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開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇項目風險分析，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
關鍵詞：風險；風險分析；風險識別；風險評估
第一章 房地產開發項目風險概述
1.1 房地產開發項目風險的相關概念
風險是指在一定條件下和一定時期內可能發生的各種結果的變動程度，是指投資的實際收益與期望的或要求的收益的偏差。
但是到目前為止，風險的概念還沒有一個統一的定義。
項目風險的定義：項目在其壽命周期內自然存在的導致經濟損失的變化，而項目的風險評估就是對項目風險的分析，也即分析項目在其存續的時空內自然存在的導致經濟損失之變化的可能性及其變化程度。項目的一次性使得項目中不確定性比其它的一些經濟活動要大得多，項目的風險也有其自身的特點，主要有風險的客觀性、多樣性、持續性、補償性、全面性、可測性及規律性。
1.2 房地產項目風險分析的一般過程
一個工程項目進行風險分析的過程，通常可以分為四個階段：風險識別、風險估計、風險評價和風險應對[1]。
風險分析是對風險的識別、估計、評價和應對作出全面的、綜合的分析，這四個部分是一個完整的整體，相輔相成，不可分割，缺少任何一部分，風險分析都是不完整的。
第二章 房地產開發項目風險識別
2.1 概述
風險識別是風險管理的基礎。房地產開發項目風險識別是指風險管理人員找出影響房地產開發項目質量、進度、投資等目標順利實現的各種風險因素，運用各種方法對尚未發生的潛在風險以及客觀存在的風險進行分類，找出風險產生的原因，并對風險進行分類列表。 [2]。
2.2 房地產項目風險識別方法
房地產項目風險識別的方法很多，主要包括專家調查法、故障樹分析法（FTA 法）、幕景分析法
及篩選―監測―診斷技術等方法。
第三章 房地產開發項目風險評估
3.1 風險估計與評價常用方法
房地產項目風險估計與評價是指應用各種管理科學技術，采用定性與定量相結合的方式，最終定量地估計風險大小，找出主要的風險源，并評價風險的可能影響，以便以此為依據，對風險采取相應的對策。風險估計與評價常用方法主要有調查和專家打分法、風險報酬法、風險當量法和解析方法。
3.2 我國傳統項目風險評估方法
我國傳統項目風險評估方法包括：（1）盈虧平衡分析；（2）敏感性分析；（3）概率分析。三種方法均存在各自的優缺點，且具有一定的互補性，現逐一論述。
3.3 盈虧平衡分析
盈虧平衡分析就是利用投資項目生產中的產量、成本、利潤三者的關系，通過測算項目達到正常生產能力后的盈虧平衡點，來考察分析項目承擔風險能力的一種不確定性分析方法[3]。所謂盈虧平衡點，是指項目在正常生產條件下，項目的收入等于支出的那一點。在這一點上，項目既不盈利也不虧損。如果低于這一點所對應的生產水平，那么項目就會發生虧損；反之，則會獲得盈利。
3.4 敏感性分析
敏感性分析是一種有廣泛用途的分析技術。其基本目的是考察一個項目分析結果的穩定性，即該項目投資分析結果以多大的程度隨著相關因素的變化而變化的，通過分析，可使決策者對項目的風險程度有一個量化的概念。敏感性分析是研究和分析由于將來客觀條件（如政府政策、通貨膨脹、投資等）的不確定性因素變化所產生的影響，引起項目的經營產生變化而使項目主要效果指標發生變動的程度。
3.5 風險概率分析
3.5.1 房地產投資風險的類型
房地產投資風險涉及政策風險、社會風險、技術風險、自然風險和國際風險等，而這其中對房地產投資影響較大，同時又是可以預測、規避的主要是經濟風險。經濟風險主要包含市場風險、經營風險和財務風險等。
3.5.2 風險概率分析的方法
風險概率分析總結起來主要有以下幾種：
（1） 利用已有數據資料分析風險因素或風險事件的概率
（2） 利用理論概率分布確定風險因素或風險事件的概率
（3） 蒙特卡羅模擬法
第四章 房地產開發項目風險應對
4.1 風險應對概述
風險應對就是對項目風險提出處置意見和辦法。通過對項目風險識別與評估，把項目風險發生的概率、損失嚴重程度以及其他因素綜合起來考慮，就可得出項目發生各種風險的可能性及其危害程度，再與公認的安全指標相比較，就可確定項目的危險等級，從而決定應采取什么樣的措施以及控制措施應采取到什么程度。
4.2 項目風險回避
風險回避是指當項目風險的潛在威脅發生的可能性太大，不利后果也很嚴重，又無其他策略來減輕時，主動放棄或改變項目目標與行動方案，從而回避風險的一種策略。采取這種策略，必須對風險有充分的認識，對威脅出現的可能性和后果的嚴重性有足夠的把握。這種策略從根本上放棄使用有風險的項目資源、項目技術、項目設計方案等，從而避開項目風險的一類項目風險應對措施。
4.3 項目風險轉移
風險轉移是投資主體將其本身面臨的損失有意識地轉嫁給與其有相互經濟利益關系的另一方承擔。風險轉移是房地產開發商處理風險的一種重要方法。風險轉移也叫合伙分擔風險，其目的不是降低風險發生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或協議，在風險事故一旦發生時將損失的一部分轉移到項目以外的第三方身上。
4.4 項目風險控制
相對于風險回避而言，風險控制措施是一種積極的風險處理手段，它是指投資主體對不愿放棄也不愿轉移的風險，通過降低其損失發生的可能性，縮小其后果不利影響的損失程度來達到控制目的的各種控制技術或方法。
4.5 項目風險自留
風險自留是指開發商自己承擔由風險事故所造成的損失。當采取其他風險規避方法的費用超過風險事件造成的損失數額時，可采取風險接受的方法。風險接受是最省事的風險規避方法。自愿接受風險可以是主動的，也可以是被動的。
第五章 結語
5.1 本文主要工作和結論
本文詳細介紹了房地產開發項目風險分析的全過程，包括風險投資的相關概念，風險分析過程的四個階段（風險識別、風險估計、風險評估和風險應對）的特點和相互關系，風險識別的具體方法和存在問題，風險評估的常用方法和適用條件，并重點介紹了我國傳統的風險評估方法：盈虧分析、敏感性分析和概率分析。最后介紹了風險應對的四個策略：風險回避、風險轉移、風險控制和風險自留。
參考文獻
[1] 趙振宇，劉伊生，楊華春.故障樹法引入工程項目風險管理研究[J].現代電力，2002 年
關鍵詞：風險分析；FTA；風險重要度；定性；定量
中圖分類號：TP311文獻標識碼：A文章編號：1009-3044(2011)09-2062-02
Software Project Risk Analysis: Improved Fault Tree Analysis
ZHENG Xiu-lei
(Zhongshan Torch Polytechnic, Zhongshan 528437, China)
Abstract: The main contents of this paper are as follows: Firstly, the history and state-of-the-art of this subject are reviewed both domestically and abroad, and points out the theoretical and practical problems to be solved, describes the concepts and process of Risk Management, and analyzes the process of Risk Identification, Risk Estimation and Risk Evaluation. And then, the author improves the present Risk Analysis Model-FTA Model, the risk which has the significant impact to project lost to be considered, and points out the important risk is whose lost in the project is the largest, it is weighed by Risk Significance in this paper, but the risk pointed out in the customary model is whose Risk Probability is the smallest. And combined with the consideration of minimizing the lost when downgrade the risk probability in this FTA Model, it finds the risk which has the significant impact to the project lost, also downgrades the risk whose cost is the lowest, let the customary model more suitable to the Software Project Risk Analysis. This model uses the benefits of quality-oriented analysis and estimation of FTA, also exposes benefits of quantity-oriented analysis of Mathematics strict logic.
Key words: project risk analysis; FTA; risk significance; quality-oriented; quantity-oriented
1 研究意義
現實意義[1-2]：所有投資活動都會有風險，但比起傳統的項目如建筑項目來說，IT項目有更高的風險。
理論意義：軟件工程學科是建立在實踐基礎上的，不可避免地帶有一定的主觀性。
軟件項目的不可視性。
2 國內外研究現狀
我國研究現狀：在這個領域的研究我國還剛剛起步。代表研究前沿的定期刊物此方面的報道也不多。
國外研究現狀：軟件項目風險管理的研究始于 1989 年，美國在從事研究的人數上和取得成果數量在世界上都是遙遙領先的。
理論方面：普遍認為Boehm的《軟件風險管理》[3]奠定了該領域的理論基礎。
實踐方面：各軟件企業都有自己的一套風險管理的體制。
3 當前要解決的主要問題
在我國目前情況看來，主要問題就是實踐不足，理論不夠深入。
4 風險管理方法
1）定性風險管理[4]：一種風險管理方法，在該方法中參與者向資產、風險、控制措施和影響配分一個相對價值。
2）定量風險管理：一種風險管理方法，在該方法中參與者嘗試向資產、風險、控制措施和影響分配一個主觀性的數字價值（例如貨幣值）。
5 風險分析模型
FTA的概念與方法[4]
故障樹是指在項目風險定性分析過程中通過對可能造成項目失敗的各種因素進行分析，畫出邏輯框圖，從而確定可能導致項目失敗的原因的各種可能組合方式的一種樹狀結構圖。
故障樹引入軟件項目風險分析的步驟可如下進行：
風險識別――選擇頂事件和建立故障樹；
底事件的風險估計――構建底事件風險的概率模型；
項目的風險評價――頂事件的風險度計算。
6 本文所做的工作
1）本文的工作就是在前人理論的基礎上，改進FTA模型，把風險發生時項目的損失考慮進來，指出對項目影響最大的風險即為對風險發生時引起項目損失最大的那個風險因素，在本文中用風險重要度衡量，而原模型得出的風險只是風險率最大的那個風險。
具體做法為：引用《安全管理實踐》的一段話。
2）要保護企業的信息系統安全，首先要知道企業中有哪些可識別的資產，哪些是最關鍵的、需要重點防護的，哪些是次要一些的但是也需要保護的，哪些是不需要專門關注的。從防御的角度來說，對于外來的威脅有時很難準確把握，但對“自己”，應該做到心中有數。當企業意識到資產的價值及可能面臨的威脅時，才可以在保護這些資產的預算上做出明智的決定。如果信息沒有任何價值，那么就沒有意義保護這些無庸的信息。所以一個很重要的問題是企業應當評估如果不保護此信息的話損失有多大。
3）我們在軟件項目中也應該評估如果不關注某一基本事件的話項目損失有多嚴重。
原模型需要改進的地方
在風險量化分析時引進一個公式
RS＝P×L
其中RS是風險重要度，P是基本事件的風險率，L是對項目造成的損失。
例證1
4）后面介紹的例子，主要演示原模型中對基本事件發生概率的處理的可取之處：采用集值統計原理對數據進行加工。
項目數據[5]。如表1所示。
計算公式。計算基本事件風險率的公式[6-9]：
計算結果如下：
1）基本事件風險率為：
3.96E-03, 3.82E-03, 4.11E-03, 4.07E-03, 4.37E-03, 3.38E-03
2）頂事件風險率為：0.0235
3）基本事件的相對概率重要度分別為：
0.169，0.163，0.175，0.174，0.186，0.144
改進FTA對結果的操作
1）如果基本事件對項目造成的損失一樣，則結果與原模型一致。
2）原項目中沒有提供事件對項目損失的影響，在此做一假設，它們造成項目的損失分別為2,2,2,2,1,2，則第五個事件就不是對項目造成損失最大的事件。
3）下面一個例子將說明改進FTA的合理之處。
例證2
《安全管理實踐》中一個定量分析的例子[10]如表2所示。
計算公式
單一預期損失公式[10]：
SLE = 資產價值 × 暴露系數
年預期損失公式[10]：
ALE = SLE × 年發生概率
結果分析
1）頂事件風險率為：0.98125
2）基本事件相對概率重要度分別為：
3）0.25，0.75，0.5，0.8
4）由原模型得出第四個基本事件為影響最大的事件，但在本例中年預期損失最大的是第一個基本事件。
5）由公式RS=P×L得到結果與例子中一致。
6）其中P為年發生概率，L為SLE。
7）這個例子展示改進FTA的合理之處。即考慮對項目的損失。
7 總結
1）改進FTA模型繼承了原模型的優點。
2）對原模型進行改進，并用實例證明可行。
3）在原模型定性與定量相結合基礎上使定量分析更進一步。
參考文獻：
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[8] Kerre E E,黃崇福,阮達.模糊集理論與近似推理[M].武漢:武漢大學出版社,2004.
