9%的企業員工參加養老保險比例在80%以上，89.3%的企業員工參加醫療保險的比例在80%以上，75.5%的企業員工參加失業保險的比例在80%以上，91.1%的企業簽訂勞動合同比例在80%以上，87.3%的企業簽訂勞動合同比例在100%。
七、創新情況
近年來，本市民營企業加大了自主創新力度，對自主研發能力日趨重視。73.3%的企業通過自主開發與研制取得關鍵技術，35.3%的企業通過產學研合作取得關鍵技術。64.7%被認定為高新技術企業，19戶設立博士后流動站，獲得8項國家科技進步獎，28項省政府科技獎勵，擁有國家重點實驗室2個，國家級企業技術中心5個，行業重點實驗室12個，省市級實驗室85個。
本市民營企業重視加強研發力量，政府科技資金支持企業力度加強。調研顯示，研發人員10%以上的企業占比42.8%，比上年多10個百分點；研發人員20%以上的企業占比23.0%，比上年多5.7個百分點；9家企業研發人員在50%以上。同時，政府對民營企業科技創新的支持力度加大，33.9%的企業獲得政府科技資金支持。政府科技資金支持總額67926萬元，戶均支持額465.2萬元。10家企業獲得政府科技資金在千萬以上，最高的達24562萬元。
專利數量是反映企業研發能力的重要指標，隨著民營企業自主研發能力的提高和專利保護意識的增強，民營企業所擁有的專利數量明顯增加，但發明專利比重偏小。戶均擁有5.5件發明專利、13.8件實用新型、10.8件外觀設計，此外，本市上規模民營企業較為重視外國知識產權的申請，共擁有51件外國發明專利，擁有39件外觀設計。
本市上規模企業商標經營意識較強，重視培育完全自有的商標。自有50.4%的企業商標收入比例超過80%；39.3%的企業自有商標收入比例100%。入圍企業共持有國內商標數量8770個，國外商標數量1422個，其中，馬德里商標數量571個。
這些表明民營企業已逐漸成為本市經濟中活躍的技術創新主體，對提高本市整體技術水平，實現經濟轉型發展發揮了積極作用。
八、面臨的問題
伴隨著發展環境的優化和民營企業自身的轉型發展，本市上規模民營企業正健康有序地發展壯大。但是，本市上規模民營企業在發展中還是存在許多不足，還需要在發展中不斷提升自身能力，推動民營企業發展環境的進一步改善。本市上規模民營企業發展的問題主要有：
1、龍頭企業不多，企業之間業績相差巨大
本市上規模民營企業雖然在經濟指標上呈現健康平穩發展態勢，但企業之間經營業績差距鴻溝依然明顯，極少數大企業的經營績效遙遙領先。2012年營業收入前五位企業實現營業收入占入圍企業28.5%。前五位企業實現凈利潤占入圍企業的28.4%。同時，本市上規模民營企業龍頭企業基本穩定，近幾年很少有新企業進入營業收入前十位，在全聯民營企業500強排序中，本市民營企業入圍數量逐年減少，從五年前的近30家可以入圍到今年只有16家入圍，降幅明顯，另外，位次也逐年降低，如復星高科技（集團）有限公司，東方希望集團有限公司等民營企業500強前十名的常客在最近兩年已經很難進入前二十位。
2、稅收負擔重，凈利潤下滑
根據2012年調研數據，影響企業發展的政策和社會因素中，近六成企業表示，稅收過重是主因；在企業對轉型發展的期待中，減稅是民營企業最主要的期待之一。2012年入圍企業稅收增長23.8%，前百家企業稅收增長26.0%，2012年363家跟蹤調研企業稅收增長22.4%。可以比較的是，2012年363家跟蹤調研企業凈利潤負增長10.6%，入圍企業雖然凈利潤沒有負增長，但增幅大幅放緩。
3、經營成本壓力加大，企業獲利能力大幅下降
調研顯示，2012年，經營成本壓力加大，用工成本，原材料成本，資金成本已經成為影響企業發展最主要的市場因素，分別由87.9%，62.6%，49.3%的企業選擇上述項目。除經營成本外，2012年企業資本獲利能力大幅下降，虧損企業明顯增多。2012年度入圍企業人均銷售收入為144.7萬元，同比負增長3.1%，2012年度入圍企業人均凈利潤7.5萬元，同比負增長3.8%，人均銷售收入和人均凈利潤均低于全聯上規模民營企業500強，其中人均銷售收入近五年首次沒有領先全國民營企業500強。2012年度入圍企業凈資產收益率為13.2%，連續兩年下降。2012年度入圍企業營業收入負增長企業150家，較上年增加85.2%，入圍企業已連續兩年營業收入大幅負增長，25家企業虧損。虧損和負增長行業范圍廣，其中金屬制品業、化工產業、建筑業、批發業等企業居多。
4、集中在傳統產業，“民間投資36條”鼓勵投資的領域比重偏低
本市上規模民營企業主要分布在有色金屬冶煉及延加工業，房地產業，批發零售業，紡織服裝制造業，電氣機械及器材業等市場競爭比較充分，具有比較優勢的勞動密集型產業。
在國務院“民間投資36條”鼓勵投資的領域，本市民營企業基本都有所涉獵，且比重較上年有所提高，但比重普遍不高，沒有一個行業超過20%，由于政府各部門相關的配套措施滯后、壟斷行業的門檻較高、壟斷行業的企業對于新進入者有較大的抵觸等問題，導致民營企業進入壟斷行業的速度和規模都比較滯后，相關政策落實工作亟待加強。
九、發展建議
本市民營企業正處于一個重要的發展戰略期，伴隨上海的民營企業發展環境的日益改善和優化，為了進一步發展壯大本市上規模民營企業，針對調研中民營企業所存在的問題，提出以下建議：
1、抓住機遇，鼓勵支持民營企業參與上海自貿區建設
以建設上海自貿區為標志的上海新一輪改革開放，將為民營經濟發展提供了更多的機遇、更大的平臺。自貿區實行“一線放開、二線安全高效管住”政策，將為民營企業“走出去”，利用國內國外兩種資源、兩個市場，提供更大便利；自貿區實行負面清單加國民待遇管理模式，積極探索從行政審批轉為備案登記，包括民營企業在內的各類企業都將獲得更大經營自；自貿區擴大金融、航運、商貿、文化、社會和專業服務等六個領域開放，民營企業將獲得更多商機。
上海自貿區將著重突出投資管理、貿易監管、金融創新和綜合監管四個方面的制度創新，而這些都需要各部門的進一步研究以及相關風險控制細則的出臺。由于細則沒出臺，民營企業對自貿區的發展機遇以及自貿區能否形成持續穩定的政策體系、公平的政策執行和監督環境還存在疑惑，上海市工商聯應積極發揮民營企業與政府之間橋梁紐帶和主渠道作用，引導民營企業抓住機遇，積極建言獻策，使出臺的相關政策能反映民營企業的訴求。同時，積極打造服務平臺，力爭成立自貿區商會，通過組織平臺更好的服務民營企業參與自貿區建設。
2、轉變政府職能，優化民營企業發展環境
各級政府要按照多服務、少干預，多幫忙、不添亂，多設路標、不設障礙的要求，積極改進對民營企業的管理與服務。一是繼續深化行政審批制度改革，進一步減少審批事項，簡化辦事程序，減少對民營企業的行政干預；二是充分利用上海民營經濟聯系制度優勢，形成系統性、經常性的集中反映和解決民營經濟情況和問題的機制，放大破解難題的效應。加強促進民營經濟發展各項政策措施的協調、貫徹、落實工作；三是擴大和落實民營投資的有關政策，進一步拓寬投資的領域和范圍，鼓勵和支持民營經濟進入壟斷行業和領域，建立和健全民間投資的服務體系，加強服務和指導，為民間投資創造良好的環境。四是在社會保障、人才引進、信貸支持、投融資體制、土地使用和稅收等方面讓民營企業與其他企業享受同等的待遇。
3、創新轉型，提高綜合競爭實力
創新是企業發展的源泉和動力，民營企業發展過程中遇到的成本上升、利潤下滑等困難和挑戰，不僅需要政府部門加大支持力度，更需要企業自身適應市場變化，主動調整結構，通過自主創新，轉型發展提高企業綜合競爭力。面對市場環境趨緊的倒逼機制，民營企業要著力轉變發展方式，加快自主創新，走技術引進與自主開發、專業化戰略和品牌發展的道路， 提高民營企業產業發展層次和自主創新能力。加快由傳統制造業和商貿業向高新技術、高附加值的先進制造業和現代生產服務業轉變的步伐，不斷增強企業綜合競爭實力。
關鍵詞：浙江民營企業；體育用品制造業；自主創新能力
中圖分類號：G818.3文獻標識碼：A文章編號：1007-3612(2007)08-1027-03
據《劍橋制造評論》獨家編制的2004年《中國1000大制造商》排行榜揭曉:江蘇、廣東和山東為中國制造業第一陣營；浙江、上海和遼寧為中國制造業第二陣營。2006年國家質檢總局、國家統計局，全國制造業質量競爭力指數公報，2005年我國文教體育用品競爭力指數為77.53,排名全國各行業第14位；浙江制造業競爭力指數為82.86，排名全國各省市第8位。據中國體育報2005年公布的9家中國名牌體育用品企業，浙江榜上無名［1］。浙江是體育用品制造業大省，但還不是體育用品制造業強省。研究浙江民營體育用品制造業的自主創新能力的發展，加快浙江體育用品制造業強省發展步伐，實施我國體育用品品牌戰略，提高體育用品國際競爭力，具有重要的現實意義。
1研究對象與方法
1．1研究對象首先隨機選取浙江海寧昌達等120家企業進行試驗調查。其中50家民營體育用品制造企業作為重點研究對象。
1．2研究方法
1．2．1實地調查法采用實地座談法、個別訪談法，對浙江省嘉興海寧馬橋鎮、丁橋鎮等50家民營體育用品制造業，北京、浙江4家大型體育用品商店進行調查。
1．2．2文獻資料法檢索中國期刊網、中華體育網、浙江體育網有關體育用品制造業相關文章。參閱浙江省年鑒，中國統計年鑒；杭州富陽上官鄉政府統計報表，馬橋鎮政府2005年上半年工業報表；龍泉市文史資料，中國社科院與浙江民營企業協會合作的民營企業藍皮書《中國民營企業競爭力報告》等。
