開(kāi)篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。

第1篇

「關(guān)鍵詞經(jīng)濟(jì)法、凱恩斯主義、干預(yù)主義、協(xié)調(diào)主義

經(jīng)濟(jì)法的本質(zhì)和法的本質(zhì)一樣也有兩個(gè)方面的含義。一種就是經(jīng)濟(jì)法和其他所有的法律部門一樣，是階級(jí)統(tǒng)治的工具。另一種含義是經(jīng)濟(jì)法區(qū)別于其他法律部門的質(zhì)的規(guī)定性，也就是經(jīng)濟(jì)法的法律屬性。傳統(tǒng)法律部門是以調(diào)整對(duì)象和調(diào)整方式來(lái)劃分的。這種劃分方式，受到了來(lái)自經(jīng)濟(jì)法理論和實(shí)踐兩方面的挑戰(zhàn)。因?yàn)榘ń?jīng)濟(jì)法在內(nèi)的許多法律部門都可以調(diào)整兩種或兩種以上的社會(huì)關(guān)系。本文是在第二種含義上討論經(jīng)濟(jì)法的本質(zhì)，對(duì)法律部門的劃分采用的是主客觀相統(tǒng)一的觀點(diǎn)：任何一個(gè)法律部門的形成，都有主客觀兩方面的條件。客觀方面是由社會(huì)環(huán)境造就出的具有某種特殊性的社會(huì)關(guān)系和法律關(guān)系領(lǐng)域，主觀方面要由法學(xué)家來(lái)解釋和總結(jié)。 對(duì)于從與其他法律部門相區(qū)別的角度來(lái)理解經(jīng)濟(jì)法的本質(zhì)，經(jīng)濟(jì)法學(xué)界主要有兩種觀點(diǎn)：干預(yù)主義和協(xié)調(diào)主義。

一、干預(yù)主義

1.干預(yù)主義的內(nèi)涵。持干預(yù)主義的學(xué)者認(rèn)為經(jīng)濟(jì)法是國(guó)家為了克服市場(chǎng)調(diào)節(jié)的盲目性和局限性而制定的調(diào)整需要由國(guó)家干預(yù)的具有全局性和社會(huì)公共性的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱，或者簡(jiǎn)而言之，經(jīng)濟(jì)法是調(diào)整需要由國(guó)家干預(yù)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。 實(shí)際上，國(guó)家干預(yù)和政府干預(yù)是沒(méi)有本質(zhì)的區(qū)別的。因?yàn)閲?guó)家干預(yù)是通過(guò)政府或者說(shuō)主要是通過(guò)法律的形式來(lái)實(shí)現(xiàn)的。 干預(yù)主義的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)是凱恩斯主義。1926年，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)最有影響的英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯發(fā)表了《自由放任主義的終結(jié)》一文，開(kāi)始否定傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本命理。1936年凱恩斯出版了《就業(yè)、利息和貨幣通論》（以下簡(jiǎn)稱《通論》）。在《通論》中，凱恩斯否定傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)中建立在薩伊定理上的充分就業(yè)觀點(diǎn)，論證一國(guó)短期的均衡收入和就業(yè)水平是由有效需求決定的。所謂有效需求是指商品總供給與總需求價(jià)格達(dá)到均衡時(shí)的總需求，而總供給在短期內(nèi)不會(huì)有大的變動(dòng)，因而就業(yè)水平實(shí)際上取決于總需求或有效需求。他指出，資本主義國(guó)家存在蕭條和失業(yè)，是因?yàn)椤跋M(fèi)傾向”、“對(duì)資本的未來(lái)收益的預(yù)期”以及對(duì)貨幣的“靈活性偏好”這三個(gè)基本心理因素所造成的有效需求不足。資本主義不存在自動(dòng)達(dá)到充分就業(yè)均衡的機(jī)制，因此，他主張國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)，通過(guò)政府的政策、特別是財(cái)政政策來(lái)刺激消費(fèi)和增加投資，以實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)。

凱恩斯主義從產(chǎn)生直到上個(gè)世紀(jì)70年代西方國(guó)家一直以其為理論基礎(chǔ)，制定了大量的以國(guó)家干預(yù)主義為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)政策，并且將許多政策都上升為法律。1946年英國(guó)制定了《就業(yè)法》，首次把凱恩斯的“充分就業(yè)”思想應(yīng)用于立法實(shí)踐。二戰(zhàn)之后，英、法、德、日都制定了反壟斷法，在經(jīng)濟(jì)法思想比較發(fā)達(dá)的日本制定了包括反壟斷法在內(nèi)的大量的經(jīng)濟(jì)法。這一時(shí)期對(duì)經(jīng)濟(jì)法本質(zhì)的認(rèn)識(shí)也受到凱恩斯主義的影響，把經(jīng)濟(jì)法定為國(guó)家干預(yù)之法。人們將凱恩斯稱作戰(zhàn)后“繁榮之父”。

2.干預(yù)主義的破產(chǎn)。70年代初，西方國(guó)家出現(xiàn)了一種奇怪的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象：滯漲，即高失業(yè)和高通貨膨脹同時(shí)并存。滯脹的現(xiàn)實(shí)對(duì)占統(tǒng)治地位的凱恩斯主義給予了有力地批判。因?yàn)椋凑談P恩斯主義的理論，失業(yè)率高時(shí)，通貨膨脹率下降；失業(yè)率低時(shí)，通貨膨脹率上升。于是，西方學(xué)者開(kāi)始懷疑凱恩斯的國(guó)家干預(yù)主義，向自由放任的自由市場(chǎng)制度“復(fù)歸”；以弗里德曼為代表的新貨幣主義、以拉夫爾為代表的供給學(xué)派、以華萊士為代表的產(chǎn)權(quán)學(xué)派、以加爾布雷斯為代表的新制度學(xué)派、以布坎南為代表的公共選擇學(xué)派等新自由主義經(jīng)濟(jì)思潮在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中逐漸代替了凱恩斯主義并逐漸占據(jù)主導(dǎo)地位。新自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本主張是：古典自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的看不見(jiàn)的手的原理仍然是正確的；資源的有效配置只能由市場(chǎng)來(lái)執(zhí)行，任何市場(chǎng)以外的力量都不能代替市場(chǎng)的作用，而只會(huì)起破壞作用；即使市場(chǎng)本身具有難以克服的缺點(diǎn)，但克服與糾正市場(chǎng)缺點(diǎn)的唯一辦法在于通過(guò)產(chǎn)權(quán)明晰等措施來(lái)予以完善，決不能依賴市場(chǎng)以外的政府干預(yù)。以往之所以會(huì)出現(xiàn)市場(chǎng)失靈，正是由于政府干預(yù)的結(jié)果，而不是市場(chǎng)本身的原因，政府本身也有不可克服的致命缺陷。因此，70年代以后，新自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)取代凱恩斯主義在西方國(guó)家取得了主流地位。多數(shù)西方國(guó)家都加速私有化，減少政府的干預(yù)，發(fā)揮市場(chǎng)調(diào)節(jié)的作用。

80年代，由于新自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)在解釋現(xiàn)實(shí)問(wèn)題上依然乏力，一批主張“國(guó)家干預(yù)”的經(jīng)濟(jì)學(xué)家在繼承原凱恩斯主義基本信條的基礎(chǔ)上，引入一些新的經(jīng)濟(jì)分析方法對(duì)原凱恩斯主義進(jìn)一步修正，提出國(guó)家的經(jīng)濟(jì)政策還是有積極作用的，這批經(jīng)濟(jì)學(xué)家的主張被稱為新凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)學(xué)。新凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)學(xué)和新自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)在西方不停地論戰(zhàn)，以建立新凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流地位。但從經(jīng)濟(jì)生活的發(fā)展歷史中可以看出，這兩種經(jīng)濟(jì)學(xué)的主張將長(zhǎng)期并存，任何一方都不能絕對(duì)地取代另一方。 從以上論述中可以看出，現(xiàn)代社會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)生活的調(diào)整，是綜合運(yùn)用“市場(chǎng)之手”和“國(guó)家之手”的結(jié)果，忽視任何一個(gè)方面都會(huì)造成災(zāi)難性的后果。

二、經(jīng)濟(jì)法本質(zhì)：協(xié)調(diào)主義及其經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

從人類發(fā)展史看，社會(huì)整體利益和社會(huì)個(gè)體（組織和個(gè)人）利益的矛盾是人類社會(huì)的基本矛盾，支配著人類社會(huì)的始終。這一矛盾又表現(xiàn)為國(guó)與民、國(guó)家和企業(yè)、宏觀和微觀、統(tǒng)和分、管理和自主、經(jīng)濟(jì)集中與經(jīng)濟(jì)民主、縱向關(guān)系和橫向關(guān)系、計(jì)劃與市場(chǎng)、國(guó)家調(diào)節(jié)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)、秩序和自由、公平與效率，以及公法與私法等等。在以上矛盾中，最重要的是處理國(guó)家與企業(yè)的關(guān)系。即要處理國(guó)家的意志、行為和利益與企業(yè)的意志、行為和利益之間的關(guān)系，以達(dá)到關(guān)系協(xié)調(diào)、利益兼顧，使各方都處于應(yīng)有的合理位置和最佳的聯(lián)結(jié)狀態(tài)。經(jīng)濟(jì)法是社會(huì)協(xié)調(diào)說(shuō)，是社會(huì)經(jīng)濟(jì)法。“經(jīng)濟(jì)立法和執(zhí)法要從整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展和社會(huì)整體利益出發(fā)，來(lái)調(diào)整具體經(jīng)濟(jì)關(guān)系，協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，以促進(jìn)、引導(dǎo)或強(qiáng)制實(shí)現(xiàn)社會(huì)整體目標(biāo)與個(gè)體利益目標(biāo)的統(tǒng)一。

協(xié)調(diào)主義的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)是市場(chǎng)缺陷和政府失靈的對(duì)立統(tǒng)一的經(jīng)濟(jì)學(xué)。一般地認(rèn)為，市場(chǎng)缺陷有三類： 第一類是市場(chǎng)本身缺陷：一是自由競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果是必然導(dǎo)致壟斷，而壟斷必然增加社會(huì)成本。二是市場(chǎng)不能很好地解決某些外部經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。“只要一個(gè)人或一家廠商實(shí)施某種直接影響其他人的行為，而且對(duì)此既不用賠償，也不用得到賠償?shù)臅r(shí)候，就出現(xiàn)了外部性。”（注：［美］斯蒂格利茨：《經(jīng)濟(jì)學(xué)》（上），中國(guó)人民大學(xué)出版社1997 年版， 第146頁(yè)。）外部性分為正的外部性和負(fù)的外部性。 負(fù)的外部性一般來(lái)講對(duì)社會(huì)是有害的，比如污染使一方受到損害卻得不到賠償。三是市場(chǎng)機(jī)制不能解決宏觀經(jīng)濟(jì)均衡，經(jīng)濟(jì)主體追求利潤(rùn)最大化時(shí)或效用最大化行為恰使每一市場(chǎng)的供求相等，均衡價(jià)格把秩序強(qiáng)加在可能發(fā)生的混亂上，這時(shí)政府或國(guó)家的干預(yù)是有用的。四是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)存在信息不對(duì)稱，信息不對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)失靈。五是市場(chǎng)機(jī)制無(wú)法解決公共物品的生產(chǎn)。六是市場(chǎng)無(wú)法解決社會(huì)公正問(wèn)題。自由競(jìng)爭(zhēng)所導(dǎo)致的收入和財(cái)富的兩極分化，只有通過(guò)國(guó)家廣泛控制社會(huì)資源的制度，從而使中央有計(jì)劃地分配工業(yè)品成為可能，這樣才能找到有效的補(bǔ)救辦法。 第二類市場(chǎng)缺陷是由于市場(chǎng)本身發(fā)育不完善而出現(xiàn)的功能。市場(chǎng)缺陷的存在要求國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)。但國(guó)家干預(yù)也不是萬(wàn)能的。國(guó)家即政府在干預(yù)經(jīng)濟(jì)時(shí)，也存在國(guó)家失靈或曰政府失靈（雖然政府失靈和國(guó)家失靈在政治學(xué)上有一定的區(qū)別，但從對(duì)經(jīng)濟(jì)生活干預(yù)的角度上來(lái)說(shuō)，國(guó)家失靈和政府失靈沒(méi)有本質(zhì)的區(qū)別，因此，下文中提到政府失靈也是指國(guó)家失靈）。正如斯蒂格利茨所說(shuō)“對(duì)那些提議對(duì)市場(chǎng)失靈和收入分配不平等采取政府干預(yù)的人們，經(jīng)濟(jì)學(xué)家提醒他們也不要忘記政府同私人市場(chǎng)一樣有缺陷”。（注：［美］斯蒂格利茨：《經(jīng)濟(jì)學(xué)》（上），中國(guó)人民大學(xué)出版社1997年版，第502—503頁(yè)。）“當(dāng)政府政策或集體行動(dòng)所采取的手段不能改善經(jīng)濟(jì)效率或道德上可接受的收入分配時(shí)，政府失靈便產(chǎn)生了。”（注：［美］保羅？A？薩繆爾森、 威廉？D？諾得豪斯：《經(jīng)濟(jì)學(xué)》（下），中國(guó)發(fā)展出版社1992年版， 1189頁(yè)。）受現(xiàn)在流行的公共選擇理論的影響，經(jīng)濟(jì)學(xué)家又把政府失靈稱為公共失靈。（注：公共選擇理論是當(dāng)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)分支，同時(shí)也是一個(gè)極其重要的政治學(xué)研究領(lǐng)域。它運(yùn)用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的邏輯和方法，分析了現(xiàn)實(shí)生活中與我們密切相關(guān)的政治個(gè)體（選民與政治家）的行為特征以及由此引出的政治團(tuán)體，特別是政府行為的特征。公共失靈即政府失靈是公共選擇理論的重要組成部分。）一般認(rèn)為，公共失靈有以下幾個(gè)原因： 一是政府所獲得的經(jīng)濟(jì)信息受政府本身的信息傳遞機(jī)制和政府本身的判斷能力的限制，這些限制會(huì)使政府的決策失誤。 二是政府機(jī)構(gòu)的低效率。即政府機(jī)構(gòu)本身缺乏競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致低效率；沒(méi)有機(jī)制能降低成本；監(jiān)督信息不完備。 三是政府的干預(yù)容易導(dǎo)致尋租（rent seek）。 尋租是指“為了尋求對(duì)自己有利的政府政策而采取的活動(dòng)”。（注：［美］斯蒂格利茨：《經(jīng)濟(jì)學(xué)》（下），中國(guó)人民大學(xué)出版社1997年版，第426頁(yè)。 ）政府是一個(gè)特殊的組織，它擁有一般組織所沒(méi)有的權(quán)力。政府制定的政策有時(shí)會(huì)對(duì)一些人有利，而對(duì)另外一些人不利，這時(shí)，某些企業(yè)或個(gè)人就會(huì)設(shè)法使政府制定對(duì)他們有利的政策，導(dǎo)致政府的政策不一定對(duì)社會(huì)的資源配置有利。 市場(chǎng)缺陷和政府失靈在任何社會(huì)都存在。在自由主義盛行的時(shí)代，忽視政府或國(guó)家的作用，市場(chǎng)失靈就更加明顯。在國(guó)家干預(yù)主義盛行的年代，忽視市場(chǎng)的作用，政府失靈更加明顯。“市場(chǎng)機(jī)制的缺陷和有時(shí)失靈為政府干預(yù)留下了作用的空間，其存在和發(fā)生作用的價(jià)值需要經(jīng)濟(jì)法加以確認(rèn)。而政府干預(yù)的缺陷和有時(shí)失靈也不容忽視，它需要經(jīng)濟(jì)法予以糾正、限制乃至禁止。這樣，就產(chǎn)生了我們認(rèn)識(shí)經(jīng)濟(jì)法本質(zhì)的基礎(chǔ)。”（注：王保樹(shù)：《論經(jīng)濟(jì)法的本質(zhì)》，載馬俊駒主編《清華法律評(píng)論》（第二輯），清華大學(xué)出版社，1999年版，第61頁(yè)。） 因此從市場(chǎng)缺陷和政府失靈的邏輯中，我們可以看出，強(qiáng)調(diào)任何一方面都存在著巨大的隱患。因此，筆者認(rèn)為，我們應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)法的本質(zhì)是協(xié)調(diào)。

三、把協(xié)調(diào)主義作為經(jīng)濟(jì)法的本質(zhì)有重要的法學(xué)意義

第一，有助于正確指導(dǎo)我國(guó)經(jīng)濟(jì)立法的實(shí)踐。法學(xué)理論對(duì)實(shí)踐最直接的作用就是對(duì)立法活動(dòng)的指導(dǎo)。強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)法的本質(zhì)是協(xié)調(diào)主義就要求在制定經(jīng)濟(jì)法時(shí)，既要規(guī)定政府的權(quán)利，也要規(guī)定政府的義務(wù)和責(zé)任；既要規(guī)定市場(chǎng)主體的義務(wù)，也要規(guī)定市場(chǎng)主體的權(quán)利。忽視任何一方的權(quán)利和任何一方的義務(wù)和責(zé)任，都會(huì)導(dǎo)致法律的失誤。特別是對(duì)正處于從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的我國(guó)，既要肅清國(guó)家干預(yù)過(guò)多遺留的問(wèn)題，又要防止片面強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)調(diào)節(jié)的作用，認(rèn)為市場(chǎng)調(diào)節(jié)就可以解決一切問(wèn)題的不切實(shí)際的做法。

第二，強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)法的協(xié)調(diào)主義符合法律的發(fā)展趨勢(shì)。其實(shí)，強(qiáng)調(diào)公正的法學(xué)家從另外一個(gè)角度，也論述了協(xié)調(diào)思想。美國(guó)社會(huì)法學(xué)的創(chuàng)始人龐得把法律看成是一種在通過(guò)政治組織的社會(huì)對(duì)人們的行為進(jìn)行安排而滿足人們的需要或?qū)崿F(xiàn)人們的要求的情形下，能以最小代價(jià)為條件而盡可能地滿足社會(huì)需求的社會(huì)制度。龐得對(duì)法律秩序所應(yīng)保護(hù)的利益進(jìn)行了分類。他把利益劃分為個(gè)人利益、公共利益和社會(huì)利益。最后一類利益中，除了其他內(nèi)容以外，他還把一般安全利益、個(gè)人生活方面的利益、保護(hù)道德的利益、保護(hù)社會(huì)資源（自然資源和人力資源）的利益以及經(jīng)濟(jì)、政治和文化進(jìn)步方面的利益包括在內(nèi)。龐得也認(rèn)識(shí)到了各種利益之間的沖突，提出在一個(gè)時(shí)期可能應(yīng)該優(yōu)先考慮一些利益，而在另一時(shí)期則該優(yōu)先考慮其他一些利益。但是龐得認(rèn)為“法學(xué)家所必須做的就是認(rèn)識(shí)這個(gè)問(wèn)題，并意識(shí)到這個(gè)問(wèn)題是以這樣一種方式向他提出的，即盡可能保護(hù)所有的社會(huì)利益，并維持這些利益之間的、與保護(hù)所有這些利益相一致的某種平衡或協(xié)調(diào)。”（注：龐得：A Survey of Social Interests，57 Harvard Law Review 1 （1943 ），pp.1—2，轉(zhuǎn)載于博登海默《法理學(xué)：法律哲學(xué)與法律方法》，第148頁(yè)。 ）雖然龐得是從法學(xué)家的任務(wù)提出的，但是他的各種利益的平衡協(xié)調(diào)的思想是與經(jīng)濟(jì)法本質(zhì)的思想是一致的。這也是經(jīng)濟(jì)學(xué)家和法學(xué)家思想在協(xié)調(diào)主義方面的耦合。事實(shí)上，要求所有的法律部門都兼顧各種利益幾乎是不可能的。因?yàn)槊恳环N法律部門總要優(yōu)先考慮某一方面的利益。比如民法始終不能也不必沖破“自由的財(cái)產(chǎn)流轉(zhuǎn)法”的藩蘺，否則民法不就是民法了。而作為社會(huì)化生產(chǎn)與生產(chǎn)關(guān)系的矛盾、經(jīng)濟(jì)管理的社會(huì)化與國(guó)家介入經(jīng)濟(jì)生活、“無(wú)形之手”與“有形之手”即兩只手的協(xié)同并用、縱向經(jīng)濟(jì)關(guān)系與橫向經(jīng)濟(jì)關(guān)系的平衡結(jié)合、經(jīng)濟(jì)集中與經(jīng)濟(jì)民主的對(duì)立統(tǒng)一之經(jīng)濟(jì)法，比其他法律部門更應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)協(xié)調(diào)主義。

第2篇

壟斷反壟斷法法經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

一、從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析壟斷的社會(huì)損失

市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)是否有效率，關(guān)鍵在于邊際收益是否接近邊際成本。為了使利潤(rùn)最大化，經(jīng)營(yíng)者必須高效率的合理組織生產(chǎn)要素、最有價(jià)值的利用資源。企業(yè)利潤(rùn)最大化和消費(fèi)者效用最大化是合理的經(jīng)濟(jì)學(xué)假定，這是市場(chǎng)機(jī)制正常有效運(yùn)轉(zhuǎn)的結(jié)果。只有競(jìng)爭(zhēng)均衡出現(xiàn)時(shí)，市場(chǎng)中的資源才得以優(yōu)化配置，生產(chǎn)者剩余和消費(fèi)者剩余之和才能達(dá)到最大，社會(huì)總財(cái)富才能達(dá)到最大。如果市場(chǎng)中出現(xiàn)壟斷，具有市場(chǎng)支配地位的寡頭們會(huì)通過(guò)價(jià)格大于邊際成本的手段攫取壟斷利潤(rùn)，從而造成消費(fèi)者剩余和生產(chǎn)者剩余之和小于自由競(jìng)爭(zhēng)的收益，不僅增加了社會(huì)成本，也減少了社會(huì)總財(cái)富，造成了嚴(yán)重的社會(huì)損失。

（一）生產(chǎn)者剩余的損失

如果僅僅限制產(chǎn)品價(jià)格而不限制產(chǎn)量，壟斷成員為了增加利潤(rùn)就會(huì)競(jìng)相擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，這樣壟斷價(jià)格就難以維持，所以數(shù)量壟斷總是與價(jià)格壟斷聯(lián)系在一起的。產(chǎn)量的減少會(huì)造成生產(chǎn)者剩余損失，導(dǎo)致社會(huì)得到的產(chǎn)品達(dá)不到它應(yīng)當(dāng)?shù)玫降臄?shù)量；而壟斷高價(jià)又同時(shí)引起互補(bǔ)品的價(jià)格上漲，會(huì)壓低互補(bǔ)品的消費(fèi)量，導(dǎo)致互補(bǔ)品需求量下降，生產(chǎn)互補(bǔ)品的行業(yè)也會(huì)萎縮。

