時間：2023-02-07 21:21:06
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇保險業務員個人總結，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
基本情況：辦公實習
實習目的：通過辦公實習了解保險行業及其營銷運作狀況，在此基礎上把所學的商務和營銷理論知識與工作實踐緊密結合起來，培養實際工作操作能力與分析思考能力，以達到學以致用，并積累一定的社會處世經驗。
實習地點：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司
實習工作總結報告：
今年暑假，我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識，受益匪淺。現在我就對這40天的實習做一個工作小結。
在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規定的培訓，參加了了關銷售萬能險的產品會和不同形式的客戶聯誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過，為這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識搜集整理，主要是：
（1）保險搜集整理以及保險行業的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。
（2）通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業的現狀的研究和前景的科學預測，進一步引發了我對職業取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業規劃和職業生涯設計。
（3）對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善，通過與同事們和眾多的業務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。
（4）電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識搜集整理和提高能力的學習欲望。
（5）勤奮、踏實、認真、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。
以上是我的個人實習報告，當然，以我個人之見也發現了一些小的問題，如保險人考核制度不夠健全，保險業務員職業素質參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。
這次實踐教會了我許多，不僅讓我擴展了知識搜集整理的視野，增長了社會見識，而且為我大學畢業后走向社會打下了堅實基礎，是我青春時期的一筆重要財富，使我終生受益。
總結是社會團體、企業單位和個人在自身的某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進行回顧檢查、分析評價，從而肯定成績，得到經驗，找出差距，得出教訓和一些規律性認識。以下是小編整理的業務員個人工作總結，希望可以提供給大家進行參考和借鑒。
業務員個人工作總結1業務員年度轉眼間，我進入__行工作已經兩年零兩個月了，不經歷風雨，怎么見彩虹，從最初的新手成長為分理處的會計，再進入公司業務部，這其中有辛酸，有汗水，當然，更多的是喜悅?；仡櫼堰^去的20__年，我用3個詞來進行總結：珍惜、進步、成長。
一、珍惜
態度決定一切，銀行業因為特殊的性質決定了其從業人員應該有更高的素質，從踏上銀行工作崗位的第一天起，我就提醒自己要對得起所從事的這份職業：在思想上嚴格要求自己，生活上保持艱苦樸素的作風，在工作中勤勤懇懇，積極向上，刻苦專研業務知識與技能，能夠較好地完成領導和各級部門安排的各項任務，從而體現出自身的價值。
二、進步
通過對以往缺點的改正，不斷完善自身。我從小就有點小馬虎，做事情丟三落四的，這樣的毛病對銀行從業人員來說可謂是大忌，特別是從事柜面業務，為此，我時刻用膽大心細四個字來督促自己。兩年的柜面工作，我累計出錯過一次，當時是一位客戶來取款300元，我因為一時疏忽，把存取搞反，最后操作成存款300元，還好及時發現錯誤，通知客戶返回網點，在充分得到客戶的諒解后更正了出錯的款項。金融工作難免會出錯，貴在怎么吸取教訓并在今后加以避免，這次事件雖然金額不大，但是足夠給我敲響了警鐘。工作應以穩為本，在此基礎上不斷提高業務速度。
三、成長
逆風的方向，更適合飛翔，只有面對挑戰，才能不斷地成長。在20__年x月末正式接手__分理處會計崗位之前，我一直從事簡單的柜面操作，對會計方面的業務不熟悉，能否勝任它對我來說是個不小的挑戰。當時正值過年期間，是一年的業務旺季，仿佛所有事情一下都堆起來了，白天要辦理柜面業務，晚上整理傳票及其他資料。那段時間加班到11點是很正常的事，但我仍感覺有做不完的事，每天都被傳票所累。我知道會計的工作遠不止傳票而已，但如果能及時有效地整理好當天的傳票對會計工作又是相當重要的，因為這樣既能為相關會計后續工作打下良好的基礎，又能騰出大量的時間。
20__年8月，我有幸從分理處脫穎而出，進入支行公司業務部上掛學習，這對我來說是一次相當難得的機會。一年來的種種經歷都是巨大的收獲與財富，從最初的記賬到現在的信貸，崗位的變動讓我對銀行業務有了更進一步的了解與掌握，通過之前兩年在網點的表現，我證明了自己能勝任記賬這個崗位。進入支行公司部3個月以來，我接觸到了全新的信貸業務，從第一天開始我就告誡自己需要盡快適應從柜面人員到客戶經理的角色轉變。通過這三個月的工作和學習，我對公司信貸業務的操作流程有了整體上的一個了解，掌握了相關一些營銷技巧。在進步的同時，隨著對目前工作的不斷理解和總結，我認識到自己還有許多不足：
1、業務技能不夠精細，雖然已從事記賬崗位兩年，但會出業務仍未精通。
現在從事了全新的公司信貸崗位，首先要有肯學肯鉆的態度，其次任何崗位都不可能在短時間內就能做到精通，因此我已經做好長期努力的準備。保持一貫踏實的作風，克服性格上內向的缺點，努力成長為一名優秀的現代商業銀行客戶經理。
2、20__年，在爭做的零售支行的目標指引下，更多的中間業務需要大力推廣開，如手機銀行，基金，網銀，信用卡等，這就要求銀行客戶經理具備足夠的業務知識與技能，我需要加強專業知識的儲備積累和進一步提高營銷技巧。
今天的__行欣欣向榮，作為__行的一員，我感到無比自豪，在新的一年工作中，我將更加勤奮地工作，刻苦學習，努力提高各方面的業務素質技能，適應農商行的發展需要，踏實進取，克服不足，把工作推上新的臺階。
業務員個人工作總結2今年的時間感覺過得真快，不知不覺間一年就在銷售的工作當中過去了，作為保險業務的銷售，這一年來我較好的完成了銷售的任務，同時自身也是得到了一些成長，對保險行業有更多的一些了解，對于銷售的經驗也更加的多了，現在我就我這一年的保險業務工作做如下總結：
一、學習提升
我在做保險銷售的工作當中，明白想要做好工作是必須了解我們的產品，明確我們的目標人群，以及一些銷售的技巧的，我做保險業務的時間不長，到現在為止也就是一年多一些的時間，可以說我這一年剛開始工作的時候是還有特別多不懂的地方的，雖然經過了一次培訓，但是其實要學的方面還有很多，對于保險種類的學習也是我做銷售必須要學的，不然也無法很好的去給客戶做好介紹，而且這一年公司也是開設了一些新的保險業務，對于我來說，這些是基本的學習，不然就無法和客戶溝通了，在了解了保險之后，我也是多去了解銷售的一些技巧，我明白我對這個行業，這個保險業務不是那么的熟悉，那么我就必須要多學，同時要用一些銷售的技巧來補足，不然也是無法做好保險業務的。
二、工作收獲
提升個人能力的同時，我也是努力的去工作，積極的完成我的銷售任務，做保險的銷售，有些時候會被人誤認為是騙子，覺得我們是騙人的，其實這些也是由于很多人對于保險的不了解導致的，但真正懂得保險的，卻是非常樂意我們的推薦，他們也是能從各種保險中找到合適自己的，然后購買，工作中很辛苦，但是每次我賣出一個保單，給客戶帶去安全感，我都覺得是值得的，再苦再累，但我做的是正確的事情，同時也是完成了銷售的任務，我覺得特別的開心，同時在銷售的過程中，我也是結識了各行各業不同的人，讓我的見識更加寬廣，也讓我和客戶的溝通能找到更多的話題，和客戶做朋友，也更好的促進了我的銷售工作。
三、工作不足
一年的工作下來，我進步很大，但同時我也有一些不足還需要在來年繼續改進，有時候我業績不好，我會比較急躁，或者和客戶的成交如果遲遲不能下定，我也是感覺焦急，這些也是要慢慢的工作去改變的，不能急躁，作為銷售，同樣也是要有耐心，把業務給去做好，我也期盼著來年我的業務能做得更加的好。
業務員個人工作總結320__年即將過去，在這將近一年的時間中我通過努力的工作，也有了一點收獲，我感覺有必要對自己的工作做一下總結。目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作進行簡要的總結。
我是今年四月份到公司工作的，來了實習一個月才正式工作的，在沒有來裝飾部工作以前，我是沒有過相關的裝修經驗的，僅憑對裝修工作的熱情，而缺乏裝修設計施工經驗和行業知識。為了迅速融入到這個行業中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學習設計理論知識，一邊去工地現場看著施工，遇到現場施工方面的難點和問題，我經常請教李經理和其他有經驗的同事，一起尋求解決問題的方案，取得了良好的效果，也使我感覺到受益匪淺。
在過去的一年里，主要做了以下的事情：
1、__會所裝修的后期現場監工，現場監工最主要的就是現場協調，因為會所的裝修面積比較大，所以有很多需要協調的，雖然是第一次監工這么大的工地，剛開始沒有什么頭緒，但是在李經理的指導和同事的幫助下，還是順利的完成了此項任務，于5月30日將會所交付使用。
2、__會所的地下室裝修工作，地下室裝修是在會所都裝完以后才開始裝修的，主要參與的還是現場監工，處理一些現場的問題，協調下施工方的工期，對施工方的不足提出要求給予改正。
3、東海城售樓處裝修的后期監工和收尾工作，主要是后期成品安裝和軟裝修部分和兩個樣板房的裝飾、室外的路面、洗車房的安裝，以及交付使用以后的現場協調工作。
4、__會所和東海城售樓處使用后的維修工作，主要對后期使用出現的一些裝修問題和人為破壞，協調施工方過來進行維修和調換。
5、東海城小公寓4個戶型的CAD施工圖和效果圖的工作。
主要對4個戶型的方案設計，方案定下來后的CAD施工圖繪畫，還有每個戶型2張效果圖。由于畢業以后很少做效果圖，所以起初做的圖很不理想，但是通過一段時間的練習和同事的幫助，后期做的效果圖還可以，雖然不是很好，但是還是比較理想吧，以后會更加努力，爭取做的更好。
6、東海城小公寓大廳的效果圖和CAD施工圖，主要對小公寓大廳的方案設計和4張效果圖的制作、施工圖的繪畫。
7、__新物業前期的CAD施工圖、效果圖，還有前期的隱蔽工程，主要對物業辦公室的方案設計，安排工人進場施工，協調現場的工期，完成了前面的隱蔽工程。
8、金海城高層、別墅的CAD水電圖的繪制，前期把高層所有戶型的插座、弱電、照明圖都做了出來，主要是把插座和照明都按照裝修的尺寸來做，這樣在進去施工裝修的時候就方便了很多，后來又到文登金海城的工地現場，去了做水電圖，一邊和張工交流著一邊做CAD施工圖，這樣在有些問題上就很方便的解決了。
總結下來：在這一年的工作中接觸到了許多新事物、產生了許多新問題，也學習到了許多新知識、新經驗，使自己在思想認識和工作能力上有了新的提高和進一步的完善。在日常的工作中，我時刻要求自己從實際出發，堅持高標準、嚴要求，力求做到業務素質和道德素質雙提高。
因為熱愛自己的工作，所以必須要保持精通本崗位的專業知識和業務技能，熟悉有關行業規范，關注行業的發展趨勢。時刻保持強烈的創新意識。
鋼鐵紀律預示著非凡的成績，遵守規章制度，堅守工作崗位，以極高的工作熱情主動全身心地投入到自己的工作當中去，加班加點，毫無怨言。很好的理解自己工作和責任，履行了崗位職責，能夠高質、高效的完成本職工作。為本部門的工作做出了應有的貢獻過去的一年的整體上是緊張的、忙碌的、充實的，也是充滿責任心的一年。展望新的工作年度，希望能夠再接再礪，同時也需要再加強鍛煉自身的設計水平和現場協調能力，在以后的工作中與同事多溝通，多探討。多關心了解其他部門的工作性質，進一步提高自己專業知識技能，積極吸收新的觀念與設計理念，要繼續在自己的工作崗位上踏踏實實做事，老老實實做人，爭取做出更大的成績來，為公司帶來更大的效益!
在以后的工作中要保持著良好的心態，不怕苦不怕累，任勞任怨，多付出少抱怨，做好自己的本職工作。在以往的工作當中也存在著不足，爭取改正以往的缺點，總結經驗吸取精華，分析失敗原因和工作當中的'不足，為明年的工作做好戰前的準備!