1．2．3專家咨詢法邀請國家體育總局、北京體育大學、浙江大學有關專家進行咨詢。
2民營體育用品制造業自主創新能力發展現狀
2．1技術創新資源
2.1.1人力資源存量從浙江省體育局資料獲悉，浙江省體育產業的專業人才比例，不到從業人員的1/30。據首次調查的浙江120家體育用品制造業老板，平均年齡43歲，30～60歲年齡占93.2%。2004年浙江在國際IMD排名，在WCY指標浙江“合格的工程師缺乏”調查，排名據世界60個經濟體的第60位［2］。浙江省龍泉市100多家寶劍制造廠，海寧馬橋鎮20多家運動服裝廠調查，高素質科技人才奇缺。眾多的家寶劍廠難以引進人才，目前為止，企業僅引進5～7名財務專業大學畢業生在企業工作。
人力資源的學歷、知識結構。 本研究調查的浙江省50家中小民營體育用品制造業1898名職員，其本科學歷92人，占4.8%,專科學歷226人,占11.9%，高中專319人，占16.81%,初中846人,占44.6%,小學343人,占18.1%,文盲72人,占3.8%。合計初中以下文化程度占66.5%，本科以上學歷的職工人數偏少。與浙江社科聯學會處調查浙江在職職工的受教育年限為7.89年，低于全國平均水平，列全國第21位，基本相符。
2．1．2經濟資源存量浙江是人均資源綜合指數居全國倒數第三的“資源小省"， 浙江GDP總量已連續7年穩居全國第四位；人均GDP高出全國平均數近一倍，名列全國各省、區第一；農民人均收入連續18年居全國各省區第一位；城鎮居民年均可支配收入也已超過廣東，居于首位。浙江省個體私營經濟注冊資本、經濟總產值、銷售總額、社會消費品零售額、出口創匯額、上市公司戶數等6項指標均居全國第一。據央行測算，浙江省“十五"期間民間資本總額可達8 300億元［3］。
浙江是典型的人多地少的沿海省份，資源短缺的浙江經濟發展外環境，影響了體育用品制造業的二次創新。“目前，浙江經濟發展受土地、能源、水資源瓶頸制約相當突出”［4］。許多企業迫于資源緊缺的壓力，紛紛計劃遷移外省。
2.2技術創新產出能力
2．2．1體育用品企業銷售增加值據易劍東2000年統計，浙江省體育用品注冊企業737家，占全國8.30%，排名全國第七位［5］。從附表1顯示，1999年浙江體育品制造業增加值23．20億元，2000年33.29億元，增長率為43.49%。 1999年銷售增加值15.42億元，2000年銷售增加值為14.08億元，增長率-8.69%。2001年比2000年增加20.9%,高于浙江省2000年其它工業增加值15.2%的5.7%。2003年500萬元以上非國有體育用品制造業統計（不包括運動服裝、運動鞋產品），浙江省體育用品制造業增加值為15.53%［6］，居全國第四位，排名廣東、上海、江蘇之后。
資料來源:浙江省體育產業調查報造［7］。
據2001年統計，浙江省體育用品制造業共有生產單位2014家，總銷售174.6億元。規模以中小型為主，占企業總數的98.9%(其中小型企業占89.8%)，注冊類型以私營個體為主，占61.9%［8］。
2004年浙江體育用品國內市場產值占總產值75.9%，出口產品占24.1%，其中外資企業占56.7%，出口產品主要銷往東南亞、歐美國家。從附表2顯示，浙江省近年出口量相對集中在輕紡、服裝、鞋類制造業，機械類偏低。
數據來源：浙江省企業調查隊，鄉鎮政府統計報表中華體育網， 2004年《中國民營企業競爭力報告》。
3．2．2浙江體育用品制造業產品市場占有率2002年浙江省統計資料顯示，文教體育用品制造業產業市場占有率占全國比重為15.99%［9］，在浙江省25個制造行業中排行第5位，居皮革、紡織、服裝纖維、化學纖維制造業之后。2003年我國體育用品出口統計，浙江省體育用品出口率在全國24個主要省份中排名第4位［6］。
2.3技術創新活動的評價
2.3.1科研機構設置與經費投入浙江民營體育用品制造業資本投入對于浙江經濟增長的貢獻率高達60%，而技術進步的貢獻率卻不到20%。2004年，全省R&D經費占GDP的比率為0.84%，低于全國的平均水平（1.35%），位居全國第17位，是世界平均水平的一半左右。
鄉鎮政府對民營企業科技經費投入更是力不從心，如杭州富陽上官鄉政府年年籌劃，想成立羽毛球拍、乒乓球板產品質量監測研究所，但一直未能從愿。本研究重點調查的浙江省50家民營體育用品制造業，僅有二家名義上設有科研機構，多數為臨時搭湊。如其中“龍淵古劍研究所”是由退休職工自費籌辦，自任所長。從附表3顯示，浙江省科研機構活動狀況排名遠遠落后于我國其他省份。
資料來源：浙江省科技廳綜合計劃處。
2．3．2吸納先進技術進行再創新能力杭州富陽“無敵”牌賽艇，依靠吸納國外先進技術，一躍成為我國年產3 000艘賽艇的最大制造基地，被確認為2004年雅典奧運會賽艇比賽惟一中標產品。浙江大豐實業企業，于1999年改變過去產品技術含量低的生產局面，吸納先進技術介入了舞臺機械生產，直接帶動了公司銷售的增長。2003年公司參與了雅典奧運會場館的建設，是亞州惟一一家［10］。
本研究重點調查的其他48家普通體育用品制造業，通過IS09001：2000國際質量體系認證的7家，占14.6%，5家產品在全國評獎中得獎，占10.4%。浙江富陽上官鄉373家生產羽毛球拍個體私營企業，它在全國中、低檔球拍市場占到了80%的份額，但有國家認證標準的企業只有19家，占5.1%。多數業主是從事簡單的手工生產，貼牌銷售，通過義烏小商品市場，向國內外市場銷售低檔體育用品。又如海寧馬橋鎮運動制衣廠生產的中低檔外貿運動服裝，幾乎全是為外商定做的貼牌產品。少數企業甚至是靠模仿或假冒國際品牌獲利，停留在產品鏈低端生產經營階段。近幾年，浙江每年的專利發明數遠遠低于東南沿海其它發達省市，還不到北京的1/5。據相關資料顯示：2005年前三季度，長江三角洲16個城市中，浙江7市單位面積產出是江蘇的59.53%［11］。
2．3．3民營體育用品制造業原始創新能力本研究調查的浙西南秦溪腳下的龍泉萬字號寶劍廠、龍淵寶劍廠、陳記阿金劍鋪、沈廣隆劍鋪、龍泉武術器械總廠等100多家武術器械制造廠家。從1984年就開始制訂了《浙Q/SG45-84標準》，同時根據本行業的技術工藝水平，又制訂了比《浙Q/SG45-84標準》要求更高的《龍泉寶劍Q/LBJ05-87標準》。產品質量的高標準要求，使龍泉寶劍制造業多次榮獲國家輕工部優秀獎，世界博覽會金獎，申報國家專利三項。
2．3．4創建擁有自主知識產權的著名品牌產品能力2004年中國民營企業500強中，26家浙江民營企業榜上有名，其中7家企業進入了前10名，這與浙江體育用品制造業都擦肩而過。2006年浙江省百強制造業評選，體育用品制造業榜上無名，這無不因體育產品質量欠佳所致。從義烏國際商貿城體育用品市場調查的浙江江山航宇公司，生產的“雷克斯”L300、L200型號羽毛球質量低下。浙江民營體育用品制造業產業集中度低，可模仿性強，擁有自主知識產權的品牌產品少。
2．4影響自主創新能力發展的技術創新環境
2．4．1政府部門的政策環境打造浙江先進制造業基地，從浙江省委、省政府到鄉鎮政府一致十分重視制造業的發展。從土地征用，到資金貸款，發展工業園區，扶持企業集群化發展。以“山海協作”方式，由沿海工業發達地區扶持經濟欠發達地區工業發展，促使民營體育用品制造業從數量上的快速增長。
2．4．2影響自主創新能力發展的制度環境據調查的50家體育用品制造業，幾乎全是民營企業，規模偏小。除了2家是集體股份制以外，其它全是個體私營企業，典型的家族式治理結構模式。受浙江溫州永嘉文化“寧為雞頭，不為鳳尾”的影響，產業集群化發展滯緩，個體私營企業單槍匹馬，只顧及企業眼前利益，滿足于一年十來萬收入的低檔產品生產。政府部門對假冒偽劣產品生產制止力度不大，在市場、企業競爭中還未形成一種品牌創新的氛圍。
2．4．3體育用品市場的競爭環境浙江體育用品制造業以市場導向創新開辟國內外體育用品市場，以廉價的產品價格優勢，取得了在低檔體育用品市場的領先優勢。如杭州富陽上官鄉的羽毛球拍生產，利用山區農民的廉價生產勞務報酬，換取價格競爭優勢占領市場。一付羽毛球拍最低批發單價為3.5～5元，其利潤每付球拍僅3～4分錢［12］。這種以量取勝，使行業間無序競爭、惡性競爭日趨激烈。據調查50%以上企業認為，行業內部無序競爭、惡性競爭嚴重。從表4顯示，浙江體育用品制造業名牌企業與浙江制造業競爭力指數在全國的排位并不相符，高技術產業銷售值低于全國、東部地區的平均水平。
資料來源：新華網，國家質檢總局 國家統計局.2005年全國制造業質量競爭力指數公報， 2006年9月12日;中國體育報2005年11月21日第4版。
2.4.4金融機構支持企業創新能力發展的資金環境浙江民營體育用品制造業金融貸款困難，融資滯后，扼制了企業創新能力的發展。據調查浙江海寧馬橋鎮的運動服裝廠，杭州富陽羽毛球、乒乓球拍廠，及富陽飛鷹船艇有限公司，龍泉寶劍陳記阿金、沈廣隆劍鋪等廠家，企業資金來源一是靠政府貸款，二是個人自籌。“從注冊資本金看：個人資本占42%，法人資本占30.4%”，“民間個人資本金比例較高,溫州、寧波、杭州、和金華分別達28.3%、22.4%、17.9%和17.0%”［12］。由于個體私營企業貸款困難，目前只有少數廠家，如飛鷹船艇有限公司有少量的外資引入，企業創新面臨嚴俊的挑戰。
2000年體育產業吸引外資，浙江為162.8億美元，上海516.3億美元，江蘇495.5億美元［13］，浙江僅為江蘇省的三分之一，企業科研經費的投入遠遠落后于江蘇、上海等省市。據調查的50家浙江中小民營體育用品制造業，還沒有一家進入香港創業板市場。