（二）消費(fèi)者剩余的損失

消費(fèi)者剩余的損失分兩種情況：第一，部分消費(fèi)者放棄購(gòu)買壟斷產(chǎn)品轉(zhuǎn)而購(gòu)買廉價(jià)的替代品，這部分消費(fèi)者剩余的損失無(wú)法從壟斷者的壟斷利潤(rùn)中得到彌補(bǔ)，這是社會(huì)凈損失。同時(shí)，消費(fèi)者購(gòu)買廉價(jià)替代品刺激其他經(jīng)營(yíng)者利用稀缺社會(huì)資源生產(chǎn)劣質(zhì)產(chǎn)品，花費(fèi)了更大的成本。第二，壟斷者提高價(jià)格后，部分消費(fèi)者仍然購(gòu)買壟斷產(chǎn)品，消費(fèi)者多付的價(jià)款，轉(zhuǎn)化成了壟斷者的壟斷利潤(rùn)，此時(shí)社會(huì)財(cái)富總量并未減少。但是在此種情況下，以壟斷利潤(rùn)的形式獲得有利可圖的轉(zhuǎn)移支付這種機(jī)會(huì)，會(huì)把真實(shí)的資源吸引到銷售者謀求壟斷的努力和消費(fèi)者避免支付壟斷價(jià)格的努力中去，在這些努力中所消耗的資源的成本，其實(shí)是獲取壟斷所造成的損失，這也是壟斷的成本。

（三）其他損失

除了生產(chǎn)者剩余和消費(fèi)者剩余的損失之外，壟斷還會(huì)造成其他的社會(huì)損失。為了獲取壟斷地位，經(jīng)營(yíng)者可能會(huì)利用投資游說(shuō)立法機(jī)構(gòu)和管制當(dāng)局；為了維持壟斷地位，經(jīng)營(yíng)者也可能采取廣告等非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)形式耗費(fèi)資源；雖然從長(zhǎng)期來(lái)看，壟斷能促進(jìn)創(chuàng)新，應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)，但經(jīng)營(yíng)者很可能濫用壟斷勢(shì)力造成反效果。壟斷造成的這些損失，雖然不是現(xiàn)實(shí)的、有形的物質(zhì)財(cái)富損失，但是整個(gè)社會(huì)的實(shí)際收入會(huì)低于自由競(jìng)爭(zhēng)情況下可能達(dá)到的潛在收入，這一損失長(zhǎng)時(shí)間累積也是相當(dāng)巨大的。

二、從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析反壟斷實(shí)踐中的沖突解決

現(xiàn)今的反壟斷的實(shí)踐過(guò)程仍充滿了沖突，比如許多學(xué)者主張大部分甚至完全廢除反壟斷法的同時(shí)，越來(lái)越多的國(guó)家和地區(qū)開(kāi)始實(shí)施反壟斷法或相似的反壟斷政策；在經(jīng)濟(jì)學(xué)家和法學(xué)家越來(lái)越提倡采用”理性原則”時(shí)，根據(jù)”本身原則”來(lái)執(zhí)法的情況還是到處可見(jiàn)；利用經(jīng)濟(jì)學(xué)的成果，可以調(diào)解反壟斷在實(shí)踐過(guò)程中的沖突，通過(guò)對(duì)反壟斷司法進(jìn)行一定程度的改進(jìn)，使這些沖突能夠在訴訟和抗辯過(guò)程中自發(fā)的得到解決。

經(jīng)過(guò)一百多年的實(shí)踐，美國(guó)判例的趨勢(shì)表明“本身原則”無(wú)法識(shí)別哪種商業(yè)行為是肯定有害的，然而根據(jù)“理性原則”，試圖通過(guò)考慮某種商業(yè)行為的綜合社會(huì)效果來(lái)判斷其是否有害，也不能解決問(wèn)題。原因如下：

1.反壟斷訴訟中的不同角色，對(duì)所謂的社會(huì)效果，會(huì)有截然不同的看法，而反壟斷法的目標(biāo)本來(lái)就是多元化的。如反壟斷法的立法者會(huì)擔(dān)憂低價(jià)對(duì)壟斷競(jìng)爭(zhēng)的小企業(yè)造成傷害，也擔(dān)心歧視性定價(jià)的問(wèn)題，他們還擔(dān)心高價(jià)對(duì)消費(fèi)者造成的傷害，然后他們對(duì)高價(jià)的擔(dān)憂主要是認(rèn)為壟斷性定價(jià)會(huì)造成財(cái)富分配不公，而不是擔(dān)心壟斷性定價(jià)會(huì)影響資源的有效配置。保護(hù)競(jìng)爭(zhēng)者免受低價(jià)的傷害與保證消費(fèi)者免受高價(jià)的傷害--這是不相容的政策目標(biāo)。

2.司法會(huì)出現(xiàn)兩種錯(cuò)誤，一種是把本來(lái)是促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)的行為錯(cuò)判為反壟斷違法；另一種是把本來(lái)具有反競(jìng)爭(zhēng)效果的行為錯(cuò)判為合法。法庭如果把本來(lái)是促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)的行為錯(cuò)判為反壟斷違法，即錯(cuò)殺了無(wú)害的商業(yè)行為，會(huì)對(duì)社會(huì)造成持久的傷害；法庭如果把本來(lái)具有反競(jìng)爭(zhēng)效果的行為錯(cuò)判為合法，即放過(guò)了有害的商業(yè)行為，這種錯(cuò)誤可以由市場(chǎng)力量來(lái)糾正，不如第一種錯(cuò)誤造成的損害嚴(yán)重，所以重要的是第一種錯(cuò)誤。在實(shí)踐中，法官的出錯(cuò)率是比較高的。

由上可知，在反壟斷的司法實(shí)踐中，”理性原則”仍然是一套含糊不清和自相沖突的訴訟程序，不可能得到很好的適用。此外，司法過(guò)程會(huì)出錯(cuò)，錯(cuò)殺無(wú)害的商業(yè)行為這種錯(cuò)誤會(huì)由于法律的強(qiáng)制力而放大它對(duì)促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)的商業(yè)行為的抑制，那么我們可以得出解決反壟斷實(shí)踐中的沖突的方法：為了慎重起見(jiàn)，反壟斷司法的”理性原則”應(yīng)該解釋為讓反壟斷的原訴人承擔(dān)這樣的舉證責(zé)任，即證明其控訴的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)不僅是邏輯自洽的而且是具有現(xiàn)實(shí)性的。

三、結(jié)語(yǔ)

反壟斷法應(yīng)當(dāng)以效率為優(yōu)先的價(jià)值目標(biāo)，同時(shí)兼顧公平，這在我國(guó)現(xiàn)階段尤為重要。以效率優(yōu)先，兼顧公平，維護(hù)市場(chǎng)機(jī)制的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，有效發(fā)揮其優(yōu)化配置資源的功能，提高社會(huì)總體福利，需要競(jìng)爭(zhēng)和企業(yè)這兩個(gè)工具。反壟斷法的目的是使企業(yè)經(jīng)營(yíng)的結(jié)果與競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)運(yùn)轉(zhuǎn)的結(jié)果協(xié)調(diào)一致，即企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)的結(jié)果符合自由市場(chǎng)運(yùn)轉(zhuǎn)的結(jié)果。在法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)逐漸滲透和融合的今天，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)理論解決反壟斷法的制定和實(shí)施問(wèn)題，在我國(guó)的反壟斷法實(shí)踐中有很大的現(xiàn)實(shí)意義。

參考文獻(xiàn)：

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[2]關(guān)立新，杜江.反壟斷法：基于法經(jīng)濟(jì)學(xué)視角的解析[J].商業(yè)研究，2008（8）.

第3篇

關(guān)鍵詞：高職院校；經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)；活動(dòng)型作業(yè)；應(yīng)用能力

“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程是高職院校國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)的基礎(chǔ)課程。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革不斷深入，對(duì)掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)的管理者和勞動(dòng)者的需求日益增加，經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)也因此繁榮[1]。然而。“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”內(nèi)容龐雜而抽象，知識(shí)點(diǎn)多且綜合性強(qiáng)，課程教學(xué)采用傳統(tǒng)的教學(xué)模式，以“教師、教材、課堂、考試”為中心，強(qiáng)調(diào)理論學(xué)習(xí)多于實(shí)踐，忽略學(xué)生主體的主動(dòng)性和創(chuàng)造性，導(dǎo)致教學(xué)效果差。寧波職業(yè)技術(shù)學(xué)院國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程積極進(jìn)行教學(xué)改革實(shí)踐，以期更好地培養(yǎng)高職學(xué)生運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)分析經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的能力。

一、“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程教學(xué)改革思路

1.結(jié)合學(xué)情設(shè)計(jì)教學(xué)內(nèi)容高職學(xué)生知識(shí)接受能力相對(duì)較弱，課程內(nèi)容設(shè)置不宜太難，有必要通過(guò)設(shè)計(jì)其能力范圍內(nèi)的活動(dòng)、項(xiàng)目等，實(shí)施“成功教育”，增強(qiáng)自信心。此外，高職院校國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)以女生居多，學(xué)生整體性格相對(duì)內(nèi)向，可結(jié)合學(xué)生的實(shí)際生活，設(shè)計(jì)教學(xué)內(nèi)容時(shí)，組織相關(guān)活動(dòng)，從而引發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。如采用學(xué)生餐廳、校園旁的奶茶店等作為教學(xué)案例，可降低學(xué)習(xí)難度，引發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，提高學(xué)生學(xué)習(xí)“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程的主動(dòng)性和積極性。

2.培養(yǎng)學(xué)生閱讀與分析國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)新聞的習(xí)慣國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易學(xué)生職業(yè)專業(yè)能力主要包括對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易形勢(shì)的分析與判斷能力、外經(jīng)貿(mào)英語(yǔ)的應(yīng)用能力、商務(wù)函電處理與寫作能力、貿(mào)易業(yè)務(wù)流程操作能力等[2]。“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程是培養(yǎng)學(xué)生對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的分析與判斷能力，因而除了傳授基本的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理以外，還應(yīng)引導(dǎo)學(xué)生養(yǎng)成閱讀與分析國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)新聞的習(xí)慣。學(xué)生整理每周的國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)新聞熱點(diǎn)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)課程討論區(qū)共享，從而形成較好的經(jīng)濟(jì)新聞閱讀氛圍，培養(yǎng)學(xué)生閱讀與分析經(jīng)濟(jì)新聞的習(xí)慣。

3.確立“動(dòng)靜結(jié)合”能力培養(yǎng)模式對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)學(xué)生而言，除了經(jīng)濟(jì)分析能力，經(jīng)濟(jì)調(diào)研等實(shí)踐能力對(duì)于學(xué)生的專業(yè)發(fā)展尤為重要。根據(jù)學(xué)科知識(shí)特點(diǎn)，將實(shí)踐性較強(qiáng)的章節(jié)（如消費(fèi)者行為、企業(yè)生產(chǎn)要素等）設(shè)計(jì)成項(xiàng)目或活動(dòng)載體，組織學(xué)生走出課堂開(kāi)展調(diào)研活動(dòng)等，加大實(shí)踐教學(xué)的課時(shí)，形成“動(dòng)靜結(jié)合”能力培養(yǎng)模式。

二、“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程教學(xué)改革實(shí)踐

1.“一主多輔”的教學(xué)內(nèi)容寧波職業(yè)技術(shù)學(xué)院國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程使用的是楊潔《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》教材，涵蓋了最基本的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，內(nèi)容簡(jiǎn)明，敘述清晰有條理，循序漸進(jìn)的教材內(nèi)容安排符合高職學(xué)生的學(xué)習(xí)習(xí)慣。其不足在于對(duì)前沿的經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的問(wèn)題涉及較少，提供的案例不多，不易培養(yǎng)學(xué)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析能力。相較而言，從國(guó)外引進(jìn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)教材，多采用案例的方式，引導(dǎo)學(xué)生主動(dòng)分析。然而，大部分案例基于西方發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)體制編寫，很多案例并不適用我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)。因此，應(yīng)設(shè)計(jì)“一主多輔”的教學(xué)內(nèi)容。將楊潔版、方欣主編的《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》作為主要教材，方便學(xué)生系統(tǒng)學(xué)習(xí)基于中國(guó)國(guó)情的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)，同時(shí)引入國(guó)內(nèi)外最新的經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)問(wèn)題，培養(yǎng)學(xué)生的分析能力。另外，節(jié)選一些國(guó)外經(jīng)濟(jì)學(xué)教材作為補(bǔ)充讀物，使學(xué)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)與國(guó)際接軌。同時(shí)還可利用國(guó)外的經(jīng)濟(jì)新聞媒體，如《經(jīng)濟(jì)學(xué)人》（TheEconomists）《華爾街日?qǐng)?bào)》（WallStreetJournal）等，接軌國(guó)際經(jīng)濟(jì)時(shí)事，培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成關(guān)心、分析經(jīng)濟(jì)新聞的習(xí)慣；鑒于高職學(xué)生的英語(yǔ)基礎(chǔ)薄弱，還可推薦中譯版的經(jīng)濟(jì)新聞網(wǎng)站。

2.基于翻轉(zhuǎn)課堂模式的多元教學(xué)方法“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程內(nèi)容較為抽象，采用“滿堂灌”的傳統(tǒng)教學(xué)方法導(dǎo)致教學(xué)質(zhì)量不高，學(xué)生提不起學(xué)習(xí)興趣，阻礙了學(xué)生實(shí)踐能力的培養(yǎng)，與高職教育的導(dǎo)向相違背[3]。翻轉(zhuǎn)課堂教學(xué)模式顛覆了傳統(tǒng)的學(xué)習(xí)模式，通過(guò)導(dǎo)入案例、選擇項(xiàng)目載體、利用微課視頻等，由學(xué)生在課前自主獲取教學(xué)內(nèi)容，將課堂變成師生交流、共同探討的場(chǎng)所。（1）導(dǎo)入案例。案例教學(xué)法的實(shí)質(zhì)是以學(xué)生為教學(xué)活動(dòng)的主體，教師通過(guò)案例引導(dǎo)學(xué)生觀察、思考、分析并最終做出決策的主動(dòng)學(xué)習(xí)過(guò)程。案例教學(xué)法與翻轉(zhuǎn)課堂教學(xué)模式的要求吻合：學(xué)生提前熟悉案例，引導(dǎo)學(xué)生在課前自主學(xué)習(xí)，具備一定知識(shí)儲(chǔ)量后再在課堂上與教師共同探討案例，學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。如在講授《彈性需求理論》章節(jié)時(shí)，教師要求學(xué)生提前自主查閱資料預(yù)先了解彈性系數(shù)和彈性需求理論等相關(guān)知識(shí)，將“谷賤傷農(nóng)”的案例以文本的形式分發(fā)給學(xué)生，引導(dǎo)學(xué)生思考為什么谷物豐收反而導(dǎo)致賣不出好價(jià)格；在講授《效用論》章節(jié)時(shí)導(dǎo)入“三個(gè)和尚”案例；在講授《均衡價(jià)格理論》章節(jié)時(shí)導(dǎo)入“情人節(jié)的玫瑰”案例，等等。（2）選擇項(xiàng)目載體。項(xiàng)目教學(xué)法以實(shí)際項(xiàng)目為載體和依托，通過(guò)學(xué)生的實(shí)踐與分析獲得相關(guān)知識(shí)，再通過(guò)課堂學(xué)習(xí)由教師總結(jié)和梳理項(xiàng)目實(shí)踐中所學(xué)的知識(shí)。在具體教學(xué)實(shí)踐中，項(xiàng)目的選擇直接影響教學(xué)的成效。一個(gè)好的項(xiàng)目載體應(yīng)能覆蓋一個(gè)或多個(gè)知識(shí)點(diǎn)，通過(guò)實(shí)踐應(yīng)用的形式使學(xué)生獲得相應(yīng)知識(shí)，且項(xiàng)目載體應(yīng)具有一定時(shí)效性。如“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程中《消費(fèi)者行為》《企業(yè)生產(chǎn)要素》《政府宏觀調(diào)控》三個(gè)章節(jié)都選擇社會(huì)熱點(diǎn)關(guān)注的“保障性住房經(jīng)濟(jì)分析”項(xiàng)目載體，引導(dǎo)學(xué)生從消費(fèi)者、房地產(chǎn)商、政府等多重視角分析保障性住房如何影響消費(fèi)者的需求、房地產(chǎn)商的行為，以及政府如何通過(guò)保障性住房調(diào)節(jié)房地產(chǎn)市場(chǎng)。（3）利用微課視頻。微課以其形象生動(dòng)、簡(jiǎn)明直觀的特性，成為實(shí)施翻轉(zhuǎn)課堂教學(xué)模式的有效手段。教師通過(guò)錄屏軟件、PPT轉(zhuǎn)化視頻的功能或直接視頻拍攝等，錄制10～15分鐘左右的微課視頻。這類微課視頻，一方面可確保教師完整地講清楚一個(gè)知識(shí)點(diǎn)；另一方面在較短的時(shí)間內(nèi)，學(xué)生的注意力保持度較高[4]。教師將制作完成的微課視頻上傳至BB，Moodle等網(wǎng)絡(luò)課程平臺(tái)，方便學(xué)生預(yù)先以較為直觀的方式了解知識(shí)點(diǎn)，也可以作為學(xué)生課后復(fù)習(xí)與鞏固的學(xué)習(xí)材料，從空間和時(shí)間上延伸課堂教學(xué)。

3.課后作業(yè)“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程課后作業(yè)形式較為單一，多為完成一定的練習(xí)題，再由教師批改。然而，經(jīng)濟(jì)學(xué)本身并不是教條，其結(jié)論性的基本原理固然重要，但更重要的是形成思路與過(guò)程[5]。因此，該課程的課后作業(yè)既應(yīng)包括原理與知識(shí)點(diǎn)的練習(xí)，也應(yīng)著重培養(yǎng)學(xué)生采用適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)研究方法收集數(shù)據(jù)，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析的應(yīng)用能力。（1）布置活動(dòng)型作業(yè)。實(shí)踐才能出真知，教師以調(diào)研活動(dòng)為載體，引導(dǎo)學(xué)生通過(guò)觀察、問(wèn)卷、訪談等形式收集數(shù)據(jù)，再對(duì)所收集的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，最后，得出結(jié)論。如講授《生產(chǎn)者行為》章節(jié)中，生產(chǎn)要素的投入如何影響生產(chǎn)時(shí)，由學(xué)生自由分組，3～5為人一個(gè)小組，通過(guò)觀察、問(wèn)卷、訪談等形式分析咖啡店、小餐館等經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀，改變生產(chǎn)要素的配比使其利潤(rùn)最大化。學(xué)生通過(guò)此類活動(dòng)型作業(yè)，自主研究和分析，最后在課堂上展現(xiàn)活動(dòng)成果，可以進(jìn)一步培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)行分析的能力。（2）教師及時(shí)反饋課后作業(yè)。無(wú)論是書面練習(xí)還是活動(dòng)型作業(yè)，教師對(duì)學(xué)生作業(yè)的反饋都是一種非常好的師生互動(dòng)交流。一方面及時(shí)檢驗(yàn)學(xué)生的作業(yè)情況，有助于教師了解學(xué)生的學(xué)習(xí)情況，調(diào)整教學(xué)進(jìn)度。另一方面學(xué)生的作業(yè)能得到教師的及時(shí)指正，學(xué)生對(duì)課程的學(xué)習(xí)更加充滿信心。

4.考核方式過(guò)程性考核與期末考核相結(jié)合。過(guò)程性考核結(jié)合課后的書面練習(xí)和活動(dòng)型作業(yè)成果，課堂考勤進(jìn)行考核；期末考核采取“考教分離”的形式，由任課的老師抽簽出卷，確保考核嚴(yán)格按照課程標(biāo)準(zhǔn)和教學(xué)大綱，確保公正公平；同時(shí)以加分制的形式加入對(duì)學(xué)生學(xué)習(xí)態(tài)度的考核，結(jié)合課上踴躍參與度和課下網(wǎng)絡(luò)課程平臺(tái)使用情況進(jìn)行考核。“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程考核指標(biāo)見(jiàn)表1。

5.教學(xué)改革成效在寧波職業(yè)技術(shù)學(xué)院2015級(jí)、2016級(jí)國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)學(xué)生中進(jìn)行“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程教學(xué)改革實(shí)踐，改革取得一定成效。（1）提升了學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)分析經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的能力。通過(guò)大量活動(dòng)型作業(yè)的實(shí)踐和網(wǎng)絡(luò)課程平臺(tái)的使用，學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)討論激烈，養(yǎng)成了用經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)分析經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的習(xí)慣。在活動(dòng)型作業(yè)中，學(xué)生能通過(guò)各種活動(dòng)收集相關(guān)數(shù)據(jù)，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析，最后形成調(diào)研分析報(bào)告；在網(wǎng)絡(luò)課程平臺(tái)上，學(xué)生不僅能對(duì)教師的經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)各抒己見(jiàn)，不少學(xué)生還能舉一反三，聯(lián)想到類似的經(jīng)濟(jì)新聞，學(xué)生課后學(xué)時(shí)較教學(xué)改革前略有增長(zhǎng)。（2）教學(xué)成績(jī)總體提高，成績(jī)分布更加合理。2015級(jí)、2016級(jí)學(xué)生期末平均成績(jī)較教學(xué)改革前提高2.7%。從成績(jī)分布看，增長(zhǎng)幅度最大的為良好（80～90分），不及格學(xué)生人數(shù)明顯減少，更加符合正態(tài)分布；從題型看，單選題得分率相差不大，但主觀題得分率提高，這也說(shuō)明學(xué)生對(duì)開(kāi)放性經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的分析能力有所提升。高職“經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)”課程改革要注意激發(fā)學(xué)生的主觀能動(dòng)性，實(shí)踐活動(dòng)載體的選擇，應(yīng)承載一個(gè)或多個(gè)具有相關(guān)性的知識(shí)點(diǎn)，教學(xué)方法的選用應(yīng)協(xié)同教學(xué)資源與教學(xué)環(huán)節(jié)，只有這樣，才能調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)校的積極性，從而提高教學(xué)效果。

參考文獻(xiàn)：

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[2]黃林.市場(chǎng)需求導(dǎo)向的國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)學(xué)生能力培養(yǎng)[J].職業(yè)技術(shù)教育，2012（8）:9-11.

[3]申益美.基于“任務(wù)驅(qū)動(dòng)、項(xiàng)目導(dǎo)向”的高職《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》課程教學(xué)改革設(shè)計(jì)[J].當(dāng)代職業(yè)教育，2011（7）：42-44.

[4]胡鐵生,周曉清.高校微課建設(shè)的現(xiàn)狀分析與發(fā)展對(duì)策研究[J].現(xiàn)代教育技術(shù),2014（2）:5-13.