新的一年意味著新的起點新的機遇新的挑戰!我將不斷地總結與反省，不斷地鞭策自己并充實能量，提高自身設計水平與現場協調能力，以適應時代和企業的發展，與各位共同進步，與公司共同成長。
業務員個人工作總結4一、主要完成的工作：
1、完成了經一路供水管道改造工程的pe管的投標工作，該工程中標價為986、24萬元，目前合同正在履行中。
因為經一路地處市區，在開挖和與駐地單位協調配合上比較困難，所以工程進度緩慢，可能會影響我們的結算。
2、完成了東部新城__x國道供水管道的pe管的投標工作，該工程是濟南市第一次大批量使用pe管的工程，影響力巨大。
經過兩個月的努力，該工程已基本竣工，并得到監理和甲方的認可，為偉星pe管道在濟南市場推廣打下了堅實的基礎。
3、完成了資產評估物業公司的倉庫清點工作。
4、完成了山大新校供水管道pe管的投標工作，工程中標價82萬元，已履約62萬元，該工程地處南外環，是市里的重點工程，目前已經打壓實驗，驗收合格，只差一點后來增加的收尾工程。
二、工作中出現的問題及解決辦法：
1、不能正確的處理市場信息，具體表現在：
①缺乏把握市場信息的能力，在信息高度發達的現代社會，信息一縱而過，有很多有效的信息在我們身邊流過，但是我們卻沒有抓住;
②缺少處理市場信息的能力，有效的信息是靠把握、分析、處理、提交的，及時掌握了信息，我們又往往缺乏如何判斷信息的正確性;
③缺乏信息交流，使很多有效信息白白流失。在今后的工作中，應采取有效措施，發揮信息的作用，加強處理信息的能力，加強溝通交流，能夠正確判斷信息的準確性。
2、在年初工作中，因為自身業務水平較低、經驗不足，在剛開始的招投標工作中摸不到頭緒，屢次失敗。
問題究竟出在哪里?面對多次失敗的教訓，我們查找自身原因、分析工程標書、對比競爭對手，找出了自己的不足。在今后的工作中我們要不斷加強業務學習，提高自身能力，增強企業市場競爭力，在今后的招投標工作中使公司處于不敗之地。
3、缺乏計劃，缺少保障措施。
具體表現在山大新校工程中，因為對工程進度缺乏了解，沒有分清輕重緩急，在安排生產上對計劃的先后沒有做好正確的排序，導致供貨緩慢;在設備維護方面又沒有保障措施，機器壞了沒有配件，影響正常施工，造成不良影響。在今后的工作中，應該加強與業主的溝通，幫助業主分析圖紙，了解工程進度，提前做出規劃，在管件上做出余量計劃。對焊接設備加強維護保養，發現問題及時處理，不留隱患。對于經常損壞的配件，提前做好儲備，要在第一時間維護設備。
三、今后的工作打算：
1、分析競爭對手，加強與競爭對手的溝通，實施合作競爭。
目前，我們大的競爭對手是‘四川森普管業’，該公司的銷售網絡覆蓋整個山東市場，有著龐大的人際關系網絡，在濟南的銷售業績僅次于我們。現在，我們兩家為了爭奪市場份額，都采取了降低價格這一策略，這樣下去只會損失雙方更多的利潤，兩敗具傷。在下半年的工作中，應加強雙方的聯系，互相完善、互相補充、互相利用、共同促進、聯合競爭、利益循環、共享市場。
2、做好售后服務方面的工作，特別是搶修工作。
現在市場競爭最激烈的還是服務方面的競爭，一個好的產品的推廣不光是良好的質量，還要有全面的售后服務。很多新興的管材，剛開始打入市場時轟轟烈烈，但是為什么沒過多久就消聲隱跡了呢?就是因為保障措施不到位，服務水平達不到。我們要在維修方面下工夫，對人員進行系統的培訓，購買搶修專用工具，備齊維修管件，真正做到使客戶無后顧之憂。
3、加強部門間的溝通合作。
作為經營部門，應該多向兄弟部門學習，加強聯系，共同合作，做好服務工作。為了物業公司共同的目標，各部門應該緊密合作，減少內耗，充分發揮團隊精神，利用集體的力量提高物業公司整體作戰能力。
業務員個人工作總結5一轉眼已經在公司工作了將近6個多月了，在這新年來臨之際，回想自己半年所走過的路，所經歷的事情，沒有太多的感慨，沒有太多的驚喜，只是多了一份鎮定，從容的心態。
在公司的這半年多時間里，我從一個對產品知識一無所知的新人轉變成了一個能夠獨立操作業務的員工。不過話說回來，我不知道在寫這份年終總結時是以一名翻譯員的身份或者說是業務員的身份來進行闡述。以下是對自己在這半年多的時間里所做的事情的總結。
進入一個新的行業，任何一個人都應該熟悉該行業的知識。就比如說對于音響的制作過程：模具車間(1樓)——注塑車間(1樓)——噴漆車間(3樓)——金音成品車間(3樓)，音響的構成：音響殼體、喇叭、高音頭、功放、吸音棉、鐵網等。這些還是有所了解了，但是對于音響的具體內部參數至今還是不太清楚。應該在今后的日子里不斷的學習，積累，與時俱進。
在工作中，我可以說，我并沒有虛度，過分浪費上班的時間(曾有一段時間在上班期間聊msn，之后在得到提醒后有做自我檢討)。在經過時間的洗禮之后，我相信自己會做得更好，因為有俗話說：只有經歷才能夠成長。在這個世界上完美的事情少之又少，每個人都有自己的優缺點。只有在時間的流逝中將自己的缺點慢慢的糾正過來，不斷的進行總結與改進，提高自身素質。
自我剖析：從目前的狀況來看，我還不是屬于一名成熟的業務員，或者說我只是一個剛剛入門的業務員，本身談吐，口才還不行，表達能力不夠突出。根源：沒有突破自身的缺點，臉皮不夠厚(因為作為一名業務員，大家普遍認為就是要學會對于自己的新老客戶緊追不舍)，心理素質還不是很過關，還遠遠沒有發掘出自身的潛能，個性中的一個飛躍。
在我的內心中，我一直都希望自己能夠成為一名優秀的業務員，因為不管怎么說我也是學習了4年的外貿知識，掌握了一定的理論基礎，而且，我，喜歡這份職業，這股動力，這份信念一直都在我的心底，我渴望成為一名成功的業務員。
實習目的：通過辦公實習了解保險行業及其營銷運作狀況，在此基礎上把所學的商務和營銷理論知識與工作實踐緊密結合起來，培養實際工作操作能力與分析思考能力，以達到學以致用，并積累一定的社會處世經驗。
實習時間：2011.7.10 ---- 2011。8。20
實習地點：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司
總結報告：
今年暑假,我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識,受益匪淺?，F在我就對這40天的實習做一個工作小結。
首先介紹一下我的實習單位：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司
。中國人壽保險股份有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險公司，幾經演變后，現公司于 XX年6月30日根據《中華人民共和國公司法》注冊成立，并于XX年12月17日、18日及XX年年1月9日分別在美國紐約、中國香港和上海三地上市。公司名列我國最具價值品牌前十名，是我國保險行業第一品牌；市場份額將近全國的1/2，擁有最多的全國客戶群體和獨一無二的全國性多渠道分銷網絡以及遍布全國的客戶服務支持，是中國壽險市場的領導者；隨著資產的不斷提高，公司已通過其控股的中國最大的保險資產管理者----中國人壽資產管理公司建立了穩健的投資管理風險管控體系；其經驗豐富的管理團隊將中國人壽在世界500強企業中的排名不斷提高，10年躍居159位，堪稱行業老大。中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區擁有客戶最多和最具實力價值的保險公司。
在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規定的培訓，參加了了關銷售萬能險的產品會和不同形式的客戶聯誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識，主要是：
（1） 保險方面的理論和知識以及保險行業的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。
（2） 通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業的現狀的研究和前景的科學預測，進一步引發了我對職業取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業規劃和職業生涯設計。
（3） 對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與同事們和眾多的業務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。
（4） 電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。
（5） 勤奮、踏實、認真、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。 (1)
當然，以我個人之見也發現了一些小的問題，如保險人考核制度不夠健全，保險業務員職業素質參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。
這次實踐教會了我許多，不僅讓我擴展了知識的視野，增長了社會見識，而且為我大學畢業后走向社會打下了堅實基礎，是我青春時期的一筆重要財富，使我終生受益。
感謝在我實習期間所有幫助過我、教導過我的人！
感謝中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司給我這個難得的實習機會！
西南大學榮昌校區商貿系07級
市場營銷本科三班
趙亮亮
改革開放以來，我國的保險市場環境發生了巨大的變化。從1980年我國恢復保險行業至今20多個年頭，保險經營主體從中國人民保險公司一家發展到現在上百家，保險中介的數量和規模與日俱增，保險消費的觀念越來越被人們所接受，保險市場的業務份額突飛猛進，無論是人壽保險還是財產保險，已日益發展成為人們日常生活不可或缺的一部分。
在財產保險中，機動車輛保險是發展最快的業務之一。伴隨著人們生活水平的提高和社會經濟環境的變化，在1980~2006年的26年間，全國保險市場承保的機動車輛從7922輛迅速上升到1900萬輛，總保險費也從人民幣728萬元猛增到人民幣1107.4億元，到2006年機動車輛保險保費已經占到財產保險業務總量的一半以上。機動車輛保險已經成為各家財產保險公司的當家險種，機動車輛保險的地位已日益受到人們的重視。
與此同時，伴隨著我國保險市場開放程度的進一步加深，保險業面臨的市場環境也更加復雜多變、競爭更加激烈。為適應世界經濟一體化和金融全球化進程的加快，從2003年開始，以機動車輛保險市場為試點開展費率市場化改革。費率市場化改革的根本宗旨是通過費率體制的改革來改變整個保險市場的運作機制，使我國由政府主導型保險市場逐步向市場調節型保險市場過渡。
然而我們不得不正視的一個問題是——在2003年至今的幾個年頭里，費率市場化改革初期階段的效果不佳。各家企業的經營狀況沒有得到改善，連續幾年，車險經營已經陷入全行業虧損的狀態，與此同時，市場的無序競爭狀況卻日益惡化。這無疑將引起人們對機動車輛保險經營問題更深層次的思考：既然費率市場化改革的方向沒有錯，那么目前階段保險運行的環境和保險公司自身的經營管理肯定存在問題。我國保險市場屬于典型的寡頭壟斷的市場類型，這種市場類型在許多保險業發達國家都存在，應該說，這不是影響保險業經營的根本原因；公司經營管理問題由多方面因素集成，包括公司產品特性、產品的市場營銷機制、公司自身的成本控制等方面。產品優勢是保險公司取得競爭優勢的根本，也是影響保險公司未來長遠發展的核心因素。這一點在以后的論述中還要詳細討論。但是保險產品的特性決定了產品優勢的取得不是短時間內能夠突破的。在產品同質化的前提下，保險公司經營績效的改善取決于市場營銷績效的差異以及公司自身成本控制的好壞。
保險產品的市場營銷同普通商品的市場營銷一樣，涉及的因素眾多，市場營銷績效的差異從多方面可以體現。在我國現階段，保險企業主體眾多，規模各異，各家公司所采用的市場營銷手段在基本模式相同的情況下有自己的側重點和傾向性，但是經營績效不同。其中，車險營銷模式的選擇對車險營銷的績效具有直接影響。
2我國車險營銷模式的特征及利弊分析
建國以來，財產保險的營銷模式發展主要經過兩個階段：一是從建國至20世紀末，產險公司主要采用“一元化銷售體制”。其特點是，產險公司依靠自身所屬業務團隊銷售保險產品，業務人員既直接開展業務，也通過中介渠道（主要是保險兼業機構）開展業務；二是從20世紀末到現在，產險營銷體制向多方向發展逐漸形成以直銷、個人營銷、兼業、專業中介、專屬等多種方式并存的營銷體系。其特點是新型銷售渠道的重要性逐漸上升，傳統的直銷方式受到挑戰。國際保險業發展的經驗表明，當保險業發展到一定水平時，營銷體制的健全與否將直接決定保險業的規模大小。相對壽險營銷制度來說，產險營銷體制正處在探索和逐漸完善的階段，遠遠落后于壽險營銷制度，尚有許多值得探索的問題。以下從直接營銷和間接營銷的角度分析各種產險營銷模式的特征及存在的問題。
2.1直接營銷模式
直接營銷模式是指通過保險業務員、電話、信件、短信、報紙、雜志、電視、網絡等媒體直接向顧客提供信息，通過獲得顧客的答復達成交易的銷售方式。電話、網絡營銷雖然是車險市場中新近興起的一種銷售方式，但是最引人關注的一點是不論用網絡或是電話的方式，保險公司都能直接和客戶溝通而不需要通過第三方人或者經紀人。節約下來的手續費可部分反饋給被保險人，更可顯著改善整個車險行業的贏利情況，提高本身的抗風險能力。
2.1.1個人營銷模式
個人營銷模式的發展經歷了“正式聘用制”和“個人制”兩個階段。其中，“正式聘用制”屬于直接營銷模式，而“個人制”屬于間接營銷模式。①“正式聘用制”。主要存在于我國20世紀80年代的人壽保險業和90年代至今的財產保險業。是指保險公司雇用業務員作為其正式員工，按照“相對營業傭金制”領取固定薪酬，同時按照銷售業績獲得獎金。保險公司和業務員之間存在雇傭關系，作為正式員工的業務員與其他員工之間沒有區別，還可以憑借自己的努力獲得晉升機會，同時心理狀態也可以保持穩定，對所屬公司有較強的歸屬感。但這種個人營銷機制的運作要求保險企業具備完善的經營管理機制，這正是我國保險業普遍缺乏的；②“個人制”?！皞€人制”是保險公司通過簽訂合同委托個人人從事保險產品的銷售，采取“相對營業傭金制”，按照個人人的銷售業績給與提成。這種營銷機制于1992年由美國友邦公司引入中國國內保險公司中，平安公司率先以這種方式開展壽險營銷，隨即原中國人民保險公司在上海分公司進行了壽險營銷試點，并于1996年開始向全國各分公司予以推廣。在這種營銷模式下，個人人和保險公司之間并不存在雇用關系，通常也不享受保險公司的福利待遇，但卻接受保險公司的日常管理和考核，造成個人人在保險行業邊緣人的地位。這種營銷機制能夠發揮個人人工作的積極性和主動性，但對企業缺乏歸屬感和認同感卻成為今天個人人業務和管理中普遍存在的問題。
2.1.2電話營銷模式