關鍵詞: 房地產項目；風險分析；風險控制
Abstract: This paper begins with a brief analysis of the project, the project risk, project risk management, and real estate development project risk concept, characteristics and related theory; then in a detailed analysis on the basis of the risk factors of the real estate development projects, the establishment of the risk identification model and use-the model from the external environmental factors, internal constraints and development process factors fully identify investment risks of real estate development projects to determine the list of project investment risk, qualitative analysis and the various types of risk; Next breakeven analysis, sensitivity analysis and fuzzy mathematical theory and analytic hierarchy comprehensive analysis method, the real estate development projects to identify the risk factors for quantitative analysis; final results of the analysis of the risk of real estate development projects, the choice available to the project risk control strategies and methods, and provides a theoretical basis for the risk, risks in the real estate development process.Keywords: real estate project risk analysis, risk control
中圖分類號: F293.3 文獻標識碼:A文章編號：2095-2104（2012）
1、引言
隨著近年來我國房地產項目管理經驗與教訓的積累，房地產開發商已經逐漸意識到只有做好房地產項目的風險管理，確立有針對性的風險管理目標，并在項目實施過程中對各類風險進行良好的辨識、解析與管理，才能使房地產項目真正地得到系統、全面而有效的風險管理，反過來就能促使房地產開放單位的綜合管理水平得到大幅度的增強。同時，房地產開發項目資金投入量大，項目實施周期普遍較長，在項目開發建設過程中可能遇到多種風險因素。做好房地產開發項目風險識別，提前采取風險防范措施，對于開發項目的成功至關重要。
2、房地產開發項目風險
2.1 房地產開發項目風險的分類
從房地產開發的產業特點看，房地產開發項目投資風險表現出具有個別性、復雜性、全面性、不確定性等特征。房地產開發項目由于地域不同、項目類別不同，不同類別的項目具有各自不同的風險；即使同類的開發項目，因為項目的市場定位、決策系統、風險偏好、規劃和施工技術等各不相同，項目所可能遇到的風險也各不相同。常用的分類方法包括以下五種:
2.1.1純粹風險和投機風險
純粹風險是當風險因素發生后，只會單純給開發項目帶來損失或損害的風險因素；投機風險既可能給項目帶來損失、但處理和應對得當，也可能給項目投資帶來額外利潤的風險因素。
2.1.2自然風險和人為風險
自然風險是由于自然力的作用帶來的項目投資風險因素；人為風險是由人的活動帶來的風險因素。
2.1.3靜態風險和動態風險
靜態風險是指在既定的社會政治經濟環境情況下，由于自然力的不規則變動和人們的錯誤判斷、錯誤行為所導致的風險，主要是指自然災害和意外事故帶來風險。靜態風險可能造成的后果主要是經濟上的損失，而不會因此獲得意外的收益。動態風險是由于項目實施方式、生產或管理技術變動所導致的風險，是指與社會變動有關的風險，主要是社會經濟、政治以及技術、組織機構發生變動而產生的風險。動態風險可能引起的后果是雙重的，既可能給投資者帶來經濟上的損失，也可能帶來額外收益。
2.1.4系統風險和非系統風險
系統風險是指由于房地產市場宏觀因素變化而導致全部或同類開發項目報酬率整體變化，對于單個房地產項目而言，這類風險可能被預測，但不能被分散或消除；非系統風險是某一特定原因對某一特定的房地產投資項目報酬率造成影響的可能性，是特定的房地產項目所可能面臨的風險，對于某個或某類開發項目而言，通過采取積極的應對措施，能夠有效降低并有可能完全消除這類風險。本文認為，對于房地產開發項目而言，系統風險和非系統風險的分類方法能夠綜合整理并細化各類風險因素，并能夠以此為基礎，對項目風險進一步進行定性和定量分析。因此，本文后面章節將主要采取這一類分析方法。
2.2 房地產開發項目風險的特征
房地產開發項目投資風險與項目自身的特點有緊密關系，這也決定了房地產開發項目的風險具有自身的特征。
2.2.1個別性
房地產開發項目投資具有差異性，每個項目都有不同的區位，這種空間位置的差異性決定了世界上沒有兩個完全相同的開發項目，加上項目投資者、開發建設時間、項目設計方案、施工技術和建筑材料等都不會完全相同，從而使每個項目面臨的風險各不相同。因此，在房地產開發項目風險識別時需要突出這種個別性。
2.2.2復雜性
房地產開發項目能否順利實施要受到土地條件、規劃條件、資金管理、施工條件、市場條件、宏觀政策等多種因素的綜合影響，開發項目所面臨的風險具有綜合性和復雜性。
[關鍵詞] epc項目； 風險管理； 預防doi ： 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2013 . 010. 043
[中圖分類號] f284；f272.35 [文獻標識碼] a [文章編號] 1673 - 0194（2013）010- 0077- 01
從風險管理的必要性、定義、特征及風險管理的過程和方法入手，結合中國鐵建承建的沙特麥加輕軌項目，對國際epc工程項目總承包管理中的風險進行分析，并給出了投標階段和中標后存在的各種風險及對不同風險的規避辦法。
1 風險管理的必要性
工程總承包項目（簡稱epc：engineering，procurement and construction）通常覆蓋設計、采辦、施工、安裝調試，直至竣工移交的全過程總承包，有時候還會包括操作運行和維護階段，并對其工期、質量、等價等向業主負責。涉及內容多，一般技術內容復雜，實施周期長，需要控制的風險點多。這種模式業主付出的價款要高一些，但回避了項目運作中的大部分風險，對總承包商來說要面對較大的風險，而實際epc項目還會存在國際項目實施過程中常見的風險。由于涉及工程所在國的政治和經濟形勢，有關進出口、資金和勞務政策和法律規定、外匯管理制度，可能遇到不熟悉的地理和氣候條件、業主不同的技術要求和國際標準規范的應用、當地政府部門和當地社區的關系處理問題等等不可控的風險，項目運行常處于紛繁復雜變化多端的環境之中。因此，必須做好項目的風險管理，分析出項目存在的可控風險并提前制訂出針對性較強的預防措施，大大降低項目的可控風險帶來的損失。
2 風險管理的定義
風險管理是經濟單位通過對風險的認識、衡量和分析，以最小的成本取得最大的安全保障的管理方法。一般按以下幾個步驟進行項目風險管理：風險識別、風險評估、風險控制和管理。其中風險評估占據重要的地位，一般我油田工程單位能結合實際項目運作經驗認知到風險，但很少能做到建立風險評估模型，收集足夠數量的歷史資料或向相關領域的專家進行問卷調查獲得信息，然后用數學工具進行成本—效益分析。
在項目運行中概率大但造成損失小的風險和造成損失大但概率小的風險并不是造成項目虧損的主要因素，因此風險控制的目標是找到概率大且造成損失也大的風險因素并重點找出解決辦法。
3 國際epc項目風險管理預防措施
做好了風險控制項目，經營的利潤才能有保證，從這個意義層面而言，風險就是利潤。風險管理措施通常包括風險回避、風險降低、風險分散、風險轉移和風險自留等，在具體應用中就結合實際情況靈活運用。對國際epc項目而言，要做好中標風險和執行風險的風險控制。
具體預防措施有以下幾種：
（1） 在投標階段，認真做好投標前考察和前期策劃、仔細分析招標文件條款、全面周密地考慮到項目動作的每一個細節，不得有缺項漏項。同時要平衡好商務價格和風險控制之間的度，畢竟投標的目的是為了中標。
（2） 在投標中采取不平衡報價或考慮適當的價格浮動條款。
（3） 挑選合格的分包商和可靠的合作伙伴使用聯營等調控手段來控制風險。
（4） 優化工程管理體系，加強合同監管，隨時做好工程索賠的準備。
（5） 采用商業保險如金融保值或財務型非保險方法轉移部分風險。
