時間：2023-05-30 09:15:12
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇證券從業，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
1、證券從業資格證書是金融公司或證券公司錄用員工的首要條件，只有考下證券從業資格證，才能更容易的在金融證券行業就職。
2、考取證券從業資格證書提高自己的理論水平、是升職加薪的砝碼、還可以豐富自己的知識。即使沒能在金融證券行業就職，學習了證券從業的相關知識，也可以用理性科學的眼光去看待生活中遇到的問題。
（來源：文章屋網 ）
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我們都是有夢想卻不知道怎么努力付出的糾結體，是一個需要別人幫忙規劃人生的幼稚派。小編整理“證券從業資格《金融市場基礎知識》模擬練習題”供考生參考。
1、證券公司設立私募基金子公司與設立另類子公司均要求（ ）。
①具備中國證監會核準的證券自營業務資格
②最近六個月各項風險控制指標符合中國證監會及中國證券業協會的相關要求，且設立子公司后，各項風險控制指標仍持續符合規定
③最近一年未因重大違法違規行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規正受到監管部門和有關機關調查的情形
④公司章程有關對外投資條款中明確規定公司可以設立子公司，并經注冊地中國證監會派出機構審批
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
參考答案：C
參考解析：考查證券公司設立私募基金子公司與設立另類子公司要求的區別，①具備中國證監會核準的證券自營業務資格僅是證券公司設立另類子公司的要求。
2、國務院證券監督管理機構由（ ）組成。
①中國證券監督管理委員會
②中國證券監督管理委員會的派出機構
③證券交易所
④行業協會
A.①②
B.①③
C.①④
D.③④
參考答案：A
參考解析：國務院證券監督管理機構依法對證券市場實行監督管理，維護證券市場秩序，保障其合法運行。國務院證券監督管理機構由中國證券監督管理委員會及其派出機構組成。
3、下列關于SHIBOR的說法，不正確的是（ ）。
A.由中國人民銀行于2007年開始試運行
B.屬于貨幣市場格局之一
C.目前已成為認可度高、應用廣泛的貨幣市場基準利率之一
D.不具有廣泛性，不能幫助金融結構提高自主定價能力
參考答案：D
參考解析：為推進利率市場化改革，提高金融機構自主定價能力，健全貨幣政策傳導機制，培育貨幣市場基準利率，中國人民銀行于2007年開始運行上海銀行間同業拆借利率，目前它已成為認可度高、應用廣泛的貨幣市場基準利率之一。選項D不正確，其余符合。
4、財政政策對股票價格造成影響的途徑包括（ ）。
①中央銀行采取緊縮性貨幣政策，促使股價下跌
②擴大財政赤字，增加財政支出，刺激經濟發展
③調節稅率，影響企業利潤和股息
④干預資本市場各類交易適用的稅率
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
參考答案：B
參考解析：考查財政政策對股票價格的影響，①屬于貨幣政策的影響。
5、按照《證券法》的規定，證券登記結算公司應該履行以下職能（ ）。
①證券賬戶、結算賬戶的設立和管理
②證券的存管與過戶
③證券持有人名冊登記及權益登記
④受發行人委托派發證券權益
⑤證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關管理
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
論文摘要:個人證券經紀人已成為我國證券經紀人EL伍中的一個重要組成部分。他們是連接投資者的證券交易營業部的投資橋梁之一.起著專家理財的主要作用。應在行政監管、行業自律等方面加強對個人證券經紀凡的規范。
我國的個人證券經紀人.悄然萌生于我國證券市場發展的實踐中,如今已成為我國證券經紀人隊伍中的一個重要組成部分。加入WTO后,隨著與國際接軌力度的加大,我國個人證券經紀人的發展步伐會進一步加快,究其原因:首先,全面推行證券經紀人制度勢在必行,個人證券經紀人具有很大的發展空間。其次.屆時更多的投資者更愿意通過證券經紀A,而不是自己直接投資,個人證券經紀人具有較大的生存空間和市場需求。鑒于此,正確認識和大力規范我國的個人證券經紀人顯得十分必要。
一、認識我國的個人證券經紀人
證券經紀人是隨著國內證券市場的不斷發展,以及證券業內部專業化分工的需要而出現的特殊的從業人員,是證券市場發展到一定程度后對專家理財內在需求的一種體現。依國際慣例,證券經紀人分為法人證券經紀人(如證券投資基金、證券公司的資產委托業務、一部分以證券投資為主的投資管理公司等)和個人證券經紀人。習慣上.由于法人證券經紀人一般都有其特定的稱謂,有時我們也將個人證券經紀人直接稱為證券經紀人.或者說.狹義的證券經紀人就是指個人證券經紀人。
我國個人證券經紀人的從業范圍及職業定位到底哪些人員屬于個人證券經紀人,學術上和各種報告文章中各有各的說法,奠衷一是。個人證券經紀人從業范圍的劃分一直是比較混亂的.有些文章將證券營業部內部的客戶管理人員、客戶服務人員、投資咨詢人員歸類到個人證券經紀人;有些文章將投資咨詢公司的證券分析師也看成是個人證券經紀人;甚至還有些文章把證券交易所的工作人員、出市代表都作為個人證券經紀人來對待。從業范圍不確定,就無涪對個人證券經紀人進行準確的身份界定和職業定位,對個人證券經紀人的規范和發展也就無從下手。
