開(kāi)篇：寫(xiě)作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇刑法所有條例，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。

第1篇

    有特定義務(wù)或職責(zé)的主體。該種主體是指基于一定的法律關(guān)系、事實(shí)上的緊密聯(lián)系或先行行為而形成的具有特殊義務(wù)的主體。如果此類(lèi)主體有能力救助卻不作為,并且其不作為導(dǎo)致了危害結(jié)果的發(fā)生或進(jìn)一步擴(kuò)大,行為與結(jié)果之間具有直接的因果關(guān)系,依據(jù)刑法理論本已構(gòu)成不作為犯罪,無(wú)需再另作規(guī)定,故應(yīng)將其排除在本文所討論的“見(jiàn)危不救”的主體之外。無(wú)特定義務(wù)或職責(zé)的主體。這類(lèi)主體通常是指對(duì)處于危難之中的人,有能力救助而漠然處之的主體。此類(lèi)主體對(duì)于身處危難的他人,既無(wú)職務(wù)上的救助義務(wù),也無(wú)法定或約定的救助義務(wù),救助與否全憑其道德自覺(jué)。上文已將負(fù)有特定職責(zé)或義務(wù)的主體從法律意義上的見(jiàn)危不救主體中排除,所以無(wú)特定義務(wù)或職責(zé)的主體才是本文所要討論的“見(jiàn)危不救”的主體,外國(guó)刑法典中“見(jiàn)危不救罪”所針對(duì)的也正是此類(lèi)主體。本文認(rèn)為,在刑法語(yǔ)境下,見(jiàn)危不救的主體只能是無(wú)特定救助義務(wù)或職責(zé)的一般主體。見(jiàn)危不救與不作為犯罪刑法中的不作為犯罪是指行為人有義務(wù)并且能夠?qū)嵭心撤N行為,卻消極地不履行這種義務(wù),因而引起了嚴(yán)重危害后果的情形。所以,刑法中不作為犯罪的成立,應(yīng)該具備以下三個(gè)基本條件:一是行為人負(fù)有實(shí)施某種行為的特定義務(wù);二是行為人有履行該種行為的能力;三是行為人的不履行特定義務(wù)行為引起了嚴(yán)重的危害后果。堅(jiān)持“見(jiàn)危不救入刑”的學(xué)者大多將“見(jiàn)危不救”歸類(lèi)為不純正的不作為犯罪,筆者認(rèn)為這種歸類(lèi)有待商榷,因?yàn)椤耙?jiàn)危不救”與“不作為犯罪”至少存在以下兩方面的重大區(qū)別。第一,二者的義務(wù)來(lái)源不同。根據(jù)刑法理論,義務(wù)的來(lái)源是法律的明文規(guī)定、職務(wù)或業(yè)務(wù)上的要求、特定的法律行為和先行行為四個(gè)方面[4]。而這四方面也正構(gòu)成了刑法中不作為犯罪的義務(wù)來(lái)源。然而,按上文分析,“見(jiàn)危不救罪”的義務(wù)來(lái)源卻是道德規(guī)范,那么道德規(guī)范能否作為某種犯罪的義務(wù)來(lái)源呢?顯然是不能的。誠(chéng)然,法律是最低限度的道德,并且大多數(shù)法律義務(wù)也是最基本的道德義務(wù),法律與道德的這種關(guān)系決定了道德義務(wù)的范圍要遠(yuǎn)大于法律義務(wù)。因此,如果通過(guò)設(shè)立“見(jiàn)危不救罪”來(lái)強(qiáng)制公民履行“見(jiàn)義勇為”的道德義務(wù),那就有將法律義務(wù)擴(kuò)大化的傾向,這與基本的法治理念不相容。第二,二者在行為與危害后果的因果聯(lián)系上存在不同。在不作為犯罪中,一般都是由于特定關(guān)系的行為人的先行行為引起了危險(xiǎn)狀態(tài),或者行為人負(fù)有使被害人脫離危險(xiǎn)的法定義務(wù),即行為人的不作為行為直接導(dǎo)致了受害人的危害結(jié)果。此處以夫妻爭(zhēng)吵為例:夫妻雙方發(fā)生爭(zhēng)吵,一方自殺,另一方卻置之不理。此類(lèi)案件在司法實(shí)踐中通常認(rèn)定為故意殺人,這是因?yàn)樵撔袨槿酥鲃?dòng)引起了因果關(guān)系,并且其放任行為與危害結(jié)果之間存在著直接的因果聯(lián)系;而法律之外的道德義務(wù)則不存在此類(lèi)直接因果關(guān)系,因?yàn)橐?jiàn)危不救者沒(méi)有法定救助義務(wù),危險(xiǎn)狀態(tài)也并非由其先行行為引起,其行為和危害結(jié)果之間不存在必然的因果聯(lián)系。

    對(duì)“見(jiàn)危不救入刑”的質(zhì)疑

    對(duì)于我國(guó)是否應(yīng)設(shè)“見(jiàn)危不救罪”,存在著兩種對(duì)立的觀點(diǎn)。持否定意見(jiàn)者認(rèn)為,以公權(quán)力通過(guò)立法介入道德領(lǐng)域,有可能會(huì)侵犯到公民私權(quán),道德義務(wù)的刑法化導(dǎo)致難以認(rèn)定犯罪,從立法成本、訴訟成本和法律的可操作性來(lái)講,也不應(yīng)該規(guī)定。支持者則認(rèn)為,設(shè)立見(jiàn)死不救罪,在有些國(guó)家亦已有先例,它山之石,可以攻玉,我國(guó)已經(jīng)陷入道德危機(jī),道德滑坡積重難返,用立法手段能快速解決見(jiàn)危不救的問(wèn)題。筆者對(duì)設(shè)立“見(jiàn)危不救罪”持否定意見(jiàn)。(一)“見(jiàn)危不救入刑”逾越了道德與法律間的界限耶林在《羅馬法的精神》一書(shū)中指出:“法律與道德的關(guān)系是法學(xué)中的好望角,那里暗礁密布,驚濤駭浪,法律航海者只能夠征服其中的危險(xiǎn),就再無(wú)遭受滅頂災(zāi)難之虞了。”[5]法律和道德的關(guān)系是理論界歷久而彌新的話題,有關(guān)二者關(guān)系的認(rèn)識(shí)也常常眾說(shuō)紛紜、莫衷一是。同為調(diào)整人類(lèi)行為的規(guī)范,道德和法律有諸多共同之處,但二者也存在明顯的區(qū)別。首先,二者調(diào)整的領(lǐng)域不同。法律主要規(guī)制人的外部行為,而道德則更多地關(guān)注人內(nèi)在的動(dòng)機(jī)。其次,二者發(fā)揮作用的方式不同。法律依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施,觸犯法律,將受到國(guó)家強(qiáng)制力的制裁;而道德則更多地依賴(lài)人的意識(shí)自覺(jué)和社會(huì)輿論發(fā)揮作用,違背道德,只會(huì)遭受內(nèi)心的不安或社會(huì)的譴責(zé)。博登海默曾指出:“法律與道德代表著不同的規(guī)范性命令,其控制范圍在部分上是重疊的。道德中有些領(lǐng)域是位于法律管轄之外的,而法律中也有些部分幾乎是不受道德判斷影響的。但是存在著一個(gè)具有實(shí)質(zhì)性的法律規(guī)范制度,其目的是保證和加強(qiáng)對(duì)道德規(guī)則的遵守,而這些道德規(guī)則乃是一個(gè)社會(huì)的健全所必不可少的。”[6]在博登海默看來(lái),道德和法律的“控制范圍”雖有重疊,但彼此都有對(duì)方無(wú)法覆蓋的領(lǐng)域,即二者有不同的調(diào)整領(lǐng)域。同時(shí)博氏還指出,在利用“具有實(shí)質(zhì)性的法律規(guī)范”保證人們對(duì)“道德規(guī)則”的遵守時(shí),要以該“道德規(guī)則”的“必不可少性”為前提。從對(duì)以上兩位法學(xué)家有關(guān)道德和法律的關(guān)系的論述可知,道德和法律之間存在著嚴(yán)格的區(qū)別,因此在處理二者關(guān)系時(shí)應(yīng)當(dāng)特別謹(jǐn)慎,尤其是在將道德法律化以保證道德的遵守時(shí),要特別強(qiáng)調(diào)道德之于社會(huì)的“必不可少性”。從這個(gè)角度檢討“見(jiàn)危不救入刑”,我們就能發(fā)現(xiàn)該觀點(diǎn)在一定程度上模糊了道德和法律界限,有試圖用法律———特別是威懾性最強(qiáng)的刑法———來(lái)解決所有道德難題的傾向。我們認(rèn)為,這種傾向帶有急于求成的冒進(jìn)色彩,殊不可取。(二)“見(jiàn)危不救入刑”缺乏法理依據(jù)倡導(dǎo)設(shè)立“見(jiàn)危不救罪”的學(xué)者認(rèn)為,社會(huì)危害性是犯罪的本質(zhì)特征,見(jiàn)危不救給個(gè)人和社會(huì)帶來(lái)了巨大的危害。因此,見(jiàn)危不救應(yīng)當(dāng)入罪。筆者以為,這種觀點(diǎn)不甚嚴(yán)謹(jǐn),尚有探討的余地。首先,“社會(huì)危害性并非人類(lèi)行為中天然固有的屬性,它只是人類(lèi)基于自己的利益和感受對(duì)行為作出的負(fù)價(jià)值的評(píng)價(jià),而法律上的評(píng)價(jià)主體只能是一定社區(qū)內(nèi)占主導(dǎo)地位的社會(huì)主文化群.在民主社會(huì)中對(duì)社會(huì)危害性的評(píng)價(jià)和認(rèn)定始終只能是以社會(huì)大多數(shù)人的意志(上升為國(guó)家意志)為轉(zhuǎn)移”[7]。“社會(huì)危害性”作為認(rèn)定某一行為構(gòu)成犯罪的依據(jù)已經(jīng)遭到許多學(xué)者的批判,其作為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)本身的可靠性已經(jīng)飽受質(zhì)疑。既然認(rèn)定“見(jiàn)危不救罪”的標(biāo)準(zhǔn)已飽受質(zhì)疑,那么建立在此標(biāo)準(zhǔn)之上的罪名也就成了無(wú)本之木。其次,從刑事立法的角度而言,一種行為是否構(gòu)成犯罪,除具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性外,還要考慮其是否應(yīng)受刑罰懲罰,即應(yīng)受刑罰處罰性。關(guān)于“見(jiàn)危不救”的應(yīng)受刑罰處罰性,筆者認(rèn)為,由于“見(jiàn)危不救”行為本身和受害人所遭受的危害后果之間無(wú)直接關(guān)系,且“見(jiàn)危不救”主體自身并無(wú)特定救助義務(wù),因此,此類(lèi)主體對(duì)其行為所負(fù)的責(zé)任應(yīng)該限于道德批判,而不應(yīng)承擔(dān)刑事處罰。羅素曾說(shuō)過(guò):“任何法律都做不到禁止惡的同時(shí)不禁止善。”[8]按此觀點(diǎn),法律在對(duì)“見(jiàn)危不救”的“惡”實(shí)施制裁的同時(shí),必然將“見(jiàn)危應(yīng)救”作為義務(wù)強(qiáng)加給公民:見(jiàn)危應(yīng)救是一種義務(wù),見(jiàn)危不救就是犯罪。由于人具有某種“趨利避害”的本能,如此一來(lái)“見(jiàn)危應(yīng)救”的“善”就可能在事實(shí)被連帶“禁止”了。此外,康德也說(shuō)過(guò):“只有當(dāng)每個(gè)人的服從在邏輯上是可能的,一項(xiàng)道德行為準(zhǔn)則才可以被接受為普遍法則。”[9]按照康德的說(shuō)法,要將“見(jiàn)危應(yīng)救”的道德準(zhǔn)則通過(guò)法律予以普遍化、固定化,必須在邏輯上存在每個(gè)人都服從“見(jiàn)危應(yīng)救”這一準(zhǔn)則的可能性。事實(shí)是,當(dāng)一個(gè)人不幸落水時(shí),成千上萬(wàn)的圍觀者不可能全部都有“見(jiàn)危應(yīng)救”的覺(jué)悟,個(gè)別人的覺(jué)悟也不可能上升為普遍義務(wù)要求每個(gè)人遵守,即從邏輯上不存在“每個(gè)人”都服從的可能性。此外,周光權(quán)教授意味深長(zhǎng)的話語(yǔ),在某種程度上也是對(duì)我國(guó)廣泛存在的“刑法工具論”的某種警醒,他說(shuō):“刑法長(zhǎng)期以來(lái)被政權(quán)當(dāng)局看做是可以任意調(diào)遣的工具,被民眾視為專(zhuān)司生殺予奪的峻法,主流的觀念極度強(qiáng)調(diào)刑法的有效性并往往把它絕對(duì)化。其實(shí),這都是對(duì)刑法功能帶有先見(jiàn)的‘工具性’誤讀。所以,應(yīng)當(dāng)在民眾中確立對(duì)刑法的認(rèn)同感,從而形成刑法有效的相對(duì)性觀念,這是現(xiàn)代法治國(guó)家刑法之要義。刑法的公眾認(rèn)同表明社會(huì)對(duì)刑法的接受程度,強(qiáng)調(diào)以人權(quán)限制刑罰權(quán)。”[10](三)以“二次違法性”理論檢討“見(jiàn)危不救入刑”楊興培教授曾對(duì)犯罪的“二次違法性”作過(guò)系統(tǒng)的論述:“在現(xiàn)代法治社會(huì)中,存在著多方面、多層次的法律規(guī)范,它們有機(jī)地組成了一個(gè)完整的法律體系。這個(gè)完整的法律體系存在著一種嚴(yán)格的階梯關(guān)系。在這個(gè)階梯關(guān)系中,刑法是保證各種法律規(guī)范得以貫徹執(zhí)行的最后一道屏障,它始終處于保障法的地位。現(xiàn)代社會(huì)制定刑法設(shè)立犯罪時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循‘出于他法而入于刑法’的立法基本原則,在司法實(shí)踐中,一種行為構(gòu)成犯罪,實(shí)際上就是這種行為已經(jīng)超越了他法而進(jìn)入到刑法之中,進(jìn)而觸犯了刑法的規(guī)定,因此任何犯罪行為都具有兩次違法的特征。”按照楊興培教授的論述,如果說(shuō)“見(jiàn)危不救”行為構(gòu)成了“犯罪”,那么這種行為必須是“超越了他法而進(jìn)入到刑法之中”。但是一些人之所以主張“見(jiàn)危不救入刑”就是因?yàn)槿狈Α八ā睂?duì)該行為的規(guī)制,而欲直接把問(wèn)題交給“刑法”來(lái)解決。如此,刑法就不再是作為“最后一道屏障”的“保障法”了,而這種“一步到位”的做法在一定程度上也打亂了法律體系的“階梯關(guān)系”。德國(guó)刑法學(xué)者耶林格(Jhering)有一句名言:“刑罰如兩刃之劍,用之不得其當(dāng),則國(guó)家與個(gè)人兩受其害。”[12]因此,在利用刑法解決社會(huì)問(wèn)題時(shí),應(yīng)分外謹(jǐn)慎,不能濫用刑法的強(qiáng)制力,尤其是諸如“見(jiàn)危不救”這類(lèi)道德問(wèn)題,更不該動(dòng)輒就試圖通過(guò)“嚴(yán)刑峻法”來(lái)改造公共的道德。(四)“見(jiàn)危不救入刑”將帶來(lái)司法實(shí)踐上的困難一旦設(shè)立了“見(jiàn)危不救罪”,實(shí)踐中很可能出現(xiàn)如下情形:某人不幸失足落水,旁觀者迅速?lài)鷶n過(guò)來(lái)且為數(shù)眾多,卻始終無(wú)人下水救人。當(dāng)救援人員趕到時(shí),為時(shí)已晚。于是根據(jù)法律,眾多的圍觀者就面臨“見(jiàn)危不救”的“犯罪指控”。但是當(dāng)這些“犯罪嫌疑人”以不識(shí)水性抗辯時(shí),作為控方該如何收集證據(jù)予以證明呢?事實(shí)上根本無(wú)從證明。面對(duì)這種難以證實(shí)的“犯罪”,貝卡里亞早就給出了結(jié)論:“只要法律還沒(méi)有采取在一個(gè)國(guó)家現(xiàn)有條件下盡量完善的措施去防范某一犯罪,那么,對(duì)該犯罪的刑罰,就不能說(shuō)是完全正義的(必要的)。”[13]94因而,不切實(shí)際地將“見(jiàn)危不救”犯罪化,只會(huì)使一個(gè)社會(huì)的法律變成“道德的法律”,使一個(gè)國(guó)家的法庭變成“道德的法庭”。盡管法律可以利用其固有的威懾力迫使人們就范,但若沒(méi)有公眾對(duì)“見(jiàn)義勇為”的道德自覺(jué),“見(jiàn)危不救入刑”的結(jié)果只會(huì)是:要么由于法律規(guī)定過(guò)于嚴(yán)苛而導(dǎo)致違法者眾,加大司法成本的同時(shí),導(dǎo)致怨聲載道;要么由于執(zhí)法困難而導(dǎo)致有法不行。顯然,這兩種結(jié)果都不符合立法的初衷。

    對(duì)我國(guó)規(guī)制見(jiàn)危不救行為的建議

    規(guī)制見(jiàn)危不救行為,應(yīng)該尋求更為便捷有效的途徑而非直接訴諸法律,尤其是刑法。筆者認(rèn)為,可以綜合利用如下手段逐步破解“見(jiàn)危不救”的難題。(一)完善見(jiàn)義勇為的激勵(lì)機(jī)制“預(yù)防犯罪的再一項(xiàng)措施是:獎(jiǎng)勵(lì)美德”,“在明智的分配者手里,榮譽(yù)的獎(jiǎng)金總是用之不竭,一本萬(wàn)利的”[13]108。當(dāng)法律遇到難懲之惡時(shí),就讓法律來(lái)?yè)P(yáng)善吧。面對(duì)“見(jiàn)危不救”這一道德困境,我們是否可以先試著平靜一下憤怒的情緒,然后轉(zhuǎn)換一下解決的思路———少一點(diǎn)懲罰和制裁,多一點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)和保障呢?目前,有關(guān)“見(jiàn)義勇為”的規(guī)定只是散見(jiàn)于包括各省、自治區(qū)、直轄市出臺(tái)的19個(gè)條例、8個(gè)規(guī)定和4個(gè)辦法在內(nèi)的地方性法規(guī)、規(guī)章、條例中,如《浙江省見(jiàn)義勇為人員獎(jiǎng)勵(lì)和保障條例》、《重慶市鼓勵(lì)公民見(jiàn)義勇為條例》、《四川省保護(hù)和獎(jiǎng)勵(lì)見(jiàn)義勇為條例》、《北京市見(jiàn)義勇為人員獎(jiǎng)勵(lì)和保護(hù)條例》、《山東省見(jiàn)義勇為條例》等。但這些地方性法規(guī)或政府規(guī)章大多都已頒行了10年左右的時(shí)間,許多規(guī)定頗顯陳舊,已經(jīng)明顯跟不上時(shí)代的步伐。針對(duì)這一問(wèn)題,一些地方已經(jīng)作出反應(yīng):2011年9月,深圳市人民政府法制辦透露,已將《助人行為保護(hù)條例》列入深圳市人民政府2011年度立法工作計(jì)劃;同年10月,山東省省委政法委召開(kāi)會(huì)議,決定公開(kāi)征求有關(guān)見(jiàn)義勇為救濟(jì)與獎(jiǎng)懲方面的意見(jiàn)與建議。四、結(jié)語(yǔ)通過(guò)對(duì)道德與法律關(guān)系的梳理,筆者對(duì)“見(jiàn)危不救

第2篇

班組是收費(fèi)站的細(xì)胞，是收費(fèi)站的前沿陣地，班組工作的好壞直接關(guān)系到收費(fèi)站的生存與發(fā)展。河?xùn)|征費(fèi)站收費(fèi)三班是由五名職工組成（男3人，女2人），平均年齡26歲，其中大專(zhuān)學(xué)歷1人，團(tuán)員4人，黨員1人，擔(dān)負(fù)著105國(guó)道的收費(fèi)工作。在班長(zhǎng)劉文棹同志的帶領(lǐng)下，以創(chuàng)建省級(jí)“文明單位”活動(dòng)為載體，始終堅(jiān)持以征費(fèi)為中心的原則，克服了班組人員年輕、工作經(jīng)驗(yàn)不足、崗位條件艱苦等諸多困難，在平凡的崗位上努力學(xué)習(xí)政治理論知識(shí)，刻苦鉆研稽征業(yè)務(wù)，積極主動(dòng)地做好每一件工作，圓滿完成了上級(jí)下達(dá)的征收任務(wù)。通過(guò)加強(qiáng)文明服務(wù)、創(chuàng)建學(xué)習(xí)型班組、協(xié)助路檢隊(duì)工作，有效地遏制了沖關(guān)、繞道車(chē)，為國(guó)家公路規(guī)費(fèi)挽回了損失，實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。收費(fèi)三班多次被評(píng)為省、市先進(jìn)班組，班里有兩名同志榮獲共青團(tuán)吉安市委授予的“青年崗位能手”稱(chēng)號(hào)。眾所周知，收費(fèi)班的工作環(huán)境艱苦，24小時(shí)倒班，但三班的職工卻從來(lái)不叫苦喊累，他們始終以“拼搏創(chuàng)新奉獻(xiàn)”的稽征精神激勵(lì)著自己。

一、保持“孺子牛”本色，時(shí)時(shí)處處做表率。

收費(fèi)三班能夠團(tuán)結(jié)班員，樂(lè)于奉獻(xiàn)，勇于創(chuàng)新。這是因?yàn)榘嚅L(zhǎng)處處以班組為重，一切以班組的利益為出發(fā)點(diǎn)，想班員之所想，急班員之所急。班長(zhǎng)劉文棹是一位退伍軍人，也是一名黨員，在工作中他處處嚴(yán)格要求自己，以班組為重，不搞特殊，能夠擺正位置、

端正思想，全心全意地為班組服務(wù)。在生活上，關(guān)心班員，深入到班員當(dāng)中，做班員的貼心人，在班員中樹(shù)立了較高的威信；在思想上，能夠及時(shí)掌握班員的思想動(dòng)態(tài)，及時(shí)糾正不正之風(fēng)，引導(dǎo)班員樹(shù)立正確的價(jià)值觀、人生觀和世界觀，樹(shù)立全心全意為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)；在行動(dòng)上，帶領(lǐng)班員與站同步、統(tǒng)一。班員則自動(dòng)配合班長(zhǎng)的工作，合力搞好班里的工作，是班長(zhǎng)的好幫手。

二、開(kāi)好班前、班后會(huì)，落實(shí)“五同時(shí)”，認(rèn)真進(jìn)行“兩交兩查”

認(rèn)真開(kāi)好班前、班后會(huì)，認(rèn)真貫徹安全生產(chǎn)“五同時(shí)”（在制訂計(jì)劃、布置、檢查、總結(jié)、評(píng)比工作的同時(shí)，對(duì)安全工作進(jìn)行計(jì)劃、布置、檢查、總結(jié)、評(píng)比）。對(duì)每項(xiàng)工作都應(yīng)該做到事先“兩交底”（即交任務(wù)、交安全措施和文明生產(chǎn)要求）和事后“兩查”（查任務(wù)完成情況，查安全文明生產(chǎn)情況）工作。班長(zhǎng)在布置生產(chǎn)任務(wù)時(shí)，指出可能影響安全的因素，并提出預(yù)防措施和要求。這么多年來(lái)，收費(fèi)三班從未出現(xiàn)過(guò)安全事故和其它不文明的行為。

三、努力學(xué)好法、用好法，做到依法執(zhí)收。

隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，河?xùn)|站與社會(huì)之間的聯(lián)系愈來(lái)愈多、愈來(lái)愈密切，怎樣使收費(fèi)班的各項(xiàng)工作在紛紜復(fù)雜的環(huán)境中健康、快速地發(fā)展，有效行使正當(dāng)權(quán)益，是稽征管理者急需解決的問(wèn)題，而解決這一問(wèn)題的關(guān)健，就是運(yùn)用法律，在法律的保護(hù)下，依法治站。在班組中進(jìn)行學(xué)法、知法、懂法、守法、

用法的宣傳教育。充分利用“普法宣傳進(jìn)班組”這種普法形式，收費(fèi)三班在全班職工中開(kāi)設(shè)“法律講座”，使職工掌握《憲法》、《公路管理?xiàng)l例》、《合同法》、《治安管理處罰條例》、《行政許可法》《刑法》、《民法》、《訴訟法》、《婚姻法》等基本法律；利用“二、五”學(xué)習(xí)日集中觀看學(xué)習(xí)，效果很好。班長(zhǎng)非常注重對(duì)青年職工加強(qiáng)守法教育，經(jīng)過(guò)不懈的努力和辛勤的工作，結(jié)下了豐碩的成果。穩(wěn)定了隊(duì)伍，較好的促進(jìn)了征費(fèi)中心工作和各項(xiàng)重點(diǎn)工作的開(kāi)展，維護(hù)了廣大干部職工正常的工作、學(xué)習(xí)和生活秩序，三班的職工還發(fā)揚(yáng)主人翁精神，制止違法違紀(jì)行為，有力地保護(hù)了集體利益。

四、學(xué)習(xí)無(wú)止境、實(shí)踐無(wú)止境。

學(xué)習(xí)是增強(qiáng)班組戰(zhàn)斗力的重要途徑。這一點(diǎn)在收費(fèi)三班得到了很好的貫徹。在學(xué)風(fēng)方面，雖然班里成員大部份人住在市里，但這并沒(méi)有影響良好學(xué)習(xí)氣氛的形成。這離不開(kāi)班員的學(xué)習(xí)積極性和良好的學(xué)習(xí)態(tài)度，更離不開(kāi)班長(zhǎng)在其中的模范帶頭作用，班長(zhǎng)帶領(lǐng)班員嚴(yán)格執(zhí)行政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度，每月組織班員進(jìn)行不少于兩次的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，并要求每人寫(xiě)學(xué)習(xí)心得筆記。采用多種學(xué)習(xí)方式，提高班員學(xué)習(xí)的興趣，起到了積極和推動(dòng)性作用；先進(jìn)的幫助后進(jìn)的，形成互學(xué)互幫的良好風(fēng)氣。通過(guò)學(xué)習(xí)，不斷提高班員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)、文明素質(zhì)，增強(qiáng)班組的戰(zhàn)斗力，讓班組在所有收費(fèi)班組中脫穎而出。此外，富于實(shí)踐，并在實(shí)踐

——記河?xùn)|征費(fèi)站收費(fèi)三班的先進(jìn)事跡

班組是收費(fèi)站的細(xì)胞，是收費(fèi)站的前沿陣地，班組工作的好壞直接關(guān)系到收費(fèi)站的生存與發(fā)展。河?xùn)|征費(fèi)站收費(fèi)三班是由五名職工組成（男3人，女2人），平均年齡26歲，其中大專(zhuān)學(xué)歷1人，團(tuán)員4人，黨員1人，擔(dān)負(fù)著105國(guó)道的收費(fèi)工作。在班長(zhǎng)劉文棹同志的帶領(lǐng)下，以創(chuàng)建省級(jí)“文明單位”活動(dòng)為載體，始終堅(jiān)持以征費(fèi)為中心的原則，克服了班組人員年輕、工作經(jīng)驗(yàn)不足、崗位條件艱苦等諸多困難，在平凡的崗位上努力學(xué)習(xí)政治理論知識(shí)，刻苦鉆研稽征業(yè)務(wù)，積極主動(dòng)地做好每一件工作，圓滿完成了上級(jí)下達(dá)的征收任務(wù)。通過(guò)加強(qiáng)文明服務(wù)、創(chuàng)建學(xué)習(xí)型班組、協(xié)助路檢隊(duì)工作，有效地遏制了沖關(guān)、繞道車(chē)，為國(guó)家公路規(guī)費(fèi)挽回了損失，實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。收費(fèi)三班多次被評(píng)為省、市先進(jìn)班組，班里有兩名同志榮獲共青團(tuán)吉安市委授予的“青年崗位能手”稱(chēng)號(hào)。眾所周知，收費(fèi)班的工作環(huán)境艱苦，24小時(shí)倒班，但三班的職工卻從來(lái)不叫苦喊累，他們始終以“拼搏創(chuàng)新奉獻(xiàn)”的稽征精神激勵(lì)著自己。

一、保持“孺子牛”本色，時(shí)時(shí)處處做表率。

收費(fèi)三班能夠團(tuán)結(jié)班員，樂(lè)于奉獻(xiàn)，勇于創(chuàng)新。這是因?yàn)榘嚅L(zhǎng)處處以班組為重，一切以班組的利益為出發(fā)點(diǎn)，想班員之所想，急班員之所急。班長(zhǎng)劉文棹是一位退伍軍人，也是一名黨員，在工作中他處處嚴(yán)格要求自己，以班組為重，不搞特殊，能夠擺正位置、端正思想，全心全意地為班組服務(wù)。在生活上，關(guān)心班員，深入到班員當(dāng)中，做班員的貼心人，在班員中樹(shù)立了較高的威信；在思想上，能夠及時(shí)掌握班員的思想動(dòng)態(tài)，及時(shí)糾正不正之風(fēng)，引導(dǎo)班員樹(shù)立正確的價(jià)值觀、人生觀和世界觀，樹(shù)立全心全意為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)；在行動(dòng)上，帶領(lǐng)班員與站同步、統(tǒng)一。班員則自動(dòng)配合班長(zhǎng)的工作，合力搞好班里的工作，是班長(zhǎng)的好幫手。

