開(kāi)篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇高效協(xié)調(diào)機(jī)制，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。

第1篇

1.行政協(xié)調(diào)機(jī)制的作用。

應(yīng)對(duì)公共危機(jī)，建立一個(gè)有效的機(jī)制至關(guān)重要。行政協(xié)調(diào)是調(diào)整行政系統(tǒng)各部門之間、人員之間以及行政系統(tǒng)與行政環(huán)境之間的關(guān)系，以提高行政效率，更好地實(shí)現(xiàn)行政目標(biāo)。對(duì)于我國(guó)而言，政府在公共危機(jī)管理過(guò)程中起主導(dǎo)作用，通過(guò)構(gòu)建行政協(xié)調(diào)機(jī)制，能夠更加有序地開(kāi)展應(yīng)對(duì)工作，提高處理危機(jī)的效率。一方面，政府要依靠其被賦予的權(quán)力協(xié)調(diào)好行政部門內(nèi)部的關(guān)系，包括橫向協(xié)調(diào)和縱向協(xié)調(diào)；另一方面，政府要協(xié)調(diào)好和其他參與主體的關(guān)系，既要確保自身地位不動(dòng)搖，又要充分發(fā)揮其他參與者的作用，及時(shí)有效地解決公共危機(jī)。

2.基于我國(guó)當(dāng)前的需要。

近些年我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展，與此同時(shí)各種類型的公共危機(jī)也悄然而生。我國(guó)的社會(huì)環(huán)境復(fù)雜，公共危機(jī)帶來(lái)的危害更加廣泛。因此構(gòu)建行政協(xié)調(diào)機(jī)制迫在眉睫，這是政府職能的體現(xiàn)，也是公民權(quán)益的保障，更是社會(huì)穩(wěn)定的需要。

二、我國(guó)公共危機(jī)管理下行政協(xié)調(diào)機(jī)制存在的問(wèn)題

與西方國(guó)家相比，我國(guó)對(duì)公共危機(jī)管理的研究較晚，且自然環(huán)境的多樣性和社會(huì)情況的復(fù)雜性又增加了應(yīng)對(duì)公共危機(jī)的難度。為了彌補(bǔ)這一不足，我國(guó)在處理公共危機(jī)時(shí)多是借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)。雖然取得了一定的成果，但因?yàn)閲?guó)情不同，在危機(jī)處理過(guò)程中出現(xiàn)了許多縫隙和空白，導(dǎo)致我國(guó)的行政協(xié)調(diào)機(jī)制存在一些問(wèn)題。

1.內(nèi)部行政協(xié)調(diào)機(jī)制存在的問(wèn)題。

1.1缺乏公共危機(jī)預(yù)防意識(shí)。

對(duì)于公共危機(jī)的處理，既包括危機(jī)發(fā)生時(shí)的積極應(yīng)對(duì)，也包括危機(jī)發(fā)生前的預(yù)防，而最好的危機(jī)管理就是危機(jī)的避免與預(yù)防。但政府部門往往缺少這種認(rèn)識(shí)，認(rèn)為只有發(fā)生的危機(jī)才是危機(jī)。甚至有的官員認(rèn)為預(yù)防危機(jī)不能顯示自己的能力，而能夠處理危機(jī)才是獲得政績(jī)的機(jī)會(huì)。可見(jiàn)，缺乏公共危機(jī)預(yù)防意識(shí)是內(nèi)部行政協(xié)調(diào)機(jī)制運(yùn)行的一大阻礙。

1.2層級(jí)間信息溝通失真。

公共危機(jī)的出現(xiàn)是一個(gè)漸進(jìn)的過(guò)程，其初始階段的信息常常不完全且具有不確定性。其實(shí)危機(jī)本身并不可怕，可怕的是信息渠道不暢通導(dǎo)致決策者不能及時(shí)掌握情況做出應(yīng)對(duì)，可怕的是層級(jí)間信息失真導(dǎo)致二次危機(jī)的發(fā)生。非典的蔓延在一定程度上歸咎于政府部門的隱瞞，由于不能準(zhǔn)確掌握消息，領(lǐng)導(dǎo)者無(wú)法做出判斷，最終致使非典愈演愈烈。

2.外部行政協(xié)調(diào)機(jī)制存在的問(wèn)題。

外部行政協(xié)調(diào)機(jī)制是以政府為主導(dǎo)，協(xié)調(diào)與其他參與者的關(guān)系。當(dāng)前我國(guó)在應(yīng)對(duì)危機(jī)時(shí)，主要是政府一枝獨(dú)秀，掌握一切大權(quán)，其他參與者的權(quán)責(zé)不明確，在實(shí)際的危機(jī)處理中難以發(fā)揮作用。因此，明確各個(gè)參與者的權(quán)力和職責(zé)，協(xié)調(diào)好相互間的關(guān)系，是處理公共危機(jī)迫切要解決的問(wèn)題。

3.缺少內(nèi)外部行政協(xié)調(diào)機(jī)制的互動(dòng)。

當(dāng)前我國(guó)內(nèi)部行政協(xié)調(diào)機(jī)制和外部行政協(xié)調(diào)機(jī)制都是各自運(yùn)行，缺少必要的聯(lián)系和溝通。在應(yīng)對(duì)公共危機(jī)時(shí)，由于信息不對(duì)稱、資源分配不合理導(dǎo)致延誤危機(jī)處理，造成不必要的損失。

三、我國(guó)公共危機(jī)管理下行政協(xié)調(diào)機(jī)制的構(gòu)建

1.政府內(nèi)部行政協(xié)調(diào)機(jī)制的構(gòu)建。

對(duì)于一個(gè)社會(huì)而言，一套行之有效的危機(jī)管理系統(tǒng)至關(guān)重要，因此需要構(gòu)建行政協(xié)調(diào)機(jī)制來(lái)應(yīng)對(duì)公共危機(jī)。政府內(nèi)部層級(jí)復(fù)雜，無(wú)論是縱向還是橫向都存在缺陷：從縱向來(lái)看，中央和地方政府的信息獲取不對(duì)等，由于種種原因造成信息缺失或失真。從橫向來(lái)看，相關(guān)部門職責(zé)界定不規(guī)范、不清晰，在應(yīng)對(duì)危機(jī)時(shí)存在重疊和推諉，不能及時(shí)有效地減少危害的發(fā)生。因此，需要構(gòu)建行政協(xié)調(diào)機(jī)制來(lái)解決這些問(wèn)題，主要包括以下四個(gè)方面。

1.1信息傳達(dá)。

我國(guó)近些年危機(jī)事件較多，一是因?yàn)樾畔⒉块T工作能力不強(qiáng)，未能及時(shí)察覺(jué)問(wèn)題；二是信息搜集方法不科學(xué)，缺乏有效的搜集、分析方法；三是信息傳達(dá)失真，為了推脫責(zé)任欺上瞞下的情況多有發(fā)生。因此，行政協(xié)調(diào)機(jī)制首先要確保信息的及時(shí)、真實(shí)，且這一環(huán)節(jié)貫穿整個(gè)危機(jī)處理過(guò)程，不容許半點(diǎn)虛假。

1.2危機(jī)響應(yīng)。

危機(jī)響應(yīng)指的是在危機(jī)發(fā)生時(shí)的及時(shí)反應(yīng)，這個(gè)環(huán)節(jié)的出現(xiàn)說(shuō)明兩點(diǎn)，一是危機(jī)已經(jīng)發(fā)生；二是已經(jīng)做好準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)危機(jī)。

1.3危機(jī)決策。

作為一個(gè)現(xiàn)代化國(guó)家，必然會(huì)對(duì)可能發(fā)生的危機(jī)事先制定多套方案來(lái)預(yù)防。當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí)，實(shí)際的復(fù)雜會(huì)使事先制定的方案存有利弊，而決策者在此時(shí)需要協(xié)調(diào)多種情況，在有限的時(shí)間內(nèi)做出正確決策。

1.4危機(jī)處理。

危機(jī)處理是整個(gè)行政協(xié)調(diào)機(jī)制的核心，這是將決策落實(shí)到行動(dòng)上的重要環(huán)節(jié)。危機(jī)處理跨層級(jí)、跨部門、跨地域，這不僅會(huì)影響到許多正常工作和業(yè)務(wù)流程，還要進(jìn)行及時(shí)的信息通報(bào)和資源調(diào)撥。這項(xiàng)工作不是任何一個(gè)部門或機(jī)構(gòu)可以勝任的，因此需要有一個(gè)能夠協(xié)調(diào)各個(gè)部門的行政協(xié)調(diào)機(jī)制來(lái)應(yīng)對(duì)。在危機(jī)發(fā)生時(shí)，政府部門需要運(yùn)用擁有的權(quán)力和承擔(dān)的職責(zé)來(lái)確保以上四個(gè)環(huán)節(jié)的有效進(jìn)行，通過(guò)協(xié)調(diào)部門之間、部門與工作人員之間的關(guān)系，將危機(jī)的危害性降到最低，盡最大努力保障公民的權(quán)益，維護(hù)社會(huì)的穩(wěn)定。

2.政府外部行政協(xié)調(diào)機(jī)制的構(gòu)建。

2.1政府與其他參與者的協(xié)調(diào)。

政府雖然是應(yīng)對(duì)公共危機(jī)最主要的力量，但必須認(rèn)識(shí)到政府不能憑借權(quán)力而一意孤行。因?yàn)檎瑯哟嬖谌毕荩谠S多問(wèn)題上缺乏客觀的認(rèn)識(shí)，因此要認(rèn)真聽(tīng)取其他參與者的幫助和建議，協(xié)調(diào)好與參與者的關(guān)系，共同應(yīng)對(duì)公共危機(jī)。

2.2其他參與者之間的協(xié)調(diào)。

處理公共危機(jī)僅靠政府部門是不夠的，只有各種力量相互配合才能有效、高效地降低危害，保障公民人身和財(cái)產(chǎn)的安全。企業(yè)、第三部門、媒體和公民作為參與者，都有各自的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，因此在公共危機(jī)發(fā)生時(shí)，需要各自揚(yáng)長(zhǎng)避短，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，這樣才能顯現(xiàn)出成效。如企業(yè)能夠提供一定的資金和物質(zhì)支持，第三部門能夠集結(jié)國(guó)內(nèi)外力量。所以協(xié)調(diào)好各個(gè)參與者之間的關(guān)系，對(duì)處理公共危機(jī)可以達(dá)到事半功倍的效果。

3.內(nèi)外部行政協(xié)調(diào)機(jī)制互動(dòng)平臺(tái)的構(gòu)建。

第2篇

1．構(gòu)建戰(zhàn)略型企業(yè)形象管理的目的

（1）明確企業(yè)形象在中小企業(yè)管理中的地位。對(duì)于我國(guó)現(xiàn)代企業(yè)管理來(lái)說(shuō)，普遍認(rèn)為企業(yè)形象建設(shè)是為營(yíng)銷服務(wù)的，只是營(yíng)銷的一種策略而已，所追求的是能立竿見(jiàn)影的、短期的經(jīng)濟(jì)效益。因此，從這個(gè)層面上來(lái)說(shuō)，很多企業(yè)將企業(yè)形象管理只作為一種戰(zhàn)術(shù)在加以利用，強(qiáng)調(diào)的是其臨時(shí)、短暫的效果，而沒(méi)有真正意識(shí)到企業(yè)形象管理對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)期的、持續(xù)的影響價(jià)值。2007年，Hua-HsinWan&RobertSchell發(fā)表了研究成果：認(rèn)為企業(yè)形象與公眾期望的一致性對(duì)公眾行為意向的影響有著緊密的聯(lián)系，一致性越強(qiáng)，公眾產(chǎn)生的認(rèn)同與支持越強(qiáng)。從他們的研究結(jié)論來(lái)看，企業(yè)形象在企業(yè)管理中的地位舉足輕重：第一，企業(yè)形象的建設(shè)能使員工產(chǎn)生更高的組織認(rèn)同，有利于提高員工的自信心、工作熱情和工作效果；第二，企業(yè)形象建設(shè)是構(gòu)建企業(yè)品牌、產(chǎn)品品牌的基礎(chǔ)和保證，有利于提升企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

（2）明確企業(yè)形象管理的職能與協(xié)調(diào)機(jī)制。企業(yè)形象管理作為企業(yè)戰(zhàn)略貫徹表達(dá)、文化深入落實(shí)和品牌塑造生成的手段和途徑，其職能與協(xié)調(diào)機(jī)制的界定就顯得尤為重要。企業(yè)形象管理的職能應(yīng)主要包括形象策劃、形象教育、形象傳播和形象更新等。企業(yè)形象管理職能的實(shí)現(xiàn)是企業(yè)生存方式和生存意義的重要體現(xiàn)，是維持和增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要保障。企業(yè)形象包含著豐富的構(gòu)成要素與內(nèi)容，涉及到企業(yè)全部職能部門與員工。因此，要使企業(yè)形象能夠完美地呈現(xiàn)給相關(guān)公眾，就需要在企業(yè)形象管理中建立相應(yīng)的協(xié)調(diào)機(jī)制。在協(xié)調(diào)機(jī)制中，企業(yè)形象管理部門應(yīng)具有較實(shí)在的協(xié)調(diào)、指揮與控制權(quán)，這樣才能確保企業(yè)形象管理職能的實(shí)現(xiàn)，才能促進(jìn)各職能部門間的齊心合作。

2．構(gòu)建戰(zhàn)略型企業(yè)形象管理的原則

（1）關(guān)注公眾心理與感知原則。對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理來(lái)說(shuō)，公眾心理與感知是企業(yè)調(diào)整自身行為和塑造企業(yè)形象的重要依據(jù)。因?yàn)椋谛枨箧湑r(shí)代，公眾的心理與感知反映出了其對(duì)企業(yè)的基本看法，體現(xiàn)了公眾對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品、人員和企業(yè)的評(píng)價(jià)。這種評(píng)價(jià)在很大程度上是公眾的真實(shí)想法。如果企業(yè)能夠從公眾心理與感知的基礎(chǔ)上來(lái)塑造企業(yè)形象，企業(yè)的形象管理則會(huì)取得相應(yīng)公眾對(duì)企業(yè)的認(rèn)同，使公眾與企業(yè)間更具情感與親近。

（2）戰(zhàn)略目標(biāo)一致原則。戰(zhàn)略導(dǎo)向型企業(yè)形象管理始終圍繞企業(yè)戰(zhàn)略這個(gè)核心，通過(guò)形象管理密切配合、支持公司戰(zhàn)略實(shí)施。因此企業(yè)形象管理模型的軸心就是使企業(yè)形象管理與企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致或正相關(guān)。換句話說(shuō)，就是形象管理要以企業(yè)戰(zhàn)略為導(dǎo)向。形象管理全過(guò)程都要緊緊圍繞企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)進(jìn)行，始終為戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)而服務(wù)。

（3）全員形象執(zhí)行原則。企業(yè)要獲得良好的實(shí)際形象，并不能簡(jiǎn)單地依靠企業(yè)所設(shè)計(jì)的自我期望的抽象形象，而是要依靠全體員工通過(guò)語(yǔ)言與行為的實(shí)際表現(xiàn)來(lái)讓公眾感知企業(yè)形象的各類要素。這即是全員形象執(zhí)行的意義所在，只有全員形象執(zhí)行的實(shí)施，才能使企業(yè)形象的塑造達(dá)到盡善盡美。

（4）形象塑造持續(xù)原則。企業(yè)在進(jìn)行形象塑造時(shí)不能以短和趨利的思維來(lái)對(duì)待它，因?yàn)樾蜗笏茉煸诤艽蟪潭壬喜⒉荒芙o企業(yè)帶來(lái)立竿見(jiàn)影的效果。公眾對(duì)企業(yè)形象的評(píng)價(jià)并不是沖動(dòng)的結(jié)果，而是一個(gè)從認(rèn)知、情感到行為意向的理性循環(huán)的結(jié)果。這一結(jié)果就能形成企業(yè)良好的公眾狀態(tài)：公眾與企業(yè)間關(guān)系穩(wěn)定、公眾對(duì)企業(yè)具有良好的輿論表達(dá)與引導(dǎo)。因此，從這個(gè)層面來(lái)說(shuō)，企業(yè)的形象塑造并不能隨心所欲得去實(shí)施，而應(yīng)以持續(xù)性和戰(zhàn)略性的管理理念來(lái)經(jīng)營(yíng)它。只有這樣，中小企業(yè)才能獲得良好的企業(yè)品牌形象，才能取得具有難以復(fù)制性的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

二、中小企業(yè)戰(zhàn)略型形象管理模型

中小企業(yè)戰(zhàn)略型形象管理模型主要包括三大模塊：企業(yè)形象塑造模塊、企業(yè)形象執(zhí)行策略模塊、企業(yè)形象塑造與形象執(zhí)行策略協(xié)調(diào)機(jī)制模塊。在該模型中，要以中小企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略為核心，用系統(tǒng)性戰(zhàn)略思維來(lái)管理企業(yè)形象；企業(yè)形象的管理與執(zhí)行應(yīng)是從企業(yè)高層到普通員工縱向的層層交互行為以及層內(nèi)的點(diǎn)點(diǎn)交互行為，行為的表現(xiàn)應(yīng)符合公眾的利益訴求。

1．企業(yè)形象塑造模塊

企業(yè)形象塑造模塊不是簡(jiǎn)單地定位于從企業(yè)自身的角度來(lái)探討應(yīng)構(gòu)建怎樣的企業(yè)形象，而應(yīng)從企業(yè)相關(guān)公眾對(duì)企業(yè)情感、信任和認(rèn)同角度來(lái)考慮企業(yè)形象的塑造，這樣才不會(huì)產(chǎn)生企業(yè)從自我期望的角度來(lái)構(gòu)建所謂的形式化的形象。因此，形象塑造模塊的搭建首先從公眾的角度來(lái)考慮企業(yè)如何獲得公眾良好的經(jīng)歷、情感、信任和認(rèn)同。鑒于此，企業(yè)形象塑造模塊要以道德倫理為切入點(diǎn)，圍繞企業(yè)形象要素（企業(yè)家形象、管理形象、員工形象、產(chǎn)品形象、視覺(jué)形象、社會(huì)形象和環(huán)境形象等）來(lái)形成獨(dú)特的企業(yè)文化，實(shí)現(xiàn)企業(yè)形象制度內(nèi)化和外在呈現(xiàn)的有機(jī)統(tǒng)一。

2．企業(yè)形象執(zhí)行策略模塊

企業(yè)形象執(zhí)行策略模塊是一個(gè)動(dòng)態(tài)的形象執(zhí)行過(guò)程，主要包括形象模范策略、形象傳播策略、社會(huì)責(zé)任策略和形象反饋策略等子策略。形象模范策略是指企業(yè)管理層和普通員工表現(xiàn)的對(duì)內(nèi)、對(duì)外的形象模范。對(duì)企業(yè)的管理者來(lái)說(shuō)，要能完全理解企業(yè)形象內(nèi)涵和核心，在與下屬、相關(guān)公眾交往時(shí)能夠展現(xiàn)企業(yè)良好形象，起到形象模范作用；對(duì)普通員工來(lái)說(shuō)，要能較好地理解企業(yè)形象內(nèi)涵，對(duì)企業(yè)產(chǎn)生企業(yè)形象認(rèn)同，以形象模范服務(wù)于公眾。形象傳播策略包括企業(yè)內(nèi)和企業(yè)外的形象傳播。對(duì)內(nèi)傳播而言，不僅要著重于形象的表象化展現(xiàn)，更重要地是讓企業(yè)所有員工能有效地認(rèn)識(shí)企業(yè)形象的內(nèi)涵、意義與價(jià)值，并能用言行去實(shí)踐；對(duì)外傳播而言，不能僅從企業(yè)自身的預(yù)期形象要素上進(jìn)行形象傳播，而要著重于外部公眾的相關(guān)利益要求來(lái)設(shè)計(jì)形象傳播的內(nèi)容與形式。社會(huì)責(zé)任策略是一種非常有效的形象執(zhí)行策略。因?yàn)椋谄髽I(yè)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境日趨完善及政府與民眾對(duì)企業(yè)倫理道德的更加關(guān)注，企業(yè)主動(dòng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的表現(xiàn)能夠更有效地被公眾所識(shí)別，從而產(chǎn)生更為合理、穩(wěn)定的企業(yè)印象和形象評(píng)價(jià)，促進(jìn)企業(yè)良好的形象輿論狀態(tài)。形象反饋策略是形象執(zhí)行策略動(dòng)態(tài)反映的重要一環(huán)，是企業(yè)形象執(zhí)行獲得活力的重要保障。形象反饋要求企業(yè)形象管理部門能夠建立有效的反饋通道，利用這些渠道收集利益相關(guān)者對(duì)企業(yè)形象評(píng)價(jià)的信息，并通過(guò)對(duì)信息進(jìn)行認(rèn)真地分類、匯總和加工處理后形成形象反饋建議。形象管理部門要充分利用形象反饋來(lái)對(duì)形象的執(zhí)行進(jìn)行評(píng)估，并做出恰當(dāng)?shù)膱?zhí)行策略調(diào)整，使形象的執(zhí)行獲得更好的效果，產(chǎn)生更有利于企業(yè)發(fā)展的實(shí)際形象促進(jìn)因素。

3．企業(yè)形象塑造與形象執(zhí)行策略協(xié)調(diào)機(jī)制模塊

企業(yè)形象塑造從企業(yè)角度來(lái)說(shuō)是企業(yè)所期望的形象表現(xiàn)，而要使企業(yè)形象真正體現(xiàn)在公眾對(duì)企業(yè)的良好情感、信任和認(rèn)同，要利用形象執(zhí)行策略來(lái)實(shí)現(xiàn)。因此，要保證此兩者的有效統(tǒng)一就必須要有一定的協(xié)調(diào)機(jī)制來(lái)進(jìn)行維系，這樣才能真正為企業(yè)營(yíng)造良好的公眾環(huán)境，獲得企業(yè)的獨(dú)特競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。企業(yè)形象塑造與形象執(zhí)行策略協(xié)調(diào)機(jī)制模塊主要包括制度保障機(jī)制、溝通協(xié)調(diào)機(jī)制和形象調(diào)整機(jī)制三個(gè)子機(jī)制。制度保障機(jī)制包括形象管理職能部門的建立、形象管理制度與規(guī)范的制定和創(chuàng)新保障制度的建立。其中，形象管理部門應(yīng)具有高于其他職能部門的獨(dú)特的權(quán)力而又受企業(yè)高層的直接指揮，這樣才能使形象管理部門在進(jìn)行形象塑造與執(zhí)行時(shí)做到統(tǒng)一指揮與協(xié)調(diào)，并保障形象傳播的統(tǒng)一性；企業(yè)形象雖然是相關(guān)公眾對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品、服務(wù)與行為所產(chǎn)生的評(píng)價(jià)，但要獲得良好的形象評(píng)價(jià)就必須要依靠完善、系統(tǒng)的形象管理制度與規(guī)范，在此制度與規(guī)范的統(tǒng)領(lǐng)下，企業(yè)在公眾的心理才能產(chǎn)生有效的標(biāo)識(shí)效應(yīng)；企業(yè)形象管理是一個(gè)持續(xù)而又要求創(chuàng)新的永久工程，因此創(chuàng)新保障機(jī)制是制度保障機(jī)制中非常重要的內(nèi)容，可以從創(chuàng)新決策機(jī)制、創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制、創(chuàng)新約束機(jī)制、創(chuàng)新調(diào)控機(jī)制和創(chuàng)新監(jiān)督機(jī)制等方面進(jìn)行組建。溝通是企業(yè)管理的高境界管理手段，良好的溝通可以高效地傳遞信息、理解任務(wù)目標(biāo)，能夠促進(jìn)職能部門間、員工間和企業(yè)與公眾間的相互關(guān)系，形成和諧的氛圍，提高認(rèn)同的一致性。中小企業(yè)在形象管理中建立溝通協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)從企業(yè)內(nèi)部和企業(yè)外部?jī)蓚€(gè)層面進(jìn)行考慮，即企業(yè)內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)機(jī)制與企業(yè)外部溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)以正式溝通與非正式溝通的相輔相成而建立，確保企業(yè)形象管理的信息、決策能夠快速、有效地進(jìn)行傳遞，并能促進(jìn)形象執(zhí)行的各層次主體間相互配合，提高形象認(rèn)知的一致性、形象實(shí)施的高效性。外部溝通協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)是一個(gè)雙向的過(guò)程，包括形象輸出的溝通機(jī)制與形象反饋信息輸入的溝通機(jī)制，這兩者并不是獨(dú)立而存在的，而是相互融合、相互補(bǔ)充而存在的。在企業(yè)形象的建設(shè)過(guò)程中，要獲得企業(yè)內(nèi)部的認(rèn)同、外部公眾的認(rèn)可以及這兩者的高度統(tǒng)一性還是具有非常大的難度，因?yàn)樵谶M(jìn)行形象定位、形象認(rèn)知、形象策劃、形象宣傳、形象評(píng)價(jià)等一系列形象管理活動(dòng)中都會(huì)存在或多或少的偏差與分歧。這就需要建立形象調(diào)整機(jī)制，可從形象評(píng)價(jià)反饋機(jī)制、形象再定位機(jī)制兩方面進(jìn)行考慮。

三、中小企業(yè)形象管理的運(yùn)行策略

1．由上而下、由外而內(nèi)的管理策略

企業(yè)形象的塑造作為企業(yè)獲得他人難以模仿的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的重要管理方法，已被越來(lái)越多的企業(yè)所重視。然而，要取得持續(xù)、高效的形象管理效果并不只是依靠口頭上說(shuō)說(shuō)、形式化重視而能實(shí)現(xiàn)的，而是要依靠由上而下、由外而內(nèi)的管理策略。由上而下，指的是企業(yè)的高層管理者不僅要具有重視形象管理的思維、形象管理的戰(zhàn)略眼光，而且還能將企業(yè)形象管理進(jìn)行逐層推進(jìn)的能力，讓企業(yè)形象的塑造能被企業(yè)全體員工所認(rèn)同。由外而內(nèi)，指的是企業(yè)的形象管理并不只是在于企業(yè)自身所期望的形象塑造，而更重要的是從相關(guān)公眾的視角出發(fā)去定位企業(yè)形象的核心價(jià)值觀，制定形象管理戰(zhàn)略，策劃企業(yè)形象傳播活動(dòng)，回收形象評(píng)價(jià)反饋，及時(shí)調(diào)整形象管理方法，使企業(yè)的形象塑造能夠得到相關(guān)公眾的高度認(rèn)可。由此可見(jiàn)，由上而下、由外而內(nèi)的形象管理策略是一個(gè)系統(tǒng)性、全局性工程，需要全體員工的協(xié)調(diào)一致、奮發(fā)拼搏，才能保證戰(zhàn)略型形象管理取得預(yù)期的成效。

