開(kāi)篇：寫(xiě)作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究范疇，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。

第1篇

關(guān)鍵詞：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué) 教學(xué)方法 案例分析 雙向互動(dòng)式教學(xué)

基金項(xiàng)目：云南省《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》精品課程建設(shè)項(xiàng)目。

《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》是國(guó)家教育部指定的高等院校財(cái)經(jīng)類(lèi)各專(zhuān)業(yè)的核心主干課與專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課之一，這門(mén)課程是以單個(gè)經(jīng)濟(jì)主體為研究對(duì)象，主要研究各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體如何將其稀缺的經(jīng)濟(jì)資源分配在各種不同的用途中以取得最大利益，并以此說(shuō)明市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本運(yùn)行規(guī)律和效率。這門(mén)課程理論性較強(qiáng)，內(nèi)容豐富且相對(duì)抽象，同時(shí)又以較多的數(shù)學(xué)計(jì)算和推導(dǎo)為基礎(chǔ)，結(jié)合模型、圖形和高等數(shù)學(xué)方法，學(xué)生普遍覺(jué)得難度較大。在教學(xué)實(shí)踐中，筆者不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，將《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》的核心思想、課程體系、重點(diǎn)難點(diǎn)等的理解和把握運(yùn)用到課堂教學(xué)中，同時(shí)，筆者密切關(guān)注國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，將熱點(diǎn)問(wèn)題作為案例引入課堂教學(xué)，豐富了授課方式和內(nèi)容，活躍了課堂氣氛，充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，培養(yǎng)、鍛煉他們理論聯(lián)系實(shí)際的能力，取得了較好地效果。在此，筆者結(jié)合《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的特點(diǎn)以及自己講授微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的實(shí)踐談點(diǎn)體會(huì)，希望能與有關(guān)教師交流探討，共同提高教學(xué)效果。

1 《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的特點(diǎn)

《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程屬于理論經(jīng)濟(jì)學(xué)范疇，它既不同于農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)、勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)、生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)等應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)課程，也不同于管理學(xué)原理、組織行為學(xué)、人力資源管理等管理學(xué)課程。作為理論經(jīng)濟(jì)學(xué)課程之一，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)揭示了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行規(guī)律，行業(yè)和市場(chǎng)是怎樣運(yùn)作和演變的，它們之間存在著怎樣的聯(lián)系以及它們?cè)鯓邮苷叩挠绊懙鹊取！段⒂^經(jīng)濟(jì)學(xué)》具有完整的理論體系，主要內(nèi)容包括均衡價(jià)格理論、消費(fèi)者行為理論、生產(chǎn)者行為理論、分配理論、一般均衡理論與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)、市場(chǎng)失靈與微觀經(jīng)濟(jì)政策。這門(mén)課程一個(gè)顯著的特點(diǎn)就是理論抽象、要求學(xué)生具備較深的數(shù)學(xué)功底以及較強(qiáng)的用圖形說(shuō)話(huà)的能力。

1．1 理論抽象

《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》所介紹的經(jīng)濟(jì)理論是西方發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)幾百年發(fā)展的總結(jié)，這些總結(jié)是以資本主義國(guó)家的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)為前提的，而且每一個(gè)結(jié)論的成立都建立在一系列嚴(yán)格的前提假設(shè)之上，這與我們國(guó)家的國(guó)情、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的概況、人們的觀念和行為方式均不同，這些差異必然增加我們理解的難度。同時(shí)，理論知識(shí)原本就是抽象的，學(xué)生很難將所學(xué)的理論、模型與日常生活聯(lián)系起來(lái)，再加上微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)概念、定理、規(guī)律很多，相互之間又極易混淆，對(duì)于初學(xué)者來(lái)講，總會(huì)存在理論與現(xiàn)實(shí)理解之間的差距。

1．2 要求學(xué)生具備較深的數(shù)學(xué)功底

《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》中最常用的經(jīng)濟(jì)模型法、邊際分析法、均衡分析法、靜態(tài)分析、比較靜態(tài)分析、動(dòng)態(tài)分析法等等都要求學(xué)生具備較深的數(shù)學(xué)功底和邏輯推理能力。因?yàn)椤段⒂^經(jīng)濟(jì)學(xué)》是財(cái)經(jīng)類(lèi)學(xué)生的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課，一般安排在大一第二學(xué)期，有很多學(xué)生微積分知識(shí)還沒(méi)學(xué)，這時(shí)要求他們將數(shù)學(xué)知識(shí)熟練地運(yùn)用到經(jīng)濟(jì)學(xué)分析中，無(wú)疑增加了他們學(xué)習(xí)的心理負(fù)擔(dān)。

1．3 要求學(xué)生具備較強(qiáng)的用圖形說(shuō)話(huà)的能力

圖形在經(jīng)濟(jì)學(xué)中非常有用，用于說(shuō)明各種經(jīng)濟(jì)變量之間的關(guān)系及其變化情況。美國(guó)第一個(gè)諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者、著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅·薩繆爾森說(shuō)過(guò)：“你必須具備足夠的圖形知識(shí)才能掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)，圖對(duì)于經(jīng)濟(jì)學(xué)家如同錘子對(duì)于木匠一樣必不可少。”微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)每一個(gè)理論的得出與論證都與圖形緊密相聯(lián)，這對(duì)于剛剛步入象牙塔的學(xué)生而言，要學(xué)會(huì)正確地運(yùn)用圖形解釋經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的確有些難度。

總之，如上所述微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的特點(diǎn)以及學(xué)生的現(xiàn)實(shí)條件等各種因素決定了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)這門(mén)課程的學(xué)習(xí)難度和學(xué)習(xí)強(qiáng)度相當(dāng)大。筆者結(jié)合《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的特點(diǎn)，采用理論講授、案例分析、課堂討論和課后練習(xí)等方法組織教學(xué)。

2 《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程的教學(xué)方法

2．1 理論講授

理論講授是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本的教學(xué)手段。筆者在講授微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的過(guò)程中，首先介紹基本的框架，在講述每一章內(nèi)容之前，都有一個(gè)本章提要，讓學(xué)生對(duì)所學(xué)內(nèi)容有一個(gè)整體的視野，然后再介紹具體的內(nèi)容，通過(guò)課堂講授，讓學(xué)生理解基本的經(jīng)濟(jì)概念，了解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的行為規(guī)律，授課過(guò)程中采取由點(diǎn)到線(xiàn)，由線(xiàn)到面逐層展開(kāi)，脈絡(luò)清晰，通過(guò)主線(xiàn)的引入，使學(xué)生系統(tǒng)地把握整門(mén)課程的精髓，同時(shí)，在每一章結(jié)束后都加一個(gè)本章小結(jié)，總結(jié)一章的主要內(nèi)容，加深學(xué)生的理解。

筆者講授微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的最優(yōu)行為選擇為主線(xiàn)，主要體現(xiàn)在這五個(gè)方面：第一，單個(gè)消費(fèi)者行為的最優(yōu)化。即研究消費(fèi)者在收入既定的情況下，怎樣選擇使得他的效用最大化，從而實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者均衡；第二，單個(gè)廠商行為的最優(yōu)化。即研究單個(gè)廠商在成本預(yù)算既定的前提下，怎樣選擇使得他的利潤(rùn)最大，從而實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)者均衡。這包括兩方面的內(nèi)容：（1）在成本既定時(shí)，如何選擇使得所獲產(chǎn)量最高，（2）在產(chǎn)量既定時(shí)，如何選擇使得所付出的成本最低。為此，將問(wèn)題深入一步區(qū)分不同的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步考察完全競(jìng)爭(zhēng)、壟斷競(jìng)爭(zhēng)、寡頭壟斷與完全壟斷市場(chǎng)廠商確定產(chǎn)量與價(jià)格的最優(yōu)化行為；第三，單個(gè)生產(chǎn)要素市場(chǎng)的最優(yōu)化。即研究消費(fèi)者根據(jù)什么原則供給多少生產(chǎn)要素，廠商根據(jù)什么原則需要多少生產(chǎn)要素，從而實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)要素的供給與需求的均衡；第四，商品市場(chǎng)與要素市場(chǎng)的同時(shí)最優(yōu)化。即研究將消費(fèi)者、廠商、商品市場(chǎng)與要素市場(chǎng)聯(lián)系起來(lái)的整個(gè)市場(chǎng)的一般均衡；第五，政府目標(biāo)決策的最優(yōu)化。即研究市場(chǎng)失靈的問(wèn)題，政府應(yīng)該采取什么樣的措施來(lái)彌補(bǔ)市場(chǎng)的缺陷，從而達(dá)到宏觀調(diào)控的作用。

2．2 案例分析

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是以個(gè)體經(jīng)濟(jì)單位為研究對(duì)象，廠商的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)決策與居民的消費(fèi)決策都和現(xiàn)實(shí)生活息息相關(guān)，因此案例分析是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)過(guò)程中必不可少的教學(xué)手段。優(yōu)秀的案例是以現(xiàn)實(shí)問(wèn)題為研究對(duì)象，以事實(shí)和數(shù)據(jù)為依據(jù)，并將理論知識(shí)寓于案例之中，將這些微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的案例引入課堂，引導(dǎo)學(xué)生對(duì)典型案例進(jìn)行剖析，一方面能夠培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，加深對(duì)基本理論的理解和把握；另一方面，能帶動(dòng)學(xué)生實(shí)現(xiàn)從感性認(rèn)識(shí)到理性認(rèn)識(shí)的質(zhì)的飛躍，提高學(xué)生們運(yùn)用所學(xué)的知識(shí)分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。例如，在講授需求價(jià)格彈性理論時(shí)，可以結(jié)合安全帽專(zhuān)賣(mài)店的廣告“舊帽換新帽一律八折”來(lái)解釋廠商針對(duì)消費(fèi)者的需求彈性不同而進(jìn)行區(qū)別定價(jià)，結(jié)合現(xiàn)實(shí)生活中的實(shí)例，能將枯燥的理論運(yùn)用到鮮活的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)中，充分調(diào)動(dòng)了學(xué)生的積極性。

2．3 課堂討論

課堂討論是活躍課堂氣氛、提高教學(xué)效果的重要保證，對(duì)于微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)，不論是理論講授還是案例分析，都離不開(kāi)課堂討論這一重要形式。通過(guò)討論可以使教師從傳統(tǒng)的“填鴨式”教學(xué)轉(zhuǎn)向雙向互動(dòng)式教學(xué)，學(xué)生從傳統(tǒng)的被動(dòng)接受的學(xué)習(xí)方式轉(zhuǎn)向主動(dòng)參與的學(xué)習(xí)方式，變“要我學(xué)”為“我要學(xué)”，通過(guò)課堂討論，充分調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性和主動(dòng)性，引導(dǎo)學(xué)生運(yùn)用所學(xué)知識(shí)去發(fā)現(xiàn)、分析和解決現(xiàn)實(shí)生活中的問(wèn)題，做到學(xué)以致用。

2．4 課后練習(xí)

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究經(jīng)濟(jì)變量的單項(xiàng)數(shù)值決定，其中涉及大量的數(shù)學(xué)關(guān)系，理論性強(qiáng)，要實(shí)現(xiàn)將理論用于解決實(shí)際問(wèn)題有不小的難度，所以要給學(xué)生布置練習(xí)題，通過(guò)做練習(xí)鞏固課堂上所學(xué)到的理論知識(shí)，特別是通過(guò)做計(jì)算題來(lái)加深對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)理論模型的理解。同時(shí)，這門(mén)課程是財(cái)經(jīng)類(lèi)各專(zhuān)業(yè)考研必考的基礎(chǔ)課，因此，筆者在授課過(guò)程中對(duì)課后習(xí)題中出現(xiàn)的各種問(wèn)題都給予特別強(qiáng)調(diào)和詳細(xì)解答并進(jìn)行適當(dāng)延伸。

3 進(jìn)一步提高《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》教學(xué)質(zhì)量的想法

3．1 教師應(yīng)不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)

俗話(huà)說(shuō)：“要想給學(xué)生一滴水，自己首先要有一桶水。”作為一名優(yōu)秀的高校教師，首先自己要有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)功底，豐富的文化底蘊(yùn)，因此，教師應(yīng)不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，樹(shù)立終身學(xué)習(xí)的理念。同時(shí)，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門(mén)具有演變性的學(xué)科，由于這門(mén)學(xué)科的特點(diǎn)，必然要求微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)的理論知識(shí)必須和現(xiàn)實(shí)的發(fā)展緊密結(jié)合才具有生命力，所以該門(mén)課程的理論體系更新較快，那么任課教師的這桶“水”，決不應(yīng)是“陳年老水”，而應(yīng)是不斷地從知識(shí)發(fā)展的奔騰江河中汲取的“新鮮水”，任課教師應(yīng)及時(shí)掌握知識(shí)點(diǎn)的更新，如新舊理論的增減，同時(shí)及時(shí)調(diào)整相應(yīng)的案例分析并運(yùn)用于課堂教學(xué)中。

3．2 充分利用多媒體課件與板書(shū)相結(jié)合的教學(xué)方法

多媒體課件集文字、圖片、動(dòng)畫(huà)、音頻、視頻為一體，容易吸引學(xué)生的注意力，使其更積極地聽(tīng)取教師對(duì)知識(shí)點(diǎn)的講解和分析，多媒體課件教學(xué)的引入改變了傳統(tǒng)的教學(xué)方式，也使學(xué)生更容易地接受原本枯燥的教學(xué)內(nèi)容。但是，課件不能完全取代傳統(tǒng)的板書(shū)教學(xué)。目前，很多高校教師上課時(shí)過(guò)多依賴(lài)課件，整門(mén)課程知識(shí)點(diǎn)完全通過(guò)點(diǎn)鼠標(biāo)放映課件講授，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)這門(mén)課程本身包含很多的數(shù)學(xué)推導(dǎo)和圖表，完全依靠多媒體課件向?qū)W生講授，即使利用動(dòng)畫(huà)使得推導(dǎo)過(guò)程一步步顯現(xiàn)，學(xué)生也不容易跟上。因此，在講授公式推導(dǎo)以及有關(guān)圖表的過(guò)程中，筆者認(rèn)為最好結(jié)合板書(shū)進(jìn)行講授，通過(guò)“黑板+粉筆”的方式推導(dǎo)和畫(huà)圖，能夠充分地帶動(dòng)學(xué)生跟著教師的思路走，讓學(xué)生看清推導(dǎo)的整個(gè)過(guò)程以及各種邏輯關(guān)系，形成知識(shí)間的連接，也更有利于幫助學(xué)生掌握公式的推導(dǎo)。比如，在講到古諾模型中廠商的產(chǎn)量選擇的時(shí)候，最好板書(shū)推導(dǎo)每個(gè)寡頭廠商的均衡產(chǎn)量，這樣，學(xué)生會(huì)更容易接受和理解。

3．3 鼓勵(lì)學(xué)生充分利用網(wǎng)絡(luò)資源

互聯(lián)網(wǎng)信息時(shí)代豐富的網(wǎng)絡(luò)資源為學(xué)生學(xué)習(xí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)提供了巨大的支撐，要鼓勵(lì)學(xué)生學(xué)會(huì)利用網(wǎng)上教育資源，經(jīng)常登錄經(jīng)濟(jì)學(xué)論壇、經(jīng)濟(jì)學(xué)教育科研網(wǎng)、經(jīng)濟(jì)學(xué)家等網(wǎng)站，聆聽(tīng)專(zhuān)家講座，參與學(xué)術(shù)討論，這些經(jīng)濟(jì)學(xué)網(wǎng)站既提供了豐富的學(xué)習(xí)資料和各種各樣的案例，又能夠幫助學(xué)生將枯燥的理論知識(shí)和鮮活生動(dòng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)踐聯(lián)系在一起，使學(xué)生更好地接受微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的知識(shí)點(diǎn)，最終實(shí)現(xiàn)提高教學(xué)質(zhì)量，達(dá)到理想的教學(xué)效果。

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第2篇

內(nèi)容摘要：方法論是一門(mén)學(xué)科研究的邏輯起點(diǎn)。本文對(duì)我國(guó)金融學(xué)研究的方法論問(wèn)題作了一些探析，在金融學(xué)是經(jīng)濟(jì)學(xué)一個(gè)分支的范疇內(nèi)，從分析經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)性入手，探討了經(jīng)濟(jì)學(xué)與金融學(xué)的研究方法，闡釋了金融學(xué)研究與經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的關(guān)系，并認(rèn)為我國(guó)金融學(xué)研究方法論發(fā)展的方向?qū)⑹墙⒏訄?jiān)固的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)，向科學(xué)化的研究方法發(fā)展。

關(guān)鍵詞：金融學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué) 方法論 科學(xué)

我國(guó)金融學(xué)研究正在從貨幣金融理論發(fā)展到現(xiàn)代金融學(xué)的新階段。目前，在金融領(lǐng)域普遍將研究的重點(diǎn)放在理論創(chuàng)新上，對(duì)金融研究中的方法論范式研究尚顯不足，而金融研究方法論的范式轉(zhuǎn)換與理論創(chuàng)新是密切相關(guān)的。故本文嘗試對(duì)我國(guó)金融學(xué)研究的方法論問(wèn)題進(jìn)行一些探析。

一直以來(lái)，金融學(xué)被認(rèn)為是經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)分支，一直是一門(mén)屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)類(lèi)的學(xué)科。更具體地來(lái)看我國(guó)，在學(xué)科劃分上，金融學(xué)被歸入了經(jīng)濟(jì)學(xué)類(lèi)中的應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)。既然金融學(xué)是經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)分支，那么金融學(xué)研究的方法從本質(zhì)上講也應(yīng)該是經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法論了；當(dāng)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)學(xué)向現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展時(shí)，也就必然要求我國(guó)的金融學(xué)向現(xiàn)代金融學(xué)發(fā)展。從本質(zhì)講，對(duì)金融學(xué)研究方法論問(wèn)題的探討就是對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法論問(wèn)題的探討。

經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)屬性

對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)涵的理解，直接決定了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的邊界。我國(guó)學(xué)術(shù)界曾對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)是不是科學(xué)這一命題展開(kāi)了深入的探討，而且這種爭(zhēng)論直到現(xiàn)在也沒(méi)有得到最終統(tǒng)一的答案。科學(xué)一般概念是對(duì)現(xiàn)象規(guī)律性的系統(tǒng)解釋。從這個(gè)角度說(shuō)本文認(rèn)為，判斷經(jīng)濟(jì)學(xué)是否是科學(xué)的核心標(biāo)準(zhǔn)，在于經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)經(jīng)驗(yàn)世界（或者說(shuō)現(xiàn)實(shí)社會(huì)）的解釋力是否足夠強(qiáng)大，如同數(shù)學(xué)、物理學(xué)對(duì)經(jīng)驗(yàn)世界的解釋能力一樣，這一問(wèn)題的實(shí)質(zhì)在于探討經(jīng)濟(jì)學(xué)理論是否有國(guó)界。如果經(jīng)濟(jì)學(xué)如同自然科學(xué)一樣，在不同制度下的社會(huì)環(huán)境里同樣具有很強(qiáng)的解釋力的時(shí)候，那么經(jīng)濟(jì)學(xué)就是科學(xué)了，否則就還只是一門(mén)學(xué)科。隨著經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展，人們逐漸認(rèn)識(shí)到了經(jīng)濟(jì)學(xué)理論是沒(méi)有國(guó)界的，而存在不同的是約束條件即社會(huì)制度環(huán)境、文化、政治和民族等方面的差異。從邊際革命那天起，經(jīng)濟(jì)學(xué)就逐漸發(fā)展成為了一門(mén)科學(xué)。

（一）經(jīng)濟(jì)問(wèn)題和經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題的差異

經(jīng)濟(jì)學(xué)科學(xué)化的過(guò)程就是對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題研究采取技術(shù)化手段的過(guò)程，在一段時(shí)間內(nèi)我們把經(jīng)濟(jì)問(wèn)題和經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題混為一談了。經(jīng)濟(jì)問(wèn)題是現(xiàn)實(shí)中涉及經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的所有問(wèn)題，而經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題則是可以用經(jīng)濟(jì)學(xué)去解釋的問(wèn)題。正如，當(dāng)我們討論婚姻的法律效力確立的時(shí)候，婚姻是個(gè)法律問(wèn)題而沒(méi)有成為一個(gè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，但我們把婚姻的法律效力確立看成是一個(gè)契約過(guò)程時(shí)，此時(shí)它已經(jīng)是一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題了；而當(dāng)我們談?wù)撧r(nóng)民工待遇過(guò)低是否公平問(wèn)題時(shí)，我們是在談?wù)撨@一社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，但它已經(jīng)超出了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的邊界，因?yàn)樵谶@里我們已經(jīng)引入了價(jià)值判斷，而當(dāng)涉及價(jià)值判斷問(wèn)題時(shí)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們就應(yīng)該住嘴了。這還是因?yàn)榻?jīng)濟(jì)學(xué)的研究是有邊界的。

（二）經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題研究的技術(shù)手段

什么是科學(xué)的研究方法問(wèn)題，在很長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)也存在著不同的看法。我們回顧科學(xué)發(fā)展的歷程就可以明白，在人類(lèi)社會(huì)目前的發(fā)展水平下，科學(xué)的研究方法是形式邏輯和數(shù)理邏輯。在經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展的早期，人們所研究的經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題還相對(duì)較為簡(jiǎn)單時(shí)，人們普遍使用形式邏輯的研究方法；而當(dāng)人類(lèi)社會(huì)日趨復(fù)雜化而形式邏輯不能滿(mǎn)足經(jīng)濟(jì)學(xué)研究需要的時(shí)候，數(shù)理邏輯就取代了形式邏輯成為了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的主要方法，經(jīng)濟(jì)學(xué)研究走了一條被很多人稱(chēng)為“數(shù)量化的道路”。從對(duì)學(xué)科發(fā)展的歷程來(lái)看，這無(wú)疑是經(jīng)濟(jì)學(xué)的進(jìn)步。形式邏輯和數(shù)理邏輯這種技術(shù)手段的使用，使得經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究逐漸開(kāi)始規(guī)范，經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究范式發(fā)生轉(zhuǎn)變。經(jīng)濟(jì)學(xué)理論模型對(duì)經(jīng)驗(yàn)世界進(jìn)行了簡(jiǎn)化，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們利用技術(shù)手段構(gòu)造了一個(gè)理想中無(wú)摩擦的經(jīng)濟(jì)學(xué)世界，并且以這個(gè)“無(wú)摩擦的世界”作為比較基準(zhǔn)去解釋經(jīng)驗(yàn)世界（張樹(shù)民，2006）。

（三）經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的方法論

由于經(jīng)濟(jì)學(xué)討論的關(guān)鍵問(wèn)題是稀缺性資源的如何配置，因而經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)注的焦點(diǎn)在于效率，這就要求經(jīng)濟(jì)學(xué)家們?cè)谶M(jìn)行經(jīng)濟(jì)學(xué)分析時(shí)不加入價(jià)值判斷，因而在整個(gè)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析中不包含著價(jià)值判斷的內(nèi)容。正義與公平這些含有價(jià)值觀取向的內(nèi)容，不屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的范疇，而應(yīng)被歸入法學(xué)、政治學(xué)和社會(huì)學(xué)。

隨著經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展，人們發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)現(xiàn)實(shí)世界有著極為強(qiáng)大的解釋力。于是經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析方法逐漸擴(kuò)大到其它社會(huì)學(xué)科的分析中去，產(chǎn)生了制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、法經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)等交叉學(xué)科，這些新學(xué)科分析的基本框架依然是建立在經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法之上的。有人把經(jīng)濟(jì)學(xué)研究范圍擴(kuò)大的現(xiàn)象稱(chēng)為“經(jīng)濟(jì)學(xué)帝國(guó)主義”，其實(shí)這種現(xiàn)象的出現(xiàn)，正是說(shuō)明了經(jīng)濟(jì)學(xué)科學(xué)屬性的結(jié)果。一門(mén)學(xué)科之所以能成其為科學(xué)，就是在其對(duì)經(jīng)驗(yàn)世界具有普遍的解釋能力，只能局限于解釋一定范圍內(nèi)世界的學(xué)科是不能成為科學(xué)的。

金融學(xué)研究與經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的關(guān)系

總的來(lái)說(shuō)，金融學(xué)理論發(fā)展是以經(jīng)濟(jì)學(xué)理論為基礎(chǔ)的，那么金融學(xué)研究的基礎(chǔ)也就是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究。盡管迄今為止的金融學(xué)科相對(duì)于經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科而言并不完整，這種不完整不僅表現(xiàn)為金融學(xué)的假設(shè)前提、范疇、理論或研究的方法論均有待于完善和發(fā)展，還表現(xiàn)為金融學(xué)科邊界界定的不完整。但是，金融理論使用了對(duì)于所有現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論都很關(guān)鍵的基本假設(shè)，金融學(xué)的范疇亦是以經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇為基礎(chǔ)，其研究的方法論依然根植于經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的基本范式之中。經(jīng)濟(jì)理論及其某一分支的發(fā)展影響和拓展著金融理論，反之亦然（馮用富，1998）。正是隨著經(jīng)濟(jì)學(xué)日漸科學(xué)化，金融學(xué)的發(fā)展也逐漸沿著科學(xué)的道路發(fā)展，金融學(xué)研究的邊界逐漸清晰，也逐漸拓展。

（一）金融學(xué)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)是已經(jīng)被定義為最優(yōu)地利用稀缺資源的研究，即在約束條件下最大化的研究。被最大化的對(duì)象以及施加在選擇上的約束，從一個(gè)背景變化到另一個(gè)背景：家庭的消費(fèi)和勞動(dòng)的供給，企業(yè)的生產(chǎn)和政府的政策。但是，所有約束條件下的最大化問(wèn)題有一個(gè)共同的數(shù)學(xué)結(jié)構(gòu)，這一數(shù)學(xué)結(jié)構(gòu)又反過(guò)來(lái)為分析這些問(wèn)題提供了一個(gè)共同的經(jīng)濟(jì)學(xué)直覺(jué)（阿維納什•K•迪克西特，2006）。

Zvi•Bodie和 Robert•C•Merton 在他們合著的《Finance》一書(shū)中認(rèn)為“金融學(xué)是一門(mén)研究人們?cè)诓淮_定環(huán)境下如何進(jìn)行資源跨期配置的學(xué)科”，這一金融學(xué)的概念與經(jīng)濟(jì)學(xué)含義已經(jīng)十分接近了。這一金融學(xué)的定義可以解讀為，金融學(xué)其實(shí)就是以金融領(lǐng)域?yàn)檠芯繉?duì)象的經(jīng)濟(jì)學(xué)。縱觀現(xiàn)代金融學(xué)的發(fā)展歷史，可以看到一個(gè)針對(duì)不確定環(huán)境的研究體系，其中的關(guān)鍵就在于如何為資產(chǎn)定價(jià)，而在其發(fā)展過(guò)程中，現(xiàn)代金融實(shí)現(xiàn)了從單期到跨期、從個(gè)體決策到市場(chǎng)動(dòng)態(tài)一般均衡的拓展，形成了獨(dú)特的無(wú)套利分析方法，從而得以初步建立起一個(gè)獨(dú)立的學(xué)科體系。這一學(xué)科的兩個(gè)基本要素是時(shí)間（跨期）和風(fēng)險(xiǎn)（不確定性），其目標(biāo)則是通過(guò)確定合理的資產(chǎn)價(jià)格獲得資源的最優(yōu)配置和市場(chǎng)均衡。因此，Bodie和Merton所說(shuō)的“金融學(xué)是一門(mén)研究人們?cè)诓淮_定環(huán)境下如何進(jìn)行資源跨期配置的學(xué)科”，的確是對(duì)現(xiàn)代金融學(xué)的一個(gè)準(zhǔn)確描述。

現(xiàn)代金融學(xué)的發(fā)展越來(lái)越強(qiáng)調(diào)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)，這是金融學(xué)逐漸發(fā)展成一門(mén)科學(xué)的表現(xiàn)。有學(xué)者把金融學(xué)理論與經(jīng)濟(jì)學(xué)理論相融和的趨勢(shì)看成是金融經(jīng)濟(jì)學(xué)的形成。金融學(xué)探尋微觀基礎(chǔ)可以理解為金融學(xué)家對(duì)整個(gè)現(xiàn)代金融學(xué)科體系統(tǒng)一理論基礎(chǔ)進(jìn)行歸納和總結(jié)的一種嘗試和努力，可以說(shuō)正是對(duì)金融學(xué)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)化，使得現(xiàn)代金融學(xué)初具系統(tǒng)性和完整性。從總體研究框架來(lái)看，現(xiàn)代金融學(xué)是從個(gè)體效用最大化出發(fā)，試圖通過(guò)對(duì)個(gè)人和企業(yè)的最優(yōu)化投資、融資行為以及資本市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)和運(yùn)行方式的分析，去考察跨期資源配置的一般制度安排方法和相應(yīng)的效率問(wèn)題，這一研究體系顯然和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)已經(jīng)相當(dāng)近似了。

（二）金融學(xué)研究主要的方法

在什么是金融學(xué)的主要分析方法問(wèn)題上，學(xué)術(shù)界一直存在爭(zhēng)議。有學(xué)者認(rèn)為無(wú)套利分析是金融學(xué)的主要分析方法，以此認(rèn)為經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析方法和金融學(xué)的分析方法存在重大的差異。無(wú)可置疑，無(wú)套利分析是金融學(xué)的主要分析方法，但無(wú)套利分析背后的基礎(chǔ)相對(duì)價(jià)格分析也是經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本分析方法之一。在眾多的金融學(xué)理論模型中，主要包括兩種分析方法：其一是均衡分析方法，如典型的跨期資本資產(chǎn)定價(jià)模型（ICAPM）、消費(fèi)資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CCAPM）等；其二則是無(wú)套利分析方法，其經(jīng)典運(yùn)用包括APT理論和期權(quán)定價(jià)理論等。

從金融均衡分析法來(lái)看，它就是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的供求均衡分析在金融學(xué)中的運(yùn)用，金融均衡分析法與經(jīng)濟(jì)學(xué)均衡分析在本質(zhì)上是同一種分析方法和分析工具。首先，均衡分析法的整體研究思路是從市場(chǎng)投資主體的效用最大化出發(fā)，在一定約束條件下獲得均衡狀態(tài)的資產(chǎn)價(jià)格，該價(jià)格是最終的輸出變量，這和經(jīng)濟(jì)學(xué)中消費(fèi)者理論的演繹過(guò)程相當(dāng)接近。其次，它們都屬于均衡分析方法，更進(jìn)一步說(shuō)都屬于絕對(duì)定價(jià)法。它們的核心都在于理解和度量那些導(dǎo)致金融資產(chǎn)（商品）價(jià)格變化的各種經(jīng)濟(jì)因素，用以解釋資產(chǎn)價(jià)格的形成和變化過(guò)程。第三，金融學(xué)均衡分析和經(jīng)濟(jì)學(xué)供求分析的理論演繹過(guò)程，都比較側(cè)重于問(wèn)題的純理性描述，往往形成一個(gè)理想狀態(tài)下的均衡價(jià)格，其缺陷在于常常和市場(chǎng)相去甚遠(yuǎn)而難以實(shí)際運(yùn)用，但在描述資產(chǎn)價(jià)格形成和變化的整體影響因素方面卻往往具有更大的一般性，因此都被較多地看做一個(gè)分析資產(chǎn)定價(jià)問(wèn)題的理論框架。

從無(wú)套利分析法來(lái)看，其基本思路其實(shí)非常簡(jiǎn)單，研究者唯一需要確定的是當(dāng)市場(chǎng)中其它資產(chǎn)價(jià)格給定的時(shí)候，某種資產(chǎn)的價(jià)格是多少才使得市場(chǎng)中不存在套利機(jī)會(huì)。很明顯，無(wú)套利分析法的諸多方面都是與金融學(xué)研究對(duì)象的基本特點(diǎn)相吻合的，既然數(shù)量―價(jià)格機(jī)制不存在，無(wú)法從均衡數(shù)量推導(dǎo)出最優(yōu)價(jià)格參數(shù)，無(wú)套利分析方法就不再考慮價(jià)格運(yùn)動(dòng)后面的數(shù)量變化，而是將市場(chǎng)價(jià)格作為輸入變量；既然金融產(chǎn)品之間具有高度的可替代性，投資者隨時(shí)可以在供給方和需求方之間切換，他們關(guān)心的只是各種金融產(chǎn)品之間的相對(duì)價(jià)格水平，無(wú)套利分析方法就以“相對(duì)定價(jià)”為核心，尋求各種近似替代品價(jià)格之間的合理聯(lián)系，通過(guò)對(duì)“無(wú)套利”目標(biāo)的追求確定合理的市場(chǎng)價(jià)格。通過(guò)對(duì)無(wú)套利分析法的基本思路分析，可以發(fā)現(xiàn)其實(shí)質(zhì)和核心是經(jīng)濟(jì)學(xué)中相對(duì)價(jià)格的分析方法，只不過(guò)這里是對(duì)資產(chǎn)這一商品定價(jià)而已。

我國(guó)金融學(xué)研究方法論發(fā)展的科學(xué)化方向

現(xiàn)代金融學(xué)在研究方法上與經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法在根本上是一致的，金融學(xué)在大量運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法后，其研究范式正在走向規(guī)范。實(shí)際上，金融學(xué)研究方法已經(jīng)和正在越來(lái)越多地被運(yùn)用在那些涉及到時(shí)間和不確定性等領(lǐng)域，經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展為金融學(xué)研究的深入提供了更加科學(xué)的分析工具。 在現(xiàn)代金融學(xué)已經(jīng)向縱深發(fā)展的今天，憑借傳統(tǒng)式的簡(jiǎn)單直覺(jué)進(jìn)行研究的可能性越來(lái)越小，需要運(yùn)用更加精密復(fù)雜的數(shù)學(xué)工具幫助我們?cè)诟叩膶哟紊蠈⒅庇X(jué)轉(zhuǎn)化為理論和模型。誠(chéng)然也承認(rèn)思想的重要性，但是更要明白的是，思想的正確性要靠科學(xué)的方法來(lái)證明。這也正是數(shù)學(xué)技術(shù)在現(xiàn)代金融學(xué)中大量運(yùn)用的原因。可以這樣說(shuō)，隨著經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法的逐漸科學(xué)化，作為經(jīng)濟(jì)學(xué)分支的金融學(xué)，我國(guó)金融學(xué)研究方法論發(fā)展的方向?qū)⑹墙⒏訄?jiān)固的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)，向科學(xué)化的研究方法發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

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2.張樹(shù)民.中級(jí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教程[M].中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，2006

3.阿維納什•K•迪克西特.經(jīng)濟(jì)理論中的最優(yōu)化方法[M].上海三聯(lián)書(shū)店，上海人民出版社，2006

4.邵宇編著.微觀金融學(xué)及其數(shù)學(xué)基礎(chǔ)[M].清華大學(xué)出版社，2003

5.鄭振龍，陳蓉.金融學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的相關(guān)關(guān)系探討[J].經(jīng)濟(jì)學(xué)動(dòng)態(tài)，2005（2）

6.Bodie,Z.,and Robert C.Merton, Finance. London:Pearson Education Inc,2000

作者簡(jiǎn)介：

第3篇

「關(guān)鍵詞公共財(cái)政；宏觀財(cái)政；微觀財(cái)政；公共經(jīng)濟(jì)；公有經(jīng)濟(jì)

財(cái)政學(xué)是經(jīng)濟(jì)學(xué)的一門(mén)分支學(xué)科，以經(jīng)濟(jì)學(xué)為基礎(chǔ)，并隨著經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展而發(fā)展。我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，財(cái)政學(xué)也正在經(jīng)歷重大的轉(zhuǎn)型。在轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，新的事物不斷產(chǎn)生，舊的事物繼續(xù)存在，新舊事物混雜在一起，形成特殊的轉(zhuǎn)型狀態(tài)。當(dāng)前財(cái)政學(xué)教材版本眾多，內(nèi)容各不相同，甚至相互矛盾，使教師和學(xué)生無(wú)所適從。在財(cái)政學(xué)教學(xué)中，對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期財(cái)政學(xué)屬性要有一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)，才能走出困境。

一、公共財(cái)政具有公共屬性，但以私人財(cái)政為基礎(chǔ)

社會(huì)經(jīng)濟(jì)部門(mén)可劃分為私人部門(mén)和公共部門(mén)兩大部門(mén)。私人部門(mén)包括個(gè)人、家庭和廠商，公共部門(mén)主要是指廣義的政府。研究私人部門(mén)行為的是私人經(jīng)濟(jì)，或稱(chēng)私人財(cái)政。研究公共部門(mén)行為的是公共經(jīng)濟(jì)，或稱(chēng)公共財(cái)政。我國(guó)習(xí)慣上將私人財(cái)政稱(chēng)之為財(cái)務(wù)，而將公共財(cái)政稱(chēng)之為財(cái)政。因此，在我國(guó)，財(cái)政僅指公共財(cái)政或政府財(cái)政，不包括公司和家庭等私人財(cái)政。因此財(cái)政具有公共屬性，而不具有私人屬性。從辯證法角度看，公共性與私人性既是對(duì)立的，又是統(tǒng)一的。“公共”是“私人”的匯總，“公共”建立在“私人”的基礎(chǔ)之上[1].