（6） 在投標報價中考慮一定的價格浮動應對匯率波動和通貨膨脹。
4 案例分析
最近媒體披露的中國最大的海外工程承包商中國鐵建承建的沙特麥加輕軌項目是個典型的例子。該項目正是采用epc+o&m總承包模式（即設計、采購、施工加運營、維護總承包模式）。
由于項目簽約時只有概念設計，業主提出新的功能需求及工程量的增加，導致項目工作量和成本投入增加，計劃工期出現階段性延誤。該項目預計將發生巨額虧損，總虧損額逾40億元人民幣。
總承包更能滿足業主的意愿，更具有綜合效益等方面的優勢，因而在國際工程項目中越來越受到青睞。但對于工程總承包商來說，風險也變大了。在總承包的模式下，承包范圍包括設計，所以還要承擔設計帶來的風險。對于一些“不可預見的困難”造成的風險，也要由總承包商來承擔。由于工程招標時只有概念設計文件，有些分項、分部工程是否實施尚未確定，而在實施過程中會根據具體情況
減某些項目，必然造成工程量的變化，而對工程量的變化對承包商來說是把雙刃劍，總承包商對承包工程經營的成功與失敗，在很大程度上取決于索賠，有經驗的承包商從施工索賠中得到的款項有時可達工程總造價的10%～15%，有的可高達30%。
我油田目前參與投標的沙特供水項目即大型國際epc項目，目前業主提供的也只有概念設計文件，因此沙特鐵路輕軌項目的教訓有很大的借鑒意義。在運作該項目時，我們必須及早進行風險分析和評估，做好切實可行的風險管理預案，確保項目取得良好的收益。
項目風險是指在項目整個過程中，由于存在各種不確定的風險要素，因而造成損失的可能性。在項目的各個環節中都有可能存在著風險，國際工程建筑項目的風險特征主要表現在以下幾個方面。
1．1關聯性
國際工程建筑項目的風險從設計開始，到試運行結束，其中的每個環節都與其他環節相互影響。馬爾代夫住房項目二期工程在設計時必須考慮到材料采購的各種因素，由于馬爾代夫本國的建筑材料十分匱乏，水電材料的使用標準有別于中國，所以國內在進行設計時需要考慮到材料采購的因素。
1．2動態性
由于國際工程建筑項目一般周期比較長，各個環節中應該面對的風險也因面對不同的主體而不盡一致，因此風險會呈現出動態性。比如在砂石、水泥、鋼筋等原材料采購過程中，需要從中國或者周邊其他國家采購，材料的發貨時間由于受到發貨、航運各方面不確定因素的影響，因此也不便確定材料到場的時間。
1．3復雜性
一般情況下，與國內的建筑工程相比，國際工程建筑項目顯得更為復雜。由于建筑材料中的瓷磚屬于易碎品，在轉運過程中可能受轉運的時間，勞工的工作態度，機械設備的性能等方面的影響，難以控制其損耗量。在勞工使用方面，由于要大量采用其他國家的勞工，在管理過程中難免會出現各類不能預見的問題。在維保階段，由于受到雨季的影響，樓板吸水膨脹導致地磚出現翹起空鼓等問題。這就大大增強了國際工程的復雜性。
1．4新穎性
國際工程建筑項目大量的工程實踐經驗和歷史數據沒有得到很好的積累，現場實施過程中會發現很多新的問題，不能得到往期建設項目的諸多良好經驗，因此，國際工程建筑項目呈現出其新穎性。
2國際工程建筑項目風險的主要類型
影響國際EPC項目的風險的因素多種多樣、錯綜復雜，影響因素基本上可以歸納為以下六類，其中包括外部因素:自然風險、政治風險、經濟風險和社會風險等;內部影響因素:管理風險、技術風險等。
2．1自然風險
自然環境是所有建筑工程影響因素最為明顯的一項，由于一般建筑工程的建設周期比較長，建筑項目是否能夠經受住自然環境的考驗，很大程度上決定了建筑工程能否安全完工，同時也對文明施工造成了很大的影響。如馬爾代夫氣候不像國內，四季分明，而一直處于高溫、強日照的狀態，混凝土在養護過程中，如果不能有效地控制，就容易導致裂縫的產生。另一方面，當雨季來臨時，由于降雨量大，雨勢迅猛，并且經久不停，導致施工進度常常受阻，出現窩工的局面，因此也必然提高項目的管理費用。另外，馬爾代夫因處于熱帶地區，瘧疾繁多，項目部管理人員或者中國工人體質與當地人相比，并不能很好地適應當地環境，容易患上登革熱等疾病，加之當地的醫療條件遠遠不及國內，員工在身體恢復上可能需要更多的時間。所以，自然風險從各個方面都對國際項目建筑工程造成了不小的影響。
2．2政治風險
每個國家的政局是否穩定會對在本國進行基礎工程建設的安全與否影響甚重。由于在簽訂合同時基本都明確規定，政治風險會由業主來進行承擔，但是他們往往都通過各種方式盡量回避風險，導致出現的問題是，承包商不能得到相關賠償。另外，由于不同國家的法律政策不一致，也不能保證是否穩定，在施工過程中，可能出現觸犯當地法律的問題，也會影響工程的進展。因此，政治風險是海外工程中不可忽略的一項。
2．3經濟風險
由于兩國之前貨幣的匯率處于波動的狀態，這就導致承包商要承擔一定的經濟風險。此外，物價上漲、材料采購的費用不穩定性，而項目合同一般都是以固定總價合同的形式簽訂，導致國際工程建筑項目在實際開展過程中要面臨難以預料的問題。同時，因國際工程項目規模較大，涉及到更多的流動資金，進度款以及保留金，承包商必須有足夠的經濟來源，而且在銀行貸款前后，還要承擔一定的經濟風險。
2．4社會風險
社會風險一般以文化差異、以及社會安定的形式出現。首先，業主國與中國的文化差異不同，要求中國員工在進入項目之前就要對當地的風俗習慣有個了解，以便在今后的工作中注意避免出現問題。比如，馬爾代夫禁止飲酒，食用豬肉等，這就要求中國的企業員工嚴以自律，不得進行有悖于當地習俗的行為。其次，由于該國政府政局動蕩，導致社會安定問題在特定階段較為嚴重。項目部要求夜間一律不得出門，避免人身受到傷害。
2．5管理風險
由于項目管理涵蓋了包括設計、采購、施工等方面，而項目在實際運作時各個環節之間具有復雜的關聯性，相互影響較大，所以管理難度也大大增強，對于國際工程來說，管理風險就更為嚴峻。很多管理工作與國內工程相比，更為復雜。比如，在勞工管理方面，由于馬爾代夫住房項目二期工程引進大量的孟加拉勞工，由于生活習慣、、語言交流與管理人員都存在差異和問題，勞務管理問題不可忽視。
2．6技術風險
一般情況下，國際工程的技術要求相對較高，所以也要求承包商能夠有較強的技術能力，同時也包括地質勘查是否全面、設計規范是否熟悉。比如馬爾代夫住房項目二期工程在水電安裝方面有別于國內，相關規范與標準差別較大，所以從設計到施工都要承擔一定的技術風險。因此，如果承包商不能保證高標準的設計與施工能力，即便中標，也未必能保證可以順利完工。
3馬爾代夫住房項目二期工程的風險控制措施
3．1合同索賠風險控制
相比國內的建筑工程項目，國際工程更加嚴格地遵守合同條款，一切索賠也將嚴格按照合同約定來進行。雖然近些年來由我國承包的海外項目越來越多，但是也有很多項目存在巨額虧損，所以對項目合同風險進行全面的規避不可忽視。馬爾代夫二期項目在投標及簽訂合同之前，公司多次安排人員對馬爾代夫進行實地考察，因而能夠在對馬爾代夫的國家法律有較充分了解的基礎上，避免項目在實施過程中出現被動的局面。
3．2施工成本風險控制
1)加強設計優化工作。本項目首先進行功能分析與功能評價，結合經濟對比分析，開展了優化設計工作。一方面有利于控制造價，同時經過若干個設計方案的比選，使建筑產品的功能也更加合理，在降低施工成本的同時也確保工程價值的提升。2)加強物流風險控制。物流運輸的成本如果控制不好，將會給項目帶來比較大的風險。本項目所有材料均從中國或者馬爾代夫周邊國家進行采購，材料和機具在離港前與到崗后的時間控制不好，造成滯港，費用巨大。所以在貨物集港前對時間進行預估，在到達馬爾代夫關口之前也要對人力進行安排，以免造成滯港。由于本項目為國家優待項目，部分貨物給予免稅的優惠，在貨物發運之前及時上報免稅清單，并且積極地與業主進行溝通，以免造成滯港。本項目對當地貨代方也進行考察，擬簽訂運輸合同，以對運輸風險進行控制。
3．3項目管理風險控制
一方面，本項目在實施前通過對風險管理進行分析，建立風險防范體系，采用科學的方法，對項目的施工進行規劃，避免發生可預見性的風險事件。另一方面，項目部在組建時只選拔工作能力較強的項目管理團隊，從而有效地管理施工隊伍。同時，管理人員的專業技術、外語交流能力、組織與協調能力都是選拔的標準。在用工方面，特編制《現場勞務管理辦法》，以有條不紊地對勞工進行管理，同時采用中國勞工與孟加拉勞工混合搭配的形式，前期由中國工人邊做邊教，待孟加拉勞工熟練之后，再提升中國勞工與孟加拉勞工的數量比例，同時也降低了施工成本。
4結語
【關鍵詞】房地產；開發項目；風險分析；應對措施
【 abstract 】 real estate development with the risk is higher, with a long cycle and the characteristics of the process is complicated, and real estate projects with the interests of the developers not only closely linked, also affect the interests of the people. In this paper the development of real estate project risk analysis, puts forward the countermeasures to real estate development project risk effective measures.
