時間：2023-05-31 09:10:46
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇合同合規管理方案，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
根據鄂農信辦發【2018】36號《湖北省農村信用社聯合社辦公室關于印發全省農商銀行“深化內控合規管理”活動實施方案的通知》、荊農銀辦字【2018】32號《關于印發<荊門農商銀行“內控合規管理深化年”活動實施方案>的通知》，鐘祥農商銀行堅持以合規經營為己任，以防控風險為重點，以提升風險質量為目標，加強檢查監督，提高全體員工依法合規經營意識和案防制度執行力，全面開展、推進“內控合規管理深化年”，做好內控合規管理工作，為業務經營、發展壯大保駕護航。2018年，我行“內控合規管理深化年”主要做了以下幾項工作。
一、加強組織領導
為貫徹落實“內控合規管理深化年”活動的開展，市行成立了“內控合規管理深化年”活動領導小組，負責活動的統籌協調和整體推進。董事長任領導小組組長，其他班子成員任副組長，部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在合規與風險管理部。
二、制定實施方案
印發鐘農銀發【2018】47號《關于印發<鐘祥農商銀行“內控合規管理深化年”活動實施方案>的通知》，明確“三個深化”工作目標，即深化內控合規機制建設、深化內控合規執行力度、深化內控合規文化培育，著力健全全市農商銀行內控合規管理長效機制，完善內控合規管理體系，補齊內控合規制度短板，強化制度執行力，深入普及和培育合規經營知識和合規文化，加強內
控合規監督檢查，不斷提高內控合規管理的質量和實效，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。
“內控合規管理深化年”分三個階段進行，第一階段:2018年4月為全面啟動階段；第二階段：2018年5月-10月為全面實施階段；第三階段：2018年10月-12月為總結評比階段。
三、 全面深化內控合規管理
（一）全體動員，積極部署，推進“內控合規管理深化年”活動。
鐘祥農商行召開了“內控合規管理深化年”動員會，各支行、各部室召開了內控合規管理深化專題會，制定了具體工作方案，明確了合規經營責任。
（二）圍繞工作重點，完成自查自糾工作。
結合前期已開展的整治銀行業市場亂象方面22項內容，重點圍繞內控合規制度，于4月28日完成我行案防合規管理自查自糾工作，并上報工作報告。
（三）加大宣傳，營造氛圍
1.開展基層員工的合規教育和宣傳活。5月初，我行將銀監部門制作的《關于在營業網點播放“內控合規倡議視頻”的通知》的視頻，安排在全市所轄網點和微信工作群中播放，對員工進行合規教育。
2.下發合規經營倡議書。5月份，向全市所有干部員工下發了《鐘祥農商銀行依法合規經營倡議書》，要求做到“三心”，一是常懷敬業之心，強化合規理念；二是常懷律己之心，深化合規執行；三是常懷責任之心，助力合規深化。樹立“高層帶頭合規，合規人人有責，合規從我做起”的理念，引導全體員工成為合規文化建設的踐行者、參與者和執行者。
3.分別在柴湖、胡集、城區組織開展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動。
4.開展案防警示教育。2018年8月6日、7日，分兩批開展了“不忘初心 警鐘長鳴”案防警示教育，機關全體在崗員工8月6日晚19時參加了警示教育，城區全體在崗員工8月7日晚19時參加了警示教育。
（四）開展合規征文活動
2018年5月17日，鐘祥農商行下發《關于開展“合規創造價值”主題征文活動的通知》、《關于開展“內控合規管理深化年”相關工作稿件評比活動的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門農商銀行“內控合規管理深化年”合規征文活動中，運營管理部經理涂海濤《堅守初心，做合規的踐行者》一文榮獲一等獎，綜合管理部王凡凡《合規之我見，守規矩者自由》一文榮獲二等獎。
（五）開展合規經驗交流
2018年3月10日開展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎培訓，對民法總則、民事訴訟法、相關司法解釋進行了培訓，對訴訟證據資料的收集與審核進行了經驗交流。經驗交流由合規與風險部陶春月、法律顧問劉尚友主講，各行部分管信貸業務副行長、信貸主管，合規與風險部、信貸管理部、個人銀行部、審計監察部全體人員參加了本次經驗交流。
2018年9月4日開展了主題為“以按說法話風險”的案防知識培訓，一級支行行長、副行長、會計主管，公司部、小微部負責人，二級支行行長，機關部室正、副經理，支行法律興趣小組員工代表參加培訓。
2018年11月4日開展了法律培訓，風險部經理薛興慧、法律顧問劉尚友分別就訴訟、貸款清收進行了講解，學員踴躍提問，兩位主講人現場進行了答疑解惑，增加了學員的法律知識、不良貸款清收實戰能力，提高了依法合規經營能力。
（六）開展合規講堂活動
2018年6月11日開展了“農商銀行風險條線培訓會議暨合規知識大講堂”活動，市行班子成員，機關部室正副經理、授權中心主任，公司部經理，小微金融部負責人，承天支行、郢中支行行長，機關信貸部、風險部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級支行會計主管參加了合規知識大講堂培訓。
（七）開展監督檢查
1.按季開展合規案防檢查。2018年4月8日至11日，開展了2018年一季度合規案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在21個方面的問題，對24人進行了處罰。2018年7月9日至17日，開展了2018年二季度合規案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在22個方面的問題，對34人進行了處罰。2018年12月4日至10日，開展了2018年三季度合規案防檢查。
2.迎接荊門市銀監部門開展案防檢查。5月8日，荊門銀監分局饒風明副局長及鐘祥銀監辦一行4人對鐘祥農商行案防工作的組織實施情況進行了檢查和調研。饒局長對鐘祥農商行內控合規管理、案防安保等方面工作的組織實施情況充分認可。并對下階段的案防工作提出了五項要求：一是要完善制度體系，扎實構建案防責任管理、制度約束、風險排查、風險評價、追究問責等五個工作機制；二是要抓好內控合規管理深化年后續兩個階段的活動；三是要如實、按時報送案件風險信息等案防報表及報告；四是當前要做好不良貸款壓降工作，嚴防新增風險貸款；五是要持續提升普惠金融服務能力，全面做好金融服務網格化的工作。
四、 內控合規管理建議
（一）加強培訓，樹立全員合規意識。合規管理是一項長期性工作，后期要開展多層次、全方位的培訓工作，利用智慧學習平臺組織全員學習內控合規各項管理制度、規定。開展崗位練兵活動，提升全員業務能力，增強合規經營意識。
（二）查找問題，督促整改。對內控合規管理排查存在的問題，要認真分析總結。摸清本金融機構顯性或隱性的各項貸款、債券、投資、同業、表外、通道業務等風險敞口的風險底數，為有效防范和化解風險奠定基礎。對發現的問題，要落實整改意見，在期限內逐條進行整改落實，通過化解或緩釋風險，確保內控合規管理工作取得實效。
企穩回升的經營狀況
合并后，湯森路透公司將核心業務定位為：給愿意為內容和服務付費的專業人士和決策者提供智能化信息。湯森路透的主要贏利模式是付費訂閱服務。公司按照不同業務單元進行分類，每一業務單元采取“一條線式”的業務模式，利用強有力的技術平臺通過向客戶提供有價值的專業信息來收取訂閱費用，這種業務模式保證了較高的現金流通率。
2011年，湯森路透約80%的業務處于收入增長態勢，其中有不少業務增長速度超過5%，這些主要是稅務和會計業務、知識產權和科技業務、全球法律業務、風險與合規管理業務、市場業務以及企業、政府和院校法律業務。
湯森路透的收入增長百分比、營業利潤增長百分比和投資資金回報率在2009年后逐年開始企穩回升。
湯森路透2011年的總收入按照媒介、區域和使用渠道來劃分，90%的業務是通過電子信息、軟件及服務的方式獲得的，總收入的43%來自美國之外的地區，總收入的86%來自訂閱或其他類似性質的連續性和定期性的合同交易。
從公司產業結構來看，湯森路透2011年總收入127.43億美元，主要來自金融與風險業務和法律業務，兩者共占湯森路透總收入的82%。
產業構架的戰略調整
合并后至2010年，湯森路透旗下主要分為事業部（Professional Division）和市場部（Markets Division）。原湯姆森的金融業務與原路透的金融業務合并，組成新湯森路透公司的市場部，原湯姆森公司的其余部門（湯姆森醫療保健、湯姆森科技、湯姆森法律以及湯姆森稅務）則組成事業部，業務涵蓋金融、媒體、法律、稅務與財務、醫療保健與科技五大領域。事業部分管法律、稅務和財務、醫療保健與科技方面的業務，市場部負責金融和媒體方面的業務。當時，公司的產業構架脈絡如下：
為滿足日益繁多的監管要求，有關專業人士對合規解決方案和信息的需求增長較快。因此，湯森路透公司于2010年拓展了一塊新的業務，即風險與臺規管理業務，以滿足專業人士對合規信息和解決方案的需求。公司充分整合已有的法律、稅務與財務以及市場部的戰略資源，并聯合2010年收購過來的Complinet公司一起打造這塊業務，力爭塑造公司的競爭優勢。
2011年下半年，公司開始著手打破原先的部門結構（即事業部和市場部的劃分），將湯森路透當作一個完整的戰略整體企業來運作，由單一的法人公司管理。這些調整從2012年1月1日開始實施，旨在使公司各業務單位之間能夠更好地合作，以更好地滿足客戶日益復雜的需求，抓住發展機遇，建立公司可共享的創新技術平臺，提高工作效率。
隨著湯森路透產業結構的調整，湯森路透的部門劃分也作了相應調整，從2012年1月1日起，湯森路透的業務部門劃分為五個：
1.金融與風險（Financial&Risk）部。主要提供重要新聞信息和分析數據，促成金融交易，將各金融團體聯系在一起。金融與風險部門由原先市場部的金融業務部門和原先法律部的風險與合規管理業務部門組成。從2012年1月1日起，金融與風險部按照客戶群的不同劃分為四個業務單位，即交易、投資者、市場以及風險與合規管理。
2.法律（Legal）部。主要為全球法律人士、研究人員、調查公司、企業與政府專業人士提供法律信息、決策支持工具、軟件及服務。從2012年1月1日起，法律部根據不同的客戶群將法律業務分為四類：小型律師事務所業務、大型律師事務所業務、法律顧問業務和政府業務。原來法律部的一部分風險與合規管理業務被轉到金融與風險部。
3.稅務與會計（Tax&Accounting）部。主要為會計公司、企業、律師事務所和政府部門提供稅務合規與會計信息、軟件及服務。該業務通過開發新產品、延伸Onesource和Checkpoint的產品線、收購Manatron進入政府稅務自動化行業等途徑，逐步進行全球擴張。從2012年1月1日起，稅務與會計部根據客戶群的不同，將其業務分為五類：知識解決方案、企業業務、間接地產與信托業務、專業業務和政府業務。
4.知識產權與科技（Intellectual Property&Science）部。主要提供全面的知識產權、科技資源及決策支持工具，幫助政府部門、院校、出版商、企業和律師事務所發現、開發和轉讓創新技術。從2012年1月1日起，知識產權與科技部按照客戶群體的不同將業務劃分為三類：知識產權解決方案、科學與學術研究、生命科學。
關鍵詞：證券公司；法律；合規管理；問題建議
一、證券公司法律合規的含義
隨著我國證券行業近20年的發展，證券公司對內部法律合規開始逐步重視起來，作為金融機構面臨的核心風險之一的合規風險，證券公司內部紛紛建立了法律合規部門專門負責合規風險，合規管理也因此已經成為證券公司風險管理中的核心部門，中國證監會在《證券公司合規管理施行規定》的第二條對合規管理的定義為：“證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為。”因此，建立健全的合規管理體系，是確保證券公司合法、合規經營的重要手段，也是加強我國證券公司核心競爭力的好方法，并對我國證券公司合規監管的制度轉變具有很大的影響。
二、證券公司法律合規管理存在的問題
2008年8月1日自中國證監會《證券公司合規管理試行規定》以來，我國證券公司的法律合規管理體系逐步建立，但是證券公司內部的法律合規管理仍然出現不少問題，法律合規的職能經常發揮不出應有的作用，主要面臨的以下困境：
1.法律合規管理的獨立性不足
我國證券公司內部的法律合規部門由于其特殊性必需獨立于證券公司其他部門，可見合規管理的獨立性是有效實現合規的前提條件，但當前我國證券公司普遍都存在合規管理獨立性不足的問題，最主要表現在對高級管理人員的合規管理上，公司的內部制約機制很多情況下流于形式。雖然在《證券公司合規管理施行規定》中明確了證券公司的合規管理人員具有一定的獨立性的規定，但是由于合規管理部門甚至合規總監其自身就受到高級管理人員的間接約束，特別在薪酬福利和績效考評上都會受到公司管理層的影響，因此法律合規的獨立性很難得到保障。