私人財(cái)政源于私人商品，公共財(cái)政源于公共商品。根據(jù)商品的特征不同，可將商品分為私人商品和公共商品，私人商品具有排他性和競(jìng)爭(zhēng)性，而公共商品具有非排他性和非競(jìng)爭(zhēng)性。在私人商品市場(chǎng)上，供求均衡決定商品的最優(yōu)數(shù)量，私人商品的供給曲線(xiàn)來(lái)源于所有生產(chǎn)者的邊際成本曲線(xiàn)的橫向加總，而市場(chǎng)需求曲線(xiàn)是所有消費(fèi)者的單個(gè)需求曲線(xiàn)橫向相加得到。與私人商品不同的是，公共商品在消費(fèi)上具有非排他性，公共商品的市場(chǎng)需求曲線(xiàn)是由所有消費(fèi)者的需求曲線(xiàn)縱向加總得到的[2].

對(duì)于私人商品來(lái)說(shuō)，效率要求每個(gè)人的邊際替代率相同，且等于邊際轉(zhuǎn)換率。只要市場(chǎng)是競(jìng)爭(zhēng)性的，且運(yùn)行良好，就能保證這一條件成立。對(duì)于公共商品來(lái)說(shuō)，邊際替代率之和必須等于邊際轉(zhuǎn)換率。因?yàn)槊總€(gè)人必須消費(fèi)相同數(shù)量的公共商品，效率要求每個(gè)人對(duì)所提供的最后一單位的總評(píng)價(jià)等于社會(huì)提供給它的增量成本。當(dāng)私人商品在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中交換時(shí)，人們對(duì)私人商品的評(píng)價(jià)不會(huì)說(shuō)謊。但是，人們對(duì)公共商品可能會(huì)隱瞞其真實(shí)偏好。這種讓別人付錢(qián)，自己坐享其成的動(dòng)機(jī)稱(chēng)為免費(fèi)搭車(chē)者問(wèn)題[3].公共商品的存在使得市場(chǎng)缺乏效率，同時(shí)公共商品的供給相對(duì)不足。因此，私人商品由私人部門(mén)提供更有效率，而公共商品由公共部門(mén)提供更有效率。

私人財(cái)政是私人部門(mén)為提供私人商品，滿(mǎn)足私人需求，憑借私人權(quán)利，進(jìn)行私人支出和私人收入的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。與之相對(duì)應(yīng)，公共財(cái)政是公共部門(mén)為提供公共商品，滿(mǎn)足公共需求，憑借公共權(quán)力，進(jìn)行公共支出和公共收入的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)[4].因此，公共財(cái)政具有公共屬性，不具有私人屬性，但公共財(cái)政以私人財(cái)政為基礎(chǔ)，與私人財(cái)政對(duì)立統(tǒng)一。在財(cái)政學(xué)教學(xué)中，應(yīng)注意比較公共財(cái)政與私人財(cái)政的區(qū)別與聯(lián)系，才能使公共財(cái)政生動(dòng)具體，脫離私人財(cái)政談公共財(cái)政是抽象生硬的。

二、財(cái)政是宏觀屬性與微觀屬性的統(tǒng)一體

一談到財(cái)政，有人認(rèn)為屬于宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇，這是一種片面的觀點(diǎn)。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)集中研究構(gòu)成經(jīng)濟(jì)的個(gè)體單位———廠商、家庭和個(gè)人———的行為，研究這些個(gè)體單位的行為是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇。政府同樣屬于經(jīng)濟(jì)的個(gè)體單位，而非經(jīng)濟(jì)總體，因此專(zhuān)門(mén)研究政府的行為也是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇。相反，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)研究經(jīng)濟(jì)作為一個(gè)總體的行為，特別是諸如失業(yè)率、通貨膨脹率、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和國(guó)際貿(mào)易平易這類(lèi)總量指標(biāo)的變化[5].

經(jīng)濟(jì)有微觀經(jīng)濟(jì)和宏觀經(jīng)濟(jì)之分，財(cái)政也有宏觀財(cái)政和微觀財(cái)政之分[6].宏觀財(cái)政研究政府行為對(duì)經(jīng)濟(jì)總量的作用。政府可以通過(guò)財(cái)政政策對(duì)經(jīng)濟(jì)總量進(jìn)行宏觀調(diào)控，財(cái)政宏觀調(diào)控的目標(biāo)有經(jīng)濟(jì)目標(biāo)和社會(huì)目標(biāo)。財(cái)政宏觀調(diào)控的手段是財(cái)政政策，財(cái)政政策工具主要包括：公共預(yù)算，公共支出和公共收入。實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的財(cái)政政策有自動(dòng)穩(wěn)定的財(cái)政政策和相機(jī)抉擇的財(cái)政政策。促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的財(cái)政政策有進(jìn)行需求管理的短期財(cái)政政策和進(jìn)行供給管理的長(zhǎng)期財(cái)政政策。

微觀財(cái)政研究政府作為一個(gè)部門(mén)的行為。“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)：在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，經(jīng)濟(jì)主體所追求的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)是自身經(jīng)濟(jì)利益的最大化。該假設(shè)不僅適合私人部門(mén)，同樣也適合公共部門(mén)。根據(jù)公共選擇理論，政府是帶有不同的具體利益內(nèi)容同時(shí)又抱有個(gè)人利益最大化追求的個(gè)人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的一個(gè)舞臺(tái)。公共選擇理論認(rèn)為，人類(lèi)社會(huì)主要由兩大市場(chǎng)組成：一是經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)，二是政治市場(chǎng)。經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)上的行為主體是消費(fèi)者（需求者）和企業(yè)（供給者）。在經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)上，人們通過(guò)貨幣選票能給他們帶來(lái)最大滿(mǎn)足的私人商品；在政治市場(chǎng)上，人們通過(guò)民主選票來(lái)選擇能給他們帶來(lái)最大利益的政治家、政策法規(guī)和法律制度[7].政治市場(chǎng)主體包括選民、政治家和行政官員。

微觀財(cái)政不僅研究政府作為一個(gè)部門(mén)的自身行為，還研究政府對(duì)私人部門(mén)的直接管制。政府管制產(chǎn)生的原因主要是外部性、自然壟斷、信息不對(duì)稱(chēng)及壟斷與不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等問(wèn)題。政府管制可以分為直接管制與間接管制，直接管制又可分為經(jīng)濟(jì)性管制與社會(huì)性管制。間接管制解決的是壟斷與不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題，社會(huì)性管制解決的是外部性問(wèn)題，而經(jīng)濟(jì)性管制則是為了解決自然壟斷與信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題。

因此，財(cái)政既具有宏觀屬性，又具有微觀屬性，財(cái)政是宏觀屬性與微觀屬性的統(tǒng)一體。財(cái)政既研究政府行為對(duì)經(jīng)濟(jì)總量的作用，也研究政府作為一個(gè)部門(mén)的自身行為，還研究政府對(duì)私人部門(mén)的直接管制。在財(cái)政學(xué)教學(xué)中，既要看到財(cái)政的宏觀屬性，又要看到財(cái)政的微觀屬性，宏觀財(cái)政具有微觀基礎(chǔ)，離開(kāi)微觀財(cái)政來(lái)談宏觀財(cái)政是空中樓閣。

三、現(xiàn)代公共財(cái)政等價(jià)于公共經(jīng)濟(jì)，但有別于公有經(jīng)濟(jì)

公共財(cái)政的研究范圍不局限于政府的收支，而是拓展到公共部門(mén)的經(jīng)濟(jì)行為。因此，公共財(cái)政學(xué)也稱(chēng)為公共經(jīng)濟(jì)學(xué)，或者稱(chēng)為公共部門(mén)經(jīng)濟(jì)學(xué)。現(xiàn)代意義的公共財(cái)政等價(jià)于公共經(jīng)濟(jì)。公共經(jīng)濟(jì)與私人經(jīng)濟(jì)是按商品特征劃分的，而公有經(jīng)濟(jì)與私有經(jīng)濟(jì)是按所有形式劃分的。

公有經(jīng)濟(jì)的典型是全民所有制企業(yè)，后改為國(guó)營(yíng)企業(yè)，現(xiàn)在稱(chēng)國(guó)有企業(yè)。從規(guī)模上看，國(guó)有企業(yè)可分為大型國(guó)有企業(yè)和中小國(guó)有企業(yè)。我國(guó)實(shí)行“抓大放小”策略，采取多種方式放活中小國(guó)有企業(yè)。從類(lèi)型上看，國(guó)有企業(yè)既有競(jìng)爭(zhēng)性國(guó)有企業(yè)，也有壟斷性國(guó)有企業(yè)。在競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)，國(guó)有企業(yè)虧損累累，我國(guó)實(shí)行“國(guó)退民進(jìn)”戰(zhàn)略，政府從競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域退出。壟斷性國(guó)有企業(yè)有行政壟斷和市場(chǎng)壟斷，我國(guó)壟斷性國(guó)有企業(yè)主要是行政壟斷，即采取行政手段，限制民營(yíng)企業(yè)和外資企業(yè)的進(jìn)入，維持國(guó)有企業(yè)的壟斷地位。加入WTO后，我國(guó)對(duì)外資的限制減少，但對(duì)民營(yíng)企業(yè)的限制仍然較多，造成“一等國(guó)民是國(guó)企，二等國(guó)民是外企，三等國(guó)民是民企，四等國(guó)民是民眾”的現(xiàn)狀。相對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)而言，壟斷不增加社會(huì)財(cái)富，只是將財(cái)富從消費(fèi)者向壟斷廠商的轉(zhuǎn)移，相反，壟斷減少一部分消費(fèi)者剩余，損害社會(huì)福利。因此，應(yīng)盡快制定反壟斷法，尤其要反對(duì)行政壟斷，創(chuàng)造公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，取消對(duì)民營(yíng)企業(yè)的種種歧視和限制，大力發(fā)展民營(yíng)企業(yè)。

一種公共商品的公共提供并不一定意味著也由公共部門(mén)生產(chǎn)，比如政府提供路燈照明，并不一定設(shè)立國(guó)有企業(yè)生產(chǎn)路燈。政府是否出資設(shè)立國(guó)有企業(yè)生產(chǎn)公共商品，取決于效率。如果市場(chǎng)更有效率，政府設(shè)立國(guó)有企業(yè)生產(chǎn)公共商品則不可取。混合商品一般由政府和市場(chǎng)共同提供，但政府提供混合商品也不一定意味著也由公共部門(mén)生產(chǎn)，比如政府提供教育和醫(yī)療服務(wù)并不一定要設(shè)立公立學(xué)校和醫(yī)院，政府也可以直接補(bǔ)助學(xué)生和患者，由學(xué)生和患者自行選擇學(xué)校和醫(yī)院接受教育和醫(yī)療服務(wù)。

第4篇

 

法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)同屬于法學(xué)概念的范疇，所以二者在很多層面具有相似性，但是又因?yàn)槎咭粋€(gè)強(qiáng)調(diào)“經(jīng)濟(jì)”，一個(gè)強(qiáng)調(diào)“法”，所以二者又存在著明顯的差異性。從研究實(shí)踐來(lái)看，經(jīng)濟(jì)法學(xué)和法經(jīng)濟(jì)學(xué)二者互相滲透，以對(duì)方的發(fā)展來(lái)發(fā)展自己的趨勢(shì)比較明顯。目前，研究這二者關(guān)系的學(xué)者為了就二者有更加清楚的認(rèn)識(shí)，分別從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度和法學(xué)的角度進(jìn)行分析，取得了顯著的成績(jī)。

 

從研究來(lái)看，法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)都是法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)交叉的產(chǎn)物，所以二者既有了法學(xué)的特征，也有了經(jīng)濟(jì)學(xué)的特質(zhì)，但是由于二者的側(cè)重點(diǎn)不同，所以差異性也比較顯著。

 

一、 法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的概念比較

 

法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的研究首先要從概念上來(lái)進(jìn)行區(qū)分，首先，法經(jīng)濟(jì)學(xué)這門(mén)學(xué)科在進(jìn)行法律現(xiàn)象和問(wèn)題研究的時(shí)候，利用的是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的概念和方法。波斯納作為最著名的法經(jīng)濟(jì)學(xué)研究專(zhuān)家，他在研究法經(jīng)濟(jì)學(xué)的時(shí)候，將其形象的分析為“法律的經(jīng)濟(jì)學(xué)”，所以西方的理論當(dāng)中，對(duì)于法經(jīng)濟(jì)學(xué)又習(xí)慣稱(chēng)之為“法學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)”。

 

從這個(gè)層面來(lái)講，說(shuō)明法經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的內(nèi)容正好就是法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)行融合之后形成的法律體系。

 

其次，經(jīng)濟(jì)法主要指的是在社會(huì)化大生產(chǎn)的條件之下，政府為了對(duì)具有盲目性的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)整，充分的使自己經(jīng)濟(jì)管理的職能得到發(fā)揮，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)生產(chǎn)和市場(chǎng)的主體之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。由于現(xiàn)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制已經(jīng)完全確立，但是市場(chǎng)調(diào)節(jié)存在著盲目性，而政府通過(guò)有效的干預(yù)能夠?qū)崿F(xiàn)資源的優(yōu)化配置，從而使得市場(chǎng)的發(fā)展更加的健康。為了使得政府的調(diào)節(jié)更加的有效，也為了打擊不規(guī)范的市場(chǎng)活動(dòng)，所以需要利用法律來(lái)進(jìn)行市場(chǎng)維護(hù)。在這樣的環(huán)境中，經(jīng)濟(jì)法學(xué)的研究就變得尤為重要。

 

二、 法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的相同點(diǎn)

 

(一) 理論基礎(chǔ)

 

法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的顯著相同點(diǎn)就是二者具有相同的理論基礎(chǔ)。 因?yàn)榉ń?jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)都是在法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的融合中產(chǎn)生的交叉邊緣學(xué)科，所以二者很好的將公平正義和效益理論進(jìn)行了結(jié)合。在經(jīng)濟(jì)學(xué)研究當(dāng)中，效益理論非常的重要，而在法學(xué)研究中，公平正義正好等價(jià)與效益理論，這就說(shuō)明二者在理論基礎(chǔ)上存在著相通性。法經(jīng)濟(jì)學(xué)家科斯和波斯納關(guān)于“經(jīng)濟(jì)效益”這一問(wèn)題在法經(jīng)濟(jì)學(xué)中有明確論述，他們認(rèn)為效益作為作為衡量一切法律乃至是所有公共政策是否合適的根本標(biāo)準(zhǔn)，必須要實(shí)現(xiàn)資源配置達(dá)到價(jià)值最大化的目的。從這個(gè)效益的觀念來(lái)分析，無(wú)論是法學(xué)，還是經(jīng)濟(jì)學(xué)，都必須重視效益。所以法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)法學(xué)都需要在效益的理論基礎(chǔ)上去實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值。

 

(二) 理念

 

法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的另一個(gè)相同的地方就是擁有相同的理念。法經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)中的許多理念，都體現(xiàn)了效益理念并且貫穿其中。

 

無(wú)論是在古代，還是在現(xiàn)代，人們對(duì)于法律價(jià)值的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)都是法律要體現(xiàn)公平正義的原則，從這個(gè)層面來(lái)講，法經(jīng)濟(jì)學(xué)的領(lǐng)域被不斷的擴(kuò)展。效益的理念原本是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的概念，但是將效益理念加入到法律體系當(dāng)中后發(fā)現(xiàn)，法律不僅要體現(xiàn)公平和正義，還要體現(xiàn)效益，這就使得公平和正義成為了評(píng)價(jià)法律的新標(biāo)準(zhǔn)。

 

無(wú)論是法經(jīng)濟(jì)學(xué)還是經(jīng)濟(jì)法學(xué)，其中都有了公平正義和效益的理念，這種理念上的契合，使得經(jīng)濟(jì)法學(xué)和法經(jīng)濟(jì)學(xué)在研究實(shí)際問(wèn)題的時(shí)候，有了統(tǒng)一的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)及公平正義和效益，這種全新的標(biāo)準(zhǔn)使得經(jīng)濟(jì)法學(xué)和法經(jīng)濟(jì)學(xué)的實(shí)效性更加的突出，其作用發(fā)揮也更加的巨大。

 

(三) 價(jià)值觀念

 

法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的另一個(gè)相同點(diǎn)就是二者擁有相同的價(jià)值觀念。從理論上來(lái)分析，經(jīng)濟(jì)學(xué)中為了實(shí)效效益的增加，往往在價(jià)值體現(xiàn)方面會(huì)存在差異，而在法學(xué)中，為了體現(xiàn)公平正義，對(duì)于效益的要求則會(huì)降低。二者就價(jià)值觀念而言從理論上分析是對(duì)立的，但是在法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)中，二者的價(jià)值觀念卻出奇的一致。法經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要研究目的就是要完善部門(mén)法乃至整個(gè)法律體系，使其能達(dá)到公平正義，而經(jīng)濟(jì)法學(xué)的研究就是要規(guī)制國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)中的范圍，從而調(diào)整干預(yù)過(guò)程中出現(xiàn)的法律關(guān)系，使其達(dá)到公平，保證整體的效益。從經(jīng)濟(jì)法學(xué)和法經(jīng)濟(jì)學(xué)的最終實(shí)現(xiàn)目的來(lái)看，二者都是要實(shí)現(xiàn)法律的公平性和正義性，從而保證效益的產(chǎn)生，所以說(shuō)法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)都是要在保證效益的同時(shí)實(shí)現(xiàn)公平正義，所以二者的價(jià)值觀念在實(shí)際應(yīng)用中是一致的。

 

三、 法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的不同點(diǎn)

 

(一) 學(xué)科性質(zhì)和調(diào)整對(duì)象不同

 

法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的突出不同就表現(xiàn)在二者的學(xué)科性質(zhì)和調(diào)整對(duì)象。法經(jīng)濟(jì)學(xué)主要是利用經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)中的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)原理和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)原理來(lái)進(jìn)行法律的形成、體系以及運(yùn)作和經(jīng)濟(jì)影響分析的法律學(xué)科。在法經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究過(guò)程中，著名的法經(jīng)濟(jì)學(xué)家波斯納認(rèn)為“把經(jīng)濟(jì)學(xué)的原理和分析方法系統(tǒng)運(yùn)用到法律體系分析”中的學(xué)科就是法經(jīng)濟(jì)學(xué)。由此可以看出，法經(jīng)濟(jì)學(xué)的涵蓋范圍更廣，其中不僅包括了民商法學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)，還包括了憲法學(xué)、刑法學(xué)行政法學(xué)等所有的法律學(xué)科。

 

從調(diào)整對(duì)象來(lái)分析，經(jīng)濟(jì)法學(xué)是進(jìn)行經(jīng)濟(jì)法理論問(wèn)題和經(jīng)濟(jì)法規(guī)律研究的部門(mén)法學(xué)，主要的研究對(duì)象就是經(jīng)濟(jì)法。經(jīng)濟(jì)法學(xué)在研究的過(guò)程中，偏重于利用法律的原理和方法進(jìn)行經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的分析，而研究的對(duì)象則是處于特定經(jīng)濟(jì)社會(huì)關(guān)系中的法律調(diào)整和規(guī)制問(wèn)題。經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對(duì)象具有唯一性，也就是只進(jìn)行對(duì)國(guó)家干預(yù)時(shí)產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的調(diào)整，而其他的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不在調(diào)整的范圍之內(nèi)。經(jīng)濟(jì)法的目的是要規(guī)制國(guó)家行使調(diào)整手段的范圍，所以它和行政法又有所區(qū)分。行政法強(qiáng)調(diào)行政管理的干預(yù)，而經(jīng)濟(jì)法則主要強(qiáng)調(diào)的是經(jīng)濟(jì)關(guān)系調(diào)整的規(guī)制。

 

(二) 研究方法不同

 

法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的不同還表現(xiàn)在二者的研究方法存在差異性。

 

首先是在進(jìn)行法經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的時(shí)候，利用的一般都是經(jīng)濟(jì)學(xué)的相關(guān)理論，在法律概念、法律體系以及法律運(yùn)行等問(wèn)題的解釋上，主要運(yùn)用的還是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析方法。在進(jìn)行規(guī)范性的法律文件和判例的解讀時(shí)，利用的也是經(jīng)濟(jì)分析法。因?yàn)榉ń?jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法比較獨(dú)特，所以目前形成了比較獨(dú)立的法學(xué)流派。

 

其次就是經(jīng)濟(jì)法學(xué)研究的時(shí)候，利用的往往是法學(xué)的理論和研究方法。在研究實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)法學(xué)的研究主要利用的還是規(guī)范性或者是非規(guī)范性的法律文件，通過(guò)研究來(lái)確定法律依據(jù)。在實(shí)際研究的過(guò)程中，利用法學(xué)理論進(jìn)行特定的經(jīng)濟(jì)社會(huì)關(guān)系分析已經(jīng)成為了經(jīng)濟(jì)法學(xué)的研究常態(tài)。這種研究和一般的法學(xué)研究并無(wú)差異，因此不具有特殊性。

 

綜合而言，法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)都是法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中產(chǎn)生的交叉邊緣性學(xué)科，但是二者在的理論和原理運(yùn)用方面存在著差異，研究的目標(biāo)和對(duì)象也有所不同，所以在研究方法上也就產(chǎn)生了分歧。由于法經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究比較的特殊，所以能夠形成獨(dú)立的法學(xué)流派，但是經(jīng)濟(jì)法學(xué)和一般的部門(mén)法無(wú)異，所以其研究方法和其他法律研究而言，并無(wú)差異。

 

(三) 研究目的不同

 

法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的不同還表現(xiàn)在研究目的的不同。

 

首先，法經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)生于法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的逐步融合過(guò)程中，這門(mén)學(xué)科具有明顯的邊緣性特征，因?yàn)樗拇嬖诤桶l(fā)展，完全是為了輔助經(jīng)濟(jì)法體制和整個(gè)法律制度的需要。從功能上來(lái)看，法經(jīng)濟(jì)學(xué)主要是為法律的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析服務(wù)，在具體應(yīng)用的過(guò)程中，利用的也是經(jīng)濟(jì)學(xué)的原理和一些分析方法進(jìn)行對(duì)法律的思考。可以說(shuō)，法經(jīng)濟(jì)學(xué)是以具有經(jīng)濟(jì)法性質(zhì)和基本特性的法律規(guī)范為研究目標(biāo)所形成了部門(mén)法體系。主要目的是要解釋經(jīng)濟(jì)法現(xiàn)象，并對(duì)其運(yùn)行規(guī)律進(jìn)行研究。

 

其次，經(jīng)濟(jì)法學(xué)主要是對(duì)法律制度規(guī)范運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié)的一種控制，通過(guò)經(jīng)濟(jì)法學(xué)的運(yùn)用，可以有效的規(guī)制國(guó)家在經(jīng)濟(jì)干預(yù)過(guò)程中的行為，從而保證經(jīng)濟(jì)參與主體的利益。從目的來(lái)看，經(jīng)濟(jì)法學(xué)的目的主是為了規(guī)制國(guó)家在宏觀調(diào)控中的行為，也就是說(shuō)經(jīng)濟(jì)法學(xué)的研究目的，根本在于保護(hù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的利益，從而使得經(jīng)濟(jì)活動(dòng)在公平公正的氛圍中開(kāi)展。

 

四、結(jié)語(yǔ)

 

法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)作為法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)研究融合的交叉邊緣學(xué)科，在目前的法律體系中的位置不容忽視。深入的了解和分析法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的概念，不僅會(huì)加深對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理的認(rèn)識(shí)，對(duì)于法學(xué)的認(rèn)知也會(huì)進(jìn)一步加深。法經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)在實(shí)踐中相互補(bǔ)充，共同作用，一方面完善了我國(guó)的法律體系，推進(jìn)了法制化的建設(shè)，另一方面，又規(guī)范了政府在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的調(diào)節(jié)手段和范圍，使得市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展更加的有序化和健康化。

第5篇

摘要：文章先從個(gè)人偏好出發(fā)討論考研與否的個(gè)人因素，再著重考慮其社會(huì)因素：通過(guò)分析碩士生的社會(huì)供需狀況，討論碩士生的就業(yè)現(xiàn)狀；再進(jìn)一步深入到各就業(yè)單位進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查，分析并權(quán)衡研究生的教育成本及未來(lái)收益，最后得出結(jié)論并對(duì)本科生提出幾點(diǎn)建議。

關(guān)鍵詞：考研；就業(yè)；碩士生；本科生

1引言

就目前而言，擺在大學(xué)生面前的道路通常有四條――就業(yè)、考研、出國(guó)和創(chuàng)業(yè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，就業(yè)和考研是會(huì)被絕大部分學(xué)生列入考慮范疇的兩類(lèi)出路。盡管就業(yè)和考研最終都是為了在事業(yè)和職業(yè)發(fā)展中有所收獲，本文的研究主要從社會(huì)角度出發(fā)，通過(guò)社會(huì)調(diào)查，以客觀因素分析為主，站在經(jīng)濟(jì)學(xué)的立場(chǎng)上考慮本科生到底該選擇考研還是就業(yè)。

2方法

本文先從個(gè)人角度出發(fā)結(jié)合畢業(yè)學(xué)校、專(zhuān)業(yè)、家庭狀況、自身興趣、理想等方面進(jìn)行分析；再在不考慮個(gè)人主觀意愿的前提下，從經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角出發(fā)，比較分析本科畢業(yè)生考研和就業(yè)的優(yōu)劣；最終，綜合考慮本科生自身及社會(huì)狀況，為本科生選擇考研還是就業(yè)提供參考。

2.1 個(gè)人因素

眾所周知，并不是每個(gè)人都適合、需要考研的，這需要同時(shí)具備以下素質(zhì)：

（1）學(xué)校、專(zhuān)業(yè)對(duì)就業(yè)不利或與自己的理想差距較大。通過(guò)查閱相關(guān)數(shù)據(jù)可以看出，清華大學(xué)、北京大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、浙江大學(xué)、上海交通大學(xué)等各大名校的本科畢業(yè)學(xué)生考取研究生的比例并不是很高，而這個(gè)比例在其它非重點(diǎn)類(lèi)院校基本可達(dá)60%－70%，有的甚至占90%之多。畢業(yè)院校固然重要，專(zhuān)業(yè)和自身理想也不可忽視。倘若想成為學(xué)術(shù)型人才，一般則需要較高學(xué)歷；大部分學(xué)理工科的，尤其是打算從事科技研發(fā)工作的同學(xué)，讀研無(wú)論是為提高自己還是更好地就業(yè)都是一個(gè)較好的選擇。

（2）有經(jīng)濟(jì)后盾。考研準(zhǔn)備過(guò)程中，涉及的各種復(fù)習(xí)資料名目繁多，資料購(gòu)買(mǎi)是一筆不能小視的數(shù)目，如果跟著考研班學(xué)習(xí)，這將更是一個(gè)巨額成本，而且即使考上了研究生，其學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)也將是一項(xiàng)高額費(fèi)用。這就需要以強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力做后盾，否則中間任何一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問(wèn)題，都將前功盡棄。這一點(diǎn)對(duì)于那些經(jīng)濟(jì)尚有困難的學(xué)子來(lái)說(shuō)也是一個(gè)必須正視的問(wèn)題。

（3）身體和精神素質(zhì)。俗話(huà)說(shuō)：“身體是革命的本錢(qián)”，擁有一個(gè)健康的體魄是做任何事情的先決條件。考研是一個(gè)艱難而長(zhǎng)久的過(guò)程，需要付出充沛的精力，更需要有吃苦耐勞的精神和超出常人的毅力意志。

（4）興趣。愛(ài)因斯坦有句名言：“興趣是最好的老師。”它是一種無(wú)形的動(dòng)力，不僅對(duì)人們正在從事的事情、活動(dòng)、項(xiàng)目或工作起到直接的推動(dòng)作用，還為將來(lái)可能開(kāi)展的事情、活動(dòng)、項(xiàng)目或工作做好積極的準(zhǔn)備。只有當(dāng)我們對(duì)某個(gè)職業(yè)和專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域感興趣，并具備足夠的能力來(lái)勝任時(shí)，我們才能學(xué)會(huì)享受學(xué)習(xí)、享受工作、享受成功。

2.2社會(huì)因素

在不考慮個(gè)人主觀意愿的前提下，以下將站在經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角比較分析本科畢業(yè)生選擇考研或就業(yè)的優(yōu)劣。

假設(shè)：

（1）只考慮考研和就業(yè)兩個(gè)畢業(yè)去向。

（2）只考慮本科生，且本科畢業(yè)生都能找到工作。

（3）不考慮其他補(bǔ)償性工資差別 ，只考慮受教育成本的補(bǔ)償性工資差別。

（4）工作和讀研的生活費(fèi)相等。

（5）不考慮往屆碩士畢業(yè)生，只考慮應(yīng)屆碩士生。

一年一度的考研已進(jìn)入沖刺階段，2011年的考研戰(zhàn)斗即將結(jié)束。考研或是就業(yè)，想必新一屆的應(yīng)屆生又將為此糾結(jié)。其實(shí)，不妨把畢業(yè)生要做的決定，看成是一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)學(xué)中常做的投資決策。既然是投資，就要考慮投資的收益與成本，還有投資回收期的長(zhǎng)短等諸多因素。經(jīng)過(guò)初步估算，或許能在收益與成本的權(quán)衡中找出相對(duì)滿(mǎn)意解。

3分析

站在經(jīng)濟(jì)學(xué)的立場(chǎng)上，不考慮個(gè)人主觀因素，從投資角度分析本科生應(yīng)該選擇考研還是就業(yè)，我們就要對(duì)這兩者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)-收益分析。選擇考研的風(fēng)險(xiǎn)主要是沉沒(méi)成本，收益主要是更大的就業(yè)范圍及工作三四年后的較高工資收入，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)和收益，文章認(rèn)為就長(zhǎng)遠(yuǎn)利益而言，考研值得一試。

就個(gè)人而言，考研抑或就業(yè)，哪個(gè)才是更適合自己的選擇呢？在大學(xué)彷徨的十字路口上，是準(zhǔn)備考研，還是為就業(yè)而積累經(jīng)驗(yàn)？對(duì)于這一問(wèn)題，有相當(dāng)一部分即將畢業(yè)的大學(xué)生難以做出取舍。

首先，根據(jù)自己的性格、愛(ài)好、專(zhuān)業(yè)等選擇適合的工作類(lèi)型，參考“3.6不同類(lèi)型工作的教育投資回報(bào)率分析”部分并結(jié)合“3.4企業(yè)對(duì)碩士生與本科生的傾向調(diào)查”分析，我們將會(huì)得到初步的選擇。碩士學(xué)位雖能讓我們?cè)谶x擇職業(yè)的范圍上有相對(duì)優(yōu)勢(shì)，我們可以結(jié)合自身狀況分析自己是否需要這些優(yōu)勢(shì)崗位。

其次，綜合考慮“3.7政策分析”，分析國(guó)家政策對(duì)本科生考研的利與弊：研究生教育更貼近社會(huì)需求，鍛煉機(jī)會(huì)不斷增加；考研競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，考研準(zhǔn)備可能產(chǎn)生的沉沒(méi)成本不可忽視。文章認(rèn)為，在能承受這種高競(jìng)爭(zhēng)、相對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的情況下，在不影響本科學(xué)習(xí)實(shí)踐的基礎(chǔ)上，考研這一高回報(bào)的投資值得一博。

再次，分析總結(jié)“3.3碩士生的社會(huì)供需”狀況，隨著研究生教育方向的改革及社會(huì)發(fā)展對(duì)高技術(shù)人才的需求，就長(zhǎng)期而言，碩士生就業(yè)相對(duì)本科生而言仍有其相對(duì)優(yōu)勢(shì)。碩士生的普及步伐正在逐步邁進(jìn)……