【 keywords 】 real estate; Development projects; Risk analysis; measures
中圖分類號：F293.33文獻標識碼：A 文章編號：
房地產開發的風險貫穿于項目的投資決策階段、土地的獲得階段、建設和銷售階段的全部過程。所以房地產的開發具有風險較高、周期較長以及過程復雜的特點，而房地產項目不僅與開發商的利益緊緊相連，也影響著老百姓的利益。許多企業沒有做好房地產項目的風險管理，面對突如其來的風險顯得舉足無措，從而造成較大的損失甚至倒閉，也同時給企業給社會帶來了巨大的浪費。因而做好房地產開發項目的風險管理是一個頗為迫切的課題。
一、房地產開發項目風險分析
1、政策風險
指一個國家所處的國際國內政治環境變動及相應的政策法律調整，造成房地產開發商經濟上的損失。房地產行業與國民經濟的發展密切相關，受政策的影響很大，政府對房價的限制、貸款利率的規定、土地供應量的控制、土地使用的約束、環境保護的要求，以及對投資規模、投資方向和稅收的控制等，都會對房地產開發項目構成風險。
2、經濟風險
指經濟形勢（如市場需求、購買力、利率、稅率、匯率等）變動，造成房地產開發商經濟上的風險。從可行性研究到樓盤上市的時段內，市場需求變動的可能性很大，消費者的消費需求也會發生變化。由于經濟發展的周期性，房地產產品的供求關系隨時間而變化。而房地產的不可移動性和地區性，使一個地區空余的房地產并不能彌補另一地區的短缺，這導致房地產開發收益隨開發時機不同而異。一般而言，經濟發展趨勢是影響開發時機的主要因素。同時，開發項目在年內的推出時機也同開發風險密切相關，如一般住宅項目最好在年底推出，以適應國人喜歡年終集中消費的習慣。當然，不同類型的開發項目對時間的敏感程度也有所差別。
3、資金風險
房地產開發所需巨額資金的籌集和融通是開發商最為關切和破費心機的問題，籌資風險指因使用借貸資金而導致的自有資金回報盈利的不確定性以及因為缺乏資金導致項目無法進行后續開發使前期投入的資金無法收回的可能性。當投資中借貸比例越大時，籌資風險也越高。由于各種籌資方式所用手段、工具和所面臨的環境不同，因而各種籌資方式也具有不同的風險。
4、建造風險
建造風險主要體現在招投標、合同、承包商履約能力、成本、工期、質量等方面。招投標時要選擇適當的招標模式，選擇符合條件的設計單位、施工單位和監理單位。在項目建設過程中，需要訂立許多合同，如施工合同、材料供應合同等。如果合同管理不善或合同執行不嚴，可能出現合同糾紛，這種糾紛可能影響到項目的質量、工期和成本，給項目相關方都造成損失。如果承包商沒有履約能力，可能導致拖延工期，從而影響進度及房屋銷售。建造成本在房地產開發項目中占很大的比例，如果建造成本不能得到有效控制，將會大幅增加房地產項目的開發成本。房產作為房地產開發項目的最后產品，其質量不僅影響到銷售，還影響到用戶的安全。因而，在建造過程中，應充分保證房屋的質量。
5、技術和經營風險
由于科技進步可能對房地產商品的適用性構成威脅，迫使開發商追加投資進行房地產的更新、翻修和改造。由于建筑設計變動可能導致工程成本增加，從而影響項目形成后的租售。另外，開發商主觀上對開發成本、租金售價、開發周期以及資金籌措等的預測錯誤和決策失誤，導致預期收益不能實現，或不足以補償經營費用的可能性而產生經濟風險。當然，自然因素（如洪水、火災、地震等）也不容忽視，一旦出現，造成的損失是相當大的。
二、防范房地產開發項目風險的有效措施
1.重視可行性分析
決策的正確與否關系到整個項目的成敗。因而,在項目的決策階段, 應充分搜集項目相關的各種信息, 實地考察和調查,獲得詳實的數據, 做好項目的市場分析、財務評估、人力資源分析、項目的敏感因素評估, 確定房地產開發項目盈利的可能性, 并在此基礎上做出決策。市場分析包括分析房地產開發項目市場定位、競爭優勢、競爭對手、顧客群體、項目的市場銷售潛力等; 財務評估包括房地產開發項目的利潤預測、銷售盈虧平衡點的估測、投資構成的估測、投資回收期及內部收益率的估測、流動資金周轉速度的估測、資產及負債比的發展趨勢估測、資金籌措方法等; 人力資源分析包括分析該房地產開發項目高層管理者的經營能力, 確定招聘適合本項目的人才; 對房地產項目未來發展最為敏感的四大因素是銷售價格的變化、因市場而引起的銷售數量變化、因成本增減引起的變化、因投資或資金籌措引起的變化。同時, 在可行性研究階段, 還要分析房地產開發項目利益相關方的利益博弈與調協。
2、建立信息中心
房地產企業應建立信息中心, 搜集房地產行業的相關信息, 為企業決策提供信息支持。房地產行業作為一個風險較高的行業, 如果缺乏及時、充分的信息, 就很難做出正確的決策, 進而影響項目的順利進行。在項目的可行性階段, 足夠的信息可以幫助決策者做出正確的判斷, 從而減少投資決策失誤, 避免風險; 在項目的開發過程中,足夠的信息有助于管理者進行有效管理。首先, 應成立專門的組織機構,由該機構對企業內外的相關信息進行搜集整理; 其次, 要建立規章制度,明確信息流的流轉方式與方向, 通過制度的約束來保證信息中心能夠及時準確地獲取信息; 最后, 信息搜集不是目的, 由專人對信息進行匯總、整理和分析, 形成對房地產開發項目有用的信息。
3、建立風險預警體系
建立房地產風險預警體系, 便于房地產企業更自覺、更系統地管理項目開發過程中的風險。由于房地產開發項目有自己的特點, 風險不能完全用定量指標來衡量, 很多情況下僅憑管理者的主觀分析來判斷風險。因而, 在預測企業經營風險時,應建立合理的風險指標體系, 引入“A 計分法”, 即把影響企業風險的經營因素列出,再根據其影響大小賦予不同的值,然后根據企業實際情況對各影響因素做標記, 加總有標記的各項分值, 最后與臨界值比較來評價經營風險狀況。依據建立的風險指標體系, 并憑借以往房地產開發項目中的經驗和歷史數據, 運用先進的技術和手段, 加以整理分析, 通過信息中心收集的最新信息和數據, 對房地產行業和房地產開發項目進行風險預警, 如果發現風險, 立即啟動風險預警, 并采取相關措施, 進行風險防范。
4、重視工程質量
房地產作為開發項目的最終產品, 既關系到用戶的使用價值, 又關系到用戶的生命安全。因而, 重視工程質量, 對保證產品質量、保障用戶使用價值和生命安全具有重要意義。對項目進行全面質量管理, 保證工程質量, 質量管理需要一批專業質量人才。質量人才要具備參與房地產工程質量工作總體策劃的能力, 能具體負責落實質量方針和質量目標, 進行現場指導和幫助解決實際質量問題, 這就要求他們既懂技術又懂管理。對反映項目質量的材料、環境、配套設施實行全方位、全過程管理, 嚴把質量關, 逐步完善房地產開發項目的各種安全設施。在工程施工中, 要建立項目經理負責制度, 由項目經理負責工程質量的組織保證。在工程招標過程中實行公開、公平、公正的原則, 擇優錄用符合條件并具有較高信譽和實力的施工單位, 從而確保工程的施工質量和施工安全。在工程建設項目施工中, 施工項目部要明確工程的領導責任和施工人員的責任義務, 定期召開工程質量會議和安全專題會議, 從思想上高度重視工程質量, 深刻認識“百年大計、質量第一”、“質量重于泰山”的含義。在施工過程中, 要全面貫徹質量保證體系, 多方位、大力度保證施工質量和施工安全。
5、規避和轉移風險。通過項目保險轉移風險, 購買保險是轉移和減少風險的途徑之一。開發商應根據項目的實際情況選擇保險險種, 并選擇信譽良好的保險公司, 通過工程擔保, 也能有效地轉移風險。規避和轉移風險的方式還有多種: 一是完全規避風險, 即通過放棄或拒絕合作停止業務活動來回避風險源。雖然潛在的或不確定的損失能就此避免, 但獲得利益的機會也會因此喪失; 二是風險損失的控制, 即通過降低損失發生的概率來降低損失發生的程度; 三是轉移風險, 即將潛在損失以一定的方式轉移給對方或第三方; 四是自留風險, 可以是被動的, 也可以是主動的, 可以是無意識的, 也可以是有意識的。因為有時完全回避風險是不可能或明顯不利的, 有計劃的風險自留不失為一種規避風險的方式。
方法是可以較好的實現項目的風險控制與管理。
關鍵詞：風險控制與管理 風險分析 項目風險管理信息系統
中圖分類號：X820文獻標識碼： A
引言
項目的風險貫穿于項目的全生命周期，存在不確定性和可變性。海洋工程屬于高投入、高技術、高風險的行業，在海洋工程項目運行過程中如何通過合理的評估方法進行風險識別，使用有效和科學的風險管理手段進行風險管控尤為重要。本文以荔灣3-1項目為例，結合本項目的特點，闡述項目的風險控制與管理。
0.項目概述和風險特點
南海深水天然氣工程荔灣3-1項目是中國目前最大、水深最深的海上氣田，位于南海東部海域珠江口盆地，距香港東南約 250公里，水深約1350米至 1500米。在190米水深處建設一座約30000噸的導管架和約32000噸的中心平臺，通過6"海底管線連接1350米至1500米水深處的海底采油設施，通過30"海底管線將天然氣輸送至位于珠海高欄島的陸地終端。本項目的開發示意圖如下：
圖1：荔灣3-1項目開發示意圖
1.項目風險分析
根據上述項目的特點，采取定性分析和定量分析相結合的方式對項目風險進行評估，項目的風險分析評估分為五個步驟：
1)風險管理過程啟動
首先是建立項目風險評估的總體框架，為后續的風險識別，風險分析及設計應對措施等工作奠定基礎。主要包括建立項目風險評估團隊，識別風險評估指標以及定義風險可能性與后果尺度等內容。
表3 ：項目風險可能性尺度表
2）風險識別
本項目利用頭腦風暴法、項目團隊集中討論、歷史數據分析、訪談、行業調研相結合的方式對項目風險進行識別，建立風險清單。本項目風險清單的建立結合了本公司工程建設項目的一些典型風險，并借鑒國內外項目風險管理的最佳實踐，通過全面的風險識別供識別出項目風險約400條。
3）風險分析
在風險識別之后，項目團隊對識別出的風險事項進行風險分析。本項目采用定性與定量相結合的風險分析方法，其中定性風險分析方法采用風險因素取值評定法和風險矩陣方法，定量分析方法采用蒙特卡洛模擬法。