二、開(kāi)好班前、班后會(huì)，落實(shí)“五同時(shí)”，認(rèn)真進(jìn)行“兩交兩查”

認(rèn)真開(kāi)好班前、班后會(huì)，認(rèn)真貫徹安全生產(chǎn)“五同時(shí)”（在制訂計(jì)劃、布置、檢查、總結(jié)、評(píng)比工作的同時(shí)，對(duì)安全工作進(jìn)行計(jì)劃、布置、檢查、總結(jié)、評(píng)比）。對(duì)每項(xiàng)工作都應(yīng)該做到事先“兩交底”（即交任務(wù)、交安全措施和文明生產(chǎn)要求）和事后“兩查”（查任務(wù)完成情況，查安全文明生產(chǎn)情況）工作。班長(zhǎng)在布置生產(chǎn)任務(wù)時(shí)，指出可能影響安全的因素，并提出預(yù)防措施和要求。這么多年來(lái)，收費(fèi)三班從未出現(xiàn)過(guò)安全事故和其它不文明的行為。

三、努力學(xué)好法、用好法，做到依法執(zhí)收。

隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，河?xùn)|站與社會(huì)之間的聯(lián)系愈來(lái)愈多、愈來(lái)愈密切，怎樣使收費(fèi)班的各項(xiàng)工作在紛紜復(fù)雜的環(huán)境中健康、快速地發(fā)展，有效行使正當(dāng)權(quán)益，是稽征管理者急需解決的問(wèn)題，而解決這一問(wèn)題的關(guān)健，就是運(yùn)用法律，在法律的保護(hù)下，依法治站。在班組中進(jìn)行學(xué)法、知法、懂法、守法、用法的宣傳教育。充分利用“普法宣傳進(jìn)班組”這種普法形式，收費(fèi)三班在全班職工中開(kāi)設(shè)“法律講座”，使職工掌握《憲法》、《公路管理?xiàng)l例》、《合同法》、《治安管理處罰條例》、《行政許可法》《刑法》、《民法》、《訴訟法》、《婚姻法》等基本法律；利用“二、五”學(xué)習(xí)日集中觀看學(xué)習(xí)，效果很好。班長(zhǎng)非常注重對(duì)青年職工加強(qiáng)守法教育，經(jīng)過(guò)不懈的努力和辛勤的工作，結(jié)下了豐碩的成果。穩(wěn)定了隊(duì)伍，較好的促進(jìn)了征費(fèi)中心工作和各項(xiàng)重點(diǎn)工作的開(kāi)展，維護(hù)了廣大干部職工正常的工作、學(xué)習(xí)和生活秩序，三班的職工還發(fā)揚(yáng)主人翁精神，制止違法違紀(jì)行為，有力地保護(hù)了集體利益。

四、學(xué)習(xí)無(wú)止境、實(shí)踐無(wú)止境。

學(xué)習(xí)是增強(qiáng)班組戰(zhàn)斗力的重要途徑。這一點(diǎn)在收費(fèi)三班得到了很好的貫徹。在學(xué)風(fēng)方面，雖然班里成員大部份人住在市里，但這并沒(méi)有影響良好學(xué)習(xí)氣氛的形成。這離不開(kāi)班員的學(xué)習(xí)積極性和良好的學(xué)習(xí)態(tài)度，更離不開(kāi)班長(zhǎng)在其中的模范帶頭作用，班長(zhǎng)帶領(lǐng)班員嚴(yán)格執(zhí)行政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度，每月組織班員進(jìn)行不少于兩次的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，并要求每人寫(xiě)學(xué)習(xí)心得筆記。采用多種學(xué)習(xí)方式，提高班員學(xué)習(xí)的興趣，起到了積極和推動(dòng)性作用；先進(jìn)的幫助后進(jìn)的，形成互學(xué)互幫的良好風(fēng)氣。通過(guò)學(xué)習(xí)，不斷提高班員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)、文明素質(zhì)，增強(qiáng)班組的戰(zhàn)斗力，讓班組在所有收費(fèi)班組中脫穎而出。此外，富于實(shí)踐，并在實(shí)踐中勇于創(chuàng)新，有所突破。實(shí)踐活動(dòng)是聯(lián)結(jié)收費(fèi)站和社會(huì)的紐帶，是班員學(xué)習(xí)后的一門(mén)“必修課”。收費(fèi)三班開(kāi)展社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，既結(jié)合實(shí)際，聯(lián)系業(yè)務(wù)，又不斷創(chuàng)新，突出特點(diǎn)。體現(xiàn)了人無(wú)我有，人有我特，不搞單一化，內(nèi)容豐富多彩，充分調(diào)動(dòng)了班員的積極性。如提升文明用語(yǔ)和規(guī)范敬禮收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)的開(kāi)展，普遍都存在著收費(fèi)人員講文明用語(yǔ)聲音小、內(nèi)容不齊全，不能持之以恒、表情機(jī)械、沒(méi)有人情味的現(xiàn)象。為解決這個(gè)難題，收費(fèi)三班的做法就是，拋開(kāi)思想上的障礙，注重實(shí)踐，多講文明用語(yǔ)，做到收費(fèi)文明用語(yǔ)時(shí)刻講，養(yǎng)成一種收費(fèi)講文明用語(yǔ)的習(xí)慣，并加入感情的成份，用心去講文明用語(yǔ)，這樣問(wèn)題也就解決了，收費(fèi)

三班的文明服務(wù)成了所有收費(fèi)班組中的佼佼者。

五、注重宣傳，提高美譽(yù)。

第3篇

關(guān)鍵詞：糧食污染；糧食安全；法制完善

中圖分類(lèi)號(hào)：D922.6文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1003—0751（2013）05—0054—04

環(huán)境保護(hù)和糧食安全是21世紀(jì)的兩大難題。糧食安全包括糧食數(shù)量安全和糧食質(zhì)量安全，糧食污染是威脅糧食質(zhì)量安全的一個(gè)重要因素。糧食污染在我國(guó)具有普遍性且危害嚴(yán)重，迫切需要通過(guò)嚴(yán)格立法予以有效防治。

一、糧食污染的含義及其危害性

糧食污染是指某種污染物入侵糧食的生產(chǎn)、流通等環(huán)節(jié)，直接導(dǎo)致糧食質(zhì)量下降，危及人的生命健康，甚至威脅一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的糧食質(zhì)量安全。糧食污染可分為生物性污染、化學(xué)性污染和放射性污染三類(lèi)：生物性污染主要是真菌毒素的污染，指土壤、空氣和水中的微生物通過(guò)糧食籽粒、雨水、糧食加工器材等傳播到食用糧食中；此外，外來(lái)物種入侵、動(dòng)植物病蟲(chóng)害等也會(huì)威脅糧食安全。化學(xué)性污染是污染面最廣、污染量最大的一類(lèi)糧食污染，主要表現(xiàn)為化肥、農(nóng)藥、重金屬元素等在糧食生產(chǎn)環(huán)節(jié)的殘留，以及工業(yè)“三廢”（廢氣、廢水、固體廢棄物）中的有害元素和工業(yè)化學(xué)品對(duì)糧食加工過(guò)程及其包裝、容器材料等的污染。放射性污染在糧食污染中并不常見(jiàn)，但近年來(lái)一些國(guó)家核泄漏引發(fā)糧食恐慌的現(xiàn)象也促使人們提高這方面的防備意識(shí)，在相關(guān)立法中早作應(yīng)對(duì)。

糧食污染的危害主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：第一，糧食污染直接破壞食品安全。在食品結(jié)構(gòu)中，糧食屬于大食品類(lèi)。從食品的源頭考察，其大部分原材料是糧食，因此，只要糧食質(zhì)量存在問(wèn)題，則無(wú)論食品加工標(biāo)準(zhǔn)多么嚴(yán)格，食品檢測(cè)程序多么周詳，要保證食品安全都是不可能的。第二，糧食污染威脅人們的生命健康。受污染的糧食中某些有毒、有害物質(zhì)含量超標(biāo)，污染物通過(guò)食物鏈進(jìn)入人體后或引起急性中毒，或轉(zhuǎn)變?yōu)橛卸净衔镩L(zhǎng)期蓄積在人體中造成慢性危害。第三，糧食污染影響糧食貿(mào)易。在國(guó)際貿(mào)易中，“綠色糧食”受到各國(guó)青睞，世界上多數(shù)國(guó)家都根據(jù)WTO規(guī)則制定了綠色貿(mào)易政策，糧食污染成為一國(guó)糧食出口的壁壘。在國(guó)內(nèi)糧食市場(chǎng)上，糧食污染已成為糧價(jià)上漲的一個(gè)現(xiàn)實(shí)原因。第四，糧食污染造成生態(tài)難民等嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題。近年來(lái)，糧食污染催生生態(tài)難民的現(xiàn)象屢見(jiàn)于媒體報(bào)道，如受到重金屬?lài)?yán)重污染的云南省個(gè)舊市，一些村子的土地已經(jīng)無(wú)法耕作，繼續(xù)耕種生產(chǎn)出來(lái)的糧食也不能食用，越來(lái)越多的人被迫背井離鄉(xiāng)。①生態(tài)難民現(xiàn)象是對(duì)糧食污染問(wèn)題重視不夠的必然后果。

多年來(lái)我國(guó)采取了不少措施來(lái)防治糧食污染，但問(wèn)題依然嚴(yán)重。我國(guó)耕地占世界的9%，化肥消費(fèi)量卻占世界的35%，平均每公頃耕地的施肥量達(dá)400多公斤，遠(yuǎn)高于每公頃耕地225公斤的化肥安全施用量的上限。國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心調(diào)查顯示，我國(guó)農(nóng)藥年使用量130萬(wàn)噸以上，其中約2/3進(jìn)入水體、土壤和農(nóng)產(chǎn)品中；2003年工業(yè)污染農(nóng)地面積約占總灌溉面積的10%，受重金屬污染的土地面積占污染區(qū)面積的64.82%。②面對(duì)我國(guó)糧食污染的嚴(yán)重程度及其危害，政府和社會(huì)各界并未給予足夠的重視，人們常常認(rèn)為耕地拋荒、糧食短缺才是最大的糧食安全問(wèn)題。因此，對(duì)于糧食污染問(wèn)題，除媒體對(duì)相關(guān)事件進(jìn)行積極報(bào)道外，還必須出臺(tái)相關(guān)立法，通過(guò)執(zhí)行系統(tǒng)、嚴(yán)密的法律制度來(lái)實(shí)現(xiàn)糧食質(zhì)量安全和糧食的有效供給。

二、我國(guó)糧食污染防治的相關(guān)法律制度

我國(guó)關(guān)于糧食污染防治的法律規(guī)定很少，散見(jiàn)于相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件中。1953—1985年間，國(guó)家嚴(yán)格管控糧食市場(chǎng)，農(nóng)村實(shí)行糧食計(jì)劃收購(gòu)，城市實(shí)行糧食計(jì)劃供應(yīng)，與此相適應(yīng)，當(dāng)時(shí)出臺(tái)的一系列行政法規(guī)和規(guī)范性文件都是關(guān)于糧食計(jì)劃收購(gòu)、計(jì)劃供應(yīng)的，基本沒(méi)有糧食質(zhì)量安全方面的內(nèi)容。我國(guó)真正涉及糧食質(zhì)量安全的立法，始于20世紀(jì)八九十年代。從糧食流通環(huán)節(jié)來(lái)看，國(guó)務(wù)院先后頒布了《糧食收購(gòu)條例》（1998年）、《糧食購(gòu)銷(xiāo)違法行為處罰辦法》（1998年）、《中央儲(chǔ)備糧管理?xiàng)l例》（2003年）和《糧食流通管理?xiàng)l例》（2004年），以此四部行政法規(guī)為依據(jù)，國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家糧食局等部門(mén)聯(lián)合出臺(tái)了一些規(guī)章，如《糧食質(zhì)量監(jiān)管實(shí)施辦法（試行）》。這些法規(guī)和規(guī)章不僅為各級(jí)糧食行政管理部門(mén)依法行政提供了法律依據(jù)，而且為維護(hù)正常的糧食流通秩序，保護(hù)糧食生產(chǎn)者、經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者的合法權(quán)益，維護(hù)糧食質(zhì)量安全提供了法律保障。從糧食生產(chǎn)環(huán)節(jié)來(lái)看，我國(guó)《憲法》、《環(huán)境保護(hù)法》、《農(nóng)業(yè)法》、《土地管理法》、《農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全法》、《水污染防治法》、《固體廢物污染環(huán)境防治法》、《基本農(nóng)田保護(hù)條例》等法律、法規(guī)都對(duì)糧食污染的源頭防范（土壤污染、水污染和工業(yè)“三廢”污染防治等）作了規(guī)定。如我國(guó)《憲法》規(guī)定“國(guó)家保護(hù)自然資源的合理利用”，要求使用土地的組織和個(gè)人合理地利用土地；規(guī)定“國(guó)家保護(hù)和改善生活環(huán)境和生態(tài)環(huán)境，防治污染和其他公害”，表明防治糧食污染是國(guó)家以及所有使用土地的組織和個(gè)人的責(zé)任。我國(guó)2002年修訂的《農(nóng)業(yè)法》中增加了“糧食安全”的內(nèi)容，對(duì)基本農(nóng)田保護(hù)制度、糧食產(chǎn)銷(xiāo)區(qū)購(gòu)銷(xiāo)合作制度、糧食保護(hù)價(jià)制度、糧食安全預(yù)警制度、糧食儲(chǔ)備和風(fēng)險(xiǎn)基金制度等作了明確規(guī)定。

綜上，我國(guó)在立法層面對(duì)糧食污染防治已有所反映，但相關(guān)法律制度尚存在很多缺陷，這些缺陷是造成現(xiàn)實(shí)中糧食污染問(wèn)題日益嚴(yán)重的一大誘因。第一，我國(guó)糧食質(zhì)量安全立法嚴(yán)重滯后。我國(guó)涉及糧食質(zhì)量安全的立法遠(yuǎn)不能滿足保障糧食質(zhì)量安全的需要，存在的主要問(wèn)題有：一是數(shù)量少。雖然國(guó)務(wù)院先后頒布了《糧食收購(gòu)條例》、《糧食購(gòu)銷(xiāo)違法行為處罰辦法》、《中央儲(chǔ)備糧管理?xiàng)l例》、《糧食流通管理?xiàng)l例》四部法規(guī)，使我國(guó)糧食管理在短期內(nèi)有法可依，但《糧食收購(gòu)條例》和《糧食購(gòu)銷(xiāo)違法行為處罰辦法》已經(jīng)因不適應(yīng)新的糧食流通體制和保障糧食質(zhì)量安全的需要而被廢止，仍在執(zhí)行的《中央儲(chǔ)備糧管理?xiàng)l例》和《糧食流通管理?xiàng)l例》實(shí)難保障糧食生產(chǎn)、運(yùn)輸、儲(chǔ)藏、加工等環(huán)節(jié)的質(zhì)量安全。二是層次低。目前，我國(guó)糧食質(zhì)量安全立法中效力最高的是法規(guī)形式的《中央儲(chǔ)備糧管理?xiàng)l例》和《糧食流通管理?xiàng)l例》，其余都是以部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件等形式出現(xiàn)的更低位階的立法。以這樣的立法結(jié)構(gòu)來(lái)根除糧食污染頑疾幾乎是不可能的。三是效力差。現(xiàn)有涉及糧食質(zhì)量安全的行政法規(guī)和規(guī)章不僅數(shù)量少、層次低，而且效力范圍十分有限，其內(nèi)容未能涵蓋糧食生產(chǎn)、儲(chǔ)備、流通、加工、購(gòu)銷(xiāo)、消費(fèi)等環(huán)節(jié)。第二，我國(guó)糧食質(zhì)量安全立法缺乏系統(tǒng)性。我國(guó)缺少一部專(zhuān)門(mén)針對(duì)糧食質(zhì)量安全的法律，一些法律對(duì)糧食質(zhì)量安全只是原則性地提及，如《農(nóng)業(yè)法》第3章第22條、第4章第29條僅對(duì)保障糧食質(zhì)量安全的有關(guān)制度作了原則性、粗略的規(guī)定，這些制度因缺乏明確的糧食質(zhì)量安全標(biāo)準(zhǔn)相配套而基本上不具有可操作性。國(guó)家糧食局等部門(mén)出臺(tái)的規(guī)范性文件只涉及糧食質(zhì)量安全的某個(gè)方面，只能“頭疼醫(yī)頭，腳疼醫(yī)腳”，不具有系統(tǒng)性、協(xié)調(diào)性。

三、完善我國(guó)糧食污染防治立法的建議

2012年2月，國(guó)務(wù)院法制辦公室在其官方網(wǎng)站公布了由國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家糧食局會(huì)同有關(guān)部門(mén)起草的《糧食法》（征求意見(jiàn)稿），其中對(duì)糧食質(zhì)量安全標(biāo)準(zhǔn)、糧食質(zhì)量安全管理和糧食檢驗(yàn)等方面作了規(guī)定，增加了對(duì)糧食生產(chǎn)者合理使用農(nóng)藥、化肥和農(nóng)用地膜等產(chǎn)品、保證糧食品質(zhì)的要求，也增加了對(duì)糧食加工經(jīng)營(yíng)者不得使用霉變?cè)Z、被污染超標(biāo)原糧和添加劑的要求，但該法總體上是一部糧食管理法，旨在促進(jìn)糧食生產(chǎn)、維護(hù)糧食流通秩序，其內(nèi)容與實(shí)現(xiàn)防治糧食污染、保障糧食質(zhì)量安全的目標(biāo)要求相距甚遠(yuǎn)。筆者認(rèn)為，我國(guó)糧食污染防治的立法路徑可以有兩種選擇：一是在正在征求意見(jiàn)的《糧食法》中寫(xiě)入糧食污染防治的內(nèi)容；另一條路徑是制定專(zhuān)門(mén)的《糧食污染防治法》。筆者傾向于后者。

（一）我國(guó)對(duì)糧食污染防治進(jìn)行專(zhuān)門(mén)立法的必要性與可行性

1.《糧食污染防治法》是糧食法律體系的重要組成部分。在糧食綜合立法的基礎(chǔ)上對(duì)糧食污染防治進(jìn)行單獨(dú)立法，這不僅有助于從法律上明確國(guó)家保障糧食質(zhì)量安全的目標(biāo)，而且強(qiáng)化了土地、水、環(huán)境保護(hù)等法律在維護(hù)糧食質(zhì)量安全方面的效果。解決糧食污染防治問(wèn)題是一個(gè)系統(tǒng)工程，需要多部法律協(xié)同配合，多項(xiàng)制度同時(shí)建立、同時(shí)實(shí)施，發(fā)揮制度建設(shè)的整體作用。

2.其他相關(guān)法律不能代替《糧食污染防治法》。保護(hù)環(huán)境的法律雖然從糧食生產(chǎn)環(huán)節(jié)對(duì)污染糧食的因素進(jìn)行了明確，但環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)與糧食質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的側(cè)重點(diǎn)有所不同，對(duì)于二者中相一致的內(nèi)容，可以在《糧食污染防治法》中載明。我國(guó)2006年《農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全法》的內(nèi)容比較寬泛，其中對(duì)威脅糧食質(zhì)量安全的因素雖有所提及，但具體防治措施幾乎未作規(guī)定，該法實(shí)施效果的提升亟須包括《糧食污染防治法》在內(nèi)的相關(guān)法律予以配套。國(guó)務(wù)院法制辦公室公布的《糧食法》（征求意見(jiàn)稿）雖然從外界污染、糧食品種等方面對(duì)影響糧食質(zhì)量的因素作了明確，但僅此難以實(shí)現(xiàn)對(duì)糧食生產(chǎn)、運(yùn)輸、儲(chǔ)備、加工等環(huán)節(jié)的污染防治。我國(guó)《糧食流通管理?xiàng)l例》等法規(guī)的立法層級(jí)較低，以此為支撐尚不能建立全面、有效、規(guī)范的糧食污染防治體系。我國(guó)糧食質(zhì)量安全管理的實(shí)踐要求進(jìn)一步加強(qiáng)糧食立法體系建設(shè)。

3.對(duì)糧食污染防治專(zhuān)門(mén)立法符合我國(guó)國(guó)情。目前世界上關(guān)于糧食污染防治的立法體例主要有兩種：?jiǎn)为?dú)立法和綜合立法。從實(shí)踐效果來(lái)看，此兩種立法體例并不存在顯著的差異。考慮到我國(guó)糧食污染原因的綜合性和糧食污染防治單獨(dú)立法的具體、針對(duì)性，在糧食綜合立法的同時(shí)出臺(tái)專(zhuān)門(mén)的《糧食污染防治法》，能夠產(chǎn)生較好的法律實(shí)施效果。

（二）《糧食污染防治法》的立法宗旨與原則

未來(lái)《糧食污染防治法》的立法宗旨應(yīng)該是：為了保證人民飲食健康和糧食質(zhì)量安全，保護(hù)糧食生產(chǎn)者、消費(fèi)者、經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益，防治糧食生產(chǎn)、流通等過(guò)程中的糧食污染，制定本法。《糧食污染防治法》的基本原則主要有以下三項(xiàng)：

1.預(yù)防為主、防治結(jié)合的原則。前者主要是指防止污染糧食的因素出現(xiàn)，如防止灌溉用水和耕地受到污染，保證化肥、農(nóng)藥、農(nóng)用地膜中的污染物含量不超標(biāo)等。對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的糧食污染問(wèn)題，首先要對(duì)受污染的原糧不收購(gòu)、不加工，確保其不進(jìn)入市場(chǎng)；然后要針對(duì)污染糧食的因素落實(shí)責(zé)任、及時(shí)治理，避免類(lèi)似問(wèn)題再次發(fā)生。

2.生產(chǎn)者防治、污染者治理的原則。前者是指糧食生產(chǎn)者應(yīng)采取有效措施對(duì)糧食生產(chǎn)過(guò)程中已經(jīng)出現(xiàn)或可能潛藏的各種污染問(wèn)題進(jìn)行積極防治，后者是指造成糧食污染的組織或個(gè)人有義務(wù)對(duì)耕地、水等污染源進(jìn)行有效治理。

3.全國(guó)統(tǒng)一立法與地方分散立法相結(jié)合的原則。我國(guó)要盡快頒布《糧食污染防治法》，對(duì)糧食污染作出界定，對(duì)可以進(jìn)入市場(chǎng)的糧食的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)予以明確，對(duì)污染糧食的行為明確規(guī)定處罰性措施等。另外在我國(guó)，影響糧食質(zhì)量的灌溉用水、土壤等因素存在較大的地區(qū)差異性，因此，應(yīng)允許各地結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，制定貫徹落實(shí)《糧食污染防治法》的地方性法律規(guī)范，其中對(duì)糧食質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)作出不低于國(guó)家法律明確規(guī)定的要求。

（三）《糧食污染防治法》的主要內(nèi)容

1.《糧食污染防治法》的調(diào)整范圍。根據(jù)我國(guó)糧食質(zhì)量監(jiān)管實(shí)踐的客觀要求和科學(xué)立法的原則，未來(lái)《糧食污染防治法》的調(diào)整范圍除涵蓋《糧食流通管理?xiàng)l例》的調(diào)整范圍外，還應(yīng)包括糧食生產(chǎn)、加工、包裝、儲(chǔ)備、購(gòu)銷(xiāo)、消費(fèi)等環(huán)節(jié)，調(diào)整國(guó)家與糧食生產(chǎn)者、糧食生產(chǎn)者與糧食經(jīng)營(yíng)者、糧食經(jīng)營(yíng)者與糧食消費(fèi)者、糧食加工企業(yè)與糧食消費(fèi)者、國(guó)家與糧食儲(chǔ)備企業(yè)等方面的關(guān)系。

2.糧食污染防治的行政監(jiān)管部門(mén)。目前在我國(guó)，糧食質(zhì)量安全監(jiān)管存在國(guó)家工商部門(mén)、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門(mén)、衛(wèi)生部門(mén)、糧食部門(mén)等多部門(mén)重復(fù)監(jiān)管或無(wú)人監(jiān)管的現(xiàn)象，致使監(jiān)管混亂、力度不足。鑒于此，對(duì)于糧食收購(gòu)、銷(xiāo)售、儲(chǔ)存、運(yùn)輸、加工、進(jìn)出口等環(huán)節(jié)的糧食質(zhì)量和衛(wèi)生的管理及違法行為查處，應(yīng)由專(zhuān)門(mén)部門(mén)實(shí)施。筆者建議《糧食污染防治法》中對(duì)各級(jí)糧食局增加糧食污染防治監(jiān)管的職能，由其專(zhuān)門(mén)組織實(shí)施糧食污染風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并制定相應(yīng)的預(yù)警機(jī)制，監(jiān)督糧食污染防治相關(guān)法律、法規(guī)及各項(xiàng)規(guī)章制度的遵守和執(zhí)行。③

3.《糧食污染防治法》的核心內(nèi)容。一是糧食質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)制度。《糧食污染防治法》中應(yīng)明確不同行業(yè)收購(gòu)的糧食標(biāo)準(zhǔn)，如食用糧標(biāo)準(zhǔn)、飼料用糧標(biāo)準(zhǔn)、工業(yè)用糧標(biāo)準(zhǔn)、期貨交易的各種糧食標(biāo)準(zhǔn)、糧食進(jìn)出口標(biāo)準(zhǔn)等；因應(yīng)糧食消費(fèi)結(jié)構(gòu)的多元化，應(yīng)設(shè)計(jì)家庭用粉標(biāo)準(zhǔn)、營(yíng)養(yǎng)強(qiáng)化面粉標(biāo)準(zhǔn)等，特別是在糧食食用衛(wèi)生方面的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)更嚴(yán)格，以減少和避免劣質(zhì)糧食進(jìn)入市場(chǎng)。以上標(biāo)準(zhǔn)要與環(huán)境保護(hù)法中關(guān)于土壤環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、農(nóng)田灌溉水質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)、農(nóng)藥安全使用標(biāo)準(zhǔn)等的內(nèi)容相協(xié)調(diào)。二是糧食污染監(jiān)測(cè)制度。建議我國(guó)建立糧食污染分級(jí)監(jiān)管體系，要求糧食經(jīng)營(yíng)者具備糧食污染初級(jí)監(jiān)測(cè)能力，縣級(jí)以上糧食行政管理部門(mén)具備專(zhuān)業(yè)化的糧食污染監(jiān)測(cè)能力；國(guó)家在糧食主產(chǎn)區(qū)或市級(jí)行政區(qū)域設(shè)立糧食污染重點(diǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本區(qū)域或者國(guó)家委托監(jiān)管區(qū)域內(nèi)的糧食污染監(jiān)測(cè)；國(guó)家和省級(jí)糧食行政管理部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)及省級(jí)糧食污染監(jiān)測(cè)的指導(dǎo)工作，適時(shí)制定監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)和處罰措施，以形成完備的糧食污染監(jiān)測(cè)體系。三是糧食污染信息公開(kāi)和應(yīng)急管理制度。糧食污染事件的發(fā)生具有突發(fā)性和隱蔽性，因此，《糧食污染防治法》中應(yīng)根據(jù)《突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》的相關(guān)規(guī)定，構(gòu)建糧食污染信息公開(kāi)和應(yīng)急管理制度。四是糧食市場(chǎng)準(zhǔn)入和已污染糧食的處理制度。在糧食進(jìn)入市場(chǎng)前，應(yīng)通過(guò)檢測(cè)確保其數(shù)量和品質(zhì)達(dá)到了相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的要求，對(duì)受污染的糧食要進(jìn)行非食用處理或予以銷(xiāo)毀。

4.違犯《糧食污染防治法》的法律責(zé)任。鑒于糧食污染造成的嚴(yán)重后果，《糧食污染防治法》中應(yīng)嚴(yán)厲追究污染行為人的法律責(zé)任。刑事責(zé)任可以參照我國(guó)《刑法》中破壞環(huán)境資源罪的規(guī)定；對(duì)尚未達(dá)到《刑法》規(guī)定的情節(jié)或后果的糧食污染行為，要追究行政責(zé)任，包括行政相對(duì)人的行政違法責(zé)任和糧食行政主體的行政執(zhí)法責(zé)任。糧食污染的民事責(zé)任是指當(dāng)事人因其行為污染糧食致使他人人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)受到侵害或其他生命體受到傷害而應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，其歸責(zé)應(yīng)采用無(wú)過(guò)錯(cuò)歸責(zé)原則。

（四）與《糧食污染防治法》相配套的法律措施

糧食污染的原因具有綜合性、其具體解決方案具有多樣性，在一部《糧食污染防治法》中無(wú)法全部予以囊括，因此，有必要在《糧食污染防治法》出臺(tái)后，及時(shí)制定配套的法律實(shí)施細(xì)則。為保證“綠色糧食”的生產(chǎn)，我國(guó)應(yīng)結(jié)合現(xiàn)行《環(huán)境保護(hù)法》、《環(huán)境影響評(píng)價(jià)法》、《水污染防治法》、《進(jìn)出口商品檢驗(yàn)法實(shí)施條例》、《廢物進(jìn)口環(huán)境保護(hù)管理暫行規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的要求，盡快頒布實(shí)施完備的糧食質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)體系；應(yīng)加強(qiáng)對(duì)糧食種子和農(nóng)藥、化肥等主要農(nóng)資產(chǎn)品的檢驗(yàn)，定期抽查糧食作物中的農(nóng)藥殘留量，加強(qiáng)對(duì)土壤肥力、病蟲(chóng)草害等的監(jiān)測(cè)；提倡有條件的地區(qū)在糧食生產(chǎn)中限用、不用農(nóng)藥和化肥，鼓勵(lì)發(fā)展“綠色農(nóng)業(yè)”；加強(qiáng)糧食進(jìn)口中的動(dòng)植物衛(wèi)生檢疫，嚴(yán)防國(guó)外動(dòng)植物病害侵入我國(guó)；及時(shí)修改《水污染防治法》、《大氣污染防治法》和制定《環(huán)境信息公開(kāi)法》，在其中增加關(guān)于糧食污染防治的內(nèi)容。

注釋

①?gòu)執(zhí)锟保骸兑暥灰?jiàn)的糧食污染更可怕》，《中國(guó)青年報(bào)》2011年2月24日。②常良、陳楣：《跨國(guó)糧食污染問(wèn)題研究》，《糧食問(wèn)題研究》2007年第5期，第36—38頁(yè)。③秦雷鳴：《糧食法立法探討》，《中國(guó)糧食經(jīng)濟(jì)》2007年第8期，第30—31頁(yè)。

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[3]京生主編.美國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)案例與評(píng)析[M].上海：上海譯文出版社，1998.263.

