時間：2023-07-14 17:34:57
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇村干部經濟責任審計總結，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
煙臺市牟平區審計局注重發揮“免疫系統”功能,采取既查病因、又開良方,還鞏固療效等措施,有效提升了為宏觀和微觀服務的“雙服務”水平,促進了全區經濟社會科學發展。今年以來,該局共向區委、區政府及相關部門提交綜合報告、信息、要情等30多篇(次),促進相關部門出臺規章制度10個,啟動民生工程4項。
1.發揮審計“免疫系統”建設功能,促財政節支增收。針對財政預算執行審計“年年老一套、歲歲舊面孔”問題,該局經綜合分析和反復論證認為,工作缺乏創新、建議針對性不足是“病因”。為此,該局加大了對掌握資料的匯總分析,向區委、區政府提交高質量的專題分析報告、合理化意見建議12條,促使出臺規范性文件2個,成立領導小組1個。為解決財政資金多頭審批、投入分散問題,提出了應對金融危機、關注政府債務、規范財政風險的審計建議,區里出臺實施了《關于進一步規范完善財政開支審批制度的意見》,實行了大額財政撥款區委書記、區長、常務副區長等5人會審聯簽措施;針對地稅審計中發現的稅收資源管理難問題,提出了建立由區財政、地稅、審計共同參加的聯合治稅領導小組,建成了財政增收的長效機制;為解決取消農業稅后鄉鎮政府運轉困難問題,向區里提出了應高度關注鄉鎮財政運轉情況的分析報告,區政府很快出臺實施了《關于調整鎮級財政體制的意見》,使財政預算執行審計在服務宏觀調控中發揮了越來越重要的作用。
2.發揮審計“免疫系統”預警功能,促干部廉潔勤政。針對社會反映的經濟責任審計“審與不審一個樣”和離任審計“一審一個大窟窿”問題,該局積極創新經濟責任審計,加大任中審計比重,最大限度發揮預警功能,促進干部廉政勤政、干事干凈。一是加強任中審計,鏟除違規萌芽。今年以來,該局完成經濟責任審計項目30個,其中任中審計達到23個,占76.6%。形成了干部任職“兩年必審一次,三年輪審一遍”經濟責任審計制度,將部分違反財經紀律問題消滅在萌芽狀態;二是善于總結歸納,及時提出預警。為協助領導干部過好離職、退休這道坎,該局對近3年來經濟責任審計中發現的違反財經紀律問題進行匯總整理為8類,聯合紀委、組織部門下發到全區60多個部門、鎮(街道辦),提醒他們自覺遵守財經法紀,以免出現貪污私分、突出花錢問題;三是完善體制機制,規范干部離職。針對部分項目不能做到“先審計后離任”的實際問題,建議區里必須規范干部離職,實行離職責任交接,由紀檢、監察、審計等部門共同組織實施。區里出臺實施了《領導干部離任責任交接辦法》,較好地解決領導干部離任中存在的“一走了之”問題,減少了國有資產流失。
3.發揮審計“免疫系統”監督功能,促民生工程建設。近年來民生工程投入逐步加大,老百姓在享受實惠的同時也對資金使用提出了許多置疑,該局認為資金使用無監督、不整改是病因。為此,今年以來先后開展了10個專項資金審計項目,促進區委、區政府啟動了兩項民生工程和兩個規范性文件。如通過對敬老院布局、五保戶供養資金和標準、撥付是否到位等情況的專題審計,發現7處敬老院改擴工程進度緩慢,五保戶集中供養率達不到上級規定的80%的要求。及時向區委、區政府報送了《我區迎接社會老齡化任重道遠》的專題信息。區委、區政府主要領導先后批示了專題信息,多方籌集建設資金320多萬元,實施了7個鎮(街道)敬老院改擴建工程,新增養老院床位300多個;通過開展村級干部工資補貼情況專題審計,發現個別鎮街以經費緊張為由遲發、少發村干部工資補貼,挫傷了基層干部工作積極性。通過積極向區里提交意見和建議,促進區委、區政府下發了《關于統籌發放經濟薄弱村村干部補貼的意見》,將空殼村、經濟收入較低的行政村村干部工資補貼發放落到了實處。
4.發揮審計“免疫系統”制約功能,促規范經濟秩序。針對“經濟要上,審計要讓”的片面認識,區審計局認為必須“練好內功強身體”,讓更多人理解、關心和支持審視工作,發揮審計獨立性和制約功能,全面參與對工程招投標、政府采購、企業改制、投資體制、國有資產管理、社保資金和住房資金以及市場價格調控政策等各個經濟領域的審計監督,以“有為”促“有位”。今年以來,區審計局共完成行政、企事業單位撤并、改制、上劃前清產核資項目10個,核實國有資產1.2億元,減少國有資產流失2 300多萬元;將未實行招投標的工程全部納入審計監督范圍,共開展供熱管網、城區排水工程等投資審計項目27個,核減虛增工程量、虛高施工企業資質高收費等1 500多萬元,核減額達到了17%。真正成為一支維護經濟秩序的“衛士”、促進經濟增長的“謀士”。
(作者單位:山東煙臺牟平區審計局)
近年來，在縣委、縣政府的領導和上級審計部門的具體指導下，我局認真貫徹落實科學發展觀，踐行科學審計理念，在發揮審計“免疫系統”功能，拓展審計監督與服務領域的過程中，始終堅持把抓好內審工作作為審計工作的一個重要組成部分，注重整合內審資源優勢，堅持不懈地加強內審組織建設，收到了比較明顯的效果，推動全縣內審工作邁上了一個新臺階。據統計，2010年全縣內審組織共完成審計項目103個，查出損失浪費78萬元，糾正違規資金763萬元，促進增收節支100多萬元，提出合理化意見和建議36條，移送案件線索2起，建議給予黨紀政紀處分1人，為我縣經濟社會平穩健康發展作出了貢獻。
一、堅持對內審組織的建設常抓不懈，常抓常新
要做好內審工作，必須要有比較健全的內審機構和能夠勝任內審工作的審計人員，為了解決好這一問題，我們想了很多辦法，做了大量工作。一是著力健全內審機構。我縣是農業大縣，地域廣闊，需要開展內審工作的單位很多。近幾年來，雖然各有關單位都按照上級的要求設立了內審機構，配置了工作人員，但不少單位的內審機構是有名無實，尤其是鄉鎮這一塊，在鄉鎮站所改革后，鄉鎮審計所已經淡出鄉鎮站所系列，不少鄉鎮內審工作處于無機構、無編制、無人員的狀況。針對這種情況，局黨組高度重視，我們在縣政府的大力支持下，采取一個單位一個單位地進行溝通，爭取單位領導支持的辦法，較好地解決了一些單位內審機構形同虛設的問題。經過不懈的努力，到目前為止，各有關單位的內審機構都比較健全，都配備了專職內審人員，鄉鎮還按照業務精、事業心強、有一定專職能力的要求配備了專職審計所長，大鄉則配備了5～6名審計人員，中小鄉鎮也配備了3～4名審計人員，形成了一支比較穩定的內審工作隊伍。二是多舉措培訓內審工作人員。在著力健全內審機構的同時，我們考慮到各單位配備的內審工作人員很多都不熟悉審計業務這一實際情況采取了多種方法加大對他們的培訓力度。每年我們都堅持舉辦兩期以上的內審業務培訓班，對各單位的內審工作人員進行輪訓。為了提高培訓效果，我們還經常邀請省廳、市局的內審工作專家來培訓班授課，對學員進行系統的業務培訓，幫助他們掌握審計操作程序，提高審計業務能力。除了定期培訓之外，我們還經常抽調各單位的內審業務骨干參與我局開展的審計工作，讓他們在審計大項目的工作實踐中得到鍛煉，增長知識和經驗。通過上述工作，對全縣各單位內審工作人員提高業務素質起到了明顯的推動作用，收到了良好的效果。三是千方百計幫助各單位內審人員改善工作條件，各單位的內審機構建立健全后，不少單位都反映開展內審工作的經費沒有著落，尤其是鄉鎮這一塊問題更為突出。為了保障全縣內審工作能夠正常開展，我們堅持以鄉鎮為重點，加大了對內審工作的資金投入。近年來，我局堅持每年從自身經費中拿出8～10萬元下撥給各鄉鎮，支持鄉鎮審計所開展工作，并要求所在鄉鎮從鄉鎮財政中按照縣局下撥資金的兩倍進行配套，對各鄉鎮配套資金的落實情況我們逐個進行了督促檢查。通過上述措施，為各鄉鎮審計所開展工作提供了必要的經費保障。為了適應審計工作新形勢，提高內審工作效率，我們還千方百計地籌備資金，為各鄉鎮審計所配備了手提電腦，并督促幫助鄉鎮審計所的工作人員學習掌握了有關的技術手段，為更加科學地開展內審工作創造了良好的條件，打下了堅實的基礎。