2．全層次、全員形象執(zhí)行策略

在戰(zhàn)略型形象管理過(guò)程中，一定要有這樣一個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)：要使公眾認(rèn)知、認(rèn)可企業(yè)形象的核心，不是單獨(dú)依靠形象管理職能部門所能實(shí)現(xiàn)的，而是企業(yè)全層次、全員形象執(zhí)行才能實(shí)現(xiàn)的。全層次形象執(zhí)行策略要求企業(yè)各職能部門在以形象宣傳、企業(yè)文化為全局性思維的指導(dǎo)下將形象建設(shè)融合于各自的工作內(nèi)容中去，并做到部門間相互配合與協(xié)調(diào)一致。同時(shí)，企業(yè)形象的管理要求全體員工樹(shù)立形象意識(shí)，在對(duì)內(nèi)、對(duì)外的言行表現(xiàn)時(shí)都能將企業(yè)形象的展現(xiàn)放在首要位置，使企業(yè)形成內(nèi)部團(tuán)結(jié)、外部和諧、高度認(rèn)可的企業(yè)氛圍，以致獲得良好的企業(yè)形象，提升企業(yè)的價(jià)值。

3．重倫理、持續(xù)發(fā)展的形象塑造策略

企業(yè)的倫理道德是一種為社會(huì)和相關(guān)公眾所期望的行為，是企業(yè)形象、企業(yè)文化建設(shè)的基礎(chǔ)條件。倫理道德與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是共生共存的，企業(yè)要獲得良性循環(huán)的經(jīng)管活動(dòng)，必須要遵守倫理道德的規(guī)范。因?yàn)椋髽I(yè)的管理者和普通員工倫理道德的觀念能夠決定企業(yè)的倫理道德水平，而這又將決定企業(yè)的形象是否良好。由此可見(jiàn)，企業(yè)形象塑造的過(guò)程是一個(gè)重倫理道德的過(guò)程，只有這個(gè)過(guò)程在不折不扣地實(shí)施，企業(yè)的形象管理才能持續(xù)發(fā)展。

4．基于認(rèn)同的內(nèi)外傳播策略

在信息化時(shí)代，隨著傳播媒介不斷豐富，傳播所產(chǎn)生的作用越來(lái)越受企業(yè)的重視。公眾會(huì)通過(guò)各種傳播渠道和媒介來(lái)獲取他們感興趣或能引起他們興趣的相關(guān)信息，對(duì)信息進(jìn)行理解、認(rèn)知后便對(duì)企業(yè)產(chǎn)生一定的印象與評(píng)價(jià)。因此，對(duì)于中小企業(yè)的形象管理來(lái)說(shuō)，要能夠充分利用各種傳播渠道，運(yùn)用傳播策略提高公眾對(duì)企業(yè)形象的認(rèn)同。而要形成認(rèn)同的效果就要求企業(yè)從不同公眾的訴求出發(fā)來(lái)制定傳播策略。如：對(duì)于員工來(lái)說(shuō)，他們的訴求主要表現(xiàn)在對(duì)企業(yè)的發(fā)展有知曉權(quán)、能夠受到尊重、勞動(dòng)價(jià)值能夠合理體現(xiàn)等，因此，針對(duì)于員工的企業(yè)形象的傳播策略要能夠表現(xiàn)出員工就是企業(yè)形象的實(shí)施主體，他們應(yīng)該受完全的尊重；對(duì)于消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，他們的訴求主要表現(xiàn)在消費(fèi)感受是否是等值或超值的，因此，針對(duì)于消費(fèi)者的形象傳播策略則要能夠體現(xiàn)出消費(fèi)的公平和企業(yè)的真誠(chéng)。

5．快速響應(yīng)的形象維護(hù)策略

第3篇

一、國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)機(jī)制的客觀基礎(chǔ)

國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)機(jī)制是世界各國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際機(jī)構(gòu)為維持世界貿(mào)易的正常運(yùn)行，對(duì)國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)進(jìn)行聯(lián)合干預(yù)、管理和調(diào)節(jié)，以及相互調(diào)整、相互適應(yīng)的方式及其起作用的過(guò)程。國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)機(jī)制實(shí)質(zhì)是國(guó)際經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)和矛盾尖銳化的產(chǎn)物。因此，它的產(chǎn)生和發(fā)展是有其客觀基礎(chǔ)的。

首先，世界經(jīng)濟(jì)是開(kāi)放經(jīng)濟(jì)。所謂開(kāi)放既是一國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)相互聯(lián)系及相互依賴的程度，也是國(guó)民經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)溶為有機(jī)整全的發(fā)展過(guò)程。世界經(jīng)濟(jì)最基本的特征是開(kāi)放性，有了開(kāi)放經(jīng)濟(jì)才有世界經(jīng)濟(jì)。正是世界經(jīng)濟(jì)的開(kāi)放性這一特點(diǎn)，決定了開(kāi)放的國(guó)民經(jīng)濟(jì)之間相互依存、相互影響和相互協(xié)調(diào)的必然性。因?yàn)殚_(kāi)放經(jīng)濟(jì)間相互聯(lián)系的條件是不斷發(fā)展變化的，開(kāi)放的條件變了，國(guó)際協(xié)調(diào)就不可避免，相互開(kāi)放本身就意味著需要相互適應(yīng)、相互調(diào)整。因此，開(kāi)放經(jīng)濟(jì)是世界經(jīng)濟(jì)的前提，而協(xié)調(diào)是為了使開(kāi)放進(jìn)一步順利和健康的發(fā)展。從這個(gè)意義上說(shuō)，開(kāi)放的進(jìn)程，就是國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)的過(guò)程。

其次，世界經(jīng)濟(jì)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。各國(guó)經(jīng)濟(jì)不管其宏觀管理模式如何，分配體制怎樣，對(duì)于世界經(jīng)濟(jì)而言，都是世界商品的生產(chǎn)者。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在動(dòng)力在于商品生產(chǎn)者在市場(chǎng)上為實(shí)現(xiàn)其商品的交換價(jià)值所展開(kāi)的競(jìng)爭(zhēng)。在世界市場(chǎng)上，各國(guó)商品生產(chǎn)者作為獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)單位或作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的一個(gè)組成部分要實(shí)現(xiàn)的商品的國(guó)際交換價(jià)值，他們之間的競(jìng)爭(zhēng)往往要超過(guò)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)。但是，對(duì)世界市場(chǎng)和競(jìng)爭(zhēng)行為的規(guī)范無(wú)法象一國(guó)國(guó)內(nèi)那樣依靠強(qiáng)制的法律和行政手段來(lái)確立，而只能通過(guò)國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)來(lái)實(shí)現(xiàn)。當(dāng)世界市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)所引起的矛盾尖銳化、激烈化，以至影響世界市場(chǎng)的正常運(yùn)行時(shí)，國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)就不可避免。伴隨著國(guó)際市場(chǎng)商品競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，協(xié)調(diào)就越來(lái)越經(jīng)常和重要，可以說(shuō)國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)是與世界經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)深化相聯(lián)系的。

第三，世界經(jīng)濟(jì)是一個(gè)聯(lián)系緊密的生產(chǎn)體系。一方面，國(guó)際分工的存在和擴(kuò)大，使所有國(guó)家的生產(chǎn)愈來(lái)愈專業(yè)化，各國(guó)在或大或小的程度上依賴于他國(guó)的生產(chǎn)，同時(shí)也滿足他國(guó)的需要，世界生產(chǎn)力是一個(gè)有機(jī)整體；另一方面，國(guó)際分工的參與者被特定的經(jīng)濟(jì)制度和國(guó)界所阻隔，但所有的參與者之間已形成了一種特殊的生產(chǎn)關(guān)系，即參與國(guó)際分工的企業(yè)不僅必須遵守自己國(guó)家的規(guī)則，而且還必須遵守其他國(guó)家的規(guī)則。世界市場(chǎng)和生產(chǎn)體系與各國(guó)政府的管轄權(quán)是矛盾的，它在很大程度上削弱了民族的國(guó)家的自決能力，使一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)政策難以獨(dú)立地實(shí)施，政府決策的效應(yīng)弱化，這就在客觀上需要進(jìn)行國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)。從協(xié)調(diào)建立國(guó)際經(jīng)濟(jì)行為規(guī)則，適應(yīng)世界生產(chǎn)力發(fā)展的需要這一角度而言，國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)本身就是世界生產(chǎn)關(guān)系的重要內(nèi)容之一。因此，國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)的過(guò)程，也是世界經(jīng)濟(jì)整體性不斷增強(qiáng)的過(guò)程。

在認(rèn)識(shí)世界經(jīng)濟(jì)的基本特性是國(guó)際經(jīng)濟(jì)的客觀基礎(chǔ)的同時(shí)，我們也不能忽視國(guó)家壟斷資本主義生產(chǎn)方式對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)的影響，因?yàn)楫?dāng)代世界經(jīng)濟(jì)是資本主義生產(chǎn)方式占統(tǒng)治地位的世界經(jīng)濟(jì)。國(guó)際協(xié)調(diào)就目前而言，在很大程度上也是國(guó)家壟斷資本主度對(duì)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)國(guó)際化的一種形式，整個(gè)協(xié)調(diào)就目前而言，在很大程度上也是國(guó)家壟斷資本主義對(duì)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)國(guó)際化的一種形式，整個(gè)協(xié)調(diào)過(guò)程和協(xié)調(diào)機(jī)制都與發(fā)達(dá)國(guó)家的國(guó)家壟斷資本主義有密切的聯(lián)系。這主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)干預(yù)的強(qiáng)化促進(jìn)了國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)，而國(guó)際協(xié)調(diào)的發(fā)展又反過(guò)來(lái)使國(guó)家壟斷地們加強(qiáng)。戰(zhàn)后主要西方國(guó)家的國(guó)家壟斷資本主義都到了空前的發(fā)展，政府既是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的仲裁者，作為上層建筑從外部提供資本主義生產(chǎn)發(fā)展所需要的各種條件；同時(shí)又是直接參與者，作為經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)深入經(jīng)濟(jì)生活內(nèi)部調(diào)節(jié)和干預(yù)運(yùn)轉(zhuǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)生活的國(guó)際化，由國(guó)家政府出面對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行國(guó)際干預(yù)和調(diào)節(jié)不僅成為必要，而且有了可能。特別是當(dāng)資本主義世界性經(jīng)濟(jì)衰退出現(xiàn)時(shí)，國(guó)家壟斷資本主義往往會(huì)采取國(guó)際協(xié)調(diào)的方式。而國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)又必然會(huì)加強(qiáng)國(guó)家壟斷資本主義對(duì)經(jīng)濟(jì)生活干預(yù)的能力，單個(gè)國(guó)家干預(yù)往往力不從心，通過(guò)國(guó)際協(xié)調(diào)則效果顯著。

2.區(qū)域經(jīng)濟(jì)集團(tuán)和區(qū)域性經(jīng)濟(jì)一體化組織既是國(guó)際協(xié)調(diào)的產(chǎn)物，也是國(guó)家壟斷資本主義干預(yù)經(jīng)濟(jì)生活的新的高級(jí)形式。如歐洲經(jīng)濟(jì)共同體這樣的超國(guó)家經(jīng)濟(jì)集團(tuán)，就是國(guó)家壟斷資本主義的國(guó)際聯(lián)合，同時(shí)也是國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)不斷發(fā)展深化的產(chǎn)物。

3.跨國(guó)壟斷資本全球性的投資和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)也迫切需要國(guó)家政權(quán)間的迫切需要國(guó)家政權(quán)間的經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)，以保證它們具有獲得高額壟斷利潤(rùn)的穩(wěn)定外部環(huán)境。從這個(gè)角度看，國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)也是私人資本與國(guó)家政權(quán)融合和合作的形式，是國(guó)家政權(quán)干預(yù)經(jīng)濟(jì)生活的國(guó)際延伸。

二、國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)機(jī)制的運(yùn)行

國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)機(jī)制的運(yùn)行目標(biāo)是為了消除貿(mào)易不平衡和貿(mào)易摩擦，減少貿(mào)易障礙，以推動(dòng)各國(guó)及世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。在這一領(lǐng)域活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)組織組成了一個(gè)國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)機(jī)制體系。在該體系中居于核心地位的是關(guān)貿(mào)總協(xié)定。這表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是關(guān)貿(mào)總協(xié)定進(jìn)行的國(guó)際協(xié)調(diào)具有全局性。目前關(guān)貿(mào)總協(xié)定的締約方已達(dá)100多個(gè)，由這些國(guó)家進(jìn)行的進(jìn)出口商品貿(mào)易占世界貿(mào)易的85％以上。也就是說(shuō)，世界上絕大部分的貿(mào)易活動(dòng)都是在關(guān)貿(mào)總協(xié)定協(xié)調(diào)下進(jìn)行的。而且，關(guān)貿(mào)總協(xié)定的協(xié)調(diào)十分廣泛，協(xié)調(diào)對(duì)象幾乎包括了所有商品，并在烏拉圭回合中把它進(jìn)一步擴(kuò)展到農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域。二是關(guān)貿(mào)總協(xié)定對(duì)其他貿(mào)易協(xié)調(diào)活動(dòng)具有規(guī)定和制約作用。關(guān)貿(mào)總協(xié)定締約方實(shí)行的貿(mào)易政策和同其他國(guó)家進(jìn)行的貿(mào)易協(xié)調(diào)活動(dòng)具有規(guī)定和制約作用。關(guān)貿(mào)總協(xié)定締約方實(shí)行的貿(mào)易政策和同其他國(guó)家進(jìn)行的貿(mào)易協(xié)調(diào)必須服從關(guān)貿(mào)總協(xié)定的基本原則。為了增加各國(guó)貿(mào)易政策和措施的透明度，促使所有締約方更好地遵守關(guān)貿(mào)總協(xié)定規(guī)則和履行承諾，保證多邊貿(mào)易體制更有效地發(fā)揮作用。關(guān)貿(mào)總協(xié)定1989年建立了貿(mào)易政策審議機(jī)制，通過(guò)定期召開(kāi)理事會(huì)特別會(huì)議來(lái)審議締約方的貿(mào)易政策和措施對(duì)多邊貿(mào)易體制的影響。關(guān)貿(mào)總協(xié)定的原則規(guī)定著其他貿(mào)易協(xié)調(diào)的方向，使后者表現(xiàn)為關(guān)貿(mào)總協(xié)定規(guī)則的延伸。聯(lián)合國(guó)貿(mào)發(fā)會(huì)議的協(xié)調(diào)活動(dòng)雖然具有與關(guān)貿(mào)總協(xié)定類似的廣泛性，但其作用在很大程度上具有論壇的性質(zhì)，在采取實(shí)際國(guó)際措施方面還比較薄弱，在全局性貿(mào)易協(xié)調(diào)中只是對(duì)關(guān)貿(mào)總協(xié)定體制的一種補(bǔ)充。

在關(guān)貿(mào)總協(xié)定的總體框架之下，國(guó)際間還廣泛進(jìn)行局部協(xié)調(diào)。局部協(xié)調(diào)有兩種類型：一種是針對(duì)特定商品的協(xié)調(diào)，主要通過(guò)國(guó)際商品協(xié)定或各種雙邊貿(mào)易協(xié)定進(jìn)行；另一種是在一定區(qū)域內(nèi)的協(xié)調(diào)，主要采取建立自由貿(mào)易區(qū)、關(guān)稅同盟等區(qū)域經(jīng)濟(jì)集團(tuán)和貿(mào)易協(xié)定、國(guó)際會(huì)議等方式進(jìn)行。局部協(xié)調(diào)對(duì)關(guān)貿(mào)總協(xié)定的全面協(xié)調(diào)起補(bǔ)充和促進(jìn)作用，并與后者共同組成系統(tǒng)的國(guó)際協(xié)調(diào)機(jī)制。

國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)機(jī)制是通過(guò)以下途徑和方式協(xié)調(diào)各國(guó)貿(mào)易政策和管理措施的。

（一）關(guān)稅政策協(xié)調(diào)

它通過(guò)在國(guó)際協(xié)商的基礎(chǔ)上確定和修改有關(guān)國(guó)家相互間進(jìn)口關(guān)稅水平，達(dá)到調(diào)整相互貿(mào)易關(guān)系和貿(mào)易狀態(tài)的目的。關(guān)稅協(xié)調(diào)使各國(guó)關(guān)稅的形成方式發(fā)生變化，協(xié)定關(guān)稅日愈取代自主關(guān)稅而占據(jù)主導(dǎo)地位。關(guān)稅協(xié)調(diào)主要是通過(guò)改變各國(guó)關(guān)稅結(jié)構(gòu)和關(guān)稅水平實(shí)現(xiàn)的。其變化首先是使關(guān)稅從單一稅率結(jié)構(gòu)向多樣化稅率發(fā)展，目前各國(guó)已普遍以復(fù)式稅則取代了單一稅則。在復(fù)式稅則中，其最惠國(guó)稅率、普惠制稅率、特惠稅以及自由貿(mào)易區(qū)、關(guān)稅同盟內(nèi)部的關(guān)稅免除等，都是通過(guò)各務(wù)關(guān)稅政策協(xié)調(diào)之后，才最終確定的。關(guān)稅協(xié)調(diào)的另一影響是使各國(guó)稅率水平降低。這是由于各國(guó)關(guān)稅中協(xié)定稅率比重較大，而且關(guān)貿(mào)總協(xié)定通過(guò)不斷組織關(guān)稅減讓談判，使各國(guó)關(guān)稅水平進(jìn)一步下降。

（二）非關(guān)稅政策及管理措施的協(xié)調(diào)

非關(guān)稅協(xié)調(diào)的根本目標(biāo)是消除國(guó)際間的非關(guān)稅貿(mào)易壁壘。這方面貿(mào)易障礙主要是本世紀(jì)30年代以來(lái)建立的，并對(duì)世界貿(mào)易發(fā)展造成了巨大損害。基于這一教訓(xùn)，戰(zhàn)后建立的關(guān)貿(mào)總協(xié)定強(qiáng)調(diào)取消進(jìn)口數(shù)量限制，以關(guān)稅作為唯一保護(hù)手段原則，試圖通過(guò)推動(dòng)各國(guó)外貿(mào)調(diào)控手段以非關(guān)稅措施向關(guān)稅措施轉(zhuǎn)化。再通過(guò)多邊貿(mào)易談判降低關(guān)稅，對(duì)立全球范圍的自由貿(mào)易體制。關(guān)稅總協(xié)定自肯尼迪回合開(kāi)始，推動(dòng)締約方限制非關(guān)稅措施舉行談判，達(dá)成了若干有關(guān)協(xié)議。但是由于各國(guó)利益難于協(xié)調(diào)，關(guān)貿(mào)總協(xié)定不得不放松對(duì)締約方執(zhí)行上述規(guī)則的要求，允許締約方在例外情況下，利用保障條款保護(hù)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。另外，關(guān)貿(mào)總協(xié)定把涉及貨幣儲(chǔ)備、國(guó)際收支和外匯安排的非關(guān)稅政策協(xié)調(diào)交由國(guó)際貨幣基金組織處理，要求全體締約方參加國(guó)際貨幣基金組織并與之合作。

在區(qū)域范圍進(jìn)行的具有重要意義的非關(guān)稅協(xié)調(diào)是建立經(jīng)濟(jì)一體化組織。它能夠比較徹底地排除成員國(guó)間的非關(guān)稅壁壘，并通過(guò)吸收新成員擴(kuò)大協(xié)調(diào)范圍。在不能立即取消外匯管制的情況下，一些國(guó)家利用簽訂清算及支付協(xié)定擺脫它對(duì)貿(mào)易的限制。各國(guó)還經(jīng)常采取協(xié)商建立某種出口數(shù)量控制機(jī)制的做法，避免和取代非協(xié)調(diào)的單方面進(jìn)口限制，如多種纖維協(xié)定等協(xié)調(diào)進(jìn)出口雙方行為的國(guó)家政府間商品協(xié)定，以及自動(dòng)出口限制協(xié)議、有秩序銷售協(xié)議等。

（三）交易活動(dòng)管理措施的協(xié)調(diào)

這類國(guó)際協(xié)調(diào)主要存在于出口領(lǐng)域，指若干國(guó)家通過(guò)建立原料生產(chǎn)國(guó)與輸出國(guó)組織、簽訂商品協(xié)定等，統(tǒng)一規(guī)定和調(diào)整成員國(guó)某種商品的交易數(shù)量、價(jià)格或者交易商品的種類。發(fā)展中國(guó)家采取這種協(xié)調(diào)方式較多，主要用于對(duì)其經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義的大宗敏感性初級(jí)產(chǎn)品的出口管理。發(fā)達(dá)國(guó)家一般對(duì)本國(guó)出口產(chǎn)品較少干預(yù)，但也存在出于政治、軍事目的或?yàn)榱藢?shí)行經(jīng)濟(jì)制裁進(jìn)行聯(lián)合出口管制的做法，如巴黎統(tǒng)籌委員會(huì)的出口管制、發(fā)達(dá)國(guó)家的聯(lián)合禁運(yùn)和封鎖、凍結(jié)政府貸款以限制國(guó)內(nèi)企業(yè)對(duì)象國(guó)家的出口等聯(lián)合行動(dòng)。

三、國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)機(jī)制的局限性

戰(zhàn)后世界貿(mào)易基本上保持著持續(xù)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，世界各國(guó)和各地區(qū)間貿(mào)易差額在趨于縮小，各種國(guó)際貿(mào)易組織的作用在不斷加強(qiáng)，這些都是與國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)機(jī)制的運(yùn)行分不開(kāi)的。但是，從目前世界貿(mào)易格局和關(guān)貿(mào)總協(xié)定所倡導(dǎo)的宗旨目標(biāo)看，國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)機(jī)制的運(yùn)行及其功能仍然存在明顯的局限性和缺陷。

（一）不能有效協(xié)調(diào)利益的分配

國(guó)際經(jīng)濟(jì)交往中的利益為各國(guó)所分享。發(fā)展中國(guó)家也能從對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中受益，如利用發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)擴(kuò)大出口，吸收發(fā)達(dá)國(guó)家資金擴(kuò)大積累，取得發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)援助，引進(jìn)發(fā)達(dá)國(guó)家先進(jìn)技術(shù)，促進(jìn)民族工業(yè)的發(fā)展，通過(guò)密切相互關(guān)系創(chuàng)造和平穩(wěn)定的國(guó)際發(fā)展環(huán)境等。但是，發(fā)展中國(guó)家在以上各方面本應(yīng)享有的國(guó)際經(jīng)濟(jì)利益，卻以不同形式被發(fā)達(dá)國(guó)家獲取。國(guó)際經(jīng)濟(jì)利益共享中存在著許多不利于發(fā)展中國(guó)家的狀況，可以說(shuō)是國(guó)際利益分配向發(fā)達(dá)國(guó)家的傾斜。這種利益的傾斜與國(guó)際協(xié)調(diào)機(jī)制不完善密切相關(guān)，也受發(fā)展中國(guó)家自身經(jīng)濟(jì)條件的影響。

1．發(fā)展中國(guó)家的市場(chǎng)地位弱于發(fā)達(dá)國(guó)家，從而在供求調(diào)節(jié)的利益分配中自身利益受到損害。這表現(xiàn)在，發(fā)展中國(guó)家進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)的企業(yè)組織形式低，發(fā)達(dá)國(guó)家則多為國(guó)際壟斷組織；發(fā)展中國(guó)家產(chǎn)品多為競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，發(fā)達(dá)國(guó)家產(chǎn)品具有較強(qiáng)的壟斷性質(zhì)；發(fā)展中國(guó)家在技術(shù)市場(chǎng)上主要是作為購(gòu)買者，而發(fā)達(dá)國(guó)家作為供方對(duì)技術(shù)具有壟斷優(yōu)勢(shì)；由于制造業(yè)落后、資金短缺和缺乏技術(shù)開(kāi)發(fā)能力，發(fā)展中國(guó)家對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家產(chǎn)品、資金、技術(shù)的需求具有剛性且難以取代，使價(jià)格、利率等不利于發(fā)展中國(guó)家。發(fā)展中國(guó)家還由于經(jīng)濟(jì)規(guī)模較小，在國(guó)際市場(chǎng)上處于被動(dòng)接受發(fā)達(dá)國(guó)家所進(jìn)行經(jīng)濟(jì)調(diào)控的不利地位等。

2．發(fā)展中國(guó)家不能自主選擇參與和協(xié)調(diào)世界經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的方式。以國(guó)際貨幣制度為列，目前發(fā)達(dá)國(guó)家主要實(shí)行浮動(dòng)匯率制，它的正常運(yùn)行以靈活的金融交易和各國(guó)較發(fā)達(dá)的開(kāi)放型金融市場(chǎng)為背景，使頻繁的匯率變動(dòng)在幅度較小的范圍內(nèi)進(jìn)行。發(fā)展中國(guó)家顯然不具備這些條件。而且，現(xiàn)行匯率主要受資金流動(dòng)的影響，其規(guī)模和流向的較大變動(dòng)，使發(fā)展中國(guó)家很難期望在浮動(dòng)匯率下保持匯率穩(wěn)定，而這一點(diǎn)對(duì)穩(wěn)定發(fā)展中國(guó)家的出口收入和經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義。由于發(fā)展中國(guó)家的貿(mào)易商品結(jié)構(gòu)、地區(qū)分布、主要貿(mào)易伙伴相對(duì)集中，為了避免匯率波動(dòng)，它們不得不普遍實(shí)行對(duì)主要貨幣或一攬子貨幣的掛鉤制度。但這種被迫的選擇使發(fā)展中國(guó)利益受到多方面損害。首先是需要較多的國(guó)際儲(chǔ)備，從而加重了發(fā)展中國(guó)家的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)和外匯短缺狀況。而且，增加國(guó)際儲(chǔ)備的方法是在對(duì)發(fā)行儲(chǔ)備貨幣的少數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家的國(guó)際收支中取得順差，使實(shí)際資源向儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)轉(zhuǎn)移，經(jīng)濟(jì)發(fā)展受到損害。其次是匯率波動(dòng)對(duì)發(fā)展中國(guó)家進(jìn)出口商品價(jià)格的影響不同。對(duì)巴西等國(guó)的實(shí)證分析表明，美元升值時(shí)發(fā)展中國(guó)家貿(mào)易條件上變動(dòng)特征是，出口價(jià)格下降幅度大于進(jìn)口價(jià)格下降幅度。結(jié)果使發(fā)展中國(guó)家利益在匯率波動(dòng)中受到損害。