第4篇

改革開(kāi)放以來(lái)，經(jīng)濟(jì)快速自由化造成社會(huì)結(jié)構(gòu)改變，貧富差距擴(kuò)大。失業(yè)保險(xiǎn)不僅具有經(jīng)濟(jì)功能，也具有政治功能，通過(guò)失業(yè)保險(xiǎn)力求社會(huì)穩(wěn)定，以繼續(xù)維持經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這正是我國(guó)在全力追求經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，必須逐步發(fā)展失業(yè)保險(xiǎn)的原因。我國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度，主要是作為勞動(dòng)制度改革、企業(yè)改革、建立現(xiàn)代化企業(yè)的配套措施而形成。改革開(kāi)放前，我國(guó)通過(guò)工作單位來(lái)向人民提供社會(huì)福利服務(wù)、進(jìn)行經(jīng)濟(jì)與政治控制，同時(shí)安排各種社會(huì)制度。也就是說(shuō)，社會(huì)保障體制能否實(shí)施、如何實(shí)施，都取決于國(guó)家的政策與財(cái)力，而人民必須通過(guò)與工作單位的聯(lián)系來(lái)取得社會(huì)保障，工資所得與福利津貼在所謂的“高就業(yè)、低所得、低福利”的方針之下混淆不清，形成所謂的“灰色收入”，使人民必須擁有工資加上福利保障才能維持正常的生活。這也是為什么在體制轉(zhuǎn)軌的過(guò)程中，堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)自由化但又想維持全面控制的社會(huì)主義政府體制時(shí)，“失業(yè)保險(xiǎn)”的問(wèn)題會(huì)如此突出的原因，如果遵循經(jīng)濟(jì)理性來(lái)追求利益最大化，必須裁除冗員、允許收益不佳的企業(yè)倒閉，引起失業(yè)率升高并影響社會(huì)穩(wěn)定，而且，倒閉的企業(yè)將無(wú)法提供失業(yè)保險(xiǎn)給一般員工及被裁撤的員工；另一方面，如果欲堅(jiān)持社會(huì)主義的中心思想，就必須持續(xù)提供人民基本的生活保障，追求穩(wěn)定、全力發(fā)展經(jīng)濟(jì)。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變的過(guò)程中，過(guò)去中央計(jì)劃經(jīng)濟(jì)下的全民所有制逐漸發(fā)生變革，國(guó)有企業(yè)也在不斷轉(zhuǎn)型。由國(guó)家通過(guò)企業(yè)所包辦的各項(xiàng)福利措施，也隨著國(guó)有企業(yè)冗員大量下崗、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)改變，而逐步改變。在戶(hù)籍制度逐漸改革之下，對(duì)于城鎮(zhèn)勞動(dòng)力的保護(hù)將逐漸淡去。農(nóng)村剩余勞動(dòng)力的轉(zhuǎn)移對(duì)城鎮(zhèn)勞動(dòng)力也造成極大壓力，如何在體制轉(zhuǎn)變的同時(shí)，配合經(jīng)濟(jì)體制成長(zhǎng)，建構(gòu)出一套適合我國(guó)國(guó)情的失業(yè)保險(xiǎn)，成為現(xiàn)今許多學(xué)者專(zhuān)家關(guān)心的焦點(diǎn)。有鑒于失業(yè)問(wèn)題在轉(zhuǎn)軌過(guò)程中所扮演的關(guān)鍵角色，九五計(jì)劃和十五計(jì)劃便將解決失業(yè)問(wèn)題列為建設(shè)重點(diǎn)；2004年國(guó)務(wù)院頒布了第一部《就業(yè)狀況與政策白皮書(shū)》，同年緊接著首次頒布《中國(guó)勞動(dòng)與社會(huì)保障白皮書(shū)》，內(nèi)容多以失業(yè)保險(xiǎn)與擴(kuò)大促進(jìn)就業(yè)為主，因而失業(yè)問(wèn)題與失業(yè)保險(xiǎn)的建構(gòu)，已成為現(xiàn)今我國(guó)社會(huì)保障體制發(fā)展的重點(diǎn)。

二、社會(huì)保障的內(nèi)涵與失業(yè)保險(xiǎn)的功能

1、社會(huì)保障

社會(huì)保障通常指實(shí)際提供的福利方案或制度，是社會(huì)福利主體架構(gòu)之一，常用來(lái)代表社會(huì)實(shí)際存在的制度，所以它所包含的項(xiàng)目或范圍，在不同國(guó)家雖然因各國(guó)相關(guān)福利措施的發(fā)展背景而有所不同，但基本精神是相通的。影響我國(guó)社會(huì)保障體制發(fā)展的主要因素，有下列四點(diǎn)：一是與中國(guó)的社會(huì)主義框架有關(guān)，受社會(huì)主義意識(shí)型態(tài)與國(guó)家機(jī)器的影響。我國(guó)的社會(huì)主義是要在平等和友愛(ài)的基礎(chǔ)下，為人民創(chuàng)造更好的生活，但在執(zhí)行過(guò)程中卻也會(huì)因?yàn)殡A級(jí)身份差異而遭受不平等。二是傳統(tǒng)儒家與家庭文化。家庭、親屬和地方小區(qū)成為主要的服務(wù)提供者，服從大家長(zhǎng)———國(guó)家的領(lǐng)導(dǎo)。三是二元社會(huì)結(jié)構(gòu)。我國(guó)社會(huì)呈現(xiàn)一種二元發(fā)展態(tài)勢(shì)，從社會(huì)結(jié)構(gòu)、收入、福利權(quán)利與生活機(jī)遇來(lái)說(shuō)，農(nóng)村和城市往往存有很大的不同。四是政府滿足人民各種期待的努力都面臨著難以克服的困難。因?yàn)閲?guó)家追求經(jīng)濟(jì)發(fā)展，所以逐步下放財(cái)政權(quán)給地方，減少了中央財(cái)政收入，中央面臨財(cái)政與權(quán)威的雙重挑戰(zhàn)。

2、失業(yè)保險(xiǎn)的特性

失業(yè)保險(xiǎn)制度是各國(guó)政府為安定失業(yè)勞工所采取的一種互助方案，旨在使失業(yè)者的基本生活在失業(yè)期間能獲得保障。失業(yè)保險(xiǎn)是社會(huì)保險(xiǎn)中最基本的一環(huán)，目的在為仍具有工作能力與就業(yè)意愿，并且付過(guò)保費(fèi)的失業(yè)者，提供有限期的給付，以維持失業(yè)期間的最低生活。失業(yè)保險(xiǎn)屬于一種“有條件的賠償”，其權(quán)利的原則，帶有一些義務(wù)，而這種權(quán)利是由失業(yè)者所取得，期許這位失業(yè)者有替代薪資的收入，失業(yè)者還需要接受政府或其它組織所安排的職業(yè)培訓(xùn)或職業(yè)介紹。賠償與安排工作之間的這種結(jié)合，對(duì)于當(dāng)事人而言，產(chǎn)生一種更有約束性的模式。綜合歐美各國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度而言，失業(yè)保險(xiǎn)主要具有下列四個(gè)特性：失業(yè)保險(xiǎn)是一種“在職”保險(xiǎn)，即參加失業(yè)保險(xiǎn)的人，必須是有工作能力，且已經(jīng)有工作的人；失業(yè)保險(xiǎn)給付的申請(qǐng)者必須是非自愿性失業(yè)，對(duì)于勞工的無(wú)正當(dāng)理由擅自離職者，則不予給付；失業(yè)保險(xiǎn)旨在對(duì)參加保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人于短暫的失業(yè)期間，可維持其基本生活安全，因此，當(dāng)被保險(xiǎn)人再度獲得新工作之后，即應(yīng)停止失業(yè)給付；失業(yè)保險(xiǎn)因可與再就業(yè)服務(wù)、職業(yè)培訓(xùn)密切配合，故其最終目的是在促使失業(yè)勞工迅速再就業(yè)及增進(jìn)人力資源的運(yùn)用。

3、失業(yè)保險(xiǎn)的功能

結(jié)合我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展特征，失業(yè)保險(xiǎn)的功能可歸結(jié)如下列幾點(diǎn)。第一是達(dá)到反經(jīng)濟(jì)循環(huán)的效果。E.Haimann將失業(yè)保險(xiǎn)給付當(dāng)作“經(jīng)濟(jì)自動(dòng)穩(wěn)定器”，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展循環(huán)上升期間，增加保險(xiǎn)收入而減少失業(yè)給付支出，以抑制經(jīng)濟(jì)過(guò)份擴(kuò)充；而在經(jīng)濟(jì)發(fā)展循環(huán)衰落期間，失業(yè)給付增加，保費(fèi)收入減少，以維持一定消費(fèi)支出，避免經(jīng)濟(jì)過(guò)份萎縮。第二是鼓勵(lì)雇主穩(wěn)定雇用，失業(yè)保險(xiǎn)大多利用經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率計(jì)收保險(xiǎn)費(fèi)，將失業(yè)的社會(huì)成本分擔(dān)給雇主，凡較高離職率的廠商，必須負(fù)擔(dān)較高的費(fèi)率，反之也然。雇主為負(fù)擔(dān)較低的保費(fèi)，必改善勞動(dòng)環(huán)境以穩(wěn)定就業(yè)。第三是在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，失業(yè)為不可避免的現(xiàn)象，失業(yè)保險(xiǎn)提供勞工失業(yè)的后顧之憂，可以提升勞動(dòng)者的信心提升生產(chǎn)效率。第四是發(fā)揮強(qiáng)制儲(chǔ)蓄作用。失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)平時(shí)由工人與雇主分別負(fù)擔(dān)，于工人發(fā)生事故時(shí)再行領(lǐng)取給付，這對(duì)工人與雇主而言皆具有強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的作用，一方面可享有失業(yè)保險(xiǎn)基金作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基金，另一方面可以節(jié)制工人平時(shí)浪費(fèi)，減緩?fù)ㄘ浥蛎洝５谖迨亲鳛樗梅峙涞墓ぞ摺ＪI(yè)保險(xiǎn)無(wú)論是由雇主單獨(dú)負(fù)擔(dān)，或與勞工共同負(fù)擔(dān)，或是由國(guó)家、勞、資三方共同負(fù)擔(dān)，均具有所得再分配的作用，可以縮短所得差距。第六是履行共同社會(huì)責(zé)任。失業(yè)保險(xiǎn)在雇主、勞工與政府的合力支持之下，可以協(xié)助失業(yè)的個(gè)人，也可以協(xié)助解雇勞工的雇主，共同通過(guò)社會(huì)保險(xiǎn)的“風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偂痹瓌t，免由資方或勞方獨(dú)自負(fù)擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。第七是增進(jìn)勞資雙方和諧，維持社會(huì)安定。可以降低勞資雙方?jīng)_突的可能，避免糾紛發(fā)生，進(jìn)而影響整個(gè)社會(huì)的安定。

三、我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的評(píng)估與發(fā)展建議

1、失業(yè)保險(xiǎn)制度的評(píng)估

評(píng)估發(fā)現(xiàn)，在失業(yè)保險(xiǎn)覆蓋面，從1986年《國(guó)營(yíng)企業(yè)職工實(shí)行待業(yè)保險(xiǎn)的暫行規(guī)定》開(kāi)始，覆蓋面有逐步擴(kuò)大的趨勢(shì)，但仍?xún)H限于城鎮(zhèn)職工，并未包含農(nóng)村剩余勞動(dòng)力與公務(wù)員。失業(yè)保險(xiǎn)法律基礎(chǔ)不足，缺乏社會(huì)保險(xiǎn)法作為基礎(chǔ)與其它社會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)合，造成失業(yè)保險(xiǎn)與醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)重迭或涵蓋不全；法律位階過(guò)低，目前法律地位最高的《失業(yè)保險(xiǎn)條例》為國(guó)務(wù)院所頒布的行政性法規(guī)；相關(guān)法律配套不足，對(duì)于拒繳或拖欠失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)用的單位僅能以行政手段進(jìn)行催討，并無(wú)相關(guān)法律可強(qiáng)制執(zhí)行。對(duì)于違反失業(yè)保險(xiǎn)條例者也無(wú)相關(guān)刑法可適用。失業(yè)保險(xiǎn)以中央頒布行政性法規(guī)作為原則，各地方政府按照各地實(shí)際情況實(shí)施，造成制度紊亂及管理上的不便與漏洞；失業(yè)保險(xiǎn)管理體系政出多門(mén)，失業(yè)保險(xiǎn)由勞動(dòng)和社會(huì)保障部、財(cái)政部與民政部進(jìn)行管理，管理體系不統(tǒng)一，除增加行政成本外，也不利制度的推行。失業(yè)保險(xiǎn)的功能評(píng)估。目前失業(yè)保險(xiǎn)的功能，主要集中于保障失業(yè)人員的基本生活，然成效不佳，且在促進(jìn)勞動(dòng)者再就業(yè)方面明顯不足。失業(yè)保險(xiǎn)金的發(fā)放金額，由各地方政府按照高于當(dāng)?shù)爻擎?zhèn)居民最低生活保障、低于當(dāng)?shù)刈畹凸べY的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)發(fā)放。但失業(yè)保險(xiǎn)金金額往往過(guò)低，或未確實(shí)發(fā)放，致使失業(yè)保險(xiǎn)未能有效保障失業(yè)人員的基本生活。從基金支出結(jié)構(gòu)來(lái)看，用于促進(jìn)再就業(yè)的就業(yè)津貼、各項(xiàng)職業(yè)培訓(xùn)的比例過(guò)低，影響失業(yè)保險(xiǎn)基金的積極功能。從體制特性來(lái)看，我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)仍屬于一種局部覆蓋的“福利＋保險(xiǎn)＋救濟(jì)”的混合體制，主要問(wèn)題在于保障對(duì)象不明確、保險(xiǎn)覆蓋面過(guò)窄、法規(guī)不健全且缺乏必要的監(jiān)督機(jī)制。

2、發(fā)展建議

第5篇

論文摘要：文章論述了突發(fā)安全生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案以及事故隱患整改的特點(diǎn)、作用。闡明實(shí)施突發(fā)生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案，能有效控制事故擴(kuò)大，將損失降到最低限度。而做到關(guān)口前移，鞏固安全基礎(chǔ)，消除事故隱患，才能真正有效地避免各類(lèi)突發(fā)生產(chǎn)事故和事件的發(fā)生，這才是安全生產(chǎn)管理工作的根本所在。

近年來(lái)，各類(lèi)安全生產(chǎn)事故頻繁發(fā)生，重特大生產(chǎn)事故時(shí)有發(fā)生，惡性事故的慘痛后果和無(wú)可挽回的生命財(cái)產(chǎn)損失，令人震撼。每一份事故分析報(bào)告，總能披露出生產(chǎn)事故發(fā)生前的各種問(wèn)題，事故隱患受到的漠視。所有這一切不能不引起人們的深思：究竟如何才能構(gòu)筑真正有效的安全生產(chǎn)平臺(tái)，有效遏制生產(chǎn)事故的發(fā)生，這是一個(gè)值得深思的問(wèn)題。

1　事故應(yīng)急預(yù)案的局限性

突發(fā)安全生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案可防止事故擴(kuò)大。突發(fā)安全生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案的作用在于事故的緊急救援，控制事故后果及事故的擴(kuò)大。生產(chǎn)事故發(fā)生后，其后果并非一次呈現(xiàn)，而是按其自身規(guī)律迅速擴(kuò)大蔓延，其特征的時(shí)限性非常強(qiáng)。此時(shí)，若沒(méi)有“生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案”，很容易手忙腳亂，人力、物力、財(cái)力缺乏保障，缺乏配合，忙上添亂，延誤戰(zhàn)機(jī)，事倍而功半。而實(shí)施預(yù)先準(zhǔn)備好的生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案，則有條不紊，各負(fù)其責(zé)，有效控制事故擴(kuò)大，將損失降到最低限度，盡可能地減少人員傷亡。盡管是補(bǔ)救措施，但亡羊補(bǔ)牢，也是必要的。有沒(méi)有預(yù)案和是否實(shí)施預(yù)案，其后果是完全不同的。

突發(fā)安全生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案的局限性在于事后啟動(dòng)。突發(fā)安全生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案的啟動(dòng)，是以生產(chǎn)事故已經(jīng)發(fā)生為起點(diǎn)，以生產(chǎn)事故的后果已經(jīng)形成為代價(jià)。在生產(chǎn)事故發(fā)生前，突發(fā)生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案僅處于備用狀態(tài)而不被實(shí)施，無(wú)法有效控制生產(chǎn)事故的發(fā)生，不能發(fā)揮對(duì)生產(chǎn)事故的預(yù)防作用，不能體現(xiàn)“安全第一，預(yù)防為主”的安全方針。雖然應(yīng)急工作我們提出了“無(wú)急可應(yīng)”的最高目標(biāo)，但如何達(dá)到這一目標(biāo)，卻沒(méi)有實(shí)行。避免突發(fā)生產(chǎn)事故的發(fā)生，不在突發(fā)生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案的功能之中。突發(fā)生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案面對(duì)的是已發(fā)生事故及其后果，這就是預(yù)案的局限性所在。

生產(chǎn)隱患的特點(diǎn)和應(yīng)對(duì)值得我們重視。生產(chǎn)中的事故隱患是生產(chǎn)事故形成的前奏和征兆。“海恩法則”告訴我們：一起生產(chǎn)事故背后有29個(gè)事故征兆，一個(gè)事故征兆背后有300個(gè)事故苗頭，一個(gè)事故苗頭背后有1000個(gè)事故隱患。這也是常說(shuō)的“安全冰山理論”。由此可見(jiàn)，隱藏在事故“海平面”下龐大的事故隱患，是各類(lèi)安全生產(chǎn)事故的發(fā)生的基礎(chǔ)，基礎(chǔ)不削減，事故的發(fā)生就會(huì)成為常態(tài)，且不可預(yù)測(cè)，不可控。對(duì)事故隱患特點(diǎn)的認(rèn)識(shí)和應(yīng)對(duì)，將有助于杜絕生產(chǎn)事故發(fā)生的針對(duì)性措施的形成。

生產(chǎn)過(guò)程中的事故隱患，具有相當(dāng)強(qiáng)的隱蔽性、不穩(wěn)定性和時(shí)段性。在沒(méi)有人為整改因素狀態(tài)下，安全隱患一般不會(huì)自動(dòng)消失，而大量積累的隱患，終究會(huì)在不確定的時(shí)機(jī)沖破隱蔽的圍欄，釀成事實(shí)的事故。事故隱患經(jīng)常以“總體平穩(wěn)”的狀態(tài)為假象，因而常常不被人們關(guān)注；而一旦生產(chǎn)事故爆發(fā)——隱患存活期的終止，人們對(duì)生產(chǎn)隱患的任何作為都為之晚矣。

許多生產(chǎn)事故在發(fā)生前，不是我們沒(méi)有發(fā)現(xiàn)隱患，而是漠然處之，存有僥幸心理，聽(tīng)之任之，任其發(fā)展，其結(jié)果是生產(chǎn)事故的必然爆發(fā)。有些人看不到隱患“立即整改”和“限期整改”的區(qū)別，看不到“立即整改”和“邊施工邊整改”的區(qū)別，甚至把“帶病運(yùn)轉(zhuǎn)”視為正常狀態(tài)。有些施工單位負(fù)責(zé)人為了趕工期，或追求利潤(rùn)，忽視安全入拉、安全條件的改善，對(duì)事故隱患的緊急整改缺乏危機(jī)感。消極的態(tài)度必然導(dǎo)致生產(chǎn)事故的發(fā)生，最終只能等來(lái)慘痛的事故教訓(xùn)和嚴(yán)厲的懲罰。而事故成本必然拖延工期，大大折抵“利潤(rùn)最大化”，倘若在發(fā)現(xiàn)隱患的“第一時(shí)間”內(nèi)就積極作為，立即整改，便可轉(zhuǎn)危為安，化險(xiǎn)為夷，以較小的安全投入省去高昂的事故成本，讓安全可控在控，才能實(shí)現(xiàn)真正意義上的“利潤(rùn)最大化”。

誠(chéng)然，生產(chǎn)過(guò)程中的各類(lèi)事故隱患的存活長(zhǎng)短不一，不能一概而論，但有一點(diǎn)可以肯定的是：隱患轉(zhuǎn)化為事故的時(shí)間長(zhǎng)短，是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。惟有在發(fā)現(xiàn)隱患的“第一時(shí)間”內(nèi)及時(shí)整改，消滅事故賴(lài)以生存的基礎(chǔ)，方能使安全狀態(tài)得以鞏固并持續(xù)下去。

2　事故隱患立即整改是普遍之需

2.1　事故隱患立即整改制度的預(yù)防作用

突發(fā)安全生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案是有效控制生產(chǎn)事故后果蔓延，減少事故損失的必不可少的重要的預(yù)備措施，但不是事故的預(yù)防措施，因而有。其局限性；由于其局限性，不可能在生產(chǎn)事故發(fā)生前有任何響應(yīng)，對(duì)預(yù)防生產(chǎn)事故的發(fā)生和有效降低事故率難以發(fā)揮其效能。我國(guó)的安全生產(chǎn)方針是“安全第一，預(yù)防為主”。其中“預(yù)防為主”是相對(duì)于事故救援而言。“預(yù)防為主”就是把安全關(guān)口前移，把預(yù)防事故的發(fā)生當(dāng)作主要的工作，把事故消滅在隱患階段、發(fā)生之前。消除事故隱患才能真正有效地避免生產(chǎn)事故的發(fā)生，才是我們安全生產(chǎn)管理工作的根本所在。如果我們把對(duì)安全監(jiān)督工作的切入點(diǎn)提前，即從生產(chǎn)事故發(fā)生后提前到發(fā)現(xiàn)事故隱患后，要求各級(jí)生產(chǎn)單位在生產(chǎn)事故尚未發(fā)生時(shí)，就通過(guò)一系列整改工作，對(duì)事故隱患進(jìn)行整改，積極消除不安全因素，改善安全條件，截?cái)嘤呻[患向事故演變的途徑，那么，生產(chǎn)事故將被扼殺在萌芽狀態(tài)，使其難以爆發(fā)。發(fā)現(xiàn)隱患立即整改，其有條不紊和積極有效源于“事故隱患整改措施”的制定和實(shí)施。該措施應(yīng)包括：事故隱患的認(rèn)定、上報(bào)，事故隱患整改的責(zé)任認(rèn)定，事故隱患整改的人員、物資、經(jīng)費(fèi)保障，事故隱患整改的現(xiàn)場(chǎng)安全督辦和復(fù)驗(yàn)，應(yīng)急狀態(tài)下整改救險(xiǎn)、人員疏散、醫(yī)療保障等措施方案。應(yīng)使“事故隱患立即整改措施”成為有針對(duì)性的有效行動(dòng)指南。

2.2　事故隱患整改制度的實(shí)施

僅有事故隱患整改措施是不夠的，有如紙上談兵；惟有對(duì)其經(jīng)常性實(shí)施才能收到實(shí)效，要在務(wù)實(shí)上見(jiàn)功夫。

事故隱患整改措施的實(shí)施，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)事故隱患的“第一時(shí)間”內(nèi)啟動(dòng)，機(jī)不可失，時(shí)不再來(lái)，此時(shí)任何猶豫和拖延都不利于生產(chǎn)隱患的盡快整改；否則，一旦生產(chǎn)事故惡性發(fā)作，帶給我們的只能是慘痛的損失，無(wú)奈的事故成本和事后處置只能懲戒生產(chǎn)事故的違法責(zé)任人，再深刻的事故報(bào)告，再多的傷殘補(bǔ)助、撫恤金和賠償也無(wú)法挽回?zé)o辜的生命和財(cái)產(chǎn)損失。

突發(fā)安全生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案是有備無(wú)患、使用不多的預(yù)案，在目前不能百分之百控制事故發(fā)生的前提下，事故應(yīng)急救援預(yù)案作為各種事故預(yù)防手段的必要補(bǔ)充，仍然是十分必要的；而事故隱患整改措施則是經(jīng)常啟動(dòng)、實(shí)施而避免突發(fā)安全生產(chǎn)事故應(yīng)急救援預(yù)案啟動(dòng)的預(yù)防性措施。惟有這樣才能真正體現(xiàn)“以人為本”的原則，才能真正體現(xiàn)“預(yù)防為主”的方針，才能使我們的安全生產(chǎn)工作真正從被動(dòng)轉(zhuǎn)為主動(dòng)。

2.3　建立事故隱患整改制度的法律依據(jù)

《安全生產(chǎn)法》第56條明確規(guī)定：對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的事故隱患，應(yīng)當(dāng)責(zé)令立即整改；重大事故隱患整改前或者整改過(guò)程中無(wú)法保證安全的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令從危險(xiǎn)區(qū)域內(nèi)撤出工作人員，責(zé)令暫時(shí)停產(chǎn)停業(yè)或者停止使用；重大事故隱患整改后，經(jīng)審查同意，方可恢復(fù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和使用。在《安全生產(chǎn)法》第38條、《消防法》第43條、《刑法》第135條、《國(guó)務(wù)院關(guān)于特大安全事故行政責(zé)任追究的規(guī)定》第8條、《安全生產(chǎn)違法行為行政處罰辦法》第36和37條。以及《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》第43條、《危險(xiǎn)化學(xué)品安全管理?xiàng)l例》第6條中都明確規(guī)定“立即整改”是我們的法定義務(wù)。

建立和實(shí)施事故隱患整改制度是我們貫徹落實(shí)《安全生產(chǎn)法》和求真務(wù)實(shí)的具體體現(xiàn)。只有遵法守法、忠實(shí)履行法定義務(wù)，才能使我們的生命權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)得到法律的保護(hù)，使我們成為《安全生產(chǎn)法》的最大受益人。

讓我們?cè)凇栋踩a(chǎn)法》的法律框架內(nèi)忠實(shí)履行法定義務(wù)，面對(duì)現(xiàn)實(shí)，著眼于事故隱患的立即整改，從根本上遏止生產(chǎn)事故的發(fā)生，有效降低事故發(fā)生率，減少突發(fā)安全生產(chǎn)事件的發(fā)生，積極主動(dòng)構(gòu)筑一個(gè)讓廣大人民群眾滿意，政府放心的安全生產(chǎn)平臺(tái)，為企業(yè)改革發(fā)展充分發(fā)揮安全保障效能。

第6篇

論文摘要:文章從注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任的主要內(nèi)容、法律責(zé)任范圍的正確認(rèn)識(shí)和界定以及應(yīng)對(duì)策略等方面進(jìn)行了分析和討論，目的是提高人們對(duì)我國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任的全面認(rèn)識(shí)。

近年來(lái)，上市公司的涉案事件頻頻曝光，引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。一時(shí)間，對(duì)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師的法律責(zé)任問(wèn)題討論越來(lái)越熱烈。本文就注冊(cè)會(huì)計(jì)師在我國(guó)的發(fā)展情況;注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任內(nèi)容;目前的主要癥結(jié);我國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師行業(yè)的法律責(zé)任的規(guī)范和發(fā)展進(jìn)行闡述和探討。

一、注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任的主要內(nèi)容

我國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任的主要內(nèi)容包括行政責(zé)任、民事責(zé)任、刑事責(zé)任，這些規(guī)定散見(jiàn)于《注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》、《會(huì)司法》、《證券法》和《刑法》等法律規(guī)定和最高人民法院相關(guān)的司法解釋中。具體內(nèi)容如下:

1.注冊(cè)會(huì)計(jì)師的行政責(zé)任。《會(huì)司法》第二百一十九條規(guī)定，“承擔(dān)資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)資或者驗(yàn)證的機(jī)構(gòu)提供虛假證明文件的，沒(méi)收違法所得，處以違法所得一倍以下的罰款，并可由有關(guān)主管部門(mén)依法責(zé)令該企業(yè)停業(yè)，吊銷(xiāo)直接負(fù)責(zé)人員的資格證書(shū)。承擔(dān)資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)資或者驗(yàn)證的機(jī)構(gòu)因過(guò)失提供有重大遺漏的報(bào)告，責(zé)令改正，情節(jié)較重的，處以所得收入一倍以上三倍以下的罰款，并可由有關(guān)主管部門(mén)依法責(zé)令該機(jī)構(gòu)停業(yè)，吊銷(xiāo)直接責(zé)任人的資格證書(shū)”。《注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》第三十九條規(guī)定，“會(huì)計(jì)師事務(wù)所違反本法第二十條、第二十一條規(guī)定的，由省級(jí)以上人民政府給予警告，沒(méi)收違法所得，可以并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，并可以由省級(jí)以上人民政府財(cái)政部門(mén)暫停其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)或者予以撒消。注冊(cè)會(huì)計(jì)師違反本法第二十條、第二十一條規(guī)定的，由省級(jí)以上人民政府給予警告，情節(jié)嚴(yán)重的，可以由省級(jí)以上人民政府財(cái)政部門(mén)暫停其執(zhí)業(yè)業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)”。《證券法》第一百八十九條規(guī)定，“為股票的發(fā)行或上市出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或法律意見(jiàn)書(shū)等文件的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，違反本法第三十九條規(guī)定買(mǎi)賣(mài)股票的，責(zé)令依法處理非法獲得股票，沒(méi)收違法所得，并處以所買(mǎi)賣(mài)的股票等值以下的罰款”。本法第一百八十九條規(guī)定，“社會(huì)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中做出虛假陳述或信息誤導(dǎo)的責(zé)令改正，處以三萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款”。本法第二百零二條規(guī)定，“為證券的發(fā)行、上市或者證券交易活動(dòng)出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或法律意見(jiàn)書(shū)等文件的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，就其所負(fù)責(zé)的內(nèi)容弄虛作假的，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款，并由有關(guān)部門(mén)責(zé)令該機(jī)構(gòu)停業(yè)，吊銷(xiāo)直接責(zé)任人員的資格證書(shū)”。

2.注冊(cè)會(huì)計(jì)師的民事責(zé)任。為了明確注冊(cè)會(huì)計(jì)師的民事責(zé)任，最高人民法院下達(dá)了四個(gè)司法解釋?zhuān)捶ê?99656號(hào)、法釋199710號(hào)、法釋199813號(hào)和最近出臺(tái)的《最高人民法院關(guān)于受理證券市場(chǎng)因虛假陳述引發(fā)的民事侵權(quán)糾紛案件有關(guān)問(wèn)題的通知》。前三個(gè)司法解釋文件是針對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師驗(yàn)資賠償責(zé)任而下達(dá)的，對(duì)如何確定會(huì)計(jì)師事務(wù)所的賠償金額進(jìn)行了說(shuō)明，這三個(gè)文件是針對(duì)所有注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的。而《最高人民法院關(guān)于受理證券市場(chǎng)因虛假陳述引發(fā)的民事侵權(quán)糾紛案件有關(guān)問(wèn)題的通知》是對(duì)《證券法》中上市會(huì)司虛假陳述責(zé)任承擔(dān)規(guī)定的落實(shí)，但規(guī)定了對(duì)虛假陳述民事賠償案件被告人的虛假陳述行為，須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出結(jié)構(gòu)調(diào)查并作出生效處罰決定后，法院方依法受理。注冊(cè)會(huì)計(jì)師的民事責(zé)任必然受到這個(gè)司法解釋的約束。

3.注冊(cè)會(huì)計(jì)師的刑事責(zé)任。《刑法》第二百二十九條規(guī)定“承擔(dān)資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)資、會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律服務(wù)等職責(zé)等中介組織的人員故意提供虛假證明文件，情節(jié)嚴(yán)重的處五年以下有期徒刑或者構(gòu)役，并處罰金;前款規(guī)定人員如索要他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物的犯前款罪的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;第一款人員如果嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，出具的證明文件有重大失實(shí)的，造成嚴(yán)重后果的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金”。《注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》第三十九條，《會(huì)司法》第二百一十九條，《證券法》第一百八十九條和二百零二條都規(guī)定了注冊(cè)會(huì)計(jì)師的違法行為如構(gòu)成犯罪的，要依法追究刑事責(zé)任。2004年出臺(tái)的《最高人民檢察院、會(huì)安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》中，對(duì)《刑法》第二百二十九條第一款和第二款中介組織的人員故意提供虛假證明文件規(guī)定了追訴標(biāo)準(zhǔn)，即中介組織的人員故意提供虛假證明文件涉嫌如下情形之一的，應(yīng)予追訴:給國(guó)家、公眾或者其他投資者造成的直接損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的;雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因提供虛假證明文件，受過(guò)行政處罰兩次以上，又提供虛假證明文件的;造成惡劣影響的。該追訴標(biāo)準(zhǔn)時(shí)《刑法》第二百九十條第三款中介機(jī)構(gòu)出具證明文件重大失實(shí)案也規(guī)定了追訴標(biāo)準(zhǔn)，即中介機(jī)構(gòu)的人員嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，出具的證明文件有重大失實(shí)的，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴:(1)給國(guó)家、會(huì)眾或者其他投資者造成的直接損失數(shù)額在100萬(wàn)元以上的;(2)造成惡劣影響的。這些法規(guī)明確規(guī)定了注冊(cè)會(huì)計(jì)師的刑事責(zé)任追究程度。

二、注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任范圍的正確認(rèn)識(shí)和界定

注冊(cè)會(huì)計(jì)師在執(zhí)業(yè)的過(guò)程中會(huì)受到當(dāng)時(shí)的法律環(huán)境、社會(huì)環(huán)境、本身的閱歷、業(yè)務(wù)水平、自身的道德標(biāo)準(zhǔn)的影響，盡管注冊(cè)會(huì)計(jì)師由于違反法律規(guī)定的行為而承擔(dān)法律后果，但是在探討注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任時(shí)應(yīng)對(duì)主觀或故意還是客觀或過(guò)失應(yīng)該有一個(gè)正確認(rèn)識(shí)和界定，同時(shí)還要分清審計(jì)責(zé)任和會(huì)計(jì)責(zé)任的界定。具體內(nèi)容如下:

1.分清過(guò)失和欺作。過(guò)失是因?yàn)樵谝欢l件下，缺少合理的執(zhí)業(yè)謹(jǐn)慎。而欺作是以欺作和坑害他人為目的的故意行為，也稱(chēng)為注冊(cè)會(huì)計(jì)師舞弊。不良動(dòng)機(jī)是欺作的重要特征，也是欺作和過(guò)失的重要區(qū)別。注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)于過(guò)失和欺作均應(yīng)承擔(dān)責(zé)任，但承擔(dān)的責(zé)任的類(lèi)型和程度不同，受到的懲罰輕重不一。客戶(hù)在指控注冊(cè)會(huì)計(jì)師給自己造成損失時(shí)，應(yīng)能夠證明出具的審計(jì)報(bào)告與自己的損失有直接的關(guān)系。這個(gè)證明可以由專(zhuān)家鑒定委員會(huì)(一般由會(huì)計(jì)人員、審計(jì)人員及司法等方面的專(zhuān)家組成)作出，對(duì)于過(guò)失有無(wú)，過(guò)失和欺作作出可信的界定，以利于有關(guān)部門(mén)作出公正的判決。

2.分清過(guò)失和重大過(guò)失。普通過(guò)失和重大過(guò)失同為過(guò)失，但程度不同。普通過(guò)失通常是指沒(méi)有保持職業(yè)上應(yīng)有的合理的謹(jǐn)慎。重大過(guò)失是指連起碼的職業(yè)的謹(jǐn)慎都沒(méi)有保持，注冊(cè)會(huì)計(jì)師沒(méi)有按專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則的主要要求執(zhí)行業(yè)務(wù)。正確的界定有利于量化注冊(cè)會(huì)計(jì)師的法律責(zé)任。

3.分清審計(jì)責(zé)任和會(huì)計(jì)責(zé)任。審計(jì)責(zé)任和會(huì)計(jì)責(zé)任是不同的概念。注冊(cè)會(huì)計(jì)師的審計(jì)責(zé)任是會(huì)計(jì)責(zé)任的延伸，而很多人卻常常忽視被審計(jì)單位的會(huì)計(jì)責(zé)任，只重視審計(jì)責(zé)任。甚至將企業(yè)的興衰成敗都規(guī)咎于注冊(cè)會(huì)計(jì)師。這種現(xiàn)象助長(zhǎng)了企業(yè)管理當(dāng)局的僥幸心理。事實(shí)上，注冊(cè)會(huì)計(jì)師受審計(jì)手段和成本的限制，又缺乏行政和監(jiān)督權(quán)，只能憑經(jīng)濟(jì)鑒定來(lái)驗(yàn)證企業(yè)編制的會(huì)計(jì)報(bào)表是否符合會(huì)計(jì)上要求的合法性和一貫性原則，是否正確完整，不可能作出100%的保證，也不可能對(duì)會(huì)計(jì)報(bào)表的遺漏和差錯(cuò)負(fù)全部責(zé)任。通常，注冊(cè)會(huì)計(jì)師認(rèn)真執(zhí)行了審計(jì)程序后，在出具審計(jì)意見(jiàn)時(shí)會(huì)使用“在所有重大方面”、“合理確信”等謹(jǐn)慎用語(yǔ)。但審計(jì)報(bào)告的使用者以為審計(jì)意見(jiàn)書(shū)就是保證書(shū)，也就是注冊(cè)會(huì)計(jì)師作出了書(shū)面的承諾，就應(yīng)負(fù)全部責(zé)任。這種認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)加深了雙方溝通的難度，使注冊(cè)會(huì)計(jì)師陷入窘境。

三、我國(guó)現(xiàn)行規(guī)范注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任的背景環(huán)境及相關(guān)法律的完善

我國(guó)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師行業(yè)是一個(gè)年輕的行業(yè)，與注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任相關(guān)的法律前文已經(jīng)闡述。筆者就我國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任的背景環(huán)境及現(xiàn)行規(guī)范注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任相關(guān)法律的完善談一些個(gè)人的看法。

1.注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任的背景環(huán)境。眾所周知，我國(guó)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師行業(yè)與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比，起步晚，起點(diǎn)低。在我國(guó)改革開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，注冊(cè)會(huì)計(jì)師所從事的審計(jì)事業(yè)也在不斷進(jìn)步和發(fā)展，其間產(chǎn)生了相應(yīng)的改革成本和規(guī)范成本，這不是注冊(cè)會(huì)計(jì)師本身所能控制的，而是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)、法律規(guī)范、政府干預(yù)和市場(chǎng)規(guī)范程度等因素的變化而產(chǎn)生的。尤其是在獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則頒布之前，社會(huì)公眾葉上市公司的財(cái)務(wù)狀況比較關(guān)心，政府的監(jiān)管部門(mén)卻沒(méi)有這方面的需要。所以，一旦發(fā)生會(huì)計(jì)報(bào)表的錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)，社會(huì)公眾怨恨的矛頭就一致指向注冊(cè)會(huì)計(jì)師。這一方面反應(yīng)了社會(huì)公眾葉審計(jì)行業(yè)的不了解，另一方面也反映了社會(huì)公眾葉審計(jì)作用的理解存在誤差，認(rèn)為審計(jì)工作可以揭示公司內(nèi)部的所有錯(cuò)誤和舞弊，事實(shí)上審計(jì)工作達(dá)不到這樣的要求，也不具備這樣的作用。因此，討論注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任時(shí)脫離當(dāng)時(shí)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境和注冊(cè)會(huì)計(jì)師的影響力是不公平，也是不負(fù)責(zé)任的。企業(yè)經(jīng)營(yíng)失敗時(shí)，由于對(duì)法律責(zé)任的分擔(dān)問(wèn)題缺乏明確細(xì)致的規(guī)定，人們往往不向企業(yè)管理當(dāng)局討說(shuō)法，而是向似乎具有實(shí)際賠償能力的注冊(cè)會(huì)計(jì)師轉(zhuǎn)嫁責(zé)任，要他們買(mǎi)單。這也慫恩了企業(yè)管理當(dāng)局極力粉飾財(cái)務(wù)報(bào)告，推卻責(zé)任的不良企圖。

2、不同的法律規(guī)定之間存在矛盾。《公司法》、《刑法》和《股票發(fā)行和交易管理的暫行條例》等法規(guī)中強(qiáng)調(diào)注冊(cè)會(huì)計(jì)師的工作成果與應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的關(guān)系，然而《證券法》和《注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》強(qiáng)調(diào)工作程序和應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任之間的因果關(guān)系。按《證券法》和《注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》中的規(guī)定，只要注冊(cè)會(huì)計(jì)師的工作程序符合有關(guān)專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求就不一定要承擔(dān)法律責(zé)任。而其他的法律則按工作的實(shí)際結(jié)果來(lái)判斷注冊(cè)會(huì)計(jì)師是否要承擔(dān)責(zé)任。這些矛盾往往會(huì)導(dǎo)致司法判決不一。

3.《獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則》未能得到充分重視。《獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則》是目前判斷注冊(cè)會(huì)計(jì)師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中是否有違規(guī)或過(guò)失的帷一技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，是由財(cái)政部批準(zhǔn)實(shí)施的部門(mén)規(guī)章。《獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則》闡述了會(huì)計(jì)責(zé)任、審計(jì)責(zé)任和合理保證等概念。但因?yàn)槭遣块T(mén)規(guī)章，不能同《刑法》、《注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》等法律相提并論，又因?yàn)榉ü俚人痉ㄈ藛T對(duì)這項(xiàng)規(guī)章不熟悉，在判決時(shí)無(wú)法引起充分的重視，這樣就很難保護(hù)注冊(cè)會(huì)計(jì)師的法權(quán)益。

四、注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任問(wèn)題的解決思路及應(yīng)對(duì)策略

為進(jìn)一步發(fā)揮我國(guó)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師“經(jīng)濟(jì)警察”的作用，提高人們對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師認(rèn)知程度，避免注冊(cè)會(huì)計(jì)師法律責(zé)任的產(chǎn)生，我們應(yīng)做好以下幾方面的工作:

1加大宣傳力度，提高自我保護(hù)意識(shí)。注冊(cè)會(huì)計(jì)師行業(yè)在不斷提高自身業(yè)務(wù)水平和道德素質(zhì)的同時(shí)應(yīng)通過(guò)各種方式，加強(qiáng)葉自身職業(yè)責(zé)任的宣傳。取得法律界人士的認(rèn)同和社會(huì)公眾的理解。建立“普通過(guò)失”、“重大過(guò)失”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。為了使注冊(cè)會(huì)計(jì)師承擔(dān)合理的法律責(zé)任，在賠償比例上增加相葉比例數(shù)，僅有絕葉數(shù)是不合理的。另外，注冊(cè)會(huì)計(jì)師在出具審計(jì)報(bào)告時(shí)，為避免承擔(dān)不必要的無(wú)限的法律責(zé)任，應(yīng)分別采用審計(jì)報(bào)告、審核報(bào)告和審閱報(bào)告等不同效力等級(jí)的報(bào)告形式。注冊(cè)會(huì)計(jì)師在葉財(cái)務(wù)資料審核后，并不能葉資料的準(zhǔn)確性和結(jié)果作出可靠的保證，提供擔(dān)保或承擔(dān)責(zé)任。未來(lái)事項(xiàng)的不確定性注冊(cè)會(huì)計(jì)師無(wú)法預(yù)側(cè)，也無(wú)法作出客觀的判斷。注冊(cè)會(huì)計(jì)師接受被審計(jì)單位的委托，是運(yùn)用自己的專(zhuān)業(yè)和經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)，時(shí)被審計(jì)單位的會(huì)計(jì)資料進(jìn)行核實(shí)，為單位的經(jīng)營(yíng)管理提供更為合理、更為科學(xué)的建議或方案。而不能像管理者一樣行使管理的職能。在選擇被審計(jì)單位時(shí)，不應(yīng)完全為利益所驅(qū)使，葉于無(wú)法勝任或不能按時(shí)完成的業(yè)務(wù)，會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)拒絕接受該項(xiàng)業(yè)務(wù)的委托。

2充分發(fā)揮注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)的自律管理作用，搞好行業(yè)內(nèi)注冊(cè)會(huì)計(jì)師誠(chéng)信體系建設(shè)。為此應(yīng)當(dāng)從以下五個(gè)方面著手:一是建立注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所誠(chéng)信記錄制度，誠(chéng)信網(wǎng)絡(luò)查詢(xún)和信用評(píng)級(jí)制度等;二是建立誠(chéng)信信息公布與開(kāi)放制度;三是建立和完善時(shí)失信者的懲罰制度，完善時(shí)失信行為的投訴、舉報(bào)等制度，加大對(duì)違約失信者的處罰力度，提高失信的道德成本、經(jīng)濟(jì)成本和政治成本，迫使其行為向誠(chéng)信規(guī)范。四是健全市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出機(jī)制，使無(wú)誠(chéng)信事務(wù)所和注冊(cè)會(huì)計(jì)師被拒絕于市場(chǎng)之外或被淘汰出市場(chǎng);五是完善市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。公平競(jìng)爭(zhēng)要求拒絕欺作、排斤投機(jī)，要求事務(wù)所依靠服務(wù)質(zhì)量取勝，這樣才能使企業(yè)誠(chéng)信成為一種競(jìng)爭(zhēng)力。

第7篇

Abstract： In order to protect the healthy growth of the national enterprise in China， maintain fair and free market competition environment， and prevent the abuse of patent right， this paper puts forward some suggestions on law construction of this aspect.

關(guān)鍵詞： 專(zhuān)利權(quán)濫用；反壟斷；法律規(guī)制

Key words： abuse of patent right；anti-monopoly；law regulation

中圖分類(lèi)號(hào)：D923.4 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-4311（2014）14-0328-02

1 專(zhuān)利權(quán)濫用行為的概述

相對(duì)于專(zhuān)利權(quán)的正當(dāng)行使行為，專(zhuān)利權(quán)濫用行為是指專(zhuān)利權(quán)人為了獲取某種利益或達(dá)到某種目的，在行使專(zhuān)利權(quán)時(shí)違反法律原則或相關(guān)法律規(guī)定，對(duì)其他市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)者或消費(fèi)者的合法權(quán)益已經(jīng)造成或者即將造成損害的不正當(dāng)行使權(quán)利的行為。這種濫用權(quán)利的行為不利于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境有序健康的成長(zhǎng)，也不利于相關(guān)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，更不利于推進(jìn)科學(xué)技術(shù)的創(chuàng)新，所以非常有必要對(duì)此種行為進(jìn)行有效規(guī)制。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈以及科學(xué)技術(shù)的迅猛發(fā)展，專(zhuān)利權(quán)濫用行為的表現(xiàn)形式也呈現(xiàn)多樣化。第一，專(zhuān)利權(quán)人拒絕許可專(zhuān)利權(quán)的行為。專(zhuān)利權(quán)人獨(dú)占專(zhuān)利，進(jìn)而形成了壟斷地位，這種不合理的利用本身權(quán)力的行為，構(gòu)成了專(zhuān)利權(quán)拒絕行為，這種行為拒絕向其競(jìng)爭(zhēng)者許可實(shí)施其專(zhuān)利技術(shù)，以保護(hù)自己的壟斷利益。以長(zhǎng)遠(yuǎn)的目光來(lái)看待這種行為，就會(huì)發(fā)現(xiàn)這種行為不僅損害了同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)者、廣大消費(fèi)者的權(quán)益，還減少了企業(yè)之間進(jìn)行技術(shù)合作的機(jī)會(huì)。因此，這種行為違背了國(guó)家當(dāng)初創(chuàng)設(shè)專(zhuān)利制度局的初衷，不利于科學(xué)技術(shù)的創(chuàng)新發(fā)展。第二，專(zhuān)利權(quán)人的搭售行為。專(zhuān)利權(quán)濫用的表現(xiàn)之一為把專(zhuān)利和一些其它產(chǎn)品捆綁銷(xiāo)售的搭售行為。這也是我們?cè)谌粘Ｉ钪薪?jīng)常碰到的行為。這種濫用專(zhuān)利權(quán)的搭售行為也可以理解為捆綁銷(xiāo)售行為，具體是指專(zhuān)利權(quán)人濫用自己專(zhuān)利權(quán)的獨(dú)占專(zhuān)有性，進(jìn)行相關(guān)商業(yè)活動(dòng)。第三，專(zhuān)利權(quán)人的專(zhuān)利阻礙行為。這種行為是指專(zhuān)利權(quán)人濫用專(zhuān)利技術(shù)的優(yōu)勢(shì)地位，對(duì)處于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì)地位的交易相對(duì)人設(shè)置專(zhuān)利障礙，禁止其進(jìn)行技術(shù)升級(jí)或相關(guān)產(chǎn)品研發(fā)，以維護(hù)自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)①。因此，專(zhuān)利權(quán)人利用行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，阻礙他人進(jìn)行產(chǎn)品生產(chǎn)，比如他的專(zhuān)利產(chǎn)品在市場(chǎng)上還沒(méi)有替代產(chǎn)品或短時(shí)期內(nèi)無(wú)法攻克技術(shù)難題時(shí)，就索取高額的專(zhuān)利許可費(fèi)用或提出苛刻的專(zhuān)利許可條件以限制競(jìng)爭(zhēng)。在我國(guó)，這是三種比較常見(jiàn)的濫用權(quán)力行為。其它一些行為，比如，濫用救濟(jì)權(quán)、轉(zhuǎn)售地域限制、回授等，都是專(zhuān)利權(quán)人濫用權(quán)力的行為。

2 我國(guó)專(zhuān)利權(quán)濫用的反壟斷法律規(guī)制現(xiàn)狀

我國(guó)的《專(zhuān)利法》《合同法》《技術(shù)進(jìn)出口管理?xiàng)l例》《反壟斷法》等，都涉及到了有關(guān)專(zhuān)利權(quán)人濫用權(quán)力的行為，并給出了相關(guān)規(guī)定。筆者主要從《反壟斷法》規(guī)定的角度，談一些自己的看法。①法律規(guī)定過(guò)于簡(jiǎn)單。我國(guó)現(xiàn)行《反壟斷法》僅用第五十五條對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)濫用問(wèn)題作了較為簡(jiǎn)單、原則性的規(guī)定，缺乏可操作性，容易使社會(huì)公眾產(chǎn)生模糊理解，難以全面、合理地規(guī)制專(zhuān)利權(quán)濫用行為。比如，《反壟斷法》第五十五條規(guī)定的前半句：經(jīng)營(yíng)者按照有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律、行政法規(guī)的相關(guān)規(guī)定行使其知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為，不受反壟斷法規(guī)制。知識(shí)產(chǎn)權(quán)濫用行為適用于我國(guó)現(xiàn)行的《反壟斷法》第五十五條規(guī)定，這條規(guī)定對(duì)這一問(wèn)題只做出了較為單一的規(guī)定，缺乏可操作性，容易使社會(huì)公眾產(chǎn)生模糊理解，難以全面、合理地規(guī)制專(zhuān)利權(quán)濫用行為。根據(jù)這條規(guī)定，專(zhuān)利濫用行為不適用于《反壟斷法》。這種看起來(lái)沒(méi)有違反《反壟斷法》的行為，實(shí)際上已經(jīng)構(gòu)成了不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，形成了壟斷行為。法律的漏洞給了某些市場(chǎng)主體有了可乘之機(jī)，給市場(chǎng)造成了重大的損失。所以，依法行使的各種權(quán)力并不絕對(duì)是《反壟斷法》適用的特殊例外②。②專(zhuān)利權(quán)濫用行為的法律責(zé)任及其懲罰措施的缺位。首先，《反壟斷法》第七章規(guī)定，構(gòu)成壟斷行為的經(jīng)營(yíng)者，應(yīng)該承擔(dān)這樣的法律責(zé)任：停止違法行為，沒(méi)收違法所得，罰款，責(zé)令停止實(shí)施集中以及限期轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)等③。這些規(guī)定存在著懲罰力度過(guò)輕，威懾力不強(qiáng)的缺陷。其次，《反壟斷法》第五十條只是大概地規(guī)定了專(zhuān)利權(quán)濫用行為的市場(chǎng)主體的民事責(zé)任③。在現(xiàn)實(shí)生活中，當(dāng)執(zhí)法人員依法對(duì)此操作時(shí)，沒(méi)有一個(gè)很具體的標(biāo)準(zhǔn)。最后，《反壟斷法》沒(méi)有規(guī)定，如果市場(chǎng)相關(guān)主體濫用專(zhuān)利權(quán)，就被施以刑罰。

3 完善我國(guó)專(zhuān)利權(quán)濫用反壟斷法律規(guī)制的構(gòu)想

在知識(shí)產(chǎn)權(quán)中，專(zhuān)利權(quán)與著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)相比而言，其濫用現(xiàn)象比較普遍且危害性大，會(huì)損害我國(guó)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，阻礙科技的創(chuàng)新進(jìn)步。因此，如何完善我國(guó)專(zhuān)利權(quán)濫用的反壟斷法律規(guī)制就具有非常緊迫的必要性。

①借鑒國(guó)外有益經(jīng)驗(yàn)，制定具體的反壟斷操作指南。由知識(shí)產(chǎn)權(quán)濫用行為產(chǎn)生的壟斷問(wèn)題一直是國(guó)外反壟斷法律制度的研究重點(diǎn)，歐盟、美國(guó)在長(zhǎng)期的立法、司法實(shí)踐中就制定了一些具有較強(qiáng)操作性的規(guī)范，比如歐洲的《技術(shù)轉(zhuǎn)讓規(guī)章》、《技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議成批豁免規(guī)章》、美國(guó)的《反托拉斯法與知識(shí)產(chǎn)權(quán)：促進(jìn)創(chuàng)新和競(jìng)爭(zhēng)》的報(bào)告、《知識(shí)產(chǎn)權(quán)許可的反托拉斯指南》等等。這些規(guī)范既可以適應(yīng)多變的市場(chǎng)環(huán)境、政策形勢(shì)，及時(shí)作出調(diào)整，也有利于廣大公眾理解原則化的法律條文。因此，我們可以借鑒、參考美國(guó)和歐盟有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域反壟斷法律來(lái)完善我國(guó)的法律法規(guī)。具體來(lái)說(shuō)，首先，要制定具體的反壟斷操作指南，就要先肯定專(zhuān)利權(quán)是一種合法的壟斷權(quán)利，維護(hù)其獨(dú)占專(zhuān)有性，但不能對(duì)其過(guò)分保護(hù)，不能任由專(zhuān)利權(quán)濫用從而損害其他主體的合法利益。其次，《反壟斷法》應(yīng)該和濫用專(zhuān)利權(quán)的市場(chǎng)環(huán)境聯(lián)系起來(lái)，奠定專(zhuān)利權(quán)濫用的反壟斷法律規(guī)制的理論基礎(chǔ)。再次，吸收發(fā)達(dá)國(guó)家在這方面的立法、司法經(jīng)驗(yàn)，改造它們的相關(guān)條款。比如，可以將專(zhuān)利濫用行為概括為以下幾種方式：第一，能夠得到完全豁免的行為；第二，能夠部分得到豁免的行為；第三，完全不能夠得到豁免的行為。但是，計(jì)劃趕不上變化，市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，我們不能把所有的情況有效預(yù)測(cè)出來(lái)。這就需要我們?cè)谠袟l款的基礎(chǔ)上添加保底條款，這樣才能科學(xué)、全面地規(guī)制專(zhuān)利權(quán)濫用行為。

②完善專(zhuān)利權(quán)濫用行為的法律責(zé)任及其懲罰措施。首先，要想徹底解決專(zhuān)利濫用行為的問(wèn)題，國(guó)務(wù)院反壟斷機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)有專(zhuān)利濫用行為的市場(chǎng)主體采取強(qiáng)制性措施。雖然有相關(guān)法律作為支撐，但是一般情況下，與專(zhuān)利濫用造成的影響來(lái)說(shuō)，像目前只對(duì)相關(guān)市場(chǎng)主體進(jìn)行罰款，未免讓人覺(jué)得處罰過(guò)輕。所以，應(yīng)當(dāng)由國(guó)務(wù)院反壟斷機(jī)構(gòu)來(lái)對(duì)專(zhuān)利濫用的市場(chǎng)主體作出懲罰。當(dāng)然，國(guó)務(wù)院反壟斷機(jī)構(gòu)的權(quán)力也不能濫用，要適量、適度的利用國(guó)家賦予它們的權(quán)力。其次，完善專(zhuān)利濫用的民事及刑事責(zé)任制度。現(xiàn)行《反壟斷法》對(duì)專(zhuān)利濫用行為的處理方法太過(guò)單一，不能夠適應(yīng)多種多樣的專(zhuān)利濫用行為。除了對(duì)專(zhuān)利濫用行為的市場(chǎng)行為主體進(jìn)行相關(guān)罰款外，筆者認(rèn)為對(duì)違法情況情節(jié)較重的，還應(yīng)采取刑法措施。有些學(xué)者認(rèn)為這樣會(huì)造成對(duì)同一行為進(jìn)行雙重處罰的情況，所以不建議設(shè)置財(cái)產(chǎn)刑。但是，針對(duì)本國(guó)的市場(chǎng)環(huán)境來(lái)說(shuō)，筆者認(rèn)為還應(yīng)該設(shè)立相關(guān)刑法，來(lái)抵制專(zhuān)利濫用行為異常猖獗的現(xiàn)象。

4 結(jié)語(yǔ)

在現(xiàn)今這個(gè)越來(lái)越重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)的時(shí)代，專(zhuān)利技術(shù)常被一些跨國(guó)壟斷企業(yè)用來(lái)控制我國(guó)市場(chǎng)，我國(guó)產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展受到了很大限制。所以，利用法律的工具對(duì)專(zhuān)利權(quán)濫用行為進(jìn)行規(guī)制，不僅能夠解決專(zhuān)利權(quán)人自身利益和國(guó)家社會(huì)利益之間的矛盾，還能夠維護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序的公平、正義，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展。

注釋?zhuān)?/p>

①陽(yáng)東輝.專(zhuān)利阻滯的負(fù)效應(yīng)及其法律規(guī)制[J].知識(shí)產(chǎn)權(quán)，

2008（4）：79.