二、堅持內審工作的開展常抓不懈，常抓常新
做好內審工作，不僅要加強內審機構和隊伍建設，更重要的是要保證這項工作能夠得到正常開展，并使之高效運轉，收到實實在在的效果。為此，我們從以下幾個方面作出了努力：一是加強計劃調度，經常督促檢查。為了使各單位的內審機構及工作人員對自己要做的工作都做到心中有數，我們每年都根據上級要求和各單位的實際情況，制定一個內審項目工作指導性計劃，在年初下達到各單位內審機構，要求其結合各自實際進行補充完善，制定出具體的內審工作安排。為了保證這個指導性計劃能夠得到比較好的落實，我們堅持每季度召開一次調度會，對各單位內審項目工作的進展情況進行調度，對工作進展緩慢的單位及時地進行督促，促進了各單位內審項目工作都能夠得到正常的開展。二是年度總結表彰，促進平衡發展。每次召開內審項目工作調度會，我們都會發現一些工作認真負責、工作成效明顯的單位，同時也會發展一些工作馬虎了事、工作成效甚微的單位。為了促進各單位項目審計平衡發展，提高內審項目審計的工作質量，每次年度審計工作會議，我們都會表彰一些內審工作做得好的單位，并幫助他們總結經驗，在全縣推廣。近年來，我們先后總結推廣了縣供電公司審計科、縣信用聯社審計稽查科等幾個單位的成功經驗。縣供電公司審計科在對某基層供電站一個投資項目進行審計的過程中，工作認真細致，通過認真的審計，他們發現這個基層站上報的這個項目的投資存在多報的問題，便堅決進行了核減，為國家節省開支26萬多元；縣信用聯社審計稽查科在對某基層信用社的財務進行審計的過程中，堅持不講情面，通過深入細致的審計，發現并查實了該基層信用社存在的化整為零、違規抵押、虛假抵押貸款等諸多問題，使該基層信用社相關負責人受到了開除處分。通過總結推廣這些內審項目工作做得好的單位的成功經驗，即對這些單位及其工作人員起到了激勵作用，也對那些內審項目工作開展得不太好的單位形成了壓力，對改變這些單位的落后面貌起到了促進作用。三是拓寬視野思路，力求改革創新。我們深知要做好內審工作，我們的工作思路和工作方法不能長期停留在原來的水平上，必須適應形勢發展的要求，認真踐行科學審計的理念，不斷地改革創新。為此，我們經常組織各單位的內審工作人員學習全省和全國一些地方和單位內審工作做得好的經驗和作法。除了從各級審計部門辦的審計刊物上學習之外，我們還先后幾次組織內審工作人員到外地實地參觀學習。通過各種形勢的學習，幫助大家開闊視野，拓寬了思路，不少單位借鑒外地的經驗，結合本地的實際，對工作思路和工作方法進行了創新，并在實踐中收到了較好的效果，特別是對村支書、主任的經濟責任審計已由離任審計、換屆前突擊審計改為任中經濟責任審計，把審計監督關口前移，并使之常態化，有效地防止了村委會換屆審計因時間緊、任務重而走過場，也防止了村干部離任審計流于形式的現象，收到了明顯成效。審計結果既為鄉鎮黨委、政府選拔任用村干部提供了可靠的依據，也為廣大村民民主理財，正確評價村干部的工作業績和廉潔狀況提供了令人信服的依據，得到了廣大干部群眾的一致好評。（作者單位：南昌縣審計局）
[關鍵詞]發展壯大 農村 集體經濟
農村集體經濟，是指農村中以家庭承包經營為基礎、統分結合雙層經營體制下和生產、供銷、信用、消費等各種形式的合作經濟，它在農村經濟發展中占有重要地位。
建水縣建水位于云南南部，紅河中游北岸，總面積3789平方公里，轄8鎮6鄉142個村民委員會，1562個村民小組。2011年農業總人口44．71萬人。集體經濟總收入10655．57萬元，資產總額53110．33萬元。經濟空殼村當年無經營收益的村有59個，占行政村總數的40％。有經營收益的村83個，占行政村總數的60％；其中：5萬元以下的村40個，占行政村總數的30％；5～10萬元的村12個，占行政村總數的10％；10～50萬元的村18個，占行政村總數的10％；50～100萬元的村9個，占行政村總數的10％；100萬元以上的村4個，占行政村總數的…％。因此各級部門要充分認識發展壯大農村集體經濟的必要性和緊迫性。
一、發展壯大農村集體經濟的必要性和緊迫性
改革開放以來，我縣農村經濟實現形式呈現多樣化的發展趨勢，統分結合的雙層經營體制穩步發展，股份合作制經濟逐漸興起，專業合作經濟方興未艾。但是，隨著形勢的發展，農村集體經濟也面臨許多新情況、新問題：一些鄉鎮對發展農村集體經濟認識模糊，引導扶持不力；有的村集體經濟缺乏新的發展途徑，呈萎縮趨勢；一部分集體經濟管理不善，資產流失，債務沉重；有些村無集體收入，經費短缺，村級組織開展活動困難。這些狀況如果不盡改變，將嚴重影響農村經濟發展，影響農村社會穩定，影響農村基層政權建設。發展壯大農村集體經濟，是增強農村基層組織的凝聚力、戰斗力、號召力的需要；是加強黨的執政基礎的需要；是促進農村社會發展，實現農民共同富裕，推進社會主義新農村建設的重要物質基礎，必須增強發展壯大農村集體經濟的緊迫感和責任感，千方百計加快我縣農村經濟發展。
二、制約發展集體經濟壯大的成因
1 實行農村費改稅后，村級集體固定收入大幅度下降，集體經濟來源渠道不多，缺乏必要的項目資金，致使當地優勢項目工程難予啟動。
2 部分村干部開拓創新意識能力不強。思想不開闊，思路不明晰，缺乏開拓精神，甚至于墨守陳規、吃老本，未能做到因地制宜，對發展新項目缺乏膽量，怕承擔風險。
3 實行村民治自換屆選舉頻繁，村干部變換快，部分村委會領導幫子不團結，相互斥臺，有的新選上任領導干部管理水平有限，安于現狀，得過且過，使當地自然優勢條件較好的村得不到更好的發揮。
4 發展壯大農村集體經濟的氛圍不濃。尤其是有一些農民群眾受文化素質、小農意識的影響，處處都是個人利益為重，有集體積累想辦法分光吃光，集體經濟意識淡薄，從心里上、行動上排斥阻礙集體經濟的發展。
5 村集體資產管理不嚴。村集體資產管理制度不完善，集體資產流失比較嚴重，財會人員業務素質不高，管理水平有限，對領導不符合村集體經濟會計制度的規定要求批條不敢抵制、聽之任之，服從了事，嚴重制約了集體村級經濟的發展壯大，也影響干部群眾對發展集體經濟的關心的信心。
6 部分村級交通不便、網絡、信息滯后不靈，資金、人才缺乏。
7 債務沉重。有部分新官上任，不因地制宜求發展，而是首先是政績優先，配套項目工程繁多，不得不舉債行事，給發展壯大農村集體經濟背上了沉重的負擔。
三、發展壯大農村集體經濟的主要措施
1 加大財政扶持力度
1．1建立扶持村級集體經濟發展專項資金
我縣在爭取省、州兩級專項資金的同時，縣、鄉兩級也要安排一定數量的專項資金，2005年至2012年全縣共爭取省級扶持項目專項資金196萬元，共扶持了20個村民委員會，目前部分被扶持村民委員會已初見效益。
1．2加大財政轉移支付力度
認真落實農村稅費改革財政轉移支付政策，嚴格按照“三個確保”和“由縣直接支付到村，鄉鎮農村經濟經營管理站監督使用”的要求保障資金足額到位。
1．3要整合資金
有關部門要整合資金，及時調整投入結構，各種專項資金和項目投放要適度向發展壯大農村集體經濟傾斜。
1．4要盡力化解村村級債務
要切實組建機構，及時組織有關人員進行全面清收債權或通過增收償還這、借款降息減債、核銷減債等多種途徑有效化解，并要采取有效措施，堅決制止村級新的不良債務發生。
2 實行稅收優惠政策