根據我國證券業的從業現狀.本文認為宜從以下幾方面.初步認識我國個人證券經紀人的從業范圍和職業定位:
(1)將個人證券經紀人和其他證券從業人員區分開來:前者不受雇于任何一個證券公司或其他證券中介機構,有時會存在簽約形式的合作關系,利益分配上以分成為主。后者一般是證券公司或其他證券中舟機構聘用的正式或臨時員工.是雇傭關系,以工資、獎金的形式領取報酬。
(2)個人證券經紀人具有三個基本特征:自然人職業性和獨立性。把個人證券經紀人定位為一個獨立的個人證券從業者。
2我國個人證券經紀人的主要職能
咀實際業務內容為依據,我國個人證券經紀人的主要職能包括:為投資者提供證券市場信息;為投資者安排投資計劃;證券投資咨詢服務;接受委托為客戶提供下單、查詢、交割等服務;接受全權委托客戶進行證券投資等。
3我國個人證券經紀人的主要存在形式
按個人證券經紀人的職能劃分,目前,我國證券交易市場中的個人證券經紀人主要存在以下幾種形式:
(1)客戶開發式。這類個人證券經紀人一般簽約于某個證券交易營業部,其主要工作是為潛在的投資者或簽約營業部以外的投資者提供上門服務,包括介紹證券交易基本知識、受投資者委托代辦各種開戶手續、提供投資計劃和投資咨詢等,其最終目的是增加簽約營業部的客戶數量.并以開發客戶數量及其成交量為依據.從證券交易營業部提取報酬。
(2)頤問咨詢式。這類個人證券經紀人一般工作室”等形式存在,向客戶提供投資策劃,進行基本面分折和技術看盤.提供投資建議,但投資的最終決策權屬于投資者。這種形式有時與營業部簽定協議,依客戶的成交量從營業部提取報酬,有時與客戶簽定協議,以保證某一收益率為前提.向客戶收取咨詢費。
(3)代客理財式。這類個人證券經紀人受投資者全權委托,客戶進行證券買賣,主要有投資者提供操作密碼或簽署委托議兩種方法。這種形式一般與營業部有一種傭金優惠或按成交量計提酬金的約定,尤其當客戶資金量比較大時。另外,這類個人證券經紀人往往也會同委托的投資者進行某種約定,“期獲利分成。
需要注意的是,當具體到每個個人證券經紀人時,其可能會上述三種職能兼而有之。
我國的個人證券經紀人正以各種形式存在并自我發展著,但至今還沒有出臺相關的管理法規或制度,對個人證券經紀人的關注僅體現在一些討論會或研究文章中,沒有統一的界定和規范,這就使得我國個人證券經紀人的發展比較緩慢,出現的問題也比較多。
二、規范我國個人證券經紀人的意義
我國的個人證券經紀人,從無到有,并隨著我國證券市場一起發展壯大,這是證券交易市場發展到一定程度的客觀要求和必然結果,它不會隨任何人的臆想而消失,只能繼續存在并發揮著不可低估的積極作用。只要我國的證券市場繼續向前發展和與國際接軌,對我國個人證券經紀人進行規范就是必要的和唯一的選擇。
l規范我國個人證券經紀人的現實意義。下圖標示了我國個人證券經紀人在證券交易流程中的位置可見,個人證券經紀人是連接投資者和證券交易營業部的投資橋梁之一,起著專家理財的重要作用。在證券市場發展的韌期,投資品種和投資者都比較少,投資者一般親自到營業部進行交易。隨著證券市場規模和投資者隊伍的不斷擴大,每個投資者親自分析市場并作投資決策的成本大大提高,投資效率不斷降低。專業的個人證券經紀人具有職業優勢和專家理財的水平,能在市場分析、行情預}別、投資計劃與決策等諸多方面向投資者提供許多有價值建議,從而降低投資者的投資成本,提高投資效率和效益。加入WTO之后,隨著我國證券市場的進一步發展和與國際接軌,將會出現眾多新的證券投資品種和增加許多新的國內外投資者,個人證券經紀人專家理財的服務也就更為重要。
2規范我國個人證券經紀人的迫切性
至夸,無論在學術界還是在法律制度上.我國對個人證券經紀人都沒有一個最終或權威的界定,關于個人證券經紀人的制度或管理辦法更是一片空自。現實中,個人證券經紀人正各種形式廣泛參與到證券交易活動中,有明的,也有暗的,有確實為投資者服務的,也有以代客理財為名欺詐投資者、損害投資者利益的。因為無法可依.無章可循,我國個人證券經紀人的業務活動具有極大的自發性、模糊性和盲目性,這在一定程度上阻礙了我國證券市場的健康發展。規范我國個人證券經紀人,是規范和發展我國證券市場不可缺少的一部分.隨著我國證券市場的El益成熟,這一問題變的越來越迫切。
三、規范我國個人證券經紀人的建議
1實行從業管理,加強行政監管
既然個人證券經紀人作為一個相對獨立的職業而存在,規范個人證券經紀人就需要一定的從業管理。目前,我國在這方面還是一片空白,1998年L2月出臺的(證券法)沒有涉及到個人證券經紀人,證券監管部門也沒有出相關的管理規定。現實中的個人證券經紀人隊伍由于無法可循,業務素質和道德素質參差不齊,坑害客戶的事時有發生,加大了投資者的風險。另外,法律責任不明晰,使得出現失誤時,投資者利益得不到保護。實行從業管理和加強行政監管是規范個人證券經紀人的重要內容之一。具體可采取下面幾個措施:
(1)效仿注冊會計師的管理,成立個人證券經紀人協會,實行從業資格注冊管理。實施嚴格的個人證券經紀人準入制度(包括考試和審查)、淘汰制度(包括自然退出和違規取消資格)和年度審查制度,最終達到提高整個個人證券經紀人隊伍素質和業務水平的目的。
(2)由證券監管部fl行使宏觀管理的職能,出臺《個、證券經紀、管理辦法》、(個、證券經紀人傭金提成指導意見)、《個人證券經紀、與投資者糾紛處理指導意見》等一系列制度規定。這樣就使個人證券經紀人的法律責任得以明晰,業務開展有章可循,避免丁混亂,保護了投資者的利益。
(3)注重行業自律制定切實可行的從業風險的防范和控制體系。使個人證券經紀人能更好的發揮咨詢顧問、專家理財的作用.吸引更多的投資者通過個人證券經紀、進行證券投資。