②單曉光，許春明.知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：機(jī)制?實(shí)證?優(yōu)化[M].北京：經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2009：265.

③參見(jiàn)《中華人民共和國(guó)反壟斷法》第四十六條至第四十

八條.

參考文獻(xiàn)：

[1]單曉光，許春明.知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：機(jī)制?實(shí)證?優(yōu)化[M].北京：經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2009.

第8篇

第1條為規(guī)范公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)的域名使用和管理，保障公司信息網(wǎng)絡(luò)的正常運(yùn)行和健康發(fā)展，維護(hù)有關(guān)各方的正當(dāng)權(quán)益，特制定本制度。

第2條所有公司總部和各分支機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)域名的申請(qǐng)單位和個(gè)人、使用單位和個(gè)人以及所有其它相關(guān)人員，必須遵守本辦法。

第3條公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)頂級(jí)域的域名為。

第二章域名管理

第4條公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)的域名實(shí)行分級(jí)管理制。

頂級(jí)域由總公司信息網(wǎng)絡(luò)工程研究中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)網(wǎng)絡(luò)中心）會(huì)同總裁辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)總裁辦）共同管理。

各個(gè)二級(jí)及二級(jí)以下子域由其申請(qǐng)單位負(fù)責(zé)管理。

第5條二級(jí)及二級(jí)以下各級(jí)域名的具體規(guī)劃、設(shè)置、申請(qǐng)、使用、注銷(xiāo)、服務(wù)、管理等有關(guān)的管理辦法及規(guī)章制度由各域名服務(wù)單位根據(jù)具體情況參照本辦法自行制定，但其內(nèi)容不得違反本辦法的有關(guān)條款。

第6條上級(jí)域的管理單位有權(quán)對(duì)其各下級(jí)子域的運(yùn)行和管理情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。對(duì)其中所存在的問(wèn)題，有權(quán)責(zé)令相應(yīng)的管理單位予以改正。

第7條上級(jí)域的管理單位如認(rèn)為必要，可直接對(duì)其下級(jí)子域進(jìn)行管理。此時(shí)，被管理的下級(jí)子域的申請(qǐng)單位不對(duì)此管理的結(jié)果負(fù)責(zé)。

第8條各單位可委托其它單位代為管理其所申請(qǐng)的子域。

本條第1款中的受托單位對(duì)委托單位負(fù)責(zé)，委托單位對(duì)受托單位的相關(guān)管理結(jié)果負(fù)責(zé)。

第9條各單位若委托其它單位代管本單位所申請(qǐng)的域名或域名服務(wù)器，或借用其它單位的主機(jī)做為本單位的域名服務(wù)器，應(yīng)予先明確雙方的責(zé)任、權(quán)利與義務(wù)，并簽訂書(shū)面協(xié)議。

第三章申請(qǐng)及注冊(cè)

第10條滿足下列所有條件的單位，可以在公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)頂級(jí)域（以下簡(jiǎn)稱(chēng)頂級(jí)域）下為本單位申請(qǐng)公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)二級(jí)域（以下簡(jiǎn)稱(chēng)二級(jí)域）域名：

1.公司分支機(jī)構(gòu)，包括：

2.至少有1臺(tái)固定的、每日連續(xù)24小時(shí)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)提供域名解析服務(wù)的域名服務(wù)器

3.域名服務(wù)器必須使用由有關(guān)管理員正式為其分配的固定的網(wǎng)絡(luò)地址連網(wǎng)

4.此域中至少包含1臺(tái)計(jì)算機(jī)每日連續(xù)24小時(shí)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)對(duì)外提供除域名以外的其它公共信息服務(wù)

5.有固定的且具有相應(yīng)能力的在職職工擔(dān)任所申請(qǐng)的域名服務(wù)的管理員

6.有相應(yīng)的技術(shù)人員負(fù)責(zé)所申請(qǐng)域及其域名服務(wù)器的管理和維護(hù)工作

7.有關(guān)于域名服務(wù)器及域名申請(qǐng)和注冊(cè)的管理制度

申請(qǐng)二級(jí)域域名的單位，必須填寫(xiě)《公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)域名服務(wù)申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《域名服務(wù)申請(qǐng)表》）。

第11條域名拼寫(xiě)中的大、小寫(xiě)字母等價(jià)。二級(jí)域域名的拼寫(xiě)方案最終由總公司辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)總辦）按統(tǒng)一規(guī)范確定。

第12條《域名服務(wù)申請(qǐng)表》填寫(xiě)完畢后，須將有關(guān)域名服務(wù)的管理辦法及規(guī)章制度作為附件，由申請(qǐng)單位一并送交公司信息網(wǎng)絡(luò)工程研究中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)網(wǎng)絡(luò)中心）進(jìn)行初審。初審一般在兩個(gè)工作日內(nèi)完成。

第13條通過(guò)初審的《域名服務(wù)申請(qǐng)表》由申請(qǐng)單位負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章后送交總辦審批。

第14條《域名服務(wù)申請(qǐng)表》在獲總辦批準(zhǔn)并確定域名拼寫(xiě)、加蓋公章后，由申請(qǐng)單位取回并按照所批準(zhǔn)的域名對(duì)所申請(qǐng)域的域名服務(wù)器及其它相關(guān)的不間斷服務(wù)的服務(wù)器進(jìn)行配置。

第15條除非另有約定，在域名服務(wù)器配置中嚴(yán)禁經(jīng)過(guò)公司或國(guó)內(nèi)其它服務(wù)器轉(zhuǎn)收本域E-Mail。

本條第1款中的“另有約定”是指上述轉(zhuǎn)收行為已由所述服務(wù)器的所有者和管理者同意并簽有書(shū)面協(xié)議，此書(shū)面協(xié)議須作為《域名服務(wù)申請(qǐng)表》的附件報(bào)網(wǎng)絡(luò)中心備案。

第16條所有域名服務(wù)器必須以dns做為其主機(jī)名或?qū)ns作為其主機(jī)別名之一。

第17條申請(qǐng)單位在完成所申請(qǐng)域的域名服務(wù)器及其它相關(guān)的不間斷服務(wù)的服務(wù)器的配置后，將獲總辦批準(zhǔn)的《域名服務(wù)申請(qǐng)表》及相關(guān)附件送交網(wǎng)絡(luò)中心進(jìn)行技術(shù)審查。

網(wǎng)絡(luò)中心對(duì)技術(shù)審查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向申請(qǐng)單位指定的域名管理員提出改進(jìn)要求。

技術(shù)審查工作應(yīng)在最后一次改進(jìn)完成后的15個(gè)工作日內(nèi)完成。

第18條網(wǎng)絡(luò)中心應(yīng)在域名申請(qǐng)通過(guò)技術(shù)審查后的兩個(gè)工作日內(nèi)完成所申請(qǐng)域名在頂級(jí)域的注冊(cè)工作。在其工作正常后，網(wǎng)絡(luò)中心應(yīng)向域名申請(qǐng)單位簽發(fā)書(shū)面的《公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)域名使用通知》。此后所申請(qǐng)的域名即可正常使用。

第19條滿足下列所有條件的計(jì)算機(jī)可以作為主機(jī)在頂級(jí)域中申請(qǐng)域名：

1.代表總公司提供信息服務(wù)，或者為整個(gè)公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)提供管理服務(wù)

2.有固定的、具有相應(yīng)能力的人員負(fù)責(zé)系統(tǒng)的管理和維護(hù)

3.每日連續(xù)24小時(shí)連網(wǎng)運(yùn)行

4.有相應(yīng)的規(guī)章制度

在頂級(jí)域中為主機(jī)申請(qǐng)域名者，必須填寫(xiě)《公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)主機(jī)域名申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《域名申請(qǐng)表》）。

第20條《域名申請(qǐng)表》填寫(xiě)完畢后，須將有關(guān)主機(jī)的管理辦法及規(guī)章制度作為附件，送交網(wǎng)絡(luò)中心審批。

網(wǎng)絡(luò)中心在收到《域名申請(qǐng)表》及其附件后應(yīng)及早對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審批，并就其中所存在的問(wèn)題盡早通知申請(qǐng)者改進(jìn)。

第21條網(wǎng)絡(luò)中心應(yīng)在收到《域名申請(qǐng)表》后的10個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或拒絕相應(yīng)申請(qǐng)的決定。

若拒絕申請(qǐng)，應(yīng)將決定及其理由填在相應(yīng)的《域名申請(qǐng)表》中，并將此表退給原申請(qǐng)者。

若批準(zhǔn)申請(qǐng)，則將批準(zhǔn)決定填在相應(yīng)的《域名申請(qǐng)表》中然后由申請(qǐng)者取回，由其所在直屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)并簽字，加蓋所屬單位公章后送網(wǎng)絡(luò)中心備案。

第22條網(wǎng)絡(luò)中心應(yīng)在收到已獲批準(zhǔn)并加蓋公章的《域名申請(qǐng)表》后的3個(gè)工作日內(nèi)完成所申請(qǐng)域名在頂級(jí)域中的注冊(cè)工作。在其工作正常后，網(wǎng)絡(luò)中心應(yīng)向域名申請(qǐng)者簽發(fā)書(shū)面的《公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)域名使用通知》。此后所申請(qǐng)的域名即可正常使用。

第23條二級(jí)域名管理單位的各下級(jí)單位（如系屬各科、室、等），可以在其所在的二級(jí)域名管理單位所管理的二級(jí)域中，為本單位或本單位所屬入網(wǎng)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)互連設(shè)備申請(qǐng)三級(jí)域名。依此類(lèi)推。

第24條域名一般應(yīng)反映相應(yīng)的域特征、服務(wù)類(lèi)型、主機(jī)的主要功能，并且必須同時(shí)滿足以下條件：

1.面向公司或面向社會(huì)的正式信息服務(wù)，應(yīng)以正式的英文縮寫(xiě)、中文縮寫(xiě)、常用英文名作為域名

2.未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)的正式批準(zhǔn)，不得使用含有china、chinese、cn、national、中國(guó)、中國(guó)人、國(guó)家等字樣的域名

3.不得使用公眾知曉的其他國(guó)家或者地區(qū)名稱(chēng)、外國(guó)地名、國(guó)際組織名稱(chēng)

4.未經(jīng)相應(yīng)地方政府批準(zhǔn)，不得使用縣及縣級(jí)以上行政區(qū)劃名稱(chēng)的全稱(chēng)或者縮寫(xiě)

5.未經(jīng)相應(yīng)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，不得使用行政機(jī)關(guān)名稱(chēng)

6.不得使用行業(yè)名稱(chēng)或者商品的通用名稱(chēng)

7.不得使用他人已在中國(guó)注冊(cè)過(guò)的企業(yè)名稱(chēng)或者商標(biāo)名稱(chēng)

8.不得損害國(guó)家、社會(huì)或者公共利益

9.不得侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)

10.不得使用庸俗或有傷風(fēng)化的名稱(chēng)

11.不應(yīng)過(guò)分夸張或故弄玄虛

第25條域名注冊(cè)采用“使用在先”原則，若所申請(qǐng)的域名已被他人使用，則申請(qǐng)者應(yīng)變更其所申請(qǐng)域名的拼寫(xiě)。

第26條對(duì)于有特殊需要者，經(jīng)公司主管部門(mén)和網(wǎng)絡(luò)中心特別準(zhǔn)許的，可以申請(qǐng)、注冊(cè)所需的域名。

第27條跨越行政隸屬、網(wǎng)絡(luò)管轄及服務(wù)范圍申請(qǐng)、使用域名的，必須事先報(bào)網(wǎng)絡(luò)中心審批，獲準(zhǔn)許后才能實(shí)施。

第28條需要以公司或公司所屬機(jī)構(gòu)的名義注冊(cè)非公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)域名的公司所屬單位，必須事先按照本辦法中申請(qǐng)二級(jí)域名的辦法進(jìn)行申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。

第29條公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)的連網(wǎng)計(jì)算機(jī)需要注冊(cè)非公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)域名的，必須事先按照本辦法中在頂級(jí)域中為主機(jī)申請(qǐng)域名的辦法進(jìn)行申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。

第四章域名服務(wù)

第30條網(wǎng)絡(luò)中心通過(guò)頂級(jí)域及其中所含各級(jí)子域?yàn)槿咎峁┯蛎?wù)。

各單位通過(guò)所申請(qǐng)的子域及其中所含各下級(jí)子域?yàn)楸竟咎峁┯蛎?wù)。

第31條需要跨直屬單位提供域名服務(wù)的，必須事先向網(wǎng)絡(luò)中心提出加蓋所在直屬單位公章的書(shū)面申請(qǐng)，或在域名服務(wù)的申請(qǐng)中明確提出，經(jīng)網(wǎng)絡(luò)中心批準(zhǔn)后方可實(shí)施。

第32條所有公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)的域名及其映射對(duì)象和域名管理單位的相關(guān)信息均屬公共服務(wù)信息，網(wǎng)絡(luò)中心和相關(guān)管理單位將根據(jù)需要對(duì)外公開(kāi)。

本條第1款中的域名申請(qǐng)者和服務(wù)提供單位雙方必須事先簽訂有關(guān)書(shū)面協(xié)議。

第33條各域名管理單位應(yīng)該保證所管理的域名服務(wù)器每日連續(xù)24小時(shí)不間斷地、連續(xù)、安全、有效、穩(wěn)定地正常連網(wǎng)運(yùn)行，應(yīng)該監(jiān)視、記錄、制止、查處、防范涉及本域名服務(wù)器的違反有關(guān)規(guī)章制度的人或事，應(yīng)該及時(shí)發(fā)現(xiàn)并盡快排除影響系統(tǒng)安全和正常運(yùn)行的各種故障和隱患。

第34條域名服務(wù)的管理單位和管理員應(yīng)該盡量保護(hù)相關(guān)單位和人員的正當(dāng)權(quán)益不受與所提供的域名服務(wù)及域名服務(wù)器相關(guān)的侵害。

第35條域名服務(wù)因故需要臨時(shí)暫停的，應(yīng)該盡可能安排在網(wǎng)絡(luò)最少被使用的時(shí)間進(jìn)行，并按有關(guān)規(guī)定申報(bào)及通知用戶(hù)。

第36條各域名使用單位應(yīng)根據(jù)上級(jí)管理單位的要求或有關(guān)協(xié)定，按時(shí)交納相關(guān)費(fèi)用。

第37條網(wǎng)絡(luò)中心于每年12月份對(duì)頂級(jí)域中的二級(jí)域和主機(jī)進(jìn)行一次全面的例行檢查。

網(wǎng)絡(luò)中心根據(jù)需要隨時(shí)抽查公司網(wǎng)絡(luò)中的所有域名。

網(wǎng)絡(luò)中心對(duì)上述檢查中所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向相應(yīng)的域名管理單位發(fā)出書(shū)面改正通知。

第五章域名的變更、中止和撤消

第38條當(dāng)一個(gè)域名因故不再符合有關(guān)管理辦法時(shí)，此域名的申請(qǐng)單位必須向其上一級(jí)域名管理單位申請(qǐng)按本辦法變更或撤消相應(yīng)的域名。

第39條當(dāng)一個(gè)單位因故需要變更或撤消其原申請(qǐng)的域名時(shí)，可向相應(yīng)的域名管理單位提出申請(qǐng)。

第40條變更二級(jí)域域名的申請(qǐng)必須以正式書(shū)面形式向校辦提出。經(jīng)總辦批準(zhǔn)后由申請(qǐng)單位送交網(wǎng)絡(luò)中心實(shí)施。

撤消二級(jí)域域名或變更、撤消頂級(jí)域中主機(jī)域名的申請(qǐng)，必須以正式書(shū)面形式向網(wǎng)絡(luò)中心提出。經(jīng)網(wǎng)絡(luò)中心批準(zhǔn)后實(shí)施。

第41條頂級(jí)域中域名的申請(qǐng)單位，若欲變更在相應(yīng)申請(qǐng)表中填報(bào)的除域名以外的其它項(xiàng)目的內(nèi)容，必須以正式書(shū)面形式報(bào)請(qǐng)網(wǎng)絡(luò)中心實(shí)施、備案。

第42條頂級(jí)域中域名以及相關(guān)參數(shù)的變更和撤消工作，一般應(yīng)在其申請(qǐng)被批準(zhǔn)后的10個(gè)工作日內(nèi)完成。

二級(jí)域域名和頂級(jí)域中主機(jī)域名的注銷(xiāo)工作，可以應(yīng)申請(qǐng)單位的要求暫緩實(shí)施。

第43條域名管理單位按規(guī)定需要暫停對(duì)某些單位或主機(jī)的域名服務(wù)時(shí)，必須至少在5個(gè)工作日以前通知相應(yīng)單位。

第44條域名管理單位按規(guī)定中止對(duì)某些單位或主機(jī)的域名服務(wù)時(shí)，必須提前30個(gè)工作日書(shū)面通知相應(yīng)單位。

第六章責(zé)任

第45條與域名拼寫(xiě)相關(guān)的責(zé)任由其確定單位承擔(dān)。

第46條違反本辦法第26條的，經(jīng)確認(rèn)后應(yīng)變更相應(yīng)的域名拼寫(xiě)。

第47條違反本辦法第16條，非法向他人轉(zhuǎn)嫁本人或本單位應(yīng)承擔(dān)費(fèi)用的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)中心將立即暫停其域名服務(wù)器連網(wǎng)，然后向有關(guān)單位和責(zé)任人發(fā)出限期改正通知。

本條第1款所述通知應(yīng)由網(wǎng)絡(luò)中心兩名以上工作人員完成。

第48條違反本辦法第16條的有關(guān)責(zé)任單位和責(zé)任人必須在限期之內(nèi)向網(wǎng)絡(luò)中心提交加蓋本單位公章的書(shū)面情況說(shuō)明。此情況說(shuō)明在獲網(wǎng)絡(luò)中心認(rèn)可后，網(wǎng)絡(luò)中心將根據(jù)實(shí)際情況對(duì)侵權(quán)單位單獨(dú)或合并作出如下處理：

1.警告

2.責(zé)令補(bǔ)償被侵權(quán)者的損失

3.暫停相應(yīng)域名服務(wù)器連網(wǎng)7至93天

本條第1款所述單位可再行追究有關(guān)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

第49條違反本辦法第16條并已觸犯刑法或治安處罰條例的，其有關(guān)責(zé)任人交公安機(jī)關(guān)處理。

第50條違反本辦法第29至第31條、第32條第2款、第33、第35條的，網(wǎng)絡(luò)中心將根據(jù)具體情況作出如下處理：

1.警告

2.勒令改正

3.暫停相應(yīng)域名服務(wù)器連網(wǎng)至改正以后3至93天

4.暫停相應(yīng)計(jì)算機(jī)或有關(guān)單位與公司計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)的連接至改正以后3至93天

第51條網(wǎng)絡(luò)中心根據(jù)本辦法第39條發(fā)出改正通知后，相應(yīng)的管理單位無(wú)正當(dāng)理由拒不改正的，網(wǎng)絡(luò)中心將暫時(shí)中斷其相應(yīng)的域名服務(wù)。

第52條域名管理單位違反本辦法第45、第46條，在停止所述域名服務(wù)之前未通知相應(yīng)域名使用單位，若使用單位提出要求，域名管理單位必須立即先行恢復(fù)被其停止的相應(yīng)域名服務(wù)，然后再按本辦法第45、第46條辦理。

第53條網(wǎng)絡(luò)中心應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)恢復(fù)應(yīng)終止暫停的域名服務(wù)

第54條本辦法第50、第52條所述有關(guān)單位和責(zé)任人拒不改正或拒不接受處罰的，網(wǎng)絡(luò)中心將根據(jù)實(shí)際情況對(duì)侵權(quán)單位單獨(dú)或合并作出如下處理：

1.限期改正

2.暫停侵權(quán)單位所在直屬單位連網(wǎng)1至30天

第9篇

為深入貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于深化改革嚴(yán)格土地管理的決定》（國(guó)發(fā)〔20*〕28號(hào)）文件精神，落實(shí)最嚴(yán)格的土地管理制度，進(jìn)一步推進(jìn)土地管理事業(yè)的改革和發(fā)展，正確處理保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展與保護(hù)土地資源的關(guān)系，加強(qiáng)和改善宏觀調(diào)控，積極推進(jìn)依法行政，根據(jù)《中華人民共和國(guó)土地管理法》和《中華人民共和國(guó)土地管理法實(shí)施條例》，現(xiàn)就進(jìn)一步加強(qiáng)我縣土地管理工作提出以下意見(jiàn)：

一、牢固樹(shù)立遵守土地管理法律法規(guī)的意識(shí)

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、各有關(guān)部門(mén)要深入持久地開(kāi)展土地法律法規(guī)的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，深刻認(rèn)識(shí)保護(hù)耕地的極端重要性，本著對(duì)人民、對(duì)歷史負(fù)責(zé)的精神，嚴(yán)格依法管理土地，進(jìn)一步提高依法管地用地的意識(shí)。要在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)合理用地，對(duì)違反法律法規(guī)批地、占地的，必須嚴(yán)肅查處。

二、加強(qiáng)土地利用總體規(guī)劃及城鎮(zhèn)建設(shè)規(guī)劃實(shí)施管理，嚴(yán)格執(zhí)行土地用途管制制度

（一）嚴(yán)格土地利用總體規(guī)劃、城市總體規(guī)劃、村鎮(zhèn)和集鎮(zhèn)規(guī)劃修改的管理。任何單位和組織不得擅自修改城市總體規(guī)劃、村莊和集鎮(zhèn)規(guī)劃，要嚴(yán)格土地利用總體規(guī)劃的修改，凡涉及改變土地利用方向、規(guī)模、重大布局等修改，必須報(bào)原批準(zhǔn)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行土地用途管制制度及土地利用計(jì)劃管理。為加強(qiáng)土地管理，實(shí)施土地利用總體規(guī)劃、控制建設(shè)用地總量，引導(dǎo)集約用地，切實(shí)保護(hù)耕地，必須嚴(yán)格按已依法批準(zhǔn)實(shí)施的土地利用總體規(guī)劃管理土地，切實(shí)維護(hù)和尊重規(guī)劃的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。凡不符合土地利用總體規(guī)劃用地的，一律不得批準(zhǔn)實(shí)施，因建設(shè)需要修改土地利用總體規(guī)劃的用地必須嚴(yán)格按照法定程序進(jìn)行。嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)用地轉(zhuǎn)用年度計(jì)劃，嚴(yán)禁超計(jì)劃報(bào)批農(nóng)用地轉(zhuǎn)用。

（三）嚴(yán)格建設(shè)項(xiàng)目用地預(yù)審管理。建設(shè)項(xiàng)目用地預(yù)審，是國(guó)土資源管理部門(mén)在建設(shè)項(xiàng)目審批、核準(zhǔn)、備案階段，依法對(duì)項(xiàng)目涉及的土地利用事項(xiàng)進(jìn)行審查。預(yù)審應(yīng)遵循的原則：1、是否符合土地利用總體規(guī)劃；2、是否體現(xiàn)保護(hù)耕地，規(guī)劃是否是基本農(nóng)田；3、是否體現(xiàn)合理和集約利用土地原則；4、是否符合國(guó)家供地政策。審核時(shí)應(yīng)堅(jiān)決遏制低水平的重復(fù)建設(shè)和盲目建設(shè)項(xiàng)目用地，凡不符合土地利用總體規(guī)劃、沒(méi)有農(nóng)用地轉(zhuǎn)用計(jì)劃指標(biāo)的建設(shè)項(xiàng)目，不得通過(guò)項(xiàng)目用地預(yù)審，項(xiàng)目建設(shè)單位向縣發(fā)展和改革委等部門(mén)申報(bào)核準(zhǔn)或?qū)徟ㄔO(shè)項(xiàng)目時(shí)，必須附縣國(guó)土資源局關(guān)于建設(shè)項(xiàng)目用地預(yù)審意見(jiàn)；沒(méi)有預(yù)審意見(jiàn)或預(yù)審未通過(guò)的，不得核準(zhǔn)或批準(zhǔn)建設(shè)項(xiàng)目。

（四）規(guī)范用地審批程序。在縣城市規(guī)劃區(qū)范圍內(nèi)建設(shè)項(xiàng)目的選址和布局，必須符合城市規(guī)劃，取得縣建委統(tǒng)一核發(fā)的“一書(shū)一證”，即“選址意見(jiàn)書(shū)”、“建設(shè)用地規(guī)劃許可證”，方可到縣國(guó)土局申請(qǐng)辦理用地手續(xù)。用地單位不得擅自改變經(jīng)批準(zhǔn)的土地使用條件內(nèi)容（包括用地單位、用地地址、用地范圍、相關(guān)技術(shù)指標(biāo)等），確需改變的需重新報(bào)經(jīng)建委審批。工業(yè)項(xiàng)目建設(shè)用地各項(xiàng)控制指標(biāo)（投資強(qiáng)度、容積率、建筑密度、行政辦公及生活服務(wù)設(shè)施用地）嚴(yán)格按有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁在工業(yè)項(xiàng)目用地范圍內(nèi)建造成套住宅、賓館、招待所和培訓(xùn)中心等非生產(chǎn)性配套設(shè)施。對(duì)原已簽訂國(guó)有土地出讓合同，但未明確土地使用條件的經(jīng)營(yíng)性用地項(xiàng)目，在調(diào)整總平面規(guī)劃方案時(shí)，若開(kāi)發(fā)強(qiáng)度增加，需重新核發(fā)“一書(shū)一證”并重新簽訂國(guó)有土地出讓合同。

三、明確法律主體，規(guī)范招商用地簽約行為

（一）按照《中華人民共和國(guó)土地法》和《國(guó)務(wù)院關(guān)于深化改革嚴(yán)格土地管理的決定》（國(guó)發(fā)〔20*〕28號(hào)）要求，只有經(jīng)縣級(jí)以人民政府批準(zhǔn)供地，發(fā)放建設(shè)用地批準(zhǔn)書(shū)后，縣國(guó)土資源管理部門(mén)方可與用地單位簽訂土地出讓合同。其他任何單位和個(gè)人征訂的土地出讓合同都是非法和無(wú)效的。

（二）不符合上述規(guī)定，將土地提供給用地單位建設(shè)，并以“定金”、“預(yù)付土地款”、“預(yù)付安置補(bǔ)償費(fèi)”等名義收取賣(mài)地資金的，由收取部門(mén)或單位負(fù)責(zé)退還；非法轉(zhuǎn)讓、倒賣(mài)土地使用權(quán)的，沒(méi)收違法所得；對(duì)違反土地利用總體規(guī)劃擅自將農(nóng)用地改為建設(shè)用地的，限期拆除在非法占用的土地上新建的建筑物，恢復(fù)土地原狀；對(duì)符合土地利用總體規(guī)劃和城市規(guī)劃的，沒(méi)收在非法占用的土地上新建的建筑物和其他設(shè)施，可并處罰款。

四、加快土地有形市場(chǎng)建設(shè)步伐，規(guī)范國(guó)有土地使用權(quán)交易行為

（一）按《招標(biāo)拍賣(mài)掛牌出讓國(guó)有土地使用權(quán)規(guī)定》的要求，商業(yè)、旅游、娛樂(lè)和商品住宅等各類(lèi)經(jīng)營(yíng)性用地，必須以招標(biāo)、拍賣(mài)或掛牌方式出讓。用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的舊城改造用地，應(yīng)以市場(chǎng)方式公開(kāi)供地。

（二）用地單位不得擅自改變土地用途或私下轉(zhuǎn)讓、變相轉(zhuǎn)讓土地。確需改變土地用途或者轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)申請(qǐng)土地管理部門(mén)依法辦理。對(duì)于擅自改變土地用途的，責(zé)令交還土地，并處以罰款；對(duì)于私下轉(zhuǎn)讓土地的，按“非法轉(zhuǎn)讓土地”查處。

五、加強(qiáng)集體土地管理，嚴(yán)格保護(hù)基本農(nóng)田

（一）切實(shí)加強(qiáng)村鎮(zhèn)建設(shè)用地的管理。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府要結(jié)合土地利用更新調(diào)查和土地利用總體規(guī)劃修編工作，認(rèn)真編制鄉(xiāng)鎮(zhèn)土地利用總體規(guī)劃和村鎮(zhèn)建設(shè)規(guī)劃，明確小城鎮(zhèn)和農(nóng)村居民點(diǎn)的數(shù)量、布局和規(guī)模，要按照控制總量、合理布局、節(jié)約用地、保護(hù)耕地的原則進(jìn)行編制。

（二）鼓勵(lì)農(nóng)村建設(shè)用地整理。農(nóng)村集體建設(shè)用地，必須符合土地利用總體規(guī)劃、村莊和集鎮(zhèn)規(guī)劃，并納入土地利用年度計(jì)劃，城鎮(zhèn)建設(shè)用地增加要與農(nóng)村建設(shè)用地減少相掛鉤。完善宅基地審批制度，加強(qiáng)農(nóng)村宅基地管理，堅(jiān)決執(zhí)行“一戶(hù)一宅”、“戶(hù)宅基地標(biāo)準(zhǔn)”、“農(nóng)村村民將原有住房出賣(mài)、出租或贈(zèng)予他人，不得再批準(zhǔn)宅基地”的法律規(guī)定，以及“公開(kāi)審批宅基地”的審批程序。嚴(yán)格按批準(zhǔn)的面積批放宅基地。