第4篇

【關(guān)鍵詞】高職院校；經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)；實(shí)踐教學(xué)

經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)實(shí)踐性教學(xué)，讓學(xué)生深入領(lǐng)會(huì)和熟練掌握西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論和方法，提高分析和研究經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的實(shí)際應(yīng)用能力。掌握需求、供給與價(jià)格理論、彈性原理；理解消費(fèi)者均衡的條件；領(lǐng)會(huì)生產(chǎn)、成本理論；理解廠商均衡理論、生產(chǎn)要素的分配理論；理解國(guó)民收入的核算方法；掌握簡(jiǎn)單國(guó)民收入決定理論、貨幣需求、供給與利率的決定理論；理解IS—LM模型；領(lǐng)會(huì)財(cái)政、貨幣政策的種類及其手段。促進(jìn)學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行有一個(gè)比較全面的了解，建立起經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本思維框架，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)其它專業(yè)課程奠定理論基礎(chǔ)。能夠正確領(lǐng)會(huì)和理解經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的邏輯關(guān)系和基本規(guī)律，能夠?qū)?jīng)濟(jì)問(wèn)題和經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象進(jìn)行簡(jiǎn)單分析，具備初步分析問(wèn)題的能力。

1.總論實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究如何將稀缺的資源有效地配置給有相互競(jìng)爭(zhēng)的用途的科學(xué)。了解經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)生的客觀必然性，理解經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的對(duì)象及其解決的問(wèn)題，熟悉經(jīng)濟(jì)學(xué)基本概念，了解經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要研究方法。（2）教學(xué)內(nèi)容。稀缺性與基本經(jīng)濟(jì)問(wèn)題：生產(chǎn)什么產(chǎn)品，各生產(chǎn)多少？用什么方法去生產(chǎn)？生產(chǎn)出來(lái)的產(chǎn)品如何在社會(huì)成員之間進(jìn)行分配？如何生產(chǎn)？生產(chǎn)可能性曲線與機(jī)會(huì)成本；資源配置的經(jīng)濟(jì)體制；微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的區(qū)別與聯(lián)系；西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析方法。

2.需求和供給實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。了解需求與供給的含義及規(guī)律；理解市場(chǎng)均衡價(jià)格原理，掌握價(jià)格分析方法；了解彈性的含義，掌握簡(jiǎn)單的彈性計(jì)算。（2）教學(xué)內(nèi)容。需求：一種商品的需求是消費(fèi)者在一定時(shí)期內(nèi)在各種可能的價(jià)格下有購(gòu)買能力且愿意購(gòu)買該商品的數(shù)量。供給：一種商品的供給是指生產(chǎn)者在一定時(shí)期內(nèi)在各種可能的價(jià)格下有出售能力且愿意出售該種商品的數(shù)量。均衡價(jià)格；需求價(jià)格彈性；供給價(jià)格彈性。

3.偏好與效用實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。熟悉消費(fèi)者的偏好；知道完全替代品、完全互補(bǔ)品、厭惡品、中性商品；了解效用的概念；理解邊際效用的遞減規(guī)律；掌握邊際效用分析方法；掌握無(wú)差異曲線分析法。（2）教學(xué)內(nèi)容。欲望與效用；邊際效用分析與消費(fèi)者均衡；無(wú)差異曲線分析與消費(fèi)者均衡；替代效應(yīng)、收入效應(yīng)與價(jià)格效應(yīng)。

4.廠商理論實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。了解生產(chǎn)函數(shù)的概念；了解單一可變生產(chǎn)要素條件下的產(chǎn)量變化規(guī)律；理解生產(chǎn)的合理區(qū)域；掌握兩種生產(chǎn)要素合理組合的無(wú)差異曲線分析法。（2）教學(xué)內(nèi)容。生產(chǎn)與生產(chǎn)函數(shù)；成本收益與利潤(rùn)最大化；廠商均衡理論。

5.成本與收益實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。理解成本的含義；了解短期總成本、平均成本、邊際成本的關(guān)系；掌握短期成本的簡(jiǎn)單計(jì)算；了解長(zhǎng)期成本與短期成本的區(qū)別；理解廠商的利潤(rùn)最大化目標(biāo)。（2）教學(xué)內(nèi)容。成本的含義；短期成本；長(zhǎng)期成本；收益與利潤(rùn)最大化。

6.市場(chǎng)理論實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。了解四種市場(chǎng)結(jié)構(gòu)類型及其特點(diǎn)；理解完全競(jìng)爭(zhēng)廠商的特點(diǎn)；掌握完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)商品價(jià)格的決定以及廠商如何決定其產(chǎn)量；理解完全壟斷廠商的特點(diǎn)；掌握完全壟斷市場(chǎng)商品價(jià)格的決定以及廠商如何決定其產(chǎn)量。（2）教學(xué)內(nèi)容。市場(chǎng)與市場(chǎng)結(jié)構(gòu)；完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上的廠商均衡；完全壟斷市場(chǎng)上的廠商均衡；壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上的廠商均衡；寡頭壟斷市場(chǎng)上的廠商均衡。

7.要素收入理論實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。理解生產(chǎn)要素需求的特點(diǎn)；了解工資.利息.地租和利潤(rùn)的決定；了結(jié)洛倫斯曲線的含義；掌握基尼系數(shù)的計(jì)算。（2）教學(xué)內(nèi)容。生產(chǎn)要素價(jià)格的決定；工資、利息、地租、利潤(rùn)；洛倫斯曲線與基尼系數(shù)。

8.市場(chǎng)失靈與政府壟斷實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。掌握衡量收入分配平等狀況的標(biāo)準(zhǔn)和收入再分配政策；掌握收入分配不平等的原因；了解收入分配的一般原則。（2）教學(xué)內(nèi)容。市場(chǎng)失靈；解決市場(chǎng)失靈的對(duì)策；政府失靈論。

9.總需求與總供給實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。總需求函數(shù)，宏觀生產(chǎn)函數(shù)，消費(fèi)函數(shù)、平均消費(fèi)傾向與邊際消費(fèi)傾向的含義；乘數(shù)的含義與計(jì)算；IS曲線、LM曲線的含義；了解需求變動(dòng)時(shí)國(guó)民收入與價(jià)格的影響；總供給曲線變動(dòng)時(shí)國(guó)民收入與價(jià)格的影響。（2）教學(xué)內(nèi)容。消費(fèi)函數(shù)、邊際消費(fèi)函數(shù)的含義；乘數(shù)的含義與計(jì)算；IS曲線與LM曲線的含義；需求變動(dòng)和供給變動(dòng)是國(guó)民收入與價(jià)格的影響。

10.失業(yè)與通貨膨脹實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。了解通貨膨脹的含義和類型；了解失業(yè)的含義和類型；理解通貨膨脹和失業(yè)對(duì)國(guó)民收入的影響；了解凱恩斯的有效需求理論；了解菲利普斯曲線。（2）教學(xué)內(nèi)容。通貨膨脹和失業(yè)的含義和類型；凱恩斯的有效需求理論和菲利普斯曲線。

11.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與經(jīng)濟(jì)周期實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。了解經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的含義；了解經(jīng)濟(jì)周期的含義；了解經(jīng)濟(jì)周期的成因。（2）教學(xué)內(nèi)容。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的含義；經(jīng)濟(jì)周期的含義和成因；增長(zhǎng)核算方程；新古典增長(zhǎng)模型中，人口增長(zhǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)有哪些影響；經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的源泉。

12.宏觀經(jīng)濟(jì)政策實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。了解財(cái)政政策目標(biāo)；了解財(cái)政政策的運(yùn)用；了解貨幣政策的含義；了解貨幣政策的運(yùn)用；資本證券市場(chǎng)；金融衍生品市場(chǎng)；（2）教學(xué)內(nèi)容。經(jīng)濟(jì)政策：充分就業(yè)，價(jià)格穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)持續(xù)均衡增長(zhǎng)，平衡國(guó)際收支。財(cái)政政策：財(cái)政的構(gòu)成與財(cái)政政策工具，自動(dòng)穩(wěn)定與斟酌使用，財(cái)政思想的演變，財(cái)政政策在實(shí)踐中的制約因素，充分就業(yè)預(yù)算盈余與財(cái)政政策方向，赤字與公債，西方財(cái)政的分級(jí)管理模式。貨幣政策：中央銀行和商業(yè)銀行，活期存款的貨幣創(chuàng)造機(jī)制，貨幣政策的三大工具，貨幣政策其作用的其他途徑，貨幣政策在實(shí)踐中的制約因素，債券價(jià)格與市場(chǎng)利息的關(guān)系。資本證券市場(chǎng)：股票和債券，證券的發(fā)行和流通，證券的交易與價(jià)格，證券投資收益及風(fēng)險(xiǎn)。金融衍生品市場(chǎng)：期貨交易，墊頭交易，期權(quán)交易，雙向期權(quán)。

13.國(guó)際經(jīng)濟(jì)的基本知識(shí)實(shí)踐教學(xué)

（1）教學(xué)要求。熟悉國(guó)際貿(mào)易理論；國(guó)際貿(mào)易組織；國(guó)際金融體系的演變；有關(guān)傾銷的基本知識(shí)；政府調(diào)節(jié)國(guó)際經(jīng)濟(jì)往來(lái)的措施。（2）教學(xué)內(nèi)容。國(guó)際貿(mào)易理論：絕對(duì)優(yōu)勢(shì)理論，比較優(yōu)勢(shì)理論，赫克歇爾-俄林理論，規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論。國(guó)際金融體系的演變：金本位制的優(yōu)點(diǎn)，金本位制的不足之處，布雷頓森林體系和國(guó)際貨幣基金組織，歐洲貨幣體系的演進(jìn)。傾銷的含義，傾銷的特征，反傾銷的措施，傾銷的確定。限制進(jìn)口的貿(mào)易政策，鼓勵(lì)出口的貿(mào)易政策，外匯市場(chǎng)干預(yù)，關(guān)稅。

參考文獻(xiàn)：

[1][美]哈爾·R.范里安著，費(fèi)方域等譯.微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)：現(xiàn)代觀點(diǎn)[M].上海：上海三聯(lián)書店、上海人民出版社，2006，03.

第5篇

一、經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要人性假設(shè)

（一）經(jīng)濟(jì)人假設(shè)。經(jīng)濟(jì)人就是使市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)得以運(yùn)行的人，即會(huì)計(jì)算、有創(chuàng)造性、能尋求自身利益最大化的人。追求自身經(jīng)濟(jì)利益最大化的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)認(rèn)為，人類存在著盡可能增加自身利益的愿望和行動(dòng)，即消費(fèi)者追求效用最大化，生產(chǎn)者追求利潤(rùn)最大化，生產(chǎn)要素所有者追求收入最大化，政府官員追求選票最大化。

經(jīng)濟(jì)人假設(shè)不斷受到各種各樣的挑戰(zhàn)，美國(guó)心理學(xué)家馬斯洛的需要層次理論把人類需要分為基本的生理需要、安全需要、社交需要、尊重需要，以及自我實(shí)現(xiàn)的需要等五個(gè)層次，從而否定了傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)把經(jīng)濟(jì)利益作為人類唯一需要的觀點(diǎn)。西蒙的有限理性學(xué)說(shuō)認(rèn)為，由于環(huán)境的不確定性和復(fù)雜性，信息的不完全性，以及人類認(rèn)識(shí)能力的有限性，不可能把所有的價(jià)值考慮統(tǒng)一到單一的綜合性效用函數(shù)當(dāng)中。了解所有備選方案及其實(shí)施后果，實(shí)際上是辦不到的。因此，決策過(guò)程中人們尋求的并非最優(yōu)解，而是滿意解。威廉姆森認(rèn)為，既然人是自私自利的，就總是有損人利己、投機(jī)取巧的意向，這種意向變成具體的行為，就是機(jī)會(huì)主義行為。萊賓斯坦認(rèn)為，由于人的能動(dòng)性不是一個(gè)常量，因此，企業(yè)投入與產(chǎn)出之間的關(guān)系模糊起來(lái)，管理者和工人的行為在大部分時(shí)間里就成為最大化的，此時(shí)，最大化成了一個(gè)特例。諾斯認(rèn)為，人類行為比經(jīng)濟(jì)學(xué)家模型中的個(gè)人效用函數(shù)所包含的內(nèi)容更為復(fù)雜。有許多情況不僅是一種財(cái)富最大化行為，而是利他的和自我施加的約束，它們會(huì)根本改變?nèi)藗儗?shí)際作出選擇的結(jié)果。

（二）效用人假設(shè)。人類追求的利益目標(biāo)是一個(gè)多元的效用函數(shù)。問(wèn)題不在于什么是滿足，這個(gè)問(wèn)題不同的人有不同答案，它取決于人的偏好體系，而人們不同的偏好來(lái)源于不同的價(jià)值觀和道德觀。

從效用最大化的角度來(lái)看，由于邊際效用遞減規(guī)律的作用，人們要獲得最大效用，就不能只有一元的效用函數(shù)。因此，人們?cè)黾有в玫耐緩剑闶切枨蠖嘣床痪窒抻谥粚?duì)經(jīng)濟(jì)利益的需求。這就是效用人假設(shè)。

二、經(jīng)濟(jì)學(xué)人性假設(shè)存在的問(wèn)題

（一）把人性簡(jiǎn)單化。許多經(jīng)濟(jì)學(xué)研究者沒(méi)有區(qū)分人性和人的本質(zhì)這兩個(gè)概念，從而把人性簡(jiǎn)單化處理。一方面這是研究簡(jiǎn)化的需要，另一方面這也造成了經(jīng)濟(jì)學(xué)的簡(jiǎn)單化。

人性是人之成為人的屬性。人性是一個(gè)復(fù)雜的、有機(jī)的系統(tǒng)，有五個(gè)最基本的方面：一是生物性；二是意識(shí)性；三是社會(huì)性；四是實(shí)踐性；五是歷史性。

人的生物性，即人的生理屬性。這主要是人體的生理結(jié)構(gòu)和生理結(jié)構(gòu)產(chǎn)生的本能行為。任何一個(gè)現(xiàn)實(shí)中的個(gè)體和任何一個(gè)階段的人類都具有那個(gè)時(shí)期和階段的地域、文化、經(jīng)濟(jì)、政治的印記。

意識(shí)性，即人是有思想、有意義、有心理、有感情的動(dòng)物。這是人區(qū)別于動(dòng)物，成其為人的顯性指標(biāo)。與生物相比，這完全是人的屬性。

實(shí)踐性，即人能主動(dòng)改變世界，獲得自己需要的資料，與動(dòng)物本能地適應(yīng)世界并改變世界相區(qū)別。

社會(huì)性，人因群而成社，因互動(dòng)而相會(huì)，故有社會(huì)。社會(huì)性是人區(qū)別于動(dòng)物的主要方面。群居團(tuán)體有邊界，就有人群的差異，互相溝通交往就有個(gè)體差異，從而形成了人的各種社會(huì)屬性，如地位、階級(jí)、分工、職業(yè)等。于是又產(chǎn)生了社會(huì)管理。馬克思認(rèn)為這是人的根本屬性即人的本質(zhì)。

歷史性，人因代代相傳綿延而成文明。如果放棄歷史，人類一切從頭開(kāi)始，則無(wú)異于其他動(dòng)物。

總的來(lái)說(shuō)，人性的主要方面就是使人這樣的生物體在社會(huì)中能夠獲得自我的意識(shí)，并會(huì)去實(shí)踐自己的意識(shí)成果。通過(guò)歷史性，使人類的文化、知識(shí)等得以發(fā)揚(yáng)光大。

人性是這樣一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)，不是單一的某個(gè)方面可以涵蓋整個(gè)人性的。即使我們將人性簡(jiǎn)化為人的本質(zhì)，即人的最根本的屬性，那么這個(gè)屬性也在不斷的緩慢的變化著。將某一時(shí)期某一方面的人性表現(xiàn)作為整個(gè)人類的人性假設(shè)，理論上是以偏概全，將問(wèn)題簡(jiǎn)單化了。

（二）割裂了人性各方面的有機(jī)聯(lián)系。人性是一個(gè)復(fù)雜的有機(jī)系統(tǒng)，人性的不同方面綜合在一起形成了人性的現(xiàn)實(shí)表達(dá)。生物性是人性的基礎(chǔ)，沒(méi)有生物性，人不存在，因此，人的許多屬性是由生物性決定的。人類還沒(méi)有完全解開(kāi)人類生物性的奧秘，許多屬性對(duì)人們來(lái)說(shuō)還仍然是未知的，對(duì)待求知的東西，我們不能輕易地下論斷。社會(huì)性是人成為人的條件，沒(méi)有社會(huì)性，人只有生物體，而不是人。意識(shí)性是人性的表現(xiàn)，人性都是通過(guò)人有意識(shí)的行為表現(xiàn)出來(lái)的。實(shí)踐性是人性的目的，是人類的生存方式。歷史性是人性得以延續(xù)的保證。各屬性之間的互相作用才構(gòu)成了真正的、現(xiàn)實(shí)的、具體的人。

經(jīng)濟(jì)學(xué)的人性假設(shè)把這樣復(fù)雜的關(guān)系和相互作用割裂開(kāi)來(lái)后，就使鮮活的人性變成了僵化的、死板的人性，用這樣的人性假設(shè)去解釋充滿活力的經(jīng)濟(jì)行為，是無(wú)法完成的。這就是經(jīng)濟(jì)學(xué)不能真正解釋現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的根本原因。

三、經(jīng)濟(jì)學(xué)人性假設(shè)背后的道德基礎(chǔ)

經(jīng)濟(jì)學(xué)家在對(duì)人性做出假設(shè)時(shí)，是在活生生的現(xiàn)實(shí)生活中，在自己的研究過(guò)程中找到的。而這一過(guò)程，從科學(xué)社會(huì)學(xué)的角度來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家的時(shí)代、地域、人文背景等對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的立場(chǎng)有極大的干預(yù)作用，不可避免地打上經(jīng)濟(jì)學(xué)家個(gè)人生活與環(huán)境的烙印。這是因?yàn)槔碚摰倪壿嬈瘘c(diǎn)不是先天存在是，而是人們?cè)趯?duì)對(duì)象有了深刻研究、認(rèn)識(shí)后所確立的一個(gè)依據(jù)。就理論體系而言，邏輯起點(diǎn)往往是表述在前，這就給人一種錯(cuò)覺(jué)，似乎是由邏輯起點(diǎn)推出了這一理論體系。其實(shí)某種意義上而言，邏輯起點(diǎn)只是理論表述的需要。所以，不論是經(jīng)濟(jì)人假設(shè)、效用人假設(shè)，或是其他的人性假設(shè)，如前所述，都是經(jīng)濟(jì)學(xué)家所處那個(gè)時(shí)代，人們對(duì)人性認(rèn)識(shí)的一個(gè)表現(xiàn)。這就是我們研究經(jīng)濟(jì)學(xué)人性假設(shè)道德基礎(chǔ)的依據(jù)。

經(jīng)濟(jì)學(xué)中的人性假設(shè)實(shí)際上大多是基礎(chǔ)于這樣一個(gè)歷史現(xiàn)實(shí)的，就是長(zhǎng)期以來(lái)人類物質(zhì)十分匱乏，人類研究經(jīng)濟(jì)學(xué)大多是為了解決匱乏，不同經(jīng)濟(jì)學(xué)只是解決的思路不同而已。

道德，特別是現(xiàn)實(shí)中存在的道德，不是有什么先天的公理來(lái)支撐的一個(gè)體系，而是在人類生活中，為了種族的發(fā)展相機(jī)確立的一種自我保護(hù)機(jī)制。面對(duì)人類物質(zhì)匱乏的現(xiàn)實(shí)，人類又該確立怎樣的自我保護(hù)機(jī)制呢？一般而言，人類的道德行為存在著金律、銀律、銅律、鐵律不同的道德律之分。金律是“欲人是欲己，亦是欲人”，銀律是“己所不欲，勿施于人”，二者是道德律。銅律“人施于己，反施于人”，是非道德律，所謂非道德律，它既不好也不壞，是一種價(jià)值中立。鐵律是“己所不欲，先施于人”。鐵律是反道德的。這四個(gè)道德律在每一個(gè)人身上都有體現(xiàn)，只是各個(gè)所占的比例不同罷了。

經(jīng)濟(jì)學(xué)的人性假設(shè)恰恰就是在人類物質(zhì)匱乏的條件下，道德律不同的組合與表現(xiàn)。人們?cè)谖镔|(zhì)匱乏時(shí)代，一般都會(huì)選擇銅律來(lái)作為人性的道德依據(jù)；而在極度匱乏時(shí)代，會(huì)選擇鐵律來(lái)作為人性的道德依據(jù)；在物質(zhì)豐富時(shí)代，會(huì)選擇銀律來(lái)作為依據(jù)。經(jīng)濟(jì)人假設(shè)就是以物質(zhì)匱乏又開(kāi)始大發(fā)展起步時(shí)的選擇，這時(shí)如何從有限的資源中獲得最大的利益就成為經(jīng)濟(jì)學(xué)要考慮的問(wèn)題，所以經(jīng)濟(jì)學(xué)家選擇了經(jīng)濟(jì)人的假設(shè)。

同時(shí)，人們的道德取向還取決于人們的需要。人的需要有真實(shí)性需要與意識(shí)性需要。人的真實(shí)性需要是本真的需要，是人沒(méi)有其他干擾下身體的需要和精神的需要；人的意識(shí)性需要是在文化的影響下，自己思考形成的需要。人的真實(shí)性需要不多，所以在道德律上，人們采取銅律的態(tài)度比較多一些，因?yàn)殂~律是對(duì)等律，真實(shí)需要雖不是公平的，但是對(duì)等的。而意識(shí)性需要?jiǎng)t復(fù)雜得多，在不同的條件下，人們對(duì)社會(huì)和物質(zhì)匱乏的認(rèn)識(shí)不同，會(huì)有不同的選擇。如同一時(shí)代，富裕的人應(yīng)該不如貧窮的人貪吧，但事實(shí)上，貪不貪取決于其意識(shí)性需要。為富不仁就是富裕的人采取鐵律的態(tài)度。

第6篇

關(guān)鍵詞：Markov模型；衛(wèi)生經(jīng)濟(jì)學(xué)；臨床試驗(yàn)

中圖分類號(hào)：F2 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：16723198（2013）11003102

Markov模型經(jīng)常用于對(duì)伴隨時(shí)間變化而變化隨機(jī)過(guò)程的模擬。在衛(wèi)生健康領(lǐng)域，Markov模型非常適合對(duì)慢性疾病進(jìn)行模擬。這篇文章闡述了Markov模型在有治療方案介入的情況下的應(yīng)用方法。Markov模型能夠同時(shí)處理成本和產(chǎn)出，這使得其成為了衛(wèi)生經(jīng)濟(jì)學(xué)模型構(gòu)建中一項(xiàng)行之有效的實(shí)用工具。由于其計(jì)算結(jié)果與時(shí)間相關(guān)的特性，使得其在實(shí)際應(yīng)用中，相較一般的決策樹(shù)模型優(yōu)勢(shì)更加明顯，尤其是在同時(shí)計(jì)算貼現(xiàn)率的時(shí)候。本文還討論了Markov模型的經(jīng)典假設(shè)，即所謂的“Markov模型無(wú)記憶性假設(shè)”。在分析時(shí)需要注意Markov模型的局限性，尤其是其假設(shè)的局限性的討論。

近年來(lái)，模型分析在衛(wèi)生經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的應(yīng)用得到空前發(fā)展。Markov模型同樣在這其中扮演著重要角色，包括在臨床試驗(yàn)和流行病學(xué)的研究方面。Markov模型在衛(wèi)生經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的應(yīng)用與其他方面的最大的不同之處在于，在衛(wèi)生經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其更關(guān)注干預(yù)方案的資源消耗和健康產(chǎn)出。Markov模型的最大的優(yōu)勢(shì)在于其能夠簡(jiǎn)單而直觀的同時(shí)處理成本和產(chǎn)出。

本文的目的是介紹在衛(wèi)生經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域應(yīng)用Markov模型進(jìn)行經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)，包括介紹了運(yùn)用模型作為經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)的優(yōu)點(diǎn)以及怎樣構(gòu)建Markov模型并進(jìn)行分析。

1 衛(wèi)生經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域應(yīng)用模型進(jìn)行決策分析