2.加強證券交易營業部對個人證券經紀人的管理
我國的證券交易流程,決定丁任何證券買賣都必須通過證券交易營業部進行,因此.個人證券經紀人的業務活動和證券交易營業部有著密切聯系。一方面.投資者是他們共同的服務對象;另一方面.存在利益分成關系。證券交易營業部建立有效的個人證券經紀^管理制度,對個人證券經紀人進行微觀管理,也是規范個人證券經紀人的重要內容之一,個人證券經紀人管理制度的制定可從以下兩方面考慮:
一、證券市場的風險性分析
證券是多種經濟權益憑證的統稱，是證明證券持有人有權按其券面所載內容取得應有權益的書面證明。按其性質，不同證券分為證據證券、憑證證券、有價證券等等。證券市場營銷就是將這種憑證投放到市場上使其流通，進而產生經濟利益和利潤空間。這種投放具有一定的風險性。
首先，經濟權益在履行的過程中由于不可抗力以及人為的違約、經濟危機等因素的影響，會存在無法履行或者延期履行的問題，而這些問題體現在經濟實體上就表現為經濟權益的延后或者缺失，這就形成了證券產品的第一類風險，也就是違約風險。違約風險是市場普遍存在的風險，投資者或者消費者在購買或消費證券產品時，了解到這些風險可能產生較強的防范心理，進而導致營銷活動困難。
其次，由于在經濟權益進行轉移和買賣的過程中，市場預期的變化較快，且市場受到多種因素的共同影響，因此就存在著價格變動的風險。這種市場引起的風險使得客戶對于產品未來預期顯得更為重要。當市場預期出現明顯悲觀情緒或整個市場預期較為悲觀時，客戶會選擇放棄進行消費或投資，此時證券市場營銷的策略容易出現多層次的失靈。
再次，由于證券產品與產品的相關市場有較大聯動性，因此，相關市場或機構的政策性變動或者經營策略的改變，甚至是擴張策略的轉變都有可能引起證券市場的大規模變化，因此，證券產品市場的風險性還來自于相關市場。客戶在進行投資時，如果出現相關市場的政策及經營不穩定，就會導致證券投資者或客戶出現拋售或不購買的決定，進而影響證券市場營銷的效果。
二、證券從業人員應采取的對策
第一，要對證券市場的規律有非常清醒的認識。中國的證券業20多年的運行來看是一個波動非常大的周期性行業，也是一個運作不太成熟的新興行業。我們不能苛求現階段的中國證券市場與歐美等發達國家完全接軌。證券市場的漲跌是現實存在的，沒有一個國家的證券市場是只漲不跌的，也沒有一個證券市場是只跌不漲的。對于未來來說，現階段的低位恰恰是一個較好的入市時機。
第二，推銷合適的產品。就證券營銷來說，已經不僅僅是為客戶提供簡單的開戶、交易通道等低端證券服務的時代了。現階段的證券營銷必須要有看得見的產品來支撐、充實證券營銷服務，只有讓投資者看到實實在在的好產品才能打動投資者的理財欲望。當然任何一款理財產品都有風險，只有將合適的產品銷售給合適的投資者才能使客戶的預期收益達到合理化。
第三，取得客戶的認可和信任。營銷過程是營銷人員與客戶之間從認識、熟悉到依賴的過程。取得客戶的信任和依賴最好的方法是讓客戶賺到錢。證券從業人員不應該只為客戶描繪美好的明天，而應該腳踏實地，多做研究，吃透證券市場各種產品的特點及規律，這樣就可以在充分了解客戶需求的基礎上，為投資者推薦合適的產品。
第四，掌握一定的投資策略。一定的專業投資策略是每一位證券從業人員應該掌握的。最能打動投資者的是證券從業人員用較強的專業知識幫助投資者確定投資方向，假如投資者在自主交易過程中發現你給出的投資建議是正確的，那么他們就會較快地認可你，因為你比他要專業。這就需要從業人員掌握一定的投資策略，如，交易買賣點的提示、資產配置的合理化等等。舉一個簡單的例子顯示從業人員的專業性：客戶在向你咨詢如何選擇基金時，不妨通過基金的夏普指標來看看該基金的單位風險可能給予的超額報酬，而不是一味地查看基金的歷史投資記錄。更深一步來講，就是該客戶如何采用一種合適的購買策略，依據歷史經驗高風險的產品一次性大金額買入的風險遠大于分批次的買入。如，買入策略可以選擇定期定投、定期靈活定投以及依據技術指標選擇買入點。
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2016年8月證券投資顧問勝任能力考試考點包括：北京、廣州、南京、成都、武漢、濟南、西安、天津、合肥、福州、昆明、沈陽、太原、貴陽、海口、銀川、拉薩、廣州、南寧、吉林、廈門、大連、寧波、溫州等城市。
2016年證券投資顧問勝任能力考試具體考點詳見準考證。
取得證券分析師和證券投資顧問資格，需要先經過之前證券從業入門資格考試。入門資格考試合格后，可報考證券分析師和證券投資顧問勝任能力考試。
關鍵詞：投資與理財專業；理財人才；專業建設
1 投資理財專業簡介
投資與理財專業旨在培養掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，有較高的投資、證券業務操作技能和一定的理財分析能力，能從事企事業單位會計、理財、財務管理和證券投資業務操作管理和服務第一線工作的高技能應用型專門人才的大學專科專業。投資與理財專業培養的學生應具備熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業財務狀況分析和投、融資管理分析能力；投資理財專業學生應該持有的專業技術證書：證券從業資格證書、期貨從業資格證書、證券分析師、會計從業資格證書、保險人資格證書、理財規劃師從業資格證書。
2 投資理財專業的發展前景