4建議

4.1 無(wú)論是考研還是就業(yè)，本科生始終要以職業(yè)生涯規(guī)劃為導(dǎo)向明確自己未來(lái)的道路，并為此做好充分的準(zhǔn)備。根據(jù)自身個(gè)性特點(diǎn)和學(xué)習(xí)的專(zhuān)業(yè)特征，早日做出自己的職業(yè)生涯規(guī)劃,設(shè)計(jì)好自己的階段性目標(biāo)、長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)途徑，按照規(guī)劃安排自己在校期間的學(xué)習(xí)、生活，在實(shí)踐過(guò)程中對(duì)此進(jìn)行修訂和完善，始終做到有方向、有目標(biāo)，并在一步步的實(shí)際行動(dòng)中逐步實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，不斷提高自身素養(yǎng),努力成為社會(huì)需要的高素質(zhì)人才。

4.2選擇了就業(yè)的本科生在為就業(yè)積累社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持研修本科所學(xué)的理論和專(zhuān)業(yè)課程知識(shí), 全面完成各教學(xué)課程和教學(xué)環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)任務(wù)，夯實(shí)基礎(chǔ)為今后的繼續(xù)深造做好充分準(zhǔn)備，也為就業(yè)實(shí)踐提供理論基礎(chǔ)。

4.3選擇了考研的本科生應(yīng)盡可能地降低沉沒(méi)成本，減少風(fēng)險(xiǎn)，在準(zhǔn)備考研的同時(shí)注重自身綜合能力的提高，確保考研結(jié)束后能進(jìn)入社會(huì)與其他同學(xué)具有同等競(jìng)爭(zhēng)力，做到考研就業(yè)兩不誤。

參考文獻(xiàn)：

[1]曼昆.《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理（微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)分冊(cè)）》，北京大學(xué)出版社.2006

第6篇

關(guān)鍵詞：特色財(cái)經(jīng)院校；綜合性大學(xué)；普通財(cái)經(jīng)院校；教學(xué)方法

基金項(xiàng)目：本文系2011年江蘇省高等教育教改研究課題一般項(xiàng)目《特色財(cái)經(jīng)院校經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程教學(xué)方法創(chuàng)新與探索――基于與綜合性大學(xué)、普通財(cái)經(jīng)院校的比較研究》（146號(hào)）的階段性成果

中圖分類(lèi)號(hào)：G64 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

一、問(wèn)題的提出

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)類(lèi)專(zhuān)業(yè)的教學(xué)中，政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)、證券投資學(xué)、公司金融、國(guó)際貿(mào)易、財(cái)政學(xué)等經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程構(gòu)成經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)專(zhuān)業(yè)的核心課程，其教學(xué)也一直是國(guó)內(nèi)外財(cái)經(jīng)類(lèi)高校教學(xué)的重點(diǎn)與難點(diǎn)。為便于分析，本文著重以西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程為例進(jìn)行研究。

改革開(kāi)放30余年來(lái)，中國(guó)高等教育無(wú)論是在規(guī)模還是質(zhì)量上都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)教育也實(shí)現(xiàn)了跨越式的發(fā)展。然而，筆者認(rèn)為，在肯定成績(jī)的同時(shí)，經(jīng)濟(jì)學(xué)教育中一直存在或新暴露出的困境和問(wèn)題更值得我們關(guān)注。作為經(jīng)管類(lèi)專(zhuān)業(yè)核心基礎(chǔ)課程的經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程，在我國(guó)大學(xué)中總體教學(xué)效果不佳，截至目前，“教師感覺(jué)很難教、教不好；學(xué)生感覺(jué)很難學(xué)、學(xué)不好”的現(xiàn)狀或問(wèn)題未得到根本性的扭轉(zhuǎn)。在筆者的視野中，現(xiàn)有關(guān)于經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程的研究主要偏向問(wèn)題式的羅列和宏觀層面的困境分析，而相對(duì)具體的和具有可操作性的方法論和路徑研究較為鮮見(jiàn)，對(duì)特色財(cái)經(jīng)院校（如南京審計(jì)學(xué)院等）的專(zhuān)門(mén)性研究以及有關(guān)特色財(cái)經(jīng)高校、與綜合性大學(xué)（如南京大學(xué)等）、普通財(cái)經(jīng)院校（如中央財(cái)經(jīng)大學(xué)等）教學(xué)方法的比較研究更為缺乏。

基于此，本文結(jié)合近年來(lái)自身的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)教研實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與體會(huì)，重點(diǎn)結(jié)合教師與學(xué)生兩個(gè)主體的特征，嘗試以綜合性大學(xué)、普通財(cái)經(jīng)院校和特色財(cái)經(jīng)院校三類(lèi)高校為研究個(gè)案，著重對(duì)特色財(cái)經(jīng)院校經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程教學(xué)方法進(jìn)行探索；同時(shí)，結(jié)合當(dāng)前特色財(cái)經(jīng)院校建設(shè)所面臨的“新形勢(shì)”、“新背景”，以及特色財(cái)經(jīng)院校人才培養(yǎng)的“新目標(biāo)”，研究面對(duì)“新受眾”、“新主體”，教師該如何設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、甄別與選擇“新方法”以及相應(yīng)教學(xué)方法評(píng)價(jià)體系與反饋機(jī)制的構(gòu)建等問(wèn)題進(jìn)行探討與研究。在教學(xué)方法創(chuàng)新與評(píng)價(jià)體系構(gòu)建的過(guò)程中，不僅將重點(diǎn)凸顯特色財(cái)經(jīng)院校經(jīng)濟(jì)學(xué)課程教學(xué)方法與綜合性大學(xué)的區(qū)別，還將聚焦其與普通財(cái)經(jīng)院校課程教學(xué)方法的共性與差異性特征研究。

二、特色財(cái)經(jīng)院校、綜合性大學(xué)與普通財(cái)經(jīng)院校經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程教學(xué)比較

（一）共性特征。從我國(guó)目前的特色財(cái)經(jīng)院校、綜合性大學(xué)與普通財(cái)經(jīng)院校經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程教學(xué)過(guò)程現(xiàn)狀來(lái)看，如西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程，具有以下共性特征：

首先，教材使用上基本相同。特色財(cái)經(jīng)院校、綜合性大學(xué)、普通財(cái)經(jīng)院校在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程教材的選用上較以往有所變化，目前已基本選用相同的教材。一方面是由于教育主管部門(mén)近年來(lái)的教育教學(xué)改革所推進(jìn)，尤其是向全國(guó)高等學(xué)校推薦該類(lèi)課程的精品教材；另一方面特色財(cái)經(jīng)院校與普通財(cái)經(jīng)院校的快速發(fā)展與質(zhì)量穩(wěn)步提升也推動(dòng)了在教材使用上的共性特征。當(dāng)然，也有其他方面的誘因，比如特色財(cái)經(jīng)院校與普通財(cái)經(jīng)院校為了盡可能地縮小與綜合性大學(xué)的差距，提升教學(xué)質(zhì)量最為快捷的方式是先在教材使用上實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一。再如，特色財(cái)經(jīng)院校與普通財(cái)經(jīng)院校為了提升學(xué)生能夠考取綜合性大學(xué)研究生的概率，進(jìn)而有動(dòng)力選取統(tǒng)一的教材。

其次，教學(xué)體系上差異不大。結(jié)合筆者的教學(xué)實(shí)踐以及與不同類(lèi)學(xué)校間同行的交流，發(fā)現(xiàn)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程教學(xué)體系的設(shè)置上也基本相同。比如，對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)而言，一般是先從西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的全貌介紹來(lái)讓學(xué)生有個(gè)概覽；接著通過(guò)供求理論引出課程核心理論――一只看不見(jiàn)的手“市場(chǎng)之手”，尤其強(qiáng)調(diào)“價(jià)格機(jī)制”的調(diào)節(jié)，隨后將價(jià)格理論作為課程體系的主線(xiàn)；然后進(jìn)入微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的兩大微觀主體之一，即居民或家庭的消費(fèi)行為理論的介紹；緊接著，從“生產(chǎn)論”、“成本論”開(kāi)始介紹另一大微觀主體――企業(yè)的供給行為決策過(guò)程，同樣是闡釋前面供給理論中廠商在既定價(jià)格水平下生產(chǎn)者均衡的微觀決策過(guò)程。在此基礎(chǔ)上，連接兩大微觀主體的紐帶是什么呢？顯然是市場(chǎng)，之后即圍繞完全競(jìng)爭(zhēng)、完全壟斷、壟斷競(jìng)爭(zhēng)和寡頭壟斷四種市場(chǎng)類(lèi)型展開(kāi)對(duì)市場(chǎng)行為包括商品與要素市場(chǎng)需求與供給的介紹。在上述無(wú)論是商品還是要素市場(chǎng)研究中，采用的均是局部均衡分析方法，即單純研究商品市場(chǎng)或生產(chǎn)要素市場(chǎng)，而現(xiàn)實(shí)中這兩大市場(chǎng)顯然緊密相連，隨后引入一般均衡研究方法，主要探討在市場(chǎng)體系中是否存在一般均衡？如若存在，是否存在經(jīng)濟(jì)效率？后一問(wèn)題帶著學(xué)生進(jìn)入福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)習(xí)范疇。最后，市場(chǎng)顯然不是萬(wàn)能的，存在多種“市場(chǎng)失靈”的情形，這就決定了微觀經(jīng)濟(jì)干預(yù)的必要性。

再次，三類(lèi)高校面臨的大環(huán)境也基本相同。一方面三類(lèi)高校均處于中國(guó)高等教育國(guó)際化、大眾化的新形勢(shì)、新背景之下；另一方面新受眾、新主體也逐漸成為三類(lèi)高校面臨的新特征與新問(wèn)題，主要是高等教育的主體，不僅包括“90后”新的大學(xué)生受眾，還包括越來(lái)越多新的教育工作者與教師隊(duì)伍，即“70后”、“80后”這一主體的加入，新主體的加入給高校教育教學(xué)提出了新要求，對(duì)于三類(lèi)高校經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程的教學(xué)改革與創(chuàng)新也不例外。

（二）差異化比較

1、課程教學(xué)深度的差異化。由于特色財(cái)經(jīng)院校、綜合性大學(xué)與普通財(cái)經(jīng)院校學(xué)生主體在層次上的差異以及人才培養(yǎng)目標(biāo)的訴求不同，綜合性大學(xué)適合在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程教學(xué)的深度上進(jìn)行深挖，尤其是對(duì)重點(diǎn)和難點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行較大程度的研究式教學(xué)，學(xué)生不僅不覺(jué)得枯燥或任務(wù)過(guò)于艱巨，相反學(xué)習(xí)主動(dòng)性和積極性會(huì)得到提高，而且掌握了利用經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原理分析現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的方法，尤其是拓展了分析問(wèn)題的思維、視角，提升了解決實(shí)際問(wèn)題的能力；而特色財(cái)經(jīng)院校與普通財(cái)經(jīng)院校在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程深度上應(yīng)與綜合性大學(xué)有所區(qū)分，而不能過(guò)度地在深度上與綜合性大學(xué)競(jìng)爭(zhēng)。具體來(lái)說(shuō)，綜合性大學(xué)在微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)過(guò)程中，對(duì)企業(yè)的介紹部分，可以引導(dǎo)或要求學(xué)生掌握究竟什么是企業(yè)或如何認(rèn)識(shí)企業(yè)的性質(zhì)？企業(yè)的邊界又是由什么來(lái)決定？而特色財(cái)經(jīng)院校與普通財(cái)經(jīng)高校則基本采用直接引入企業(yè)，向?qū)W生介紹企業(yè)的類(lèi)型與企業(yè)的特征等。

2、課程教學(xué)特色的差異化。我國(guó)特色財(cái)經(jīng)院校顯然與綜合性大學(xué)在綜合實(shí)力上有較大的差距，實(shí)質(zhì)上普通財(cái)經(jīng)高校也是如此，那么如何實(shí)現(xiàn)與綜合性大學(xué)、普通財(cái)經(jīng)高效的差異化競(jìng)爭(zhēng)，尤為關(guān)鍵。筆者認(rèn)為，特色財(cái)經(jīng)院校需要結(jié)合自身的主要特色或品牌專(zhuān)業(yè)，如南京審計(jì)學(xué)院應(yīng)該重點(diǎn)依托支撐近年來(lái)學(xué)校迅猛發(fā)展與質(zhì)量顯著提升的大審計(jì)平臺(tái)，發(fā)揮審計(jì)行業(yè)的比較優(yōu)勢(shì)，將經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程的教學(xué)與審計(jì)相結(jié)合，既可以全力和全身心打造和鞏固審計(jì)的專(zhuān)業(yè)特色與品牌，又可以強(qiáng)化對(duì)經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程的理論把握與拓展經(jīng)濟(jì)理論課程（如西方經(jīng)濟(jì)學(xué)）在實(shí)踐中的應(yīng)用。而對(duì)于綜合性大學(xué)而言，課程講授過(guò)程中的廣度與深度方面顯然構(gòu)成其主要特色。

3、教學(xué)方法方式的差異化。盡管近年來(lái)特色財(cái)經(jīng)院校實(shí)現(xiàn)了突飛猛進(jìn)的發(fā)展，然而其綜合實(shí)力與綜合性大學(xué)仍不在同一起跑線(xiàn)上，論辦學(xué)歷史與底蘊(yùn)也有一定的差距，這就決定了如何提升與確保特色財(cái)經(jīng)人才的培養(yǎng)質(zhì)量成為了關(guān)鍵。筆者認(rèn)為，特色財(cái)經(jīng)院校經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程的教育教學(xué)則構(gòu)成了人才培養(yǎng)質(zhì)量提升與人才培養(yǎng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的重中之重，教學(xué)方法方式上的創(chuàng)新則是培育特色財(cái)經(jīng)高校人才的核心路徑。筆者認(rèn)為，在深度與廣度上無(wú)法與綜合性大學(xué)形成競(jìng)爭(zhēng)的情況下，特色財(cái)經(jīng)高校可以將自身的特色專(zhuān)業(yè)與特色品牌優(yōu)勢(shì)與課程教學(xué)相結(jié)合，抓住學(xué)生對(duì)特色專(zhuān)業(yè)的濃厚興趣，在課程教學(xué)過(guò)程中將對(duì)專(zhuān)業(yè)的這種興趣轉(zhuǎn)化為對(duì)經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程的興趣，采用多方法的融合，如換位思考教學(xué)（教師與學(xué)生身份的互換，了解學(xué)生的需求與學(xué)習(xí)特點(diǎn)、難點(diǎn)所在）、批判與內(nèi)容創(chuàng)新式教學(xué)（對(duì)教材內(nèi)容錯(cuò)誤的糾正以及學(xué)界眾多觀點(diǎn)的批評(píng)與商榷，引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行一定的創(chuàng)新）、研究式教學(xué)（側(cè)重激發(fā)學(xué)生對(duì)學(xué)術(shù)研究的興趣）、興趣式教學(xué)（特色專(zhuān)業(yè)興趣與課程學(xué)習(xí)興趣的結(jié)合）、實(shí)驗(yàn)教學(xué)法（通過(guò)有趣的經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)，讓學(xué)生成為經(jīng)濟(jì)實(shí)驗(yàn)主體進(jìn)而身臨其境，使得復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)理論變得更為淺顯易懂并讓學(xué)生深刻掌握）等方面。值得說(shuō)明的是，綜合性大學(xué)、特色財(cái)經(jīng)高校與普通財(cái)經(jīng)高校在方法上的選取與甄別上有所差異。具體來(lái)說(shuō)，盡管三類(lèi)學(xué)校在教學(xué)方法的選取與使用上有交叉，但綜合性高校一般偏向研究式教學(xué)、專(zhuān)題式教學(xué)的選用，批判與內(nèi)容創(chuàng)新式的教學(xué)也構(gòu)成其重要內(nèi)容；然而，對(duì)于特色財(cái)經(jīng)高校來(lái)講，一方面研究式教學(xué)或批判與內(nèi)容創(chuàng)新的教學(xué)方法構(gòu)成其主導(dǎo)性方法，而另一方面應(yīng)用性較強(qiáng)的方法理應(yīng)構(gòu)成教學(xué)方法創(chuàng)新與改革的重點(diǎn)，比如興趣式教學(xué)法、實(shí)驗(yàn)教學(xué)法等。這里有學(xué)者會(huì)針對(duì)這種教學(xué)法提出如何與高職類(lèi)、專(zhuān)科院校相區(qū)別的疑問(wèn)。筆者認(rèn)為，盡管與其有應(yīng)用的共同特征，然而其一方面要在理論深度上有一定差異；另一方面要在利用經(jīng)濟(jì)理論分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力培養(yǎng)上形成特色財(cái)經(jīng)院校的比較優(yōu)勢(shì)。在這一系列方法的綜合應(yīng)用中，特色財(cái)經(jīng)院校與普通財(cái)經(jīng)院校的顯著差異在于巧妙地將自身的特色專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)與品牌優(yōu)勢(shì)應(yīng)用于經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程教學(xué)的全過(guò)程中去，顯然對(duì)于特色財(cái)經(jīng)院校的教師提出了更高的要求。

三、結(jié)論與啟示

本文以西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程為例，針對(duì)特色財(cái)經(jīng)院校、綜合性大學(xué)與普通財(cái)經(jīng)院校經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程教學(xué)方面尤其是教學(xué)方法層面進(jìn)行了共性與差異化的比較，筆者偏向認(rèn)為特色財(cái)經(jīng)院校應(yīng)注重多方法的融合，重點(diǎn)強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)類(lèi)課程教學(xué)方法上的創(chuàng)新、探索與自身“特色”的結(jié)合，發(fā)揮二者的協(xié)同效應(yīng)；綜合性大學(xué)在教學(xué)方法的選取上需重點(diǎn)聚焦于課程廣度與深度上的結(jié)合，尤其要注意不宜廣泛的鋪攤子，應(yīng)該通過(guò)研究式教學(xué)、專(zhuān)題式教學(xué)等方法在深度上進(jìn)行挖掘。而普通財(cái)經(jīng)高校與特色財(cái)經(jīng)院校除了特色上的差異化之外，具有一定意義上的共性特征。然而，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，普通財(cái)經(jīng)高校也需要在自身應(yīng)用財(cái)經(jīng)類(lèi)人才比較優(yōu)勢(shì)的凝練方面做文章。

（作者單位：南京審計(jì)學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院）

主要參考文獻(xiàn)：

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[2]劉友金等.地方綜合性大學(xué)經(jīng)管類(lèi)本科人才培養(yǎng)目標(biāo)定位[J].當(dāng)代教育理論與實(shí)踐，2009.1.

第7篇

關(guān)鍵字：中國(guó)經(jīng)濟(jì)思想；西方經(jīng)濟(jì)學(xué)；西方經(jīng)濟(jì)學(xué)

中圖分類(lèi)號(hào)：F01 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1009-9166（2008）36（c）-0121-02

一、中西經(jīng)濟(jì)思想的比較

古希臘思想家色諾芬、柏拉圖和亞里士多德等在約公元前三世紀(jì)雖然發(fā)現(xiàn)了商業(yè)和手工業(yè)的存在和作用，并且初步論證了社會(huì)分工，但他們卻鄙視手工業(yè)和商業(yè)。中國(guó)也是一個(gè)中農(nóng)輕商的國(guó)度，經(jīng)商被人們視為“賤業(yè)”。中國(guó)古代有“士農(nóng)工商”四大行業(yè)，“商”被排在了最后，甚至有時(shí)一提起商人，人們便會(huì)想到“無(wú)商不奸”、“為富不仁”等貶義詞。

由此可見(jiàn)，中國(guó)古代經(jīng)濟(jì)思想和西方古代經(jīng)濟(jì)思想中均有“重農(nóng)輕商”的觀點(diǎn)。

亞里士多德認(rèn)為，生財(cái)之道有兩種：一種是屬于家務(wù)管理的一部分，一種是“貨殖”，即無(wú)限制地追求貨幣增殖。前者是把大自然提供的生活資料安排好，積累對(duì)家庭具有使用價(jià)值的財(cái)富，取得這些財(cái)富是為滿(mǎn)足消費(fèi)，這種財(cái)富是有限并合乎自然的。后者的目的是增加貨幣，因而這種財(cái)富是無(wú)限的，也是違反自然的。而司馬遷在《史記.貨殖列傳》寫(xiě)道：“積著之理，務(wù)完物，無(wú)息……貴出如糞土，賤取如珠玉。財(cái)幣欲其行如流水。”它的意思是根據(jù)市上貨物的多與少，就知道是貴還是賤。貴的上漲到極度反而要賤了，賤的下跌到極度反而要貴了。貴了就要把它像大糞臟土一樣出掉，賤了就要把它像珍珠寶玉一樣取進(jìn)。錢(qián)財(cái)一定要讓它活動(dòng)、運(yùn)轉(zhuǎn)、流通如同流水一樣。

由此可以看出不管是亞里士多德還是司馬遷都非常重視貨幣流通的作用。

柏拉圖在他的《理想國(guó)》一書(shū)中從分工出發(fā)看到了分工、交換、貨幣和商人之間的關(guān)系。強(qiáng)調(diào)了社會(huì)分工的重要性。中國(guó)古代的范蠡早在公元前400多年就提出了“農(nóng)末兼營(yíng)”的經(jīng)商思想。范蠡在齊國(guó)經(jīng)商時(shí)，聘請(qǐng)了木工、絲工以及一些各具專(zhuān)長(zhǎng)的男女女仆，并把他們分成各個(gè)不同工種的小組進(jìn)行勞作。可見(jiàn)范蠡很早就意識(shí)到社會(huì)分工對(duì)提高勞動(dòng)生產(chǎn)率的作用，并在自己的經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中對(duì)工人進(jìn)行分工勞動(dòng)。

二、中國(guó)經(jīng)濟(jì)在實(shí)踐中總結(jié)的觀點(diǎn)與西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的聯(lián)系

（一）關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)與自由經(jīng)濟(jì)主張。包括司馬遷在內(nèi)的許多古代學(xué)者與巨商肯定人的經(jīng)濟(jì)欲望本能，并主張自由經(jīng)濟(jì)政策。他們認(rèn)為，現(xiàn)實(shí)社會(huì)是普通人的群集。要討論現(xiàn)實(shí)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)，就要勇于承認(rèn)普通人所共有的欲望，應(yīng)把人的物質(zhì)欲望當(dāng)作已知條件來(lái)討論經(jīng)濟(jì)。司馬遷對(duì)此有精辟的論述：“夫神農(nóng)以前，吾不知已。至若《詩(shī)》、《書(shū)》所述虞夏以來(lái)，耳目欲極聲色之好，口欲窮芻豢之味，身安逸樂(lè)，而心夸矜勢(shì)能之榮。使俗之漸民久矣，雖戶(hù)說(shuō)以眇淪，終不能化。故善者因之，其次利道之，其次教誨之，其次整齊之，最下者與之爭(zhēng)。”這就是說(shuō)，人的經(jīng)濟(jì)欲望是自然的東西，它作為原動(dòng)力，產(chǎn)生想要提高生活水平的欲求，從而經(jīng)濟(jì)活動(dòng)也就活躍起來(lái)了。經(jīng)濟(jì)政策順應(yīng)人的經(jīng)濟(jì)欲求，使經(jīng)濟(jì)活動(dòng)自由擴(kuò)張，是最上者；運(yùn)用權(quán)力予以壓抑和限制，繼而與民爭(zhēng)利，則是最下者。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)即研究人類(lèi)經(jīng)濟(jì)欲望與稀缺性的關(guān)系的學(xué)問(wèn)。離開(kāi)對(duì)人的經(jīng)濟(jì)欲望和“經(jīng)濟(jì)人”特征的肯定，經(jīng)濟(jì)學(xué)難以確立。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)開(kāi)山鼻祖亞當(dāng)•斯密在其代表作《國(guó)富論》中論述了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中一只“看不見(jiàn)的手”的作用，這只手就是“價(jià)格”。他認(rèn)為價(jià)格可以調(diào)節(jié)資源的合理流動(dòng)與配置，同時(shí)主張政府采取放任的自由經(jīng)濟(jì)政策。這也是基于經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的判斷而得出的結(jié)論。

（二）關(guān)于供求原理。生于戰(zhàn)國(guó)時(shí)代的商祖白圭晚年總結(jié)了他的經(jīng)商理論。例如“人棄我取，人取我與。夫歲孰取谷，予之絲漆；繭出取帛絮，予之食。”這句話(huà)的意思是：當(dāng)貨物過(guò)剩，人們低價(jià)拋售時(shí)，他就收購(gòu)；當(dāng)貨物不足，人們高價(jià)索求時(shí)，他就出售。谷物成熟時(shí)，他買(mǎi)進(jìn)糧食，出售絲、漆；蠶繭結(jié)成時(shí)，他買(mǎi)進(jìn)絹帛棉絮，出售糧食。后世的呂不韋的《呂氏春秋》中說(shuō)：“民之情，貴所不足，賤所有余。”有句俗話(huà)可以用來(lái)加以注釋?zhuān)何镆韵橘F。白圭與呂不韋都深諳經(jīng)濟(jì)學(xué)中的供求原理。

西方經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)此闡述是先通過(guò)分析需求定理，再分析供給定理的基礎(chǔ)上提出了市場(chǎng)的均衡價(jià)格。而均衡價(jià)格的變動(dòng)是因?yàn)楣┙o或需求曲線(xiàn)的移動(dòng)引起的，也就是供求不平衡引起的。又因古代經(jīng)商的環(huán)境基本上可以認(rèn)為是自由經(jīng)濟(jì)環(huán)境，在沒(méi)有壟斷存在的條件下，貨物的價(jià)格是由市場(chǎng)所決定的。

（三）關(guān)于信用的論述。現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)。中國(guó)古代商人認(rèn)為：以誠(chéng)信作為人生的準(zhǔn)則，這是對(duì)商人的根本要求，也是儒家先哲子貢所提倡的美德。誠(chéng)信是立身之本，也是經(jīng)商之本，是商業(yè)活動(dòng)順利進(jìn)行和企業(yè)穩(wěn)步發(fā)展的必要前提和條件。在《論語(yǔ)?顏淵》篇中，子貢與孔子有這樣一段對(duì)話(huà)，叫做“子貢問(wèn)政”，也就是子貢向孔子請(qǐng)教治理國(guó)家的辦法。子貢問(wèn)政時(shí)，孔子說(shuō)：“一個(gè)好政府應(yīng)該有充足的糧食，充足的軍備和人民對(duì)政府的信任。”子貢問(wèn)道：“如果迫不得已要去掉一項(xiàng)，三項(xiàng)中先去掉哪一項(xiàng)？”孔子說(shuō)：“去掉軍備。”子貢又問(wèn)：“如果迫不得已還是要去掉一項(xiàng)，兩項(xiàng)中先去掉哪一項(xiàng)？”孔子說(shuō)：“去掉糧食。自古人都難逃一死，但如果沒(méi)有人民的信任，那就什么都談不上了。”在這段對(duì)話(huà)中，孔子強(qiáng)調(diào)了一個(gè)“信”字。“信”是本，沒(méi)有“信”，一個(gè)政府立不起來(lái)。再具體地說(shuō)，沒(méi)有“信”，一個(gè)人也立不起來(lái)，那么一個(gè)企業(yè)無(wú)信自然也會(huì)沒(méi)有商家和他合作。把誠(chéng)信二字分開(kāi)來(lái)解釋?zhuān)\(chéng)就是真誠(chéng)、誠(chéng)實(shí)、虔誠(chéng)之意，信就是信用、信譽(yù)、守信之意。誠(chéng)偏向于內(nèi)在，偏向生命主體，而信則偏向于外在，偏向行為表現(xiàn)。誠(chéng)為體，信為用，以誠(chéng)為本，方能有信用和信譽(yù)，方能言行一致，一諾千金。

在西方社會(huì)發(fā)展的歷程中，經(jīng)歷了多種貨幣形態(tài)：實(shí)物貨幣、金屬貨幣、紙幣、信用紙幣。信用紙幣具有三個(gè)特點(diǎn)：一是由國(guó)家發(fā)行；二是國(guó)家強(qiáng)制使用；三是紙幣僅是貨幣符號(hào)，本身沒(méi)有價(jià)值。信用紙幣之所以能在經(jīng)濟(jì)社會(huì)中充當(dāng)一般等價(jià)物，完全是建立在信用的基礎(chǔ)之上的。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論對(duì)市場(chǎng)類(lèi)型的論述有些基本假定。例如完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)存在的條件有：市場(chǎng)上有大量的賣(mài)者和買(mǎi)者；參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的廠商出售的產(chǎn)品具有同質(zhì)性；廠商可以無(wú)成本地進(jìn)入或退出一個(gè)行業(yè)；參與市場(chǎng)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)主體具有完全信息。這些基本假定也都是建立在信用的基礎(chǔ)上。沒(méi)有信用作為支撐，則這些基本假定都是空中樓閣，包括市場(chǎng)理論在內(nèi)的許多微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論也就失去了假定基礎(chǔ)。

所以，中國(guó)古代經(jīng)濟(jì)實(shí)踐以信用經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)；微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的許多理論亦以信用為基礎(chǔ)。

三、中國(guó)古代經(jīng)濟(jì)思想闡述方法與西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論闡述方式

通過(guò)以上的分析，可以看出中國(guó)古代許多經(jīng)濟(jì)思想很先進(jìn)、很發(fā)達(dá)，完全可以與西方經(jīng)濟(jì)理論相媲美。中國(guó)古代的經(jīng)濟(jì)實(shí)踐也較西方社會(huì)更早、更豐富。但這些寶貴而豐富的經(jīng)濟(jì)思想沒(méi)有形成象西方經(jīng)濟(jì)學(xué)那樣系統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)理論。究其原因有以下幾點(diǎn)：

其一、中國(guó)傳統(tǒng)思想的禁錮。中國(guó)漫長(zhǎng)的封建社會(huì)自漢“廢黜百家、獨(dú)尊儒術(shù)”以來(lái)，封建統(tǒng)治者就對(duì)文化領(lǐng)域進(jìn)行思想清洗，限制其他自由思想的發(fā)展。用道德、仁愛(ài)精神，“修身、齊家、治國(guó)、平天下”，“三綱五常”等儒家思想來(lái)教化民眾、治理社會(huì)。在這樣的土壤中很難誕生“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)這樣的經(jīng)濟(jì)思想。中國(guó)傳統(tǒng)思想的禁錮還表現(xiàn)在近代社會(huì)對(duì)自然科學(xué)研究的缺乏，這使得中國(guó)古代對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)概念的表述很模糊。比如本末、奢儉、興利、除弊、富民、長(zhǎng)技、商戰(zhàn)、輕重、子母等，都沒(méi)有明確的公認(rèn)的定義。這說(shuō)明經(jīng)濟(jì)理論范疇和經(jīng)濟(jì)概念的非確定性。非確定性就極大阻礙了經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的傳播、理解與創(chuàng)新。

其二、近代中國(guó)沒(méi)有經(jīng)歷資本主義社會(huì)的實(shí)踐。經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的封建社會(huì)后，中國(guó)近代社會(huì)的發(fā)展并沒(méi)有經(jīng)歷資本主義這個(gè)社會(huì)形態(tài)。而西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論經(jīng)歷著西方資本主義經(jīng)濟(jì)數(shù)百年實(shí)踐的洗禮。許多重要的假設(shè)、推斷、理論都在實(shí)踐中加以運(yùn)用、檢驗(yàn)、修正，故其系統(tǒng)性漸強(qiáng)。而中國(guó)自明代以來(lái)經(jīng)濟(jì)社會(huì)一直在走下坡路，經(jīng)濟(jì)觀點(diǎn)的實(shí)踐基礎(chǔ)和環(huán)境較弱。

其三、疏于理性思維。司馬遷以后，先秦典籍如《管子》中許多優(yōu)良傳統(tǒng)，例如，重視用數(shù)字、重量、尺度統(tǒng)計(jì)方法研究經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，重視理論探討和充分說(shuō)理的學(xué)風(fēng)等，都沒(méi)有被繼承下來(lái)。中國(guó)歷代經(jīng)濟(jì)思想家從來(lái)沒(méi)有想到通過(guò)深入研究、仔細(xì)觀察建立真正“以不變應(yīng)萬(wàn)變”的理論體系。兩漢以后，經(jīng)濟(jì)思想的實(shí)用更加明顯，他們?cè)诶碚撋虾苌偻黄葡惹亟?jīng)濟(jì)思想基本框架。著名學(xué)者甘乃光說(shuō)：“我國(guó)經(jīng)濟(jì)思想除了先秦以外，漢以后的思想家實(shí)不能越先秦思想家的雷池一步；漢后的經(jīng)濟(jì)思想不過(guò)是延先秦的余緒罷了……漢后什么王莽、李覯、王安石，以至最近譚嗣同等實(shí)在無(wú)特別研究?jī)r(jià)值。”這個(gè)說(shuō)法雖然過(guò)激、絕對(duì)、片面，但從理論成就上說(shuō)，決不是毫無(wú)道理的。經(jīng)濟(jì)思想的實(shí)用性，大大妨礙了它本身的一般性指導(dǎo)意義。

作者單位：南京鐵道職業(yè)技術(shù)學(xué)院蘇州校區(qū)工商管理系

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第8篇

摘要：風(fēng)險(xiǎn)是保險(xiǎn)需求存在的前提，風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)會(huì)引起保險(xiǎn)需求的變動(dòng)。在期望效用(EU)框架下，根據(jù)不確定性的一些研究結(jié)論推知，風(fēng)險(xiǎn)增加將引起保險(xiǎn)需求增加；在均值一均方差方法下，Battermann等人推導(dǎo)了風(fēng)險(xiǎn)增加、風(fēng)險(xiǎn)厭惡彈性和保險(xiǎn)需求三者之間的關(guān)系，ThomasEichner和AndreasWagener證明，在風(fēng)險(xiǎn)分布之間具有線(xiàn)性關(guān)系的條件下，Battermann等人的結(jié)論在EU方法中也成立。筆者證明，只要隨機(jī)變量的分布具有二階占優(yōu)，則該方法可以完全替代EU方法，從而B(niǎo)attermann等人的結(jié)論可以推廣到分布族不同的風(fēng)險(xiǎn)決策中。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)；保險(xiǎn)需求；隨機(jī)占優(yōu)