3．發(fā)展中國(guó)家缺乏對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的控制能力。例如，發(fā)展中國(guó)家通常不能對(duì)所出口初級(jí)產(chǎn)品的加工、運(yùn)輸、銷售進(jìn)行有效控制。發(fā)展中國(guó)家用進(jìn)口限制等手段改善貿(mào)易條件的能力也相對(duì)較低，因?yàn)槠渥陨韺?duì)進(jìn)口產(chǎn)品的需求剛性強(qiáng)。發(fā)展中國(guó)家還因缺乏國(guó)際交易的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)技巧，對(duì)進(jìn)出口貿(mào)易缺乏有效的管理手段而蒙受損失。

（二）協(xié)調(diào)機(jī)制渠道不暢

運(yùn)行機(jī)制的協(xié)調(diào)、資源配置等功能是世界貿(mào)易協(xié)調(diào)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)高效率的保障。但是現(xiàn)實(shí)世界貿(mào)易的運(yùn)轉(zhuǎn)遠(yuǎn)未達(dá)到高效、合理、協(xié)調(diào)發(fā)展的理想狀態(tài)。其中比較實(shí)出的問(wèn)題是：最需要借助于國(guó)際商品交換和技術(shù)轉(zhuǎn)讓帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的發(fā)展中國(guó)家，在國(guó)際貿(mào)易中的份額卻很低，而發(fā)達(dá)國(guó)家又主要發(fā)展它們之間的貿(mào)易關(guān)系；資金流動(dòng)同樣主要在發(fā)達(dá)國(guó)家間進(jìn)行，外匯及資金嚴(yán)重短缺的發(fā)展中國(guó)家卻得不到所需要資金，甚至出現(xiàn)資金倒流現(xiàn)象，對(duì)發(fā)展中國(guó)家現(xiàn)有的國(guó)際投資，出主要集中于少數(shù)經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的地區(qū)；國(guó)際收支不平衡狀態(tài)長(zhǎng)期得不到解決，特別是發(fā)展中國(guó)家嚴(yán)重、持續(xù)的國(guó)際收支逆差，導(dǎo)致大量國(guó)際債務(wù)積累和嚴(yán)重的國(guó)際金融危機(jī)。這些情況表明，國(guó)際貿(mào)易運(yùn)行機(jī)制并未能充分、有效地對(duì)世界經(jīng)濟(jì)狀態(tài)進(jìn)行合理調(diào)節(jié)。

（三）市場(chǎng)機(jī)制與政策機(jī)制的摩擦

國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)機(jī)制呈多元化結(jié)構(gòu)，便其最基本特征是市場(chǎng)機(jī)制與政策機(jī)制二元結(jié)構(gòu)并存。政策機(jī)制是以市場(chǎng)機(jī)制為基礎(chǔ)是對(duì)市場(chǎng)機(jī)制的補(bǔ)充，但在實(shí)際運(yùn)行中兩種機(jī)制的作用常常發(fā)生矛盾。一是在時(shí)效上搭配不當(dāng)。制定政策、付諸實(shí)施、產(chǎn)生效果的政策調(diào)節(jié)過(guò)程起動(dòng)較慢，對(duì)市場(chǎng)變動(dòng)反應(yīng)存在時(shí)滯，開(kāi)始調(diào)節(jié)時(shí)，經(jīng)濟(jì)波動(dòng)方向可能已經(jīng)改變，導(dǎo)致它同市場(chǎng)機(jī)制調(diào)節(jié)作用的相互抵消。二是存在目標(biāo)矛盾。市場(chǎng)機(jī)制的缺陷需要由政策機(jī)制來(lái)彌補(bǔ)，包括國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)和自主政策協(xié)調(diào)。二者之間也存在種種摩擦，其中存在一個(gè)實(shí)出的問(wèn)題，即政策分歧或政策對(duì)立。它根源于各國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)狀況的差異，相對(duì)獨(dú)立性和國(guó)民經(jīng)濟(jì)利益的對(duì)立。在此基礎(chǔ)上分別進(jìn)行的自主政策往往在方向及措施上相互矛盾與沖突，給世界經(jīng)濟(jì)的均衡、協(xié)調(diào)發(fā)展和世界范圍的國(guó)際收支失衡、債務(wù)危機(jī)等問(wèn)題的解決造成障礙，也干擾了國(guó)際協(xié)調(diào)的發(fā)展。同時(shí)，市場(chǎng)機(jī)制具有單一目標(biāo)導(dǎo)向的特征，政策機(jī)制則表現(xiàn)為多重目標(biāo)，因此會(huì)對(duì)市場(chǎng)機(jī)制的作用形成干擾。

（四）全球協(xié)調(diào)與地區(qū)協(xié)調(diào)、多邊協(xié)調(diào)與雙邊協(xié)調(diào)的矛盾

在國(guó)際貿(mào)易協(xié)調(diào)中，全球性協(xié)調(diào)與地區(qū)性協(xié)調(diào)并存，而且相互交織在一起；多邊協(xié)調(diào)與雙邊協(xié)調(diào)同時(shí)進(jìn)行，同一國(guó)家、同一市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)受到來(lái)自不同國(guó)際協(xié)調(diào)組織的干預(yù)。一國(guó)自主的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)也是通過(guò)對(duì)外經(jīng)濟(jì)政策和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)政策的間接影響這一多重方式進(jìn)行的。這就使國(guó)際協(xié)調(diào)機(jī)制形成了多層次、多環(huán)節(jié)結(jié)構(gòu)。如國(guó)際資金流動(dòng)的基本原因是存在預(yù)期收益的國(guó)際差異，因此利率機(jī)制調(diào)節(jié)著國(guó)際資金的配制與流動(dòng)。但是同時(shí)，由于資金在不同的貨幣區(qū)之間進(jìn)行，匯率也對(duì)它產(chǎn)生重要影響，較小的利率差被匯率波動(dòng)抵消。

第4篇

一、利益協(xié)調(diào)機(jī)制

《現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典》對(duì)機(jī)制的解釋則是“（1）機(jī)器的構(gòu)造和工作原理，如計(jì)算機(jī)機(jī)制。（2）有機(jī)體的構(gòu)造、功能和相互關(guān)系，如動(dòng)脈硬化的機(jī)制。（3）指某些自然現(xiàn)象的物理、化學(xué)規(guī)律，如優(yōu)選法中優(yōu)化對(duì)象的機(jī)制。（4）泛指一個(gè)工作系統(tǒng)的組織或部分之間相互作用的過(guò)程和方式，如市場(chǎng)機(jī)制、競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。”上述各種不同的解釋是基于不同的研究對(duì)象或研究角度對(duì)“機(jī)制”作出的定義，但它們都有共同之處：首先，機(jī)制是存在于系統(tǒng)之中的，離開(kāi)了系統(tǒng)，就不可能生成機(jī)制；其次，機(jī)制是構(gòu)成系統(tǒng)之各個(gè)部分要素的有機(jī)聯(lián)系，它通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)部組成要素按照一定規(guī)律相互影響、相互作用并實(shí)現(xiàn)其功能。機(jī)制是學(xué)術(shù)上的說(shuō)法，對(duì)應(yīng)到現(xiàn)實(shí)中就是制度和規(guī)則，或者稱為“帶規(guī)律性的模式”。機(jī)制的特點(diǎn)就在于它能協(xié)調(diào)和驅(qū)動(dòng)不同的利益，從而影響人們追求利益的行動(dòng)和方式。

利益協(xié)調(diào)機(jī)制即是通過(guò)對(duì)人們之間相互作用的行為做出調(diào)整的制度和規(guī)則。好的利益協(xié)調(diào)機(jī)制，可以使利益主體的逐利活動(dòng)受到適當(dāng)?shù)闹萍s，增強(qiáng)利益主體或利益群體間的合作。旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益協(xié)調(diào)的目的就是協(xié)調(diào)各利益主體間利益分配和實(shí)現(xiàn)，使整個(gè)旅游購(gòu)物市場(chǎng)健康持續(xù)發(fā)展。

二、河南旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益協(xié)調(diào)機(jī)制構(gòu)建

利益協(xié)調(diào)機(jī)制是通過(guò)對(duì)人們之間相互作用的行為做出調(diào)整的制度和規(guī)則。旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益關(guān)系協(xié)調(diào)的目的為能夠規(guī)范旅游購(gòu)物市場(chǎng)的利益分配鏈，保障旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益相關(guān)主體的合法權(quán)益，促進(jìn)河南旅游購(gòu)物市場(chǎng)的健康發(fā)展。

在旅游購(gòu)物市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程中，針對(duì)當(dāng)?shù)卣⒙糜紊唐飞a(chǎn)商、旅游商品銷售商、旅行社（導(dǎo)游）和旅游者動(dòng)態(tài)博弈過(guò)程，必須建立一個(gè)相互制約的利益協(xié)調(diào)機(jī)制，來(lái)平衡他們間的利益關(guān)系。

旅游購(gòu)物市場(chǎng)的利益協(xié)調(diào)主體主要是政府和行業(yè)協(xié)會(huì)。旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益關(guān)系需要從三個(gè)方面綜合協(xié)調(diào)，分別是政府調(diào)控機(jī)制，市場(chǎng)調(diào)節(jié)機(jī)制和行業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)。

通過(guò)上圖可以看出，政府調(diào)控機(jī)制主要包括建立信息傳遞機(jī)制、利益保障機(jī)制、利益激勵(lì)機(jī)制和利益約束機(jī)制方面。

市場(chǎng)機(jī)制主要包括競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、供求機(jī)制和價(jià)格機(jī)制等措施協(xié)調(diào)旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益關(guān)系。

行業(yè)協(xié)會(huì)作為市場(chǎng)調(diào)節(jié)的有益補(bǔ)充，在旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益關(guān)系協(xié)調(diào)的過(guò)程中可以發(fā)揮重要的補(bǔ)充作用，利益關(guān)系的協(xié)調(diào)離不開(kāi)行業(yè)協(xié)會(huì)力量的介入。

旅游商品生產(chǎn)商、銷售商、旅行社（導(dǎo)游）和旅游者在外部力量的約束中充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制利益調(diào)節(jié)能力，注重誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，建立市場(chǎng)信譽(yù)機(jī)制，最終達(dá)到河南旅游購(gòu)物市場(chǎng)的健康發(fā)展。

（一）市場(chǎng)調(diào)節(jié)機(jī)制

市場(chǎng)機(jī)制是使社會(huì)資源得到有效利用的配置方式，它通市場(chǎng)信號(hào)向經(jīng)濟(jì)主體提供信息，調(diào)整他們對(duì)資源的占有和用，從而在滿足社會(huì)需要的同時(shí)，使經(jīng)濟(jì)主體合理、合法的益得以實(shí)現(xiàn)，提高效率，進(jìn)而協(xié)調(diào)各利益主體的利益分配關(guān)系。市場(chǎng)機(jī)制是一個(gè)有機(jī)的整體，包括價(jià)格機(jī)制、供求機(jī)制、競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制等。

1.價(jià)格機(jī)制

由于旅游購(gòu)物市場(chǎng)信息不對(duì)稱現(xiàn)象的存在，加之經(jīng)營(yíng)模式的特殊，價(jià)格機(jī)制在旅游購(gòu)物市場(chǎng)中的作用無(wú)法充分發(fā)揮。河南旅游購(gòu)物市場(chǎng)價(jià)格欺詐現(xiàn)象特別突出，往往出現(xiàn)低質(zhì)高價(jià)，同一種商品多種價(jià)格的現(xiàn)象。旅游者對(duì)于旅游商品信息了解不充分，無(wú)法判別質(zhì)價(jià)是否相符，就容易出現(xiàn)購(gòu)物投訴或者拒絕消費(fèi)現(xiàn)象，不利于旅游購(gòu)物市場(chǎng)的健康發(fā)展。要發(fā)揮市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制的調(diào)節(jié)作用，河南旅游購(gòu)物市場(chǎng)首先需要規(guī)范市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，避免惡性價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)和價(jià)格欺詐經(jīng)營(yíng)行為；其次建立統(tǒng)一旅游商品銷售中心，即有利于旅游者貨幣三家，也有利于價(jià)格機(jī)制調(diào)節(jié)市場(chǎng)行為。還要以健全合理的價(jià)格機(jī)制和價(jià)格管理體制為前提，注重價(jià)值規(guī)律的調(diào)節(jié)。

2、供求機(jī)制

河南旅游購(gòu)物市場(chǎng)目前供需出現(xiàn)嚴(yán)重錯(cuò)位現(xiàn)象，現(xiàn)有旅游商品不能有效滿足旅游者的購(gòu)物需求，旅游者的旅游需求不能及時(shí)反饋給生產(chǎn)開(kāi)發(fā)商。為了緩解旅游商品供求矛盾，需要加強(qiáng)以下幾個(gè)方面的工作：

（1）加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研。開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研是做好旅游商品的生產(chǎn)和開(kāi)發(fā)關(guān)鍵和基礎(chǔ)，只有了解了旅游者的需求才能生產(chǎn)出游客喜歡的旅游商品，否則就會(huì)出現(xiàn)生產(chǎn)與需求脫節(jié)，不能有效促進(jìn)旅游購(gòu)物市場(chǎng)健康發(fā)展。

（2）注重人才培養(yǎng)。發(fā)展是目標(biāo)，人才是關(guān)鍵，培養(yǎng)具有旅游背景的設(shè)計(jì)人才，加強(qiáng)與現(xiàn)有工藝美術(shù)研究、設(shè)計(jì)、生產(chǎn)單位合作，成立旅游商品研制機(jī)構(gòu)，從研制力量上加強(qiáng)旅游商品生產(chǎn)更新?lián)Q代能力，設(shè)立旅游商品設(shè)計(jì)專業(yè)，為旅游商品的開(kāi)發(fā)提供人才支持。

（3）開(kāi)發(fā)具有本地特色的旅游商品。在旅游商品的開(kāi)發(fā)和生產(chǎn)中，必須使商品具備“三性”、突出“三風(fēng)”、力求“三化”。“三性”，即紀(jì)念性、藝術(shù)性和實(shí)用性。“三風(fēng)”，即中國(guó)風(fēng)格、民族風(fēng)格、地方風(fēng)格。“三化”即系統(tǒng)化、多樣化、配套化[3]。結(jié)合河南省本地旅游資源特點(diǎn)，設(shè)計(jì)具有本地民族特色的旅游商品。

3.競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制

企業(yè)在參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中需要加強(qiáng)以下幾個(gè)方面的工作：

（1）注重信譽(yù)，樹(shù)立品牌。河南旅游購(gòu)物市場(chǎng)的價(jià)格欺詐和惡性競(jìng)爭(zhēng)是影響旅游購(gòu)物市場(chǎng)健康發(fā)展的主要制約因素，混亂的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序?qū)е率袌?chǎng)的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)。企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)方式導(dǎo)致其營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的獲取建立在損害旅游者正當(dāng)權(quán)益基礎(chǔ)之上，長(zhǎng)此以往必將對(duì)旅游購(gòu)物市場(chǎng)的健康發(fā)展產(chǎn)生不利影響。

（2）更新銷售模式，提供特色旅游商品。應(yīng)該不斷推陳出新，推出多種銷售方式，刺激旅游者購(gòu)物熱情。采用互動(dòng)體驗(yàn)式銷售，將商品的生產(chǎn)和銷售結(jié)合起來(lái)，商店不僅提品和服務(wù)，更重要的是通過(guò)主題性策劃讓旅游者獲得完美的體驗(yàn)，給旅游者留下難以磨滅的愉悅記憶。

（3）大力發(fā)展電子商務(wù)。在旅游商品銷售中，要充分采用電子商務(wù)方式，借助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行旅游商品銷售，以滿足不同旅游者的購(gòu)物需求。可以開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物方式，建立河南旅游商品銷售網(wǎng)，旅游者可以隨時(shí)隨地購(gòu)買河南特色旅游商品。

（4）搞好售后服務(wù)。旅游者在旅游地逗留時(shí)間短，流動(dòng)性大，特別是有些游客購(gòu)物數(shù)量多或商品易碎、易損攜帶不便，此時(shí)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)提供如送貨、代購(gòu)代郵、代托寄存等多種形式的售后服務(wù)，最大限度的為旅游者的購(gòu)物活動(dòng)提供便利。

（二）政府調(diào)控機(jī)制

由于目前我國(guó)旅游購(gòu)物市場(chǎng)的特殊性，決定了要采取政府主導(dǎo)型的發(fā)展模式，政府的主導(dǎo)作用并不是直接參與企業(yè)市場(chǎng)行為，而是為企業(yè)提供良好的發(fā)展空間，充分發(fā)揮監(jiān)督和協(xié)調(diào)作用，保障旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益主體的合法權(quán)益。

1、建立信息傳遞機(jī)制

由于旅游購(gòu)物市場(chǎng)信息不對(duì)稱現(xiàn)象的存在，市場(chǎng)機(jī)制不能有效的解決信息不對(duì)稱現(xiàn)象帶來(lái)的各種問(wèn)題，政府作為旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益關(guān)系協(xié)調(diào)的主體力量，在改善市場(chǎng)信息不對(duì)稱方面應(yīng)該加強(qiáng)以下幾個(gè)方面的工作：

（1）建立旅游信息系統(tǒng)。按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，有選擇地對(duì)這些信息進(jìn)行采集、提供和分析，為旅游者做好旅游前后的準(zhǔn)備、決策等提供在線幫助，包括主要購(gòu)物商店位置及路線、優(yōu)秀購(gòu)物場(chǎng)所、各購(gòu)物商店主要特色、重點(diǎn)商品參考價(jià)格，以及投訴電話等。

（2）強(qiáng)化旅游服務(wù)提供方的信息披露義務(wù)。加強(qiáng)河南旅游管理部門的信息監(jiān)督職能，由管理部門收集以上各種旅游信息，在媒體上公布或免費(fèi)供公眾查詢，如有不披露信息或錯(cuò)誤信息者，提出警告或?qū)ζ湫袨檫M(jìn)行披露。

（3）旅游管理部門可以有針對(duì)地開(kāi)展對(duì)外宣傳。通過(guò)廣播、電視、書(shū)刊報(bào)紙等媒體，也可制作電視專題片、景點(diǎn)廣告、風(fēng)景年歷、畫(huà)片、明信片等宣傳當(dāng)?shù)氐穆糜涡蜗蠹疤厣a(chǎn)品。

（4）建立專門旅游商品生產(chǎn)銷售基地，健全配套服務(wù)功能。旅游者可以在同一地段找到同類商品，有利于“貨比三家”，從而保證所需商品的價(jià)格和質(zhì)量。建立旅游小商品批發(fā)城作為旅游商品銷售中心，可以將旅游小商品批發(fā)中心作為推薦的旅游購(gòu)物場(chǎng)所由旅游者自由選擇。

2、利益保障機(jī)制

利益保障機(jī)制主要表現(xiàn)在法律制度保障和制度實(shí)施機(jī)制保障等方面。

（1）法律制度保障

加強(qiáng)旅游購(gòu)物市場(chǎng)秩序立法工作。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，應(yīng)用法律手段來(lái)規(guī)范和約束市場(chǎng)上經(jīng)濟(jì)主體的行為。

在參考國(guó)家其他旅游相關(guān)法規(guī)基礎(chǔ)上，結(jié)合河南旅游實(shí)際情況，尤其要做好以下幾方面的工作：①針對(duì)旅游供應(yīng)商，要逐步取消旅游定點(diǎn)制，轉(zhuǎn)而實(shí)行推薦制，并根據(jù)旅游購(gòu)物現(xiàn)狀加快制定反暴利的相關(guān)法律；②針對(duì)導(dǎo)游，要明確規(guī)定旅行社對(duì)導(dǎo)游監(jiān)督管理的權(quán)限，并對(duì)小費(fèi)和傭金的實(shí)施機(jī)制作出法規(guī)安排。③制定和出臺(tái)有關(guān)旅游商品知識(shí)權(quán)保護(hù)的政策法規(guī)，加強(qiáng)對(duì)旅游商品產(chǎn)權(quán)的保護(hù)。

（2）實(shí)施機(jī)制保障

①加強(qiáng)執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)。立法是前提，普法是關(guān)鍵，執(zhí)法是保證。建立一支高素質(zhì)、有權(quán)威的行政執(zhí)法隊(duì)伍，執(zhí)法人員的素質(zhì)高低是建立和維護(hù)市場(chǎng)秩序的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。②加強(qiáng)執(zhí)法力度。任何市場(chǎng)規(guī)則要有效地規(guī)范人們的行為，必須有一個(gè)強(qiáng)有力的實(shí)施機(jī)制。通過(guò)規(guī)范市場(chǎng)的交易行為和經(jīng)濟(jì)秩序，對(duì)不合理、不合法的逐利行為進(jìn)行堅(jiān)決地打擊和懲處，使利益主體對(duì)其所選擇的不當(dāng)利益行為付出必要的成本，對(duì)社會(huì)形成一種示范作用。

（3）保障消費(fèi)者合法權(quán)益

旅游者的合法權(quán)益不能得到有力維護(hù)將會(huì)打擊旅游者的消費(fèi)積極性，使消費(fèi)者產(chǎn)生消費(fèi)惰性。為了維護(hù)消費(fèi)者的正當(dāng)權(quán)益，新的旅行社管理?xiàng)l例對(duì)旅行社與旅游者簽訂的合同內(nèi)容進(jìn)行了重新規(guī)定，要求旅行社在與旅游者簽訂的合同中必須明示購(gòu)物次數(shù)和購(gòu)物場(chǎng)所及購(gòu)物時(shí)間，這在一定程度上使得消費(fèi)者的合法旅游權(quán)益受到一定保護(hù)。政府在維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益方面還應(yīng)該注意提高處理投訴的工作效率并引導(dǎo)消費(fèi)者理性消費(fèi)。

3、利益激勵(lì)機(jī)制

通過(guò)建立利益激勵(lì)機(jī)制，可以促進(jìn)河南旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益關(guān)系的協(xié)調(diào)。旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益協(xié)調(diào)機(jī)制主要包括經(jīng)濟(jì)激勵(lì)和信譽(yù)激勵(lì)。

（1）經(jīng)濟(jì)激勵(lì)

建立旅游投訴獎(jiǎng)勵(lì)制度。在旅游行業(yè)中旅游消費(fèi)者受到欺詐后是否會(huì)投訴，取決于旅游者進(jìn)行成本和收益權(quán)衡之后的均衡結(jié)果。在對(duì)旅游者的調(diào)查中可以看出，45.4%的旅游者之所以不選擇投訴的原因是嫌麻煩，政府應(yīng)該給旅游者提供便捷的投訴途徑，以降低投訴的交易成本，建立給投訴者獎(jiǎng)勵(lì)制度，以增加投訴者的收益，同時(shí)加大對(duì)欺詐者的懲罰力度。一方面可以鼓勵(lì)旅游者的投訴行為，另外一方面可以有效遏制旅游經(jīng)營(yíng)者的不誠(chéng)信行為。

（2）信譽(yù)激勵(lì)

建立河南旅游購(gòu)物市場(chǎng)信譽(yù)評(píng)分制度，對(duì)于信譽(yù)排名前列的企業(yè)給予特別政策優(yōu)惠。在特別政策優(yōu)惠方面，國(guó)家旅游局政策法規(guī)司匡林先生在“第三屆北京旅游商品設(shè)計(jì)大賽研討會(huì)”上提出的三大做法很值得借鑒。其內(nèi)容是：①稅收扣除，即對(duì)信譽(yù)好的旅游商品生產(chǎn)企業(yè)按稅前銷售收入提取技術(shù)開(kāi)發(fā)經(jīng)費(fèi)，記入管理費(fèi)用，專款專用；②稅收豁免或優(yōu)惠退稅，即對(duì)信譽(yù)好的旅游商品定點(diǎn)生產(chǎn)企業(yè)實(shí)行全部或部分所得稅返還政策；③提供貼息財(cái)政資金。凡是無(wú)不良信譽(yù)記錄的旅游商品研發(fā)和生產(chǎn)企業(yè)，在進(jìn)行旅游商品技術(shù)改造、研發(fā)設(shè)計(jì)、試產(chǎn)和試銷售、擴(kuò)大再生產(chǎn)，均可向旅游行政管理部門提出資金補(bǔ)助和貸款貼息申請(qǐng)，報(bào)市旅游行政管理部門審批核準(zhǔn)后，由市財(cái)政將資金及時(shí)撥付相關(guān)企業(yè)。

4、利益約束機(jī)制

完善的利益約束機(jī)制可以在很大程度上使利益主體的行為得到規(guī)范，自覺(jué)遵守社會(huì)的基本原則，從而有利于調(diào)節(jié)旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益關(guān)系，能最大程度地減少利益矛盾和沖突。

（1）法律制度約束

絕對(duì)的權(quán)力必將導(dǎo)致腐敗，權(quán)力一旦失去控制和約束，就必然會(huì)產(chǎn)生異化。為保證公共權(quán)力真正服務(wù)于公共利益，就必須健全權(quán)力制約機(jī)制，使公共權(quán)力的行使在制度規(guī)定的框架內(nèi)進(jìn)行。法律制度約束的具體途徑主要有三個(gè)：①按照依法行政的要求，加強(qiáng)行政法律體系建設(shè)，把政府的行為約束在法律范圍內(nèi)，防止公共權(quán)力異化。②提高政府及其人員的“違規(guī)”成本，打擊各種腐敗行為，同時(shí)降低因“尋租”和“共謀”等濫用權(quán)力的行為；③加強(qiáng)民主監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮社會(huì)公眾、民間組織、新聞?shì)浾摬块T的監(jiān)督職能，完善系統(tǒng)內(nèi)部的監(jiān)督與制衡機(jī)制。

