時(shí)間：2023-06-08 10:57:19
開(kāi)篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇金融知識(shí)總結(jié)，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
一、度重視，精心籌備，確保活動(dòng)有序開(kāi)展
為確保此次金融知識(shí)普及宣傳工作順利有序開(kāi)展，根據(jù)成都分行、中支相關(guān)宣傳活動(dòng)工作布置，縣人行迅速行動(dòng)起來(lái)，詳細(xì)制定了2014年“金融知識(shí)普及月”活動(dòng)方案，及時(shí)召開(kāi)了金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人聯(lián)系會(huì)，充分準(zhǔn)備了“金融知識(shí)普及月”所需的各種宣傳資料，并要求各金融機(jī)構(gòu)度重視、加強(qiáng)組織、周密部署、確保成效。各金融機(jī)構(gòu)也結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際制定了活動(dòng)方案，細(xì)化了工作任務(wù)，明確了職責(zé)分工，積極響應(yīng)和配合支行組織的綜合性宣傳活動(dòng)。支行三位行領(lǐng)導(dǎo)在宣傳活動(dòng)中發(fā)揮示范作用，根據(jù)不同的宣傳普及內(nèi)容，制定多項(xiàng)具體實(shí)施措施和形式，帶頭深入社區(qū)、學(xué)校、企業(yè)、農(nóng)村開(kāi)展宣傳工作。
二、認(rèn)真落實(shí)，深入群眾，拓寬金融宣傳覆蓋面
在宣傳活動(dòng)中，縣支行本著“整合資源、厲行節(jié)約、務(wù)求實(shí)效”的原則，帶領(lǐng)各金融機(jī)構(gòu)深入開(kāi)展“金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)”、“金融知識(shí)進(jìn)校園”、“金融知識(shí)進(jìn)企業(yè)”、“金融知識(shí)進(jìn)農(nóng)村”等系列金融知識(shí)普及活動(dòng)，切實(shí)把金融知識(shí)普及落到實(shí)處，務(wù)必讓金融知識(shí)深入百姓人心。
9月2日，縣“金融知識(shí)普及月”活動(dòng)正式拉開(kāi)序幕，人行縣支行與縣六家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合，在縣慶符鎮(zhèn)碩勛公園開(kāi)展金融知識(shí)集中宣傳活動(dòng)。活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，宣傳人員向行人發(fā)放宣傳折頁(yè)，接受群眾的金融知識(shí)咨詢，通過(guò)宣傳資料向公眾講解非法集資、個(gè)人征信、客戶理財(cái)?shù)冉鹑谥R(shí)，解答銀行卡、atm機(jī)、手機(jī)銀行等業(yè)務(wù)疑問(wèn)，提示反洗錢、反假幣、反詐騙等金融風(fēng)險(xiǎn)。活動(dòng)發(fā)放各類宣傳資料5000余份，接受金融知識(shí)詢問(wèn)近1000人次，整個(gè)金融知識(shí)宣傳活動(dòng)持續(xù)了3個(gè)多小時(shí)，宣傳人員的熱情服務(wù)和細(xì)心講解受到了群眾的熱烈歡迎和積極響應(yīng)，取得了良好效果。有聲有色的集中宣傳為縣支行隨后緊跟的各項(xiàng)金融知識(shí)宣傳奠定了牢固的基石，支行便以此為指導(dǎo)，再接再厲，加緊拓寬金融宣傳覆蓋面。
三、形式多樣，內(nèi)容豐富，提升金融宣傳效果
縣支行指導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)制定活動(dòng)方案，明確目標(biāo)任務(wù)，落實(shí)工作責(zé)任，以行之有效、生動(dòng)活潑、群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式進(jìn)行宣傳，并要求各金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向縣人行報(bào)送動(dòng)態(tài)信息，認(rèn)真總結(jié)活動(dòng)中的特色做法，收集活動(dòng)中呈現(xiàn)的生動(dòng)案例和消費(fèi)者感言。
在縣金融聯(lián)系會(huì)議召開(kāi)后，縣各金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)人行要求，在多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)放置宣傳海報(bào)、宣傳折頁(yè)，制作led顯示屏和宣傳橫幅突出宣傳主題，以電子銀行小貼士、電子自助設(shè)備、銀行卡使用攻略、利率政策、打擊制販假幣、非法集資和防范詐騙、理財(cái)知識(shí)、黃金投資等為主要宣傳內(nèi)容。9月10日，人行縣支行率領(lǐng)農(nóng)行縣支行到縣電力公司等開(kāi)展“金融知識(shí)進(jìn)企業(yè)”宣傳活動(dòng)，針對(duì)企業(yè)員工這部分金融消費(fèi)群體，主要介紹了反洗錢、反假幣、反詐騙和防范打擊非法集資犯罪等方面的知識(shí)，共發(fā)放了專題宣傳折頁(yè)200多份，并現(xiàn)場(chǎng)向電力員工進(jìn)行了相關(guān)金融知識(shí)講解。
同時(shí)，縣支行還率領(lǐng)縣農(nóng)村信用聯(lián)社、工商銀行、城商行縣支行的負(fù)責(zé)人深入來(lái)復(fù)鎮(zhèn)、羅場(chǎng)鎮(zhèn)，東升社區(qū)、慶符社區(qū)等地就各自的日常業(yè)務(wù)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等向村鎮(zhèn)居民進(jìn)行簡(jiǎn)要的金融知識(shí)普及。形式多樣、內(nèi)容豐富的宣傳形式給公眾耳目一新的感覺(jué)，讓他們能快速了解金融知識(shí)，充分提升金融宣傳效果。
四、突出特色，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，共建和諧金融環(huán)境
根據(jù)關(guān)于開(kāi)展金融知識(shí)普及月宣傳活動(dòng)方案的通知要求,蘇州農(nóng)商銀行特制定金融知識(shí)普及月特色專題活動(dòng)方案，現(xiàn)就有關(guān)活動(dòng)方案通知匯報(bào)如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
本行成立專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組：
組 長(zhǎng)：XXX
副組長(zhǎng)：XXX
組 員： XX
由總行辦公室負(fù)責(zé)具體宣傳活動(dòng)籌劃、推動(dòng)、開(kāi)展情況，各個(gè)單位做好分工內(nèi)工作。
二、宣傳活動(dòng)主題
本次活動(dòng)旨在針對(duì)消費(fèi)者金融知識(shí)的薄弱環(huán)節(jié)和金融需求，經(jīng)過(guò)開(kāi)展金融知識(shí)普及活動(dòng)，幫助金融消費(fèi)者和投資者理性選擇適合自己的金融產(chǎn)品和服務(wù)，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，主動(dòng)適應(yīng)數(shù)字金融時(shí)代的發(fā)展，著力做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防、識(shí)別和處置工作，提升金融消費(fèi)者的金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)。
三、宣傳活動(dòng)安排
（一）籌備時(shí)期（2021年8月31日前）總行辦公室制定活動(dòng)方案，仔細(xì)做好各項(xiàng)預(yù)備工作，并依照本方案積極籌備宣傳活動(dòng)工作。
（二）實(shí)施時(shí)期（2021年9月1日至9月30日）各單位依照宣傳工作方案，開(kāi)展形式多樣、內(nèi)容豐富的“金融知識(shí)普及月”的宣傳工作。
（三）總結(jié)時(shí)期（2021年9月底）各單位將宣傳工作的開(kāi)展事情、做法及經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)，以書面形式報(bào)送至總行辦公室。
四、宣傳措施
1.做好宣傳前期準(zhǔn)備。一是制定宣傳口號(hào)。充分協(xié)調(diào)線上、線下多渠道，深入研究宣傳對(duì)象特點(diǎn)，結(jié)合實(shí)際案例撰寫宣傳內(nèi)容，揭示當(dāng)前非法金融活動(dòng)慣用套路和手法，確保重點(diǎn)人群愿意聽(tīng)、能聽(tīng)懂、記得住，切實(shí)提高群眾的警覺(jué)性和防范力。二是制作宣傳海波。制作針對(duì)性強(qiáng)、通俗易懂的宣傳海報(bào)、宣傳折頁(yè)，擴(kuò)大宣傳范圍。（落實(shí)單位：辦公室）
2.做好線上宣傳工作。要充分依托手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、微信公眾號(hào)、微信訂閱號(hào)、抖音訂閱號(hào)等網(wǎng)絡(luò)載體，建立精準(zhǔn)宣傳機(jī)制，定期推送各類宣傳內(nèi)容。（落實(shí)單位：辦公室、網(wǎng)絡(luò)金融部）
3.推動(dòng)線下宣傳工作。要充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)的物理優(yōu)勢(shì)，通過(guò)在LED顯示屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)、廳堂擺放宣傳海報(bào)、向客戶發(fā)放宣傳折頁(yè)、工作人員現(xiàn)場(chǎng)講解等多種方式，闡明遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，主動(dòng)適應(yīng)數(shù)字金融時(shí)展的重要性。結(jié)合走訪工作，到農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、到商戶進(jìn)行宣傳，做實(shí)做細(xì)宣傳工作。（落實(shí)單位：辦公室、運(yùn)營(yíng)管理部、各網(wǎng)點(diǎn)）
五、宣傳活動(dòng)內(nèi)容
緊扣活動(dòng)主題，將宣傳內(nèi)容分為兩個(gè)系列：
（一）第一系列宣傳內(nèi)容以普及期貨金融知識(shí)為主，內(nèi)容包括但別限于金融基礎(chǔ)知識(shí)、理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)、以及最新的監(jiān)管信息等。
（二）第二系列宣傳內(nèi)容以防范非法金融活動(dòng)為要緊宣傳內(nèi)容。內(nèi)容包含金融風(fēng)險(xiǎn)、非法詐騙風(fēng)險(xiǎn)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)等案例信息。
六、材料要求
【關(guān)鍵詞】金融數(shù)學(xué)；教學(xué)改革；體會(huì)；思考
【基金項(xiàng)目】廣西高等教育本科教學(xué)改革工程項(xiàng)目資助（2016JGB290）
一、從“計(jì)算”想到“計(jì)算”
許多金融計(jì)算問(wèn)題具有共同的抽象性和嚴(yán)密性的數(shù)學(xué)特征，其中大量的復(fù)雜計(jì)算和嚴(yán)密分析的實(shí)踐基礎(chǔ)是現(xiàn)金流分析和貨幣時(shí)間價(jià)值計(jì)算.首先表現(xiàn)為所建立的金融模型都應(yīng)滿足金融的基本性質(zhì).而它們的一個(gè)共性是：既然都是金融領(lǐng)域的計(jì)算問(wèn)題，都要求計(jì)算，都要研究算法.而能體現(xiàn)這一共性的內(nèi)涵莫過(guò)于“利息理論的基本計(jì)算概念和方法” 這五章內(nèi)容了.因此，我們?cè)凇袄⒗碚撚?jì)算基礎(chǔ)性”內(nèi)容的教學(xué)過(guò)程中，不要因?yàn)樗惴ū容^“基礎(chǔ)性”而輕易跳過(guò)“教學(xué)步驟”而是抓住“算法基礎(chǔ)性”做文章，通過(guò)課前預(yù)習(xí)，講解重點(diǎn)，總結(jié)，習(xí)題課，歸納復(fù)習(xí)，引導(dǎo)學(xué)生自己歸納和總結(jié)利息理論計(jì)算方法，使學(xué)生獲得正確的思維方法和良好的思維品質(zhì)，尋找優(yōu)化算法規(guī)律的能力.鑒于此，我們引玉之磚，講授了題為“利息理論計(jì)算在金融數(shù)學(xué)計(jì)算問(wèn)題中的作用”等專題習(xí)題課，對(duì)利息理論計(jì)算基礎(chǔ)性方法，總結(jié)已學(xué)過(guò)的五種計(jì)算方法：利息基本計(jì)算，年金計(jì)算，投資收益計(jì)算，本金利息分離計(jì)算和固定收益證券計(jì)算.明確指出，利息基本計(jì)算是基礎(chǔ)，年金的計(jì)算是許多復(fù)雜現(xiàn)金流計(jì)算的基礎(chǔ)，是利率計(jì)算的最直接的方法.將相對(duì)簡(jiǎn)單的年金現(xiàn)金流計(jì)算推廣到一般的現(xiàn)金流計(jì)算.在此基礎(chǔ)上，更進(jìn)一步，介紹一些的現(xiàn)金流價(jià)值計(jì)算方法.
個(gè)人認(rèn)為，這種形式的分析、探索、實(shí)驗(yàn)、歸納和總結(jié)，可直接應(yīng)用于投資和融資的計(jì)算方法的分析、探索、實(shí)驗(yàn)、歸納與總結(jié)，有助于今后更好地培養(yǎng)和提高學(xué)生在金融行業(yè)解決實(shí)際問(wèn)題的計(jì)算能力.同時(shí)，通過(guò)分析、探索、實(shí)驗(yàn)、總結(jié)與歸納也正好解決了學(xué)完全章內(nèi)容之后，在做綜合題或解決實(shí)際問(wèn)題時(shí)，遇到不太熟悉的金融計(jì)算問(wèn)題，如何把它們化為熟知的金融計(jì)算問(wèn)題，采用何種計(jì)算方法或算法這是一個(gè)難點(diǎn).
利息理論的基本計(jì)算，基本上是19世紀(jì)和20世紀(jì)發(fā)展起來(lái)的資金理論，如今，一般稱之為金融的基本計(jì)算.不過(guò)，似乎簡(jiǎn)單的內(nèi)容“基本計(jì)算問(wèn)題”往往并不簡(jiǎn)單.此外，金融基本計(jì)算或算法并非不重要.這不僅僅因?yàn)樗兄鴮?shí)際的金融應(yīng)用背景，而且由于它的計(jì)算方法或算法對(duì)金融學(xué)科的理論及其應(yīng)用發(fā)展有著較深遠(yuǎn)的影響.
對(duì)金融數(shù)學(xué)今后的發(fā)展，這類基本問(wèn)題的計(jì)算是否還有待開(kāi)發(fā)的潛力？ 目前仍是金融數(shù)學(xué)領(lǐng)域非常活躍的研究方向之一.然而，從金融學(xué)教學(xué)的角度來(lái)看，尤其根據(jù)西部地方院校的實(shí)際情況，個(gè)人認(rèn)為，學(xué)生學(xué)習(xí)金融數(shù)學(xué)首先要學(xué)好利息理論的基本問(wèn)題計(jì)算，這是毋庸置疑的.