3結論
1) 民營體育用品制造業規模偏小，潛在技術創新人力資源存量關鍵高素質科技人才、管理人才缺乏。民間經濟存量有較大的優勢。技術創新活動評價的主要指標科技經費投入遠遠不足。創新產出能力優勢主要體現在開辟國內市場，廉價的產品銷售策略，已危及民營體育用品制造業的可持續發展。2) 民營體育用品制造業技術創新產出能力薄弱，是浙江民營體育用品制造業創新能力發展的軟肋。產品生產模仿的多，集成創新、吸收外來技術基礎上的再創新少。申請專利、名牌產品的更少，原始創新優勢僅在武術器械等少數項目。 3) 技術創新文化匱乏，浙江民營企業的75%的技術是依靠外來，這也是企業依賴貼牌生產、模仿生產的主要因素，企業缺乏一個較完善的自主創新能力發展環境。4) 民營體育用品制造業管理體制改革艱難。典型的家族式治理結構在企業發展日趨成熟階段，已成為制約企業產業集群化發展，自主創新能力發展的障礙與難題。
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短期導向的戰略選擇
國外研究顯示，非家族企業的經理人可能會因短期業績要求而過度投資高風險項目，而家族企業普遍采用長線的投資策略，因而能更好渡過經濟危機時期；而且，家族企業在危機期間提高債務水平，表明當金融機構收緊信貸資源時，他們比非家族企業有更多的融資渠道。對于他們而言，家族價值包括家族財富、價值觀、品牌等等，企業的興衰決定著家族價值的存續，所以戰略就往往會傾向于保守。上市公司要考慮股東的利益，而在家族企業內，員工可能是幾代人都跟隨創始家族工作，像家庭一樣相處，企業自然就不會輕易隨經濟形勢而做出裁員決定。基業長青的企業會讓利給利益相關者，更關注良好的長期合作關系，因此他們的短期利益不一定是最大化的。家族企業選擇子女做接班人，可能會給予合作者更多信心：子女的行為會受到父輩的約束，企業對客戶、員工的許諾也相對不會落空。家族價值就像錨，指引著家族企業的管理模式。
或許在中國大部分民營企業，這種錨還未形成。這些企業在戰略上則呈現出與西方家族企業迥然不同的特征：從礦產到房地產，再到金融、小貸，他們跟風投資，呈現出“羊群效應”。這與宏觀環境的不確定性有一定關系。企業在產權保護沒有明確規定的情況下，他們沒有太多動力去考慮五年、十年的規劃。2008年國際金融危機之后，中國民營企業的生存空間越來越窄，民營企業家的憂慮來自兩方面：政治上的不確定性，中國作為經濟體在全球市場上的分工與地位的改變。在政治上，我們看到十八屆三中全會提出了混合所有制經濟的說法，這是一個好的信號。在經濟模式上，中國結束了過去30年的出口和投資拉動的高速增長時期，人工成本的增加，人民幣對美元匯率的升值，環境保護的壓力，迫使中國企業轉變經營模式。當經濟開始放緩，埋怨經濟環境于事無補，民營企業需要反思自己是否為寒冬做好準備。
之所以出現這種短期導向的戰略導向，也是因為企業主在戰略選擇上不堅守自己的事業，而是充滿機會主義。迎接新事情并不是壞事，擁抱互聯網可能使傳統業務煥發生機，企業甚至可以接合二代的優勢做好戰略轉型。
迫在眉睫的傳承困局
在中國目前潛在的家族企業中，完成二代傳承的還不足10%。西方家族企業傳承更多元化，股權傳承、財富傳承、管理權傳承可以是分離的，但中國人傾向于三者一起傳承。中國人有這種傳統，19世紀70年代，模仿西方股份公司的中國企業剛剛出現，家族成員在企業中的位置就優于非家族成員。相對股權和財富的傳承，管理上的傳承會困難一些。其實，創始人心中的目標是什么？如果是讓企業持續地增長，那就應該選擇對企業成長最有利的人，但子女往往不是最理想的接班人，除非他們深刻認同創始人的價值觀，并且有足夠的知識儲備和能力。
著名咨詢機構麥肯錫的研究報告顯示，全球家族企業的平均壽命只有24年，其中只有約30%的家族企業可以傳到第二代，能夠傳至第三代的家族企業數量不足總量的13%，只有5%的家族企業在三代以后還能夠繼續為股東創造價值。目前中國大陸的情況比較特殊和復雜，主要是經濟發展的特殊性使得家業傳承沒有先例可以借鑒；獨生子女政策的影響也使得傳承人的可能選項減少。經歷過高增長時代的中國民營企業開始面臨轉型的挑戰，此時談論傳承使得創一代和子女都有不同的心理抵觸。創一代遺憾沒有留給兒女最好的產業，子女也認為接班充滿挑戰性；創一代吃苦耐勞，而80后可能更追求自己的幸福；創一代通常控制欲強，習慣一言堂式的管理模式；新一代通常喜歡民主溝通和用流程、制度來管理企業。60%的家族企業二代在國外學習過，如何把這些西方的管理理念和知識與家族企業實際相結合？如何向與父輩一起創業的團隊證明自己的經營與領導能力？實現平衡的過渡需要花費時間，需要創始人做很多鋪墊和策劃。
想要平衡轉型，創始人應當創立一套家族治理的規矩。非家族企業在上市之后，通常會面臨著所有權與管理權分離的問題，而家族企業則要處理三個元素的關系：家族關系，企業所有權，企業管理權。非家族企業的治理會涉及到董事會、監事會、股東大會等機制，而家族企業則要考慮更多：家訓、宗法、家族辦公室、家族基金會、家族信托等等。現在大陸家族企業可能剛剛在考慮傳承的問題，沒有考慮太詳細的家族管理計劃，但所謂豪門恩怨的產生多半是因為沒有清晰的傳承制度。中國文化可能看重關系而不看重契約，但如果確立了做企業的目標，這方面的規定和事先的安排就是有必要的。在這方面，中國還沒有很好的案例可以參考，但西方家族企業在股權分配與企業管理方面的很多前車之鑒可以為我們提供參考。但是，中西方文化存在差異，中國的企業家也不能照搬西方家族企業的模式。
選擇家族成員治理，除了委托–問題的存在，家族事業、社會情感、品牌維系也是重要的原因。但如果家族成員無興趣或無能力接班，挑選職業經理人則是更好的策略。民營企業要與外企和國企爭奪人才，處于相對劣勢的地位。在管理理念上，民營企業更多的是人治方式，MBA學習的是法治；但往往此時，MBA可以在民營企業發揮更大的作用。他們可以為企業建立管理機制，重新梳理流程，可能創造很大價值。老板是否信任職業經理人，是職業經理人取得成功的關鍵。國內一般先假設別人不可信，你要把自己的能力證明給人看。
有待改善的治理環境
這個渴望成為中國硅谷的科技園匯集了3000多家技術公司，每天都有數十萬像張一樣的公司人穿梭其中。在滴滴出行和第一財經商業數據中心聯合的《2016年珠三角智能出行大數據報告》中，深圳當選最愛加班城市，36.9%的人在晚上9點之后下班。
在華為員工的BBS“華為心聲社區”中，以“加班”作為關鍵詞搜索，結果達到了100頁的上限。今年年初，有員工這樣抱怨：來公司兩年，出差19個月，孩子兩歲了，在一起的時間還不到5個月。
加班已經成為一種常態，無論出于被動還是主動，公司人似乎越來越能“接受”加班這件事。
不安全感，張這樣解釋自己加班的原因。于他而言，“不安全感來自自身定位，想早點成為大牛。”和以往印象中被動加班的情況不同，如今職場中越來越多的人甚至選擇主動忙碌。
當很多同一批進入法院的同事已經開始獨立辦案子時，劉勇超有些著急了，因此他主動要求從法制宣傳崗調至業務崗。今年碩士畢業進入一家網絡媒體當前端工程師的黃軼靖，會在下班回到家后，繼續寫兩小時代碼。已經工作將近10年的圖書編輯徐嘉祺，仍然保持著每周加班3天以上的工作節奏，即使不在辦公室，他的腦袋里也都考慮著工作的事。
他們是一群不知疲倦的公司人：年輕，未婚，單身，在沒有朋友聚會的工作日里，加班成為一種消磨時間的方式。比起依靠公司，他們更愿意相信自己，在有限的時間里不斷提升自己的職業競爭力，并在合適的時機跳槽，為自己爭取更好的發展。
這多少也反映出公司人的某些不安全感，經濟下行讓整體的就業環境都變得嚴峻。外企、銀行、500強……這些原來概念里可以待一輩子的大公司，如今也頻頻傳出大規模裁員的消息，更不要說那些還在掙扎的創業公司了。
與1980年代的民營企業創業潮和1990年代的“下海潮”相比，如今的這輪創業潮更加全民化，并且集中在技術領域。伴隨著“夢想”和“成功”，一并被提起的還有“生存”―這是所有創業公司都要直面的現實。
經濟日報社的《創業企業調查報告》顯示，資金成為制約創業的首要因素，在所調查的1000多家創業公司中，近一半的公司去年處于零盈利或虧損狀態，這在初創企業中更為常見。用戶量提升了多少、有沒有盈利、bug有沒有修復、競爭對手有什么新動作、能不能活下去，這些問題驅趕著創業公司一刻都不敢懈怠，這種壓力會很直接地影響到在其中工作的公司人。
張所在的公司是一個只有20多個人的互聯網創業公司。公司每天提供午飯和晚飯，晚上10點之后的打車費還給報銷―幾乎解決了員工加班的大部分顧慮。張一般都會加班到10點之后，而他的老板會加班到更 晚。
事實上，互聯網的快速發展不僅帶動了創業熱潮，對于IT和互聯網行業以外的其他傳統行業也有很大的影響，在面臨業務轉型的境況下，在傳統行業工作的公司人同樣不輕松。智聯招聘的《2015年白領8小時生存質量報告》顯示，在所有行業中，互聯網行業加班時間最長，每周加班9.3小時，其次是房地產、交通、汽車、政府部門、金融業、能源、服務業和傳媒行業，每周加班都超過5小時。
工作時間的延長某種程度上也要歸咎于技術帶來的改變。從去年開始，移動辦公軟件市場呈現爆發式增長，根據市場調查機構IDC的統計，截至去年年底，中國社交化移動辦公軟件市場累計注冊用戶8300萬人，企業用戶600萬家。
移動化辦公軟件把人們從辦公室解放出來，帶來了碎片化的上班時間，讓溝通變得高效，但從另一方面來說，也使生活和工作的界限變得模糊。