國外投資與理財專業教育發展歷程可以分為三個階段：一是初級階段，銀行、證券、保險等營銷人員轉變為理財規劃師的階段；二是發展階段，專業的會計師、分析師、稅務師等成為理財規劃師的階段；三是成熟階段，正規學院教育培養理財規劃師的階段。隨著我國居民收入的提高、投資理財意識的增長，特別是2006年到2007年股票市場的大牛市和2008年以后的大熊市讓更多的人認識到了投資與理財的重要性，相關的考證培訓漫天飛，各大高校也相繼開設投資與理財專業，所以，在我國投資與理財專業教育比較復雜，是一種混合式和跨越式發展，國外的三個階段特征在我國現階段都能夠看到，既有營銷人員轉變為理財規劃師，也有專業的的會計師、分析師、稅務師成為理財規劃師，而各大高校也正在培養的理財人才。筆者認為，我國將會走混合發展到高校專業培養的道路。因此，如何抓住機遇，加強專業人才培養創新，增強自己的專業特色和實用性，是投資與理財專業教育研究的重中之重。
3 投資與理財專業教育存在的問題
3.1 課程設置寬泛，重點不突出
由于投資與理財專業是專科專業，除了半年的實習找工作，大學只有兩年半上課，除了要上大量的通識課程，如：英語、計算機、思想政治和體育等等，還得上大量的專業基礎課，如：微觀經濟學、宏觀經濟學、管理學、基礎會計、證券市場等，真正上專業核心課程的時間最多就一年，這一年得開金融學、投資學、公司理財、證券投資分析、保險原理與實務、商業銀行經營與管理、投資與理財案例等，專業知識遍布經濟學、金融學、投資學、保險學、會計學、財務管理，雖然全面但是重點不突出，容易讓學生覺得什么都學了，但是什么都不會。
3.2 專業方向模糊，專業定位不清楚
投資與理財專業的方向有：會計核算、財務管理、銀行、證券、保險等等，幾乎涉及金融和會計的方方面面，容易讓學生產生對未來就業前景的迷茫，很難定位自己未來工作的領域，也就很難清楚的知道自己努力的方向和學習的側重點，在社會分工越來越細化的大勢下，這樣培養出來的人才很難適應社會的需要。
3.3 對部分考證的重視不夠
事宜投資與理財專業學生考的證書，大致有：證券從業資格證書、期貨從業資格證書、證券分析師、會計從業資格證書、保險人資格證書、理財規劃師從業資格證書。除了會計從業資格和證券從業資格證書報考的人較多外，其余報考的非常少，特別是對保險人資格證書和期貨從業資格證書重視不夠，就未來的發展趨勢而言會計和證券的從業人員會趨于飽和，而對合格的持有期貨從業資格和保險人資格的需求缺口還很大，就近兩年的報考人數上看，這報考兩個證書的幾乎沒有。
3.4 專業的實習基地缺乏
與投資與理財對口的實習崗位一般為銀行和保險的營銷崗位、證券公司的經紀崗位以及一般企事業單位的會計崗位。較強的應用能力是大專培養人才的一大特色，但是投資與理財專業由于對口的企業層次比較高，崗位十分稀缺，所以在實訓條件方面相對其他專業比較匱乏，然而投資與理財專業對學生的應用能力要求比較高，單單的機房模擬實驗很難滿足該專業對應用能力的要求。
4 完善投資與理財專業建設的建議
4.1 大二下學期起分方向開設專業課
針對投資與理財專業課程設置寬泛、重點不突出和專業方向模糊、專業定位不清楚等問題，筆者認為可以考慮大一開完通識課，大二開一個學期的專業基礎課，剩下的一年分方向開課，可以分銀行、證券、會計和保險等方向，每個方向開對應的專業課、考證課和實訓課，這樣可以解決課程寬泛、重點不突出的問題，又能讓學生依想就業的領域去選擇方向，有的放矢，也解決了專業定位不清的問題。
4.2 加大對其他考證的宣傳
2008年4月30日中國期貨業協會頒布了《期貨從業人員資格考試管理規則（試行）》等6項自律規則的公告。新規則取消了期貨從業資格證書有效期僅3年的規定，有效期修改為永久有效，同時將原規定的執業資格證書和從業資格證書合二為一。保險人考試報考率低主要是由于學生對保險業的誤解太多，其實我國的保險展業市場正在不斷的完善和健全當中，持證上崗是必然的趨勢，持有人資格將有利于學生在該行業立足。加強對考證的宣傳，可以通過學術講座、新老生交流等方式推廣其他的考證，以確實提高學生的應用能力，提高就業率和就業質量。
4.3 加強校內實習
為了培養學生的實踐能力，可以由學校提供場地，建立的理財規劃工作室，由學生擔任理財規劃師，教師擔任顧問，為社區提供免費的咨詢、理財服務，同時可以鼓勵學生參加理財規劃或者證券模擬等大賽，還可以與企業建立實訓關聯系統，把企業的實際數據復制到實驗室同時同步更新，把企業“搬到”實驗室，讓學生在實驗室就能真真確確地感受到企業的氛圍，熟悉相關業務實務，拉近學生從企業到學校的距離。
參考文獻：
【關鍵詞】 證券市場;監管
一、完善政府的監管
正如中國的資本沒有經歷資本主義的漫長發展一樣,中國證券市場是“拔苗助長”的產物,沒有經歷自然的生長過程。證券市場是比實體經濟更復雜的經濟形態,在中國實體市場經濟還不成熟的環境下,證券市場很難自然地成長。中國的證券市場尚需一定的政府力量來培育。我國證券市場是一個在經濟轉軌過程中建立的新興市場,政府在證券市場的演進中一直起著不可或缺的主導作用,從起初的組織試點到市場規劃的設計以及整個證券市場的監管,都未離開政府的直接干預。
我國資本市場處于新型加轉軌的階段,政策的影響在相當長時期內是最大的不確定因素,也是市場出現逆轉的最大因素。當前,有關證券行業監督管理的法律法規比較完備,新《證券法》賦予了證券監督管理機構現場檢察權、詢問權、查詢權、查封凍結權、限制交易等重大權力,就是為了豐富監管者的執法手段,增強對違法行為查處的力度。中國政府應努力建立證券行業信用制度、統一監管標準、嚴格執法、科學監管、加大處罰力度、健全證券民事訴訟,充分發揮證券監管部門應有的審查監督管理作用,增強監管工作的透明度,自覺接受監管對象的監督。
二、發揮證券業自律性監管組織的作用