2.法律合規管理部門職責主次不分
目前，我國證券公司的組織架構體系一般包括董事會、監事會、經營管理層、各職能部門和分支機構組成。組織體系下的各部門都要負責對本部門的業務進行合規監管，而法律合規部門要對各部門的合規情況進行復核，但法律合規部門更重要的職責是識別證券公司管理層的合規風險，保證證券公司規避可能因此出現合規風險給公司帶來巨大損失。介于目前證券公司的高管層是證券公司合規風險爆發的重要誘因，因此證券公司法律合規部門必須將重點放在合規經營管理層的各項行為上。但實踐中法律合規部門卻極少合規經營管理層的業務，更多的是審核業務部門的業務是否合規，而業務部門也為了逃避法律責任，將審核法律合規的任務完全交給法律合規部門來審核，就出現法律合規部門將主要精力放在日常的常規性合規業務上，忽略了最重要的對管理層的合規工作。
3.法律合規部門淪為應付外部監管的專職機構
由于證券公司法律合規部門不是證券公司的經濟業務部門，不直接產生經濟效益，因此很多中小型證券公司對法律合規部門的建設相比較經濟業務部門比較滯后，存在人員配備少、管理層也不太重視等情況。甚至個別證券公司的合規管理對內流于形式，把設立法律合規部門的目的定性為應付對外部監管機構的監察上，把所有的工作職責放在與外部監管機構的“公關”上，只要做到外部監管能應對自如，證券公司的法律合規就算完成了。
4.法律合規專業性人才不足，缺乏合規人才的培養機制
由于證券公司法律合規近幾年才剛有所起步，對合規人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規部門的員工不超過五人，法律合規部門的員工也大多由稽核和風險管理部門里的具備法律背景的員工抽調過來，但這與法律合規的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創新產品的推出，對法律合規人才的專業行要求也更為嚴格，最好是具有復合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財務、計算機專業的知識，而且要了解其他業務崗位的工作職責和工作流程，可見法律合規的人才的專業性要求比較高，但目前證券公司內部對合規人才的培養卻非常不重視，缺乏像經紀業務部門那樣的培訓機制，導致法律合規人才的專業性明顯不足，法律合規人才高素質隊伍亟待加強。
三、證券公司法律合規管理的建議
1.完善法律合規管理的內部機制，確保合規管理的內部獨立性
合規管理的獨立性不足的情況存在已久，這就要理順法律合規部門和經營管理層及各職能部門的關系，因此筆者建議法律合規部門特別是合規總監的
任免、薪酬、績效考勤必須獨立于經營管理層，合規總監的直屬上司應該為董事會，對董事會直接負責。合規總監的下屬部門的考核也應有合規總監獨立考核，由監事會或者董事會監督。另外，法律合規部門要加強主動合規，主動合規其他業務部門的履行職責的情況，保證證券公司的合規運營。
2.明確各部門的合規管理職責，推進證券公司全員合規
《證券公司合規管理試行規定》的第三條規定：“證券公司的合規管理應當覆蓋公司所有業務、各個部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。”從規定中可以看出，法律合規的管理不是單靠合規部門就行的，也不是法律合規部門的一家責任，在現實中證券公司的各業務部門將部門內的各類合同或者投資項目、產品業務方案等要求法律合規部門“會簽”，法律合規部門承擔了業務部門合規職責，這樣違背了全員合規的理念。因此筆者建議，證券公司內部要制定相關的法律合規審查的主體和職責，合規審查的責任明確到各部門，而法律合規部門可以將主要精力放在審查公司的各項制度上和經營管理層的決策上，這樣既保證了合規管理的有效性，同時也推動了證券公司的全員合規的良好氛圍。
3.加強證券公司的合規文化建設
證券公司的合規文化建設有利于將員工的合規理念與日常業務工作相聯系，在工作中自覺合規約束自己，有利于降低證券公司的合規風險。因此筆者建議，建設公司的合規文化，首先要做到法律合規部門自身要以身作則，遵守法律法規和公司內部的規定。其次法律合規部門要對公司內部員工進行定期的合規培訓，并且和員工的績效工資掛鉤，讓員工在培訓中培養合規意識。第三，要讓經營管理層來支持倡導合規文化的建設，建議經營管理層的總經理或者副總經理擔任合規文化建設的負責人，合規總監擔任副手，有利于合規文化建設在政策執行上的保障。
4.重視培養高素質的專業性法律合規人才
目前證券公司法律合規部門的現狀是合規人員需求量小，但專業性要求高的特點，經常出現招不到合適員工的現象，這對證券公司的內部合規管理的發展是不利的，人才得不到很好的補充嚴重影響合規管理的質量。因此筆者建議，法律合規人才的培養是長期性的工作，可以從每年公司招聘的應屆大學生中選有潛質的，這些大學生應當具有復合型的專業背景，然后通過一到兩年的各個崗位的輪崗，再安排的法律合規的崗位上，這樣做既有利于法律合規人才對各業務部門的流程熟悉便于開展合規工作，而且對合規部門在公司里的影響力逐步加強。
四、結語
隨著高校大規模的新校區建設，高校基建工程管理工作是重中之重。轉變常規的基建工程管理模式，實現基建工程精細化管理，是有效控制基建工程造價、提高高校基建工程投資效率的重要途徑。
1精細化管理理念
“天下大事，必做于細”。精細化管理就是一種先進的管理文化和管理方式，起源于發達國家的一種企業管理理念，它是社會分工的精細化、服務質量的精細化對現代管理的必然要求，是建立在常規管理的基礎上，并將常規管理引向深入的管理模式。精細化管理的本質是精、準、細、嚴。精即更好、更優，精益求精；準指的是工作標準化、程序化；細指的是更加具體化；嚴指的是工作執行制度，嚴格控制偏差。精細化管理最基本的特征就是重細節、重過程、重具體、重落實、重質量、重效果，講究專注地做好每一件事，在每一個細節上精益求精、力爭最佳[1]。應用在高校基建工程管理工作，是指在精、準、細、嚴的原則下，高校基建工程管理業主進行全員管理和從基建工程開始到竣工的全過程管理，做到環環緊扣、道道把關。實現高校基建工程成本、質量、工期最優目標，規避基建工程結算超預算、預算超概算、概算超估算的“三超”問題。
2高校基建工程精細化管理體系構建
2．1加強全員管理，塑造陽光工程
2．1．1健全制度無以規矩不成方圓。對于時間跨度長、過程復雜的基建工程進行進行精細化管理，健全的制度是根本。某高校建立了《基建工程招標辦法》、《基建工程合同簽訂流程》、《基建工程合同審簽辦法》、《基建工程簽證管理辦法》、《基建工程付款流程》、《基建工程結算辦法》等多項管理制度，并要求基建工程管理工作嚴格按照制度開展。同時，還制定了“指揮長廉政職責》、《招標部五嚴五不準》、《造價部崗位職責》、《工程部崗位職責》等多項規則。另外，還制定了《設計單位獎懲辦法》、《監理單位獎懲辦法》、《安全文明施工獎勵辦法》等規范工程相關單位行為的文件，為開展精細化管理打好基礎。2．1．2合理組織建立合理的高校基建工程管理部門組織，是有效開展精細化管理的保障。2．1．3樹立精細化管理意識高校基建工程管理人員大多是素質高、能力強,進一步培養組織成員及工程相關單位員工的精細化管理的理念和意識，明細各崗位職責，規范各單位業務范圍和操作標準，科學制定考核標準和獎罰措施，建立有效的激勵機制，使大家養成精細的工作作風，使精細化成為習慣[2]。高校業主還應樹立良好的主人翁服務意識，積極協調設計單位、施工單位、監理單位等關系,還要作好與高校審計、紀委、財務等相關部門的配合。
2．2加強全過程管理，打造精品工程
主要從工程的關鍵環節設計階段、招標階段和施工階段精細化管理的重點和方法進行探討。2．2.1設計階段設計階段對基建工程投資的影響大約占70%，設計階段的管理格外重要。首先，嚴格設計招標，優選設計方案。設計方案和設計圖紙的質量決定工程的優劣。高校基建工程管理部門制定嚴謹的、可操作性強的設計招標辦法，并組織召開高校領導、校內外相關專家、高校工程使用部門相關人員、工程管理人員和造價工程師相關會議，使設計方案體現功能和經濟的結合。優選的設計方案，第一要滿足基建工程的使用功能；第二要實現綠色建筑節能設計，考慮太陽能發電、地源熱泵采暖空調等節能設計；第三要實現與高校建立的節能平臺系統兼容，實現工程全壽命周期內的節能、節水、節電。其次，精準概算。加強對概算編制人員的獎懲約定，提高其責任心。加強對概算編制的完整性和合理性審核。某高校在審核學生公寓工程概算編制時，發現因初步設計缺少室外工程使概算漏項,及時進行了補充調整。最后，運用BIM技術。BIM（建筑信息模型buildinginformationmodel）技術，是一個可以共享目標工程信息的資源平臺[3]，可以為工程全壽命周期中的決策提供依據，可以由工程的各方參與者輸入、提取和共享數據信息,支持決策，實現協同、精細作業。BIM技術運用在設計階段，可以實現三維協同圖紙設計，對設計圖紙進行綠色建筑分析，并提出可執行的優化意見，使環保、綠色、低碳、節能體現在設計圖紙理念中[4]。運用BIM技術的revit軟件,對設計圖紙的水暖電設備管線綜合碰撞檢查，通過三維剖切視圖非常直觀地看到各專業之間發生的沖突,提高設計質量，使施工階段可能發生的問題，提前到設計階段來處理，減少了施工階段的變更，不僅節約了成本，還縮短了工期[4]。2．2．2招標階段《建設工程工程量清單計價規范》（GB50500-2013）明確規定“使用國有資金投資的建設工程發承包，必須采用工程量清單計價，非國有資金投資的建設工程宜采用工程量清單計價”、“國有資金投資的建設工程招標，招標人必須編制招標控制價”、“應由具有編制能力的招標人或受其委托具有相應資質的工程造價咨詢人編制和復核”[5]。強制要求使用國有資金投資的建設工程發承包，必須采用工程量清單計價和編制招標控制價，規范了嚴謹細致的施工招標規定，明確了招標工作的程序。高校基建工程施工招標，應嚴格按照《招標投標法實施條例》和《建設工程工程量清單計價規范》（GB50500-2013）相關規定開展，并重點做好嚴謹的招標文件的編制和精準的工程量清單、招標控制價的編制工作。高校基建管理部門編制招標文件，并接受高校內部審計部門審核，堅持招標文件條款表達合法合規、完整明確的原則，使招標文件具有直觀性、可操作性、準確性和無歧義性。結合工程實際，從技術標、商務標綜合評審，評標辦法要合理。高校基建管理部門編制準確的招標工程量清單和招標控制價，既可以由基建管理部門具有編制能力的造價師編制，也可以委托具有相應資質的工程造價咨詢人編制[5]，由基建管理部門復核。同時要引用BIM等先進技術，計算特殊造型的基建工程工程量時，運用BIM技術，效率高，計算準確，規避了招標工程量清單出現較大偏差。合同條款的約定，從質量、造價、工期、工程管理的角度進行精準約定，注重合同雙方的責權利約定，將工程精細化管理充分融入到合同條款中，盡可能將合同風險量化，風險責任的分擔公平合理[6]。2.2.3施工階段施工階段的重點工作是做細合同管理，嚴格工程變更、簽證、動態管理。首先，合同管理要細。根據合同約定，高校基建管理業主要制定切實可行的管理辦法和進度計劃，以保障工程有序進行，順利竣工。管理人員要定期深入施工現場，加強工程質量、進度、安全管理和協調，使施工單位在合同約定下，嚴格按照審批的施工圖紙、施工組織設計、國家施工技術標準和規范開展施工。同時，高校基建管理業主定期召開例會，由施工單位、監理單位、設計單位等列席會議，在會議上通報合同的履行情況,有效解決施工中的問題。其次，嚴抓工程變更、簽證。高校基建管理業主要認真審核變更的必要性、經濟型和可行性，變更要經過監理單位和設計單位審核并簽署意見。工程簽證要按照高校基建管理程序簽署意見，簽證辦理要及時，簽證表述要準確、詳細，附圖要清晰。對于隱蔽部位的簽證和事后無法復測的簽證，要附上現場照片。對簽證簽署的意見要明確，明確同意工程量或同意單價或其他意見等，不能僅簽署名字。變更簽證由高校基建管理造價部及時審核，做到一單一算一存檔，竣工結算時清晰明了。對監理單位建立明確的獎懲辦法，對給業主提供良好建議帶來效益的，獎勵；對把關不嚴、瀆于職守，甚至與施工單位串通造成業主損失的，嚴懲，并把該公司拉入學校黑名單，嚴禁學校其他工程監理工作委托給該單位。最后，開展工程動態管理。運用BIM技術能夠使工程信息數據共享,使工程相關單位協同工作，工程進度情況、付款情況、造價情況能夠動態可視，使投資在可控范圍。同時，使施工圖紙，變更簽證，圖紙會審，會議記錄，施工新技術，新工藝和新材料的使用，工程采購材料價格信息、付款憑據、結算資料等工程相關檔案資料電子化、信息化、系統化,為后續工程竣工結算和投入使用產生增值服務，也為高校科研人員開展科技攻關和科研研究增加知識、技術儲備。
3結語
基建工程精細化管理是打造高校基建精品工程、陽光工程、綠色工程的保障，提高了高校基建工程投資效率。
作者：陳麗瑛 單位：河南工業大學