凡符合享受稅收優惠政策條件的集體企業和經濟實體，稅務部門要在規定時限內，主動為其提供優質服務，辦理減免手續。
3 合理開發資源性資產
允許村級在明晰土地資源產權關系的基礎上，將合法的非農建設用地以使用權入股、租賃等多種形式進行經營合作。鼓勵和支持村級集體組織依法參與“四荒”資源有食洋不化償開發，依法經營集體水資源、山林資源、礦產資源，參與水利工程和林業工程建設。國土資源管理等有關部門要積極支持，做好服務和指導。
4 農村集體“三資”管理方式創新管理
按農業部（農經發[2007122號）文件要求，積極創新“三資”管理機制，在條件成熟的村民小組開展集體資產實行股份制改革試點工作，2008年成立了紅河州第一個股份合作社一建水縣臨安鎮城郊村委會第23組股份合作社。經二年多的運行試點，認真總結經驗，穩步發展，并于2012年10中旬底止，全縣共成立了五家農村集體股份合作社，涉及享有農戶682戶，人口2349人，總股份230390股量化集本資產總額4069．95萬元。進一步規范了農村集體資產財務管理制度，完善了分配制度，并增加了村民當家作主的主人公意識，維護了農村社會穩定，推動了精神文明建設。
5 切實規范農村財務管理
為加強農村財務管理，全面推行農村財務委托制度，已實行村級會計委托服務的鄉鎮數14個，占全縣總鄉鎮數100％，已納入代管的村委會數125個，占總村委會數88％，已納入代管的村民小組數1039個，占總村民小組數66．5％。共代管集體資金總額17435．95萬元。
6 加強村級財務審計制度
各鄉鎮成立審計工作機構。加強村級財務審計制度主要是對村干部實行經濟責任審計，農經部門要切實加強對村集體財務的審計監督，以經常性審計、干部任期和離任經濟責任等專項審計為主，對鄉村干部任職期間違反規定給集體造成損失，或群眾反映強烈的農村集體財務管理問題應進行重點審計。紀檢、監察及公安部門要緊密配合查處農村審計中發現的問題，對侵占、挪用、貪污、揮霍、截留集體資金等涉案問題，要嚴肅查處，問題嚴重的要追究責任。
7 認真貫徹執行《云南省財政扶持農村集體經濟發展專項資金管理辦法》（云財農[2005]170號）精神，整合人力、財力、物力，理順思路，統一認識，集中精力，抓好項目實施的各項工作，確保項目資金專款專用，確保項目實施達到目標要求。
8 加大激勵扶持，優化發展村級集體經濟的環境
一是要把發展壯大村級集體經濟列入農村經濟工作的總體規劃中，各級黨委政府要切實制定好本地村級集體經濟發展規劃，合理確定指標，組織職能部門抓好實施，并從信息、人才、技術、立項等方面給予幫助；二是各級財政應從支農資金中拿出一部分作為發展集體經濟的周轉金，農業銀行、農村信用社等金融部門應安排一定的貸款扶持發展集體經濟；三是對集體經濟發展好的村干部制定獎勵政策，使村干部的報酬增長與集體經濟的發展，集體積累的增加有機掛鉤，形成內在的激勵機制；四是要借助外力發展壯大集體經濟。通過招商引資、聯合開發等形式，大搞資源開發與利用，增加集體經濟收入；五是加強對發展壯大村級集體經濟典型和事跡的宣傳，形成發展集體經濟的良好社會氛圍。
四、對如何發展壯大村級集體經濟工作的意見和建議
1 加強組織領導
各鄉鎮黨委、政府要充分認識新時期發展壯大農村集體經濟的重大意義，切實把發展壯大農村集體經濟作為實踐“三個代表”重要思想的實際行動抓緊抓實，建立領導干部發展農村集體經濟幫扶責任制，深入貫徹落實科學發展觀。把發展壯大農村集體經濟作為衡量鄉鎮黨政領導政績的重要內容，定期檢查，嚴格考核。層層簽訂目標責任制。
2 是加大對村級“兩委”班子領導干部的培訓力度，破除等、靠、要思想
3 要因地制宜，發揮優勢
一、總體目標
以三務信息化建設為突破口，依托現代信息技術，建立具備“三資”監管、三務公開、民生互動、預警處置等功能的農村三務公開信息“直通車”網絡平臺，在先期試點的基礎上，6月底實現市、鎮（街道）、村（社區）三級聯網，切實加強對農村三務公開的有效監督，使農村社會管理更加規范有序，監督更加科學有效，公開更加及時透明。
二、主要任務
（一）清產核資，搞實家底。“三資”管理公開是村務公開的基礎和重點。要按照清理、登記、核實、公示、確認、上報的程序，對全市鎮（街道）、村（社區）和村民小組所有的資金、資產、資源進行全面清理，摸清農村集體“三資”的名稱、類別、數量、單位、所處位置、保管人等，重點建立健全以農村集體資產臺賬和資源登記簿為主的“三資”賬簿。具體包括：集體所有的現金、銀行存款、有價證券、應收應付款項、對外投資、實收資本、公積公益金等；集體所有的商業用房、標準廠房、機械設備等經營性資產，交通、水利基礎設施，公共服務設施等非經營性資產；集體所有的各類農用地、建設用地和未利用地，集體所有的魚塘、山林以及其他資源性資產。
（二）建立平臺，科學監管。三務公開信息“直通車”覆蓋市、鎮（街道）、村（社區）三級，涵蓋黨務、政務、村務三方面的內容。要依托三務公開信息“直通車”的“三資”監管，三務公開，民生互動，預警處置等平臺，切實加強農村三務公開，擴大群眾對三務的知情權、參與權、決策權、監督權，構建三務公開新機制，推進“三資”監管、三務公開規范化、制度化、民主化、信息化。一要按照目標任務、思想建設、組織建設、班子建設、隊伍建設、作風建設、黨風廉政建設等內容，建立統一規范的黨務公開目錄。二要按照鎮（街道）黨（工）委、政府（辦事處）屆內任期工作目標、公開承諾、接受群眾投訴聯系方式、主要領導及包村干部的工作職責，鎮（街道）黨（工）委、政府（辦事處）對轄區村級工作考核情況、處置群眾投訴和突發事件情況、對轄區村級組織重大事項的審核批復、辦理審核審批農村涉及群眾切身利益的事項、對農村建設工程項目逐項招投標的監督情況、新農村建設情況等內容，建立統一規范的政務公開目錄，并與市級政務資源目錄體系對接。三要按照村經濟和社會事業發展規劃，村民委員會年度工作計劃，村干部（農村社區服務中心人員）分工，村干部年度工作報酬，村優待撫恤、救災救濟款物發放，村最低生活保障，村各界募集、籌集、統籌資金以及使用，社會救助，計劃生育政策落實，村多種經營承包，村宅基地規劃及建設使用情況以及財務公開的內容，建立統一規范的村務公開目錄。重點要突出“三資”公開，在按照“五有”（平面圖、權證、照片、數據、合同）標準，建立“三資”數據庫的基礎上，公開村級年度財務預算和決算方案，村征地補償安置費用，集體資產管理，村級收入支出明細，村級債權債務情況等內容。
（三）嚴格制度，規范運作。按照“規范、合法、公開、透明”的要求，明確集體資產轉讓、租賃，設備添置、報廢等資產處置程序；完善各類資產、資源租賃、轉讓等合同簽訂，各項債權債務管理制度；規范黨務、政務、村務公開內容和要求，確保“三資”管理到位，三務公開到位。
三、實施步驟
在前期各村（社區）已完成清產核資、建立好“三資”工作臺賬、完成軟件使用培訓的基礎上，重點分以下四個階段進行。
（一）平臺建設階段（至2012年5月底）
按照功能完備、運行高效的要求，軟件開發商根據合同約定開發三務公開信息“直通車”軟件系統，并根據先期試點工作經驗，對軟件功能進一步完善、修正錯誤，全力促進軟件與三務實際業務工作融合，5月底完成三務數據庫系統的建設，基本實現市鎮（街道）兩級管理平臺統計匯總、預警提醒等功能以及三務公開網站框架建設。市統一管理軟件并建設系統運行主機房，各鎮（街道）及村（社區）落實必要的辦公條件，配備必要的軟硬件設施。
（二）數據錄入建檔階段（至2012年6月底）