一、引言

盡管保險(xiǎn)是金融業(yè)中非常古老的行業(yè)，但是在新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇內(nèi)，保險(xiǎn)常常被看作為或有商品，有時(shí)又被當(dāng)作與賭博有關(guān)的概念來(lái)討論。自從1947年Neumann和Morgensten發(fā)展了期望效用之后，對(duì)不確定性經(jīng)濟(jì)行為的研究提供了分析工具，保險(xiǎn)活動(dòng)才納入了主流經(jīng)濟(jì)分析的框架，Arrow，Borch和Mossin在20世紀(jì)60年表的幾篇重要論文，既可以看作是對(duì)保險(xiǎn)進(jìn)行現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)分析的開(kāi)端，也是保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)的經(jīng)典之作，此后大量的研究是圍繞它們展開(kāi)的。Arrow認(rèn)為極少有風(fēng)險(xiǎn)能在市場(chǎng)上被完全轉(zhuǎn)移，道德風(fēng)險(xiǎn)、逆向選擇和交易成本是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移受到限制的三個(gè)主要因素，并指出，在不考慮道德風(fēng)險(xiǎn)因素的條件下，如果保險(xiǎn)費(fèi)包含了固定比例附加費(fèi)用，則有絕對(duì)免賠額的足額保險(xiǎn)是最優(yōu)的。Borch論證了風(fēng)險(xiǎn)帕累托最優(yōu)交換的充要條件，提出了風(fēng)險(xiǎn)厭惡是如何影響參與者的最優(yōu)保險(xiǎn)金額。Mossin提出了風(fēng)險(xiǎn)厭惡決策者保險(xiǎn)需求的一個(gè)簡(jiǎn)單模型，從該模型中得出了兩個(gè)結(jié)論：一是當(dāng)保險(xiǎn)費(fèi)為精算公平保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)，被保險(xiǎn)人購(gòu)買(mǎi)足額保險(xiǎn)，否則購(gòu)買(mǎi)部分保險(xiǎn)；二是當(dāng)被保險(xiǎn)人為遞減的絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)厭惡時(shí)，保險(xiǎn)對(duì)他來(lái)說(shuō)是劣質(zhì)品。

從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角來(lái)看，阿羅、博爾奇和莫森討論保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的主題是價(jià)格和產(chǎn)品需求(保險(xiǎn)費(fèi)率和保險(xiǎn)金額)之間的相互依存關(guān)系，但是對(duì)于保險(xiǎn)需求而言，與一般商品的最大區(qū)別在于，保險(xiǎn)需求的產(chǎn)生以風(fēng)險(xiǎn)的存在為前提，因此風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)是保險(xiǎn)變化的主要影響因素之一，而風(fēng)險(xiǎn)的變化從期望效用的角度來(lái)說(shuō)，表現(xiàn)為效用概率分布的變化，因此很難得到一個(gè)明確的數(shù)學(xué)解析表達(dá)式來(lái)說(shuō)明其經(jīng)濟(jì)學(xué)上的意義。

Markowitz發(fā)展了另外一種分析工具，他把不確定情形下個(gè)人的決策歸結(jié)為對(duì)不確定性的均值和均方差兩個(gè)變量的選擇，這種方法由于簡(jiǎn)單明了，被廣泛應(yīng)用于投資等金融活動(dòng)的決策分析之中。但是這種把完整的概率分布信息僅僅歸納為兩個(gè)特征數(shù)字，很可能丟失某些有用的信息，得

的上具有不同分布族的風(fēng)險(xiǎn)作出保險(xiǎn)決策時(shí)，筆者的結(jié)論表明，只要這些風(fēng)險(xiǎn)存在二階占優(yōu)關(guān)系，基于(μ，σ)偏好與基于期望效用會(huì)有相同的結(jié)論。顯然，這一結(jié)論不僅在保險(xiǎn)的需求決策上成立，對(duì)于保險(xiǎn)市場(chǎng)其它問(wèn)題的分析，如保險(xiǎn)價(jià)格的決定、收入效應(yīng)、替代效應(yīng)等，也是成立的。

事實(shí)上，由于不同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的概率分布不同，從而間接導(dǎo)致了不確定性的經(jīng)濟(jì)分析進(jìn)展不快。把對(duì)隨機(jī)變量的概率分布分析縮減為對(duì)均值和均方差兩個(gè)數(shù)字特征的分析，無(wú)疑可以大大加快對(duì)其它不確定性領(lǐng)域研究的進(jìn)程，在金融領(lǐng)域里取得的許多重大理論成果就是非常有力的寫(xiě)照。

第9篇

一、市場(chǎng)失靈的經(jīng)濟(jì)學(xué)界定

作為微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中的理論，市場(chǎng)失靈特指市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的一些經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，這些經(jīng)濟(jì)問(wèn)題產(chǎn)生于微觀的市場(chǎng)環(huán)境中并可能降低社會(huì)資源配置效率，而且，這些經(jīng)濟(jì)問(wèn)題一般不能單純依賴(lài)市場(chǎng)機(jī)制得到解決。這些經(jīng)濟(jì)問(wèn)題包括:第一，不完全競(jìng)爭(zhēng)(壟斷)。第二，經(jīng)濟(jì)的外部性，即生產(chǎn)或消費(fèi)的某些外在影響未被包括在市場(chǎng)價(jià)格中。第三，公共物品短缺。第四，信息不對(duì)稱(chēng)。總體而言，經(jīng)濟(jì)學(xué)探討市場(chǎng)失靈問(wèn)題都是圍繞如何提高經(jīng)濟(jì)效率這一主題展開(kāi)的，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)學(xué)的基本任務(wù)就是探討在社會(huì)資源總體稀缺的情況下如何實(shí)現(xiàn)資源利用效率的最大化。為解決市場(chǎng)失靈導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)效率降低問(wèn)題，經(jīng)濟(jì)學(xué)理論也主張政府運(yùn)用法律、政策等方式解決。比如針對(duì)不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題，政府可以通過(guò)行政監(jiān)管(控制價(jià)格)或運(yùn)用法律制度(反壟斷法)保護(hù)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)性;針對(duì)經(jīng)濟(jì)外部性，政府可以通過(guò)法律制度在界定產(chǎn)權(quán)或減少交易成本方面發(fā)揮作用，或者政府通過(guò)征稅以及(可轉(zhuǎn)讓的)生產(chǎn)許可證實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)外部性的內(nèi)部化［2］。由此，經(jīng)濟(jì)學(xué)解決市場(chǎng)失靈的基本理論可以概括為運(yùn)用國(guó)家的有形之手解決僅憑市場(chǎng)的無(wú)形之手所不能解決的經(jīng)濟(jì)效率降低問(wèn)題，而這與經(jīng)濟(jì)法學(xué)強(qiáng)調(diào)的經(jīng)濟(jì)法是國(guó)家干預(yù)之法似乎有某種暗合之處。因?yàn)榻?jīng)濟(jì)法也是以“國(guó)家之手”(代替“無(wú)形之手”)來(lái)滿(mǎn)足社會(huì)協(xié)調(diào)性要求而制定的法［3］。也正是由于這一原因，經(jīng)濟(jì)法學(xué)借鑒經(jīng)濟(jì)學(xué)的市場(chǎng)失靈理論作為經(jīng)濟(jì)法存在的重要理論證明。但是，如果從抽象的理論命題研究回到具體制度的實(shí)證考察上，經(jīng)濟(jì)法的具體制度與經(jīng)濟(jì)學(xué)的市場(chǎng)失靈理論又是什么關(guān)系呢?或者說(shuō)經(jīng)濟(jì)法的基本功能就是解決市場(chǎng)失靈問(wèn)題嗎?

二、市場(chǎng)規(guī)制法與市場(chǎng)失靈的關(guān)系

作為經(jīng)濟(jì)法的代表，市場(chǎng)規(guī)制法律制度產(chǎn)生于19世紀(jì)末20世紀(jì)初資本主義進(jìn)入壟斷階段時(shí)期。在市場(chǎng)規(guī)制法產(chǎn)生之前，資本主義國(guó)家主要依靠私法(民商法)作為調(diào)整市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范。進(jìn)入壟斷階段后，資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在發(fā)展中遇到了很多社會(huì)問(wèn)題，比如日益強(qiáng)大的壟斷集團(tuán)在逐漸控制市場(chǎng)后，開(kāi)始采取很多限制競(jìng)爭(zhēng)的方式打擊與之競(jìng)爭(zhēng)的中小企業(yè);資本家為謀取高額利潤(rùn)無(wú)視消費(fèi)者的健康，摻雜使假、偷工減料的現(xiàn)象非常普遍，嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者利益［4］。資本主義國(guó)家逐漸意識(shí)到要解決這些社會(huì)矛盾，僅僅依靠強(qiáng)調(diào)意思自治、主體平等的民商法是行不通的。因?yàn)樵谑袌?chǎng)主體日益分化為強(qiáng)者與弱者的情況下，如果片面強(qiáng)調(diào)契約自由，只會(huì)導(dǎo)致強(qiáng)者的自由和弱者的不自由。在這種社會(huì)背景下，以追求社會(huì)公共利益為價(jià)值取向的經(jīng)濟(jì)法便產(chǎn)生了。其中，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)領(lǐng)域出現(xiàn)了反壟斷法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法、產(chǎn)品質(zhì)量法等具有市場(chǎng)監(jiān)管性質(zhì)的法律。這些法律的基本功能主要表現(xiàn)為兩點(diǎn):第一，維護(hù)自由、公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序。

立法者制定反壟斷法以防止壟斷集團(tuán)控制市場(chǎng)。同時(shí)，立法者還通過(guò)制定反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法打擊市場(chǎng)上的各種不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，凈化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。第二，保護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中以消費(fèi)者、勞動(dòng)者為代表的弱勢(shì)群體的利益。為避免消費(fèi)者受到假冒偽劣商品的侵害，消費(fèi)者保護(hù)法律制度傾斜性地配置權(quán)利義務(wù)，對(duì)消費(fèi)者規(guī)定了更多的權(quán)利，對(duì)經(jīng)營(yíng)者規(guī)定了更多的義務(wù);而產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)管法律制度則從產(chǎn)品的行政監(jiān)管和產(chǎn)品侵權(quán)責(zé)任等方面作了更多有利于消費(fèi)者的規(guī)定。在明確了上述市場(chǎng)規(guī)制法的基本內(nèi)容和基本功能后，我們需要探討市場(chǎng)規(guī)制法與市場(chǎng)失靈理論的關(guān)系。我們可以先將兩者涉及的內(nèi)容作簡(jiǎn)單的對(duì)比以便分析。首先，從市場(chǎng)規(guī)制法的角度考察，壟斷問(wèn)題是市場(chǎng)規(guī)制法與市場(chǎng)失靈理論都涉及的內(nèi)容;而不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題作為市場(chǎng)規(guī)制法的重點(diǎn)卻沒(méi)有在市場(chǎng)失靈理論中出現(xiàn)，消費(fèi)者保護(hù)以及產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)管也沒(méi)有作為專(zhuān)門(mén)問(wèn)題在市場(chǎng)失靈理論中討論。市場(chǎng)失靈理論僅僅將經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者間的信息不對(duì)稱(chēng)作為信息不對(duì)稱(chēng)的典型例子加以探討。其次，從市場(chǎng)失靈理論角度考察，經(jīng)濟(jì)的外部性以及公共物品缺乏問(wèn)題也沒(méi)有作為專(zhuān)門(mén)問(wèn)題出現(xiàn)在市場(chǎng)規(guī)制法領(lǐng)域。所以，我們可以得出基本結(jié)論:市場(chǎng)規(guī)制法和市場(chǎng)失靈理論兩者涉及的內(nèi)容存在交叉，但并不重合。由此，試圖以解決市場(chǎng)失靈問(wèn)題作為指導(dǎo)經(jīng)濟(jì)法具體制度構(gòu)建的論點(diǎn)就存在并不令人完全信服的情況，至少市場(chǎng)失靈理論不能完全指導(dǎo)市場(chǎng)規(guī)制法的制度構(gòu)建。筆者認(rèn)為，造成這兩者區(qū)別的原因在于經(jīng)濟(jì)法和經(jīng)濟(jì)學(xué)具有不同的研究視角。經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本任務(wù)是探討在社會(huì)物質(zhì)資源稀缺的情況下如何實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效率的最大化;而解決不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)及消費(fèi)者保護(hù)問(wèn)題雖然也可能有助于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)效率的提高，但歸根結(jié)底，這些問(wèn)題的本質(zhì)并不是經(jīng)濟(jì)效率問(wèn)題。

三、將經(jīng)濟(jì)學(xué)的市場(chǎng)失靈理論作為經(jīng)濟(jì)法依據(jù)存在的問(wèn)題

基于上文的論述，筆者認(rèn)為經(jīng)濟(jì)法學(xué)界將市場(chǎng)失靈理論作為經(jīng)濟(jì)法存在的理論依據(jù)的通說(shuō)值得商榷。對(duì)這種質(zhì)疑主要基于以下兩點(diǎn)理由:

第一，這種觀點(diǎn)混淆了經(jīng)濟(jì)法和經(jīng)濟(jì)學(xué)在價(jià)值觀上的基本區(qū)別。經(jīng)濟(jì)法體現(xiàn)法律自身所追求的公平、正義的價(jià)值取向，而經(jīng)濟(jì)學(xué)則圍繞提高社會(huì)資源配置效率展開(kāi)研究，這是兩者的基本區(qū)別。就經(jīng)濟(jì)法(市場(chǎng)規(guī)制法)而言，其功能的發(fā)揮可能會(huì)有助于經(jīng)濟(jì)效率的提高，但法律對(duì)公平、正義的追求始終是其最堅(jiān)實(shí)的價(jià)值基礎(chǔ)，經(jīng)濟(jì)法不會(huì)完全服務(wù)于經(jīng)濟(jì)效率價(jià)值。假設(shè)存在實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效率最大化的方式，但這種方式卻有損于公平、正義價(jià)值觀，這顯然也是法律所不允許的。以經(jīng)濟(jì)法和經(jīng)濟(jì)學(xué)都涉及的反壟斷法為例可以進(jìn)一步探討經(jīng)濟(jì)法和經(jīng)濟(jì)學(xué)的區(qū)別。經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)注壟斷問(wèn)題，是因?yàn)閴艛嗫赡軙?huì)降低經(jīng)濟(jì)效率，造成社會(huì)福利狀態(tài)的凈損失。經(jīng)濟(jì)法關(guān)注壟斷問(wèn)題，是因?yàn)閴艛嗖坏珦p害經(jīng)濟(jì)效率，還會(huì)損害自由、公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制和參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的合法權(quán)益。經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)法的分歧不僅體現(xiàn)在基本的價(jià)值觀念上，還體現(xiàn)在解決壟斷的具體思路上。盡管經(jīng)濟(jì)學(xué)界一般也將反壟斷法作為解決壟斷問(wèn)題的手段之一，但并不是所有的經(jīng)濟(jì)學(xué)家都贊成通過(guò)反壟斷法解決壟斷問(wèn)題。一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家懷疑反壟斷法的立法目的、執(zhí)法效果，認(rèn)為政府與其動(dòng)用大量的行政、司法資源不如依靠市場(chǎng)機(jī)制自身去解決壟斷問(wèn)題［5］。在經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來(lái)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)是一個(gè)自生自發(fā)的過(guò)程，任何企業(yè)都很難長(zhǎng)期維持壟斷優(yōu)勢(shì)，比如當(dāng)企業(yè)試圖通過(guò)壟斷高價(jià)獲得壟斷利潤(rùn)時(shí)，就會(huì)吸引其他企業(yè)進(jìn)入相關(guān)市場(chǎng)，從而擴(kuò)大供給，恢復(fù)供求均衡。在市場(chǎng)由舊均衡向新均衡的調(diào)整變化過(guò)程中，市場(chǎng)主體之間的經(jīng)濟(jì)資源的流轉(zhuǎn)過(guò)程本身是一個(gè)客觀的變化過(guò)程，市場(chǎng)主體之間利益的得失變換是客觀的，本身并不需要價(jià)值判斷。比如當(dāng)壟斷企業(yè)通過(guò)壟斷高價(jià)謀取壟斷利潤(rùn)時(shí)，消費(fèi)者剩余向生產(chǎn)剩余的轉(zhuǎn)化只要沒(méi)有造成社會(huì)福利狀態(tài)的凈損失，政府就沒(méi)有必要干預(yù)壟斷行為。因?yàn)橹灰?jīng)過(guò)一個(gè)調(diào)整變化的過(guò)程，市場(chǎng)均衡最終會(huì)實(shí)現(xiàn)。與之相比，經(jīng)濟(jì)法則遵循傳統(tǒng)法學(xué)的思維方式，更關(guān)注市場(chǎng)主體之間利益的得失變更是否是公平合理的，要考慮壟斷企業(yè)實(shí)施的行為對(duì)相關(guān)市場(chǎng)主體造成的影響。比如中國(guó)反壟斷法第17條第1款就規(guī)定:“具有市場(chǎng)支配地位的企業(yè)不得以不公平的高價(jià)銷(xiāo)售商品或以不公平的低價(jià)購(gòu)買(mǎi)商品。”顯然，從經(jīng)濟(jì)法角度考慮，因市場(chǎng)行為導(dǎo)致的市場(chǎng)主體之間利益的得失變更并不是客觀的、與價(jià)值無(wú)涉的，而是需要接受法學(xué)傳統(tǒng)的公平、正義價(jià)值考量的。

第二，這種觀點(diǎn)還造成了經(jīng)濟(jì)法理論內(nèi)部的緊張和矛盾，使得經(jīng)濟(jì)法理論內(nèi)部出現(xiàn)無(wú)法融合、難以自圓其說(shuō)的問(wèn)題，即所謂的“經(jīng)濟(jì)法總論分論兩張皮”現(xiàn)象。這種現(xiàn)象表現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)法總論作為基礎(chǔ)理論卻難以指導(dǎo)經(jīng)濟(jì)法分論具體制度的建構(gòu)。在論述經(jīng)濟(jì)法總論時(shí)，經(jīng)濟(jì)法學(xué)界都會(huì)將市場(chǎng)失靈理論放在重要的位置進(jìn)行闡釋?zhuān)员砻鹘?jīng)濟(jì)法存在的重要意義。而在探討經(jīng)濟(jì)法分論(市場(chǎng)規(guī)制法)時(shí)，在涉及反壟斷法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法和產(chǎn)品質(zhì)量法時(shí)，則主要探討市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中存在的不公平現(xiàn)象。正如前文所述，經(jīng)濟(jì)法的基本功能就在于維護(hù)公平、自由的競(jìng)爭(zhēng)秩序以及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中弱者的合法權(quán)益。經(jīng)濟(jì)法的具體制度(市場(chǎng)規(guī)制法)體現(xiàn)了對(duì)社會(huì)公平、正義價(jià)值的追求。這與經(jīng)濟(jì)法總論強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)法解決市場(chǎng)失靈以提高市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)效率的論述存在一定的脫節(jié)。為彌補(bǔ)經(jīng)濟(jì)法總論與分論脫節(jié)的問(wèn)題，經(jīng)濟(jì)法理論界也做出了努力。比如，在研究經(jīng)濟(jì)法總論時(shí)，指出經(jīng)濟(jì)法的價(jià)值不僅體現(xiàn)在追求經(jīng)濟(jì)效率上，還體現(xiàn)在追求社會(huì)公平上。在論及經(jīng)濟(jì)法分論時(shí)，也會(huì)時(shí)常引用市場(chǎng)失靈理論，并指出經(jīng)濟(jì)法分論的具體制度建構(gòu)也有助于實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)濟(jì)效率價(jià)值的追求。再比如在論及消費(fèi)者保護(hù)問(wèn)題時(shí)，經(jīng)濟(jì)法學(xué)界會(huì)引用市場(chǎng)失靈理論的信息不對(duì)稱(chēng)理論來(lái)論證經(jīng)濟(jì)法的具體制度(消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法、產(chǎn)品質(zhì)量法)有助于解決消費(fèi)者和經(jīng)營(yíng)者間信息失靈的問(wèn)題。然而，經(jīng)濟(jì)學(xué)探討信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題是因?yàn)檫@種情況會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)效率降低，即信息失靈基本模型揭示的是由于信息不對(duì)稱(chēng)使一部分潛在的市場(chǎng)交易無(wú)法達(dá)成，市場(chǎng)資源無(wú)法通過(guò)市場(chǎng)交易自由流動(dòng)，市場(chǎng)資源的配置效率降低［6］。這與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法側(cè)重保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益并不是同類(lèi)問(wèn)題。在經(jīng)濟(jì)法(市場(chǎng)規(guī)制法)的理念中，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益是一種值得追求的社會(huì)公共利益。由此，經(jīng)濟(jì)法(市場(chǎng)規(guī)制法)采取傾斜性的權(quán)利義務(wù)配置方式，賦予消費(fèi)者更多的權(quán)利以保證消費(fèi)者在微觀市場(chǎng)交易中能夠真正獲得與經(jīng)營(yíng)者交易的平等條件。這種對(duì)消費(fèi)者利益的保護(hù)與經(jīng)濟(jì)學(xué)主張的對(duì)經(jīng)濟(jì)效率的追求并沒(méi)有必然的聯(lián)系。經(jīng)濟(jì)學(xué)強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)對(duì)資源配置的基礎(chǔ)性作用乃是基于市場(chǎng)主體理性經(jīng)濟(jì)人的假設(shè)。消費(fèi)者追求消費(fèi)效用最大化和廠商追求利潤(rùn)最大化都統(tǒng)一于理性經(jīng)濟(jì)人的邏輯假設(shè)前提下，即在具體的交易關(guān)系中，交易雙方作為市場(chǎng)主體都追求經(jīng)濟(jì)利益的最大化，交易雙方(無(wú)論是消費(fèi)者，還是經(jīng)營(yíng)者)的利益在本質(zhì)上屬于同一性質(zhì)，交易雙方的地位是平等的，交易雙方的地位也是可以互換的。因此，在具體的交易中就沒(méi)有必要基于身份(消費(fèi)者還是經(jīng)營(yíng)者)對(duì)交易雙方進(jìn)行區(qū)分。通過(guò)市場(chǎng)自由交易實(shí)現(xiàn)的利益分配不但有利于交易雙方，而且在總體上也有利于市場(chǎng)資源的配置效率。經(jīng)濟(jì)學(xué)解決信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題的目的是為了促進(jìn)有效率的市場(chǎng)交易，而不是為了對(duì)交易的某一方(消費(fèi)者或是經(jīng)營(yíng)者)進(jìn)行傾斜性的保護(hù)。信息不對(duì)稱(chēng)理論的邏輯前提(理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè))也暗含著承認(rèn)市場(chǎng)主體的地位平等。在這點(diǎn)上，經(jīng)濟(jì)學(xué)與民商法的邏輯是一致的。只是進(jìn)入現(xiàn)代社會(huì)后，企業(yè)和消費(fèi)者實(shí)際上不僅地位不同，追求的利益也不同，從而顯示出異質(zhì)利益沖突的問(wèn)題，異質(zhì)的利益間用什么標(biāo)準(zhǔn)去衡量真正成為了問(wèn)題［7］。顯然，在消費(fèi)者和經(jīng)營(yíng)者的利益沖突中采取傾斜性地保護(hù)消費(fèi)者的立場(chǎng)是基于法的價(jià)值判斷和利益衡量的結(jié)果。這與經(jīng)濟(jì)學(xué)強(qiáng)調(diào)價(jià)值中立、單純追求經(jīng)濟(jì)效率最大化是完全不同的。筆者認(rèn)為，長(zhǎng)久以來(lái)，經(jīng)濟(jì)法學(xué)界一直試圖將存在一定矛盾的公平和效率價(jià)值統(tǒng)一于經(jīng)濟(jì)法理論內(nèi)部，并試圖以此來(lái)證明經(jīng)濟(jì)法理論強(qiáng)大的解釋力與說(shuō)服力。但是，研究基本理論與制定現(xiàn)實(shí)政策有本質(zhì)的不同，制定政策需要平衡不同價(jià)值利益的關(guān)系，不能片面追求某種價(jià)值利益而不顧其他價(jià)值利益的訴求。基本理論的價(jià)值范疇?wèi)?yīng)該是明確而一致的，應(yīng)具有邏輯的內(nèi)在一致性。反之，如果我們將彼此沖突的價(jià)值主張都納入自己的理論體系并作為基本的價(jià)值追求，這樣不僅會(huì)造成理論體系內(nèi)部的邏輯矛盾，也很難有真正的說(shuō)服力。

四、市場(chǎng)失靈在經(jīng)濟(jì)法中的實(shí)質(zhì)意義

基于上文論述，筆者不贊同將追求經(jīng)濟(jì)配置效率最大化為導(dǎo)向的市場(chǎng)失靈理論作為論證經(jīng)濟(jì)法存在的根據(jù)。那么，市場(chǎng)失靈對(duì)于經(jīng)濟(jì)法理論是否就沒(méi)有任何意義了呢?對(duì)于市場(chǎng)失靈與經(jīng)濟(jì)法的關(guān)系，筆者認(rèn)為還應(yīng)結(jié)合經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生的原因做進(jìn)一步的探討。從經(jīng)濟(jì)法角度理解，市場(chǎng)失靈不是指市場(chǎng)機(jī)制未能解決經(jīng)濟(jì)效率降低的問(wèn)題，而是指那種盲目迷信市場(chǎng)，相信僅憑市場(chǎng)機(jī)制就能創(chuàng)造公平、自由的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的理想價(jià)值觀的破滅。雖然市場(chǎng)作為交易場(chǎng)所自古就存在，但將市場(chǎng)機(jī)制作為配置社會(huì)資源的基本方式卻是自資本主義社會(huì)開(kāi)始的。當(dāng)時(shí)的資本主義社會(huì)對(duì)市場(chǎng)機(jī)制有一種狂熱的迷戀，人們相信市場(chǎng)機(jī)制不僅能夠配置資源、創(chuàng)造財(cái)富，而且還能培育人們自由、平等、獨(dú)立、自主的價(jià)值理念。市場(chǎng)是自由的，在市場(chǎng)機(jī)制下人們通過(guò)交易來(lái)實(shí)現(xiàn)各取所需。為了保證交易順暢進(jìn)行，就需要交易雙方彼此尊重對(duì)方對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有、使用、收益、處分的權(quán)利，同時(shí)交易雙方還要尊重對(duì)方的自由意志。因?yàn)橹挥须p方取得合意，交易才能進(jìn)行。市場(chǎng)是平等的，市場(chǎng)交易中并不區(qū)分貴族與平民，沒(méi)有基于身份產(chǎn)生的特權(quán)。在人人平等的理念下，市場(chǎng)機(jī)制鼓勵(lì)人們通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)財(cái)富、價(jià)值的追求，每個(gè)人都需要對(duì)自己的行為負(fù)責(zé)，既承擔(dān)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中帶來(lái)的收益，也承擔(dān)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。由此，獨(dú)立、自主、公平、自由的價(jià)值理念深深地貫穿于市場(chǎng)機(jī)制之中。當(dāng)時(shí)的人們深信市場(chǎng)機(jī)制不只是配置社會(huì)資源的最佳方式，還是人們值得追求的理想生活狀態(tài)。市場(chǎng)機(jī)制對(duì)個(gè)人自由的尊重與保護(hù)為民主政治提供了堅(jiān)實(shí)的體制和物質(zhì)基礎(chǔ)。與此相對(duì)，法律的作用僅僅是維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，為市場(chǎng)機(jī)制的正常運(yùn)作提供體制性的一般條件。具體而言，法律的功能就表現(xiàn)為保護(hù)私有財(cái)產(chǎn)(物權(quán)法)和保障契約履行(債權(quán)法)，即國(guó)家運(yùn)用私法(民商法)調(diào)整經(jīng)濟(jì)生活的目的在于保障私人自治的自主性空間，避免國(guó)家通過(guò)法律干涉私人的經(jīng)濟(jì)生活。但正如上文所述，在19世紀(jì)末20世紀(jì)初，資本主義社會(huì)由自由競(jìng)爭(zhēng)階段進(jìn)入到壟斷階段后，社會(huì)矛盾日益增加，這使人們對(duì)市場(chǎng)機(jī)制承載的價(jià)值理想產(chǎn)生懷疑。工業(yè)生產(chǎn)力的發(fā)展雖然創(chuàng)造了巨額財(cái)富，但也導(dǎo)致了嚴(yán)重的財(cái)富兩極分化，在“物競(jìng)天擇，適者生存”的競(jìng)爭(zhēng)法則下，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益演變?yōu)榻?jīng)濟(jì)強(qiáng)者和經(jīng)濟(jì)弱者的尖銳對(duì)立。面對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中暴露出來(lái)的種種社會(huì)問(wèn)題，人們開(kāi)始反思:工業(yè)進(jìn)步真的必然帶來(lái)政治和社會(huì)的進(jìn)步嗎?目前的困境僅僅是進(jìn)步過(guò)程中的暫時(shí)挫折，還是前途堪憂(yōu)呢［8］?人們逐漸認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)機(jī)制的弊端，市場(chǎng)機(jī)制雖然鼓勵(lì)人們創(chuàng)造財(cái)富、追求財(cái)富，但市場(chǎng)中的強(qiáng)者卻往往采取不公平、不正當(dāng)?shù)姆绞阶非筘?cái)富，他們打著自由競(jìng)爭(zhēng)的旗幟踐踏著他人的尊嚴(yán)與自由，剝削他人的合法收益，并以此來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)巨額財(cái)富的攫取。這種行為不但引發(fā)了社會(huì)沖突，而且也嚴(yán)重?fù)p害了人們心中有關(guān)市場(chǎng)機(jī)制應(yīng)承載的美好價(jià)值理想。這時(shí)的資本主義國(guó)家也意識(shí)到，如果片面維護(hù)形式意義的契約自由只會(huì)形成經(jīng)濟(jì)強(qiáng)者對(duì)經(jīng)濟(jì)弱者的支配與控制，使得經(jīng)濟(jì)弱者完全喪失經(jīng)濟(jì)自由。毫無(wú)疑問(wèn)，國(guó)家必須采取措施以解決這些日益激化的社會(huì)矛盾，維持基本的經(jīng)濟(jì)生活秩序。由此，以體現(xiàn)市民社會(huì)公共性一面的經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生了。經(jīng)濟(jì)法的出現(xiàn)打破了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)生活完全由民商法調(diào)整的局面，打破了私法自治的價(jià)值理念。經(jīng)濟(jì)法的理念強(qiáng)調(diào)國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)生活的控制和干預(yù)，經(jīng)濟(jì)法的理念意味著在某些微觀、局部的市場(chǎng)交易領(lǐng)域必須體現(xiàn)國(guó)家意志，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和市場(chǎng)交易不再完全由個(gè)人意志來(lái)主導(dǎo)。可見(jiàn)，市場(chǎng)失靈對(duì)于經(jīng)濟(jì)法的實(shí)質(zhì)意義就在于那種盲目相信市場(chǎng)機(jī)制(以及保護(hù)市場(chǎng)機(jī)制的民商法)能夠創(chuàng)造公平、自由的經(jīng)濟(jì)秩序的理想價(jià)值觀的破滅。

第10篇

[關(guān)鍵詞]社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)社會(huì)健康保險(xiǎn)政策養(yǎng)老金經(jīng)濟(jì)學(xué)

TheTheoreticalFoundationsoftheEconomicsofSocialPolicyandtheEffectsofSocialPolicy

PersonnelBureau,ChineseAcademyofSocialSciences

[Abstracts]ProfessorRosnerusesthesetofmicroeconomicconceptsandtoolstoanalyzethecauseofsocialpolicy,theextentofsocialpolicy,theobjectivesofsocialpolicy,somepoliticalscienceaspects,andtheeffectsofsocialpolicy.Itprovidesanewparadigmfortheanalysisofsocialpolicy.WeintroducethefindingstoChinesescholars.