一、指導思想：以黨的十和十八屆四中全會精神為指導，牢固樹立科學發展觀，堅持以群眾對教育的期盼為著眼點，扎實推進教學精細化管理，提升全體教師執教能力，提高課堂教學效率，全面提高素質教育質量。力爭常規工作有新路，重點工作樹新勢，教學質量創新高，為學校又好又快發展作出新貢獻，全力打造區域內品牌學校。
二、工作要點：
1、推進月考水平測試制度，完善月考程序。
2、強化課程標準，突出寫字、校本課程的作用。
3、推進精細化教學管理，完善教師教學目標管理考核的科學性。
4、推行任課教師崗位聘任制度，提升教師整體執教能力。
5、加強教學常規管理，促進制度建設。
6、推進科研工作，促進教師專業成長。
三、工作措施
（一）強化質量興校，提升素質教育實施水平。
質量是學校辦學的生命線，實施素質教育、提高教育教學質量是教育工作的永恒主題。必須牢固樹立質量第一的觀念，把提高教育教學質量作為學校辦學的首要任務。
1、全面落實課程標準，嚴格按課程標準開設課程，轉變質量提高方式，以"優質輕負"為目標，以課堂為主陣地，以提高效益為追求，全面增強教學工作的針對性、實效性和有效性。一是要全面落實教學常規要求。切實提高教學準備、課堂教學、學科作業、課后輔導、教學測試和教學研究等方面的有效性，多層次、全方位地將有效教學落到實處。要把教學常規要求的落實作為提高教學有效性和教學質量的基礎工程來抓，著力把好"四關":即嚴把備課關，著力突出"研究";嚴把課堂教學關，著力突出"有效";嚴把作業批閱、講評關，著力突出"精細";嚴把輔導關，著力突出"勤實".要切實提高教學自查的有效性，做到凡考必嚴、凡考必評、考前必備、考后必思（總結反思）。二是要大力加強有效課堂建設。切實加強對新授課、復習課、講評課、習題課等不同課型的研討，以追求有效、高效為目標，形成一定的課型范式。以教學基本功大賽為載體，積極組織開展"有效課堂大展示"活動，推廣有效課堂的成功范式，展示有效教學的階段性成果。三是要積極推進校本教研。建立完善以校為本的教科研工作機制，通過校本教研，凝聚廣大教師的集體智慧，提高教學效益，增強"問題即課題，教學即研究，發展即成果"的意識，將課題研究作為推進校本教研和師生發展的有效載體。
2、切實加強體藝工作。貫徹落實上級體育工作會議精神，執行《國家學生體質健康標準》，開齊開足體育課，積極開展"陽光體育"活動，堅持不懈地開展體育大課間活動，確保學生每天鍛煉一小時，不斷創新、豐富活動的形式和內容。認真組織學生做好廣播操、眼保健操和冬季長跑、跳繩，引導學生走出教室、走向操場、走向大自然，鍛煉體魄、磨練意志。切實加強學校藝術教育，豐富學生藝術素養，提高學生藝術表演的技能水平。
（二）強化教師隊伍建設，全力提升師資建設水平
1、抓骨干，發揮名師示范作用。名教師是教育發展水平的重要體現，也是全面提升教育品質的基本保證。要切實加大名師培養力度，從示范教學、、教學實績、指導培養青年教師等方面著手，不斷提升名師隊伍建設水平，爭取培養出一批鎮、縣級名師。
2、抓考核，完善教師教學目標管理考核方案。認真貫徹《**校2010年教師質量目標責任書》，《**校教師崗位競聘實施方案》，把實施質量目標績效考核與深化教師人事制度改革結合起來，健全完善以落實崗位責任為主要內容的校內教師聘用合同制和教師崗位目標完成獎勵制，堅持公平合理、規范有序、優績優獎的原則，進一步加大考核獎懲力度，充分調動廣大教職工的工作積極性和創造性。
3、繼續深入教師崗位大練兵活動。
學校將營造書香校園氛圍，鼓勵教師多讀書，讀好書，并提出明確的讀書要求。積極參加網上教研活動，實踐資源共享。加大教研力度，規范教研行為。深入開展教師崗位大練兵活動。積極參加小教部組織的各項教學展評活動。選派部分教師到省市名校參觀學習，討教經驗，開闊視野。
（三）強化精細管理，著力提升教學管理水平
1、抓細節管理。一是要管好細節。教學管理要從小處開始，從細節處著眼，從細微處入手，抓好學生的學習習慣，抓好教師的工作紀律和教學規范，抓好后勤人員的服務規范和服務質量。二是要細化管理。各級管理者要有嚴謹認真的工作態度，具備一絲不茍的工作作風，講究精細化的操作程序。要細化管理要求，將學校各項規章制度細化為具體的行為要求，使所有師生的學習工作有章可循；要細化管理措施，使每一項工作要求都有具體的落實舉措；要細化管理職責，所有管理者都要有明確的工作職責。三是要強化考核。要加大管理過程的考核力度，以嚴格的考核提升學校管理的水平。要加強學校管理考核機制建設，明確專人負責，加大考核的力度，提高考核的精度，增強考核的效度。
2、抓持久管理。一是要使常規成為師生的習慣。要組織學生系統地學習各項規范要求，做到熟記于心，并逐步內化為素養、外顯為習慣，在任何時候、任何狀態下都要自覺地遵守常規要求。教職員工從事任何一項工作，都要接受規范要求的培訓，清楚工作程序，明確行為要求，逐步成為習慣。二是要使管理成為常規工作。學校師生要形成"常規管理人人有責"的共識，每個人都要在清楚行為規范的同時，明確自己負有的常規管理職責，做到"在其位、謀其職、盡其責",強化"工作即管理，管理即工作"的責任意識。要努力使"常規管理"成為"管理常規",形成"人人都在管理，事事都有人管"的管理狀態。
（四） 抓好畢業班的教學質量，著力提升群眾滿意度
1、認真抓好畢業班的教學管理工作。定期召開"三會":畢業班教師會、畢業班學生會、成績分析會。每學期每會至少3次，各校要做好記錄備查。跟蹤好畢業班的教學情況，及時調整畢業班的教學策略。做好培優補差工作，做到有計劃、有目的，落到實處。
2、做好迎考的準備工作。畢業年級三主科要研究明確小升初水平測試考什么和怎么考；研究近幾年考卷（教師必做），弄清題型、題量和難度變化，把握命題特點和趨勢；研究復習的策略及措施，提高復習的針對性和實效性。對迎考的研究一要抓得早，要在本學期教學的初始階段就開展研究實施；二要拓寬面，不僅畢業班要研究，非畢業班也要進行研究，使考試內容要求落實到每一個年級、每一個教師，樹立大循環長遠的教學思想；三要經常化，使考試內容要求落實到教學的每個階段、每個環節。
2016-2017年度第一學期小學教學工作計劃（二）
昨天下午，陳咀中心小學全體教師利用教研時間共同學習了教務處本學期工作計劃，王雪松主任就重點工作進行解釋說明，并要求全體教師認真盡職，保證此計劃的順利落實。
一、指導思想
以現代教學理念為指導，更新教學觀念，樹立現代課程意識，增強教科研能力，轉變思想，大膽改革，勇于創新，加強教學思想、教學組織形式、教學內容、教學模式、教學策略和方法的改革，改革、提高課堂教學模式，促進教師專業成長，堅持以學生為本，減輕師生負擔，提高師生課堂教學和學習效率。
二、 主要工作
1、加強常規管理，規范教學行為；
2、提高教師專業化水平；
3、改革教學教研形式內容，提高教師課堂教學效果和教研能力；
4、研究制定規范學生坐姿書寫姿勢工作要求；
5、開展陳嘴中心小學第二屆"少年書香"集體誦讀活動；
6、 研究醞釀科學、合理、有效的教師教學考核評估辦法。
三、具體措施
（一）、加強常規管理，規范教學行為
1、堅持周前備課課前備課及候課制度，教育學生預備前到校，做好課前準備（教務處將抽查學生課前準備情況，計入教師考核）；
2、按課表上課，按課時上課，不更改課程，不拖堂，堅決不占用音樂課、體育課、讀書課、班隊會課；
3、保證學生課間十分鐘活動，保證學生體育活動；
4、保持課堂安靜，杜絕亂班，不得令學生離開學習場所；
5、認真批閱作業，不允許他人代批作業；
6、校領導及教務處原則上皆以推門課形式聽課，進行教學常規管理工作。
（二）、提高教師專業化水平
1、鼓勵教師閱讀教學書籍，積極撰寫讀書筆記、心得體會；
2、積極撰寫教學反思。
（上述兩項教務處根據教師每月提供的篇數及質量情況在考核中予以加分。）
（三）、改革課堂教學模式，提高課堂教學效率
1、敢想敢干，勇于創新，大膽改革課堂教學模式，不怕失敗，不畏難，不安于現狀（教務處根據教師提供的改革創新內容、目標、措施及實施情況評價并反應到考核和評優條件中）；
2、創新作業布置批閱形式內容，提高作業布置批閱效果，低時高效；
3、創新教學形式內容，提高學生課程學習興趣；
4、嚴格要求，促使學生養成正確、良好的學習習慣。
（四）、改革教研形式內容，研究解決學校教學教研實際問題，提高教研效果，提高教師教科研能力
1、開展集中教研與分組教研相結合的教研方式；
2、集中教研以提高教師專業素養為內容，開展"一師一家"中外教育家講座活動；
3、以學校、教師實際問題為切入點，開展分組教研，嚴格分組教研紀律；
4、積極開展聽課評課活動（45歲以上任課教師按每學期各類聽課10節標準計入考核，45歲以下任課教師按每學期各類（各種教研、個人互動等）聽課25節標準計入考核，）；
5、積極爭取"走出去、請進來",開闊視野，爭取聘請教研員及專家定期來校聽評課指導教學。
（五）、研究制定規范學生坐姿書寫姿勢活動方案
條線
編號
指標名稱
權重
統計
辦公
行政管理
1
扶貧任務綜合完成率得分
40%
季度
2
重要單證綜合控制率得分
35%
月度
3
證照綜合控制率得分
15%
月度
4
公文管理綜合控制率得分
10%
季度
5
五項重要工作總計得分（秘書/督辦、印章、黨團、工會、安全管理）
加減分
（-4～5分）
月度
信息技術
1
組織架構及人員管理
10%
年度
2
基層服務
60%
季度
3
視頻會議
10%
每次
4
部署工作及時完成度
20%
每次
5
合規管理與風險管控
100%
年度
6
需求調研加分
0～4分
年度
二、前8個月職能考核測算得分及排名
（一）辦公行政管理
截止8月底，各項職能考核指標測算得分如下：
1.扶貧任務綜合完成率
目前，省公司下達消費扶貧任務已100%完成，扶貧保險業務推廣工作正常開展，各類扶貧材料報告報及時，未有扣分情況。
2.重要單證綜合控制率
*******************
3.證照綜合控制率
*******************
4.公文管理綜合控制率
包括精簡公文控制率、公文報送差錯率、公文質量達標率，
5.加減分項
政務信息報送、采用量目前居全省前列，預計可加分。
（二）信息技術
截止8月底，信息技術條線各項考核指標均達成，未扣分，測算全省排名前二。
三、問題和不足
1.執行力和工作效率有待進一步提高；有些工作還不夠細致，一些工作協調的不到位。
2.工作缺乏嚴密的統籌計劃，部分工作成效不理想。
3.服務質量和響應速度需進一步提高。
4.有些工作責任不明確，部分工作追蹤落實不夠到位、不及時。
四、改進措施及后期工作計劃
在剩余的四個月的工作中，本著為全員服務的指導思想，認真履行職責，做到工作有計劃，目標有落實，計劃如下：
1.根據職能指標考核辦法及辦公室月度考核評價方案，進一步完善業績目標合同，所有工作明確到人，責任到人。
2.加強執行力建設，加大工作考核力度。
3.提升服務質量和提高響應速度。
2009年，是**城分行組建后的的第二年,我行在省行的正確領導下，認真貫徹落實全省郵儲銀行工作精神，在深入分析當前形勢的基礎上，動員全行廣大干部職工，進一步解放思想，提高認識，精誠團結，扎實工作，堅持攻堅克難抓落實，凝心聚力求發展，扎實推進體制改革，堅持艱苦創業，狠抓業務發展，強化經營管理，確保安全生產，全年各項工作均取得了較好成績。
（一）進一步扎實開展信貸工作，堅持質量與效益同步增長
**城分行于20**年8月中旬才開辦小額信用貸款業務，在短短的時間里，信貸業務己達到1.4億,半年來，我們緊緊圍繞全行信貸的經營目標，建立風險控制長效機制，使我行的信貸管理水平進一步提高，風險防范能力不斷增強，工作取得初步成效，信貸規模、質量與效益實現了同步增長。
1、業務經營發展順利
截至五月底，我行本年累計發放貸款1232筆,金額7653.68萬元，貸款結余1860筆,金額9416.06萬元。其中：小額信貸業務量達本年累計放款892筆,金額5781.1萬元，貸款結余1689筆，金額8779.16萬元。小額質押貸款累計發放340筆，金額1872.58萬元，貸款結余171筆，金額636.9元。
2、業務措施實施得力
業務發展方面：
一是強化宣傳,擴大服務影響力。根據市場調研掌握的信息，有針對性開發目標客戶，爭取地方政府的大力支持，舉行了小額貸款現場發放會，通過電視滾動字幕宣傳、在村干部例會進行現場推介、農村集貿市場及農村專業市場現場宣傳、派發宣傳單等形式提高郵儲銀行小額貸款的知名度。
二是開展行業調查，針對性開展宣傳。針對當前經濟形勢及國內宏觀調控對我市各行業所帶來的沖擊和影響，深入商貿、農村市場走訪或調研，動態搜集、捕捉市場訊息，認真分析、研究市場需求，了解我行信貸客戶的經營情況，有針對性開展宣傳，通過形式多樣的推介，讓更多有貸款需求，潛在的客戶群了解本行產品。
三是發展個人商務貸款、籌備二手房貸款業務。擴大業務品種,加快籌備個人商務貸款、二手房貸款業務。個商貸款、二手房貸款是一項風險小，收益高的業務，在發展小額貸款的同時，積極培育我行高端業務，來滿足不同層次的客戶，以帶動信貸業務發展，使信貸業務規模越來越大。
管理方面:
一是加強管理，進一步提高信貸部門履職水平。自五月份,信貸部門專職管理工作,及時上傳省行要求，制定信貸政策，按月通報各縣支行業務情況，月月底及時填報信貸的報表，將新增不良貸款、逾款率的情況及時向領導反饋信息，把握好重要數據、重點問題、重點環節和重點區域的分析和監控，有針對性的提出解決辦法，為領導決策提供參考。
二是對癥施措，強化逾期督導。制定逾期考核辦法,各支行加派人手重點關注小額逾期處理情況，并從思想上高度重視，對逾期貸款加大催收力度，并根據客戶的具體情況，有針對性地做好工作，掌據逾期貸款的動態。實時督促，并及時總結逾期經驗：對還款能力、還款意愿或信用狀況差的借款人，要全力追討貸款，及時聯系保證人，向保證人施壓進行催收，必要時進行訴訟清收。完善機制，實施長效管理。由各支行把逾期貸款催收作為一項日常工作安排，每天召集小組成員開碰頭會，掌握了解逾期貸款情況，商討對策。同時，加強考核，制定逾期考核辦法，月末與信貸獎勵掛鉤，按比例扣罰。
風險防范方面：
一是強化風險意識,協調風險與發展關系。既要解決好貸款有風險的認識問題，又要解決好“怕”風險、“懼”風險的問題，正確處理好發展與風險的關系。
二是建立各項規章制度，規范操作流程。我行成立信貸管理機構，配備專職信貸管理人員，結合實際建立健全各項信貸管理制度，規范操作程序，落實貸款責任，確保小額貸款健康、持續、有效發展。
三是現場和非現場檢查相結合，加強貸后跟蹤管理。我部針對貸后管理工作的薄弱環節以及信貸業務的貸后檢查力度，實施跟蹤管理，嚴控授信后的各種操作風險，要求支行要對各自所轄業務自查，嚴格按照《小額貸款業務管理辦法及操作規程》的規定要求，規范調查報告格式，同時我部要對各支行情況進行非現場檢查，嚴格操作程序，加強監督檢查，做好業務指導。
（二）進一步實現經營思路創新，擴大業務規模
1、增設網點機構，滿足客戶需求
目前，我市共開辦對公業務網點7個。20**年我行在全市范圍內已開辦5個對公業務網點，截至2009年2月沁水新建東路和陽城新陽東街支行又先后開辦公司業務，擴大了我市對公業務的網點范圍。從業務發展情況來看，開辦公司業務網點的數量多少、區域分布、實際產能是決定公司業務能否健康快速發展的重要因素，特別是對移動、聯通、煙草、保險等網絡型企業客戶來講，只有盡快將開辦公司業務的網點覆蓋到全市每個縣（市），才能更好地滿足此類客戶資金歸集和財務結算的需要，為業務發展提供支撐和保障。
2、積極制定發展辦法，激勵員工主動營銷
**年三季度，我行制定出臺了跨年度競賽活動和其他激勵政策，在全行掀起了公司業務營銷的濃厚氛圍，短時間內，公司業務呈現出快速發展的趨勢。09年一季度，我行公司業務再次進入業務發展的快速階段，到一季度末，余額達到18154萬元，絕對值在全省排名第三位，完成省行計劃的122.66%。進入四月份，隨著跨年度競賽活動的結束，余額在一季度末沖高的基礎上出現回落，甚至在四月中旬回落到億元以下，這說明一季度職工沖刺現象嚴重。針對這一現象，市行及時制定出臺了按季度考核的09年全年公司業務發展辦法，并在四、五月份，由行領導親自帶領相關人員到各經營單位督導，幫助基層找關系，想辦法，出點子，為生產一線的同志發展公司業務牽線搭橋。通過諸多努力，使余額發展由起步時的大起大落狀態很快過渡到五月份的平穩發展狀態。
3、健全體系，明確職責
2009年5月，依據公司業務的穩步發展，但管理滯后的情況，我行適時成立了公司業務部。5月上旬，我行公司業務開發戶數的不斷增加，余額的逐步增長，業務管理及檢查卻沒有專門部門和人員的現狀，我行成立了公司業務部，完善了組織機構，配備了相關專職管理營銷人員，明確崗位職責。公司業務部作為我行公司業務的支撐部門，在緊抓管理的情況下，要同時帶頭大力發展業務，為全市起到表率作用。
4、把握市場，準確定位，制定切實有效地發展策略
隨著國內金融市場的逐步開放，各大商行之間競爭激烈，優質客戶資源早已被瓜分殆盡，作為新組建的國有商業銀行，09年上半年，我行在參與競爭時，認真分析了市場，找準我們的目標客戶，制定了發展策略。2009年4月起，我行重點針對財政性資金、公路建設、煤礦企業、社保等進行了大力攻關，同時也取得了一些成績。其中，陵川縣支行和高平市支行的成績較為突出，他們及時收集市場信息，準確把握目標客戶，同時制定周密的攻關策略，為各單位做出了很好的榜樣。
5、商易通、匯兌業務發展良好
一是5月份發展商易通9部，本年累計發展154部，完成市行計劃的19.25％，完成省行計劃的30.8%,占全市發展總部數（191部）的80.63%。累計發展戶數絕對值在全省排第5位，發展進度排第6位,與上月排名相同。全行僅有高平支行超過進度比例，完成42%。
二是匯兌業務自4月份全部網點開通以來，5月份有了較大發展，當月收入4.52萬元，完成市行計劃的14.38%。
（三）進一步強化審計稽查工作，強化新機構、創新新理念、改變新思路
“合規管理”和“風險防控”是09年是我行風險合規審計稽查工作的兩大主題。根據省行提出的構建新體制、強化新機構、創新新理念、改變新思路的新的審計稽查工作要求，我行在省行的正確指導下，認真落實上級行和銀監部門關于郵儲銀行內控管理、合規經營、案件防控的具體要求，將現場檢查和非現場檢查相結合，開展形式多樣的審計稽查活動，進一步深挖案件風險隱患、加強落實整改、夯實基層郵儲網點內控和安全防范設施管理。為完成“合規管理年”和“案件防控”兩大目標進行了全年工作部署并付諸實施。現將上半年以來具體工作情況總結匯報如下：
1、組織開展“合規管理年活動”
“合規管理年活動”總體歸納為“一個活動”和“三項評價”。即合規管理年學習活動、小額信貸業務合規評價、機構合規評價和反洗錢工作評價。
一是二月份是全行“風險合規管理活動”的啟動階段，也是開展合規管理年學習活動階段。首先，審計部出臺了09年我行“風險合規管理年”實施方案，下發了**城市郵銀發﹝2009﹞11號《關于印發中國郵政儲蓄銀行**城市分行“合規管理年”活動實施方案的通知》，細化了各階段活動的時間安排和具體工作，并針對每個階段的活動制定了每個階段的活動方案。緊接著下發了﹝2009﹞16號《關于盡快組織開展“合規管理年”學習活動的通知》，并將具體學習資料放入學習共享郵箱，要求各單位及時下載并開展自學、組織培訓、警示教育等多動形式的學習活動。活動開展以來，各支行均制定了“合規管理年”活動和學習活動實施方案，成立支行“合規管理年”活動領導組，并及時向市行反饋情況，同時，學習活動以小額貸款業務合規管理為重點，旨在強化規章制度，優化業務流程，增強合規意識，規范經營行為。信貸人員均對信貸法律、法規做了學習筆記。部分支行和部室還制定了具體的學習活動和培訓計劃，并利用業余時間開展了學習培訓，對“合規管理年”活動方案進行了學習和討論并積極和市行溝通。
二是一季度小額信貸業務合規評價工作完成。二月中旬至三月初，審計部出臺了小額信貸專項檢查方案，組織開展了全市小額信貸專項檢查活動，為全市小額信貸業務合規評價工作拉開了序幕，此次貸款業務專項檢查歷時兩周，涉及全市所有開辦信貸業務的一、二級支行，排查內容包括信貸人員職業道德和業務技能、業務檔案管理，貸款資格審查、貸前調查、貸款審批、系統錄入、合同簽署、貸款發放、貸后檢查、貸款催收等重要環節。
一季度，我行貸款業務合規評價工作主要也是依據三月份以來開展的全市小額貸款及個人商務貸款專項檢查。
“小額貸款業務合規評價”由信貸部組織各支行自評，風險合規審計部再進行復評，評價內容包括貸款質量評估、合規性評估、不良貸款歸因三部分。信貸部對各支行進行自評打分，合規部進行復評打分，綜合評分由自評和復評分數加權50％得出，市行風險合規審計根據綜合評分對各支行進行了排名。同時將評估分數排名情況和評估報告以文件的形式向省行進行了報送。
三是機構合規評價自評工作結束。機構合規評價活動是“合規管理年”開展的一次對機構整體合規狀況的評價活動，通過自評、復評各級機構的規章制度合規性、流程完整性和執行狀況，分析我行各級機構合規風險狀況，旨在提高我行各級機構規章制度合規性和流程標準化程度。評價過程采取通過自評、復評相結合的方式開展。截至五月底，我行機構合規評價自評工作已經結束，由風險合規審計部門牽頭，對全行各部室和支行內控制度和業務制度進行了梳理和評估，目前全行梳理出來的各項規章制度已達到149項，內容涉及前臺、內控資金安全管理、要害崗位人員管理、相關法律法規、反假幣和反洗錢、違規積分和處罰、信貸和公司業務管理等多個方面。
2、推進網點資金安全達標升級工作的深入
郵儲網點資金安全防范達標升級工作是09年審計稽查工作的一項重點。一月份，針對上年度我市未進行網點達標申報的網點，審計部重新進行了復查，重點對沁水、陽城和陵川12個郵政網點進行了回頭看。三月份，結合我市郵儲網點實際情況，劃定了09年度我市計劃內的達標升級網點，分別是AA級網點18個（差異化網點9個，一類網點9個），A級網點8個全部為網點。09年我行網點達標升級工作的總體目標為A級網點達標率突破90％，AA級網點的達標率在A級網點的基礎上達到30％，全市達標率仍要居于全省前列。計劃內的網點已經以文件形式向省行達標辦進行了報送。四月份，郵銀雙方召開了資金安全聯席會議，會上，對今年全市郵儲網點達標升級工作做了詳細的安排和部署，并對全市郵儲網點達標升級工作提出了新的更高的要求。五月份，全市計劃內達標網點申報和自評工作全部結束，具體自評材料已經向市行審計部做了歸集。六月份，全市郵儲網點達標升級復驗工作即將啟動，屆時將由郵銀雙方組成聯合驗收小組，對全市計劃內的網點進行全部復驗，并向省公司、省行申報。
3、圍繞“案件防控”開展案件風險排查
根據省行和監管部門要求，郵銀雙方成立了郵儲資金安全管理領導組和案件專項治理領導組，領導組由郵銀雙方主管和相關領導組成，領導組下設辦公室在風險合規審計部和金融業務局，負責全年案件防控工作的組織協調。
4、開展“制度執行年活動”,完善各項規章制度，提高案件防控能力。
一是結合監管部門要求，出臺了09年“制度執行年”實施方案；二是結合我行反洗錢工作實際出臺了一系列反洗錢內控制度；三是結合日常審計稽查工作實踐和操作風險環節出臺了“前臺操作禁令”；四是結合“機構合規評價活動”對本部門規章制度和各部室相關業務制度進行了梳理。五是結合“案件防控”工作，進一步完善了異常情況舉報制度，明確了舉報途徑、舉報處理流程、重點舉報事項、舉報保護措施和獎勵辦法。
5、強化非現場電子稽查
今年以來，審計部電子稽查中心實行了電子稽查風險預警按月通報制度，落實了電子稽查星期天和節假日值班制度，下發了《**城市郵政金融電子稽查檢查辦法》，明確了電子稽查監控崗位職責，詳細劃分了電子稽查預警指標，制定了預警指標核查辦法，切合實際及時修改預警參數。值班人員根據電子稽查系統每日監控的風險預警指標，分析電子稽查風險數據和非現場檢查發現的問題，通過向相關業務部門下發協查任務書的方式了解實時預警指標的真實性。在日常現場檢查中，稽查人員有針對性地對風險等級高且頻繁預警的指標開展檢查工作，進一步提高了稽查工作的質量和效率。
（四）進一步推進電子化建設，提供了強有力的技術保障
上半年，我行圍繞年初確定的各項工作目標，強化科技支撐，加強網絡管理，優化網絡性能，在確保各項業務系統安全、穩定運行的基礎上，以全行計算機安全體系建設為重點，加大計算機應用系統和OA系統的推廣力度，以科技促進業務發展，為實現全行業務的快速發展提供了強有力的技術保障，較好地完成了各項工作任務。
1、強化管理，確保新業務系統安全穩定運行
隨著我行新業務的上線，保障各項系統安全平穩運行成為我們的基本工作任務，我們始終把計算機系統安全運行管理擺在各項安全生產工作的首位，加大了對系統運行的技術支持力度，上半年沒有發生一起重大計算機安全責任事故，各項系統運行平穩。一是實施了計算機安全生產責任制，實行重大責任事故一票否決制。并加大了對全行計算機安全工作的檢查和考核力度，從管理和技術著手，切實保障了系統、設備的安全。二是針對新上線系統運行中存在的問題，及時組織人力進行了測試、匯總，并反饋到省行，解決了公司、信貸等各項業務中存在的問題，進一步完善了系統功能，提高了系統應用水平。
2、加強培訓，提高科技隊伍人員素質
為確保我行計算機系統安全、平穩、高效運行，針對全行計算機應用管理和操作中出現的問題、以及推廣的新業務、新品種的操作，做出了相應的培訓。著重學習了網絡故障診斷技術、網點前臺程序的安裝、新產品、新業務的操作及功能介紹等，提高了操作人員的綜合素質。對于縣支行的技術問題也將成立科技小組，以及時應對設備故障及系統問題。
3、電話銀行的推廣工作
為加強中國郵政儲蓄銀行電話銀行業務的管理，規范電話銀行的服務，提高95580電話銀行工單處理效率和質量，明確各相關單位（部門）職責，促進電話銀行業務的健康發展，根據《中國郵政儲蓄銀行電話銀行業務管理辦法（試行）》，我們積極開展電話銀行全市推廣培訓工作，并制定了宣傳計劃，確保省行95580電話銀行圓滿上線。
4、服務質量檢查工作
銀行服務質量事關銀行生產的各個環節，貫穿于生產、經營工作的全過程，是我行各項生產管理工作的綜合反映，也是衡量企業管理水平的主要標志。為切實加強我行服務質量，促進服務質量管理崗、監控崗位人員認真履行職責，不斷提高我行服務質量，維護客戶權益和我行信譽，鞏固經營成果，促進企業持續健康發展，我部牽頭組建了郵儲銀行服務質量檢查員隊伍。從而可以更有效的配合我部的服務質量檢查工作。