各鎮（街道）、村（社區）的數據錄入工作與業務培訓同步穿行，各鎮（街道）、村（社區）應在培訓結束后立即組織專門力量按照“五有”（平面圖、權證、照片、數據、合同）標準和黨務、政務、村務公開要求，收集、整理、審核各類“三資”、三務信息，將全部“三資”、三務信息檔案輸入管理系統，建立信息數據庫。市各相關職能部門要會同軟件開發商到基層一線指導每個鎮（街道）2-3個村的“三資”、三務錄入工作，以起到以點帶面的作用，在數據錄入基本完成基礎上，再進行市、鎮（街道）、村（社區）三級系統整合，測試軟件運行狀況。各鎮（街道）對系統運行過程中產生的問題及時進行分類匯總，向軟件開發商提出建議，協助軟件開發商進一步完善軟件功能。6月底前基本完成錄入、調試工作。
（三）建章立制階段（至2012年8月中旬）
各鎮（街道）在系統全面運行后，對數據錄入的準確性和完整性進行審核，并結合本地實際，建立日常管理長效機制，加強檢查指導，及時督促整改。
1、完善農村集體資金管理制度。進一步鞏固和完善農村集體財務收支預決算、貨幣資金管理、票據管理、債權債務監管、村干部任期和離任經濟責任審計、財務公開和民主理財等制度。
2、健全集體資產經營管理制度。健全和完善農村集體資產清查、資產登記、資產經營、資產處置、集體建設項目招投標、集體資產合同管理等制度。
3、建立農村集體資源管理制度。建立和健全資源登記簿、資源經營、資源承包租賃合同管理、農村土地承包和流轉信息登記簿、集體土地收益專項管理等制度。
4、明確三務公開制度。按照有關政策、法規要求，完善公開目錄編制、公開范圍、公開標準、公開監督等方面制度。
5、建立監管系統維護管理制度。明確專人負責系統基本數據的更新維護，對資金資產資源發生變動、合同新簽、續簽、三務公開內容調整等及時做好錄入工作。有關部門做好日常的督促檢查工作，對發現預警信息的，及時督促整改并作出相應處理。
（四）總結驗收階段（至2012年10月底）
由市紀委牽頭，組織有關部門成立檢查驗收工作組，對信息系統建設工作開展專項檢查驗收，對三務公開信息“直通車”系統建設中好的經驗做法，加以宣傳推廣，對存在的不足，加以整改完善。各鎮（街道）也要認真總結工作實施情況，根據市檢查驗收工作組提出的意見，逐一查漏補缺，確保三務公開信息“直通車”系統建設工作高標準、高質量完成。
四、工作要求
（一）加強組織領導。市成立由市紀委、監察局、組織部、農工辦、財政局、民政局、信息化辦等部門負責同志組成的領導小組，下設辦公室，辦公室設在農工辦，市紀委、組織部、民政局等相關部門要各司其職，共同抓好三務公開信息“直通車”建設推進工作。各鎮（街道）要把三務公開信息“直通車”建設工作擺上重要議事日程，鎮（街道）主要領導親自抓，分管領導具體抓，成立相應的領導小組，由主要領導任組長，分管領導任副組長，紀檢、組織、農經、民政、財政等部門業務骨干組成工作班子，具體負責三務公開信息“直通車”建設的指導、推進和督查工作。
（二）明確工作責任。各鎮（街道）、村（社區）要按照市統一部署和時序進度要求，加大力度，迅速開展各項工作，要將具體責任落實到人。基層輸機人員要加強業務學習，切實掌握操作程序和要求，在輸機錄入過程中把握重點、先易后難；先期試點各村（社區）要對三務公開信息“直通車”數據錄入情況組織“回頭看”，查漏補缺，完善資料，并將前期未錄入的其他模塊信息進行完整錄入。各職能部門要會同軟件開發商，分別赴各鎮（街道）對數據錄入工作進行點對點或集中服務、指導。各鎮（街道）要結合本地實際，建立健全與三務公開信息“直通車”系統相適應相配套的三務公開制度體系。
（三）強化業務指導。市紀委、監察、組織、農工辦、民政等相關職能部門要抽調人員組成工作指導組，赴各鎮（街道）基層一線，會同軟件開發商、各鎮（街道）工作人員具體抓好三務公開信息“直通車”建設工作的指導、審核、督查等日常業務工作。指導組重點要做好四個方面工作：一是組織基層干部群眾及相關工作人員認真學習文件資料，研究法律、法規和政策，把握政策界限和工作要領；二是對軟件應用方面有困難的村（社區），聯系軟件開發商技術人員上門進行點對點的服務指導；三是對清理錄入階段村（社區）的各項管理制度落實情況進行督查，對錄入數據的準確性和完整性進行抽查審核，對各村（社區）的工作進度進行督導；四是搜集系統運行中存在的問題，向軟件開發商反饋，及時加以解決，以確保各項工作保質保量按時完成。
2009年，是**城分行組建后的的第二年,我行在省行的正確領導下，認真貫徹落實全省郵儲銀行工作精神，在深入分析當前形勢的基礎上，動員全行廣大干部職工，進一步解放思想，提高認識，精誠團結，扎實工作，堅持攻堅克難抓落實，凝心聚力求發展，扎實推進體制改革，堅持艱苦創業，狠抓業務發展，強化經營管理，確保安全生產，全年各項工作均取得了較好成績。
（一）進一步扎實開展信貸工作，堅持質量與效益同步增長
**城分行于20**年8月中旬才開辦小額信用貸款業務，在短短的時間里，信貸業務己達到1.4億,半年來，我們緊緊圍繞全行信貸的經營目標，建立風險控制長效機制，使我行的信貸管理水平進一步提高，風險防范能力不斷增強，工作取得初步成效，信貸規模、質量與效益實現了同步增長。
1、業務經營發展順利
截至五月底，我行本年累計發放貸款1232筆,金額7653.68萬元，貸款結余1860筆,金額9416.06萬元。其中：小額信貸業務量達本年累計放款892筆,金額5781.1萬元，貸款結余1689筆，金額8779.16萬元。小額質押貸款累計發放340筆，金額1872.58萬元，貸款結余171筆，金額636.9元。
2、業務措施實施得力
業務發展方面：
一是強化宣傳,擴大服務影響力。根據市場調研掌握的信息，有針對性開發目標客戶，爭取地方政府的大力支持，舉行了小額貸款現場發放會，通過電視滾動字幕宣傳、在村干部例會進行現場推介、農村集貿市場及農村專業市場現場宣傳、派發宣傳單等形式提高郵儲銀行小額貸款的知名度。
二是開展行業調查，針對性開展宣傳。針對當前經濟形勢及國內宏觀調控對我市各行業所帶來的沖擊和影響，深入商貿、農村市場走訪或調研，動態搜集、捕捉市場訊息，認真分析、研究市場需求，了解我行信貸客戶的經營情況，有針對性開展宣傳，通過形式多樣的推介，讓更多有貸款需求，潛在的客戶群了解本行產品。
三是發展個人商務貸款、籌備二手房貸款業務。擴大業務品種,加快籌備個人商務貸款、二手房貸款業務。個商貸款、二手房貸款是一項風險小，收益高的業務，在發展小額貸款的同時，積極培育我行高端業務，來滿足不同層次的客戶，以帶動信貸業務發展，使信貸業務規模越來越大。
管理方面:
一是加強管理，進一步提高信貸部門履職水平。自五月份,信貸部門專職管理工作,及時上傳省行要求，制定信貸政策，按月通報各縣支行業務情況，月月底及時填報信貸的報表，將新增不良貸款、逾款率的情況及時向領導反饋信息，把握好重要數據、重點問題、重點環節和重點區域的分析和監控，有針對性的提出解決辦法，為領導決策提供參考。
二是對癥施措，強化逾期督導。制定逾期考核辦法,各支行加派人手重點關注小額逾期處理情況，并從思想上高度重視，對逾期貸款加大催收力度，并根據客戶的具體情況，有針對性地做好工作，掌據逾期貸款的動態。實時督促，并及時總結逾期經驗：對還款能力、還款意愿或信用狀況差的借款人，要全力追討貸款，及時聯系保證人，向保證人施壓進行催收，必要時進行訴訟清收。完善機制，實施長效管理。由各支行把逾期貸款催收作為一項日常工作安排，每天召集小組成員開碰頭會，掌握了解逾期貸款情況，商討對策。同時，加強考核，制定逾期考核辦法，月末與信貸獎勵掛鉤，按比例扣罰。
風險防范方面：
一是強化風險意識,協調風險與發展關系。既要解決好貸款有風險的認識問題，又要解決好“怕”風險、“懼”風險的問題，正確處理好發展與風險的關系。
二是建立各項規章制度，規范操作流程。我行成立信貸管理機構，配備專職信貸管理人員，結合實際建立健全各項信貸管理制度，規范操作程序，落實貸款責任，確保小額貸款健康、持續、有效發展。