越來(lái)越多的研究者意識(shí)到將經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)應(yīng)用到早期研究中是十分必要的。然而，評(píng)價(jià)并不是簡(jiǎn)單的一項(xiàng)單獨(dú)的項(xiàng)目，涉及到多方面的配合和協(xié)調(diào)。經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)大致可以分為4個(gè)水平，模型分析在其中都能夠起到相應(yīng)的作用。第一階段的經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)主要是評(píng)估當(dāng)一項(xiàng)在研的新治療技術(shù)或干預(yù)措施相較于現(xiàn)有的技術(shù)是否具有是經(jīng)濟(jì)學(xué)效益。或者就經(jīng)濟(jì)學(xué)角度上來(lái)講，對(duì)于現(xiàn)有的技術(shù)和治療措施是否在治療領(lǐng)域具有補(bǔ)充的作用。模型分析在第一階段能起到相當(dāng)大的作用，因?yàn)榈谝浑A段的分析中在變量上有著很大的不確定性，尤其新干預(yù)措施的成本和效果。模型能夠?qū)@種不確定性進(jìn)行系統(tǒng)的敏感性和閾值分析。目前，很少有經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)會(huì)在第一階段進(jìn)行，而公開(kāi)發(fā)表的評(píng)價(jià)就更是少之又少。許多大型醫(yī)藥公司已經(jīng)在大規(guī)模投資臨床II和III期試驗(yàn)之前開(kāi)始采用這種分析，目的在于了解這種新藥在某個(gè)特定價(jià)格是否具有經(jīng)濟(jì)學(xué)效益。

第二階段的經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)一般建立在第一階段評(píng)價(jià)基礎(chǔ)之上。這個(gè)階段的評(píng)價(jià)一般會(huì)在較小的臨床實(shí)驗(yàn)在進(jìn)行的時(shí)候同時(shí)進(jìn)行，而且起著承上啟下的作用。同樣的，模型分析在這一個(gè)階段也是十分重要的。例如，模型分析可以發(fā)現(xiàn)某一個(gè)參數(shù)可能對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)的結(jié)果起到至關(guān)重要的作用，從而在后續(xù)的試驗(yàn)中可以特別針對(duì)這一參數(shù)進(jìn)行針對(duì)性的設(shè)計(jì)。

第三階段的經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)在所有公開(kāi)發(fā)表的文獻(xiàn)中數(shù)量最多。盡管隨機(jī)臨床試驗(yàn)是這一階段的理想數(shù)據(jù)來(lái)源，模型分析仍然能夠起到相應(yīng)的作用。通常來(lái)說(shuō)，第三階段的分析的數(shù)據(jù)來(lái)源十分復(fù)雜。例如，盡管隨機(jī)臨床試驗(yàn)?zāi)軌蛱峁┡R床療效的數(shù)據(jù)，但是為了能夠評(píng)估對(duì)于全體病人來(lái)說(shuō)的成本效果比，綜合大型臨床實(shí)驗(yàn)的結(jié)果以及流行病學(xué)的數(shù)據(jù)是十分必要的。實(shí)際情況下，為了不給臨床試驗(yàn)帶來(lái)過(guò)大的負(fù)擔(dān)，一般不會(huì)在試驗(yàn)中加入過(guò)多的數(shù)據(jù)采集過(guò)程。在臨床試驗(yàn)只考慮短期臨床療效的情況下，模型分析將會(huì)變得至關(guān)重要。原因在于模型能夠預(yù)計(jì)臨床試驗(yàn)產(chǎn)出的長(zhǎng)期成本、發(fā)病率、疾病死亡率等。例如大多數(shù)關(guān)于膽固醇水平降低的臨床試驗(yàn)都關(guān)注膽固醇目前下降的水平，所以需要模型對(duì)患者生命周期內(nèi)的成本效果比進(jìn)行分析。即使是對(duì)于那些長(zhǎng)到能夠計(jì)算死亡率的臨床實(shí)驗(yàn)而言，模型分析仍然能夠預(yù)計(jì)患者生命周期內(nèi)的成本和健康產(chǎn)出，為準(zhǔn)確合理的分析打下基礎(chǔ)。大部分的第三階段分析的時(shí)間跨度都不會(huì)非常長(zhǎng)，通常在1～2年之間。所以說(shuō)模型對(duì)于長(zhǎng)期情況的模擬就顯得十分必要。

第四階段的經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)通常在藥物進(jìn)行臨床實(shí)際應(yīng)用時(shí)進(jìn)行，即上市后的再評(píng)價(jià)。模型在這一階段的應(yīng)用主要是作為臨床實(shí)際用藥的科學(xué)指導(dǎo)，醫(yī)務(wù)工作者可以根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果以及患者的實(shí)際經(jīng)濟(jì)和健康情況選擇相應(yīng)的、合理的治療方案，從而節(jié)省社會(huì)醫(yī)療資源、降低個(gè)人醫(yī)療成本的負(fù)擔(dān)。

綜上所述，模型分析在各個(gè)階段的經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)中都有著十分重要的作用。最理想的情況是在第一階段就開(kāi)始進(jìn)行以模型為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)。

2 Markov模型原理介紹

Markov模型經(jīng)常會(huì)用于表現(xiàn)隨機(jī)過(guò)程，即這個(gè)過(guò)程是隨著時(shí)間不斷變化的，尤其適合用于在醫(yī)療領(lǐng)域的在慢性病上的決策分析。將患者劃分為不同的疾病狀態(tài)，并賦予在不同狀態(tài)之間的轉(zhuǎn)移概率，這一過(guò)程稱之為Markov鏈。將這一過(guò)程可能隨之產(chǎn)生的資源的消耗、健康的產(chǎn)出計(jì)算到模型的運(yùn)算中，并將整個(gè)模型重復(fù)運(yùn)行很多次，就可以估計(jì)出對(duì)于某一特定干預(yù)手段的長(zhǎng)期成本和健康產(chǎn)出。下面將詳細(xì)的介紹Markov模型的構(gòu)建原理和方法。

2.1 Markov狀態(tài)

針對(duì)某一干預(yù)手段構(gòu)建Markov模型的第一部是確定疾病的不同狀態(tài)。這些狀態(tài)應(yīng)當(dāng)是從臨床角度和經(jīng)濟(jì)學(xué)角度都有代表性的狀態(tài)。這些狀態(tài)互相不能同時(shí)存在，因?yàn)镸arkov模型的一個(gè)重要的要求就是一個(gè)患者不能同時(shí)存在于兩種以上的狀態(tài)中。

圖1 Markov模型的基本構(gòu)成（疾病進(jìn)展模型）圖1展示了一種簡(jiǎn)單的Markov模型的結(jié)構(gòu)。模型由一種慢性疾病的3個(gè)健康狀態(tài)組成，這些健康狀態(tài)由方框和相應(yīng)的轉(zhuǎn)移概率組成，方框之間的箭頭代表由一個(gè)狀態(tài)轉(zhuǎn)移到另一個(gè)狀態(tài)的方向。這些簡(jiǎn)單圖表局能夠解釋Markov模型的基本機(jī)構(gòu)。在圖1中的第一個(gè)狀態(tài)我們定義為“疾病無(wú)進(jìn)展”，即患者得病初期，沒(méi)有嚴(yán)重并發(fā)癥的風(fēng)險(xiǎn)；第二狀態(tài)我們定義為疾病進(jìn)展，即疾病惡化或嚴(yán)重，現(xiàn)在或者潛在有并發(fā)癥的風(fēng)險(xiǎn)；第三個(gè)狀態(tài)定義為死亡。在這個(gè)模型中患者能夠進(jìn)入“死亡”或者“疾病進(jìn)展”狀態(tài)。進(jìn)入“疾病進(jìn)展”狀態(tài)的患者將承擔(dān)更多由于疾病導(dǎo)致的死亡風(fēng)險(xiǎn)。在健康狀態(tài)中，患者不能從這一狀態(tài)中轉(zhuǎn)移到其他狀態(tài)的情況，稱這一狀態(tài)為吸收態(tài)，最常見(jiàn)的吸收態(tài)，即“死亡”。值得注意的是圖中彎曲的箭頭代表患者保持在之前健康狀態(tài)，例如“疾病無(wú)進(jìn)展”的患者在一個(gè)周期內(nèi)可能保持“疾病無(wú)進(jìn)展”的狀態(tài)。有些疾病的患者能夠從“疾病進(jìn)展”狀態(tài)恢復(fù)到“疾病無(wú)進(jìn)展”狀態(tài)，這樣的Markov模型需要再這兩個(gè)狀態(tài)之間再加一個(gè)返回的箭頭。

2.2 轉(zhuǎn)移概率的確定

在每一個(gè)模型運(yùn)行周期內(nèi)，各個(gè)健康狀態(tài)之間都會(huì)發(fā)生轉(zhuǎn)移。在一個(gè)包含有K個(gè)健康狀態(tài)的模型中，將有K×K個(gè)轉(zhuǎn)移方向的可能。當(dāng)然在實(shí)際情況中，這其中許多的轉(zhuǎn)移方向的概率都是0，所以沒(méi)有必要考慮所有的可能性。例如，在圖1中有3個(gè)健康狀態(tài)，9中轉(zhuǎn)移方向的可能。但是，這里假設(shè)了患者不能從“疾病進(jìn)展”狀態(tài)康復(fù)，排除了從“疾病進(jìn)展”到“疾病無(wú)進(jìn)展”，“死亡”到“疾病無(wú)進(jìn)展”，“死亡”到“疾病進(jìn)展”這3種情況。并且，每一個(gè)健康狀態(tài)轉(zhuǎn)移到另一健康狀態(tài)的概率值的總和為1（這是因?yàn)榛颊咴谇抑荒茉谖ㄒ坏慕】禒顟B(tài)中），所以患者保持在原來(lái)健康狀態(tài)的概率可以由1減去離開(kāi)這個(gè)狀態(tài)的概率得到；或者離開(kāi)這個(gè)狀態(tài)的方向是唯一的，則其概率值可以由1減去患者保持在當(dāng)前狀態(tài)的概率得到。因此，在這里展示的模型只需估計(jì)4個(gè)轉(zhuǎn)移概率：（1）“疾病無(wú)進(jìn)展”到“疾病進(jìn)展”的轉(zhuǎn)移概率tpPro；（2）自然死亡的概率tpDN；（3）“疾病無(wú)進(jìn)展”到“死亡”tpD；（4）“疾病進(jìn)展”到“死亡”的轉(zhuǎn)移概率tpDP ro。

表1闡述了模型中的轉(zhuǎn)移概率矩陣，注意每一行的加和為1。

Markov模型的一個(gè)重要的局限性是從一個(gè)狀態(tài)轉(zhuǎn)移到另一個(gè)狀態(tài)的可能性與之前病人是否經(jīng)歷過(guò)某一狀態(tài)沒(méi)有關(guān)系。這就是Markov模型的無(wú)“記憶性”或者說(shuō)“Markov模型無(wú)記憶性假設(shè)”。研究者需要注意到這一問(wèn)題，因?yàn)樵谀承┣闆r下的分析需要考慮到這一假設(shè)。但是這一局限性可以通過(guò)加入特定的健康狀態(tài)和時(shí)間依賴的轉(zhuǎn)移概率值（即隨時(shí)間變化的轉(zhuǎn)移概率）來(lái)實(shí)現(xiàn)。例如在一個(gè)研究心臟病的模型中，可以加入一個(gè)特定的“發(fā)生心梗”的健康狀態(tài)，來(lái)代表患者經(jīng)歷過(guò)這一狀態(tài)，從而達(dá)到調(diào)整相應(yīng)轉(zhuǎn)移概率的目的。

根據(jù)轉(zhuǎn)移概率的不同形式可以分為兩種不同的Markov模型。一種模型是，在Markov模型中，所有的轉(zhuǎn)移概率隨著時(shí)間變化是一致的。這種模型的優(yōu)點(diǎn)是能夠直接的調(diào)整起來(lái)十分方便。但是對(duì)于大多數(shù)衛(wèi)生健康實(shí)際情況來(lái)說(shuō)這種模型并不是最佳選擇。我們可以這樣考慮，只有兩種健康狀態(tài)：生存或者死亡。除非是在極短的一段時(shí)間內(nèi)，不然假設(shè)死亡率保持不變是十分不合理的。因?yàn)檎Ｇ闆r下，一個(gè)地區(qū)或國(guó)家的成年人的死亡率會(huì)隨著年齡不斷提高。

另一種Markov模型的轉(zhuǎn)移概率隨著時(shí)間推移而變換，即時(shí)間依賴型Markov模型。這種模型在構(gòu)建時(shí)稍復(fù)雜，需要加入與死亡率相關(guān)的時(shí)間函數(shù)，但是對(duì)于長(zhǎng)期疾病的模擬更加準(zhǔn)確。

3 結(jié)論

盡管經(jīng)濟(jì)學(xué)分析越來(lái)越多的在臨床試驗(yàn)中進(jìn)行中得到應(yīng)用，但是模型分析仍然具有其重要的作用。首要原因是因?yàn)橘Y源有限，并不是所有的臨床試驗(yàn)中都能夠?qū)⒔?jīng)濟(jì)學(xué)分析都設(shè)計(jì)在內(nèi)，而模型分析相對(duì)成本較低且行之有效，能夠系統(tǒng)的收集現(xiàn)有的數(shù)據(jù)。經(jīng)濟(jì)學(xué)模型分析可以準(zhǔn)確判斷出哪些關(guān)鍵變量對(duì)結(jié)果影響較大，收集到相關(guān)分析結(jié)果后，以此結(jié)果作為隨后續(xù)臨床試驗(yàn)一同進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)構(gòu)建基礎(chǔ)。其次，即使是能夠隨臨床實(shí)驗(yàn)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)，但是對(duì)于大多數(shù)的臨床試驗(yàn)而言，并不能夠隨訪到最終的健康產(chǎn)出，這意味需要模型分析來(lái)計(jì)算長(zhǎng)期收益。

Markov模型非常適合用于病情隨時(shí)間不斷進(jìn)展的疾病，尤其表現(xiàn)在其能夠同時(shí)計(jì)算成本和健康產(chǎn)出。盡管Markov模型的一些假設(shè)限制了其在一些情況下的應(yīng)用，但是并不妨礙其成為衛(wèi)生經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)中一項(xiàng)重要的工具。

參考文獻(xiàn)

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第7篇

關(guān)鍵詞：內(nèi)涵不變性；外延無(wú)關(guān)性；完全可替代性；關(guān)系論轉(zhuǎn)向；描述性轉(zhuǎn)向

中圖分類號(hào)：F014

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

文章編號(hào)：1000-176X(2006)04-0003-08

在正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)選擇理論對(duì)選擇行為的分析中，決策者基于給定的心理法則――偏好關(guān)系公理假設(shè)――進(jìn)行判斷和選擇，在資源約束下追求效用最大化。正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論范式隱含了三個(gè)基礎(chǔ)性假設(shè)：

1．偏好或主觀效用的內(nèi)涵不變性假設(shè)。決策者有預(yù)先得到完備界定的選擇集和基于其上的偏好關(guān)系。在行為過(guò)程中，這些偏好關(guān)系只是被顯現(xiàn)出來(lái)，但內(nèi)涵不會(huì)發(fā)生變化。

2．偏好或主觀效用的外延無(wú)關(guān)性假設(shè)[1-14-21]。當(dāng)決策者追求主觀效用的最大化時(shí)，他是在基于預(yù)先給定的選擇集和選擇集上的偏好關(guān)系進(jìn)行理性計(jì)算。這意味著，決策者在面臨具體的選擇時(shí)，偏好關(guān)系與選擇的描述方式無(wú)關(guān)，也與選擇的引出方式無(wú)關(guān)。

3.經(jīng)濟(jì)資源的完全可替代性假設(shè)。決策者把給定的資源配置到各種商品組合的過(guò)程中，用于購(gòu)買各種商品的資源是完全可以替代的。無(wú)差異曲線給出了資源完全可替代性的形象說(shuō)明。

在行為經(jīng)濟(jì)學(xué)推進(jìn)的心理現(xiàn)實(shí)化過(guò)程中，價(jià)值載體從狀態(tài)量轉(zhuǎn)為變化量，正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)分析中隱含的絕對(duì)價(jià)值判斷被相對(duì)價(jià)值判斷所替代，而這一隱含的技術(shù)假設(shè)既適用于決定性世界的效用理論，也適用于非決定性世界的預(yù)期效用理論[5]。這個(gè)基本原則的轉(zhuǎn)變，使得行為經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的反對(duì)迅速?gòu)姆菦Q定性世界擴(kuò)展到了決定性世界，從技術(shù)層面擴(kuò)展到了基礎(chǔ)層面。正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)選擇理論隱含的基礎(chǔ)性假設(shè)――偏好的內(nèi)涵不變性假設(shè)、外延無(wú)關(guān)性假設(shè)與經(jīng)濟(jì)資源的完全可替代性假設(shè)――與現(xiàn)實(shí)的嚴(yán)重背離逐漸凸現(xiàn)出來(lái)。

一、結(jié)構(gòu)化效應(yīng)與相對(duì)價(jià)值判斷

在行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來(lái)，正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性選擇理論存在一系列與心理現(xiàn)實(shí)背離的假設(shè)，包括：偏好關(guān)系的基準(zhǔn)無(wú)關(guān)性，即財(cái)富總量的微幅波動(dòng)對(duì)偏好關(guān)系的影響可以忽略不計(jì)；偏好關(guān)系不受選擇問(wèn)題表述方式變化的影響(描述不變性假設(shè))。預(yù)期效用理論對(duì)風(fēng)險(xiǎn)選擇行為的描述功能的缺陷被系統(tǒng)揭示后，在與人類感知系統(tǒng)的類比中，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)完成了相對(duì)價(jià)值判斷的系統(tǒng)建構(gòu)[5-10]。對(duì)相對(duì)價(jià)值判斷更加系統(tǒng)而深入的研究，構(gòu)成了結(jié)構(gòu)化效應(yīng)[11]的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容。

我們先看看幾個(gè)結(jié)構(gòu)化效應(yīng)的行為實(shí)驗(yàn)。

1．亞洲疾病案例[8]。設(shè)想美國(guó)準(zhǔn)備應(yīng)付將要爆發(fā)的一場(chǎng)不同尋常的亞洲疾病，預(yù)計(jì)將殺死600人。決策者面臨A、B兩個(gè)應(yīng)付該疾病的方案。

(1)積極框架下的方案表述及相關(guān)試驗(yàn)結(jié)果如下：

如果方案A被采用，200人將獲救；如果方案B被采用，有1／3的可能，600人都獲救，2／3的可能沒(méi)有人獲救。你將選擇哪種方案?實(shí)驗(yàn)表明，絕大多數(shù)被試會(huì)選擇方案A，表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)厭惡。

(2)消極框架下方案表述及相關(guān)試驗(yàn)結(jié)果如下(在兩種表述中被試不同)：

如果方案A被采用，400人將死去；如果方案B被采用，1／3的可能沒(méi)有人會(huì)死，2／3的可能600人會(huì)死。實(shí)驗(yàn)表明，大多數(shù)被試選擇方案B，表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)追逐。

注意，僅僅改變對(duì)同一個(gè)問(wèn)題的陳述方式，卻引起了偏好逆轉(zhuǎn)。

2．背景效應(yīng)(context effct)。在Tversky(1969)的試驗(yàn)中，許多被試選擇(06，$8)①(03， $18)，(1，$4)＞(0．6，$8)，但是卻選擇了(03，$8)＞(1，$4)，出現(xiàn)了偏好循環(huán)。實(shí)驗(yàn)表明，在第一次、第二次比較中，人們更加關(guān)注概率比較；而在第三次比較中，人們更加關(guān)注彩頭。就理性選擇而言，被試應(yīng)該充分利用概率與彩頭的信息，實(shí)現(xiàn)概率與彩頭的平衡。但從試驗(yàn)結(jié)果來(lái)看，被試在試驗(yàn)中大多基于單一屬性進(jìn)行比較，而忽略了其他屬性的影響，由此導(dǎo)致多維屬性選擇的偏好關(guān)系循環(huán)②。SimonsonandTversky[13]指出，對(duì)某一特定選擇子集的偏好順序常常受選擇子集被置于什么樣的選擇集中的影響，這違背了標(biāo)準(zhǔn)偏好理論的假設(shè)――對(duì)特定選擇的偏好獨(dú)立于不相關(guān)選擇的假設(shè)。

3．錨定效應(yīng)(anchoringeffect)。在ArieLy，LovewensteinandPrelec(2003)的試驗(yàn)中，對(duì)被試提出是否 愿意接受以他們的社會(huì)安全號(hào)后兩位作為購(gòu)買價(jià)格的問(wèn)題后(無(wú)論回答是或否)，在對(duì)無(wú)線鍵盤的定價(jià)中，社會(huì)安全號(hào)后處于00-20的被試的平均定價(jià)為016．09，而處于80-99的被試的平均定價(jià)為855．64。行為實(shí)驗(yàn)表明，由于被試對(duì)無(wú)線鍵盤的價(jià)格信息了解不充分，在與無(wú)線鍵盤定價(jià)不直接相關(guān)的陳述中，被試會(huì)形成賴以進(jìn)行判斷或選擇的基準(zhǔn)――就像拋錨形成的基準(zhǔn)位置，從而影響了價(jià)值判斷。

對(duì)上述案例的分析表明，選擇問(wèn)題被呈現(xiàn)于決策者的方式，將影響決策者對(duì)選擇賴以評(píng)價(jià)的參照系的選擇。在亞洲疾病案例中，兩種陳述給出了不同的參照系：在救人的表述中，隱含地假設(shè)了以現(xiàn)有人口減去600以后的人口總數(shù)作為基準(zhǔn)，將兩個(gè)方案的結(jié)果轉(zhuǎn)化為收益；而在死人的表述中，隱含地假設(shè)了以現(xiàn)有人口總數(shù)為基準(zhǔn)，將兩個(gè)方案的結(jié)果轉(zhuǎn)化為損失。在背景效應(yīng)中，不同的選擇背景突出了價(jià)值評(píng)價(jià)的不同維度，實(shí)際上改變了選擇被評(píng)價(jià)的參照系的結(jié)構(gòu)，有的以概率為主，而有的以回報(bào)為主。而在錨定效應(yīng)中，隨機(jī)的錨定卻實(shí)質(zhì)性地影響了評(píng)價(jià)基準(zhǔn)的選擇，引起了決策者偏好關(guān)系的系統(tǒng)偏移。

結(jié)構(gòu)化效應(yīng)揭示了偏好對(duì)選擇問(wèn)題呈現(xiàn)方式的依賴性。選擇問(wèn)題的呈現(xiàn)和決策者認(rèn)識(shí)選擇問(wèn)題的結(jié)構(gòu)隱含了一個(gè)重大的事實(shí)，決策者評(píng)估和選擇的對(duì)象并不是現(xiàn)實(shí)世界中自在的客體，而是經(jīng)由我們的智力轉(zhuǎn)化并呈現(xiàn)的客體③。因此，決策者在選擇的時(shí)候并不同時(shí)產(chǎn)生一個(gè)關(guān)于選擇問(wèn)題的客觀的、中立的陳述。決策者和選擇問(wèn)題呈現(xiàn)方式之間的相互影響決定了決策者對(duì)選擇問(wèn)題進(jìn)行陳述的基本框架。而這個(gè)基本框架永遠(yuǎn)都不可能是絕對(duì)的，它可以將收益結(jié)構(gòu)化為損失，也可以把損失結(jié)構(gòu)化為收益，甚至改變各種因素的相對(duì)關(guān)系。結(jié)構(gòu)化效應(yīng)揭示了一個(gè)對(duì)正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)分析的基礎(chǔ)構(gòu)成重大挑戰(zhàn)的事實(shí)，不同的問(wèn)題呈現(xiàn)方式將為選擇者提供不同的參照系，從而將選擇問(wèn)題映射為不同的問(wèn)題。選擇行為與選擇問(wèn)題的形式、背景高度相關(guān)，離開(kāi)決策者所處的背景，離開(kāi)選擇問(wèn)題呈現(xiàn)的具體形式，是無(wú)法討論偏好關(guān)系和選擇評(píng)價(jià)的。