二、從“確定性”想到“隨機(jī)性”
就利息論課程而言，我的一個(gè)“思考”是假定未來(lái)現(xiàn)金流的金額和時(shí)間是確定的，這些假定當(dāng)然使計(jì)算更加簡(jiǎn)單，但顯然與現(xiàn)實(shí)的許多事實(shí)情況是不符的.而在現(xiàn)實(shí)的金融市場(chǎng)中，市場(chǎng)利率變動(dòng)一般是隨著時(shí)間不確定性的變化.這種不確定性的變化取決于兩個(gè)條件：1.不同歷史時(shí)期的不同市場(chǎng)利率水平；2.同一歷史時(shí)期不同投資期限對(duì)應(yīng)的不同市場(chǎng)利率水平或資產(chǎn)和負(fù)債期限匹配不一致，我們將利率的這種不確定性稱為利率風(fēng)險(xiǎn).而在現(xiàn)實(shí)的金融產(chǎn)品計(jì)算中，已經(jīng)很難找到那種經(jīng)典的確定性利率模型或資產(chǎn)價(jià)格模型，這種情況的出現(xiàn)一方面是由于市場(chǎng)本身的不斷發(fā)展，另一方面是由于計(jì)算技術(shù)和方法的強(qiáng)有力支持.在金融市場(chǎng)中的量化模型大多數(shù)為隨機(jī)模型，同時(shí)模型的建模和分析也是以概率統(tǒng)計(jì)為基礎(chǔ).筆者認(rèn)為，金融數(shù)學(xué)中最精彩的部分往往是以隨機(jī)或不確定模型表述的.所以，如果我們要更好地完成金融數(shù)學(xué)教學(xué)大綱所提出的要求，就不能只看到確定性的金融模型，墨守成規(guī)，不愿接受新的“隨機(jī)性”有關(guān)知識(shí)，不進(jìn)行知識(shí)的更新、教法變革和教材的改革.個(gè)人認(rèn)為，我們很有必要借助于金融數(shù)學(xué)課程向非師范生介紹一點(diǎn)“簡(jiǎn)單”的隨機(jī)過(guò)程概念.但如果完全照搬國(guó)內(nèi)“985”或“211”高校等學(xué)校以至國(guó)外著名高校的教材，這是與我們學(xué)生的實(shí)際情況不相符的.因此，我們除在隨機(jī)利率基本模型中一般地介紹了隨機(jī)過(guò)程的定義，并給出簡(jiǎn)單性質(zhì)外，著重介紹了期權(quán)定價(jià)模型計(jì)算方法.這一算法，不僅使學(xué)生更為直觀地看到“確定性模型”如何演變到“隨機(jī)或不確定模型”，而且直接可應(yīng)用研究金融期權(quán)模型.尤其重要的是我們明確給出了“隨機(jī)或不確定模型”，這為學(xué)生今后進(jìn)一步學(xué)習(xí)隨機(jī)或不確定性金融理論提供了必要的感性基礎(chǔ)知識(shí).
總之，在整個(gè)金融數(shù)學(xué)教學(xué)過(guò)程中我們既考慮學(xué)生的實(shí)際知識(shí)水平和知識(shí)潛力，又考慮如何在此基礎(chǔ)上更加合理有效地發(fā)揮出學(xué)生自身的知識(shí)能量，為他們今后進(jìn)一步深造現(xiàn)代金融理論知識(shí)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)和扎實(shí)的基本功.這也就是我們的從“確定性”想到“隨機(jī)性”.
一、指導(dǎo)思想
以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以提高企業(yè)金融素質(zhì)為目標(biāo)，通過(guò)深入走訪企業(yè)，傳送金融知識(shí)和政策，提供針對(duì)性的金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)銀企相互了解，互動(dòng)雙贏，進(jìn)一步改善金融融資環(huán)境，為促進(jìn)我縣實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展，順利實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)提供基礎(chǔ)保障。
二、活動(dòng)時(shí)間
10月18日開(kāi)始至11月25日
三、活動(dòng)內(nèi)容
（一）進(jìn)企業(yè)了解情況
基本賬戶銀行和貸款銀行行長(zhǎng)和分管行長(zhǎng)要親自帶隊(duì)組織相關(guān)業(yè)務(wù)人員，深入全縣“五十強(qiáng)”、“五十優(yōu)”和成長(zhǎng)型企業(yè)，走訪、了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、企業(yè)管理情況，分析企業(yè)資金結(jié)構(gòu)，掌握企業(yè)盈利情況，充分了解企業(yè)當(dāng)前生存、發(fā)展?fàn)顟B(tài)和發(fā)展前景、風(fēng)險(xiǎn)狀況，了解企業(yè)存在的問(wèn)題和困難。要準(zhǔn)確掌握企業(yè)貸款資金流向，促使信貸資金投入企業(yè)生產(chǎn)流通領(lǐng)域，避免信貸資金進(jìn)入民間借貸、高利貸、非法集資、投機(jī)、高風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域。要幫助企業(yè)分析問(wèn)題原因，該退出的投資領(lǐng)域，要建議其果斷退出，優(yōu)化企業(yè)資金結(jié)構(gòu)；能幫助解決的要及時(shí)予以解決，促進(jìn)企業(yè)集中力量發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)，集中資金提高生產(chǎn)技術(shù)、生產(chǎn)工藝，提高產(chǎn)品附加值，增強(qiáng)企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，逐步實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
（二）送服務(wù)貼心關(guān)懷
一是送金融政策進(jìn)企業(yè)。要向企業(yè)講解金融宏觀調(diào)控政策、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，明確引導(dǎo)企業(yè)發(fā)展方向。要結(jié)合當(dāng)前宏觀調(diào)控形勢(shì)，傳導(dǎo)金融信貸政策，增進(jìn)企業(yè)對(duì)銀行了解。對(duì)外向型企業(yè)，要主動(dòng)講解最新的國(guó)家外匯政策，幫助企業(yè)掌握政策運(yùn)用；要積極宣傳跨境貿(mào)易人民幣業(yè)務(wù)知識(shí)，推廣普及跨境貿(mào)易人民幣業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)掌握談判技巧，提高企業(yè)人民幣結(jié)算主動(dòng)權(quán)，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。
二是送金融知識(shí)進(jìn)企業(yè)。各銀行要積極向企業(yè)傳送金融法律知識(shí)、各類金融產(chǎn)品知識(shí)、相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，提高企業(yè)金融知識(shí)水平。要向企業(yè)講解信用知識(shí)，幫助企業(yè)掌握建設(shè)自身良好信用的方式、方法，促使更多的企業(yè)加入守信行列。要主動(dòng)介紹信貸產(chǎn)品知識(shí)，擴(kuò)大企業(yè)貸款品種選擇范圍，讓企業(yè)主動(dòng)掌握貸款品種選擇權(quán)。要積極傳送銀行結(jié)算業(yè)務(wù)知識(shí)，幫助企業(yè)合理選擇結(jié)算方式，提高企業(yè)資金流動(dòng)速度，提高資金使用效益。要幫助外貿(mào)企業(yè)熟練掌握外匯業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)操作流程，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作流程，增強(qiáng)業(yè)務(wù)應(yīng)用能力。要介紹銀行理財(cái)融資知識(shí)，使更多的企業(yè)了解銀行理財(cái)融資品種，合理選擇適合自己的理財(cái)方式。
三是送金融服務(wù)進(jìn)企業(yè)。各銀行要梳理信貸流程，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，縮短辦貸時(shí)間，提高信貸服務(wù)效率。要主動(dòng)減免相關(guān)費(fèi)用，合理確定利率，讓利企業(yè)，減輕企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)。要積極建立與擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，努力為中小企業(yè)解決融資擔(dān)保難題提供方便。要積極擴(kuò)大企業(yè)抵質(zhì)押物范圍，嚴(yán)格遵守評(píng)估制度規(guī)定，不擅自設(shè)立、抬高評(píng)估門檻。要加快完善中心鎮(zhèn)金融服務(wù)設(shè)施，提高中心鎮(zhèn)金融服務(wù)能力。主動(dòng)創(chuàng)新金融服務(wù)方式，破解傳統(tǒng)信貸投放機(jī)制缺陷難題，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，加大對(duì)中小企業(yè)，特別是成長(zhǎng)型企業(yè)、先進(jìn)科技型企業(yè)、民生項(xiàng)目的信貸支持。
各銀行機(jī)構(gòu)要通過(guò)“送服務(wù)”活動(dòng)，進(jìn)一步提高銀企互惠共贏意識(shí)，增進(jìn)銀企雙方相互了解，暢通雙方信息互通渠道，通過(guò)提供適時(shí)的金融服務(wù)，積極幫助企業(yè)解決面臨的難題，降低和化解潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，改善外部金融環(huán)境，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展。
四、工作要求
一、活動(dòng)目標(biāo)
進(jìn)一步發(fā)揮金融保險(xiǎn)服務(wù)政策效用，增進(jìn)金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與基層群眾的溝通聯(lián)系，提高基層群眾對(duì)金融保險(xiǎn)知識(shí)和金融保險(xiǎn)服務(wù)政策的認(rèn)知度，增強(qiáng)基層群眾的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和信用觀念，培育科學(xué)保險(xiǎn)消費(fèi)理念，有效引導(dǎo)民間理性投資行為，提升金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展。
（一）繼續(xù)加大對(duì)農(nóng)業(yè)的信貸投入，全年農(nóng)業(yè)貸款增幅不低于14％。不斷推進(jìn)信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村和信用社區(qū)建設(shè)，年底前新增信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)1—2個(gè)、信用村20個(gè)。
（二）在全縣1/3的鄉(xiāng)鎮(zhèn)和百人以上的村莊建立起反假貨幣工作站，使全縣城鄉(xiāng)居民反假貨幣知識(shí)知曉率達(dá)到65％以上，尤其是農(nóng)村信用社要發(fā)揮主力軍作用，發(fā)放宣傳資料3萬(wàn)冊(cè)以上。
（三）在縣城主要場(chǎng)所增設(shè)ATM機(jī)和POS機(jī)。
（四）農(nóng)村保費(fèi)收入增幅不低于15％，政策性農(nóng)村住房保險(xiǎn)承保率達(dá)到95％。
二、活動(dòng)內(nèi)容
全縣“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)分四個(gè)專題進(jìn)行。
（一）金融保險(xiǎn)政策送農(nóng)村
1、介紹金融保險(xiǎn)支持新農(nóng)村建設(shè)的相關(guān)政策，貨幣信貸相關(guān)政策及存貸款相關(guān)政策等。
2、為公眾提供外匯管理政策和操作咨詢，介紹結(jié)匯、購(gòu)匯、外匯現(xiàn)鈔、外匯帳戶等個(gè)人外匯政策。
3、介紹政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)政策和農(nóng)村住房保險(xiǎn)政策。
（二）金融保險(xiǎn)產(chǎn)品送農(nóng)村
1、組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供林權(quán)低押貸款、農(nóng)戶小額信用貸款、助學(xué)貸款等信貸支農(nóng)產(chǎn)品和存款（理財(cái)）產(chǎn)品。
2、組織保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向農(nóng)村拓展金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)，提供財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品和人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，體現(xiàn)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品特色，加大金融保險(xiǎn)支農(nóng)力度。
3、舉行銀企、銀農(nóng)洽談、簽約活動(dòng)。
（三）金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村
1、大力推進(jìn)銀行卡在商品交易市場(chǎng)、農(nóng)村集鎮(zhèn)的應(yīng)用；提高縣域ATM機(jī)、POS機(jī)布放數(shù)量；繼續(xù)做好農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的宣傳推廣工作，支持農(nóng)村信用社等地方性金融機(jī)構(gòu)盡快開(kāi)通農(nóng)民工銀行卡發(fā)卡服務(wù)。組織商業(yè)銀行、信用社、郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)為農(nóng)村群眾辦理銀行卡。
2、開(kāi)展多層面的銀行結(jié)算、銀行卡知識(shí)等方面的培訓(xùn)。
3、為農(nóng)村群眾兌換殘損人民幣，培養(yǎng)一批農(nóng)村反假貨幣義務(wù)宣傳員，建立一批較為固定的農(nóng)村反假貨幣工作站。
4、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)手續(xù)，利用網(wǎng)上銀行延伸農(nóng)村金融服務(wù)，方便農(nóng)民、農(nóng)村中小企業(yè)辦理業(yè)務(wù)。
5、依托主要鄉(xiāng)鎮(zhèn)，輻射周邊農(nóng)村，建設(shè)保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，探索縣域保險(xiǎn)發(fā)展模式，為基層企業(yè)和群眾提供優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)服務(wù)。