除了手機沒電，徐昕已經想不起上次關機是在什么時候。這樣時刻在線的狀態她已經保持了快兩年。她在杭州一家廣告公司當媒介策劃經理，工作性質決定了她必須隨時候命，“客戶基本上除了睡覺也一直在線”。
不過比起被客戶“盯著”，公司人可能更不愿意為了加班而加班，但遺憾的是，這種消磨工作熱情的職場環境如今依然存在。
在一些管理者眼中，加班仍然被認為是工作態度積極的表現，相反一個高效率的員工在下班前準時完成工作，卻未必會得到管理者的賞識，甚至反而會讓后者覺得是否工作量還不夠。久而久之這種被動的加班文化，成了誰也不敢戳破的“絕對正確”。
做著外界認為比較清閑的HR工作，翁赫卻幾乎天天加班。他所在的招聘部門有5人，正常下班時間是5點半，但“領導不走，誰也不好意思走”的氛圍始終存在。漸漸地，下班時間拖到了七八點。有一次翁赫的同事因為搬家，每天加班到6點半就回去收拾東西，“早走”了三四天之后，他被領導直接指責下班太早。
加班在多大程度上代表了勤奮？有時候只是制造了努力的表象，實際的問題卻是白天工作效率的低下。翁赫的領導白天會給他們安排臨時工作，翁赫不得不通過加班，完成本應該在白天完成的任務。
吳煒認為公司流程的拖沓和低效是直接造成他不得不加班的重要原因。他目前在電商負責第三方商家運營。盡管是一家互聯網公司，諷刺的是，每次商家參與活動的流程要像國企一樣經過層層報批，才能最后錄入系統。這使得吳煒經常要工作到晚上9點多，而前陣子臨近雙11這樣的大型電商促銷活動時，10點多才能從公司離開更是家常便飯。
不止是中國，實際上從數據來看，整個亞洲地區的公司人似乎普遍要比其他地區的人更操勞。根據瑞銀集團的調查，中國香港是全球工作時間最長的城市，上班族每周工作50多個小時，而巴黎的工作時長比中國香港整整少了20個小時，也就是說巴黎的公司人每天僅工作6小時。日本、韓國則是出了名的加班大國，膠囊旅館就是加班的產物。日本去年因過度工作引發的自殺案有2000多件。作為應對，日本政府正在呼吁更靈活的工作時間、給加班時間設置上限，并在今年10月出臺了《預防過勞死等對策白皮書》，想通過行政手段緩解過度加班這個社會問題。
而在很多西方國家，加班是一件不被推崇的事情。如今在國外工作的中國人，或許更有這樣的體會。艾勇興兩年前移民新西蘭，現在一周的工作時長相當于國內的兩天，如此他有了更多的時間照看兩個孩子。在瑞典一家車企工作的梁銳在入職的時候就被經理提醒，不要加班，注意平衡工作和生活。
2003年6月28日，貴州省畢節地區“借貸主”鄭東勇自殺身亡。三年前，鄭從一個農民變成了“以貸養貸”的“借貸主”――從上線借來錢放給下線賺取利率差。導致他自殺的是不久前他放出去的一筆巨款的借債者“突然失蹤”，鄭的資金鏈斷裂，自身的信用崩潰。鄭東勇只是貴州農村地下金融市場資金流轉鏈上的一環，在他背后是供求嚴重失衡的農村金融市場。2003年6月16日，貴州省畢節地區企業調查隊公布了對當地農村資金供需問題所做的隨機抽樣調查報告，報告顯示：在接受調查的125戶中，56．8％的農戶表示現在的資金狀況緊張，而16．8％認為非常緊張，兩項共占?3．60％。
作為中國經濟發展的薄弱環節，農村資金供求存在著極大不平衡，這已經成為一些地區、尤其是某些農業省份嚴重的經濟問題。與此同時，四大商業銀行近年撤并縣及縣以下的機構網點，農村資金倒流入城的現象嚴重。四大商業銀行的網點曾遍布全國，但長期以來，四大銀行中95％以上有贏利能力的都集中于上海等六個沿海中心城市，遍布中西部廣大地區的營業網點雖多，卻不盈利，農村地區的支行及營業網點更是虧損嚴重。從1999年起，四大銀行開始進行大規模機構撤并工作以后，三年時間就從貧困省份共撤掉3萬多個分支機構，在基本上取消了縣級分支機構的貸款權的同時，四大銀行仍然保留了吸儲的功能。這樣一來，每年縣級各類商業銀行在農村吸收存款6000多億，放貸只有3000多億，轉出3000億左右。
隨著四大商業銀行撤出農村，郵政儲蓄這種單向抽血的金融機構占據了大片農村金融市場。目前，全國郵政儲蓄余額已達6100億元，而根據郵政儲蓄的規則，其吸收來的存款全額轉存央行，央行按季支付利息。因此郵政儲蓄的發展，不僅沒使農村有限的金融資源用于農村，反使農村資金外流。有央行官員估算，郵政儲蓄金額約有70％來自農村，有4000多億的資金流入城市，還有一種保守估算，郵政儲蓄資金30％來自農村，按這個比例計算，農村流出的資金也有2000億元。
總算起來，中國每年從農村流人城市的資金5000到7000億元。這樣，從城市以工資報酬為主流向農村的資金，在農村很難形成集中效益，資金匱乏導致農村生產力發展和農業技術的開發和運用受到嚴重制約。 扶不起來的農村信用社 農村金融饑渴，四大銀行也已撤出，應該說，現實把廣闊的農村金融市場也把沉重的社會責任留給了農村惟一合法的金融主體――農村信用社。
從1996年開始，國家意識到農村金融問題的緊迫性，重新開始扶持農村信用社發展。1996年8月22日，國務院出臺了關于農村金融體制改革的決定，改革核心是把農村信用社逐步改為由農民入股、由社員民主管理、主要為人股社員服務的合作性金融組織。改革步驟是：農村信用社與中國農業銀行脫離行政隸屬關系，對其業務管理和金融監管，分別由農村信用社縣聯社和中國人民銀行承擔，然后按合作制原則加以規范。
農村信用社點多面廣，網點分散，業務量大，但單筆業務額小，經營成本高，利潤空間小。為解決這一問題，央行1999年開始對農村信用社發放低息再貸款，由農村信用社以優惠的利息貸款給農民。1999年貸款余額為150億元2000年為500億元；2001年又新增260億元；2002年達到960億元。
2003年6月27日，國務院下發《深化農村信用社改革試點方案》，農村信用社新一輪改革浮出水面。縱觀整個改革方案――虧損補貼、減免企業所得稅、再貸款等等可以概括為一個詞：扶持。像曾經扶持國有企業那樣大力扶持。
在國家扶持農信社的同時也賦予丁沉重的社會責任――支持農業。從1996年金融改革開始，農村信用社就重新打起了支農的旗幟。1997年10月14日，中國人民銀行《農村信用社改進和加強支農服務十條意見》，明確指出，各地農村信用社要牢固樹立大農業和現代農業的觀念，把支農服務與改善經營有機結合起來。
1999年、2000年、2001年，連續三年的7月21日，中國人民銀行出臺文件，要求農村信用社切實通過改進服務、加強管理，更好支持農村經濟發展，幫助農民增收。
為了進一步促進小額信貸的實施，2001年12月7日，中國人民銀行印發了《農村信用合作社農戶小額信用貸款管理指導意見》，該意見指出，對農產一般性種植和養殖業生產的資金需求，信用社原則上應采取小額信用貸款的方式解決，不需要抵押擔保。
可以說，國家對農信社給予了厚望，但這種行政干預為主的扶持能收到理想的效果嗎?過去幾年間，農信社改革的確取得了一定成績，但整體狀況仍然不容樂觀。一方面，農村信用社資產狀況不佳。據原國務院體改辦副主任李劍閣在2003年第7期《比較》雜志所發表文章中援引的權威數字，到2000年底，全國農信社不良資產為5l 74億元，其中逾期1582億元，呆滯2672億元，呆賬920億元。另據農業部產業政策與法規司的報告，到2001年底，全國農信社不良資產比重達到44％，46％的信用社虧損，58％的信用社資不抵債。另一方面，農村信用社的管理尤其是貸款相當混亂。具體表現是：信用社對農產發放貸款指定購物單位、以物頂貸，對要提取現金的農民另行附加條件；在發放貸款的同時，扣收利息，扣收股金，扣收稅款，扣繳統籌等；對地方發放貸款墊發工資、墊支經費等；貸款用于炒股票和發放個人股票質押貸款；違規“壘大戶”發放貸款，等等。除了部分地區的亮點之外，這種混亂局面在很多地方還在繼續。
農信社承擔支農的社會責任也同樣不敢樂觀。央行統計顯示，截至2002年6月末，全國農村信用社各項存款余額18673億元；各項貸款余額13595億元。但在農信社的貸款結構上，農業貸款余額僅5511／乙元，占各項貸款的比重僅40．5％。2002年，根據中國改革雜志社大學生支農調研隊對于山西、內蒙、黑龍江、河南、河北等省份的調查結果，農民從信用社貸款仍然不容易。例如，河南省民權縣某鄉的信用社干部向記者透露說，信用社貸款主要靠關系，而且實際利率有的高達1分5以上；內蒙古包頭市的一些鄉鎮信用社在給農民貸款時，附加很多苛刻條件；類似現象在全國大部分省份都存在。
從1950年中國人民銀行召開的第一屆全國金融工作會議上確定試辦信用社開始，到2003年6月27日國務院下發《深化農村信用社改革試點方案的通知》開始新一輪改革，農村信用社走過了風風雨雨50多年。然而遺憾的是，直到今天農信社的產權性質都沒有搞清楚：是商業銀行，還是合作金融?是官辦金融機構，還是市場經濟主體?國家面對這樣一個歷史遺留的爛攤子，還在不斷采用行政手段注射強心劑，然而現實始終不容樂觀。
頑強生存的草根金融
民間借貸有市場需求，但大銀行幾乎不給農民貸款，大部分地區農村信用社出于自身利益考慮以及管理混亂等歷史遺留因素，對農業貸款設置門檻。這就為民間借貸資本的發展壯大提供了空間。據全國農村固定觀察點系統在全國31個省市自治區對20294個農產的調查，1999年，農產通過民間借貸市場獲得的貸款占農產貸款總數的69．41％，平均每戶1008．56元，其中，有息借款491．87元，占48．77％。如果按全國2億農戶計算，1999年全國農戶民間金融市場貸款量高達2000多億元，其中有息貸款近1000億元。