（2）信譽(yù)約束

通過(guò)行政管理部門監(jiān)督指導(dǎo)、社會(huì)輿論宣傳引導(dǎo)、行業(yè)自律倡導(dǎo)、企業(yè)及其從業(yè)人員自覺(jué)行動(dòng)等全方位、多渠道地構(gòu)筑河南旅游誠(chéng)信體系。全面廣泛開(kāi)展“誠(chéng)信旅游年”、“讓游客滿意在河南”、“旅游誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)單位評(píng)選”等系列誠(chéng)信旅游活動(dòng)。公開(kāi)行業(yè)誠(chéng)信承諾，表彰誠(chéng)信企業(yè)和從業(yè)人員，抵制不誠(chéng)信行為，引導(dǎo)旅游消費(fèi)者理智明白消費(fèi)，建設(shè)誠(chéng)信守法、和諧發(fā)展的河南旅游消費(fèi)環(huán)境。

（三）發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)組織的積極作用

行業(yè)協(xié)會(huì)組織是實(shí)施市場(chǎng)利益規(guī)范和協(xié)調(diào)的民間組織。理論和實(shí)踐也已證明，發(fā)達(dá)的行業(yè)協(xié)會(huì)組織能夠有效的起到企業(yè)與政府之間的中介和橋梁的作用，它可以承接部分政府轉(zhuǎn)移出來(lái)的社會(huì)管理職能，提供一定的社會(huì)公共服務(wù)，維護(hù)一定群體的利益，是不可或缺的第三方私人市場(chǎng)治理主體。針對(duì)河南目前的實(shí)際情況，應(yīng)加強(qiáng)以下幾方面的工作：

1、旅游協(xié)會(huì)的引入及正位

當(dāng)前各利益相關(guān)主體擁有的社會(huì)力量不對(duì)稱，使導(dǎo)游、旅游者保護(hù)自己正當(dāng)權(quán)益的能力非常有限；導(dǎo)游和旅行社間的雇傭關(guān)系，使得導(dǎo)游和旅行社之間的利益沖突，依靠其自身的力量無(wú)法解決。因此，制定對(duì)弱勢(shì)群體有效的社會(huì)保護(hù)機(jī)制就顯得尤為必要，而旅游協(xié)會(huì)恰是此機(jī)制的一個(gè)重要組成部分，旅游協(xié)會(huì)的介入能在一定程度上改變各利益相關(guān)主體力量高度失衡的格局，從而以組織的力量來(lái)制約強(qiáng)勢(shì)主體的不履約行為，維護(hù)弱者的權(quán)益。

2、充分發(fā)揮河南旅游休閑購(gòu)物行業(yè)協(xié)會(huì)作用

調(diào)動(dòng)發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)市場(chǎng)調(diào)研、產(chǎn)品行情、執(zhí)行行業(yè)自律、協(xié)調(diào)產(chǎn)品質(zhì)量和價(jià)格等方面的積極性，使廣大旅游商品生產(chǎn)企業(yè)能夠擺脫自身?xiàng)l件限制，做到研發(fā)、生產(chǎn)、銷售與市場(chǎng)接軌，建立起旅游商品行業(yè)自我保護(hù)機(jī)制、自我約束機(jī)制、自律機(jī)制。河南旅游休閑購(gòu)物行業(yè)協(xié)會(huì)作為旅游購(gòu)物市場(chǎng)利益協(xié)調(diào)機(jī)制的要組成部分，有助于規(guī)范購(gòu)物市場(chǎng)利益主體的行為，形成有效競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序。

三、結(jié)論和啟示

第5篇

首先，專業(yè)化的分業(yè)監(jiān)管遭遇日趨復(fù)雜的混業(yè)經(jīng)營(yíng)所贅，現(xiàn)行獨(dú)立的分業(yè)監(jiān)管已經(jīng)難以適應(yīng)金融形勢(shì)發(fā)展需要。隨著金融競(jìng)爭(zhēng)的加劇，近年來(lái)我國(guó)各行業(yè)間的界限正在變得模糊，國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)的綜合經(jīng)營(yíng)、交叉經(jīng)營(yíng)不斷擴(kuò)大，金融創(chuàng)新和金融經(jīng)營(yíng)綜合化趨勢(shì)日趨明顯。特別是外資銀行具有很強(qiáng)的國(guó)際性，金融交易技術(shù)復(fù)雜，不但實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)，而且隨著我國(guó)銀行業(yè)務(wù)的逐漸開(kāi)放，外資銀行將重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)那些我國(guó)較少開(kāi)展的新型金融業(yè)務(wù)，如金融租賃、投資組合、保險(xiǎn)中介及金融衍生產(chǎn)品。國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)出于市場(chǎng)壓力，也將加快金融創(chuàng)新，推出各種金融衍生產(chǎn)品。由于金融衍生產(chǎn)品具有杠桿性、投機(jī)性、高風(fēng)險(xiǎn)性、虛擬性、交叉性和復(fù)雜性等特點(diǎn)，決定了市場(chǎng)上的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)將大量增加。顯然，目前分業(yè)監(jiān)管制度下，對(duì)這些金融控股公司的監(jiān)管明顯滯后于市場(chǎng)發(fā)展，監(jiān)管觸覺(jué)不及，力度打折，很難實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的預(yù)期目的。

其次，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)各行其是，導(dǎo)致監(jiān)管遺漏、監(jiān)管撞車、監(jiān)管糾紛現(xiàn)象，降低了監(jiān)管效率。在分業(yè)監(jiān)管模式下，證監(jiān)、保監(jiān)、銀監(jiān)機(jī)構(gòu)均按照自己管轄的專業(yè)內(nèi)容開(kāi)展監(jiān)管工作，所以現(xiàn)實(shí)中監(jiān)管對(duì)象大都是對(duì)準(zhǔn)具有主體業(yè)務(wù)的行業(yè)單位，即證監(jiān)會(huì)監(jiān)管證券經(jīng)營(yíng)公司，保監(jiān)會(huì)監(jiān)管保險(xiǎn)公司，銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，而監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)這些單位中除主體業(yè)務(wù)以外的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容不予理會(huì)，顯然這就漏掉了主體業(yè)務(wù)以外的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容；從被監(jiān)管單位考慮，由于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照自身的工作安排開(kāi)展監(jiān)管工作，現(xiàn)實(shí)中也往往造成一定期間內(nèi)各監(jiān)管機(jī)構(gòu)輪番對(duì)同一單位監(jiān)管的現(xiàn)象發(fā)生；另外，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)在具體監(jiān)管活動(dòng)中也難免出現(xiàn)對(duì)同一單位監(jiān)管業(yè)務(wù)交叉現(xiàn)象，形成同一業(yè)務(wù)此機(jī)構(gòu)監(jiān)管定性甚至處罰了而彼監(jiān)管機(jī)構(gòu)又行監(jiān)管并定性處罰，出現(xiàn)依據(jù)不同而定性分歧現(xiàn)象，客觀上導(dǎo)致監(jiān)管糾紛現(xiàn)象發(fā)生。

最后，互聯(lián)網(wǎng)金融的出現(xiàn)加劇了金融行業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)，也對(duì)金融行業(yè)當(dāng)前的分業(yè)監(jiān)管格局提出了挑戰(zhàn)。面對(duì)蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)金融，對(duì)這一行業(yè)的監(jiān)管應(yīng)向何處去？監(jiān)管政策制定時(shí)應(yīng)秉持哪些原則？為了更好地對(duì)該行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管，同時(shí)推動(dòng)行業(yè)發(fā)展，立法層面需要哪些跟進(jìn)？雖然國(guó)務(wù)院審改辦公布了“一行三會(huì)”行政審批事項(xiàng)的權(quán)力清單，但這仍難理清對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管思路和監(jiān)管模式。事實(shí)證明，目前分業(yè)監(jiān)管模式已經(jīng)難以適應(yīng)金融混業(yè)運(yùn)行的現(xiàn)實(shí)情況，所以不斷完善金融監(jiān)管體制，提高監(jiān)管部門綜合監(jiān)管能力勢(shì)在必行。日前，國(guó)務(wù)院批復(fù)中國(guó)人民銀行提交的《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制工作方案的請(qǐng)示》，同意建立由人民銀行牽頭的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席會(huì)議制度無(wú)疑是解決目前金融監(jiān)管困局的及時(shí)舉措。但從金融運(yùn)行情況和金融監(jiān)管狀況來(lái)看，目前實(shí)施由人民銀行牽頭金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制尚面臨一系列問(wèn)題和阻力，有待于采取必要的法規(guī)與措施予以解決和排除。

二、人民銀行牽頭金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制面臨的問(wèn)題和難點(diǎn)

（一）不具備行政制約能力，人民銀行難以統(tǒng)馭監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制國(guó)務(wù)院批復(fù)人民銀行作為金融監(jiān)管牽頭人，從行政法規(guī)角度確立了人民銀行協(xié)調(diào)金融監(jiān)管名正言順地位。但是，在尚處于典型官本位的基層監(jiān)管體系中，人民銀行與轄區(qū)各類金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處于平級(jí)，人民銀行不具有協(xié)調(diào)的行政地位，所以當(dāng)監(jiān)管主體之間出現(xiàn)潛在沖突時(shí)，一些部門從有利于本部門出發(fā)采取一些有損其他部門利益的行動(dòng)，作為監(jiān)管牽頭人的人民銀行往往無(wú)能為力。

（二）沒(méi)有經(jīng)濟(jì)制約手段，人民銀行協(xié)調(diào)牽頭作用大打折扣人民銀行與其他金融監(jiān)管組織并列于不同的監(jiān)管體系，各監(jiān)管成員之間是平等的，人民銀行對(duì)其他成員不具有任何經(jīng)濟(jì)約束手段，所以作為金融監(jiān)管協(xié)調(diào)牽頭人的人民銀行在遭遇任何一方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)缺乏主動(dòng)性和抵觸性的行為時(shí)，其金融監(jiān)管協(xié)調(diào)牽頭人的角色和作用便難以有效發(fā)揮。

（三）缺乏監(jiān)管專業(yè)人才，人民銀行牽頭監(jiān)管協(xié)調(diào)難度大作為監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的牽頭人，人民銀行必須擁有一支懂政策、精業(yè)務(wù)的專業(yè)人才隊(duì)伍，通過(guò)具體工作實(shí)現(xiàn)和發(fā)揮相應(yīng)作用。但是，就目前基層人民銀行來(lái)講，由于人員老化、專業(yè)知識(shí)陳舊，加上金融創(chuàng)新日新月異，金融交叉業(yè)務(wù)日益增加，人民銀行監(jiān)管能力特別是混業(yè)經(jīng)營(yíng)金融監(jiān)管能力遠(yuǎn)不及要求所需，現(xiàn)實(shí)中往往勝任不了具體的金融監(jiān)管工作。因而在金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制中人民銀行統(tǒng)領(lǐng)監(jiān)管工作和協(xié)調(diào)各個(gè)監(jiān)管部門之間關(guān)系方面難免會(huì)形成諸多障礙。

（四）尚無(wú)監(jiān)管信息共享機(jī)制，監(jiān)管協(xié)調(diào)無(wú)米下鍋信息共享是金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制運(yùn)行的載體和前提。然而，目前我國(guó)金融監(jiān)管數(shù)據(jù)與信息共享機(jī)制尚沒(méi)有真正形成。由于金融監(jiān)管的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)落后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息網(wǎng)絡(luò)不能滿足金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的實(shí)際需要，致使監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間缺乏協(xié)調(diào)溝通的渠道，直接影響到金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的內(nèi)容覆蓋和實(shí)時(shí)運(yùn)作。

三、加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)發(fā)展的央行監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)

（一）國(guó)家授權(quán)與推動(dòng)，奠定央行牽頭金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制順暢發(fā)展的組織建設(shè)基礎(chǔ)成立高于各金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)級(jí)別的協(xié)調(diào)組織，賦予人民銀行作為牽頭人必要的協(xié)調(diào)制約手段。根據(jù)基層金融監(jiān)管現(xiàn)狀，實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管需完善對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管行為的約束，所以最有效的辦法是成立一個(gè)行政級(jí)別高于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)委員會(huì)并由人民銀行牽頭統(tǒng)馭協(xié)調(diào)，成員包括中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、國(guó)資委等相關(guān)部門。金融監(jiān)管協(xié)調(diào)委員會(huì)應(yīng)以維護(hù)監(jiān)管秩序?yàn)槌霭l(fā)點(diǎn)，就貨幣政策與金融監(jiān)管政策、金融監(jiān)管政策和法律法規(guī)、金融穩(wěn)定和防范化解區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)、交叉性金融產(chǎn)品和跨市場(chǎng)金融創(chuàng)新、金融信息共享和金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)體系進(jìn)行協(xié)調(diào)。另外，還應(yīng)對(duì)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的違法行為以及金融監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議達(dá)成協(xié)議的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。

（二）強(qiáng)化央行監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，提高牽頭金融監(jiān)管協(xié)調(diào)能力

1.人民銀行應(yīng)著手選拔、充實(shí)、培養(yǎng)復(fù)合型監(jiān)管人才。為保障有效發(fā)揮監(jiān)管協(xié)調(diào)牽頭人作用并順利開(kāi)展監(jiān)管交流與合作工作，人民銀行金融監(jiān)管人員不僅要掌握本監(jiān)管領(lǐng)域的法律法規(guī)、政策以及相關(guān)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，還需要熟悉其他金融監(jiān)管領(lǐng)域的相關(guān)內(nèi)容。所以，人民銀行應(yīng)當(dāng)將復(fù)合型監(jiān)管人才培養(yǎng)納入重要議事日程，通過(guò)大力引進(jìn)金融監(jiān)管人才、強(qiáng)化監(jiān)管業(yè)務(wù)培訓(xùn)、建立不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員工作交流等途徑不斷提高監(jiān)管人員政策水平和業(yè)務(wù)技能，以盡快具備金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制牽頭人的能力。

2.強(qiáng)化監(jiān)管信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。金融監(jiān)管信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，包括人民銀行牽頭人對(duì)信息的貢獻(xiàn)與統(tǒng)領(lǐng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、各監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部信息資源共享管理機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)以及監(jiān)管信息軟件開(kāi)發(fā)等方面。具體內(nèi)容：一是發(fā)揮人民銀行現(xiàn)有信息系統(tǒng)平臺(tái)作用，并以此為基礎(chǔ)建立監(jiān)管成員共享的信息交流機(jī)制，使信息交流日常化、規(guī)范化和制度化。二是各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)建立金融信息資源共享管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)金融監(jiān)管信息中心監(jiān)管信息的全面收集、篩選、管理以及信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、維護(hù)等工作，確保信息共享的長(zhǎng)期性、穩(wěn)定性和安全性。三是針對(duì)不同部門的監(jiān)管職能、崗位和管理層次，進(jìn)行金融監(jiān)管系列軟件的開(kāi)發(fā)。

（三）建立央行統(tǒng)領(lǐng)下的金融監(jiān)管分工機(jī)制，理順各監(jiān)管主體之間的關(guān)系監(jiān)管分工應(yīng)當(dāng)包括牽頭人、各監(jiān)管機(jī)構(gòu)和協(xié)調(diào)一致監(jiān)管組織的職責(zé)與分工。一是處理好人民銀行與各監(jiān)管部門職能上的交叉，明確相關(guān)職能主導(dǎo)部門及其職責(zé)權(quán)限，避免因職能交叉出現(xiàn)的相互推諉或監(jiān)管重疊現(xiàn)象。如人民銀行為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)匯總機(jī)構(gòu)和金融數(shù)據(jù)對(duì)外機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一使用由人民銀行匯總的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，充分發(fā)揮信息共享機(jī)制的作用，避免金融機(jī)構(gòu)重復(fù)報(bào)送弊端，減輕金融機(jī)構(gòu)負(fù)擔(dān)。作為監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制牽頭人，人民銀行也應(yīng)當(dāng)是監(jiān)管信息共享平臺(tái)的牽頭人，人民銀行要利用金融信息系統(tǒng)，整合各系統(tǒng)數(shù)據(jù)和信息，對(duì)接各金融監(jiān)管部門的信息系統(tǒng)，使各方充分掌握連續(xù)性的貨幣政策和金融監(jiān)管信息，共同維護(hù)金融穩(wěn)定。二是各金融監(jiān)管部門應(yīng)合理分工，加強(qiáng)配合，實(shí)施有效監(jiān)管和規(guī)范監(jiān)管，形成監(jiān)管合力，避免各自為政、各行其是的弊端，各金融監(jiān)管部門在監(jiān)管中出現(xiàn)的矛盾要及時(shí)提交金融監(jiān)管委員會(huì)協(xié)調(diào)。三是建立健全協(xié)調(diào)一致的金融監(jiān)管組織。近年來(lái)，銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)之間的業(yè)務(wù)相互交叉現(xiàn)象越來(lái)越復(fù)雜，為避免重復(fù)監(jiān)管和監(jiān)管真空，有必要通過(guò)協(xié)調(diào)一致的監(jiān)管組織實(shí)施監(jiān)管，所以成立一個(gè)跨監(jiān)管部門的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)勢(shì)在必行。專門負(fù)責(zé)交叉機(jī)構(gòu)和交叉業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作，客觀上避免了重復(fù)監(jiān)管、遺漏監(jiān)管和推諉監(jiān)管現(xiàn)象的發(fā)生。

（四）發(fā)揮央行分支機(jī)構(gòu)在中央與地方雙層金融監(jiān)管模式下的協(xié)調(diào)作用目前，我國(guó)金融監(jiān)管主要集中在中央層面，如“一行三會(huì)”為主體的頂層垂直監(jiān)管模式。在此框架下，各地分支行或派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管行為基本上是始于頂層統(tǒng)一安排，統(tǒng)一行動(dòng)，由分支機(jī)構(gòu)或派出機(jī)構(gòu)根據(jù)地方金融運(yùn)行實(shí)際情況主動(dòng)開(kāi)展的金融監(jiān)管活動(dòng)少之又少。另外，隨著我國(guó)市場(chǎng)化改革的推進(jìn)以及行業(yè)準(zhǔn)入政策的進(jìn)一步放寬，近年來(lái)地方層面的微型金融機(jī)構(gòu)數(shù)量越來(lái)越多，經(jīng)營(yíng)行為越來(lái)越活躍。以小額貸款公司為例，根據(jù)央行數(shù)據(jù)顯示，截至2013年末，全國(guó)共有小額貸款公司7839家，貸款余額8191億元，全年新增貸款2268億元；從2008年底的不到500家，到2013年底的7839家，只用了短短5年。微型金融機(jī)構(gòu)數(shù)量的遍地開(kāi)花與機(jī)構(gòu)分布地方性失衡現(xiàn)象，客觀上導(dǎo)致不同地區(qū)金融運(yùn)行特點(diǎn)迥異與監(jiān)管負(fù)擔(dān)的輕重不均。如何根據(jù)本地區(qū)金融運(yùn)行特點(diǎn)開(kāi)展金融監(jiān)管活動(dòng)，確保轄區(qū)金融穩(wěn)健發(fā)展？構(gòu)建中央和地方兩個(gè)層面的金融監(jiān)管模式，強(qiáng)化分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)以及地方層面的金融監(jiān)管比重，無(wú)疑是解決當(dāng)前我國(guó)金融監(jiān)管困局的最得體、最應(yīng)時(shí)的選擇。啟動(dòng)中央和地方兩個(gè)層面的金融監(jiān)管模式，必須發(fā)揮人民銀行基層行在工作協(xié)調(diào)、信息溝通與業(yè)務(wù)指導(dǎo)方面的作用。只有這樣，才能確保中央與地方金融監(jiān)管相向而行，工作順暢，取得預(yù)期的監(jiān)管效果。

第6篇

作者簡(jiǎn)介：潘啟亮，暨南大學(xué)社科處助理研究員；黃黎露，廣東省教育廳科研處主任科員。（廣州/510630）

*本文為廣東省教育廳一般項(xiàng)目“基于協(xié)同創(chuàng)新的提升我省高校哲學(xué)社會(huì)科學(xué)創(chuàng)新能力研究”（項(xiàng)目批準(zhǔn)號(hào)2012WYXM-0009）階段性成果。

摘 要：作為知識(shí)資源和創(chuàng)新能力的重要依托，高校同高校、科研機(jī)構(gòu)、企業(yè)等利益相關(guān)者之間的協(xié)同創(chuàng)新成為學(xué)術(shù)界研究?jī)?nèi)容，同時(shí)在高校的產(chǎn)學(xué)研合作教育不斷發(fā)展的過(guò)程中，也暴露出諸多問(wèn)題。本文認(rèn)為協(xié)同創(chuàng)新發(fā)展面臨的核心問(wèn)題是多元相關(guān)利益者的利益協(xié)調(diào)問(wèn)題，并從共生理論的視角探索推動(dòng)高校產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新的有效方法。

關(guān)鍵詞： 協(xié)同創(chuàng)新；利益協(xié)調(diào)；共生理論

一、引言

創(chuàng)新是指人們?yōu)榱税l(fā)展的需要，運(yùn)用已知的信息，借助不同生產(chǎn)要素組合不斷突破常規(guī)，發(fā)現(xiàn)或產(chǎn)生某種新穎、獨(dú)特的有社會(huì)價(jià)值或個(gè)人價(jià)值的新事物、新思想的活動(dòng)。因此從本質(zhì)上說(shuō)，創(chuàng)新是不同要素或資源所有者之間的融合。因此高效的創(chuàng)新建立在不同要素主體協(xié)同之上，是一個(gè)協(xié)同系統(tǒng)。同志在清華大學(xué)百年校慶講話之后，協(xié)同創(chuàng)新引起了高校研究者和管理者的極大關(guān)注。教育部、財(cái)政部于2012年啟動(dòng)實(shí)施“2011計(jì)劃”，提出了以機(jī)制體制改革引領(lǐng)協(xié)同創(chuàng)新，以協(xié)同創(chuàng)新引領(lǐng)高校創(chuàng)新能力的全面提升的要求，提出要大力推進(jìn)高校和高校、高校和科研院所、高校和企業(yè)以及高校和區(qū)域發(fā)展、和國(guó)際合作的深度融合，力爭(zhēng)突破高校內(nèi)部以及與外部的機(jī)制體制壁壘，改變“分散、封閉、低效”的現(xiàn)狀。

我們認(rèn)為，要實(shí)現(xiàn)高校內(nèi)部資源和外部創(chuàng)新力量的有機(jī)融合，核心問(wèn)題是如何處理好不同個(gè)體利益相關(guān)者之間的利益分配和協(xié)調(diào)問(wèn)題。因此，本文首先分析了產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新中存在的多元利益沖突問(wèn)題，然后介紹共生理論，最后從共生理論的視角，探索推動(dòng)高校產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新的有效方法，以期有效地推進(jìn)協(xié)同創(chuàng)新的發(fā)展。

二、協(xié)同創(chuàng)新利益沖突分析

隨著外部環(huán)境競(jìng)爭(zhēng)的加劇，無(wú)論是高校、科研機(jī)構(gòu)還是企業(yè)，競(jìng)爭(zhēng)的實(shí)質(zhì)已成為其知識(shí)創(chuàng)新能力的競(jìng)爭(zhēng)。在當(dāng)今知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，進(jìn)行知識(shí)創(chuàng)新的環(huán)境已發(fā)生了根本性的變化，單靠自身力量已很難獲得知識(shí)創(chuàng)新所需的全部資源來(lái)推進(jìn)知識(shí)創(chuàng)新全過(guò)程，協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)在這種矛盾局面中產(chǎn)生。[1]然而，協(xié)同創(chuàng)新中各方的關(guān)系具有動(dòng)態(tài)性和復(fù)雜性[2]，由此產(chǎn)生了不可避免的利益沖突問(wèn)題，如各方目標(biāo)定位偏差、研究方法的選取矛盾、合作成果及產(chǎn)權(quán)的利益分配和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等問(wèn)題。在參與協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)時(shí)，合作契約雖然可以限制各類沖突的發(fā)生，但是契約具有不完備性，因此在合作中可能無(wú)法控制創(chuàng)新活動(dòng)的進(jìn)行，使創(chuàng)新結(jié)果具有不確定性。與自主創(chuàng)新相比，協(xié)同創(chuàng)新的利益沖突將主要集中在知識(shí)逃逸、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和收益分配等方面。

知識(shí)逃逸是指協(xié)同一方知識(shí)在創(chuàng)新過(guò)程中，因?yàn)閷⒅R(shí)共享給其它方而造成自身知識(shí)流失，并且未能獲得足夠經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)默F(xiàn)象，而目前各界對(duì)知識(shí)定價(jià)問(wèn)題尚未形成統(tǒng)一的意見(jiàn)，因此在實(shí)際操作上存在諸多困難，從而導(dǎo)致知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛問(wèn)題層出不窮。經(jīng)濟(jì)活動(dòng)一般具有不確定性，即具有一定風(fēng)險(xiǎn)。協(xié)同創(chuàng)新過(guò)程也不例外，知識(shí)創(chuàng)新可能由于各種原因而導(dǎo)致失敗。因此風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)是協(xié)同創(chuàng)新中產(chǎn)生利益沖突的一個(gè)重要方面，也是進(jìn)行利益協(xié)調(diào)時(shí)重點(diǎn)解決的問(wèn)題。同時(shí)協(xié)同創(chuàng)新的目的是通過(guò)獲取協(xié)同鏈的創(chuàng)新資源，進(jìn)而從中獲利。收益分配作為參加協(xié)同創(chuàng)新的預(yù)期，需要綜合考慮各方的資源投入、合作組織的長(zhǎng)短期利益等因素，因此在協(xié)同創(chuàng)新的不同階段，均有可能出現(xiàn)各種利益糾紛。

由于在協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)中存在眾多的不確定性和意見(jiàn)分歧，因而容易引發(fā)各種利益沖突。這些沖突歸納起來(lái)主要有目標(biāo)沖突、過(guò)程沖突和關(guān)系沖突。其中，目標(biāo)沖突是指成員間由于所處的角色和自身需求不同，從而對(duì)協(xié)同創(chuàng)新目標(biāo)的看法不同而產(chǎn)生的沖突；過(guò)程沖突是指在協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)中，對(duì)如何完成預(yù)期任務(wù)所產(chǎn)生的與組織成員之間的責(zé)權(quán)利相關(guān)的意見(jiàn)分歧，例如資源的投放、市場(chǎng)的定位、研究方法的制定等，由于各成員的文化、自身定位和資源上的差異，難免對(duì)有關(guān)問(wèn)題的認(rèn)識(shí)產(chǎn)生分歧；關(guān)系沖突是指成員之間由于人際關(guān)系不協(xié)調(diào)而導(dǎo)致的各企業(yè)之間情感與信任方面的緊張與摩擦，是一種比較危險(xiǎn)的沖突，因此需要通過(guò)溝通消除誤會(huì)。具體而言，這些利益沖突具體體現(xiàn)在幾個(gè)方面。