（四）金融保險(xiǎn)知識(shí)送農(nóng)村
1、國(guó)債知識(shí)：介紹國(guó)債發(fā)行種類、認(rèn)購(gòu)方式、到期實(shí)物國(guó)庫(kù)券的兌付網(wǎng)點(diǎn)、方式、政策等。
2、人民幣、外幣反假知識(shí)：介紹假幣識(shí)別技術(shù)、貨幣真?zhèn)舞b別、防范外幣詐騙知識(shí)，開(kāi)展反假貨幣法律法規(guī)、愛(ài)護(hù)人民幣宣傳等。
3、利率知識(shí)：介紹利率水平、計(jì)息規(guī)則，我國(guó)利率市場(chǎng)化情況等。
4、結(jié)算工具知識(shí)：介紹銀行卡基本知識(shí)、安全用卡常識(shí)，常用支付結(jié)算工具（支票、匯票、本票、電子支付、電話銀行）種類、特點(diǎn)，小額支付系統(tǒng)、結(jié)算帳戶管理、定期借記業(yè)務(wù)等支付結(jié)算系統(tǒng)的功能，以及如何正確用各類支付結(jié)算工具（包括農(nóng)村群眾往外地匯款可用的途徑、價(jià)格及到帳時(shí)間）。
5、征信知識(shí)：一是介紹農(nóng)村及中小企業(yè)信用體系建設(shè)的相關(guān)內(nèi)容，包括什么是農(nóng)戶及中小企業(yè)信用檔案、信用檔案主要包括哪些信息、建立信用檔案對(duì)農(nóng)戶、中小企業(yè)的好處等。二是介紹個(gè)人征信知識(shí)的相關(guān)內(nèi)容，包括征信的概念、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)、什么是個(gè)人信用報(bào)告、如何查詢個(gè)人信用報(bào)告、如何擁有良好的個(gè)人信用記錄、個(gè)人信用報(bào)告如何保護(hù)個(gè)人隱私等問(wèn)題。
6、人民幣銀行結(jié)算帳戶知識(shí)：介紹人民幣銀行結(jié)算帳戶（單位、個(gè)人）的種類及功能，如何正確開(kāi)立各類銀行結(jié)算帳戶，使用銀行結(jié)算帳戶應(yīng)注意的問(wèn)題。
7、反洗錢知識(shí)：介紹洗錢犯罪行為特征及其危害性，宣傳《反洗錢法》涉及公民權(quán)利與義務(wù)方面的內(nèi)容，提高包括農(nóng)民群眾在內(nèi)的社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。
8、民間金融知識(shí)：介紹有關(guān)民間金融及其風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，引導(dǎo)合理的民間借貸和投資行為，提高對(duì)非法金融活動(dòng)識(shí)別的意識(shí)和能力。
9、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)知識(shí)：介紹交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)車險(xiǎn)知識(shí)，如何購(gòu)買家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，中小企業(yè)如何購(gòu)買企業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)等。
10、人身保險(xiǎn)知識(shí)：介紹如何購(gòu)買養(yǎng)老保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和人身意外傷害保險(xiǎn)等知識(shí)，普及分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)和萬(wàn)能保險(xiǎn)等險(xiǎn)種知識(shí)。
三、活動(dòng)措施
（一）發(fā)送宣傳資料。充分發(fā)揮農(nóng)村信用社、郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)面向農(nóng)村、點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢(shì)，向廣大農(nóng)民發(fā)送金融宣傳資料。
（二）開(kāi)展農(nóng)村現(xiàn)場(chǎng)咨詢。根據(jù)不同的金融保險(xiǎn)產(chǎn)品，選擇不同的受眾對(duì)象，有針對(duì)性地開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)咨詢活動(dòng)。
（三）精心制作金融保險(xiǎn)知識(shí)宣傳展板，組織宣傳隊(duì)進(jìn)鎮(zhèn)駐村開(kāi)展農(nóng)村金融保險(xiǎn)知識(shí)巡回展出。
（四）開(kāi)展金融保險(xiǎn)支農(nóng)調(diào)研活動(dòng)，重點(diǎn)開(kāi)展中小企業(yè)貸款、林權(quán)抵押貸款、助學(xué)貸款及結(jié)算服務(wù)的市場(chǎng)調(diào)研。
（五）召開(kāi)林權(quán)抵押貸款擴(kuò)面現(xiàn)場(chǎng)推進(jìn)會(huì)。在總結(jié)隆宮鄉(xiāng)林權(quán)抵押貸款試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，以點(diǎn)帶面，在全縣范圍推動(dòng)林權(quán)抵押貸款業(yè)務(wù)，切實(shí)解決農(nóng)民貸款擔(dān)保難題。
（六）搭建銀企、銀農(nóng)簽約平臺(tái)，密切銀企、銀農(nóng)關(guān)系，進(jìn)一步深化合作的內(nèi)容和層次。
（七）舉辦金融保險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)講座和客戶聯(lián)誼會(huì)，提高基層群眾對(duì)金融保險(xiǎn)知識(shí)和政策的認(rèn)知度。
（八）在竹口、屏都等主要鄉(xiāng)鎮(zhèn)舉辦“中國(guó)人壽杯”農(nóng)村歌手大賽，利用大賽平臺(tái)宣傳金融保險(xiǎn)知識(shí)。
（九）組織媒體宣傳，擴(kuò)大社會(huì)影響力。
四、活動(dòng)安排
（一）制定方案（5月份）
結(jié)合我縣實(shí)際，制定并印發(fā)活動(dòng)方案，明確活動(dòng)目標(biāo)、內(nèi)容和要求，并明確相關(guān)單位職責(zé)。
（二）組織實(shí)施（5—9月）
1、召開(kāi)全縣“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”動(dòng)員會(huì)暨林權(quán)抵押貸款推進(jìn)會(huì)，全面啟動(dòng)并部署“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”的各項(xiàng)工作。（6月）
2、由縣農(nóng)辦、人民銀行*縣支行牽頭組織制作金融保險(xiǎn)知識(shí)展板，用于農(nóng)村現(xiàn)場(chǎng)咨詢和鄉(xiāng)鎮(zhèn)巡回展。（6月）
3、縣農(nóng)辦、人民銀行*縣支行聯(lián)合組織金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展全縣上下聯(lián)動(dòng)的農(nóng)村現(xiàn)場(chǎng)宣傳咨詢活動(dòng)，展覽金融保險(xiǎn)知識(shí)展板，發(fā)送宣傳小冊(cè)子，接受基層群眾咨詢。（6月）
4、組織金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上門走訪農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)戶等了解農(nóng)村金融保險(xiǎn)服務(wù)需求；開(kāi)展金融保險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)講座活動(dòng)。
5、根據(jù)實(shí)際，由縣轄各金融機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展銀企、銀農(nóng)簽約儀式，搭建銀企合作平臺(tái)。
（三）總結(jié)、表彰（10月份）
全面總結(jié)“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)，由縣農(nóng)辦、人民銀行*縣支行在評(píng)選一批縣級(jí)先進(jìn)集體和個(gè)人的基礎(chǔ)上，聯(lián)合審定上報(bào)市里參評(píng)先進(jìn)集體和個(gè)人名單。
五、組織領(lǐng)導(dǎo)
1、成立活動(dòng)工作協(xié)調(diào)小組及其辦公室
為加強(qiáng)全縣“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立*縣“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)協(xié)調(diào)小組，由分管副縣長(zhǎng)任組長(zhǎng)，縣農(nóng)辦主任和人民銀行*縣支行行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，縣轄各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為協(xié)調(diào)小組成員。協(xié)調(diào)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在人民銀行*縣支行。
2、職責(zé)分工
人民銀行*縣支行：負(fù)責(zé)牽頭制定全縣“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)方案；負(fù)責(zé)起草相關(guān)的材料；負(fù)責(zé)“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)過(guò)程中的日常協(xié)調(diào)與聯(lián)系；積極配合并參與全市統(tǒng)一組織的活動(dòng)；，及時(shí)向人民銀行*市中心支行報(bào)送有關(guān)活動(dòng)情況；會(huì)同縣農(nóng)辦負(fù)責(zé)組織評(píng)選“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)先進(jìn)單位和個(gè)人。
縣農(nóng)辦：會(huì)同組織開(kāi)展全縣統(tǒng)一的“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)；聯(lián)合邀請(qǐng)縣領(lǐng)導(dǎo)參加相關(guān)重大活動(dòng)；協(xié)調(diào)、引導(dǎo)媒體積極進(jìn)行采訪報(bào)道；部署全縣農(nóng)辦系統(tǒng)聯(lián)合組織開(kāi)展“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)；會(huì)同評(píng)選“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”先進(jìn)集體和個(gè)人；向協(xié)調(diào)小組辦公室報(bào)送有關(guān)活動(dòng)情況。
縣轄各金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)：組織實(shí)施系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)展“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)方案，積極配合并參與全縣統(tǒng)一組織的活動(dòng)，及時(shí)向協(xié)調(diào)小組辦公室報(bào)送有關(guān)活動(dòng)情況。
3、活動(dòng)費(fèi)用
按照節(jié)約高效、分類共擔(dān)的原則，由人民銀行*縣支行根據(jù)上級(jí)部門有關(guān)要求編制全縣“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)費(fèi)用預(yù)算，根據(jù)實(shí)際支出由人民銀行*縣縣支行與各金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共同分擔(dān)。
六、工作要求
（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。各相關(guān)單位要認(rèn)真學(xué)習(xí)全省電視電話會(huì)議精神，從實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想、貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、推進(jìn)金融保險(xiǎn)支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的高度，提高對(duì)開(kāi)展“金融保險(xiǎn)服務(wù)送農(nóng)村”活動(dòng)重要性和必要性的認(rèn)識(shí)。
我們必須認(rèn)識(shí)到，金融學(xué)學(xué)習(xí)的核心是對(duì)其基本理論與方法的掌握，只有真正理解和掌握了這些基本理論與方法，才能在現(xiàn)實(shí)中運(yùn)用自如，分析和解決現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。案例在金融學(xué)教學(xué)中更重要的作用是幫助學(xué)生更好地學(xué)習(xí)和理解有關(guān)理論與方法，以及如何用這些理論與方法和解決實(shí)際問(wèn)題。只有這樣，才能更好地學(xué)習(xí)金融學(xué)理論，更深刻地理解金融學(xué)理論。案例教學(xué)法注重的是學(xué)習(xí)的過(guò)程，往往在案例的學(xué)習(xí)中是沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)答案可言的，也不要求提供唯一正確的答案。這就需要教師在案例教學(xué)中引導(dǎo)學(xué)生去思考，尋求最佳的分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的途徑。學(xué)生首先要閱讀案例資料，了解熟悉案例所述的事件內(nèi)容。在課堂上進(jìn)行分小組學(xué)習(xí)以及討論解決問(wèn)題的方案。這樣有利于將學(xué)生從抽象的概念引入到具體的事件中，一方面加深對(duì)抽象理論知識(shí)的吸收;另一方面也可以在基礎(chǔ)知識(shí)的基礎(chǔ)上加強(qiáng)運(yùn)用知識(shí)的能力。在案例教學(xué)中，教師需要注意的是案例教學(xué)要講究一定的方法。案例教學(xué)有三種方法:一是發(fā)展理論型，就是在該案例的基礎(chǔ)上，不斷的完善案例中已存在的理論體系;二是問(wèn)題評(píng)審型，就是在案例中已給出了解決問(wèn)題的方案，學(xué)生通過(guò)案例的學(xué)習(xí)去評(píng)價(jià)這些方案;三是分析決策型，就是在案例中只給出問(wèn)題，并沒(méi)有給出解決方案，學(xué)生通過(guò)對(duì)案例的學(xué)習(xí)，找出解決問(wèn)題的方案。在課堂上，應(yīng)將更多的時(shí)間留給學(xué)生，讓學(xué)生成為教學(xué)活動(dòng)的主體，改變傳統(tǒng)的課堂以教師講授為中心的狀況。應(yīng)以學(xué)生為課堂的中心，教師要鼓勵(lì)學(xué)生積極思考并提出對(duì)案例的認(rèn)識(shí)和理解，以及解決問(wèn)題的方法。