[KeyWords]EconomicsofSocialPolicy,SocialHealthPolicy,EconomicsofPensions

前言

社會(huì)政策一直是一個(gè)重要的社會(huì)問(wèn)題，也是一個(gè)重要的政治問(wèn)題。社會(huì)政策針對(duì)貧困、失業(yè)和社會(huì)供養(yǎng)等等問(wèn)題規(guī)劃藍(lán)圖，因而能讓人們對(duì)未來(lái)充滿(mǎn)希望。社會(huì)政策的制度設(shè)置應(yīng)當(dāng)被視為對(duì)具體社會(huì)問(wèn)題的回答，要理解一項(xiàng)社會(huì)政策制度設(shè)置的應(yīng)力，我們必須理解它為什么要建立。一個(gè)國(guó)家的制度選擇要考慮它的歷史傳統(tǒng)、政治體系和社會(huì)結(jié)構(gòu)。對(duì)于探詢(xún)?cè)诓煌贫冉Y(jié)構(gòu)下，社會(huì)政策產(chǎn)生什么樣的后果，經(jīng)濟(jì)理論是一個(gè)有用的分析手段。維也納大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系羅斯那先生（Rosner,2003）[1]的專(zhuān)著《社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)》，運(yùn)用主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論對(duì)社會(huì)政策的研究基礎(chǔ)進(jìn)行了深入的探索，為社會(huì)政策研究提供了新的范式。筆者將其中主要研究成果介紹給國(guó)內(nèi)學(xué)者，以期拓寬我們社會(huì)政策研究的視角。

1、社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本范疇和計(jì)量方法

1.1社會(huì)政策的范圍：

社會(huì)政策范圍不僅覆蓋資助貧困人口，還包括幫助人口中的其他社會(huì)弱勢(shì)群體。從實(shí)踐上講，社會(huì)政策的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：（1）健康保險(xiǎn)，（2）退休人員和老年人的供養(yǎng)，（3）幫扶失業(yè)者，（4）有關(guān)家庭的政策，（5）貧困。這種限定不是基于任何理論界限，而是基于需要限定和大多數(shù)國(guó)家現(xiàn)存的制度安排。

1.2社會(huì)政策的目標(biāo)：

為了評(píng)價(jià)社會(huì)政策的效果，我們必須清楚所提出的社會(huì)政策計(jì)劃的原因，否則，我們無(wú)法評(píng)價(jià)社會(huì)政策的福利效果。社會(huì)政策的目標(biāo)有：（1）反貧困，（2）防止意外事件（保險(xiǎn)），（3）再分配，（4）規(guī)定有利于弱勢(shì)群體的契約結(jié)構(gòu)（例如，勞動(dòng)法、租金管制）。

不同的社會(huì)政策計(jì)劃，其目標(biāo)的重要性是不同的。反貧困計(jì)劃不是為全體人口提供公共健康保險(xiǎn)的主要目的，盡管反貧計(jì)劃對(duì)減少貧困有貢獻(xiàn)，對(duì)于貧困人口來(lái)說(shuō)非常重要。基本養(yǎng)老金是反貧非常重要手段，但幾乎不適合防止風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃，特別是對(duì)于私人退休供養(yǎng)。我們并不清楚建立社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃的原因，個(gè)人要面對(duì)許多風(fēng)險(xiǎn)，其中一些風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)避免，如防止火災(zāi)、汽車(chē)被偷等等。社會(huì)政策計(jì)劃則不涉及防止火災(zāi)和汽車(chē)被偷遭受的損失。但大多數(shù)國(guó)家針對(duì)一些不測(cè)事件，建立了社會(huì)政策計(jì)劃。因此，我們將思考，為什么一些風(fēng)險(xiǎn)被納入社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃，而其他的則沒(méi)有被納入。社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃賴(lài)以設(shè)立的最重要的風(fēng)險(xiǎn)有：（1）失業(yè)，（2）疾病，（3）殘疾，（4）與退休有關(guān)的財(cái)富損失，（5）壽命超過(guò)個(gè)人資產(chǎn)和財(cái)富承受力，（6）照料需求。

“再分配”概念通常指從富人征收財(cái)富轉(zhuǎn)付給窮人，這個(gè)概念太狹窄，不能很好地說(shuō)明社會(huì)政策計(jì)劃的范圍。我們需要區(qū)分四種再分配類(lèi)型：（1）垂直的：由于不同水平的收入和財(cái)富，在個(gè)人或家庭戶(hù)之間進(jìn)行的再分配。（2）水平的：在相同收入水平的群體內(nèi)，根據(jù)個(gè)人或家庭戶(hù)的具體特征進(jìn)行的再分配。（3）個(gè)人所處的生命周期階段：將個(gè)人或家庭戶(hù)在某個(gè)時(shí)點(diǎn)的錢(qián)挪到相同個(gè)人或家庭戶(hù)另一個(gè)時(shí)點(diǎn)上使用。（4）在不同的同批人之間的再分配：如果在某時(shí)刻出生的人必須支付給先于他出生的那些人多于（或少于）他從之后出生的人得到的，這是有利于先他出生（之后出生）的同批人的代際再分配。第一、二、四種類(lèi)型是人與人之間的再分配，第三種類(lèi)型是個(gè)人自身的再分配。

1.3社會(huì)政策的經(jīng)濟(jì)學(xué)方法

經(jīng)濟(jì)學(xué)家們用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法分析社會(huì)政策。這種分析的基本要素是：經(jīng)濟(jì)學(xué)家探討人們面對(duì)不同的選擇，將如何行動(dòng)。經(jīng)濟(jì)學(xué)家把社會(huì)現(xiàn)實(shí)看作是個(gè)人選擇的結(jié)果。但社會(huì)政策涉及到不可忽視的危險(xiǎn)局面，在這種局面下，理性個(gè)人不可能做出連續(xù)的選擇。而且，對(duì)于一些人，理性選擇假設(shè)不適用，例如，精神有障礙的人。限制選擇的一個(gè)特別重要的例子是法律框架，尤其是社會(huì)政策的背景。

社會(huì)政策分析使用微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念和技術(shù)分析工具。它假定在某些限制下，家庭戶(hù)效用最大化。這些限制包括預(yù)算限制和現(xiàn)存的管制。例如，最長(zhǎng)工作時(shí)間限制。形式分析使用適當(dāng)?shù)臄?shù)學(xué)，即受約束的最優(yōu)化技術(shù)。如果做一般的了解，圖表分析通常足夠了。

1.4政治科學(xué)方面的問(wèn)題

就社會(huì)政策來(lái)講，存在著不同的政治結(jié)構(gòu)。按照個(gè)人受影響的方式進(jìn)行區(qū)分，社會(huì)補(bǔ)助金有：（1）只針對(duì)貧困或首要針對(duì)貧困的社會(huì)援助計(jì)劃；（2）對(duì)所有那些主要通過(guò)與工資收入相關(guān)聯(lián)的支付繳費(fèi)款的人員的計(jì)劃；（3）針對(duì)所有公民的計(jì)劃。如果第一種方式是社會(huì)政策的核心，減少貧困是它的主要目的。這種類(lèi)型社會(huì)政策的意圖可以與自由思想相聯(lián)系，即支持窮人，把其他的事情交給市場(chǎng)。在第二種方式社會(huì)政策中，保護(hù)工人的收入是重要的目標(biāo)。第三種類(lèi)型的社會(huì)政策希望為每一個(gè)人提供最低限度的保護(hù)，同時(shí)，保護(hù)工人的收入。有人認(rèn)為，社會(huì)民主思想支持這種類(lèi)型的政策。20世紀(jì)90年代，這三種類(lèi)型政策的區(qū)分越來(lái)越模糊。當(dāng)評(píng)價(jià)不同社會(huì)政策體系的實(shí)際運(yùn)行情況時(shí)，這些區(qū)分就更加模糊了。

我們同樣需要對(duì)國(guó)家作為社會(huì)政策的管理者和國(guó)家作為社會(huì)政策計(jì)劃的組織者的差異。我們也可以區(qū)分不同的社會(huì)政策的組織結(jié)構(gòu)：（1）國(guó)家組織健康服務(wù)等活動(dòng)。國(guó)家按照中央或地方的水平，直接提供服務(wù)。如果服務(wù)的平等性被認(rèn)為是必不可少的話(huà)，國(guó)家組織活動(dòng)是一種切合實(shí)際的供給方式。（2）國(guó)家為社會(huì)政策建立特別機(jī)構(gòu)，使之為社會(huì)政策提供基本的框架。這些機(jī)構(gòu)通常有法律限定的組織領(lǐng)域和活動(dòng)范圍，在這種情況下，機(jī)構(gòu)之間不存在針對(duì)顧客或活動(dòng)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)。這些的機(jī)構(gòu)通常按照職業(yè)界限來(lái)劃定。（3）國(guó)家強(qiáng)制公民操心自己的福利，并可能補(bǔ)貼付款，但把組織的機(jī)構(gòu)留給市場(chǎng)。

2、社會(huì)政策的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析

2.1一般均衡、帕累托有效與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)定理[2]

討論社會(huì)政策計(jì)劃的效果，必須提及比較的標(biāo)準(zhǔn)，否則，不可能闡述一項(xiàng)計(jì)劃的引入以及它的實(shí)施范圍是否有利于或者減少福利。

前面已提過(guò)，人與人之間的收入再分配是社會(huì)政策一個(gè)重要的目標(biāo)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家的任務(wù)是發(fā)現(xiàn)如何用最低成本實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，以及這樣的政策的效果是什么。但其它社會(huì)政策計(jì)劃怎樣呢？用保險(xiǎn)防止不測(cè)事件和確保個(gè)人自身的再分配？人們能自我照料嗎？社會(huì)政策對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是一個(gè)有意的、必要的補(bǔ)充。為了理解這種背景下社會(huì)政策，我們需要探討介入市場(chǎng)體制的運(yùn)行。第一個(gè)問(wèn)題是：商品和服務(wù)只通過(guò)市場(chǎng)分配給個(gè)人，這種經(jīng)濟(jì)的后果是什么？這是一般均衡理論所探討的。有兩個(gè)問(wèn)題需要提及：（1）有均衡嗎？均衡是價(jià)格的向量。（2）如果有，這樣的均衡從社會(huì)想望的意義上講，是件好事嗎？有一個(gè)更深層次的問(wèn)題，對(duì)社會(huì)政策特別有意義，在一些情況下，自愿合約不被社會(huì)接受，不被法院受理，如賣(mài)身為奴。在什么情況下，認(rèn)識(shí)均衡在特殊意義下是件好事，這就需要引入“帕累托效率”概念。

帕累托有效分配不必是一種值得想望的分配，它可以是一種極端不平等的分配。關(guān)于“帕累托效率”，一般均衡理論的有一個(gè)強(qiáng)有力的定理：在某種經(jīng)濟(jì)狀態(tài)下，市場(chǎng)均衡是帕累托有效。我們從一般市場(chǎng)均衡理論導(dǎo)出福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的兩個(gè)定理。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一定理：不可能使某人改善而不損害他人。第二定理：在稍加嚴(yán)格的條件下，通過(guò)再分配資財(cái)可以實(shí)現(xiàn)每一個(gè)合理的帕累托有效分配，而把其它的分配叫交給競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)。第二個(gè)定理能用于社會(huì)政策的背景嗎？這有一個(gè)很大的益處，因?yàn)檫@樣，國(guó)家可以把它的活動(dòng)限定在再分配。這個(gè)命題的基本內(nèi)涵是政府征稅，以資助特殊群體。不幸的是，事情并不那么簡(jiǎn)單，在大多數(shù)情況下，征稅和轉(zhuǎn)移支付產(chǎn)生大量的分配效應(yīng)，因此，沒(méi)有任何分配效應(yīng)的再分配是不切實(shí)可行的選擇。

2.2不確定性分析

馮紐曼-摩根斯坦（NM）效用函數(shù)：經(jīng)濟(jì)學(xué)中分析不確定性問(wèn)題，最重要的一個(gè)概念是預(yù)期效用函數(shù)或者叫馮紐曼-摩根斯坦（NM）效用函數(shù)。NM效用函數(shù)不是處理不確定性問(wèn)題唯一的效用概念，但卻是一個(gè)最重要的概念。從數(shù)學(xué)上講，NM效用函數(shù)的優(yōu)越之出在于他容易操作，并且經(jīng)過(guò)適當(dāng)修正，均衡分析（包括福利經(jīng)濟(jì)學(xué)定理）的基本結(jié)果有效。不確定性對(duì)于社會(huì)政策具有重要意義，即使在帕累托意義上不存在外部性，一些人在不確定性得到解決后，情況變得相當(dāng)糟糕——一些人可能失去工作能力，得病，或者壽命超過(guò)他們的預(yù)期和他們積累的財(cái)富資源，解決這樣問(wèn)題的一種方法是保險(xiǎn)。不測(cè)事件有關(guān)的涉及社會(huì)政策的基本問(wèn)題是：為什么可以通過(guò)市場(chǎng)來(lái)保險(xiǎn)來(lái)防備有些不測(cè)事件的發(fā)生，而對(duì)其他一些不測(cè)事件，則不存在市場(chǎng)保險(xiǎn)，必須由社會(huì)政策來(lái)補(bǔ)充？

是否存在與不確定性相聯(lián)系的特定的市場(chǎng)失靈？從帕累托意義上講，保險(xiǎn)市場(chǎng)有效運(yùn)行的條件是什么？均衡有效的條件有兩個(gè)（1）事件的獨(dú)立性，（2）不存在信息不對(duì)稱(chēng)，與不對(duì)稱(chēng)信息相聯(lián)系，導(dǎo)致非帕累托最優(yōu)均衡的兩個(gè)問(wèn)題：一是逆向選擇（事前機(jī)會(huì)主義），另一個(gè)是道德風(fēng)險(xiǎn)（事后機(jī)會(huì)主義）。這些都是研究社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要概念。

2.3.制定社會(huì)政策的經(jīng)濟(jì)原因

首先是風(fēng)險(xiǎn)分離與保險(xiǎn)金供給不足。在不同的保險(xiǎn)計(jì)劃中，風(fēng)險(xiǎn)分離不被社會(huì)想望，有兩個(gè)原因：一個(gè)是規(guī)范方面的原因：為什么具有不同風(fēng)險(xiǎn)的人要支付不同的保險(xiǎn)費(fèi)？二是如果出現(xiàn)信息不對(duì)稱(chēng)，風(fēng)險(xiǎn)分離可能導(dǎo)致保險(xiǎn)金供給不足。避免風(fēng)險(xiǎn)分離的一個(gè)辦法是建立社會(huì)保險(xiǎn)。當(dāng)社會(huì)保險(xiǎn)建立后，它不可與以能夠分離風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。因?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司會(huì)拿走風(fēng)險(xiǎn)很小的保險(xiǎn)對(duì)象，而把風(fēng)險(xiǎn)很大的保險(xiǎn)對(duì)象留給社會(huì)保險(xiǎn)。這并不是說(shuō)就沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)，但風(fēng)險(xiǎn)分離必須被抑制，抑制的辦法是，強(qiáng)制保險(xiǎn)公司為申請(qǐng)人提供一份合約。另一個(gè)辦法是，競(jìng)爭(zhēng)的社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間橫向補(bǔ)貼，即擁有風(fēng)險(xiǎn)很小的保險(xiǎn)對(duì)象的社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)必須給擁有風(fēng)險(xiǎn)很大的保險(xiǎn)對(duì)象的社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供補(bǔ)貼。一種風(fēng)險(xiǎn)，由于它產(chǎn)生惡劣后果的概率很高，市場(chǎng)保險(xiǎn)公司不愿為它保險(xiǎn)，而社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以為它保險(xiǎn)。社會(huì)保險(xiǎn)是在一種制度安排內(nèi)保險(xiǎn)和再分配收入的設(shè)置。

第二個(gè)方面是經(jīng)典的市場(chǎng)失靈觀點(diǎn)，即信息不對(duì)稱(chēng)。由于信息不對(duì)稱(chēng)，市場(chǎng)分配的結(jié)局是非帕累托有效，從這個(gè)意義上講，出現(xiàn)市場(chǎng)失靈。這可以不是社會(huì)政策一個(gè)重要的問(wèn)題，因?yàn)樗菦](méi)有被覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)很小的保險(xiǎn)對(duì)象。然而，如果抑制個(gè)人所屬的群體產(chǎn)生成本，可以看到，在這種情況下，高風(fēng)險(xiǎn)群體被約束在市場(chǎng)中，那就是一個(gè)嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題了。[3]

2.4社會(huì)政策的效應(yīng)

不管社會(huì)政策的意圖是什么，我們必須考慮社會(huì)政策所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。有時(shí)候，這種考慮會(huì)被拒絕，因?yàn)橐恍┤苏J(rèn)為社會(huì)政策頒布的目的是應(yīng)當(dāng)將經(jīng)濟(jì)考慮置于一邊。但社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)探討的是：經(jīng)濟(jì)學(xué)家要做的事情不是討論一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃是否應(yīng)當(dāng)實(shí)施，而是分析社會(huì)政策應(yīng)當(dāng)怎樣實(shí)施，并有收效，即以最小的成本達(dá)到社會(huì)政策的想望的效果。

社會(huì)政策計(jì)劃有兩種類(lèi)型的效應(yīng)：一是A型分配效應(yīng)（allocativeeffects）,二是D型分配效應(yīng)(distributiveeffects)。這兩種分配的意思幾乎一樣。之所以做出區(qū)分，是為了分析兩種不同的問(wèn)題：A型分配問(wèn)題是分析社會(huì)政策計(jì)劃怎樣影響資源的使用，即在引入養(yǎng)老金制度后，總的儲(chǔ)蓄是更高了還是更低了，以及勞動(dòng)供給由此受到怎樣的影響。自由地享用健康服務(wù)如何影響社會(huì)政策計(jì)劃的供給，這是總的福利問(wèn)題，不考慮在不同人群之間如何分配。對(duì)D型分配后果的分析是探討既定的福利總量如何被分配。它探詢(xún)的是誰(shuí)受惠和誰(shuí)支付的問(wèn)題。盡管在許多情況下，這兩個(gè)問(wèn)題不可能被明確地區(qū)分，但為了分析的方便，必須做出區(qū)分。

2.4.1A型分配效應(yīng)（Allocativeeffects）：A型分配效應(yīng)最重要的原因是通過(guò)實(shí)施社會(huì)政策計(jì)劃，相對(duì)價(jià)格改變。價(jià)格變化是因?yàn)槟撤N商品或活動(dòng)變的便宜了，以及資助計(jì)劃需要繳納保險(xiǎn)費(fèi)改變其它商品或活動(dòng)的相對(duì)價(jià)格。為了了解稅收或收益如何通過(guò)改變相對(duì)價(jià)格影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，我們可以使用標(biāo)準(zhǔn)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)分析工具。在家庭戶(hù)理論和公司理論中，有替代效應(yīng)和收入效應(yīng)之分（具體分析略）。這些A型分配效應(yīng)是目前許多國(guó)家社會(huì)政策最重要的問(wèn)題之一。在社會(huì)政策背景下討論的最重要的A型分配效應(yīng)包括：（1）勞動(dòng)力需求和勞動(dòng)力供給（如養(yǎng)老金計(jì)劃、失業(yè)保險(xiǎn)、貧困減少等）。（2）儲(chǔ)蓄和消費(fèi)（如養(yǎng)老金計(jì)劃、健康保險(xiǎn)等）。（3）使用免費(fèi)和（或）補(bǔ)貼價(jià)格供給的商品和服務(wù)（如健康服務(wù)、住房補(bǔ)貼、貧困減少等）。

2.4.2D型分配效應(yīng)。分析一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃的收入分配的效應(yīng)時(shí)，我們必須對(duì)下列問(wèn)題做出判斷和假設(shè)：

（1）、比較分配的標(biāo)準(zhǔn)是什么？我們是使用“歷史上既定的分配”還是使用“理論上解釋性的分配”作為標(biāo)準(zhǔn)呢？一個(gè)現(xiàn)存的制度的D型分配效應(yīng)的理論分析，使用理論標(biāo)準(zhǔn)更可取，不應(yīng)把這條標(biāo)準(zhǔn)看成規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)——一個(gè)公平的分配或非常不公平的分配，而是在具體假設(shè)下的奏效的分配。經(jīng)濟(jì)學(xué)可以分析一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃產(chǎn)生什么樣的變化。

（2）、計(jì)算再分配的使用什么樣的計(jì)量單位？一方面使用以個(gè)人、家庭戶(hù)或家庭為計(jì)量單位的數(shù)據(jù)，會(huì)使研究的結(jié)果產(chǎn)生差異；另一方面的問(wèn)題是數(shù)據(jù)的可得性。在一些國(guó)家，關(guān)于家庭戶(hù)的收入數(shù)據(jù)很難得到。

（3）、再分配或保險(xiǎn)？我們不能從理論上區(qū)分一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃是提供保險(xiǎn)好還是再分配收入好。有時(shí)候，把再分配計(jì)劃看作保險(xiǎn)是一個(gè)有用的方法。因此，當(dāng)探詢(xún)一項(xiàng)計(jì)劃的垂直再分配的問(wèn)題時(shí)，我們把收入流看作是既定的；而當(dāng)探詢(xún)一項(xiàng)計(jì)劃的水平再分配的問(wèn)題時(shí)，我們把某些特征看成是既定的（如家庭規(guī)模、發(fā)生疾病的概率等等）。

（4）、繳費(fèi)和補(bǔ)助金的歸屬，即：誰(shuí)得到補(bǔ)助金，誰(shuí)繳費(fèi)？社會(huì)政策法規(guī)只從形式上規(guī)定誰(shuí)必須納稅和繳費(fèi)，誰(shuí)接受補(bǔ)助金，而不決定誰(shuí)實(shí)際承擔(dān)稅收負(fù)擔(dān)和誰(shuí)實(shí)際得到補(bǔ)助金。“稅收歸屬”探討這些問(wèn)題。

（5）、應(yīng)用研究，使用解釋性的案例，還是使用真實(shí)數(shù)據(jù)，哪個(gè)更好？在大多數(shù)研究中，研究者更喜歡用實(shí)際數(shù)據(jù)，但研究社會(huì)政策時(shí)，使用實(shí)際數(shù)據(jù)會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題的。這些問(wèn)題是由于在終生框架和在同批人之間的再分配中，分析收入再分配出現(xiàn)的。首先，研究者會(huì)需要幾十年個(gè)人化的數(shù)據(jù)，這樣的數(shù)據(jù)很難得到，因?yàn)槿狈?duì)過(guò)去幾十年數(shù)據(jù)的系統(tǒng)處理，另外，還因?yàn)楸环治龅闹贫仍O(shè)置存在的時(shí)間不夠長(zhǎng)。其次，在使用經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的時(shí)候，研究者可能混淆社會(huì)政策計(jì)劃的效應(yīng)和結(jié)構(gòu)變遷的效應(yīng)。例如，分析垂直再分配，研究者需要生命周期過(guò)程的收入數(shù)據(jù)，但由于不同的時(shí)間環(huán)境，收入發(fā)生變化了。由于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，對(duì)于特定的同批人來(lái)說(shuō)，收入增加對(duì)分析一項(xiàng)社會(huì)政策計(jì)劃的垂直再分配是無(wú)關(guān)緊要的。

3、應(yīng)用分析

在這部分，我們重點(diǎn)介紹社會(huì)健康保險(xiǎn)政策和養(yǎng)老金政策。

3.1社會(huì)健康保險(xiǎn)政策

3.1.1研究衛(wèi)生健康政策的兩種方法

在研究衛(wèi)生健康政策的文獻(xiàn)中，通常有兩種方法：一是精選的假設(shè)方法，另一個(gè)是社會(huì)政策方法。精選的假設(shè)方法把健康看作一種資本儲(chǔ)存，這種資本存量隨著時(shí)間的推移不斷下降，并增加健康支出。以這種方法為基礎(chǔ)進(jìn)行的研究所使用的工具是那些標(biāo)準(zhǔn)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論。社會(huì)政策方法是建立在這樣一種假設(shè)上：就衛(wèi)生健康問(wèn)題來(lái)說(shuō)，只有在技術(shù)的可得到的情況下，才有特殊服務(wù)需求在衛(wèi)生健康與其它商品消費(fèi)之間沒(méi)有多少替代的可能性，這種方法不探究衛(wèi)生健康效用，但是探究衛(wèi)生健康服務(wù)的效用，不考慮衛(wèi)生健康服務(wù)消費(fèi)與其它商品之間的選擇。這種方法是大多數(shù)涉及衛(wèi)生健康的社會(huì)政策立法的基礎(chǔ)。這兩種方法只有在事實(shí)的和規(guī)范的假設(shè)下才切合實(shí)際。精選的假設(shè)方法假定關(guān)于自己的衛(wèi)生健康服務(wù)消費(fèi)，人們能夠并且應(yīng)當(dāng)做出決策。社會(huì)政策方法則拒絕這種觀點(diǎn)，并假定哪有疾病，那里就有服務(wù)。我們可以把這兩種方法與事前和事后的觀點(diǎn)聯(lián)系起來(lái)：經(jīng)濟(jì)方法采用事前的觀點(diǎn)，它考慮預(yù)期效用；而社會(huì)政策方法關(guān)心實(shí)際結(jié)果，采用事后的觀點(diǎn)。每種方法都不全面，因?yàn)橐环N方法忽視的重要方面往往被另一種方法包含。概括地說(shuō)，精選的假設(shè)方法忽視了需求問(wèn)題，而社會(huì)政策方法沒(méi)有考慮提供衛(wèi)生健康服務(wù)的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。

3.1.2公共健康保險(xiǎn)的目標(biāo)：規(guī)范方面的問(wèn)題

（1）貧困。讓一些收入太低買(mǎi)不起保險(xiǎn)的人能夠得到健康服務(wù)。（2）維護(hù)人口健康。一項(xiàng)成功的政策不僅減少疾病發(fā)生率，還要提高健康水平，這是一種定位于輸出型的目標(biāo)。還有一種定位于輸入型的目標(biāo)，即保證良好的健康服務(wù)的供給。我們必須清楚地認(rèn)識(shí)到，人口健康并不隨著醫(yī)生和醫(yī)院床位數(shù)量的增加而提高。（3）社會(huì)健康政策要覆蓋沒(méi)有被商業(yè)保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。（4）實(shí)行有利于家庭的再分配計(jì)劃。（5）實(shí)行有利于高風(fēng)險(xiǎn)人群的再分配計(jì)劃。

3.1.3A型分配效應(yīng)

社會(huì)健康政策具有A型分配效應(yīng)，它影響一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)資源的使用。我們要關(guān)注的問(wèn)題是社會(huì)政策是否導(dǎo)致更高的效率或更低的效率。隨著人均GDP的增加，人均健康支出也增加，健康支出成本增加的原因歸結(jié)于（1）價(jià)格上漲。我們必須對(duì)價(jià)格上漲與質(zhì)量提高做出區(qū)分，因此可以說(shuō)，成本的增加不一定就是由價(jià)格上漲引起的。（2）政治和社會(huì)的因素。許多國(guó)家越來(lái)越多的人得到良好的衛(wèi)生健康服務(wù)，部分歸結(jié)于政治和社會(huì)因素，即越來(lái)越多的人享受服務(wù)、健康服務(wù)延伸到都市以外、過(guò)去被認(rèn)為是偏離行為現(xiàn)在被看作是健康問(wèn)題。（3）人口演變。人口參數(shù)的變化會(huì)影響健康支出：預(yù)期壽命增加和人口構(gòu)成的變化。（4）技術(shù)進(jìn)步。由于技術(shù)進(jìn)步，許多醫(yī)療服務(wù)變得便宜了，但同時(shí)刺激新的醫(yī)療產(chǎn)品的研制，增加醫(yī)學(xué)研究成本。

3.1.4D型分配效應(yīng)

社會(huì)健康制度具有許多D型分配效應(yīng)：人與人之間垂直的、水平的和代際的再分配，以及個(gè)人在不同生命周期階段的再分配。評(píng)價(jià)人與人之間的再分配的基礎(chǔ)是公平保險(xiǎn)。評(píng)價(jià)再分配的數(shù)量，必須假設(shè)收益和成本的歸屬。我們還必須進(jìn)一步假定在社會(huì)健康政策體系中沒(méi)有赤字或剩余。假設(shè)社會(huì)健康政策體系僅僅是一項(xiàng)以健康服務(wù)成本為標(biāo)準(zhǔn)的保險(xiǎn)、別無(wú)其它，把分析D型再分配效應(yīng)建立在這樣的假設(shè)的基礎(chǔ)上是明智的。健康支出還要考慮社會(huì)地位和教育等問(wèn)題。

3.2養(yǎng)老金經(jīng)濟(jì)學(xué)

3.2.1養(yǎng)老金制度的理論基礎(chǔ)：與基金制度比較，非基金制度的長(zhǎng)處

要了解養(yǎng)老金制度的運(yùn)行情況，我們很自然地假定人們追求效用最大化，即探討最優(yōu)的儲(chǔ)蓄量是多少。為了方便起見(jiàn)，通常把養(yǎng)老金制度放在一個(gè)特殊的框架內(nèi)，即迭代模型中來(lái)分析。假定把一個(gè)人的一生分為兩個(gè)時(shí)期，每個(gè)時(shí)期有兩代人，一個(gè)人在第一時(shí)期工作，在第二時(shí)期不工作、如果沒(méi)有公共退休制度，只能消費(fèi)儲(chǔ)蓄金。再假定他只關(guān)心自己的消費(fèi)，不打算留下遺產(chǎn)，進(jìn)一步假定死亡的時(shí)間是確定的，那么:

maxU(c1,c2)

c1是第一階段的消費(fèi)，c2是第二階段的消費(fèi)。如果沒(méi)有公共養(yǎng)老金，他必須考慮以下限制：

c1=w-s

c2=s(1+r)

s為儲(chǔ)蓄，r是利息率，結(jié)果是最優(yōu)儲(chǔ)蓄數(shù)量為s*。在封閉經(jīng)濟(jì)中累計(jì)的儲(chǔ)蓄決定資本存量。

為了討論公共養(yǎng)老金引入后的效應(yīng)，需要區(qū)分非基金制和基金制。在基金制下，如果繳費(fèi)比率不大于人們自愿選擇的儲(chǔ)蓄率，那么，限制不會(huì)改變（b：對(duì)養(yǎng)老金制度的繳費(fèi)比率）。

c1=w(1-b)-s

c2=s(1+r)+bw(1+r)

如果義務(wù)儲(chǔ)蓄擠出自愿儲(chǔ)蓄，那么最優(yōu)儲(chǔ)蓄量s*(=s+bw)，。如果引入非基金制計(jì)劃，并且繳費(fèi)比率定為β、養(yǎng)老金為p，那么個(gè)人面臨不同的限制，假定非基金養(yǎng)老金制度既沒(méi)有赤字也沒(méi)有剩余，β決定p，反之依亦然：

c1=w(1-β)-s

c2=p+s(1+r)

可以看到，如果兩個(gè)時(shí)期消費(fèi)的都是正常物品的話(huà)，∂s/∂p<0，非基金制養(yǎng)老金計(jì)劃的引入減少了私人儲(chǔ)蓄。在實(shí)行PAYG（現(xiàn)收現(xiàn)付）制的國(guó)家，由于較少的資本存量，利息率更高，邊際勞動(dòng)產(chǎn)量更小，這是引入非基金制的結(jié)果：第一代的消費(fèi)增加，而后代的資本存量更少。這對(duì)福利有何意義呢？為了比較非基金制和基金制的差異，仍需要采用帕累托標(biāo)準(zhǔn)（具體分析略）。由于人口增長(zhǎng)，實(shí)行PAYG制使所有幾代的福利更好。

通過(guò)引入非基金制確保所有幾代人更多效用的另一個(gè)假設(shè)是：什么時(shí)候通過(guò)要素W，一代人與下一代產(chǎn)生捐贈(zèng)，W相當(dāng)于勞動(dòng)生產(chǎn)率的增加。那么如何比較兩種養(yǎng)老金制呢？如果繳款率不超過(guò)最優(yōu)儲(chǔ)蓄率，那么基金制養(yǎng)老金計(jì)劃的引入不起什么作用。為了比較兩中制度，我們需要比較兩種收益率。假定繳款率b不變，如果（1+w+n）>1+r,或(w+n)>r，其中，w表示勞動(dòng)生產(chǎn)率（W=1+w），n表示人口增長(zhǎng)率（N=1+n），r表示收益率。那么PAYG制比基金制有更多的收益，因而更優(yōu)。如果利息率低于人口增長(zhǎng)率和生產(chǎn)率增長(zhǎng)，那么引入PAYG制將確保帕累托改進(jìn)。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，我們不得不假定利息率不比人口增長(zhǎng)率和生產(chǎn)率增長(zhǎng)低，這就是為什么非基金制通常不是帕累托改進(jìn)的原因。概括地說(shuō)，將PAYG制轉(zhuǎn)為基金制通常不會(huì)產(chǎn)生帕累托改進(jìn)。

3.2.2A型效用：勞動(dòng)力供給

大多數(shù)國(guó)家的有效退休年齡在下降，分析這個(gè)問(wèn)題必須假定養(yǎng)老金制度不改變個(gè)人財(cái)富，即這種養(yǎng)老金是一種公平養(yǎng)老金。尤其是如果一個(gè)人提前退休回推后退休，財(cái)富不變。如果有公平養(yǎng)老金，是什么原因刺激在某個(gè)具體年齡退休？假定一個(gè)人的效用函數(shù)分為消費(fèi)和閑暇兩部分，U(ct)+V(lt)。其中，ct表示消費(fèi)，lt表示閑暇。他從t=0工作到N；儲(chǔ)蓄率為s；繳款率為b。那么c+b+s=1。終身效用是（T為最大生命跨度，c為一年的消費(fèi)）：

U(c)N+[(U(c)+v)(T-N)]=U(c)t+(T-N)v

人們最大化效用：

Max:TU(c)+(T-N)P

N,c

s.t.Tc≤N(1-b)+(T-N)PP:養(yǎng)老金

養(yǎng)老金制度是公平的，因此：

P=bN/(t-N)

預(yù)算限制減少到Tc≤N

如果沒(méi)有遺產(chǎn)，他消費(fèi)所有工作期間所掙，養(yǎng)老金不影響退休時(shí)間。如果有借貸限制，情況就不同了。如果貸款的利息率明顯高于儲(chǔ)蓄利率，那么養(yǎng)老金制度會(huì)影響退休決策。C*表示工作期間最優(yōu)消費(fèi)量，如果C*>1-b，他不能有最優(yōu)的消費(fèi)，因此他在工作期間的消費(fèi)是1-b，。最優(yōu)化問(wèn)題變?yōu)椋–r表示退休期間的消費(fèi)）：

maxNU(1-b)+(T-N)[U(Cr)+v]

Cr,N

s.t.N(1-b)+(t-N)C*≤N

可以看到∂N/∂b<0。增加繳費(fèi)率相當(dāng)于增加養(yǎng)老金，降低退休年齡。但實(shí)際上幾乎沒(méi)有什么養(yǎng)老金制是公平制的，通常有最低退休年齡和最低繳納年限的限制，另外不同的稅收規(guī)定可以使用于工資收入和退休收入，還有對(duì)提前退休的特殊規(guī)定等。

3.2.3D型分配效用

沒(méi)有養(yǎng)老金制度的D型分配效應(yīng)的一般理論，養(yǎng)老金制度的D型分配效應(yīng)完全取決于制度是如何被解釋。許多養(yǎng)老金制度慎重地再分配收入，通常是低收入人群受益，但也有意外的再分配效應(yīng)，主要是由于收入與生命預(yù)期的相互作用。與低收入人群相比，高收入人的預(yù)期壽命更高，因此由于生命預(yù)期的差異，有利于低收入人群的有計(jì)劃的再分配通常被削弱。而且，比較不同養(yǎng)老金制度的再分配效應(yīng)，必須考慮其他社會(huì)政策計(jì)劃，如社會(huì)援助、健康服務(wù)等。

影響再分配總量的三個(gè)重要方面是：（1）性別。女性預(yù)期壽命長(zhǎng)于男性，平等對(duì)待男女的公共養(yǎng)老金制度，收入再分配有利于女性。（2）收入。由于高收入人群預(yù)期壽命更長(zhǎng)，公共養(yǎng)老金制度的收入再分配有利于高收入人群。（3）婚姻狀況。大多數(shù)養(yǎng)老金制度支付幸存者養(yǎng)老金，主要接受者是女性，因?yàn)榕灶A(yù)期壽命比男性長(zhǎng)。如果幸存者養(yǎng)老金制度根據(jù)經(jīng)濟(jì)狀況調(diào)查結(jié)果確定補(bǔ)助，那么幸存者養(yǎng)老金制度的再分配有利于單身有工資收入的家庭戶(hù)，如奧地利。

3.2.4人口變遷與同批人之間的再分配

預(yù)期壽命的增加和總和生育率的下降減少勞動(dòng)人口，這兩種人口學(xué)要素的變化對(duì)養(yǎng)老金制度產(chǎn)生的影響有：（1）從絕對(duì)數(shù)和占GDP上講，加重養(yǎng)老金負(fù)擔(dān)。（2）為了保持養(yǎng)老金制度收支平衡，必須增加繳款比率。（3）繳納的保險(xiǎn)費(fèi)的收益率顯著下降。（4）不同的同批人之間的再分配規(guī)模發(fā)生變化。