電話營銷是直復式營銷模式的一種。直復式營銷是指營銷者通過使用客戶數據庫、在分析客戶購買行為和需求的前提下，綜合利用一種或幾種廣告媒體，例如電話、短信、電視、報紙、廣播、直郵、電郵、戶外活動或優惠券等媒介，直接與顧客進行針對性地接觸，形成顧客主動向營銷者咨詢購買或營銷者主動邀請顧客購買的營銷模式。2006年中國平安保險公司率先推出電話營銷這一新型營銷模式，隨之各大保險公司陸續推出。電話營銷的車險具有省錢、便捷、可靠的三大優勢。例如，中國平安財產保險股份有限公司推出的電話銷售的車險產品，車主只要撥打電話就可享受到低于其他渠道15％的車險投保費率。而且，由于保險公司與車主直接交易，省去了購買車險的中間環節，兼具價格與服務的雙重優勢。而這一銷售模式也打破了長期以來4S店等中介機構銷售車險的壟斷局面。
電話營銷不僅符合市場多元化需求，更是市場走向有序競爭的產物。從全行業角度來看，集中式管理的電銷業務，由于實行的是集中管理和統一運作，會有效促進車險業務的規范、有序發展，起到維護市場規范的作用。電話營銷的缺陷主要是語境缺失和對推銷商本人和他提供的情報缺乏全面的了解。在不在場條件下的溝通困境主要來自于電話的另一端連接的是一個虛擬化的世界，這種虛擬化情節沒有在場的語境難以消除。
2.1.3網絡營銷模式
網絡營銷是直復式營銷的最新形式。是企業營銷實踐與現代信息通訊技術、計算機網絡技術相結合的產物。是指企業以電子信息技術為基礎，以計算機網絡為媒介和手段而進行的各種營銷活動。網絡營銷已逐漸被我國的企業所采用。
網上保險通過網絡實現投保、核保、理賠、給付?？蛻粼诒ｋU公司網站選定保險業務，然后由業務員上門簽訂正式合同。網絡營銷的優勢在于：擴大公司知名度，提高競爭力；簡化保險商品交易手續，提高效率，降低成本；方便快捷，不受時空限制；為客戶創造和提供更高質量的服務。然而，網絡保險在廣泛發展的道路上還面臨著許多難關：是網上支付系統不完善，這被視為網上保險發展的瓶頸；是網上安全認證問題可靠程度不高；是電子商務相關法律法規不健全。
真正意義上的網上保險意味著實現電子交易，即通過網絡實現投保、核保、理賠、給付。但現在雖然各保險公司都推出了自己的網站，主要內容卻大都局限于介紹產品、介紹公司的背景，并與客戶進行網上交流，宣傳自己，用于擴大影響。幾年來國內保險公司中在這一領域走在前列的是泰康人壽和平安保險。在他們看來，網上保險并不是簡單地將傳統保險產品嫁接到網上，而是要根據上網保險人群的需求以及在線的特點設計產品結構。保險公司的電子商務平臺不是企業從傳統到網絡的一次簡單移植，而是為客戶提品、渠道和服務上的更多選擇。
2.2間接營銷模式
間接營銷的渠道主要有汽車經銷商修理商，銀行，保險超市、保險人等。按照其經營性質的不同，可分為專業保險機構和兼業保險機構。
2.2.1專業保險人模式
保險人指通過專業的中介人（人個保險人、保險公司和經紀公司）銷售保險產品，是當今國際保險市場最盛行的保險營銷模式。根本原因在于專業化的分工有利于保險公司集約化的經營。我國專業保險人和保險經紀人是20世紀90年代后逐步發展起來的，現在保險和保險經紀公司發展很快，但業務業務規模的擴展仍然停滯不前，尤其是在車險營銷領域，還沒有成為我國保險行業營銷模式的主流。截至2005年，全國共有保險公司954家，保險經紀公司235家，二者共完成保費收入209.16億元，占全國保費收入的2.99%。其中財產保險保費收入155.5億元，僅占全國產險保費收入的6.44％。
2.2.2保險兼業制度
保險兼業在我國目前保險銷售體系中占有重要的地位。2005年前三季度，保險兼業全國實現保費收入890.79億元，占總保費收入的26.67%。其中財險保費收入228.94億元，占全國財險保費收入的28.19%。同期，全國兼業機構共139313家。其中，銀行兼業70726家，郵政兼業13270家，車商兼業8979家，鐵路兼業1022家，航空兼業794家，其他19151家。
汽車經銷商、維修商模式是車險營銷的主要模式，主導車險市場70％的市場份額。兼業模式的優勢在于網點眾多、接觸客戶廣泛，業務量大；缺點在于保險公司容易受制與兼業，手續費不斷攀升，加上二者關系松散，兼業誤導和違規行為很難控制，容易游離于監管之外。
目前，汽車保險已成為一些汽車銷售商修理商主要利潤來源之一。這種方式的弊端很明顯。首先，從買保險到發生保險事故索賠的整個過程中，被保險人可能都不用和保險人聯系，報案、索賠、領取賠款的人都不是被保險人，而是4S店和修理商，這中被稱為“直賠”的方式在保險業被極為普遍。直賠很大程度上方便了被保險人，免去了被保險人要先支付修車款，再向保險公司索賠的繁瑣過程，因此受到客戶的青睞，也是各保險公司提升服務品牌的舉措之一。
此外，這種約定俗成的方式存在極大的法律缺陷，也給保險公司帶來了一系列的道德風險——讓保險公司受制于4S店等兼業機構，為兼業機構謀取不正當利益提供了空間。我們知道，兼業機構收取保險傭金是其代賣保險的利潤來源。在保險產品普遍同質化、保險理賠模式雷同化的前提下，客戶選擇保險公司的最終決定因素就是人的主觀性——選擇一家與自己有私人關系的公司或者傭金回報高的公司，私人關系最終還是以利益的多少來衡量。所以在幾家保險公司同時爭搶同一家保險人時，這種競爭方式本身就逼迫保險公司采取降價的方式爭取客戶。
這種兼業的模式一方面為車險營銷擴大市場份額提供了有效渠道，另一方面也為保險市場的惡性競爭打下了伏筆。
2.2.3銀行及郵政模式
銀行渠道時下擁有10萬家機構網點、15萬億元儲蓄，郵政渠道擁有8萬家機構網點、1.5萬億元儲蓄，這無疑對保險業做大有重要意義。但由于當前銀保合作還處于淺層次，銀郵業務高速增長蘊藏了大量風險問題，導致這一渠道的優勢沒有完全發揮。問題主要有：一是資金運用風險，大量增加的保費收入如果在投資上運用得不好，就會產生和積累新的利差損；二是手續費問題，現行的高手續費造成了保險公司為銀行“打工”的事實。
2.2.4網上保險超市
網上保險超市的出現是中國保險業探索保險銷售模式的一個新的嘗試，是電子商務進入傳統保險銷售領域的先河。起初由江蘇平衡保險有限公司與上海經代網絡科技有限公司創立。這種保險銷售方式得到了中國人保、太平洋壽險、太平壽險、等國內數十家保險公司大力支持。
網上保險超市是一種方便快捷的銷售新模式，它提供了一個中間人品牌，但卻省去了人等中間轉化的費用和時間，降低了自身銷售成本，從而使用戶可以以最低廉的價格享受到全方位的服務，例如投保咨詢、24小時無盲點救援等。通常，網上保險超市擁有一支經驗豐富的保險專家隊伍，接受顧客的咨詢，予以解答并提供各種建議。僅2006年一年，車盟通過運用互聯網和大型呼叫中心聯動平臺銷售的車險收入就達到1200萬美元。
2.2.5其他營銷方式
2006年08月02日天平保險推出特殊“試駕”活動創新車險營銷。除了傳統的理賠服務外，還提供全面的汽車安全服務，如自助查勘服務，汽車安全駕駛模擬儀巡展體驗，以及汽車安全工程師的全面講解。通過操作模擬儀，可以發現駕駛員在駕駛過程中的不安全行為，儀器還會給出針對性的發表意見，幫助駕駛者提高駕駛水平，掌握正確駕駛方法。天平保險指出，目前車險對交通安全體系的參與度不夠，保險公司的角色應由汽車保險提供商向汽車安全服務提供商轉變。
時間總在不經意間匆匆溜走，我們的工作又告一段落了，回顧這段時間的工作，一定有許多的艱難困苦，為此要做好工作總結。那么知道怎么寫好工作總結嗎?下面是小編為大家整理的業務專員個人優秀工作總結，希望能夠幫助到大家!
業務專員個人優秀工作總結1我已在__保險公司工作_個年頭。在同事和領導的熱情幫助下，經過_年的歷練，已從當年的保險新手，成長為專業老練的公司保險的重要負責人。在崗位上，我能為客戶提供很好的保險咨詢服務，并且還能為公司外出招攬新業務，為公司的發展做出應有的貢獻。在公司里，我遵紀守法，團結集體，與同事們共同完成領導和上級布置的工作任務。下面是我對20__年上半年工作情況的總結。
一、不斷學習，參加培訓，使業務水平不斷提高
學無止境，雖然我對公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不滿足于現狀，為了不斷提高自己的業務水平，我積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
二、提高思覺悟，在思想上政治上不斷進步
一直以來，我都保持著積極取的心態，積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
三、不違規不違紀，一切按規章制度辦事，一心一意工作，提前完成公司各項任務
我始終懷著一顆為人民服務，為公司謀利的心，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。業余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。在平時的工作中，我一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷__業務和各種__等及其它中介業務等。
總之，保險事業已成為了我人生的一部分，帶著執著和熱情，我會一直走下去，鼓足干勁，履行自己的工作和崗位職責。在這半年以來，我努力按上級領導的要求，切實做好各方面工作，也取得了一定的成績，并得到了領導的肯定，也得到了同事們的好評。在對取得成績的同時，我也發現自己與其他的伙伴相比，還存在著一定的差距和不足。但，我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距，勇克服缺點和彌補不足，為進一步提高自身綜合素質而努力。
業務專員個人優秀工作總結2轉眼之間，20_年即將成為過去?；仡櫼荒陙淼墓ぷ?，總體來說自己的工作既有可圈可點之處，也有不盡如人意的地方。下面我對自己一年來的工作總結如下。
1.銷售任務完成情況
20_年在公司領導集體的正確領導和支持下，我和我的團隊共完成了52件產品的銷售任務，總銷售收入為100萬元，產品數量比去年增加12件，總銷售收入較去年增加了26%，另外在維護好現有客戶的同時，在公司產品極具市場競爭力的前提下，我和伙伴們通過用心用情的真誠服務新挖掘了10名新客戶，新客戶帶來的銷售收入占到了總銷售收入的29%。
2.工作措施
1)、認真學習，不斷提高自身能力，提升工作高質開展。
作為一名銷售，我深刻認識到處在當前這樣一個各行各業的競爭都相當激烈的環境中，只有不斷加強學習，努力提高自己才能不被社會和市場所淘汰。因此，我利用一切可以利用的時間認真學習銷售、管理等相關知識，并將其運用到實際工作中加以提煉升華，使之能夠更好的指導自己的實際工作，從而促進自己的綜合素質和工作能力得到了全面的提高。在我的帶動下，我所帶領的團隊都養成了愛學習的好習慣，濃厚的學習氛圍也讓團隊的戰斗力得到了不斷的提高。
2)、建章立制，不斷完善管理制度，促進工作有序開展。
今年，根據實際情況，我對以往已經制定的工作制度進行了更加合理的修訂，同時，在實際工作中，我作為銷售經理，隨時注意并做到了以身作則的遵守執行，為整個部門工作的順利有序的開展奠定了堅實的基礎。
3)、嚴格管理，公開公平公正獎懲，促進業績不斷攀升。
在實際管理工作中，我注重團隊人員積極性的調動，在人性化管理的前提下，嚴格執行兌現公司的獎勵懲處制度，在團隊內部營造了一個你追我趕、勇攀高峰、爭創佳績的工作氛圍，從而使我們的銷售業績得到了節節攀升。
4)、用心服務，通過維護客戶利益，樹立口碑保持形象。
工作經歷告訴我們，要做好銷售工作，需要在提供優質貼心服務上下功夫?；诖?，在今年，我更進一步堅持了自己親自跑市場維持客戶，與團隊伙伴們的工作形成了珠聯璧合、相得益彰的良好局面。
3.存在的問題
雖然，今年我的工作比起去年有了大的改觀和進步，但是自己仍然存在諸如問題：如溝通管理能力有待提高和市場開拓力度有待加強及客戶維護仍有待改進等問題不足，需要自己在今后的工作中有針對性的加以改進。
總之，成績屬于過去，作為一名銷售人員，在新的一年里，我將以更加積極的心態，更加昂揚的斗志，發揚成績，彌補不足，帶領我的團隊為取得新的更大的成績而不懈努力。
業務專員個人優秀工作總結3轉眼間本年度的保險業務工作已經順利完成了，作為保險公司的一員讓我對工作中的成長感到高興，但我也明白能夠在工作中取得成就離不開領導的支持與同事的幫助，所以我能夠認清自身的職責所在并為了保險工作的完成而努力，現對本年度完成的保險業務工作進行以下總結。
能夠在同事的幫助下加強對保險業務的學習，對我來說業務的學習往往能夠很好地幫助自己完成工作，我也明白這方面的努力對保險業務工作的完成十分重要，因此我通過向同事請教的方式來了解保險業務中自己不熟悉的部分，畢竟入職這么長時間對于保險業務的大部分知識自己早已書籍于心，但是有些知識很少運用到工作中去則容易被遺忘，而且有時我也不明確自己究竟有哪些業務知識不熟悉，所以我在完成工作的基礎上經常和同事探討保險業務相關的知識，至少通過探討能夠讓我從不同的角度認識到自身在工作中的不足，通過努力進行彌補自然能夠很好地提升給自身的業務能力。
能夠認真開發保險公司的新客戶并做好回訪工作，我對于每個對保險業務有需求的客戶都提供了不留余力的幫助，畢竟人脈資源的積累對自己完成保險業務工作十分重要，所以我能夠正視自身的問題并在工作中傾注了不少精力，而且我在辦理業務的時候也能夠積極探索客戶的潛在需求，即了解客戶身邊是否有親戚朋友有著辦理保險業務的需求，我也會為客戶在保險業務中不了解的知識進行解答疑慮，讓客戶辦理的同時對我們公司的業務感到放心，另外我也有在節假日期間對曾經辦理過保險業務的客戶展開回訪工作并獲得了不錯的評價。
雖然很重視自己在保險公司的個人發展卻也存在著不足之處，主要是對待工作沒有規劃以至于有時會對自身的職責感到迷惘，事實上若是能夠提前對保險業務工作制定計劃的話則完全可以認識到自身的不足，但由于我沒有重視這類問題的緣故以至于在這一年的保險工作中吃了不少虧，所幸的是我在同事的指點下認識到了制定計劃的重要性并著手改善自身的不足，經過一段時間的更改以后使得自己的工作效率比以往提升了不少。
保險業務工作的完成本就是我的職責所在自然會不斷努力，而且想要在職場競爭中獲得優勢便需要奮力拼搏才行，所以我在明年的工作中會繼續秉承嚴謹的作風并投入到公司的建設與發展之中。
業務專員個人優秀工作總結4在過去的一年里，銷售部在總經理的正確領導及其它部門的密切配合下，基本完成了年的工作任務。部門的工作也逐漸步入成熟。在這一年里我們具體工作內容如下：
1.對外銷售與接待工作
首先銷售部經過了這一年的磨合與發展，已經逐步的成熟了自己的銷售工作，拓展了自己的市場。把商大酒店全面的推向旅游市場，提高了酒店的知名度，爭取做到限度為酒店創造經濟效益。
根據年初的工作計劃認真的落實每一項，年銷售部的工作重點放在商務散客和會議的銷售上，由于酒店所處的地理位置所限，散客的入住率偏低，全年的銷售部散客入住率為，我們加大商務客人的銷售力度，拜訪重要公司簽署商務協議，同時根據季節的不同制定不同的銷售方案，有針對性的走訪客戶，比如旅游旺季，我們把地接團隊較好旅行社認真的回訪與溝通。
12月份至1月份大部分摩托車會議召開，我們及時的與經銷商聯系。為旺季的酒店整體銷售量做好鋪墊。平時在整理客戶檔案時，分類定期的回訪，同時不斷的開發新客戶，截止年底共簽署協議454份。