二、金融學(xué)科案例教學(xué)的優(yōu)勢(shì)
長(zhǎng)期以來(lái)，金融學(xué)科的教學(xué)以基礎(chǔ)概念與基本理論為主，強(qiáng)調(diào)知識(shí)結(jié)構(gòu)的系統(tǒng)性、完整性和邏輯性。這樣固然可以幫助學(xué)生形成對(duì)金融學(xué)系統(tǒng)性的知識(shí)框架和結(jié)構(gòu)。但同時(shí)也顯現(xiàn)出了弊端，如使得學(xué)生上課感到乏味、學(xué)習(xí)效率降低、知識(shí)的掌握有明顯的局限性、分析實(shí)際問(wèn)題的能力較欠缺等等。金融學(xué)科案例教學(xué)具有以下優(yōu)勢(shì):
1．加強(qiáng)師生之間的交流。
在案例教學(xué)中，教師通過(guò)將經(jīng)濟(jì)生活中典型的事件引入課堂并引導(dǎo)學(xué)生學(xué)習(xí)案例，使學(xué)生對(duì)金融學(xué)的理論有更加深刻的認(rèn)識(shí)和理解。如在后危機(jī)時(shí)代，討論美國(guó)2008年金融危機(jī)爆發(fā)的原因;根據(jù)目前我國(guó)消費(fèi)信貸的狀況，探討我國(guó)如何更快更好的開(kāi)展消費(fèi)者信貸;討論目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)的金融產(chǎn)品的種類;在學(xué)習(xí)商業(yè)銀行這部分內(nèi)容時(shí)，通過(guò)學(xué)習(xí)浙江泰隆商業(yè)銀行對(duì)小微企業(yè)貸款的方法等等。通過(guò)課堂討論，增進(jìn)教師與學(xué)生、學(xué)生與學(xué)生之間的互動(dòng)。并在討論中以學(xué)生為主體，教師應(yīng)引導(dǎo)學(xué)生多講，將課堂的重心轉(zhuǎn)移到學(xué)生身上。改變以前課堂上單純的依賴教師講授為主的狀況。這樣也促進(jìn)師生之間形成一個(gè)學(xué)習(xí)共同體，建立一種平等、和諧和開(kāi)放的課堂環(huán)境。
2．培養(yǎng)學(xué)生收集整理資料和分析解決問(wèn)題能力。
案例教學(xué)為了提高效率以及更有效地利用課堂時(shí)間，通常教師在課前就將案例內(nèi)容給學(xué)生進(jìn)行初步的閱讀做好課前預(yù)習(xí)。學(xué)生對(duì)金融案例閱讀、理解、討論、分析的基礎(chǔ)上得出結(jié)論和解決問(wèn)題的辦法。然后在課堂上進(jìn)行陳述，這就涉及到學(xué)生的口頭發(fā)言、查閱資料、整理資料和分析整理數(shù)據(jù)等一系列的工作要做。通過(guò)完成這一系列的工作，對(duì)學(xué)生是一個(gè)很好的鍛煉。對(duì)今后從事金融調(diào)查研究工作有很大的幫助。
3．更深刻地理解理論知識(shí)的同時(shí)提高了解決問(wèn)題的能力。
金融學(xué)的案例教學(xué)教師通常會(huì)選取實(shí)際生活中典型的金融事件。通過(guò)對(duì)這些真實(shí)案例的學(xué)習(xí)，可以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，同時(shí)能夠促使學(xué)生對(duì)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題加深認(rèn)識(shí)，有利于培養(yǎng)學(xué)生學(xué)以致用的能力。如講貨幣這部分內(nèi)容時(shí)，就可以以二戰(zhàn)中的戰(zhàn)俘營(yíng)為例，當(dāng)時(shí)在戰(zhàn)俘營(yíng)中香煙就被當(dāng)做貨幣使用;講解利率時(shí)，引入目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率Shiorb的形成方法并講解目前世界各國(guó)的基準(zhǔn)利率分別是哪些;講解信用時(shí)，以目前我國(guó)的消費(fèi)者住房按揭貸款和汽車消費(fèi)貸款為例，讓學(xué)生了解我國(guó)目前消費(fèi)者貸款是如何操作的;講解金融衍生品時(shí)，可以以中航油的套期保值為例，使學(xué)生了解其中的風(fēng)險(xiǎn)等等。學(xué)生通過(guò)對(duì)這些真實(shí)案例的學(xué)習(xí)，加深了對(duì)理論知識(shí)理解的同時(shí)也進(jìn)一步提高了對(duì)具體問(wèn)題的分析和解決問(wèn)題的能力，擯棄了傳統(tǒng)的理論教學(xué)的教條主義和照本宣科。
三、金融學(xué)科案例教學(xué)的課前準(zhǔn)備
1．教師明確教學(xué)目標(biāo)。
教師必須在每節(jié)課以前就要明確教學(xué)目標(biāo)，就是通過(guò)本次課達(dá)到什么目的，使學(xué)生掌握哪些金融學(xué)的原理和實(shí)務(wù)操作等，教師做到有的放矢，有針對(duì)性的選擇案例進(jìn)行教學(xué)。
2．選擇符合課堂教學(xué)內(nèi)容的案例。
教師在進(jìn)行教學(xué)案例時(shí)，應(yīng)選擇具有實(shí)時(shí)性、代表性和啟發(fā)性的案例。金融學(xué)科的案例應(yīng)直接來(lái)源于實(shí)際生活中，教師要密切關(guān)注金融時(shí)事的情況，將最具有代表性的、最生動(dòng)及時(shí)的案例引入課堂。這樣才能最大的激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，讓他們感受到金融知識(shí)并不只是書本上的條條款款，而是與我們的生活緊密聯(lián)系在一起的。
3．確定課堂案例分析討論的主要內(nèi)容。
將課堂案例討論的主要任務(wù)確定下來(lái)，并布置給學(xué)生。具體的應(yīng)結(jié)合課堂的教學(xué)任務(wù)展開(kāi)，根據(jù)教學(xué)任務(wù)明確案例學(xué)習(xí)應(yīng)討論的重點(diǎn)內(nèi)容。因?yàn)橥ǔ５陌咐哂芯C合性，可以從多方面展開(kāi)，但是課堂時(shí)間有限，我們就應(yīng)根據(jù)課堂的教學(xué)目的，列出討論的幾個(gè)重點(diǎn)方向。避免課堂上泛泛的無(wú)重點(diǎn)的討論。
4．將學(xué)生分組，并選出每個(gè)小組的leader。
在案例學(xué)習(xí)時(shí)，要避免課堂出現(xiàn)混亂的狀況。所以，在案例學(xué)習(xí)之前，教師可以根據(jù)花名冊(cè)將學(xué)生分組也可根據(jù)學(xué)生自愿進(jìn)行分組，然后選出每個(gè)小組的leader。課堂上教師根據(jù)分組，將案例學(xué)習(xí)任務(wù)布置下去，由學(xué)生分小組討論學(xué)習(xí)并限定一定的時(shí)間。然后，由每個(gè)小組的leader將該小組討論結(jié)果進(jìn)行陳述。
四、案例教學(xué)法在教學(xué)中的實(shí)施
1．引入案例。
在做好了基礎(chǔ)理論知識(shí)的教學(xué)基礎(chǔ)上，教師可將案例介紹給學(xué)生引入課堂。在進(jìn)行案例介紹時(shí)，教師需告知學(xué)生該案例中涉及到的基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)、所應(yīng)用的金融學(xué)原理。為了使學(xué)生對(duì)案例有一個(gè)基本的認(rèn)識(shí)，教師可將選定的金融案例通過(guò)口述、PPT或打印出來(lái)分發(fā)給學(xué)生等形式完整的呈現(xiàn)給。教師在陳述完案例以后，應(yīng)將在案例中涉及到的知識(shí)點(diǎn)提煉出來(lái)供學(xué)生討論學(xué)習(xí)。
2．案例討論環(huán)節(jié)。
這個(gè)環(huán)節(jié)是案例教學(xué)法的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，在教師給出討論中心內(nèi)容之后，應(yīng)充分地發(fā)揮學(xué)生的積極性與主動(dòng)性，引導(dǎo)學(xué)生積極思考并踴躍發(fā)言各抒己見(jiàn)。在討論過(guò)程中，學(xué)生與教師之間的互動(dòng)是主導(dǎo)學(xué)習(xí)討論的關(guān)鍵。學(xué)生是課堂的中心，教師的任務(wù)是引導(dǎo)學(xué)生去思考積極地參與到討論中來(lái)，營(yíng)造案例討論的教學(xué)氣氛。在討論中，教師應(yīng)保持中立，使學(xué)生認(rèn)識(shí)到案例教學(xué)的開(kāi)放性，大家可以各抒己見(jiàn)沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)答案，也應(yīng)讓學(xué)生改變“唯一標(biāo)準(zhǔn)答案”的思維習(xí)慣。在討論中，教師應(yīng)把握討論進(jìn)度和時(shí)間分配。根據(jù)該案例討論問(wèn)題的重要性來(lái)合理的分配時(shí)間，及時(shí)調(diào)整討論的進(jìn)度安排，教師要將其中涉及到的重點(diǎn)和難點(diǎn)指示出來(lái)。對(duì)于發(fā)言時(shí)間過(guò)長(zhǎng)或偏離中心的學(xué)生，教師應(yīng)給與及時(shí)的提醒和糾正。對(duì)于發(fā)言時(shí)間過(guò)短或觀點(diǎn)陳述過(guò)于簡(jiǎn)單的學(xué)生，教師應(yīng)給與引導(dǎo)和啟發(fā)，讓他們思維開(kāi)闊陳述更多的觀點(diǎn)。同時(shí)，教師應(yīng)適時(shí)提出關(guān)鍵性問(wèn)題引導(dǎo)學(xué)生討論，避免學(xué)生因理論知識(shí)的儲(chǔ)備不足而出現(xiàn)冷場(chǎng)的局面。學(xué)生在進(jìn)行案例學(xué)習(xí)時(shí)，對(duì)于其中某個(gè)問(wèn)題可能會(huì)出現(xiàn)多方面的認(rèn)識(shí)和理解，對(duì)于同一個(gè)問(wèn)題因站在不同的視角得出的結(jié)論也會(huì)不同。因此教師在討論的過(guò)程中應(yīng)及時(shí)提出最核心的知識(shí)點(diǎn)或觀點(diǎn)以啟發(fā)學(xué)生，防止學(xué)生對(duì)案例的學(xué)習(xí)出現(xiàn)偏差。這些核心觀點(diǎn)可以促使學(xué)生更加深入地思考和討論，促使他們不斷調(diào)整看問(wèn)題的角度和方式，從不同的角度分析問(wèn)題思考問(wèn)題。在討論的過(guò)程中，教師應(yīng)做好討論情況的記錄。將學(xué)生討論的觀點(diǎn)記錄下來(lái)，這樣在討論結(jié)束時(shí)可以將學(xué)生的觀點(diǎn)進(jìn)行匯總可以得出比較完整的問(wèn)題解決方案。同時(shí)，教師還可以依這些記錄為依據(jù)，作為每個(gè)小組發(fā)言的成績(jī)?cè)u(píng)定。
3．概括總結(jié)。
討論結(jié)束以后，教師應(yīng)將學(xué)生的發(fā)言進(jìn)行匯總并總結(jié)和評(píng)價(jià)。金融學(xué)科的許多案例并未所謂的唯一的標(biāo)準(zhǔn)答案，所以教師的總結(jié)也不是給出標(biāo)準(zhǔn)答案，應(yīng)是讓學(xué)生對(duì)這個(gè)案例有更加全面的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，教師的評(píng)價(jià)也并不是對(duì)學(xué)生的觀點(diǎn)進(jìn)行判斷正誤，而應(yīng)該是對(duì)學(xué)生分析問(wèn)題的過(guò)程進(jìn)行指導(dǎo)以及在陳述過(guò)程中的表現(xiàn)給予指導(dǎo)。教師在總結(jié)中應(yīng)注意，讓學(xué)生認(rèn)識(shí)到今后的案例學(xué)習(xí)中應(yīng)需要注意的問(wèn)題。
五、金融學(xué)科案例教學(xué)應(yīng)注意的問(wèn)題
1．案例教學(xué)與理論教學(xué)并重。
在案例教學(xué)中，教師應(yīng)做好理論教學(xué)與案例教學(xué)的銜接工作，將理論教學(xué)、案例教學(xué)和案例點(diǎn)評(píng)做為一個(gè)整體。案例教學(xué)通常是在相應(yīng)部分的理論教學(xué)完成的基礎(chǔ)上進(jìn)行的，案例教學(xué)注重知識(shí)的實(shí)踐性和綜合性，而傳統(tǒng)的理論教學(xué)注重知識(shí)傳授的系統(tǒng)性和整體性。所以，在進(jìn)行案例教學(xué)之前，應(yīng)保證理論知識(shí)教學(xué)的課時(shí)量，并已充分的對(duì)該部分的理論知識(shí)進(jìn)行了講解。如果教師在授課中單方面強(qiáng)調(diào)理論教學(xué)，而忽視案例教學(xué)，就會(huì)造成學(xué)生因缺乏對(duì)理論知識(shí)的實(shí)踐運(yùn)用而使他們的綜合分析問(wèn)題的能力以及實(shí)務(wù)操作能力受到局限。因此教師應(yīng)將理論教學(xué)與案例教學(xué)相結(jié)合，才能使這兩類教學(xué)方法優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。
2．案例的真實(shí)性和時(shí)效性。
一、專業(yè)課程考核評(píng)價(jià)方法的重要性
對(duì)高等職業(yè)教育而言，專業(yè)課程考核評(píng)價(jià)是基于培養(yǎng)目標(biāo)需要，對(duì)學(xué)生的知識(shí)、技能、能力和素質(zhì)水平進(jìn)行測(cè)量、甄別和評(píng)價(jià)的教育活動(dòng)。［1］177首先，專業(yè)課程的考核評(píng)價(jià)涉及到專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度，可用于檢驗(yàn)教學(xué)活動(dòng)內(nèi)容的針對(duì)性和完整性。從這個(gè)層面來(lái)看，考核評(píng)價(jià)方法是整個(gè)教學(xué)過(guò)程的總結(jié)，是專業(yè)和課程設(shè)置目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的反映，是檢驗(yàn)教師教學(xué)工作成效的手段。其次，課程的考核評(píng)價(jià)有助于鑒別學(xué)生職業(yè)素養(yǎng)的差異性，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，強(qiáng)化學(xué)生的學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)。通過(guò)考核的過(guò)程和評(píng)價(jià)的結(jié)果，刺激和培養(yǎng)學(xué)生積極進(jìn)取的精神，引導(dǎo)學(xué)生關(guān)注自身的職業(yè)修養(yǎng)，從而調(diào)動(dòng)學(xué)生的主動(dòng)性和積極性，促進(jìn)其能力和素質(zhì)的發(fā)展。綜合以上兩點(diǎn)來(lái)看，課程考核評(píng)價(jià)過(guò)程關(guān)系到教師與學(xué)生在“教”與“學(xué)”相長(zhǎng)過(guò)程中的地位和作用，其評(píng)價(jià)方法的設(shè)計(jì)和研究將會(huì)對(duì)高職課程教學(xué)的改革起到重要作用。