4、評(píng)論

羅斯那先生的研究成果至少給我們這么幾個(gè)印象：

第一、多學(xué)科交叉研究問(wèn)題。羅斯那先生不僅使用了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念和方法作為分析社會(huì)政策的原因和效果的基礎(chǔ)，還在分析過(guò)程中，涉及了政治科學(xué)方面的問(wèn)題，將經(jīng)濟(jì)學(xué)與政治學(xué)巧妙地結(jié)合起來(lái)。另外，將人口學(xué)的變量（如預(yù)期壽命、生育率、人口增長(zhǎng)、撫養(yǎng)比等概念）納入到分析中來(lái)。當(dāng)然，這在西方學(xué)者中并不希奇，但對(duì)于我們研究社會(huì)政策來(lái)說(shuō)，仍然是富有啟發(fā)性的。我們國(guó)內(nèi)的有些學(xué)者一般比較熟悉或習(xí)慣于局限于自己的研究領(lǐng)域，很少或甚至不太愿意關(guān)注去他學(xué)科的研究成果，但在研究中如果需要運(yùn)用相關(guān)學(xué)科知識(shí)的時(shí)候，知識(shí)結(jié)構(gòu)不合理的缺陷就暴露出來(lái)。常常是研究經(jīng)濟(jì)學(xué)的不熟悉社會(huì)學(xué)，研究人口學(xué)的不熟悉經(jīng)濟(jì)學(xué)和社會(huì)學(xué)。錯(cuò)用、誤用其他學(xué)科概念、理論和方法的現(xiàn)象時(shí)常發(fā)生。單一的知識(shí)結(jié)構(gòu)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能社會(huì)政策研究的，社會(huì)政策研究需要大量的經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)學(xué)、政治學(xué)、人口學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)等學(xué)科甚至是自然科學(xué)的知識(shí)背景，不僅如此，還需要在研究中把這些知識(shí)綜合起來(lái)，作到融會(huì)貫通，只有這樣，社會(huì)政策研究的根基才會(huì)厚實(shí)。從我們閱讀的大量的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)學(xué)、人口學(xué)等社會(huì)科學(xué)的文獻(xiàn)來(lái)看，多學(xué)科的交叉研究已經(jīng)成為學(xué)術(shù)研究和政府政策研究的一種趨勢(shì)，我們需要補(bǔ)課并迎頭趕上。

第二、社會(huì)政策的理論基礎(chǔ)。經(jīng)濟(jì)學(xué)有新古典主義、后凱恩斯主義、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)等學(xué)派，大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的研究成果體現(xiàn)了新古典學(xué)派的思想，羅斯那先生的社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)也不例外，很自然地讓人想到了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主貝克爾的研究[4]。但不管怎樣，羅斯那先生為我們研究和制定社會(huì)政策提供了一個(gè)很好的視角。他提示我們社會(huì)政策不僅僅是對(duì)社會(huì)問(wèn)題簡(jiǎn)單的描述和提出解決的辦法，社會(huì)政策更是一門(mén)學(xué)問(wèn)，需要有理論基礎(chǔ)。廣泛地說(shuō)，在經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)部，不僅新古典主義，其他學(xué)派同樣能夠?yàn)樯鐣?huì)政策提供理論基礎(chǔ)，其他學(xué)科的理論如社會(huì)學(xué)理論、政治學(xué)理論等也是如此。我們國(guó)內(nèi)的有些學(xué)者做社會(huì)政策研究，習(xí)慣于就某種社會(huì)問(wèn)題和現(xiàn)象提出問(wèn)題、進(jìn)行就事論事的分析，不太注意基礎(chǔ)理論的闡釋?zhuān)沟谜呓ㄗh顯得單薄、空泛，缺乏說(shuō)服力，往往是一項(xiàng)社會(huì)政策研究學(xué)術(shù)論文不象學(xué)術(shù)論文，政府工作報(bào)告不象政府工作報(bào)告。象中國(guó)這樣一個(gè)國(guó)情復(fù)雜的國(guó)家，一種社會(huì)問(wèn)題涉及許多方面，更有必要采用多種學(xué)科的理論、從不同的角度對(duì)社會(huì)政策的原因進(jìn)行闡述，并在研究中總結(jié)出一套有效的理論。

第三、社會(huì)政策的研究范圍。一般來(lái)講，社會(huì)政策應(yīng)當(dāng)有其研究的范圍，不能將其外延泛化。羅斯那先生總結(jié)了發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，將社會(huì)政策限定在五個(gè)方面，并指出這種限定不是基于任何理論界限，而是基于需要限定和大多數(shù)國(guó)家現(xiàn)存的制度安排。對(duì)這種限定可能會(huì)有爭(zhēng)論，但我們認(rèn)為這種限定具有一定合理性。我們需要做的是，根據(jù)我們國(guó)家的社會(huì)結(jié)構(gòu)和制度安排，中國(guó)社會(huì)政策的范圍和研究領(lǐng)域，在外延是否需要擴(kuò)大或縮小，在內(nèi)涵上是否需要增加或減少，值得進(jìn)一步探討。時(shí)下，學(xué)術(shù)界和政府界關(guān)注的農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)和農(nóng)村新型合作醫(yī)療制度，以及計(jì)劃生育政策等等，他們與社會(huì)政策的關(guān)系如何，都需要深入研究。

第四、社會(huì)政策的效應(yīng)。羅斯那先生區(qū)分了社會(huì)政策兩中不同的效應(yīng)，我們的理解是，A型分配效應(yīng)主要從物的或者說(shuō)是資源總量方面反映社會(huì)政策的效應(yīng)，D型分配效應(yīng)則反映了人與人之間的關(guān)系。他的這種劃分為我們?cè)u(píng)價(jià)社會(huì)政策的實(shí)施效果提供了新的范式。他啟示我們進(jìn)一步分析：除了這兩種經(jīng)濟(jì)學(xué)的效應(yīng)，是否還有其他效應(yīng)呢？比如，社會(huì)政策的政治學(xué)效應(yīng)是什么、社會(huì)學(xué)的效應(yīng)是什么，這些都需要我們發(fā)揮空間思維能力，認(rèn)真思考。羅斯那先生的兩中劃分對(duì)于我們建立和實(shí)施一種嶄新的社會(huì)政策評(píng)價(jià)體系和評(píng)價(jià)的手段也是很有意義的，而且評(píng)價(jià)體系和評(píng)價(jià)手段也應(yīng)當(dāng)是多樣化的。如果一項(xiàng)社會(huì)政策研究有理論基礎(chǔ)，恰當(dāng)?shù)姆椒ǎ?xì)致的實(shí)證分析和可行的評(píng)價(jià)體系，那是再好不過(guò)了。

第五、社會(huì)政策的適用性。羅斯那先生明確指出，他的社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究是針對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家的，對(duì)于東亞國(guó)家和窮國(guó)幾乎沒(méi)有涉及。西方發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)行的是資本主義制度，市場(chǎng)化程度、城市化水平比我們高得多，由于是一元化的社會(huì)結(jié)構(gòu)，他們的社會(huì)政策主要針對(duì)城市人口的，他們沒(méi)有也不會(huì)涉及農(nóng)村人口。而中國(guó)是社會(huì)主義國(guó)家，城鄉(xiāng)差別仍就很大，二元結(jié)構(gòu)還要持續(xù)很多年，我們的社會(huì)政策顯然與西方國(guó)家既有相同的地方，更多是存在很大差異。通常我們做社會(huì)政策研究時(shí)，對(duì)城市和農(nóng)村問(wèn)題是分別論述的。所以，我們必須考慮西方社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)在中國(guó)的適用性。我們借鑒西方研究的最新成果，但決不能盲目地追隨，盲目的追隨會(huì)使我們失去方向。我們借鑒要善于從社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)中體會(huì)其活躍的思想火花和開(kāi)放的學(xué)術(shù)精神。我們研究和制定一項(xiàng)社會(huì)政策時(shí)需要考慮中國(guó)的歷史傳統(tǒng)、政治體系和社會(huì)結(jié)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)有關(guān)社會(huì)政策的制度結(jié)構(gòu)的信息，從中發(fā)展出中國(guó)的社會(huì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)。

參考文獻(xiàn)

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第11篇

在關(guān)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革與發(fā)展的眾多經(jīng)濟(jì)學(xué)思想流派中，厲以寧先生是所有制改革理論的主要代表人物，他在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)民經(jīng)濟(jì)管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)改革理論、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型理論、比較經(jīng)濟(jì)制度理論方面均有很深的造詣，形成了獨(dú)特而系統(tǒng)的思想體系，歷來(lái)被論者認(rèn)為是溝通中西、治學(xué)謹(jǐn)嚴(yán)、體系恢宏、獨(dú)樹(shù)一幟的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)術(shù)發(fā)展以及中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革的政策趨向均有廣泛而深刻的影響力。本文擬從六個(gè)方面評(píng)述厲以寧先生的主要經(jīng)濟(jì)思想：（一）非均衡的中國(guó)經(jīng)濟(jì)：經(jīng)濟(jì)改革的現(xiàn)實(shí)條件和理論起點(diǎn)；（二）政府調(diào)節(jié)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)：新經(jīng)濟(jì)體制與資源配置方式；（三）所有制改革優(yōu)先論：重構(gòu)具有充分活力的市場(chǎng)主體；（四）體制、目標(biāo)、人：經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的挑戰(zhàn)與創(chuàng)新；（五）經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和經(jīng)濟(jì)發(fā)展：發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)的中國(guó)版本；（六）經(jīng)濟(jì)學(xué)的倫理視角：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和道德調(diào)節(jié)。

關(guān)鍵詞：

經(jīng)濟(jì)非均衡二次調(diào)節(jié)所有制改革轉(zhuǎn)型發(fā)展道德調(diào)節(jié)

引言

在中國(guó)自七十年代末期以來(lái)的以漸進(jìn)式制度變遷為特征的市場(chǎng)化進(jìn)程中，歧見(jiàn)紛紜的經(jīng)濟(jì)學(xué)家們以其各自的知識(shí)背景和社會(huì)立場(chǎng)為我們展示了豐富精彩的經(jīng)濟(jì)改革理論，形成了眾多的思想流派，使得經(jīng)濟(jì)學(xué)成為中國(guó)社會(huì)科學(xué)中最為繁榮活躍的領(lǐng)域。這些思想，映射著中國(guó)的經(jīng)濟(jì)學(xué)者在深刻反省傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)體制和理論范式的基礎(chǔ)上所經(jīng)歷的艱辛而勇敢的探索軌跡，攜帶著鮮明的時(shí)代轉(zhuǎn)折的印記；盡管這些思想家們也許并未形成縝密而成熟的理論體系，然而他們獨(dú)特的理論進(jìn)路和富有創(chuàng)新色彩的思想必將在經(jīng)濟(jì)思想史上留下值得珍視的篇章。事實(shí)上，中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家在經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論、比較經(jīng)濟(jì)體制理論、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論等方面的卓越成就正在受到國(guó)際學(xué)術(shù)界越來(lái)越多的關(guān)注。

如何對(duì)中國(guó)從集中計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的極具民族特色的變遷路徑進(jìn)行合乎邏輯的理論闡釋?zhuān)绾螢橹袊?guó)的經(jīng)濟(jì)改革尋求和選擇一種社會(huì)成本最低的推進(jìn)戰(zhàn)略，一直是中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家們?cè)噲D解決的兩大問(wèn)題。對(duì)這兩個(gè)問(wèn)題的不同回答，形成了在理論前提、分析方法和政策主張上迥然相異的思想派別。其中有以強(qiáng)調(diào)價(jià)格體系的全面改革從而建立競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)機(jī)制為理論核心的“協(xié)調(diào)改革派”，有從中國(guó)非均衡的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)出發(fā)、強(qiáng)調(diào)企業(yè)改革優(yōu)先、建立現(xiàn)代企業(yè)制度從而重塑具有充分活力的市場(chǎng)主體的“所有制改革派”，有把改革宏觀管理體制作為研究重心、把轉(zhuǎn)換政府職能作為改革中心環(huán)節(jié)的“宏觀改革優(yōu)先派”，有以穩(wěn)健見(jiàn)長(zhǎng)的、主張把雙重體制模式的轉(zhuǎn)換和雙重發(fā)展模式的轉(zhuǎn)換相互銜接有機(jī)協(xié)調(diào)的“寬松學(xué)派”，有以所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離的兩權(quán)分離理論為其理論基礎(chǔ)的“經(jīng)營(yíng)權(quán)主導(dǎo)改革派”，有將如何明晰企業(yè)產(chǎn)權(quán)作為研究重點(diǎn)、主張通過(guò)產(chǎn)權(quán)制度變革改造傳統(tǒng)體制、重塑適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)機(jī)制需要的微觀基礎(chǔ)的“產(chǎn)權(quán)改革派”，有借鑒西方制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論分析工具和范疇、從制度變遷和制度創(chuàng)新的視角來(lái)研究改革的“制度學(xué)派”，不一而足。這些極具政策意味的改革理論經(jīng)歷了學(xué)術(shù)上的激烈紛爭(zhēng)和與現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的碰撞摩擦，在大浪淘沙般的甄選和淘汰之后，有些理論被淡忘了，而有些理論卻日漸被中國(guó)改革的實(shí)踐所證實(shí)和接納，從而奠定了它們?cè)诮?jīng)濟(jì)改革思想史中的不朽地位。

厲以寧先生是所有制改革理論的主要代表人物，他在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)民經(jīng)濟(jì)管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)改革理論、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型理論、比較經(jīng)濟(jì)制度理論方面均有很深的造詣，形成了獨(dú)特而系統(tǒng)的思想體系，歷來(lái)被論者認(rèn)為是溝通中西、治學(xué)謹(jǐn)嚴(yán)、體系恢宏、獨(dú)樹(shù)一幟的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)術(shù)發(fā)展以及中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革的政策趨向均有廣泛而深刻的影響力。厲以寧先生著述宏富，視野開(kāi)闊，在許多領(lǐng)域都進(jìn)行了富于獨(dú)創(chuàng)性的研究，要對(duì)他的經(jīng)濟(jì)思想進(jìn)行一番科學(xué)梳理并進(jìn)行恰當(dāng)中肯的評(píng)價(jià)，殊非易事。本文擬從六個(gè)方面評(píng)述厲以寧先生的主要經(jīng)濟(jì)思想：（一）非均衡的中國(guó)經(jīng)濟(jì)：經(jīng)濟(jì)改革的現(xiàn)實(shí)條件和理論起點(diǎn)；（二）政府調(diào)節(jié)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)：新經(jīng)濟(jì)體制與資源配置方式；（三）所有制改革優(yōu)先論：重構(gòu)具有充分活力的市場(chǎng)主體；（四）體制、目標(biāo)、人：經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的挑戰(zhàn)與創(chuàng)新；（五）經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和經(jīng)濟(jì)發(fā)展：發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)的中國(guó)版本；（六）經(jīng)濟(jì)學(xué)的倫理視角：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和道德調(diào)節(jié)。

非均衡的中國(guó)經(jīng)濟(jì)：經(jīng)濟(jì)改革的現(xiàn)實(shí)條件和理論起點(diǎn)

一般均衡理論自1874年瓦爾拉《純粹經(jīng)濟(jì)學(xué)要義或社會(huì)財(cái)富理論》發(fā)表以來(lái)，已經(jīng)有一個(gè)世紀(jì)的歷史，到20世紀(jì)的50年代，阿羅和德布魯?shù)热送瓿闪艘话憔饫碚摰默F(xiàn)代化闡釋工作。一般均衡理論所要回答的，一是經(jīng)濟(jì)均衡的存在及其穩(wěn)定性，二是經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的帕累托最優(yōu)狀態(tài)以及經(jīng)濟(jì)均衡和帕累托最優(yōu)狀態(tài)的相互關(guān)系。一般均衡的哲學(xué)基礎(chǔ)是相信自由竟?fàn)幍氖袌?chǎng)機(jī)制是一個(gè)精巧的裝置，經(jīng)濟(jì)主體的利潤(rùn)最大化行為和效用最大化行為使得市場(chǎng)自動(dòng)產(chǎn)生供求的均衡，分散決策的市場(chǎng)行為下面存在著一般均衡結(jié)構(gòu)，均衡價(jià)格把市場(chǎng)秩序強(qiáng)加于可能發(fā)生的市場(chǎng)紊亂之上。這種以理想主義的完善的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和靈敏的價(jià)格體系為基本假設(shè)前提的均衡理論是長(zhǎng)期以來(lái)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的基本起點(diǎn)。而非均衡理論在1936年凱恩斯的《就業(yè)、利息和貨幣通論》出版以后作為一種新的經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)逐漸得到了主流學(xué)派的關(guān)注和認(rèn)同，非充分就業(yè)均衡和市場(chǎng)缺欠作為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中的常識(shí)被人們所接受。60年代后期，克羅沃（Clower）和萊榮霍夫德（Leijonhufvud）有關(guān)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)的研究開(kāi)創(chuàng)了現(xiàn)代非均衡理論的新時(shí)期，并產(chǎn)生了以帕廷金（Patinkin）、克羅沃、萊榮霍夫德、巴羅（Barro）和格羅斯曼（Grossman）等人為先驅(qū)的非均衡學(xué)派，此后的經(jīng)濟(jì)學(xué)家更是把非均衡理論從單一的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域擴(kuò)大到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和計(jì)劃經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，貝納西(Banassy)的非瓦爾拉均衡模型和波茨(Portes)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)非均衡理論對(duì)社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)研究都有深遠(yuǎn)的影響。與西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中非均衡理論發(fā)展演變的軌跡相似，在社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的研究中，以巴羅內(nèi)和蘭格為代表的經(jīng)濟(jì)學(xué)家從一般均衡理論出發(fā)，主張中央計(jì)劃當(dāng)局借助“試錯(cuò)法”達(dá)到模擬市場(chǎng)的目的，形成均衡價(jià)格，以保證社會(huì)主義國(guó)家的資源合理配置，這種烏托邦式的模擬市場(chǎng)的社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)模式被實(shí)踐證明是行不通的。現(xiàn)實(shí)運(yùn)行的社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)是一種偏離瓦爾拉均衡狀態(tài)的非均衡經(jīng)濟(jì)，著名的匈牙利經(jīng)濟(jì)學(xué)家科爾內(nèi)（Kornai）甚至認(rèn)為，非均衡是社會(huì)主義和資本主義兩大經(jīng)濟(jì)體系的共同特征，在其代表作《短缺經(jīng)濟(jì)學(xué)》和《反均衡》中，他認(rèn)為短缺非均衡是社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的正常狀態(tài)，并從這個(gè)觀念出發(fā)試圖建立以說(shuō)明現(xiàn)實(shí)社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)機(jī)制為基本內(nèi)容的微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，他的開(kāi)創(chuàng)性研究，正如他在《短缺經(jīng)濟(jì)學(xué)》的中文版前言中所希望的，對(duì)處于深刻變革之中的中國(guó)經(jīng)濟(jì)和中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的思想都產(chǎn)生了深刻的影響。

厲以寧先生是較早對(duì)非均衡理論進(jìn)行系統(tǒng)研究的國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)家，他在借鑒和吸收西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家的研究成果的基礎(chǔ)上，尤其在汲取科爾內(nèi)等現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)家關(guān)于社會(huì)主義非均衡經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的學(xué)說(shuō)的基礎(chǔ)上，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在本質(zhì)特征進(jìn)行了深入獨(dú)特的解析，指出中國(guó)經(jīng)濟(jì)的非均衡性是研究中國(guó)經(jīng)濟(jì)的基本出發(fā)點(diǎn)，也是探討經(jīng)濟(jì)體制改革理論的現(xiàn)實(shí)起點(diǎn)。早在80年代初期撰寫(xiě)《社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)》之時(shí)，厲以寧先生就提出了社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)總量失衡和結(jié)構(gòu)失衡的問(wèn)題，即社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)中社會(huì)總供給和社會(huì)總需求的失衡問(wèn)題，并認(rèn)識(shí)到失衡或者說(shuō)非均衡是社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的現(xiàn)實(shí)狀態(tài)。而社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)所追求的均衡，是一種相對(duì)的動(dòng)態(tài)的均衡，不是一種靜態(tài)的絕對(duì)的平衡；在此基礎(chǔ)上，他探討了社會(huì)經(jīng)濟(jì)的動(dòng)態(tài)相對(duì)平衡和社會(huì)發(fā)展戰(zhàn)略的動(dòng)態(tài)相對(duì)平衡。根據(jù)動(dòng)態(tài)相對(duì)平衡的觀點(diǎn)，厲以寧先生認(rèn)為，從我國(guó)現(xiàn)階段以及從更長(zhǎng)遠(yuǎn)的時(shí)間來(lái)看，需求略大于供給的狀況是發(fā)展中社會(huì)主義國(guó)家的現(xiàn)實(shí)，而且為了實(shí)現(xiàn)預(yù)定的經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展目標(biāo)，為了保證一定的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率，需求略大于供給的相對(duì)動(dòng)態(tài)的失衡是對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為有利和現(xiàn)實(shí)的狀況。這就是他提出的“以平衡為分析的出發(fā)點(diǎn)，但不以平衡為必然達(dá)到和必須達(dá)到的境界”的著名命題。這些早期的思想奠定了他以后的“均衡非目標(biāo)論”的理論基礎(chǔ)。

80年代末期撰寫(xiě)的《非均衡的中國(guó)經(jīng)濟(jì)》被厲以寧先生認(rèn)為是最能代表自己關(guān)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)的學(xué)術(shù)觀點(diǎn)的著作，在這部專(zhuān)門(mén)論述中國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的體制特征的著作中，他從中國(guó)目前的非均衡經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)著手分析，以說(shuō)明資源配置失調(diào)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)扭曲、制度創(chuàng)新的變型等現(xiàn)象的深層次原因，并進(jìn)而合乎邏輯地提出中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革必須構(gòu)建具有充分活力的微觀經(jīng)濟(jì)主體的政策主張。兩類(lèi)不同的經(jīng)濟(jì)非均衡的提出，是厲以寧先生對(duì)于非均衡理論的重要發(fā)展和突破，也是他全部所有制改革理論的根基所在。何謂兩類(lèi)不同的經(jīng)濟(jì)非均衡？西方的非均衡理論所考察的是市場(chǎng)不完善、價(jià)格信號(hào)不能起到自行調(diào)整供求關(guān)系的條件下的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程，而厲以寧先生觀察中國(guó)的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)所看到的情形是，中國(guó)固然存在著市場(chǎng)不完善以及價(jià)格信號(hào)不靈敏的經(jīng)濟(jì)非均衡狀況，但是，中國(guó)非均衡經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中隱藏的更為嚴(yán)重的非均衡現(xiàn)實(shí)是缺乏具有充分活力的、能夠自主經(jīng)營(yíng)自負(fù)盈虧的、具有獨(dú)立市場(chǎng)決策權(quán)利的企業(yè)或者廠商。換句話(huà)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)的均衡狀態(tài)固然以市場(chǎng)的完善和價(jià)格的靈活為前提，但是一個(gè)更為重要或更為基本的前提是微觀經(jīng)濟(jì)單位的充分活力的存在。由此，厲以寧先生作出了兩類(lèi)經(jīng)濟(jì)非均衡的區(qū)分：第一類(lèi)非均衡是指，市場(chǎng)不完善，價(jià)格不靈活，超額供給或超額需求都是存在的，供給約束或需求約束也都存在著，但是參加市場(chǎng)活動(dòng)的微觀經(jīng)濟(jì)單位卻是自主經(jīng)營(yíng)自負(fù)盈虧的獨(dú)立商品生產(chǎn)者，它們有投資機(jī)會(huì)和經(jīng)營(yíng)方式的自由選擇權(quán)，他們自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；第二類(lèi)非均衡是指，市場(chǎng)不完善，價(jià)格不靈活，超額供給或超額需求都是存在的，供給約束或需求約束也都存在著，不僅如此，參加市場(chǎng)活動(dòng)的微觀經(jīng)濟(jì)單位并非自主經(jīng)營(yíng)自負(fù)盈虧的獨(dú)立商品生產(chǎn)者，它們?nèi)狈ψ杂蛇x擇投資機(jī)會(huì)和經(jīng)營(yíng)方式的權(quán)利，也不自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，這樣的微觀經(jīng)濟(jì)單位尚未擺脫行政機(jī)構(gòu)附屬物的地位。厲以寧先生認(rèn)為，發(fā)達(dá)的成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所出現(xiàn)的非均衡屬于第一類(lèi)非均衡，而在傳統(tǒng)的和雙軌的社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)體制之下，由于企業(yè)并沒(méi)有擺脫國(guó)家行政機(jī)構(gòu)附屬物的地位，所以這種非均衡屬于第二類(lèi)非均衡。而經(jīng)濟(jì)改革的首要使命，是建立一種新型的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行體制，重新塑造具有充分活力的、自主經(jīng)營(yíng)自負(fù)盈虧的、有投資與經(jīng)營(yíng)自并相應(yīng)地承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立商品生產(chǎn)者，從而由第二類(lèi)非均衡過(guò)渡到第一類(lèi)非均衡。

厲以寧先生在我國(guó)社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)改革時(shí)期雙軌運(yùn)行體制的最核心的本質(zhì)特征上的深刻洞見(jiàn)，澄清了人們?cè)诮?jīng)濟(jì)改革路徑選擇的優(yōu)先次序上的許多模糊認(rèn)識(shí)，中國(guó)在舉步維艱的改革初期所遭遇的眾多經(jīng)濟(jì)陷阱，諸如產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的遲滯，國(guó)民經(jīng)濟(jì)的非正常劇烈波動(dòng)，政府宏觀調(diào)控的效果微弱等，都與中國(guó)經(jīng)濟(jì)所處的特殊的非均衡狀態(tài)有關(guān)。正是由于中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于第二類(lèi)非均衡狀態(tài)，因此雙軌運(yùn)行時(shí)期的經(jīng)濟(jì)改革的首要任務(wù)是完成企業(yè)運(yùn)行機(jī)制和企業(yè)產(chǎn)權(quán)關(guān)系的改革，培育具有充分自和活力的市場(chǎng)主體，而不是首先進(jìn)行大規(guī)模的價(jià)格體系的調(diào)整，也就是說(shuō)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革必須以現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)非均衡作為出發(fā)點(diǎn)，而不應(yīng)當(dāng)迷戀完善的市場(chǎng)體系和靈活的價(jià)格體系；從我國(guó)特殊的非均衡狀態(tài)出發(fā)所得到的有關(guān)我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的總體構(gòu)想只能是，企業(yè)體制改革是整個(gè)經(jīng)濟(jì)體制改革成敗的關(guān)鍵所在。正是由于中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于第二類(lèi)非均衡，因此雙軌運(yùn)行時(shí)期的資源配置方式就不能只依賴(lài)價(jià)格調(diào)節(jié)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)，而應(yīng)該將數(shù)量調(diào)節(jié)和價(jià)格調(diào)節(jié)、市場(chǎng)調(diào)節(jié)和政府調(diào)節(jié)加以有機(jī)整合，積極發(fā)揮政府在商品市場(chǎng)配額調(diào)整和建立社會(huì)主義商品經(jīng)濟(jì)秩序中的主導(dǎo)作用，從而使得商品市場(chǎng)配額均衡的實(shí)現(xiàn)對(duì)于經(jīng)濟(jì)由第二非均衡向第一類(lèi)非均衡的過(guò)渡產(chǎn)生積極影響。可以說(shuō)，兩類(lèi)經(jīng)濟(jì)非均衡的區(qū)分，是厲以寧先生全部經(jīng)濟(jì)改革理論的基石，他的所有制改革優(yōu)先理論和資源配置理論都是非均衡理論的合乎邏輯的延伸和拓展。

政府調(diào)節(jié)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)：新經(jīng)濟(jì)體制和資源配置方式

資源配置是全部經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的最終指歸，也就是說(shuō)，由于資源供給的有限性，經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的最終目的就是要解決如何有效地把經(jīng)濟(jì)中有限的資源配置于各種不同的用途，以便用這些既定的資源達(dá)到最大的社會(huì)物質(zhì)產(chǎn)品和勞務(wù)的產(chǎn)出。自從古典經(jīng)濟(jì)學(xué)時(shí)代以來(lái)，在資源配置的研究方面大致有兩種不同的趨向：一種趨向認(rèn)為，市場(chǎng)機(jī)制是能夠完善地、合理地在社會(huì)有限資源條件下配置各種資源的唯一有效的機(jī)制，因此資源配置學(xué)說(shuō)無(wú)非是一種市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自發(fā)進(jìn)行調(diào)節(jié)的學(xué)說(shuō)，其實(shí)質(zhì)是相信競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制能夠?qū)е沦Y源配置的帕累托最優(yōu)。另一種理論趨向認(rèn)為，從資源配置過(guò)程和效果來(lái)看，市場(chǎng)機(jī)制具有相當(dāng)大的局限性。這種局限性或者反映于對(duì)社會(huì)資源的利用不善，從而造成資源閑置或者浪費(fèi)，或者反映于資源配置和收入分配之間的不協(xié)調(diào)。這種理論趨向強(qiáng)調(diào)政府調(diào)節(jié)在資源配置中的作用，主張政府調(diào)節(jié)應(yīng)當(dāng)與市場(chǎng)調(diào)節(jié)在不同程度上結(jié)合起來(lái)以克服市場(chǎng)失靈的弊端。古典學(xué)派之后的新古典學(xué)派、凱恩斯學(xué)派、貨幣主義學(xué)派、供應(yīng)學(xué)派以及理性預(yù)期學(xué)派，在資源配置的研究上，無(wú)不是這兩條理論進(jìn)路的發(fā)展和演化，他們的理論分歧，實(shí)質(zhì)上是對(duì)市場(chǎng)機(jī)制作用的估計(jì)程度的分歧，或者說(shuō)對(duì)政府調(diào)節(jié)效應(yīng)的判斷的分歧。厲以寧認(rèn)為，盡管西方經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于資本主義和社會(huì)主義資源配置的理論對(duì)研究我國(guó)資源配置模式有重要的參考價(jià)值，但是由于我國(guó)在經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌時(shí)期的特殊性和復(fù)雜性，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的現(xiàn)有理論不可能成為適用于解決我國(guó)資源配置失調(diào)的現(xiàn)實(shí)可行的對(duì)策。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的一個(gè)實(shí)質(zhì)性問(wèn)題是尋找一種合理的資源配置方式，這種資源配置方式包含宏觀和微觀兩個(gè)層次的含義。宏觀層次上的資源配置是指資源如何分配于不同的部門(mén)、不同地區(qū)、不同生產(chǎn)單位，其合理性反映于如何使每一種資源能夠有效地配置于最適宜的使用方面。較低的微觀層次的資源配置是指在資源配置為既定的條件下，一個(gè)生產(chǎn)單位、一個(gè)部門(mén)、一個(gè)地區(qū)如何組織并利用這些資源，其合理性反映于如何有效地利用它們以達(dá)到最大的符合社會(huì)需求的產(chǎn)出。厲以寧先生指出，這兩個(gè)不同層次的資源配置既有聯(lián)系，又有區(qū)別，其最關(guān)鍵的區(qū)別在于，兩個(gè)層次的資源配置實(shí)現(xiàn)的途徑不同，較低層次的資源配置可以在不轉(zhuǎn)移生產(chǎn)要素的前提下，通過(guò)生產(chǎn)技術(shù)措施或組織管理措施來(lái)實(shí)現(xiàn)資源利用效率的提高；而較高的宏觀層次的資源配置合理化的實(shí)現(xiàn)，通常要涉及生產(chǎn)要素的流動(dòng)、產(chǎn)權(quán)關(guān)系規(guī)范化、固定資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓、宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)手段的運(yùn)用、宏觀經(jīng)濟(jì)管理體制的改革等問(wèn)題。通過(guò)區(qū)分較高的宏觀層次的資源配置和較低的微觀層次的資源配置，厲以寧先生認(rèn)識(shí)到，與兩個(gè)層次的資源配置方式的合理化相應(yīng)的是兩個(gè)層次的企業(yè)體制改革。較低層次的企業(yè)體制改革是改革企業(yè)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)機(jī)制，由此使得企業(yè)變得充滿(mǎn)活力，企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中將更加關(guān)注自身的經(jīng)濟(jì)效益并更好地發(fā)揮經(jīng)營(yíng)中的主動(dòng)性和創(chuàng)造性；而較高層次的企業(yè)體制改革是改革企業(yè)的經(jīng)濟(jì)地位，使企業(yè)由過(guò)去作為行政機(jī)構(gòu)附屬物的地位轉(zhuǎn)變?yōu)檎嬲?dú)立的商品生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者，使企業(yè)的產(chǎn)權(quán)關(guān)系明確化，使企業(yè)成為承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的投資主體和利益主體。因此，經(jīng)由對(duì)資源配置理論的研究，厲以寧先生順理成章地得出了他的關(guān)于經(jīng)濟(jì)改革順序的基本選擇，即：要使資源配置由不合理趨向于比較合理，經(jīng)濟(jì)管理體制和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制的改革是必要的，而在經(jīng)濟(jì)體制改革中，必須以賦予企業(yè)獨(dú)立的商品生產(chǎn)者地位作為突破口，明確產(chǎn)權(quán)關(guān)系，實(shí)現(xiàn)政企分離，培育和完善市場(chǎng)，在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)定價(jià)的格局和資源的有效配置，而價(jià)格改革既不是唯一重要的改革，更不可能成為改革的突破口。經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期的資源配置合理化的這種路徑特征，是由我國(guó)經(jīng)濟(jì)的非均衡性質(zhì)所決定的，因此，厲以寧先生的資源配置學(xué)說(shuō)的最大特色，或者說(shuō)他對(duì)資源配置研究的最大貢獻(xiàn)，在于他從中國(guó)的經(jīng)濟(jì)非均衡的獨(dú)特狀態(tài)出發(fā)，從經(jīng)濟(jì)體制變革的角度，從微觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控相互協(xié)調(diào)銜接的角度來(lái)研究資源配置。