1.高校協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)目標(biāo)沖突。參與協(xié)同創(chuàng)新的各成員追求的目標(biāo)不盡一致，高校注重產(chǎn)出科研成果，企業(yè)注重追求經(jīng)濟(jì)效益，地方政府注重GDP增長(zhǎng)，這容易導(dǎo)致各協(xié)同單位各說(shuō)各話，對(duì)自己有利的就積極參與和推動(dòng)，對(duì)自己無(wú)利的則消極對(duì)待，甚至產(chǎn)生內(nèi)耗。

2.高校協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)利益分配沖突。即使是協(xié)同創(chuàng)新中心，也有“牽頭者”和“協(xié)同者”的區(qū)別，但現(xiàn)有的利益分配機(jī)制，往往只重牽頭者而忽略協(xié)同者，甚至利益分配由牽頭者決定，極易形成有損于協(xié)同方的現(xiàn)象，極易誘發(fā)協(xié)作各方的矛盾和分歧，容易導(dǎo)致協(xié)同創(chuàng)新難以持續(xù)或強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的平衡被打破的局面。

3.高校協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)考核體系弊端。現(xiàn)在不少高校在職稱評(píng)聘、工作量考核、導(dǎo)師遴選時(shí)，只認(rèn)可項(xiàng)目負(fù)責(zé)人或成果第一作者，對(duì)參與者或一概不計(jì)，或只承認(rèn)前幾名，結(jié)果是每人都要當(dāng)主角，都不愿意做協(xié)同者。

4.高校間協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)競(jìng)爭(zhēng)沖突。目前高校教師成果考核評(píng)價(jià)體系，對(duì)政府需求、對(duì)企業(yè)需求考慮不多，與其他高校、研究機(jī)構(gòu)更多的是一種競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系而非協(xié)同關(guān)系，從而不利于發(fā)揮高校整體的協(xié)同關(guān)系，進(jìn)而阻礙了資源的合理配置。

應(yīng)該說(shuō)，在各高校的科研實(shí)力均明顯增強(qiáng)，國(guó)家急需集中力量解決重大理論和現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的時(shí)候，教育部提出的“2011計(jì)劃”正當(dāng)其時(shí)，現(xiàn)在各高校也熱情高漲，紛紛為成立協(xié)同創(chuàng)新中心進(jìn)行各類前期工作，但國(guó)內(nèi)外創(chuàng)新管理體制改革實(shí)踐都證明，協(xié)調(diào)多元利益是實(shí)現(xiàn)協(xié)同創(chuàng)新的關(guān)鍵，如果不能很好地解決這一問(wèn)題，協(xié)同創(chuàng)新也只能是高調(diào)開(kāi)場(chǎng)，很難取得實(shí)質(zhì)性的效果。所以，要推動(dòng)我國(guó)高校的協(xié)同創(chuàng)新，需要協(xié)調(diào)多元利益。

三、基于共生理論的協(xié)同創(chuàng)新利益協(xié)調(diào)機(jī)制探索（一）共生理論

“共生”原是生物學(xué)專業(yè)術(shù)語(yǔ)，最早由德國(guó)真菌學(xué)家德貝里（Anton de Bary，1879）提出。生物的共生現(xiàn)象可以簡(jiǎn)單分成三大類：第一類叫做偏害共生；第二類叫做偏利共生；第三類叫做互利共生。后來(lái)人們逐漸認(rèn)識(shí)到，共生現(xiàn)象不僅僅存在于自然界，同樣存在于社會(huì)科學(xué)系統(tǒng)和領(lǐng)域中。20世紀(jì)中葉以來(lái)，“共生”的概念和理論開(kāi)始被廣泛借用到社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域。

上世紀(jì)80年代，基于共生思想的日本企業(yè)的分包制生產(chǎn)模式曾經(jīng)推動(dòng)日本制造業(yè)的快速成長(zhǎng)，帶動(dòng)了日本經(jīng)濟(jì)的騰飛，后來(lái)被美國(guó)等其他發(fā)達(dá)國(guó)家所學(xué)習(xí)。韓國(guó)在工業(yè)化的過(guò)程中，一直在學(xué)習(xí)日本模式，宣揚(yáng)企業(yè)之間要從競(jìng)爭(zhēng)走向共生，共生共榮、共同發(fā)展，從而有了韓國(guó)近幾十年來(lái)經(jīng)濟(jì)的快速成長(zhǎng)。而美國(guó)硅谷成功的關(guān)鍵在于區(qū)域內(nèi)的高校、科研機(jī)構(gòu)、企業(yè)和行業(yè)協(xié)會(huì)乃至政府等形成了扁平化和自治型的“聯(lián)合創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)”，使來(lái)自全球各地的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)者到此能夠以較低的創(chuàng)新成本，獲取較高的創(chuàng)新價(jià)值。

同時(shí)，社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域“共生理論”框架也已經(jīng)基本形成。袁純清（1998）和吳飛馳（2002）將生物學(xué)中的共生現(xiàn)象拓展為經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“共生理論”，建立了經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域共生分析的理論框架。[3][4]袁純清（1998）最早借鑒生物學(xué)的共生概念及相關(guān)理論，運(yùn)用數(shù)理分析，構(gòu)建了經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的“共生理論”框架：以共生三要素（共生單元、共生模式和共生環(huán)境）描述共生的本質(zhì)，以共生密度、共生界面、共生組織模式（點(diǎn)共生、間歇共生、連續(xù)共生和一體化共生）、共生行為模式（寄生、偏利共生、非對(duì)稱性互惠共生和對(duì)稱性互惠共生）分析共生關(guān)系狀態(tài)。[5]他也應(yīng)用共生理論對(duì)日本、德國(guó)、美國(guó)、意大利、韓國(guó)和印度的小型經(jīng)濟(jì)進(jìn)行了對(duì)比分析。后來(lái)，袁純清（2002）又將共生理論引入金融領(lǐng)域，研究了我國(guó)城市商業(yè)銀行的改革。他在共生分析中得出一些基本結(jié)論：共生的本質(zhì)是協(xié)同與合作分工，協(xié)同是自然與人類社會(huì)發(fā)展的基本動(dòng)力之一；互利共生是自然與人類社會(huì)共生現(xiàn)象的必然趨勢(shì)等，將給人們提供一種對(duì)于自然、社會(huì)現(xiàn)象認(rèn)識(shí)的新的境界、新的思維和新的方法。[6]

（二）協(xié)同創(chuàng)新利益協(xié)調(diào)機(jī)制探索

根據(jù)教育部“高校創(chuàng)新能力提升計(jì)劃”， 協(xié)同創(chuàng)新需要通過(guò)突破創(chuàng)新主體間的壁壘，充分釋放彼此間人才、資本、信息、技術(shù)等創(chuàng)新要素活力而實(shí)現(xiàn)深度合作，大力推進(jìn)高校與高校、科研院所、企業(yè)、地方政府以及國(guó)外科研機(jī)構(gòu)的深度合作，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新要素最大限度的整合。

但國(guó)內(nèi)外創(chuàng)新管理體制改革實(shí)踐都證明，協(xié)調(diào)多元利益是實(shí)現(xiàn)協(xié)同創(chuàng)新的關(guān)鍵，如果不能很好地解決這一問(wèn)題，協(xié)同創(chuàng)新也只能高調(diào)開(kāi)場(chǎng)，難以取得實(shí)質(zhì)性的效果。所以，要推動(dòng)我國(guó)協(xié)同創(chuàng)新的發(fā)展，需要相關(guān)政策的配套和落實(shí)。本文認(rèn)為，共生理論與協(xié)同創(chuàng)新的內(nèi)在聯(lián)系是兩者相結(jié)合的根本原因，其實(shí)質(zhì)是協(xié)同創(chuàng)新所應(yīng)遵循的理念，這些利益協(xié)調(diào)機(jī)制都可以通過(guò)共生理論來(lái)予以解決。

1.協(xié)同創(chuàng)新共生系統(tǒng)的構(gòu)建

根據(jù)袁純清構(gòu)建的 “共生理論”框架[7]，本文從共生單元、共生模式和共生環(huán)境探索協(xié)同創(chuàng)新共生系統(tǒng)的構(gòu)建，以期更好地解決多元利益協(xié)調(diào)機(jī)制問(wèn)題。

（1）共生單元選擇

高校協(xié)同創(chuàng)新項(xiàng)目中，在關(guān)注評(píng)判共生單元選擇質(zhì)量好壞的因素-研發(fā)實(shí)力的同時(shí)，也應(yīng)著重考慮企業(yè)文化的相容性，比如說(shuō)共同的戰(zhàn)略目標(biāo)、相似的管理方式，如果企業(yè)文化融合恰當(dāng)，那么成員間會(huì)向共同的目標(biāo)去努力，從而減少矛盾的發(fā)生，促進(jìn)協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)良好的發(fā)展；相反，如果聯(lián)盟內(nèi)出現(xiàn)明顯的文化沖突時(shí)，比如企業(yè)價(jià)值觀和工作方式格格不入，各方都會(huì)產(chǎn)生抵觸情緒，進(jìn)而會(huì)導(dǎo)致協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)的不穩(wěn)定，乃至破裂與失敗。因此，企業(yè)文化的相容性在構(gòu)成組織間共生關(guān)系中起著關(guān)鍵和主導(dǎo)作用，在組建時(shí)一定要考慮選擇具有相似價(jià)值觀和戰(zhàn)略目標(biāo)的成員，增加員工之間的磨合，為協(xié)同創(chuàng)新的發(fā)展提供更好的保證。

（2）共生模式選擇

相對(duì)于偏害共生和偏利共生，協(xié)同創(chuàng)新組織運(yùn)行的理想模式是互利共生模式。在互利共生模式下運(yùn)行的協(xié)同創(chuàng)新容易產(chǎn)生共生能量，且存在雙向的利益交流機(jī)制。也可以將既得的利益在成員之間進(jìn)行合理的分配，這種既利己又利他的共生模式是協(xié)同創(chuàng)新得以存在的客觀要求。

首先，各成員要遵循比較優(yōu)勢(shì)的原則。[8]比較優(yōu)勢(shì)理論最早是針對(duì)兩國(guó)貿(mào)易關(guān)系提出來(lái)的，后來(lái)拓展到其他方面的應(yīng)用。本文認(rèn)為協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)在比較優(yōu)勢(shì)的原則上構(gòu)建，整合優(yōu)勢(shì)資源，可以使各個(gè)成員揚(yáng)長(zhǎng)避短，進(jìn)行合理的分工合作，從而提高資源配置的合理性，尋求一種共生關(guān)系，以便獲取共生效益。

其次，各成員要遵循互利的原則。從前可知，共生可泛指在一定環(huán)境中具有有機(jī)聯(lián)系的同一類型的不同對(duì)象之間、不同類型的對(duì)象之間相互承認(rèn)、利益互惠的共存關(guān)系，他們彼此形成一個(gè)共生體，結(jié)構(gòu)元素各自之間的協(xié)調(diào)、協(xié)作可以形成拉動(dòng)效應(yīng)，推動(dòng)合作組織共同前進(jìn)，使個(gè)個(gè)獲益，整體加強(qiáng)，共同發(fā)展。

（3）共生環(huán)境的構(gòu)建

目前我國(guó)政府積極倡導(dǎo)國(guó)內(nèi)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新，在政策和經(jīng)費(fèi)投入上大力支持，鼓勵(lì)高校、企業(yè)和研究院所組建“產(chǎn)學(xué)研結(jié)合”等各種形式的協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)來(lái)進(jìn)行技術(shù)合作創(chuàng)新，對(duì)協(xié)同創(chuàng)新的發(fā)展在很大程度上起的是正向作用。但是也應(yīng)看到我國(guó)協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)所處的制度環(huán)境和市場(chǎng)環(huán)境還存在不完善的一面，制約了協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)的發(fā)展，主要表現(xiàn)在資本市場(chǎng)和金融體系、勞動(dòng)力市場(chǎng)、相關(guān)法律不健全不完善和信息不充分等方面。

本文認(rèn)為，在改善和創(chuàng)造良好的外部環(huán)境方面，政府的支持和推動(dòng)尤為關(guān)鍵。我國(guó)政府應(yīng)加強(qiáng)宏觀層面的政策指導(dǎo)和協(xié)調(diào)，設(shè)立相關(guān)的國(guó)家機(jī)構(gòu)，不斷完善資本市場(chǎng)和金融體系、勞動(dòng)力市場(chǎng)和相關(guān)法制建設(shè)，為協(xié)同創(chuàng)新的有機(jī)運(yùn)行提供重要制度保障。另外，建立廣泛的信息交流制度，提供決策咨詢服務(wù)、信息服務(wù)，從各個(gè)方面不斷改善協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境。

2.協(xié)同創(chuàng)新利益協(xié)調(diào)機(jī)制的構(gòu)建

協(xié)同創(chuàng)新的利益協(xié)調(diào)機(jī)制貫穿于整個(gè)創(chuàng)新活動(dòng)，因此相關(guān)成員之間的信任、有效溝通以及有效的調(diào)解對(duì)于協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)的發(fā)展具有重要的作用。具體而言，首先應(yīng)建立信任機(jī)制，抑制個(gè)別成員的機(jī)會(huì)主義行為，提高成員間協(xié)同的有效性，比如建立健全信任評(píng)估審核體系等措施。其次應(yīng)建立良好的溝通機(jī)制，比如搭建平等的溝通平臺(tái)等措施，通過(guò)對(duì)相關(guān)成員的協(xié)調(diào)加強(qiáng)彼此之間的溝通，促進(jìn)企業(yè)積極參與協(xié)同知識(shí)創(chuàng)新，同時(shí)在利益沖突出現(xiàn)時(shí)，也應(yīng)盡最大努力去溝通協(xié)調(diào)，減少對(duì)于協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)的損失。最后也需要建立利益分配與補(bǔ)償機(jī)制，當(dāng)沖突出現(xiàn)時(shí)選擇恰當(dāng)?shù)膮f(xié)調(diào)方式進(jìn)行及時(shí)、有效的調(diào)解，保障創(chuàng)新活動(dòng)不因個(gè)別成員間的利益沖突而停滯不前。

四、高校參與協(xié)同創(chuàng)新多元模式的構(gòu)建

高校參與協(xié)同創(chuàng)新活動(dòng)中，在與其他高校、科研院所和企業(yè)的合作模式中，應(yīng)突破單一模式的限制，通過(guò)各種靈活的模式探索更加適合自身特點(diǎn)的合作模式。其中，根據(jù)主導(dǎo)成員的不同可以分為高校主導(dǎo)型模式、科研院所主導(dǎo)型模式、企業(yè)主導(dǎo)型模式和政府主導(dǎo)型模式等類型。[9]各種模式具有不同的特點(diǎn)和適用條件，例如政府主導(dǎo)型在涉及公共項(xiàng)目和高額研究經(jīng)費(fèi)的情況下占有優(yōu)勢(shì)，企業(yè)主導(dǎo)型在市場(chǎng)定位和市場(chǎng)投放方面占有明顯優(yōu)勢(shì)，因此在合作中可以根據(jù)項(xiàng)目和自身特點(diǎn)，積極探索適應(yīng)協(xié)同創(chuàng)新的多元化模式，更好的推動(dòng)協(xié)同創(chuàng)新的發(fā)展。

五、總結(jié)

從本質(zhì)上說(shuō)，創(chuàng)新是不同要素或資源所有者之間的融合。因此高效的創(chuàng)新建立在不同主體協(xié)同之上，是一個(gè)協(xié)同系統(tǒng)。本文首先分析了影響協(xié)同創(chuàng)新發(fā)展的核心問(wèn)題，即利益協(xié)調(diào)機(jī)制問(wèn)題，進(jìn)而探討了共生理論，最后通過(guò)共生理論視角，從協(xié)同創(chuàng)新共生系統(tǒng)的構(gòu)建、協(xié)同創(chuàng)新利益協(xié)調(diào)機(jī)制的構(gòu)建和高校參與協(xié)同創(chuàng)新多元模式的構(gòu)建三個(gè)方面，探索推動(dòng)高校產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新的有效方法，以期突破高校內(nèi)部以及與外部的機(jī)制體制壁壘，改變“分散、封閉、低效”的現(xiàn)狀，真正有效地推進(jìn)高校協(xié)同創(chuàng)新的發(fā)展。

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第7篇

近年來(lái)，國(guó)家財(cái)政對(duì)“三農(nóng)”投入大幅增加，涉農(nóng)資金使用和管理情況總體是好的，但存在著一些不規(guī)范、不完善、不到位的地方，有的投向不準(zhǔn)、亂用濫用、損失浪費(fèi)嚴(yán)重，有的滯留緩撥、結(jié)存沉淀、長(zhǎng)期在賬上“趴窩”，特別是挪用、截留、套取、貪污等問(wèn)題時(shí)有發(fā)生，造成惡劣社會(huì)影響。本文旨涉農(nóng)資金管理政策建議在通過(guò)梳理天津市涉農(nóng)資金管理現(xiàn)狀，在分析原因的基礎(chǔ)上，提出加強(qiáng)涉農(nóng)資金管理的政策建議，助力現(xiàn)代都市型農(nóng)業(yè)發(fā)展。

關(guān)鍵詞：

涉農(nóng)資金；管理；建議

一、存在問(wèn)題

近年來(lái)，天津市不斷加強(qiáng)涉農(nóng)資金管理，從總體上看，涉農(nóng)資金管理水平穩(wěn)步提升，為天津市現(xiàn)代都市型農(nóng)業(yè)發(fā)展夯實(shí)了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。與此同時(shí)，隨著涉農(nóng)資金管理科學(xué)化、精細(xì)化、規(guī)范化要求越來(lái)越高，本市涉農(nóng)資金管理同全國(guó)各省市類似，存在一些管理需要與管理現(xiàn)狀不相適應(yīng)的地方，主要表現(xiàn)為：?jiǎn)栴}之一：部門之間缺乏制度化工作協(xié)調(diào)機(jī)制和權(quán)責(zé)分擔(dān)機(jī)制。如項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)土地手續(xù)不齊全影響施工、工程實(shí)施進(jìn)度緩慢等情況，由于尚未建立解決此類問(wèn)題制度化協(xié)調(diào)機(jī)制，容易出現(xiàn)推諉扯皮，資金撥付不足額、不及時(shí)，形成滯留、延壓項(xiàng)目資金等問(wèn)題。同時(shí)，涉農(nóng)項(xiàng)目管理部門與資金管理部門權(quán)責(zé)不清晰，也容易造成項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更項(xiàng)目實(shí)施內(nèi)容、地點(diǎn)等問(wèn)題。問(wèn)題之二：部分涉農(nóng)項(xiàng)目評(píng)審論證欠科學(xué)，推動(dòng)落實(shí)不到位。特別是部分涉農(nóng)項(xiàng)目前期準(zhǔn)備工作不充分、不細(xì)致，如土地占用不符合政策規(guī)定、確定項(xiàng)目施工隊(duì)缺乏公開(kāi)透明等等，往往容易引發(fā)土地糾紛、施工沖突等矛盾，影響涉農(nóng)項(xiàng)目按照計(jì)劃組織實(shí)施。加之涉農(nóng)項(xiàng)目受季節(jié)性影響較大，導(dǎo)致未按規(guī)定時(shí)間啟動(dòng)項(xiàng)目和未按期完成項(xiàng)目建設(shè)任務(wù)等問(wèn)題。問(wèn)題之三：涉農(nóng)項(xiàng)目資金管理碎片化，資金管理制度仍缺乏完整性、系統(tǒng)性、科學(xué)性和規(guī)范性。涉農(nóng)項(xiàng)目類型多、資金量大，客觀上容易出現(xiàn)監(jiān)管盲點(diǎn)和形成監(jiān)管漏洞，特別是在缺乏完整、系統(tǒng)、科學(xué)、規(guī)范的涉農(nóng)資金管理制度體系的條件下，加之“重資金分配，輕資金監(jiān)管”的局面一時(shí)難以改變，涉農(nóng)項(xiàng)目資金管理碎片化問(wèn)題比較突出，難以形成涉農(nóng)資金監(jiān)管合力，導(dǎo)致涉農(nóng)項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理不符合規(guī)定問(wèn)題時(shí)有發(fā)生。問(wèn)題之四：涉農(nóng)資金整合工作仍處于探索階段，未取得突破性進(jìn)展，涉農(nóng)資金使用效益有待提高。目前，本市涉農(nóng)資金整合工作的重點(diǎn)是將目標(biāo)接近、資金投入方向類同、資金管理方式相近的專項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付資金進(jìn)行整合，側(cè)重于增量資金統(tǒng)籌整合，而目前，尚未形成涉農(nóng)存量資金整合與預(yù)算管理掛鉤機(jī)制，難以將涉農(nóng)領(lǐng)域存量結(jié)余資金高效整合使用。問(wèn)題之五：涉農(nóng)項(xiàng)目資金配套有關(guān)規(guī)定亟需清理整合。目前，涉農(nóng)項(xiàng)目申報(bào)立項(xiàng)時(shí)往往要求區(qū)財(cái)政或項(xiàng)目單位配套資金，中央和市級(jí)涉農(nóng)項(xiàng)目均需要落實(shí)到具體的項(xiàng)目承擔(dān)單位，過(guò)多過(guò)繁的配套資金要求，造成項(xiàng)目單位配套資金壓力較大，導(dǎo)致配套資金難以落實(shí)，輕則難以完成項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容，重則存在騙取套取財(cái)政資金風(fēng)險(xiǎn)，形成涉農(nóng)項(xiàng)目資金監(jiān)管隱患。問(wèn)題之六：鄉(xiāng)鎮(zhèn)基層組織對(duì)涉農(nóng)項(xiàng)目基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息的收集、整理、分類、報(bào)告和建檔等臺(tái)賬工作不重視，導(dǎo)致個(gè)別區(qū)出現(xiàn)農(nóng)戶繳費(fèi)保險(xiǎn)單據(jù)發(fā)票不齊以及中標(biāo)合同檔案管理不規(guī)范等問(wèn)題。

二、政策建議

加強(qiáng)涉農(nóng)資金監(jiān)管，最根本的是要建立健全涉農(nóng)資金管理長(zhǎng)效機(jī)制。只有通過(guò)建立健全涉農(nóng)項(xiàng)目科學(xué)論證機(jī)制、工作協(xié)調(diào)機(jī)制、制度研究機(jī)制、資金整合機(jī)制以及數(shù)據(jù)管理機(jī)制，并注重工作機(jī)制之間的協(xié)同性和聯(lián)動(dòng)性，最大限度發(fā)揮各項(xiàng)機(jī)制作用，才能進(jìn)一步提高涉農(nóng)資金管理水平。

（一）建立健全涉農(nóng)項(xiàng)目科學(xué)論證機(jī)制

科學(xué)論證關(guān)乎預(yù)算編制和預(yù)算執(zhí)行。科學(xué)論證有助于促進(jìn)涉農(nóng)項(xiàng)目預(yù)算編制科學(xué)性，提高涉農(nóng)項(xiàng)目預(yù)算執(zhí)行均衡性。涉農(nóng)項(xiàng)目科學(xué)論證機(jī)制可以從組織管理、論證標(biāo)準(zhǔn)、論證程序、論證方式、專家管理等方面著手，通過(guò)總結(jié)涉農(nóng)項(xiàng)目論證實(shí)踐成果，逐步歸納、整合，形成一套科學(xué)規(guī)范、務(wù)實(shí)管用的涉農(nóng)項(xiàng)目科學(xué)論證機(jī)制，提高涉農(nóng)資金投入使用科學(xué)性。

（二）建立健全涉農(nóng)項(xiàng)目工作協(xié)調(diào)機(jī)制

從實(shí)踐來(lái)看，涉農(nóng)項(xiàng)目涉及申報(bào)單位、主管部門、財(cái)政部門等多部門，既包括項(xiàng)目立項(xiàng)、計(jì)劃批復(fù)、組織實(shí)施、項(xiàng)目驗(yàn)收等項(xiàng)目管理環(huán)節(jié)，又包括預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行、資金審計(jì)、竣工結(jié)算等資金管理環(huán)節(jié)，建立健全申報(bào)單位、主管部門、財(cái)政部門工作協(xié)調(diào)機(jī)制，可以更深入、細(xì)致推動(dòng)項(xiàng)目落地，特別是及時(shí)解決涉農(nóng)項(xiàng)目組織開(kāi)展過(guò)程中出現(xiàn)的土地糾紛、施工沖突等矛盾，加快項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度，提高涉農(nóng)資金使用安全性和有效性。

（三）建立健全涉農(nóng)項(xiàng)目制度研究機(jī)制

制度建設(shè)是建立健全涉農(nóng)資金管理長(zhǎng)效機(jī)制的重要保證。涉農(nóng)項(xiàng)目具有“點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)”的特點(diǎn)。扎好涉農(nóng)資金管理的“制度籠子”，應(yīng)堅(jiān)持完整性、系統(tǒng)性、科學(xué)性和規(guī)范性四項(xiàng)原則。對(duì)尚未制定資金管理制度的有關(guān)項(xiàng)目，應(yīng)按照程序及時(shí)研究制定，確保涉農(nóng)資金管理有法可依，有規(guī)可循；對(duì)已制定的資金管理制度，應(yīng)定期評(píng)估整合，針對(duì)工作實(shí)踐中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行修訂、補(bǔ)充，提高涉農(nóng)資金管理制度時(shí)效性。