本項目定性風險分析根據事先確定的標準和準則，確定風險的概率和影響。通過采用邀請相關人員召開會議或進行訪談等方式對風險進行評估。項目組根據自身習慣和情況，確定哪種風險概率和后果的組合可被評定為哪種風險等級，如高風險、中等風險和低風險，并分別賦予其不同的顏色，進行排序，最后將識別出的各種風險納入風險矩陣中。本項目結合了國際最佳實踐的做法后采用5×5矩陣，并將風險等級劃分為四級，分別為：關鍵風險、 重大風險、中等風險和可接受風險，具體劃分如表 6 所示：
表6：風險等級劃分表
本項目的定量風險分析采用蒙特卡洛方法對項目的成本和進度進行分析，其中進度風險分析采用 PDM 進度計劃作為模型，成本風險分析采用 WBS 作為模型。因費用分析為公司保密內容不便敘述，圖2為項目進度定量分析的風險因素龍卷風圖。
圖2：項目風險因素龍卷風圖
4）風險應對
風險應對措施采用風險規避、風險轉移、風險控制、風險自擔四種策略。本項目風險應對措施的識別主要由項目團隊各專業相關人員進行，部分借助專家來完成。本項目主要采用項目團隊集中討論、訪談各專業相關人員及外部咨詢專家、行業調研方法制定風險應對措施。
在制定了風險應對措施之后，對采取應對措施后的殘余風險進行分析，如果殘余風險仍然不可接受，則需要重新制定風險應對措施，最終保證殘余風險降低到可接受范圍內。 最后，在確定了風險應對措施和殘余風險可接受的情況下，將風險應對措施，風險責任部門或人員，以及殘余風險描述，進行詳細的記錄并存檔。
2.項目風險控制與管理
項目的風險管理最重要的環節為風險的監測、控制和執行，將分析評估出的項目風險和應對措施真正貫徹執行下去，使風險管理融入到項目日常運作流程中，形成項目管理中不可缺少的一環，同時針對風險的變化性在項目全生命周期里持續對項目工作進行監督以及尋找新風險和變化的風險。為此，本項目引入項目風險管理信息系統加強風險管理過程和動態管理，達到順利實現項目目標。
項目的風險管理流程
圖3：項目風險管理流程
工程項目風險管理信息系統的引入
工程項目的風險種類復雜、風險影響程度各異，并且可能互相轉化。因此，項目風險必須按照緊急程度、影響程度進行細分，采用不同的方法分層次、有重點的進行風險應對，形成梯度管理。如果采用手工管理，將是一項復雜的工作，并且不利于風險跟蹤和責任落實。采用風險信息管理系統后主要優點有以下幾點：
a)有利于梯度控制――分類檢索方便
利用風險信息管理系統后，風險管理工作可以輕松實現大量風險的評估、量化、分類及應對監控。
b)便于風險跟蹤和預警提示――風險提示清晰
風險應對的關鍵是重點風險控制措施及時有效，提示風險不被遺忘。由于本項目的施工地點分散、人員不集中，如果手工操作，要做到對各項風險控制措施及時跟蹤、及時反饋將比較困難。提示性風險就更容易被忽視，“項目風險管理信息系統”可充分發揮信息化系統溝通便捷、自動提示作用。
c)有利于責任落實――公開透明
由于風險管理信息系統的資源開放性和共享性，本項目把風險管理作為日常工作的一部分，保證了風險管理的時效性，風險管理很重要的一點是全員參與，為此引入“項目風險管理信息系統”后項目組全體員工根據職責和分工劃分為四種角色：風險登記人、風險責任人、風險審核人、風險人，項目風險管理信息系統的操作界面如下：
圖4：項目風險管理信息系統操作界面
【關鍵詞】 項目風險 定量分析
1. 概述
項目風險管理是指項目管理團隊通過風險識別、風險量化和風險控制，采用多種方法、技術和工具，對項目所涉及的各種風險實施有效的控制和管理，主動采取行動，盡量使風險事件的有利后果最大，而使風險事件所帶來的不利后果降到最低，以最少的成本保證項目安全、可靠地實施，從而實現項目的總體目標。
在項目風險管理中，項目分析是最為關鍵的環節。只有盡量科學地進行風險分析，才能為風險管理提供正確的依據。英美等國許多部門制訂工程項目風險管理手冊，從而保證了工程項目風險管理的科學化、規范化和制度化。美國項目管理協會編寫的《項目管理知識體系指南》一書，列專章對項目風險管理作了全面、系統的論述，包括風險管理計劃編制，風險識別，定性風險分析，定量風險分析，風險應對計劃編制，風險監控等內容，是目前國際上較為權威的項目風險管理論著。
我國對項目風險管理的研究起步相對較晚。20世紀80年代中期以來，隨著我國經濟的不斷發展，投資體制的不斷變化，風險管理也越來越顯示出它的重要性。1987年，清華大學郭仲偉教授的《風險分析與決策》一書的出版，標志著我國風險管理研究的開始。近年來，由于科技水平的發展和相關研究的深入，風險分析的理論與方法有所完善。
隨著中國經濟不斷融入到全球經濟當中，越來越多的企業走出國門承攬項目。針對國際項目的風險研究也應運而生，出現了一些研究成果，如鐘偉容、龔燕平的《國際工程項目施工風險分析和研究》，針對國際工程承包實踐，建立了國際工程項目施工風險模糊遞階辨識模型，定性分析了在施工階段承包商所面臨的施工風險。但綜合來看，運用項目風險管理的理論和方法對國際項目風險管理進行系統研究的成果還不多。我國企業在項目風險分析上，很多還停留在定性分析階段。
本文以中國某公司（文中簡稱甲公司）在沙特阿拉伯承建某工程項目（文中簡稱沙特項目）為例，運用層次分析法（AHP，Analytical Hiearchy Process），對該項目風險進行定量分析，希望能夠為國際項目風險管理提供一些借鑒作用。
2. 沙特項目簡介
2.1業主背景
本項目業主是沙特阿拉伯某礦業公司。沙特礦產資源儲量豐富，在沙漠和山區地帶儲有鋁釩土、磷酸鹽、黃金、銅、石膏和銀等礦產資源，且多在近地表層。雖然沙特是中東礦產資源最豐富的國家，但長期以來除了石油，其他礦產品的開發嚴重滯后，國家經濟過分依賴石油，經濟較為單一化。為此，近年來沙特大力發展采礦業，以期實現經濟多元化，其中包括建設一個大型磷酸鹽工廠，由此需要建設一個1250萬噸/年的磷礦石選礦廠項目。
2.2承包商背景
本項目的承包商是甲公司。該公司是國內的行業領先企業，以技術研發領先于國內同行業其他企業。公司利用其擁有的大量行業先進技術和管理經驗，實施智力輸出型的國際化模式。2007年沙特項目招標，甲公司經過與多家國際著名工程公司的激烈競爭后中標，合同總金額4.5億美元。
3. 項目風險識別及重要度評估
3.1風險識別
本文采用德爾菲法，識別出項目存在8類風險及16項風險因素（具體過程略）：
3.2風險估計
本文采用主觀概率法，對識別出來的8類風險進行了分值估計，初步得出風險重要度（具體過程略）：
4. 用AHP法進行項目風險量化分析
4.1AHP法的基本原理
層次分析法是一種在經濟學、管理學中廣泛應用的方法，在20世紀70年代中期由美國 運籌學家托馬斯·塞蒂（T.L.Saaty）正式提出。層次分析法是一種定性和定量相結合的、系統化、層次化的分析方法，它把復雜的問題根據其性質和要達到的目標分解為各個組成因素，按支配關系將這些因素分組形成有序的遞階層次結構模型，對模型中每一層次因素的相對重要性，依據人們對客觀現實的判斷給予定量表示，再利用數學方法確定每一層次全部因素相對重要性的權值，得到最底層相對于最高層的相對重要性次序的組合權值。其優點是可以將無法量化的風險按照大小排出順序，把它們彼此區別開來，在處理復雜決策問題上有很大的實用性和有效性。
層次分析法其解決問題的基本步驟是：
（1）明確問題和建立層次結構。在對待研究問題進行全面深入地分析后，要弄清楚問題的各組成部分之間的關系，然后按它們之間的隸屬關系及重要性級別，進行上下分層排列，形成一個層次結構。AHP法所建立的層次結構一般有三種類型：完全相關性結構，即上一層每一要素與下一層次的所有要素完全相關；完全獨立結構，即上一層要素各自獨立，且都有不相干的下層要素；混合結構，是上述兩種結構的混合。遞階層次結構模型一般分為三層：目標層，是決策問題所追求的最高目標；準則層，評價準則或衡量準則；方案層，指決策問題的方案。
（2）應用兩兩比較法構造判斷矩陣。構造矩陣的關鍵在于設法使任意兩個風險關于某一準則（上層風險）的相對重要程度得到定量描述。一般采用9級標度法，即某準則與另一準則的重要度用1、2、3、4、5、6、7、8、9來表示，并要求準則之間進行兩兩比較，構建出一個判斷矩陣。若i元素與j元素的比較結果在判斷矩陣中為aij，則標度見表2.1。標度1-9以及它們的倒數，是數值意義上的數字，而不是順序意義上的數字。這些數字是根據人們進行定性分析的直覺和判斷能力而定的。9個不同重要程度的數量標度完全能夠標明兩個事件之間不同重要性在程度上的差別。將專家對每一個層次中各個元素的相對重要性給出的判斷，用1-9級標度數值表示出來，寫成矩陣形式，即為判斷矩陣。
判斷矩陣中元素aij表示從判斷準則Hs 的角度考慮要素Ai對要素Aj的相對重要性，即：aij=■ aij>0；aij=1/aji；aii=1
（3）確定項目的風險要素的相對重要度。在應用AHP法進行分析評價和決策時，需要知道Ai關于Hs的相對重要度，即Ai關于Hs的權重。計算分析程序如下：
首先，計算判斷矩陣A的特征向量W，再經過歸一化處理得到相對重要度。
然后，進行一致性判斷。在對系統要素進行相對重要性判斷時，由于運用的主要是專家的隱性知識，因而不可能完全精密地判斷出Wi/Wj的比值，而只能對其進行估計，因此必須進行相容性和誤差分析。估計誤差必然會導致判斷矩陣特征值的偏差，據此定義相容性指標。
若矩陣相容時，應有λmax=n；若不相容時，則λmax> n，因此可用λmax- n的關系來界定偏離相容性的程度。設相容性指標為C.I.，則有：
定義一致性指標CR為：
若一致性指標CR
（4）計算綜合重要度
在計算各層要素對上一級的相對重要度后，即可從最上層開始，自上而下地求出各層要素關于系統總體的綜合重要度，對項目風險要素進行優先排序。分析過程如下：
設第二層為A層，有m個要素A1，A2，…，Am，它們關于系統總體的重要度分別為a1，a2，…，am.第三層為B層，有n個要素B1，B2，…，Bn，它們關于ai的相對重要度分別為b1i，b2，…，bni，則第B層的要素Bj的綜合重要度bj=■aibij，j=1，2，…，n
即下層j要素的綜合重要度是以上層要素的綜合重要度為權重的相對重要度的加權和。
（5）計算整體風險水平
根據項目風險估計中得出的各風險因素分值Ri，以及風險分析評價中得出的各風險因素權重Wi，得出項目整體風險水平為：R總=■WiRi