（五）進一步堅持以人為本的工作宗旨，著力加強隊伍作風建設
1、堅持把提高員工綜合素質作為工作的重中之重
不斷增強中國郵政儲蓄銀行核心競爭力。提高全行干部員工綜合素質是適應中國郵政儲蓄銀行改革和發展形勢、實現可持續發展的首要措施。今年，我們始終把此項工作作為戰略性舉措抓在手中。
一是繼續做好2009年在職大專學歷培養工作。我行為切實提高員工隊伍文化素質，改善員工隊伍學歷結構，適應郵儲銀行轉型需要，由總行依托石家莊郵電職業技術學院繼續與中國人民大學合作，為我行培養更多的經濟型人才。我分行人事中心從企業發展和人才培養戰略高度出發，進一步加大工作力度，按照人員遴選要求，嚴格把關，優先考慮工作業績突出、具有發展潛力的支行長和營業人員中的業務骨干重點培養，是我行的學歷層次更上一層。
二是緊密聯系中國郵政儲蓄銀行業務經營工作的實際，注重提高一線人員基礎性業務知識和基本操作技能，通過業務考核，專業知識考試來激勵一線員工將自己的專業知識更深一步的加以鞏固，使我們的隊伍更專業化。
三是組織全行一類、二類網點的27名支行長參加省行金融業務知識遠程教育培訓，積極鼓勵支行長在崗自學，著力提高綜合素質。
四是全行員工積極參加銀行從業資格考試，領導帶頭，員工比學趕超，全行自學尉然成風。
2、完善用人制度
我行認真選拔，繼續深化領導任用制度為深化領導干部人事制度改革，增進領導干部隊伍活力，進一步拓寬選人用人渠道，促進干部合理流動、多崗鍛煉，努力建設高素質的干部隊伍。一是對全行科級干部進行了調整。今年5月初，在去年年底對支行科級干部進行年度考核的基礎上，市分行黨委對全行科級干部進行了調整，調整涉及全部1個支行，4個市分行內設機構，5人次，通過調整交流，進一步優化各行領導班子結構，使班子整體合力得到明顯提高。二是面向全市招聘副科級干部。為進一步加強我行業務能力，提升業水平，由省行統一組織，市行做好宣傳和咨詢工作，我們開展了公開選拔、競聘上崗的方式，面向全市招聘副科級干部。
3、不斷完善，切實做好勞資工作
勞動工資管理是一項復雜細致的工作，涉及每位員工的切身利益。為規范和完善我行勞動工資管理，充分發揮工資的杠桿作用，人事中心積極探索激勵和約束相結合的機制，從而調動全體員工的工作積極性，實現職工利益最大化。
（六）進一步加強硬件設施的完善，切實抓好安全和后勤工作
1、著力抓好安全工作
一是為加強營業場所安全，2月28日市行與保安公司簽訂保安合同，為營業網點配備了專職的保安員。
二是3月17日成立了郵儲銀行**城市分行安全生產及資金安全管理委員會，并與各部室經理、支行長簽訂了安全生產、治安綜合治理責任書，上繳了安全生產風險抵押金，形成了安全操作管理、安全檢查、安全考核的制度體系。
三是為切實加強全市郵儲銀行安全保衛工作，實現分行金融安全保衛工作的規范化、標準化管理；促進金融安全防范工作的落實，市行為全市金融營業場所統一印制了“金融安全保衛相關文書”并制定《中國郵政儲蓄銀行**城市分行金融安全規章制度》和各類金融應急預案5個。在建立健全相關制度的同時，按照省行規定的檢查頻次對我行所屬二級支行營業場所進行安防檢查和制度的落實，針對檢查中發現的問題，向各單位負責人進行了反饋，采取督促整改措施。進一步提升了安全保衛制度的執行力，堵塞安全工作中存在的隱患，確保了我行資金和人員安全。
四是根據治安綜合治理的要求，堅持安全生產例會的召開。并通報了一季度的安全生產情況及各單位在安全生產中存在的問題，針對突出問題行領導做出安排部署，確保安全生產例會是反映問題、分析問題、解決問題的會議。
五是5月5日，市銀監局對我行進行了治安、消防驗收監管談話，安保方面隨即出臺了“兩證驗收”工作規劃，下發了《關于為全市郵儲銀行二級支行辦理安防和消防合格證的通知》，督促各支行盡快開展工作，同時針對我行目前安防設施缺乏的現狀，積極和省行溝通，確保安防設施配備和維護到位，保證“兩證”工作的順利完成。
2、著力抓好后勤工作
一是后勤部門作為行機關正常運轉的保障部門，在建行初期，我們克服場地小、人員少、工作雜的困難，明確了功能定位和發展方向，提出了服務是我們的天職、是立行之本，管理是成事之基的工作思路。
二是強化成本管理，規范辦事程序。建立各種規章制度，明確職責，為全行各項業務提供物質保障。又要做到節支增收，出臺了《機動車輛管理辦法》，規范了辦公設備、業務單冊、辦公用品用料的請領程序，進一步壓縮各項費用的支出，為節省后勤開支費用盡自己最大的努力。
三是組織司機學習交通安全法規及業務方面的知識，牢固樹立安全行車的思想，保證良好的完成各項任務。
二、當前面臨的困難與主要問題
在國內國際金融形勢和競爭格局發生深刻變革的今天，作為剛剛成立一年多的郵儲銀行，距實現公司治理完善、品牌特色鮮明、抵御風險能力進入先進零售銀行行列這一目標，任務還十分艱巨。為此需要我們認清形勢，正視差距，加快業務發展，建立良好的風險管理和內控體系，對我行長遠發展具有極為重要的意義。
2009年，發展既面臨著有利的條件，也面臨著不利的因素，機遇與挑戰并存。
（一）信貸方面
1、主觀方面
一是由于信貸業務開辦時間較短，信貸人員雖能夠認真遵守規章制度的要求，但由于對業務、行業等不夠熟悉，分析技術掌握不到位，導致對風險識別能力不足，不能客觀、準確地分析客戶的還款意愿和還款能力，造成資金風險。
二是從實際工作情況看，僅能忙于日常事務，缺乏對全行信貸管理工作長期目標研究與制定，存在工作不系統、重點不突出、管理目標短期化問題。
三是個人商務貸款發展緩慢。隨著近期貸款逾期率的上升，給信貸員帶來較大的壓力，一大部分精力被投入到逾期催收工作中，也沒能從長期維護客戶的角度和個人商務貸款產品的累積效益角度發展個人商務貸款業務。
四是貸后管理工作一直是我行信貸管理中的薄弱環節，“重貸輕管”問題現象較為普遍。在關注類貸款和已出現的不良貸款中，除本身出現問題不能正常還款外，一部分是貸后管理和檢查工作不到位。
2、客觀方面
20**年，在金融危機及中小企業融資難的大環境下，各類金融機構控制放貸，人行存貸款利率的幾次下調，各類金融機構相繼開始正常放貸，與同業相比，我行小額信貸產品利率遠高于同業，還款方式不造合個體工商的要求等等，阻礙了我行小額信貸的市場擴容，其固有信貸群體也有流失跡象。
自小額貸款業務開辦以來，利率水平保持在較高位運行，隨著20**年人總行存貸款利率連續五次調整，我行貸款利率未做相應下調，僅由15.84下調為15.3%，下調0.54個百分點，利率水平仍保持較高位，有悖于適度寬松的貨幣政策。從業務發展情況來看，對于資金需求較強烈的客戶，對貸款利率上要與民間借貸相比，認為我行貸款利率相對適中，但對于莫陵兩可的客戶，會放棄我行較高貸款利率，選擇其它融資渠道，從而會失去一批經營規模較小，適合我行發展的大批客戶。
（二）業務工作方面
1、儲蓄業務發展不平衡
澤州路支行作為全市余額最多的支行，上半年累計凈增余額僅萬元，與黃華街支行相比萬元。結構不合理。營業部儲蓄存款余額活期占比僅為%，與全市平均水平相比低%，與活比最高的支行中村支行相比低%。
2、公司業務進展緩慢
截止六月底，存款余額僅萬元，不達進度計劃的%。
3、綠卡業務進展不理想
5月發放綠卡2267張，累計發放13178張，完成市行發卡計劃的23.96％，發卡量絕對值在全省排第10位，與4月相同。全行無一家達到進度要求。卡均余額1723元,排全省第7位。
5月發放綠卡通卡103張，累計發放323張，發卡量絕對值在全省排第9位，比4月下降4位。僅完成市行計劃的2.15％，仍是全行各項業務中發展最差的業務，其中陽城、陵川、沁水至今未發放一張綠卡通卡。
（三）電子化建設工作方面
存在的問題和不足
上半年，我們為全行的電子化建設做了大量的工作，取得了一定的成績。當然在肯定成績的同時，仍存在許多問題和不足，主要是：
1、柜臺業務辦理缺乏一套完整的規范化操作規程
這種情況造成一線柜員在辦理業務時無所適從，出現故障得不到有效的判斷，不但影響業務的正常辦理，而且延誤處理時間，進行監管時也缺乏依據，為業務經營留下安全隱患。
2、部分縣支行主干網線路沒有備份，線路發生故障時造成網點停業，應急措施不到位，存在運行隱患。
3、各業務系統運行還存在問題，需進一步完善。
4、技術人員的缺乏。
三、下半年工作計劃
（一）扎實開展信貸業務
1、推進個商發展、加快二手房貸款開辦
對于個人商務貸款利用電梯廣告、商務樓層廣告、高級住宅區廣告等進行有針對性宣傳；對個人二手房貸款業務，積極與二手房中介機構、開發商進行溝通合作，并在本地網頁上個人二手房貸款的信息。
2、加強監督
建立風險識別機制，按月召開交流會，通過分析、決策、督導等方式，及時、逐筆逐項監督檢查我行信貸業務開展情況，對存在問題的業務及時下達《信貸業務整改書》，督促問題徹底解決問題，按月通報監督情況，嚴把貸款管理關口，對可能滋生信貸風險問題，要做到早發現、早處理，嚴防隱患。
3、抓好隊伍建設，提高信貸整體素質
實行末位淘汰制，經考試考核合格后方能上崗。針對貸款業務人員不足，有實際工作經驗的人員少這一情況，市分行將定期組織學習，促進以傳、幫、帶方式，提高信貸員工業務素質。
（二）看清差距，明確目標，扎實開展公司業務
1、明確目標，增強動力
2009年我市行公司業務計劃目標分為三個臺階，一臺階全年目標達到6個億。截至5月底，我市對公存款余額只達到了1.7億元，未突破2個億，距離目標差距甚遠。所以在下半年，我市要凈增4個億才能達到目標，因此，下半年各單位要明確目標，將目標作為我們發展的動力，堅持不懈地發展，確保順利完成全市一臺階目標。
2、完善組織機構，加快專職營銷隊伍建設
盡快建立一支精通專業知識，具備營銷能力的客戶經理隊伍。公司業務部結合實際內設行業經理、產品經理、數據分析、營銷策劃等崗位，集中做好前端營銷的后臺支撐工作，做到分工明確、各環節銜接流暢，真正發揮團隊營銷的作用。
3、以項目營銷為核心，科學組織營銷活動
我行在下半年要高度重視項目營銷的推廣工作，要堅持以項目營銷為核心，科學組織營銷活動，通過有效的組織管理，形成以項目推進為抓手，以團隊合作為基礎，以領導營銷和關系營銷為帶動，以渠道建設為支撐的市場營銷格局，從而實現對客戶的有效開發。因此，公司業務的發展除了領導營銷和個別能人關系營銷外，更需要我們按照科學管理、科學營銷的要求，扎扎實實做好市場營銷工作，實現公司業務發展的突破。
4、提升服務水平，加強優質客戶維系
下半年，我行要繼續加強對財政性資金、社保、網絡型企業資金歸集的營銷，在營銷過程中要注重客戶資料的收集與管理，建立完善的客戶檔案，對客戶實行分級管理，逐步推進客戶管理的信息化建設。加強優質大客戶的維系工作，通過上門走訪、電話回訪、節日拜訪等多種形式，深化客情關系，提升服務水平，提高大客戶的滿意度和忠誠度。同時，大力解決零余額賬戶比例過高的問題，加強與客戶的溝通和宣傳，促使客戶通過已開立的賬戶進行資金結算支付。
5、加強風險管理，提高風險意識
加強各級人員應對風險的自我保護意識和安全防范意識，進一步提高風險認識，嚴格控制柜面操作風險，嚴格賬戶管理，嚴格業務準入，尤其是在業務量大時，我們更應保證在規范操作的前提下，為客戶提供方便、快捷、安全的服務，同時確保我行公司業務健康、合規的發展。
6、加快各項業務上線工作，推進公司業務全面發展
公司業務的快速、健康發展與渠道建設密切相關，我行在下半年要加強資金歸集、紅星西街對公業務上線運行工作，提高對公網點覆蓋率，為網絡型客戶的開發提供強有力的支撐，推進公司業務全面發展。
（三）積極拓展審計工作
1、完成網點達標升級既定目標
組織郵銀雙方的聯合驗收活動，對我市計劃內的郵儲網點進行聯合檢查驗收，督促問題的整改落實，確保省行、省公司驗收通過，完成09年我行網點達標升級工作目標。
2、繼續開展“合規管理年”和“制度執行年”活動
合規管理年后三項重要內容仍要繼續開展，包括信貸業務的按季合規評價、機構合規評價的復評和反洗錢工作評價。“制度執行年”活動仍要結合案件專項治理開展，加強日常規章制度的落實，提高制度執行力，是案件防控的基礎。
3、繼續做實日常風險管理工作
目前郵儲銀行機構面臨的最主要的風險就是信用風險和操作風險，加強兩風險的管理關系到郵儲持續、健康發展的關鍵，隨著小額貸款業務合規評價工作的深入，我行將在認真落實相關規章制度的基礎上，切實加強業務風險管理，降低逾期率和防止騙貸行為發生。同時，加強郵儲網點備用金控制和風險預警，嚴格履行防范操作風險“十三條”的內容，提高操作風險的識別和控制能力。
4、拓寬審計稽查工作范圍
審計稽查工作由單一的業務稽查向全面審計轉變，通過不斷的培訓和學習，使全市審計稽查人員逐步掌握審計工作的方式和方法，以適應新形式需要。結合本行工作實際，積極嘗試開展經濟責任審計、專項資金審計。逐漸將審計工作面覆蓋到全行的經濟活動上。下半年，我們計劃安排2個一級支行長任中經濟責任審計和1個專項資金審計，初步頂為代收類資金專項審計。
5、加強日常審計稽查履職督查，規范各級稽查管理