由于選擇問(wèn)題的不同陳述隱含地假設(shè)了不同的參照系，決策者在分析選擇問(wèn)題時(shí)，應(yīng)該首先解決參照系的選擇和轉(zhuǎn)換問(wèn)題，才能進(jìn)行比較。就正如在地球上稱重量與在月亮上稱重量或者在水中與真空中稱重

注解：

① (0.6，$8；0.4，$3)表示結(jié)果集為{$8，$3}，各結(jié)果的發(fā)生概率對(duì)應(yīng)為{0.6，0.4}的選擇。當(dāng)結(jié)果。時(shí)，簡(jiǎn)記為(06．$8)。

② 這與Tversdy(1967a，t967b)對(duì)概率與效用的獨(dú)立性研究結(jié)果相吻合。研究表明，概率與效用的獨(dú)立性得到溯支持。作為判斷和選擇的兩個(gè)核心變量，概率和效用滿足獨(dú)立性，隱含了一層不可忽略的含義：決策者進(jìn)行概率判斷時(shí)，不進(jìn)行效用判斷，也不考慮效用判斷；反之亦然。這為在不同的背景下突出不同的決策維度提供了可能。

③ 這與古希臘智者普羅泰戈拉的觀點(diǎn)完全一致。普羅察戈拉由于看到感覺(jué)世界不存在永恒性、普遍性而轉(zhuǎn)向了懷疑論，而行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家則從沒(méi)有一對(duì)敵的心理世界轉(zhuǎn)向了描述性。

量，在對(duì)兩個(gè)重量進(jìn)行比較時(shí)，必須首先進(jìn)行引力參數(shù)或浮力參數(shù)的調(diào)整。忽略隱含的參照系假設(shè)問(wèn)題，勢(shì)必導(dǎo)致正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)分析與行為現(xiàn)實(shí)發(fā)生系統(tǒng)偏差，在考慮參照系問(wèn)題后，無(wú)論決策者是否采用同樣的參照系，這種偏差都會(huì)不復(fù)存在，決策者需要討論的是他們?cè)撨x擇何種參照系，然后才是做何選擇。

二、偏好關(guān)系的程序依賴――偏好的引出效應(yīng)

在早期關(guān)于偏好逆轉(zhuǎn)的研究中，SlovicandLichtensteint[15]較早注意到偏好引出方式對(duì)偏好順序的影響，揭示了人們?cè)诒容^選擇(makinschoice)和匹配定價(jià)(settingprice)過(guò)程中價(jià)值判斷和偏好順序的矛盾：在比較選擇中被偏好的選擇卻在匹配定價(jià)過(guò)程中被給予了更低的價(jià)格。此后，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家陸續(xù)進(jìn)行了一系列的行為實(shí)驗(yàn)研究確認(rèn)了偏好關(guān)系對(duì)偏好引出過(guò)程的依賴性①。

在中東高速公路方案民意測(cè)驗(yàn)案例12中，方案A(投入1100萬(wàn)美元，交通事故人員傷亡從每年的600人減少到570人)，方案B(投入5500萬(wàn)美元，交通事故人員傷亡從每年的600人減少到500人)被兩種不同的民調(diào)方式進(jìn)行比較。第一種民調(diào)方式是進(jìn)行直接比較，結(jié)果2／3以上的人更加偏好D；第二種民調(diào)方式是價(jià)值匹配，方案B的投入被隱去了，要求被調(diào)查者在方案A基礎(chǔ)上對(duì)減少100人員傷亡的方案B所需要的投入進(jìn)行評(píng)價(jià)，結(jié)果90％以上人的投入估價(jià)低于5500萬(wàn)美元。按照價(jià)值匹配的方式，將會(huì)有更多的人偏好A。

在隨機(jī)世界②的選擇情形中，正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家遭遇了同樣的偏好逆轉(zhuǎn)。將P賭局(8／9，4$)和$ 賭局(1／9，$40)按照兩種方式進(jìn)行比較。采用比較選擇時(shí)，71％的被試選擇了P賭局；而在要求被試作為賭局的提供者對(duì)兩個(gè)賭局進(jìn)行匹配定價(jià)時(shí)，67％的被試對(duì)S賭局的定價(jià)高于P賭局[36]。Tversky，Slovic，andKahneman(1990)提供了涉及時(shí)間的選擇情形：L(2500$，在5年之后兌現(xiàn))與S(1600S，在1．5年之后兌現(xiàn))。當(dāng)進(jìn)行比較選擇時(shí)，74％的被試選擇了S；而在進(jìn)行匹配定價(jià)時(shí)，75％的被試就L給出了更高的現(xiàn)值。

上述案例中的偏好逆轉(zhuǎn)可能被歸于三種原因：標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)濟(jì)分析的偏好傳遞性假設(shè)，或者標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)濟(jì)分析對(duì)程序不變性的隱含假設(shè)，或者回報(bào)安排獨(dú)立性假設(shè)。為了確定導(dǎo)致發(fā)生偏好逆轉(zhuǎn)的主要原因，Tversky，Slovic，andKahneman[20]進(jìn)行了實(shí)驗(yàn)研究，研究表明，程序不變性假設(shè)是導(dǎo)致偏好逆轉(zhuǎn)的主要原因③。這樣，選擇問(wèn)題的引出過(guò)程對(duì)偏好順序就有實(shí)質(zhì)性的影響。人們?cè)诒容^選擇(好比用天平比較兩個(gè)物體的重量)時(shí)做出的選擇卻在匹配定價(jià)(好比用彈簧秤分別稱重)中被賦予更低的價(jià)值。這些偏好逆轉(zhuǎn)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論隱含的程序不變性假設(shè)提出了嚴(yán)重質(zhì)疑。

為什么人們會(huì)高估低概率、高回報(bào)的$賭局，而在進(jìn)行比較選擇時(shí)卻選擇高概率、低回報(bào)的P賭局呢?Slovic，Craffin，andTversky[16]基于刺激一反應(yīng)相容性④概念的擴(kuò)展提供了解釋，即度量相容性假設(shè)⑤：外部刺激對(duì)人們判斷選擇的影響力受到其與人們反應(yīng)模式的相容性的實(shí)質(zhì)影響。當(dāng)外部刺激與反應(yīng)模式不相容時(shí)，建立對(duì)應(yīng)關(guān)系的額外思維操作將削弱其影響力；而人們特有的反應(yīng)模式則提 供了結(jié)構(gòu)化外部刺激的框架，這使得具有相容性的刺激被突出。我們可以在SmithandWdker(1993)提出的認(rèn)知?jiǎng)趧?dòng)理論⑥中看到類似的分析：思維活動(dòng)就像體力勞動(dòng)，而人們好逸惡勞，因此不喜歡努

注解：

① 需要指出的是另一偏好引出方式導(dǎo)致系統(tǒng)偏差的研究――通過(guò)正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)預(yù)期效用理論內(nèi)蘊(yùn)的確定性等值技術(shù)確定效用函數(shù)。根據(jù)預(yù)期效用理論，可以采用鏈?zhǔn)酱_定性等值技術(shù)導(dǎo)出效用函數(shù)。但是Kannarker(1974；quoted from Camerer，1995)、MeCord andde Neufville(1983；quoted from Camem，1995)、Hersjey and Sehoemake，(1985)發(fā)現(xiàn)，使用概率p和確定性等值所導(dǎo)出的效用函數(shù)存在系統(tǒng)偏差。

② 中東高速公路案例屑于決策性世界的選擇問(wèn)題。關(guān)于決策世界的分類，參見(jiàn)(馮燮剛、李子奈，005)。

③ 在Tversky，slovic，abd Kahneman(1990)的實(shí)驗(yàn)研究中，不可逆轉(zhuǎn)性能夠解釋10％的偏好逆轉(zhuǎn)，而程序不變性則能解釋66％。 Loomes，Starmer，and sugden(1991)則表明，不可逆轉(zhuǎn)性能夠解釋20％的偏好逆轉(zhuǎn)，如Loomes and Taylor(1992)則得到了25％的 偏好循環(huán)。這樣，不可逆轉(zhuǎn)性或過(guò)程依賴性在偏好逆轉(zhuǎn)的解釋中都具有重要的作用。

④ 比如一個(gè)具有四個(gè)燃燒器的爐子，若四個(gè)燃燒器按照方陣排列，那么按照方陣對(duì)應(yīng)排列控制按鈕要比按照直線排列控制按鈕要便 于控制(Tveeaky and Thaler，1990)。

⑤ Tverky，Sattath，mdSlovic[21]對(duì)比較選擇和價(jià)值匹配兩種過(guò)程的比較研究中，揭示了比較選擇的字典排序特點(diǎn)：即兩維選擇中更 突出的維度在比較選擇過(guò)程中比在匹配過(guò)程中產(chǎn)生更大的影響。顯著性效應(yīng)實(shí)際上是度量相容性原理的一個(gè)推論：某一維度的權(quán) 重將由該維度與反應(yīng)模式的心理相容性決定。

⑥ 值得注意的是，Camerer對(duì)認(rèn)知?jiǎng)趧?dòng)理論持謹(jǐn)慎態(tài)度。在他看來(lái)，把所有的認(rèn)知過(guò)程細(xì)節(jié)都?jí)嚎s到高度概括的“努力”(effort)， 是從認(rèn)知心理學(xué)范式(將大腦比作計(jì)算機(jī)的信息處理范式，是20世紀(jì)60年代以后的主導(dǎo)心理學(xué)范式)向行為主義心理學(xué)范式 (將人比作一個(gè)刺激一行為反應(yīng)器，主要研究人對(duì)各種刺激的反應(yīng)，人的大腦被比喻為黑箱，而認(rèn)知過(guò)程的細(xì)節(jié)則被忽略了)的 倒退(1995)。

力思考。更多的思維努力總是服務(wù)于更強(qiáng)的刺激，更大的思維投入將降低反應(yīng)的可變性。在上述賭局 選擇的案例中，當(dāng)進(jìn)行賭局定價(jià)時(shí)，由于需要確定賭局的現(xiàn)金價(jià)值，按照反應(yīng)模式相容性原理，賭局 的回報(bào)維度被突出，而概率維度被弱化，因此低概率、高回報(bào)的$賭局被突出。而在進(jìn)行賭局選擇 時(shí)，獲得的可能性則由于同樣的原因被強(qiáng)化，因此高概率、低回報(bào)的P賭局被選擇。同樣的原理可 以解釋高速公路建設(shè)方案與延時(shí)回報(bào)選擇案例。

總的來(lái)看，這些偏好逆轉(zhuǎn)以及其背后的反應(yīng)模式相容性機(jī)制是標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)濟(jì)分析無(wú)法面對(duì)，也是無(wú)法忽視 的。選擇問(wèn)題的啟發(fā)程序會(huì)改變選擇各個(gè)維度屬性的權(quán)重，這使得“決策者有一個(gè)固定的偏好順序”的傳 統(tǒng)假設(shè)受到了嚴(yán)重質(zhì)疑。正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)分析中程序不變性假設(shè)的取消，直接產(chǎn)生了值得深思的結(jié)果：偏好的程 序依賴性意味著決策者并沒(méi)有事先確定的偏好關(guān)系，偏好關(guān)系是在問(wèn)題展開(kāi)過(guò)程中被塑造的。

三、動(dòng)態(tài)演進(jìn)的偏好――占有效應(yīng)

行為經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)結(jié)構(gòu)化效應(yīng)和引出效應(yīng)的系統(tǒng)分析，取消了正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)分析中關(guān)于偏好關(guān)系外延無(wú)關(guān) 性的假定。偏好關(guān)系對(duì)于選擇問(wèn)題被呈現(xiàn)的背景框架和呈現(xiàn)過(guò)程的依賴，正是偏好關(guān)系在特定背景 下、特定過(guò)程中被塑造的間接表述。這取消了正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)分析的邏輯起點(diǎn)――有一個(gè)預(yù)先界定好的選擇 集和基于其上的偏好關(guān)系。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)占有效應(yīng)(Endowmenteffect)的研究，則從另一個(gè)角度取 消了偏好關(guān)系事先得到完備界定的可能性。

在正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中，對(duì)給定的商品，決策者的買價(jià)和賣價(jià)應(yīng)是同一的。但許多實(shí)驗(yàn)研究表明，在買 價(jià)和賣價(jià)之間存在較大的差距。環(huán)境經(jīng)濟(jì)學(xué)家HammackandBrown[6]在上個(gè)世紀(jì)70年現(xiàn)了買賣價(jià)格差 距。他們發(fā)現(xiàn)，獵鴨者愿意支付2478以保持某一濕地適于鴨子生存，但卻要求1044$作為放棄該濕地的 補(bǔ)償。Thaler[17]給出了著名的例子：一個(gè)消費(fèi)者以$5單價(jià)購(gòu)買了一箱葡萄酒，幾年后，葡萄酒商愿意以 $100單價(jià)回購(gòu)但被其拒絕了，盡管他現(xiàn)在決不會(huì)以高于$35的單價(jià)購(gòu)入新的葡萄酒。

Thaler利用局部選擇理論[10]對(duì)此現(xiàn)象進(jìn)行了解釋：購(gòu)入新的葡萄酒的價(jià)格在經(jīng)濟(jì)學(xué)上被解釋為 葡萄酒的機(jī)會(huì)成本，而出讓自己收藏的葡萄酒的價(jià)格卻不是機(jī)會(huì)成本，而是讓渡成本(out-of- pocketcost)。前者對(duì)應(yīng)葡萄酒的獲得，后者對(duì)應(yīng)葡萄酒的損失。根據(jù)局部選擇理論，消費(fèi)者將是損失 厭惡的。因此，由于消費(fèi)者購(gòu)進(jìn)葡萄酒后，改變了消費(fèi)者資源配置的初始狀態(tài)，將葡萄酒的增加或減 少轉(zhuǎn)化為收益或損失的基準(zhǔn)發(fā)生了變化。與獲得的機(jī)會(huì)成本相比，放棄的讓渡成本必然被賦予更高的 價(jià)值，即放棄帶來(lái)的痛苦要大于獲得帶來(lái)的快樂(lè)，此即占有效應(yīng)。換句話說(shuō)，人們對(duì)自己擁有的東西 的估值要高于他們不擁有的東西，占有效應(yīng)將改變?nèi)藗兊南埠谩Ｓ捎谧尪沙杀竞蜋C(jī)會(huì)成本的不同，占 有效應(yīng)取消了新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)范式中無(wú)差異曲線的可逆性，這同時(shí)意味著兩條無(wú)差異曲線可能相交[9]。 Tversky and Kahneman[19]的研究揭示了由于占有效應(yīng)的影響形成的基準(zhǔn)依賴的偏好結(jié)構(gòu)，并對(duì)科斯定 理提出了質(zhì)疑：即使交易成本為零，由于占有效應(yīng)，相對(duì)其它沒(méi)有獲得的物品，人們提高對(duì)已經(jīng)獲得 的物品的評(píng)估價(jià)值。這樣，資源的最初配置狀態(tài)引起經(jīng)濟(jì)主體內(nèi)在喜好的變化，引起無(wú)差異曲線的系 統(tǒng)移動(dòng)，對(duì)資源最終配置產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響。

在上述案例中，占有效應(yīng)主要通過(guò)改變消費(fèi)者對(duì)占有物的價(jià)值評(píng)估，而改變了對(duì)占有物的偏好， 從而引起消費(fèi)者對(duì)特定商品空間相對(duì)偏好關(guān)系的變化。

LoewensteinandAdlerL[19]進(jìn)一步對(duì)人們是否能夠預(yù)知占有效應(yīng)對(duì)他們自己喜好的影響進(jìn)行了研究。 研究發(fā)現(xiàn)，由于兩方面的原因，人們?cè)陬A(yù)知自己的喜好變化上存在系統(tǒng)偏差。第一，占有效應(yīng)引起的 喜好變化是如此迅速，以至于人們無(wú)法預(yù)期，這阻礙人們從長(zhǎng)期的獲得、占有、放棄實(shí)踐中了解喜好 是如何變化的；第二，僅當(dāng)面臨放棄占有物的情形時(shí)，人們才會(huì)表現(xiàn)出對(duì)占有物的迷戀，而獲得和放 棄通常具有時(shí)間間隔，人們一般無(wú)法獲得迷戀占有物的反饋。對(duì)最初評(píng)價(jià)的遺忘進(jìn)一步對(duì)這種反饋產(chǎn) 生了干擾。這樣，人們?cè)跓o(wú)意識(shí)中受到占有效應(yīng)的影響，在不知不覺(jué)中進(jìn)入了自己選擇的陷阱，對(duì)自 己選擇的可逆性存在不切實(shí)際的想法。

在前面的分析中我們看到，選擇問(wèn)題呈現(xiàn)的特定背景(結(jié)構(gòu)化效應(yīng))和特定過(guò)程(引出效應(yīng)) 的不同會(huì)引起決策者的偏好關(guān)系發(fā)生逆轉(zhuǎn)，這就好像具有特定面貌的人在不同的哈哈鏡中看到了不同 的影像。決策者經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)、訓(xùn)練后，可以讓選擇問(wèn)題背景隱含的參照系、讓不同的引出過(guò)程透明化， 確認(rèn)哈哈鏡之間的轉(zhuǎn)化關(guān)系，外部環(huán)境對(duì)決策者偏好關(guān)系的影響可以因此被削弱直至消除。但是占有 效應(yīng)的影響卻是實(shí)質(zhì)性的，它通過(guò)改變決策者的資源邊界條件，對(duì)決策者選擇用以感知收益和損失、 痛苦和歡樂(lè)的參照系產(chǎn)生了實(shí)質(zhì)性影響，從而改變了決策者的偏好關(guān)系。占有效應(yīng)不像外在的哈哈 鏡，而更像生物體的生長(zhǎng)過(guò)程，對(duì)特定商品的選擇和放棄，就好像生物體的消化吸收和排泄活動(dòng)一 樣，對(duì)消費(fèi)者的內(nèi)在的偏好關(guān)系結(jié)構(gòu)產(chǎn)生了實(shí)質(zhì)性影響。這樣，預(yù)先界定的偏好關(guān)系被顯現(xiàn)的內(nèi)涵不 變性假設(shè)遭到了行為現(xiàn)實(shí)的根本消解。

這樣，在決策者與其所在的環(huán)境的互動(dòng)過(guò)程中，隨機(jī)性的選擇背景和引出過(guò)程使決策者暴露在一 個(gè)高度不確定的選擇環(huán)境中。在隨機(jī)性的結(jié)構(gòu)化效應(yīng)和引出效應(yīng)的作用之下，決策者的現(xiàn)實(shí)行為是高 度隨機(jī)的。但隨機(jī)性的選擇行為卻會(huì)產(chǎn)生實(shí)際的選擇結(jié)果，而實(shí)際選擇結(jié)果將進(jìn)一步因占有效應(yīng)對(duì)決 策者的喜好產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響。這樣，偏好關(guān)系不僅是動(dòng)態(tài)演進(jìn)的，而且完全是一個(gè)隨機(jī)過(guò)程。我們既 沒(méi)有預(yù)先給定的偏好關(guān)系，也無(wú)法對(duì)動(dòng)態(tài)演進(jìn)的偏好關(guān)系進(jìn)行預(yù)測(cè)，人類喜好或偏好并不是人們主動(dòng) 選擇或理性計(jì)算的結(jié)果，而是在與環(huán)境之間的高度隨機(jī)的獲得、占有、放棄實(shí)踐中被塑造。這樣，占 有效應(yīng)、結(jié)構(gòu)化效應(yīng)和引出效應(yīng)的結(jié)合，完全取消了正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)涵不變性和外延無(wú)關(guān)性假設(shè)，正 統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的前提和基礎(chǔ)受到了致命的質(zhì)疑。

四、經(jīng)濟(jì)資源的不可替代性――思維會(huì)計(jì)

在正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)分析中，用于購(gòu)買各種商品的資源是完全可以替代的。這意味著，就決策者千差萬(wàn)別 的選擇評(píng)價(jià)或行為描述而言，盡管每一個(gè)決策者的主觀感受不同，但卻可以由中性的經(jīng)濟(jì)資源去客觀 度量，完全可替代的經(jīng)濟(jì)資源提供了一個(gè)客觀度量主觀感受的經(jīng)驗(yàn)框架。在這個(gè)經(jīng)驗(yàn)框架下，我們只 需要關(guān)注經(jīng)濟(jì)資源的配置情況。描述性轉(zhuǎn)向過(guò)程中的一個(gè)重要發(fā)現(xiàn)，在于揭示了決策者在處理各種交 易活動(dòng)時(shí)的思維會(huì)計(jì)原理，對(duì)經(jīng)濟(jì)資源的完全可替代性提出了無(wú)可辯駁的質(zhì)疑。

根據(jù)Thaler(1999)，思維會(huì)計(jì)(mental accounting)是指?jìng)€(gè)人或家庭為了跟蹤資金流向，控制支 出，而像財(cái)務(wù)或管理會(huì)計(jì)那樣，在思維中將個(gè)人的財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行記錄、總結(jié)、分析和報(bào)告的會(huì)計(jì)活 動(dòng)。思維會(huì)計(jì)由三個(gè)部分組成：思維會(huì)計(jì)系統(tǒng)為決策者知覺(jué)或經(jīng)驗(yàn)事件結(jié)果、進(jìn)行事前或事后的成本 一收益分析提供基礎(chǔ)；像真實(shí)的會(huì)計(jì)系統(tǒng)一樣，思維會(huì)計(jì)會(huì)將資金的來(lái)源和使用進(jìn)行分類，歸入不同 的思維賬戶；思維會(huì)計(jì)系統(tǒng)會(huì)以不同的頻率評(píng)估各種賬戶，使賬戶每天、每周、每月、每年或以其他 頻率，在較寬或較窄的范圍內(nèi)進(jìn)行平衡。對(duì)各種交易活動(dòng)而言，把交易行為歸入思維賬戶的過(guò)程，實(shí) 際上就是確定該交易行為賴以進(jìn)行評(píng)價(jià)的參照系的過(guò)程，從而決定了決策者如何把交易行為結(jié)構(gòu)化為 損失或收益，對(duì)實(shí)際的選擇行為產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響，

我們看看兩個(gè)行為試驗(yàn)：

1．驅(qū)車購(gòu)物案例[11]

情形1：你打算在附近某個(gè)商店購(gòu)買一件價(jià)值125$的襯衣和價(jià)值15$的計(jì)算器。你被計(jì)算器銷 售員告知，在車程20分鐘以外的分店，計(jì)算器價(jià)格為10$。你是選擇在附近商店買，還是驅(qū)車去分 店買?試驗(yàn)結(jié)果表明，大多數(shù)人選擇去分店購(gòu)買。

情形2；你打算在附近某個(gè)商店購(gòu)買一件價(jià)值15$的襯衣和價(jià)值125$的計(jì)算器。你被計(jì)算器銷 售員告知，在車程20分鐘以外的分店，計(jì)算器價(jià)格為120$。你是選擇在附近商店買，還是驅(qū)車去 分店買?試驗(yàn)結(jié)果表明，大多數(shù)人選擇就地購(gòu)買。

2．看戲案例[11]