按照厲以寧先生從資源配置角度所設(shè)想的新經(jīng)濟(jì)體制的目標(biāo)框架，這種體制將是一個(gè)企業(yè)具有充分活力，生產(chǎn)要素可以自由流動(dòng)和重新組合的經(jīng)濟(jì)體制，企業(yè)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)機(jī)制已經(jīng)完全不同于傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)體制之下的情形，較低層次的資源配置將因企業(yè)對(duì)自身利益的關(guān)注而趨于合理；同時(shí)由于產(chǎn)權(quán)關(guān)系規(guī)范化和生產(chǎn)要素有可能在社會(huì)范圍內(nèi)重新組合，資源在社會(huì)上不同使用方向之間的合理配置亦將成為事實(shí)，于是較高層次的資源配置目標(biāo)將得以實(shí)現(xiàn)。但是這種達(dá)到資源合理配置的新經(jīng)濟(jì)體制的正常運(yùn)作離不開(kāi)政府調(diào)節(jié)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)的有機(jī)結(jié)合，離不開(kāi)宏觀經(jīng)濟(jì)和微觀經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)。在厲以寧先生關(guān)于政府調(diào)節(jié)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)的結(jié)合以及宏觀經(jīng)濟(jì)和微觀經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)方面的一個(gè)貫穿始終的基本觀點(diǎn)，可以歸結(jié)為一個(gè)準(zhǔn)則，即：對(duì)于經(jīng)濟(jì)運(yùn)行（包括資源配置）來(lái)說(shuō)，在運(yùn)行目標(biāo)上，宏觀目標(biāo)優(yōu)于微觀目標(biāo)，而在運(yùn)行機(jī)制上，市場(chǎng)調(diào)節(jié)優(yōu)于政府調(diào)節(jié)。政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的目的在于使微觀經(jīng)濟(jì)和宏觀經(jīng)濟(jì)趨于協(xié)調(diào)，具體而言，政府調(diào)節(jié)就是在市場(chǎng)機(jī)制保證微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行合理性的基礎(chǔ)之上，通過(guò)適度科學(xué)的政府干預(yù)去實(shí)現(xiàn)某些單靠市場(chǎng)調(diào)節(jié)所實(shí)現(xiàn)不了的宏觀目標(biāo)。政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的目標(biāo)是要從資源配置的宏觀經(jīng)濟(jì)視角來(lái)考慮資源投入的社會(huì)邊際收益，而政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的手段或方式是盡力通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制來(lái)影響微觀經(jīng)濟(jì)單位的決策，通過(guò)微觀經(jīng)濟(jì)單位的資源投入調(diào)整和資源轉(zhuǎn)移來(lái)達(dá)成資源配置的優(yōu)化。這就是厲以寧先生著名的“二次調(diào)節(jié)論”的基本觀點(diǎn)。

對(duì)資源配置中政府行為非理想化以及政府行為適度與優(yōu)化的深入理論解析是厲以寧先生資源配置學(xué)說(shuō)中頗具特色的篇章，他通過(guò)對(duì)政府調(diào)節(jié)局限性的剖析劃定了新經(jīng)濟(jì)體制中政府干預(yù)的邊界。政府行為的理想化建立在這樣一種假設(shè)之上：即假定存在一個(gè)理想化的政府，它作為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主持者，擁有調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的豐富手段并掌握充分的信息，它能夠通過(guò)及時(shí)科學(xué)的分析對(duì)客觀存在的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題和政策實(shí)行的后果進(jìn)行準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)和周密的考慮，并能夠針對(duì)各種可能發(fā)生的情況一一采取適當(dāng)?shù)膶?duì)策。這種政府行為理想化的假設(shè)是建立在政府有一種非凡的萬(wàn)能的力量的信念之上的。而厲以寧先生認(rèn)為，根據(jù)非均衡理論，由于經(jīng)濟(jì)中存在的大量不確定性，由于政府所獲得的信息的不完全性，由于政府政策效應(yīng)的滯后性和不平衡性，政府行為必然是非理想化的，而只有從政府行為的非理想化出發(fā)，才能正確估計(jì)和有效利用政府干預(yù)在非均衡經(jīng)濟(jì)的資源配置中的作用。考慮到政府行為的非理想化特征，政府在資源配置過(guò)程中調(diào)節(jié)行為的優(yōu)化應(yīng)當(dāng)以限制市場(chǎng)在資源配置中的消極作用并促進(jìn)市場(chǎng)在資源配置中的積極作用為原則，政府調(diào)節(jié)應(yīng)當(dāng)通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的影響而體現(xiàn)出來(lái)。

所有制改革優(yōu)先論：重構(gòu)具有充分活力的市場(chǎng)主體

在中國(guó)當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)家有關(guān)經(jīng)濟(jì)體制改革的優(yōu)先次序的論戰(zhàn)中，厲以寧先生是一貫強(qiáng)調(diào)所有制改革對(duì)于傳統(tǒng)體制轉(zhuǎn)軌的決定性作用并把所有制改革或企業(yè)制度改革置于首要位置的代表性人物。所有制改革優(yōu)先論是厲以寧先生從他的經(jīng)濟(jì)非均衡論和資源配置學(xué)說(shuō)中必然推致的結(jié)論，從邏輯上來(lái)看，只有徹底改造宏觀經(jīng)濟(jì)的微觀基礎(chǔ)，構(gòu)建真正具有獨(dú)立地位的充滿(mǎn)活力的市場(chǎng)主體，從而使企業(yè)成為真正擁有自主經(jīng)營(yíng)權(quán)利并承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的商品生產(chǎn)者，才能真正建立起社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，達(dá)到資源的有效配置和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制的真正轉(zhuǎn)軌。所有制改革派（企業(yè)改革派）和協(xié)調(diào)改革派（價(jià)格改革派）之間關(guān)于經(jīng)濟(jì)體制改革主線(xiàn)的長(zhǎng)期論爭(zhēng)，從不同的思維側(cè)面和理論視角豐富和拓展了人們對(duì)經(jīng)濟(jì)體制改革的認(rèn)識(shí)，在中國(guó)當(dāng)代經(jīng)濟(jì)思想史上具有深遠(yuǎn)的意義。

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)將市場(chǎng)機(jī)制歸結(jié)為價(jià)格機(jī)制，認(rèn)為市場(chǎng)配置經(jīng)濟(jì)資源的核心是均衡價(jià)格向量的確定；而這種論點(diǎn)的基本前提是，經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人的行為是合乎理性的，經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人的交易界區(qū)和產(chǎn)權(quán)界定是極其明確的，因此交易行為發(fā)生過(guò)程中的交易成本為零，不存在交易摩擦，從而資源按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)原則的配置就只取決于均衡價(jià)格。誠(chéng)然，帕累托最優(yōu)是市場(chǎng)機(jī)制配置資源的最理想境界，但是它的成立條件和理論前提是相當(dāng)苛刻的，事實(shí)上，如果引入市場(chǎng)機(jī)制，至少需要三方面的制度前提：（1）經(jīng)濟(jì)生活中的當(dāng)事者是分散決策的，這種分散決策不僅應(yīng)當(dāng)成為整個(gè)社會(huì)生活的基本形式，而且應(yīng)當(dāng)有制度保證其決策的獨(dú)立性；（2）決策者之間必須是平等的，相互之間的決策不能發(fā)生直接的影響，即不能存在外在性；（3）分散決策的行動(dòng)結(jié)果事先誰(shuí)也無(wú)法掌握，否則便無(wú)公平競(jìng)爭(zhēng)可言。然而這三方面的制度前提又必須以產(chǎn)權(quán)界區(qū)明確為前提，因此，若要使中國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)機(jī)制真正建立和運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)，必須首先創(chuàng)造這樣一種制度條件。在我國(guó)特有的經(jīng)濟(jì)非均衡的現(xiàn)實(shí)條件之下，經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人尤其是企業(yè)由于尚未成為自主經(jīng)營(yíng)自負(fù)盈虧的獨(dú)立商品生產(chǎn)者而使得均衡價(jià)格的形成遭遇阻礙，因此試圖以放開(kāi)價(jià)格為先導(dǎo)從而建立一種競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)機(jī)制的觀念是不切現(xiàn)實(shí)的。實(shí)際上，科斯（R.Coase）在30年代《企業(yè)的性質(zhì)》一文中就指出市場(chǎng)機(jī)制賴(lài)以運(yùn)轉(zhuǎn)的微觀基礎(chǔ)是完善的企業(yè)制度，只有在企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度確立、企業(yè)之間的財(cái)產(chǎn)權(quán)利界區(qū)明晰的基礎(chǔ)上，企業(yè)與市場(chǎng)之間以及企業(yè)與企業(yè)之間的聯(lián)系才是明確的，才能夠最大限度地節(jié)約交易成本降低交易摩擦，從而市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制才能有效運(yùn)轉(zhuǎn)。厲以寧先生從中國(guó)在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期所處的第二類(lèi)經(jīng)濟(jì)非均衡的現(xiàn)實(shí)狀態(tài)出發(fā)所得出的結(jié)論同樣印證了科斯的理論。

蘭格和哈耶克之間關(guān)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的持久的論戰(zhàn)對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革理論的影響是相當(dāng)深遠(yuǎn)的，五、六十年代的經(jīng)濟(jì)理論界曾經(jīng)普遍接受蘭格的通過(guò)試錯(cuò)法建立模擬市場(chǎng)的社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)模式。這種經(jīng)濟(jì)運(yùn)行模式，不同于經(jīng)典作家所設(shè)想的完全取消商品貨幣關(guān)系的產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)模式，也不同于蘇聯(lián)高度集權(quán)的指令性計(jì)劃經(jīng)濟(jì)模式，而是一種試圖以計(jì)劃模擬市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式，這一模式以取消消費(fèi)者為前提，中央計(jì)劃當(dāng)局只是被動(dòng)地反映消費(fèi)需求和生產(chǎn)成本的變化，制訂模擬的市場(chǎng)價(jià)格，并通過(guò)這種價(jià)格調(diào)節(jié)資源的有效配置。青年時(shí)代的厲以寧先生同樣認(rèn)同和服膺蘭格的思想，但是六十年代后的社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)迫使他重新審視和反省傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)模式在公平和效率上的體制缺欠，他認(rèn)為，在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)體制下，由于國(guó)有企業(yè)在政府行政的強(qiáng)大約束之下喪失獨(dú)立自主的商品生產(chǎn)者地位和決策權(quán)力，由于存在嚴(yán)重的政企不分產(chǎn)權(quán)不明晰的體制頑疾，國(guó)有企業(yè)既不能實(shí)現(xiàn)收入的公平分配，更不能實(shí)現(xiàn)資源的有效率的配置。這樣，厲以寧先生由對(duì)蘭格模式的推崇轉(zhuǎn)而對(duì)蘭格模式的質(zhì)疑和批判，并從自己的理論框架出發(fā)，確立了自己的改革思路，即改革必須從企業(yè)改革也就是所有制改革入手，所有制改革是中國(guó)整個(gè)經(jīng)濟(jì)體制改革的核心和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，在沒(méi)有進(jìn)行企業(yè)改革從而企業(yè)尚未成為獨(dú)立的商品生產(chǎn)者的條件下，在改革并不觸及計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)和產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的前提下，中國(guó)真正的競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制就不可能穩(wěn)固建立并有效運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)。在1986年4月25日北京大學(xué)“五四”科學(xué)討論會(huì)上，厲以寧先生以非常精彩的富于個(gè)性的語(yǔ)言表述了他對(duì)于經(jīng)濟(jì)體制改革路徑選擇的基本觀點(diǎn)：“經(jīng)濟(jì)改革的失敗可能是由于價(jià)格改革的失敗，但經(jīng)濟(jì)改革的成功卻并不取決于價(jià)格改革，而取決于所有制的改革，也就是企業(yè)體制的改革”。這句在理論界被廣為傳播的名言集中體現(xiàn)了厲以寧先生關(guān)于經(jīng)濟(jì)體制改革的基本觀點(diǎn)，可以說(shuō)，所有制改革是整個(gè)經(jīng)濟(jì)體制改革最為核心也是最為艱難的部分，所有制改革主線(xiàn)論由于觸及最為敏感的產(chǎn)權(quán)問(wèn)題的“”而在實(shí)踐過(guò)程中倍受磨難，厲以寧先生在強(qiáng)大的壓力面前始終以一個(gè)誠(chéng)實(shí)謹(jǐn)嚴(yán)的學(xué)者的姿態(tài)闡揚(yáng)自己的所有制改革理論，充分表現(xiàn)了一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家巨大的理論勇氣和科學(xué)精神。

以厲以寧先生為代表的所有制改革派（企業(yè)改革主線(xiàn)派）和以吳敬璉先生為代表的協(xié)調(diào)改革派（價(jià)格改革主線(xiàn)派）的論爭(zhēng)的焦點(diǎn)在于對(duì)市場(chǎng)機(jī)制的理解的差異。在厲以寧先生看來(lái)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的核心內(nèi)容是自主經(jīng)營(yíng)自負(fù)盈虧的能夠適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)主體的存在，在獨(dú)立的產(chǎn)權(quán)明晰的商品生產(chǎn)者缺位的情況下，以?xún)r(jià)格為調(diào)節(jié)資源配置基本信號(hào)的市場(chǎng)機(jī)制就不會(huì)真正起到引導(dǎo)資源有效配置的作用，以企業(yè)的靈敏反應(yīng)為前提的政府宏觀調(diào)控也不會(huì)達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)，只有通過(guò)所有制改革徹底改造市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的微觀基礎(chǔ)，一個(gè)有效率的市場(chǎng)機(jī)制才會(huì)最終建立并正常運(yùn)行。在吳敬璉先生看來(lái)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是一個(gè)有機(jī)體系，這個(gè)有機(jī)體系由自主經(jīng)營(yíng)自負(fù)盈虧的企業(yè)、競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)體系、主要通過(guò)市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)節(jié)的宏觀管理體系三個(gè)要素組成，三者相互制約缺一不可，但是競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)機(jī)制是以完善的價(jià)格機(jī)制為基礎(chǔ)的，在價(jià)格改革大大滯后、競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)機(jī)制尚未建立起來(lái)的條件下，協(xié)調(diào)改革派更強(qiáng)調(diào)價(jià)格改革在構(gòu)建市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系中的作用，認(rèn)為只有理順價(jià)格建立公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境，才有可能進(jìn)一步推進(jìn)所有制改革從而構(gòu)建整個(gè)市場(chǎng)體系。所有制改革派和協(xié)調(diào)改革派之間的長(zhǎng)期論爭(zhēng)，從不同的視角為中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革總體思路的形成提供了寶貴的思想資源，而更加富有象征意義的是，中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的歷史進(jìn)程恰是選擇了一條中庸的路線(xiàn)，在重塑充滿(mǎn)活力的市場(chǎng)主體、構(gòu)建競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)機(jī)制和完善政府宏觀調(diào)控體系三個(gè)方向上同時(shí)展開(kāi)全面推進(jìn)。實(shí)際上，價(jià)格改革主線(xiàn)論和企業(yè)改革主線(xiàn)論只是分別強(qiáng)調(diào)了市場(chǎng)機(jī)制的兩個(gè)不同側(cè)面，前者強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制和宏觀環(huán)境方面的改革，后者則強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行主體和微觀基礎(chǔ)方面的改革，而在整個(gè)經(jīng)濟(jì)體制改革中，這兩方面的改革都是極為必要的：沒(méi)有獨(dú)立的產(chǎn)權(quán)明晰的企業(yè)就不可能有真正競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)，同樣，企業(yè)也無(wú)非是市場(chǎng)關(guān)系的總和，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)也不可能有真正意義上的企業(yè)。經(jīng)濟(jì)體制改革是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，從系統(tǒng)論的觀點(diǎn)來(lái)看，無(wú)論是企業(yè)改革先行還是價(jià)格改革先行都是不切實(shí)際的，只有將經(jīng)濟(jì)體制改革的諸方面協(xié)調(diào)推進(jìn)配套進(jìn)行，注重多種路徑選擇和目標(biāo)取向的折中和諧，才能夠?qū)崿F(xiàn)經(jīng)濟(jì)體制的真正轉(zhuǎn)軌。

體制、目標(biāo)、人：經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的挑戰(zhàn)與創(chuàng)新

現(xiàn)代意義上的經(jīng)濟(jì)學(xué)往往被視為一種具有嚴(yán)格經(jīng)驗(yàn)主義和實(shí)證主義性質(zhì)的社會(huì)科學(xué)，因而在大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來(lái)，經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)該處于一種完全超脫的摒棄“價(jià)值判斷”的“道德中立”狀態(tài)。在馬克斯·韋伯看來(lái)，所謂“價(jià)值判斷”，即是指研究者“宣稱(chēng)他接受從某些倫理原則、文化觀念或哲學(xué)觀點(diǎn)中所推演出來(lái)的實(shí)際價(jià)值判斷”，而“道德中立”，是指兩種極端的狀態(tài)，或是認(rèn)為“應(yīng)把純粹從邏輯上可推演的斷定和經(jīng)驗(yàn)事實(shí)斷定與實(shí)際的倫理價(jià)值判斷或哲學(xué)價(jià)值判斷區(qū)分開(kāi)來(lái)”，或是“主張即使不能用某種邏輯上的完整方法作出這種區(qū)分，但還是有希望把對(duì)價(jià)值判斷的斷定堅(jiān)持到最低限度”。然而每一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究者都必然痛苦地感受到區(qū)分經(jīng)驗(yàn)事實(shí)的陳述和價(jià)值判斷是如何艱難。這就產(chǎn)生了一個(gè)令所有學(xué)者都感到尷尬的悖論：一方面：“科學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)”的鼓吹者們總是頑固地維護(hù)經(jīng)濟(jì)學(xué)本身的純潔性和道德中立姿態(tài)，認(rèn)為經(jīng)濟(jì)學(xué)的根本宗旨是追求“具有科學(xué)意義的在邏輯上和事實(shí)上正確的結(jié)果”；另一方面，所有經(jīng)濟(jì)學(xué)賴(lài)以存在的理論預(yù)設(shè)卻又與“經(jīng)濟(jì)科學(xué)不能把主觀性評(píng)價(jià)作為其分析的主題”這種貌似公允的判斷相左。在厲以寧先生看來(lái)，經(jīng)濟(jì)學(xué)非但不能摒棄和回避價(jià)值判斷，不能完全擺脫或忽視價(jià)值觀念在經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中的作用，相反，作為一門(mén)社會(huì)設(shè)計(jì)和社會(huì)啟蒙的科學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)該將規(guī)范研究和實(shí)證研究緊密地結(jié)合起來(lái)，將對(duì)客觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律的研究與對(duì)人的行為的研究緊密地結(jié)合起來(lái)，將現(xiàn)實(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)學(xué)家經(jīng)由自我的價(jià)值判斷而形成的對(duì)理想社會(huì)的科學(xué)設(shè)計(jì)結(jié)合起來(lái)，將經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)目標(biāo)和道義目標(biāo)結(jié)合起來(lái)。作為社會(huì)啟蒙的科學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)的最終目標(biāo)是要通過(guò)科學(xué)研究告知人們對(duì)經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)事實(shí)的肯定與否定的客觀標(biāo)準(zhǔn)，從這個(gè)意義而言，經(jīng)濟(jì)學(xué)不是超越階級(jí)的純粹抽象的數(shù)理科學(xué)和邏輯哲學(xué)。作為社會(huì)設(shè)計(jì)的科學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)將告訴人們，如何進(jìn)行經(jīng)濟(jì)建設(shè)，如何制定發(fā)展目標(biāo)并且把目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的可能變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，如何促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)，以及如何把人們創(chuàng)造出來(lái)的物質(zhì)財(cái)富用于滿(mǎn)足人們不斷增長(zhǎng)的物質(zhì)文化需求。經(jīng)濟(jì)學(xué)的社會(huì)啟蒙作用和社會(huì)設(shè)計(jì)作用在實(shí)質(zhì)上是統(tǒng)一的。經(jīng)濟(jì)學(xué)作為社會(huì)設(shè)計(jì)的科學(xué)，如果不能在明確經(jīng)濟(jì)中的是非的前提下進(jìn)行設(shè)計(jì)，不能對(duì)一種社會(huì)設(shè)計(jì)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行后果作出恰當(dāng)?shù)目茖W(xué)的價(jià)值判斷和是非辨別，那么經(jīng)濟(jì)學(xué)仍然不可能起到促使發(fā)展目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的作用，其社會(huì)設(shè)計(jì)功能的道義上和科學(xué)上的可信任度就要降低。同樣，盡管經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一種社會(huì)啟蒙的科學(xué)能夠告訴人們?nèi)绾卧u(píng)價(jià)一個(gè)目標(biāo)和經(jīng)濟(jì)政策，但是如果不發(fā)揮經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一種社會(huì)設(shè)計(jì)的科學(xué)應(yīng)有的作用，不研究如何使目標(biāo)可能變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，那么即使是構(gòu)想科學(xué)并且符合道義標(biāo)準(zhǔn)的目標(biāo)，它也不會(huì)自動(dòng)實(shí)現(xiàn)。厲以寧先生將經(jīng)濟(jì)學(xué)的本質(zhì)界定為社會(huì)啟蒙和社會(huì)設(shè)計(jì)的科學(xué)，強(qiáng)調(diào)價(jià)值判斷和規(guī)范研究在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的作用，但是這并不表明他不重視實(shí)證研究在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的地位，相反，他認(rèn)為實(shí)證研究所獲致的成果將會(huì)豐富規(guī)范研究的內(nèi)容，使得經(jīng)濟(jì)學(xué)中有關(guān)社會(huì)評(píng)價(jià)、政策探討的判斷建立在更有實(shí)證根據(jù)、更有說(shuō)服力的基礎(chǔ)之上。

新技術(shù)革命在最近幾十年的突飛猛進(jìn)給經(jīng)濟(jì)學(xué)研究帶來(lái)了巨大的挑戰(zhàn)，這不但是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法上的創(chuàng)新的挑戰(zhàn)，而且更是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的根本內(nèi)容上的創(chuàng)新的挑戰(zhàn)。以新技術(shù)革命為出發(fā)點(diǎn)，作為社會(huì)啟蒙和社會(huì)設(shè)計(jì)的科學(xué)的經(jīng)濟(jì)學(xué)，就必然將研究的重心置于科學(xué)技術(shù)對(duì)人類(lèi)經(jīng)濟(jì)行為和社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式所產(chǎn)生的深刻影響方面，這種影響在三個(gè)主題上同時(shí)展開(kāi)：就“體制”而言，什么樣的經(jīng)濟(jì)體制能夠有效地配置資源以促進(jìn)和適應(yīng)科學(xué)技術(shù)的迅猛發(fā)展？科學(xué)技術(shù)的新發(fā)展又對(duì)經(jīng)濟(jì)體制提出哪些新的要求？以“目標(biāo)”的研究為例，考慮到科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，在發(fā)展目標(biāo)方面應(yīng)當(dāng)如何把經(jīng)濟(jì)上的要求與社會(huì)上的要求聯(lián)結(jié)在一起？微觀經(jīng)濟(jì)單位和宏觀調(diào)控主體在制定目標(biāo)時(shí)，應(yīng)該如何趨于現(xiàn)實(shí)化和合理化以適應(yīng)科學(xué)技術(shù)發(fā)展的形勢(shì)？從“人”研究層面來(lái)說(shuō)，在科學(xué)技術(shù)和社會(huì)生產(chǎn)方式發(fā)生巨大變化的情況下，人類(lèi)福利的含義和度量標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生何種變化？如何使得科學(xué)技術(shù)的發(fā)展真正有利于人的全面發(fā)展和總體福利的增進(jìn)而不會(huì)成為科學(xué)技術(shù)發(fā)展的犧牲品？由此，厲以寧先生認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)研究要在新的時(shí)代面前回應(yīng)挑戰(zhàn)，就必須在三個(gè)層次上進(jìn)行全新的探討：第一個(gè)層次是對(duì)現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)體制以及該種經(jīng)濟(jì)體制條件下的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的研究，第二個(gè)層次是對(duì)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展目標(biāo)的研究，第三個(gè)層次是對(duì)人的研究，也就是對(duì)人在社會(huì)中的地位和作用的研究。三個(gè)層次的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究在邏輯上有相互關(guān)聯(lián)和相互滲透的關(guān)系，但是其內(nèi)容各有側(cè)重：經(jīng)濟(jì)體制的研究主要是一種比較經(jīng)濟(jì)體制研究，即在現(xiàn)存的世界各國(guó)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行體制中，從集權(quán)體制和分權(quán)體制各自的優(yōu)劣比較出發(fā)，尋找一種既能夠?qū)崿F(xiàn)較高的經(jīng)濟(jì)效率又能夠有利于宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的經(jīng)濟(jì)體制，即探求一種將微觀經(jīng)濟(jì)的管理與宏觀經(jīng)濟(jì)的管理有機(jī)結(jié)合的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制；發(fā)展目標(biāo)的研究是基于信息不充分和政府行為非理想化的理論預(yù)設(shè)，在摒棄最優(yōu)經(jīng)濟(jì)原則的前提下，將現(xiàn)實(shí)原則而不是理想原則作為制定經(jīng)濟(jì)政策的指導(dǎo)原則，在微觀經(jīng)濟(jì)和宏觀經(jīng)濟(jì)決策中使得目標(biāo)的確立走向現(xiàn)實(shí)化、多元化、綜合化，追求多種發(fā)展目標(biāo)之間的均衡和諧的實(shí)現(xiàn)方式；對(duì)“人”的研究建立在經(jīng)濟(jì)學(xué)的終極人文關(guān)懷的觀念之上，在這種觀念中，對(duì)人的研究被置于經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的最高層次，對(duì)經(jīng)濟(jì)體制和發(fā)展目標(biāo)的研究都是為了人的總體福利的增進(jìn)和人的全面發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的這個(gè)層次上，經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角與倫理學(xué)的視角往往產(chǎn)生相互的交叉與認(rèn)同。

厲以寧先生將“體制、目標(biāo)、人”作為經(jīng)濟(jì)研究的三個(gè)層次，而他所設(shè)想的社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)體系正是從這三個(gè)層次的研究的角度出發(fā)去構(gòu)建的，他的較早期著作《社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)》反映了他試圖以自己獨(dú)特的理論框架來(lái)對(duì)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論進(jìn)行重新闡述的積極而有意識(shí)的努力，即使以現(xiàn)在的眼光來(lái)看，我們?nèi)钥梢悦黠@覺(jué)察這本著作在體系創(chuàng)新方面的開(kāi)創(chuàng)性貢獻(xiàn)。在他看來(lái)，社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)研究的重點(diǎn)是社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總是在一定的經(jīng)濟(jì)體制條件下實(shí)現(xiàn)的，因此，必須將一定的經(jīng)濟(jì)體制作為社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)研究的前提。在厲以寧先生的設(shè)想中，理想的目標(biāo)經(jīng)濟(jì)體制應(yīng)該包含以下特征：（1）這是一個(gè)建立在多種所有制形式并存基礎(chǔ)之上的、自覺(jué)依據(jù)和運(yùn)用價(jià)值規(guī)律的、以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)為基本框架的經(jīng)濟(jì)體制；（2）這是一個(gè)企業(yè)成為自主經(jīng)營(yíng)自負(fù)盈虧的真正獨(dú)立的商品生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者從而擁有獨(dú)立法人的經(jīng)濟(jì)體制；（3）這是一個(gè)在資源配置中以市場(chǎng)為主要調(diào)節(jié)方式的、市場(chǎng)調(diào)節(jié)和國(guó)家宏觀調(diào)控有機(jī)結(jié)合的經(jīng)濟(jì)體制；（4）這是一個(gè)有著基本合理的靈活的價(jià)格體系從而價(jià)格能夠比較靈敏地反映社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率和市場(chǎng)供求關(guān)系變化的經(jīng)濟(jì)體制；（5）這是一個(gè)依據(jù)按要素分配和按勞動(dòng)分配相結(jié)合的原則促使社會(huì)成員的收入分配走向合理化的經(jīng)濟(jì)體制；（6）這是一個(gè)基于政府行為非理想化的基本理念使得政府的行為趨于合理化從而在政府的宏觀調(diào)控和戰(zhàn)略指導(dǎo)與微觀經(jīng)濟(jì)主體的自主行為之間尋求協(xié)調(diào)平衡的經(jīng)濟(jì)體制。在這樣的經(jīng)濟(jì)體制分析框架的前提下，可以從國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、個(gè)人經(jīng)濟(jì)行為三個(gè)層次分別考察，探討社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本規(guī)律和經(jīng)濟(jì)改革的基本路徑。在發(fā)展目標(biāo)的研究中，兩個(gè)最為關(guān)鍵的問(wèn)題是資源配置和收入分配，即在給定的經(jīng)濟(jì)體制之下研究資源配置的有效性和收入分配的公平性?xún)纱笊鐣?huì)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。由給定經(jīng)濟(jì)體制條件下社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的實(shí)證分析轉(zhuǎn)入有關(guān)資源配置和收入分配合理程度的確定的規(guī)范分析，反映了社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)理論探討的深化。社會(huì)主義發(fā)展目標(biāo)是一個(gè)包含社會(huì)發(fā)展目標(biāo)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)的綜合體系，這種目標(biāo)體系的動(dòng)態(tài)相對(duì)平衡性要求在制定發(fā)展戰(zhàn)略的時(shí)候注重多種目標(biāo)的統(tǒng)一協(xié)進(jìn)，并考慮到在目標(biāo)的變動(dòng)中社會(huì)承受能力的強(qiáng)度。在對(duì)“人”的研究中，厲以寧先生始終以一個(gè)關(guān)注民生的經(jīng)濟(jì)學(xué)家的姿態(tài)，主張“對(duì)人的關(guān)心和培養(yǎng)是社會(huì)主義的生產(chǎn)目的”，認(rèn)為在理想的社會(huì)制度中，人應(yīng)該成為全面發(fā)展的人，他們能夠充分發(fā)揮自己的創(chuàng)造力，充分拓展自己的潛在能力，不斷深化自身歷史使命的認(rèn)識(shí)，社會(huì)生產(chǎn)發(fā)展的最終目標(biāo)與人的全面自由發(fā)展達(dá)到統(tǒng)一。以這種人文關(guān)懷的理念為出發(fā)點(diǎn)，厲以寧先生對(duì)平等與效率問(wèn)題、社會(huì)福利的基本含義問(wèn)題、人的地位的社會(huì)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題、社會(huì)主義民主問(wèn)題等進(jìn)行了廣泛深刻的探討。

經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和經(jīng)濟(jì)發(fā)展：發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)的中國(guó)版本

發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域一門(mén)新興的學(xué)科，在最近幾十年中取得了很多學(xué)術(shù)界公認(rèn)的成果。但是發(fā)生在中國(guó)的廣泛而深刻的制度變遷卻給發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)提出了嶄新的挑戰(zhàn)，這種挑戰(zhàn)不是對(duì)以往成果的否定，而是對(duì)發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)基本研究對(duì)象所提出的挑戰(zhàn)：中國(guó)制度變遷中面臨的轉(zhuǎn)型和發(fā)展的雙重使命是傳統(tǒng)發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)中所未曾涉及的命題。所謂轉(zhuǎn)型，是指中國(guó)的經(jīng)濟(jì)體制要從初始的傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制逐漸過(guò)渡到與國(guó)際主流社會(huì)相一致的現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制；所謂發(fā)展，是指中國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r要從不發(fā)達(dá)的狀態(tài)逐步走向繁榮富強(qiáng)的發(fā)達(dá)狀態(tài)，實(shí)現(xiàn)中華民族的偉大復(fù)興。在這種轉(zhuǎn)型發(fā)展的雙重背景之下，中國(guó)經(jīng)濟(jì)所面臨的許多命題諸如資本形成、人力資本培育、市場(chǎng)化、企業(yè)家成長(zhǎng)等，都與傳統(tǒng)發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)有著不同的內(nèi)涵。由于傳統(tǒng)的僵化的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制和長(zhǎng)期積淀的傳統(tǒng)社會(huì)結(jié)構(gòu)的合力影響，強(qiáng)化了中國(guó)轉(zhuǎn)型發(fā)展的特有的路徑依賴(lài)特征，逼使許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家在正統(tǒng)發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)的教條之外尋求中國(guó)獨(dú)特的轉(zhuǎn)型發(fā)展之路。厲以寧先生在他九十年代后期的著作和講演中，一直關(guān)注于轉(zhuǎn)型發(fā)展問(wèn)題的研究，堅(jiān)持“在轉(zhuǎn)型中發(fā)展，在發(fā)展中轉(zhuǎn)型”的基本觀點(diǎn)：所謂在轉(zhuǎn)型中發(fā)展，就是要在經(jīng)濟(jì)體制改革不斷深化的過(guò)程中創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)發(fā)展的條件，而在這種體制變遷中，最為核心最為關(guān)鍵最為艱巨的使命是重新構(gòu)造宏觀經(jīng)濟(jì)的微觀基礎(chǔ)，塑造具有充分活力的市場(chǎng)主體；所謂在發(fā)展中轉(zhuǎn)型，是指通過(guò)經(jīng)濟(jì)發(fā)展增加社會(huì)對(duì)劇烈的體制轉(zhuǎn)軌的承受力，增加整個(gè)社會(huì)力量對(duì)改革事業(yè)的支持和理解，從而更加深入地推進(jìn)以市場(chǎng)化為根本指歸的經(jīng)濟(jì)體制變革。針對(duì)中國(guó)在轉(zhuǎn)型發(fā)展初期所面臨的特殊社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景，厲以寧先生提出了中國(guó)轉(zhuǎn)型發(fā)展的三個(gè)基本命題：以構(gòu)造市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)微觀基礎(chǔ)的產(chǎn)權(quán)改革相比于價(jià)格改革應(yīng)居于優(yōu)先的地位；轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期的失業(yè)問(wèn)題相比于通貨膨脹問(wèn)題應(yīng)居于優(yōu)先的地位；轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分析相比于貨幣流量分析更加有用。在這三個(gè)命題之外，厲以寧先生還對(duì)與轉(zhuǎn)型發(fā)展密切相關(guān)的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、社會(huì)協(xié)調(diào)和觀念更新等問(wèn)題進(jìn)行了深入探討，而在九十年代后半期，他對(duì)關(guān)系中國(guó)轉(zhuǎn)型發(fā)展的重大課題諸如區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展和反貧困、環(huán)境保護(hù)和可持續(xù)發(fā)展等進(jìn)行了卓有成效的研究。