（四）建立健全涉農(nóng)項(xiàng)目資金整合機(jī)制

推進(jìn)涉農(nóng)項(xiàng)目資金整合的目的是統(tǒng)籌涉農(nóng)資金用于重點(diǎn)項(xiàng)目、急需領(lǐng)域，有助于提高涉農(nóng)資金使用效益。應(yīng)堅(jiān)持頂層設(shè)計(jì)與實(shí)踐探索相協(xié)調(diào)、相統(tǒng)一的原則，著力打造現(xiàn)代都市新農(nóng)業(yè)資金整合平臺(tái)。一方面圍繞現(xiàn)代都市型農(nóng)業(yè)構(gòu)建涉農(nóng)資金整合平臺(tái)，發(fā)揮頂層設(shè)計(jì)引導(dǎo)作用；另一方面注重總結(jié)在實(shí)踐中探索的成果和經(jīng)驗(yàn)，挖掘現(xiàn)代都市型農(nóng)業(yè)實(shí)踐內(nèi)涵，拓展涉農(nóng)資金支持現(xiàn)代都市型農(nóng)業(yè)發(fā)展的路徑，發(fā)揮實(shí)踐探索的推動(dòng)作用。

（五）建立健全涉農(nóng)項(xiàng)目數(shù)據(jù)管理機(jī)制

通過(guò)收集、整理涉農(nóng)項(xiàng)目基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，做好分類、建檔工作，確保涉農(nóng)項(xiàng)目基礎(chǔ)信息完整、真實(shí)、準(zhǔn)確，以滿足涉農(nóng)項(xiàng)目基礎(chǔ)信息篩選、查詢、分析、等工作需要。同時(shí)，要做好涉農(nóng)項(xiàng)目資料及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料的檔案管理等基礎(chǔ)性工作，通過(guò)入戶訪問(wèn)、發(fā)放問(wèn)卷、開(kāi)展統(tǒng)計(jì)、調(diào)查研究等多種方式，了解掌握基層的實(shí)際情況，提高涉農(nóng)資金投入公平性和精準(zhǔn)性。

作者：李偉 閆自仁 單位：天津市財(cái)政局農(nóng)業(yè)處

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第8篇

關(guān)鍵詞:區(qū)域旅游;協(xié)調(diào)開(kāi)發(fā);利益協(xié)調(diào)機(jī)制;中小企業(yè)

中圖分類號(hào):F590.3 文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A 文章編號(hào):1673-291X(2007)08-0188-03

引言

各個(gè)地區(qū)開(kāi)展旅游業(yè)的核心是旅游資源,而不同的旅游資源一般具有互代性或互補(bǔ)性的特點(diǎn),對(duì)于擁有互代性旅游資源的地區(qū)來(lái)說(shuō),如果在地理空間上相鄰,則容易被認(rèn)知為具有相似形象的旅游地,產(chǎn)生同等級(jí)旅游地之間的替代選擇,因此具有可替代性旅游資源的地區(qū)之間的區(qū)域協(xié)調(diào)往往能收到顯著的成效｡此外,對(duì)于擁有互補(bǔ)性質(zhì)的旅游資源的地區(qū)來(lái)說(shuō),由于各地區(qū)旅游資源的性質(zhì)單一､客源市場(chǎng)有限,而開(kāi)發(fā)其他種類的旅游資源不僅要耗費(fèi)大量成本,還要根據(jù)當(dāng)?shù)芈糜钨Y源的特點(diǎn),因而互補(bǔ)性的旅游地區(qū)之間的聯(lián)合營(yíng)銷､協(xié)調(diào)發(fā)展已經(jīng)被很多地區(qū)提上日程并開(kāi)展起來(lái),以實(shí)現(xiàn)地區(qū)之間的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)､擴(kuò)大市場(chǎng)分額｡

一、區(qū)域旅游非協(xié)調(diào)發(fā)展的表現(xiàn)

1.各自為政

由于旅游業(yè)的經(jīng)濟(jì)性特點(diǎn),許多地方政府都將發(fā)展旅游業(yè)作為其提高政績(jī)和地方GDP的手段,因此在發(fā)展旅游業(yè)的過(guò)程中出現(xiàn)了各行政區(qū)劃各自為政的現(xiàn)象:只為獲取一己私利而不考慮旅游業(yè)發(fā)展的系統(tǒng)性､當(dāng)?shù)芈糜钨Y源的特點(diǎn)和旅游市場(chǎng)需求而產(chǎn)生的盲目開(kāi)發(fā)､重復(fù)建設(shè)與惡性競(jìng)爭(zhēng),從而使區(qū)域旅游整體形象下降,影響各次區(qū)域的旅游業(yè)發(fā)展｡

2.管理無(wú)序

我國(guó)正處于由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的過(guò)渡期內(nèi),體制原因所造成的條塊割據(jù)式的管理弊端依然十分突出,再加上各合作主體在區(qū)域旅游合作中的地位是對(duì)等的,機(jī)構(gòu)的平行和交叉帶來(lái)了管理上的“重疊”與“真空”導(dǎo)致了多頭管理､政出多門､事權(quán)不分等現(xiàn)象｡雖然各合作方常會(huì)組建一個(gè)旅游協(xié)作會(huì)性質(zhì)的共同管理機(jī)構(gòu),但它只是一個(gè)半官方､半民間性質(zhì)的組織,無(wú)行政管理權(quán),對(duì)地方政府的權(quán)威不足,導(dǎo)致管理失效｡

3.開(kāi)發(fā)無(wú)序

區(qū)域旅游協(xié)調(diào)發(fā)展經(jīng)常在聯(lián)合開(kāi)發(fā)線路､聯(lián)合促銷等方面達(dá)成協(xié)議,但是在區(qū)域范圍內(nèi)卻難以組織其權(quán)威性的整體旅游規(guī)劃｡由于對(duì)區(qū)域性旅游資源的開(kāi)發(fā)利用缺乏總體規(guī)劃與分工,各地區(qū)對(duì)旅游資源的使用各成體系,景點(diǎn)的建設(shè)常出現(xiàn)近距離重復(fù),造成旅游資源配置的不合理甚至浪費(fèi)｡另外,由于各地區(qū)對(duì)區(qū)域性資源的分割使用導(dǎo)致區(qū)域性資源､區(qū)域性產(chǎn)品的整體特色無(wú)法體現(xiàn),直接影響到區(qū)域總體旅游產(chǎn)品體系的形成｡

4.競(jìng)爭(zhēng)無(wú)序

區(qū)域相當(dāng)于一個(gè)市場(chǎng),地區(qū)與地區(qū)之間的聯(lián)系通常是通過(guò)區(qū)域市場(chǎng)進(jìn)行的｡但是,由于地方保護(hù)主義的存在,地區(qū)間在旅游資源共享､旅游基礎(chǔ)設(shè)施共享､旅游客源市場(chǎng)共享等方面出現(xiàn)了“偽合作”的傾向,常會(huì)為了各自利益發(fā)生爭(zhēng)奪客源､爭(zhēng)奪資源的惡性競(jìng)爭(zhēng),使原本就難以統(tǒng)一的區(qū)域市場(chǎng)發(fā)生混亂｡

二、區(qū)域旅游非協(xié)調(diào)發(fā)展的原因

1.行政區(qū)經(jīng)濟(jì)的負(fù)面影響

我國(guó)尚處于經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中,政府職能轉(zhuǎn)變尚未完成,市場(chǎng)機(jī)制發(fā)育遠(yuǎn)未達(dá)到成熟和完善,盡管像過(guò)去那樣政府包攬一切經(jīng)濟(jì)事務(wù)的狀況已經(jīng)有了很大變化,但經(jīng)濟(jì)由政府主導(dǎo)的方式并沒(méi)有根本性的改變｡特別是隨著權(quán)力下放､財(cái)政改革､經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和GDP指標(biāo)成為考核地方政府政績(jī)的關(guān)鍵要素,各地方政府比過(guò)去更加關(guān)注本地經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),并通過(guò)更多手段干預(yù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展,形成高度分割的“行政區(qū)經(jīng)濟(jì)”｡行政區(qū)政府的局部協(xié)調(diào)與隨機(jī)協(xié)調(diào)在整個(gè)區(qū)域經(jīng)濟(jì)中具有很強(qiáng)的局限性,許多調(diào)控職能缺失或不能直接到位,造成區(qū)域旅游發(fā)展中的協(xié)調(diào)失靈問(wèn)題｡

2.區(qū)域協(xié)調(diào)整合難度加大

區(qū)域旅游協(xié)調(diào)發(fā)展,不僅僅是協(xié)調(diào)主體數(shù)量上的增加,而是協(xié)調(diào)主體結(jié)構(gòu)上的復(fù)雜化､差異的擴(kuò)大化｡由于參與協(xié)調(diào)發(fā)展的各個(gè)地區(qū)在地理環(huán)境､資源賦存､歷史基礎(chǔ)､經(jīng)濟(jì)水平上千差萬(wàn)別,發(fā)展目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略均不相同,因而其在區(qū)域旅游協(xié)調(diào)中的心理狀態(tài)､利益驅(qū)動(dòng)､價(jià)值取向､政策措施等難于完全協(xié)調(diào)一致,從而導(dǎo)致協(xié)調(diào)成本上升,合作難度加大｡

3.合作各方忽視利益機(jī)制

區(qū)域旅游協(xié)調(diào)本質(zhì)上是利益協(xié)調(diào)｡以往的區(qū)域旅游規(guī)劃只注重空間､產(chǎn)業(yè)等的協(xié)調(diào),大多提出一個(gè)“整體利益”,倡導(dǎo)個(gè)體利益服從整體利益,而缺乏對(duì)利益的正確評(píng)估和有效的分配機(jī)制,不能保障各利益主體都能得到大于成本的績(jī)效或補(bǔ)償,從而導(dǎo)致地方政府缺少合作的積極性｡

4.經(jīng)濟(jì)效用函數(shù)的復(fù)雜化

在區(qū)域旅游協(xié)調(diào)發(fā)展過(guò)程中,政府的決策往往追求綜合效用最大化,即要同時(shí)考慮三重因素:(1)實(shí)現(xiàn)當(dāng)?shù)芈糜螛I(yè)的發(fā)展,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)｡(2)通過(guò)發(fā)展旅游業(yè)滿足政府層面自身的利益｡(3)在發(fā)展旅游業(yè)的過(guò)程中兼顧市民和投資者的偏好｡這種復(fù)雜的效用函數(shù)使得政府決策不能完全用經(jīng)濟(jì)來(lái)考量｡在區(qū)域旅游發(fā)展過(guò)程中,如果其他城市發(fā)展得更快,就比自己獲益或升遷的機(jī)會(huì)要大,這就會(huì)影響到地方政府的合作態(tài)度｡

5.微觀合作主體有限理性

參與區(qū)域旅游合作的個(gè)人､企業(yè)和政府都是具有一定理性的主體,力圖使自身的利益最大化｡但由于信息不對(duì)稱､市場(chǎng)機(jī)制不完善等多種原因,各方在追求自身利益時(shí)的理性又是有限的,從而使得區(qū)域旅游協(xié)調(diào)發(fā)展過(guò)程中各利益主體間既可能合作,也可能沖突｡

三、區(qū)域旅游協(xié)調(diào)發(fā)展機(jī)制分析

區(qū)域旅游協(xié)調(diào)的主體由兩個(gè)方面構(gòu)成:即地方政府和旅游企業(yè)｡我國(guó)旅游業(yè)是政府主導(dǎo)型產(chǎn)業(yè),政府是區(qū)域旅游協(xié)調(diào)的第一主體,旅游企業(yè)是第二主體｡政府和企業(yè)兩個(gè)層面的合作是區(qū)域旅游發(fā)展的兩只“輪子”｡此外,還必須有一個(gè)鏈接機(jī)制,即市場(chǎng)機(jī)制和協(xié)調(diào)機(jī)制｡健全的市場(chǎng)是旅游企業(yè)合作的基礎(chǔ),高效的協(xié)調(diào)機(jī)制是合作關(guān)系健康發(fā)展的關(guān)鍵因素｡鏈接機(jī)制運(yùn)作得好則推動(dòng)區(qū)域旅游業(yè)的發(fā)展,反之則會(huì)導(dǎo)致區(qū)域旅游協(xié)調(diào)發(fā)展名存實(shí)亡｡

(一)政府層面

1.建立區(qū)域旅游利益分享機(jī)制

區(qū)域旅游協(xié)調(diào)本質(zhì)上是利益的協(xié)調(diào)｡以往的區(qū)域旅游規(guī)劃只看重空間､產(chǎn)業(yè)､生態(tài)環(huán)境和設(shè)施的協(xié)調(diào),而忽視了利益的協(xié)調(diào)｡區(qū)域內(nèi)部各個(gè)城市實(shí)際上都是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程中具有獨(dú)立利益的行為主體,都具有謀求本地經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)和效益最大化的動(dòng)機(jī),但是現(xiàn)實(shí)中個(gè)體城市的旅游業(yè)發(fā)展創(chuàng)造的效益卻往往難以達(dá)成區(qū)域整體的效益｡因此,區(qū)域利益分享機(jī)制的構(gòu)建,才能從根本上協(xié)調(diào)區(qū)域內(nèi)各地區(qū)的旅游發(fā)展問(wèn)題,找到解決區(qū)域旅游協(xié)調(diào)問(wèn)題的突破口｡

“區(qū)域旅游利益分享機(jī)制”是指合作成員通過(guò)整合區(qū)域旅游業(yè)發(fā)展政策､規(guī)范區(qū)域旅游業(yè)制度建設(shè)來(lái)實(shí)現(xiàn)地方與地方､企業(yè)與企業(yè)的利益轉(zhuǎn)移,從而實(shí)現(xiàn)利益在各個(gè)合作成員之間的合理分配｡各合作成員在共同發(fā)展區(qū)域旅游業(yè)的前提下,通過(guò)協(xié)商制定區(qū)域旅游利益分享機(jī)制,以實(shí)現(xiàn)區(qū)域旅游利益在各合作成員之間的合理分配,解決各地方政府在合作中的利益沖突,為區(qū)域旅游協(xié)調(diào)發(fā)展提供保證｡此外,區(qū)域旅游利益分享應(yīng)該以讓渡原則為前提,即成員地區(qū)應(yīng)該本著勞動(dòng)分工的原則拆除市場(chǎng)壁壘,讓生產(chǎn)要素在市場(chǎng)機(jī)制作用下自由流動(dòng)與組合,形成一種充分､有效､公平競(jìng)爭(zhēng)基礎(chǔ)上的利益讓渡｡同時(shí),利益分享機(jī)制強(qiáng)調(diào)地方政府職能轉(zhuǎn)變,相應(yīng)的,政府行為方式就會(huì)發(fā)生變化:首先,地方政府對(duì)旅游業(yè)的投資主要應(yīng)集中于基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)､基礎(chǔ)設(shè)施等方面｡其次,地方政府應(yīng)該把培養(yǎng)旅游市場(chǎng)作為財(cái)源建設(shè)的重點(diǎn),并通過(guò)制度創(chuàng)新來(lái)消除市場(chǎng)發(fā)展的障礙,沖破市場(chǎng)封鎖｡最后,地方政府投資的重點(diǎn)不應(yīng)是建企業(yè),而是要為社會(huì)提供服務(wù),為旅游企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供良好的外部條件｡

2.建立利益補(bǔ)償機(jī)制

利益補(bǔ)償機(jī)制應(yīng)包括的含義是:中央政府以公平行為原則,以市場(chǎng)調(diào)節(jié)為基礎(chǔ),通過(guò)建立規(guī)范的財(cái)政轉(zhuǎn)移支付力度以及調(diào)整包括區(qū)域旅游協(xié)調(diào)政策､旅游產(chǎn)業(yè)政策在內(nèi)的宏觀政策,來(lái)實(shí)現(xiàn)中央與地方､地方與地方的利益轉(zhuǎn)移,并特別強(qiáng)調(diào)旅游業(yè)發(fā)達(dá)地區(qū)與欠發(fā)達(dá)地區(qū)之間的利益補(bǔ)償與平衡｡建立利益補(bǔ)償機(jī)制的主要手段有:

(1)加大國(guó)家財(cái)政轉(zhuǎn)移支付力度｡財(cái)政轉(zhuǎn)移支付制度是分稅制的一項(xiàng)重要內(nèi)容,轉(zhuǎn)移支付的實(shí)質(zhì)是中央對(duì)地方的各種補(bǔ)助｡目前,中央政府為保證地方政府的既得財(cái)力而采取的“稅收返還”做法,盡管也屬于轉(zhuǎn)移支付的一種方式,但對(duì)這部分返還的收入中央不指定用途,完全由地方統(tǒng)籌安排,對(duì)地方政府行為的約束力不強(qiáng),并且在具體實(shí)施上也不規(guī)范,如返還比例仍采用傳統(tǒng)的基數(shù)法核定,不利于財(cái)力的公平合理分配｡因此,從長(zhǎng)遠(yuǎn)看我國(guó)必須建立起根據(jù)地區(qū)的自然條件和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平等客觀因素作為核定技術(shù)的科學(xué)､規(guī)范的轉(zhuǎn)移支付制度｡

(2)在受益多的地區(qū)征收調(diào)節(jié)稅｡為了建立自然資源的有償使用制度,國(guó)家對(duì)礦產(chǎn)､油､氣等資源的使用者均征收了資源稅;同樣,為了建立旅游資源的有償使用制度,國(guó)家也應(yīng)對(duì)旅游資源的受益者征收資源稅｡對(duì)于區(qū)域旅游而言,應(yīng)按照“誰(shuí)合作､誰(shuí)受益”的原則,將這部分收入主要用于區(qū)域旅游業(yè)建設(shè)的投入和補(bǔ)償,以提高區(qū)域的整體性意識(shí),并能減少中央財(cái)政的支出負(fù)擔(dān)｡

(二)企業(yè)層面

1.在區(qū)域旅游協(xié)調(diào)發(fā)展過(guò)程中,任何一個(gè)旅游企業(yè)的發(fā)展都離不開(kāi)利益相關(guān)者的投入或參與,旅游企業(yè)要追求利益相關(guān)者的整體利益,而不僅僅是某個(gè)個(gè)體的利益,因此就需要在區(qū)域中協(xié)調(diào)各利益相關(guān)者的利益｡各旅游企業(yè)要尋找利益共同點(diǎn),各自提出在利益點(diǎn)想要達(dá)到的企業(yè)目標(biāo)并相互磨合各自的目標(biāo),同時(shí)要建立相互信任的關(guān)系｡其次,各企業(yè)應(yīng)達(dá)成合作協(xié)議｡這個(gè)協(xié)議通常應(yīng)該是書(shū)面的,協(xié)議的目的不是為了相互控制,而是努力協(xié)調(diào)不一致的地方,更好的大到整體目標(biāo)｡此外,各旅游企業(yè)間還要相互溝通和包容,以正確地對(duì)待合作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題或分歧｡

2.打造核心競(jìng)爭(zhēng)力,提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)｡各個(gè)旅游企業(yè)和旅游景區(qū)應(yīng)該著力挖掘各自的歷史淵源和獨(dú)特文化,確定各自的目標(biāo)市場(chǎng)｡在規(guī)模經(jīng)濟(jì)能力､產(chǎn)品差異能力和文化戰(zhàn)略能力方面加以提高和深化,以增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力,提高進(jìn)入門檻｡另外,旅游企業(yè)還要加強(qiáng)權(quán)威機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)項(xiàng)目的可行性研究和市場(chǎng)分析,在體制改革與經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中,必須有一批熟悉行業(yè)和旅游目的地狀況､專門研究旅游業(yè)生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)､了解技術(shù)進(jìn)步與革新的專家對(duì)建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行論證與分析,提出合理化的建議,以提高旅游企業(yè)投資和開(kāi)發(fā)的前瞻性和科學(xué)性｡

(三)市場(chǎng)機(jī)制

區(qū)域旅游利益的突圍應(yīng)重視市場(chǎng)的作用,而以價(jià)格為主要手段的市場(chǎng)機(jī)制能有效引導(dǎo)旅游企業(yè)進(jìn)行旅游資源流向的合理選擇｡旅游價(jià)格調(diào)節(jié)機(jī)制可以分三個(gè)層次:一是對(duì)旅游市場(chǎng)供求的調(diào)節(jié)｡從旅游經(jīng)濟(jì)總量上對(duì)旅游價(jià)格總水平進(jìn)行調(diào)控｡二是直接調(diào)控價(jià)格｡即對(duì)不能形成市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),或市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不充分及特殊時(shí)期對(duì)整個(gè)旅游經(jīng)濟(jì)影響比較大的旅游產(chǎn)業(yè)價(jià)格采取政府直接的價(jià)格調(diào)控措施｡三是價(jià)格管理｡由于市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制的正常作用要以形成公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境為條件,因此需要政府加強(qiáng)對(duì)價(jià)格的管理｡

(四)協(xié)調(diào)機(jī)制

建立區(qū)域旅游發(fā)展的協(xié)調(diào)機(jī)制,可以以高層聯(lián)系會(huì)議､輪值主席制度等形式加強(qiáng)地區(qū)間的溝通和協(xié)調(diào),制定共同行動(dòng)準(zhǔn)則,解決旅游發(fā)展過(guò)程中政府公共服務(wù)和管理等方面的問(wèn)題｡同時(shí)研究地區(qū)間統(tǒng)一的財(cái)政稅收政策､市場(chǎng)政策,盡可能統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),為旅游企業(yè)創(chuàng)造公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境｡此外,為了更好地促進(jìn)區(qū)域整合功能的形成,可以在區(qū)域內(nèi)成立旅游協(xié)調(diào)發(fā)展委員會(huì)｡這一區(qū)域協(xié)調(diào)組織必須有法人地位及相應(yīng)的權(quán)利,使區(qū)域內(nèi)旅游業(yè)發(fā)展真正做到統(tǒng)一規(guī)劃､統(tǒng)一開(kāi)發(fā)､統(tǒng)一營(yíng)銷､統(tǒng)一管理｡

四、結(jié)語(yǔ)

區(qū)域協(xié)調(diào)的本質(zhì)是利益協(xié)調(diào),忽視或回避利益的協(xié)調(diào)舉措均會(huì)失敗｡要整整有效地推動(dòng)區(qū)域旅游走向協(xié)調(diào)發(fā)展之路,必須建立相對(duì)完善的利益評(píng)判與分配､補(bǔ)償機(jī)制,確保合作各方的綜合收益大于合作成本,只有這樣才能從根本上促進(jìn)區(qū)域旅游業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展和共同繁榮｡

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Analysis on Mechanism of Synergic Development of Regional Tourism

Xu Yi1,LI Yong-jun2

(1.Tourism College, Chongqing Normal University, Chongqing 400047, China; 2.Tourism College, Chongqing University,Qingdao 266071, China)

第9篇

我國(guó)金融業(yè)綜合化經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)狀

我國(guó)金融業(yè)由銀行、證券、保險(xiǎn)三大行業(yè)組成。截至2014年年末，三大行業(yè)資產(chǎn)總額為187萬(wàn)億元，其中銀行業(yè)總資產(chǎn)172萬(wàn)億元，占比超過(guò)九成。銀行貸款在社會(huì)融資總規(guī)模中占絕大部分。目前，隨著金融改革和金融創(chuàng)新的力度不斷加大，金融衍生產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新和經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍的擴(kuò)展，我國(guó)金融業(yè)已經(jīng)突破了分業(yè)經(jīng)營(yíng)的底線，混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式開(kāi)始逐步取代分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式，從大趨勢(shì)來(lái)看，放松對(duì)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的管制是世界性的趨勢(shì)。因此，深度結(jié)合的銀行、證券和保險(xiǎn)行業(yè)將進(jìn)一步加強(qiáng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力和一站式金融服務(wù)的能力，同時(shí)也有利于提升盈利水平。自2005年以來(lái)，國(guó)務(wù)院先后批準(zhǔn)商業(yè)銀行開(kāi)展投資基金管理公司、金融租賃公司、信托公司和保險(xiǎn)公司的試點(diǎn)工作。由此，商業(yè)銀行的綜合化經(jīng)營(yíng)開(kāi)始加速推進(jìn)。

在混業(yè)經(jīng)營(yíng)的大趨勢(shì)下，國(guó)內(nèi)各家銀行都在朝著綜合化、集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)方向發(fā)展。混業(yè)經(jīng)營(yíng)成為金融機(jī)構(gòu)未來(lái)發(fā)展的一大方向。銀行業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)之后，如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)能力，規(guī)避監(jiān)管套利也將給監(jiān)管層帶來(lái)新的考驗(yàn)。目前我國(guó)實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”的金融監(jiān)管體制，“一行三會(huì)”各自金融監(jiān)管的界限十分明確，對(duì)大的銀行集團(tuán)混業(yè)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管缺乏手段。因此，金融監(jiān)管體制也要緊跟國(guó)家政策和法律法規(guī)的變化，隨著時(shí)代的進(jìn)步逐步加以完善。當(dāng)前三大監(jiān)管機(jī)構(gòu)有效協(xié)調(diào)且存在聯(lián)動(dòng)機(jī)制，可以有效控制風(fēng)險(xiǎn)并鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，統(tǒng)一的監(jiān)管模式將是未來(lái)金融監(jiān)管體制改革的新趨勢(shì)。

目前，國(guó)內(nèi)越來(lái)越多的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都發(fā)展成了兼營(yíng)銀行、保險(xiǎn)、證券、信托、租賃、投行等綜合金融業(yè)務(wù)的金融“航母級(jí)”企業(yè)。當(dāng)前，我國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)形成的金融控股公司主要存在著三種具體模式，即商業(yè)銀行控股模式、非銀行金融機(jī)構(gòu)控股模式、實(shí)業(yè)部門控股金融機(jī)構(gòu)模式。金融控股公司對(duì)金融監(jiān)管帶來(lái)了日益嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。隨著電子信息技術(shù)的快速發(fā)展以及金融多元化發(fā)展趨勢(shì)，金融衍生產(chǎn)品不斷出現(xiàn)，金融服務(wù)的行業(yè)邊界日漸模糊。