情形1：你購(gòu)票以后前去看戲，但在快動(dòng)身前，你發(fā)現(xiàn)票丟了。你是重新購(gòu)票前去，還是放棄? 試驗(yàn)結(jié)果表明，大多數(shù)人選擇了放棄。

情形2：你打算前去看戲，但在快動(dòng)身前，你發(fā)現(xiàn)丟了部分錢(恰好可以買一張戲票)。你是購(gòu) 票前去，還是放棄?試驗(yàn)結(jié)果表明，大多數(shù)人選擇購(gòu)票前去。

在看戲案例中，人們?cè)趤G失了票的情況下，比在丟失了同樣數(shù)額的錢的情況下，更不愿意重新買 票。思維會(huì)計(jì)原理給出了這樣的解釋，購(gòu)票支出被歸入看戲思維賬戶之下，丟失票的損失記入了該賬 戶，而丟失同等數(shù)額的錢則沒(méi)有歸入相應(yīng)的賬戶。因此，戲票丟失后，重新買票，則使看戲變得非常 昂貴；而丟失同等數(shù)額的錢，則與看戲無(wú)關(guān)。在驅(qū)車購(gòu)物案例中，購(gòu)買計(jì)算器和襯衣的支出以及驅(qū)車 前往成本被分別記人了不同的思維會(huì)計(jì)賬戶，在第一種情形中，在計(jì)算器的思維會(huì)計(jì)賬戶中，就近購(gòu) 買計(jì)算器價(jià)格要高出33％，是一個(gè)很難接受的交易①；而在第二種情形中，就近購(gòu)買計(jì)算器價(jià)格僅僅 高出4％，是可以接受的。

在上述案例中，消費(fèi)者的行為與正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)分析的結(jié)果是完全不同的。在正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)范式中，預(yù)算 內(nèi)各種賬戶的錢是完全可替代的，時(shí)間也是可以完全替代的，也就是說(shuō)在任何活動(dòng)上的時(shí)間投入的邊 際價(jià)值都應(yīng)該是相等的。在思維會(huì)計(jì)分析中，人們可以發(fā)現(xiàn)這兩種替代性都是站不住腳的。在看戲案 例中，人們丟失了票與丟失了同等數(shù)額的錢，卻產(chǎn)生了差異很大的選擇行為，前者不愿意再購(gòu)票，后 者則愿意。在驅(qū)車購(gòu)物案例中，人們可以為了一件小商品驅(qū)車20分鐘以節(jié)約5$，但卻不愿意為了 大宗商品驅(qū)車20分鐘節(jié)約5$。

Camemreld．[3]則在對(duì)出租車司機(jī)工作時(shí)間的研究中發(fā)現(xiàn)，正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于工作時(shí)間和薪酬的替代性假設(shè)是存在問(wèn)題的。研究發(fā)現(xiàn)，司機(jī)們一般根據(jù)租車費(fèi)等設(shè)定每天的工作目標(biāo)，一旦達(dá)到目標(biāo)， 就停止工作，這直接導(dǎo)致他們?cè)谏夂玫娜兆永锕ぷ鲿r(shí)間短，而在生意不好的日子工作時(shí)間長(zhǎng)。這違 背了正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于工作時(shí)間和薪酬關(guān)系的標(biāo)準(zhǔn)解釋：薪酬越高，工作時(shí)間越長(zhǎng)，人們?cè)敢夥艞壐?的閑暇。從思維會(huì)計(jì)的角度來(lái)看，出租車司機(jī)每日確定目標(biāo)的工作方式，實(shí)際上是一天進(jìn)行一次思維 會(huì)計(jì)賬戶的評(píng)估。

就思維會(huì)計(jì)而言，另一個(gè)重要的問(wèn)題是決策者何時(shí)啟用某個(gè)賬戶，何時(shí)關(guān)閉它，即選擇歸并問(wèn) 題：決策者何時(shí)把某一思維會(huì)計(jì)賬戶中的交易活動(dòng)進(jìn)行歸并。經(jīng)過(guò)歸并后的思維會(huì)計(jì)賬戶的狀態(tài)將為 后續(xù)交易活動(dòng)的評(píng)價(jià)提供參照系，先行選擇的結(jié)果由此才會(huì)對(duì)后續(xù)的選擇行為施加影響。與選擇歸并 相關(guān)的著名案例來(lái)自于股票投資之謎(Mehra，Prescott，1988)。從美國(guó)的數(shù)據(jù)來(lái)看，股票投資和國(guó)債 投資之間的收益差距是非常巨大的，從1926-1998年的70年間，股票投資的年收益率約為6％， 1926年的10股票投資到1998年變成了1800$；而與此對(duì)應(yīng)，1G的國(guó)債投資只能得到15$(一半 被通貨膨脹吃掉了)。風(fēng)險(xiǎn)厭惡并不足以解釋股票投資之謎；BenartziandThaler[3]利用思維會(huì)計(jì)原理提供了說(shuō)明。人的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度將取決于他們重新設(shè)置評(píng)價(jià)基準(zhǔn)的頻率，即他們多么頻繁地重新評(píng)估他們 的資產(chǎn)組合②。他們的研究發(fā)現(xiàn)，投資者一般每13個(gè)月評(píng)估：―次他們的資產(chǎn)組合③。這樣，股票投資與債券投資在長(zhǎng)期中的巨大差距被忽略掉了，這正是行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)股票投資之謎的解答④；

綜合來(lái)看，思維會(huì)計(jì)原理反映了決策者在進(jìn)行選擇評(píng)價(jià)時(shí)的幾個(gè)重要特點(diǎn)：(1)決策者進(jìn)行選擇評(píng)價(jià)的參照系是多維參照系，同一個(gè)選擇問(wèn)題的不同方面補(bǔ)歸入了參照系的不同維度，在參照性的不同維度上被結(jié)構(gòu)化為收益和損失。由于參照基準(zhǔn)的不同，結(jié)構(gòu)化后的結(jié)果不同，不同思維會(huì)計(jì)賬戶中的經(jīng)濟(jì)資源失去了可替代性。(2)決策者以某種頻率不斷地進(jìn)行思維會(huì)計(jì)賬戶的選擇歸并，從而不斷地調(diào)整參照系，選擇問(wèn)題的評(píng)價(jià)基準(zhǔn)因而發(fā)生持續(xù)的變動(dòng)。(3)決策者參照系的調(diào)整周期是不定的，被特定的情形決定。

在局部選擇理論[16]中，價(jià)值載體從正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的財(cái)富狀態(tài)量改變?yōu)樨?cái)富變化量，由此引入了一維的參照系。作為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的進(jìn)一步發(fā)展，思維會(huì)計(jì)研究表明，不同背景、不同過(guò)程、不同形式的財(cái)富變化量

注解：

①　Thaler(1999)引入了交易效用(tramactionutility，被定義為實(shí)際支付價(jià)格與參考價(jià)格(通常價(jià)格)的差距)概念，來(lái)解釋人們對(duì)交易公平性的偏好。對(duì)同一物品(比如價(jià)值10的啤酒)，人們可以接受在高級(jí)酒店中的高價(jià)(4$)，但不會(huì)接受在雜貨店中超過(guò)2$的高價(jià)。

②　注意在局部選擇理論中，由于人們基于一定基準(zhǔn)確認(rèn)收益或損失。與此相伴的必然還有財(cái)富狀況評(píng)估的頻率，或者決策者評(píng)估富狀況的周期。每一次新的評(píng)估都將確定新的基準(zhǔn)。另外一個(gè)值得深思的問(wèn)題是，基準(zhǔn)本身的相對(duì)性。按照Thaler(1999)對(duì)歸并行為的研究，賭博贏家不會(huì)在一天之內(nèi)根據(jù)當(dāng)天的輸贏調(diào)整基準(zhǔn)。

③　Benartzi and Thaler關(guān)于資關(guān)組合評(píng)估周期的研究說(shuō)明什么呢？不是投資者的思維會(huì)計(jì)法則決定了人們一般會(huì)以年為評(píng)估周期，而是地球季節(jié)變化的周期性，與此相關(guān)的人類活動(dòng)的周期性決定了年度的評(píng)估周期。

④ 這種思維會(huì)計(jì)行為被他們稱為短視的損失厭惡(myopic loss aversion)。Kahneman and Lovallo(1993)給出了一個(gè)更加一般化的解釋――狹隘的結(jié)構(gòu)化(narrow framing)：決策者一次只處理一個(gè)問(wèn)題，而不是把該問(wèn)題作為一部分納入一個(gè)全面的、完整的分析框架。這樣，由于基準(zhǔn)置頻率的影響，在長(zhǎng)期來(lái)看可行的投資策略在短期內(nèi)卻被忽略了。

所承載的價(jià)值并不相同。思維會(huì)計(jì)實(shí)際上是多元的結(jié)構(gòu)化過(guò)程①。多元結(jié)構(gòu)化效應(yīng)對(duì)正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)分析是破壞性的，一向被視為中性的、可以相互替代的貨幣或時(shí)間等經(jīng)濟(jì)資源的可替代性被取消了。

五、結(jié)　語(yǔ)

在行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來(lái)，現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)決策理論是從賭局的邏輯分析上發(fā)展起來(lái)的，而不是從風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值的心理分析基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的。因此，現(xiàn)代決策理論所建構(gòu)的是理想決策者的規(guī)范模型，而不是對(duì)真實(shí)決策者行為的描述[19]。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究在心理現(xiàn)實(shí)化方向的深入，逐漸觸及到了正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)性假設(shè)，為我們揭示了偏好關(guān)系的動(dòng)態(tài)演進(jìn)圖像――偏好關(guān)系在決策者與其身處的環(huán)境之間高度隨機(jī)的互動(dòng)過(guò)程中被塑造，取消了偏好關(guān)系預(yù)先得到完備界定并在行為過(guò)程中保持一致的可能性。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)由此跳出了正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)設(shè)定的基本框架，放棄了正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)先入為主的規(guī)范性理想。

從經(jīng)濟(jì)學(xué)及心理學(xué)創(chuàng)建以來(lái)，學(xué)者們關(guān)于實(shí)體意義的心理基礎(chǔ)一直處于永無(wú)休止的爭(zhēng)議之中。在單極化的本質(zhì)主義思想傳統(tǒng)[5]之下，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)與正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)及心理學(xué)一樣，試圖通過(guò)心理現(xiàn)實(shí)化在決策者一極確定普遍永恒的行為依據(jù)。這樣建立的理論，要為決策者和其身處的環(huán)境之間關(guān)聯(lián)互動(dòng)的行為現(xiàn)實(shí)提供說(shuō)明，理論解釋與行為現(xiàn)實(shí)之間必然產(chǎn)生系統(tǒng)偏差。事實(shí)證明，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家心理現(xiàn)實(shí)化后建立的理論并沒(méi)有取得比預(yù)期效用理論更加好的行為解釋力[7]。也正是由于這個(gè)原因，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)放棄了先入為主的規(guī)范性理想，在描述性轉(zhuǎn)向的形成過(guò)程中，開(kāi)始遠(yuǎn)離不可觀察的心理世界，越來(lái)越接近我們生活經(jīng)驗(yàn)的現(xiàn)實(shí)世界。

雖然行為經(jīng)濟(jì)學(xué)放棄了找到永恒普遍的心理法則框架――完全理性的自我――作為選擇行為終極依據(jù)的規(guī)范性理想，但他們并沒(méi)有真正放棄規(guī)范性理想，他們追尋的仍然是某個(gè)具備描述的心理法則框架――有限理性的自我。只是在描述性轉(zhuǎn)向后，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)放棄了完全理性，而轉(zhuǎn)向了有限理性[12]；放棄了事先完備界定心理法則的先驗(yàn)玄想，而在決策的背景中、過(guò)程中去確定。描述性也好，規(guī)范性也罷，一顆觀察、判斷、選擇的心，仍然是經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀理論的基礎(chǔ)。在行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究成果中已經(jīng)清楚地看到，心理現(xiàn)實(shí)化和描述性轉(zhuǎn)向真正指向的并不是心理，而是現(xiàn)實(shí)，即行為現(xiàn)實(shí)化。經(jīng)濟(jì)學(xué)理論在向現(xiàn)實(shí)世界開(kāi)放的過(guò)程中，逐漸融入了現(xiàn)實(shí)世界，更加深遠(yuǎn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論范式變革――關(guān)系論轉(zhuǎn)向[5]已經(jīng)非常清晰地展現(xiàn)出來(lái)：在決策者和其身處的環(huán)境互動(dòng)過(guò)程中發(fā)生的行為的依據(jù)，既不可能單一地來(lái)自于自我(無(wú)論是完全理性的自我還是有限理性的自我)，也不可能單一地來(lái)自于自我所處的現(xiàn)實(shí)世界，更與自我和現(xiàn)實(shí)世界之外的第三者(某種結(jié)構(gòu)的本質(zhì)實(shí)體，比如意志、直覺(jué)、潛意識(shí)、心靈、靈魂、上帝等)無(wú)關(guān)，而必然在自我和現(xiàn)實(shí)世界的關(guān)聯(lián)互動(dòng)過(guò)程中被確定。 決策者不是設(shè)計(jì)者，也不是觀察者或自動(dòng)機(jī)或理解者，而是參與者，決策者與現(xiàn)實(shí)世界之間的關(guān)聯(lián)互動(dòng)構(gòu)成其行為的全部。在關(guān)系論轉(zhuǎn)向后，正統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的微觀心理基礎(chǔ)問(wèn)題乃是在根深蒂固的單極化本質(zhì)主義思維模式下提出的虛假問(wèn)題，既無(wú)法界定，也無(wú)須界定，更不必回答[4-5]。

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注解：

①　根據(jù)Kahneman and Tversky[17],當(dāng)面對(duì)多屬性的選擇時(shí)，決策者會(huì)基于多個(gè)維度的參照系(multiattribute reference state), 建立多個(gè)思維 賬戶(mental account)對(duì)選擇的利弊進(jìn)行多個(gè)維度的分析。

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The Deconstruction of the Foundation of Orthodox Microeconomics

FENG Xie - gang, LI Zi - nai

(School of Economics & Management Tsinghua University, Bejing 100084, China)

第8篇

一、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)流派發(fā)展進(jìn)程

（一）古典學(xué)派

古典學(xué)派誕生于1776年英國(guó)的工業(yè)革命，當(dāng)時(shí)社會(huì)生產(chǎn)力獲得了極大提升，生產(chǎn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)都獲得了前所未有的進(jìn)步，并且在世界范圍內(nèi)積累了大量的財(cái)富，市場(chǎng)需求也不斷增長(zhǎng)，從而促使古典經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)派的誕生與發(fā)展。該學(xué)派遵從經(jīng)濟(jì)規(guī)律，認(rèn)為經(jīng)濟(jì)規(guī)律會(huì)主導(dǎo)價(jià)格和要素報(bào)酬，認(rèn)定價(jià)格體系可以很好地配置生產(chǎn)資源，十分信賴市場(chǎng)自身的調(diào)節(jié)能力，不需要政府給予任何干預(yù)，主要的代表人物是李嘉圖和亞當(dāng)斯密。古典學(xué)派有兩個(gè)比較著名的理論，一個(gè)是亞當(dāng)斯密的國(guó)際貿(mào)易絕對(duì)優(yōu)勢(shì)理論，一個(gè)是李嘉圖的相對(duì)優(yōu)勢(shì)理論。

（二）新古典學(xué)派

新古典學(xué)派又稱劍橋?qū)W派，起源于十九世紀(jì)末到二十世紀(jì)初，學(xué)派創(chuàng)始人是英國(guó)著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬歇爾。新古典學(xué)派產(chǎn)生的重要經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，包括分配論和價(jià)格均衡理論，主張將供求論、邊際效用論、生產(chǎn)力論以及生產(chǎn)費(fèi)用論等融合在一起，形成了一個(gè)完全競(jìng)爭(zhēng)的前提。新古典學(xué)派的核心理論是均衡價(jià)格論，認(rèn)為不同需求量和產(chǎn)品價(jià)格的構(gòu)成是由邊際效應(yīng)遞減規(guī)律決定的，并以均衡價(jià)格論替代了價(jià)值論。并在均衡價(jià)格論基礎(chǔ)上發(fā)展出分配論，對(duì)國(guó)民收入中各種生產(chǎn)要素所占比例的大小進(jìn)行了分析，認(rèn)為其比例大小由各自的供求關(guān)系主導(dǎo)的均衡價(jià)格決定，并認(rèn)為經(jīng)濟(jì)總量是由各種生產(chǎn)要素共同組成的。

（三）凱恩斯主義

凱恩斯主義誕生于資本主義世界大蕭條時(shí)期，失業(yè)率高漲、產(chǎn)出能力嚴(yán)重下降，社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展十分緩慢，甚至出現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)倒退。凱恩斯主義可以解釋為總需求管理，對(duì)經(jīng)濟(jì)蕭條作出了科學(xué)解釋：“消費(fèi)需求不足和投資需求不足”。所以需要政府發(fā)揮經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)作用，通過(guò)財(cái)政政策或者貨幣政策去拉動(dòng)需求增長(zhǎng)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)消費(fèi)和投資，進(jìn)而帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，恢復(fù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。凱恩斯主義的核心內(nèi)容是IS-LM曲線，是由凱恩斯主義者希克斯總結(jié)并寫出來(lái)的，是對(duì)凱恩斯主義最好的闡釋。但是卻受到了新古典學(xué)派的質(zhì)疑與批評(píng)，認(rèn)為凱恩斯主義將經(jīng)濟(jì)學(xué)又重新拉回了古典經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域中。

（四）新古典綜合學(xué)派

新古典綜合學(xué)派誕生于第二次世界大戰(zhàn)以后，凱恩斯的眾多追隨者在當(dāng)時(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的背景下，對(duì)凱恩斯主義沒(méi)有解決的問(wèn)題進(jìn)行了重新研究，并試圖找到問(wèn)題的答案，例如繁榮和通脹的分析等。新古典綜合學(xué)派的代表人物有薩繆爾森、托賓以及索洛等，學(xué)派理論觀念中比較著名的就是薩繆爾森所著的《經(jīng)濟(jì)學(xué)》，強(qiáng)調(diào)了使用財(cái)政和貨幣政策去調(diào)節(jié)社會(huì)經(jīng)濟(jì)總需求，促進(jìn)就業(yè)、消除經(jīng)濟(jì)危機(jī)。并且提出了混合經(jīng)濟(jì)論，以此應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)制度方面的問(wèn)題。

（五）新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)派

新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)派誕生于七十年代的美國(guó)，當(dāng)時(shí)美國(guó)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展嚴(yán)重滯漲，失業(yè)率很高，并且通脹問(wèn)題嚴(yán)重。由此引出了貨幣主義和理性預(yù)期分析模式，并由此演化出經(jīng)濟(jì)發(fā)展體系。新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)派相信并十分依賴個(gè)體利益最大化、市場(chǎng)出清、理性預(yù)期以及自然律假說(shuō)四個(gè)假設(shè)，認(rèn)為私人經(jīng)濟(jì)能夠保持自身的穩(wěn)定，貨幣在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)程中是中性的，貨幣在短期發(fā)展的過(guò)程中也是中性的。并對(duì)凱恩斯的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論作出了批判，認(rèn)為其主張的積極干預(yù)經(jīng)濟(jì)的政策手段，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展是有害的。

（六）新凱恩斯主義

新凱恩斯主義是在凱恩斯主義基礎(chǔ)上，發(fā)展起來(lái)的新經(jīng)濟(jì)學(xué)流派，其汲取了凱恩斯主義中經(jīng)濟(jì)學(xué)理論上的不足，并在新古典宏觀主義的理論基礎(chǔ)上進(jìn)行了進(jìn)一步的發(fā)展，從而發(fā)展出新凱恩斯主義，誕生于二十世紀(jì)七十年代中期，建立了微觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀基礎(chǔ)問(wèn)題的辨析奠定了良好基礎(chǔ)。

二、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的微觀基礎(chǔ)問(wèn)題

（一）代表個(gè)體分析模式問(wèn)題

經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)典的分析模式是代表個(gè)體分析，可以將微觀分析和總轉(zhuǎn)化當(dāng)作宏觀總量，為宏觀經(jīng)濟(jì)分析提供必要工具。代表個(gè)體分析模式的問(wèn)題主要有三點(diǎn)，第一是社會(huì)經(jīng)濟(jì)個(gè)體數(shù)量多，并且個(gè)體差異大，代表性個(gè)體分析的工作量太大，無(wú)法準(zhǔn)確把握每一個(gè)個(gè)體的行為和信息，容易出現(xiàn)誤差和失誤。第二是該模式的分析前提是假定個(gè)體本身存在缺陷，但是在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中，代表個(gè)體的占比是一小部分，使其代表性遭受巨大的質(zhì)疑。第三，在代表個(gè)體分析模式下，總量如果假定合理，其在分析時(shí)也會(huì)受到經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)中各種因素的干擾，使得加總行為出現(xiàn)問(wèn)題，得到的結(jié)果并不是統(tǒng)一的和固定的。

（二）理性預(yù)期分析模式問(wèn)題

在理性預(yù)期分析模式下，宏觀經(jīng)濟(jì)和微觀經(jīng)濟(jì)之間的差異是很大的，新古典學(xué)派認(rèn)為宏觀經(jīng)濟(jì)的理性預(yù)期分析需要建立在個(gè)體行為最優(yōu)化的基礎(chǔ)上，認(rèn)為經(jīng)濟(jì)主體的發(fā)展就是宏觀經(jīng)濟(jì)理論覆蓋下的最優(yōu)經(jīng)濟(jì)行為。但是，在理性預(yù)期分析模式下，完全理性的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和行為是不存在的，個(gè)體的經(jīng)濟(jì)行為受到宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)以及經(jīng)濟(jì)環(huán)境等因素的影響，會(huì)不斷發(fā)生變化，如果采取理性預(yù)期分析的方式去預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化和發(fā)展趨勢(shì)，必然會(huì)存在一定的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法做到完全準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)和分析。

（三）計(jì)量驗(yàn)證分析模式問(wèn)題

計(jì)量驗(yàn)證分析模式在經(jīng)濟(jì)學(xué)中使用比較多，并且相對(duì)常規(guī)的分析方法，首先要提出問(wèn)題，并引入函數(shù)模型，然后提出假設(shè)，最后根據(jù)實(shí)證數(shù)據(jù)分析的形式去開(kāi)展計(jì)量驗(yàn)證分析。經(jīng)濟(jì)學(xué)流派會(huì)根據(jù)自己對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)微觀基礎(chǔ)問(wèn)題的理解和研究成果，建立與之相對(duì)應(yīng)的函數(shù)模型，進(jìn)而對(duì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)開(kāi)始假設(shè)，并使用數(shù)據(jù)工具去推理、演繹，得到經(jīng)濟(jì)規(guī)律的數(shù)學(xué)表達(dá)。在計(jì)量驗(yàn)證分析過(guò)程中，分析的結(jié)果受到諸多因素的影響，利用提出的問(wèn)題脫離實(shí)際，函數(shù)模型使用不當(dāng)?shù)取７治瞿Ｊ降膯?wèn)題容易導(dǎo)致過(guò)于理想化的缺陷出現(xiàn)，并且分析過(guò)程中有很多關(guān)鍵性的因素是無(wú)法被準(zhǔn)確量化的，使得分析結(jié)果存在較大誤差。

三、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)流派對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀基礎(chǔ)問(wèn)題的辨析