在私營經濟較發達的地方，私營企業主的資金需求特征常常表現為短、頻、快，但風險較高，因而很難得到正規金融機構的支持，民間借貸活動尤其活躍。據中國農業銀行溫州市支行對溫州66戶農產的抽樣調查，約有83．3％的農戶曾有民間借貸活動，溫州市民間借貸占到農村資金市場總量的1／3。而在個別私營經濟特別發達的區域，95％以上家庭參與拆借活動，80％戶的錢不存在銀行，80％的資金也不存銀行，他們在熟人、鄰里之間直接拆借。蒼南縣龍港鎮是個經濟發達鎮，這個鎮90％的企業有社會借貸，民間借貸一般占企業資金總量的30％～40％，利率為月息8厘至1分5。
從目前大多數農村民間借貸的利率水平來估計，農村民間金融的利率水平基本上為年利率15～30％之間，具有高利貸性質的利率可達40％，比正式金融機構利率高數倍。在一些地方，農村高利貸也已經成了“公開的秘密”。
向親戚朋友借一些錢作為初始資金投入，是許多創業者的起點。在浙江溫州、臺州，很多家庭都有幾十萬元現金，但相當一部分溫臺人手里的錢不存銀行，不炒股票，他們的資金在民間金融體系里快速流動。浙江省農村金融學會承擔的浙江省社聯重點課題《浙扛民間信用問題研究》課題研究表明，近年浙江民間借貸總體規模仍呈擴大態勢，表現形式逐漸轉向以民間投資、企業股份信用、民間票據貼現為主，合會等其它形式漸趨消退，民間借貸正向規范化方向發展，除用于生產經營和流通領域外，民間信用范圍已擴大到旅游、房地產、醫院、學校、基本建設等各個行業。法規和市場的較量
讓人難以置信的是，在民間金融活動廣泛存在的背后，竟有著嚴格禁止民間金融活動的管制法規乃至刑法。1999年之前，大量民間金融機構處于半合法狀態，從1984年就開始出現的合作基金會更是受到中央政策保護。大量準合法金融機構不像國有銀行那樣有國家擔保，再加上管理不善以及監管不力，出現了呆賬壞賬等問題。為此，1998年7月13日，國務院第247號令了《法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》，這是一個非常嚴厲的治理辦法，通篇多處出現“任何”、“必須”之類字眼，目的非常明確：“任何非法金融機構和非法金融業務活動，必須予以取締。”此后，中國各地一度蓬勃發展同時也面臨很多問題的民間金融市場迅即進入嚴冬。
從當時大量存在的非法或者準合法的金融機構不規范的狀況以及世界金融危機的背景來看，國務院出臺這樣嚴厲的管制法規的急切，乙情是可以理解的。但客觀地說，這樣的管制性法規帶有很強的計劃經濟色彩。從法治的內在邏輯來看，也存在一定問題。
我們以“非法吸收公眾存款”為例。《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》規定，非法吸收公眾存款行為，是指未經中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動；變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。但到底什么是“不特定對象”，實踐中有很大爭議。
我國《合同法》第十二章規定，建立在真實意愿基礎上的民間借款合同受法律保護；1991年7月2日的《最高人民法院關于人民法院審理借貸案件的若干意見》第六條規定，民間借貸利率可以在超過銀行同類貸款利率的四倍以下的范圍內適當高于銀行的利率；1999年1月26日的《最高人民法院關于如何確認公民與企業之間借貸行為效力問題的批復》規定，公民與非金融企業之間借貸屬民間借貸，雙方當事人意思表示真實即可認定有效。
從民法意思自治基本原則出發，一個企業向一個公民或多個公民借貸都屬于合法民間借貸，但這樣的合法民事行為到了該《取締辦法》中就可能變成非法，那么，到底向多少個公民借貸或者借貸多少就到了違法的程度? 《取締辦法》沒有明確規定。
當然，民間借貸規模到了一定程度可能會出現金融風險，這需要控制，違法行為具有社會危害也需要懲罰。《取締辦法》強調一切金融活動都必須經過人民銀行的批準看起來是合理的，但人民銀行是否批準民間金融機構合法依據的不是市場的標準，更重要的是現在民間金融機構根本沒有生長空間。金融本質上說是信用，可是為什么一些長期虧損信用惡劣的信用社能夠繼續運營，而民間自發生成的、具有很高信用程度的企業就不能獲得金融業務資格?這其實是壟斷問題，也是計劃經濟觀念的問題。
且不說這種-'TJ切的管制方式一開始就在實踐中造成了一系列問題――比如引發基層鄉村政府組織大量負債最終都轉化為農民和鄉鎮企業負擔，這實際上已經類似于部分地方政府信用破產，更重要的是，這樣的金融管制法規從一開始就難以被尊重。因為顯然，在經濟發達地區和經濟落后地區之間，法規的執行情況很不一樣。在經濟發達地區，如果當地執法部門真的依照該法規監管，恐怕大半民營企業家就要被處罰，經濟也不可能發展起來，因此，當地有關部門往往“睜一只眼閉一只眼”，而在經濟相對落后地區，該法規就可能得到嚴格執行，使很多民營企業受罰。同樣法規在同一國家不同區域執行情況大不一樣，公信力當然大打折扣。結 語
【關鍵詞】中小企業 集群融資 融資體系
實踐證明中小企業對我國經濟的發展做出了巨大貢獻，產業集群是促進中小企業健康、持續發展的有效途徑。然而，在產業集群的發展過程中，融資難一直困擾群內中小企業的發展。保定市經濟發展的特點在各類產業，亮點在集群。產業集群是保定經濟的明顯特征，據保定市中小企業局民營企業調查報告顯示，到2011年底，保定市年營業收入5億元以上的各類產業集群發展到39個，如保定市的新能源及能源設備產業園，中國藥材之鄉安國、中國毛毯之鄉高陽、中國合成革產銷基地高碑店白溝等，其中年營業收入10億—50億元的產業集群發展到11個，50億元以上產業集群6個，100億元以上產業集群1個，全部產業集群年營業收入達到1644億元。以產業集群為依托，不斷深入發展中小企業集群融資模式，將大大有利于解決群內企業融資難問題。
一、集群融資方式對中小企業的促進作用
保定市中小企業發展同樣面臨著“融資難”的問題，其根本原因也是交易成本高與信息不對稱，集群融資模式有利于這些問題的解決。所謂“集群融資”是指以區域產業集群為基礎，以集群整體核心競爭力為保證，群內企業從金融機構籌集資金的行為所形成的融資機制，也就是運用集群優勢增強企業融資能力。集群融資對中小企業的促進作用主要體現以下方面：
（一）產業集群可以降低金融機構與中小企業的信息不對稱
通常每個集群產業的發展目標都非常明確，同時也樂于對外集群企業的信息，由此可以促進金融機構對產業集群前景的了解，降低金融機構與群內企業的信息不對稱，從而為群內的中小企業獲得金融機構貸款提供了強有力的支持。例如，保定市的新能源及能源設備產業園擁有光電、風電、節電、儲電、輸變電及電力自動化六大產業，隨著產業集群的發展，世界光伏產業領軍企業英利集團、中國風電設備制造業龍頭中航惠騰等一批新能源企業逐步成長為集群內的領軍企業。這些龍頭企業的涌現充分向政府部門和金融機構展示了產業集群的經濟實力，提升了群內企業信息的透明度，為整個集群獲取資金支持作出了貢獻。自2012年以來，國家科技部承諾連續3年對“新能源及輸變電產業集群”項目提供總計近1億元的資金支持，同時該集群還爭取到國家中小企業創新基金項目98項，國家集群專項資金共7235萬元。通過對產業集群發展前景的了解，金融機構可以加深對群內企業的了解，從而大大降低與企業之間的信息不對稱。
（二）產業集群有利于提高群內中小企業的信用程度
信用是企業生存和發展的基礎，也是企業融資的基礎。由于群內企業都是隨著產業集群的形成而逐步發展起來的，因此各企業之間的依存度非常高，而且各個企業之間也非常熟悉和了解。因此，金融機構可以借助產業集群輕易了解群內企業的真實信用程度。因為企業各種經濟行為都是建立在信用基礎之上。一旦群內某一企業違約、失信，將很難在群內生存和發展。可見，這種無形的聲譽機制，有利于群內企業良好信用的形成，大大降低了金融機構的信貸風險，增強了企業的融資能力。
（三）產業集群更易獲得地方政府的大力支持
產業集群是各地方經濟健康持續發展的有效途徑，因此，在產業結構調整和推動地方經濟發展的過程中，產業集群相對于獨立企業更易得到地方政府的大力支持和引導，群內企業也將比較容易得到地方政府各種優惠政策的支持。例如，針對新能源與輸變電產業集群的發展，保定市政府特別制定引導政策，推進3個“1+1”技術創新工程，即鼓勵群內每家中小企業找準一家領軍企業對標、同時與一個科研院所開展合作、幫助企業引進一個戰略投資項目，由此逐步提升群內企業的競爭力，培育出一批規模效益高的科技型企業，帶動整個產業集群的發展。
二、保定市中小企業集群融資過程中的難點
“集群融資”是隨著全國各地產業集群的發展而出現的一種融資方式，通過調動政府部門、金融機構以及中小企業的三方面的積極性，形成一種既有利于地方經濟發展，又能有效解決中小企業融資難的互動性機制。然而，調查表明保定市集群融資模式還處在發展初期，各中小企業在集群融資的過程中不斷遇到如下問題：
（一）為中小企業提供集群融資服務的金融機構數量不足
中小企業由于自身經營規模的限制，通常融資特點是資金需求次數頻繁，且每次金額相對較少。通過對保定市產業集群內的中小企業資金需求進行調查，發現產業集群內的單個企業資金需求量確實相對少，而且群內企業資金需求時機也不盡相同，金融機構只能逐一提供服務，由此增加了金融機構與企業的交易成本。因此，依據成本效益原則，大中型商業銀行一般都不愿意貸款給中小企業。通過對全國產業集群發達地區的調查，發現建立專門服務于中小企業的地方中小金融機構有利于解決群內企業融資難。但是，保定市現在依然是金融不發達的地區，不但金融服務體系落后，而且專門服務于中小企業的金融機構數量較少，業務內容單一，不能有效緩解群內企業融資難的問題。