基于這一戰(zhàn)略認(rèn)識(shí)，未來(lái)幾年，我國(guó)要加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管，具備應(yīng)對(duì)外部沖擊的系統(tǒng)性抗風(fēng)險(xiǎn)能力：調(diào)整好國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，以及各領(lǐng)域的市場(chǎng)化改革，這是最基礎(chǔ)條件；把握好金融業(yè)開(kāi)放的節(jié)奏、次序和政策銜接，筑好“防火墻”；在國(guó)際金融舞臺(tái)上構(gòu)建“中國(guó)話語(yǔ)權(quán)”，推動(dòng)國(guó)際金融秩序改革，化解外部沖擊壓力。同時(shí)，面對(duì)未來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的挑戰(zhàn)，強(qiáng)化我國(guó)金融業(yè)應(yīng)對(duì)內(nèi)部沖擊的能力。從中長(zhǎng)期的演進(jìn)趨勢(shì)看，隨著我國(guó)金融市場(chǎng)多元化程度的發(fā)展，如同許多發(fā)達(dá)國(guó)家金融市場(chǎng)所走過(guò)的道路一樣，金融部門之間的界線將不再?zèng)芪挤置鳎鹑陲L(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)更加隱蔽、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性更加凸顯，銀行業(yè)理財(cái)規(guī)模的擴(kuò)張、保險(xiǎn)公司規(guī)模的擴(kuò)大、擔(dān)保公司、期貨市場(chǎng)、文化交易市場(chǎng)、新股IPO的發(fā)行與解禁、債券市場(chǎng)直接融資比例的上升，國(guó)際板在未來(lái)的推出等因素變化，我國(guó)金融體系面臨的風(fēng)險(xiǎn)更為嚴(yán)峻，風(fēng)險(xiǎn)控制任務(wù)更加繁重。

完善我國(guó)金融監(jiān)管體系的建議

建立和完善綜合性的金融監(jiān)管體系。監(jiān)管部門應(yīng)從重視分業(yè)監(jiān)管向綜合監(jiān)管轉(zhuǎn)變。十年來(lái)，我國(guó)實(shí)行“一行三會(huì)”分業(yè)管理體制，對(duì)發(fā)揮各自專業(yè)監(jiān)管優(yōu)勢(shì)、提高監(jiān)管效率具有明顯效果。但同時(shí)，分業(yè)監(jiān)管體制偏重金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性審批，“一行三會(huì)”之間監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)難以統(tǒng)一規(guī)范，容易出現(xiàn)監(jiān)管漏洞、產(chǎn)生重復(fù)監(jiān)管，且易出現(xiàn)相互爭(zhēng)權(quán)或推諉扯皮的現(xiàn)象。

近年來(lái)，我國(guó)金融監(jiān)管部門除加強(qiáng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)管外，強(qiáng)化了“表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”監(jiān)管，顯示了監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)表外業(yè)務(wù)的銀行理財(cái)以及銀證、銀基、銀保、銀信等合作類交叉性業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)系統(tǒng)性和區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的高度關(guān)注。截至2013年1月末銀行理財(cái)產(chǎn)品余額達(dá)7.4萬(wàn)億元人民幣，超過(guò)信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)規(guī)模。目前許多交叉、跨界的金融產(chǎn)品、金融服務(wù)越來(lái)越多，通過(guò)機(jī)構(gòu)合并、業(yè)務(wù)重組等方式，各金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系也日益錯(cuò)綜復(fù)雜。混業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越嚴(yán)重，但卻沒(méi)有任何一個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)能夠綜合評(píng)估整個(gè)金融市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管模式提出了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，我國(guó)必須走金融統(tǒng)一監(jiān)管或綜合監(jiān)管之路，變分業(yè)監(jiān)管為統(tǒng)一監(jiān)管。從我國(guó)實(shí)際看，監(jiān)管部門從分業(yè)監(jiān)管向統(tǒng)一監(jiān)管轉(zhuǎn)變并不是一蹴而就的事情。就目前具體情況而言，我國(guó)不可能實(shí)行“驟變式”的金融監(jiān)管體制改革，而應(yīng)該根據(jù)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的實(shí)際情況進(jìn)行緩和的、漸進(jìn)式變革，逐步完善混業(yè)經(jīng)營(yíng)下的金融監(jiān)管體制。

建立和完善行為金融監(jiān)管體系。將各部門從重視專業(yè)監(jiān)管向行為監(jiān)管轉(zhuǎn)變。在傳統(tǒng)分業(yè)監(jiān)管體制中，主要采取機(jī)構(gòu)監(jiān)管模式，也就是按照不同金融機(jī)構(gòu)類型如銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等，來(lái)劃分金融監(jiān)管對(duì)象，不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理不同的金融對(duì)象。隨著金融業(yè)務(wù)界限日趨模糊以及不同金融機(jī)構(gòu)功能的一體化，就需要從機(jī)構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管轉(zhuǎn)變。

從功能的角度從事監(jiān)管，可以涵蓋所有的金融產(chǎn)品、業(yè)務(wù)及非金融機(jī)構(gòu)的金融活動(dòng)，有效地解決混業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下金融創(chuàng)新產(chǎn)品的監(jiān)管歸屬問(wèn)題，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)組織的必要的變革，避免監(jiān)管缺位或者重復(fù)交叉監(jiān)管現(xiàn)象。金融監(jiān)管對(duì)象由特定類型的金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變?yōu)樘囟愋偷慕鹑跇I(yè)務(wù)，有利于節(jié)約監(jiān)管資源，提升監(jiān)管效率，適應(yīng)金融不斷創(chuàng)新的需要，把新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新機(jī)構(gòu)及時(shí)納入到金融監(jiān)管體系之中。及時(shí)處理和解決監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。目前，我國(guó)尚處于從分業(yè)經(jīng)營(yíng)到混合經(jīng)營(yíng)的過(guò)渡階段，通過(guò)修訂法律法規(guī)、完善制度設(shè)計(jì)和加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)，推動(dòng)建立高效順暢的監(jiān)管協(xié)作制度框架。

建立和完善金融監(jiān)管過(guò)程控制體系。監(jiān)管部門從重視行政審批向過(guò)程控制轉(zhuǎn)變。我國(guó)傳統(tǒng)上一直比較重視對(duì)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的迅速發(fā)展和金融創(chuàng)新產(chǎn)品的日益增加，金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)也隨之增大，僅僅依靠傳統(tǒng)的監(jiān)管方式已不能有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融安全，須向合規(guī)性監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管轉(zhuǎn)軌，采取現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管并重的現(xiàn)代監(jiān)管方式。長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)金融監(jiān)管主要依靠行政審批即市場(chǎng)準(zhǔn)入，風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管尚不完善，對(duì)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的監(jiān)管嚴(yán)重缺乏。金融監(jiān)管重點(diǎn)必須跟上金融機(jī)構(gòu)商業(yè)模式的重大變化，否則，風(fēng)險(xiǎn)積累到一定程度必然會(huì)大規(guī)模地爆發(fā)危機(jī)。根據(jù)當(dāng)前金融發(fā)展的形勢(shì)與要求，工作重心應(yīng)主要圍繞風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管展開(kāi)，必須從監(jiān)管的制度、手段、方法等方面進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，并逐步完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)化解機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，整體上把握金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，逐步化解和減少各種金融風(fēng)險(xiǎn)。明確由人民銀行承擔(dān)宏觀審慎管理職能，負(fù)責(zé)宏觀審慎管理制度和政策制定、推動(dòng)宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)管的協(xié)調(diào)配合等。

建立和完善金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。在政策協(xié)調(diào)方面，為了推動(dòng)監(jiān)管協(xié)調(diào)和防范風(fēng)險(xiǎn)跨市場(chǎng)傳染，我國(guó)監(jiān)管部門間的協(xié)調(diào)機(jī)制進(jìn)行過(guò)幾次重要改進(jìn)。特別是在2013年8月，國(guó)務(wù)院批復(fù)同意建立由中國(guó)人民銀行牽頭的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席會(huì)議制度。建立監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席會(huì)議的目的是在既未打破原有監(jiān)管體制又未新增機(jī)構(gòu)的情況下，加強(qiáng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的分析和防范，并強(qiáng)化宏觀審慎監(jiān)管。一是聯(lián)席會(huì)議重點(diǎn)圍繞金融監(jiān)管開(kāi)展工作，不改變現(xiàn)行金融監(jiān)管體制，不替代、不削弱有關(guān)部門現(xiàn)行職責(zé)分工，不替代國(guó)務(wù)院決策，重大事項(xiàng)按程序報(bào)國(guó)務(wù)院。二是聯(lián)席會(huì)議不刻制印章，不正式行文，按照國(guó)務(wù)院有關(guān)要求認(rèn)真組織開(kāi)展工作。三是聯(lián)席會(huì)議由中央銀行牽頭，充分發(fā)揮中央銀行優(yōu)勢(shì)；同時(shí)采用靈活的工作方式，一方面聯(lián)席會(huì)議通過(guò)季度例會(huì)或臨時(shí)會(huì)議等方式開(kāi)展工作，落實(shí)國(guó)務(wù)院交辦事項(xiàng)，履行工作職責(zé)；另一方面，聯(lián)席會(huì)議建立簡(jiǎn)報(bào)制度，及時(shí)匯報(bào)、通報(bào)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)信息和工作進(jìn)展情況。

第10篇

關(guān)鍵詞：建筑業(yè)；產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)；利益協(xié)調(diào)機(jī)制；發(fā)展策略

一、河南建筑業(yè)產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)狀

與全國(guó)各地區(qū)比較，2008年河南省建筑業(yè)總產(chǎn)值排名第7，連續(xù)兩年增長(zhǎng)速度排在前4位；勞動(dòng)生產(chǎn)率在全國(guó)排名第13位，跨省完成的建筑業(yè)產(chǎn)值排第6位，就業(yè)人數(shù)在全國(guó)排名第5位，外向度排序?yàn)榈?5位。從省內(nèi)看，2000年到2008年，河南建筑業(yè)總產(chǎn)值勞動(dòng)生產(chǎn)率不足第二產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值勞動(dòng)生產(chǎn)率的45%，且對(duì)GDP的貢獻(xiàn)率逐漸下滑。河南省建筑業(yè)的發(fā)展是在同期勞動(dòng)生產(chǎn)率低于全國(guó)平均水平，動(dòng)力裝備水平高于全國(guó)水平，投入資產(chǎn)不斷增加的情況下實(shí)現(xiàn)的，這說(shuō)明建筑業(yè)發(fā)展仍主要是靠高投入拉動(dòng)。

河南省建筑業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)比較單一，2008年河南省建筑業(yè)細(xì)分行業(yè)的分布狀況見(jiàn)表1和表2。從表中看出，有專業(yè)特色的施工企業(yè)不多，大部分企業(yè)從事的是工業(yè)與民用建筑施工，總承包企業(yè)從事房屋建筑的比例達(dá)到69.2%。在河南省專業(yè)承包企業(yè)中，具有裝飾裝修資質(zhì)的企業(yè)數(shù)量最多，達(dá)1225家，占39.8%。另根據(jù)中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒可知，房屋建筑工程施工產(chǎn)值占建筑業(yè)總產(chǎn)值的50.07%，土木工程施工產(chǎn)值占35.57%，建筑安裝工程施工產(chǎn)值占8.79%，建筑裝飾工程施工產(chǎn)值占2.26%，其他產(chǎn)值占6.61%，表明河南建筑業(yè)的發(fā)展主要依靠土木建筑工程施工。

另外市場(chǎng)結(jié)構(gòu)不合理，總承包企業(yè)特級(jí)和一級(jí)資質(zhì)僅占14.9%，在總承包類企業(yè)中本省三級(jí)企業(yè)占58.2%，完成的產(chǎn)值僅占19.7%。產(chǎn)業(yè)集中度低，2007年全省18家特級(jí)企業(yè)年總產(chǎn)值為404.8億元，產(chǎn)值在10億以上的企業(yè)為36家，50億元以上的2家。

二、河南建筑業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)部利益協(xié)調(diào)機(jī)制構(gòu)建思路

根據(jù)河南省建筑業(yè)產(chǎn)業(yè)的實(shí)際情況，利益協(xié)調(diào)機(jī)制的設(shè)計(jì)應(yīng)該選擇政府利用立法或者政策適當(dāng)?shù)母深A(yù)和引導(dǎo)市場(chǎng)的利益協(xié)調(diào)手段。

第一，地方政府與企業(yè)利益分享機(jī)制。為保證產(chǎn)業(yè)整體和細(xì)分行業(yè)的效率，政府可以建立市場(chǎng)出清制度，降低利潤(rùn)率較低行業(yè)退出壁壘。比如對(duì)于企業(yè)大量集中的利潤(rùn)率和技術(shù)門檻相對(duì)較低的房屋建筑行業(yè)，政府可通過(guò)降低退出壁壘，對(duì)于采取破產(chǎn)清算的企業(yè)退出時(shí)給予一定補(bǔ)償，鼓勵(lì)其改行，引導(dǎo)資本流向利潤(rùn)率較高行業(yè)，從而提高該行業(yè)市場(chǎng)質(zhì)量，促使正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，保證行業(yè)效益。

第二，產(chǎn)業(yè)政策與企業(yè)“比較優(yōu)勢(shì)”相結(jié)合機(jī)制。政府可以通過(guò)對(duì)不同行業(yè)收取不同稅收來(lái)平衡行業(yè)間效益，同時(shí)引導(dǎo)企業(yè)發(fā)展自身的“比較優(yōu)勢(shì)”，這樣既促進(jìn)該行業(yè)正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，又提高各細(xì)分行業(yè)效率，從而保證產(chǎn)業(yè)的整體效益。

第三，合理的合作競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。如果兩企業(yè)都是綜合性承包商，可以選擇兼并發(fā)展成特大型綜合性總承包商，或者重組自己的“比較優(yōu)勢(shì)”形成壟斷性專業(yè)承包商。如果選擇兼并，就由市場(chǎng)分配兼并企業(yè)之間的利潤(rùn)。對(duì)于選擇重組“比較優(yōu)勢(shì)”向?qū)I(yè)化方向發(fā)展的企業(yè)給予一定補(bǔ)償機(jī)制，比如在一定的期限內(nèi)給稅收優(yōu)惠。企業(yè)同時(shí)選擇利潤(rùn)率較高的行業(yè)的概率較大，其次才是按各自“比較優(yōu)勢(shì)”選擇行業(yè)。

三、利益協(xié)調(diào)機(jī)制下建筑業(yè)利益分配的博弈分析

（一）地方政府與企業(yè)博弈分析

一個(gè)地區(qū)建筑產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的形成是在多個(gè)經(jīng)濟(jì)利益主體博弈作用下完成的，博弈主體主要有地方政府（代表地區(qū)利益）和企業(yè)（代表私有利益）。假定博弈主體行為符合經(jīng)濟(jì)人假設(shè)、自主適應(yīng)性假設(shè)、主體行為一致性假設(shè)，則博弈分析如圖1所示。

如果政府進(jìn)行利益分享和補(bǔ)償，給被限制進(jìn)入該行業(yè)的企業(yè)補(bǔ)償60單位，則在圖中收益分布條件下，該企業(yè)會(huì)選擇“不進(jìn)入”，從而實(shí)現(xiàn)（限制，不進(jìn)入）的均衡點(diǎn)。政府做出讓步，利益有所減少，但促使建筑業(yè)整體的發(fā)展，保證政府和企業(yè)的整體利益。

（二）資金約束條件下企業(yè)間博弈分析

表3是A、B兩企業(yè)在利益協(xié)調(diào)機(jī)制下博弈的得益矩陣。政府通過(guò)利益協(xié)調(diào)機(jī)制（稅收）改變企業(yè)策略選擇的概率，實(shí)現(xiàn)不同行業(yè)間的利益分配，減少不必要競(jìng)爭(zhēng)的概率，間接促進(jìn)行業(yè)和企業(yè)的效率，提高地方政府和企業(yè)的整體利益。

當(dāng)t=1.5時(shí)，通過(guò)計(jì)算得，企業(yè)A以(5/13，8/13)的概率隨機(jī)選擇行業(yè)甲和乙，企業(yè)B以(8/13，5/13)的概率隨機(jī)選擇行業(yè)甲和乙。企業(yè)A的預(yù)期收益為

EA=■=9.58>9.23（t=0時(shí)，EA＝9.23，下同）。

同理，企業(yè)B和政府的預(yù)期收益分別為：

EB＝■＝9.81＞9.69（t=0），

E政府＝EA+EB＝■＝19.38＞18.92（t=0）。

此時(shí)，A、B同時(shí)選擇一個(gè)行業(yè)的機(jī)率為最小：

R＝R（甲，甲）+R（乙，乙）＝■＝0.47＜0.58（t=0）；

A、B選擇（甲、乙）的機(jī)率則增加為：

R（甲，乙）＝■＝0.15＞0.09（t=0）。

（三）資金充裕的承包商間博弈分析

當(dāng)政府實(shí)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整中的利益分享和補(bǔ)償時(shí)，會(huì)實(shí)現(xiàn)整體的帕累托最優(yōu)。例如，政府對(duì)甲行業(yè)征收7個(gè)單位的稅，而對(duì)乙行業(yè)則只征5個(gè)單位的稅，那么A、B兩企業(yè)的得益矩陣則變?yōu)楸?。

在這個(gè)博弈模型中，對(duì)于A，選擇“進(jìn)入甲、乙”嚴(yán)格優(yōu)于選擇“進(jìn)入乙”，選擇“進(jìn)入甲”嚴(yán)格優(yōu)于選擇“不進(jìn)入”；而對(duì)于B，選擇“進(jìn)入甲、乙”嚴(yán)格優(yōu)于選擇“進(jìn)入甲”，選擇“進(jìn)入乙”嚴(yán)格優(yōu)于選擇“不進(jìn)入”。因此，該博弈模型的收益矩陣轉(zhuǎn)化為表5。

顯然，對(duì)于企業(yè)A和B來(lái)說(shuō)，選擇(甲，乙)就成為了雙方的最優(yōu)策略，此時(shí)A、B分別選擇了具有“比較優(yōu)勢(shì)”行業(yè)，更有利于具有“比較優(yōu)勢(shì)”的企業(yè)發(fā)展成專業(yè)化承包商。

四、河南建筑業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展策略

通過(guò)對(duì)利益協(xié)調(diào)機(jī)制下的博弈分析，提出如下河南建筑業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展策略：第一，政府進(jìn)行利益分享和補(bǔ)償。政府做出讓步，利益有所減少，但促使了建筑業(yè)產(chǎn)業(yè)整體的發(fā)展。政府實(shí)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整中的利益分享和補(bǔ)償，會(huì)實(shí)現(xiàn)整體的帕累托最優(yōu)。第二，產(chǎn)業(yè)政策與企業(yè)“比較優(yōu)勢(shì)”相結(jié)合。政府通過(guò)利益協(xié)調(diào)機(jī)制中的稅收機(jī)制，改變承包商策略選擇的概率，促使“比較優(yōu)勢(shì)”企業(yè)發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，提高企業(yè)效率。同時(shí)實(shí)現(xiàn)不同行業(yè)間的利益分配，減少不必要競(jìng)爭(zhēng)的概率，促進(jìn)行業(yè)和企業(yè)的效率，提高地方政府和企業(yè)的整體利益。第三，適度壟斷與競(jìng)爭(zhēng)并存。根據(jù)企業(yè)自身情況和社會(huì)需求，企業(yè)選擇發(fā)展成為綜合性企業(yè)和專業(yè)化企業(yè)。企業(yè)分別選擇具有“比較優(yōu)勢(shì)”行業(yè)，有利于具有“比較優(yōu)勢(shì)”企業(yè)發(fā)展成專業(yè)化承包商。綜合化專業(yè)化相結(jié)合，少量企業(yè)發(fā)展成為真正的總承包商，更多的企業(yè)通過(guò)重組和剝離不良板塊來(lái)加快企業(yè)專業(yè)化和高效化。通過(guò)綜合性企業(yè)與專業(yè)性企業(yè)的合作，適量的專業(yè)企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)，規(guī)避不必要的、不合理的激烈競(jìng)爭(zhēng)，形成產(chǎn)業(yè)和細(xì)分行業(yè)間協(xié)調(diào)發(fā)展。第四，產(chǎn)業(yè)集群，建立穩(wěn)定合作。通過(guò)合理的合作和競(jìng)爭(zhēng)，鼓勵(lì)不同專業(yè)、不同規(guī)模層次的企業(yè)合作，使綜合性企業(yè)和專業(yè)性企業(yè)之間形成穩(wěn)定的合作關(guān)系，適量的相同專業(yè)的企業(yè)形成合理的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，最終形成產(chǎn)業(yè)集群。產(chǎn)業(yè)集群模式既能促進(jìn)綜合性企業(yè)謀求在更大范圍和更高層次上的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，又能促進(jìn)專業(yè)化企業(yè)在該細(xì)分行業(yè)的影響力，改變河南建筑業(yè)在國(guó)內(nèi)長(zhǎng)期存在的“內(nèi)訌式”競(jìng)爭(zhēng)格局。

參考文獻(xiàn)：

1、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部計(jì)劃財(cái)務(wù)與外事司,中國(guó)建筑業(yè)協(xié)會(huì).2008年中國(guó)建筑業(yè)統(tǒng)計(jì)分析(上)[J].建筑管理現(xiàn)代化.2009(3).

2、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局:中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒（2000-2009）[M].中國(guó)統(tǒng)計(jì)出版社,2009.

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6、謝識(shí)予.經(jīng)濟(jì)博弈論[M].復(fù)旦大學(xué)出版社,2002.

第11篇

關(guān)鍵詞：貨幣政策；銀行監(jiān)管；協(xié)調(diào)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的成立以及相應(yīng)地將銀行監(jiān)管職能從中國(guó)人民銀行分立出來(lái)，客觀上提出了貨幣政策與銀行監(jiān)管進(jìn)行有效協(xié)調(diào)的問(wèn)題。目前看來(lái)，在貨幣政策職能與銀行監(jiān)管職能分離后，二者之間的協(xié)調(diào)是否有效，需要我們深入地探討二者的互動(dòng)關(guān)系，進(jìn)而在此基礎(chǔ)上分析二者協(xié)調(diào)的主要途徑。

1從宏觀角度進(jìn)行規(guī)范分析

1.1貨幣政策與銀行監(jiān)管于經(jīng)濟(jì)周期而言具有不同作用

無(wú)論是貨幣政策，還是銀行監(jiān)管，都是在同一宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下進(jìn)行的。從宏觀層面考察二者之間的互動(dòng)關(guān)系，最為突出的就是貨幣政策與銀行監(jiān)管對(duì)于經(jīng)濟(jì)周期的不同作用機(jī)理。貨幣政策對(duì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)控通常是逆經(jīng)濟(jì)周期的，而銀行監(jiān)管通常是順經(jīng)濟(jì)周期的，這兩種矛盾的特性在銀行體系自然會(huì)產(chǎn)生不同的影響，例如，下調(diào)利率能夠降低銀行的籌資成本，增強(qiáng)流動(dòng)性，但是會(huì)加大通貨膨脹的壓力。在經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)期，銀行經(jīng)營(yíng)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低，銀行監(jiān)管對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)約束相對(duì)來(lái)說(shuō)較松，銀行本身經(jīng)營(yíng)的難度也低，此時(shí)貨幣政策則需要注重預(yù)警性地進(jìn)行適度反向操作，如提高利率水平、控制貨幣供應(yīng)量、對(duì)特定部門進(jìn)行信貸控制等，這顯然會(huì)加大銀行經(jīng)營(yíng)的成本；在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期，銀行業(yè)務(wù)拓展困難，銀行監(jiān)管對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)約束較緊，對(duì)于銀行新增的不良貸款也更為關(guān)注，銀行的貸款投放當(dāng)然也就更為謹(jǐn)慎，此時(shí)貨幣政策可能采取的擴(kuò)張性政策難以在銀行系統(tǒng)得以傳導(dǎo)。因此，貨幣政策與銀行監(jiān)管的合作，首先應(yīng)當(dāng)是在宏觀層面的合作，在于對(duì)經(jīng)濟(jì)周期的判斷取得共識(shí)之后，分別在各自的領(lǐng)域采取相應(yīng)的、并且不直接沖突和抵銷的政策措施。

1.2銀行體系風(fēng)險(xiǎn)特征決定了銀行監(jiān)管與貨幣政策必須進(jìn)行良性互動(dòng)

銀行體系與證券、保險(xiǎn)體系存在很大的差別，銀行的資產(chǎn)和負(fù)債在流動(dòng)性方面具有不對(duì)稱性，通常具有錯(cuò)配的缺口，銀行部門十分容易遭受擠兌的沖擊而傳染到整個(gè)金融體系乃至經(jīng)濟(jì)體系，在一定程度上可以說(shuō)，銀行因?yàn)槠鋸?qiáng)烈的公共性和外部性而具有公眾公司的許多特征。因此，銀行體系風(fēng)險(xiǎn)具有宏觀性、系統(tǒng)性的特征，其風(fēng)險(xiǎn)主要集中于宏觀層面，且一旦發(fā)生對(duì)經(jīng)濟(jì)的沖擊面非常大，而證券和保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)主要是微觀性的、是與投資者相關(guān)程度較高的風(fēng)險(xiǎn)。正因?yàn)殂y行監(jiān)管和銀行體系的穩(wěn)健程度與宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)密切相關(guān)，因此，僅僅從銀行體系風(fēng)險(xiǎn)的宏觀性和系統(tǒng)性來(lái)說(shuō)，央行與銀行監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)的重要性，將遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)央行與證券和保險(xiǎn)領(lǐng)域的監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)調(diào)的重要性。

1.3市場(chǎng)環(huán)境的發(fā)育程度也決定了宏觀層面的貨幣政策和銀行監(jiān)管的有效協(xié)調(diào)

對(duì)于貨幣政策和銀行監(jiān)管的分工而言，一般的認(rèn)識(shí)是，貨幣政策著眼于宏觀層面，銀行監(jiān)管著眼于微觀層面。這實(shí)際上是一個(gè)似是而非的劃分。從貨幣政策運(yùn)作的環(huán)境看，沒(méi)有商業(yè)銀行微觀行為的市場(chǎng)化改進(jìn)，貨幣政策的實(shí)施在目前的環(huán)境下往往也是難以著手的。在較為成熟的金融市場(chǎng)環(huán)境下，商業(yè)銀行作為理性的市場(chǎng)主體，能夠基本有效地對(duì)貨幣政策的宏觀信號(hào)作出反應(yīng)，此時(shí)貨幣政策當(dāng)然無(wú)需強(qiáng)調(diào)對(duì)商業(yè)銀行的直接信貸控制，而更多地依托市場(chǎng)化的間接調(diào)控手段，銀行的監(jiān)管實(shí)際上也是采取激勵(lì)相容的市場(chǎng)化手段。但是，在商業(yè)銀行體系市場(chǎng)化程度有限、商業(yè)銀行主體的自我約束能力不足的階段，貨幣政策如果不能介入商業(yè)銀行的信貸運(yùn)作行為，就難以有效地傳導(dǎo)到經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)節(jié)，此時(shí)必然需要商業(yè)銀行和監(jiān)管部門的積極合作。