三是現場和非現場檢查相結合，加強貸后跟蹤管理。我部針對貸后管理工作的薄弱環節以及信貸業務的貸后檢查力度，實施跟蹤管理，嚴控授信后的各種操作風險，要求支行要對各自所轄業務自查，嚴格按照《小額貸款業務管理辦法及操作規程》的規定要求，規范調查報告格式，同時我部要對各支行情況進行非現場檢查，嚴格操作程序，加強監督檢查，做好業務指導。
（二）進一步實現經營思路創新，擴大業務規模
1、增設網點機構，滿足客戶需求
目前，我市共開辦對公業務網點7個。20**年我行在全市范圍內已開辦5個對公業務網點，截至2009年2月沁水新建東路和陽城新陽東街支行又先后開辦公司業務，擴大了我市對公業務的網點范圍。從業務發展情況來看，開辦公司業務網點的數量多少、區域分布、實際產能是決定公司業務能否健康快速發展的重要因素，特別是對移動、聯通、煙草、保險等網絡型企業客戶來講，只有盡快將開辦公司業務的網點覆蓋到全市每個縣（市），才能更好地滿足此類客戶資金歸集和財務結算的需要，為業務發展提供支撐和保障。
2、積極制定發展辦法，激勵員工主動營銷
**年三季度，我行制定出臺了跨年度競賽活動和其他激勵政策，在全行掀起了公司業務營銷的濃厚氛圍，短時間內，公司業務呈現出快速發展的趨勢。09年一季度，我行公司業務再次進入業務發展的快速階段，到一季度末，余額達到18154萬元，絕對值在全省排名第三位，完成省行計劃的122.66%。進入四月份，隨著跨年度競賽活動的結束，余額在一季度末沖高的基礎上出現回落，甚至在四月中旬回落到億元以下，這說明一季度職工沖刺現象嚴重。針對這一現象，市行及時制定出臺了按季度考核的09年全年公司業務發展辦法，并在四、五月份，由行領導親自帶領相關人員到各經營單位督導，幫助基層找關系，想辦法，出點子，為生產一線的同志發展公司業務牽線搭橋。通過諸多努力，使余額發展由起步時的大起大落狀態很快過渡到五月份的平穩發展狀態。
3、健全體系，明確職責
2009年5月，依據公司業務的穩步發展，但管理滯后的情況，我行適時成立了公司業務部。5月上旬，我行公司業務開發戶數的不斷增加，余額的逐步增長，業務管理及檢查卻沒有專門部門和人員的現狀，我行成立了公司業務部，完善了組織機構，配備了相關專職管理營銷人員，明確崗位職責。公司業務部作為我行公司業務的支撐部門，在緊抓管理的情況下，要同時帶頭大力發展業務，為全市起到表率作用。
4、把握市場，準確定位，制定切實有效地發展策略
隨著國內金融市場的逐步開放，各大商行之間競爭激烈，優質客戶資源早已被瓜分殆盡，作為新組建的國有商業銀行，09年上半年，我行在參與競爭時，認真分析了市場，找準我們的目標客戶，制定了發展策略。2009年4月起，我行重點針對財政性資金、公路建設、煤礦企業、社保等進行了大力攻關，同時也取得了一些成績。其中，陵川縣支行和高平市支行的成績較為突出，他們及時收集市場信息，準確把握目標客戶，同時制定周密的攻關策略，為各單位做出了很好的榜樣。
5、商易通、匯兌業務發展良好
一是5月份發展商易通9部，本年累計發展154部，完成市行計劃的19.25％，完成省行計劃的30.8%,占全市發展總部數（191部）的80.63%。累計發展戶數絕對值在全省排第5位，發展進度排第6位,與上月排名相同。全行僅有高平支行超過進度比例，完成42%。
二是匯兌業務自4月份全部網點開通以來，5月份有了較大發展，當月收入4.52萬元，完成市行計劃的14.38%。
（三）進一步強化審計稽查工作，強化新機構、創新新理念、改變新思路
“合規管理”和“風險防控”是09年是我行風險合規審計稽查工作的兩大主題。根據省行提出的構建新體制、強化新機構、創新新理念、改變新思路的新的審計稽查工作要求，我行在省行的正確指導下，認真落實上級行和銀監部門關于郵儲銀行內控管理、合規經營、案件防控的具體要求，將現場檢查和非現場檢查相結合，開展形式多樣的審計稽查活動，進一步深挖案件風險隱患、加強落實整改、夯實基層郵儲網點內控和安全防范設施管理。為完成“合規管理年”和“案件防控”兩大目標進行了全年工作部署并付諸實施。現將上半年以來具體工作情況總結匯報如下：
1、組織開展“合規管理年活動”
“合規管理年活動”總體歸納為“一個活動”和“三項評價”。即合規管理年學習活動、小額信貸業務合規評價、機構合規評價和反洗錢工作評價。
一是二月份是全行“風險合規管理活動”的啟動階段，也是開展合規管理年學習活動階段。首先，審計部出臺了09年我行“風險合規管理年”實施方案，下發了**城市郵銀發﹝2009﹞11號《關于印發中國郵政儲蓄銀行**城市分行“合規管理年”活動實施方案的通知》，細化了各階段活動的時間安排和具體工作，并針對每個階段的活動制定了每個階段的活動方案。緊接著下發了﹝2009﹞16號《關于盡快組織開展“合規管理年”學習活動的通知》，并將具體學習資料放入學習共享郵箱，要求各單位及時下載并開展自學、組織培訓、警示教育等多動形式的學習活動。活動開展以來，各支行均制定了“合規管理年”活動和學習活動實施方案，成立支行“合規管理年”活動領導組，并及時向市行反饋情況，同時，學習活動以小額貸款業務合規管理為重點，旨在強化規章制度，優化業務流程，增強合規意識，規范經營行為。信貸人員均對信貸法律、法規做了學習筆記。部分支行和部室還制定了具體的學習活動和培訓計劃，并利用業余時間開展了學習培訓，對“合規管理年”活動方案進行了學習和討論并積極和市行溝通。
二是一季度小額信貸業務合規評價工作完成。二月中旬至三月初，審計部出臺了小額信貸專項檢查方案，組織開展了全市小額信貸專項檢查活動，為全市小額信貸業務合規評價工作拉開了序幕，此次貸款業務專項檢查歷時兩周，涉及全市所有開辦信貸業務的一、二級支行，排查內容包括信貸人員職業道德和業務技能、業務檔案管理，貸款資格審查、貸前調查、貸款審批、系統錄入、合同簽署、貸款發放、貸后檢查、貸款催收等重要環節。
一季度，我行貸款業務合規評價工作主要也是依據三月份以來開展的全市小額貸款及個人商務貸款專項檢查。
“小額貸款業務合規評價”由信貸部組織各支行自評，風險合規審計部再進行復評，評價內容包括貸款質量評估、合規性評估、不良貸款歸因三部分。信貸部對各支行進行自評打分，合規部進行復評打分，綜合評分由自評和復評分數加權50％得出，市行風險合規審計根據綜合評分對各支行進行了排名。同時將評估分數排名情況和評估報告以文件的形式向省行進行了報送。
三是機構合規評價自評工作結束。機構合規評價活動是“合規管理年”開展的一次對機構整體合規狀況的評價活動，通過自評、復評各級機構的規章制度合規性、流程完整性和執行狀況，分析我行各級機構合規風險狀況，旨在提高我行各級機構規章制度合規性和流程標準化程度。評價過程采取通過自評、復評相結合的方式開展。截至五月底，我行機構合規評價自評工作已經結束，由風險合規審計部門牽頭，對全行各部室和支行內控制度和業務制度進行了梳理和評估，目前全行梳理出來的各項規章制度已達到149項，內容涉及前臺、內控資金安全管理、要害崗位人員管理、相關法律法規、反假幣和反洗錢、違規積分和處罰、信貸和公司業務管理等多個方面。
2、推進網點資金安全達標升級工作的深入