（二）為中小企業提供集群融資服務的中介機構功能不協調
通過對保定市各個產業集群的發展過程進行調查，可以發現每個產業集群都是伴隨著各個企業的成長逐步匯集形成的，然而為中小企業的提供融資擔保機構、信用評價機構等中介機構卻并沒有隨著產業集群的形成而同步前進，特別是金融不發達地區，此類服務于產業集群的中介機構遠遠落后于企業的發展。由于中小企業發展在過程中歷史性存在資信度較差現象，使得中小企業整體信用不良，因此很難成為大型商業銀行的客戶。通過對全國各個產業集群的融資調查可以看出，由于服務于中小企業的信用評價及擔保等中介機構的缺乏，群內企業與金融機構的信息不對稱很難得到有效緩解，阻礙了集群融資的發展，致使企業融資成本居高不下。同時，服務于中小企業的咨詢機構、會計師事務所、律師事務所等中介機構在集群內數量相對較少而且服務相對落后，不能有效利用產業集群的優勢來解決企業資金的需求，阻礙了中小企業集群融資效應的發揮。
三、保定市集群融資體系的探索
雖然在理論研究方面，越來越多的學者開始認識到集群融資的優勢，但在實踐方面，中小企業集群融資的實施還處于探索階段。因此，根據產業集群的特點，借鑒產業集群發達地區的經驗，構建適合保定市中小企業發展的集群融資體系，應從以下基礎方面做起：
（一）政府部門引導并拓展產業集群發展，提高產業集群的經濟實力
政府部門應從產業政策、制度支持等方面加強對產業集群建設的支持力度，從而提升產業集群的競爭力，為集群融資提供良好發展環境，良好的融資環境才能吸引金融機構的資金投放，降低企業與金融機構的交易成本。因此，在促進保定產業集群發展中，首先應詳細分析各個集群的產業特點和優勢，同時注重突出行業優勢，圍繞各區域的特色產業和主導產業，鼓勵群內企業積極培育名牌產品，提升企業和產業集群的知名度，做到每個企業和產業集群共同發展。另外，還應在促進產業集群化發展的同時增加綜合配套功能，不斷拓展集群企業的產業鏈，促進各企業的自身的進步，做到既能推動產業集群的橫向擴張，又能引導產業集群的縱向發展。其次，政府應大力鼓勵企業的科技創新，促進企業產品的更新換代，讓創新成為群內企業發展壯大的根本力量。創新不僅是針對群內獨立的企業，更應該是群內企業聯合起來的創新，也就是集群式創新。集群式創新不僅會拓展企業的“產業鏈”，新產品新方法常常會衍生出新的“價值鏈”，提升企業發展質量，在促進產業集群擴張的同時加快其向縱深延續，從而占領更大的市場。同時，政府應加大對產業集群的資金支持力度，為企業的集聚和產業集群發展提供良好的基礎環境。進而吸引優質企業加入集群，不斷增強集群的競爭實力，為企業的集聚提供良好的環境，促進產業集群的持續發展。
（二）積極促進產業集群中地方中小金融機構的建立和發展
由于中小企業的資金需求一般金額較小，信息不對稱導致的交易成本過高，大型金融機構通常缺乏對小企業貸款的熱情。再加之中小企業信用較差導致的信貸風險相對較大，增加了信貸資金的管理成本。因此，依據利益驅動原理，大型金融機構缺乏對小企業貸款的動因。集群融資發達地區的實踐表明中小金融機構資金規模較小，無法與大銀行競爭，因此把中小企業作為主要服務對象，努力了解中小企業資金需求，可見中小金融機構更適合集群內的中小企業。而且，中小金融機構通常運行機制靈活、貸款程序簡單，這樣可以降低融資雙方的交易成本。另外，中小金融機構還可以發揮地域優勢，充分了解群內各個企業的經濟實力、信用等級和盈利能力，從而有效地緩解企業與金融機構之間的信息不對稱，并據此制定出更符合群內企業需要的金融產品，促進雙方的合作共贏。同時，中小金融機構可以借助群內企業間的業務聯系、競爭對手與合作伙伴的情況，對整個集群的發展方向做出更準確地判斷，準確掌握各個企業的償債能力和經濟實力，為群內企業量身定制適合其發展的融資戰略，從而徹底解決群內企業融資難題。
（三）完善產業集群內部中小企業的信用擔保體系
世界各國的實踐證明中小企業信用擔保體系是解決中小企業融資難的重要措施，也是各國政府扶持中小企業發展的主要政策。產業集群內部信用擔保體系的建立可以逐步進行：首先，各地方政府可以引導群內企業建立相互信用擔保制度。眾所周知，集群內的企業都在同一地區從事相同或相近產業，提供相似產品或類似服務，有些企業之間既是競爭對手優勢合作伙伴。因此，企業之間相互熟悉，充分了解各自所面臨的經營風險和市場風險，能夠準確做出擔保的決策。因此，企業之間相互擔保制度很容易在產業集群內推行。其次，努力完善群內企業信用評價體系。現代融資環境中，信用就是企業的生命。通常，企業為了更高效地融資樂于公開自己的信用信息，集群內企業的這些信息的真實性易于核查，大大降低了信用擔保機構的市場風險。當然，產業集群內企業信用擔保體系的完善會大大降低金融機構和中小企業之間的信息不對稱，降低金融機構的貸款成本和風險，提高企業的融資效率。
參考文獻
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關鍵詞:家族企業;定義;治理結構;路徑演進
一、前言
改革開放以來,我國政治、經濟、社會、科技和文化等各項事業取得了引人矚目的成就,各個領域產生了巨大的變遷。家族企業作為一種組織形式也成為中國經濟的重要組成部分及經濟增長的重要力量。家族企業的存在和發展有其歷史的根源,也遵循邏輯的演進,是歷史和邏輯的統一。隨著家族企業在經濟增長中發揮作用的日益增強,這種制度形式或治理結構也得到了越來越多的人的關注。
資料顯示,家族企業在各國經濟中占據著非常重要的地位。根據CraigE.Aronoff和JohnL.Ward的研究,在美國,家族企業創造了60%以上的GDP和就業,創造了近90%的企業稅收;歐洲的德國經濟中的中小企業,主要由中小型家族企業構成,德國這種典型的中小企業經營模式從1970左右便主導著德國的經濟;在韓國這樣一個財團主導型經濟形態中大型財團在國民經濟中占據著主導的地位,而大型財團大多被創始人和家族成員所控制,比如三星、現代、大宇等年收入在350億美元的大型財團;在我國,家族企業隨著民營經濟的發展已經成為市場經濟的重要組成部分。2000年以前,國有經濟的工業總產值幾乎是外資和民營經濟工業總產值的總和,2000年之后,國有經濟與外資和民營經濟工業總產值之比迅速縮小,基本形成國有經濟、外資經濟和民營經濟三分天下的格局,而且,從增量上看,民營經濟對經濟增長的貢獻遠大于國有經濟。2001年底我國私營企業戶數已經突破200萬戶,從業人員2714萬人,私營企業納稅額年增24.65%,私營經濟已經成為我國經濟中最具成長性的經濟力量,私營經濟不僅數量迅速增加,而且規模不斷擴大,存活期延長。
與此同時,人們對家族企業的管理模式和治理結構及其路徑的演進提出了質疑、批評和預測。蘇啟林等通過對韓國家族式企業集團的研究指出,韓國治理家族性財團的漫長而痛苦的過程,無疑對在“國退民進”、大量家族企業形成和發展的背景下給了我們深刻啟示,即決不能低估家族式管理的危害;學者們認為,家族企業股權結構的一元化和封閉化、所有權和經營權嚴重的重疊、低層次的人才結構、軟約束的傳統家族倫理組織原則使得家族企業難以取得企業進一步發展的資源,成為企業發展擴張的制約因素,企業邊界具有有限性;“富不過三代”、“三代消亡律”更多地被視為家族企業演進的規律,家族企業在“一代創業、二代守成、三代消亡”的怪圈中苦苦掙扎,特別是在學術研究中苦苦掙扎。①因此似乎家族企業是終究被現代企業制度所取代的初級的、原始的、沒有效率的組織形式或制度安排或治理結構(大多數文獻所描述的隱含的結論是如此)。CraigE.Aronoff,和JohnL.Ward(1995)的文章“Family-ownedbusinesses:Athingofthepastorthemodelforthefuture”給我們提出了一個嚴肅的問題:家族企業是落后、封閉、低效或過時的代名詞還是未來的模式?既然是過時的模式,那么為什么在經濟增長和經濟發展別是在我國轉型經濟的背景下,家族企業發揮著不可替代的作用,而且這種模式有向其他領域滲透和擴展的趨勢?如果是未來的模式,為什么存在規模和壽命的瓶頸?如果是未來的模式,家族企業的效率如何?家族企業制度與現代企業制度的異質特征是什么并怎樣影響著它的演進?“三代消亡律”是規律還是神話?用什么樣的理論分析框架研究家族企業?企業理論的最新進展是否顧及和適應家族企業的研究?等等。筆者認為,這些都是值得探討和研究的具有重大現實意義和理論指導意義的問題。
由于西方國家與我國的社會制度環境、文化背景和經濟背景的不同,對家族企業研究的視角也有所不同。總的看,文獻對家族企業的研究主要集中在家族企業的界定、家族企業管理模式的優勢和劣勢的分析、家族企業問題和治理結構,家族企業的代際繼承、家族企業的成長與路徑演進、外部社會制度環境(信任框架、資本市場、文化淵源、轉型經濟背景、經理人市場、產權的法律框架)對家族企業治理和成長的影響等幾個方面。本文主要從家族企業的定義、家族企業的治理結構和家族企業的路徑演進等方面進行評述。
二、家族企業定義的研究
家族企業內涵的邊界是邏輯分析的起點和基礎,只有明確對象的內涵才可以避免分析的模糊。我們經常可以看到家族企業、私營企業和民營企業的混用。那么,究竟什么是家族企業?