二、目前金融專業(yè)課程考核評(píng)價(jià)方案存在的問(wèn)題
(一)課程考核方式單一
普遍來(lái)看，目前我國(guó)高職教育的課程考核環(huán)節(jié)主要采用筆試或提交報(bào)告的方式，在個(gè)別實(shí)踐課程上主要針對(duì)項(xiàng)目或任務(wù)設(shè)計(jì)進(jìn)行評(píng)價(jià)。特別在金融專業(yè)課程的考核上，大多采用開(kāi)閉卷形式，考核的方式較為單一。這種考核方式基本上是一種應(yīng)試的思路，尤其是試卷中題型的設(shè)計(jì)，限制了學(xué)生發(fā)揮的空間，考核的項(xiàng)目過(guò)于強(qiáng)調(diào)認(rèn)知的共性部分，不利于全面評(píng)價(jià)學(xué)生的金融職業(yè)能力。
(二)課程考核內(nèi)容偏離教學(xué)目標(biāo)
我國(guó)高職教育的培養(yǎng)目標(biāo)是高級(jí)職業(yè)技術(shù)人才，因此對(duì)學(xué)生操作技能和業(yè)務(wù)素質(zhì)的考核是檢驗(yàn)教學(xué)成果的一個(gè)重要內(nèi)容。但在目前大多數(shù)的金融專業(yè)課程中，受考核方式的限制，考核內(nèi)容大部分為金融理論知識(shí)，過(guò)于強(qiáng)調(diào)書面知識(shí)，而違背了理論與實(shí)踐相結(jié)合的基本原則。因此，考核評(píng)價(jià)環(huán)節(jié)也無(wú)法體現(xiàn)其在整個(gè)教學(xué)過(guò)程中的作用。一些學(xué)生雖然在考試成績(jī)上獲得了較好的結(jié)果，但不一定說(shuō)明其具有熟練的金融實(shí)操和應(yīng)用能力。而恰恰是這種考核內(nèi)容偏離教學(xué)目標(biāo)的缺點(diǎn)，使我們培養(yǎng)的金融專業(yè)學(xué)生無(wú)法滿足行業(yè)的需要和金融崗位的要求。
(三)課程考核過(guò)程忽略形成性評(píng)價(jià)
一般來(lái)講，課程評(píng)價(jià)主要以形成性評(píng)價(jià)和總結(jié)性評(píng)價(jià)組成，形成性評(píng)價(jià)注重平時(shí)作業(yè)的考核、課堂的討論等內(nèi)容，總結(jié)性評(píng)價(jià)主要以期末的考試、論文報(bào)告等為考核內(nèi)容。但在目前多數(shù)情況下，高職金融專業(yè)課程考核中的形成性評(píng)價(jià)只流于表面。例如學(xué)生提交的作業(yè)雷同的情況較多，可辨別度低;同時(shí)，課堂討論環(huán)節(jié)只能體現(xiàn)個(gè)別學(xué)生的語(yǔ)言表達(dá)及思維能力，因此目前形成性評(píng)價(jià)環(huán)節(jié)的設(shè)計(jì)對(duì)學(xué)生差異性的鑒別程度相對(duì)較小，沒(méi)有真正發(fā)揮其作用。
(四)課程考核與職業(yè)資格考試契合度低
目前，在高職金融專業(yè)的培養(yǎng)方案中，多數(shù)都注明需考取相關(guān)的金融職業(yè)資格證書。換句話說(shuō)，取得金融類職業(yè)資格證書是高職類金融專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)之一。然而在大部分課程設(shè)置及課程考核設(shè)計(jì)過(guò)程中，忽略了與相關(guān)職業(yè)資格考試的融合。有些考核內(nèi)容與職業(yè)資格考試脫節(jié)，或者有些考核內(nèi)容過(guò)于陳舊，沒(méi)有及時(shí)針對(duì)相關(guān)金融職業(yè)資格考試的考點(diǎn)要求進(jìn)行更新。因此，高職金融專業(yè)的課程考核與相關(guān)職業(yè)資格考試內(nèi)容契合度較低，一方面加重了學(xué)生的學(xué)習(xí)負(fù)擔(dān)，另一方面也加大了專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的難度。綜上，目前我國(guó)高職金融專業(yè)課程考核評(píng)價(jià)方法和內(nèi)容都存在一定的局限性，作為考核學(xué)生及衡量教學(xué)質(zhì)量的重要手段，筆者認(rèn)為應(yīng)從全面科學(xué)的角度，建立一個(gè)專業(yè)課程考核的綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。通過(guò)考察指標(biāo)體系中各類的考核指標(biāo)，甄別學(xué)生的學(xué)習(xí)能力，考查學(xué)生的職業(yè)素養(yǎng)，并且通過(guò)該評(píng)價(jià)體系控制教學(xué)質(zhì)量并總結(jié)教學(xué)成果。
三、金融專業(yè)課程考核評(píng)價(jià)體系構(gòu)建的原則
(一)目的性
金融專業(yè)的課程考核應(yīng)以“培養(yǎng)職業(yè)能力”為導(dǎo)向、以“提高就業(yè)技能”為目的來(lái)構(gòu)建評(píng)價(jià)體系，突出高職教育的特點(diǎn)。［2］47評(píng)價(jià)體系的設(shè)計(jì)應(yīng)圍繞著如何通過(guò)測(cè)試來(lái)體現(xiàn)學(xué)生的綜合能力，如何通過(guò)考核來(lái)引導(dǎo)學(xué)生對(duì)“成為怎樣的人才”及教師在“培養(yǎng)怎樣的人才”問(wèn)題的思考，使評(píng)價(jià)的過(guò)程與結(jié)果能真實(shí)的反映高職教育的目標(biāo)。
(二)全面性
目前我國(guó)高職金融課程考核的內(nèi)容和方法都存在以偏蓋全的缺點(diǎn)，因此構(gòu)建評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的首要目的就是要改變當(dāng)前考核過(guò)程中存在的不全面、不完整的現(xiàn)狀。要如實(shí)和全面的評(píng)價(jià)學(xué)生在職業(yè)能力、職業(yè)修養(yǎng)等方面的綜合素質(zhì)，真實(shí)地反映高職教學(xué)效果，就不能片面地依靠幾項(xiàng)筆試成績(jī)或幾份研習(xí)報(bào)告下定論，而應(yīng)該建立綜合、全面的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，多層次、多角度的進(jìn)行評(píng)價(jià)。
(三)可操作性
任何一個(gè)指標(biāo)體系的設(shè)計(jì)都要以是否可行、是否可測(cè)為執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。金融專業(yè)課程的考核評(píng)價(jià)體系應(yīng)以各級(jí)各類指標(biāo)的數(shù)據(jù)是否可以獲得，程度是否可以測(cè)量為構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)，只有可量化的指標(biāo)內(nèi)容才能對(duì)學(xué)生的整體表現(xiàn)及課程的反饋情況做科學(xué)判斷。以上三個(gè)課程考核評(píng)價(jià)體系的構(gòu)建原則不僅適用于高職金融專業(yè)，也適用于其他大部分高職專業(yè)，具有一定的通用性。以下將根據(jù)這三個(gè)指標(biāo)構(gòu)建原則，針對(duì)金融專業(yè)課程的特點(diǎn)構(gòu)建專業(yè)課程考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。
四、金融專業(yè)課程考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的構(gòu)建
為了落實(shí)和實(shí)施高職金融專業(yè)設(shè)置的培養(yǎng)目標(biāo)，本文認(rèn)為可將考核體系的內(nèi)容分解為認(rèn)知能力、操作能力及職業(yè)修養(yǎng)等三個(gè)方面。具體針對(duì)金融類課程，我們將側(cè)重對(duì)學(xué)生在金融基本理論知識(shí)的認(rèn)知考核、在真實(shí)金融環(huán)境中實(shí)踐操作的能力考核以及作為金融基層技術(shù)人員應(yīng)具備的職業(yè)修養(yǎng)考核等三個(gè)方面。
(一)認(rèn)知能力考核
不論是基本理論知識(shí)的傳授，還是操作方法的解說(shuō)，學(xué)生對(duì)專業(yè)知識(shí)的認(rèn)知和再認(rèn)知能力是形成綜合素質(zhì)的一個(gè)重要元素。認(rèn)知的能力包括對(duì)金融專業(yè)課程基本理論與基本知識(shí)的記憶、理解和綜合應(yīng)用等三個(gè)方面。它體現(xiàn)了學(xué)生在接收信息、消化信息、儲(chǔ)存信息、加工信息以及運(yùn)用信息的過(guò)程。這里的信息主要指金融專業(yè)中基本的概念、原理、準(zhǔn)則及方法等，對(duì)這些信息的認(rèn)知不僅有助于學(xué)生形成對(duì)金融產(chǎn)業(yè)、金融產(chǎn)品的初步認(rèn)識(shí)，而且有助于培養(yǎng)學(xué)生的心智技能并掌握融會(huì)貫通的學(xué)習(xí)技巧。認(rèn)知能力的考核重點(diǎn)將集中在學(xué)生對(duì)基本專業(yè)知識(shí)的理解和綜合應(yīng)用兩個(gè)層面，這體現(xiàn)了學(xué)生在特定職業(yè)環(huán)境下的分析能力。考核的方式主要采取案例分析、口頭討論、書面作答以及職業(yè)資格考試等。
(二)操作能力考核
學(xué)生在實(shí)務(wù)工作上的操作能力是衡量高職教育質(zhì)量的直接標(biāo)準(zhǔn)，也是學(xué)生能順利在特定崗位上展開(kāi)工作的前提。操作能力主要包括簡(jiǎn)單復(fù)制型操作技能與能力、綜合型操作技能與能力以及創(chuàng)新型操作技能與能力。操作能力涵蓋了以上三個(gè)不同層次的內(nèi)容，體現(xiàn)了學(xué)生實(shí)操技能的應(yīng)用情況，體現(xiàn)了高職教育目標(biāo)的核心。簡(jiǎn)單復(fù)制型操作技能與能力屬于較低層次的實(shí)操能力，主要指按照現(xiàn)有指令對(duì)一項(xiàng)或若干項(xiàng)金融業(yè)務(wù)展開(kāi)操作;綜合型操作技能與能力要求學(xué)生可以綜合若干項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行橫向及縱向的操作;創(chuàng)新型操作技能與能力的要求最高，不僅考驗(yàn)學(xué)生的操作基本功，而且考驗(yàn)學(xué)生能否在現(xiàn)有操作指令的基礎(chǔ)上有所創(chuàng)新，以獲得更有效率的操作步驟，同時(shí)考驗(yàn)學(xué)生解決新問(wèn)題的應(yīng)變能力。該部分的考核方式可采取項(xiàng)目評(píng)估、任務(wù)設(shè)計(jì)、模擬競(jìng)賽以及職業(yè)資格考試等。
(三)職業(yè)修養(yǎng)考核
高職教育的最終目標(biāo)是為社會(huì)相關(guān)行業(yè)輸送高技能技術(shù)人才，也就是說(shuō)學(xué)生畢業(yè)后可以直接上崗。學(xué)生的職業(yè)修養(yǎng)包括職業(yè)意識(shí)、職業(yè)道德及職業(yè)精神，這些素養(yǎng)是由在校生向職業(yè)人轉(zhuǎn)變的基本要素。［3］56職業(yè)意識(shí)指人們對(duì)某個(gè)職業(yè)的態(tài)度、評(píng)價(jià)和情感等，例如在崗技術(shù)人員對(duì)所從事工作或項(xiàng)目需具備的責(zé)任心;職業(yè)道德指人們?cè)诼殬I(yè)活動(dòng)與職業(yè)崗位相符的道德準(zhǔn)則、道德品質(zhì)等，從而對(duì)在職人員起到約束作用，例如銀行柜臺(tái)人員收付現(xiàn)金時(shí)的誠(chéng)信正直的品質(zhì);職業(yè)精神指人們?cè)诰唧w崗位上形成的與職業(yè)特征相關(guān)的精神，例如謹(jǐn)慎認(rèn)真的態(tài)度、積極合作的團(tuán)隊(duì)精神等。該部分需要通過(guò)實(shí)踐環(huán)節(jié)或模擬場(chǎng)景實(shí)驗(yàn)等方法來(lái)考查。綜合以上三個(gè)層次的評(píng)價(jià)內(nèi)容，高職金融專業(yè)的課程考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系可以由表1來(lái)表示。金融專業(yè)的課程涉及到金融基礎(chǔ)理論、金融行業(yè)概況、金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理以及金融工具的投資操作等，有些課程偏重理論，有些課程偏重方法，有些課程偏重實(shí)踐，因此評(píng)價(jià)體系中的各級(jí)指標(biāo)權(quán)重應(yīng)根據(jù)具體課程側(cè)重點(diǎn)的不同進(jìn)行調(diào)整，同時(shí)各級(jí)指標(biāo)的考核方式也應(yīng)做相應(yīng)的調(diào)整。以下將針對(duì)金融專業(yè)課程“證券投資分析”的考核評(píng)價(jià)體系做具體分析。從表2看，我們將《證券投資分析》課程的考核體系劃分為三個(gè)模塊，分別用三個(gè)一級(jí)指標(biāo)來(lái)體現(xiàn)，分別是:證券投資工具與投資原則方法的認(rèn)知能力考核、證券投資活動(dòng)的操作能力考核以及證券投資分析崗位的職業(yè)修養(yǎng)考核。在每個(gè)模塊下，我們分別設(shè)置若干個(gè)子指標(biāo)以詳細(xì)展示和說(shuō)明該模塊下的考核內(nèi)容和考核重點(diǎn)。例如在證券投資活動(dòng)的操作能力考核模塊下，針對(duì)該門課程的特點(diǎn)，將操作技能與能力分為三個(gè)層次，考核內(nèi)容從簡(jiǎn)單到復(fù)雜，從具體到一般;考核方式由單個(gè)項(xiàng)目向復(fù)雜任務(wù)設(shè)計(jì)轉(zhuǎn)變，從委托下單、成交股票等單項(xiàng)實(shí)訓(xùn)到開(kāi)展股票投資競(jìng)賽等綜合型模擬真實(shí)情景的項(xiàng)目任務(wù)。同時(shí)，不同的技能層次，考核的目標(biāo)也有所不同:例如在簡(jiǎn)單復(fù)制型技能考核模塊中，我們側(cè)重的是對(duì)單一指令型技能的考察，要求學(xué)生在識(shí)記某一固定指令的前提下能進(jìn)行重復(fù)熟練操作，考察的目標(biāo)較為單一;在創(chuàng)新性技能考核模塊中，我們側(cè)重考查的是在模擬情境下，學(xué)生發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力，在本課程中，該項(xiàng)技能更強(qiáng)調(diào)的是學(xué)生能否應(yīng)用各類投資技巧及投資方法對(duì)特定時(shí)期股票市場(chǎng)的行情走勢(shì)進(jìn)行判斷、選擇入股時(shí)機(jī)及合理構(gòu)造投資組合，該層次的考核目標(biāo)較多元且靈活。另外，從考核模塊的整體設(shè)計(jì)來(lái)看，由淺入深的考核內(nèi)容及考核方式也符合學(xué)生在學(xué)習(xí)及操作中逐步適應(yīng)的心理狀態(tài)和學(xué)習(xí)順序。從表中也發(fā)現(xiàn)，本文設(shè)計(jì)的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系是從課程考核的內(nèi)容入手，因此在考核方式上不同模塊之間會(huì)有重合，例如認(rèn)知模塊中大部分可能采用筆試的形式，同時(shí)在操作技能模塊中同樣也會(huì)用到書面考核的方式，如要求學(xué)生根據(jù)某個(gè)上市公司的財(cái)務(wù)狀況及歷史交易信息提供該公司股票的分析報(bào)告等。值得注意的是，雖然用到了類似的考察方式，但側(cè)重點(diǎn)有明顯不同，前者側(cè)重知識(shí)點(diǎn)的識(shí)記，后者側(cè)重對(duì)各項(xiàng)知識(shí)的綜合應(yīng)用。同時(shí)也注意到，課程考核指標(biāo)體系不僅僅是在課程接近尾聲的時(shí)候采用。從我們?cè)O(shè)計(jì)的評(píng)價(jià)方法來(lái)看，它貫穿于整個(gè)教學(xué)過(guò)程，既有形成性評(píng)價(jià)，也有總結(jié)性評(píng)價(jià);既有對(duì)某個(gè)課程任務(wù)的具體考察，也有對(duì)一個(gè)完整投資方案設(shè)計(jì)的評(píng)價(jià)。這樣就可以使教師在教學(xué)過(guò)程中始終圍繞著考核的目標(biāo)，即教學(xué)的目標(biāo)開(kāi)展教學(xué)活動(dòng)，使課程的考核方案同時(shí)具備了導(dǎo)向性及全面性的特點(diǎn)。