郵儲網點資金安全防范達標升級工作是09年審計稽查工作的一項重點。一月份，針對上年度我市未進行網點達標申報的網點，審計部重新進行了復查，重點對沁水、陽城和陵川12個郵政網點進行了回頭看。三月份，結合我市郵儲網點實際情況，劃定了09年度我市計劃內的達標升級網點，分別是AA級網點18個（差異化網點9個，一類網點9個），A級網點8個全部為網點。09年我行網點達標升級工作的總體目標為A級網點達標率突破90％，AA級網點的達標率在A級網點的基礎上達到30％，全市達標率仍要居于全省前列。計劃內的網點已經以文件形式向省行達標辦進行了報送。四月份，郵銀雙方召開了資金安全聯席會議，會上，對今年全市郵儲網點達標升級工作做了詳細的安排和部署，并對全市郵儲網點達標升級工作提出了新的更高的要求。五月份，全市計劃內達標網點申報和自評工作全部結束，具體自評材料已經向市行審計部做了歸集。六月份，全市郵儲網點達標升級復驗工作即將啟動，屆時將由郵銀雙方組成聯合驗收小組，對全市計劃內的網點進行全部復驗，并向省公司、省行申報。
3、圍繞“案件防控”開展案件風險排查
根據省行和監管部門要求，郵銀雙方成立了郵儲資金安全管理領導組和案件專項治理領導組，領導組由郵銀雙方主管和相關領導組成，領導組下設辦公室在風險合規審計部和金融業務局，負責全年案件防控工作的組織協調。
4、開展“制度執行年活動”,完善各項規章制度，提高案件防控能力。
一是結合監管部門要求，出臺了09年“制度執行年”實施方案；二是結合我行反洗錢工作實際出臺了一系列反洗錢內控制度；三是結合日常審計稽查工作實踐和操作風險環節出臺了“前臺操作禁令”；四是結合“機構合規評價活動”對本部門規章制度和各部室相關業務制度進行了梳理。五是結合“案件防控”工作，進一步完善了異常情況舉報制度，明確了舉報途徑、舉報處理流程、重點舉報事項、舉報保護措施和獎勵辦法。
5、強化非現場電子稽查
今年以來，審計部電子稽查中心實行了電子稽查風險預警按月通報制度，落實了電子稽查星期天和節假日值班制度，下發了《**城市郵政金融電子稽查檢查辦法》，明確了電子稽查監控崗位職責，詳細劃分了電子稽查預警指標，制定了預警指標核查辦法，切合實際及時修改預警參數。值班人員根據電子稽查系統每日監控的風險預警指標，分析電子稽查風險數據和非現場檢查發現的問題，通過向相關業務部門下發協查任務書的方式了解實時預警指標的真實性。在日常現場檢查中，稽查人員有針對性地對風險等級高且頻繁預警的指標開展檢查工作，進一步提高了稽查工作的質量和效率。
（四）進一步推進電子化建設，提供了強有力的技術保障
上半年，我行圍繞年初確定的各項工作目標，強化科技支撐，加強網絡管理，優化網絡性能，在確保各項業務系統安全、穩定運行的基礎上，以全行計算機安全體系建設為重點，加大計算機應用系統和OA系統的推廣力度，以科技促進業務發展，為實現全行業務的快速發展提供了強有力的技術保障，較好地完成了各項工作任務。
1、強化管理，確保新業務系統安全穩定運行
隨著我行新業務的上線，保障各項系統安全平穩運行成為我們的基本工作任務，我們始終把計算機系統安全運行管理擺在各項安全生產工作的首位，加大了對系統運行的技術支持力度，上半年沒有發生一起重大計算機安全責任事故，各項系統運行平穩。一是實施了計算機安全生產責任制，實行重大責任事故一票否決制。并加大了對全行計算機安全工作的檢查和考核力度，從管理和技術著手，切實保障了系統、設備的安全。二是針對新上線系統運行中存在的問題，及時組織人力進行了測試、匯總，并反饋到省行，解決了公司、信貸等各項業務中存在的問題，進一步完善了系統功能，提高了系統應用水平。
2、加強培訓，提高科技隊伍人員素質
為確保我行計算機系統安全、平穩、高效運行，針對全行計算機應用管理和操作中出現的問題、以及推廣的新業務、新品種的操作，做出了相應的培訓。著重學習了網絡故障診斷技術、網點前臺程序的安裝、新產品、新業務的操作及功能介紹等，提高了操作人員的綜合素質。對于縣支行的技術問題也將成立科技小組，以及時應對設備故障及系統問題。
3、電話銀行的推廣工作
為加強中國郵政儲蓄銀行電話銀行業務的管理，規范電話銀行的服務，提高95580電話銀行工單處理效率和質量，明確各相關單位（部門）職責，促進電話銀行業務的健康發展，根據《中國郵政儲蓄銀行電話銀行業務管理辦法（試行）》，我們積極開展電話銀行全市推廣培訓工作，并制定了宣傳計劃，確保省行95580電話銀行圓滿上線。
4、服務質量檢查工作
銀行服務質量事關銀行生產的各個環節，貫穿于生產、經營工作的全過程，是我行各項生產管理工作的綜合反映，也是衡量企業管理水平的主要標志。為切實加強我行服務質量，促進服務質量管理崗、監控崗位人員認真履行職責，不斷提高我行服務質量，維護客戶權益和我行信譽，鞏固經營成果，促進企業持續健康發展，我部牽頭組建了郵儲銀行服務質量檢查員隊伍。從而可以更有效的配合我部的服務質量檢查工作。
（五）進一步堅持以人為本的工作宗旨，著力加強隊伍作風建設
1、堅持把提高員工綜合素質作為工作的重中之重
不斷增強中國郵政儲蓄銀行核心競爭力。提高全行干部員工綜合素質是適應中國郵政儲蓄銀行改革和發展形勢、實現可持續發展的首要措施。今年，我們始終把此項工作作為戰略性舉措抓在手中。
一是繼續做好2009年在職大專學歷培養工作。我行為切實提高員工隊伍文化素質，改善員工隊伍學歷結構，適應郵儲銀行轉型需要，由總行依托石家莊郵電職業技術學院繼續與中國人民大學合作，為我行培養更多的經濟型人才。我分行人事中心從企業發展和人才培養戰略高度出發，進一步加大工作力度，按照人員遴選要求，嚴格把關，優先考慮工作業績突出、具有發展潛力的支行長和營業人員中的業務骨干重點培養，是我行的學歷層次更上一層。
二是緊密聯系中國郵政儲蓄銀行業務經營工作的實際，注重提高一線人員基礎性業務知識和基本操作技能，通過業務考核，專業知識考試來激勵一線員工將自己的專業知識更深一步的加以鞏固，使我們的隊伍更專業化。
三是組織全行一類、二類網點的27名支行長參加省行金融業務知識遠程教育培訓，積極鼓勵支行長在崗自學，著力提高綜合素質。
四是全行員工積極參加銀行從業資格考試，領導帶頭，員工比學趕超，全行自學尉然成風。
2、完善用人制度
我行認真選拔，繼續深化領導任用制度為深化領導干部人事制度改革，增進領導干部隊伍活力，進一步拓寬選人用人渠道，促進干部合理流動、多崗鍛煉，努力建設高素質的干部隊伍。一是對全行科級干部進行了調整。今年5月初，在去年年底對支行科級干部進行年度考核的基礎上，市分行黨委對全行科級干部進行了調整，調整涉及全部1個支行，4個市分行內設機構，5人次，通過調整交流，進一步優化各行領導班子結構，使班子整體合力得到明顯提高。二是面向全市招聘副科級干部。為進一步加強我行業務能力，提升業水平，由省行統一組織，市行做好宣傳和咨詢工作，我們開展了公開選拔、競聘上崗的方式，面向全市招聘副科級干部。
3、不斷完善，切實做好勞資工作
勞動工資管理是一項復雜細致的工作，涉及每位員工的切身利益。為規范和完善我行勞動工資管理，充分發揮工資的杠桿作用，人事中心積極探索激勵和約束相結合的機制，從而調動全體員工的工作積極性，實現職工利益最大化。
（六）進一步加強硬件設施的完善，切實抓好安全和后勤工作
1、著力抓好安全工作
一是為加強營業場所安全，2月28日市行與保安公司簽訂保安合同，為營業網點配備了專職的保安員。
二是3月17日成立了郵儲銀行**城市分行安全生產及資金安全管理委員會，并與各部室經理、支行長簽訂了安全生產、治安綜合治理責任書，上繳了安全生產風險抵押金，形成了安全操作管理、安全檢查、安全考核的制度體系。
三是為切實加強全市郵儲銀行安全保衛工作，實現分行金融安全保衛工作的規范化、標準化管理；促進金融安全防范工作的落實，市行為全市金融營業場所統一印制了“金融安全保衛相關文書”并制定《中國郵政儲蓄銀行**城市分行金融安全規章制度》和各類金融應急預案5個。在建立健全相關制度的同時，按照省行規定的檢查頻次對我行所屬二級支行營業場所進行安防檢查和制度的落實，針對檢查中發現的問題，向各單位負責人進行了反饋，采取督促整改措施。進一步提升了安全保衛制度的執行力，堵塞安全工作中存在的隱患，確保了我行資金和人員安全。