關(guān)于第一個(gè)命題，厲以寧先生認(rèn)為，以產(chǎn)權(quán)改革為中心的改革既是實(shí)質(zhì)性的，又是漸進(jìn)性的，“實(shí)質(zhì)性”意味著產(chǎn)權(quán)改革將徹底改造深受傳統(tǒng)體制束縛的微觀經(jīng)濟(jì)主體，從而實(shí)現(xiàn)中國(guó)真正的市場(chǎng)化改革，而“漸進(jìn)性”意味著中國(guó)產(chǎn)權(quán)改革的路徑選擇將擯棄激進(jìn)論者的路線(xiàn)而采取較為謹(jǐn)慎的推進(jìn)戰(zhàn)略，以最小的社會(huì)震蕩成本換取最大的改革收益。厲以寧先生在產(chǎn)權(quán)改革上的這種立場(chǎng)，一方面將自己與以維護(hù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的社會(huì)主義性質(zhì)為依據(jù)而對(duì)所有制的改革采取抵制姿態(tài)的保守人士區(qū)別開(kāi)來(lái)，另一方面又與那些主張效仿蘇聯(lián)東歐的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌模式從而對(duì)中國(guó)實(shí)施大規(guī)模徹底而迅速的私有化的激進(jìn)人士劃清了界限。以股份制為新企業(yè)體制的目標(biāo)模式促進(jìn)中國(guó)盡快建立適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代企業(yè)制度，以股份制改造為突破口完善和促進(jìn)中國(guó)企業(yè)的管理模式變革和體制創(chuàng)新，是厲以寧先生產(chǎn)權(quán)改革的基本政策主張，經(jīng)過(guò)十幾年的改革實(shí)踐的檢驗(yàn)和學(xué)術(shù)界的長(zhǎng)期論爭(zhēng)，股份制已經(jīng)成為我國(guó)企業(yè)體制改革的目標(biāo)模式。關(guān)于第二個(gè)命題，厲以寧先生歷來(lái)主張“就業(yè)優(yōu)先兼顧物價(jià)基本穩(wěn)定”的經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，在政府宏觀政策目標(biāo)體系中將就業(yè)目標(biāo)放在首要的位置加以強(qiáng)調(diào)，認(rèn)為惟有將就業(yè)置于突出地位即把發(fā)展置于突出地位，才能增強(qiáng)綜合國(guó)力提高人民生活福利水準(zhǔn)，使社會(huì)得以穩(wěn)定協(xié)調(diào)發(fā)展，除非是在物價(jià)急劇上漲而引起社會(huì)強(qiáng)烈動(dòng)蕩的特殊情形之下。而產(chǎn)權(quán)改革和就業(yè)優(yōu)先這兩個(gè)政策主張?jiān)谶壿嬌鲜窍噍o相成的：產(chǎn)權(quán)改革的順利進(jìn)展帶來(lái)的企業(yè)發(fā)展將為就業(yè)問(wèn)題的解決提供寬松的環(huán)境，而就業(yè)目標(biāo)的優(yōu)先策略帶來(lái)的良好就業(yè)態(tài)勢(shì)又可以減少產(chǎn)權(quán)改革引發(fā)的社會(huì)震蕩，降低產(chǎn)權(quán)改革的社會(huì)成本。關(guān)于第三個(gè)命題，厲以寧先生認(rèn)為，盡管貨幣流量分析是現(xiàn)代宏觀經(jīng)濟(jì)分析中常用的說(shuō)明經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與波動(dòng)的方法，但是由于中國(guó)在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期經(jīng)濟(jì)分析對(duì)象的特殊性，應(yīng)用貨幣流量分析具有較大的局限性，而經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分析比較適宜于研究轉(zhuǎn)型發(fā)展中的中國(guó)經(jīng)濟(jì)。中國(guó)不但是一個(gè)處于由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌階段的發(fā)展中國(guó)家，而且是一個(gè)處于非均衡狀態(tài)的發(fā)展中國(guó)家，在這種特殊的轉(zhuǎn)型發(fā)展背景之下，體制的非單一性、市場(chǎng)的不完善、非經(jīng)濟(jì)因素對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的有力干擾、社會(huì)總需求大于社會(huì)總供給的狀態(tài)長(zhǎng)期存在、隱蔽失業(yè)和隱蔽通貨膨脹的公開(kāi)化等，都使得傳統(tǒng)的貨幣流量分析方法無(wú)法對(duì)困擾中國(guó)轉(zhuǎn)型發(fā)展的諸多問(wèn)題進(jìn)行有說(shuō)服力的準(zhǔn)確的闡明，而更為嚴(yán)重的是，應(yīng)用貨幣流量分析對(duì)中國(guó)轉(zhuǎn)型發(fā)展的扭曲解釋會(huì)使我們的戰(zhàn)略決策受到相當(dāng)?shù)恼`導(dǎo)，影響中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的制定。具體而言，貨幣流量分析無(wú)法說(shuō)明通貨膨脹、失業(yè)和經(jīng)濟(jì)中的短線(xiàn)部門(mén)“瓶頸”制約背后真正的體制與結(jié)構(gòu)根源，而由這種分析方法所導(dǎo)致的將治理通貨膨脹置于首位的經(jīng)濟(jì)政策選擇會(huì)嚴(yán)重忽視就業(yè)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要意義，同時(shí)貨幣分析法所推出的理想化的平衡增長(zhǎng)戰(zhàn)略在處于特殊轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期的中國(guó)是缺乏現(xiàn)實(shí)意義的。

經(jīng)濟(jì)學(xué)的倫理視角：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和道德調(diào)節(jié)

道德問(wèn)題并非經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的核心命題，經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心命題是資源配置和效率增進(jìn)。然而經(jīng)濟(jì)學(xué)并不是不涉及道德問(wèn)題，相反，在對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的許多命題的最終解答中，價(jià)值判斷和道德判斷似乎總是難以回避的。但是經(jīng)濟(jì)學(xué)的界限在于，它只是在給定的道德規(guī)范和價(jià)值體系下進(jìn)行分析，它把人們的“偏好”、“價(jià)值觀”、“生活目標(biāo)”、“社會(huì)公德”等等當(dāng)作外生的經(jīng)濟(jì)學(xué)體系之外決定的變量來(lái)看待，當(dāng)作自己分析的前提條件加以接受。然后在多種給定的道德準(zhǔn)則、社會(huì)規(guī)范范圍內(nèi)，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)學(xué)分析，告訴人們?nèi)绾涡袨椤⑷绾芜x擇、如何決策、如何配置資源，才能最大限度地實(shí)現(xiàn)自己的目標(biāo)，增進(jìn)自己的幸福。經(jīng)濟(jì)學(xué)和道德哲學(xué)的這種學(xué)術(shù)分野并未成為經(jīng)濟(jì)學(xué)家關(guān)注道德問(wèn)題的阻礙，事實(shí)上，每一個(gè)嚴(yán)肅的有著人文關(guān)懷的經(jīng)濟(jì)學(xué)家必然懷有道德憂(yōu)患意識(shí)，在20世紀(jì)末中國(guó)學(xué)術(shù)界有關(guān)道德問(wèn)題的饒有興趣的論爭(zhēng)中，許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家以其精彩的論述和獨(dú)特的理論視角引起倫理學(xué)家們極大的關(guān)注。經(jīng)濟(jì)學(xué)家“不務(wù)正業(yè)”介入道德研究領(lǐng)域，在世紀(jì)末的中國(guó)似乎具有某種象征含義：在中國(guó)由傳統(tǒng)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制變遷的進(jìn)程中，經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)倫理道德問(wèn)題的普遍的強(qiáng)烈的關(guān)注不僅反映出學(xué)者的強(qiáng)烈的道德憂(yōu)患意識(shí)和社會(huì)使命感，而且折射出整個(gè)社會(huì)在制度轉(zhuǎn)型期面臨道德規(guī)范的混亂與道德意識(shí)的迷茫時(shí)對(duì)于道德秩序的普遍呼喚與強(qiáng)烈渴求。

厲以寧先生是國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)界較早關(guān)注道德倫理問(wèn)題的學(xué)者之一，從他許多著作中我們可以看到他試圖從倫理學(xué)的視角對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的諸多范疇進(jìn)行規(guī)范分析的努力，作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家，其理論進(jìn)路與倫理學(xué)家的相異之處在于，他并不將眼光貫注于有關(guān)道德的是非判斷與善惡評(píng)價(jià)，而是將道德置于整個(gè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行體制中去考量，探討道德在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的調(diào)節(jié)作用。在厲以寧先生看來(lái)，由于存在著市場(chǎng)缺陷和政府失靈的情形，因而單純依賴(lài)市場(chǎng)調(diào)節(jié)和政府調(diào)節(jié)就不能達(dá)到預(yù)期的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行目標(biāo)，而市場(chǎng)調(diào)節(jié)和政府調(diào)節(jié)所遺漏的空白，應(yīng)該由習(xí)慣和道德調(diào)節(jié)來(lái)填充和彌補(bǔ)，在交易活動(dòng)中如此，在非交易領(lǐng)域就更是如此。由此，厲以寧先生提出，道德調(diào)節(jié)和習(xí)慣調(diào)節(jié)是超越市場(chǎng)和超越政府的一種調(diào)節(jié)，它的社會(huì)整合和經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能介于作為“無(wú)形之手”的市場(chǎng)調(diào)節(jié)和“有形之手”的政府調(diào)節(jié)之間，作為第三種調(diào)節(jié)起作用，共同維系和引導(dǎo)著整個(gè)經(jīng)濟(jì)的和諧有效的運(yùn)轉(zhuǎn)。習(xí)慣和道德調(diào)節(jié)的力量來(lái)自于經(jīng)濟(jì)中的行為主體內(nèi)部，即來(lái)自每一個(gè)行為者自身，它表現(xiàn)為各個(gè)行為者按照自己的認(rèn)同所形成的文化傳統(tǒng)、道德信念和道德原則來(lái)影響社會(huì)生活，使資源使用效率發(fā)生變化，使資源配置格局發(fā)生變化。因此，習(xí)慣和道德調(diào)節(jié)的約束力和有效性取決于社會(huì)成員對(duì)群體的價(jià)值觀念和傳統(tǒng)信仰的認(rèn)同程度的高低，取決于社會(huì)成員建立在共同價(jià)值譜系基礎(chǔ)之上的自律程度的高低。換言之，道德作為維系社會(huì)運(yùn)行的一種手段，是通過(guò)各個(gè)行為主體自身的道德約束和相互之間的道德約束從而形成一種滲透于社會(huì)生活的道德風(fēng)尚，它使得經(jīng)濟(jì)行為主體對(duì)他人的行為和社會(huì)前景形成穩(wěn)定的預(yù)期，以此為整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行提供一種道德坐標(biāo)和道德秩序。

道德力量為我們探討經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一些規(guī)范問(wèn)題諸如效率與公平等提供了新鮮而有說(shuō)服力的視角。厲以寧先生認(rèn)為，效率具有雙重基礎(chǔ)，即效率的物質(zhì)技術(shù)基礎(chǔ)和效率的道德基礎(chǔ)，單純用物質(zhì)技術(shù)因素來(lái)闡釋效率是不夠的，事實(shí)上，物質(zhì)技術(shù)因素只能產(chǎn)生常規(guī)效率，而道德力量才能夠真正挖掘效率增長(zhǎng)的潛力從而產(chǎn)生非常規(guī)效率，從這個(gè)意義上而言，道德力量是效率的真正源泉，這個(gè)結(jié)論已經(jīng)被經(jīng)濟(jì)史中無(wú)數(shù)例證以及管理學(xué)的現(xiàn)論所證實(shí)。道德視角的引入同樣可以加深我們對(duì)于公平的標(biāo)準(zhǔn)的理解。從收入的絕對(duì)或相對(duì)平均而言的公平并不能為公平的衡量提供一個(gè)客觀統(tǒng)一的尺度，類(lèi)似的，用機(jī)會(huì)平等來(lái)測(cè)度公平同樣會(huì)遺漏下許多難以解釋的空白點(diǎn)。厲以寧先生認(rèn)為，公平以對(duì)群體的認(rèn)同為基礎(chǔ)，在一個(gè)群體內(nèi)部，成員對(duì)群體的認(rèn)同程度越高，其公平感就越強(qiáng)，當(dāng)社會(huì)中的成員從其處于超利益的考慮而參與的群體中普遍感到一種受到尊重和和諧的氛圍，其公平感就會(huì)增進(jìn)社會(huì)的協(xié)調(diào)的效率的提高。

厲以寧先生強(qiáng)調(diào)道德力量在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的作用，但他并非是一個(gè)“道德烏托邦主義者”或“道德萬(wàn)能論者”。第一，他一直強(qiáng)調(diào)道德激勵(lì)與利益動(dòng)機(jī)的相容性。社會(huì)成員的道德的自我激勵(lì)使他們激發(fā)起為公共利益和公共目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)而努力的熱情，自愿地在個(gè)人利益和公共目標(biāo)沖突時(shí)將公共目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)置于個(gè)人利益之上，但是，社會(huì)群體對(duì)于個(gè)人正當(dāng)利益動(dòng)機(jī)的尊重是社會(huì)成員實(shí)現(xiàn)自我道德激勵(lì)的必要前提，而社會(huì)成員的持久的積極性和創(chuàng)造性的發(fā)揮既來(lái)自自我的道德激勵(lì)和道德約束，也來(lái)自自我的正當(dāng)?shù)睦鎰?dòng)機(jī)。第二，他始終重視現(xiàn)代社會(huì)運(yùn)行中法律的作用。從制度經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來(lái)看，習(xí)俗或道德傳統(tǒng)屬于非正式制度，而法律屬于正式制度，在現(xiàn)代社會(huì)中，社會(huì)習(xí)俗和道德文化傳統(tǒng)等非正式的制度安排與政府的法律規(guī)范等正式的制度安排一起確立著社會(huì)成員的行為準(zhǔn)則。習(xí)慣和道德調(diào)節(jié)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中起著重要的不可替代的制衡功能和協(xié)調(diào)功能，但是，習(xí)慣和道德調(diào)節(jié)必須以法律的規(guī)定作為邊界，不能違背現(xiàn)行的法律規(guī)范。第三，他關(guān)注政府的道德自律并主張建立一套嚴(yán)密的篩選機(jī)制、保障與激勵(lì)機(jī)制、約束與監(jiān)督機(jī)制，以此規(guī)范政府的行為。政府是一種通過(guò)自己的立法行為為社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行提供強(qiáng)制性秩序的組織，政府的成員需要有道德激勵(lì)和道德約束，但是更重要的是，政府調(diào)節(jié)行為必須建立在符合法律規(guī)范的基礎(chǔ)上，需要建立一種由公眾實(shí)施的監(jiān)督和約束機(jī)制，促進(jìn)政府行為中的民主程度并防止因政府濫用權(quán)力而對(duì)社會(huì)秩序造成的破壞。

處在制度轉(zhuǎn)軌關(guān)頭的中國(guó)既需要經(jīng)歷經(jīng)濟(jì)體制變遷的洗禮，又必然經(jīng)受倫理道德體系和文化傳統(tǒng)更新的陣痛，對(duì)于一個(gè)具有長(zhǎng)期集中計(jì)劃經(jīng)濟(jì)傳統(tǒng)并擁有豐厚的歷史道德資源的國(guó)家來(lái)說(shuō)，這種經(jīng)濟(jì)體制與道德傳統(tǒng)的雙重變遷的使命注定是意義深遠(yuǎn)而步履艱辛的。從這個(gè)意義上來(lái)說(shuō)，道德重整既具有迫切性，同時(shí)又具有長(zhǎng)期性和漸進(jìn)性。

結(jié)束語(yǔ)

我們有一個(gè)共同的感覺(jué)，那就是，我們有幸生活在一個(gè)中國(guó)偉大變遷的時(shí)代，我們目睹這個(gè)曾經(jīng)飽受患難的國(guó)家重新以一種難以置信的勇氣和信心，向著民族復(fù)興的夢(mèng)想靠近。而尤其令我們感到榮幸的是，作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究者，中國(guó)在當(dāng)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中所經(jīng)歷的巨大變遷為我們的研究工作提供了無(wú)可比擬的豐富而生動(dòng)的素材，這是時(shí)代賜予經(jīng)濟(jì)學(xué)者的寶貴的際遇。而經(jīng)濟(jì)學(xué)界諸多學(xué)派之間嚴(yán)肅的探討、論戰(zhàn)和爭(zhēng)鳴，不但促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)學(xué)科的繁榮，也為經(jīng)濟(jì)改革和經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了可供借鑒的理論視角。厲以寧先生是同時(shí)代這些優(yōu)秀的經(jīng)濟(jì)學(xué)家當(dāng)中的一個(gè)，假若以對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)術(shù)界和中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革決策的影響力作為衡量標(biāo)準(zhǔn)，他又是其中最杰出者之一；他以獨(dú)特的理論進(jìn)路、勇毅的創(chuàng)新精神、堅(jiān)實(shí)敏銳的現(xiàn)實(shí)感和嚴(yán)密宏大的理論體系，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革思想貢獻(xiàn)了豐富的思想資源，確立了自己在當(dāng)代中國(guó)經(jīng)濟(jì)思想史的位置。但他又不僅僅是一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家，他以深遠(yuǎn)的憂(yōu)患意識(shí)對(duì)國(guó)家命運(yùn)和民生的關(guān)注，使得他的思想浸透著一種強(qiáng)烈的人文精神，充滿(mǎn)終極關(guān)懷的意味。當(dāng)然，如同所有深受傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)體制和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)結(jié)構(gòu)影響的經(jīng)濟(jì)學(xué)家一樣，厲以寧先生的理論體系和論證范式不可避免地帶有時(shí)代所遺留的深刻的印記，對(duì)此，厲以寧先生亦有清醒的自我估價(jià)。“一代人有一代人的歷史使命”，中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的繁榮昌明有賴(lài)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)人一代接一代的持久而不懈的努力。

參考文獻(xiàn)：

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9.《經(jīng)濟(jì)學(xué)的倫理問(wèn)題》，厲以寧著，北京三聯(lián)書(shū)店，1995

10.《厲以寧九十年代文選》，厲以寧著，北京大學(xué)出版社，1998

11.《社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)》，厲以寧著，北京，商務(wù)印書(shū)館，1986

12.《體制·目標(biāo)·人：經(jīng)濟(jì)學(xué)面臨的挑戰(zhàn)》，厲以寧著，黑龍江人民出版社，1986

13.《中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革的思路》，厲以寧著，中國(guó)展望出版社，1989

第12篇

關(guān)鍵詞：會(huì)計(jì)準(zhǔn)則　制定　演化經(jīng)濟(jì)學(xué)

Paul　A.Volcker(2001)指出，高質(zhì)量的財(cái)務(wù)報(bào)告依賴(lài)于會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、會(huì)計(jì)與審計(jì)實(shí)踐以及立法和管制，而后兩部分可以歸納為會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的實(shí)施問(wèn)題。可見(jiàn)，高質(zhì)量會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)即會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是生成高質(zhì)量財(cái)務(wù)報(bào)告的基礎(chǔ)，實(shí)施有力的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則執(zhí)行機(jī)制是生成高質(zhì)量財(cái)務(wù)報(bào)告的保證。美國(guó)次貸危機(jī)(Sub-prime mortgage crisis)的爆發(fā)，再次引發(fā)了人們對(duì)制定高質(zhì)量會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的關(guān)注。

一、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定研究述評(píng)

(一)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定基礎(chǔ)(導(dǎo)向)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定基礎(chǔ)也被稱(chēng)作會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定導(dǎo)向，其涉及了在會(huì)計(jì)準(zhǔn)則范圍內(nèi)的會(huì)計(jì)政策的選擇空間。在國(guó)外傾向性的觀點(diǎn)是原則基礎(chǔ)的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則優(yōu)于規(guī)則基礎(chǔ)的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。Mason,Gibbins(1991)認(rèn)為，原則基礎(chǔ)的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則從總體上優(yōu)于規(guī)則基礎(chǔ)，更有利于提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量。如果會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是規(guī)則導(dǎo)向的，那些期望在會(huì)計(jì)準(zhǔn)則上獲取自我利益的組織，就有了可以進(jìn)行“對(duì)策”的目標(biāo)與方式(Lys、Vincent，1995)。Engle(1999)闡述了管理者利用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則形式規(guī)避經(jīng)濟(jì)交易實(shí)質(zhì)的行為。安然事件后，國(guó)外對(duì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的原則基礎(chǔ)和規(guī)則基礎(chǔ)的研究可謂數(shù)不勝數(shù)。Nelson等(2002)通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查研究得出結(jié)論，從業(yè)者包括公司會(huì)計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師更偏愛(ài)具體的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。Dye(2002)的研究進(jìn)一步證實(shí)了Nelson的觀點(diǎn)。Nelson(2003)通過(guò)對(duì)上市公司管理層及審計(jì)師的問(wèn)卷調(diào)查得出結(jié)論，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則越具體，管理層越可能通過(guò)交易進(jìn)行利潤(rùn)操縱oWebster，Thomton(2004)以加拿大資本市場(chǎng)為例，發(fā)現(xiàn)原則基礎(chǔ)的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及其所賦予會(huì)計(jì)人員的職業(yè)判斷空間有助于提高財(cái)務(wù)報(bào)告盈利質(zhì)量。我國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)者對(duì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定基礎(chǔ)的討論主要是在安然事件之后。葛家澍(2002)對(duì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定基礎(chǔ)作了一個(gè)概括性描述，他認(rèn)為制定一項(xiàng)高質(zhì)量會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，其指導(dǎo)思想是規(guī)則基礎(chǔ)還是原則基礎(chǔ)，是一個(gè)有爭(zhēng)議而必須通過(guò)反復(fù)實(shí)踐才能回答的問(wèn)題。關(guān)于“原則基礎(chǔ)或規(guī)則基礎(chǔ)哪個(gè)更優(yōu)”的討論研究文獻(xiàn)有很多。如平來(lái)祿、劉峰、雷科羅(2003)從自利經(jīng)濟(jì)人假定出發(fā)，推斷出：如果準(zhǔn)則是規(guī)則導(dǎo)向的，這表明那些期望在運(yùn)用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中牟取私利的人就有了可借鑒的方式；如果采納原則導(dǎo)向不給定具體的政策界限，當(dāng)存在利益沖突時(shí)，最終只能訴求道德操守，這顯然有違經(jīng)濟(jì)學(xué)自利經(jīng)濟(jì)人的基本前提，其長(zhǎng)期有效性程度也值得關(guān)注。同時(shí)吸取原則和規(guī)則的優(yōu)點(diǎn)，以目標(biāo)為導(dǎo)向制定我國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則(路德明、邱昱芳，2003裘宗舜、李栗，2004；林鐘高、韓立軍，2005；張美霞,2005)，他們認(rèn)為，美國(guó)證券交易委員會(huì)(sEC)提出的“目標(biāo)導(dǎo)向”為最優(yōu)的制定模式還有待于實(shí)踐的檢驗(yàn)，但同時(shí)吸取原則和規(guī)則的優(yōu)點(diǎn)，以目標(biāo)為核心制定與我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的準(zhǔn)則這種思路是可取的。從會(huì)計(jì)監(jiān)管的視角，洪劍峭、婁賀統(tǒng)(2004)提出，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的制定基礎(chǔ)與會(huì)計(jì)監(jiān)管的有效程度相關(guān)，準(zhǔn)則基礎(chǔ)的變遷應(yīng)該與具體的會(huì)計(jì)監(jiān)管環(huán)境相適應(yīng)。基于政治學(xué)視角，張力、陳許高(2007)從國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則制定導(dǎo)向的內(nèi)生性、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的形成機(jī)理及財(cái)務(wù)舞弊行為的責(zé)任認(rèn)定等角度探討了我國(guó)當(dāng)前會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定導(dǎo)向的選擇，認(rèn)為規(guī)則導(dǎo)向的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則在一個(gè)相當(dāng)長(zhǎng)的歷史時(shí)期內(nèi)都有存在的合理性。但是這些研究多是從理論層面進(jìn)行規(guī)范分析，沒(méi)有取得嚴(yán)格的實(shí)證證據(jù)作為支撐。魏明海(2005)從理論推演和數(shù)據(jù)實(shí)證兩方面得出結(jié)論，我國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定要選擇基于原則基礎(chǔ)的規(guī)則基礎(chǔ)。

(二)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定主體Carey(1969)反對(duì)將上市公司會(huì)計(jì)規(guī)則的制定權(quán)賦予聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)這個(gè)政府管制機(jī)構(gòu)。以GeorgeMay為首的，與紐約證券交易所合作的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)(A special eomnnttee On co-operat ionwith stock exchanges)1932年向股票上市委員會(huì)提交了一封信，該信建議紐約證券交易所應(yīng)要求上市公司遵循基本原則，這些原則應(yīng)當(dāng)由包括公司管理人員、律師、會(huì)計(jì)師等的專(zhuān)家委員會(huì)經(jīng)過(guò)研究后確定(Zeff，1972)。Nolan(1972)認(rèn)為，眾多的規(guī)則必須由像FASB這樣的機(jī)構(gòu)來(lái)制定。Most(1986)提出，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則應(yīng)該由一個(gè)研究型組織制定，一個(gè)合適的研究型組織應(yīng)該包括學(xué)術(shù)界的優(yōu)秀人才，并得到職業(yè)界和產(chǎn)業(yè)界的資助。我國(guó)關(guān)于會(huì)汁準(zhǔn)則制定主體的大部分研究結(jié)果并不支持完全由政府及相關(guān)機(jī)構(gòu)制定會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。按照“無(wú)知之幕”的要求：準(zhǔn)則制定者應(yīng)該是毫無(wú)自身利益要求的無(wú)利益關(guān)系人(薛云奎，1999)。陳冬華、陳信元(2003)在對(duì)世紀(jì)星源案例的研究中發(fā)現(xiàn)，會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的制定不僅僅是技術(shù)問(wèn)題，而且是關(guān)乎利益協(xié)調(diào)的政治問(wèn)題，利益相關(guān)者應(yīng)參與會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定。纂好東、楊志強(qiáng)(2003)，吳聯(lián)生(2004)的實(shí)證調(diào)查數(shù)據(jù)結(jié)果顯示被調(diào)查者大都贊成利益相關(guān)者參與會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的制定。基于博弈分析，林鐘高、韓立軍(2005)，高筠燕、盧銳(2005)指出，政府在準(zhǔn)則制定權(quán)的博弈中處于強(qiáng)勢(shì)地位，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定權(quán)合約配置應(yīng)以政府為主導(dǎo)、民間機(jī)構(gòu)為輔助的結(jié)合方式。王建新(2001；2005)，張嘉興、張俊民(2006)，宋英慧、高銘(2007)，李寧(2007)，李桂榮(2007)，林鐘高、徐虹(2007)也分別從會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定權(quán)的博弈視角、游說(shuō)視角、創(chuàng)造性會(huì)計(jì)視角、熵理論視角進(jìn)行了研究，結(jié)果也表明利益相關(guān)者應(yīng)該更廣泛地參與會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定。但是粱爽(2005)運(yùn)用產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)等理論，分析了有效會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定機(jī)構(gòu)應(yīng)具備權(quán)威性、效益性和公正性的特征，得出了我國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定機(jī)構(gòu)(財(cái)政部會(huì)計(jì)司)是一種有效的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定機(jī)構(gòu)的結(jié)論。劉浩、孫錚(2005)從新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的企業(yè)所有權(quán)理論出發(fā)，對(duì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定權(quán)的歸屬提出經(jīng)濟(jì)解釋?zhuān)瑸榱硕糁平?jīng)理的的“特定控制權(quán)收益”，政府擁有了會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的制定權(quán)，而經(jīng)理僅擁有了在會(huì)計(jì)準(zhǔn)則框架內(nèi)做出會(huì)計(jì)判斷的權(quán)利。

(三)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定程序楊有紅(1999)認(rèn)為，將經(jīng)濟(jì)后果博弈機(jī)制引入會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定過(guò)程并建立高度標(biāo)準(zhǔn)化的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定程序。由于我國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的制定機(jī)構(gòu)的博弈機(jī)制缺乏獨(dú)立性(王建新，2001)，在這種博弈機(jī)制下，準(zhǔn)則的博弈程序流于形式，征求意見(jiàn)往往難以得到重視，即使得到重視也難在準(zhǔn)則中有體現(xiàn)。在借鑒FAsB和IASB的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則應(yīng)循程序的基礎(chǔ)上，2003年財(cái)政部頒發(fā)了我國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的制定程序，從此，我國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的制定程序分為立項(xiàng)階段、起草階段、公開(kāi)征求意見(jiàn)階段和階段四個(gè)階段。遵守公開(kāi)的應(yīng)循程序，對(duì)擬立項(xiàng)的準(zhǔn)則公開(kāi)討論意見(jiàn)稿或舉行聽(tīng)證會(huì)，并將有關(guān)的問(wèn)題、原則和方法、相關(guān)理論等全部加以公開(kāi)，在

制定過(guò)程中最大限度的讓各利益集團(tuán)參與并發(fā)表意見(jiàn)(裘宗舜、韓洪靈，2003)。基于演化經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，林鐘高、徐虹(2007)提出，建立會(huì)計(jì)準(zhǔn)則征求意見(jiàn)稿反饋系統(tǒng)，讓會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定能夠更多地聽(tīng)取各方面的意見(jiàn)。這些文獻(xiàn)研究結(jié)果表明向利益相關(guān)者公開(kāi)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定程序的程度仍然不足。在會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定的研究過(guò)程中，學(xué)者們較多地采用了制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論對(duì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定模式進(jìn)行研究，代表性的理論有交易成本理論、契約理論、產(chǎn)權(quán)理論和公共選擇理論。運(yùn)用這些理論研究會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定問(wèn)題，有利于得出更清晰的結(jié)論，但這些理論屬于新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究范式，新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)是以經(jīng)典物理學(xué)的力學(xué)方法為基本的分析方法，以簡(jiǎn)單的均衡決定論來(lái)分析復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的企業(yè)黑箱理論將企業(yè)簡(jiǎn)化為一點(diǎn)，并在給定各種偏好、技術(shù)、制度等參數(shù)的情況下，靜態(tài)地對(duì)經(jīng)濟(jì)過(guò)程進(jìn)行分析。但隨著社會(huì)的發(fā)展，恰恰是這些給定的參數(shù)，對(duì)企業(yè)及經(jīng)濟(jì)的發(fā)展會(huì)產(chǎn)生重要的影響，經(jīng)濟(jì)是不斷向前發(fā)展的，新情況、新問(wèn)題的涌現(xiàn)勢(shì)必要求會(huì)計(jì)準(zhǔn)則隨之演化，因此，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的制定是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程。然而新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的以原子論和機(jī)械力學(xué)為隱喻的靜態(tài)均衡分析方法并不能真實(shí)地表現(xiàn)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定基礎(chǔ)、主體、程序等之間的相互作用關(guān)系，也不能反映外界環(huán)境變化對(duì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定的影響。所以，使用傳統(tǒng)制度經(jīng)濟(jì)學(xué)方法很難對(duì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，于是也就難以制定出高質(zhì)量的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。演化經(jīng)濟(jì)學(xué)理論是針對(duì)動(dòng)態(tài)過(guò)程的演化分析方法，以此為基礎(chǔ)對(duì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定進(jìn)行研究將是一種嶄新的思路。

二、演化經(jīng)濟(jì)學(xué)的起源和發(fā)展

(一)傳統(tǒng)的演化經(jīng)濟(jì)學(xué)思想　在早期的經(jīng)濟(jì)理論中，演化思想就大量存在。馬克斯把資本主義的生產(chǎn)組織視為一種動(dòng)態(tài)的演化體系，這種演化的動(dòng)力來(lái)自于他提出的社會(huì)進(jìn)步的根本動(dòng)力，即生產(chǎn)力的發(fā)展即生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系的矛盾。馬歇爾(1948)曾指出，“經(jīng)濟(jì)過(guò)程是動(dòng)態(tài)演化的，經(jīng)濟(jì)學(xué)家的麥加(Mecca)應(yīng)當(dāng)是經(jīng)濟(jì)生物學(xué)……。”凡渤倫在《有閑階級(jí)論》中提到了社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的演化思想，1898年，在他著名的論文中“為什么經(jīng)濟(jì)學(xué)不是一門(mén)演化科學(xué)?’宣布了制度主義的“演化經(jīng)濟(jì)學(xué)”研究議程。另外，熊彼特在其《全至濟(jì)發(fā)展理論》中提出了一個(gè)旨在解釋經(jīng)濟(jì)變遷和社會(huì)進(jìn)步的演化經(jīng)濟(jì)學(xué)框架。阿爾欽在《不確定性、生物進(jìn)化與經(jīng)濟(jì)理論》一文中，以其特有的理論視角，對(duì)經(jīng)濟(jì)演化理論做了開(kāi)創(chuàng)性的研究工作。哈耶克在《自由秩序原理》中提出了“社會(huì)秩序可以自發(fā)或自由演化”的制度演化學(xué)說(shuō)。

(二)現(xiàn)代演化經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展　1981年博爾丁出版了《演化經(jīng)濟(jì)學(xué)》，1982年納爾遜和溫特出版了《經(jīng)濟(jì)變遷的演化理論》標(biāo)志著現(xiàn)代演化經(jīng)濟(jì)學(xué)的誕生。進(jìn)入20世紀(jì)90年代，有關(guān)演化經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的文獻(xiàn)激增，1991年，《演化經(jīng)濟(jì)學(xué)》雜志正式誕生，同時(shí)，主流期刊也對(duì)有關(guān)演化經(jīng)濟(jì)學(xué)的文章充滿(mǎn)興趣。2011世紀(jì)90年代以來(lái)，演化經(jīng)濟(jì)學(xué)方法及其理論在技術(shù)創(chuàng)新研究領(lǐng)域得到了廣泛應(yīng)用。學(xué)者們針對(duì)學(xué)習(xí)、模仿等技術(shù)擴(kuò)散過(guò)程，經(jīng)驗(yàn)的漸進(jìn)積累過(guò)程以及學(xué)習(xí)模式等問(wèn)題構(gòu)建了演化模型，并由此建立了從微觀范疇到宏觀領(lǐng)域的技術(shù)創(chuàng)新理論。此外，演化經(jīng)濟(jì)理論在社會(huì)規(guī)則和制度的起源與變化、經(jīng)濟(jì)演化過(guò)程中的路徑依賴(lài)現(xiàn)象、技術(shù)的變化及其對(duì)人口和社會(huì)福利的影響、經(jīng)濟(jì)行為主體的行為動(dòng)機(jī)及其理解等方面的研究，也在不同層次上展開(kāi)了。同時(shí)，一些諸如自組織理論、演化博弈論、實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)、混沌理論和非線(xiàn)性動(dòng)力學(xué)等分析工具也在演化經(jīng)濟(jì)模型中不斷涌現(xiàn)，使得研究對(duì)象的發(fā)雜性與分析工具之間有了很好的一致性(陳勁、王煥祥，2008)。2000年波茨出版了《新的演化微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)――復(fù)雜性、能力和適應(yīng)》，該書(shū)是演化經(jīng)濟(jì)--學(xué)領(lǐng)域內(nèi)最早的一本個(gè)人專(zhuān)著，其建立了一個(gè)以“連接為基本分析范疇的演化微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)框架。這些研究的發(fā)展趨勢(shì)表明，演化經(jīng)濟(jì)學(xué)理論已經(jīng)成為分析和描述復(fù)雜經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象和研究制度變革發(fā)展的重要理論。

三、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定的演化分析框架