__年9月份我到酒店擔任銷售部經理，__年10份酒店正式掛牌三星，這對銷售部提供對外宣傳籌碼，同時也把我們酒店整體水平提高一個檔次，有利于酒店的銷售工作。
隨著網絡的高速發展，網絡的宣傳不僅僅提高了酒店的知名度，而且通過網絡公司提高酒店整體的入住率。截止年底共與54家網絡訂房公司簽定了網絡合作協議。我們對重要的網絡公司提高傭金比例，利用其宣傳能夠讓更多客人通過網絡詳細了解商大酒店，比如攜程、藝龍、恒中偉業等幾家網絡公司;
同時在這一年里我們接待了長江宗申蛟龍恒運多家摩托車公司，科龍電器，偉俊公司蒙牛乳業中醫藥大學，鐵道與環球國旅等三十多個大中小型會議，對于每個會議的接待，所有部門都能夠認真的配合銷售部，圓滿完成會議的接待工作，客人對我們的工作給予了肯定。在這里由衷的感謝各個部門的領導及員工對我們銷售部工作的支持。
2.對內管理
酒店擁有自己的網站，由銷售部負責網站的維護和網頁內容的更新，通過網絡進行宣傳擴大影響力，并及時準確的把酒店的動態、新聞出去，讓更多的人了解酒店，同時我們提出新的酒店網站建設方案，這為今后酒店網站的發展奠定了基礎。
3.不足之處
1)、對外銷售需加強，現在我們散客相對比較少。
2)、對會議信息得不到及時的了解。
3)、在接待工作中有時不夠仔細，在一些細節上不太注意，考慮的問題也不夠全面。
4)、有時由于溝通的不及時信息掌握的不夠準確;影響了酒店整體的銷售與接待，在今后的工作要認真細致，盡量避免，能夠做到及時的溝通，從而減少工作失誤。
業務專員個人優秀工作總結520__年即將過去，在這一年的時間中銷售部通過努力的工作，也取得了一點收獲，臨近年終，對銷售部的工作做一下總結。目的在于吸取教訓，提高銷量，以至于把工作做的更好，以至于有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年來的工作進行簡要的總結。
在__年當中，堅決貫徹__廠家的政策。學習、制定銷售各環節話術，公司產品的核心競爭優勢，和市場部共同策劃宣傳公司的形象、品牌的形象，在各媒體廣告里如;廣播電臺、報刊雜志等，使我們公司的知名度在太原市場上漸漸被客戶所認識。部門全體員工累計發短信三萬余條，團隊建設方面;制定了詳細的銷售人員考核標準、銷售部運行制度、工作流程、團隊文化等。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面工作中我們做的還有很大的差距。
從銷量上看，我們的`工作做的是不好的，銷售業績的確很不理想。
客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，目前發現銷售部有待解決有主要問題有以下幾點：
1.銷售人員工作的積極性不高。
缺乏主動性，懶散，也就是常說的要性不強。
2.對客戶關系維護很差。
銷售顧問最基本的客戶留資率、基盤客戶、回訪量太少。一個月的時間里，總共八個銷售顧問一天拜訪的客戶量20余個，手中的意向客戶平均只有七八個。從數字上看銷售顧問的基盤客戶是非常少的，每次搞活動邀約客戶、很不理想。導致有些活動無法進行。
3.溝通不夠深入。
銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的一些問題和要求不能做出迅速的反應和正確的處理。在和客戶溝通時不知道客戶對我們的產品有幾分了解或接受到什么程度，在被拒絕之后沒有二次追蹤是一個致命的失誤。
4.工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。
銷售人員沒有養成一個工作總結和計劃的習慣，銷售工作處于放任自流的狀態，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
5.銷售人員的素質形象、業務知識不高。
關鍵詞:反洗錢;保全;監管
中圖分類號:F840.62文獻標識碼:A 文章編號:1003-9031(2010)04-0055-03
當前,全球保險市場每年的保費收入約為2.941萬億美元,已成為許多國家和地區金融服務市場的重要組成部分。 同時,保險業因其自身的特點導致洗錢風險不斷增加,風險主要集中在人身保險業務中。2006年金融行動特別工作組(FATF)公布的保險業洗錢類型研究項目組的調查結果顯示,犯罪分子主要利用人壽保險產品洗錢的案例占總案例65%以上, 人身保險業務中的保全業務更是洗錢風險的高發領域。因此,認識人身保險保全的洗錢風險和危害,分析其潛在的洗錢風險點,可以幫助監管機構提高保險業反洗錢監管的有效性,有利于防范保險業務洗錢風險。
一、保全業務的概念及特點
保險客戶購買保險之后,由于身體情況的變化、經濟狀況的變化等許多因素都會導致客戶投保意愿的改變,或客觀上需要更改保單內容,保險公司為了滿足客戶不斷變化的需求,以維持保單的持續有效,就必須提供各種服務,即通常所說的售后服務,壽險公司的售后服務就稱為契約保全,簡稱保全。狹義保全指圍繞契約變更、年金或滿期金給付等服務項目而開展的工作,即通常意義上的保全。廣義的保全指保全服務、續期收費、理賠服務、咨詢投訴及附加價值服務等保險公司為已經生效保單提供的所有服務內容。本文探討的對象僅限于壽險公司狹義上的保全業務,其主要特點有:
1.保全業務范圍廣泛,時間跨度大。有些時間跨度長達二、三十年甚至更久,且每個項目都有獨立的操作流程,即每個保全項目都有相對獨立性。
2.保全業務可能導致客戶權益的變更及利益流向的變化。按照合同意思自治原則及人身保險合同的可變更性,在人身保險合同有效期內均可能發生變更投保人或受益人的情況,產生相關人權益的變化,同時客戶還可通過保全服務改變資金的流向,從而使利益分配發生變化,為洗錢提供了可能。
3.保全各個環節之間的相關性很強。如住址改變,可能會引起職業、經濟收入、資金來源、社會關系等一系列的變更,保險公司業務人員則需要從一系列的變化中判斷出交易是否蘊含風險。
4.保全業務呈現不斷擴大的趨勢。人身保險公司的規模不斷擴大,新險種不斷推出,保全服務也日趨多樣化,因此保全業務不斷在擴張。
二、保全業務的洗錢風險及手法
不法分子通常是在保全環節中利用保險公司進行洗錢活動的,其主要手法包括:
1.通過“團險個做”方法洗錢。即以企業的名義為員工購買團體保險,然后過一段時間要求退保,保險公司將資金退回企業或者其指定的個人賬戶中。企業通過團體保險套取資金的目的一般可分為兩類:一類是為了避稅,退回去的錢分給單位職工做了福利,相當于變相逃稅;另一類是為了私分公款,一些國有企業的管理人員經常通過此種方式私分國有財產,退費直接成為私人財產。
2.通過“長險短做”方法洗錢。即通過購買高額長期人身保險,先一次性繳納全部保費,保險合同成立后很短時間內就要求退保,按保單的現金價值拿回資金,完成洗錢過程。由于我國規定一個人可同時購買多份保單,洗錢者可以通過這種方法一次性“漂白”大量“黑錢”,并可要求保險公司將退保金匯到與投保時不同的賬戶,甚至直接現金退保。
3.利用保單質押業務洗錢。目前,我國不少商業銀行已開辦保單質押業務,對于持有銀行指定保險公司開具的、具有現金價值的人壽保險保單的投保人、被保險人或經團體投保人授權的被保險人,均可申請人壽保險保單質押貸款。通過保單質押一般可以獲得保單現金價值的80%,這為洗錢者套現打開了方便之門。
4.利用新型保險產品洗錢。主要指投資型保險,是保險和證券的混業產品,投資功能強,資金易于靈活轉移和提取。洗錢者將資金反復進出這些產品,掩蓋資金來源,達到洗錢目的的同時還可獲得投資收益。
5.利用保全服務創新洗錢。如網上保全業務,是保險服務的新形式,該業務由于無須與客戶接觸,由客戶自行完成業務變更,因此保險公司更難獲得客戶的真實信息,較傳統保全業務蘊含更大的洗錢風險。
6.通過“地下保單”洗錢?！暗叵卤巍钡牧鞒虨?境外保險公司的推銷員在內地向內地居民進行推銷,多以人民幣繳款美元理賠等許諾招攬業務。內地居民在內地簽署投保單、繳納保費,然后由推銷人員將投保單、保費攜帶到境外,由境外保險公司在當地簽發保單。洗錢分子只要將“地下保單”在境外退?；蛘哔|押,就可拿到“洗好”的錢,地下保單為黑錢出境提供了便利通道。2005年5月,浙江保監局對溫州地區的地下保單進行了調查,結果顯示該地區的地下保單保費至少在3000萬美元以上,而地下保單不僅在廣東、浙江等東南沿海地區泛濫成災,目前已有向北京等城市蔓延之勢。
除上述手段外,保險洗錢還包括混亂、保險欺詐等形式,而上述洗錢手段往往又與隱匿真實身份、虛報個人材料結合使用。
三、保全業務反洗錢監管原則
目前保險公司反洗錢工作已成為反洗錢行政主管部門的重要監管對象,并制定了一系列法律法規作為監管依據。但由于我國反洗錢工作開展較晚,基礎相對薄弱,前期雖然取得了顯著效果,但以后的監管方向仍是有待破解的難題。因此,應明確監管原則,在此原則下探尋有效的監管模式。
1.風險為本的監管原則。指反洗錢監管部門的監管重點應是對監管對象的分析評估,根據監管對象報送和日常監管獲取的反洗錢信息,評估監管對象的洗錢風險程度,并采取相應的監管措施的行為。同時應引導監管對象在內部建立“風險為本的方法”原則,反洗錢義務主體應當科學準確地評估本行業、本單位、本部門面臨的洗錢風險,有輕重、有主次地履行反洗錢合規職責,以有效監控和防范潛在的洗錢行為,實現將最多的反洗錢合規資源投入到洗錢風險大的業務領域,從而提高反洗錢的效果。
2.監管有效性原則。該原則應包含三項內容:一是監管制度切合實際,指制定的制度應與監管對象的實際情況、反洗錢現狀等相適應,應有針對性;二是監管及時,洗錢行為往往具有迅速、隱蔽的特點,及時發現處理洗錢線索對打擊洗錢極為重要,應強調金融機構發現線索和報告的及時性;三是處罰與過錯相適應,目前我國對未履行反洗錢義務而致洗錢行為發生的金融機構規定了嚴厲的處罰,但由于對違反反洗錢義務行為的危害性缺乏權威的評估,處罰的必要性和合理性論證還有待加強,處罰與過錯相適應仍是個值得研究的課題。
3.降低監管成本原則。指反洗錢監管過程中,應盡量采用高科技手段,加強監管信息的自動化收集和處理。另外,應加強非現場監管力度,主要的反洗錢信息應來自于常規化的非現場監管,現場檢查應當是建立在非現場監管提供的信息基礎上的強化監管措施。
4.平衡原則。保險機構的反洗錢活動也會影響其“經營的效率與效果”的目標實現,要處理好監管與保險業務發展的關系,既要保證監管的有效性,同時也要將對保險業務發展的影響降低至最小。
5.激勵與處罰相結合原則。由于金融機構開展反洗錢工作也需投入成本,且洗錢行為缺乏特定的受害人,導致缺乏反洗錢動力。因此對監管對象不僅有處罰,還應有相應的激勵措施,既減輕監管對象的負擔,同時也為其提供精神上的動力。
四、加強保全業務反洗錢監督措施的建議
1.完善目前的監管制度。細化客戶盡職調查義務:一是解決保險公司識別客戶身份手段不足的問題,如推動保險公司與公安部的身份信息系統聯網,從法律法規層面明確客戶配合保險公司開展客戶身份識別的強制性義務;二是按照風險為本的原則,從法規層面明確保險公司在高風險保全業務中應履行的反洗錢義務,如采取更嚴格的保全審批制度,采取更深入的措施了解客戶信息。對提前退保的團體險,尤其是國企和國企控股的公司,保險公司要建立專門檔案,保管全部信息,對限額以上付款,保險公司要建立專門檔案,保留線索等;三是監管機構要了解保險公司是否盡職調查,主要通過其對客戶的信息記錄,當遇到保險公司無法獲得客戶有關信息時,應有調查的過程及結果記錄,以此證明保險公司確實履行了該職責。
提高可疑交易類型的客觀性,進一步完善現有制度中保險業可疑交易類型,特征定義應準確、清晰且易于操作。制訂的制度應盡可能避免包含“合理解釋、合理理由”等主觀判斷的內容。同時,應注重總結保險業洗錢手法和案例,提煉新的可疑交易特征,指導保險從業人員分析識別可疑交易。[1]
加強非現場監管信息的針對性,對保險業的非現場監管不能完全套用銀行的監管內容,應更具有針對性,如非現場監管報表中客戶身份識別的統計口徑適合銀行,但不完全適合保險機構。[2]
2.將保險中介機構及從事保險中介業務的人員納入監管范圍。首先應從制度上將保險中介機構及人員確定為反洗錢義務主體,明確其與保險公司的職責分工;其次確定保險中介機構及人員的義務內容,如身份識別義務、資料保存義務、大額和可疑交易的報告義務,并對其不履行義務導致洗錢行為發生應負的責任等;最后應建立一套針對非金融機構的非現場監管信息系統,及時收集有關反洗錢信息。
3.建立保險業反洗錢利益補償和懲戒制度。建立完善的獎懲制度,出臺一系列政策重獎提供保險洗錢重要線索的人員,同時對合伙造假進行洗錢的保險公司和保險業務員實行嚴懲。實行收繳黑錢利益部分返還制度,對國內而言,將收繳的黑錢作為國有資產的一部分向參與反洗錢的保險公司投保,使反洗錢外部效應內在化;對國外而言,雙方可簽定“追回款項分割協議”,以增強國際反洗錢合作的積極性。
以瑞士對違反反洗錢法的懲戒制度為例,對不按《反洗錢法》規定履行審慎義務的金融中介機構和個人,自我監督組織可根據組織規章采取相應的懲罰措施,如警告、罰款、開除。一旦經融中介機構和個人被自我監督組織開除,政府監管機構便可對其采取進一步的措施,情節嚴重的將被暫停甚至取消營業許可。對不按《反洗錢法》及其相關規定履行監管義務的行業自我監督組織,政府監管機構也可隨時取消認可。
4.加強對保險產品的管理。一是針對保險產品中存在易于被洗錢分子利用的缺陷,完善保險產品設計,杜絕洗錢漏洞;二是推出新的保險產品時要進行洗錢風險評估,從源頭加強管理。
參考文獻:
關鍵詞：市場營銷；保險公司；財產保險
一、引言
目前，我國正向市場經濟體制邁進。發展市場經濟，就要求各行業注重以市場營銷理論為指導，進行營銷管理。財產保險一直是保險業務的主要組成部分， ，市場營銷是基層的保險機構主要的業務活動。市場營銷管理指導市場經濟發展的方向。如何解決保險機構面臨的問題和機遇，根據本地市場的實際情況，構建合理的營銷策略，促進我國財產保險業務的發展，深化財產保險市場管理體制的創新，增強財產保險公司的實力，都十分迫切。在保險業中，尤其是財產保險業中全面引入營銷策略，十分必要。所以，研究適應市場發展的營銷策略，促進市場競爭的規范有序 ，勢在必行，具備較強的實踐意義。
二、太平洋保險公司財產保險業務營銷策略存在問題
（一）調研預測薄弱，市場定位欠缺
現代營銷的基礎是建立在市場調研和預測之上的 ，而營銷的關鍵是對于銷售市場的有效定位。如果管理者企業本身的經營理念不夠開放，方式較為單一，將會大大制約市自身的發展，做出失誤的決策。分業經營以來，支公司由于受到業績考核的壓力，不僅未增加相關人力及資金，由于內部撤并調研機構，減少調研人員，市場調研工作基本處于停滯狀態，對于市場的總結基本依靠市場人員零散的口頭反饋，導致該項工作進展十分緩慢。受此影響，支公司相關聯的市場資源的細致分工、方向性市場的選擇、對公司進行產品研發建議等活動便無法順利實施，由此，市場本身的定位更是無稽之談。現階段，在財險市場上，與支公司競爭的的諸多公司，對于其公司本身的發展及產品的前景，幾乎都沒有給予準確的定位。天河支公司現在出現的簡單模仿與相互低水平競爭的局面，表明了其基本沒有自身明顯的經營特色，細分的市場的工作有待于進一步深化。
（二）銷售渠道過于單一，對市場的挖掘潛力不大