國外學者對家族企業的界定有三種典型的闡述。一是由Gerisuck(1997)在《家族企業的繁衍》一書中所提到的三環模型,三環模型把企業、所有權和家庭置于一個三者相互獨立又相互交叉的家族企業系統,描述了家族企業股東、家族成員和雇員間復雜的相互關系,解釋了家族企業沖突、矛盾和權力界限產生的原因,為我們理解家族企業的內涵及研究家族企業復雜的關系提供了一種工具;Gerisuck還認為,不論企業是以家庭命名還是有家族成員在企業的高層機構里,都不能由此確定某一企業是家族企業。能確定家族企業的,是家族擁有企業所有權,即所有權是否被創辦企業的家族掌握,是劃分家族企業與非家族企業標準。二是美國著名企業史學家錢德勒(1987)在《看得見的手-美國企業的管理革命》一書中對家族企業的定義:“家族創始者及其最親密的合伙人(和家族)一直掌有大部分股權。他們與經理人員維持緊密的私人關系,且保留高階層管理的主要決策權,特別是在有關財務政策、資源分配和高層人員的選拔方面。”就是說,只要家族掌握大部分股權及掌握企業的財務政策、資源分配與經理選拔權等最高決策權,與經理人員保持親密的私人關系,就是家族企業。三是由Astachan和Shanker(2003)利用“牛眼模型”對家族企業所提出的三層定義,內層定義為家族企業指家族數代人直接參與企業管理,多代繼承家族中超過一人負責企業管理;中間層定義為家族企業指企業的創業者傾向于將企業傳繼給后代,創業者和繼承者經營公司,而其他只擁有公司股份或僅在董事會工作而不參與企業日常經營管理;外層定義為家族參與企業管理但僅限于控制企業戰略發展方向。綜合起來,就是說家族擁有企業股份、參與經營管理并控制企業戰略發展方向的企業就是家族企業。另外,Astrachan,1WachoviaChairofFamilyBusinessatKennesawStateUniversity.Klein2LectureratTrierUniversity,ProMit,DepartmentMittelstand?konomie.和Smyrnios(2002)提出了一個“FPEC”模型,從權力(Power)、經歷(Experience)和文化(Celture)來量度家族對企業的影響程度,認為不應該對家族企業和非家族企業進行嚴格的區分。
我國學者從所有權和控制權角度對家族企業界定的闡述。我國臺灣學者葉銀華的觀點是具備三個條件的企業就可認定為家族企業。一是家族的持股比率大于臨界持股比率;二是家族成員或具二等親以內之親屬擔任公司董事長或總經理;三是公司家族成員或具三等親以內的親屬擔任公司董事席位超過公司全部董事席位的一半以上。曹德駿(2002)認為家族企業是企業的所有權或所有權的控制權歸屬一個或數個家庭或家族所有,而且具有能將所有權或所有權的控制權合法傳于后代的企業組織。(2003)在文章中寫到,所謂家族企業,指企業資產和股份(50%以上決策權)主要控制在一個家族之中,領導層的核心位置由同一家族成員出任,企業內部管理帶有濃厚的家庭色彩的企業或企業集團。儲小平、李懷祖(2003)在發表的文章中指出,家族企業是家族資產占主導、家族規則與企業規則的結合體。它的所有權和控制權表現為一種連續的狀況,包括從所有權與控制權不可分離的緊密持有形式到企業上市后家庭成員對企業資產和經營管理保持臨界控制權的企業。其規模可小至家庭式作坊,也可大到成為一個“企業帝國”,其形態大致有單一業主制、家(庭)族成員共有的純家族制、家(庭)族成員吸納泛家族成員及其資本的泛家族制、家(庭)族成員保持控制權的股份制企業,乃至家族保持臨界控制權的上市公司等幾種形態。于立等人對家族企業的概念是,家族企業是以婚姻和血緣關系為紐帶而形成的經濟組織,企業的資本來源和積累或企業的經營建立在家族的背景之上。可以把家族企業劃分為三種類型,即家族所有型(家族是企業所有者,但不參與企業經營)、家族經營型(家族不是企業所有者,只負責對企業進行經營管理)、混合型(家族成員既擁有全部或部分所有權,又完全或部分控制經營權)。
筆者認為,對家族企業的定義應從邏輯的分析尋找決定家族企業之所以成為家族企業并區別于其他組織的屬性,首先要找出“家族企業”鄰近的屬———“企業”,確定家族企業是企業的一種,把家族企業放在企業這個更廣泛的概念之中;其次要明確企業的本質,即企業的本質屬性;再次,將家族企業與其他各種企業進行比較,找出與其他企業之間的差別,就是家族企業不同于其他企業的種差。這樣,我們就可以用邏輯的方法將企業的本質與家族企業與其他企業的種差結合給家族企業一個定義。那么,企業的特征和本質是什么?企業最顯著的特征是價格機制的替代物,企業的存在是為了節約交易費用,是一個交易契約的扭結,一個依靠行政命令協調配置資源的契約組織。不同的交易屬性與不同的治理結構相匹配,因而有不同的企業種差的存在,治理結構的顯著特征是圍繞所有權、控制權和剩余索取權而形成的相關利益者之間的關系。我們再來分析什么是家族的特征,筆者認為,家族有以血統關系為基礎的狹義理解,也有包含了血統關系為基礎的家族和倫理關系為基礎的準家族的廣義理解。現實中家族企業的實際情況更容易讓人們選擇后一種理解。因此,本文的定義是:家族企業是以血統關系和倫理關系為基礎的企業組織形式,是以所有權或控制權為手段、以家族控制剩余索取權為最終目標的一系列契約關系的集合。從定義看,家族企業與其他企業的種差有兩點,一是以血統關系和倫理關系為基礎,二是家族控制剩余索取權為最終目標。這樣的定義更貼合我國家族企業的實際。
三、家族企業治理結構及其路徑演進的研究
(一)關于治理結構的研究
對家族企業治理結構的研究是從對家族企業的優劣分析開始的。本文所談及的治理結構是關于企業所有參與人及利益相關者之間所有權、控制權、剩余控制權和剩余索取權的制衡和配置的一組制度安排。
我們可以從對家族企業與現代企業的優劣對比中,看到二者治理結構的主要的不同,這些不同也是我國家族企業治理結構的現狀。一是所有權結構。在大多數家族企業中的股權或產權集中與家族,而且對外界定明晰,企業的所有者就是決策者,董事長和總經理由一人擔任,很少設置監事會,監督權也為家族所掌控,企業資產與家族的財產沒有嚴格的界限。很多學者認為這種所有權結構迫使決策者采取慎重的行為而不是偷懶的行為,避免或降低了由于信息不對稱和不規范、有限理性和機會主義而造成的不利影響,與所有權、控制權和監督權分離于股東、經理人和監督者的現代企業治理結構相比,有效地降低了委托-成本、監督成本和決策成本。二是由于家族企業是以血統關系和倫理關系為基礎的企業組織形式,因而與現代企業數量眾多的股東、高層管理人員和雇員的信任結構和基礎不同,家族企業的信任結構更容易造成利益共享、風險共擔的精神和降低協調目標的難度;另外,家族成員的利他主義傾向使家族成員基于擁有剩余索取權的信念而從事追求企業價值最大化的活動,即使聘請職業經理,也能有效地防止職業經理違背企業價值最大化的行動。由于利他主義的存在,使得家族企業的激勵和約束機制雙重化,一方面是企業的正式制度,另一方面利他主義增進了溝通和合作,減少了家族人的信息不對稱,使家族企業較之依靠正式契約和法律約束基礎上的現代企業,更能節約交易費用和合作博弈的利益,這在家族企業的創始階段尤其如此。三是家族企業的組織結構是“差序格局”的集權形式,企業主是家族企業的核心,圍繞這一核心的是具有血統關系和倫理關系的管理層,則是基層管理人員和普通雇員。與現代企業股東大會、董事會、管理層、監督層相互制衡的分權組織結構不同,家族企業不僅可以滿足管理決策的統一性和行為的一致性,更可以享受到快速決策而抵御頻繁的、不確定風險的好處。在家族企業創建的初期,家族制度的選擇是唯一可能的制度選擇,而非是比較不同制度安排績效的差異的結果。由于投資的本質是物資資本所有者與人力資本所有者之間要素使用權交易的活動,但由于人的有限理性和信息的不對稱,在交易時不可能預見到未來的各種或然狀況,為避免由于機會主義而造成事前的“逆向選擇”和事后的“道德風險”,為節約由于締約造成的高昂的交易費用,物質資本所有者和人力資本所有者就可能出現拒絕合作。同時,由于社會信任結構和家族理想的因素,選擇家族企本所有者認為的最大限度節約交易費用、降低機會主義的危害和實現家族理想的最佳制度安排。