今天講的金融的范圍很狹小，當(dāng)然。只指了銀行業(yè)，對(duì)于我縣的保險(xiǎn)業(yè)還沒(méi)有提到這也是很值得認(rèn)真研究的一塊。
繼去年召開(kāi)全縣金融工作會(huì)后又一次召開(kāi)這樣的會(huì)。今后，今天在這里召開(kāi)全縣金融工作會(huì)。每年都還要召開(kāi)這樣的會(huì)，因?yàn)榻鹑谑乾F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，地位太重要了小平同志曾經(jīng)講過(guò)，金融一著棋活，全盤皆活。
其薄弱點(diǎn)在金融，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。吃虧點(diǎn)也在金融。年底我縣存款余額39億多元，貸款余額14億多元，存貸比大約是36%今天我特意把金融部門的主要負(fù)責(zé)同志請(qǐng)上主席臺(tái)就座，縣委縣政府想通過(guò)這樣一種方式來(lái)感謝他為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展所做的工作和提供的支持，通過(guò)這樣一種方式讓全縣干部群眾對(duì)金融工作作一次聚焦。今天金融工作會(huì)的規(guī)模在縣歷史上是前所未有的今天會(huì)議議程的安排也區(qū)別于往年，讓我金融部門的兩位同志給我作報(bào)告，讓行家?guī)е疫M(jìn)入金融的殿堂，長(zhǎng)點(diǎn)知識(shí)，開(kāi)闊點(diǎn)視野。作這樣規(guī)模的一些金融常識(shí)、知識(shí)，更多地關(guān)注、支持、重視金融工作。對(duì)發(fā)展，還是那句老話，歸根結(jié)底，需要我自己的干部。目前發(fā)展正進(jìn)入關(guān)鍵時(shí)期。窮，表現(xiàn)在基礎(chǔ)設(shè)施嚴(yán)重不足，政府為社會(huì)提供的公共產(chǎn)品嚴(yán)重不夠，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展起飛的飛機(jī)坪和跑道還沒(méi)有建造起來(lái)。解決這些問(wèn)題，關(guān)鍵是要解決基礎(chǔ)設(shè)施投入，解決“錢”問(wèn)題，或者說(shuō)，發(fā)展太需要“錢”而國(guó)家現(xiàn)在最不缺的就是錢”市場(chǎng)化條件下，資金投入早已實(shí)現(xiàn)了多元化。但一直以來(lái)，縣的資金投入幾乎完全靠財(cái)政。發(fā)達(dá)地區(qū)的成功經(jīng)驗(yàn)證明，僅靠財(cái)政投入是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的撬不動(dòng)金融這根杠桿而談加快發(fā)展，那幾乎是一句空話。要加快發(fā)展，就需要有濃厚的金融工作氛圍，就需要部有現(xiàn)代金融的理念，就需要各級(jí)各部門認(rèn)真研究和主動(dòng)適應(yīng)與現(xiàn)代金融對(duì)接的方式和要求，就需要我有強(qiáng)烈的服務(wù)于金融的意識(shí)。從這個(gè)意義上講，今天的會(huì)不是工作部署會(huì)，與大家作些溝通，希望通過(guò)這樣一種形式引起大家對(duì)金融工作的思考，從發(fā)展的角度來(lái)思考金融。
金融機(jī)構(gòu)逐漸實(shí)行股份制，早已涉入市場(chǎng)化的金融部門再也不是官商”承擔(dān)推進(jìn)市場(chǎng)化任務(wù)的政府絕不應(yīng)該是衙門”金融改革越來(lái)越深化。銀行董事會(huì)要對(duì)股東負(fù)責(zé)。那種以行政手段命令銀行貸款的方式早已是黃鶴一去不復(fù)返。有人說(shuō)，金融部門嫌貧愛(ài)富，認(rèn)為既正確也不正確。說(shuō)正確，因?yàn)檫@句話說(shuō)明了一種客觀現(xiàn)象，窮，確實(shí)不愛(ài)來(lái)，或者說(shuō)，只要是市場(chǎng)規(guī)律在發(fā)揮資源配置的基礎(chǔ)性作用，逐利就是商業(yè)活動(dòng)唯一的目標(biāo)，作為金融機(jī)構(gòu)也有逐利的動(dòng)機(jī)。不正確，因?yàn)檎\(chéng)信乃金融最本質(zhì)的元素，重信和重義是金融最基本的屬性。金融部門的同志作為自然人，情、義和我一樣的俗話說(shuō)得好，有借有還，再借不難。如果錢貸出去了收不回來(lái)，誰(shuí)都怕。吃不了虧，打不攏堆，盡叫他吃虧，肯定不跟你打堆。所以我唯一的方式就是要有加強(qiáng)金融知識(shí)學(xué)習(xí)的緊迫感，去自覺(jué)主動(dòng)適應(yīng)金融的基本要求和利益需要，去研究和金融完全對(duì)接、融入的方法。對(duì)接他人就是方便自己。今天這次會(huì)議，縣委縣政府要對(duì)各級(jí)各部門所有干部傳導(dǎo)的就是這些理念、信號(hào)和信息。這些意識(shí)要在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革深入推進(jìn)中逐步深化。
部署了年金融工作，會(huì)行長(zhǎng)總結(jié)了年金融工作。可以說(shuō)給我作了一個(gè)很好的工作形勢(shì)報(bào)告。過(guò)去的一年，金融邁出了新的步伐，開(kāi)辟了新的希望。去年金融工作聯(lián)席會(huì)上對(duì)金融部門的同志講，一進(jìn)入“十一五”金融就顯示出了不可忽視的特點(diǎn)。打個(gè)不恰當(dāng)?shù)谋扔鳎@種新的步伐和新的希望好比是植物人的手指開(kāi)始動(dòng)彈，植物人的心跳在加強(qiáng)，讓我感受到生命力。當(dāng)然，所謂金融這種“植物人”狀況絕不是由我縣委縣政府造成的也不是由我金融部門造成的國(guó)家金融體制改革等方方面面原因造成的讓貧困縣的金融在整個(gè)市場(chǎng)化改革進(jìn)程中經(jīng)歷了一次“昏迷”但隨著市場(chǎng)化改革的深入，金融體制改革的推進(jìn)，以及縣域經(jīng)濟(jì)的加快發(fā)展，金融業(yè)在開(kāi)始蘇醒、復(fù)蘇。要注意這些可喜的變化，倍加地珍惜，深刻地總結(jié)，把機(jī)會(huì)抓住，抓住經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的機(jī)遇，同時(shí)也抓住金融發(fā)展的機(jī)遇。田偉同志給我作了生動(dòng)的深入淺出的金融知識(shí)講座。今天的會(huì)議，一次金融形勢(shì)的報(bào)告會(huì)，一次金融知識(shí)的學(xué)習(xí)會(huì)，一次建設(shè)誠(chéng)信環(huán)境，打造金融安全區(qū)的動(dòng)員會(huì)。對(duì)于做好今后的金融工作，再講兩點(diǎn)。
第一。共同攜手，加強(qiáng)信用建設(shè)。
會(huì)議的主題是加強(qiáng)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)。會(huì)后，年我開(kāi)了一次金融工作會(huì)。認(rèn)真開(kāi)展了一次金融生態(tài)環(huán)境的整治，收到很好的效果。但是解決金融生態(tài)環(huán)境問(wèn)題和信用問(wèn)題，那不是一年就可以做到必須要用整個(gè)“十一五”期間的五年跨度來(lái)完成這項(xiàng)工作。因此我總結(jié)年工作時(shí)，只能將它定性為信用環(huán)境建設(shè)的啟動(dòng)年。這一年收回了400多萬(wàn)元不良貸款，要感謝同志們配合，這表現(xiàn)出了一種自覺(jué)的意識(shí)，對(duì)金融一種新的認(rèn)識(shí)。年我確定為信用環(huán)境建設(shè)的推進(jìn)年，要在去年基礎(chǔ)上，工作再進(jìn)一步，效果再深一步。年我確定為信用環(huán)境建設(shè)的攻堅(jiān)年，不僅要解決欠債大戶的問(wèn)題，還要解決我工作的基礎(chǔ)和干部金融工作的素養(yǎng)問(wèn)題。年將是信用環(huán)境建設(shè)的成效年，就是要初步顯現(xiàn)出金融對(duì)地方經(jīng)濟(jì)積極的推動(dòng)效果。2011年將是信用環(huán)境建設(shè)的形象年，這個(gè)形象，至少是對(duì)重慶市而言，要成為重慶市的金融安全區(qū)、金融效益區(qū)。現(xiàn)在市內(nèi)業(yè)界一說(shuō)到那個(gè)地方不安全，高風(fēng)險(xiǎn)。正是針對(duì)這種對(duì)信用環(huán)境的印象，提出上述形象建設(shè)的目標(biāo)任務(wù)。會(huì)后，要繼續(xù)把這項(xiàng)工作堅(jiān)持做好。
第二。政銀共贏，深化項(xiàng)目協(xié)作。
以“俯首甘為金融牛”精神，打造誠(chéng)信環(huán)境的目的更好地以我政府對(duì)金融的態(tài)度。感動(dòng)你金融業(yè)，讓你為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重大項(xiàng)目再進(jìn)一步提供支持。金融行業(yè)要認(rèn)真看待和對(duì)待縣委縣政府對(duì)金融前所未有的重視程度，要下決心打破沉悶的工作氣息，要打破半封閉的工作狀態(tài)，要有一種更加積極主動(dòng)的姿態(tài)去研究發(fā)展戰(zhàn)略，研究發(fā)展規(guī)劃，去積極主動(dòng)地介入，和主管經(jīng)濟(jì)的部門一道，共同策劃重大項(xiàng)目。當(dāng)然，從政府角度，主管經(jīng)濟(jì)的部門也要建立起項(xiàng)目策劃資金運(yùn)營(yíng)的干部隊(duì)伍，要加強(qiáng)同銀行的溝通與合作。讓我共同以誠(chéng)信為前提，以項(xiàng)目為載體，以資產(chǎn)為紐帶，實(shí)現(xiàn)共贏。還要深入和深化縣金融聯(lián)席會(huì)議的工作制度，機(jī)制上保證政銀加強(qiáng)合作。目標(biāo)只有一個(gè)，共贏中實(shí)現(xiàn)發(fā)展。同志們?nèi)绻?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展撬不動(dòng)金融這根杠桿，那么所有的一些安排、講話和規(guī)劃，可以說(shuō)絕對(duì)是一句空話。
工作總結(jié)網(wǎng)權(quán)威2015銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)，更多2015銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)相關(guān)信息請(qǐng)?jiān)L問(wèn)工作總結(jié)網(wǎng)。 我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問(wèn)題：
一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;
二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
關(guān)鍵詞：肯普模式；雙語(yǔ)教學(xué)；應(yīng)用性教學(xué)
金融學(xué)專業(yè)是與社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展緊密相關(guān)的應(yīng)用性學(xué)科，重視應(yīng)用型本科人才的培養(yǎng)是經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家的成功經(jīng)驗(yàn)。隨著經(jīng)濟(jì)一體化與高等教育國(guó)際化，本科院校的雙語(yǔ)教學(xué)，是全面提升學(xué)校競(jìng)爭(zhēng)力與增強(qiáng)學(xué)生綜合能力的重要教學(xué)手段。它對(duì)當(dāng)今的中國(guó)學(xué)校教育，提出了新的挑戰(zhàn)。
“雙語(yǔ)教學(xué)”(bilingual instmction)是指課堂教學(xué)過(guò)程中使用兩種語(yǔ)言作為媒介。尤其是第二語(yǔ)言或外語(yǔ)作為教和學(xué)的媒介。其實(shí)際內(nèi)涵因國(guó)家、地區(qū)不同而存在差異。我國(guó)的雙語(yǔ)教學(xué)主要指課堂層面的雙語(yǔ)教學(xué)活動(dòng)，而不是指學(xué)校教育、家庭教育和社會(huì)教育層面的社會(huì)整體雙語(yǔ)教育活動(dòng)。
“肯普模式”強(qiáng)調(diào)四個(gè)基本要素：教學(xué)目標(biāo)、學(xué)習(xí)者特征、教學(xué)資源和教學(xué)評(píng)價(jià)。著力解決三個(gè)主要問(wèn)題：(1)預(yù)測(cè)――教學(xué)目標(biāo)――為什么學(xué)和能學(xué)習(xí)到什么(why-what)，(2)實(shí)施―根據(jù)教學(xué)目標(biāo)的分析確定教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)資源，根據(jù)學(xué)習(xí)者特征分析確定教學(xué)起點(diǎn)，并在此基礎(chǔ)上確定教學(xué)策略、教學(xué)方法――如何進(jìn)行教學(xué)(hOW)；(3)總結(jié)――教學(xué)評(píng)價(jià)――檢查和評(píng)定預(yù)期的教學(xué)效果(estimate)。
一、地方應(yīng)用型高校雙語(yǔ)教學(xué)目標(biāo)