（6）進行項目風險排序
根據項目各風險因素綜合重要度計算結果，進行風險因素排序，找出關鍵風險。
4.2 沙特項目風險定量分析
根據本文4.1所述AHP法基本原理，以及3.1、3.2所識別出的項目風險因素及重要度評估，對沙特項目風險進行定量分析。
4.2.1 建立本項目風險的遞階層次結構
4.2.2一級風險因子的判斷矩陣及權重
分別構造項目的一級風險因子和二級風險因子的判斷矩陣，并進行權重和綜合重要度計算。
如圖4.1：
①判斷矩陣的構造過程
選擇項目管理方面的三位專家，采用兩兩比較尺度的取值方法，分別對A層（一級）和B層（二級）全部風險因子進行兩兩比較，綜合對比三位專家的結果后，得出A層和B層風險因子的判斷矩陣。
②權重的含義
本文中，A層（一級）風險因子的權重，指A層各風險因子相對項目整體風險的風險度，權重越大，說明該風險因子對項目整體風險的影響程度越大。B層（二級）風險因子的權重，指B層各風險因子相對其所屬上層風險因子的風險度，權重越大，說明該風險因子對其所屬上層風險因子的影響程度越大。
③綜合重要度
本文中，綜合重要度指各風險因素（即B層各風險因子）相對項目整體風險的風險水平，即風險度。
④項目整體風險水平
本文中，項目整體風險水平由項目風險估計得出的A層各風險因子的加權平均預測值，以及本章得出的各風險因子權重進行加權平均。
（1） 一級風險因子判斷矩陣
（2） 一級風險因子權重
（3） 一致性檢驗
4.2.3 二級風險因子的判斷矩陣及權重
與一級風險因子計算方法相同，對二級風險因子進行矩陣構造和相關計算。本文以政治風險、社會風險、管理風險三類風險為例進行分析：
（1） 政治風險
當n=1或n=2時，C.R.=0，不檢驗一致性。
（2） 社會風險
由于社會風險項下只有一個子項，故權重（B5）為1
（3） 管理風險
同理，分別計算出法律熟悉程度風險B3=0.3333，執法環境風險B4=0.6667；社會文化沖突風險B5=1；通貨膨脹風險B6=0.2491，匯率
（下轉第232頁）
（上接第195頁）
變動風險B7=0.7509；自然風險B8=1；承包商技術能力風險B9=0.3333，設計風險B10=0.6667；資金支付風險B15=0.1667，成本費用風險B16=0.8333。
4.2.4 項目全部風險因素的綜合重要度
根據：Bwj=■aibj，j=1，2，…n，計算B層全部風險因子的綜合重要度（表4.9）
由表4.9可知，本項目最重要的風險是成本費用風險B16和匯率變動風險B7，在風險管理中應重點關注此兩項風險。
4.2.5 項目總體風險水平
根據項目風險估計得出的各風險因素分值和項目風險分析得出的各風險因素權重，對項目總體風險水平計算如下（表4.10）：
項目總風險分值為70.333，為較高風險，承包商應高度重視和加強風險管理。
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【關鍵詞】項目風險管理；風險識別；風險評價；AHP分析法
1.緒論
1.1 選題背景
農業科技生態園區是90年代以來在我國農業現代化建設中開始涌現出的一種新型農業發展模式，近年來發展勢頭迅猛。淄博高新區農業生態園區的建設雖然到目前已經取得了較大的成效，但是在項目的進展過程中還存在有一些方面的問題，對于風險管理還沒有形成一個有效的評價體系，然而潛在的這些方面的風險對于該項目的成功實施將會具有較大的影響。
1.2 研究目的和意義
論文從傳統的風險分析和評價方法入手，通過實例對項目風險分析與評價理論進行了較為詳細的分析與闡述，提出了農業這一特殊領域中大型綜合項目風險分析與評價的基本框架。希望通過本文的研究，能為大型農業綜合項目的相關方在風險管理方面提供可借鑒的方法和啟示。
1.3 主要內容
本課題研究的主要內容由以下部分組成：
（1）對課題研究的一些實際情況進行說明，并且通過文獻法對于國內外課題研究情況進行歸納總結。
（2）對于課題研究的相關概念理論進行歸納總結。
（3）以淄博高新區農業科技生態園區項目為例，對于該項目的基本情況、風險識別和進行評價。
（4）對淄博高新區農業科技生態園區項目的風險應對與控制進行策劃。
1.4 擬采用的研究方法
文獻法、觀察法、訪談法、統計分析法、個案研究法、經驗總結法、定量分析法、歸納法。
1.5 采取的技術路線
將論文研究的技術路線，制作成以下的技術路線圖，供閱讀者可以清晰的對于本文技術路線進行了解，具體參見圖1.1：
2.相關理論綜述
2.1 項目風險概述
闡述風險的概念一個相對復雜的過程，美國人Chicken和Posner提出：
風險=損害×暴露度 （式2-1）
D.B.Hertz和It.Thomas在1983年提出項目風險管理是包括風險識別、計量、評價、再評價的一個系統過程。R.W.Hayes等人在1987年提出風險管理是由風險識別、風險分析及對策構成的一個系統。
通過以上對于風險概念的進一步了解，項目風險是指可能導致項目損失的不確定性。
2.2 項目風險管理內涵
從系統和過程的角度來看，項目風險管理是一種系統過程活動。項目風險管理人員的作用在管理計劃中占有重要的地位，要妥善處理風險事故造成的不利后果，以最小的成本保證安全、有效、可靠地實現風險投資總目標。
2.3 AHP分析法
2.3.1 AHP分析法概念
AHP譯為層次分析法，主要是將那些同決策總是有著關系的一些元素進行分解，成為目標、準則、方案等等的層次，在這個基礎上來進行定性與定量的分析的一種決策方法。
2.3.2 AHP分析法的基本步驟
（1）單層次模型分析
決策者在這個目標的意義之下對于這n個元素進行系統的評價，對于他們進行優劣排序并且做出相對應的重要性的權量
（2）遞階層次模型分析
對于實際的問題進行深入的分析基礎上，將相關的各個方面的因素依照與不同的屬性自上而下地分解成為若干個層次，同一層次的諸多因素從屬于上一層因素。
3.淄博高新區農業科技生態園區項目風險識別
3.1 項目基本情況
3.1.1 項目概況
淄博高新區都市農業技術集成示范基地位于淄博高新區石橋辦事處朱莊村，由朱莊村注冊成立的淄博高新區豐盈農產品種植專業合作社承擔運作。該項目處在城郊結合部，是實施工業反哺農業、城市支持農村的有利地段。基地周圍交通便利，南距高速公路1公里。項目總占地5250畝，總投資8000萬元。
3.1.2 項目開發的思路及初步規劃
（1）項目開發的目標
充分挖掘項目的生態資源優勢，立足精品和科技農業的生產示范（瓜、果、蔬菜等），發展休閑觀光（農業生態旅游、郊野休閑度假等），通過土地流轉，集中將其建設成為集生產、觀光、休閑為一體的達到省級標準的現代農業園區。
（2）功能分區
基地規劃分為功能區：
①豐盈市民農園項目區；②優質草莓種苗繁育項目區；③甜瓜標準化生產項目區；④現代農業技術孵化園區；⑤牧草產業化項目；⑥籽種產業化項目；⑦特種經濟作物示范項目；⑧循環農業示范項目區。
3.2 項目風險識別
3.2.1 技術風險
農業生態科技園區的技術風險主要指技術可以順利的轉化成為生產力，以及可以伴隨科學技術的發展從而帶來的各種風險。
3.2.2 市場風險
主要說的是因為供求形勢方面變化，從而引起了市場競爭范圍、競爭方式、競爭程度，以及市場性質、市場發育和市場結構等變化，從而導致了風險
3.2.3 經濟風險
該方面的影響主要是因為供求關系發生了變化，項目的資金不可以及時性的供給，從而將會導致項目發生損失，甚至說失敗的可能性會很大。
3.2.4 管理風險
這方面的風險主要說的項目管理者經驗和素質、決策的科學化、管理的合理性、對于投資工具的選擇、階段化動態組合、采取的投資規模策略、對于投資項目的評價和篩選、企業的資本結構等方面的不確定行因素從而引發的一些風險。
3.2.5 環境風險
環境風險主要指因為外部的環境方面的一些因素變動從而給項目帶來了一定的風險，主要包含有政治風險、宏觀經濟風險，以及自然風險。
4.淄博高新區農業科技生態園區項目風險分析
4.1 AHP評價方法構思
對于該項目AHP評價方法的進行，應該從以下方面進行：
組織項目評價小組，對于項目的風險評價指標體系進行確定；
對于項目風險權重指標進行確定；
對于項目風險的影響程度進行評價；
對該項目最終存在的風險進行風險排序和評價。
4.2 風險評價的指標體系
通過以上分析，筆者將該項目風險評價指標體系匯總成為表4-1所示：
4.3 權重劃分
依據以上的相關權重劃分的理論，以下將對該項目的權重進行劃分：
4.4 評價結果
4.4.1 各指標影響程度評價
淄博高新區農業科技生態園區項目小組對于個指標影響程度進行評價，最終評價結果參見表4-9：
4.5 該項目風險指標最終評價
通過以上的基于AHP分析法對淄博高新區農業科技生態園區項目各風險管理的指標進行分析，可以看出，在該項目的風險指標當中，排在前幾位的主要風險因素是：資金周轉困難、市場需求前景的不確定性、資金需求不確定性、市場價格不確定性、市場競爭情況、資金成本不確定性，風險程度分別是0.0282、0.0215、0.0214、0.0188、0.0149、0.0139；其他的風險都比較小，在總體上來看，該項目的風險比較小。
5.淄博高新區農業科技生態園區項目的風險應對與控制
5.1 風險規劃的基本任務
對于風險進行規劃的基本任務就是將風險后果盡量限制在可以接受的管理水平之上，風險后果是否可以接受主要有兩個方面：一個方面是損失的大小、另外一個是規避風險從而采用的一些行動。
5.2 主要風險因素的應對策略規劃
5.2.1 主要風險因素的回避
項目風險的回避是各種項目管理技術當中最為簡單，同時也是最為消極的一種風險解決的方法。
5.2.2 主要風險因素的轉移
轉移風險又被稱之為合伙對于風險進行分擔，主要指風險承受的主體將一些無法進行承擔，卻又無法可進行回避、控制，或者說是自留的風險全部，或者部分轉移給了他人。
5.2.3 主要風險因素的自留
風險自留有同時被稱之為是風險承擔，主要說的是風險的主體自己承擔風險可能會帶來的各種損失，當然也獨享可能帶來的一些經濟利益。
5.2.4 主要風險因素的分散
風險分散是介于風險轉移和自留之間的，屬于是風險轉移的策略范圍。