西方經(jīng)濟(jì)學(xué)流派經(jīng)歷了數(shù)百年的發(fā)展與演化，經(jīng)歷過(guò)迷茫，也獲得過(guò)成功，其對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀基礎(chǔ)問(wèn)題的辨析還是比較到位的。宏觀經(jīng)濟(jì)和微觀經(jīng)濟(jì)的具體劃分，應(yīng)該從凱恩斯主義說(shuō)起，但是其革命的根本目標(biāo)是顛覆，并不是分立。當(dāng)然，凱恩斯的顛覆思想也受到了很多質(zhì)疑的，很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為宏觀經(jīng)濟(jì)變量間的關(guān)系會(huì)受到經(jīng)濟(jì)政策的影響，使得其相關(guān)的問(wèn)題分析出現(xiàn)錯(cuò)誤。以盧卡斯為代表的經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，如果沒(méi)有微觀基礎(chǔ)，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析是無(wú)法正常開(kāi)展的，無(wú)法獲得正確的分析。另外，正是因?yàn)榇嬖谫|(zhì)疑，才會(huì)一直推動(dòng)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)流派的發(fā)展與演變，引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)學(xué)者不斷探索著宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀基礎(chǔ)問(wèn)題，致力于找到兩者的協(xié)調(diào)發(fā)展途徑，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展，對(duì)經(jīng)濟(jì)做出最準(zhǔn)確的解讀和辨析。

第9篇

對(duì)于高等教育而言，教材是各門學(xué)科領(lǐng)域人類所取得既有成果的集中體現(xiàn)，是一門學(xué)科教學(xué)內(nèi)容的基本規(guī)范，也是該學(xué)科知識(shí)體系的基本載體，更是展開(kāi)教學(xué)的基本依據(jù)。因而，高校教材建設(shè)是學(xué)科建設(shè)的基礎(chǔ)工程。在科學(xué)技術(shù)突飛猛進(jìn)、科技創(chuàng)新日新月異的背景下，高校教材建設(shè)對(duì)于保障教學(xué)質(zhì)量的提高，就顯得更為重要。由河北人民出版社出版的“新世紀(jì)高校經(jīng)濟(jì)學(xué)?管理學(xué)系列教材”，是高校教材建設(shè)的可喜收獲，是經(jīng)濟(jì)學(xué)?管理學(xué)學(xué)科建設(shè)的一項(xiàng)基礎(chǔ)工程，可喜可賀。

“新世紀(jì)高校經(jīng)濟(jì)學(xué)?管理學(xué)系列教材”，具有這樣幾個(gè)突出的特點(diǎn)：

1．高標(biāo)準(zhǔn)的教材規(guī)范。教材不同于專著的特點(diǎn)就是，專著要有自己的獨(dú)特的學(xué)術(shù)創(chuàng)新，要有自己的創(chuàng)造性的學(xué)術(shù)觀點(diǎn)和學(xué)術(shù)貢獻(xiàn)，而教材則是要把成熟的學(xué)術(shù)界公認(rèn)的知識(shí)系統(tǒng)地規(guī)范地加以介紹。因此，規(guī)范化是教材不同于學(xué)術(shù)專著的特有的要求。對(duì)于像“新世紀(jì)經(jīng)濟(jì)學(xué)?管理學(xué)系列教材”這樣一套具有較大規(guī)模的系列教材而言，規(guī)范化就顯得更為重要。《新世紀(jì)高校經(jīng)濟(jì)學(xué)?管理學(xué)系列教材》在規(guī)范化方面顯示出明顯而突出的特點(diǎn)。整套教材從章、節(jié)、目設(shè)置到引文標(biāo)注，從編寫體例到版式與封面設(shè)計(jì)，都高度規(guī)范、統(tǒng)一。這套教材的每一章開(kāi)始都設(shè)有“本章學(xué)習(xí)目的和要求”，每一章后都設(shè)有“本章小結(jié)”，并都附有“思考與練習(xí)題”。這既有利于教師教學(xué)過(guò)程的開(kāi)展，又有利于學(xué)生自學(xué)或復(fù)習(xí)。

2．高素質(zhì)的作者隊(duì)伍。這套教材組織了一個(gè)高素質(zhì)的作者隊(duì)伍。在選擇了一批高學(xué)術(shù)造詣的主編的基礎(chǔ)上，編委會(huì)與出版社為了確保教材的高水平、高質(zhì)量，在作者隊(duì)伍的組織上，動(dòng)了腦筋，對(duì)每部教材的副主編、作者都提出了選擇條件，從職稱、學(xué)位到從事教學(xué)的經(jīng)歷也都提出了明確的要求。這些條件的提出與實(shí)施，有力地保證了這套教材作者隊(duì)伍的水平和能力，為保證這套教材的高質(zhì)量起到了基礎(chǔ)性的保證作用。

3．高水平的針對(duì)性。例如針對(duì)學(xué)生考研的需求，在《經(jīng)濟(jì)應(yīng)用數(shù)學(xué)》的編寫中，依據(jù)原國(guó)家教委1990年制定的“經(jīng)濟(jì)應(yīng)用數(shù)學(xué)教學(xué)大綱”和近年教育部制定的“經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)碩士研究生入學(xué)考試數(shù)學(xué)大綱”，對(duì)教材的內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)整，使教材涵蓋了經(jīng)濟(jì)管理類碩士入學(xué)考試數(shù)學(xué)三、四大綱對(duì)微積分的全部?jī)?nèi)容，且每章習(xí)題配有A、B兩組及參考答案，其中B組習(xí)題不少選自歷年考研試題，非常有利于學(xué)生考研的自學(xué)與準(zhǔn)備。

作為一套比較大型的系列教材，在內(nèi)容的取舍、繁簡(jiǎn)的裁定等方面，還有一些值得進(jìn)一步斟酌的地方。但是，瑕不掩瑜，“新世紀(jì)高校經(jīng)濟(jì)學(xué)?管理學(xué)系列教材”的確是一套高水平的有特色的系列教材，愿她在今后的使用當(dāng)中不斷修改完善，日臻完美。

第10篇

〔論文摘要文章著重研究了勞動(dòng)價(jià)值論和現(xiàn)代財(cái)務(wù)學(xué)的價(jià)值范疇與價(jià)值決定，深入分析了兩種價(jià)值觀的內(nèi)在聯(lián)系，指出勞動(dòng)價(jià)值論不僅構(gòu)成我國(guó)傳統(tǒng)財(cái)務(wù)學(xué)的理論基礎(chǔ)，而且能夠?yàn)槲覈?guó)現(xiàn)代財(cái)務(wù)學(xué)的發(fā)展提供養(yǎng)分。既研究了價(jià)值運(yùn)動(dòng)本身，又研究了財(cái)務(wù)關(guān)系是現(xiàn)代財(cái)務(wù)學(xué)的根本任務(wù)。

作為經(jīng)濟(jì)學(xué)重要分支的現(xiàn)代財(cái)務(wù)學(xué)，其管理目標(biāo)和管理對(duì)象無(wú)不圍繞價(jià)值范疇不斷延展，呈現(xiàn)出顯著的價(jià)值管理特征，價(jià)值增長(zhǎng)、價(jià)值分配與價(jià)值評(píng)價(jià)構(gòu)成現(xiàn)代財(cái)務(wù)學(xué)的基本框架。由此可以認(rèn)為，研究財(cái)務(wù)學(xué)必須以價(jià)值概念為起點(diǎn)，構(gòu)筑科學(xué)完整的價(jià)值管理體系。

一、勞動(dòng)價(jià)值論的價(jià)值范疇與價(jià)值決定

古典經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于勞動(dòng)價(jià)值的濫腦可以追溯到1776年斯密的不朽著作《國(guó)富論》。他認(rèn)為“價(jià)值”的涵義是雙重的，包括“使用價(jià)值”和“交換價(jià)值”。“價(jià)值一詞有兩個(gè)不同的意義，它有時(shí)表示特定物品的效用;有時(shí)又表示由于占有某物而取得的對(duì)他種貨物的購(gòu)買力。前者可叫做使用價(jià)值，后者可叫做交換價(jià)值”。斯密是從社會(huì)分工的角度引出了交換價(jià)值，并進(jìn)行深人研究的，他認(rèn)為一個(gè)人的貧富是由他所享受的生活必需品和便利品的多少?zèng)Q定的。社會(huì)一旦確立了分工的秩序，那么每人所需要的物品，只有很小一部分是自己的勞動(dòng)生產(chǎn)的，很大一部分要依靠與他人勞動(dòng)生產(chǎn)物的交換。所以，商品之間的交換實(shí)際上是勞動(dòng)之間的交換，商品的交換價(jià)值也自然由勞動(dòng)來(lái)決定。所以“只有勞動(dòng)才是價(jià)值的普遍尺度，換言之，只有用勞動(dòng)作標(biāo)準(zhǔn)，才能在一切時(shí)代和一切地方比較各種商品的價(jià)值”。但是，究竟是什么勞動(dòng)決定商品的價(jià)值，斯密的回答是混亂的，他提出三種價(jià)值決定說(shuō)，其一，價(jià)值由耗費(fèi)的勞動(dòng)決定。“勞動(dòng)是衡量一切商品交換價(jià)值的真實(shí)尺度，任何一個(gè)物品的真實(shí)價(jià)格，即要取得這一物品實(shí)際上所付出的代價(jià)，乃是獲得它的辛苦和麻煩”側(cè)。這一點(diǎn)肯定了商品價(jià)值由勞動(dòng)決定，按馬克思的觀點(diǎn)看是一個(gè)科學(xué)的結(jié)論。其二，價(jià)值由購(gòu)買的勞動(dòng)決定。斯密認(rèn)為，“對(duì)于占有財(cái)富并愿用以交換一些所需產(chǎn)品的人來(lái)說(shuō)，它的價(jià)值，恰恰等于它使他們能夠購(gòu)買或支配的勞動(dòng)量”川。在這里，斯密把勞動(dòng)和勞動(dòng)產(chǎn)品等同起來(lái)，從而混淆了生產(chǎn)商品所耗費(fèi)的勞動(dòng)與商品交換中所購(gòu)買的勞動(dòng)。其三，價(jià)值由收人決定。商品的價(jià)值從由生產(chǎn)耗費(fèi)的勞動(dòng)量決定轉(zhuǎn)化為由購(gòu)買的勞動(dòng)量決定，而購(gòu)買的勞動(dòng)量由工資、利潤(rùn)、地租三種收人決定。由此可見(jiàn)斯密未能徹底地堅(jiān)持勞動(dòng)價(jià)值論。

作為古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的集大成者，李嘉圖在批判斯密的價(jià)值決定論的基礎(chǔ)上，創(chuàng)造性地指出商品的價(jià)值構(gòu)成不僅包括生產(chǎn)這種商品時(shí)直接耗費(fèi)的勞動(dòng)，而且包括生產(chǎn)這種商品時(shí)所使用工具中的間接耗費(fèi)的勞動(dòng)。通過(guò)對(duì)簡(jiǎn)單勞動(dòng)與復(fù)雜勞動(dòng)、不熟練勞動(dòng)與熟練勞動(dòng)的劃分，得出了在相同時(shí)間內(nèi)不同性質(zhì)的勞動(dòng)創(chuàng)造的價(jià)值不同的結(jié)論。這無(wú)疑是勞動(dòng)價(jià)值論的重大發(fā)展和歷史性飛躍。然而，由于把勞動(dòng)和勞動(dòng)力混同一談未加區(qū)分，李嘉圖學(xué)派始終未能走出導(dǎo)致其理論解體的兩個(gè)難題，即(1)如何用價(jià)值規(guī)律說(shuō)明資本與勞動(dòng)的交換?和(2)如何解決價(jià)值規(guī)律與等量資本獲得等量利潤(rùn)的矛盾?這兩個(gè)難題直到馬克思第一次將勞動(dòng)和勞動(dòng)力區(qū)別開(kāi)來(lái)，指出勞動(dòng)力成為商品，勞動(dòng)力的使用即勞動(dòng)，是創(chuàng)造價(jià)值的源泉，并在《資本論》第三卷中完全建立了平均利潤(rùn)與生產(chǎn)價(jià)格理論后，才最終得以成功地解決。

馬克思在揚(yáng)棄前人勞動(dòng)價(jià)值理論的基礎(chǔ)上，建立起一個(gè)邏輯嚴(yán)整而“純粹”的勞動(dòng)價(jià)值論。其要點(diǎn)如下:

1.深刻分析了商品二要素—使用價(jià)值和價(jià)值。馬克思把交換價(jià)值和價(jià)值明確劃分開(kāi)來(lái)，闡明了兩者之間的區(qū)別和聯(lián)系。他說(shuō):“商品首先是一個(gè)外界的對(duì)象，一個(gè)靠自己的屬性來(lái)滿足人的某種需要的物。”困“物有用性使物成為使用價(jià)值。”接著，馬克思指出“同一種商品的各種有效的交換價(jià)值表示一個(gè)共同的東西。’，川這里的“共同的東西”是什么呢?馬克思分析說(shuō):“作為交換價(jià)值，商品只能有量的差別，因而不包含任何一個(gè)使用價(jià)值的原子。如果把商品體的使用價(jià)值撇開(kāi)，商品體就剩下一個(gè)屬性，即勞動(dòng)產(chǎn)品這個(gè)屬性。馬克思認(rèn)為，一旦把使用價(jià)值撇開(kāi)，就把創(chuàng)造使用價(jià)值的勞動(dòng)具體形態(tài)也抽去了，各種勞動(dòng)也就不再有什么差別，都化為相同的抽象的人類勞動(dòng)。“作為價(jià)值，一切商品都只是一定量的凝固的勞動(dòng)時(shí)間。基于此，我國(guó)《政治學(xué)》教科書上給出了一個(gè)眾所周知價(jià)值定義:“所謂價(jià)值，是指凝結(jié)在商品中的一般的、無(wú)差別的人類勞動(dòng)。”價(jià)值是交換價(jià)值的基礎(chǔ)，而交換價(jià)值不過(guò)是價(jià)值的表現(xiàn)形式，所以說(shuō)，商品是使用價(jià)值和價(jià)值的統(tǒng)一體。

2.科學(xué)論證了體現(xiàn)在商品中的勞動(dòng)二重性:具體勞動(dòng)和抽象勞動(dòng)。所謂勞動(dòng)價(jià)值論是指勞動(dòng)創(chuàng)造價(jià)值的理論，而不是勞動(dòng)價(jià)值的理論。馬克思認(rèn)為，任何商品都是商品生產(chǎn)者的勞動(dòng)產(chǎn)物，商品的二重性取決于勞動(dòng)二重性。他說(shuō):“一切勞動(dòng)，從一方面看，是人類勞動(dòng)力在生理學(xué)意義上的耗費(fèi);作為相同的或抽象的人類勞動(dòng)，它形成商品價(jià)值。一切勞動(dòng)，從另一方面看，是人類勞動(dòng)力在特殊的有一定目的形式上的耗費(fèi)，作為具體勞動(dòng)，它生產(chǎn)使用價(jià)值。”這便是“純粹”的勞動(dòng)價(jià)值論。

3.有力地回答了商品價(jià)值量的決定問(wèn)題:商品價(jià)值由社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間決定。馬克思的勞動(dòng)價(jià)值論認(rèn)為，創(chuàng)造商品價(jià)值的是抽象勞動(dòng)，決定商品價(jià)值的是社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間。必須指出，馬克思的勞動(dòng)價(jià)值與西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中的均衡價(jià)格論不同，馬克思的勞動(dòng)價(jià)值論認(rèn)為市場(chǎng)供求關(guān)系能在一定程度上影響而絕不能決定商品的價(jià)值，也就是說(shuō)，它可以制約著在什么條件下，商品價(jià)值是由什么樣的勞動(dòng)創(chuàng)造的。倘若市場(chǎng)交換呈現(xiàn)供過(guò)于求，商品的價(jià)值就不再由中等條件下耗費(fèi)的勞動(dòng)時(shí)間決定，而是由生產(chǎn)條件好的商品生產(chǎn)者的個(gè)別勞動(dòng)時(shí)間決定;倘若市場(chǎng)交換呈現(xiàn)求過(guò)于供，商品的價(jià)值量就由劣等生產(chǎn)條件商品生產(chǎn)者個(gè)別勞動(dòng)時(shí)間決定;只有在供求平衡的條件下，商品的價(jià)值量才由中等生產(chǎn)條件下的勞動(dòng)時(shí)間來(lái)決定。這表明商品的價(jià)值雖然是由凝結(jié)在商品中的抽象勞動(dòng)創(chuàng)造的，但商品價(jià)值量的大小卻會(huì)受到市場(chǎng)供求狀況的制約，必須聯(lián)系具體的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件討論商品價(jià)值的大小。

二、現(xiàn)代財(cái)務(wù)學(xué)的價(jià)值范疇與價(jià)值決定

現(xiàn)代財(cái)務(wù)學(xué)是一門研究微觀經(jīng)濟(jì)主體價(jià)值管理和價(jià)值創(chuàng)造的應(yīng)用科學(xué)。在計(jì)量手段上同會(huì)計(jì)學(xué)一樣，它運(yùn)用價(jià)值形式對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和經(jīng)營(yíng)結(jié)果進(jìn)行合理地規(guī)劃和控制，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益不斷提升、企業(yè)價(jià)值不斷增長(zhǎng)的目的。從財(cái)務(wù)學(xué)的具體管理內(nèi)容看，主要涵蓋四個(gè)方面:(1)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表左方項(xiàng)目的管理，即資產(chǎn)管理;(2)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表右方項(xiàng)目的管理，即資本結(jié)構(gòu)管理;(3)收益表項(xiàng)目的管理，即收益管理;(4)現(xiàn)金流量表項(xiàng)目的管理，即現(xiàn)金流量管理。與會(huì)計(jì)學(xué)主要立足于過(guò)去的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)不同，財(cái)務(wù)學(xué)著重于現(xiàn)在尤其是未來(lái)經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的規(guī)劃和控制。財(cái)務(wù)學(xué)上述四項(xiàng)管理內(nèi)容歸結(jié)到一點(diǎn)，就是價(jià)值管理。而資產(chǎn)和資本結(jié)構(gòu)反映著價(jià)值的靜態(tài)形式;收益和現(xiàn)金流量反映著價(jià)值的動(dòng)態(tài)形式。因此，財(cái)務(wù)管理實(shí)際上可以概括為價(jià)值的靜態(tài)規(guī)劃和動(dòng)態(tài)控制。其目的是實(shí)現(xiàn)價(jià)值增殖，即財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化。那么現(xiàn)代財(cái)務(wù)學(xué)上的“價(jià)值”涵義是什么呢?我們認(rèn)為，既然現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)定位于價(jià)值增殖或價(jià)值創(chuàng)造，那么，財(cái)務(wù)學(xué)中“價(jià)值”范疇必然與企業(yè)的收益能力息息相關(guān)，否則“價(jià)值”無(wú)法“增殖”，價(jià)值增殖的直接表現(xiàn)是獲取了“收益”。然而，由于企業(yè)的收益計(jì)量采用了權(quán)責(zé)發(fā)生制原則，在特定時(shí)點(diǎn)上與現(xiàn)金凈流人不相一致，且易受主觀操縱所左右，因此，價(jià)值增殖如果用獲得的“現(xiàn)金流量”加以反映就更顯得客觀可信。

基于上述分析，根據(jù)貨幣時(shí)間價(jià)值原理，站在財(cái)務(wù)學(xué)的角度可以將“價(jià)值”定義為:企業(yè)未來(lái)收益或現(xiàn)金流量按適當(dāng)折現(xiàn)率折現(xiàn)而得到的現(xiàn)值。由此可以演繹出財(cái)務(wù)學(xué)的兩條重要定理:

定理1，資產(chǎn)的“價(jià)值”代表著法人資產(chǎn)未來(lái)收益的現(xiàn)值。如果該項(xiàng)資產(chǎn)失去了收益能力，如經(jīng)銷的商品已落令過(guò)時(shí)，擁有的設(shè)備無(wú)法投人使用，某項(xiàng)專有技術(shù)已為更先進(jìn)的技術(shù)所替代，則該項(xiàng)資產(chǎn)也就自然失去其“價(jià)值”;如果該項(xiàng)資產(chǎn)的收益能力發(fā)生增減變化，其“價(jià)值”也發(fā)生相應(yīng)的變化。

定理2，資本的“價(jià)值”代表著出資人投人本金的未來(lái)現(xiàn)金流量的現(xiàn)值，包括債權(quán)資本和股權(quán)資本引起的未來(lái)現(xiàn)金流量的現(xiàn)值。在資本結(jié)構(gòu)理論中，資本的價(jià)值等價(jià)于企業(yè)價(jià)值。即V=B+S，V表示企業(yè)價(jià)值，B表示債權(quán)資本現(xiàn)值，S表示股權(quán)資本的現(xiàn)值。

從財(cái)務(wù)學(xué)的“價(jià)值”涵義中不難看出，財(cái)務(wù)學(xué)的“價(jià)值決定”涉及如下因素:

1.資產(chǎn)的“量”與“質(zhì)”。資產(chǎn)的“量”是指企業(yè)擁有各項(xiàng)資產(chǎn)的規(guī)模數(shù)量;資產(chǎn)的“質(zhì)”是指企業(yè)擁有各項(xiàng)資產(chǎn)的比例關(guān)系、周轉(zhuǎn)速度和盈利能力。

2.資本結(jié)構(gòu)。在知識(shí)經(jīng)濟(jì)條件下，資本結(jié)構(gòu)應(yīng)有三重含義:(1)指股權(quán)資本或債權(quán)資本各構(gòu)成部分之間的比例關(guān)系;(2)指股權(quán)資本總額和債權(quán)資本總額之間的比例關(guān)系;(3)指財(cái)務(wù)資本(股權(quán)資本和債權(quán)資本)和人力資本之間的比例關(guān)系。合理的資本結(jié)構(gòu)，可以獲得杠桿利益，提升企業(yè)價(jià)值。

3.收益水平或現(xiàn)金流量。是指現(xiàn)有資產(chǎn)或資本結(jié)構(gòu)的未來(lái)收益能力。

4.風(fēng)險(xiǎn)。既然財(cái)務(wù)管理面向未來(lái)，就必然會(huì)或多或少遇到風(fēng)險(xiǎn)，要求得到相應(yīng)的價(jià)值補(bǔ)償。一般而言，風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)值與承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的大小成正比例。