地方高校的辦學(xué)宗旨是立足地方、服務(wù)地方、培養(yǎng)適應(yīng)地方經(jīng)經(jīng)發(fā)展需求的應(yīng)用性人才。學(xué)生需在具有扎實(shí)的基礎(chǔ)理論和基本知識(shí)的基礎(chǔ)上，有較高的實(shí)際操作能力和較強(qiáng)的創(chuàng)新精神，服務(wù)于生產(chǎn)、管理的技術(shù)應(yīng)用型高級(jí)專門人才。應(yīng)用型金融人才指能將金融學(xué)科的一般理論和最新研究成果運(yùn)用到實(shí)際金融領(lǐng)域的專門人才。金融行業(yè)是一個(gè)具有知識(shí)密集、風(fēng)險(xiǎn)聚集的服務(wù)性行業(yè)，尤其是在全球經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程中，金融專門人才越來(lái)越凸現(xiàn)出跨國(guó)界的同一性。這就對(duì)金融從業(yè)人員的素質(zhì)提出新的挑戰(zhàn)，不僅要掌握傳統(tǒng)的金融技能，更要學(xué)會(huì)與國(guó)際接軌，熟悉國(guó)際最新金融理論與金融產(chǎn)品。
地方應(yīng)用型金融專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)是服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需求，但金融行業(yè)卻呈現(xiàn)出跨區(qū)域的高度協(xié)調(diào)，這就要求金融專業(yè)的學(xué)生要立足地方，服務(wù)地方，同時(shí)又要及時(shí)了解外界最新金融動(dòng)態(tài)。
結(jié)合以上分析，我們認(rèn)為，應(yīng)用型高校金融學(xué)雙語(yǔ)教學(xué)的目標(biāo)應(yīng)定義為兩個(gè)層面：
表示如下
二、地方應(yīng)用型高校金融學(xué)專業(yè)學(xué)生特質(zhì)
地方高校因?yàn)檎猩秶木窒蓿话闵聪鄬?duì)集中，同時(shí)錄取分?jǐn)?shù)相對(duì)稍低，這樣就造成了一些現(xiàn)實(shí)的特質(zhì)困難：
其一、學(xué)生英語(yǔ)基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，長(zhǎng)期以來(lái)的中國(guó)教育資源的不均衡，導(dǎo)致基層教育水平和質(zhì)量相對(duì)低下，學(xué)生的英語(yǔ)基礎(chǔ)大多相對(duì)薄弱，這就給開(kāi)展金融學(xué)雙語(yǔ)教學(xué)帶來(lái)很大的障礙。
其二、前期專業(yè)外語(yǔ)教育欠缺，傳統(tǒng)外語(yǔ)教學(xué)主要教授學(xué)生公共外語(yǔ)知識(shí)，應(yīng)試教育的結(jié)果是學(xué)生對(duì)專業(yè)知識(shí)幾乎沒(méi)有涉及，這樣就出現(xiàn)了外語(yǔ)與專業(yè)知識(shí)的脫節(jié)。
其三、開(kāi)放的教學(xué)要求與相對(duì)封閉的教學(xué)環(huán)境的矛盾，地方高校長(zhǎng)期以來(lái)立足地方，與國(guó)際接軌較少，金融專業(yè)的學(xué)生缺少大量接觸外界的機(jī)會(huì)，開(kāi)展雙語(yǔ)教學(xué)缺少相應(yīng)開(kāi)放的教學(xué)環(huán)境。
三、地方應(yīng)用型高校金融學(xué)專業(yè)雙語(yǔ)教學(xué)組織(how)
結(jié)合以上特質(zhì)，結(jié)合地方高校發(fā)展目標(biāo)，我們總結(jié)出金融學(xué)雙語(yǔ)教學(xué)的組織程序：學(xué)生自身層面――打好專業(yè)基礎(chǔ)，運(yùn)用外語(yǔ)工具，適應(yīng)社會(huì)需求，培養(yǎng)與提高綜合能力。
教學(xué)層面一如下圖示：
立足一個(gè)專業(yè)實(shí)行雙向滲透實(shí)現(xiàn)三個(gè)分目標(biāo)達(dá)到一個(gè)總目的
(一)立足一個(gè)專業(yè)
在國(guó)際經(jīng)濟(jì)一體化的趨勢(shì)下，外語(yǔ)必將只是一種工具，人才的真正定位是立足于專業(yè)，雙語(yǔ)教學(xué)一定不能陷入公共外語(yǔ)教學(xué)的誤區(qū)。要培養(yǎng)適應(yīng)社會(huì)需求的人才。必然要立足社會(huì)需要的專業(yè)。金融學(xué)專業(yè)人才需要的是扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)理論知識(shí)，涉及金融基本理論、金融業(yè)務(wù)，金融市場(chǎng)，國(guó)際金融等多個(gè)層面。金融應(yīng)用型人才包括操作型人才、管理型人才、開(kāi)發(fā)型人才。地方高校應(yīng)主要培養(yǎng)操作型和管理型人才，這樣勢(shì)必要強(qiáng)化學(xué)生的實(shí)際外語(yǔ)交流與應(yīng)用能力。
(二)實(shí)行雙向滲透
離開(kāi)專業(yè)的外語(yǔ)是公共外語(yǔ)，離開(kāi)外語(yǔ)的專業(yè)缺乏開(kāi)放性。地方高校金融學(xué)雙語(yǔ)教學(xué)需要的是雙向滲透式教學(xué)，即：公共外語(yǔ)環(huán)境下的金融知識(shí)滲透、金融教育環(huán)境下的應(yīng)用外語(yǔ)滲透。
要實(shí)現(xiàn)這樣的雙向滲透，首先就是師資的配備，目前地方高校外語(yǔ)教師和專業(yè)課教師是平行的兩條線，沒(méi)有或者較少有交叉，結(jié)果是公共外語(yǔ)教師金融學(xué)專業(yè)欠缺，專業(yè)教師外語(yǔ)薄弱。這就需要學(xué)校要加大師資培訓(xùn)力度，按照目前的形勢(shì)，還是選派專業(yè)基礎(chǔ)較好的專業(yè)課教師去強(qiáng)化英語(yǔ)進(jìn)修于培訓(xùn)，這樣才能適應(yīng)立足專業(yè)之上的教學(xué)需求。
其次是教學(xué)課程內(nèi)容的修改，公共外語(yǔ)教學(xué)中可以適當(dāng)增加專業(yè)課外閱讀內(nèi)容，以豐富學(xué)生的專業(yè)詞匯。
第三是要?jiǎng)?chuàng)造一個(gè)適合學(xué)生學(xué)習(xí)的教學(xué)環(huán)境，可以開(kāi)展一些英文專業(yè)知識(shí)競(jìng)賽、英文文獻(xiàn)搜集大賽等，給學(xué)生多一些展示和參與的機(jī)會(huì)。
(三)實(shí)現(xiàn)三個(gè)分目標(biāo)
在立足專業(yè)和雙向滲透的基礎(chǔ)上。雙語(yǔ)教學(xué)要達(dá)到三個(gè)基本目標(biāo)。其一、語(yǔ)言目標(biāo)(技能性)：基本雙語(yǔ)交流、外文閱讀等。通過(guò)情景對(duì)話及其他適宜的形式，讓學(xué)生突破語(yǔ)言關(guān)。
其二、知識(shí)目標(biāo)(儲(chǔ)備性)：金融學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)、金融技能知識(shí)等。通過(guò)系統(tǒng)的專業(yè)教學(xué)，讓學(xué)生全面掌握金融相關(guān)專業(yè)知識(shí)，了解最新金融動(dòng)態(tài)，為下一步走向社會(huì)打好基礎(chǔ)。
其三、應(yīng)用目標(biāo)(綜合性)：涉外金融、國(guó)際交流等。在熟練的外語(yǔ)運(yùn)用于成熟的知識(shí)儲(chǔ)備基礎(chǔ)上，教學(xué)的第三個(gè)目標(biāo)即是將專業(yè)知識(shí)與外語(yǔ)的有機(jī)結(jié)合并加以運(yùn)用。
(四)達(dá)到一個(gè)總目標(biāo)
應(yīng)用型教育培養(yǎng)學(xué)生的終極目標(biāo)是適應(yīng)社會(huì)需求，而適應(yīng)社會(huì)需求的前提是建立在扎實(shí)專業(yè)知識(shí)基礎(chǔ)上的良好外語(yǔ)運(yùn)用能力。通過(guò)前面幾個(gè)環(huán)節(jié)的教學(xué)，應(yīng)用型教學(xué)培養(yǎng)的終極目標(biāo)就是讓學(xué)生適應(yīng)社會(huì)需求，能靈活運(yùn)用所學(xué)知識(shí)為社會(huì)貢獻(xiàn)。
四、地方應(yīng)用性高校金融學(xué)雙語(yǔ)教學(xué)評(píng)價(jià)體系(estimate)
長(zhǎng)期以來(lái)，教學(xué)評(píng)價(jià)機(jī)制陷入一些誤區(qū)，如重事后評(píng)價(jià)、輕事前評(píng)價(jià)；重校內(nèi)評(píng)價(jià)、輕校外評(píng)價(jià)，重學(xué)生測(cè)評(píng)、輕教師自身評(píng)價(jià)、重教學(xué)本身評(píng)價(jià)、輕教學(xué)環(huán)境評(píng)價(jià)等。
作為應(yīng)用型地方高校，我們認(rèn)為，培養(yǎng)效果的評(píng)價(jià)應(yīng)該是全方位和全過(guò)程的，根據(jù)我們的調(diào)查和總結(jié)，認(rèn)為雙語(yǔ)教學(xué)的評(píng)價(jià)應(yīng)該做到事前、事中、事后全過(guò)程，涉及需求分析、師資質(zhì)量、教材建設(shè)、設(shè)備配置、教學(xué)組織、就業(yè)等多角度。只有這樣，才能真正實(shí)現(xiàn)雙語(yǔ)教學(xué)和應(yīng)用型的雙重目標(biāo)。
評(píng)價(jià)指標(biāo)表示如下：
五、結(jié)語(yǔ)
總之，地方應(yīng)用型本科高校的雙語(yǔ)教學(xué)只有做到外語(yǔ)與專業(yè)的無(wú)縫隙銜接，在滿足地方經(jīng)經(jīng)發(fā)展需求的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化外語(yǔ)運(yùn)用能力與專業(yè)知識(shí)的結(jié)合。才能真正培養(yǎng)出適應(yīng)地方需求的應(yīng)用型人才。
參考文獻(xiàn)：
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Application of Case Teaching Method in International
Finance Course Teaching
GUO Lin
（International Business Department， Hu'nan International Business Vocational College， Changsha， Hu'nan 410200）
Abstract The case teaching method is a teaching method based on the establishment of cases， there is a strong immediate interaction， it can help students to conduct in-depth theoretical knowledge of digestion and absorption， further improve the students’ ability to analyze problems and solve problems. In this way of teaching， the teacher only as a guide and encourage participation in the classroom in the middle to go， to give full play the initiative of students， actively participate in the discussions to improve learning efficiency， it has been widely used. The article will be based on practical teaching situation， take international trade professional "International Finance" as an example，to start a detailed analysis on the case teaching method.
Key words international trade; international finance; case teaching method
1 案例教學(xué)法的優(yōu)點(diǎn)
案例教學(xué)法是美國(guó)哈佛大學(xué)的商學(xué)院于二十世紀(jì)首創(chuàng)的一種卓有成效的教學(xué)方法。這種教學(xué)方法運(yùn)用的前提就是學(xué)生已經(jīng)掌握了書本上的基礎(chǔ)理論知識(shí)以及具備相關(guān)的解題分析能力，自此老師才可以進(jìn)行教學(xué)的設(shè)計(jì)和策劃，運(yùn)用一些典型的案例，通過(guò)師生討論，老師講解，或者歸納總結(jié)等各種方法，讓學(xué)生設(shè)身處地地對(duì)一些特定的事件進(jìn)行思考分析，通過(guò)這種師生之間的互動(dòng)，以及獨(dú)立思考，提高學(xué)生的分析問(wèn)題與解決問(wèn)題的能力，同時(shí)還可以培養(yǎng)學(xué)生良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，以及團(tuán)隊(duì)合作的能力。
在國(guó)際金融課程的講授過(guò)程中，運(yùn)用案例分析法有諸多的好處：首先，可以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，去積極主動(dòng)學(xué)習(xí)國(guó)際金融課程。因?yàn)閲?guó)際金融課程中的很多知識(shí)點(diǎn)都是一種理論化的觀點(diǎn)，并不貼近實(shí)際生活，如果在教學(xué)過(guò)程之中仍然采用傳統(tǒng)的教師單向講授的方法進(jìn)行教學(xué)，學(xué)生往往只能被動(dòng)地接受知識(shí)，長(zhǎng)此以往，學(xué)生就會(huì)認(rèn)為該課程枯燥無(wú)味，逐漸失去學(xué)習(xí)興趣。而將案例分析法運(yùn)用到課堂教學(xué)中，將零散的知識(shí)點(diǎn)全部囊括于一個(gè)與實(shí)際生活相關(guān)的典型案例，讓學(xué)生獨(dú)立思考，相互交流并得出結(jié)論，從而充分發(fā)揮學(xué)生的主體地位，提高其學(xué)習(xí)積極性。其次，可以使得學(xué)生的綜合運(yùn)用能力得到進(jìn)一步的提高。如果要對(duì)典型案例分析得較為透徹，就需要學(xué)生對(duì)已經(jīng)學(xué)過(guò)的國(guó)際金融課程的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行梳理，用一個(gè)整體框架將各個(gè)知識(shí)點(diǎn)串聯(lián)起來(lái)，再通過(guò)一個(gè)典型案例，將理論與實(shí)際有機(jī)結(jié)合。在該課程中運(yùn)用案例教學(xué)法，既可以讓學(xué)生鞏固已經(jīng)學(xué)過(guò)的知識(shí)點(diǎn)，又可以提高其綜合分析問(wèn)題的能力。
2 案例教學(xué)法在國(guó)際金融課程教學(xué)過(guò)程中的實(shí)施
案例教學(xué)法在國(guó)際金融課程教學(xué)中的運(yùn)用過(guò)程，實(shí)際上就是給學(xué)生提供了一個(gè)將所學(xué)到的專業(yè)理論知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際生活中的機(jī)會(huì)。通過(guò)案例教學(xué)法，學(xué)生就會(huì)真正明白自己所學(xué)到的理論知識(shí)并不是毫無(wú)用處，而是可以用來(lái)解決實(shí)際問(wèn)題的知識(shí)，同時(shí)可以進(jìn)一步提高靈活運(yùn)用知識(shí)來(lái)解決問(wèn)題的能力。案例教學(xué)法在國(guó)際金融教學(xué)過(guò)程中的實(shí)施步驟如下：