四是根據治安綜合治理的要求，堅持安全生產例會的召開。并通報了一季度的安全生產情況及各單位在安全生產中存在的問題，針對突出問題行領導做出安排部署，確保安全生產例會是反映問題、分析問題、解決問題的會議。
五是5月5日，市銀監局對我行進行了治安、消防驗收監管談話，安保方面隨即出臺了“兩證驗收”工作規劃，下發了《關于為全市郵儲銀行二級支行辦理安防和消防合格證的通知》，督促各支行盡快開展工作，同時針對我行目前安防設施缺乏的現狀，積極和省行溝通，確保安防設施配備和維護到位，保證“兩證”工作的順利完成。
2、著力抓好后勤工作
一是后勤部門作為行機關正常運轉的保障部門，在建行初期，我們克服場地小、人員少、工作雜的困難，明確了功能定位和發展方向，提出了服務是我們的天職、是立行之本，管理是成事之基的工作思路。
二是強化成本管理，規范辦事程序。建立各種規章制度，明確職責，為全行各項業務提供物質保障。又要做到節支增收，出臺了《機動車輛管理辦法》，規范了辦公設備、業務單冊、辦公用品用料的請領程序，進一步壓縮各項費用的支出，為節省后勤開支費用盡自己最大的努力。
三是組織司機學習交通安全法規及業務方面的知識，牢固樹立安全行車的思想，保證良好的完成各項任務。
二、當前面臨的困難與主要問題
在國內國際金融形勢和競爭格局發生深刻變革的今天，作為剛剛成立一年多的郵儲銀行，距實現公司治理完善、品牌特色鮮明、抵御風險能力進入先進零售銀行行列這一目標，任務還十分艱巨。為此需要我們認清形勢，正視差距，加快業務發展，建立良好的風險管理和內控體系，對我行長遠發展具有極為重要的意義。
2009年，發展既面臨著有利的條件，也面臨著不利的因素，機遇與挑戰并存。
（一）信貸方面
1、主觀方面
一是由于信貸業務開辦時間較短，信貸人員雖能夠認真遵守規章制度的要求，但由于對業務、行業等不夠熟悉，分析技術掌握不到位，導致對風險識別能力不足，不能客觀、準確地分析客戶的還款意愿和還款能力，造成資金風險。
二是從實際工作情況看，僅能忙于日常事務，缺乏對全行信貸管理工作長期目標研究與制定，存在工作不系統、重點不突出、管理目標短期化問題。
三是個人商務貸款發展緩慢。隨著近期貸款逾期率的上升，給信貸員帶來較大的壓力，一大部分精力被投入到逾期催收工作中，也沒能從長期維護客戶的角度和個人商務貸款產品的累積效益角度發展個人商務貸款業務。
四是貸后管理工作一直是我行信貸管理中的薄弱環節，“重貸輕管”問題現象較為普遍。在關注類貸款和已出現的不良貸款中，除本身出現問題不能正常還款外，一部分是貸后管理和檢查工作不到位。
2、客觀方面
20**年，在金融危機及中小企業融資難的大環境下，各類金融機構控制放貸，人行存貸款利率的幾次下調，各類金融機構相繼開始正常放貸，與同業相比，我行小額信貸產品利率遠高于同業，還款方式不造合個體工商的要求等等，阻礙了我行小額信貸的市場擴容，其固有信貸群體也有流失跡象。
自小額貸款業務開辦以來，利率水平保持在較高位運行，隨著20**年人總行存貸款利率連續五次調整，我行貸款利率未做相應下調，僅由15.84下調為15.3%，下調0.54個百分點，利率水平仍保持較高位，有悖于適度寬松的貨幣政策。從業務發展情況來看，對于資金需求較強烈的客戶，對貸款利率上要與民間借貸相比，認為我行貸款利率相對適中，但對于莫陵兩可的客戶，會放棄我行較高貸款利率，選擇其它融資渠道，從而會失去一批經營規模較小，適合我行發展的大批客戶。
（二）業務工作方面
1、儲蓄業務發展不平衡
澤州路支行作為全市余額最多的支行，上半年累計凈增余額僅萬元，與黃華街支行相比萬元。結構不合理。營業部儲蓄存款余額活期占比僅為%，與全市平均水平相比低%，與活比最高的支行中村支行相比低%。
2、公司業務進展緩慢
截止六月底，存款余額僅萬元，不達進度計劃的%。
3、綠卡業務進展不理想
5月發放綠卡2267張，累計發放13178張，完成市行發卡計劃的23.96％，發卡量絕對值在全省排第10位，與4月相同。全行無一家達到進度要求。卡均余額1723元,排全省第7位。
5月發放綠卡通卡103張，累計發放323張，發卡量絕對值在全省排第9位，比4月下降4位。僅完成市行計劃的2.15％，仍是全行各項業務中發展最差的業務，其中陽城、陵川、沁水至今未發放一張綠卡通卡。
（三）電子化建設工作方面
存在的問題和不足
上半年，我們為全行的電子化建設做了大量的工作，取得了一定的成績。當然在肯定成績的同時，仍存在許多問題和不足，主要是：
1、柜臺業務辦理缺乏一套完整的規范化操作規程
這種情況造成一線柜員在辦理業務時無所適從，出現故障得不到有效的判斷，不但影響業務的正常辦理，而且延誤處理時間，進行監管時也缺乏依據，為業務經營留下安全隱患。
2、部分縣支行主干網線路沒有備份，線路發生故障時造成網點停業，應急措施不到位，存在運行隱患。
3、各業務系統運行還存在問題，需進一步完善。
4、技術人員的缺乏。
三、下半年工作計劃
（一）扎實開展信貸業務
1、推進個商發展、加快二手房貸款開辦
對于個人商務貸款利用電梯廣告、商務樓層廣告、高級住宅區廣告等進行有針對性宣傳；對個人二手房貸款業務，積極與二手房中介機構、開發商進行溝通合作，并在本地網頁上個人二手房貸款的信息。
2、加強監督
建立風險識別機制，按月召開交流會，通過分析、決策、督導等方式，及時、逐筆逐項監督檢查我行信貸業務開展情況，對存在問題的業務及時下達《信貸業務整改書》，督促問題徹底解決問題，按月通報監督情況，嚴把貸款管理關口，對可能滋生信貸風險問題，要做到早發現、早處理，嚴防隱患。
3、抓好隊伍建設，提高信貸整體素質
實行末位淘汰制，經考試考核合格后方能上崗。針對貸款業務人員不足，有實際工作經驗的人員少這一情況，市分行將定期組織學習，促進以傳、幫、帶方式，提高信貸員工業務素質。
（二）看清差距，明確目標，扎實開展公司業務
1、明確目標，增強動力
2009年我市行公司業務計劃目標分為三個臺階，一臺階全年目標達到6個億。截至5月底，我市對公存款余額只達到了1.7億元，未突破2個億，距離目標差距甚遠。所以在下半年，我市要凈增4個億才能達到目標，因此，下半年各單位要明確目標，將目標作為我們發展的動力，堅持不懈地發展，確保順利完成全市一臺階目標。
2、完善組織機構，加快專職營銷隊伍建設
盡快建立一支精通專業知識，具備營銷能力的客戶經理隊伍。公司業務部結合實際內設行業經理、產品經理、數據分析、營銷策劃等崗位，集中做好前端營銷的后臺支撐工作，做到分工明確、各環節銜接流暢，真正發揮團隊營銷的作用。
3、以項目營銷為核心，科學組織營銷活動
我行在下半年要高度重視項目營銷的推廣工作，要堅持以項目營銷為核心，科學組織營銷活動，通過有效的組織管理，形成以項目推進為抓手，以團隊合作為基礎，以領導營銷和關系營銷為帶動，以渠道建設為支撐的市場營銷格局，從而實現對客戶的有效開發。因此，公司業務的發展除了領導營銷和個別能人關系營銷外，更需要我們按照科學管理、科學營銷的要求，扎扎實實做好市場營銷工作，實現公司業務發展的突破。
4、提升服務水平，加強優質客戶維系
下半年，我行要繼續加強對財政性資金、社保、網絡型企業資金歸集的營銷，在營銷過程中要注重客戶資料的收集與管理，建立完善的客戶檔案，對客戶實行分級管理，逐步推進客戶管理的信息化建設。加強優質大客戶的維系工作，通過上門走訪、電話回訪、節日拜訪等多種形式，深化客情關系，提升服務水平，提高大客戶的滿意度和忠誠度。同時，大力解決零余額賬戶比例過高的問題，加強與客戶的溝通和宣傳，促使客戶通過已開立的賬戶進行資金結算支付。