我國經濟發展不平衡,上市公司、證券公司的規模與運作水平不一,證券市場參與者眾多,證券監管工作極為艱巨,僅依靠一個證券監督管理委員會是難以實現有效監管的。在加強對證券市場監督管理的同時,應充分發揮自律組織的輔助作用,以提高市場管理效率。我國的證券業自律性監管組織包括證券業協會、證券交易所和其他相關行業協會,如銀行業協會、保險業協會等,其中擔任主要角色的是證券業協會和證券交易所。隨著《證券法》的頒布,證券業協會的自律組織地位在法律上得到了確認,其職責也有了明確的規定,這使得我國的證券業協會得到了進一步的發展。
證券業自律性監管組織作為一線監管組織,處在證券市場的第一線,加之其本身又是市場的參與者,更了解證券市場的最新變化,監管的范圍更寬泛,在執法、監控等方面更有效率,也更具有靈活性。對現場發生的違法行為有充分準備,能做出迅速而有效的反應,這樣就可能將某些違規案件的發生結束在初始階段。要加強領導,落實責任,加強監管人員隊伍建設,加強對業務部門自律監管工作的監督。
三、加強對證券公司的管理
證券公司作為一類特殊的金融實體,其所掌握的信息要比普通投資者全面和準確,其所參與的經營管理、市場環境和競爭等內外部因素均具有不同于一般實業企業和銀行等金融業的特殊性。證券公司是證券市場的主要參與者之一,起著非常重要的橋梁作用。券商能否自律、規范經營、有效防范風險,將直接影響到投資者利益、自身的生存乃至整個證券市場的穩定。在中國證券公司市場化進程中,部分證券公司在商業利益的驅動下,嚴重背離審慎、理性的經營理念,合規管理意識缺失,合規風險不斷增大。建立符合市場環境和行業規律的合規管理尤為重要。
由于受到美國金融危機的影響,當前國際和國內的經濟和金融環境都較為悲觀和復雜,具有很大的不確定性和風險,證券公司需要將控制業務風險尤其是自營業務風險放到首要位置。建立起完善的風險預警、風險評估、風險控制等風險管理體系,提升證券公司的實力,加強其規范運作意識,充分發揮其自律作用,對市場而言更為重要。
四、加強證券從業人員的行為規范
道德風險是人們違反道德規范,或從事不道德行為而給他人和社會帶來危害。證券從業人員道德風險是道德風險在證券領域從業人員中的具體體現,它是證券從業人員違反金融行業職業道德和金融行業內部管理制度而給金融機構帶來的無法預期的損失。證券從業人員應加強自身道德規范建設,敬畏法律、嚴守規則,把外部法規和公司制度作為最低行為標準,自覺遵守,決不逾越;誠實守信,公平正直,無比珍視公司聲譽和個人職業形象,始終如一地體現出高尚的職業道德;為客戶著想、對社會負責,永遠把客戶利益放在第一位,堅決捍衛社會公共利益,以維護客戶合法權益和社會公共利益為天職。
證券市場是最富魅力的經濟領域之一,但在快速發展的同時也存在著較大的風險,一旦風險得不到有效的控制,很容易引起連鎖反應,引發全局性、系統性的金融危機,并殃及整個經濟生活,甚至導致經濟秩序混亂與政治危機。證券業的自律管理要達到和諧完善的境界,僅靠以上的一些措施和建議,還是遠遠不夠,需要不斷的進行創新,完善法制社會,整合有用的社會資源,綜合運用社會的其它機制來協調和配合。
參考文獻
為規范證券經營機構股票承銷業務，防范和化解股票承銷業務風險，現就證券公司在分類期間股票承銷業務監管工作的有關問題通知如下：
一、重新審查證券公司股票承銷業務資格
（一）在分類期間，證監會對已取得股票承銷業務資格的證券公司重新進行承銷資格審查。
（二）證券公司申請取得股票承銷商資格，應當具備下列條件：1.凈資產不低于人民幣五千萬元，凈資本不低于人民幣二千萬元。2.從業人員取得《證券業從業人員資格證書》。在尚未取得《證券業從業人員資格證書》時，應當具備下列條件：（1）高級管理人員具備必要的證券、金融、法律等有關知識，近二年內沒有違法違規行為，其中三分之二以上具有五年以上證券業務或八年以上金融業務的工作經歷；（2）主要業務人員熟悉有關的業務規則及業務操作程序，近二年內沒有違法違規行為，其中三分之二以上具有二年以上證券業務或三年以上金融業務工作經歷。3.有符合證監會規定的計算機信息系統和業務資格報送系統。4.具有健全的管理制度和內部控制制度。5.近一年內無嚴重的違法違規行為，近二年內未受到證監會取消股票承銷業務資格的處罰。6.近三年具有股票承銷業績。7.證監會規定的其他條件。
（三）證券公司申請取得股票主承銷商資格，除應當具備承銷商的條件外，還應當具備下列條件：1.凈資產不低于人民幣三億元，凈資本不低于人民幣二億元。2.近三年在新股發行中，擔任主承銷商不少于三次或擔任副主承銷商不少于六次。3.近三年連續盈利。4.有十名以上具備條件的證券承銷業務專業人員以及相應的會計、法律、計算機專業人員。5.作為首次公開發行股票的發行人的主承銷商，近半年沒有出現在承銷期內售出股票不足公開發行總數百分之二十的記錄。
（四）證券公司申請取得股票承銷資格，應當向證監會報送下列材料：1.證監會統一印制的《經營股票承銷業務資格申請表》。2.證監會頒發的《經營證券業務許可證（副本）》復印件。3.工商行政管理部門頒發的《企業法人營業執照（副本）》復印件。4.內部管理與控制制度情況說明。5.具有從事證券業務資格的會計師事務所審計的上年末會計報表。6.證券業從業人員的《證券業從業資格證書》或學歷、專業證書等。7.最近三年證券承銷業務情況的說明。8.證監會規定的其他文件。
（五）證監會派出機構依據有關規定和本通知對本轄區內證券公司股票業務資格申請材料進行初審，初審通過的，將申請材料和初審意見報證監會復審。復審通過的，由證監會頒發資格證書；復審未通過的，證監會在書面通知中注明理由，并在半年內不再受理其資格申請。
（六）自一九九九年九月一日起，證券公司從事股票承銷業務，必須獲得證監會重新頒發的《經營股票承銷業務資格證書》。