2對(duì)運(yùn)作層面的實(shí)際考察

2.1貨幣政策和銀行監(jiān)管分立后應(yīng)防范可能出現(xiàn)的決策效率降低

如果說(shuō)將銀行監(jiān)管與貨幣政策獨(dú)立，是為了防止原來(lái)在央行內(nèi)部可能存在的角色沖突的話，那么，二者的分立從運(yùn)作層面也提出了一個(gè)決策效率的問(wèn)題。在呼吁貨幣政策和銀行監(jiān)管職能分立眾多理由中，懷疑央行因角色沖突而對(duì)金融監(jiān)管難以中立是一個(gè)重要的原因。但是，在實(shí)際運(yùn)作中，這可能是一個(gè)“偽問(wèn)題”，因?yàn)樵谘胄腥狈ψ銐虻莫?dú)立性的前提下，如果央行與銀行監(jiān)管部門、或者其他宏觀部門就宏觀政策動(dòng)向、金融風(fēng)險(xiǎn)和金融穩(wěn)定應(yīng)采取的措施產(chǎn)生分歧并爭(zhēng)執(zhí)不下時(shí)，最終可能還是會(huì)集中到國(guó)務(wù)院層面進(jìn)行統(tǒng)一決策。從這個(gè)意義上說(shuō)，央行和銀監(jiān)會(huì)的分立，實(shí)際上只是把原來(lái)在央行內(nèi)部可能存在的角色沖突更多地轉(zhuǎn)移到國(guó)務(wù)院層面，而這一轉(zhuǎn)移必然會(huì)導(dǎo)致決策效率的一定程度的降低，這顯然對(duì)于貨幣政策的實(shí)施、或者金融風(fēng)險(xiǎn)的防范都有不利的影響。這種決策效率可能出現(xiàn)的降低，最為集中地體現(xiàn)在央行的“最后貸款人”角色的行使上。實(shí)際上，如果央行身兼二任，則無(wú)論貨幣政策的基調(diào)是緊縮還是擴(kuò)張，保持銀行體系的穩(wěn)定也是一個(gè)重要的參考目標(biāo)。但是，在銀監(jiān)會(huì)作為單純的銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)獨(dú)立承擔(dān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管職能之后，因?yàn)殂y監(jiān)會(huì)并不能為陷入困境的銀行提供流動(dòng)性；而央行要妥當(dāng)運(yùn)用“最后貸款人”職能，必須充分了解具體銀行的經(jīng)營(yíng)狀況，貨幣政策與銀行監(jiān)管職能的分立使得央行行使最后貸款人職能時(shí)將更多地依賴銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行困境的判斷而不是自身的判斷，其中顯然存在實(shí)施效果下降、運(yùn)用過(guò)濫、過(guò)嚴(yán)、過(guò)遲等，或者在央行與銀行監(jiān)管部門難以形成共識(shí)時(shí)需要國(guó)務(wù)院層面的決策，從而可能錯(cuò)過(guò)防范銀行危機(jī)的最佳時(shí)機(jī)。

因此，在貨幣政策與銀行監(jiān)管分立的條件下，貨幣政策與銀行監(jiān)管之間的組織協(xié)調(diào)機(jī)制相當(dāng)關(guān)鍵，否則只能是決策效率的迅速下降。在此基礎(chǔ)上，貨幣政策的獨(dú)立性也值得關(guān)注。

2.2貨幣政策與銀行監(jiān)管的信息共享應(yīng)當(dāng)成為二者協(xié)調(diào)的基本前提

一般而言，貨幣政策與銀行監(jiān)管在兩個(gè)機(jī)構(gòu)之間協(xié)調(diào)，協(xié)調(diào)關(guān)系較弱，協(xié)調(diào)成本較高，但有利于強(qiáng)化貨幣政策的獨(dú)立性，防止相互干擾。目前，德國(guó)、英國(guó)、日本和韓國(guó)等國(guó)家都實(shí)行外部協(xié)調(diào)的方式。然而無(wú)論是貨幣政策決策，還是銀行監(jiān)管決策，都是基于對(duì)銀行體系大量信息的分析之上的。中央銀行的貨幣政策操作都是以一定的銀行體系的傳導(dǎo)機(jī)制為前提，可以說(shuō)幾乎所有的貨幣政策操作，例如利率調(diào)整、公開(kāi)市場(chǎng)操作，都必須立足于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況的深入掌握。更為重要的是，銀行監(jiān)管信息也是中央銀行及時(shí)高效地行使“最后貸款人”職責(zé)的基礎(chǔ)。與此同時(shí)，貨幣政策操作必然會(huì)對(duì)銀行體系的經(jīng)營(yíng)形成多方面的影響，也需要銀行監(jiān)管部門及時(shí)把握、進(jìn)而采取相應(yīng)的對(duì)策來(lái)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為。

3建立貨幣政策與銀行監(jiān)管內(nèi)部聯(lián)動(dòng)的協(xié)調(diào)機(jī)制的探索

探索建立貨幣政策與銀行監(jiān)管內(nèi)部聯(lián)動(dòng)的協(xié)調(diào)機(jī)制，是為了增強(qiáng)貨幣政策與銀行監(jiān)管的合力作用。貨幣政策與銀行監(jiān)管的有效協(xié)調(diào)必須以一定的制度形式為保障，建立貨幣政策與銀行監(jiān)管內(nèi)部協(xié)調(diào)的制度安排包括以下幾方面的內(nèi)容：

（1）建立貨幣政策與銀行監(jiān)管之間有效的組織協(xié)調(diào)機(jī)制。在當(dāng)前人民銀行內(nèi)部?jī)纱篌w系獨(dú)立運(yùn)行的情況下，為了加強(qiáng)兩大體系間的聯(lián)系和溝通，需要建立由貨幣政策部門和銀行監(jiān)管部門參加的聯(lián)席會(huì)議，定期通報(bào)貨幣政策運(yùn)行與銀行監(jiān)管的情況和存在問(wèn)題，相互介紹貨幣政策或銀行監(jiān)管的政策要求，共同研究?jī)纱篌w系需要協(xié)調(diào)解決的問(wèn)題；并制定相應(yīng)的政策措施，使貨幣政策與銀行監(jiān)管更好地發(fā)揮合力作用，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合法、健康運(yùn)行。

（2）建立貨幣政策與銀行監(jiān)管有效的信息共享和溝通機(jī)制。針對(duì)當(dāng)前非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與金融統(tǒng)計(jì)彼此獨(dú)立從而不能相互利用的問(wèn)題，加強(qiáng)貨幣政策與銀行監(jiān)管的協(xié)調(diào)性，必須建立貨幣政策與銀行監(jiān)管共享的金融數(shù)據(jù)庫(kù)。要在進(jìn)一步完善“全科目上報(bào)制度”和現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)網(wǎng)絡(luò)的同時(shí)，依據(jù)貨幣政策與銀行監(jiān)管的要求，對(duì)現(xiàn)有的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu)進(jìn)行改造，建立可以自動(dòng)生成統(tǒng)計(jì)指標(biāo)與監(jiān)管數(shù)據(jù)指標(biāo)的金融數(shù)據(jù)庫(kù)。條件成熟后，連通中央銀行金融數(shù)據(jù)庫(kù)與金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)庫(kù)，使中央銀行能夠調(diào)閱金融機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，從而進(jìn)一步發(fā)揮統(tǒng)計(jì)網(wǎng)絡(luò)對(duì)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管水平的支持和服務(wù)作用。同時(shí)，要強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)真實(shí)性的監(jiān)管，嚴(yán)格責(zé)任追究，從而確保信息質(zhì)量。在建立兩大部門共享數(shù)據(jù)庫(kù)的基礎(chǔ)上，為了加強(qiáng)貨幣政策與銀行監(jiān)管的信息溝通，進(jìn)一步增強(qiáng)合力，還可以建立貨幣政策部門與銀行監(jiān)管部門之間的信息傳遞機(jī)制，以加強(qiáng)兩個(gè)部門的協(xié)調(diào)。

（3）建立貨幣政策與銀行監(jiān)管之間的人員流動(dòng)機(jī)制。為了增強(qiáng)貨幣政策與銀行監(jiān)管兩大職能的融合，要大力加強(qiáng)貨幣政策部門與銀行監(jiān)管部門之間人員的交流，建立起合理的人員流動(dòng)機(jī)制，從而使貨幣政策部門人員能夠更加熟悉監(jiān)管要求，使銀行監(jiān)管部門能夠更加了解貨幣政策意圖，為貨幣政策與銀行監(jiān)管的有效協(xié)調(diào)奠定基礎(chǔ)。

（4）建立貨幣政策與銀行監(jiān)管在執(zhí)行手段上的協(xié)調(diào)機(jī)制。針對(duì)當(dāng)前貨幣政策窗口指導(dǎo)作用較弱的問(wèn)題，要把中央銀行窗口指導(dǎo)的意圖納入監(jiān)管的內(nèi)容、通過(guò)采取有效的監(jiān)管措施如機(jī)構(gòu)審批、高級(jí)管理人員考核評(píng)價(jià)等，確保貨幣政策意圖得到有效落實(shí)，從而進(jìn)一步強(qiáng)化人民銀行內(nèi)部貨幣政策部門與銀行監(jiān)管部門之間的橫向協(xié)調(diào)機(jī)制。

實(shí)際上，無(wú)論是貨幣政策和銀行監(jiān)管職能統(tǒng)一在一個(gè)機(jī)構(gòu)之內(nèi)，還是相互分立，在全球范圍內(nèi)都可以找到大量的范例，這是由不同國(guó)家和地區(qū)的金融法制環(huán)境和市場(chǎng)發(fā)育程度以及金融體系的演變軌跡等多種因素所決定的，并不存在一個(gè)統(tǒng)一的范式。但是，在選擇了銀行監(jiān)管和貨幣政策分立的體制之后，我們必須更為強(qiáng)調(diào)二者之間的協(xié)調(diào)與合作，如何借鑒國(guó)際上的經(jīng)驗(yàn)為我所用，并結(jié)合我們的國(guó)情進(jìn)行制度上的創(chuàng)新，是當(dāng)前我國(guó)金融理論與實(shí)踐所應(yīng)共同關(guān)注和探討的重大課題。

參考文獻(xiàn)

［1］陳春光.金融一體化條件下銀行業(yè)監(jiān)管研究［M］.北京：中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2004.

第12篇

關(guān)鍵詞：貨幣政策；銀行監(jiān)管；協(xié)調(diào)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的成立以及相應(yīng)地將銀行監(jiān)管職能從中國(guó)人民銀行分立出來(lái)，客觀上提出了貨幣政策與銀行監(jiān)管進(jìn)行有效協(xié)調(diào)的問(wèn)題。目前看來(lái)，在貨幣政策職能與銀行監(jiān)管職能分離后，二者之間的協(xié)調(diào)是否有效，需要我們深入地探討二者的互動(dòng)關(guān)系，進(jìn)而在此基礎(chǔ)上分析二者協(xié)調(diào)的主要途徑。

1從宏觀角度進(jìn)行規(guī)范分析

1.1貨幣政策與銀行監(jiān)管于經(jīng)濟(jì)周期而言具有不同作用

無(wú)論是貨幣政策，還是銀行監(jiān)管，都是在同一宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下進(jìn)行的。從宏觀層面考察二者之間的互動(dòng)關(guān)系，最為突出的就是貨幣政策與銀行監(jiān)管對(duì)于經(jīng)濟(jì)周期的不同作用機(jī)理。貨幣政策對(duì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)控通常是逆經(jīng)濟(jì)周期的，而銀行監(jiān)管通常是順經(jīng)濟(jì)周期的，這兩種矛盾的特性在銀行體系自然會(huì)產(chǎn)生不同的影響，例如，下調(diào)利率能夠降低銀行的籌資成本，增強(qiáng)流動(dòng)性，但是會(huì)加大通貨膨脹的壓力。在經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)期，銀行經(jīng)營(yíng)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低，銀行監(jiān)管對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)約束相對(duì)來(lái)說(shuō)較松，銀行本身經(jīng)營(yíng)的難度也低，此時(shí)貨幣政策則需要注重預(yù)警性地進(jìn)行適度反向操作，如提高利率水平、控制貨幣供應(yīng)量、對(duì)特定部門進(jìn)行信貸控制等，這顯然會(huì)加大銀行經(jīng)營(yíng)的成本；在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期，銀行業(yè)務(wù)拓展困難，銀行監(jiān)管對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)約束較緊，對(duì)于銀行新增的不良貸款也更為關(guān)注，銀行的貸款投放當(dāng)然也就更為謹(jǐn)慎，此時(shí)貨幣政策可能采取的擴(kuò)張性政策難以在銀行系統(tǒng)得以傳導(dǎo)。因此，貨幣政策與銀行監(jiān)管的合作，首先應(yīng)當(dāng)是在宏觀層面的合作，在于對(duì)經(jīng)濟(jì)周期的判斷取得共識(shí)之后，分別在各自的領(lǐng)域采取相應(yīng)的、并且不直接沖突和抵銷的政策措施。

1.2銀行體系風(fēng)險(xiǎn)特征決定了銀行監(jiān)管與貨幣政策必須進(jìn)行良性互動(dòng)

銀行體系與證券、保險(xiǎn)體系存在很大的差別，銀行的資產(chǎn)和負(fù)債在流動(dòng)性方面具有不對(duì)稱性，通常具有錯(cuò)配的缺口，銀行部門十分容易遭受擠兌的沖擊而傳染到整個(gè)金融體系乃至經(jīng)濟(jì)體系，在一定程度上可以說(shuō)，銀行因?yàn)槠鋸?qiáng)烈的公共性和外部性而具有公眾公司的許多特征。因此，銀行體系風(fēng)險(xiǎn)具有宏觀性、系統(tǒng)性的特征，其風(fēng)險(xiǎn)主要集中于宏觀層面，且一旦發(fā)生對(duì)經(jīng)濟(jì)的沖擊面非常大，而證券和保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)主要是微觀性的、是與投資者相關(guān)程度較高的風(fēng)險(xiǎn)。正因?yàn)殂y行監(jiān)管和銀行體系的穩(wěn)健程度與宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)密切相關(guān)，因此，僅僅從銀行體系風(fēng)險(xiǎn)的宏觀性和系統(tǒng)性來(lái)說(shuō)，央行與銀行監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)的重要性，將遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)央行與證券和保險(xiǎn)領(lǐng)域的監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)調(diào)的重要性。

1.3市場(chǎng)環(huán)境的發(fā)育程度也決定了宏觀層面的貨幣政策和銀行監(jiān)管的有效協(xié)調(diào)

對(duì)于貨幣政策和銀行監(jiān)管的分工而言，一般的認(rèn)識(shí)是，貨幣政策著眼于宏觀層面，銀行監(jiān)管著眼于微觀層面。這實(shí)際上是一個(gè)似是而非的劃分。從貨幣政策運(yùn)作的環(huán)境看，沒(méi)有商業(yè)銀行微觀行為的市場(chǎng)化改進(jìn)，貨幣政策的實(shí)施在目前的環(huán)境下往往也是難以著手的。在較為成熟的金融市場(chǎng)環(huán)境下，商業(yè)銀行作為理性的市場(chǎng)主體，能夠基本有效地對(duì)貨幣政策的宏觀信號(hào)作出反應(yīng)，此時(shí)貨幣政策當(dāng)然無(wú)需強(qiáng)調(diào)對(duì)商業(yè)銀行的直接信貸控制，而更多地依托市場(chǎng)化的間接調(diào)控手段，銀行的監(jiān)管實(shí)際上也是采取激勵(lì)相容的市場(chǎng)化手段。但是，在商業(yè)銀行體系市場(chǎng)化程度有限、商業(yè)銀行主體的自我約束能力不足的階段，貨幣政策如果不能介入商業(yè)銀行的信貸運(yùn)作行為，就難以有效地傳導(dǎo)到經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)節(jié)，此時(shí)必然需要商業(yè)銀行和監(jiān)管部門的積極合作。

2對(duì)運(yùn)作層面的實(shí)際考察

2.1貨幣政策和銀行監(jiān)管分立后應(yīng)防范可能出現(xiàn)的決策效率降低

如果說(shuō)將銀行監(jiān)管與貨幣政策獨(dú)立，是為了防止原來(lái)在央行內(nèi)部可能存在的角色沖突的話，那么，二者的分立從運(yùn)作層面也提出了一個(gè)決策效率的問(wèn)題。在呼吁貨幣政策和銀行監(jiān)管職能分立眾多理由中，懷疑央行因角色沖突而對(duì)金融監(jiān)管難以中立是一個(gè)重要的原因。但是，在實(shí)際運(yùn)作中，這可能是一個(gè)“偽問(wèn)題”，因?yàn)樵谘胄腥狈ψ銐虻莫?dú)立性的前提下，如果央行與銀行監(jiān)管部門、或者其他宏觀部門就宏觀政策動(dòng)向、金融風(fēng)險(xiǎn)和金融穩(wěn)定應(yīng)采取的措施產(chǎn)生分歧并爭(zhēng)執(zhí)不下時(shí)，最終可能還是會(huì)集中到國(guó)務(wù)院層面進(jìn)行統(tǒng)一決策。從這個(gè)意義上說(shuō)，央行和銀監(jiān)會(huì)的分立，實(shí)際上只是把原來(lái)在央行內(nèi)部可能存在的角色沖突更多地轉(zhuǎn)移到國(guó)務(wù)院層面，而這一轉(zhuǎn)移必然會(huì)導(dǎo)致決策效率的一定程度的降低，這顯然對(duì)于貨幣政策的實(shí)施、或者金融風(fēng)險(xiǎn)的防范都有不利的影響。這種決策效率可能出現(xiàn)的降低，最為集中地體現(xiàn)在央行的“最后貸款人”角色的行使上。實(shí)際上，如果央行身兼二任，則無(wú)論貨幣政策的基調(diào)是緊縮還是擴(kuò)張，保持銀行體系的穩(wěn)定也是一個(gè)重要的參考目標(biāo)。但是，在銀監(jiān)會(huì)作為單純的銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)獨(dú)立承擔(dān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管職能之后，因?yàn)殂y監(jiān)會(huì)并不能為陷入困境的銀行提供流動(dòng)性；而央行要妥當(dāng)運(yùn)用“最后貸款人”職能，必須充分了解具體銀行的經(jīng)營(yíng)狀況，貨幣政策與銀行監(jiān)管職能的分立使得央行行使最后貸款人職能時(shí)將更多地依賴銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行困境的判斷而不是自身的判斷，其中顯然存在實(shí)施效果下降、運(yùn)用過(guò)濫、過(guò)嚴(yán)、過(guò)遲等，或者在央行與銀行監(jiān)管部門難以形成共識(shí)時(shí)需要國(guó)務(wù)院層面的決策，從而可能錯(cuò)過(guò)防范銀行危機(jī)的最佳時(shí)機(jī)。

因此，在貨幣政策與銀行監(jiān)管分立的條件下，貨幣政策與銀行監(jiān)管之間的組織協(xié)調(diào)機(jī)制相當(dāng)關(guān)鍵，否則只能是決策效率的迅速下降。在此基礎(chǔ)上，貨幣政策的獨(dú)立性也值得關(guān)注。

2.2貨幣政策與銀行監(jiān)管的信息共享應(yīng)當(dāng)成為二者協(xié)調(diào)的基本前提

一般而言，貨幣政策與銀行監(jiān)管在兩個(gè)機(jī)構(gòu)之間協(xié)調(diào)，協(xié)調(diào)關(guān)系較弱，協(xié)調(diào)成本較高，但有利于強(qiáng)化貨幣政策的獨(dú)立性，防止相互干擾。目前，德國(guó)、英國(guó)、日本和韓國(guó)等國(guó)家都實(shí)行外部協(xié)調(diào)的方式。然而無(wú)論是貨幣政策決策，還是銀行監(jiān)管決策，都是基于對(duì)銀行體系大量信息的分析之上的。中央銀行的貨幣政策操作都是以一定的銀行體系的傳導(dǎo)機(jī)制為前提，可以說(shuō)幾乎所有的貨幣政策操作，例如利率調(diào)整、公開(kāi)市場(chǎng)操作，都必須立足于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況的深入掌握。更為重要的是，銀行監(jiān)管信息也是中央銀行及時(shí)高效地行使“最后貸款人”職責(zé)的基礎(chǔ)。與此同時(shí)，貨幣政策操作必然會(huì)對(duì)銀行體系的經(jīng)營(yíng)形成多方面的影響，也需要銀行監(jiān)管部門及時(shí)把握、進(jìn)而采取相應(yīng)的對(duì)策來(lái)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為。

3建立貨幣政策與銀行監(jiān)管內(nèi)部聯(lián)動(dòng)的協(xié)調(diào)機(jī)制的探索

探索建立貨幣政策與銀行監(jiān)管內(nèi)部聯(lián)動(dòng)的協(xié)調(diào)機(jī)制，是為了增強(qiáng)貨幣政策與銀行監(jiān)管的合力作用。貨幣政策與銀行監(jiān)管的有效協(xié)調(diào)必須以一定的制度形式為保障，建立貨幣政策與銀行監(jiān)管內(nèi)部協(xié)調(diào)的制度安排包括以下幾方面的內(nèi)容：

（1）建立貨幣政策與銀行監(jiān)管之間有效的組織協(xié)調(diào)機(jī)制。在當(dāng)前人民銀行內(nèi)部?jī)纱篌w系獨(dú)立運(yùn)行的情況下，為了加強(qiáng)兩大體系間的聯(lián)系和溝通，需要建立由貨幣政策部門和銀行監(jiān)管部門參加的聯(lián)席會(huì)議，定期通報(bào)貨幣政策運(yùn)行與銀行監(jiān)管的情況和存在問(wèn)題，相互介紹貨幣政策或銀行監(jiān)管的政策要求，共同研究?jī)纱篌w系需要協(xié)調(diào)解決的問(wèn)題；并制定相應(yīng)的政策措施，使貨幣政策與銀行監(jiān)管更好地發(fā)揮合力作用，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合法、健康運(yùn)行。

（2）建立貨幣政策與銀行監(jiān)管有效的信息共享和溝通機(jī)制。針對(duì)當(dāng)前非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與金融統(tǒng)計(jì)彼此獨(dú)立從而不能相互利用的問(wèn)題，加強(qiáng)貨幣政策與銀行監(jiān)管的協(xié)調(diào)性，必須建立貨幣政策與銀行監(jiān)管共享的金融數(shù)據(jù)庫(kù)。要在進(jìn)一步完善“全科目上報(bào)制度”和現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)網(wǎng)絡(luò)的同時(shí)，依據(jù)貨幣政策與銀行監(jiān)管的要求，對(duì)現(xiàn)有的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu)進(jìn)行改造，建立可以自動(dòng)生成統(tǒng)計(jì)指標(biāo)與監(jiān)管數(shù)據(jù)指標(biāo)的金融數(shù)據(jù)庫(kù)。條件成熟后，連通中央銀行金融數(shù)據(jù)庫(kù)與金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)庫(kù)，使中央銀行能夠調(diào)閱金融機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，從而進(jìn)一步發(fā)揮統(tǒng)計(jì)網(wǎng)絡(luò)對(duì)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管水平的支持和服務(wù)作用。同時(shí)，要強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)真實(shí)性的監(jiān)管，嚴(yán)格責(zé)任追究，從而確保信息質(zhì)量。在建立兩大部門共享數(shù)據(jù)庫(kù)的基礎(chǔ)上，為了加強(qiáng)貨幣政策與銀行監(jiān)管的信息溝通，進(jìn)一步增強(qiáng)合力，還可以建立貨幣政策部門與銀行監(jiān)管部門之間的信息傳遞機(jī)制，以加強(qiáng)兩個(gè)部門的協(xié)調(diào)。

（3）建立貨幣政策與銀行監(jiān)管之間的人員流動(dòng)機(jī)制。為了增強(qiáng)貨幣政策與銀行監(jiān)管兩大職能的融合，要大力加強(qiáng)貨幣政策部門與銀行監(jiān)管部門之間人員的交流，建立起合理的人員流動(dòng)機(jī)制，從而使貨幣政策部門人員能夠更加熟悉監(jiān)管要求，使銀行監(jiān)管部門能夠更加了解貨幣政策意圖，為貨幣政策與銀行監(jiān)管的有效協(xié)調(diào)奠定基礎(chǔ)。

（4）建立貨幣政策與銀行監(jiān)管在執(zhí)行手段上的協(xié)調(diào)機(jī)制。針對(duì)當(dāng)前貨幣政策窗口指導(dǎo)作用較弱的問(wèn)題，要把中央銀行窗口指導(dǎo)的意圖納入監(jiān)管的內(nèi)容、通過(guò)采取有效的監(jiān)管措施如機(jī)構(gòu)審批、高級(jí)管理人員考核評(píng)價(jià)等，確保貨幣政策意圖得到有效落實(shí)，從而進(jìn)一步強(qiáng)化人民銀行內(nèi)部貨幣政策部門與銀行監(jiān)管部門之間的橫向協(xié)調(diào)機(jī)制。

實(shí)際上，無(wú)論是貨幣政策和銀行監(jiān)管職能統(tǒng)一在一個(gè)機(jī)構(gòu)之內(nèi)，還是相互分立，在全球范圍內(nèi)都可以找到大量的范例，這是由不同國(guó)家和地區(qū)的金融法制環(huán)境和市場(chǎng)發(fā)育程度以及金融體系的演變軌跡等多種因素所決定的，并不存在一個(gè)統(tǒng)一的范式。但是，在選擇了銀行監(jiān)管和貨幣政策分立的體制之后，我們必須更為強(qiáng)調(diào)二者之間的協(xié)調(diào)與合作，如何借鑒國(guó)際上的經(jīng)驗(yàn)為我所用，并結(jié)合我們的國(guó)情進(jìn)行制度上的創(chuàng)新，是當(dāng)前我國(guó)金融理論與實(shí)踐所應(yīng)共同關(guān)注和探討的重大課題。

參考文獻(xiàn)

［1］陳春光.金融一體化條件下銀行業(yè)監(jiān)管研究［M］.北京：中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2004.