國內恢復財險業務后，大多數保險公司的經營模式比較滯后，習慣于舊時的依靠公司外勤拓展業務，銷售方式則以兼業等簡單的形式。缺乏系統完善的營銷體系。天河支公司也基本屬于此情況，對傳統的營銷渠道依賴性過強，而且一直保持這樣的模式，沒有去尋求新的變化；在業務恢復前期，這種方式曾經在企業的發展中發揮過及其重要的作用，推動了生產的發展。在競爭激烈的財產保險市場發展迅速的今天，這種方式已不再適應時代經濟發展的需要，財產保險公司的業務拓展需要尋找新的拓展途徑，以提高公眾財產保險意識及財產保險商品的銷售量。
（三）服務機制有待進一步細化和提升
長期以來，公司對財產保險服務已經是習慣性忽視，而主要的精力放在銷售保險產品和理賠服務方面，導致保險公司日?；拘缘姆諉适?，也顯示了服務機構及相關制度建設具有一定的滯后性。近年來，雖然公司推行”三個中心”的全方位發展建設，增添了許多技術設施和人力資源，并且開通全天市民服務專線，開發出一些延伸服務項目，受到了社會的廣泛好評?？煽傮w而言，公司的服務體系的建設與服務品質的提升等，仍與國外財產保險客戶及不斷增長的社會需求差之甚遠。在員工中還沒有普及”一切為了顧客的滿意”的敬業精神，使良好的服務理念貫穿于公司服務活動的全過程，函待落實。
（四）創新能力不夠，對市場變化反應速度不快，服務水平不高
由于較低的人員素質和保守落后的觀念，一直制約著支公司長期以來的發展。公司雖然具有一定嚴格的規范制度，公司上下能夠嚴格部署開展相應的工作，也曾經取得了一定成效?？墒莾炔咳藛T并沒有發揮主動性，以積極的市場參與者的身份，去思考公司的部署與區域內市場的結合，既能夠實現公司經濟增長，滿足自身的利益需要，又能體現出支公司自身優勢，促進創新，能夠迅速地做出對市場的變化的反應。所以，傳統的固定化的經營模式，直接導致支公司而沒有主動挖掘客戶需求，而且營銷人員思維長期處于局限之中，往往是被動的為客戶提供服務、提品，服務水平離滿足客戶深層次需求有較大的距離。
三、太平洋保險公司營銷策略的制定及實施
（一）差異化的市場定位
公司應采取的差異化策略，市場需求必須放在首位。具體是指應該通過包括險種差異、服務差異、人員差異、形象差異等。公司不單單是依靠內部的的優勢，如：眾多業務員的廣泛的人脈資源，尤為重要的是以符合市場規律的方法 ，以先進的營銷技術，良好的服務，在已發掘的客戶群里，建立自己的相對競爭優勢。。
當然，也并非意味支公司僅僅局限于重點客戶的業務。對于區域內所有目標客戶，差異化的市場定位也可以體現在針對不同的企業，采取不同的營銷策略：例如，以講信譽和提高服務質量贏得個人客戶、民營企業；并進一步以良好的服務承諾及售后服務，拓寬國有企業市場：以提供便利的投保服務及優質的服務進一步開拓集體企業；以加強溝通，招聘與政府關系良好的業務人員，維護和開拓政府部門業務。
（二）以客戶為導向的營銷策略及實施
以顧客為導向的組合營銷策略，就是根據4Ps營銷理論與4Cs理論的結合，支公司應該以客戶為重心，強調與客戶的溝通，把4Ps因素，即產品（Product ）、價格（Price ）、渠道（Place ）、促銷（Promotion組合起來，制定營銷策略，滿足不同客戶群的需要。
支公司采取的組合營銷策略應該充分發揮優勢，抓住有利的市場機遇，但是也應該克服天河支公司的不足。具體講，支公司差異化的市場定位策略應該是以個人、民營企業等為重點客戶群，重點滿足他們對公司產品、服務的需求，同時也開發政府部門客戶。對于差異化的市場和客戶群，應采取不同的組合營銷策略，以實現產品的銷售。
渠道（ Place ）、促銷（Promotion ）是公司的重點工作方式。為適應激烈的市場競爭，太平洋保險公司營需要加大自身的發展，首先須做好宣傳，然后建設營銷渠道。市場上不斷有新的營銷渠道出現，所以公司必須采用多樣化的營銷方式，以獲取不同的效果。而這就要求公司的管理層必須保持對當前市場的足夠的意識，實現多種銷售方式并存的銷售渠道，以最大程度突破目前銷售的單一模式。在銷售產品的同時，公司要保證加強服務的質量，為客戶提供合理周到的售后服務， 這也有利于提高保險公司的核心競爭力。同時，服務質量的提高和不斷創新可以增加公司的美譽度，為公司拓展新的產品品種提供良好的基礎。
（三）對于太平洋公司實施客戶建設的建議――建立有特色的服務機制
要根據太平洋公司的網點分布廣泛，擁有大量的客戶群、不斷增長的信譽度等現狀和發展方向，借助便利的信息技術，首先做好客戶關系的整體規劃。是建立特色服務機制的前提是擁有良好的客戶關系基礎。全面實施客戶關系管理及相應的業務關系重組、業務調整，規范提升信息技術等進行全面規劃，把太平洋公司本身獨特的競爭優勢轉化為健全的服務優勢，培養”人有我優，人憂我新，人新我全”的公司主要競爭能力，這就是特色服務機制，致力于做到”客戶至上，效率第一”。
其次要工作人員深入市場調查，以明白不同客戶的切身需求，用信息技術收集存儲客戶信息。可以把客戶信息細致分類管理，建立的客戶電子信息存儲庫，，為不同客戶群的進一步挖掘
做好成分的實施基礎。公司還要加強自身的創利能力，從客戶的需求出發，制定公司今后各種險種的研發、相應的營銷和特色服務的策略，以確保客戶滿意度。一方面可充分利用公司在自身規模、推廣品牌，通訊設施等領域的硬件優勢，加強與有關單位的合作，全面整合服務資源，并進行優化管理，大力發展特色服務機制。例如：整合汽車生產商、4S店的服務資源，增加緊急救援服務，發展形式多樣的VIP會員服務等；另一方面，不斷了解客戶需求價值的增長變化，保持定期與客戶的雙向溝通，如：電話、茶話交流會、會員日等多種形式，與客戶建立連續溝通關系。在維系老客戶的同時，著力發展識別新客戶、細分消費市場和開發特色產品等戰略項目，贏得公司的長久發展。
再次，選擇優秀的客戶經理，加強管理。對于公司眾多的人才，擇優選拔，建立一只高素質高能力的客戶服務隊伍，是維系與客戶管理的重要橋梁。對于業務，采取市場細分原則，責任到每個負責人。并定期加強對員工的考核，堅持工作原則，懲罰分明，提高員工工作的積極性。
然后，調整公司傳統的運營模式，加強各部門之間的互通交流。太平洋保險公司部門分類細致，但也會造成各部門之間的隔閡。因而，通過組織結構調整和部門優化，剔除對客戶無價值的流程，打造一個靈活多變的業務團隊，才能確做到提升以提升客戶滿意度為首，提升企業的業務效率。
（四）加大技術投資，積極進行新產品開發
針對本地中小企業、個人客戶群在經濟發展中，不斷涌現出來的新風險、新需求，太平洋保險公司在行業中各種優勢均處領先地位，因而提出開發新產品的建議。一方面注重個人保險產品的開發。伴隨國民經濟的快速發展，相應的本地市場客戶群在不斷拓展，個人財富不斷，因而在財產安全及個人社會責任的保障市場對保障財富的需求也在上升。如在不斷普及的家庭財產保險市場份額，在保險制度健全的國家，其比例已超出80%，但在我們本地市場份額不足10%。太平洋保險公司可以借助先進的信息存儲和處理系統，更有效地加強與客戶的溝通和管理，管理人員可以花費大量的時間拜訪客戶；通過各種活動和客戶進行交流。加強對客戶市場細分程度，做到”以市場為導向，以客戶為中心”因地制宜地開展業務。太平洋公司還可以借助信息技術的支持，開發網絡保險業務系統，方便客戶辦理業務，并吸引新的客戶的加入。
二是大力改革，為滿足客戶不斷增長的消費需求，企業著力推出特色保險產品，如增加各種職業責任保險和信用保證保險，更多地保障客戶的利益。當今社會經濟發展迅速，我國法律制度建設日益完善，廣大民眾的維權意識也日益高漲，社會上各種維權成功的案例已層出不窮。而個人信用消費制度廣泛施行以來，使大量企業、個人或集體都承擔著各種責任和信用保險的風險性提高。而我國現存保險市場仍不夠健全，比較缺乏相關的職業責任和信用保險產品，這些險種在我國市場，存在著很大的發展空間。
四、總結
目前，我國正向市場經濟體制邁進，發展市場經濟就要求各行業注重以市場營銷理論為指導進行營銷管理。財產保險業作為市場經濟的重要組成部分，開展經營活動，離不開市場營銷管理。營銷策略在我國的運用處于初級階段，隨著市場經濟的建立和發展，以”生產”、”產品”為中心的營銷思想，難以適應變化復雜的外部環境。在保險業中，尤其是財產保險業中全面引入營銷策略十分必要。因此，研究營銷策略，對加快財產保險業務發展，深化管理體制創新，提高經濟效益，增強財產保險公司實力都具有深遠的意義。
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作者簡介：
做事始于做人
2 0 0 8 年，2 3 歲的趙耀加入了信誠人壽保險有限公司北京分公司，成為一名銀行保險客戶經理。因為之前從未接觸過業務，趙耀在初期碰到了許多不曾想到的難處。他回憶，當時銀行更多的精力趨向對公
業務，不太注重零售業務，銀行理財經理不愿銷售保險，業務開展很難。但是執著的趙耀沒有就此放棄。他牢記領導的教誨，“做事始于做人”。本著這個原則，趙耀決定先做好與銀行員的溝通，再推動業務。當時有一個理財經理小王非常反感保險，當知道趙耀是保險公司的客戶經理后，幾乎不與他說話。雖然如此，趙耀當時心里反而很高興，因為他明白，小王反感的并不是他這個人。從那以后，趙耀開始試著主動和他接觸。在交流中，兩個人發現彼此都很喜歡N B A 籃球。由此開始，話題從N B A 賽事開始慢慢的豐富了起來，也拉近了兩個人的關系。一天，小王主動和趙耀談起他反感保險的原因。原來小王的親戚曾被業務員誤導，致使自己一直不相信保險。趙耀了解后，主動提出可以幫助他的親屬做一下產品分析。見面后，趙耀仔細的看了條款并詳細的解答了小王親屬的疑問。通過此事，小王非常認可趙耀的為人和專業，主動和他聊起了如何開展保險業務。不到半年時間，小王就獲得銀行系統內部全國的銷售冠軍，并被晉升為支行的零售經理?，F在他們不僅是很好的合作伙伴，更是非常要好的朋友。經過努力，趙耀的事業蒸蒸日上，2 0 0 8 年底，他負責的支行實現了年度保險業務量全國第一的好成績，趙耀的個人業績也獲得了全國第八名。憑此優異的成績，他還獲得了公司高峰會“銷售精英獎”的殊榮。趙耀說，高峰會集合了來自全國各分公司的銷售高手，當時作為新人的自己能夠有幸參加，既興奮又自豪。借助這樣一個平臺，趙耀和大家交流，取其所長，補己所短。這也為他對日后的事業發展增添了信心。
成績源于努力
因個人成績優異，兩年后，趙耀開始負責銀行銷售渠道的管理工作，成了公司有史以來最年輕的一位區域經理。面對一支十幾個人的銷售團隊，他開始面臨一個新的挑戰——要學會管理和帶領團隊。趙耀說，剛開始做渠道經理的時候不是特別自信，因為覺得自己年輕，經驗還不足。也因此，他非常感謝領導的任用和培養。
趙耀遇到的第一個管理難題是培養新人。因為太想做好，他在剛開始的時候會比較心急，總覺得剛招聘的新人，尤其是沒從事過金融行業的新人，不管怎么培訓也達不到自己期望的目標。趙耀說，后來經過自我總結才明白，當時是因為太想讓他們成為我自己了，這是一個誤區。在明白了這個道理之后，趙耀首先會對新進人員灌輸正確的工作觀念——“你必須很努力，才能看起來毫不費力”。他將這股正能量傳遞給自己
的客戶經理，鼓勵他們堅持夢想，保有韌勁。然后趙耀便會抱著積極的態度支持他們發揮所長。如果有需要，他會把自己工作中總結的經驗毫無保留地分享給他們。通過引導，讓新人們在最大的自由度之下發揮工作潛能。趙耀認為管理銷售團隊要根據每個人的性格特點，積極幫助他們去找尋最適合自己的在行業內立足的方法?，F在，趙耀的團隊里面，每位客戶經理的性格都不盡相同，有活潑主動型的，也有內向務實型的，但每個人在工作中都能獨當一面，多人數次在公司的活動競賽中拔得頭籌。組織團隊交流也是他的管理特色，“三人行，必有我師”。大家將自己在工作中遇到的難題進行交流，集思廣益，尋找好的突破口，共同分享成功的喜悅和心得。每當建議被采納時，雙方的工作熱情都就會被調動起來，彼此間的信任感也很會增加。由此，趙耀的團隊多次成為北京分公司銷售額最高的隊伍，同時，團隊轄區內的網點也常
常成為銀行內銷售排名的佼佼者。在被問到“趙耀給你的感覺”時，他團隊的客戶經理基本上都給出了同一個答案：認真！他們向作者展現了趙耀認真細致的一面：趙耀能夠清楚地記得每一位業務合作伙伴的生日，并且每年都會及時的送上生日祝福。他用一顆真誠的心獲得了更多人的支持和友誼，團隊業績不斷刷新紀錄也自然在情理之中了。
熱愛成就成功
趙耀覺得自己工作中最大的心得首先是“熱愛”，因為喜愛這份職業，所以才會在工作中加入更多的投入和思考，才會更好的帶領團隊，做好團隊領頭人；其次要“誠心”，誠心與真誠做事，讓客戶和銀行更好地了解保險的意義；最后要“用心”，用心看周邊，用心了解時事，用心學習一切能夠幫助推動業務的知識和信息。
新的一年到來，一切的不順心、不如意都跟著就的年一起過去，你的述職報告寫了么？述職報告是上級主管部門考核、評估、任免、使用干部的重要依據，下面是小編整理的，但愿對你有借鑒作用。
銷售業務員述職報告1尊敬的領導：
在繁忙的工作中不知不覺又迎來了新的一年，回顧這一年的工作歷程，作為_企業的每一名員工，我們深深感到_企業之蓬勃發展的熱氣，_人之拼搏的精神。
我是銷售部門的一名普通員工，剛到房產時，該同志對房地產方面的知識不是很精通，對于新環境、新事物比較陌生。
在公司領導的幫助下，我很快了解到公司的性質及其房地產市場。作為銷售部中的一員，該同志深深覺到自己身肩重任。
作為企業的門面，企業的窗口，自己的一言一行也同時代表了一個企業的形象。所以更要提高自身的素質，高標準的要求自己。在高素質的基礎上更要加強自己的專業知識和專業技能。
此外，還要廣泛了解整個房地產市場的動態，走在市場的前沿。經過這段時間的磨練，我已成為一名合格的銷售人員，并且努力做好自己的本職工作。
房地產市場的起伏動蕩，公司于__年與__公司進行合資，共同完成銷售工作。在這段時間，我積極配合__公司的員工，以銷售為目的，在公司領導的指導下，完成經營價格的制定，在春節前策劃完成了廣告宣傳，為__月份的銷售奠定了基礎。
最后以__個月完成合同額____萬元的好成績而告終。經過這次企業的洗禮，我從中得到了不少專業知識，使自己各方面都所有提高。
下旬公司與__公司合作，這又是公司的一次重大變革和質的飛躍。在此期間主要是針對房屋的銷售。經過之前銷售部對房屋執行內部認購等手段的鋪墊制造出火爆場面。在銷售部，我擔任銷售內業及會計兩種職務。
面對工作量的增加以及銷售工作的系統化和正規化，工作顯得繁重和其中。在開盤之際，該同志基本上每天都要加班加點完成工作。
經過一個多月時間的熟悉和了解，我立刻進入角色并且嫻熟的完成了自己的本職工作。由于房款數額巨大，在收款的過程中該同志做到謹慎認真，現已收取了上千萬的房款，每一筆帳目都相得益彰，無一差錯。此外在此銷售過程中每月的工作總結和每周例會，該同志不斷總結自己的工作經驗，及時找出弊端并及早改善。
銷售部在短短的三個月的時間將二期房屋全部清盤，而且一期余房也一并售罄，這其中與我和其他銷售部成員的努力是分不開的。
這一年是有意義的、有價值的、有收獲的。公司在每一名員工的努力下，在新的一年中將會有新的突破，新的氣象，能夠在日益激烈的市場競爭中，占有一席之地。