（三）禁止農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織非法出讓、出租未經(jīng)批準(zhǔn)的非集體建設(shè)土地用于非農(nóng)業(yè)建設(shè)。禁止城鎮(zhèn)居民在農(nóng)村購(gòu)置宅基地。

(四)嚴(yán)格保護(hù)基本農(nóng)田。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府必須保證依法批準(zhǔn)的土地利用總體規(guī)劃中確定的基本農(nóng)田總量不減少，質(zhì)量不降低。同時(shí)要全面落實(shí)基本農(nóng)田的“五個(gè)不準(zhǔn)”，即：不準(zhǔn)占用基本農(nóng)田進(jìn)行植樹(shù)造林，發(fā)展林果業(yè)和搞林糧間作以及超標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)農(nóng)田林網(wǎng)；不準(zhǔn)以農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整為名，在基本農(nóng)田內(nèi)進(jìn)行挖塘養(yǎng)魚(yú)、建設(shè)用于畜禽養(yǎng)殖的建筑物等導(dǎo)致耕作嚴(yán)重破壞的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；不準(zhǔn)違法占用基本農(nóng)田進(jìn)行綠色通道和城市綠化隔離帶建設(shè)；不準(zhǔn)以退耕還林為名違反土地利用總體規(guī)劃，將基本農(nóng)田納入退耕范圍；除法律規(guī)定的國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目外，不準(zhǔn)非農(nóng)建設(shè)項(xiàng)目占用基本農(nóng)田。基本農(nóng)田一經(jīng)劃定，任何單位和個(gè)人不得擅自占用或擅自改變用途。確需改變和占用基本農(nóng)田的，必須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。

六、禁止土地閑置，提高土地利用效率

（一）本著節(jié)約用地，集約經(jīng)營(yíng)的原則，充分利用好現(xiàn)有存量建設(shè)用地和儲(chǔ)備地。要把項(xiàng)目盡量引向既符合土地、城市規(guī)劃，又具有基礎(chǔ)設(shè)施配套功能的地方開(kāi)發(fā)建設(shè)。避免造成資金投入過(guò)重，基礎(chǔ)設(shè)施難以配套，項(xiàng)目無(wú)法按期竣工投產(chǎn)，形成新的土地閑置問(wèn)題。

（二）本著積極穩(wěn)妥、科學(xué)處置的原則，合理處置閑置土地和有歷史遺留問(wèn)題的土地。依法認(rèn)定為閑置土地，堅(jiān)決收回。對(duì)開(kāi)發(fā)投入不足或長(zhǎng)期不繼續(xù)投資建設(shè)的工程和項(xiàng)目，要下達(dá)督促動(dòng)工通知書(shū)。

（三）加強(qiáng)批后土地管理。國(guó)土、建設(shè)規(guī)劃部門(mén)要對(duì)批后建設(shè)項(xiàng)目實(shí)行跟蹤管理，督促用地項(xiàng)目按合同規(guī)定的投資強(qiáng)度、容積率和施工進(jìn)度等要求施工。對(duì)不能按要求施工建設(shè)的項(xiàng)目，要及時(shí)通報(bào)，督促改正，防止出現(xiàn)新的閑置土地。

七、嚴(yán)格征地補(bǔ)償安置，切實(shí)保護(hù)農(nóng)民利益

（一）嚴(yán)格征地補(bǔ)償。要采取切實(shí)措施，使被征地農(nóng)民生活水平不因征地而降低，項(xiàng)目征地補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)必須按照批準(zhǔn)的征地方案執(zhí)行。建設(shè)業(yè)主用地必須把征地補(bǔ)償費(fèi)用足額列入預(yù)算，并將征地補(bǔ)償費(fèi)用全額繳入國(guó)土資源管理部門(mén)的專(zhuān)用帳戶(hù)，由國(guó)土資源管理部門(mén)依法足額和及時(shí)支付土地補(bǔ)償費(fèi)、安置補(bǔ)助費(fèi)以及地上附著物和青苗補(bǔ)償費(fèi)；征地補(bǔ)償費(fèi)未及時(shí)足額支付前，被征地的農(nóng)民集體經(jīng)濟(jì)組織可以拒絕交地。

（二）妥善安置被征地農(nóng)戶(hù)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、各有關(guān)部門(mén)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際，制定可行的安置辦法，使被征地農(nóng)民的長(zhǎng)遠(yuǎn)生計(jì)有保障。在城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)，應(yīng)先將因征地而導(dǎo)致無(wú)地的農(nóng)民納入城市就業(yè)體系，建立社會(huì)保障制度；在城市規(guī)劃區(qū)外，征用農(nóng)民集體所有土地時(shí)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府要在本行政區(qū)域內(nèi)為被征地農(nóng)民留有必要的耕地，有條件的應(yīng)安排相應(yīng)的就業(yè)崗位。對(duì)不具備基本生產(chǎn)生活條件的無(wú)地農(nóng)民，可進(jìn)行異地移民安置。勞動(dòng)和社會(huì)保障部門(mén)應(yīng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)為被征地農(nóng)民提供就業(yè)培訓(xùn)和社會(huì)保障。

（三）嚴(yán)格征地程序。在征地依法報(bào)批前，要將征地用途、質(zhì)量、補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)、安置途徑告知被征地農(nóng)民；對(duì)擬征土地現(xiàn)狀的調(diào)查結(jié)果須經(jīng)被征地農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織和農(nóng)戶(hù)確認(rèn)；對(duì)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)有異議的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定組織聽(tīng)證。征用土地方案經(jīng)依法批準(zhǔn)后，由被征用土地所在地的市、縣人民政府組織實(shí)施，并將批準(zhǔn)征地機(jī)關(guān)、批準(zhǔn)文號(hào)、征用土地的用途、范圍、面積以及征地補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)、農(nóng)業(yè)人員安置辦法和辦理征補(bǔ)償?shù)钠谙薜龋诒徽饔猛恋厮诘剜l(xiāng)(鎮(zhèn))、村予以公告。被征用土地的所有權(quán)人、使用權(quán)人應(yīng)當(dāng)在公告規(guī)定的期限內(nèi)，持土地權(quán)屬證書(shū)到公告指定的人民政府土地行政主管部門(mén)辦理征地補(bǔ)償?shù)怯洝?/p>

八、維護(hù)土地管理秩序，嚴(yán)肅工作紀(jì)律

第10篇

根據(jù)社會(huì)契約論，為了組建政治共同體的人們，或者如霍布斯說(shuō)的為了走出“自然狀態(tài)”的人們———因?yàn)樵凇白匀粻顟B(tài)”下，人性之間的沖突太過(guò)強(qiáng)烈，自愿將自己的一部分權(quán)力有條件的讓渡———即同意抑制一部分的人性，交給一個(gè)可以稱(chēng)之為“國(guó)家”的機(jī)構(gòu)，而國(guó)家擁有這些權(quán)力之后就是要設(shè)計(jì)一定的制度，讓共同體里的成員們合理的人性得以保護(hù)和發(fā)展，避免過(guò)分的人性沖突而導(dǎo)致的惡性競(jìng)爭(zhēng)。所以說(shuō)法對(duì)人性有雙重作用，法對(duì)人性的主要作用是抑制過(guò)度的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)人性的和諧和協(xié)同，從而維系政治共同體的存在，促進(jìn)其發(fā)展。

1．法對(duì)人性的意義。①解放人性。現(xiàn)代社會(huì)之前，人性總是被束縛和壓抑的，而正是法治社會(huì)的建立，才使得人被發(fā)現(xiàn)，成為真正意義上的人，所以法對(duì)人性的第一要義在于解放人性。憲法保障了基本人權(quán)，民法實(shí)現(xiàn)了個(gè)體的意思自治，權(quán)利的意識(shí)不斷增強(qiáng)。②遏制人性的過(guò)分?jǐn)U張。法也對(duì)人性的擴(kuò)張?jiān)O(shè)定了界線，對(duì)個(gè)體人性的進(jìn)行適當(dāng)抑制。這些抑制主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:一是個(gè)人在一定界限內(nèi)發(fā)揮自己的人性,行使權(quán)利；二是要已合乎法律與道德的方式行使權(quán)利；三是行使權(quán)利時(shí)不得侵害他人的權(quán)利,若違反了，則必須承擔(dān)法律責(zé)任。③協(xié)調(diào)人性的法治。以人性為基石和價(jià)值指引著法治的發(fā)展與進(jìn)步。人性是本源，法治的生成依賴(lài)人性的支撐，法治的目的之一就是協(xié)調(diào)人性的發(fā)展。以法治的方式協(xié)調(diào)人們間的各種關(guān)系和糾紛,協(xié)調(diào)群體內(nèi)部人性競(jìng)爭(zhēng)引發(fā)的沖突。

2．設(shè)置法律制度適當(dāng)制約人性。①公法上。一方面，在憲法層面對(duì)基本人權(quán)予以保護(hù)，保障人之為人的自由和平等，民主政治也是尊重人性的理念與制度安排；另一方面，通過(guò)刑法等嚴(yán)厲懲治犯罪，對(duì)人性的過(guò)分張揚(yáng)予以抑制，保護(hù)了人的安全與社會(huì)的秩序。在行政法上，一方面，政府依照公權(quán)力管理社會(huì)，協(xié)調(diào)人性之間的沖突；另一方面，人民也要警惕政治中的人性主要體現(xiàn)在人性的強(qiáng)、群、樂(lè)過(guò)分?jǐn)U張。②私法上。以民法為代表的私法是以個(gè)人本位為主的法律，所以民法的第一要義就是解放和尊重人性。幾乎每一項(xiàng)民法制度的確立都有人性痕跡，民法讓每一個(gè)人真正成了獨(dú)立、平等、自由和自主的；也為人性的持續(xù)存在提供了充分的物質(zhì)保障；還規(guī)定了“群”的基本形式及其內(nèi)外部關(guān)系；并對(duì)人性之延續(xù)作了周密的制度安排。③第三法域上。以社會(huì)公共利益為本位,補(bǔ)救民法在解放人性中的不足,克服民法失靈、市場(chǎng)失靈和政府失靈的經(jīng)濟(jì)法，特別是人性經(jīng)濟(jì)法既使得人性精神得到傳承與彰顯,更是將人性解放之路引向了深入。

二、人性與經(jīng)濟(jì)法

1．人性經(jīng)濟(jì)法之價(jià)值。根據(jù)胡光志教授的觀點(diǎn)，人性經(jīng)濟(jì)法之價(jià)值有六方面內(nèi)容。其一,人性經(jīng)濟(jì)法以實(shí)質(zhì)公平為價(jià)值取向,彌補(bǔ)民法注重形式公平的不足；其二，人性經(jīng)濟(jì)法以社會(huì)利益為本位,避免個(gè)人本位的危害；其三，人性經(jīng)濟(jì)法以市場(chǎng)安全為目標(biāo),減輕個(gè)人安全目標(biāo)之負(fù)效應(yīng)；其四,人性經(jīng)濟(jì)法以人類(lèi)共同發(fā)展觀為依歸,克服個(gè)性發(fā)展觀的局限；其五,人性經(jīng)濟(jì)法以國(guó)家權(quán)力干預(yù)為手段,補(bǔ)救私法自治之不及；其六,人性經(jīng)濟(jì)法以制約政府失靈為己任,開(kāi)拓國(guó)家體系內(nèi)人性制衡的新領(lǐng)域。

2．人性經(jīng)濟(jì)法下經(jīng)濟(jì)法體系之重構(gòu)。認(rèn)真分析了經(jīng)濟(jì)法與人性的聯(lián)系后，胡光志教授對(duì)經(jīng)濟(jì)法的結(jié)構(gòu)進(jìn)行了重構(gòu)，他認(rèn)為經(jīng)濟(jì)法應(yīng)該包括：生存保障法、人性平衡法、人性發(fā)展法和控制國(guó)家干預(yù)法四大部分。①生存保障法。從上文對(duì)人性分析可知，“生”是人性之本，沒(méi)有人性則其他一切都沒(méi)有存在意義了。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，必然會(huì)出現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，貧富分化。而且當(dāng)市場(chǎng)有其固有缺陷，比如競(jìng)爭(zhēng)不充分，信息不對(duì)稱(chēng)等的時(shí)，有些弱者是因?yàn)橄忍斓牟黄降鹊拇嬖冢鴮?dǎo)致其出生于并一直處在弱勢(shì)的地位。所以在人性經(jīng)濟(jì)法之下，必然要保證這政治共同體內(nèi)的成員享有基本溫飽的權(quán)利。按照胡教授的觀點(diǎn)，生存保障法大體包含兩方面的內(nèi)容：一是貧困防范與救濟(jì)法；二是減災(zāi)、防災(zāi)和災(zāi)難救助法。②人性平衡法。生存保障這只是人之為人的最低層次，這遠(yuǎn)遠(yuǎn)是不夠的，人性經(jīng)濟(jì)法的要求當(dāng)然也不僅僅止步于此。所以為了促進(jìn)和諧社會(huì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，就需要人性平衡法來(lái)保障。人性平衡法包括兩方面內(nèi)容貧富調(diào)節(jié)法和強(qiáng)弱平衡法。③人性發(fā)展法。生存與發(fā)展的權(quán)利都是人的基本權(quán)利，人性經(jīng)濟(jì)法在保障人的生存權(quán)的同時(shí)，當(dāng)然也不能忽略對(duì)人發(fā)展的保護(hù)，而且為了政治共同體成員的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等其他更高權(quán)利而努力，也是人民組建國(guó)家的應(yīng)有之義。所以人性經(jīng)濟(jì)法當(dāng)然也注重人性的總體發(fā)展，這方面內(nèi)容具體包括經(jīng)濟(jì)自由保障法、經(jīng)濟(jì)發(fā)展促進(jìn)法、經(jīng)濟(jì)安全保障法和可持續(xù)發(fā)展法。④控制國(guó)家干預(yù)法。國(guó)家的干預(yù)權(quán)有著天然的擴(kuò)張傾向，所以對(duì)政府的限制不單單是國(guó)家的要求，也是人性經(jīng)濟(jì)法的要求。而且由于干預(yù)者與預(yù)者的法律地位不平等，為了避免面臨“市場(chǎng)失靈”和“政府失靈”的雙重風(fēng)險(xiǎn)，人性經(jīng)濟(jì)法要有控制國(guó)家干預(yù)的內(nèi)容。對(duì)干預(yù)者的控制主要是通過(guò)對(duì)干預(yù)者堅(jiān)持權(quán)力制約原則和賦予預(yù)者救濟(jì)和監(jiān)督權(quán)來(lái)實(shí)現(xiàn)，這些規(guī)范分散于上述各子部門(mén)法中。

三、關(guān)于人性經(jīng)濟(jì)法的思考

前文主要就胡光志教授開(kāi)創(chuàng)的人性經(jīng)濟(jì)法進(jìn)行知識(shí)性的梳理，以及從中引發(fā)的筆者的思考，接下來(lái)筆者將結(jié)合胡光志教授的研究以及筆者原有的知識(shí)，試提出筆者眼中的人性經(jīng)濟(jì)法。

1．中國(guó)人特有性格下人性經(jīng)濟(jì)法應(yīng)注重保護(hù)的內(nèi)容。胡光志教授關(guān)于人性表征歸納為生、性、群、強(qiáng)、樂(lè)和理是全人類(lèi)的共同特征，但筆者思考，作為四大文明古國(guó)中文化未曾斷裂的中國(guó)人，其在人性上有一些獨(dú)特之處，所以在這之下人性經(jīng)濟(jì)法應(yīng)有注重保護(hù)的內(nèi)容。①中國(guó)人與“生”。李隆基先生曾歸納說(shuō)，中國(guó)人是以“身體化”方式的存在，其他心智、感情等的發(fā)揮也都以“身體化”為主導(dǎo)。“身體化”的最主要內(nèi)容就是“搵食”和“安身”。所以中國(guó)的食文化博大精深，也十分注重保護(hù)身體，這也是中國(guó)人還處在“口腔期”的表現(xiàn)。這就要求人性經(jīng)濟(jì)法在“生”上面，應(yīng)該給予更多的關(guān)注。由于中國(guó)擁有13億的龐大人口，所以解決溫飽問(wèn)題也是維穩(wěn)的重點(diǎn)。故人性經(jīng)濟(jì)法中生存保障法的構(gòu)建與完善就顯得尤為重要。在貧困防范與救濟(jì)法方面，就我國(guó)目前現(xiàn)狀而言，社會(huì)保障體系還不完善。第一，我國(guó)的最低生活保障法還沒(méi)有出臺(tái)，只有關(guān)于最低生活保障的行政法規(guī)即《城市居民最低生活保障條例》，而且還存在城市農(nóng)村的二元分化。所以接下來(lái)，應(yīng)該分步驟、分階段構(gòu)建進(jìn)行，并逐步統(tǒng)籌城鄉(xiāng)二元體制，建立完善的中國(guó)社會(huì)保障法律制度，并且以立法形式確立國(guó)家責(zé)任理念。第二，最低工資法。我國(guó)也未有單獨(dú)立法，只是在《勞動(dòng)法》和《勞動(dòng)合同法》中規(guī)定了最低工資標(biāo)準(zhǔn)確定的程序和應(yīng)當(dāng)參考的因素。這些文件不僅缺乏確定最低工資標(biāo)準(zhǔn)的科學(xué)合理機(jī)制，而且具體規(guī)定上還有沖突。所以，為了保護(hù)勞動(dòng)者的基本權(quán)益，特別是處于弱勢(shì)地位的勞動(dòng)者，應(yīng)當(dāng)盡快出臺(tái)最低工資法。第三，減災(zāi)防災(zāi)和災(zāi)難救助法。對(duì)于這方面我國(guó)的立法上還是存在很大的空白，汶川地震的發(fā)生，為我們敲響警鐘，如何應(yīng)對(duì)天災(zāi)，并減少其帶來(lái)的損害，就是減災(zāi)、防災(zāi)和災(zāi)難救助法所要應(yīng)對(duì)的問(wèn)題。②中國(guó)人與“群”。中國(guó)傳統(tǒng)中的中國(guó)人，特別看重“群”公式化的“二人”關(guān)系，例如父子、夫婦等。對(duì)“群”的看重就容易導(dǎo)致結(jié)黨營(yíng)私，而且傳統(tǒng)文化下的中國(guó)人傾向在自己的“團(tuán)體”內(nèi)部信奉相親相愛(ài)這樣的處事原則，但是出了團(tuán)體之后就是無(wú)所顧忌地所為。特別在經(jīng)濟(jì)自由保障法上，除了鼓勵(lì)追求自身的自由外，在市場(chǎng)行為中，也應(yīng)當(dāng)要注重對(duì)一些“團(tuán)體”對(duì)其他人為了自身的利益而采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)或者不合法的壟斷行為達(dá)到其目的。目前我國(guó)雖已經(jīng)出臺(tái)了反壟斷法和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法，但修法之需要迫在眉睫，特別是反不正當(dāng)經(jīng)濟(jì)法，不僅缺乏一般性條款，而且與反壟斷法有沖突之處。而且二者在具體執(zhí)行上都有執(zhí)行不力的尷尬，另外，二者在立法技術(shù)上也有很大的完善的空間。

第11篇

關(guān)鍵詞：廣告；信用；法律保障

中圖分類(lèi)號(hào)：D922.294　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A　文章編號(hào)：

廣告是生產(chǎn)與消費(fèi)的橋梁與紐帶，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的必然產(chǎn)物。在促進(jìn)商品生產(chǎn)、引導(dǎo)消費(fèi)、活躍市場(chǎng)、市場(chǎng)推介、品牌文化包裝、便利生活等方面起著巨大的作用。通過(guò)媒體進(jìn)行傳播、宣傳產(chǎn)品及相關(guān)信息的廣告活動(dòng)，日益成為消費(fèi)者選擇商品的重要信息來(lái)源和商品經(jīng)營(yíng)者開(kāi)拓市場(chǎng)、追逐利潤(rùn)的重要營(yíng)銷(xiāo)手段，對(duì)整個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)影響重大。無(wú)論從宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)效應(yīng)還是從社會(huì)效應(yīng)來(lái)看，廣告在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中都具有重要的地位和作用。

信用的語(yǔ)義較為復(fù)雜，在不同的學(xué)科領(lǐng)域或不同的歷史時(shí)期以及不同的使用范圍都有著不同的含義。一般可以從兩個(gè)層面來(lái)理解信用的涵義：第一，市場(chǎng)主體履行義務(wù)的行為；第二，市場(chǎng)主體履行義務(wù)情況所導(dǎo)致的社會(huì)評(píng)價(jià)。因此，廣告信用也可從兩個(gè)層面進(jìn)行解讀：一是指廣告主體履行法律規(guī)定的強(qiáng)制性義務(wù)、真實(shí)合法的廣告的行為；--是指廣告主體是否履行法律義務(wù)所帶來(lái)的社會(huì)評(píng)價(jià)。可見(jiàn)，廣告信用由廣告的合法性、真實(shí)性以及由此產(chǎn)生的相應(yīng)社會(huì)評(píng)價(jià)而形成。

一、廣告信用的形成機(jī)制

(一)廣告的合法性和真實(shí)性

合法和真實(shí)是廣告的生命，廣告信用以真實(shí)、合法為基礎(chǔ)，達(dá)到這一要求即表明廣告信用的形成。

1　廣告的合法性。廣告的合法性，是指廣告必須遵守法律規(guī)范，即廣告主體在從事廣告的過(guò)程中，按法律、行政法規(guī)、規(guī)章的要求辦事。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，法律作為一切行為的底線要求，任何單位和個(gè)人都必須嚴(yán)格遵守。廣告本質(zhì)上是一種經(jīng)濟(jì)行為，而經(jīng)濟(jì)行為又是一種求利行為，固然要把追求經(jīng)濟(jì)效益放在首位，但經(jīng)濟(jì)效益原則任何時(shí)候都不能取代合法原則，只有建立在遵規(guī)守法基礎(chǔ)上的效益才是合法的效益和可受?chē)?guó)家保護(hù)的效益。所以，必須把廣告納入整個(gè)社會(huì)的規(guī)范體系之內(nèi)，使之遵守社會(huì)規(guī)范，特別是受法律規(guī)范的約束。一個(gè)違法亂紀(jì)、散布虛假?gòu)V告的廣告主體，既不利于樹(shù)立健康的企業(yè)外部形象，也得不到消費(fèi)者的信任和認(rèn)同，最終受害的還是廣告主體本身。總之，廣告合法與否，不僅與消費(fèi)者的利益息息相關(guān)，也與廣告主體利益相聯(lián)，而且對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)以及市場(chǎng)秩序產(chǎn)生深刻的影響。因此，遵守法律規(guī)范構(gòu)成我們對(duì)廣告行為的基本要求，也是對(duì)廣告主體進(jìn)行社會(huì)評(píng)價(jià)的首要原則。

2　廣告的真實(shí)性。我國(guó)《廣告法》規(guī)定，“廣告應(yīng)當(dāng)真實(shí)、合法”，“廣告不得含有虛假的內(nèi)容，不得欺騙和誤導(dǎo)消費(fèi)者”。《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定，“經(jīng)營(yíng)者不得利用廣告或者其他方法，對(duì)商品的質(zhì)量、制作成分、性能、用途、生產(chǎn)者、有效期限、產(chǎn)地等作引人誤解的虛假宣傳。”廣告的真實(shí)性表明，廣告必須做到真實(shí)可靠，如實(shí)地介紹商品或服務(wù)，不能進(jìn)行任何形式的虛構(gòu)和夸大，不得欺騙和誤導(dǎo)消費(fèi)者。廣告必須把商品的性能、產(chǎn)地、用途、質(zhì)量、價(jià)格、生產(chǎn)者、有效期、服務(wù)內(nèi)容和形式等，如實(shí)地告知消費(fèi)者，不得有任何刻意的欺騙，這是對(duì)廣告的基本要求，也是廣告主體在從事廣告活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。具體講，廣告的真實(shí)性，首要的就是所宣傳內(nèi)容必須真實(shí)，對(duì)商品的質(zhì)量技術(shù)指標(biāo)既不能隨意夸大，也不能故意縮小，對(duì)商品在某些特定條件下可能給消費(fèi)者帶來(lái)的損害也要做出明確的說(shuō)明；對(duì)消費(fèi)者做出的所有承諾都必須真實(shí)可信；廣告中所蘊(yùn)涵的商品知識(shí)必須是科學(xué)的、經(jīng)過(guò)驗(yàn)證的，不能是主觀臆想或者無(wú)法實(shí)現(xiàn)的東西；廣告的方式必須是誠(chéng)懇的，不能恐嚇、愚弄、誤導(dǎo)消費(fèi)者。總之，廣告的真實(shí)性反映了廣告主體的信用水平。

(二)廣告行為的社會(huì)評(píng)價(jià)

任何市場(chǎng)主體履行義務(wù)的行為將產(chǎn)生相應(yīng)的社會(huì)評(píng)價(jià)，廣告主體也不例外。這種社會(huì)評(píng)價(jià)對(duì)于市場(chǎng)主體而言不僅具有精神利益，還具有一定的經(jīng)濟(jì)利益，形成市場(chǎng)主體的信用。好的廣告行為會(huì)有正面評(píng)價(jià)，壞的則有負(fù)面評(píng)價(jià)，這些都成為廣告主體信用的一部分。其中，肯定的社會(huì)評(píng)價(jià)對(duì)廣告主體產(chǎn)生積極的后果，而否定的社會(huì)評(píng)價(jià)則對(duì)廣告主體產(chǎn)生消極的后果。社會(huì)評(píng)價(jià)可以根據(jù)廣告主體的行為而由社會(huì)上的廣告受眾自發(fā)產(chǎn)生，也可以經(jīng)特別的機(jī)構(gòu)作出。由于廣告的公開(kāi)性和廣泛傳播性，以及廣告對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的巨大影響力，對(duì)廣告行為作出社會(huì)評(píng)價(jià)的機(jī)構(gòu)主要有：

1　國(guó)家行政管理部門(mén)。各國(guó)一般都對(duì)廣告實(shí)行較嚴(yán)格的監(jiān)督管理。在美國(guó)，由聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)、聯(lián)邦通訊委員會(huì)、食品藥物管理局、郵政管理局、煙酒稅務(wù)局、糧食局、證券和交易委員會(huì)、民航局、專(zhuān)利局和國(guó)會(huì)圖書(shū)館等專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)監(jiān)督管理本行業(yè)或本類(lèi)廣告，分別負(fù)責(zé)對(duì)電視、電臺(tái)廣告，食品、藥物、化妝品、醫(yī)療器械廣告，郵政廣告，煙酒廣告，種子廣告，證券廣告，航空運(yùn)輸廣告，商標(biāo)廣告，版權(quán)廣告等的管理。其中，聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)是最具權(quán)威的綜合性廣告管理機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是定義欺騙行為、不公平行為，證實(shí)廣告詞，保證公開(kāi)性，調(diào)查投訴等。對(duì)于廣告主體的違法廣告行為，監(jiān)管部門(mén)一般都會(huì)通過(guò)審批、責(zé)令糾正、罰款、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等行政許可或行政處罰等方式予以約束，并向社會(huì)公布廣告主體的違法信息。例如，美國(guó)地方政府中的消費(fèi)者事務(wù)局聘請(qǐng)10名律師日常檢查各種廣告有無(wú)錯(cuò)誤引導(dǎo)消費(fèi)者的現(xiàn)象，并向社會(huì)公布；美國(guó)藥品管理局對(duì)藥品廣告進(jìn)行監(jiān)督管理；美國(guó)聯(lián)邦通訊委員會(huì)等機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)相應(yīng)行業(yè)的管理來(lái)約束相應(yīng)的廣告當(dāng)事人。

2　征信機(jī)構(gòu)。征信機(jī)構(gòu)專(zhuān)門(mén)收集各種市場(chǎng)主體的信息并且進(jìn)行社會(huì)評(píng)價(jià)，加工成信用產(chǎn)品以出售。在征信社會(huì)，對(duì)于廣告主體的行為進(jìn)行社會(huì)評(píng)價(jià)并不需要得到相關(guān)廣告主體的同意，征信機(jī)構(gòu)對(duì)廣告主體的信用信息的收集、整理、評(píng)價(jià)或評(píng)估以及社會(huì)評(píng)價(jià)的公開(kāi)都是由法律直接規(guī)定的，社會(huì)評(píng)價(jià)良好的廣告主體可以獲得更多市場(chǎng)交易的機(jī)會(huì)，而社會(huì)評(píng)價(jià)不好的廣告主體將面臨全社會(huì)拒絕與其進(jìn)行交易的懲罰。

3　社會(huì)團(tuán)體。主要是消費(fèi)者權(quán)益維護(hù)組織等社團(tuán)。如美國(guó)消費(fèi)者組織建立了消費(fèi)者信息網(wǎng)和消費(fèi)者呼聲組織，對(duì)各類(lèi)廣告進(jìn)行評(píng)價(jià)并對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果予以宣傳，處理消費(fèi)者對(duì)廣告的投訴，一旦查證屬實(shí)，則要求廣告主停播廣告，否則就在媒體上公開(kāi)批評(píng)廣告主，或向政府機(jī)構(gòu)投訴，有時(shí)也直接以自己的名義廣告主。另外，新聞媒介也是對(duì)廣告主體信用進(jìn)行評(píng)價(jià)的主要機(jī)構(gòu)。