首先，結合目前郵儲改革現狀，提高日常審計稽查頻次；強化未設縣支行的審計稽查履職；提高審計稽查報告的調審力度；加大風險隱患和問題的整改核銷。同時加強郵銀的協作和溝通，定期召開郵儲資金安全例會，（目前定期聯席例會制度已經出臺）落實郵儲資金安全郵銀雙方齊抓共管。
其次，認真貫徹執行各種規章制度和內部方法程序，注重內控機制對業務操作流程、風險管理職責和權限的明確規定，將風險控制職能貫穿于各個業務管理部門，細化到每一個崗位。對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正，完善內控制度，轉變單一的儲蓄存款業務風險防范，加強授信業務、中間業務、柜面、會計等全銀行業務和流程的內控，加大監督檢查力度，高度重視小額貸款的風險管理，加強貸前、貸中、貸后的監督管理，組織不定期抽查，確保同時完成風險控制和經營目標。
（四）進一步以誠為本，以服務為重，加強企業服務質量管理
1、從基層、基礎抓起，把規范化服務落在實處
在《營業人員日常服務行為標準》和《營業人員柜面服務流程》兩個制度的基礎上，落實好服務工作規章制度，加強監督檢查，將衛生、服務用語、業務辦理時限等納入考核，解決好服務工作中的熱點、難點問題。
2、牢固樹立“以客戶為中心”的服務理念
對外服務要做到佩戴工號牌統一、著裝統一、服務用語統一，接待用戶禮貌熱情，宣傳解釋業務細致耐心。加強培訓和溝通，使全行上下認識到為客戶提供安全、便捷、高效的服務不只是前臺柜員的事，做好后臺為前臺服務支撐，也是確保為客戶提供高效服務的基礎。每個員工的語言和行為都代表著銀行的形象，把“以客戶為中心”作為貫穿全行工作的主線。
3、加快郵儲網點基礎設施建設
完善服務窗口的硬件設施，抓好網點定置定位工作和基礎資料管理，對管理資料、臺帳進行規范統一，加強對營業人員的業務技術培訓，提高郵儲營業窗口整體服務技能和服務水平。
4、努力打造具有行業特色的服務風格
借鑒商業銀行的先進服務理念和標準，從細微處抓起，打造“營業時間長、辦理業務精、文明用語佳、微笑服務甜、服務環境優、精神面貌新”的良好形象，使員工產生一致的認同感和價值觀，給社會公眾和客戶留下深刻印象，通過良好人文環境和社會環境促進經濟效益的不斷提高。
（五）進一步完善制度，落實措施，加強企業安全生產管理
安全管理方面
1、強化安全意識教育
繼續堅持“安全第一、預防為主”的思想，開展好經常性的安全警示教育、安全演練等，包括防盜防搶、用電消防、計算機網絡、客戶信息等，加強日常教育和檢查，提高職工的安全意識和自我保護能力。同時，還要隨時了解從業人員思想動態，對于不稱職的要堅決予以調離。
2、加大安防設施建設投入
全面提升我行安全生產的人防、技防、物防能力。
3、強化安全制度落實
不斷完善各類規章制度，做到在實施中完善制度，在完善制度中促進各項工作，確保企業整體平安。
4、加大安全監督檢查力度
認真查處違規違章行為，對存在的問題要落實人員，明確責任，限期整改，把安全隱患消滅在萌芽狀態。
風險管理方面
1、進一步營造合規文化
繼續加強合規教育，強化法律法規學習，注重銀行內部宣傳和氣氛的營造，讓人人知規、人人守規，做一名合規的銀行員工，合規是減少風險的基礎，促進穩健發展，為企業創造價值。
2、加強內部控制
認真貫徹執行各種規章制度和內部方法程序，注重內控機制對業務操作流程、風險管理職責和權限的明確規定，將風險控制職能貫穿于各個業務管理部門，細化到每一個崗位。對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正，完善內控制度，轉變單一的儲蓄存款業務風險防范，加強授信業務、中間業務、柜面、會計等全銀行業務和流程的內控，加大監督檢查力度，高度重視小額貸款的風險管理，加強貸前、貸中、貸后的監督管理，組織不定期抽查，確保同時完成風險控制和經營目標。
3、嚴控“信用風險”和“操作風險”
目前郵儲銀行機構面臨的最主要的風險就是信用風險和操作風險，加強兩風險的管理關系到郵儲持續、健康發展的關鍵，隨著小額貸款、信用卡等資產業務的開辦，必須認真落實相關的規章制度，禁止關系貸款和人情貸款，防止違約行為發生，同時，加強郵儲網點備用金控制和風險預警，嚴格履行防范操作風險“十三條”的內容，提高操作風險的識別和控制能力。
（六）進一步加強企業文化建設，強化學習，提升隊伍素質
1、明確培訓目標，豐富培訓形式
制定全年培訓計劃，緊緊圍繞提高素質這個根本，利用光盤、互動、理論、考試、參觀學習等多種方法，分層次、有計劃地在廣大員工中廣泛深入地開展業務知識、營銷理念、服務禮儀、風險內控等方面的培訓，
2、保證培訓效果，提升隊伍素質
將學習效果作為綜合考核的重要一項，完善員工學習教育檔案，鼓勵員工變被動為主動學習，通過網絡、書本、培訓、考試等各種學習途徑，熟練掌握各種知識技能，盡快適應銀行改革發展的需要，全面提高隊伍綜合素質。
3、豐富集體活動，促進和諧發展
一是加強思想和職業道德教育，樹立“弘揚正氣、打擊邪氣”的良好行風，引導職工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，立足本職，愛崗敬業，講道德，守紀律，盡責任。二是以技術練功比武、勞動競賽、體育比賽等活動為載體，開展豐富多彩的職工文體活動，加強特色企業文化的建設。三是適時舉辦各種集體娛樂活動，提高員工歸屬感和團隊精神，促進工作積極性，推動銀行業務科學、和諧發展。
（七）進一步關心職工生產生活，以人為本，構建和諧企業
第一條 學校食品安全實行校長負責制，學校把食堂、超市（小賣部）的管理列為常規管理工作，明確一名校級領導分管，配備專職或兼職食堂管理員，學校食堂、超市（小賣部）有關人員務必樹立安全第一的思想，確保學校食品衛生安全。
第二條 學校要組織食堂、超市（小賣部）管理人員和工勤人員進行職業道德及安全衛生知識、食品營養知識培訓，提高食堂、超市（小賣部）從業人員服務水平及專業知識水平。對食堂工勤人員實行合同管理，保障工勤人員全法權益。注重從業人員健康管理，凡有痢疾、傷寒、病毒性肝炎（包括病原攜帶者）、消化道疾病、活動性肺結核、化膿性或者滲出性皮膚病以及其他有礙食品衛生的疾病患者，嚴禁從事學校食堂、超市（小賣部）工作。
第三條 按照國家有關食品衛生安全標準，結合當地實際建立食品供應準入制度，凡進入學校的食品及原輔料供貨商必須持有《食品生產許可證》或《食品流通許可證》。企業所供食品要有生產許可證標志（QS）。建立食品質量檔案。
第四條 學校食堂嚴禁采購、儲存和使用下列食品及食輔原料：
①五無（無生產日期、無生產廠家、無食品生產許可、無保質期、無食品標簽）產品；
②腐敗變質、漬脂酸敗、霉變、生蟲、污穢不潔、混有異物或其他感官性狀異常，含有毒有害物質或者被有毒、有害物質污染，可能對人體健康有害的食品；
③超過保質期限或不符合食品標簽規定的定型包裝食品；
④病死或死因不明的禽畜及其制品，未經衛生檢疫部門檢疫或者檢驗不合格的肉類及制品；
⑤豆漿、鮮牛奶、四季豆、馬鈴薯、野生菌、芋荷桿、酸菜、涼拌菜、袋裝食品、亞硝酸鹽、青西紅柿。
第五條 食堂要建立符合安全衛生標準的食品儲藏、儲存間，配備必要的食品儲存保鮮設施，建立健全食品出、入庫管理制和收發登記制度。食品在校儲存期間，要按照食品保管要求，分類存放、安全管理，嚴防食品在儲存期間發生霉變、腐爛和生蟲不潔等現象。對過期食品和霉變食品要按規定及時處理，嚴禁不符合質量衛生要求的食品流向超市（小賣部）、食堂和學生餐桌。
第六條 完善校園食品衛生安全突發事件的管理應急機制，制定詳細的應急預案，明確突況下的應急措施，細化人員救治、危害控制、事故調查、善后處理、輿情應對等具體工作方案，并組織演練，做到防患于未然。
第七條 食堂堅持“公益性”原則，按照“非營利”要求實行成本獨立核算，學校不得在食堂提取任何費用，各種菜肴價格實行明碼標價。
第八條 配合有關部門做好大宗食品原材料“四統”工作，嚴把食品原材料質量驗收關、儲存關和食品加工關，努力為師生提供安全、衛生、等值、優質食品。
第九條 本鄉（鎮）各校（園）要與食堂、超市（小賣部）有關人員簽定食品安全責任書。
本責任書一式二份，承狀學校和中心校各存一份。
xx鄉（鎮）中心校 xx鄉（鎮）xx學校
（公章） （公章）
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關鍵詞:工程 項目 精細化 管理
一、建筑施工項目精細化管理的概念
精細化管理是一種理念,一種文化。它是源于發達國家(日本20世紀50年代)的一種企業管理理念,它是社會分工的精細化,以及服務質量的精細化對現代管理的必然要求,是建立在常規管理的基礎上,并將常規管理引向深入的基本思想和管理模式,是一種以最大限度地減少管理所占用的資源和降低管理成本為主要目標的管理方式。現代管理學認為,科學化管理有三個層次:第一個層次是規范化,第二層次是精細化,第三個層次是個性化。
精細化管理就是落實管理責任,將管理責任具體化、明確化,它要求每一個管理者都要到位、盡職。第一次就把工作做到位,工作要日清日結,每天都要對當天的情況進行檢查,發現問題及時糾正,及時處理等等。
二、建筑施工項目精細化管理的意義
精細管理的本質意義就在于它是一種對戰略和目標分解細化和落實的過程,是讓企業的戰略規劃能有效貫徹到每個環節并發揮作用的過程,同時也是提升企業整體執行能力的一個重要途徑。一個企業在確立了建設“精細管理工程”這一帶有方向性的思路后,重要的就是結合企業的現狀,按照“精細”的思路,找準關鍵問題、薄弱環節,分階段進行,每階段性完成一個體系,便實施運轉、完善一個體系,并牽動修改相關體系,只有這樣才能最終整合全部體系,實現精細管理工程在企業發展中的功能、效果、作用。同時,我們也要清醒地認識到,在實施“精細管理工程”的過程中,最為重要的是要有規范性與創新性相結合的意識。“精細”的境界就是將管理的規范性與創新性最好地結合起來,從這個角度來講,精細管理工程具有把企業引向成功的功能和可能。
項目精細化管理,就是按照系統論的觀點,對涉及工程的各種因素實施全過程進行嚴格的無縫隙管理,形成一環扣一環的管理鏈,嚴格遵守技術規范和操作規程,優化各工序施工工藝,克服各個細節質量缺陷,從而實現對整個項目規范化、流程化和精細化的全方位管理,形成整體工程高質量,由管理精細化到施工精細化再到項目精細化。
實施工程項目管理精細化的最終目的是要建立一套科學合理的項目管理機制,提升項目的整體執行力,提高項目實施質量,有效控制工程進度和資金的使用,有效地提高企業項目運營管理能力,創造精品工程。
三、建筑施工項目精細化管理的制度
生產要素精細化管理生產要素是產品生產過程的輸入。生產要素包括:人員、機械設備、材料、施工技術和工藝、施工組織(管理)。
工程質量最終取決于在施工現場操作設備和使用材料的施工人員,因此要以人的素質保證工程的品質,要讓每一位參建者明白自己所干的工作好壞對工程全局質量的至關重要性,使他們能夠自覺地嚴格按照操作規程去做好每一件細小的事。崗前培訓以及施工期間定期學習、培訓應建立檔案進行精細化管理。
特殊(或關鍵)工種管理,對于電工、焊工、垂直運輸機械作業人員等國家規定的特種作業人員,施工單位應選派已取得國家有關部門頒發的特種作業操作資格證書并有同類項目施工經驗、合格的人員。并應制定安全生產、文明施工、規范操作的崗位手冊。
機械設備精細化管理機械設備管理 工程建設質量受到機械化水平的限制,施工機械的性能直接影響工程質量。施工單位必須落實在合同中對機械設備的承諾并滿足生產的需要。建立機械設備管理臺帳,制定和落實機械設備使用、維修制度以及規范操作手冊,并對操作人員進行操作培訓,充分發揮機械設備的性能。對于國家規定需經有關部門驗收許可的設備,應完備有關程序后方可使用。
四、建筑施工項目精細化管理的實施
建筑施工企業在工程建設中實行施工項目成本管理是企業生存和發展的基礎和核心。加強施工項目管理,必須詳細分析施工項目的生產要素,認真研究并強化其管理。具體講主要體現在幾個方面:對生產要素進行優化配置、優化組合、動態管理、合理高效利用資源,從而實現提高項目管理綜合效益,促進整體優化的目的。施工系統管理應做到:確定科學、合理的施工方案與施工工藝,采取先進的技術措施,做到低投入高產出;工程施工項目的第一責任人項目經理必須具備較高的政治素質、具有較全面的施工技術知識、具有較高的組織領導能力,能充分調動廣大勞動者的積極性;施工生產過程中每一環節都要進行項目成本控制。
1.施工組織設計
要求制定完善的實施性施工組織設計,并根據工程劃分制定單位工程、分部工程、分項工程實施性施工組織設計或專項施工組織設計。施工組織應得到監理工程師的批準,一旦批準必須嚴格執行。要合理調配各種資源,合理配置各種生產要素,采取措施對各項生產活動進行有效地組織和控制。
2.保證體系
建立健全質量、安全自檢體系、保證體系。施工單位自檢體系對施工全過程、全方位進行質量跟蹤控制,是質量保證體系的第一責任者,要發揮質量保證體系第一關口的作用。
3.質量責任制
落實質量責任制,推行全面質量管理,將質量目標分解、落實到人,將質量責任分解、落實到人,并進行質量責任登記。重點做好工序質量控制,明確工序質量、安全的目標和責任人,認真做好工序交接、簽字,做到每個施工環節均可追溯。
參考文獻:
[1] (美)克拉克•坎貝爾著, 周秋洪譯. 一頁紙項目管理[M]. 東方出版社, 2008.
今年5月以來，我社按聯發（）116號縣農村信用合作聯社關于印發《縣農村信用社合規文化建設年活動實施方案》的通知要求，開展了宣傳發動、部署動員，并于年6月上旬以來開展了一次以規章制度執行和柜臺操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，與劉毅兩位主任于7月9-10日（星期六、星期日）對全社各網點的合規操作進行了檢查，檢查面達100%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業務、大額資金交易、轄內往來、聯行往來、現金出納管理、SC6000綜合業務操作流程、崗位設置、銀行卡、ATM機、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等。現將自查情況匯報如下：
一． 加強組織領導，安排部署到位
我社按活動要求，成立了以社主任同志為組長，信用社副主任、信貸組長、各網點負責人為成員的信用社合規文化建設年活動領導小組，明確了工作小組的工作職責：及時貫徹落實上級有關合規文化建設年活動的指示精神；加強對全社合規文化建設年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規文化建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規文化建設年活動工作進行總結分析，確保合規文化建設年活動不流于形式。工作領導小組及時召開動員大會，深入思想發動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求；在會議室制作、張貼標語；制作合規文化建設年活動專欄，將職工合規自檢、違規自查情況進行張貼；指定專人對活動開展情況進行宣傳報道，增強員工對工作重要性的認識。
二． 認真自查，堵塞漏洞
堅持規章制度執行情況自查和對SC6000操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合，盡可能發現操作業務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規文化建設年活動逐步引向深入。
1．開展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。
2．對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點是各項制制度執行是否走樣，各個環節是否操作到位，監督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，個人結算賬戶管理，銀行卡管理，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業務及重要空白憑證管理，ATM機管理和SC6000操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業網點的職工均能比較嚴格執行各項規章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執行“十六項基本規定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照SC6000操作流程辦理每一筆業務，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。
3．對貸款“三法一指引”執行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規定向關系人發放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業執照等貸款資料真實有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。
4．對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛等進行了檢查。經查我社及轄屬各營業網點能夠較好地執行農村信用社安全保衛規章制度。
5．全社員工結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。
三．存在的問題
通過自查，依然找出了各網點業務操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營業室內操作OA系統進行身份核查或辦理其他查詢業務時，未將SC6000系統退至login狀態；部分網點辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風險隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問題。
部分員工在辦理授權業務時，對業務憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時未仔細審核屏幕內容、機械地進行授權操作，存在一定風險；柜員授權后未及時在相關憑證上簽字；按SC6000系統柜員權限級別設置，在平時辦理業務過程中，柜員對相關業務進行了物理授權，但按聯社有關文件要求，需由網點負責人及信用社主任進行審簽的業務，不能及時進行審簽。
（二）在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中，對于從聯社領回的重要空白憑證，因信用社網點多，每次領回憑證種類和數量較多，未堅持對每一類重空進行逐份清點到位；網點到主社領取重空因網點人員偏少有時未堅持雙人領取；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。
（三）個別員工在部分重要業務辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時；
（四）崗位設置上的不足：由于我社網點較多，事情多，人員少，無法執行強制休假等規章制度，特別是主社業務量大，仍然實行復核制操作方式，在辦理對公業務、轉賬業務時，占用了較多的時間，超成了客戶等候時間較長。
（五一直以來，信用社內有四個分社、三個儲蓄所及一個營業主社和一個信貸部。信用社始終堅持合規操作，將“合規人人有責合規從我從起”理念貫輸到員工的業務料理過程中。
今年5月以來，我社按聯發（）116號縣農村信用合作聯社關于印發《縣農村信用社合規文化建設年活動實施方案》的通知要求，開展了宣傳發動、部署動員，并于年6月上旬以來開展了一次以規章制度執行和柜臺操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，與劉毅兩位主任于7月9-10日（星期六、星期日）對全社各網點的合規操作進行了檢查，檢查面達100%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業務、大額資金交易、轄內往來、聯行往來、現金出納管理、SC6000綜合業務操作流程、崗位設置、銀行卡、ATM機、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等。現將自查情況匯報如下：
一． 加強組織領導，安排部署到位
我社按活動要求，成立了以社主任同志為組長，信用社副主任、信貸組長、各網點負責人為成員的信用社合規文化建設年活動領導小組，明確了工作小組的工作職責：及時貫徹落實上級有關合規文化建設年活動的指示精神；加強對全社合規文化建設年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規文化建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規文化建設年活動工作進行總結分析，確保合規文化建設年活動不流于形式。工作領導小組及時召開動員大會，深入思想發動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求；在會議室制作、張貼標語；制作合規文化建設年活動專欄，將職工合規自檢、違規自查情況進行張貼；指定專人對活動開展情況進行宣傳報道，增強員工對工作重要性的認識。
二． 認真自查，堵塞漏洞
堅持規章制度執行情況自查和對SC6000操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合，盡可能發現操作業務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規文化建設年活動逐步引向深入。
1．開展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。
2．對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點是各項制制度執行是否走樣，各個環節是否操作到位，監督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，個人結算賬戶管理，銀行卡管理，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業務及重要空白憑證管理，ATM機管理和SC6000操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業網點的職工均能比較嚴格執行各項規章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執行“十六項基本規定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照SC6000操作流程辦理每一筆業務，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。
3．對貸款“三法一指引”執行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規定向關系人發放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業執照等貸款資料真實有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。
4．對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛等進行了檢查。經查我社及轄屬各營業網點能夠較好地執行農村信用社安全保衛規章制度。
5．全社員工結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。
三．存在的問題
通過自查，依然找出了各網點業務操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營業室內操作OA系統進行身份核查或辦理其他查詢業務時，未將SC6000系統退至login狀態；部分網點辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風險隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問題。
部分員工在辦理授權業務時，對業務憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時未仔細審核屏幕內容、機械地進行授權操作，存在一定風險；柜員授權后未及時在相關憑證上簽字；按SC6000系統柜員權限級別設置，在平時辦理業務過程中，柜員對相關業務進行了物理授權，但按聯社有關文件要求，需由網點負責人及信用社主任進行審簽的業務，不能及時進行審簽。
（二）在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中，對于從聯社領回的重要空白憑證，因信用社網點多，每次領回憑證種類和數量較多，未堅持對每一類重空進行逐份清點到位；網點到主社領取重空因網點人員偏少有時未堅持雙人領取；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。
（三）個別員工在部分重要業務辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時；
（四）崗位設置上的不足：由于我社網點較多，事情多，人員少，無法執行強制休假等規章制度，特別是主社業務量大，仍然實行復核制操作方式，在辦理對公業務、轉賬業務時，占用了較多的時間，超成了客戶等候時間較長。
（五）信貸方面存在的問題：
一是貸后檢查不及時或檢查內容過于簡單、格式化；
二是在辦理業務是存在未通過聯往及時核對身份證信息；