二、信托投資公司不再從事股票承銷業務
根據國務院《整頓信托投資公司方案》（〔1999〕12號）精神，自本通知下發之日起，信托投資公司不再從事股票承銷業務。但此前已簽訂股票承銷協議的信托投資公司，具備條件的，允許其完成已簽訂股票承銷協議的承銷項目；不具備條件的，可將承銷項目轉讓給具有承銷資格的證券公司。
三、加強證券公司股票承銷業務的日常監管
（一）證券公司從事股票承銷業務應當遵守下列風險監控指標：1.證券公司負債總額（不包括客戶存放的交易結算資金）不得超過凈資產的八倍，流動性資產占凈資產的比例不得低于百分之五十。2.證券公司以包銷方式承銷股票，包銷總金額不得超過凈資本的百分之六十，單項包銷金額不得超過凈資本的百分之三十，并且不得超過人民幣三億元。
（二）證券公司承銷擬公開發行或配售股票的票面總值超過人民幣五千萬元的，應當由承銷團承銷。承銷團有三家或三家以上承銷商的，可設一家副主承銷商；承銷金額超過人民幣三億元、承銷團成員超過十家的，可設二至三家副主承銷商。
在金融市場快速發展的時期,一個小失誤可能會引起一場金融風波。1995年初,英國巴林銀行由于交易員的失誤,使得虧損近10億美元而瀕臨破產。1996年10月,紐約一家銀行因為工作人員做出錯誤的判斷而對美國債券進行投資,造成虧損達數10億美元。通過這些失敗的投資事件,人們應當重視如何去防范投資風險。然而,相對來說我國國內證券公司開始發展起來的時間是較晚的,故證券公司自身的控制方式及建設環境都存在不足的現象。從1987年“深圳經濟特區證券公司”至今,快接近30年左右的時間。從第一家證券公司注冊那年起,在接下來的10年里,證券行業進入了快速增長階段。在快速增長的階段中,證券公司的數量達到了成倍增長,證券中的資產也以不可估量的速度在進行擴張,但證券業務類型并沒有進行更好的發展還是亦如以前單一。并且,政府部門對執行監督證券業一直沒有一套完整的法規體系。而且內部人員可能存在道德風險,這樣是十分難以發現的,所以單位就選擇回避內部風險防范的問題。但若不想辦法對內部風險進行防范,那么可能會產生無法預知的危害。隨著我國的證券市場快速發展,證券業務類型越來越多,證券品種也琳瑯滿目,隨之而來的是各種不同的風險。為了我國證券行業能夠健康發展,應該找到合適的風險管理方法,從而擁有一個良好的投資環境。
二、證券投資風險的影響因素分析
在證券市場中,風險與收益就像人與心臟一樣永遠是同時存在的。而能夠對證券價格產生影響的因素不盡其數。這其中的大致原因可能是由證券投資的運作過程十分復雜引起的,還或許是因為投資者盲目進行投資并沒有去考慮風險問題。不過,無論是哪些因素引起的,只要是引起原由的因素都會相互影響,這樣就造成了證券市場的高風險。
(一)增多的投機行為使得市場十分不穩定
目前,證券投資行業存在著許多的投機行為。其目的是為了得到短期的差價,從而獲得差額利潤不管會遇到多大的風險。這種投機行為的本質就是根據證券價格的波動性來進行的,所以這樣肯定會讓證券價格的波動愈發強烈,從而加劇了證券市場的不穩定性。雖然,投機者可能會因此得到一定的收益。但一直存在這種過度的投機行為的話,就會影響社會經濟的正常發展。
(二)證券管理者自身素質的風險
在證券市場里面,我國的證券經紀人和持有人僅僅是法律上的關系,經紀人的道德風險無法通過法律手段來防范。證券經紀人沒有履行義務時,持有人不可避免會損失利益。而且,我國證券從業人員還不具備全面的專業知識和精湛的投資技巧,在防范風險能力等方面缺乏經驗,這些都對投資者帶來了潛在的風險。
(三)個人投資者盲目投資擾亂環境
很多個人投資者連基本的政策都不了解,并且沒有學習過專業的證券投資知識,進而只能夠盲目地跟隨其他投資者進行投資。而且,個人投資者分散廣,想法多,這樣就會被利用其特點,制造出使個人投資者產生沖動情緒的市場氛圍,致使個人投資者全體蜂擁而上。或者被一些負面的消息所影響,跟隨大眾群體拋之。證券市場環境就被弄得一片混亂,投資者也深受其害。
(四)部門執行監督和管制的力度不夠
從開始制定與頒布證券法律法規以來,我國為維護證券市場的發展起到了不小的作用。但現在已經頒布的法律在許多方面還存在不足,特別是在執行方面力度不夠。這樣不僅會導致投資者的利益受損,同時也阻礙了資本市場的發展。
三、防范證券投資風險的建議措施
證券投資過程中,防范與管理投資風險是尤為重要的,特別是在防范的同時如何獲得較大的投資收益是本章要解決的主要問題。下面的幾點措施,是對我國證券市場的現狀加以總結,在對其結構優化后提出的,因此可以促進我國證券市場的健康發展。
(一)抑制過度投機,控制價格風險
過度投機會破壞證券市場的環境,使得中國經濟不能穩定增長。防范投機行為應該從兩方面進行:一方面,應該建立嚴密的宏觀監管體系,并對所違規的處罰措施應該有明確的規定；另一方面,強化客戶管理,對投機者行為加以規范。
(二)提高從業人員的專業水平及職業道德
招攬人才是證券公司的重大目標之一,而建立科學的管理體制和有效的激勵機制能吸引更多優秀的人才加入證券行業中。定期組織從業人員學習專業知識,并不斷提高從業人員的自身素質和道德操守,這樣才能培養出好的證券經紀人。專業水準高的證券經紀人,能夠使投資者獲取更多的利益。而遵守職業道德才能推動證券市場良性發展。
(三)加強證券投資者的防范意識
證券投資者應當樹立政策與法制觀念、市場與信息觀念、風險觀念。證券投資者的觀念是主觀方面的要求,在這一些方面如果能夠很好地執行,將起到更加驚人的效果。并且,投資者應該具備許多專業知識,這些知識可以幫助投資者根據有效信息,提煉充分材料,并進行分析,之后做出決策。最重要的是投資者應該擁有好的心態和強大的承受力,冷靜的頭腦和良好的自我約束力都是心理素質的重要組成部分。切忌沖動投資,賭氣選擇股票,只有擁有從容不迫的心理素質才能在當今市場中占據優勢。