二、廣告信用的法律保障方式

信用的保障方式分為內(nèi)生的和外生的。內(nèi)生的方式是指信用得以運(yùn)行本身所蘊(yùn)含的內(nèi)在因素，例如社會(huì)分工、商品價(jià)值本身的運(yùn)動(dòng)、交易主體的營(yíng)利性等；而外生的方式則指保障信用運(yùn)行的外部因素，主要包括道德方面的、市場(chǎng)方面的以及法律方面的外力作用。因而可以將信用的法律保障方式作出如下安排：第一，設(shè)計(jì)相應(yīng)的法律機(jī)制來(lái)保證各類(lèi)市場(chǎng)主體履行其義務(wù)；第二，設(shè)計(jì)相應(yīng)的法律機(jī)制來(lái)保證對(duì)各類(lèi)市場(chǎng)主體履行義務(wù)的情況作出社會(huì)評(píng)價(jià)并且合理使用這些社會(huì)評(píng)價(jià)。

(一)國(guó)家保障

國(guó)家主要通過(guò)立法、司法、執(zhí)法等手段對(duì)廣告信用進(jìn)行保障。在立法方面，許多國(guó)家一般都頒布廣告法，并以此為中心構(gòu)建各行業(yè)或各專(zhuān)項(xiàng)商品廣告的單行法。例如，我國(guó)廣告立法構(gòu)建了以《廣告法》為核心，以《廣告管理?xiàng)l例》為必要補(bǔ)充，以國(guó)家工商總局單獨(dú)或會(huì)同有關(guān)部門(mén)制定的《印刷品廣告管理辦法》、《戶(hù)外廣告登記管理規(guī)定》、《臨時(shí)性廣告經(jīng)營(yíng)管理辦法》、《廣告經(jīng)營(yíng)資格檢查辦法》等行政規(guī)章和規(guī)定為具體操作依據(jù)，以各地方性法規(guī)為實(shí)際針對(duì)性措施的法律體系。在司法方面，對(duì)于違法廣告并且其情節(jié)較為嚴(yán)重的，國(guó)家一般都會(huì)追究行為人的刑事或行政責(zé)任，而對(duì)于一般違法廣告，由廣告受眾以及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以違約或侵權(quán)為名提訟，要求行為人承擔(dān)民事責(zé)任。在執(zhí)法方面，對(duì)廣告的行政監(jiān)管是國(guó)家保障廣告信用最重要的一環(huán)。許多國(guó)家不僅制定法律法規(guī)來(lái)規(guī)范廣告的批準(zhǔn)、制作和傳播，而且采取各種行政監(jiān)管措施對(duì)廣告進(jìn)行管理，以創(chuàng)造良好的廣告信用環(huán)境。從國(guó)外廣告信用保障的成功經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，凡是廣告信用保障較為成功的國(guó)家或地區(qū)，大多采用了行政監(jiān)管為主導(dǎo)的模式，其政府對(duì)廣告監(jiān)管不僅非常重視，其規(guī)制手段也非常嚴(yán)格。

(二)行業(yè)自律

行業(yè)自律，即通過(guò)廣告業(yè)的自治組織實(shí)現(xiàn)對(duì)廣告的管理。一些國(guó)家采用了政府管理和行業(yè)自律相結(jié)合的廣告管理模式：一方面由政府根據(jù)法律對(duì)廣告業(yè)進(jìn)行管理，另一方面提倡行業(yè)自律。一般以行業(yè)自律為主，國(guó)家監(jiān)督管理、社會(huì)監(jiān)督管理為輔。例如，美國(guó)廣告業(yè)就建立了廣告聯(lián)合俱樂(lè)部、廣告商協(xié)會(huì)、美國(guó)廣告聯(lián)盟、商業(yè)促進(jìn)局、美國(guó)廣播事業(yè)協(xié)會(huì)等行業(yè)組織，對(duì)廣告實(shí)行嚴(yán)格的自我管理、自我約束。20世紀(jì)70年代，在美國(guó)營(yíng)業(yè)質(zhì)量促進(jìn)委員會(huì)、美國(guó)廣告公司協(xié)會(huì)、美國(guó)廣告業(yè)聯(lián)合會(huì)和全國(guó)廣告主協(xié)會(huì)的協(xié)同努力下，美國(guó)廣告行業(yè)建立了“全國(guó)廣告審查理事會(huì)”(National Advertising Review Council)，其宗旨是促進(jìn)真實(shí)、準(zhǔn)確、健康的廣告發(fā)展，促進(jìn)廣告界的社會(huì)責(zé)任和道德感。這些自律組織實(shí)施的行業(yè)自律主要表現(xiàn)在：

1　建立自律性規(guī)章制度。在美國(guó)，廣告聯(lián)合俱樂(lè)部早在1911年就提出了“廣告真實(shí)”的口號(hào)，并與廣告商協(xié)會(huì)、美國(guó)廣告聯(lián)盟共同制定了《廣告業(yè)務(wù)準(zhǔn)則》，強(qiáng)調(diào)廣告的真實(shí)性，列出了6種值得警惕的廣告現(xiàn)象，讓社會(huì)公眾進(jìn)行廣泛監(jiān)督。美國(guó)廣播事業(yè)協(xié)會(huì)制定了《美國(guó)電視廣告規(guī)范》，從廣告的基本標(biāo)準(zhǔn)、廣告的播放、醫(yī)藥用品廣告、贈(zèng)獎(jiǎng)和廣告時(shí)間等方面做了嚴(yán)格規(guī)定；

2　建立相應(yīng)的約束機(jī)制，保證自律組織的規(guī)范能得到各成員的遵守。如美國(guó)在1916年成立的商業(yè)促進(jìn)局由廣告主、廣告經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、媒體代表組成，負(fù)責(zé)各行業(yè)的廣告管理。該級(jí)組織接受消費(fèi)者及其他廣告主的投訴，之后提出警告，要求不良廣告的廣告主自審，并公開(kāi)此類(lèi)廣告主的材料，對(duì)不接受警告者，該組織向政府移交；

3　建立廣告主體互相監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。作為廣告者的美國(guó)媒體對(duì)廣告有審核權(quán)，有時(shí)盡管廣告本身并不具有欺騙性，媒體也可以拒絕刊發(fā)。電視臺(tái)的審核常常是最嚴(yán)格的，除按正常程序?qū)徍藦V告內(nèi)容外，電視臺(tái)的標(biāo)準(zhǔn)部常常還要求廣告主提供相關(guān)商品。審查的結(jié)果常常是廣告被退回，要求廣告主重新審核；

4　廣告公司、媒介、廣告主建立自律部門(mén)。這些廣告主體設(shè)立自己的法律部門(mén)或法律顧問(wèn)，對(duì)廣告進(jìn)行事前審查，以保證自己所廣告的真實(shí)和準(zhǔn)確。在英國(guó)，廣告管理中起最大作用的不是政府監(jiān)管部門(mén)，而是廣告自我管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)由兩大部分組成：一是對(duì)非廣播媒介廣告的管理系統(tǒng)。二是負(fù)責(zé)對(duì)電視、廣播廣告進(jìn)行事前審查。根據(jù)該系統(tǒng)規(guī)則的規(guī)定，所有電視和廣播所做的廣告必須由“獨(dú)立廣播權(quán)威”進(jìn)行兩次審查。第一次是劇本審查，主要審查廣告的內(nèi)容及所用語(yǔ)言；第二次是制作完成后的審查，主要審查制作完成的作品與第一次審查的內(nèi)容有無(wú)出入，若有較大出入或違法問(wèn)題，該系統(tǒng)可令其停止播放。

(三)社會(huì)監(jiān)督

社會(huì)監(jiān)督指社會(huì)成員或各種社團(tuán)如消費(fèi)者組織等對(duì)廣告的監(jiān)督。由于廣告的訴求是廣大消費(fèi)者，因此，導(dǎo)入廣告受眾監(jiān)督機(jī)制，就能保障廣告社會(huì)監(jiān)督效能。企業(yè)之所以要做廣告，一個(gè)最主要的目的就是要將商品或服務(wù)的信息傳遞給消費(fèi)者，從而引導(dǎo)消費(fèi)者接受其產(chǎn)品或服務(wù)。因此，當(dāng)廣告內(nèi)容到達(dá)消費(fèi)者，企業(yè)就向消費(fèi)者作出了保證和承諾，而這種保證和承諾必須真實(shí)、合法、不得欺騙和誤導(dǎo)消費(fèi)者。可以說(shuō)，消費(fèi)者是廣告真實(shí)性最直接和最權(quán)威的評(píng)判者，所以對(duì)廣告實(shí)施全社會(huì)、全方位的監(jiān)督，消費(fèi)者是極為重要的一個(gè)方面。具體的社會(huì)監(jiān)督措施包括：

1　違法廣告消費(fèi)者舉報(bào)制度。一則廣告一旦出來(lái)，就意味著落入了社會(huì)公眾的“大海”之中，不可避免地受到廣大消費(fèi)者的關(guān)注，消費(fèi)者對(duì)于其中虛假違法廣告，不僅可向消費(fèi)者協(xié)會(huì)反映，還可向廣告監(jiān)管機(jī)關(guān)投訴和舉報(bào)。這樣，不但延伸了廣告監(jiān)管的觸角，而且，由消費(fèi)者這樣一支龐大的力量對(duì)廣告活動(dòng)實(shí)行動(dòng)態(tài)的監(jiān)督，虛假?gòu)V告將無(wú)藏身之地。

2　廣告受眾對(duì)虛假違法廣告的權(quán)。凡是虛假違法廣告，無(wú)論是否給消費(fèi)者造成實(shí)際的損害，個(gè)人或有關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)均有權(quán)提起公益訴訟。這是因?yàn)閺V告受眾是違法廣告的直接危害者，雖然有些廣告受眾并沒(méi)有實(shí)實(shí)在在地購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或接受服務(wù)，但由于許多虛假違法廣告使消費(fèi)者看后出現(xiàn)精神不愉快、反感甚至憤怒等不良反應(yīng)，其合法權(quán)利同樣受到侵害，因此，賦予消費(fèi)者對(duì)虛假違法廣告的權(quán)，就能從根本上保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí)，還可以使虛假違法廣告行為人付出更大的違法成本。

3　建立一個(gè)以消費(fèi)者為主體的廣告評(píng)價(jià)系統(tǒng)，讓消費(fèi)者對(duì)當(dāng)前媒體所的廣告進(jìn)行測(cè)評(píng)，并將測(cè)評(píng)結(jié)果在媒體或消費(fèi)者專(zhuān)有網(wǎng)站上公布。以廣告受眾為主的廣告社會(huì)監(jiān)督主體對(duì)廣告的測(cè)評(píng)結(jié)果將具有一種無(wú)形的權(quán)威性和警示性的作用，而正是廣告主體不得不規(guī)范廣告行為的內(nèi)在原動(dòng)力，因?yàn)閷?duì)消費(fèi)者評(píng)價(jià)無(wú)動(dòng)于衷而不加以改進(jìn)，將招致不可估量的嚴(yán)重后果。

三、我國(guó)廣告信用法律保障的問(wèn)題與臻善

(一)廣告立法的協(xié)調(diào)性和可操作性問(wèn)題

1　廣告立法的協(xié)調(diào)性。我國(guó)廣告立法既有人大常委會(huì)制定的法律，也有國(guó)務(wù)院制定的行政法規(guī)，還有部委制定的行政規(guī)章或規(guī)定，還包括地方政府的地方性法規(guī)。這些法律法規(guī)存在不協(xié)調(diào)甚至矛盾的地方。例如，《廣告法》和《廣告管理?xiàng)l例》在規(guī)范比較廣告方面的尺度不一。《廣告法》第7條禁止在比較廣告中使用國(guó)家級(jí)、最高級(jí)、最佳等用語(yǔ)。而《廣告管理?xiàng)l例》僅規(guī)定不得貶低同類(lèi)產(chǎn)品，對(duì)廣告中使用最高級(jí)則并無(wú)禁止性規(guī)定。又如，《廣告法》與《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》在罰則方面存在沖突。在對(duì)虛假?gòu)V告行政處罰設(shè)定方式上，《廣告法》規(guī)定對(duì)虛假?gòu)V告的責(zé)任人“處以廣告費(fèi)用一倍以上五倍以下的罰款”，而《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》則規(guī)定對(duì)虛假宣傳“可根據(jù)情節(jié)處以一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款”。再如，一些行政規(guī)章與法律存在沖突，其法律效力問(wèn)題突出。《廣告法》規(guī)定，戶(hù)外廣告的設(shè)置規(guī)劃和管理辦法，由當(dāng)?shù)乜h級(jí)以上地方人民政府組織廣告監(jiān)督管理、城建、環(huán)保、公安等有關(guān)部門(mén)制定，而國(guó)家工商總局卻單獨(dú)了《戶(hù)外廣告登記

管理規(guī)定》。在該《規(guī)定》中，還設(shè)置了強(qiáng)行拆除的強(qiáng)制措施，其合法性有效性值得探討。另外，廣告法規(guī)定，對(duì)于有違法行為并且情節(jié)嚴(yán)重的一般都要求追究行為人刑事責(zé)任，但卻沒(méi)有規(guī)定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則和具體程序。現(xiàn)實(shí)生活中，鮮見(jiàn)有被追究刑事責(zé)任的廣告主體。

這種不協(xié)調(diào)的廣告立法為廣告主體遵守法規(guī)、執(zhí)法機(jī)構(gòu)監(jiān)管以及司法機(jī)構(gòu)審理等帶來(lái)許多難題，也不利于維護(hù)法律的權(quán)威和嚴(yán)肅性。因此，應(yīng)當(dāng)對(duì)現(xiàn)行法律、法規(guī)、行政規(guī)章、地方性法規(guī)等進(jìn)行清理，使各種規(guī)范性文件在調(diào)整廣告方面相互配合。同時(shí)，也應(yīng)當(dāng)將一些在實(shí)踐中行之有效的規(guī)定吸收到法律中來(lái)，以便更好地保障廣告信用。例如，《廣告法》應(yīng)借鑒《廣告管理?xiàng)l例》的規(guī)定，允許廣告中有限制地使用最高級(jí)形容詞，但要求當(dāng)事人能夠拿出足夠的具說(shuō)服力的證據(jù)。另外，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一各種廣告法律法規(guī)中的處罰標(biāo)準(zhǔn)和種類(lèi)，對(duì)于同一性質(zhì)的行為適用一樣的處罰規(guī)定。

2　廣告立法的可操作性問(wèn)題。許多法律缺乏可操作性是我國(guó)立法的一個(gè)通病，廣告法律也不例外。最為明顯的是我國(guó)缺乏全國(guó)統(tǒng)一的廣告內(nèi)容審查細(xì)則，而《廣告法》、《廣告管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)雖對(duì)廣告內(nèi)容規(guī)定了原則、標(biāo)準(zhǔn)，但過(guò)于籠統(tǒng)、抽象、不具體，在實(shí)踐中很難把握，可操作性差。又如，《廣告法》規(guī)定，對(duì)負(fù)有責(zé)任的廣告主、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告者“處以廣告費(fèi)用一倍以上五倍以下的罰款”，其處罰主要以廣告費(fèi)用為計(jì)算基數(shù)，但在實(shí)際中，單純以廣告費(fèi)為計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)很難具體操作。因?yàn)楝F(xiàn)實(shí)中，廣告費(fèi)用的計(jì)算本身是一個(gè)很復(fù)雜的問(wèn)題，如已而未收取廣告費(fèi)的，未簽廣告合同、費(fèi)用無(wú)法計(jì)算的，以實(shí)物抵廣告費(fèi)的，甚至還有免費(fèi)贈(zèng)送廣告的等等現(xiàn)象極大增加了操作難度，使得違反信用的廣告主體常常得不到應(yīng)有懲罰。又如，《廣告法》規(guī)定，廣告經(jīng)營(yíng)者和廣告者虛假?gòu)V告應(yīng)承擔(dān)連帶民事責(zé)任，但這種連帶責(zé)任必須是在廣告經(jīng)營(yíng)者和廣告者明知或應(yīng)知廣告虛假仍設(shè)計(jì)、的情況下才承擔(dān)。當(dāng)消費(fèi)者因受到虛假?gòu)V告的侵害而提訟時(shí)，卻需證明對(duì)方明知或應(yīng)知，這種舉證對(duì)處于弱勢(shì)地位的消費(fèi)者來(lái)說(shuō)顯失公平，也根本不具操作性。再如，法律的規(guī)定并不周全，也帶來(lái)可操作性問(wèn)題。《廣告法》規(guī)定，承擔(dān)民事責(zé)任的前提為“虛假?gòu)V告”，而將違法廣告忽略了，就無(wú)法解決全部違法、虛假?gòu)V告的民事責(zé)任問(wèn)題，因?yàn)樘摷購(gòu)V告與違法廣告兩個(gè)概念的外延是不同的。《廣告法》還規(guī)定，將承擔(dān)民事責(zé)任的條件確定為“使購(gòu)買(mǎi)商品或者接受服務(wù)的消費(fèi)者的合法權(quán)益受到損害”，這種規(guī)定對(duì)于沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)商品或接受服務(wù)的廣告受眾，但卻受到違法廣告侵害的情況顯然缺乏應(yīng)有的保護(hù)。

因此，我國(guó)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)廣告法律的立法，增加其可操作性。可以對(duì)實(shí)踐中經(jīng)過(guò)檢驗(yàn)不合理的規(guī)定予以修改。例如，以廣告費(fèi)為處罰基數(shù)的規(guī)定，改為以廣告主體因?yàn)閺V告行為獲利或可能獲利為處罰基數(shù)；將廣告經(jīng)營(yíng)者和廣告者列為無(wú)條件的連帶責(zé)任人，由其先行承擔(dān)責(zé)任，如果確實(shí)沒(méi)有責(zé)任，廣告經(jīng)營(yíng)者和廣告者可以再去向廣告主索賠；將虛假?gòu)V告和違法廣告都納入應(yīng)當(dāng)予以承擔(dān)責(zé)任的范圍，規(guī)定只要受到違法廣告的傷害即可要求賠償。

(二)政府監(jiān)管的問(wèn)題

我國(guó)的廣告監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要是工商部門(mén)，其他的還有公安部門(mén)、城管部門(mén)、質(zhì)監(jiān)部門(mén)、藥監(jiān)部門(mén)等，雖然機(jī)構(gòu)眾多，但監(jiān)管體系尚待健全，各監(jiān)管部門(mén)在功能的發(fā)揮、監(jiān)管的配合、監(jiān)管力度等方面還存在許多問(wèn)題，相互間的職責(zé)確認(rèn)、配套與協(xié)調(diào)尚需磨合。在具體的監(jiān)管措施方面，沒(méi)有建立一套行之有效的長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，對(duì)違法廣告的主動(dòng)監(jiān)管力度不夠，也沒(méi)有建立嚴(yán)格的廣告審查制度。而且，廣告監(jiān)管機(jī)關(guān)執(zhí)法力量薄弱。工商部門(mén)作為廣告監(jiān)管機(jī)關(guān)，編制有限，具體到廣告監(jiān)管的職能機(jī)構(gòu)，人員就更少。另外，廣告法律賦予廣告監(jiān)管部門(mén)的強(qiáng)制措施不力。在執(zhí)法工作中，監(jiān)管部門(mén)缺乏必要的強(qiáng)制手段，對(duì)違法廣告不能拆、不能扣、不能收，執(zhí)法力度受限。

因此，我國(guó)應(yīng)當(dāng)高度重視廣告監(jiān)管，重新調(diào)整和配置各部門(mén)的執(zhí)法權(quán)限，將大部分權(quán)力集中到工商部門(mén)，以便其更好地行使監(jiān)管廣告業(yè)的職權(quán)，另規(guī)定一些特殊的事項(xiàng)才由其他相關(guān)部門(mén)管理。賦予監(jiān)管部門(mén)更大的執(zhí)法權(quán)力和更豐富的執(zhí)法手段，加強(qiáng)對(duì)廣告主體的全面監(jiān)管，以廣告主體的準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)行為和市場(chǎng)退出為主線，以信用監(jiān)管為重點(diǎn)，強(qiáng)化對(duì)準(zhǔn)入行為、經(jīng)營(yíng)行為和退出行為全過(guò)程的監(jiān)管。改進(jìn)執(zhí)法機(jī)關(guān)的監(jiān)測(cè)設(shè)備，提高其監(jiān)控手段，改現(xiàn)有的被動(dòng)監(jiān)控為主動(dòng)監(jiān)控，嚴(yán)格執(zhí)法，加強(qiáng)日常監(jiān)管和年度檢查，深化市場(chǎng)巡察，及時(shí)制止并打擊虛假違法廣告。加大處罰力度，賦予監(jiān)管機(jī)構(gòu)更多強(qiáng)制性處罰手段。同時(shí)，監(jiān)管部門(mén)必須公開(kāi)、公正、公平執(zhí)法，杜絕。建立健全司法程序監(jiān)督機(jī)制，嚴(yán)格限制個(gè)人權(quán)力。對(duì)于《刑法》第222條規(guī)定的性質(zhì)惡劣、后果嚴(yán)重的虛假?gòu)V告應(yīng)克服以罰代刑、違法不究，堅(jiān)決移送司法部門(mén)依法處理。其中，信用監(jiān)管可以成為非常有效的監(jiān)管手段。由監(jiān)管部門(mén)建立廣告主體信用監(jiān)管數(shù)據(jù)庫(kù)。在建立廣告主體信用檔案的基礎(chǔ)上，及時(shí)、準(zhǔn)確地將廣告主體的準(zhǔn)入行為、經(jīng)營(yíng)行為、退出行為以及各種違法犯罪信息，全面無(wú)誤地錄入，并對(duì)社會(huì)有條件公開(kāi)，使廣告主體的信用情況接受社會(huì)公眾的監(jiān)督。

(三)行業(yè)自律的問(wèn)題

行業(yè)自律是廣告監(jiān)督管理的重要補(bǔ)充，是廣告市場(chǎng)管理的重要手段，也是目前治理虛假違法廣告行之有效的措施之一。我國(guó)的廣告行業(yè)自律沒(méi)有發(fā)揮作用，主要原因在于我國(guó)廣告協(xié)會(huì)組織不僅少，且未能發(fā)揮應(yīng)有的功能，這樣，行業(yè)自治組織的缺位導(dǎo)致了我國(guó)行業(yè)自律的缺乏。因此，我國(guó)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)廣告行業(yè)協(xié)會(huì)行業(yè)的建設(shè)，制定行業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，賦予行業(yè)協(xié)會(huì)更多的自我管理權(quán)。因?yàn)樾袠I(yè)自律是規(guī)范廣告經(jīng)營(yíng)行為的重要環(huán)節(jié)，有著政府、法律所不可替代的作用。加強(qiáng)行業(yè)自律，主要是引導(dǎo)行業(yè)建立自律機(jī)制，加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)部信用管理，遵守行業(yè)自律規(guī)則，在行業(yè)內(nèi)部掀起加強(qiáng)自律，鄙視失信的新風(fēng)，使業(yè)內(nèi)人自己教育自己，自己規(guī)范自己，自覺(jué)遵守廣告法律法規(guī)。另外，還要引導(dǎo)行業(yè)組織建立行業(yè)內(nèi)部的懲治失信、鼓勵(lì)誠(chéng)信的機(jī)制，將誠(chéng)信建設(shè)納入制度建設(shè)的軌道，以行業(yè)組織的名義定期公布廣告主體的信用評(píng)估情況。

第12篇

關(guān)鍵詞：民間借貸；民間金融；金融監(jiān)管；法律規(guī)制

文章編號(hào)：1003-4625（2014）09-0075-06 中圖分類(lèi)號(hào)：F832.38 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A

前不久施行的《溫州市民間融資管理?xiàng)l例》在第三章從民間借貸合同登記報(bào)備、公證等角度用了7個(gè)條文對(duì)“民間借貸”進(jìn)行規(guī)范。然而，7個(gè)條文未能也無(wú)法對(duì)民間借貸主體部分之一“民間借貸”進(jìn)行重點(diǎn)規(guī)范。針對(duì)民間借貸活動(dòng)，我國(guó)法律層面的規(guī)范仍為空白。民間借貸是專(zhuān)業(yè)形態(tài)的民間金融中最具社會(huì)影響力和亟待法律規(guī)制的一類(lèi)，下文對(duì)民間信貸規(guī)制的重點(diǎn)、難點(diǎn)和法律路徑予以論述。

一、民間借貸規(guī)制的重點(diǎn)和難點(diǎn)

民間借貸從法律效力上可區(qū)分為合法借貸與非法借貸，民間合法借貸中，主要根據(jù)放貸人主體是否以營(yíng)利為目的采取經(jīng)營(yíng)的方式從事放貸業(yè)務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)，可將其區(qū)分為民間民事借貸和民間商事借貸。在民間合法借貸的兩大組成部分中，民間商事信貸對(duì)民間金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定影響較大，因而當(dāng)然地成為民間信貸規(guī)范的重點(diǎn)。同時(shí)，法律認(rèn)可的民間商事借貸是商事經(jīng)營(yíng)性質(zhì)的民間金融的重要組成部分，它主要表現(xiàn)為機(jī)構(gòu)形態(tài)的民間金融，而我國(guó)社會(huì)中還存在大量隱性的地下經(jīng)營(yíng)性借貸活動(dòng)，其性質(zhì)是非法的專(zhuān)業(yè)形態(tài)的民間金融，主要是尚未陽(yáng)光化、合法化和規(guī)范化的地下經(jīng)營(yíng)性借貸活動(dòng)和經(jīng)營(yíng)性高利貸，成為我國(guó)民間借貸規(guī)制的難點(diǎn)。我國(guó)地下經(jīng)營(yíng)性借貸和高利貸規(guī)模膨脹速度驚人，2007年其規(guī)模介于7405億-8164億元之間，而根據(jù)央行數(shù)據(jù)，截至2013年4月底，其規(guī)模高達(dá)2萬(wàn)億至4萬(wàn)億元，占全國(guó)總貸款額的7%。實(shí)踐中，地下經(jīng)營(yíng)性借貸活動(dòng)行為人往往采取各種手段掩蓋其非法經(jīng)營(yíng)性借貸和非法經(jīng)營(yíng)性高利貸的本質(zhì)，例如以不同的公民個(gè)人名義訂立自然人借貸合同（包括欠條等），將其放貸行為“簡(jiǎn)化”為最簡(jiǎn)單的民事借貸，一是得以逃避經(jīng)營(yíng)成本、工商管理和金融監(jiān)管，二是得以蒙蔽公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)而逃避法律責(zé)任。下文對(duì)民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸和民間商事借貸的法律規(guī)制予以重點(diǎn)論述。

在民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸活動(dòng)出現(xiàn)的早期，自然放貸人以其個(gè)人名義從事經(jīng)營(yíng)性放貸活動(dòng)，通常構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)性高利貸活動(dòng)，經(jīng)過(guò)幾年的放貸活動(dòng)在同一法院累積了多起案件，行為人所在地區(qū)的受案法院統(tǒng)計(jì)后發(fā)現(xiàn)，以該放貸自然人為原告的借貸糾紛案件多達(dá)十幾起，甚至幾十起，與該放貸自然人相關(guān)的刑事案件也有多起，通常是人身傷害案件。主審法官根據(jù)多起案件案情的高相似度、案件證據(jù)的高相似度、案件之間的相互印證和關(guān)聯(lián)關(guān)系等，可以推斷此人是以經(jīng)營(yíng)放貸為業(yè)的職業(yè)放貸自然人，其行為可能涉嫌高利貸，并且債務(wù)人在抗辯理由中也提出放貸人（通常為原告）行為系高利貸，但債務(wù)人無(wú)法提供證明材料，放貸人追討本利時(shí)容易與債務(wù)人發(fā)生糾紛和沖突，因而與不同債務(wù)人發(fā)生了多起借貸糾紛和人身傷害案件。非法經(jīng)營(yíng)性借貸活動(dòng)經(jīng)過(guò)一段時(shí)期發(fā)展后，“業(yè)務(wù)”老練的放貸人懂得如何從行為外觀和證據(jù)上將非法經(jīng)營(yíng)性借貸（高利貸）行為偽裝成合法的民事借貸。據(jù)筆者調(diào)研得知，在法院已經(jīng)審理的多起非法經(jīng)營(yíng)性借貸（高利貸）案件中，放貸人提供的自然人借貸合同等證據(jù)材料從形式外觀上完全合法，反映的借貸事實(shí)清楚，約定的利率也不超過(guò)商業(yè)銀行同期貸款利率的四倍，從法院審判的角度，根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，對(duì)原告（放貸人）要求被告（債務(wù)人）支付本金和利息的訴訟請(qǐng)求應(yīng)予支持。有的放貸人還在借貸合同上約定了違約金，審判機(jī)關(guān)早期的態(tài)度是：只要約定利息加上違約金的總額不超過(guò)商業(yè)銀行同期貸款利率四倍利息數(shù)額的均予以支持；如果超過(guò)商業(yè)銀行同期貸款利率四倍的，只是對(duì)超出的部分不予支持。例如，2009年《江蘇高院審理非金融機(jī)構(gòu)借貸合同案件意見(jiàn)》第6條規(guī)定：借貸合同當(dāng)事人既約定借款利息又約定違約金的，人民法院根據(jù)《合同法》第114條的規(guī)定進(jìn)行調(diào)整后的違約金與利息之和不得超過(guò)按銀行同期同類(lèi)貸款基準(zhǔn)利率四倍計(jì)算的利息。經(jīng)法院調(diào)查后的真實(shí)案情是：被告（債務(wù)人）在向原告（放貸人）借款時(shí)，從原告那里僅拿到少于自然人借貸合同上的借款金額的現(xiàn)金，少拿的部分作為事先支付的利息（俗稱(chēng)“雙頭息”），然后還應(yīng)在債務(wù)到期日歸還本金和不超過(guò)四倍的利息，逾期不還的還應(yīng)支付較高的違約金（俗稱(chēng)“砍三刀”）。從事實(shí)上說(shuō)，這種情況顯然構(gòu)成了高利借貸，但是被告無(wú)法舉證，有口難辯，法院也無(wú)可奈何，只得依法辦案，支持原告的要求被告支付利息甚至部分違約金的訴求。