三是信貸人員的借款借據存在交接不規范等。
（六）其它方面：如紀律性還不是很強，集中開會時存在員工不穿工作服、手機未關閉或調到震動、環境衛生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過對自查發現的問題進行分析：
一是業務量確實增大，但員工配置不足，上班時間精神高度集中，超成精神疲勞；
二是個別員工的政治思想素質和業務素質有待進一步的提高且認識存在一定的偏差，防范意識尚待加強。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我社將繼續加強對員工的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期組織全社員工集中學習，通過學習SC6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保員工更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。
（二）加強對員工的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。
〔關鍵詞〕精細化管理;醫療設備;維修管理;自主維修
通過把精細化管理模式應用于醫院醫療設備的管理，利用可行性方案和具體化的建議，推動設備精細化維修管理的實施，改善目前醫療設備管理無章可循的局面，提高醫療設備的利用率，促進精細化管理在醫療設備維修中的應用。
1精細化管理概述
管理學理論經歷了三個層次的發展:分別是標準化管理，這是應工業化大生產發展的需要而產生的;進而是精細化管理，減少生產和管理過程中的浪費注重細節和規章制度的完善;最后是個性化管理，這是根據每位員工的具體情況來進行區別管理。由于技術和人員素質的問題目前還比較難以實現，管理方法上仍以精細化管理為主要的管理模式［1］。精細化管理的目標是減少管理過程中所使用的資源，有效降低管理成本，這是基于常規管理進行的更為深入細致的研究，為了實現利潤最大化，最大限度地優化生產流程和管理流程，使生產管理方式更加深入化具體化。
2醫療設備維修工作的現狀
2.1技術人員方面
設備維修的關鍵點在于技術，強有力的技術支持是醫療設備維修的強有力后盾。目前，醫院在運行過程中對醫療設備普遍比較重視，但是偏重于醫療設備的采購問題，在采購回來之后的管理和維修保養問題卻沒有得到足夠的重視。目前，醫院在維修設備中面臨著很多的問題:(1)維修人員有限，部分是在醫院工作比較久的老維修工人，雖然維修經驗很豐富，但學歷比較低，對新技術的知識掌握得比較少，學習能力有限，人員流動力和儲備力比較缺乏，維修技術有待提高［2］。(2)目前的維修水平遠遠跟不上技術創新和設備引進的速度，甚至保持著“車間”維修的方式，維修技能滯后，維修人員對于生物醫學工程專業的理論知識和實踐能力比較缺乏，對于新維修技術的學習速度比較慢，跟不上新設備更新的速度。(3)醫院領導部門對維修工作不夠重視。由于維修工作不是一線工作。屬于后備支援力量，效果不是立竿見影，維修人員的地位相比于一線醫護工作人員的地位和待遇有一定差別，這就導致了維修人員的學習積極性和工作熱情大打折扣，從而限制和制約了醫療設備維修工作的改進。
2.2設備維修方面
隨著信息技術化的發展，醫療設備越來越智能化和一體化，醫院的治療工作越來越依賴于醫療設備。但是，目前醫療設備遠遠沒有做到正確的使用和保養。由于缺乏正確使用和養護方法，有的醫院把耐用部件使用幾次就丟掉了，成為醫用耗材，造成了資源的浪費和醫院運營成本的增加。目前在醫療設備使用過程中出現問題時，醫院受限于自身維護水平有限，只能向設備供應商求助，結果使醫院成為設備中轉站，醫院相關工程人員成為機械的傳話員，完全沒有任何的技術核心力量，醫療設備僅僅能夠做到正常運營，一旦出現故障就喊停，嚴重影響了醫院工作的正常進行，降低了工作效率。醫院的自助維修率低，一直保持者較高的維修成本。醫療設備的返修率比較高，這一方面是由于維修質量和技術不過關，另一方面是因為設備的使用方法不當。缺乏正確的臨床使用指導方法，缺乏對醫務人員的相關培訓［3］。現有設備缺乏有效的質量控制，缺乏維修設備的一套質量控制技術手段和參數標準。對供應商過分依賴，從而使醫院自己的工程人員對設備的結構和功能及工作原理缺乏足夠的了解。
3精細化管理在醫院醫療設備維修中的應用
3.1精細化管理在各個流程中的應用
在設備故障出現以后，值班的臨床科室使用人員第一時間打電話或者利用內部網絡通知設備科，后者根據流程登記備案后根據故障的不同情況采取不同的處理方法。如果是常規小故障且方便拆卸則由當班科室送至設備科利用現有的檢測技術條件和工作方法進行維修，如果是MRI、超聲等大型設備出現問題則在登記好以后進行現場查看和維修。充分利用保修期限。對設備的購買日期及保修期限進行檢查核實，確定在保修期內的則根據合同聯系設備供應商，由他們或者專業的質保單位取走設備或者來醫院進行當場檢修;如果不在保修期內則由醫院的專業維修團隊進行處理。綜合利用多種技術等確定維修方案。具體來講就是利用現代化的計算機技術與測控制技術、數字電子技術、生物電子、電子技術等，根據相關仿真電路知識來具體分析設備的損壞情況及故障原因，在不確定時可求助于相關設備專業人員，根據維修團隊的集體商討和專家的建議來決定在板間級維修或者在元件級維修。并且根據設備的使用年限、設備在業界的技術水平、故障等級、維修成本及會帶來的經濟效益等來確定最終的維修方案。對于比較先進和新進購買的設備積極維修，需要更換配件的根據相關程序聯系第三方公司進行維修的交接工作。對于一些老舊設備及已經收回使用成本的設備，且故障問題比較嚴重的，已經沒有維修價值的，請示醫院領導進行大膽的報廢，為新設備的引進鋪路。
3.2精細化管理的優勢
利用精細化管理理念對維修信息進行電子化整合并形成系統。既包括信息化的維修記錄也包括對延長保修的談判。對維修流程進行嚴格的規范，登記了以后進行性價比對、議價、維修報告，最后錄入電子檔案。重視維修報告的規范化，對于醫院資產編號和儀器設備出廠序列號標注明確，便于日后的明細查詢和信息記錄［4］。平時加強設備的管理工作，新購進的設備一式兩份進行存檔，加強預防性維修工作。利用微機化管理來避免重復維修，對設備維修或報廢處置進行有效評估。加強維修人員的管理。對設備進行分片管理由組長負責，工作重點在于價格比對和分片區三級談判。醫療設備價格不菲，利潤高昂，要提高專業人員的職業操守和素質，避免醫院內部人員和醫療設備供應公司里應外合偷換設備部件等行為，一旦發現絕不姑息。醫療設備的管理和保養工作對醫院的正常運行起著重要的作用，把精細化管理理論應用于醫療設備的維修工作中有利于提高維修效率，降低維修成本，達到最佳維修效果。醫院應充分利用現代化的精細管理模式，注重維修人員的配備及維修技術水平的提高，加強維修設備的智能化，保證醫療設備的正常和高效運行。
［參考文獻］
［1］曾偉.談醫院醫療設備維修的精細化管理［J］.醫藥衛生(文摘版)，2016，2(3):133.
［2］伍洪，李曉妍，張蒙.談醫院醫療設備維修的精細化管理［J］.中國醫學裝備，2014，11(6):89－90.
［3］王延忠.淺談醫療設備的精細化管理［J］.中國現代醫學雜志，2013，23(19):110－112.
一、建筑施工企業法律風險分析
我國的建筑施工企業可能存在的法律風險主要有：
（一）建筑企業的相關管理活動涉及違規違紀，遭受國家監管機構、紀律巡查機構的處罰，經濟、信譽等遭受重大損失。例如在建筑施工過程中出現的設計方案、合同文本侵犯知識產權、違建擴建項目違反自然生態保護等違法行為。
（二）需要上交給法律合規部門審核的相關文件信息，如企業結構調整、經營決策、企業規章制度、授權委托書，并未按規定及時準確上交。或在上交審核后，出現與材料不一致的施工操作，存在審核機關可查的重大差錯、技術失誤、造假欺詐等，造成企業利益受損。
（三）企業長期經營過程中，很多管理行為并未按相關法律程序走流程，合理規范審批、簽證等手續，缺乏守法意識，可能損害企業正當權益。
（四）工作人員過于散漫馬虎，管理不力，導致企業在相關工作中埋下的法律隱患使企業多方面的權益受損。
（五）企業遭遇針對性、專業性較強的法律事務，并未積極尋求更多法律援助調解而引出現的過失風險。
（六）建筑施工企業缺乏必要系統的管理監督機制，導致財務監管不嚴，給別有用心之人提供可乘之機，以不正當甚至違法手段來侵吞國有資產，或為親朋好友謀取不當利益。
（七）合同管理技術落后，能力不強。企業在簽訂合同過程中，未及時對參與者進行嚴格的資格審查。容易出現資質造假，履約能力差，轉包私人，掛靠皮包公司等合同隱患。有些合同條文審查不嚴，為合同的履行及交付以后產生糾紛后的訴訟埋下隱患。
（八）企業法律專業人才流失又不能及時補充司法援助引發的法律風險。
二、建筑施工企業法律風險防范控制措施
怎樣對建筑施工企業法律風險做到真正的控制與規避，是我們在長期的工作實踐中需要及時思考總結的課題。下面列出一些防控措施供交流探討：
（一）強化制度建設，以科學合理的制度來規范公司的法制建設，促進合法經營。建筑施工企業要結合實際企業特點，逐級各部門制訂一系列文件，要充分考慮合法合規。積極從制度上保障控制企業的法律風險范圍。制度是前提，執行是保障。有好的制度，就需要有強有力的推行來貫徹落實，還需要有與之配套的監督檢查考核標準出臺呼應。
（二）切實加大執行制度力度。要尋求建立企業的法律管理機構，設立法律事務部門。部門主要負責公司日常往來的的法律事務，同時積極提供參考意見管理合規風險。施工部門的各工程項目部應該配置法制聯絡員，負責日常法制宣傳、推廣法律經驗、收集風險控制一手資料、外出律師的聯絡、案件歷史資料的歸檔等工作。
（三）完善固定法律合規管理工作程序，規范日常事務的管理。企業應該建立基礎數據統計管理程序、重大項目法律服務審批程序、規章制度審核程序、經濟合同審核程序、重大決策法律審核程序，合規風險檢查整改程序、外部法律顧問聘請管理程序、授權委托書審核程序、法律文書管理程序等各項主要程序，眾多程序是企業施工的有力法律依據和保障，以規范公司法律事務相關工作的操作程序和控制措施。
（四）加強普法宣傳，提高全員法律風險防范意識。要積極響應國家號召，通過制定一些普法類的宣傳計劃，充分將普法宣傳與生產經營緊密結合，下發到員工手中。要確保提升每一位從業者的法律意識和基本素質，離不開實時明確普法目標，結合普法內容與工作實踐。還應加強對公司重要崗位人員如工程管理人員、合同管理人員、職能部門管理者等進行定期普法宣傳，開展針對性法律培訓，案例分析、現實說法。逐步提高管理人員的法律素質和守法自覺性，從而由他們帶動員工共同提高法律意識，使企業管理更加合法化、規范化。
（五）加強企業文化建設，積極營造防范法律風險的氛圍。有意識增強全體職工的法制素質，需要不斷提倡和鞏固“市場競爭、法律先行、依法經營、依法管理”的理念。大力培育企業文化，融入信用、合規新元素，法律事務工作應該滲透到企業管理之中。建議將企業各級領導和關鍵崗位員工作為法制宣傳的重點，不斷增強全員依法合規行事的意識
（六）優化施工企業的合同管理。合同管理是防范企業法律風險、規避企業利益受損的基礎，是整個企業法律事務工作的重中之重。規范合同管理，需要從財務、人力、經營、工程管理、物資設備、法律等各方面通盤考慮，通過合同簽訂前的評審及合同履行中的跟蹤管控，從最大限度地防范了可能發生的風險。通過優化合同管理，還能有效固化合同法律審核環節，流程上更規范透明化。一旦將法律化合同管理理念嵌入合同簽署管理的整個流程中，就會成為不可逾越的控制節點，保證了全部經濟合同必須通過法律審核，保證了合同質量，提高了合同管理效率。
（七）加強法律事務中處理案件的管理。歷史案件的管理，最能體驗法律檔案的優化手段，是法律風險中事后救濟的重要措施。加強合同履行的跟蹤，加強案件的管理，成為風險防控的重要內容之一。案件的管理需要分類定性，依據的標準是根據案件難易程度、復雜性、牽扯面和案件性質給予分類，進行具體分類分析前需要建立臺賬，錄入詳細的信息。分類分析后研究出相對應的處理方式。如果涉及建筑施工簡單類型案件由自己，如果問題較為嚴重，則需要會診決定重大案件的進展。重大復雜案件需要考慮的因素更多，如對專業領域的熟悉程度、訴訟所在地的司法環境的影響都需要考慮進去。在對待重大案件的問題上，選擇社會資源豐富的律師事務所復雜案件，是社會普遍提倡的很好解決方式。
（八）強化人力資源的引進、培養，避免優秀人才的流失。任何企業的長期戰略中，人才戰略都是最重要組成部分。建筑企業的法律人才一方面需要法律專業性強，儲備經驗豐富；另一方面，還需要結合建筑特點進行長期的培養，將法律專業知識與建筑企業的生產經營、管理特點要有機融合成一個知識體系。只有經歷兩種行業知識融合，才能出現更適用于建筑企業的法律事務工作管理的人才，才能更適用于建筑企業的法律風險的防范。對優秀人才，企業就應該想法設法提升其社會職位、經濟待遇，保障其充分調動積極性為規避企業的法律風險獻計獻策。企業應該制定常態化人才規劃，積極通過引進、培養來留住優秀人才，為他們提供良好的發揮才能的平臺，體現他們的價值。