5.2.5 主要風險因素備用的相關措施
確定了項目風險規避的對策以后，就需要考慮到后備的措施，一旦說項目實際計劃和進展有所不同，就可以采取一些后備措施，從而來確保項目實現預定的目標，項目建設的后備措施主要應該包含有3方面的內容：進度、技術和費用：
5.3 項目風險管理
5.3.1 項目風險管理規劃
在對于項目風險管理進行規劃的國臣各種，可以制定項目風險管理計劃書，主要是為了更加全面、更加準確控制風險，那么就需要制定一個科學合理，并且具有針對性的項目風險管理計劃書。
5.3.2 項目控制與監視
（1）風險控制
對于項目風險的控制也就是在項目風險事件發生的時候，實施項目風險管理的計劃書中約定的一些規避措施。
（2）風險監測
項目風險監測主要項目實施過程當中的一項極為重要的工作，主要是需要監測風險實際是監視項目的進展，以及項目的環境，也就是項目變數的變化，其主要的目的就是，核對風險規避的策略，以及措施的實際結果是否可以同預見的相同。
5.3.3 相關方面的主要措施
在農業科技生態園區項目啟動之前，需要邀請來自各個方面的專家對于該項目的規劃，以及建設進行詳細的評估和論證，認真的分析研究各種潛在的風險因素，讓項目的風險可以減小到最低的程度。
在農業科技生態園區的建設過程中，建立一整套以專家和計算機作為基礎的人機風險信息管理的系統。
對農戶的經濟行為進行去正確的研究和進一步的分析，促進其經濟行為更加合理性、也是科技生態示范園區快速、持續和健康發展的重要基礎條件。
強化教育和宣傳，盡快的改變農民們那種傳統的思維方式，強化他們環保意識的形成。
建立促進成果轉化成為科技師范的推廣體系。提高科技轉化效率的有效途徑之一就是要強化科技推廣的作用，建立科技師范的推廣體系，盡快將現有的增產增收的效果顯著的科技成果。
進一步強化利益契約機制建設，系統企業和農戶、企業和政府，以及企業同企業之間的利益關系。
6.結論
6.1 研究結論
對農業科技生態園區項目來說，在實施的過程當中經常性會遇到一些風險，面對這些風險，應該采取一切辦法，充分性的利用風險管理方面的知識，將風險控制在預料之中，成為項目風險管理的駕馭者。目前，農業科技生態園項目風險分析和評價體系還處在了一個研究和實踐階段，然而，目前已經比較明確的是，對于其進行完善的風險管理，從而必將有利于企業競爭力的提高，將會提高企業經濟效益、生態效益和社會效益，對于企業綜合性建設項目的現代化管理水平提高非常有利，從而將會較大的促進和推動我國的三農問題的有效解決。
6.2 研究不足和展望
本文研究不足在于對于淄博高新區農業科技生態園建設項目不能進行全程的跟蹤，從而對其風險研究所提出的策略采用以后的效果進行系統性的評價，對所采取的一些措施所起到的效果就無從知曉。今后對于此類項目的研究還需要進一步更加系統化，應該不但識別、評價和策劃，還應該對策劃以后的具體效果進行系統的評價，將評價納入到研究體系中來。
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關鍵詞：軟件 項目 風險管理
軟件項目來源于電子商務、企業信息化、電子政務、金融等各個領域信息技術的市場需求，具有一般項目的特征，即在一定期限內，依托一定的資源，以實現一定的產品為目標而進行的一系列活動，包含：一定的資源約束（時間、經費、人力、物質），一定的目標和一次性任務。
軟件項目由于需求復雜多變、技術實現和成本控制難度大、進度控制不好把握，所以具有高風險的特點，如果在項目實施過程中不引入項目風險管理，當風險發生，會給項目造成重大損失，甚至導致項目失敗。
項目風險涉及到項目中可能發生的潛在問題，妨礙項目的成功。項目風險管理則是指為了最好地達到項目的目標，識別、分配、應對項目生命期內風險的科學與藝術。
1 風險管理辦法
1.1 在思想上保持持續不斷的風險意識，積極識別各種風險，但不是事無巨細處處設防。作為項目管理人員應該清楚的認識到，項目從一開始的很多東西，比如項目建議書、可行性報告或項目計劃就都是在若干假設、前提、預測的基礎上完成的，這些假設、前提、預測在項目實施期間有可能成立，也有可能不成立，而這其中隱藏的問題都會為項目帶來風險。
1.2 從宏觀和項目內部兩個方面找出風險的來源。首先在宏觀方面，我們從項目周期、控制過程、團隊安排和人員技能等方面找出潛在的問題，并采取相應的措施規避項目風險；然后在項目內部，我們以工作分解結構圖（WBS）的每個階段成果作為風險分析的對象，從風險來源――技術性風險、協調性風險和執行過程產生的風險進行分析，并且結合以往項目的經驗與教訓找出潛在的危害，然后運用概率、分布頻率、平均數眾數和頭腦風暴法等技術手段進行風險的分析和量化，最終制訂教育培訓、嚴格執行公司各項規章與規范等相應的措施來規避風險。
1.3 不斷地進行項目風險分析。隨著項目的進展，已識別出的項目干系人的風險逐漸減小，但是未識別的項目干系人的風險卻越來越大，而且還有其他預想不到的情況，新情況的出現都會導致新風險的產生。因此我們在項目的實施過程中不斷地進行風險分析，以便使之細化。
1.4 最后，將風險管理的計劃、行動、結果進行整理、匯總和分析，形成風險管理報告，為項目的實施、控制、管理、決策提供信息基礎。
2 項目風險探討
項目存在以下幾個主要的風險：
2.1 需求不清。產生需求不清的原因主要是軟件項目所固有的，也是所有軟件項目都存在的問題。
2.2 需求變更頻繁。在項目的建設過程中，新的需求會不斷出現，并且原有需求不準確與不充分的地方予以顯露，另外客戶的組織機構和業務流程也可能產生變化，這種變化直接影響計劃的執行，并可能進而導致項目工期的拖延和實施成本的增加。
2.3 實施方面的風險。在實施過程中，需要考慮如何減少管理系統對業務系統的影響，并保證用戶關鍵業務穩定的運行，避免造成不可挽回的損失。
2.4 缺乏單位主管領導的支持。這會給工作配合帶來一定的難度，具體表現在工作任務時間上的沖突等問題，最終將導致工期拖延和實施成本增加。
2.5 溝通與協調的風險。項目干系人多，時間跨度較長時，溝通與協調的工作量和難度都很大，如果搞不好，勢必造成互相推卸責任，最終影響項目不能按時交付。
下面是可能發生的風險的概率示意圖：
■
附圖1 項目風險分析圖
3 項目分析應對
針對如上的風險分析，我們提出下面的應對措施：
3.1 針對需求不清及需求頻繁變更的風險應對：首先，需求分析階段采用界面原型法，一方面盡量多發掘用戶的真實需求，另一方面讓用戶對自己提出的需求有一個確認的過程。其次，需求分析后期進行需求分析評審，評審通過后由用戶方代表簽字認可，如果需求確實需要變更的，啟動相應的需求變更流程，嚴格加以監控。若有新的需求或變更之后本期無法完成的，則并入下期一并解決。
3.2 針對實施方面的風險：在項目實施階段采用標準化的項目管理措施，主要包括：
防止項目實施中出現病毒傳播，影響到辦公環境甚至業務系統，首先對外部帶來的計算機設備、存儲設備和軟件進行常規檢查，預防為主；建議通過安全掃描軟件或者人工評估等手段，對設備和軟件進行檢查，并給出評估結果，一旦發現有重大安全漏洞、后門或者病毒感染，進行立即修補、清除或者采用其他手段消除安全問題。
先在測試環境中安裝調試，沒有問題了，再在業務主機上實施，有HA環境的主機則需要依照先備機再主機的原則進行；在實施的關鍵步驟準備回退措施或備份手段，首先詳細記錄被管環境主要的配置信息，其次詳細記錄監控實施的每個步驟的詳細配置，對于重要的文件路徑和文件可以考慮進行記錄或備份，防止對項目本身或被管對象造成嚴重后果；加強項目的推廣和知識培訓，保證所有有權限進行配置的人員均能規范操作，并且操作掌握回退要領。
3.3 缺乏單位主管領導支持的風險應對：加強各方的溝通與協調，統一思想，取得對項目目標的一致認識，支持項目實施過程中各項工作的開展。
3.4 溝通與協調的風險應對：首先，充分發揮由各方共同組成的項目管理委員會的領導作用，定期開會，協調平衡各種關系，統一思想，取得整個項目的統一認識。第二，實行項目周例會制度，每周一召開，項目進展消息，解決實際工作中的各種問題。第三，建立輕松愉快的工作和溝通環節，加深溝通雙方的理解和信任，排除妨礙溝通的不利因素。
4 結論
風險存在于軟件項目的全過程，在風險管理過程中，要重視大的問題，但也不能忽略其他問題，可以引進適合具體項目的技術手段和工具用于風險管理，如敏捷應急控制，IRM（交互式風險地圖）等，需要根據具體變化及時動態調整，達到預測并實施響應，以便項目順利完成并達到合理的預期利潤。
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【關鍵詞】工程項目 風險管理 理論探索
任何一項工程，其項目立項及各種計劃、設計、分析、研究都是基于對未知因素以及正常和理想的技術、管理、組織預測之上的。而在項目實施過程中，這些因素有可能發生變化，從而使得原定的計劃、方案受到干擾，甚至可能無法實現既定的目標。對工程項目這些事先不能確定的內部和外部干擾因素，我們稱之為工程項目風險。項目的風險和收益是一把雙刃劍，只有收益而完全沒有風險的項目是不存在的。這些風險造成工程項目實施的失控現象，最終導致工程經濟效益降低，甚至項目失敗。因此，能否對項目風險進行有效管理，是項目能否實現預期目標的關鍵。
一、工程項目風險管理的特點
（1）工程項目風險管理是一個過程，其本身不是一個結果，而是實現結果的一種方式。
（2）工程項目的風險管理，是滲透于項目過程中的一系列行動，這些行動普遍存在于項目管理者對項目的日常管理中，是項目日常管理所應該有的內容。
（3）工程項目風險管理是一個由人參與的過程，參與者涉及到項目的各個層次的員工。
（4）工程項目的風險管理應融于項目策劃。在進行項目策劃時，應綜合考慮不同系統相關聯的風險。
二、工程項目風險管理程序
項目風險管理程序是對項目風險進行管理的一個系統的、循環的工作流程，包括風險識別、風險分析與評估、風險應對策略的決策、風險對策的實施和風險對策實施的監控五個環節。
（一）風險識別
項目風險識別最有效的方法是工序流程分析法，就是在施工過程中從合同簽訂到交付使用，通過對每個環節和階段逐個進行調查分析，從中發現潛在的風險，系統而全面地識別影響項目目標實現的風險事件并加以適當歸類，并記錄每個風險因素可能造成的后果。