銷售業務員述職報告220__年是緊張的一年，也是忙碌的一年，也取得了一定的收獲。回顧這一年的經歷，經歷了公司從來沒有的策劃模式，也完成了開始覺得不太現實的銷售任務。讓我對營銷策劃有了新的認識，也看到了大膽的廣告推廣方式。
回顧這一年的工作，我在公司領導和同事們的支持與幫助下，提高自己的工作要求，按照公司的要求，認真的去完成了自己的本職工作，一年轉眼即將結束，現對一年的工作情況匯報如下：
一、銷售部日常管理工作
銷售部門是公司對外展示的形象窗口，代表的是一個公司外表，也是公司最賺錢的一個部門，是一個先鋒部隊。銷售部工作也是最直接的，拿業績說話。天天跟形形的人打交道也是最難的一件事情，特別有些客戶不講道理，死纏爛打。面對這些工作，為了完成任務目標，自我強化工作意識，提高工作效率，細化工作內容，冷靜處理客戶問題，力求達到客戶的滿意度，創造良好的客戶口碑，力求各項工作準確，避免疏漏和差錯，至今基本做的還是比較完善。
1、認真做好市場調研工作。
對洛陽市場的信息掌握，對競爭對手的產品細致分析，每周調研做好記錄，及時和團隊分享，給公司產品定價提供依據，做到知己知彼百戰不殆。
2、營造火爆的銷售氛圍促進銷售。
配合策劃部門的活動作出應對調整，在銷售現場做好總控，盯緊銷售案場的每一組客戶做出調整，應對突況，核對房源、價格、優惠等確保準確，避免疏漏和差錯。（我把自己的.時間全部放在了為團隊服務上面，而自己卻沒有了客戶，沒有提成，收入也是在這個團隊里最低的一個人）。
3、做好客戶問題的處理。
客戶多了什么樣的情況都有，要退房的、要優惠的、有對合同條款不滿意的等等。在保證公司的利益不被侵犯的前提下，與客戶周旋，洽談，不但要完成簽約，還需要客戶滿意，提高公司的美譽度，提升老客戶推介率。
二、加強自我學習，提高自身素養
在20__年里，公司加大了推廣力度，更新了推廣方式，不同新異的推廣方式讓我目不暇接，在這一年里我不斷加強自身的學習，專業非專業知識不停地學習，在這一年里我看完了5本暢銷書（《貨幣戰爭》2本、《激蕩30年》2本、《從優秀到卓越》），為自己充電。向周圍的領導、同事進行學習，尤其是林晉春老總和劉中舉經理的循循善誘、孜孜教誨下，感覺到了今年自己還是有點進步。
經過不斷地學習充電，不斷地積累，我在日常的管理能力、問題客戶的處理能力、銷售案場的銷售氛圍營造能力等等，在這一年里又有了新的提高，保證了本部門各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
三、工作中存在的問題
在這一年來，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，脾氣太急躁，個人心理承受能力不是很好，對某些事情個人感觀較濃，說話的尺度把握有所欠缺，辦事的分寸掌握的不夠完美。這種性格會造成本部門和其他部門的同事造成誤解，亟待改之；第二，不細心，考慮問題太少不夠精細，該考慮的問題沒考慮到，有些工作還不夠過細，一些工作協調的不是十分到位；第三，管理方式有些“粗獷”，不夠細膩，管理制度的嚴密性與連續性沒有監管到位。
制定銷售計劃，按計劃銷售，這是完成銷售任務的第一步，也是最關鍵的一步。銷售計劃的資料既包括如何制定一個切實可行的銷售目標，也包括在實際工作中如何努力完成這一目標的方法。每個人都有各自的銷售特點和銷售技巧，關鍵是要找出最適合自身的一套方式和方法。我每月的銷售計劃如下：在每月的一號早上就把本月的計劃任務分解到每一天，每個人，然后再給自我規劃一個更高的目標，在完成當天任務的同時，要努力去向高目標奮進，爭取做好每一天銷售。進行顧客關系管理，意思就是與顧客堅持良好的關系，從而有利于隨時與新老顧客進行交流、溝通。如果對于有實力的顧客沒有進行有效的跟進維護，就會導致顧客把你忘記，同時就會忘記你所銷售的產品。所以必須想盡方法維護好客戶關系，關注、關心顧客的各個細節，與他們成為朋友，建立信賴感。在銷售領域，彼此沒有信賴感是無法達成任何銷售的，要以誠待人，以你最優質最獨特的服務感動顧客。在實際工作中我是這樣做的；當顧客在專柜成交后，我會留下他的顧客資料，當遇到天氣轉變、商場活動、或者新品到貨，我都會第一時間給他們發送溫馨信息及祝福，并且對于那些經常逛商場的顧客，我會細心地記下他們的姓名及特征，好能第一時間給他們打招呼，讓他覺得你就像是朋友一樣惦記他。
在實際工作中銷售人員決不可能把不好的情緒帶給顧客。因為這樣做的結果只會有：一使銷售流產；二給顧客一個不好的印象。所以每一天上班就要堅持良好愉悅的心境，記得微笑服務彩妝上崗。給每位到店的顧客留下完美深刻的印象
大街上所有的人都有可能成為我們的顧客，但很大一部分最終不會成為你的顧客。顧客總是存在的，問題是你如何尋找這些顧客，方法是要求先求質后求量的。
顧客只要來逛商場絕大部分都是有需求的，要經過察顏觀色，以及語言溝通來了解顧客的真實想法。然后用你的產品獨一無二的特點，無微不至的服務讓顧客產生購買的欲望，從而成交。二流銷售員是滿足顧客的需求。一流銷售員是創造顧客的需求，既所謂“攻心為上”。
第一要素就是要勤快。這就我們常說的要獻殷勤，經常打個電話聯絡一下感情，增加顧客對你的印象。（當然不能夠直奔主題，要先問候，關心他，在慢慢聊到產品，記得必須要把握好回訪的技巧）
第二要臉皮夠厚。遭到顧客拒絕是正常的，也是每一天都可能在發生的，所以要想讓顧客認可你和你所銷售的產品，臉皮就要厚一點，要有很強的承受力，即使遭到顧客的拒絕，切勿灰心喪氣，精神不振。要告訴自我：我的產品是最好的，無人能比的。其次就要心勤、嘴勤、腿勤。可是不要一味的死纏爛打，要講究策略和技巧。
銷售業務員述職報告3各位尊敬的領導、同事，
大家好我叫劉海燕，我是九洲的一名銷售人員，主要負責大廳的銷售，轉眼間來咱們九洲也快四個月了，到手機店，對我來說這是一個全新的領域，我感到自己在產品知識的欠缺和對這個行業的陌生，于是我對產品開始了解，現在就在我這幾個月的工作總結如下：
在銷售過程中我的感悟是所有的銷售都是相通的，知識銷售的產品不同而已，所以我們在掌握產品知識的同時，如何讓自己的銷售技巧提高。
1、精神狀態的準備
在銷售的過程中，如果銷售人員有一個好的精神狀態，就會給顧客一種積極的，有活力的，上進的氛圍，那么這種積極的上進的情緒總會影響到客戶，從而，讓顧客感到自己得到一種情緒感染，那么才能讓顧客在我們的店里多留些時間，總能挑選一款合適的手機。
2、身體的準備
我們有一個好的身體，我們才能保持旺盛的精力，才能更好地工作，我們強健的體魄，我們還是一個有活力有朝氣的團隊所必備的。
3、專業知識的準備
在接待顧客的時候，由于我對產品的知識的不足，在顧客要什么樣的手機時，我不能把合適的產品拿給顧客，因為我不知道什么型號，在我手忙腳亂的時候，店長把手機拿給顧客，銷售結束后，店長告訴我："你不懂，顧客就不會和你購買，因為你不能把合適他的產品提供給他。"所以產品知識在銷售中是很關鍵的。
銷售看起來挺輕松，其實運用了很多的銷售技巧。所以銷售是有方法有技巧的，只要用心去做，我們的銷售業績一定會有所提高的。
熟悉產品知識是搞好銷售工作的前提，自己在銷售的過程中，同樣注重產品知識在的學習，對產品的用途，性能，參數，基本要做到有問必答。
在以后的歲月里，我的工作一定會越來越努力的，盡量不會出現熱河的差錯，這對我是必須要要求的。
希望九洲在新的一年，能夠將九洲的業績提高上去，九洲的未來更加的美好。
銷售業務員述職報告4__月份已經過去，在這一個月的時間中我透過努力的工作，也有了一點收獲，我感覺有必要對自己的工作做一下總結。目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把以后的工作做的更好。下面我對這一個月的工作進行簡要的總結。我是今年_月_號來到__男裝專賣店工作的，在進入貴店之前我有過女裝的銷售經驗，僅憑對銷售工作的熱情，而缺乏男裝行業銷售經驗和行業知識。為了迅速融入到__男裝這個銷售團隊中來，到店之后，一切從零開始，一邊摸索市場，遇到銷售和服裝方面的難點和問題，我經常請教店長和其他有經驗的同事，一齊尋求解決問題的方案，在對一些比較難纏的客人研究針對性策略，取得了良好的效果。此刻我逐漸能夠清晰、流利的應對客人所提到的各種問題，準確的把握客人的需要，良好的與客人溝通，因此對市場的認識也有一個比較透明的掌握。同時也存在不少的缺點：對于男裝市場銷售了解的還不夠深入，對__男裝的技術問題掌握的過度薄弱（如：質地，如何清洗熨燙等），不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決方法。在與客人的溝透過程中，過分的依靠和相信客人。
在下月年度工作計劃中下面的幾項工作作為主要的工作重點：
1、在店長的帶領下，團結店友，和大家建立一個相對穩定的銷售團隊：銷售人才是最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是我們店的根本。
在以后的工作中建立一個______，具有殺傷力的團隊是我和我們所有的導購員的主要目標。
2、嚴格遵守銷售制度：完善的銷售管理制度是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有高度的職責心，提高銷售人員的主人翁意識。
這是我們在下個月完成十七萬營業額的前提。我堅決服從店內的各項規章制度。
3、養成發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣：養成發現問題，總結問題目的在于提高我自身的綜合素質，在工作中能發現問題總結問題并能提出自己的看法和推薦，把我的銷售潛力提高到一個新的檔次。
。
4、銷售目標：我的銷售目標最基本的是做到天天有售貨的單子。
根據店內下達的銷售任務，堅決完成店內下達的十七萬的營業額任務，打好年底的硬仗，和大家把任務根據具體狀況分解到每周，每日；以每周，每日的銷售目標分解到我們每個導購員身上，完成各個時間段的銷售任務。并爭取在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。
我認為我們__男裝專賣店的發展是與全體員工綜合素質，店長的指導方針，團隊的建設是分不開的。建立一支良好的銷售團隊和有一個好的工作模式與工作環境是工作的關鍵。
銷售業務員述職報告5在20__年9月，我帶著忐忑的心情來到了大地財產保險公司，轉眼間，20__年即將結束，回顧這短暫而又漫長的三個月，心里感慨萬千，因為在這短短的三個月里雖然有過失落，有過沮喪，但在公司領導，同事的關心、支持和幫助下，三個月的保險工作經歷確實也讓我受益匪淺。若要以言語來總結我這三個月來的工作，我覺得應該是學習與收獲。
首先，就以學習方面而言，因為我是一個新員工，所以學習應該是我接手這份工作的重中之重。當我一開始進入大地保險公司時，腦子里一片懵懂，不了保險行業究竟如何，不了解公司的狀況，不了解如何與同事相處，不了解要如何融入我的團隊，更不了解我即將面臨怎樣的工作。但是，慢慢地，在各位領導，前輩的帶領幫助下我開始加深了對保險行業的了解，認識到楚雄大地財產保險公司是一個充滿活力的團體，同時也認識到如何與同事相處，如何融入我所在的團隊中，更重要的是在前輩們的帶領下我明確了自己的崗位職責，并能獨立處理一些簡單的問題。我作為一個新人，不僅缺乏社會經驗，而且對保險業務更是生疏，所以，這三個月的工作歷程給我最大的感受就是學習，在各位前輩帶領下不斷學習保險相關業務，
同時也學到了許多為人處事之道。俗話說，活到老，學到老，學習是無止境的，所以，再接下來的工作中也要不斷努力學習，虛心地向他人請教，同時也不斷地在實踐中吸取教訓，積累經驗，為做好一名合格的保險營銷員打下堅實基礎。
其次，來到楚雄大地保險公司三個月的時間給了我許多收獲。我所謂的收獲并不是說我做了很好的業績，而是我在這么短短的時間內獲得了一些重要的保險業務專業知識以及許多在學校或其它地方所學不到的寶貴經驗。就保險專業知識而言，我從一開始的保險知識空白到現在知道了車險相關條款，辦理車險的一些基本程序，及作為一名合格保險營銷員應具備的素質等。比如，通過向各位前輩請教及學習一些相關教程，對保險營銷完全沒有概念的我現在已認識到作為一名保險營銷員應充滿自信，擁有強烈的責任感和使命感，擁有良好的溝通技巧，時刻保持激情，具備很好的團隊協作能力等等。此外，在與公司同事相處及與客戶溝通交流過程中我學會了許多在書本及課堂中無法學到的社會人際交往經驗，這些都將會是我人生中的寶貴財富，不僅會對我今后的工作有積極的影響，而且會引領我不斷向前發展。當然，這點收獲僅僅是我成為一名合格的保險營銷員的一部分，要想成為一名優秀的銷售員應不斷努力，取長補短，不不斷完善自我。
一、用新的理念創造新的業績
隨著金融體制的深化改革，工行的經營理念也發生了新的變化，給我行的工作帶來了生機。自實行核心竟爭力項目以來，竟聘被分配到古城臺儲蓄所任大堂經理。在從事崗位一開始，她心里就暗暗下定了決心，一定要開拓創新辛勤工作，爭創一流服務和工作業績，不辜負領導的期望和重托。但是萬事開頭難，面對激烈的金融竟爭市場以及西寧地區經濟狀況，尤其是市場經濟等復雜多變、人們的復雜心里狀態等原因，在工作中她嘗試著更多的困難和壓力，沒有被這些困難所嚇倒，堅信只要付出就有收獲。天長日久，在眾多復雜的服務工作磨練中，她逐漸得心應手，在工作中取得了一點成績，也由此深深地愛上了這個崗位。
6月中旬,由于工作的需要，她被安排到勝利路支行任客戶經理兼任大堂經理。該網點新建于初，左鄰建設銀行支行，這就意味著有竟爭、有壓力。勝利路支行最大的特征則是客戶稀少，這是由于網點新建、客戶大多不太熟悉，再加上人們已習慣的生活方式等造成的。網點開業半年以來，理財金帳戶只開立3戶，保險為零,尤其中間業務及業務一時較難開展，這與先前所在的古城臺儲蓄所形成很大反差。
二、調查研究，從吸引客戶入手
作為一名客戶經理，必須要經常研究市場動態和需求，靈活多樣地制定和思考理財營銷和計劃。為了將客戶吸引到勝利路支行，進快找到中間及業務突破口，她在兢兢業業、踏踏實實工作的同時，甚至連走路、吃飯、睡覺時也在思考著工作的思路和方法。為了不失去客戶，連續2年放棄了休假，并經常帶病堅持工作。首先對周邊環境進行觀察了解，并進行了分析，填寫《市場調研報告表》。對勝利路地區主要單位、個人等客戶人群進行分類、比較，掌握了客戶資金和基本狀況以及重點服務對象目標，并經常到隔壁他行進行了解情況。得知該行網點雖規模很大，大多為工資戶，但他們沒有理財區域，像基金等業務辦理手續繁瑣，更無法及時公布凈值，客戶感到很不方便，客戶服務更是缺乏主動性，工作總是處在被動局面等等，而這些正是全面在一線工作中出現的致命弱點。其次，為了提升理財中心的主動服務和營銷能力，保障理財中心整體水準，實現不同客戶長期的合理的疏導，結合工行理財優質服務的特點，她采取了在網點外部進行調查，確定本網點的主導產品，對周邊“富人區”發放資料，宣傳理財金業務；在小學校及大中院校發放資料，宣傳e時代卡及保險業務，取得了很好的效果；在網點內部對進入網點的每一位客戶努力做到熱情周到，即在第一時間打招呼問好，征求客戶意見，了解客戶信息，填寫《客戶需求卡》并做詳細記錄，將問題及時上報并及時解決。