5、加強風險管理，提高風險意識
加強各級人員應對風險的自我保護意識和安全防范意識，進一步提高風險認識，嚴格控制柜面操作風險，嚴格賬戶管理，嚴格業務準入，尤其是在業務量大時，我們更應保證在規范操作的前提下，為客戶提供方便、快捷、安全的服務，同時確保我行公司業務健康、合規的發展。
6、加快各項業務上線工作，推進公司業務全面發展
公司業務的快速、健康發展與渠道建設密切相關，我行在下半年要加強資金歸集、紅星西街對公業務上線運行工作，提高對公網點覆蓋率，為網絡型客戶的開發提供強有力的支撐，推進公司業務全面發展。
（三）積極拓展審計工作
1、完成網點達標升級既定目標
組織郵銀雙方的聯合驗收活動，對我市計劃內的郵儲網點進行聯合檢查驗收，督促問題的整改落實，確保省行、省公司驗收通過，完成09年我行網點達標升級工作目標。
2、繼續開展“合規管理年”和“制度執行年”活動
合規管理年后三項重要內容仍要繼續開展，包括信貸業務的按季合規評價、機構合規評價的復評和反洗錢工作評價。“制度執行年”活動仍要結合案件專項治理開展，加強日常規章制度的落實，提高制度執行力，是案件防控的基礎。
3、繼續做實日常風險管理工作
目前郵儲銀行機構面臨的最主要的風險就是信用風險和操作風險，加強兩風險的管理關系到郵儲持續、健康發展的關鍵，隨著小額貸款業務合規評價工作的深入，我行將在認真落實相關規章制度的基礎上，切實加強業務風險管理，降低逾期率和防止騙貸行為發生。同時，加強郵儲網點備用金控制和風險預警，嚴格履行防范操作風險“十三條”的內容，提高操作風險的識別和控制能力。
4、拓寬審計稽查工作范圍
審計稽查工作由單一的業務稽查向全面審計轉變，通過不斷的培訓和學習，使全市審計稽查人員逐步掌握審計工作的方式和方法，以適應新形式需要。結合本行工作實際，積極嘗試開展經濟責任審計、專項資金審計。逐漸將審計工作面覆蓋到全行的經濟活動上。下半年，我們計劃安排2個一級支行長任中經濟責任審計和1個專項資金審計，初步頂為代收類資金專項審計。
5、加強日常審計稽查履職督查，規范各級稽查管理
首先，結合目前郵儲改革現狀，提高日常審計稽查頻次；強化未設縣支行的審計稽查履職；提高審計稽查報告的調審力度；加大風險隱患和問題的整改核銷。同時加強郵銀的協作和溝通，定期召開郵儲資金安全例會，（目前定期聯席例會制度已經出臺）落實郵儲資金安全郵銀雙方齊抓共管。
其次，認真貫徹執行各種規章制度和內部方法程序，注重內控機制對業務操作流程、風險管理職責和權限的明確規定，將風險控制職能貫穿于各個業務管理部門，細化到每一個崗位。對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正，完善內控制度，轉變單一的儲蓄存款業務風險防范，加強授信業務、中間業務、柜面、會計等全銀行業務和流程的內控，加大監督檢查力度，高度重視小額貸款的風險管理，加強貸前、貸中、貸后的監督管理，組織不定期抽查，確保同時完成風險控制和經營目標。
（四）進一步以誠為本，以服務為重，加強企業服務質量管理
1、從基層、基礎抓起，把規范化服務落在實處
在《營業人員日常服務行為標準》和《營業人員柜面服務流程》兩個制度的基礎上，落實好服務工作規章制度，加強監督檢查，將衛生、服務用語、業務辦理時限等納入考核，解決好服務工作中的熱點、難點問題。
2、牢固樹立“以客戶為中心”的服務理念
對外服務要做到佩戴工號牌統一、著裝統一、服務用語統一，接待用戶禮貌熱情，宣傳解釋業務細致耐心。加強培訓和溝通，使全行上下認識到為客戶提供安全、便捷、高效的服務不只是前臺柜員的事，做好后臺為前臺服務支撐，也是確保為客戶提供高效服務的基礎。每個員工的語言和行為都代表著銀行的形象，把“以客戶為中心”作為貫穿全行工作的主線。
3、加快郵儲網點基礎設施建設
完善服務窗口的硬件設施，抓好網點定置定位工作和基礎資料管理，對管理資料、臺帳進行規范統一，加強對營業人員的業務技術培訓，提高郵儲營業窗口整體服務技能和服務水平。
4、努力打造具有行業特色的服務風格
借鑒商業銀行的先進服務理念和標準，從細微處抓起，打造“營業時間長、辦理業務精、文明用語佳、微笑服務甜、服務環境優、精神面貌新”的良好形象，使員工產生一致的認同感和價值觀，給社會公眾和客戶留下深刻印象，通過良好人文環境和社會環境促進經濟效益的不斷提高。
（五）進一步完善制度，落實措施，加強企業安全生產管理
安全管理方面
1、強化安全意識教育
繼續堅持“安全第一、預防為主”的思想，開展好經常性的安全警示教育、安全演練等，包括防盜防搶、用電消防、計算機網絡、客戶信息等，加強日常教育和檢查，提高職工的安全意識和自我保護能力。同時，還要隨時了解從業人員思想動態，對于不稱職的要堅決予以調離。
2、加大安防設施建設投入
全面提升我行安全生產的人防、技防、物防能力。
3、強化安全制度落實
不斷完善各類規章制度，做到在實施中完善制度，在完善制度中促進各項工作，確保企業整體平安。
4、加大安全監督檢查力度
認真查處違規違章行為，對存在的問題要落實人員，明確責任，限期整改，把安全隱患消滅在萌芽狀態。
風險管理方面
1、進一步營造合規文化
繼續加強合規教育，強化法律法規學習，注重銀行內部宣傳和氣氛的營造，讓人人知規、人人守規，做一名合規的銀行員工，合規是減少風險的基礎，促進穩健發展，為企業創造價值。
2、加強內部控制
認真貫徹執行各種規章制度和內部方法程序，注重內控機制對業務操作流程、風險管理職責和權限的明確規定，將風險控制職能貫穿于各個業務管理部門，細化到每一個崗位。對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正，完善內控制度，轉變單一的儲蓄存款業務風險防范，加強授信業務、中間業務、柜面、會計等全銀行業務和流程的內控，加大監督檢查力度，高度重視小額貸款的風險管理，加強貸前、貸中、貸后的監督管理，組織不定期抽查，確保同時完成風險控制和經營目標。
3、嚴控“信用風險”和“操作風險”
目前郵儲銀行機構面臨的最主要的風險就是信用風險和操作風險，加強兩風險的管理關系到郵儲持續、健康發展的關鍵，隨著小額貸款、信用卡等資產業務的開辦，必須認真落實相關的規章制度，禁止關系貸款和人情貸款，防止違約行為發生，同時，加強郵儲網點備用金控制和風險預警，嚴格履行防范操作風險“十三條”的內容，提高操作風險的識別和控制能力。
（六）進一步加強企業文化建設，強化學習，提升隊伍素質
1、明確培訓目標，豐富培訓形式
制定全年培訓計劃，緊緊圍繞提高素質這個根本，利用光盤、互動、理論、考試、參觀學習等多種方法，分層次、有計劃地在廣大員工中廣泛深入地開展業務知識、營銷理念、服務禮儀、風險內控等方面的培訓，
2、保證培訓效果，提升隊伍素質
將學習效果作為綜合考核的重要一項，完善員工學習教育檔案，鼓勵員工變被動為主動學習，通過網絡、書本、培訓、考試等各種學習途徑，熟練掌握各種知識技能，盡快適應銀行改革發展的需要，全面提高隊伍綜合素質。
3、豐富集體活動，促進和諧發展
一是加強思想和職業道德教育，樹立“弘揚正氣、打擊邪氣”的良好行風，引導職工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，立足本職，愛崗敬業，講道德，守紀律，盡責任。二是以技術練功比武、勞動競賽、體育比賽等活動為載體，開展豐富多彩的職工文體活動，加強特色企業文化的建設。三是適時舉辦各種集體娛樂活動，提高員工歸屬感和團隊精神，促進工作積極性，推動銀行業務科學、和諧發展。
（七）進一步關心職工生產生活，以人為本，構建和諧企業