(四)進一步完善我國相關的法律法規
【關鍵詞】證券投資學應用型本科高校教學模式實踐性教學
一、《證券投資學》課程教學中存在的問題
（一）課堂教學上偏重理論性的講解
《證券投資學》是金融和保險專業的核心專業課程，作為一門投資類的課程，很多學生還是比較感興趣的。但是由于課時緊張，大多數教師在課程的講解過程中，往往更加偏重于理論的講解。但該課程的實踐性非常強，如著名的K線理論、缺口理論、波浪理論等，如果在課堂教學中僅僅是純理論的講解，對于沒有參加過股票實戰的學生而言，難以深刻地理解其內涵的。部分教師在教學過程中，案例教學和課程實踐安排不足，純理論的講解，晦澀難以理解，且不易激發起學生的興趣，課堂教學效果，收效甚微。
（二）教材內容更新較慢
隨著近年來金融創新不斷推進，證券市場涌現出很多創新的內容，例如：股指期貨的推出，B股向國內投資者開放、合格的境外機構投資者（QFII）制度、新三板的不斷擴容、熔斷機制推出的失敗等等。而現有的教材中很多相關的內容沒有及時更新，甚至有些數據都是幾年前的，新的理論知識及案例不能及時在教材中體現。的確，應用型本科院校要想找到一本與時俱進的合適學生的教材，還是有些難度的。
（三）實驗室建設落后，師資力量薄弱
目前，很多應用型本科院校存在實訓室配套設施不完善，實訓軟件更新不及時等現象。不僅僅是課堂教學上，實訓教學中教師不能利用最新的軟件演示大盤和個股的行情，這樣很難達到應有的教學效果。同時，很多教師，缺乏實戰經驗，甚至有些老師從未實盤股票、基金交易操作過，那么，純理論的課堂講授，枯燥死板，缺乏吸引力。
三、完善應用型本科院校《證券投資學》課程教學的建議
（一）不斷完善教材內容
應用型本科院校的老師應該選擇案例相對豐富以及實踐性較強的教材。在實際教學過程中還應該結合現階段證券市場發生的相關事件，豐富案例教學，以此來彌補教材中理論性較強的缺陷。同時，也可以根據學院的人才培養方案，補充編寫自編教材。更新最新的理論知識和豐富近年來發生的相關案例。這樣才能更好地輔助學生對相關理論知識的理解。
（二）采用豐富多樣的教學手段
首先，應用型本科院校應該鼓勵學生積極報考相關的職業資格證書，比如：證券從業、基金從業、期貨從業資格證書。學生通過考證，會更加努力學習該門課程，同時，教師在授課過程中也可以結合和從業資格考試的相關內容，模塊化教學，突出重點和難點，增強學生考證的信心。
其次，引入案例教學。選擇與教學內容配套的典型案例，將枯燥的理論和生動的案例相結合，激發學生的學習興趣。針對證券市場動態、以及近期社會經濟新聞熱點引發學生的思考，培養學生分析問題、解決問題、理論聯系實際的能力。
第三，采用專題講座的形式。在應用型高校的《證券投資學》教學中，平時，還可以采用專題形式，給學生介紹格雷厄姆、巴菲特、芒格等投資大師的投資經歷、投資理念、投資方法。興趣是最好的老師，讓學生跟著自我興趣的引導，掌握價值投資的基本思想和內在邏輯。學生一定會從中受益匪淺。
（三）加強實驗室建設，強化實踐教學
證券投資學是一門實踐性非常強的課程，需要相應硬件和軟件支持。學院應該重視實驗室建設，及時完善和補充實驗設施，購買和更新相應證券模擬交易軟件。學校的實訓室機房，最好能夠讓學生一人一機的進行證券投資模擬操作，給學生創造一個仿真的操作環境，讓學生熟悉證券投資的整個流程，增強學生的實際操盤能力，同時激發其學習的興趣。學校也應該鼓勵學生參加省級乃至國家級別的證券模擬炒股大賽，這樣能夠促進學生理論與實際相結合，同時，獲獎的學生也能夠激發其他同學更加努力的學習該門課程的知識。
（四）培養雙師型教師
第一，加強師資隊伍的實踐培訓。高素質的師資隊伍是培養高素質人才的有力保證，擔任《證券投資學》實踐課程的相關老師，不僅要有扎實的理論功底，而且要有豐富的證券投資實踐經驗。任課教師本人最好在證券市場上參與過股票、基金或債券等有價證券的投資實踐。這樣才能對教學內容的把握更加游刃有余。學院應該組織《證券投資學》任課教師去證券公司、基金公司、期貨公司進行短期的進修學習，增強業務能力。掌握最新的市場動態以及提高證券交易的實盤操作經驗。才能更好地豐富其教學內容，提高其教學水平。
第二，應用型本科院校還可以從證券公司、基金公司和期貨公司聘請專業人員，舉辦專題講座。對于《證券投資學》中股票技術分析的相關章節，可以聘請證券公司的相關專業人士講授。而期貨的章節，則可以聘請期貨公司的專家來講授。專業人士豐富的實戰經驗，一定能激發學生濃厚的學習興趣。
第三，應用型本科院校應當鼓勵講授《證券投資學》的老師去參加相關職業資格證書的考試，例如：證券從業、基金從業、期貨從業資格證書、理財分析師、注冊金融分析師等證券相關的職業資格證書。對于擁有職業資格證書的任課教師，學院適當提高其課時津貼，并且在職稱評定方面給予優待。
四、結論
證券投資學屬于綜合性、應用性課程，它是金融學、保險專業的必修專業課，也可以作為其他經濟、管理等專業的專業選修課程。該課程的教學目標在于通過對證券投資相關理論知識的學習，使學生能夠掌握證券投資的相關技巧，提高證券投資的分析能力和實踐能力。應用型本科高校《證券投資學》課程注重與現實市場相結合，采用實驗教學法，培養學生解決證券投資相關問題的能力。應用型本科院校在具體教學過程中，加大實訓課的學時和學分比重，鼓勵學生參加省級、全國性的證券模擬大賽。我院學生最近兩年也在全國金融模擬大賽中屢創佳績，也激發了很多同學在證券投資學的實訓課程中參加模擬實盤訓練的熱情，促使學生平時注重操盤能力的鍛煉，教學效果得到明顯提升。在今后的教學工作中我們還會不斷完善和提高自己的教學能力和水平，爭取達到良好的教學效果。