為保證客戶對我行的信譽度及工作的滿意，凡對新來的每一位客戶，她都主動熱情地介紹我行服務渠道和自助機具及使用方法，宣傳我行理財產品，使客戶對理財產品有了初步了解。她的主動服務贏得了不少客戶的滿意和贊揚。周圍的許多居民，都來詢問有關辦理存貸款、國債等業務。而她以此為契機，為發展我行理財及各項業務提供了廣闊的平臺，使中間業務及業務有了重大突破。她的做法，吸引了隔壁建行的客戶，也引起了建行領導的關注，他們派人前來參觀了解學習經驗。面對日益增多的客戶使我更加充滿自信，工作中剛開始的思想顧慮，一下子煙消云散了。驚喜之余開始了業務的拓展和提升，將優質客戶與普通客戶及時分流引導,將識別的優質客戶引導到貴賓室，提供個性化、差異化的服務并對結果及時進行系統記錄，并填寫，《待跟進優質客戶記錄表》、《已推介優質客戶記錄表》等相關表格，對匯款繳費的客戶，宣傳e時代卡并演示電子銀行業務，這樣不但緩解了柜臺壓力，也使atm機使用率得到了提高。為了提高工作效率，減少客戶等候的時間，對排隊等候的客戶進行業務指導，如：定期提前支取、開戶等需填寫內容較多的憑證。從而加快了客戶在柜臺前辦理業務的速度，在節省了客戶時間的同時，提高了網點的工作效率。工作中，她對每位客戶始終保持微笑服務、耐心解釋、以誠相見，同時也不誤導他們辦理業務，使廣大客戶高興而來，滿意而歸。
三、“以滿足客戶的需求為己任”做一名合格的大堂及客戶經理
“大堂經理”是工行網點的“形象大使”第一代言人。從事這項工作以來，她非常重視接人待物、言談舉止，總想給客戶留下一個好的印象，這也正是為工行人樹立美好形象的職責。記得一天下午快下班時,鄭女士取款5萬元,因沒留密不通兌，只能回原行辦理。此時客戶因急用錢很是著急,匆忙中又忘帶了身份證，她忙向原存款行打電話聯系，解釋情況后,陪同客戶帶上身份證順利取了款。.兩天后鄭女士攜帶10萬元現金和26萬元的存單，將款全部轉存在網點并開立了金賬戶，辦理了6萬元保險。當時鄭女士說：“本來我沒打算在你行存款及做保險，正是你熱情的服務和工作的誠信深深地感動了我，在你們這里辦事我放心滿意”。在后續的服務中，鄭女士又購買國債20萬元、基金15萬元,現已是我行忠誠的優質客戶了。
在工作實踐中，她深深體會到吸引一批顧客并不難，難的是要使他們成為忠誠的客戶。在網點她有效地利用個人營銷系統及時了解優質客戶信息，設立并填制了《優質客戶襠案》及《客戶經理日志》等，加強對優質客戶的監控管理，為維護優質客戶提供了依據，并查詢登記網點5萬元以上的客戶信息，列出詳細的清單，同時對客戶資產狀況進行分析：對資金流量大或中間業務多的客戶進行重點聯系，推介我行金帳戶和理財產品，并為其提供差別服務。為了不斷提高網點理財金帳戶戶均余額，她對金融資產不足5萬元的客戶，積極進行關系維護，動員客戶集中使用我行金融產品將他行資金轉入我行。若多次維護仍低于5萬，且資產增長無望的已有金帳戶，勸其注銷金帳戶，改用我行e時代卡或信用卡。每當新產品發行時，在網上查詢該產品相關信息，進行反復學習，掌握產品買點，及時向客戶聯系，由此開發了一大批中間業務客戶群。針對新推出的理財產品，抓住其具有較高的預期收益和較強流動性等特點，積極向適合于資金實力較強、投資風險偏好相對保守的中高端客戶，進行柜臺營銷及電話聯系。通過電話、短信向優質客戶進行節日問候，以增進與他們的感情，使戶均余額大幅度提升，同時進一步了解客戶的需求和信息、了解消費傾向與偏好、挖掘和引導需求、為其提供現階段較適用的個人理財產品。為了推動個人中間業務發展，她不斷創新工作思路、調整產品營銷策略，精新培育和發展了一大批中間業務客戶群，將各類卡、保險、基金、國債等高收益產品作為營銷重點。比如：適合購買收益穩定型理財產品的客戶群體：有一部分喜歡購買國債和穩得利產品的和部分購買基金的客戶，雖然不在附近居住，每逢發行他們所需的產品時，無論她調到哪個網點就打電話聯系，年年 如此。由此，網點幾項主打產品，呈現了快速發展的良好局面，同時進一步提高了客戶的滿意度和忠誠度。尤其在近幾年在工行基層網點，擔任客戶和大堂經理工作中，她深深體驗到要做一名合格或優秀的客戶經理，就要有一股全心全意為客戶服務的熱情、一股巨大的耐心，要不厭其煩的說服、引導客戶了解、參與并支持我行的各項工作，同時要熟練掌握多方面的知識，要做到有問必答、有答必準，讓客戶及時、準確地了解服務標準，以及產品的優勢及風險點，讓客戶心中有數，做出“心安理得”的選擇和判斷。
四、為每位客戶創造“感動”，挖掘“財富”的源泉
為了穩定發展優質客戶、最大限度的提高優質客戶的滿意度和忠誠度。她從對客戶的需求中啟迪靈感，從對客戶的關注中獲取信息，從客戶消費的動向中捕捉商機。始終圍繞客戶而動，站在客戶的立場上去思考、去運作，努力為每一位客戶創造“感動”，實現與客戶長期友好的合作伙伴關系。
俗話說得好：心誠則靈?！\’不僅是一種言行、一種責、更是一種資源。只有以誠相待，才能贏得客戶信賴，換取客戶的誠心。保險是我行近幾年推出的一項新型理財產品，也是一項增加中間業務收入的重要來源。因此在金融行業竟爭日趨激烈的今天，開展保險業務，是銀行代客理財、贏得市場的有效途徑。初到勝利路支行，“理財”作為一種新生活概念，不被大多數客戶所認同，加之保險產品少、市場不完善。許多人對保險有偏見，至使保險業務舉步維艱，難以開展。她作為客戶經理看在眼里急在心里，工作之余，本著“多說幾句熱心話，多拉幾個回頭客”的思想，努力學習保險業務，并對各家保險公司不同類型產品特點及適應人群，做到了心中有數，客戶咨詢時，一遍又一遍地進行耐心講解計算。在大廳屏幕上播放保險宣傳資料，發放保險折頁，在網點內營造保險產品氛圍，擴大保險業務的影響。一次，在與客戶交流中得知客戶賃女士有近20萬款，放在活期近2年多，便向客戶推介并詳細介紹了我行理財金賬戶具有的3p優惠服務，聽了介紹后，賃女士很滿意，馬上進行了辦理。在隨后的后續的服務中，相繼又購買了穩得利產品及6萬的保險、5萬的基金。
記得有一次，她正在醫院看病打針，突然，網點打來電話，說前天陳女士辦理的保險要求退保，她顧不上打針，急忙迅速趕到網點，熱情禮貌地請客戶到貴賓室。原來陳女士對該產品回去后感到還是不太放心，便起了這個念頭。針對這種情況，她耐心地給陳女士分析并詳細講解產品的好處，一遍遍測算預期收益，經過反復地說明解釋，終于，陳女士完全了解了該產品，不但沒有退5萬元保險，還另外增加了5萬，并發自內心地說：“你熱情周到的服務，使我了解了產品，我在你們這里買保險很放心，以后有什么要辦的業務我一定找你來辦”。
為了提高網點全員營銷保險的思想意識與業務技能，她主動與保險公司業務員聯系，對網點人員進行了培訓，幫助柜員熟悉產品性能，提升了營銷意識，克服了畏難情緒，提高了營銷能力，為快速打開營銷局面奠定了基礎并帶頭取得了保險業務資格證書。
通過客戶關系維護，引導目標客戶需求，理智的為客戶選擇產品，提供相應的后續服務，做到真正打動和吸引客戶接受產品和服務，這是她工作的目標和要求。
記得有一次，84歲的米先生，手持拐棍來到我所辦理存折掛失，她趕忙安置老人坐下，協助他辦完了手續，7天后，給老人打電話來補辦存折時，從電話中得知老人在互助巷醫院住院，她下班后帶了一些補品去看望老人，原來這位老人是我省著名書法家，當時前來看望老人的我省一些知名人士，在老人的介紹下相繼來我網點開戶，并成為了我行的優質客戶。.
功夫不負有心人，至今已辦理保險136萬元，基金720萬元，穩得利產品316萬元，珠聯幣合外匯理財產品40萬元，維護理財金賬戶47戶，維護待跟進客戶326戶，國債420萬元，各類卡422戶，電子銀行126戶，電子密碼卡及客戶證書10戶。
五、不斷學習、探索理財與經營的新途徑
述職報告是群眾評議組織、人事部門考核述職干部的重要文字依據，不僅有利于述職者進一步明確職責，總結經驗、吸取教訓、提高素質、改進工作，還有利于增強民主監督的良好風氣。下面就讓小編帶你去看看保險公司轉正個人工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!
保險公司轉正述職報告1三個月的試用期下來，自己努力了不少，也進步了不少，學到了很多以前沒有的東西，我想這不僅是工作，更重要的是給了我一個學習和鍛煉的機會。從這一階段來看，發現自己渴求的知識正源源不斷的向自己走來，到這個大溶爐里慢慢消化，這就是經驗。在此十分感謝公司的領導和前輩們對我的關照。
我深刻地體會到了公司從老總到同事踏實認真的工作態度，讓我更加的警惕自己,把工作做好做細。每個公司的制度和規定在細節上雖稍有區別,但大體方向和宗旨卻都相同。所以,很快我就適應了這里的工作流程,盡量配合大家的工作。雖然也有一些不當之處,但是我都積極改正,避免再犯。所以,很快的,我就融入了____保險這個大家庭,并認真做好自己的本職工作。我喜歡這里,并且很愿意把這里當作鍛煉自己的平臺,和公司共同發展,做出自己最大的貢獻。對我而言,不論在哪里,在哪個公司,只要我能有幸成為其中的一員,我都將以飽滿的熱情,認真的態度,誠懇的為人,積極的工作融入其中。這是作為一個員工基本的原則。團隊精神是每個公司都倡導的美德。我認為,公司要發展,彼此的合作協調是很重要的。沒有各個部門和各位同仁的相互配合,公司的工作進程要受到阻礙,工作效率會大打折扣,公司效益自然會受損。這樣對公司和個人都無益處。
在____保險，我的主要職責是營銷中心內勤，負責統計各區業務人員的工作匯報、每月費用報銷的初步審核。同時，負責與各區經銷商核對每月的帳務，資料和信息的傳遞。
三個月來，我更是體會到，工作時，用心、專心、細心、耐心四者同時具備是多么的重要。就拿每月和經銷商對帳來說吧，我要用心的做出近百家經銷商的帳務，專心的做好每一家經銷商的帳，細心的做好各經銷商的每一筆帳，耐心的與各經銷商對好每一項帳目。
在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身素質的緊迫性，一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己，端正態度，改進方法，廣泛汲取各種“營養”;二是向周圍的同事學習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態度，學習他們任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法;三是向實踐學習，把所學的知識運用于實際工作中，在實踐中檢驗所學知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。
要做好一份工作，我認為最重要的是要有責任心，有了一份責任在身上，就會努力去完成它，并完成好，這樣愛你的工作，你的工作就會喜歡你。公司常宣導大家都要做到：認真做好自已的本職工作。這就是一種無形的責任，鞭策著我，朝著這個方向努力，不斷改進，不斷提升。
有首歌唱得好“看成敗人生豪邁,只不過是從頭再來。”我對它的理解就是:如果成功了,不要驕傲,繼續努力,以便取得更大的成功;如果失敗了也不要氣餒,總結失敗教訓,爭取下次成功。不論怎樣,在工作和生活中要始終保持積極樂觀的態度,才能工作的更好,生活的更精彩。
保險公司轉正述職報告2今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責____營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和____中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到2016年11月18日，完成保費__萬元，完成全年計劃的__%，超額完成__萬元，并計劃截止到2016年12月31日完成保費__萬元，計劃超額__萬元。
今天，按照____中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。
(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。
分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。
(二)積極主動的做好全面業務的推動工作。
按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：
一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，2016年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。
二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與____鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此____營銷部有了第一家車商渠道隊伍?，F如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻?，F階段，我正積極與北京現代____店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。
(三)理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎。 一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。
第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。
第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在____縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。
(四)存在的問題和不足。
在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正
保險公司轉正述職報告3一年來，大地保險河東公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的'方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。
不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理
“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。
制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。
一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。
建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業務759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績!
保險公司轉正述職報告4領導和同志們：
大家好!