近年來(lái)，實(shí)踐中還存在“舊據(jù)換新?lián)钡陌咐捶刨J人在實(shí)施了上述“雙頭息”“砍三刀”高利借貸行為之后，在債務(wù)到期日向借款人追討本利，若借款人暫時(shí)無(wú)力清償債務(wù)，請(qǐng)求寬限期的，放貸人便讓借款人重新出具一份新的更高欠款額的自然人借貸合同以換回先前舊的借貸合同，約定新的還款日期，給出一定的還款寬限期。事實(shí)上，放貸人沒(méi)有提供新的借款給借款人，而是在原先的本利上來(lái)了個(gè)“利滾利”。“舊據(jù)換新?lián)币彩且环N新的高利貸形式。1991年最高院《審理借貸案件的意見(jiàn)》第7條明確規(guī)定：出借人不得將利息計(jì)人本金謀取高利。審理中發(fā)現(xiàn)債權(quán)人將利息計(jì)入本金計(jì)算復(fù)利的，其利率超出第6條規(guī)定的限度時(shí)，超出部分的利息不予保護(hù)。但是在法院審查時(shí)，根本無(wú)法看出其非法性，借款人若不能提供相反證據(jù)，只能判定借款人償還本金，并支付利息和違約金。調(diào)研中還發(fā)現(xiàn)，有的地區(qū)法院在審理此類(lèi)案件中采取了更加靈活的處理方法，有時(shí)也是出于無(wú)奈，因?yàn)楸桓妫▊鶆?wù)人）及其家人在案件開(kāi)庭審理后，強(qiáng)調(diào)對(duì)方行為系高利貸，不肯支付高利息和違約金，通過(guò)采取在政府門(mén)前靜坐、到法院鬧事、絕食等各種手段要求法院對(duì)高利息和違約金不予支持。主審法官出于判決的政治效果、社會(huì)效果和法律效果的統(tǒng)一考慮，又基于公平角度考慮，若能確定該案確系多起以同一人作為原告提起的借貸糾紛訴訟案件之一，且能推斷原告為職業(yè)放貸人或涉嫌高利貸行為，而原告又無(wú)法舉證證明因被告的違約行為致使其利益實(shí)際受損的，則認(rèn)定：“雙方額外約定的違約金屬于變相提高利率的行為，違反了國(guó)家有關(guān)限制借貸利率的規(guī)定，該約定顯失公平，對(duì)原告的違約金請(qǐng)求不予支持，對(duì)雙方約定的利率高于銀行同期貸款利率四倍的部分也不予支持。”

如今，非法經(jīng)營(yíng)性借貸活動(dòng)行為人更加有經(jīng)驗(yàn)：為了規(guī)避法院推斷出其行為的非法經(jīng)營(yíng)性和高利貸特征，不再以同一公民身份對(duì)外訂立自然人借貸合同，而使用不同自然人的身份作為出借人，形成非法經(jīng)營(yíng)性借貸和高利貸活動(dòng)組織，并通過(guò)注明不同的合同簽訂地、異地放貸、約定異地法院有管轄權(quán)等手段達(dá)到異地管轄的目的，從而使得在同一法院以同一自然人為原告（放貸人）的借貸糾紛案件大為減少；訂立“陰陽(yáng)合同”，例如在其訂立的自然人借貸合同之外，另行達(dá)成口頭協(xié)議，對(duì)實(shí)際執(zhí)行的利率重新約定，通常該利率高于國(guó)家關(guān)于借貸利率的限制，放貸人預(yù)先從交付的本金中扣除該利率計(jì)算得出的高利息，使紙面利率淪為掩飾其高利貸性質(zhì)和蒙蔽法院的形式；在訂立的自然人借貸合同上花心思、大做文章，例如放貸人要求借款人提供保證人，并在借貸合同上作為借款人簽字；在訂立自然人借貸合同上寫(xiě)明“乙方（借款人）承諾以自己所有的某處房產(chǎn)作為抵押，甲乙雙方簽字后生效”，雖根據(jù)《物權(quán)法》第187條尚未取得房屋抵押權(quán)，但通常可以震懾并不精通法律的借款人；訂立兩份自然人借貸合同，一份是借款人出具的借條，寫(xiě)明借款人從放貸人處借到多少金額的現(xiàn)金，從而有利于放貸人作為訴訟請(qǐng)求的證據(jù)提供，而借款人因此根本無(wú)法提供反證，但實(shí)際上到手金額少于借條金額，一份是雙方訂立的借貸合同，是用來(lái)約定形式上借款人應(yīng)支付的利息和違約金的，變相提高借貸利率，從而有利于放貸人作為請(qǐng)求支付利息和違約金的證據(jù)；為了避免借款人提出約定的違約金過(guò)高，而放貸人又無(wú)法提供證據(jù)證明自己因借款人違約到底遭受了多大的實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的情況，提前在借款協(xié)議上寫(xiě)明“乙方（借款人）確認(rèn)約定的違約金低于甲方（放貸人）的損失”，以有利于原告（放貸人）在訴訟中要求被告（債務(wù)人）支付違約金，并且被告無(wú)法向法院申請(qǐng)降低違約金等。這些情況給法院審判帶來(lái)很大的難度，通常難以識(shí)別簡(jiǎn)單民事借貸下掩蓋著的非法借貸和高利貸，即使可以察覺(jué)，也由于證據(jù)原因而在對(duì)借款人利益的保護(hù)上顯得無(wú)能為力，只能?chē)@息被告（債務(wù)人）實(shí)在不懂得保護(hù)自身的利益，然后基本支持原告（放貸人）的訴訟請(qǐng)求。我國(guó)現(xiàn)有相關(guān)法律規(guī)范存在缺陷，無(wú)法規(guī)制和避免上述實(shí)踐中發(fā)生的問(wèn)題，只能要求借款人在訂立借貸合同時(shí)學(xué)會(huì)自我利益保護(hù)，不去借高利貸，而這只是一種消極的期待，在借款人有急迫的資金需求而又無(wú)法從正規(guī)金融或其他更好的渠道獲得融資時(shí)，不得不求助于非法借貸和高利貸，放貸人往往就是利用借款人急需資金而乘人之危、趁火打劫，根本無(wú)法遏制非法借貸和高利貸，也無(wú)法有效地保護(hù)借款人的合法利益。據(jù)上海市浦東新區(qū)人民法院民事審判法官透露，近年來(lái)該法院在審判活動(dòng)中遇到大量借貸糾紛相關(guān)案件，約占全部民事案件的1/8。根據(jù)法院受理的借貸糾紛案件情況來(lái)看，社會(huì)中的非法借貸和高利貸活動(dòng)越來(lái)越猖獗。

二、民間信貸規(guī)制的法律路徑

（一）民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的法律規(guī)制

1.民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的識(shí)別和認(rèn)定

民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸活動(dòng)十分活躍，主要表現(xiàn)為未經(jīng)許可和登記，以營(yíng)利為目的長(zhǎng)期從事經(jīng)營(yíng)性的借貸活動(dòng)，行為主體主要包括：（1）個(gè)體形態(tài)的職業(yè)放貸自然人、個(gè)體工商戶(hù)；（2）組織形態(tài)的放貸合伙、合會(huì)等；（3）機(jī)構(gòu)形態(tài)的非法經(jīng)營(yíng)借貸業(yè)務(wù)的企業(yè)法人等。由于我國(guó)對(duì)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審批制，對(duì)從事金融業(yè)務(wù)實(shí)施特許制，未經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)審批和頒發(fā)金融業(yè)務(wù)許可證，不得擅自設(shè)立相關(guān)金融機(jī)構(gòu)或從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)，否則根據(jù)《非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)和非法金融機(jī)構(gòu)取締辦法》對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締。然而，實(shí)踐中少見(jiàn)采取毫無(wú)遮掩的方式開(kāi)展非法金融活動(dòng)的案例，大多是在地下從事著變相的、隱性存在著的非法金融活動(dòng)，以降低成本、逃避金融監(jiān)管和法律制裁？因此，實(shí)際上對(duì)非法金融活動(dòng)的認(rèn)定和識(shí)別成為金融監(jiān)管部門(mén)和司法部門(mén)打擊和懲治非法金融活動(dòng)的前提，相關(guān)法律制度的完善使得金融監(jiān)管部門(mén)和司法部門(mén)有法可依也十分必要。對(duì)于民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的法律規(guī)制而言，確立法律上的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和識(shí)別方法是金融監(jiān)管部門(mén)和司法部門(mén)打擊和懲治非法信貸和高利貸的基礎(chǔ)。

關(guān)于民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的主要特征，實(shí)踐中，民間隱性借貸以非法行為居多，包括非法經(jīng)營(yíng)性借貸、高利貸、非法集資類(lèi)借貸，否則行為人無(wú)須通過(guò)各種手段和方式來(lái)掩蓋其行為性質(zhì)，更無(wú)須通過(guò)隱蔽的方式在地下開(kāi)展借貸活動(dòng)，并且民間隱性借貸與非法集資類(lèi)犯罪行為聯(lián)系緊密，是一種長(zhǎng)期的以營(yíng)利為目的的非法金融活動(dòng)，故其實(shí)際上為民間隱性的非法借貸活動(dòng)。通過(guò)調(diào)研和案例總結(jié)可以得出結(jié)論：隱性、以營(yíng)利為目的、經(jīng)營(yíng)性、違法性是民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的主要特征。

關(guān)于如何識(shí)別和認(rèn)定民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸，民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸與民間合法商事借貸的區(qū)別在于其違法性和隱性，行為人通常采取各種手段和方式掩蓋其行為性質(zhì)上的違法性，變相地、隱性地于地下開(kāi)展活動(dòng)，使其行為在形式上似乎具有合法的外觀或不易被發(fā)現(xiàn)。理論上，就民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的違法性識(shí)別問(wèn)題而言，不管其表現(xiàn)為個(gè)體形態(tài)、組織形態(tài)還是機(jī)構(gòu)形態(tài)，其必然在某些方面不符合法律的規(guī)定，譬如未經(jīng)登記注冊(cè)擅自經(jīng)營(yíng)借貸業(yè)務(wù)、未獲得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證而無(wú)借貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格、違反國(guó)家關(guān)于借貸利率的限制性規(guī)定、資金來(lái)源和用途不合法以及違反國(guó)家金融監(jiān)管規(guī)定的其他情形，只要能夠證明其行為具有上述任一情形，即可認(rèn)定其非法性。然而根據(jù)筆者調(diào)研獲知，司法實(shí)踐中識(shí)別和認(rèn)定民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸困難重重，主要是由于此類(lèi)非法信貸是“隱性的”開(kāi)展，司法認(rèn)定上往往遇到證據(jù)不足和法律依據(jù)不足的問(wèn)題。如上文所述，一方面，只有在少數(shù)情況下發(fā)生在某個(gè)人名下的同一類(lèi)借貸糾紛案件過(guò)多，才能推斷出該人是從事隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸活動(dòng)，并結(jié)合借款人的口供和放貸人變相提高借貸利息的具體情況，才能識(shí)別出該人從事的是高利貸活動(dòng)，這確實(shí)是司法實(shí)踐總結(jié)得出的一種識(shí)別方法，但不是所有法院都有足夠的勇氣根據(jù)該方法裁判相關(guān)案件，因?yàn)槲覈?guó)尚無(wú)具體認(rèn)定民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的法律規(guī)定或司法解釋?zhuān)ㄔ涸诜蛇m用和司法裁判上顯得保守。另一方面，從事經(jīng)營(yíng)性借貸和高利貸活動(dòng)的行為人在掩蓋其行為非法性方面的“反偵察能力”不斷提高，司法機(jī)關(guān)受理的案件通常在表面上看起來(lái)僅是簡(jiǎn)單的民事借貸糾紛或者債權(quán)債務(wù)糾紛，從證據(jù)角度往往難以認(rèn)定其行為具有非法經(jīng)營(yíng)性或高利貸特征。

從事經(jīng)營(yíng)性借貸和高利貸的放貸人之所以能夠掩蓋其行為的非法性，重要原因之一是借款人明知而沒(méi)有維護(hù)自身的合法權(quán)益，從事實(shí)上放棄了訴諸法律保護(hù)的可能。放貸人往往利用借款人急需用錢(qián)的經(jīng)濟(jì)緊急狀況乘人之危，提出苛刻的借款條件，雙方真正執(zhí)行的是放貸人提出的口頭“霸王借貸合同”，變相提高利率的手法包括預(yù)先扣息、“換據(jù)”“利滾利”“雙頭息”“砍三刀”、借款反存、設(shè)立各種手續(xù)費(fèi)等，為了蒙蔽司法機(jī)關(guān)和逃避法律責(zé)任，多以公民個(gè)人名義另立一個(gè)利率合法的民事借貸合同作為“外衣”，借款人因急需用錢(qián)卻融資無(wú)道，被迫接受苛刻條件，所以借款人是明知利益受損卻難以做到自我保護(hù)。糾紛發(fā)生后，由于整個(gè)借貸關(guān)系中非法的部分都以口頭方式進(jìn)行，因而借款人在訴訟中難以提供證據(jù)證明對(duì)方行為的非法性，又由于雙方當(dāng)事人均以公民身份確立借貸關(guān)系，借貸合同內(nèi)容簡(jiǎn)單、模糊，從外觀上看僅是簡(jiǎn)單的民事借貸關(guān)系，法院也難以認(rèn)定放貸人行為具有非法經(jīng)營(yíng)性，故法院不得不支持放貸人的訴訟請(qǐng)求，而真正作為受害人的借款人的利益卻得不到也無(wú)法得到保護(hù)。分析至此可以得出，實(shí)踐中由于受多種條件的限制，難以找到理想的識(shí)別和認(rèn)定民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的方法，這也是民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸猖獗和打擊不盡的主要原因之一。要想有效地遏制民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸，規(guī)范和促進(jìn)合法的民間借貸發(fā)展，一是要提高公民的自我法律保護(hù)意識(shí)，不與非法借貸活動(dòng)發(fā)生交易往來(lái)，在投融資活動(dòng)中注意留存相關(guān)證據(jù)材料；二是國(guó)家提供更多的投融資渠道，讓資金需求者能夠從合法的途徑更容易地獲得融資，為民間游資創(chuàng)造更多、有吸引力的投資渠道；三是在對(duì)商事信貸設(shè)定最高貸款年利率的前提下，推進(jìn)有利率最高限制的利率市場(chǎng)化進(jìn)程，讓資金借貸市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，從而降低借貸的利潤(rùn)空間和回報(bào)，使得資金借貸本身不再是有吸引力的投資方式；四是為民間資本進(jìn)入融資業(yè)提供通道，鼓勵(lì)民間資本開(kāi)展合法的經(jīng)營(yíng)性借貸業(yè)務(wù)，打擊非法的借貸活動(dòng)，明確非法借貸活動(dòng)的法律責(zé)任，并應(yīng)將其納入常規(guī)的金融監(jiān)管視野，我國(guó)《刑法》規(guī)定的非法經(jīng)營(yíng)罪可以適用于非法經(jīng)營(yíng)性借貸，未經(jīng)登記許可從事經(jīng)營(yíng)性放貸業(yè)務(wù)的，應(yīng)予取締并給予相應(yīng)的法律制裁。

2.民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的陽(yáng)光化、合法化和規(guī)范化改造

民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸雖然在一定程度上活躍了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，緩解了市場(chǎng)對(duì)投融資的需求，為中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)和部分人的生活改善提供了資金支持，具有一定的積極意義，但這種不受監(jiān)管和無(wú)序的金融活動(dòng)更多的是帶來(lái)了各方面的消極作用：一是其破壞了正常的金融秩序和民間信用，可能引發(fā)“民間金融危機(jī)”，不利于金融系統(tǒng)穩(wěn)定和金融安全，從溫州蔓延開(kāi)來(lái)的民間借貸危機(jī)即是典型的一例；二是其往往導(dǎo)致金融違法犯罪和其他刑事犯罪，容易引發(fā)非法集資、高利貸、綁架、非法拘禁、故意傷害等犯罪，威脅著社會(huì)的穩(wěn)定和人民人身、財(cái)產(chǎn)安全；三是整個(gè)債權(quán)債務(wù)關(guān)系從締結(jié)到消滅都潛伏著各種風(fēng)險(xiǎn)，不利于債務(wù)人合法權(quán)益的保護(hù)，引發(fā)諸多法律糾紛，破壞了社會(huì)和諧，提高了司法成本和難度；四是作為借款人的中小企業(yè)和自然人若不能及時(shí)償債，便面臨著高息壓力和人身威脅，往往導(dǎo)致中小企業(yè)破產(chǎn)和債務(wù)人自殺或逃亡的情況，反而破壞了中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，增加了企業(yè)和個(gè)人的負(fù)擔(dān)等。綜上，我們應(yīng)辯證地看待民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸，對(duì)其法律規(guī)制也應(yīng)采取辯證的手段，即以打擊取締非法借貸和高利貸、促進(jìn)民間合法商事信貸發(fā)展為出發(fā)點(diǎn)，堅(jiān)持“引導(dǎo)改造為主，打擊取締為輔”的原則，對(duì)民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸實(shí)施陽(yáng)光化、合法化和規(guī)范化改造，改造能夠和愿意被改造的部分，打擊取締不能或不愿被改造的部分。

（1）民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的陽(yáng)光化和合法化。

我國(guó)僅在相關(guān)法律法規(guī)中許可了商業(yè)銀行、政策性銀行、村鎮(zhèn)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及小額貸款公司、貸款公司等非銀行金融企業(yè)的信貸業(yè)務(wù)資格，自然人和其他組織一律不得經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)，只能從事非經(jīng)營(yíng)性質(zhì)的民間民事借貸活動(dòng)，未取得信貸業(yè)務(wù)資格的企業(yè)法人也不得經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)。實(shí)踐中，囿于法律規(guī)定和資金條件等方面限制，社會(huì)閑散資金持有者為了賺取高額利息回報(bào)，或出于降低成本、逃避監(jiān)管和法律責(zé)任等目的或因不符合信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)而無(wú)法通過(guò)設(shè)立信貸機(jī)構(gòu)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)，采取各種掩蓋手段通過(guò)個(gè)體、組織、機(jī)構(gòu)等形式隱性地開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)，根據(jù)1998年《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第4條，未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的為非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。因此，實(shí)踐中未經(jīng)批準(zhǔn)從事的隱性信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)均為非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括職業(yè)放貸自然人、經(jīng)營(yíng)借貸業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織、變相從事借貸業(yè)務(wù)活動(dòng)的企業(yè)法人等從事的隱性信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)。我國(guó)關(guān)于民間借貸包括民間借貸的法律規(guī)范少、漏洞多，認(rèn)識(shí)上有偏差，沒(méi)有正確處理好金融監(jiān)管、法律規(guī)制與市場(chǎng)投融資需求、信貸業(yè)發(fā)展之間的關(guān)系。我國(guó)要想正確處理好這種關(guān)系，必須對(duì)民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸實(shí)施陽(yáng)光化、合法化和規(guī)范化改造，首先是要實(shí)現(xiàn)民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的合法化和陽(yáng)光化改造，主要應(yīng)從以下幾方面人手：

第一，擴(kuò)大商事信貸經(jīng)營(yíng)主體范圍，放寬信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)入門(mén)檻。我國(guó)應(yīng)擴(kuò)大民間商事借貸經(jīng)營(yíng)主體范圍以增強(qiáng)民間金融的主體力量，通過(guò)立法和修法許可個(gè)人（自然人、個(gè)體工商戶(hù)、個(gè)人合伙）、合伙企業(yè)、其他組織等成為民間借貸經(jīng)營(yíng)主體，建立多形式、多層次的民間借貸經(jīng)營(yíng)主體結(jié)構(gòu)，形成商法人、商合伙、商個(gè)人三類(lèi)借貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)主體并存、互相競(jìng)爭(zhēng)又互為補(bǔ)充的發(fā)展局面，并針對(duì)不同類(lèi)型放貸主體設(shè)定不同的準(zhǔn)入門(mén)檻，在現(xiàn)有準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)上適當(dāng)寬松，使更多的隱性商事信貸得以合法化并開(kāi)展陽(yáng)光化運(yùn)作，活躍資金供求市場(chǎng)。

第二，確立民間商事信貸的正當(dāng)、合法地位，將商事借貸與非法借貸區(qū)別開(kāi)來(lái)加以保護(hù)和促進(jìn)。鼓勵(lì)民間資金進(jìn)入融資市場(chǎng)，保護(hù)由商事借貸行為形成的法律關(guān)系，對(duì)因商事借貸而取得的債權(quán)、擔(dān)保物權(quán)、股權(quán)等予以保護(hù)，通過(guò)出臺(tái)政策引導(dǎo)和促進(jìn)商事信貸的發(fā)展，而對(duì)非法借貸關(guān)系不予保護(hù)，否定非法借貸行為確立的所謂權(quán)利義務(wù)關(guān)系，主要通過(guò)不當(dāng)?shù)美贫缺Ｕ腺Y金融出主體融出的資金得以返還。

第三，擴(kuò)大民間融資渠道，為市場(chǎng)資金需求主體提供更多、更便利、更經(jīng)濟(jì)的融資方式，從而活躍民間金融市場(chǎng)，使得有償還能力的資金需求主體無(wú)須求助于非法借貸即可快速地籌集低息貸款。非法借貸的貸款利率往往高于同類(lèi)銀行貸款利率以及民間商事信貸利率，非法經(jīng)營(yíng)者通過(guò)各種手段掩蓋非法性質(zhì)，通常采取預(yù)先扣息和訂立“陰陽(yáng)合同”等手段使得借款人的合法權(quán)益無(wú)法得到保障，而且其收債方式不規(guī)范，往往摻和著暴力和威脅。擴(kuò)大民間融資渠道能夠使得非法借貸顯得毫無(wú)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和生存空間，逐漸自生自滅或轉(zhuǎn)化為合法借貸。

（2）民間借貸發(fā)展的規(guī)范化。

要實(shí)現(xiàn)民間借貸的規(guī)范化發(fā)展，主要應(yīng)從以下幾方面人手：

第一，建立商事借貸業(yè)務(wù)登記制度。對(duì)職業(yè)放貸自然人、組織和法人實(shí)施登記管理，對(duì)商事借貸經(jīng)營(yíng)主體的格式借貸合同實(shí)行審查和備案登記制，確立工商行政管理部門(mén)為登記機(jī)關(guān)。

第二，建立風(fēng)險(xiǎn)備付金制度，將放貸人經(jīng)營(yíng)借貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制在可控范圍內(nèi)。風(fēng)險(xiǎn)備付金與放貸人的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)模成比例，并不得抽回或挪用，隨著放貸人經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)模的擴(kuò)大，梯度提高風(fēng)險(xiǎn)備付金率或額度。有必要對(duì)職業(yè)放貸自然人、個(gè)人合伙、個(gè)體工商戶(hù)、合伙企業(yè)和其他組織的風(fēng)險(xiǎn)備付金率或額度提出更高的要求，對(duì)他（它）們的經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)模也應(yīng)作出相應(yīng)的限制。

第三，建立商事借貸市場(chǎng)資信系統(tǒng)，建立誠(chéng)信管理檔案。由金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商事借貸經(jīng)營(yíng)主體的資信狀況、償付能力、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)備付金情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和披露，對(duì)商事經(jīng)營(yíng)主體和借款人的在借貸活動(dòng)中的誠(chéng)信情況作出記錄并建立誠(chéng)信檔案。

第四，建立商事借貸主體的退市制度，妥善處理各種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，最大程度上維護(hù)債務(wù)人和債權(quán)人利益的平衡，維護(hù)信貸市場(chǎng)的信用和秩序，維護(hù)社會(huì)和諧和金融系統(tǒng)穩(wěn)定。在個(gè)人破產(chǎn)制度尚未建立的情況下，對(duì)于職業(yè)放貸自然人、個(gè)人合伙、個(gè)體工商戶(hù)等經(jīng)營(yíng)主體的市場(chǎng)退出制度應(yīng)作出特別規(guī)定。

第五，將陽(yáng)光化、合法化和規(guī)范化改造涉及的各項(xiàng)舉措成文化、制度化。出臺(tái)“放貸人條例”或“非銀行信貸法”并修訂《貸款通則》等相關(guān)法律法規(guī)，制定相應(yīng)的信貸機(jī)構(gòu)設(shè)立或職業(yè)放貸個(gè)人登記、變更和市場(chǎng)退出規(guī)則，確立信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)范、信貸利率限制、風(fēng)險(xiǎn)備付金制度、放貸人資信評(píng)價(jià)制度、放貸人和借款人誠(chéng)信檔案制度、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、法律責(zé)任與罰則等。

（二）建構(gòu)民間商事借貸監(jiān)管機(jī)制

我國(guó)民間借貸已經(jīng)初具資金規(guī)模，不可小覷而放任不管。截至2013年7月，根據(jù)西南財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)家庭金融調(diào)查與研究中心的《銀行與家庭金融行為》調(diào)查結(jié)果顯示，我國(guó)民間借貸參與率高，有33.5%的家庭參與了民間借貸活動(dòng)，借貸總額達(dá)8.6萬(wàn)億元。問(wèn)題是，占8.6萬(wàn)億元大部分的是隱性開(kāi)展的未與民間民事借貸區(qū)別規(guī)制的民間商事借貸，而如此之大的民間商事借貸金融規(guī)模卻未納入常規(guī)的金融監(jiān)管范圍，民間金融風(fēng)險(xiǎn)容易失控，不利于防控借貸危機(jī)和金融危機(jī)。鑒于此，一方面，我國(guó)應(yīng)將民間民事借貸與民間商事借貸區(qū)別規(guī)制，并確立民間隱性的經(jīng)營(yíng)性借貸的識(shí)別和認(rèn)定規(guī)則及其法律責(zé)任，為司法裁判提供依據(jù)；另一方面，建議我國(guó)完善相關(guān)法律規(guī)定，將民間商事借貸納入常規(guī)的金融監(jiān)管視野，建構(gòu)我國(guó)商事信貸監(jiān)管機(jī)制。建構(gòu)我國(guó)商事信貸監(jiān)管機(jī)制具體應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：其一，制定“放貸人條例”或“非銀行信貸法”并修訂《貸款通則》等相關(guān)法律法規(guī)，確立商事借貸的認(rèn)定和監(jiān)管規(guī)則，加強(qiáng)對(duì)變相、隱性的商事信貸監(jiān)管，打擊、取締未能陽(yáng)光化、合法化和規(guī)范化改造的非法借貸活動(dòng)，確立銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)為商事信貸監(jiān)管機(jī)構(gòu)，工商行政管理部門(mén)與地方政府金融行政部門(mén)（金融辦）一起協(xié)助商事信貸監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展監(jiān)管活動(dòng)；其二，在法律中明確規(guī)定監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)責(zé)，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)放貸人的資信、償付能力及其存入托管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)備付金實(shí)施實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)其經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施適當(dāng)監(jiān)管，在其風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后及時(shí)介入并采取接管、托管、重整、并購(gòu)、清算、司法破產(chǎn)等監(jiān)管措施；其三，在商事借貸經(jīng)營(yíng)主體市場(chǎng)退出方面，商事借貸監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在放貸人發(fā)生嚴(yán)重信貸經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、尚未支付不能之前介入并對(duì)其采取市場(chǎng)退出監(jiān)管措施，保障債權(quán)人利益和金融安全與秩序；其四，在常規(guī)的監(jiān)管措施上，商事信貸監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)發(fā)生經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)備付金不足、不誠(chéng)信記錄等問(wèn)題的商事經(jīng)營(yíng)主體采取相應(yīng)的監(jiān)管措施直至停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證、責(zé)令關(guān)閉等，對(duì)借款人的不誠(chéng)信行為進(jìn)行記錄并通告各信貸經(jīng)營(yíng)主體，建議借貸經(jīng)營(yíng)主體對(duì)于發(fā)生二次不誠(chéng)信記錄的借款人不再發(fā)放貸款等，涉嫌刑事犯罪的還應(yīng)追究其刑事法律責(zé)任。只有建構(gòu)我國(guó)商事借貸監(jiān)管機(jī)制，才能更好地規(guī)范和促進(jìn)民間借貸的發(fā)展，更好地發(fā)揮商事信貸對(duì)中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和個(gè)人生活改善的作用，最大程度上減少非法借貸活動(dòng)，形成良好的民間金融秩序，防范民間金融危機(jī)。

（三）發(fā)揮政策在商事借貸發(fā)展中的引導(dǎo)作用