參考文獻
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【關鍵詞】金融專業；實踐教學；特色
新時期，新形勢下，各類高校無不熱衷于特色辦學。特色即可產生優勢，從而形成辦學核心競爭力。縱觀省內開辦金融專業學校有10余所，較高層次有東北大學、遼寧大學等。該類學校多為“211”、“985”院校，具有學科建設基礎雄厚，師資隊伍合，知名度較高等特色；層次略低的學校如遼寧金融職業學校，其校雖在理論培養中并不突出，但對學生技能培養卻非常有特色，仍然能夠博得我省金融行業的青睞。據此，普通高校應依據當今社會對金融人才的真實需求，結合學校自身特點，將金融專業的優勢特色定位在“厚理論、高技能”上，凸顯其在金融專業人才培養上的特色。
《證券投資學》是普通高校金融專業三大方向課程之一，是金融學本科專業的核心課程。該課程自身就具有較強的實踐性。《證券投資學》課程不僅要求學生從理論上了解證券市場基本功能、作用，還要從實踐角度對證券投資的主要分析手段與工具加以應用。最終達到學生能夠融會貫通地將所學理論知識與現實經濟環境密切聯系，解決現實投資決策問題。由此可見，加大《證券投資學》特色實踐課程建設研究是普通高校金融專業特設辦學的必備環節。
當前，普通高校《證券投資學》實踐課程建設一般從人員配備到硬件環境已初具規模：從教學軟環境來看，有實踐教學專職教師，有較為規范的教學大綱及教學日歷；從硬環境來看，構建了校園局域網，成立了證券交易實訓中心，拓展了證券投資學的學習與教學空間。然而，面對當今國際、國內日益變化的金融環境來說，普通高校《證券投資學》實踐課程建設仍存在著相當的不足。
一、實踐環節缺乏系統的規劃
現有實踐教學體系設置還不盡合理與完善，實施后還達不到讓學生基本從業的效果。一直以來，在教學中形成了慣性，偏重對理論教學體系的建設，忽略對其實踐教學體系的建設。而《證券投資學》又是實踐性較強學科，因此，《證券投資學》課程實踐課建設體系化迫在眉睫。
二、校外的實習基地建設尚不十分完善
如何以校企合作為平臺，培養學生真正證券交易實踐能力，還有待于進一步探討研究。以“校企合作”作為推進任務引領型課程建設的基本途徑。專業教師由于缺乏實踐經歷而無法在沒有行業企業專家參與的情況下完成這一任務，因而“校企合作”是推進這類課程建設的基本途徑和必然要求。然而，很多校外企業對建立校企聯合實習基地并不熱情，導致一些校外實習基地流于形式，無發揮其真正功效。故此，如何調動校外企業熱情參與校企建設是當前應與思考的問題。
三、校內實踐教學資源利用率較低
普通高校通常已具有人才實訓基地，擁有專業服務器、實時接收系統、大屏幕顯示系統等高端設備，其技術水平與功能能夠達到國內同類實驗室先進水平。然而，如何整合現有實踐教學資源勢，提高其利用率，仍是《證券投資學》實踐課程建設中一個較為突出的問題。
針對以上在《證券投資學》實踐課程建設中的不足，經過系統的調研與研究，提出如下具體改進措施：
（一）建立滿足從業需求的《證券投資學》實踐課程體系
首先，通過多種實踐形式的結合，培養學生實踐技能，達到從業的要求。證券投資學課程實踐教學體系應由校外實習基地觀摩教學、校外實踐專家來校內作講座、校內實驗室模擬實訓等多種方式構成，互相彌補發揮其合力。其次，加重校內實驗室實訓教學環節，要設定以滿足從業需求的《證券投資學》實踐課程體系為目標。實訓的主要方法有：教師示范與指導；學生模擬操作。實訓時可以進行相關內容的比賽，增強學生的動手能力與學習興趣。如給學生一定模擬資金，由學生自行進行模擬投資。按收益率的高低排序，激發學生的主動參與意識與學習熱情。其學時占課程總學時的比例以五分之二為宜。學生模擬操作可以設置模擬開戶、模擬分析、模擬交易等相關重要環節。
（二）重視校外實習基地建設
實習基地是學院與證券公司簽訂協議共同建立的實踐教學場所，是學生進入實際工作環境的重要教學領地，能讓學生真正了解與掌握該行業真實需求，學院應高度重視校外實習基地建設工作。通過為實習基地推薦具有證券投資潛質優秀畢業生，提高校外實訓企業參與熱情，實現校企雙贏。學院要成立實習工作領導小組，安排有經驗的教師帶隊組織學生到實習基地進行校外實踐。在校外實習基地建設上應把握如下原則：（1）能滿足完成實習任務的要求；（2）基地建設雙方應互惠互利、分擔義務；（3）就地就近、相對穩定和節約實習經費開支。
（三）探索與創新現有的實踐教學方法與手段
探索與改進現有的實踐教學方法與手段，調整現有實踐教學內容，提高現有的實踐教學授課效果。以證券行業業務發展趨勢為導向，通過深入金融企業調研，掌握用人單位對畢業生的素質和能力要求的真實資料，調整現有教學內容。推出普通高校特色實踐“實訓――競賽”相結合的教學模式。在教學過程中注重結合學科特點開展相應的競賽活動教學單元。
（四）整合實踐教學資源，形成教學合力
要進一步利用已有的網絡教學平臺，整合實踐教學資源，形成教學合力，借助證券交易所的交易行情進行實時行情模擬交易和比賽，營造競爭的氛圍，調動學生的學習興趣，促進技能教學。同時，通過《證券投資學》特色實踐課程建設，提高學生實踐技能，提高學生獲得行業執業資格證書比率，適應用人單位的現實需求。
綜上所述，普通高校金融專業《證券投資學》特色實踐課程建設要從建立滿足從業需求的技能培養入手：整合現有實踐教學資源；規范實踐教學體系；努力探索與創新現有的實踐教學方法與手段。
參考文獻：
[1]屠孝敏.關于《證券投資分析》課教學方法的探索與實踐[J].廣東經濟管理學院學報,2004(19).