但是,家族企業所有權結構的單一和封閉,造成了兩個問題,一是難以融合社會物資資本和人力資本,二是家族企業產權對外界是明晰的,但在家族成員之間產權有變得逐漸模糊的可能,為規模的擴大及多元化產權的實現,甚至對企業壽命產生巨大的負面效應;家族企業兩權合一,也造成了企業家能力與企業規模的矛盾,并隨著企業規模的擴大決策失誤的可能性增大;另外,在調查中,我們發現家族企業信任結構造成利益共享、風險共擔的精神和利他主義增進的溝通、合作的好處,會被排斥社會人力資本的融合并增強與家族企業的對立所帶來的壞處所抵消。
針對家族企業治理結構所存在的問題,很多學者提出了自己的觀點。呂政,郭朝先(2001)在研究談到,家族企業要走出封閉式的家族管理,實現資本社會化、管理專業化和公司治理結構的規范化,即實現產權的多元化,引進社會物資資本;實現兩權分離,引進專業的經理人員管理企業;建立董事會、監事會,充分發揮決策機構和監督機構的作用。這是一種典型的觀點。Gerisuck(1997)所提到的三環模型把企業、所有權和家族置于一個三者相互獨立又相互交叉的家族企業系統,為我們理解家族企業的內涵及研究家族企業復雜的關系提供了一種工具,同時筆者認為,三環模型也暗示了一個觀點,即基于企業的利益,所有權可以多元化,所有權和控制權可以分離,但維持家族的凝聚力以獲得家族利益和企業利益的共贏的治理結構是最佳的制度安排,國外家族企業的家族委員會這樣的治理結構即是為此目的。本文認為,三環模型所暗示的,是一條家族企業治理結構可行、現實而共贏的道路,是第二種道路。
(二)關于路徑演進的研究
對于家族企業的演進,國外學者主要從企業的發展歷史、法制環境與組織演進的關系、資本市場與組織演進的關系、國家經濟與社會文化環境的變革及社會資本觀的角度研究家族企業的演進和制度變遷。我國很多學者主要從文化背景、社會資本及在給定現代企業制度是最佳制度安排前提下,改造家族企業的治理結構,從而預測我國家族企業的路徑演進和制度變遷。
錢德勒(1987)在《看得見的手-美國企業的管理革命》通過大量的案例分析了美國企業成長的歷史,論證了古典式企業(家族企業)向現代企業組織演變的過程。國外學者關于法制環境和資本市場與家族企業組織演進的關系的研究,主要集中在幾個方面,一是資本市場上的逆向選擇和道德風險與家族企業成長階段、在資本市場上公開上市行為的分析;二是資本市場與私人控制權收益的關系問題的討論;三是法制環境與企業所有權和控制權安排的關系的討論;四是資本市場定價機制和借貸利率差異的角度分析家族企業的演進。得出的結論是,隨著資本市場的逐步發達和完善,兩權合一的古典式企業將向兩權分離的現代家族企業和非家族企業演進。關于社會資本觀的角度,主要是資本主義經濟制度的理性精神和社會信任資源對家族企業向現代企業演進所起到的重要作用方面的研究。最近的研究表明,家族企業向現代企業演進所獲得的好處和壞處是并存的。Berghoff,和Hartmut(2006)在發表的文章“TheEndofFamilyBusiness?TheMittelstandandGermanCapitalisminTransition,1949-2000”指出,德國經濟中的中小企業,主要由中小型家族企業構成,德國這種典型的中小企業經營模式從1970左右便主導著德國的經濟,具有以下的特征:明晰的所有權和管理權,雇主和員工之間的情感投資,對于連續性,父權制,獨立性的強調。這種始于19世紀60年代的中小企業模式隨著國家經濟和社會文化環境中的基本改變而改變。在這個過程中,企業也相應地失去了許多傳統的特征。現在仍在經營的中小企業所采用的現代經營模式使他們更少的依賴家族,擁有更多獲得外部資金的渠道,更好地展現其開放性和國際化趨勢,但同時,我們也應該看到他們無法保證像過去那樣長期穩定的經營前景。
我國學者對家族企業的路徑演進或制度變遷并沒有一致的意見,一種是我國的家族企業應建立現代企業制度。呂政,郭朝先(2001)認為,公司制企業的產生和發展,是生產力高度發展的產物,在我國,發展到一定階段具有一定規模的民營家族制企業向現代公司制度轉變是不以人的意志為轉移的客觀規律。家族企業應建立現代企業制度演變的觀點也遭到了很多學者的批評。
潘必勝(1998)在研究榮家企業組織時談到,家族企業是依照家庭式企業、企業家族化到家族企業化的路徑演進。企業家族化是企業服從和服務于家族的利益和運行規則,家族企業化是家族服從和服務于企業的利益和運行規則,前者是初級階段的情形,后者是高級階段的情形。我國學者(2003)認為,錢德勒提出了第二形態的現代企業制度應該是家族企業變革的參照,企業的發展可以有多種選擇。所謂第二形態的現代企業制度是指家族仍然相對或絕對的控股,家族成員仍然參與企業的高層管理,在相當程度上,家族仍然掌握了企業的經營控制權。但是,企業中有一大部分高層管理人員甚至總經理是非家族成員,基本實現了社會化,企業成為家族成員和職業經理人共同管理的現代企業。儲小平,李懷祖(2003)認為,家族企業成長的核心是如何與社會資本的融合,企業成長的實質就是有效融合社會資本的過程,企業成長的障礙就是不能有效地融合社會資本,企業的衰落是融合社會資本的中斷。社會資本由有著相互內在聯系的四個層面構成:社會金融資本、社會人力資本、社會網絡資本、社會文化資本。并不是所有的家族企業成長都是遵循一種發展路徑,有的保存家族企業的基本形態,但與其他類型的企業結成網絡聯盟;有的家族企業的成長可能停留在某一階段,甚至一直保持純家族形態;有的企業在成長過程中可能越過一些階段,有的可能在成長中越不過某一結點而被淘汰;有的可能在不同路徑之間跳躍發展。彭曉輝(2006)從現代契約理論出發,認為,我國家族企業要從要素構成泛家族化、產權狀態方面的家族核心資本網絡化、治理機制方面的家族行為企業化三方面的路徑進行制度的變遷。
綜合家族企業治理結構及其路徑演進的研究,筆者認為,市場是協調經濟活動的一種組織形式,企業也是協調經濟活動的一種組織形式,市場是一種配置資源的機制,企業也是配置資源的制度安排。企業制度是若干經濟主體間博弈的交易而產生的一組契約的扭結。家族企業這種制度安排也是若干經濟主體間博弈交易的結果,其存在是有合理性的。制度的安排對組織的目標和效率有致關重要的作用,家族企業的治理結構的效率是企業持續成長的基礎,或者說治理是成長的基礎。家族企業的治理結構安排與外部的社會制度環境有關。制度的效率存在遞減的現象,家族企業治理結構的效率降低到一定程度時,治理結構的變遷是必要的也是必須的。但是就象西方發達國家的社會制度環境與我國的社會制度環境存在差異一樣,我國家族企業的路徑演進與西方發達國家家族企業也會不同;就象在西方發達國家經濟中占據重要地位的家族企業制度與現代企業制度與并存一樣,我國家族企業向現代企業制度的路徑演進沒有必然性;同樣,就象引自西方發達國家的現代企業制度在我國有一個本土化創新的過程一樣,家族企業的治理結構的優化和路徑演進也是一個結合社會制度環境更好發揮其替代市場作用而節約交易費用的創新過程。未來的現代企業制度可能還包含更多的內容。新晨
四、家族企業研究中存在的問題
PeterF.Drucker在《大變革時代的管理》一書中指出,美國和所有其他發達國家大部分企業是由家族控制和管理的,但有關管理的書籍卻幾乎完全是針對公共的和專業管理的企業,而難得提到家族經營的企業。我國學者儲小平教授在2000年發表的文章中談到,長期忽視對家族企業的研究,是我國經濟學和管理學界的一大缺陷,人們對家族企業的歧見,主要原因是人們對這種企業組織的合理性及其管理效率有不同的看法,對我國而言,研究家族企業有著特殊的理論和實踐意義。可見,對家族企業的研究是近幾年才得到重視的,但仍然沒有得到足夠的重視。
我國家族企業研究中也存在著問題或缺陷。對此,蘇啟林、鐘乃雄(2006)給予了一個客觀的概括:“兩個輕視、兩個缺乏、一個悖論”,筆者認為還有“一個模糊”。即:輕視華人家族企業的研究、輕視轉軌經濟背景;缺乏系統化明確化的研究目標、缺乏規范經濟學方法的運用;華人家族企業信任研究悖論;家族企業定義的模糊。筆者認為,對家族企業在三個方面的研究是有作為的:帕累托效率和卡爾多效率與家族企業治理結構的安排和制度變遷;成本-收益的分析方法與家族企業治理結構的效率和選擇;從轉軌經濟維度、制度環境維度、企業維度、家族維度、所有權維度、控制權維度的綜合研究家族企業治理模式的形成和發展的過程。
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