第一，以針對(duì)性、實(shí)用性為指導(dǎo)思想，精心選擇案例進(jìn)行教學(xué)。
國(guó)際金融課程所講授的知識(shí)大多會(huì)比較抽象，不易理解。將國(guó)際金融的基本原理和目前國(guó)際金融問(wèn)題相結(jié)合，選擇一些合適的案例，讓學(xué)生通過(guò)閱讀典型案例，進(jìn)而分組討論，不僅可以使得學(xué)生深刻理解書本上的關(guān)于國(guó)際金融的理論知識(shí)，還可以培養(yǎng)學(xué)生的分析研究能力，通過(guò)一些相關(guān)的案例來(lái)驗(yàn)證課堂上講授的理論知識(shí)。同時(shí)還可以很好地激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和熱情，使得課堂上的氛圍變得更加活躍而生動(dòng)。比如在講解匯率的決定與變動(dòng)這一節(jié)內(nèi)容的時(shí)候，就可以選取非常出名的“廣場(chǎng)協(xié)議”為典型案例，讓同學(xué)們通過(guò)這個(gè)案例的學(xué)習(xí)，自由談?wù)撊赵诒黄壬抵髮?duì)日本整個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)所帶來(lái)的巨大變化，接著讓學(xué)生遷移思維，認(rèn)真思考并討論我們的人民幣到底該不該升值，應(yīng)該怎樣升值，以及升值之后對(duì)我們當(dāng)前的國(guó)民經(jīng)濟(jì)將會(huì)帶來(lái)怎樣的沖擊。再如講解貨幣危機(jī)以及金融危機(jī)時(shí)，便可以選取1994年的墨西哥金融危機(jī)，1997年的東南亞金融危機(jī)以及2008年的美國(guó)次貸危機(jī)。讓同學(xué)們分析一下這3次的大型金融危機(jī)爆發(fā)的原因存在著哪些差異，針對(duì)這些原因啟示，我們可以采取哪些應(yīng)對(duì)措施以防止更大型金融危機(jī)的爆發(fā)。在講授匯率制度的選擇的時(shí)候，就可以探討一下在2005年7月人民幣匯率制度進(jìn)行改革的大背景，改革的成果以及接下來(lái)進(jìn)行改革的方向。這些典型的案例可以讓老師在課堂上進(jìn)行講解，當(dāng)然也可以為了充分發(fā)揮學(xué)生的主觀能動(dòng)性，讓他們自行分組，運(yùn)用課下時(shí)間去完成案例的分析，之后再將案例帶到課堂上與老師和其他同學(xué)進(jìn)行交流和探討。這不僅僅可以全面開(kāi)拓學(xué)生的思維，同時(shí)也會(huì)大大提高他們的分析問(wèn)題、解決問(wèn)題以及團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，從而讓他們具備良好的綜合素質(zhì)來(lái)應(yīng)對(duì)激烈的社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)。
第二，遵循行動(dòng)導(dǎo)向的原則，通過(guò)案例分析引入模擬教學(xué)。
通過(guò)之前對(duì)于典型案例的分析，使得學(xué)生具備一定的分析問(wèn)題能力，接下來(lái)就可以展開(kāi)模擬教學(xué)，使得學(xué)生的知識(shí)得到進(jìn)一步鞏固。所謂的模擬教學(xué)，就是通過(guò)不同類型的真實(shí)金融交易環(huán)境的模擬，使得學(xué)生可以設(shè)身處地地思考，培養(yǎng)相關(guān)的實(shí)際操作運(yùn)用的能力，將學(xué)生對(duì)國(guó)際金融市場(chǎng)的感性認(rèn)識(shí)提升到理性認(rèn)識(shí)的高度，提升他們對(duì)實(shí)際交易的領(lǐng)悟程度。近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，有大量的財(cái)經(jīng)網(wǎng)站都會(huì)提供給注冊(cè)客戶一個(gè)模擬交易的賬戶，學(xué)生可以自行去這些網(wǎng)站注冊(cè)并登錄，這樣就可以自由運(yùn)用極具真實(shí)性的金融市場(chǎng)的行情和交易，用自己的模擬賬戶體驗(yàn)各種交易。例如老師在講述外匯交易者一節(jié)的內(nèi)容時(shí)，通過(guò)案例分析之后，我們就可以運(yùn)用美國(guó)嘉盛集團(tuán)提供的FOREX.com模擬外匯服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行模擬交易。如果學(xué)校條件允許，甚至可以在本校創(chuàng)建金融教學(xué)綜合模擬實(shí)驗(yàn)室，通過(guò)引進(jìn)或者是自己開(kāi)發(fā)金融教學(xué)的系統(tǒng)讓學(xué)生進(jìn)行操作。例如目前存在著一套可以模擬全球金融市場(chǎng)變動(dòng)的實(shí)驗(yàn)系統(tǒng)――外匯交易金融模擬仿真教學(xué)系統(tǒng)，它通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)二十四小時(shí)實(shí)時(shí)接收監(jiān)控全球各個(gè)國(guó)家的外匯行情，進(jìn)行外匯的實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)模擬以及外匯的虛盤操作交易，通過(guò)電腦終端來(lái)計(jì)算交易的盈虧情況。模擬交易的基本操作步驟如下，首先是根據(jù)教學(xué)目的，老師需要進(jìn)行相關(guān)知識(shí)點(diǎn)的詳細(xì)介紹，讓同學(xué)們對(duì)此有所認(rèn)識(shí)之后，再設(shè)計(jì)具體的實(shí)訓(xùn)方案，接著再進(jìn)行情景的合理呈現(xiàn)，讓同學(xué)通過(guò)角色扮演，進(jìn)行實(shí)時(shí)模擬，老師在一旁給予適當(dāng)?shù)睦碚摵蛯?shí)際的指導(dǎo)操作，再就是學(xué)生通過(guò)模擬的具體情況撰寫操作報(bào)告，最后，老師對(duì)操作報(bào)告進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，總結(jié)歸納，使得學(xué)生可以對(duì)已學(xué)的知識(shí)加以鞏固，提高認(rèn)識(shí)。通過(guò)這種以仿真、務(wù)實(shí)為主要特點(diǎn)的模擬交易教學(xué)所帶來(lái)的“實(shí)戰(zhàn)”體驗(yàn)，可以從很大程度上提高學(xué)生的實(shí)際分析問(wèn)題以及操盤的能力，可以身臨其境地體會(huì)到投資所帶來(lái)的巨大風(fēng)險(xiǎn)性，從而使得他們?cè)谧呦蚬ぷ鲘徫缓螅梢砸宰羁斓乃俣热ミm應(yīng)環(huán)境。
第三，堅(jiān)持理論和實(shí)踐相聯(lián)系的原則，重視實(shí)踐教學(xué)。
通過(guò)案例分析再到情景模擬，同學(xué)們已經(jīng)掌握了足夠的國(guó)際金融知識(shí)，接下來(lái)就是實(shí)踐環(huán)節(jié)。近年來(lái)的大學(xué)生就業(yè)率普遍不高，不僅僅是因?yàn)榇髮W(xué)生人數(shù)多，還有一個(gè)相當(dāng)重要的原因，就是很多專業(yè)課程的設(shè)置不符合市場(chǎng)需求，導(dǎo)致培養(yǎng)出來(lái)的大學(xué)畢業(yè)生很難符合企業(yè)的用人標(biāo)準(zhǔn)。這就要求我們注重實(shí)踐的作用和意義。國(guó)際金融課程的應(yīng)用性和實(shí)踐性非常強(qiáng)，所以要求學(xué)生必須掌握國(guó)際金融基本操作程序，例如外匯風(fēng)險(xiǎn)管理、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的運(yùn)用等等，進(jìn)行必要的社會(huì)實(shí)踐是增強(qiáng)大學(xué)生實(shí)際操作運(yùn)用能力的主要手段。通常來(lái)講，對(duì)社會(huì)實(shí)踐的具體形式并沒(méi)有特別的要求，選擇可以多樣化，例如可以和證券公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)共同建立校外的實(shí)踐教學(xué)基地，讓學(xué)生可以在其中親自操盤，直觀地感受實(shí)際的運(yùn)用操作過(guò)程，有效培養(yǎng)實(shí)際應(yīng)用能力。
思想政治工作策劃是對(duì)思想政治工作的全過(guò)程進(jìn)行合理計(jì)劃和安排，同時(shí)也是為順利實(shí)施計(jì)劃提供嚴(yán)密組織、集中指揮、多方面協(xié)調(diào)和控制的可靠保證。
為提高金融政工干部的思想政治工作策劃能力，適應(yīng)金融思想政治工作的需要，應(yīng)在針對(duì)性、實(shí)效性、主動(dòng)性上下工夫，并注重從下面幾個(gè)方面著手努力：
第一，要注重提高金融干部的學(xué)習(xí)能力。思想政治工作策劃能力是知識(shí)經(jīng)濟(jì)條件下對(duì)政工干部提出的新要求，一個(gè)政工干部具備什么樣的才能、擁有什么樣的潛力，與個(gè)人的學(xué)習(xí)能力是密不可分的。只有通過(guò)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)，才能優(yōu)化理念，統(tǒng)籌方略；只有不斷地學(xué)習(xí)，才能有深層次的思考，整合知識(shí)進(jìn)行再創(chuàng)造。
第二，要注重提高金融政工干部的調(diào)查研究能力。思想政治工作的策劃能力來(lái)自于豐富、準(zhǔn)確、快速的信息和對(duì)重大問(wèn)題的決策能力，而豐富、準(zhǔn)確、快速的信息的獲得和決策能力的提高，只能通過(guò)大量的調(diào)查研究和信息交流才能獲取。因而從事金融思想政治工作的同志，要善于掌握和運(yùn)用資料調(diào)查、訪問(wèn)調(diào)查、實(shí)地調(diào)查、問(wèn)卷調(diào)查等方法，并對(duì)調(diào)查所獲得的資料進(jìn)行歸類分析、綜合研究、全盤謀劃，使思想政治工作的策劃方案有據(jù)可依，有主題可選，有熱點(diǎn)可捕捉，有難點(diǎn)突破。只有這樣，策劃方案才能更切合金融工作實(shí)際，思想政治工作的策劃能力才能不斷提高。
第三，要提高金融政工干部的謀劃創(chuàng)意能力。金融政工干部應(yīng)以科學(xué)的策劃理論為指導(dǎo)，以人的現(xiàn)實(shí)思想動(dòng)態(tài)為基點(diǎn)，緊密結(jié)合金融干部員工在思想認(rèn)識(shí)和工作實(shí)際中產(chǎn)生的一些問(wèn)題和要求，按照現(xiàn)階段確認(rèn)的新問(wèn)題，明確思想政治工作的新需求，確定所要達(dá)到的教育目標(biāo)，設(shè)計(jì)鮮明的主題，選擇恰當(dāng)?shù)姆椒ǎプ⌒袨榈奶攸c(diǎn)，確定最佳教育方案。
第四，要提高金融政工干部對(duì)策劃方案的實(shí)施操作能力。周密的策劃也要經(jīng)過(guò)實(shí)踐的檢驗(yàn)。金融思想政治工作者在從事思想政治工作中，應(yīng)精心操作，最大限度地利用現(xiàn)有條件，提高動(dòng)腦、動(dòng)口和應(yīng)變、協(xié)調(diào)能力，使自己在工作中發(fā)揮宣傳鼓動(dòng)、自控應(yīng)變、組織協(xié)調(diào)、合作交際、補(bǔ)差填漏等實(shí)際作用。通過(guò)不斷地實(shí)踐，使政工干部的素質(zhì)不斷提高，能力不斷提升。
第五，要提高金融政工干部對(duì)策劃實(shí)施后的評(píng)估和反饋能力。迎接挑戰(zhàn)是對(duì)政工干部最好的鍛煉。對(duì)策劃方案及實(shí)施結(jié)果的科學(xué)評(píng)估，可以說(shuō)是一次策劃方案的全盤檢驗(yàn)和總結(jié)。有了正確的評(píng)估，才能有準(zhǔn)確的反饋，才能在有評(píng)估的基礎(chǔ)上總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，糾偏改進(jìn)；激發(fā)新思想，借鑒經(jīng)驗(yàn)，求實(shí)創(chuàng)新。
思想政治工作的行業(yè)策劃應(yīng)遵循的原則主要有：實(shí)事求是的原則。思想政治工作必須以適應(yīng)金融思想政治工作的需要，切合金融工作、思想、生活實(shí)際，在不同時(shí)期、不同情況下，有重點(diǎn)、有目標(biāo)、有行業(yè)特點(diǎn)地進(jìn)行思想政治工作策劃，增強(qiáng)時(shí)代感、吸引力；創(chuàng)新有效的原則。思想政治工作的創(chuàng)新更要注重實(shí)際效果，達(dá)到形式和內(nèi)容、動(dòng)機(jī)和效果的統(tǒng)一；善抓時(shí)機(jī)的原則。金融思想政治工作策劃中善于選擇和抓住當(dāng)前政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的有利時(shí)機(jī)，可以直接影響行業(yè)專題活動(dòng)的總體效果。利用的時(shí)機(jī)類型有：重大社會(huì)活動(dòng)，如國(guó)內(nèi)國(guó)外重大節(jié)日，重要的紀(jì)念活動(dòng)等；偶遇性重大事件，如國(guó)內(nèi)國(guó)外的重大偶發(fā)事件，突如其來(lái)的變故；計(jì)劃性有利時(shí)機(jī)，如有目的、有計(jì)劃地開(kāi)展公益、慶典、宣傳等活動(dòng)；因地制宜、因人制宜、因事制宜的原則。金融思想政治工作必須從本地區(qū)、本行業(yè)、本單位的實(shí)際出發(fā)，根據(jù)本單位員工的思想動(dòng)態(tài)，存在問(wèn)題的共性、個(gè)性進(jìn)行多層次、不同類別的策劃，以利于有效開(kāi)展適合金融行業(yè)的多種形式、多種內(nèi)容的思想教育活動(dòng)。
提高金融政工干部思想政治工作的策劃能力，還應(yīng)確立“四個(gè)著眼于”的創(chuàng)新思路，即著眼于金融業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的大環(huán)境下，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，確保金融一方平安的需要；著眼于構(gòu)建“大政工”格局，黨政工團(tuán)齊抓共管，從根本上解決“兩張皮”的問(wèn)題；著眼于借鑒當(dāng)代先進(jìn)的金融管理思想和管理方法，使思想政治工作有“法”可依，有規(guī)可尋，做到思想政治工作能全方位地覆蓋，全過(guò)程地控制，實(shí)現(xiàn)思想政治工作科學(xué)化、規(guī)范化、程序化、系統(tǒng)化管理；著眼于總結(jié)多年來(lái)的成功經(jīng)驗(yàn)，并在繼承優(yōu)良傳統(tǒng)的基礎(chǔ)上加以創(chuàng)新和發(fā)展，增強(qiáng)工作制度的連續(xù)性和可持續(xù)發(fā)展性，避免因人員變動(dòng)等因素而造成的工作缺口和波動(dòng)。
（作者單位：中國(guó)人民銀行石河子市中心支行）