（二）風險分析與評價
風險分析與評價的結果主要在于確定各種風險事件發生的概率及其對項目目標影響的嚴重程度。風險的分析與評價往往采用定性分析和定量分析相結合的方法。常見的風險分析方法：即調查打分法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬。
（1）風險的度量：確定風險事件發生的概率。例如：可以通過不同的數值用來區分風險概率的等級。
（2）風險評定：劃分風險后果等級。通常按事件發生后果的嚴重程度來劃分。評定項目風險重要性。風險事件發生概率的指數乘以風險后果的等級等于項目可接受指數。評定項目可接受程度。項目風險重要性指數評分值在8分以上的風險因素表示風險重要性較高，是不可以接受的風險，需要給予重點關注。
（三）風險應對策略的決策
風險應對策略的決策是確定項目風險事件最佳對策組合的過程。風險管理中所運用的對策一般有：風險回避、風險控制、風險自留和風險轉移。并根據之前風險識別和風險進行評價與分析評價的結果并考慮風險利益攸關方的容忍度，對不同的風險事件選擇最佳的對策組合。
（1）風險回避。當發生概率很大且后果損失也很大的項目或發生損失概率并不大，但一旦發生后的損失是災難性的、無法彌補，并且沒有有效的對策來降低風險的情況。應該采取放棄項目、放棄原有的計劃或改變目標的方法，避免可能產生的潛在威脅。一般在項目的可行性研究報告、投資決策階段對項目是否進行投資或投資方案的選擇上應用。
（2）風險自留。項目風險保留在風險管理主體內部，分為非計劃性自留風險和計劃性自留風險。
非計劃性自留風險是指風險是非計劃性的，是由于風險管理人員的失誤沒有發現并且沒有采取有效措施，以致風險發生后只好保留在風險管理主體內。非計劃性風險自留對于工程風險管理是難免的，我們只能盡量減少而不能全部消除。
計劃性風險自留是指有些項目風險是在把握機會的同時不可能回避的，且沒有轉移的可能性，企業別無選擇，只能自留。它的計劃性主要體現在自留水平和損失支付方式兩個方面。
自留水平主要是指以哪方面作為保留標準對風險進行選擇，一般是選擇風險損失期望值小或較小的風險事件作為風險自留的對象。
損失支付方式對施工企業是為計劃性風險自留提供解決風險所發生的費用，并對費用的安排提前做好計劃。一般根據企業自身的管理體制和特點制定。
三、對風險管理的幾點認識
（一）加強企業管理，設立風險管理部門
在建筑施工企業的組織形式和管理制度上進行適合本企業的創新，建立明晰和井然的工作秩序，使決策得以順利、有效地實施。此外，組織形式應以矩陣式項目經理制為主體，設立相應的風險管理部門，在組織上建立以風險部門和風險經理為主體的監督機制。
（二）加強合同管理，注重合同談判
施工企業的合同談判人員應善于在合同中限制和轉移風險，對可以免除責任的條款應研究透徹，切忌盲目接受業主的某種免責條款，達到風險在雙方中合理分配。
（三）提升企業自身的競爭力是規避風險的關鍵所在
“工欲善其事，必先利其器”。施工企業要結合自身的技術優勢和特點，開展技術創新，緊跟科技潮流，使企業的技術始終走在同行業的前列，并打響企業的牌子。依據企業自身的先進的技術水平，在經濟活動中爭取主導地位，降低企業冒險經營的概率同時擴大企業的利潤水平。
五、結束語
風險管理是項目管理體系中的一個重要方面，它需要不斷地實踐與積累。并且必須隨條件的變化不斷修正自己的管理方式和管理體制，做到隨機應變，從而保證工程建設順利實施，更好地實現工程項目的經濟效益，才能在競爭日趨激烈的未來建筑市場利于不敗之地。
【關鍵詞】建筑施工企業；招投標；風險；對策
建筑施工企業要在激烈的市場競爭中脫穎而出，必須承接更多的建筑工程業務項目，這要求建筑施工企業在招投標過程中，能夠充分考慮招投標潛在的風險，并針對性作出解決對策，以最大限度減小企業的經濟損失。因此，招投標風險分析在建筑施工企業中極其重要。
1.建筑施工企業招投標風險類型
建筑施工企業工程項目風險分析可通過利用任務分解法依次展開分析，進而找到問題根源。本研究就建筑施工企業在招投標中常見的風險類型分為兩種，其一為建筑施工企業自身存在的風險，其次是招投標方面存在的風險。
1.1建筑施工企業自身存在的風險
建筑施工企業自身存在的風險主要包括責任風險、招投標風險、外部環境風險及締約和履約風險。隨著我國國民經濟水平的不斷增長，公民住房要求不斷升高，因此建筑工程的建筑規模大、功能要求高，施工工藝、技術不斷更新與改進，使工程項目管理有了更高的要求。若建筑施工企業自身存在的施工力量、裝備、技術及管理水平不高，在投標報價及工程實施過程中必然會出現不同程度的問題，如技術設計、施工計劃和方案、施工過程等方面的不足，或因經濟方面所致的資金供應不足、資金周轉困難等。
1.2招投標風險
建筑施工企業在承包某項目或進入某市場前，需要對承包該項目或進入該市場可能出現的風險進行分析，再具有針對性作出決策。而在進行決策前，建筑施工企業需首先進行招投標工作，因此需要面臨各種招投標所帶來的風險。一般招投標風險包括信息失真、報價失誤、、中介、聯合保標、業主買標等風險。
2.建筑施工企業招投標風險分析方法
2.1風險核對表
風險核對表，主要是指分析人員將工程中潛在的風險分別列出來，并制成一個可核對的表格，有利于幫助分析人員理清分析思路，提高風險分析的準確性。風險核對表中包含的風險內容應全面、系統，有利于提高分析人員對風險分析的整體性，進一步促進工程項目風險控制措施的全面性。
2.2事故樹分析法
事故樹分析法是一種對工程事故進行分析的重要方法，通過該法，能使工程中存在的風險因素及其原因和可能發生的結果得到有效分析，并通過科學有效的計算得出工程風險的發生率，有利于為工程制定風險控制策略方案提供可靠依據。事故樹分析法主要有定性和定量兩種形式[2]，同時對事故風險的因果關系主要用節點和連線方式表達。事故樹分析方法具有較強的邏輯性，適合應用于對較為復雜的工程項目招投標風險分析中。
2.3敏感性分析法
項目敏感性分析法主要是指在項目開展過程中，分析人員對項目發生變化時其性能的變化及項目中變數進行風險分析，通過分析項目變數、變化范圍，獲得項目對風險的敏感性程度，進而為工程項目中存在的隱藏性風險及其變化的正確評估提供有效的依據，使風險分析的合理性提高。
2.4經驗分析法
經驗分析法主要是專家根據經驗對招投標存在的風險進行識別和評價的重要途徑，是一種以專家的經驗為基礎的風險分析方法[3]。風險分析過程中，以專家為風險分析的領頭人員，根據不同專家采用分小組的形式進行招投標風險分析工作。首先，不同專家帶領自己的組員召開風險評估會議，以利于對本次招投標風險有一個初步的認識和界定；其次，與項目人員就相關的項目信息進行溝通了解，并專家自身豐富的風險分析經驗對項目風險進行深入分析，有利于工程項目管理人員對風險項目的管理和控制能力。
2.5結構分解法
風險自身存在的不確定因素很多，因此，在對工程項目尤其是復雜的工程項目風險進行分析時，應注意重點分析每個環節之間存在的關系，通過將工程項目整體結構進行分解，使風險分析的實際性有效提升，并能夠對工程環境與風險之間的聯系進行區分。建筑工程管理的項目范圍很廣，如施工成本管理、施工質量管理、工程進度管理等，對這些管理項目進行風險分析時應用結構分解分析法，有利于分析質量和分析效率的提高。
3.建筑施工企業關于招投標風險的防范對策
3.1風險控制
風險控制進行過程中，項目負責人員需全面、深刻地認識風險因素，同時通過對項目風險的相關條件進行了解，在一定程度上回避項目中存在的風險，并最大限度控制不確定及潛在風險的發生率。風險回避策略在建筑施工企業招投標風險分析中是常見的一種風險控制方法，但就項目自身而言，新項目存在的風險較高，若回避新項目，則會影響企業經濟效益的提高。因此，項目負責人員應適當、謹慎使用風險回避策略，同時注意與工程實際的施工特點進行分析。風險控制策略中風險損失控制也是一種應對風險的重要措施，主要針對工程項目在進行時風險所致的損失進行控制，進而降低風險發生率、減輕項目損失程度的嚴重性。風險損失控制和風險回避具有共同的對象，即控制工程承包中的風險。一般風險損失控制的具體實施方案較多，如制定預防損失計劃、挽救方案等，預測潛在的風險損失并提前進行風險損失防范，以利于風險發生時最大限度減小企業的損失。
3.2風險轉移
風險轉移策略是風險處理的重要方法之一，風險轉移主要針對保險合同和非保險或合同的轉移方式。工程保險合同轉移主要是在意外災害等風險發生時，建筑施工企業與保險公司通過保險協議的方式，得到風險的相關性補償。該風險轉移法的特點是低投入、高回報，是承建單位增加風險處理的一種重要措施。非保險或合同風險轉移法則是通過協商并簽訂協議的方式，將非保險方的項目進行風險轉移。
3.3風險自留
風險自留策略是企業應對和處理項目風險最為常用的方法之一，可分為計劃性和非計劃性風險自留[4]。非計劃性風險自留是在風險評估管理者對風險處理缺乏應對措施或未意識到風險存在的情況下所應用的一種方法，其被動性較強，且無計劃性。一般在大型工程項目中的風險其數量較多，且風險種類極為復雜多樣，使風險評估管理者無法對所有的風險進行全面系統的分析與認識。非計劃性風險自留屬于重要的風險應對措施，是項目管理中一種常見的風險測量方法。但在應用該措施進行風險分析時，風險評估人員應用客觀、平和的心態面對，力爭最大程度上偵測到工程潛在的風險，以有效控制工程決策的失誤率。與非計劃性風險自留對比，計劃性風險自留則具有較大的優勢，具體為風險評估人員對風險內容進行具有計劃性地分析，并有針對性的轉移和決策，使風險得到有效控制。
4.結語
總之，招投標風險分析是建筑施工企業工作中重要的組成部分，建筑施工企業在進行招投標前能充分考慮并準確分析工程項目潛在的各種風險，并針對性采取有效的防范對策，使項目風險得到有效控制或減小因風險所致的項目損失，力爭在投標會中順利承接更多的工程業務，促使企業經濟效益的提高。
參考文獻
[1]王雅潔.淺談建筑施工企業有效控制投標風險的對策與實施[J]企業改革與管理.2014，（23）：130-131.
[2]金玉珍.建筑施工企業投標風險的特點及防范[J].建筑.2013，（8）：45-46.