5.折現(xiàn)率。是指現(xiàn)有資本結(jié)構(gòu)的加權(quán)資本成本或出資人要求的最低投資報(bào)酬率。

三、兩種價(jià)值觀之間的關(guān)系

1.勞動(dòng)價(jià)值論構(gòu)成我國(guó)傳統(tǒng)財(cái)務(wù)學(xué)的理論基礎(chǔ)。眾所周知，企業(yè)財(cái)務(wù)是指生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中有關(guān)價(jià)值運(yùn)動(dòng)(資金收支)方面的事務(wù)。它是一種客觀存在的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，而這種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象存在的基礎(chǔ)依然是商品經(jīng)濟(jì)。根據(jù)馬克思的勞動(dòng)價(jià)值論，商品是使用價(jià)值和價(jià)值的統(tǒng)一體。企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)一方面表現(xiàn)為使用價(jià)值的生產(chǎn)和交換過(guò)程，即勞動(dòng)者利用勞動(dòng)手段作用于對(duì)象，生產(chǎn)出符合市場(chǎng)需要的使用價(jià)值(商品或服務(wù))并進(jìn)行交換的過(guò)程，這一過(guò)程稱為物資的實(shí)體運(yùn)動(dòng)過(guò)程;另一方面，則表現(xiàn)為價(jià)值形成和實(shí)現(xiàn)的過(guò)程，即通過(guò)生產(chǎn)活動(dòng)，將消耗生產(chǎn)資料價(jià)值和勞動(dòng)者支出必要?jiǎng)趧?dòng)創(chuàng)造的價(jià)值轉(zhuǎn)移到新產(chǎn)品中去，形成新的價(jià)值，并通過(guò)營(yíng)銷活動(dòng)最終實(shí)現(xiàn)商品價(jià)值的過(guò)程，這一過(guò)程稱為物資的價(jià)值運(yùn)動(dòng)過(guò)程。由于這種價(jià)值運(yùn)動(dòng)過(guò)程可以用貨幣表現(xiàn)出來(lái)，人們通常又把再生產(chǎn)過(guò)程中價(jià)值的貨幣表現(xiàn)稱為資金，進(jìn)而把物資的價(jià)值運(yùn)動(dòng)稱為資金運(yùn)動(dòng)，當(dāng)企業(yè)的資金運(yùn)動(dòng)構(gòu)成其經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的一個(gè)獨(dú)立方面時(shí)，便形成了企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)。這樣一來(lái)，現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)可以分為兩大部分，即生產(chǎn)營(yíng)銷活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)，相應(yīng)的管理職能分別稱為業(yè)務(wù)管理和財(cái)務(wù)管理=(如圖1)。

可見(jiàn)，勞動(dòng)價(jià)值論是構(gòu)成財(cái)務(wù)學(xué)的基礎(chǔ)理論，抽象勞動(dòng)凝結(jié)成商品價(jià)值的思想變遷與財(cái)務(wù)學(xué)自身的特征相結(jié)合，衍生出財(cái)務(wù)學(xué)關(guān)于(勞動(dòng)創(chuàng)造的)未來(lái)收益之現(xiàn)值的“價(jià)值”特定概念，也就是說(shuō)財(cái)務(wù)學(xué)上所講的“價(jià)值”與勞動(dòng)價(jià)值論是一脈相承的。

第11篇

【關(guān)鍵詞】分層次教學(xué) 高職院校 教學(xué)目標(biāo)

高職院校的教學(xué)工作必須圍繞“以就業(yè)為導(dǎo)向”的人才培養(yǎng)目標(biāo)，增強(qiáng)高職學(xué)生的自主學(xué)習(xí)能力，提高其綜合文化素養(yǎng)，以適應(yīng)培養(yǎng)高技能應(yīng)用型人才教育，滿足社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。近些年來(lái)隨著我國(guó)普通高等院校的擴(kuò)招和各類職業(yè)院校數(shù)量的劇增以及辦學(xué)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，高職院校的生源整體素質(zhì)呈下降趨勢(shì)。

由于學(xué)生基礎(chǔ)知識(shí)薄弱、學(xué)習(xí)能力參差不齊，而興趣愛(ài)好和個(gè)性特長(zhǎng)更是千差萬(wàn)別，用傳統(tǒng)教學(xué)方法已不能使全體學(xué)生得到最好的發(fā)展。從《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》這門課程來(lái)看，學(xué)生既有優(yōu)勢(shì)也有劣勢(shì)：學(xué)生具備一定的社會(huì)、文化知識(shí)和相應(yīng)的生活經(jīng)驗(yàn)，但數(shù)學(xué)基礎(chǔ)十分薄弱；學(xué)生的形象思維能力強(qiáng)，但是邏輯思維能力弱；學(xué)生對(duì)于自認(rèn)為有用的知識(shí)，學(xué)習(xí)興趣濃厚、積極性高，但缺乏科學(xué)合理的學(xué)習(xí)方法，對(duì)于自認(rèn)為無(wú)用的知識(shí)，處于被動(dòng)學(xué)習(xí)的狀態(tài)。因此，有必要結(jié)合學(xué)生的實(shí)際情況，將適用于高職學(xué)生特征的教學(xué)方法運(yùn)用于課堂教學(xué)中。分層教學(xué)模式，是指教師在教學(xué)工作中，根據(jù)學(xué)生的知識(shí)、能力把學(xué)生分為A（提高）、B（發(fā)展）、C（躍進(jìn)）三層；再根據(jù)教學(xué)內(nèi)容，提出分層目標(biāo)呈現(xiàn)問(wèn)題，激起學(xué)生對(duì)知識(shí)的探究興趣，其次是根據(jù)各層學(xué)生實(shí)際組織教學(xué)，先解決共性問(wèn)題，從基本要求步步遞進(jìn)、再次是針對(duì)不同層次學(xué)生進(jìn)入學(xué)習(xí)狀態(tài)的程度加以啟發(fā)，分類指導(dǎo)。分層遞進(jìn)的目的是使每個(gè)學(xué)生都得到最好的發(fā)展；目標(biāo)是差生轉(zhuǎn)化、中等生優(yōu)化、優(yōu)生尖化；原則是整體性、主體性、激勵(lì)性；方式是科學(xué)分層、因材施教、評(píng)價(jià)鼓勵(lì)、調(diào)整層次。現(xiàn)針對(duì)《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》課程中《需求價(jià)格彈性》這節(jié)課的分層次教學(xué)談?wù)勎业南敕ā?/p>

一、制定分層次要求的教學(xué)目標(biāo)

圍繞“以就業(yè)為導(dǎo)向”的辦學(xué)理念，高職院校主要面向經(jīng)濟(jì)類和管理類的專業(yè)開(kāi)設(shè)《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》這門課程，在經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)的課程體系中，這門課程作為專業(yè)基礎(chǔ)課程，在大學(xué)一年級(jí)開(kāi)設(shè)，為學(xué)生在此之后對(duì)金融學(xué)、財(cái)政學(xué)、國(guó)際貿(mào)易、企業(yè)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷、財(cái)務(wù)管理等專業(yè)核心課程的學(xué)習(xí)起到理論鋪墊作用。

《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》課程目標(biāo)分為三個(gè)層次，即知識(shí)目標(biāo)：要求學(xué)生通過(guò)學(xué)習(xí)能夠掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本概念、原理和社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本規(guī)律；能力目標(biāo)：要求學(xué)生能夠運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)思維，分析、解決現(xiàn)實(shí)生活中的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象和經(jīng)濟(jì)問(wèn)題；素質(zhì)目標(biāo)：通過(guò)本課的學(xué)習(xí)培養(yǎng)學(xué)生嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和責(zé)任感，樹(shù)立團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)，增強(qiáng)不斷學(xué)習(xí)的主動(dòng)性。

《需求價(jià)格彈性》作為《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》課程中的任務(wù)三第一節(jié)的內(nèi)容，在整個(gè)課程中起到了承上啟下的作用。本課的教學(xué)目標(biāo)也分為三個(gè)層次，知識(shí)目標(biāo)：要求學(xué)生通過(guò)學(xué)習(xí)能夠理解需求彈性的含義并分析商品的彈性特征；能力目標(biāo)：使得學(xué)生通過(guò)學(xué)習(xí)能夠?qū)⑿枨髲椥岳碚撛诂F(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中實(shí)際應(yīng)用；情感目標(biāo)：通過(guò)學(xué)習(xí)使得學(xué)生樹(shù)立透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)，鉆研務(wù)實(shí)的工作態(tài)度，并提升服務(wù)于社會(huì)的職業(yè)能力。

二、課堂講授分層次

這一環(huán)節(jié)是決定教學(xué)質(zhì)量的關(guān)鍵。教師運(yùn)用講授法，通過(guò)文字表述向?qū)W生介紹需求價(jià)格彈性的概念是商品需求量的變動(dòng)對(duì)價(jià)格變動(dòng)的反應(yīng)程度。接下來(lái)，教師要求B層次（學(xué)習(xí)水平中等）學(xué)生和A層次（學(xué)習(xí)水平較高）學(xué)生通過(guò)老師的啟發(fā)式教學(xué)，依據(jù)需求價(jià)格彈性的概念推導(dǎo)出其公式：需求彈性系數(shù)=需求量變動(dòng)百分比/價(jià)格變動(dòng)百分比，從而提升他們的自主探究能力。

三、案例強(qiáng)化分層次

在這個(gè)環(huán)節(jié)，教師采用案例教學(xué)法，并從需求價(jià)格彈性的理論知識(shí)入手引導(dǎo)不同層次的學(xué)生用不同的方法分析案例中谷賤傷農(nóng)的原因。具體方法如下：

讓C層次學(xué)生根據(jù)總收益的公式R=P*Q（R：總收益，P：價(jià)格，Q：需求量）對(duì)糧食價(jià)格高、低時(shí)的總收益分別計(jì)算，并比較大小，得出糧價(jià)下降會(huì)導(dǎo)致總收益下降的結(jié)論。

讓B層次學(xué)生根據(jù)需求缺乏彈性的曲線圖（圖1）分析：圖形面積S1 與S2分別代表糧食價(jià)格高、低時(shí)的總收益，通過(guò)比較可以推導(dǎo)出S1> S2，得出糧價(jià)下降，則總收益下降。

讓A層次學(xué)生從心理學(xué)角度思考，出于生理需要，糧食能夠滿足人們基本的生活需要，因此糧價(jià)下降并不能帶來(lái)需求量的大幅增多；另外，還可以從消費(fèi)者行為學(xué)的角度思考，由于糧食屬于必需品，隨著人們生活水平的提高，糧食消費(fèi)占家庭總支出的比重不斷下降，消費(fèi)的有限性，使得糧食屬于需求缺乏彈性商品。在這個(gè)環(huán)節(jié)，三個(gè)層次學(xué)生用不同方法共同得出一個(gè)結(jié)論：糧食豐收，價(jià)格下跌，增產(chǎn)≠增收，即：谷賤傷農(nóng)。

四、考核與評(píng)價(jià)分層次

考核不是目的，關(guān)鍵在于學(xué)以致用。在這一環(huán)節(jié)，教師要求學(xué)生到超市、商場(chǎng)實(shí)地考察，針對(duì)薄利多銷（谷賤傷農(nóng)的反例）書寫考察報(bào)告，完成自主學(xué)習(xí)。其中體現(xiàn)分層次的特點(diǎn)：C層次學(xué)生由于基礎(chǔ)較差，只需通過(guò)考察得出哪些商品能夠?qū)崿F(xiàn)薄利多銷；B層次學(xué)生需要運(yùn)用本節(jié)課的知識(shí)分析商品薄利多銷的原因；A層次學(xué)生不僅需要完成B和C兩個(gè)層次的作業(yè)，還要設(shè)計(jì)出實(shí)現(xiàn)商品薄利多銷的銷售方案。

教師根據(jù)學(xué)生作業(yè)完成效果的優(yōu)劣，給予相應(yīng)的等級(jí)評(píng)價(jià)，其中：A為優(yōu)，B為中，C為差。不管評(píng)價(jià)結(jié)果為哪個(gè)等級(jí)的學(xué)生都應(yīng)該受到教師的正面強(qiáng)化，從而激勵(lì)他們實(shí)現(xiàn)良好的學(xué)習(xí)效果，達(dá)到學(xué)以致用。教師應(yīng)鼓勵(lì)學(xué)生通過(guò)互幫互助，使得A層次學(xué)生積極帶動(dòng)B、C層次學(xué)生，形成正能量的學(xué)習(xí)氛圍。

總之，教學(xué)環(huán)節(jié)的分層次，因課程而異，揚(yáng)長(zhǎng)避短，要滿足不同層次學(xué)生的需要，才可以打破傳統(tǒng)教學(xué)造成的消極局面，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，提高整體課堂效率，達(dá)到理想的教學(xué)效果。

第12篇

關(guān)鍵詞：基礎(chǔ)設(shè)施；公共物品；利潤(rùn)最大化；外部性

引言

從2007年世界金融危機(jī)爆發(fā)以后，中央實(shí)施了積極的財(cái)政政策，投入4萬(wàn)億元資金，在鐵路、公路、基礎(chǔ)設(shè)施包括城市市政基礎(chǔ)設(shè)施等方面加大了投資力度。“十二五”規(guī)劃中，加大了城市基礎(chǔ)設(shè)施投資力度，這些都是可喜的。但是根據(jù)聯(lián)合國(guó)開(kāi)發(fā)計(jì)劃署的研究，發(fā)展中國(guó)家城市基礎(chǔ)設(shè)施投資最好占固定資產(chǎn)投資10%—1%的比例，占GDP（國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值）的3%—%。但是中國(guó)城市建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施投資占固定資產(chǎn)投資的平均比重為6%，最高為8%；占GDP的比重平均為26%，均未達(dá)到合理水平，我國(guó)的基礎(chǔ)設(shè)施的投入和世界發(fā)達(dá)國(guó)家仍存在很大差距，下面從西方經(jīng)濟(jì)學(xué)角度分析造成這一問(wèn)題的原因。

基礎(chǔ)設(shè)施具有公共物品和公共資源的屬性

基礎(chǔ)設(shè)施主要包括交通運(yùn)輸，機(jī)場(chǎng)，港口，橋梁，通訊，水利及城市供排水供氣，供電設(shè)施和提供無(wú)形產(chǎn)品或服務(wù)于科教文衛(wèi)等部門所需的固定資產(chǎn)，它是一切企業(yè)，單位和居民生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作和生活的共同的物質(zhì)基礎(chǔ)，是城市主體設(shè)施正常運(yùn)行的保證，既是物質(zhì)生產(chǎn)的重要條件也是勞動(dòng)力再生產(chǎn)的重要條件。

從經(jīng)濟(jì)學(xué)理論角度來(lái)看，基礎(chǔ)設(shè)施可以細(xì)分成四種類型：

根據(jù)公共經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論，判斷一項(xiàng)物品公共與私人屬性的指標(biāo)主要是排他性和競(jìng)爭(zhēng)性。因此判斷一項(xiàng)公共物品并不難，只要看它是否具有非排他性和非競(jìng)爭(zhēng)性的特點(diǎn)。經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“排他性”是指只有對(duì)商品支付價(jià)格的人才能夠使用該商品，“競(jìng)爭(zhēng)性”是指如果某人已經(jīng)是用了某個(gè)商品，則其他人就不可能再同時(shí)使用該商品。

實(shí)際上許多基礎(chǔ)設(shè)施并不一定具備上述兩項(xiàng)特點(diǎn)，從而成為純粹的公共物品，而且也并不一定同時(shí)不具有這兩項(xiàng)特點(diǎn)，成為純粹的私人物品。如公共灌渠中的水，它具有非排他性，而消費(fèi)卻具有競(jìng)爭(zhēng)性的，實(shí)際上就是“公有私益物品”，也就是常說(shuō)的“公共池塘物品”。基礎(chǔ)設(shè)施中機(jī)場(chǎng)、公路、橋梁這些可以通過(guò)付費(fèi)來(lái)防止搭便車現(xiàn)象的發(fā)生，但是應(yīng)當(dāng)注意到基礎(chǔ)設(shè)施中例如服務(wù)于居民生活的公園、為自然災(zāi)害建造的防洪工程，或者類似國(guó)防、天氣預(yù)報(bào)系統(tǒng)這種服務(wù)體系，這些具有典型的公共物品的屬性。

基礎(chǔ)設(shè)施投資主體單一性

我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)如果繼續(xù)依靠政府單一提供，必然不能滿足投資多元化與消費(fèi)多元化的需求。政府控制的基礎(chǔ)設(shè)施范圍過(guò)寬.會(huì)造成市場(chǎng)失靈，甚至引起某種程度的政府壟斷，造成服務(wù)質(zhì)量低下，公眾不滿意。政府長(zhǎng)期建設(shè)和管理基礎(chǔ)設(shè)施，不利于增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力，會(huì)被國(guó)際企業(yè)擠垮，造成外國(guó)企業(yè)壟斷國(guó)內(nèi)基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的不利局面。另一方面由于政府對(duì)基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的管理需要投入大量的人力、物力，必然造成政府機(jī)構(gòu)龐雜、財(cái)政支出過(guò)多的現(xiàn)象，這就使政府負(fù)擔(dān)加重，反而不利于政府集中人力、物力管理純公共事務(wù)。縱然有上述這些不利影響，但是如今我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)大多還是政府承辦，這一矛盾深層次在于私人部門投資的特點(diǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目特點(diǎn)的內(nèi)部沖突性。

私人投資最大的特點(diǎn)就是盈利性，企業(yè)主要靠自身積累的利潤(rùn)和社會(huì)籌資為投資提供資金，私人投資的領(lǐng)域選擇受限，主要是風(fēng)險(xiǎn)小、周期較短、規(guī)模較小的有盈利的項(xiàng)目。

私人投資的主體通常是企業(yè)，企業(yè)投資遵循經(jīng)濟(jì)學(xué)中的廠商均衡原理。經(jīng)濟(jì)學(xué)中通常認(rèn)為理性廠商行為的目的是為了獲取最大化的利潤(rùn)。為了獲得最大化的利潤(rùn)，廠商在進(jìn)行決策時(shí)都試圖使得邊際收益等于邊際成本，即增加一單位決策量，廠商增加的收益大于增加的成本。經(jīng)濟(jì)學(xué)中通常稱這一原則為利潤(rùn)最大化原則。利潤(rùn)最大化原則適用于所有以利潤(rùn)為目標(biāo)的經(jīng)濟(jì)單位對(duì)所有決策變動(dòng)進(jìn)行的選擇。下面以廠商的產(chǎn)量選擇來(lái)說(shuō)明這一點(diǎn)。

廠商提量一方面會(huì)帶來(lái)收益，另一方面也會(huì)形成成本。在既定產(chǎn)量的條件下增加產(chǎn)量，如果廠商由此增加的收益大于生產(chǎn)這一單位產(chǎn)品所消耗的成本，即MR>MC，那么生產(chǎn)該單位產(chǎn)品就有剩余，從而使得利潤(rùn)總額有所增加。因此，利潤(rùn)最大化廠商就會(huì)把它生產(chǎn)出來(lái)，即在這種條件下，廠商會(huì)增加產(chǎn)量，直到二者相等為止。相反，如果多生產(chǎn)一單位產(chǎn)品所增加的收益小于生產(chǎn)這一單位產(chǎn)品所消耗的成本，即MR

那么如果私人企業(yè)參與承建基礎(chǔ)設(shè)施，不一定能滿足MR=MC的原則，因?yàn)橥顿Y中會(huì)產(chǎn)生外部性。最初的經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)單個(gè)消費(fèi)者或者生產(chǎn)者的經(jīng)濟(jì)行為對(duì)社會(huì)其他人的福利沒(méi)有影響，即不存在“外部影響”。但是實(shí)際經(jīng)濟(jì)中，這個(gè)假定往往不能成立。很多時(shí)候，某個(gè)廠商或者個(gè)人的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)會(huì)給社會(huì)上其他成員帶來(lái)好處，但他本身卻得不到由此帶來(lái)的補(bǔ)償。此時(shí)，這個(gè)企業(yè)從其活動(dòng)者得到的私人收益小于該活動(dòng)所帶來(lái)的社會(huì)收益，則成為“外部經(jīng)濟(jì)”。若這個(gè)企業(yè)為其活動(dòng)所付出的私人成本小于該活動(dòng)所造成的社會(huì)成本，則稱為“外部不經(jīng)濟(jì)”。

經(jīng)濟(jì)的外部性已經(jīng)可以說(shuō)明企業(yè)不愿參與基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)的原因，例如政府授權(quán)某一私人部門建設(shè)一條公路，表面看來(lái)，公路運(yùn)營(yíng)后的收費(fèi)可以帶來(lái)現(xiàn)金流，彌補(bǔ)建設(shè)資金后還能為私人部門帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益。但是深層次思考，這一補(bǔ)償是否合理？答案是否定的，可以用上述的外部性原理解釋。公路在未修建前，這一區(qū)域的其他企業(yè)由于基礎(chǔ)設(shè)施的落后可能產(chǎn)品無(wú)法順利外銷，利潤(rùn)不盡如意，但是公路建成后，為他們拓寬了產(chǎn)品外銷的途徑，產(chǎn)品的順利銷售必然帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)上的回報(bào)。但是作為承建公路的私人部門并未得到這部分的補(bǔ)償，即為其他主體帶來(lái)了收益，但是本身并未得到補(bǔ)償。這就用經(jīng)濟(jì)學(xué)的“外部性”原理解釋了私人部門不愿意參與基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，這樣一來(lái)，投資的主體的單一性導(dǎo)致建設(shè)資金不足，單靠政府財(cái)政的撥款必然會(huì)導(dǎo)致基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投入不足。

基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中政府干預(yù)性

上文中用修建公路的例子，借助“外部性”原理說(shuō)明私人部門主體不愿過(guò)多參與基礎(chǔ)設(shè)施投資。其實(shí)，即使私人部門愿意參與基礎(chǔ)設(shè)施投資，在投資建設(shè)過(guò)程中同樣受到政府的干預(yù)。例如近年來(lái)興起的BO投資模式，這是當(dāng)前私人資本參與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，向社會(huì)提供公共服務(wù)的一種特殊的投資方式，包括建設(shè)（Build）、經(jīng)營(yíng)（Operate）、移交（ransfer）三個(gè)過(guò)程：建設(shè)——經(jīng)營(yíng)——轉(zhuǎn)讓。BO運(yùn)行通常是政府通過(guò)契約授予私營(yíng)企業(yè)（包括外國(guó)企業(yè)）以一定期限的特許專營(yíng)權(quán)，許可其融資建設(shè)和經(jīng)營(yíng)特定的公用基礎(chǔ)設(shè)施，并準(zhǔn)許其通過(guò)向用戶收取費(fèi)用或出售產(chǎn)品以清償貸款，回收投資并賺取利潤(rùn)；特許權(quán)期限屆滿時(shí)，該基礎(chǔ)設(shè)施無(wú)償移交給政府。

以私人通過(guò)BO參與基礎(chǔ)設(shè)施為例，仍假定政府與私人部門簽署了特許協(xié)議，授權(quán)其修建一條告訴公路，并承諾項(xiàng)目建成運(yùn)營(yíng)“一段時(shí)間”后移交政府，以達(dá)到彌補(bǔ)私人部門建設(shè)期的成本投入。那么運(yùn)營(yíng)期的長(zhǎng)短以及收費(fèi)在這一模式中顯得格外重要，運(yùn)營(yíng)期是否夠長(zhǎng)，足以讓私人部門回本，收費(fèi)是否市場(chǎng)化、合理化這對(duì)能否收回成本至關(guān)重要。如果私人部門參與此項(xiàng)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目花費(fèi)了2億元，但是政府規(guī)定收費(fèi)期間只能為年，收費(fèi)價(jià)格又相對(duì)較低，并且未能給予財(cái)政上的補(bǔ)償，那么私人部門這項(xiàng)投資無(wú)法收回成本，必然降低他們進(jìn)入基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的積極性。并且私人部門在前期與政府方面的談判成本、繁瑣的程序都會(huì)降低他們投資基礎(chǔ)設(shè)施的興趣，他們寧愿投資那些投資周期短，回收成本快、資金投入少的那些“高”利潤(rùn)項(xiàng)目。

從上述三點(diǎn)分析可以看出，當(dāng)前我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入不足并不是單方面原因造成的，一方面是基礎(chǔ)設(shè)施本身具有的準(zhǔn)公共品的屬性與私人部門投資逐利性之間的矛盾，再加上當(dāng)前政府在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中國(guó)角色定位不準(zhǔn)確，以及我國(guó)市場(chǎng)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不完善，這些均是當(dāng)前基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不足的影響因素。

參考文獻(xiàn)：

[1]鄒湘 亞洲基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)