我于20____年6月任個人業務部經理，兩年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務，在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。
一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。
兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，兩年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。
二、狠抓業務發展取得了明顯成效。
我想做為業務部門的主要負責人，抓業務發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：
1、科學計劃。
兩年來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。
2、做好推動。
業務計劃能否落實，關鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。20____年5至7月，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點的產品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的__，的一場說明會達千萬元。20____年九9、10兩個月以分紅險銷售為主要內容的“非常行動”勞動競賽，60天保費收入3.9億，當時超過了廣東和上海?！傍櫶┍逼髣澔顒佑捎诓邉澘臁⒉渴鹂?、行動快，一個半月保費收入23個億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。
3、搞好總結。
業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他們講到“我們不是為了別的，我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話?！痹谝淮窝不貓蟾鏁显洺兄Z凡是在本月能夠連續開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在4萬名業務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。
三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍。
隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。20____年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員的業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定的狀況。
當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對癥下藥。根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。
20____年6月，根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到20____年底全拾基本法”達到了相對的統一，為實施新的“基本法”打下了堅實的基矗同時就業務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行“兩個規范”，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。
規范行為、賞罰分明：隊伍穩定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發了業務員行為操守和違規違紀處罰辦法;一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在20____年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應對策略，起到一定的穩定作用。后來一些人到同業公司一段時間后又想回來，根據形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。
親情管理。兩年來，利用各種機會和條件同全系統一半以上的業務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。5、抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓200多人、講師90余人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。
四、抓緊抓好教育訓練工作，為業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系。
兩年來，教育訓練始終處于業務發展的前沿，支持著業務發展和隊伍管理。
一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是20____年8月，我省第一期以自己的力量教學，為期16天有116人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量，在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近200余人。
二是主管培訓。兩年來限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓。三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統化、規范化，同時也為了節約培訓成本，經過兩年的努力，已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統前列。四是管理人員的培訓，協同人事部、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。
五、抓好幾項大的基礎工作。
為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展，先后抓好幾件大的基礎工作。一是個人人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。
信息通報工作。自20____年8月創建了“營銷快訊”，至今已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進，特別是今年開通了“信息直通車”，受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了人群眾組織。先后建立的人業務發展研究會，并于20____年7月召開第一次年會;成立人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌;建立了人“愛心社”，使人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行“兩個規范”，為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。
六、開好了兩個大會
20____年的“雙過半”和今年5月份首屆高峰會的成功召開，為業務發展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力，將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推動生產力的不斷提升。
七、抓好了部室建設，綜合素質日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢
目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲，都能登臺講課，都可以獨立工作。
總之，兩年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。
工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致，深入基層不夠，加之兩年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業務發展任務十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統的全面建設推向更高層面。
謝謝!
保險公司轉正述職報告5尊敬的各位領導、同志們：
大家好!
時光如水，光陰似箭，充滿機遇與挑戰的________年即將過去。一年來因為有了上級領導的正確領導，有了公司同仁的關心幫助，第一營銷服務部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了長足的進步?？吹焦緲I務蒸蒸日上，我的內心感到無比欣慰和驕傲，因為這其中飽含著我們全體員工辛勤的勞動和汗水，是我們與時俱進，奮發有為精神風貌的體現，也是我們兢兢業業，齊心協力，迎難而上，扎實工作的結果。
在這里我要感謝分公司能夠給我這樣一個開創事業的機會，可以讓我親身參與和見證一個新的部門的成長，我想一個人只有經過不斷努力，不斷奮斗，才能克服自身的缺點，才能不斷超越自我，實現理想和人生的價值，這些經歷對我今后的工作和生活來說都將是寶貴的財富?，F就我自06年12月任第一營銷服務部經理助理以來所做的在主要工作向大家做一簡要陳述，不妥之處請批評指證。
一、深化思想認識，明確職責定位。
我一直認為，干好工作的前提是不但要對自己的能力有客觀的估量，而且對自己的崗位職責也要有相當清醒的認識。作為一名副職，我給自己的定位是：顧全大局，聽服從安排，積極協助正職開展日常工作，此外要充分發揮主觀能動性，為業務發展和內控管理出謀劃策，同時不斷提高自己個人的業務能力。有了這一明確的定位，在工作中我就完
全可以做到有的放矢，張弛有度，全身心的投入。目前我和張經理的職能分工還不是很明確，下一步還需要再加以細化，這樣才能避免出現職能死角，有效提升工作效率。
二、努力學習政治、業務理論，不斷提高業務素質和管理水平。
進入保險公司多年，一直都是在從事機關工作，缺乏管理和一線銷售的經驗，新的工作崗位又要求我要盡快完成角色轉換，能夠在以前不太熟悉的領域有所建樹。在實際工作中，其實有很多問題都不是很難解決，但恰恰是知識與經驗上的不足使得我只能摸著石頭過河，事倍功半?，F代社會是一個快節奏，重能力的社會，稍有不慎就會被淘汰，我必須知恥而后勇，時刻心存危機感。因此一年來我幾乎所有的業余時間都在學習和充電，營銷、管理、策劃、政治、法律、金融，我如饑似渴的補充一切有用的知識。為了能夠勝任這個崗位，為了能夠做出更大的成績，為了以后不再出現書到用時方恨少的尷尬，我需要加倍的努力。在這個過程中，我清楚的意識到，干一份工作很容易，但想要干好就絕不是那么簡單了。
三、嚴格履行公司的各項規章制度和紀律要求。
沒有規矩，不成方圓，己所不欲，勿施于人。規范的制度，嚴明的紀律是我們一直都在強調的。作為管理人員，必然要在遵章守紀上做出表率。俗話說：“喊破嗓子，不如做出樣子”，如果在臺上說的是一套，在臺下做的又是一套，就會對下屬造成非常不好的影響。因此，任職以來，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下屬做到的，我自己首先堅決做到，要求部屬不能做的，我帶頭不去違犯。在這一方面，我受到了比較高的評價。同時我自己也要克服長期從事機關工作形成的惰性，嚴以律己，戒驕戒躁，把飽滿的工作熱情和良好的精神面貌展現在大家面前。
四、不斷改進工作方法，在管理藝術上尋求新的突破。
在機關時，可能習慣了一個蘿卜一個坑的分工，多少有一些人浮于事的工作態度，現在初次創業，這才發現凡事都要親歷親為，而且工作開展缺少頭緒，所以有時候會覺得無從下手，在屢次受挫后甚至產生了一些消極沮喪的情緒。經過反思，我發現，作為一個管理者，個人的力量畢竟有限，很多時候都使不上勁，要想達成一個大的目標，則必須充分整合、調動所有人的力量，用集體的智慧解來決問題，這就需要管理者懂得去協調，
懂得去平衡，從這個角度來說，管理絕對是一門學問。然而由于經驗的缺乏，我的工作方法顯得簡單而粗糙，最初并不能有效的調動員工的積極性。隨著自己對業務工作的逐步深入，慢慢才了解到一線銷售人員的甘苦，我覺得，一定要站在員工的角度，設身處地的為他們著想，才能贏得信任和支持。本著這樣的理念，我開始嘗試走進員工當中去，不斷與他們加強溝通交流。()我們經常坐在一起探討業務，聊聊家常，不但了解到了員工的想法和需求，而且加深了彼此的感情和信賴，我也從中得到了不少新的啟發和靈感。在這種溫馨的氛圍中，部門上下變得就像一個大家庭一樣，誰有了困難大家都會伸出援手，誰有了成績大家都會為他喝彩，隊伍變的更加團結，更加富有力量，這樣工作也能夠較為順利的開展下去了。
五、業務發展的基本情況以及存在的問題。
年初，在分公司確定的“一個目標，兩個堅持，六個關鍵”的總體思路指引下，我配合張經理對全年的工作做了周密的部署，從任務的下達、營銷隊伍的建設、新職場的籌備等方面，都做了詳盡的規劃，就目前來看，這些工作安排基本上都得到了落實，各方面的舉措也均取得了一定的成效。分公司下達的168萬計劃任務已經提前一個月完成，全年力爭沖刺180萬;在冊營銷員已達四十余人，營銷團隊基本成形;新職場順利搬遷，優越的辦公環境讓大家雀躍不已;業務發展的具體情況，在張經理的報告中已有詳細的說明，在這里我就不再贅述了。
1.保險專業就業競爭力問題之所在及其原因分析
受中國就業大環境的影響，部分高校保險專業畢業生就業形勢依然比較嚴峻，畢業生的就業層次、就業范圍、就業潛質不甚樂觀。筆者在某省屬財經類院校擔任保險專業學生輔導員多年，一直積極思考和認真梳理保險專業人才培養方面存在的問題和癥結。
1.1行業內部原因
1.1.1保險同行業間的競爭非常激烈，導致社會形象較差。一方面保險業較快的發展趨勢導致行業內部存在較大的人才缺口，但卻出現了“需求短視”的現象。各保險公司在激烈的市場競爭中為了其自身利益經常相互之間“挖墻腳”，造成了自我人才培養儲備差的局面。另一方面保險公司過低的進入門檻，導致了公司員工的整體素質偏低，尤其是外勤員工、基層業務員的粗放式營銷理念，致使人們“談保色變”，對商業保險評價不高，行業形象大打折扣。
1.1.2各大保險機構缺乏切實有效地人才培養機制和晉升體系。保險專業學生在通過求職進入保險行業時，起初都是抱著學有所成、施展拳腳、有所作為而來?？蓪嶋H情況卻是，不論學歷高低大家都在同一起跑線上工作，這使得具有較高學歷層次的學生沒有任何的學歷優勢，反而只有心理劣勢。再者，大多數保險機構沒有建立起一套完整的職業生涯規劃和業績考核晉升體系。但據調查顯示，如果一名大學生從營銷員做起的話，4-6年內很少會有機會轉到內勤崗位或中高層次的管理崗位。
1.2學生自身原因
1.2.1畢業生對保險行業存在一定的認識誤區。長期以來，受傳統觀念影響，不少人認為保險專業學生就職保險公司就是去賣保險。殊不知，保險營銷只是保險業務中一小部分工作，其他崗位諸如組訓、講師、核賠核保人員和資金運作人員、精算人員等，不僅人才需求大，而且工作體面，待遇優厚。在當前保險行業發展現狀下，保險業不光需要吃苦耐勞的營銷人員，更需要具有深厚的理論素養和較強創新意識的本科層次以上的專業人才。
1.2.2不少學生誤認為保險專業畢業生就業只能是保險公司。保險學是研究保險及保險相關事物運動規律的經濟學科，同時也是金融學專業的一個研究方向。保險專業畢業生的就業去向除了專門的保險行業外，還有金融業、證券業、考編考公、國有企業、中介企業、社會保障機構及其他企事業單位，就業途徑、就業面反而更廣。
1.2.3多數保險專業畢業生所學理論知識與社會實踐相脫節。學生在學習理論知識的過程中，很少走出校門尋找實習機會來有效地提高保險營銷能力。比如，許多同學所學的保險產品知識僅僅停留在書本上，缺少實際操作的營銷技能，對保險合同分析、保單設計、理賠實務的處理力不從心等等。
1.3教育體制原因
1.3.1學科相對弱勢。保險專業是許多高校近年來才開辦的新興學科，雖然大多數財經類院校和部門綜合性大學都開設了保險相關的專業教育和培養工作，但對于絕大多數普通高校尤其是地方性高校而言，保險學科的教學培養工作還非常落后。
一是教學資源投入不足。相對于其他老牌學科，保險學科的力量較為薄弱，無論是在硬件還是軟件的投入上通常處于劣勢地位。學校對校內實驗、實驗室建設的投入嚴重不足，實踐教學相關軟件無法及時更新換代，也就難以模擬最新理念下實踐教學的各個環節，甚至會給學生造成一些誤導。
二是教學方式、方法較為落后。保險學作為一門多觸角的邊緣性學科，有著很強的理論性，同時又體現出極強的實務操作性。因此，保險專業教學不僅要求學生要掌握扎實的理論知識，更要求學生必須提高實務操作能力。當前多數高校普遍延續著傳統的教學方法和教學理念，教師以教學為本位，通過課堂的講授把知識灌輸給學生，學生只能是被動的接受者，在畢業求職時無法短時間內適應保險業的崗位要求。
1.3.2師資力量不強。因為保險業發展的相對滯后性，同時受社會大環境的影響，許多高校從事保險專業并具有較高學歷層次的老師少之又少。
一是各高校在師資招聘中存在一定的盲目性，有些高校更看重具有高學歷且屬于熱門專業背景的人才，而忽視了像保險等邊緣學科專業人才的引進，這導致了許多高校熱門專業人才濟濟，相對冷門專業人才匱乏的局面。
二是保險學是一門應用性很強的學科，必須注重理論教學與實踐教學的緊密結合，但絕大多數保險專業教師缺乏行業背景和經驗，導致了當前難以有效開展實踐類課程的教學。即便是擁有較高學歷的相近專業教師，但卻對保險學科的發展規律還缺乏必要的系統研究和探索，所以很難培養出綜合素質較高的學生。
2.提升保險學專業畢業生就業競爭力的有效途徑
基于對當前保險行業的發展現狀及學生就業過程中存在問題的探討和分析，作為一名保險專業學生的輔導員老師，要想提高學生的就業競爭力，讓他們在求職、就業道路上更加勇敢、堅定，就必須要明確自己的角色定位和所擔負的責任。具體來講，有以下幾點思考：
2.1以行業需求為導向，明確就業目標
誠然，保險行業間的不規范競爭，導致了人們對保險業的看法有失偏頗。但從長遠來看，學生在就業時選擇保險這一朝陽產業將會有更大的職業發展空間。客觀來講，保險業在世界上已經發展了170多年，社會保障體系的不斷完善。據粗略估計，我國現在平均每十個人才有1張保單，而在美國日本等發達國家，每一人就擁有7張保單。所以說現在的中國保險業最缺乏的是高素質的管理人才，這正好與保險專業畢業生的求職狀況形成正比關系。
2.2以多元擇業為抓手，拓寬就業渠道
學保險專業并不意味著畢業時只能選擇進保險公司這一種行業，因為保險學屬于金融學的一個分支研究方向，同屬應用經濟學范疇，學生在擇業時可以有多種職業選擇。通過鼓勵出國深造與跨專業考研相結合，省內就業與省外就業相結合，本專業就業與跨專業就業相結合，網絡求職與現場應聘相結合，考編考職與自主創業相結合等方式，形成一種立體化、多元化的就業模式。
2.3以能力培養為目標，提高求職能力
企業招聘時最不喜歡看到的不是沒有專業水平的學生，而是那些隨性而為，態度有問題的學生。大學生入職前，除了要有過硬的專業能力，更要具備軟素質，如一個人的執行力、學習力、創造能力、有主見、團隊協作、樂觀自信、能承受壓力、控制好情緒等，這些對于畢業生的求職甚至未來的事業打拼都至關重要。習慣影響性格，性格決定命運。尤其是保險專業的畢業生，應該改變消極的心態，培養正確的價值觀，通過實戰訓練幫助自己克服恐懼心理，成功應聘，進入自己的事業軌道。
2.4以考級考證為手段，完善求職簡歷
雖然人們對社會上流行的各類等級考試、資格證考試爭議紛紜，但學生如能根據自身實際情況有選擇性地參加一些考試，對于大學學習過程來說，既是一種自我督促也是一種自我鼓勵的明智之舉。一般來講，保險專業的學生應該側重于那些與本專業相關的考試科目，如英語四六級考試、計算機等級考試、銀行從業資格考試、證券從業資格考試、期貨從業資格考試、保險從業資格考試、保險經紀人、保險公估師等等。這些等級證書的獲得可以很好地充實到畢業生自己制作的求職簡歷中，為他們的求職創造更多的成功機會。
2.5以實踐教育為契機，增加求職砝碼
鼓勵和引導學生積極參加第二課堂所涉及到的各類實習、實踐創新活動，如全國大學生創業計劃競賽及課外學術作品競賽、大學生暑期三下鄉社會實踐、數學建模大賽等，并將這些活動整合形成“大學生創新實踐訓練計劃”，將實踐內容以學分形式納入學科人才培養方案中，這樣便可以極大地調動學生參與實踐創新活動的積極性和主動性。再者就是多渠道、多手段、多模式加強與保險行業間的合作，突出校企合作地位。通過建立校外實踐基地、培訓基地等，利用學校與企業在人才培養方面各自的獨特優勢，把課堂上獲得的知識與實踐中獲取的經驗方法有效結合，真正做到“知行合一”。從而為畢業求職時打下良好的基礎。
